PROGRAMA DE APOYO A LA INVERSION EN EQUIPAMIENTO E INFRAESTRUCTURA:

¨ DESHIDRATACION Y EMPACADO DE PAPAYA¨

Solicitante: J. Jesús Bravo Mosqueda.

Antúnez

Paracuaro, Michoacán Marzo 2011

INDICE:

Contenido:

1. Resumen Ejecutivo

2. Nombre del proyecto

3. Programa, componente, concepto de apoyo, monto de

apoyo solicitado y monto de aportaciones del

solicitante

4. Objetivos generales y Específicos

5. Justificación

a) Descripción de la situación actual de la empresa.

b) Explicación de la problemática u oportunidad

identificada.

c) Forma en la que el proyecto, de concretarse,

abordará la problemática u oportunidad

identificada.

d) Metas, de concretarse el proyecto, que

corresponden con la problemática identificada e

indicadores que permitan verificar el

cumplimiento del objetivo general y específico.

e) Efectos esperados de no concretarse el proyecto.

6. Datos generales del proyecto

a) Localización geográfica del proyecto (entidad

federativa, municipio y localidad)

b) Actividad productiva, eslabón de la cadena de

valor y ciclo agrícola (en su caso).

c) Descripción técnica del proyecto, la cual deberá

partir del concepto de apoyo y describir de forma

detallada el mismo (tipo de maquinaria,

infraestructura, equipo, material vegetativo,

procesos, tecnologías, asistencia técnica,

consultoría y/o capacitación, entre otros).

d) Cotizaciones de proveedores que sustenten los

costos y presupuestos de las inversiones a

realizar.

e) Avalúo por perito autorizado por la CNBV para el

caso de adquisición de infraestructura.

7. Análisis de Mercados

a) Descripción y análisis de materias primas,

productos y subproductos (presentación,

empaque, embalaje; naturaleza, calidad,

atributos, entre otros).

b) Condiciones y mecanismos de abasto de insumos

y materias primas.

c) Canales de distribución y venta.

d) Plan y estrategia de comercialización.

e) Cartas de intención de compra.

f) Estudios de mercado realizados, en su caso.

8. Análisis Financiero

a) Evaluación financiera del proyecto, la cual debe

contener el cálculo de la Tasa Interna de

Rendimiento (TIR), y el Valor Actual Neto (VAN)

desglosando todos sus componentes y anexando

documentación que soporte dicho cálculo.

b) Presupuestos, programa de inversiones y

financiamiento complementario de algún

intermediario financiero (en su caso).

c) Proyección de ventas (ingresos).

d) Descripción de costos (fijos y variables).

9. Activos

10. Descripción y análisis de impactos esperados

a) Incremento en los niveles de capitalización

(descriptivo).

b) Incremento porcentual esperado en el volumen de

producción.

c) Número esperado de empleos a generar.

d) Incremento en los rendimientos (en su caso).

e) Reducción estimada de los costos.

11. Conclusiones

1.RESUMEN EJECUTIVO1.1- Técnico:

El presente proyecto tiene como objetivo la deshidratación de

papaya por medio de un deshidratador solar que es 100%

ecológico e higiénico, permitiendo dar un valor agregado a la

papaya producida en la región permitiéndoles a los productores

un mercado donde vendan sus productos sin importar la época

del año y generar nuevas fuentes de empleo.

Para esto se usara un equipo de deshidratación y herramientas

hasta su envasado para la venta de forma tal que se tenga un

producto nutritivo y sano y tener la capacidad de procesar

hasta 172 toneladas de papaya al año.

1.2- Financiero:

Se planea la adquisición de un equipo de deshidratación Solar

de 7 x 30 metros herramientas de trabajo para el

procesamiento y embasado con etiqueta de este delicioso fruto

con proyecto de $ 1, 243,011.26

2.NOMBRE DEL PROYECTO

¨ ADQUISICION DE EQUIPO PARA DESHIDRATADO DE PAPAYA ̈

3.PROGRAMA COMPONENTE(S), CONCEPTO(S) DE APOYO, MONTO DE APOYO SOLICITADO Y

MONTO DE APOYON DEL SOLICITANTE

3.1- Programa Componente(s):

PROGRAMA DE APOYO A LA INVERSION EN EQUIPAMIENTO E INFRAESTRUCTURA

COMPONENTE MANEJO POST PRODUCCION

3.2- Concepto de Apoyo:

Para la obtención de un equipo de deshidratación y envasado que permite deshidratar hasta 1530 kilogramos de fruta cada 3 días y hasta 172 toneladas anuales.

