defensa de tesis paulina elizabeth mÁrquez albuja director: msc. jorge villavicencio ch....

PLAN DE IMPLEMENTACIN DE UNA CAJA DE AHORRO Y CRDITO PARA LOS EMPLEADOS DE LA EMPRESA WRTSIL ECUADOR S.A

DEFENSA DE TESIS

PAULINA ELIZABETH MRQUEZ ALBUJA

DIRECTOR: MSC. JORGE VILLAVICENCIO CH.

CODIRECTOR: ECO. JUAN CARLOS ERAZO FIERRO

FEBRERO 2014

PLAN DE IMPLEMENTACIN DE UNA CAJA DE AHORRO Y CRDITO PARA LOS EMPLEADOS DE LA EMPRESA WRTSIL ECUADOR S.A

ENCUESTA

CLCULO DE LA MUESTRA

RESUMEN DE LASENCUESTAS

AosNmero EmpleadosAo 2012110Ao 2013130Nmero Actual / Nmero Anterior de empleados1.181818182Raz cuadrada de ( Nmero Actual / Nmero Anterior)1.087114613Clculo Factor de Crecimiento8.71%Anlisis de la DemandaProyeccin de la Demanda

*Elaborado por: Paulina Mrquez

ANLISIS FINANCIEROTabla No. 19Monto Por Tasa Pasiva Anual Por Ahorro ObligatorioSalario Fijo Mensual $ 192.551,11 Salario Variable $ 55.620,40 Total Ingresos Mensuales $ 248.171,51 Porcentaje de Salario Fijo78%Porcentaje Salario Variable22%Porcentaje de Aceptacin Empresa83%Valor de Salarios dentro del porcentaje de aceptacin de la encuesta $ 205.982,35 Porcentaje de ahorro mnimo4%Monto mensual de ahorro mnimo8239,29Monto anual de ahorro mnimo98871,53Tasa Pasiva Recibida8,92%Monto por Tasa Pasiva Anual17638,68INTERS OBTENIDO POR APORTACIN OBLIGATORIANmero de Empleados 130Porcentaje de Aceptacin Empresa83%Nmero de participantes108 Valor obligatorio inicial no reembolsable $ 50,00 Valor total obligatorio inicial no reembolsable $ 5.395,00 Tasa Pasiva Recibida8,92%Monto por Tasa Pasiva Anual962,468VALOR RECIBIDO ANUAL POR SOCIOValor Total Tasa Pasiva Anual18601,15Nmero de Empleados108Valor Anual por Empleado obtenido en tasa pasiva $ 172,39 Porcentaje de Participacin Empleados5,00%Valor Global recibido por los socios anual $ 9.887,15 Valor Individual recibido por los socios anual $ 91,63 Valor recibido anual por la Caja de Ahorros $ 80,76

Servicio de la Deuda: Plan de Prstamos y Pago

*Fuente: Investigacin de Campo / Elaborado por: Paulina Mrquez Concepto/aosUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZCostos fijosFijo: Consumo de agua $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 $ 24,00 Fijo: Consumo de energia $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 $ 36,00 Fijo: Consumo telefonico e internet $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 $ 360,00 Fijo: Utiles de oficina y limpieza $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00 Recursos humanos:MOI, ADM,VENTAS $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 $ 6.480,00 Costos financieros: intereses $ 113,33 $ 92,82 $ 71,28 $ 48,67 $ 24,93 $ - $ - $ - $ - $ - TOTAL COSTOS FIJOS : $ 7.133,33 $ 7.112,82 $ 7.091,28 $ 7.068,67 $ 7.044,93 $ 7.020,00 $ 7.020,00 $ 7.020,00 $ 7.020,00 $ 7.020,00 COSTOS VARIABLESMATERIAS PRIMAS /MATERIALES DIRECTOS $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 $ 310,00 Uniforme con logotips $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 $ 75,00 Agasajos y similares $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 $ 100,00 Utiles de limpieza y aseo $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 $ 180,00 Consumibles de computacion $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 $ 40,00 Mano de obra directa MOD $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 $ 1.620,00 TOTAL COSTOS VARIABLES: $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 $ 2.325,00 *Fuente: Investigacin de Campo / Elaborado por: Paulina MrquezIdentificacin de Los Costos Fijos y Variables

Flujo de Fondos Proyectados Con Crdito

*Fuente: Investigacin de Campo / Elaborado por: Paulina MrquezAnlisis de Sensibilidad

