Wer Governance, Risk und Compliance verbindet, schafft Sicherheit.Der GRC-Ansatz von FICO TONBELLER

Finanz- und Wirtschaftskriminalitt nachhaltig bekmpfen

Unternehmensprofil

www.tonbeller.com | www.fico.com

Globales Partnernetzwerk fr mehr als 1.000 Kunden in ber 90 Lndern

Siron Anti-Financial Crime Solutions Suite: Ein umfassendes Lsungsangebot zur Bekmpfung von Finanz- und Wirtschaftskriminalitt

Unser Fokus ist die nachhaltige Bekmpfung von Finanz- und Wirtschaftskriminalitt. Wir helfen Banken, Versicherungen und Industrieunternehmen, Compliance-Pflichten zu erfllen, Reputationsschden zu vermeiden und eigenen ethischen Ansprchen zu gengen.

In enger Zusammenarbeit mit Experten aus der Praxis haben wir kontinuierlich in den Ausbau unseres Lsungs-angebots investiert, um die unterschiedlichen Facetten der Compliance umfassend abzudecken. Als Marktfhrer beweisen wir tagtglich in den am schrfsten regulierten Branchen und Lndern die Leistungsfhigkeit unserer Software. Auch in Zukunft werden wir die dynamischen Entwicklungen der gesetzlichen Anforderungen rechtzeitig und vollstndig in unseren Lsungen umsetzen.

Fr den Erfolg und die Wirtschaftlichkeit von Compliance-Systemen in einer komplexen Welt ist Integration der kritische Faktor. Daher stehen wir fr einen ganzheitlichen IT-Ansatz, um Governance-, Risk- und Compliance-Funktionen in Organisationen zu verbinden. Denn erst so entfalten Manahmen zur Bekmpfung von Finanz- und Wirtschaftskriminalitt ein Hchstma an Effektivitt und Effizienz.

Wir laden Sie ein, uns nher kennen zu lernen durch diese Broschre und gerne auch im persnlichen Gesprch.

Torsten Mayer Dr. Sebastian HetzlerVice President Vice PresidentSolution Sales Product Management

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Hosting-Lsung in sicherer Rechenzentrumsinfrastruktur

Mehr als 1.000 Anwender sind fr den reibungslosen Produktivstart geschult worden. Heute prft die Software etwa 130 Millionen Konten und jhrlich rund 70 Milliarden Transaktionen auf Indizien fr Geldwsche.

50 Millionen Kunden nutzen seit zehn Jahren die zentral ber das Rechenzentrum zur Verfgung gestellte Lsung, um sich dauerhaft vor Missbrauch zu schtzen und gesetzlichen Vorgaben zu entsprechen. Innerhalb von wenigen Monaten konnte das System an die spezifischen Anforderungen der Bankengruppe angepasst werden.

In Zusammenarbeit mit dem IT-Dienstleister der grten deutschen Bankengruppe hat FICO Deutschland (vormals TONBELLER) bundesweit eine Lsung fr die Bekmpfung von Geldwsche sowie die Due Diligence-Prfung von Neu- und Bestandskunden ausgerollt. Rund 450 Kreditinstitute mit mehr als

Gute Compliance-Lsungen verknpfen alle Disziplinen intelligent: von der Gefhrdungsanalyse ber die wirksame Prfung auf Geldwsche und Betrug bis hin zur Darstellung relevanter Kennzahlen im berblick.

Pionier seinPionier sein das war und ist fr uns leitendes Prinzip in der Entwicklung unserer Lsungen. Immer wieder haben wir es geschafft, regulative Vernderungen frhzeitig zu erkennen und neue Themen schnell aufzu-greifen. Konsequent setzen wir nationale und internationale Compliance-Vorgaben standardisiert in unseren Produkten um. Durch den Einsatz von State-of-the-Art-Technologie entstehen hochintegrative und langlebige Lsungen mit bestem Preis-Leistungsverhltnis.

Unsere Siron Anti-Financial Crime Solutions Suite umfasst ein komplettes, modulares Lsungsangebot mit hoher Funktionstiefe. Damit bedienen wir das Bedrfnis unserer Kunden nach Schutz vor kriminellem Missbrauch und Non-Compliance aus einer Hand.

Experten fr Compliance-Systeme weltweitHeute nutzen mehr als 1.000 Kunden in ber 90 Lndern unsere Lsungen, um Geldwsche und Korruption zu bekmpfen, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu verhindern sowie Transparenz in den Geschftsbeziehungen zu schaffen.

Mit unserer Erfahrung untersttzen wir nicht nur Banken und Versicherungen, die sich seit Jahren einem komplexer werdenden Compliance-Umfeld gegenbersehen. Das Thema gewinnt auch zunehmend an Relevanz in der Industrie. Dabei ist die Gefahr von Korruption und Betrug nicht nur ein Risiko fr international agierende Grokonzerne. Auch kleinere und mittelstndische Unternehmen sind immer hufiger betroffen.

Unsere Compliance-Experten helfen Organisationen weltweit unabhngig von Branche, Gre und Rahmenbedingungen. So ermglichen wir es unseren Kunden, regulative Anforderungen im Einklang mit der Unternehmensstrategie und im Hinblick auf das wirksame Risikomanagement zu erfllen.