3.3- Monto de Apoyo Solicitado y Monto de Apoyo del Solicitante:

CANTIDAD

CONCEPTO SAGARPA/SEDRU

PRODUCTOR

TOTAL

Deshidratador solar y equipo

200761.10 208955.44

409716.54

1

4.OBJETIVOS GENERALES Y ESPECIFICO

4.1- Objetivo General:

Aprovechar la producción de la papaya en región, además de

conseguir un mejor precio y trabajo para todo el año al igual

que aumentar el ingreso familiar.

4.2- Objetivos Específicos:

Tener salida de fruta de papaya durante todo el año,.

Vender un producto higiénico y nutritivo para niños y

adultos del país.

Proveer más empleos en Antúnez, mejorando la calidad de

vida de sus habitantes.

Aprovechar la energía solar.

Llevar un proceso de deshidratación que cumpla con las exigencias del mercado y cumpla con las normas de sanidad.

5.JUSTIFICACION

La creación de una empresa industrial procesadora y

comercializadora de frutas en el municipio de Antúnez permitirá

ofrecer a los consumidores un producto natural como lo es la

pulpa de fruta deshidratada, la cual no está siendo producida

actualmente en la región.

Las pulpas de frutas deshidratadas actúan como reguladoras de

los suministros de fruta, porque se procesan en las épocas de

cosecha para utilizarlas cuando haya poca disponibilidad de

ellas pero en cambio la zona de tierra caliente tiene producción

durante todo el año.

Día a día se presenta por parte de las personas en general la

tendencia al consumo de alimentos de alto valor nutritivo y de

fácil consumo, como lo son las pulpas de frutas congeladas.

Normalmente el productor recibe como pago de su producción

lo que paga el acaparador o coyote, en ocasiones pierde más

al cosechar, ahora que en el estado se ha empezado el

programa de deschatarrización donde se prohíbe la venta de

alimentos chatarra, por lo que en este caso se prevé un

beneficio mayor ya que se generaran empleos, se podrá

obtener un ingreso mayor con la producción de la papaya en la

región para los productores de la región evitándose las perdidas

y el mercado a abastecer es muy amplio ya que son todas las

escuelas del estado donde ya se ha realizado la propuesta ante

las Secretaria de Educación del Estado obteniendo una

respuesta favorable para la compra de este producto.

Con la capacidad a instalar en el proyecto se propone el

aprovechamiento de 157 toneladas anuales laborando 330 días

al año pero de trabajar los 365 días seria de 172 toneladas de

fruta ya que cada 3 días se procesarían 1429.36 Kilogramos

dando 5200 bolsitas de 25 gramos de producto cada 3 días

dando 572 000 bolsitas anualmente en la proyección realizada.

En caso de no generarse se perdería la posibilidad de generar

un mínimo de 1650 jornales fijos durante un año de proyección,

también se perdería un mercado seguro por parte de los

productores.

6.DATOS GENERALES DEL PROYECTO

6.1- Localización y Descripción Específica del Sitio del Proyecto:

El presente proyecto se pretende realizar en el predio Llano

Seco perteneciente al ejido de Tangancicuaro, de la localidad

de Antúnez en el municipio de Paracuaro Michoacán.

Se localiza al sudoeste del Estado, en las coordenadas 19º09’ de latitud norte y 102º13’ de longitud oeste, a una altura de 600 msnm. Limita al norte con Tancítaro y Nuevo Parangaricutiro, al este con Gabriel Zamora, y Múgica, al sur y al oeste con Apatzingán. Su distancia a la capital del Estado es de 200 km.

En el predio Llano Seco del ejido el Llano, el Señor J. Jesús Bravo

Mozqueda es dueño del terreno disponible para el cultivo de la

fresa:

Certificado No. 2515056

Superficie: cuatro hectáreas

6.2- Actividad Productiva:

La principal actividad productiva de este ejido radica principalmente en el cultivo de frutas cítricos, frutas y la ganadería , el Sr. J. Jesús Bravo Mozqueda a se dedica desde hace varios años al cultivo de la papaya aportando su esfuerzo al desarrollo de la entidad.