*Fuente: Investigacin de Campo / Elaborado por: Paulina MrquezAnlisis:Con este anlisis nos permite observar qu pasara si cambia alguna tendencia en el transcurso del tiempo y cmo esto puede afectarle a la entidad, para esto se ha determinado el caso hipottico de que los costos aumenten en un 5% y sus ingresos disminuyan en 5%; de acuerdo a los resultados el proyecto no se ve afectado en gran magnitud a estos posibles cambios.Se evidencia que es ms sensible a una disminucin de ingresos que ha un incremento de Costos por lo que su estrategia sera un mejor control de Caja.DOLARESACTIVOPASIVOACTIVO CORRIENTEPASIVO CORTO PLAZOCaja Bancos 235,48 2.266,50 ACTIVO FIJO 1.947,65 Maquinaria y equipo 1.122,45 Construcciones e instalaciones 500,00 Muebles y enseres 325,20 PATRIMONIOACTIVOS DIFERIDOS 650,00 Capital social : 566,63 Costo del estudio 300,00 Gastos de constitucion 300,00 Gastos de capacitacion 50,00 Gastos de puesta en marcha - TOTAL ACTIVO 2.833,13 TOTAL PATRIMONIO Y PASIVO : 2.833,13 *Fuente: Investigacin de Campo / Elaborado por: Paulina MrquezBALANCE INICIAL

Criterios de Evaluacin del Proyecto

REGIONPROVINCIACANTONZONASierraPichinchaQuitoComit del Pueblo

Macrolocalizacin y Microlocalizacin

LOGOTIPO Y SLOGANHacer que tus ahorros te brinden un futuro ms confiable es nuestro reto, el tuyo es ayudarnos a lograrloESTRUCTURA ORGANIZACIONALCONCLUSIONES

RECOMENDACIONES

GRACIASSheet1Proyeccin de Crecimiento de Nmero de EmpleadosIInicialPorcentaje de AceptacinAo 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5Ao 6Ao 7Ao 8Ao 9Ao 1012983%140152166180196213231252274297Demanda Real116127138150163177192209227247

Sheet2

Sheet3

5. PersonalRemuneracionesCuadro 5CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORRECURSOS HUMANOSPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013DOLARESGeneracion de empleo: Remuneraciones ( DINERO requerido)MANO DE OBRA DIRECTACOSTODOLARESFUNCION/AosUNITARIO ANUALUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZContador (tiempo parcial)1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0

MANO DE OBRA INDIRECTAFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

PERSONAL ADMINISTRATIVOFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZAsistente Contable Administrativo (tiempo completo)6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0

PERSONAL DE VENTASUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

Generacin de empleo directo:Distribucion porcentual y Recursos monetarios requeridos MANO DE OBRA DIRECTA20.0%1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0MANO DE OBRA INDIRECTA0.0%0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0PERSONAL ADMINISTRATIVO80.0%6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0PERSONAL DE VENTAS0.0%0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

TOTAL100.0%8,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.0Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013

FIJO6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0VARIABLE mod1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.0

Hoja2Cuadro 5CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORRECURSOS HUMANOSPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013DOLARESGeneracion de empleo: Remuneraciones ( DINERO requerido)MANO DE OBRA DIRECTACOSTODOLARESFUNCION/AosUNITARIO ANUALUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZContador (tiempo parcial)1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0SUMA1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0PERSONAL ADMINISTRATIVOFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZAsistente Contable Administrativo (tiempo completo)6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0SUMA6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0Generacin de empleo directo:Distribucion porcentual y Recursos monetarios requeridos MANO DE OBRA DIRECTA20.0%1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0PERSONAL ADMINISTRATIVO80.0%6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0

TOTAL100.0%8,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.0


Hoja3 Suministros, Servicios y otros gastosCantidad por ao UNIDADUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZFijo: Consumo de agua mensual212.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Consumo de energiamensual312.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Consumo telefonico e internetmensual3012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Arrendamientosmensual012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Combustiblesmensual012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Utiles de oficina y limpiezamensual1012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Uniforme con logotipsuniforme253.003.003.003.003.003.003.003.003.003.00Agasajos y similaresevento1001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.00Utiles de limpieza y aseolote1512.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Consumibles de computacionlote104.004.004.004.004.004.004.004.004.004.00Requerimiento monetario Suministros, Servicios y otros gastosValores enDOLARESPrecio Unit.UNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZFijo: Consumo de agua 2.024.024.024.024.024.024.024.024.024.024.0Fijo: Consumo de energia3.036.036.036.036.036.036.036.036.036.036.0Fijo: Consumo telefonico e internet30.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0Fijo: Utiles de oficina y limpieza10.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0Uniforme con logotips25.075.075.075.075.075.075.075.075.075.075.0Agasajos y similares100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0Utiles de limpieza y aseo15.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0Consumibles de computacion10.040.040.040.040.040.040.040.040.040.040.0Total suministros y servicios935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0