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Schutz vor Kriminalitt und Non-Compliance

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Gesetzliche Anforderungen in sechs Monaten erfolgreich umgesetzt

Prozesse die Kosten fr Geldwschebekmpfung deutlich reduziert werden.

betreiben, die geldwscherelevante Geschftsbeziehungen identifizieren knnen. Innerhalb eines engen Zeitplanes und trotz dezentraler Strukturen und heterogener Systeme gelang es FICO Deutschland, eine IT-Lsung einzufhren, die alle gesetzlichen Anforderungen erfllt. Gleichzeitig konnten durch Wegfall manueller und halbautomatischer

Fr ein groes Versicherungs-unternehmen mit etwa vier Millionen Kunden hat FICO Deutschland in nur sechs Monaten eine risikobasierte Lsung zur Geldwschebekmpfung implementiert. Die internationale Gesetzgebung verpflichtet Versicherungsunternehmen, Gefhrdungsanalysen zu erstellen und angemessene Systeme zu

Ein guter Ruf ist hart verdient und schnell verloren. Die Corporate Governance braucht daher ein aktives Risiko-management. Dies ist nur mit leistungsfhiger Technologie mglich.

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Ihre Bedrfnisse verstehen und befriedigenSpezialisten und Praktiker aus den Bereichen Compliance, Wirtschaftsprfung, Recht und IT stellen sicher, dass unsere Lsungen technologisch und fachlich auf hchstem Niveau sind.

Zahlreiche unserer Mitarbeiter kommen aus dem Banken- und Finanzbereich oder waren in der Vergangenheit als Geldwsche-, Betrugs- oder Compliance-Beauftragte ttig. Sie kennen die Anforderungen der Praxis. Unsere Berater identifizieren und analysieren die Probleme unserer Kunden, erarbeiten Lsungsvorschlge und berfhren die fachlichen Konzepte in die reale Welt der IT und vorhandene Systemlandschaften.

Standort- und lnderbergreifende Projekte sind eine besondere Heraus-forderung. Es gilt, lokale Anforderungen mit den zentralen Anforderungen der Unternehmensgruppe in Einklang zu bringen und kulturelle Unterschiede zu bercksichtigen. Projektteams sind rumlich verteilt und IT-Infrastrukturen heterogen. Fr die Umsetzung internationaler Projekte arbeiten wir eng mit Partnern zusammen, um unseren Kunden globales Projektmanagement, lokale Beratungskompetenz sowie einen weltweit verfgbaren Support zu bieten.

Die besondere Ausrichtung unserer Lsungen und Projektmethodik macht uns zum verlsslichen, erfahrenen Partner bei der Einfhrung von Compliance-Systemen auch in groen internationalen Organisationen.

Globale PartnerinfrastrukturUnseren Kunden steht ein internationales Partnernetzwerk mit lokalen Ansprechpartnern zur Verfgung. Gemeinsam mit unseren Partnern setzen wir Projekte in allen Teilen der Welt um.

Unsere Partner beraten, verkaufen und implementieren unsere Lsungen in den jeweiligen lokalen Mrkten und bieten unseren Kunden zustzlichen Mehrwert. Sie besitzen detailliertes Wissen ber das Leistungs-spektrum und die Einsatzmglichkeiten unserer Produkte. Als anerkannte Spezialisten stehen sie unseren Kunden mit professionellen Dienstleistungen zur Seite, gewhrleisten eine schnelle Einfhrung und bieten Support vor Ort. Alle Partner werden von uns zertifiziert und mssen ihr Fach- und Implementierungswissen in regelmigen Abstnden nachweisen.

Ein Netzwerk fr nationale und internationale Kundenanforderungen

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Ganzheitlicher GRC-AnsatzHeute werden einzelne Compliance-Aufgaben meist in isolierten Systemen behandelt und Informationen lassen sich nur mit groem Aufwand zusammenfhren. Risikointerdependenzen bleiben unerkannt und knnen zu massiven Schden fhren. Das Aufdecken von Zusammenhngen, die einen Hinweis auf Finanz- und Wirtschafts-kriminalitt ergeben, ist deutlich erschwert.

Den Herausforderungen in einer zunehmend vernetzten Welt begegnen wir mit einem ganzheitlichen Governance, Risk und Compliance-Ansatz. Unsere IT-Lsungen fassen die einzelnen Inseln der Compliance-Operations zu einem kompakten und aussagefhigen System zusammen. Sie integrieren Risiko-management-, berwachungs- und Steuerungssysteme, um die Transparenz und Effizienz des Compliance-Prozesses unternehmensweit zu steigern.

Mehrwert durch integrierte IT-SystemeDurch die Verzahnung der GRC-Funktionen wird aus der Zwangsjacke Compliance eine komfortable Schutzweste. Integrierte GRC-Systeme profitieren von einem weiter reichenden Radar im Risikomanagement, einem effektiveren Monitoring sowie von wertvollen Daten fr eine solide Unternehmenssteuerung.

Ein ganzheitlicher GRC-Ansatz schafft mehr Sicherheit, steigert Profitabilitt und senkt Kosten durch weniger berschneidungen und Redundanzen.

Compliance-Effizienz erhhen, Risiken minimieren und Steuerungsmglichkeiten schaffen

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Reduzieren der Gefahr von Non-Compliance, Strafen und ReputationsschdenSteigern von Qualitt und Effizienz durch Vermeiden von Redundanzen in ProzessenMehr Transparenz und Sicherheit ber Ste