6.3- Descripción Técnica del Proyecto:

Para el presente proyecto se pretende adquirir un paquete para la deshidratación solar de papaya de forma que no pierda sus propiedades nutritivas.

6.3.1- Componentes del Proyecto (Infraestructura, equipos y otros)

Consumidor Final

Vendedores de productos naturistas

SEE

Escuelas

PROYECTO: Deshidratación de papaya y comercialización

Productores agrícolas

6.4- Cotización de Proveedores:

La cotización según BIO RENACES del 20 marzo de 2011.

6.5- Avaluó por perito autorizado por la CNBV para el caso de adquisición de infraestructura:

No se tiene.

7.ANALISIS DE MERCADO

7.1- Descripción y análisis de materias primas, productos y

subproductos (presentación, empaque, embalaje, naturaleza,

calidad, atributos, entre otros):

Pequeñas hojuelas de papaya seca de color salmón brillante con particular y exótico olor, sabor dulce y muy suave al paladar. Las hojuelas de papaya madura deshidratada, son un gran complemento con los cereales, ensaladas, helados, gelatina y otros. Como ingrediente en la preparación de dulces y postres son excelentes.Papaya en anillos: 2 a 5 mm de grosor.

Cubos o trozos:10 a 30 mm.Tiras: 2-3 mm de grosor y 30-50 mm delargo.APARIENCIA: NaranjaSABOR Y OLOR: PapayaTEXTURA: Suave y secaMETODO DE SECADO: Deshidratación, productos son 100% naturales, sin SO2 ni conservadores.CARACTERÍSTICAS GENERALESEMPAQUE: Según especificaciones del cliente pero de acuerdo al proyecto son Bolsas 25 grs.En cajas de cartón de hasta 20 Kg.EMPAQUE PRIMARIO: Empacado en bolsas de polipropileno metalizado.EMPAQUE SECUNDARIO: Empacado en cajas de cartón.MÉTODO DE TRANSPORTE: En contenedores secos.FORMA DE TRANSPORTE : Por avión o barco para exportación y consumo nacional puede ser transportado por cualquier medio que transporte alimentos procesados.VIDA ÚTIL: 8 meses

DATOS NUTRICIONALES (100 gr)GRASA 0.26gCARBOHIDRATOS 73.57gFIBRA DIETETICA 4.50gPROTEINAS 3.98gFIBRA 19.43gENERGIA(Kcal) 312.54kcal/100gSODIO 0.02%MINERALES 20.30%

• Los elementos genéricos que deben considerarse con relación a la etiqueta del empaque pueden sintetizarse así:

a. Denominación del producto (nombre del producto determinado por las regulaciones federales, nombre común del alimento y/o términos descriptivos).b. Declaración del contenido neto del envase (acorde con lo establecido en el Código Federal de Regulaciones).c. Declaración de la lista de ingredientes.d. Panel de información nutricional.e. Nombre y dirección de la compañía responsable del producto en los EE.UU (en caso de exportación).f. Lugar de origen del producto.

• Otros aspectos :i. Idiomas : es aceptable un segundo idioma adicional al inglés.ii. Código de Barras (UPC).iii. Fechas de vencimiento del producto.iv. Instrucciones de uso.

7.2- Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y

materias primas:

La papaya es originaria de América tropical (México y centroamérica), aunque actualmente se encuentra distribuida en la zona tropical y subtropical de todo el mundo. En México se desarrolla en su mayor parte bajo condiciones de temporal y en suelos marginales. La mayor parte de la superficie cultivada en México, hasta 1985; se ubicaba en dos estados Veracruz con aproximadamente 7200 ha. y Guerrero con 3405 ha. Los tipos que se sembraban eran de frutos muy grandes como la ¨cera¨ que tiene el fruto de forma ovoide tamaño de 25 - 30 cm.), cáscara cerosa y pulpa color amarillo y la ¨mamey¨ de forma alargada (40-50 cm.) y con pulpa color rojizo. La tipo cera se cultivó en el estado de Veracruz y la mamey en Guerrero. Estos tipos de papaya se han dejado de cultivar

por la desventaja de su corta vida y bajo contenido de grados brix.