Hoja4Cuadro 7CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Materiales directos ( Materia prima)Cantidad por ao UNIDADPRECIOUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZPapeleralote201111111111Cartuchos de tinta impresoraunidad202222222222Libretineslote254444444444Cartolalote1150150150150150150150150150150Materiales directos ( Materia prima)Valores expresados enDOLARESPRECIOUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZPapelera20.020.020.020.020.020.020.020.020.020.020.0Cartuchos de tinta impresora20.040.040.040.040.040.040.040.040.040.040.0Libretines25.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0Cartola1.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0Total de materiales Directos ( MATERIAS PRIMAS)310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0

Hoja5Cuadro 11CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADOR INGRESOS ESPERADOSDOLARESCONCEPTO/AOSUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZINGRESOS POR VENTAS LOCALESServicio Financiero9,180.810,051.410,922.011,871.712,900.614,008.615,195.816,541.317,965.919,548.8SUMA:9,180.810,051.410,922.011,871.712,900.614,008.615,195.816,541.317,965.919,548.8Porcentaje de ventas locales %100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%

INGRESOS TOTALES :Servicio Financiero9,180.810,051.410,922.011,871.712,900.614,008.615,195.816,541.317,965.919,548.8OTROS INGRESOSVenta de desechos/obsoletos0.00.069.70.00.069.725.00.069.70.0TOTAL INGRESOS PROYECTADOS:9,180.810,051.410,991.711,871.712,900.614,078.315,220.816,541.318,035.619,548.8

Hoja6Cuota FijaMEDIANO PLAZOIntereses113.33ComprobacionesCAPITAL2266.50Amortizacion2266.502266.50INTERES5.0%Intereses351.0224513946351.02PLAZO5.00Cuotas2617.532,617.53GRACIA0.00RevisarCUOTA:523.5052026077MEDIANO PLAZOCONSOLIDADOaoPrincipal interesescuota mediano plazoPrincipal interesesCuota Total1410.18113.33523.51410.18113.33523.512430.6992.82523.51430.6992.82523.513452.2271.28523.51452.2271.28523.514474.8348.67523.51474.8348.67523.515498.5824.93523.51498.5824.93523.51



PERSONAL ADMINISTRATIVOFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZAsistente Contable Administrativo (tiempo completo)6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0

PERSONAL DE VENTASUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

Generacin de empleo directo:Distribucion porcentual y Recursos monetarios requeridos MANO DE OBRA DIRECTA20.0%1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0MANO DE OBRA INDIRECTA0.0%0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0PERSONAL ADMINISTRATIVO80.0%6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0PERSONAL DE VENTAS0.0%0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

TOTAL100.0%8,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.0Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013


Hoja2Cuadro 5CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORRECURSOS HUMANOSPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013DOLARESGeneracion de empleo: Remuneraciones ( DINERO requerido)MANO DE OBRA DIRECTACOSTODOLARESFUNCION/AosUNITARIO ANUALUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZContador (tiempo parcial)1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0SUMA1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0PERSONAL ADMINISTRATIVOFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZAsistente Contable Administrativo (tiempo completo)6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0SUMA6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0Generacin de empleo directo:Distribucion porcentual y Recursos monetarios requeridos MANO DE OBRA DIRECTA20.0%1,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.01,620.0PERSONAL ADMINISTRATIVO80.0%6,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.06,480.0

TOTAL100.0%8,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.08,100.0


Hoja3 Suministros, Servicios y otros gastosCantidad por ao UNIDADUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZFijo: Consumo de agua mensual212.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Consumo de energiamensual312.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Consumo telefonico e internetmensual3012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Arrendamientosmensual012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Combustiblesmensual012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Fijo: Utiles de oficina y limpiezamensual1012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Uniforme con logotipsuniforme253.003.003.003.003.003.003.003.003.003.00Agasajos y similaresevento1001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.00Utiles de limpieza y aseolote1512.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.0012.00Consumibles de computacionlote104.004.004.004.004.004.004.004.004.004.00Requerimiento monetario Suministros, Servicios y otros gastosValores enDOLARESPrecio Unit.UNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZFijo: Consumo de agua 2.024.024.024.024.024.024.024.024.024.024.0Fijo: Consumo de energia3.036.036.036.036.036.036.036.036.036.036.0Fijo: Consumo telefonico e internet30.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0360.0Fijo: Utiles de oficina y limpieza10.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0120.0Uniforme con logotips25.075.075.075.075.075.075.075.075.075.075.0Agasajos y similares100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0Utiles de limpieza y aseo15.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0180.0Consumibles de computacion10.040.040.040.040.040.040.040.040.040.040.0Total suministros y servicios935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0935.0

