1
Biznes plan inwestycji (kompleksowa oferta) Cierpliwie słuchamy klienta, drobiazgowo analizujemy rynek, surowo oceniamy inwestycję, skutecznie planujemy jej wprowadzenie i rozważnie przygotowujemy projekcje finansowe.
Biznes plan to pierwszy krok w procesie przygotowania nowej inwestycji. Jest to również czas w którym Inwestor decyduje jaki kształt organizacyjny, prawny, finansowy, marketingowy przyjmie planowane przedsięwzięcie. Celem naszej pracy jest wskazywanie szans i zagrożeń na rynku, aby następnie zaproponować rozwiązania w formie metody realizacji inwestycji. Poniżej prezentujemy ogólny zakres biznes planu:
• Analiza rynku: wszystkie decyzje na temat modelu biznesowego, organizacji, formy prawnej i finansowej powinny opierać się na rzeczowych wnioskach wynikających z analizy rynku i konkurencji.
• Na podstawie wniosków i pomysłów Inwestora opracowany jest model biznesowy inwestycji. Proponujemy rozwiązania wynikające z naszego doświadczenia doradczego. W przypadku inwestycji budowlanej współpracujemy ściśle z biurem projektów architektonicznych.
• Analiza wszystkich kosztów jest wykonana na podstawie pozyskanych przez nas ofert od usługodawców lub producentów. W przypadku inwestycji budowlanej organizujemy przetarg na poszczególne prace.
• Posiadając wszystkie założenia biznesowe i finansowe można przejść do opracowania planu realizacji inwestycji i ewentualnych scenariuszy pobocznych.
• Wszystkie założenia kosztowe i przychodowe służą do opracowania prognozy finansowej.
Biznes plan a finansowanie: wielu Inwestorów decyduje się na przygotowanie biznes planu z myślą o uzyskaniu kredytu w banku. Warto w tym miejscu zwrócić uwagę na jedną zależność, a mianowicie: profesjonalnie przygotowany biznes plan wpływa na obniżenie ryzyka kredytowego, a tym samym na zmniejszenie oprocentowania. Warto poświęcić więcej czasu na jego przygotowanie licząc na oszczędność w trakcie realizacji inwestycji.
Jesteśmy do Państwa dyspozycji, aby omówić pomysł inwestycyjny oraz zakres biznes planu.
Szanowni Państwo,
Marek Bogumił Krzymiński
• Jesteśmy kancelarią doradczą funkcjonującą na rynku międzynarodowym od 2009 roku. Od tego czasu zrealizowaliśmy blisko sto projektów doradczych utwierdzając swoją silną pozycję na rynku polskim.
• Posiadana wiedza, umiejętności a co ważniejsze doświadczenie prowadzą naszych klientów w kierunku nowych możliwości rozwoju, eliminując zagrożenia.
• Wiedza jest ważna, ale tym co decyduje o trwałym sukcesie na rynku jest umiejętność jej praktycznego wykorzystania. Dlatego też, specjalizujemy się w realizacji dwóch kategorii usług: • Strategii rozwoju, w tym analizy strategiczne, strategie marketingowe i
mapy procesów biznesowych. • Biznes plany (studium wykonalności), w tym modele analityczne i analizy
opłacalności.
• Realizowaliśmy wykłady z tematyki: strategii rozwoju, biznes planów, strategii rozwoju kariery zawodowej na takich uczelniach jak: Politechnika Poznańska, Uniwersytet Adama Mickiewicza i Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu.
• Prowadziliśmy wykłady w ramach współpracy z: Poznańskim Towarzystwem Przyjaciół Nauk- wykład na temat strategii rozwoju i Eureka Group (konferencja NBP)- warsztat z temat biznes planów.
• Przez okres od końca września 2014 roku do końca maja 2015 roku świadczyliśmy usługi w zakresie doradztwa strategicznego i inwestycyjnego w firmie Alstal Grupa Budowlana sp. z o.o. Usługa była wykonywana na zasadzie wyłączności.
• Inwestycje deweloperskie: aktualnie również realizujemy własne inwestycje deweloperskie.