México ocupa el cuarto lugar mundial en producción (10.4%), con 612, 910 ton.Una de las variedades que ha destacado por su sabor y valores nutritivos es la papaya Maradol, es muy atractiva para el consumidor; además, dado sus excelentes cualidades de comercialización y por la rentabilidad que ofrece al productor.Las variedades que han sido cultivadas en México, en forma experimental, son: Maradol Roja, Maradol Amarilla y algunos cultivares hawaianos como Red Lady y Cari flora entre otros; sin embargo, sólo la Maradol Roja se ha cultivado comercialmente en Mexico desde 1988, y desplaza paulatinamente a los tipos criollos.

Papaya MaradolEste producto se comercializa principalmente en estado fresco, destacando dos variedades: la “Hawaiana” y la “Maradol”, llamada también “mexicana” en el contexto internacional; a su vez, diversas industrias (i.e. farmacéutica, cervecera, cosméticos, enlatados, etc.) muestran un crecimiento constante en la demanda de este producto.Caracteristicas:

Tiene un alto potencial de producción, ya que se ha

logrado producir arriba de 200 toneladas por hectárea,

en condiciones óptimas se obtienen alrededor de 120

toneladas por hectárea.

Una característica importante es que los frutos de una

planta tienen forma y tamaños homogéneos.

El 66% de los frutos son alargados provenientes de

plantas hermafroditas, el 33% son redondos y vienen de

plantas hembra, el 1% corresponde a plantas

hermafroditas pentandrias, intermedias, estériles y

machos.

El peso promedio de los frutos es de 1.5 a 2.6

kilogramos, prevalecen los frutos alargados

(hermafroditas), siendo su tamaño y forma muy

adecuados para su comercialización.

El exterior de las frutas es amarillo - anaranjado brillante,

su interior es un intenso rojo salmón, característica muy

apreciada por el consumidor.

Tiene un adecuado contenido de azucares (alrededor de 12 grados Brix), su sabor es exquisito, su pulpa tiene una excelente consistencia, siendo esta una característica distintiva del resto de las papayas

Las frutas tienen las mejores cualidades de embarque y almacenaje, gracias a la gran consistencia de su epidermis, un grueso mesocarpio, lenta maduración y superficie lisa.

7.3- Canales de Distribución y Venta:

En el 2004 los tres principales países productores fueron

Brasil, México y Nigeria con 1.6, 0.9 y 0.7 millones de

toneladas, respectivamente, lo que representó el

29% para Brasil, el 17% para México y el 13% para Nigeria del total mundial.

Respecto a los principales exportadores mismo año, México

ocupó el primer lugar con 96 mil toneladas, lo que representó

el 38% del total mundial. El valor de estas exportaciones

fueron 72.72 millones de dólares. Es importante destacar que

de 2000 a 2006, el país se desempeñó como el exportador

principal de papaya en el mundo y segundo productor

mundial.

Los productores primarios se abastecen generalmente en los mercados locales, a través de representaciones de empresas nacionales con presencia local; tan sólo las semillas son traídas de Cuba, dado que en este país donde se crea este producto.

PRODUCCION DE PAPAYA MARADOL EN MEXICO (Toneladas)

PRINCIPALES PAISES EXPORTADORES DE PAPAYA (Miles de Toneladas)

Fuente: Trade Map

En ese mismo periodo los principales países importadores

fueron los Estados Unidos, China y los Países Bajos.

PRINCIPALES PAISES IMPORTADORES DE PAPAYA (Miles de Toneladas)

Las importaciones estadounidenses de papaya deshidratada se han incrementado sostenidamente en el periodo 1995-2003, habiendo pasado de 833 a 2.225 toneladas y de 1,4 a 2,6 millones de $US, siendo la tasa de crecimiento de 129,15% y 94,6% respectivamente. Durante el 2004 se registró un descenso de las importaciones de 20% con respecto al 2003.Solo 6 de los 13 países tradicionalmente proveedores despacharon papaya deshidratada a EEUU durante el 2004: Tailandia (98,92%), Vietnam (0,9%), además de Sri Lanka, Costa Rica, Suiza y Sur África. A pesar de la caída de las exportaciones durante el 2004, la tendencia de los años anteriores, y el comportamiento de los primeros meses del 2005, hace creer que las exportaciones

de papaya deshidratada continuarán incrementándose durante los próximos años.El mercado es abastecido casi en su totalidad por Tailandia, situación que representa un gran riesgo para los compradores en caso de presentarse problemas para el suministro. Así, el hecho de que exista mayor número de proveedores es una situación deseada por los compradores para asegurar el suministro en caso de que alguno de ellos falle por alguna razón.