Hoja4Cuadro 7CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Materiales directos ( Materia prima)Cantidad por ao UNIDADPRECIOUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZPapeleralote201111111111Cartuchos de tinta impresoraunidad202222222222Libretineslote254444444444Cartolalote1150150150150150150150150150150Materiales directos ( Materia prima)Valores expresados enDOLARESPRECIOUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZPapelera20.020.020.020.020.020.020.020.020.020.020.0Cartuchos de tinta impresora20.040.040.040.040.040.040.040.040.040.040.0Libretines25.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0100.0Cartola1.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0150.0Total de materiales Directos ( MATERIAS PRIMAS)310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0310.0

Hoja5Cuadro 11CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADOR INGRESOS ESPERADOSDOLARESCONCEPTO/AOSUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZINGRESOS POR VENTAS LOCALESServicio Financiero9,180.810,051.410,922.011,871.712,900.614,008.615,195.816,541.317,965.919,548.8SUMA:9,180.810,051.410,922.011,871.712,900.614,008.615,195.816,541.317,965.919,548.8Porcentaje de ventas locales %100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%100.00%

INGRESOS TOTALES :Servicio Financiero9,180.810,051.410,922.011,871.712,900.614,008.615,195.816,541.317,965.919,548.8OTROS INGRESOSVenta de desechos/obsoletos0.00.069.70.00.069.725.00.069.70.0TOTAL INGRESOS PROYECTADOS:9,180.810,051.410,991.711,871.712,900.614,078.315,220.816,541.318,035.619,548.8

Hoja6Cuota FijaMEDIANO PLAZOIntereses113.33ComprobacionesCAPITAL2266.50Amortizacion2266.502266.50INTERES5.0%Intereses351.0224513946351.02PLAZO5.00Cuotas2617.532,617.53GRACIA0.00RevisarCUOTA:523.5052026077MEDIANO PLAZOCONSOLIDADOaoPrincipal interesescuota mediano plazoPrincipal interesesCuota Total1410.18113.33523.51410.18113.33523.512430.6992.82523.51430.6992.82523.513452.2271.28523.51452.2271.28523.514474.8348.67523.51474.8348.67523.515498.5824.93523.51498.5824.93523.51

Hoja7CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORCONSOLIDADO DE EGRESOSDOLARESConcepto/aoCEROUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ1. OPERACION1.1 Talento Humano1.1.1 Mano de obra directa$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00Suma mano obra para produccion =$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.00$ 1,620.001.1.3 Personal administrativo$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00$ 6,480.00Suma recursos humanos =$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.00$ 8,100.001.2 Materia prima y/o Materiales directos:$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.001.3 Suministros, Servicios y otros gastos1.3.1 Produccion/servicios$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.00$ 395.001.3.2 Administrativos$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.00$ 405.001.3.3. Ventas$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00Suma SS y otros gastos =$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.001.4 Mantenimiento1.4.1 Produccion/servicios$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 24.43$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20$ 5.20Suma Mantenimiento =$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.63$ 29.631.5 Depreciaciones y amortizaciones1.5.1 Produccion/servicios$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.761.5.2 Administrativos$ 208.10$ 208.10$ 208.10$ 208.10$ 208.10$ 78.10$ 78.10$ 78.10$ 78.10$ 78.10Suma depreciacion y amortizacion =$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85$ 546.852. INVERSIONES Y REINVERSIONES2.1 Produccion/servicios$ 1,427.650.00.0$ 1,374.200.0$ 53.45$ 1,374.200.00.0$ 1,374.20$ 53.452.2 Administrativos$ 520.000.00.0$ 20.000.00.0$ 20.00$ 500.000.0$ 20.000.02.3 Ventas0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.02.4 Diferidos$ 650.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.02.5 Capital de trabajo$ 235.480.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma inversiones y reinversiones =$ 2,833.130.00.0$ 1,394.200.0$ 53.45$ 1,394.20$ 500.000.0$ 1,394.20$ 53.45CONSOLIDADOS CON DEPREC/AMORTIZACIONES Produccion/servicios$ 1,427.65$ 2,818.19$ 2,818.19$ 4,192.39$ 2,818.19$ 2,871.64$ 4,192.39$ 2,818.19$ 2,818.19$ 4,192.39$ 2,871.64 Administrativos$ 520.00$ 7,098.30$ 7,098.30$ 7,118.30$ 7,098.30$ 7,098.30$ 6,988.30$ 7,468.30$ 6,968.30$ 6,988.30$ 6,968.30 Diferidos$ 650.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0 Capital de trabajo$ 235.480.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0TOTAL $ 2,833.13$ 9,916.48$ 9,916.48$ 11,310.68$ 9,916.48$ 9,969.93$ 11,180.68$ 10,286.48$ 9,786.48$ 11,180.68$ 9,839.93CONSOLIDADO SIN DEPREC/AMORTZ.CEROUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ

costos operacion SIN depreciaciones ni amortizaciones$ 9,239.63$ 9,239.63$ 10,633.83$ 9,239.63$ 9,293.08$ 10,633.83$ 9,739.63$ 9,239.63$ 10,633.83$ 9,293.08materias primas$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00$ 310.00SS y otros$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00$ 935.00 Produccion/servicios$ 1,427.65$ 2,349.43$ 2,349.43$ 3,723.63$ 2,349.43$ 2,402.88$ 3,723.63$ 2,349.43$ 2,349.43$ 3,723.63$ 2,402.88 Administrativos$ 520.00$ 6,890.20$ 6,890.20$ 6,910.20$ 6,890.20$ 6,890.20$ 6,910.20$ 7,390.20$ 6,890.20$ 6,910.20$ 6,890.20 Diferidos$ 650.00 Capital de trabajo$ 235.48TOTAL $ 2,833.13$ 9,239.63$ 9,239.63$ 10,633.83$ 9,239.63$ 9,293.08$ 10,633.83$ 9,739.63$ 9,239.63$ 10,633.83$ 9,293.08DEPRECIACIONES AMORTIZACIONES Produccion/servicios0.0$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76$ 468.76 Administrativos0.0$ 208.10$ 208.10$ 208.10$ 208.10$ 208.10$ 78.10$ 78.10$ 78.10$ 78.10$ 78.10Suma :0.0$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85Total depreciaciones y amortizaciones0.0$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 676.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85$ 546.85SERVICIO DE LA DEUDACapital =$ 410.18$ 430.69$ 452.22$ 474.83$ 498.580.00.00.00.00.0Intereses =$ 113.33$ 92.82$ 71.28$ 48.67$ 24.930.00.00.00.00.0Cuota Anual =$ 523.51$ 523.51$ 523.51$ 523.51$ 523.510.00.00.00.00.0

Hoja8Cuadro 16CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013

ESTADO DE RESULTADOS DEL PROYECTO (Sin credito)

CONCEPTO/AO: UNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ

(+) Ingreso por ventas netas$ 9,180.80$ 10,051.39$ 10,991.69$ 11,871.72$ 12,900.60$ 14,078.34$ 15,220.80$ 16,541.26$ 18,035.58$ 20,506.02

( - ) Costos de fabricacion (ventas)
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: MOD+MP+MOI+MANTENIMIENT Y SEG+SS+$ 2,818.19$ 2,818.19$ 4,192.39$ 2,818.19$ 2,871.64$ 4,192.39$ 2,818.19$ 2,818.19$ 4,192.39$ 2,871.64

(=) UTILIDAD BRUTA EN VENTAS$ 6,362.61$ 7,233.20$ 6,799.30$ 9,053.53$ 10,028.96$ 9,885.95$ 12,402.61$ 13,723.07$ 13,843.19$ 17,634.39

(-) Gastos administrativos$ 7,098.30$ 7,098.30$ 7,118.30$ 7,098.30$ 7,098.30$ 6,988.30$ 7,468.30$ 6,968.30$ 6,988.30$ 6,968.30

(-) Gastos de ventas$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00

(=) UTILIDAD (prdida) OPERACIONAL$ -870.69 0.00.0$ 1,820.24$ 2,795.67$ 2,762.66$ 4,799.32$ 6,619.78$ 6,719.90$ 10,531.09( =) Utilidad/perdida, antes de participacion$ -870.69 0.00.0$ 1,820.24$ 2,795.67$ 2,762.66$ 4,799.32$ 6,619.78$ 6,719.90$ 10,531.09

(-) 15 % participacion de trabajadores0.00.00.0$ 273.04$ 419.35$ 414.40$ 719.90$ 992.97$ 1,007.98$ 1,579.66

(=) utilidad antes impuesto a la renta0.00.00.0$ 1,547.20$ 2,376.32$ 2,348.26$ 4,079.42$ 5,626.81$ 5,711.91$ 8,951.43

( - ) Impuesto la renta 22%0.00.00.0$ 340.38$ 522.79$ 516.62$ 897.47$ 1,237.90$ 1,256.62$ 1,969.31