3
1. Informacja o METIS GROUP.
“Poprawa wiąże się ze zmianami, doskonałość wiąże się z częstymi zmianami.”- Winston Churchill
4
2. Modele współpracy w zakresie biznes planu inwestycji.
Teaser inwestycji
Biznes plan
Biznes plan + pozyskanie finansowania
Biznes plan + pozyskanie finansowania + zarządzanie
inwestycją
Teaser inwestycji to dokument prezentujący wstępne założenia biznesowe i finansowe przedsięwzięcia. Zawiera on opis modelu biznesowego, konkurencyjności projektu, założeń marketingowych i finansowych. Jest on przygotowany w celu przyciągnięcia uwagi potencjalnych inwestorów, aby następnie rozważyli możliwość zainwestowania w projekt. Jeżeli inwestycja
zostanie zaakceptowana przez kapitałodawców to rozpoczyna się proces przygotowania szczegółowego biznes planu. Równocześnie prowadzone są negocjacje na temat wartości inwestycji.
Wynagrodzenie: rozliczenie na podstawie rozliczenia poświęconych godzin pracy w stawce: 200,00 zł netto.
Biznes plan przygotowujemy dla nowych przedsiębiorstw, inwestycji budowlanych i funkcjonujących firm planujących rozwój dzia łalności z kredytu bankowego. Ściś le współpracujemy z inwestorem, aby biznes plan w jak największym stopniu odpowiadał rzeczywistości przyszłej inwestycji. Zapraszamy do zapoznania się z opisem struktury biznes planu na kolejnych stronach niniejszego dokumentu.
Wynagrodzenie: ryczałtowe na podstawie przygotowanej wyceny pracy.
Biznes plan + pozyskanie finansowania to oferta sk ie rowana do Inwes to rów za in te resowanych kompleksową i profesjonalną obsługą procesu pozyskania finansowania dla inwestycji.Naszym celem jest przygotowanie biznes planu, który zminimalizuje ryzyko inwestycyjne, a tym samym wpłynie na pozyskanie finansowania na najlepszych warunkach rynkowych.
Wynagrodzenie: 1. Biznes plan: ryczałtowe na podstawie przygotowanej wyceny pracy. 2. Pozyskanie finansowania: 2,5% od wartości udzielonego kredytu.
Biznes p lan + pozyskanie finansowania + zarządzanie inwestycją to oferta skierowana do Inwestorów oczekujących skuteczności w osiąganiu celów oraz przewidywalnych korzyści finansowych z realizacji inwestycji. Zapraszamy do zapoznania się z ofertą realizacji inwestycji na stronie www.metisgroup.pl/realizacja-inwestycji/
Wynagrodzenie: 1. Biznes plan: ryczałtowe na podstawie przygotowanej wyceny pracy. 2. Pozyskanie finansowania: 2,5% od wartości udzielonego kredytu. 3. Zarządzanie inwestycją: wynagrodzenie ryczałtowe i prowizja procentowa od zysku z inwestycji.
W przypadku inwestycji budowlanych świadczymy również usługi w zakresie pozyskania terenu inwestycyjnego i przygotowania kompleksowego projektu budowlanego i wykonawczego. Ściśle współpracujemy z biurem projektów architektonicznych Przedsiębiorstwo ARI sp. z o.o. (www.ari.com.pl).
3. Plan przygotowania biznes planu.
ETAP 1: Opis Inwestora. str. 7
ETAP 2: Prezentacja inwestycji. str. 7
ETAP 5: SWOT- silne i słabe strony oraz szanse i zagrożenia dla
inwestycji str. 9
ETAP 6: Pozycja strategiczna firmy, wizja, misja, cele strategiczne oraz
proces ich realizacji. str. 10
ETAP 7: Marketing MIX- założenia rynkowe i organizacyjne.
str. 10
ETAP 9: Analiza wrażliwości inwestycji
str. 11
ETAP 3: Diagnoza strategiczna rynku. str. 8
ETAP 4: Analiza środowiska konkurencyjnego.
str. 8
ETAP 8: Analiza finansowa inwestycji.
str. 11
4. Najważniejsze korzyści z przygotowania strategii rozwoju firmy.
6
Potwierdzenie wiarygodności inwestoraOpis formy prawnej prowadzenia działalności przez inwestora, struktury organizacyjnej, doświadczenia
i wyników finansowych.
Jasna misja, wizja i cele inwestycjiSzczegółowa wizja realizacji inwestycji, konkretne krótko i długoterminowe cele realizacji inwestycji oraz plan działania.