Por ser un solo proveedor (Tailandia) quien asegura más del 98% del producto, y debido a la creciente demanda, la ventana de oportunidad se presenta durante todo el año. Adicionalmente, durante los meses de febrero, marzo y abril, ingresan las menores cantidades del producto al mercado, siendo así la temporada del año más adecuada para que exportadores potenciales ofrezcan producto.El mercado de las frutas tropicales deshidratadas de los Estados Unidos representa una muy buena oportunidad para el productor y empacador de papaya en fresco; ya que se pueden aprovechar las mermas que se tienen tanto en el campo como en el empaque debidas a papayas frescas que no cumplen con las características de exportación. Se le da

1

E F M A M J J A S O N D

22,5% 24,0% 27,4% 26,0%

así un valor agregado a la producción y se minimizan pérdidas.El hecho de contar prácticamente con un solo país proveedor, representa una buena oportunidad para nuevos proveedores en vista de que los importadores estadounidenses favorecen contar con varios proveedores seguros con el fin de disminuir el riesgo de que alguno de ellos falle, por una u otra razón en los despachos.Sin embargo, tradicionalmente los productores que producen y exportan papaya deshidratada, lo son también del producto en fresco, siendo la producción y venta de papaya deshidratada un ejercicio alternativo para rentabilizar el negocio.

7.4- Plan y estrategia de Comercialización:

La producción de papaya deshidratada obtenida por el Sr. J.

Jesús Bravo Mozqueda gracias a este proyecto será

comercializada buscando obtener el mejor precio del mercado

en la Secretaria de Educación del Estado además de que ya se

realizaron reuniones con 3 empresas comercializadoras de

alimentos naturistas entre esas una de Hong Kong una

mexicana y una de USA.

7.5- Cartas de Intensión de Compra:

Nombre de la empresa

Nombre del comprador

Teléfono/ Fax Comentarios

GWB Foods1955, 54th StreetBrookling, NY

JoshuaWeinstein

(718) 951.0238 (718) 258.0733 fax

Importa y distribuye al sector minoristaespecializado.Interés en alimentos certificados Kosher.

Berelson Export Co.100 Pine St.San Francisco, Ca.

Herb Wiltsek (415) 956.6600 (415) 956.7439 fax

Interés general en alimentos procesados y adecuadamente empacados de Centroamérica.

Goya Inc.100 Sea View DriveSecaucus, NJ

Juan Sanchez (201) 348.4900 (201) 348.6609 fax

Importante importador, re-empacador y distribuidorde alimentos, especializado en el segmento étnico latino. Operaciones importantes en el este de los EE.UU., principalmente.

2

BulkFoods3040 Hill Ave, Toledo, OH, 43607-2931

(419) 324-0032(419)531-6881 fax

Importante distribuidor mayorista de alimentosdeshidratados que tiene cobertura nacional, y que realiza muchas de sus transacciones de venta por internet

BellaViva Orchards3019 Quincy RoadDenair, CA 95316

customerca re @be l l aviva.com

Importante productor e importador de frutos deshidratados, basado en California

Nut House of KeyWest, Inc.717 Overseas HighwayOneKey West, FL 33040

305-292-8688305-294-3059 fax

k e y s nuts @ aol . com

Importante importador y distribuidor de frutadeshidratada de la Florida

Meduri Farms, Inc.PO Box636 • Dallas,OR 97338

(503) 623-0308 (503) 623-0726 Fax

Importador y distribuidor de frutas deshidratadas basado en el estado de Texas

Herb Barber & SonsFood Brokers, inc7193 E. Main RdWestfield, NY 14787

Van Barber (716) 326-4692(716) 326-6692 Fax

herb@h e rb-bar b er- sons.com

Broker de alimentos especializados en frutasfrescas, congeladas y deshidratadas entre otros productos alimenticios

Wilderness VenturesPO Box 50544Irvine, CA 92619-0544

(949) 679-7371(949) 679-7372 Fax

info@wildernessdini ng.com

Distribuidor mayorista de una ampliua gama defurta y nueces deshidratadas del estado deCalifornia

Culinary SpecialtyProduce, Inc.1190 Route 22 WestMountainside, NJ07092

(908) 789-4700 (908) 789-4702 Fax

info@ c ul i na r y p roduc e.com

Broker para una gran gama de frutas y hortalizas, frescas, procesadas y deshidratadas, Basado enNew Jersey

Seashore Fruit & Produce800N Nueva York Ave.Atlantic City, NJ

Barry L. Yagodich

(609) 345.3229 (609) 345.2918 fax

Importador, mayorista y re-empacador de grantamaño operando principalmente en la costa este de los EE.UU.