(=) UTILIDAD NETA0.00.00.0$ 1,206.82$ 1,853.53$ 1,831.64$ 3,181.95$ 4,388.91$ 4,455.29$ 6,982.11

Reserva legal (10% utilidad)0.00.00.0$ 120.68$ 185.35$ 183.16$ 318.19$ 438.89$ 445.53$ 698.21

Hoja9ESTADO DE RESULTADOS DEL INVERSIONISTA (Con credito)


(+) Ingreso por ventas netas0.00.00.00.00.00.00.00.00.025.5

ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: MOD+MP+MOI+MANTENIMIENT Y SEG+SS+0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

(=) UTILIDAD BRUTA EN VENTAS0.00.00.00.00.00.00.00.00.025.5

(-) Gastos administrativos0.00.01,394.20.053.51,394.2500.00.01,394.253.5

(-) Gastos de ventas0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

(=) UTILIDAD (prdida) OPERACIONAL0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0( - ) Gastos financieros 113.392.871.348.724.90.00.00.00.00.0( - ) Otros egresos0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0( + ) Otros ingresos( =) Utilidad/perdida, antes de participacion-113.3-92.8-71.3-48.7-24.90.00.00.00.00.0

(-) 15 % participacion de trabajadores0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

(=) utilidad antes impuesto a la renta0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

( - ) Impuesto la renta 22%0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

(=) UTILIDAD NETA0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

Reserva legal (10% utilidad)0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0

Hoja10ESTADO DE RESULTADOS DEL INVERSIONISTA (Con credito)


(+) Ingreso por ventas netas$ 9,180.80$ 10,051.39$ 10,991.69$ 11,871.72$ 12,900.60$ 14,078.34$ 15,220.80$ 16,541.26$ 18,035.58$ 20,506.02

ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: MOD+MP+MOI+MANTENIMIENT Y SEG+SS+$ 2,818.19$ 2,818.19$ 4,192.39$ 2,818.19$ 2,871.64$ 4,192.39$ 2,818.19$ 2,818.19$ 4,192.39$ 2,871.64

(=) UTILIDAD BRUTA EN VENTAS$ 6,362.61$ 7,233.20$ 6,799.30$ 9,053.53$ 10,028.96$ 9,885.95$ 12,402.61$ 13,723.07$ 13,843.19$ 17,634.39(-) Gastos administrativos$ 7,098.30$ 7,098.30$ 7,118.30$ 7,098.30$ 7,098.30$ 6,988.30$ 7,468.30$ 6,968.30$ 6,988.30$ 6,968.30(-) Gastos de ventas$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00$ 135.00(=) UTILIDAD (prdida) OPERACIONAL$ -870.69 0.00.0$ 1,820.24$ 2,795.67$ 2,762.66$ 4,799.32$ 6,619.78$ 6,719.90$ 10,531.09( - ) Gastos financieros $ 113.33$ 92.82$ 71.28$ 48.67$ 24.930.00.00.00.00.0( - ) Otros egresos0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0( + ) Otros ingresos( =) Utilidad/perdida, antes de participacion$ -984.01 $ -92.82 $ -71.28 $ 1,771.57$ 2,770.74$ 2,762.66$ 4,799.32$ 6,619.78$ 6,719.90$ 10,531.09(-) 15 % participacion de trabajadores0.00.00.0$ 265.73$ 415.61$ 414.40$ 719.90$ 992.97$ 1,007.98$ 1,579.66(=) utilidad antes impuesto a la renta0.00.00.0$ 1,505.83$ 2,355.13$ 2,348.26$ 4,079.42$ 5,626.81$ 5,711.91$ 8,951.43( - ) Impuesto la renta 22%0.00.00.0$ 331.28$ 518.13$ 516.62$ 897.47$ 1,237.90$ 1,256.62$ 1,969.31(=) UTILIDAD NETA0.00.00.0$ 1,174.55$ 1,837.00$ 1,831.64$ 3,181.95$ 4,388.91$ 4,455.29$ 6,982.11Reserva legal (10% utilidad)0.00.00.0$ 117.45$ 183.70$ 183.16$ 318.19$ 438.89$ 445.53$ 698.21

Hoja11BALANCE GENERAL PROYECTADOCUENTAS/AO:012345678910ActivoPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Activo CorrienteCaja Y Bancos2,833.130.000.0069.710.000.0069.7125.000.0069.710.00Materia prima0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00Materiales y Suministros0.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00

TOTAL ACTIVOS CORRIENTES2,833.13935.00935.001,004.71935.00935.001,004.71960.00935.001,004.71935.00

Activos FijosConstrucciones e instalaciones500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00(-) Depreciaciones acum de construcc e instalaciones71.4371.4371.4371.4371.4371.4371.4371.4371.4371.43Maquinarias y equipos1,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.45(-) Depreciaciones acum de maq. Y equipo367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02Muebles y enseres325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20(-) Depreciaciones de muebles y enseres108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40