Potencjał konkurencyjny inwestycjiZaprezentowanie inwestycji przez pryzmat
konkurencyjności odwołując się do zakresu, struktury, procesu i wartości dla klientów.
Atrakcyjność rynkuAnaliza konkurencji na rynku pod względem cenowym i jakościowym, wyznaczenie bariery wejścia na rynek,
ocena wielkości i jakości grup docelowych klientów.
Przygotowanie marketingowe Inwestycja jest przygotowana pod względem ofertowym, cenowym, dystrybucyjnym, promocyjnym, osobowym, procesowym i materialnym.
Ocena finansowa inwestycjiAnaliza finansowa statyczna (budżet inwestycji) i dynamiczna prezentująca realne przepływy pieniężne w trakcie realizacji inwestycji.
Kontrol wrażliwości na zmiany rynkuSymulacja zmiany rentowności inwestycji na wzrost i spadek poszczególnych pozycji kosztów oraz przychodów. Ocena wrażliwości zysku na zmianę WIBOR.
Ocena szans i zagrożeń dla rozwojuRozwój wiedzy i świadomości na temat ryzyka
inwestycyjnego oraz obszarów kształtujących potencjał inwestycji.
7
Opis organizacyjno-finansowy opis doświadczenie inwestora, struktury organizacyjnej,
doświadczenia pracowników, sytuacji finansowej w firmie i/lub jednostkach powiązanych.
Opis formalno-prawny Inwestora: dokładny opis formy prawnej prowadzonej
działalności, struktury udziałowców, powiązań kapitałowych .
Opis zakresu inwestycji: zaprezentowanie zakresu inwestycji z wyszczególnieniem jakie budynki zostaną zrealizowane, maszyny zakupione,
aktywności sfinansowane.
ETAP 1: Opis Inwestora. ETAP 2: Prezentacja inwestycji.
Efektem pracy nad opisem Inwestora jest: • Dokładny opis uwiarygadniający istnieje formalne Inwestora poprzez
zaprezentowanie wyciągu z KRS-u lub innego organu, dokumentu nadania numeru NIP i REGON i podpisaną przez udziałowców umowę spółki.
• Zmniejszenie ryzyka inwestycyjnego mogącego wynikać z braku doświadczenia Inwestora jest osiągnięte poprzez szczegółowy opis doświadczenia w ramach prowadzonej firmy lub doświadczenia w realizowaniu innych projektów inwestycyjnych przez np. jednostki powiązane.
• Potwierdzenie posiadanego wkładu własnego poprzez analizę aktualnej sytuacji finansowej inwestora.
• Wskazanie potencjału know-how osiągnięty w efekcie opisu doświadczenia zawodowego kadry zarządzającej.
Opis inwestycji: wprowadzenie do rodzaju inwestycji, celu jej realizacji,
najważniejszych argumentów świadczących o zasadności jej realizacji.
Przewaga konkurencyjna: wyznaczenie poziomu oraz źródeł przewagi konkurencyjnej inwestycji oraz kluczowych
czynników sukcesu firmy na rynku.
Etap realizacji inwestycji: wprowadzenie do aktualnego etapu realizacji
inwestycji, omówienie kolejnych etapów pracy oraz punktów przełomowych.
Efektem pracy nad prezentacją inwestycji jest: • Argumentacja realizacji inwestycji w zaprezentowanej wielkości i zakresie. • Wprowadzenia potencjalnego inwestora w lokalizację inwestycji, okolicę
nieruchomości oraz czynniki przemawiające za i przeciw realizacji określonego projektu właśnie w tym obszarze.
• Dokładne wyszczególnienie zasobów które zostaną zakupione lub działań które zostaną sfinansowane z kapitału zewnętrznego.
• Rozwój świadomości kapitałodawcy lub inwestora zewnętrznego na temat etapów realizacji inwestycji i już posiadanych dokumentów. Wyszczególnie pozyskanych pozwoleń, licencji, potwierdzeń od innych jednostek organizacyjnych oraz szans i/lub zagrożeń z nich wynikających.
• Opis przewagi konkurencyjnej inwestycji, która powinna zostać ukształtowana na kolejnych etapach pracy.