Russell StoverCandies Inc.1000 Walnut St. Kansas City, MO

S.H. Ward (816) 842.9240 (816) 842.7972 fax

Importador, transformador y re-empacador de dulces, snaks y nueces de diferentes procedencias.

El contrato se realizara formalmente al recibir las primeras muestras y se cumpla con las características que los compradores exigen.

7.6- Estudios de Mercado realizados:

Se han hecho estudios de mercado por la fundación

Produce del Sistema Producto de Papaya además de

3

instituciones como la Universidad Autonoma de Chiapas,

El Colegio de la Frontera Sur, el Instituto Nacional de

Investigacion Forestal Agrícola y Pecuaria y la

Universidad de Chapingo y para mayor información al

respecto se pueden consultar los siguientes documentos:

1. Estadística de comercio exterior• Foreign Agricultural Service's - USDA http://www .fas .usda.gov/us trade2. Estadísticas de producción y normas de calidad• Base de Datos Estadísticos de la FAO http://faos tat.f ao.org3. Información de precios• Today's Market Prices - http:// www .todaymar k et.com 4. Aspectos regulatorios• US Food and Drug Administration http:// www .fda.gov • Plant Protection and Quarantine – PPQ http://www.a p his. u s da. g ov/ppq • Environmental Protection Agency – EPA h ttp:// www . e p a . gov • Ley anti Bioterrorismo www.fda.gov / oc/biot e r ror i sm/bioact.html

5. Información arancelariaa.Trade Information Center, U.S. Department OfCommerce http://www.it a .doc.gov/td/tic/tariff

6. Acuerdos comerciales • Tratado de Libre Comercio entre Estados Unidos, Centroamérica y la Rep. Dominicana CAFTA http://cafta.mific.gob.ni

8.ANALISIS FINANCIERO

8.1 Evaluación financiera del proyecto, la cual debe

contener el cálculo de la Tasa Interna de Rendimiento

(TIR), y el Valor Actual Neto (VAN) desglosando todos

sus componentes y anexando documentación que

soporte dicho cálculo

CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 12%

Año CostosBenefici

os Factor de Costos BeneficiosFlujo neto

de

4

de totales totalesactualizaci

ónactualizad

osactualizad

osefectivo

act.operació

n ($) ($) 12.0% ($) ($) ($)

0 690,067 0 1.000 690,066.54 0.00 -690,066.54

1 2,108,081 3,432,000 0.8931,882,215.6

03,064,285.7

11,182,070.1

1

2 2,240,071 3,655,080 0.7971,785,770.9

72,913,807.4

01,128,036.4

2

3 2,380,640 3,892,660 0.7121,694,492.5

82,770,718.6

41,076,226.0

6

4 2,530,346 4,145,683 0.6361,608,080.6

42,634,656.5

71,026,575.9

2

5 2,689,783 4,710,011 0.5671,526,255.0

32,672,586.6

11,146,331.5

8

Total 12,638,988 19,835,434 9,186,881.37 14,056,054.93 4,869,173.56

VAN=4,869,173.

56 Se acepta

TIR = 197.93% Se acepta

B/C = 1.53 Se acepta

I/R =4.47

8.2 Presupuestos, programa de inversiones y

financiamiento complementario de algún

intermediario financiero (en su caso)

5

8.3 Proyección de ventas (ingresos)

INGRESOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Bolsitas de 25 gramos $3,432,000.00

$3,655,080.00 $3,892,660.20

$ 4,145,683.11 $ 4,415,152.52

8.4 Descripción de costos (fijos y variables)

Costos Fijos Costos VariablesAguaEnergía Eléctrica Uso normal CLOROContador FRUTA AGRANELTeléfono AGUALicencia ACIDO CITRICOMantenimiento SORBATO DE POTASIO