TOTAL ACTIVOS FIJOS0.001,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.80

Activos Diferido Neto0.000.000.000.000.00

TOTAL ACTIVOS2,833.132,335.802,335.802,405.512,335.802,335.802,405.512,360.802,335.802,405.512,335.80

Pasivo CorrienteDocumentos por pagar largo plazo2,266.501,856.321,425.63973.41498.580.000.000.000.000.000.00Inters por pagar0.00113.3392.8271.2848.6724.930.000.000.000.000.00

TOTAL DE PASIVO2,266.501,969.651,518.451,044.69547.2524.930.000.000.000.000.00

PATRIMONIOCapital Social566.63164,480.86324,040.86327,453.00394,102.62545,065.18549,690.66552,984.38558,005.37563,712.94534,955.05Reserva Legal0.000.00ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!Utilida perdida retenidas0.004,803.185,199.684,388.5013,655.9943,029.1442,894.1442,894.1443,078.7443,165.6464,045.65Utilida perdida neta0.00ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!

TOTAL DE PATRIMONIO566.63366.15817.351,360.821,788.552,310.872,405.512,360.802,335.802,405.512,335.80

TOTAL PASIVO Y PATRIM.2,833.132,335.802,335.802,405.512,335.802,335.802,405.512,360.802,335.802,405.512,335.80

COMPROBACION DEL BALANCE0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00

Hoja12BALANCE GENERAL PROYECTADOCAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013CUENTAS/AO:012345678910ActivoDOLARESActivo CorrienteCaja Y Bancos2,833.139,180.8010,051.3910,991.6911,871.7212,900.6014,078.3415,220.8016,541.2618,035.5819,548.77Materia prima0.00310.00310.00310.00310.00310.00310.00310.00310.00310.00310.00Materiales y Suministros0.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00935.00

TOTAL ACTIVOS CORRIENTES2,833.1310,425.8011,296.3912,236.6913,116.7214,145.6015,323.3416,465.8017,786.2619,280.5820,793.77

Activos FijosConstrucciones e instalaciones500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00500.00(-) Depreciaciones acum de construcc e instalaciones71.4371.4371.4371.4371.4371.4371.4371.4371.4371.43Maquinarias y equipos1,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.451,122.45(-) Depreciaciones acum de maq. Y equipo367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02367.02Muebles y enseres325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20325.20(-) Depreciaciones de muebles y enseres108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40108.40

TOTAL ACTIVOS FIJOS0.001,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.801,400.80

Activos Diferido Neto650.00520.00390.00260.00130.00

TOTAL ACTIVOS2,833.1312,476.5913,217.1914,027.4914,777.5215,676.4016,724.1417,866.6019,187.0620,681.3822,194.56

Pasivo CorrienteDocumentos por pagar largo plazo2,266.501,856.321,425.63973.41498.580.000.000.000.000.000.00Inters por pagar0.00113.3392.8271.2848.6724.930.000.000.000.000.00

TOTAL DE PASIVO2,266.501,969.651,518.451,044.69547.2524.930.000.000.000.000.00

PATRIMONIOCapital Social566.63164,480.86324,040.86327,453.00394,102.62545,065.18549,690.66552,984.38558,005.37563,712.94534,955.05Reserva Legal0.000.00ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!Utilida perdida retenidas0.004,803.185,199.684,388.5013,655.9943,029.1442,894.1442,894.1443,078.7443,165.6464,045.65Utilida perdida neta0.00ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!ERROR:#REF!

TOTAL DE PATRIMONIO566.6310,506.9511,698.7412,982.8014,230.2715,651.4716,724.1417,866.6019,187.0620,681.3822,194.56

TOTAL PASIVO Y PATRIM.2,833.1312,476.5913,217.1914,027.4914,777.5215,676.4016,724.1417,866.6019,187.0620,681.3822,194.56

COMPROBACION DEL BALANCE0.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00