ETAP 3: Diagnoza strategiczna rynku. ETAP 4: Analiza środowiska konkurencyjnego.
8
Efektem pracy nad diagnozą strategiczną rynku: • Rozwój świadomości Inwestora na temat uwarunkowań prawnych
mających wpływ na formę, kształt i skuteczność prowadzenia działalności ( w tym zakresie prowadzona jest analiza ustawodawstwa i innych przepisów traktujących o obszarach prowadzonej działalności).
• Omówienie korzystnych i negatywnych czynników ekonomicznych wpływających na prowadzenie działalności.
• Analiza uwarunkowania społecznego (ludzkiego) i jego wpływu na formę, zakres i model realizacji inwestycji.
• Analiza i ocena czynnika technologicznego jako elementu mogącego przyspieszyć lub wydłużyć proces realizacji inwestycji.
• Podsumowanie czynników korzystnych i tych związanych z ryzykiem inwestycyjnym. Zastosowanie rekomendacji w modelu prowadzenia działalności mających na celu eliminowanie lub minimalizowanie ryzyka.
Wpływ usługodawców na model biznesowy: wpływ dostawców (pracowników i usługodawców
zewnętrznych) na konkurencyjność firmy, siła dostawców dla firmy, metody kooperacji, rozwój
oferty dostawców i zróżnicowanie wartości.
Uwarunkowań ekonomicznych (B2B): trendy w branży, konkurencja w branży klientów,
trendy na rynkach klientów i dostawców, potrzeby i oczekiwania klientów biznesowych,
prognoz na temat rozwoju rynku, dotacje, stopy procentowe, inflacja itd.
Uwarunkowań społecznych (B2C): analiza grup docelowych klientów, zmiany struktur klientów, trendy na rynku, potrzeby i oczekiwania klientów, możliwości
finansowe klientów, itd.
Bariery wejścia na rynek: ogranicza wejścia nowych konkurentów. zagrożenie wzrostu konkurencji, wpływ konkurencji na spadek
przychodów firmy i pogorszenie pozycji firmy na rynku.
Konkurencja: ilość konkurencji na rynku, model biznesowy
konkurencji, siła finansowa rywali, metody rywalizacji, sposób zróżnicowania/standaryzacji oferty i inne
czynniki.
Wpływu klientów na firmę: potrzeby i oczekiwania klientów, koncentracja
geograficzna konkurencji, umiejętność zaspokojenia potrzeb w określonym miejscu, czasie oraz cenie.
Segmentacja grup docelowych klientów, ilość klientów, wartość rynku itd.
Efektem pracy nad analizą środowiska konkurencyjnego: • Wyznaczenie czynników będących barierą wejścia na rynek. Są to
czynniki stanowiące ryzyko dlatego też w stosunku do nich wyznaczone są działania mające na celu minimalizowanie ryzyka.
• Wyznaczenie struktury rynku na podstawie analizy konkurencji pod względem cenowym i jakościowym. Analiza aktywności konkurencji w zakresie rozwoju działalności, oferty, zdobywania nowych klientów itd.
• Wyznaczenie kierunku rozwoju konkurencyjności firmy wykorzystując składniki modelu biznesowego i konkurencyjności marketingowej.
• Ocena siły i możliwości wywierania wpływu na Inwestora przez klientów. Segmentacja klientów pod względem produktu finalnego.
• Wyznaczenie usługodawców uczestniczących w procesie realizacji inwestycji oraz modelu zarządzania relacjami z nimi.
• Opracowanie mapy ryzyka inwestycyjnego.
9
Efektem pracy nad SWOT- silne i słabe strony oraz szanse i zagrożenia dla realizacji strategii jest:
• Obiektywne określenie silnych i słabych stron przedsiębiorstwa w stosunku do wszystkich dziewięciu obszarów modelu biznesowego.
• Rozwój świadomości pracowników na temat silnych i słabych stron firmy, • Kwestionowanie aktualnego stanu rzeczy na podstawie analizy sił i
słabości, aby pobudzić pracowników do rozbudowania sił firmy.i wyeliminować słabość.
• Analiza hipotetycznych sytuacji będących szansami lub zagrożeniami dla firmy, a wpływającymi na składniki modelu biznesowego. Ocena wpływu tych sytuacji na realizację strategii rozwoju firmy.
