il futuro è adesso

Ideato da:

Enrico MalvertiMarco Matteucci

IL FINTECH

-Molto più di una società di Advisory-Molto più di una software house

Il management team di Fintech4i ha una esperienza ventennale nella progettazione di modelli di robotrading e portafogli robotizzati

FIN-ancial TECH-nologyStessa esperienza ventennale nella progettazione di applicativi per la finanza e nella gestione automatizzata di segnali di trading.

Fintech4i mette a fattor comune competenze finanziarie e competenze tecnologiche questo connubio è un elemento di unicità nel settore in Italia.

PERCHE’ IL FINTECH

Il settore è in fermento da alcuni anni nel mercato americano e sta suscitando interesse e investimenti anche in Italia, segno evidente dell’interesse nel tema edella potenziale riuscita della presente iniziativa.Alcuni colossi dell’asset management stanno attivando importanti linee di consulenza automatizzata

La sola Bank of America, per esempio, ha già destinato 80 miliardi di dollari in linee di consulenza automatizzata.

Un sondaggio, condotto da Morgan Stanley, su 45 asset manager in tutto il pianeta, pari a un gestito di oltre 15 trilioni di dollari fa emergere che i modelli attuali di successo combinano la gestione col tradizionale consulente finanziario con un complemento di gestione robotizzata (Hybrid RoboAdvisor).Questa tendenza di respiro globale è la prova delle potenzialità di sviluppo delle attività di Fintech4i.

Secondo i calcoli di Morgan Stanley, entro i prossimi tre anni, i robo advisorconquisteranno almeno il 5% del patrimonio gestito

In Italia il mercato presenta già alcuni player che hanno una visibilità e un’applicazione orientata soprattutto al segmento retail.

MANAGEMENT TEAM

Max De MarcoQuantitative Analyst

Laurea in Scienze Economiche, Statistiche e Sociali all’Università Bocconi nel 2005, inizia successivamente a lavorare nell’ambito bancario, acquisendo competenze di tesoreria, mercati finanziari e analisi macroeconomiche. In seguito sviluppa competenze di Advisory per il risparmio gestito e di formazione di consulenti retail. Dal 2015 si dedica ad alcune attività personali e ad attività di investimento finanziario in proprio.

Enrico MalvertiChairman

Analista quantitativo di fama internazionale: da oltre 17 anni progetta sistemi di trading automatizzati per clienti istituzionali. Ha scritto ad oggi 14 libri di finanza tra cui i best seller “Fintech: la finanza digitale” e “Trading system vincenti” editi da Hoepli. Ha partecipato come speaker a seminari in Asia, Stati Uniti ed Europa.Dal 2016 è socio ordinario professionaldi SIAT (Società Italiana di Analisi Tecnica). E’ ideatore del progetto Fintech4I.

Marco MatteucciCEO

Laureato nel 1997, inizia a lavorare da subito ad applicativi per l’analisi finanziaria. Da oltre

vent’anni sviluppa piattaforme per il settore Fintech, esperto in particolare di trading

automatico e piattaforme di automazione.CoFounder di Fintech4I.

FULL TEAM

Marco MatteucciCEO

Flavio GuerriniR&D

AlessandroDeputy Asset Manager

CristianDeveloper Senior

LorenzoDeveloper Senior

AlessandroExt. Developer Senior

Elena RaiaCustomer Care

TECH-nology

Enrico MalvertiChairman

FIN-ancial Sales Network

Max De MarcoQuantitative Analyst

Ferdinando PrevidiLegal Area

Sales 1*

Business Development25 anni di esperienza

Sales 2*

Business Development23 anni di esperienza

*Trattandosi di asset strategici non sono indicati esplicitamente i nominativi.

DanieleExt. Developer Senior

FabioExt. Developer Senior

PUNTI DI FORZA E CONCORRENZA

Company Algorithms Dyn Portfolio Big Data A.I. Target

22k No No No B2C

1,5k No No No B2C

12k Yes Yes YesB2B

B2B2C

•I servizi di generazione di RoboAdvisory sono realizzati secondo tecniche strutturate e sono disponibili dopo rigorose fasi di test e applicazioni al mercato reale tramite avanzate tecniche di monitoraggio;•I prodotti sono costruiti con tecnologie diffuse e solide e hanno uno storico di operatività quasi infallibile di decine di migliaia di eseguiti;

Qualità

•Realizziamo servizi con portafogli completamente personalizzati e adatti alle richieste del cliente e al profilo dell’investitore. Servizio è disponibile per il segmento istituzionale e corporate.•I prodotti realizzati sono altamente modulari e permettono una flessibilità unica nel mercato di riferimento;

Tailor Made

Prodotti e servizi sono sviluppati con totale indipendenza e autonomia; questo è uno degli aspetti chiave per il successo dei servizi di robo advisor nel mondo.