SALAZUCARETIQUETASBOLSAS ALUMINIZADASSALARIOS

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

INGRESOS TOTALES $ 3,432,000.00 $ 3,655,080.00 $ 3,892,660.20 $ 4,145,683.11 $ 4,415,152.52

COSTOS VARIABLES $ 2,020,909.82 $ 2,152,268.96 $ 2,292,166.44 $ 2,441,157.26 $ 2,599,832.48

6

COSTOS FIJOS $ 9,700.00 $ 10,330.50 $ 11,001.98 $ 11,717.11 $ 12,478.72

COSTOS TOTALES $ 2,030,609.82 $ 2,162,599.46 $ 2,303,168.42 $ 2,452,874.37 $ 2,612,311.20

Utilidad de Operación $ 1,401,390.18 $ 1,492,480.54 $ 1,589,491.78 $ 1,692,808.74 $ 1,802,841.31

DEPRECIACION $

76,971.65 $ 76,971.65 $ 76,971.65 $ 76,971.65 $ 76,971.65

costos financieros $ - $ - $ - $ - $ -

Utilidad Gravable $

1,324,418.53 $

1,415,508.89 $

1,512,520.12 $ 1,615,837.09 $

1,725,869.66

Obligaciones Fiscales $

500.00 $ 500.00 $

500.00 $ 500.00 $

500.00UTILIDAD DEL PROYECTO

$ 1,323,918.53

$ 1,415,008.89

$ 1,512,020.12 $ 1,615,337.09

$ 1,725,369.66

RESULTADO NETO $ 1,323,918.53 $ 1,415,008.89 $ 1,512,020.12 $ 1,615,337.09 $ 1,725,369.66

9. ACTIVOS INVENTARIO DE ACTIVOS FIJOS

(CONSTRUCCIONES, TERRENOS AGRÍCOLAS Y

GANADEROS, INVENTARIOS DE EQUIPOS,

SEMOVIENTES Y OTROS)

El señor J. Jesús Bravo Mozqueda dispone del terreno que

consta de 4 hectáreas de riego propias para recuperar la

inversión.

10. DESCRIPCION Y ANALISIS DE IMPACTOS

ESPERADOS

10.1Incremento en los niveles de capitalización

Al realizar la amortización de la inversión en la compra del

equipo de acuerdo a los cálculos seria en el primer año

cuando se recupere la inversión y las utilidades del productor

se verán reflejadas, ya que el la industrialización de la papaya

generará más ingresos, al mismo tiempo los costos en mano

7

de obra se incrementan de acuerdo a la inflación anual y se

puede dar un incremento mayor con el aumento de otro

modulo de producción al segundo año.

10.2Incremento porcentual esperado en el volumen

de producción

Actualmente no están llevando este proceso por lo que no

existe un referente pero si hay una producción nueva en la

zona.

10.3Número esperado de empleos a generar

Hasta 1650 jornales fijos durante un año más los empleos

indirectos sin mencionar a los productores beneficiados con la

compra de su producción que puede ser de 172 toneladas

anuales de fruta fresca.

10.4Incremento en los rendimientos

El incremento en los rendimientos es significativo en una

grado de relevancia para el productor primario ya que la fruta

no necesita tener un tamaño, forma o peso determinado como

lo establecen los compradores para su venta fresca al público

que ayudaría a evitar las pérdidas de este tipo.

10.5Reducción estimada de los costos

Con el deshidratador solar se tiene una muy importante

reducción en costos ya que no se usara energía eléctrica o

gas para realizar la deshidratación y se evitaría la emisión de

132 toneladas de CO2 anuales aproximadamente.

11. CONCLUSIONES

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• Que actualmente industriales mexicanos están procesando diferentes productos frutícolas y que se están realizando ventas en el mercado nacional, regional y de exportación.

• Considerando que las inversiones a realizar en la mejora de los cultivos, que incluye la adecuación de las estructuras productivas actuales y la incorporación de ciertos insumos en las cadenas productivas, no son elevadas.• Considerando que el procesado de deshidratación de la papaya no requiere grandes inversiones ni en infraestructura ni en equipamiento.

De todo lo comentado se concreta que la introducción de la

papaya deshidratada como orientación productiva en las

zonas frutícolas, orientada para su comercialización en los

mercados europeos, norteamericano, mexicano y michoacano

es viable, siempre que se respete el principio de calidad y que

el precio final del producto comercial sea competitivo

respecto a los actuales proveedores, además de que genera

una mayor seguridad a los productores de tener un mercado

más seguro.

RESPONSABLE DE LA ELABORACION PROYECTOLIC. JOSE LUIS CRISTOBAL CALDERON HERMOSILLO

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