• Konfrontacja opinii pracowników na temat sytuacji strategicznej w firmie i na rynku, aby następnie wypracować proces logiczny podejmowania decyzji w przypadku niepowodzeń w realizacji strategii.
• Opracowanie procesu logicznego podejmowania decyzji na podstawie hipotez strategicznych, kwestionowania i prowokowania sytuacji, które mogą nastąpić.
• Zwiększenie motywacji pracowników do działania pokazując im w jaki sposób ich praca tworzy siłę firmy i jej konkurencyjność.
• Zaprojektowanie kierunków rozwoju modelu biznesowego firmy wpisującego się w sytuację na rynku, oczekiwania klientów, potencjalne zmiany na rynku na podstawie burzy mózgów.
• Zaangażowanie pracowników do realizacji strategii rozwoju.
Szanse i zagrożenia: tworzenie procesów logicznych działania w
nawiązaniu do hipotetycznych sytuacji, które mogą wystąpić na rynku i firmie.
Siły firmy: Wyznaczenie silnych stron firmy które powinny być wykorzystane w trakcie
realizacji inwestycji.
Proces logiczny podejmowania decyzji: opracowanie struktury procesu logicznego
podejmowania decyzji na podstawie hipotetycznych sytuacji, które wymuszają podjęcie decyzji i dokonanie
ruchu strategicznego.
Następstwa rozwoju silnych i słabych stron oraz wykorzystania szans i zagrożeń: określenie logicznych zmian w sposobie
funkcjonowania firmy w efekcie zrealizowanych celów strategicznych.
ETAP 5: SWOT- silne i słabe strony oraz szanse i zagrożenia dla inwestycji.
Słabości firmy: Wyznaczenie słabych stron firmy które mogą ograniczać możliwość realizacji
inwestycji.
Siły i słabości, a konkurencyjność firmy kwestionowanie możliwości wykorzystania
silnych i słabych stron dla rozwoju konkurencyjności firmy.
10
Efektem pracy nad pozycją strategiczną firmy, wizją, misją, celami strategicznymi oraz procesem ich realizacji jest:
• Graficzna prezentacja pozycji strategicznej inwestycji w tym momencie oraz oczekiwanej zmiany pozycji w trakcie realizacji i po jej zakończeniu.
• Dokładne określenie kierunków i faz rozwoju inwestycji w formie wymaganych działań inwestycyjnych, organizacyjnych, marketingowych, finansowych, aby poprawić pozycję strategiczną i wyeliminować ryzyka.
• Zaproponowana oferta wartości, wizji oraz misji inwestycji będących podstawą do budowania wizerunku inwestycji oraz kampanii marketingowej.
• Opracowanie planu działania na podstawie szczegółowo określonych celów strategicznych krótki i długoterminowych.
• Wyznaczenie alternatywnych działań w przypadku braku realizacji poszczególnych celów strategicznych.
Wyznaczenie pozycji strategicznej firmy: określenie pozycji strategicznej, charakteru
strategii rozwoju, priorytetów w zakresie rozwoju strategicznego, najważniejszych faz realizacji
strategii.
Misja i wizja firmy: określenie misji i wizji firmy w kontekście pozycji strategicznej.
Scharakteryzowanie przyszłości firmy w kontekście: znaczenia na rynku, grup klientów, oferty i struktury
organizacji.
Cele strategiczne: przekształcenie wizji firmy w konkretne cele
strategiczne, a następnie działania zmierzające do ich realizacji. Przygotowanie procesu logicznego realizacji
celów.
ETAP 6: Pozycja strategiczna, wizja, misja i cele. ETAP 7: Marketing MIX.
Wartość oferty i strategia cenowa dostosowanie strategii cenowej do korzyści dla klienta z zakupu określonych grup produktów/
usług.
Pozycjonowanie oferty na rynku: dostosowanie oferty (produktu/usługi) do różnych
grup docelowych klientów. Zwiększenie atrakcyjności, widoczności i rozpoznawalności
oferty w oczach klientów.
Narzędzia promocji oraz budżet wyznaczenie narzędzi promocji firmy w stosunku do wyznaczonych celów strategicznych, grup klientów, wartości oferty, wizerunku firmy i innych czynników.