Indipendenza

SERVIZI

16%

27%

9%

5%

16%

22%

5%

Advisory ETF – Certificates: Strutturazione e Advisory per emittenti di Certificates ed ETF quantitativi anche su tematiche innovative.

Robo4Advisory: per i clienti di soggetti istituzionali: tesorerie di banche, HedgeFunds, SICAV, SGR, GPM, SCF, SIM, Consulenti

Robo Trading per Broker: Saranno forniti modelli black box e piattaforma di robotrading proprietaria con revenues su rebates

Hybrid Corporate Robo Advisory: protezione magazzino con specifiche attività di advisory su cambi e commodities

L’obiettivo è diventare punto di riferimento in Europa per la fornitura di servizi di robo advisor e robo trading per quote di patrimonio gestito

Robo Trading per Hedge Funds: modelli black box e tailor made per fondi speculativi

Segregated Robo Advisor: realizzazione di modelli e architettura tecnologica white labelper banche e SGR

Customer Profiling: segmentazione clienti target tramite big data analysis per proposta prodotti ad hoc.

SIMULAZIONE ROBO4ADVISORY

Robo4Advisory su un capitale gestito di 20 milioni di euro per il primo anno, fino a giungere a 50 milioni di euro al terzo anno, ipotizzando una

performance complessiva annuale pari al 4%

-

50,000.00

100,000.00

150,000.00

200,000.00

250,000.00

300,000.00

350,000.00

400,000.00

450,000.00

500,000.00

Anno 1 - 20 Mln Anno 2 - 30 Mln Anno 3 - 50 Mln

Performance Fee (10%)

Management Fee (0,5% deltotale)

STRATEGIA DEL PREZZO

Descrizione Prezzo

Robo4Advisory La soluzione è fornita a un prezzo dipendente dalle masse gestite; in particolare si prevede una

attraente management fee dello 0,5% e una retrocessione della performance fee pari al 50% del

20% richiesto dal gestore. Esempio: se una gestione performa 200.000 euro, la performance fee

per il gestore è del 20%, quindi di 40.000 euro. Di questi 40.000, il 50% sarebbe retrocesso per il

servizio, quindi 20.000 euro.

Si prevede, in una fase di maturità dell’iniziativa, l’applicazione di prezzi con percentuali

progressivamente discendenti in funzione del patrimonio destinato.

Advisory su ETF e Certificates Questa soluzione prevede l’applicazione di una advisory fee (assimilabile alla management fee,

come logica) pari al 2% delle masse gestite. Il delta percentuale è causato dalle attività di

strutturazione dell’ETF o Certificate.

Robo Trading per Broker Il Robo Trading per broker è fornito con una logica a consumo con un prezzo applicato in un

intervallo fra 0,5 €/eseguito fino a 2 €/eseguito. Il prezzo è variabile e dipendente dalla quantità

di eseguiti e dai sottostanti dei portafogli.

Hybrid Corporate Robo Advisory Il servizio prevede una forchetta di prezzo variabile e dipendente dalla parte consulenziale non

automatizzata prevista. In particolare il prezzo può oscillare fra i 15.000 e i 20.000 euro/anno per

ciascun cliente.

La strategia del prezzo è in parte legata a consuetudini del settore della gestione, in particolar modo agli elementi di management fee e performance fee; di solito, la management fee si attesta attorno al 2% del capitale gestito mentre la performance fee è del 20% sulle performance ottenute. Si prevede un pricing specifico di livello intermedio per consulenti sotto mandato delle strutture di wealth management.Fintech4i, grazie all’elevata automazione, all’autonomia dell’intera filiera di produzione e alla mancata proporzionalità fra costi e fatturato, offre un prezzo che più competitivo.

MILESTONES INVESTIMENTI

2019 2020 2021

Collect Big DataRaccolta e normalizzazione dati eterogenei:

• Notizie da Social e siti informazione;

• Dati da influencer di settore;• Archiviazione notizie dati

macroeconomici;• Inserimento bilanci aziendali;• Salvataggio eventi geopolitici;

Big Data AnalyticsAnalisi dei dati raccolti per l’elaborazione di una teoria sui modelli di influenza, sull’andamento dei mercati, dei dati raccolti.

In particolare saranno raccolte osservazioni sui rapporti e le dipendenze al fine di elaborare ipotesi predittive sull’andamento dei mercati.

Modeling of AIRealizzazione di due o più modelli da mettere in competizione fra loro per trovare gli elementi determinanti nell’interpretazione della realtà sulla base dei dati raccolti.

AI at workApplicazione dell’Intelligenza Artificiale come:

• Filtro di segnali in uscita per evitare operazioni potenzialmente pericolose;

• Correttore di segnali in essere per una corretta esposizione di portafoglio;

• Anticipatore di segnali prevedendo andamenti di mercato;

@fintech4i Fintech4i