Efektem pracy nad marketing mix jest • Wyznaczenie grup klientów oraz dostosowanie oferty do różnych ich grup
(pozycjonowanie). Wyznaczenie i wprowadzenie zmiennych którymi może manipulować klient w ramach oferty- customaization.
• Opracowanie rodzajów ofert (produktów i usług), strategii cenowej, modelu dystrybucji.
• Wyznaczenie struktury organizacyjnej inwestycji- pracowników oraz zaprojektowanie najważniejszych procesów zarządczych w ramach inwestycji.
• Określenie składników oferty tworzących jej wartość i kierunku jej rozwoju tak, aby była ona ceniona przez klientów bardziej niż oferta konkurencji.
• Wyznaczenie narzędzi promocji firmy, sposobu ich wykorzystania, oczekiwanych efektów realizacji celów, budżetu oraz opracowanie szczegółowego scenariusza realizacji strategii marketingowej.
11
Dokumentacja finansowa: przygotowanie prognozy finansowej rachunku
zysków i strat oraz bilansu.
Analiza finansowa kosztów: wyznaczenie pozycji kosztów, pozyskanie ofert
od usługodawców, opis założeń na temat poszczególnych pozycji kosztów,
przygotowanie analizy finansowej statycznej i dynamicznej.
Analiza finansowa przychodów: wyznaczenie pozycji przychodów, wyznaczenie cen i ocena
marż, opis założeń na temat poszczególnych pozycji przychodów na podstawie strategii marketingowej,
przygotowanie analizy finansowej statycznej i dynamicznej.
Cashflow inwestycji: opracowanie dynamicznej analizy inwestycji, analiza
wskaźnikowa, analiza kosztów i przychodów jednostkowych.
Scenariusze finansowe inwestycji: opracowanie założeń na temat scenariusza realizacji
inwestycji w tym terminów ponoszenia kosztów i przychodów, wydłużenia procesu inwestycyjnego i
innych.
Analiza wrażliwości: analiza wrażliwości przychodów, kosztów i zysków na zmiany poszczególnych składników kosztowych, one wrażliwości inwestycji na zmianę wartości WIBOR-u.
ETAP 8: Analiza finansowa inwestycji. ETAP 9: Analiza wrażliwości inwestycji.
Efektem pracy nad analizą finansową inwestycji jest: • Realna ocena wartości kosztów inwestycji (wstępnych i operacyjnych).
Określenie kosztów jednostkowych, które muszą zostać poniesione, aby wygenerować zysk.
• Analiza progu rentowności dla różnych założeń inwestycyjnych. • Prognoza przychodów z działalności oraz ocena rentowności inwestycji. • Rozwój świadomości Inwestora na temat różnych scenariuszy realizacji
inwestycji, a tym samym ich wpływu na ostateczną rentowność projektu. • Analiza wartości raty odsetkowej i kapitałowej dla różnych źródeł i opcji
finansowania. Wskazanie rekomendacji na temat metod finansowania i ewentualnych zagrożeń wynikających z każdej z nich.
• Rozliczenie vatu od przychodów i kosztów. • Opracowanie cash flow inwestycji z analizą wskaźnikową dla
poszczególnych lat prowadzenia działalności.
Efektem pracy nad analizą wrażliwości inwestycji jest • Rozwój świadomości Inwestora na temat różnych scenariuszy realizacji
inwestycji, a tym samym ich wpływu na ostateczną rentowność projektu. • Wskazanie wrażliwości poszczególnych pozycji kosztów i przychodów.
Opisanie zmiennych które mogą wpłynąć na wzrost lub spadek poszczególnych pozycji.
• Określenie jak zmieniają się przychody, koszty i zyski w efekcie prowadzenia założeń na temat wrażliwości.
• Analiza wrażliwości WIBOR-u w przypadku dłuższego okresu kredytowania np. 5-15 lat, aby pokazać jak zmieni się sytuacja finansowa Inwestora wraz ze wzrostem kosztu utrzymania długu.
• Przygotowanie dokumentacji finansowej na okres kredytowania wraz z wyjaśnieniami.
METIS GROUP ul. Fredry 7 (Zamek Cesarski)
61-809 Poznań NIP: 781-176-37-93
T: 501-556-786 @: [email protected]
Pokonujemy bariery, realizujemy ambitne cele naszych klientów