Hoja13I. INVERSIONESOrigen y aplicacin de fondosFuentes y usos de fondosDOLARESFinanciamiento:Recursos PropiosAportes externos1. MAQUINARIA Y EQUIPO PARA:VALOR TOTAL20%80%0.0PRODUCCION: Computador De Escritorio Intel Core I7$ 920.00$ 184.00$ 736.00Impresora EPSON$ 149.00$ 29.80$ 119.20Repuestos y accesorios$ 53.45$ 10.69$ 42.76Suma$ 1,122.45$ 224.49$ 897.96CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES PARA:ADMINISTRACION:Adecuacion oficina$ 500.00$ 100.00$ 400.00Suma$ 500.00$ 100.00$ 400.003. MUEBLES,ENSERES Y OTRAS INVERSIONES PARA:0.00.00.0PRODUCCION: Escritorio$ 180.00$ 36.00$ 144.00Silla Giratoria$ 79.00$ 15.80$ 63.20Silla $ 46.20$ 9.24$ 36.96ADMINISTRACION: Telfono Panasonic Kx-ts500$ 20.00$ 4.00$ 16.00Suma$ 325.20$ 65.04$ 260.164. DIFERIDAS Y OTRAS AMORTIZABLESCosto del estudio$ 300.00$ 60.00$ 240.00Gastos de constitucion$ 300.00$ 60.00$ 240.00Gastos de capacitacion$ 50.00$ 10.00$ 40.00Suma:$ 650.00$ 130.00$ 520.00

24. F.F. INVERSIONISTA

0FLUJO DE FONDOS DEL INVERSIONISTA (PARTE DEL FINANCIAMIENTO ES CON CREDITO)DOLARESNCONCEPTO/AOSCEROUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ1+ ingresos de la operacin0.09,180.8010,051.3910,991.6911,871.7212,900.6014,078.3415,220.8016,541.2618,035.5820,270.542- costo de operacin9,374.639,374.6310,768.839,374.639,428.0810,768.839,874.639,374.6310,768.839,428.083- depreciacion546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.854- amortizacion130.00130.00130.00130.00130.000.00.00.00.00.0suma de diferidos5- pago intereses por los creditos recibidos113.3392.8271.2848.6724.930.00.00.00.00.06501306UTILIDAD ANTES DE PARTICIPACION E IMPUESTOS0.0-984.01-92.91-525.271,771.572,770.742,762.664,799.326,619.786,719.9010,295.61123457- participacion de trabajadores 15% de la utilidad0.00.00.00.0265.73415.61414.40719.90992.971,007.981,544.3452039026013008UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA0.0-984.01-92.91-525.271,505.832,355.132,348.264,079.425,626.815,711.918,751.279- impuesto a la renta 22%0.00.00.00.0331.28518.13516.62897.471,237.901,256.621,925.2810UTILIDAD/PERDIDA NETA0.0-984.01-92.91-525.271,174.551,837.001,831.643,181.954,388.914,455.296,825.9911+ depreciacion0.0546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.8512+ amortizacion13+amortizacion activos diferidos0.00130.00130.00130.00130.00130.000.0014- valor de la inversion y reinversion2,597.650.00.01,394.200.053.451,394.20500.000.01,394.2053.4515- capital de trabajo235.480.00.00.00.00.00.00.00.00.00.016+ recuperacion del capital de trabajo235.4817+ credito recibido2,266.500.00.00.00.00.00.00.00.00.00.018- pago del capital ( amortizacion del principal)410.18430.69452.22474.83498.580.00.00.00.00.019FLUJO DE FONDOS NETOS DEL INVERSIONISTA-566.63-717.34153.25-1,694.841,376.571,961.83984.293,228.804,935.773,607.947,554.87FLUJO DE FONDOS PURO =(ao uno a ao diez: )-1,283.97153.25-1,694.841,376.571,961.83984.293,228.804,935.773,607.947,554.87Beneficio Neto Sin Proyecto 0.0(Ganancia/perdida anual antes de implementar el Proyecto)

Flujo de fondos netos incremental :0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0FLUJO DE FONDOS PURO INCREMENTAL (AOS: 0 A 10)0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0CAPACIDAD DE PAGO O INDICE DE COBERTURA DEL PRESTAMO-1.370.29-3.242.633.750.00.00.00.00.0EVALUACION DEL PROYECTO CON CREDITO, INVERSIONISTAEVALUACION FINANCIERA :RecomendacinVALORResultadoITEMRECOMENDACIONVALORRESULTADOPERIODO DE REPAGO :ANALISIS INCREMENTAL(Tasa Interna de Retorno) TIR% =Tir% > =TMAR%44.69%O.K.AOS:6.0(Valor Actual Neto) VAN =VAN > = 014,454.88O.K.MESES:6.0VALORCRITERIO(Coeficiente Beneficio Costo) CBC = IngAct/EgreAct > 11.15O.K.DIAS18.4TIR%EMPRESA NUEVAOKPeriodo de recuperacion de la Inversion Inicial : Repago =X Vida Util > PRII6.550aosVANEMPRESA NUEVAOK( Relacion Beneficio/Costo) R B/C = FFAct/InvInicial > 15.30
JaV: B/C expresa el numero de unidades monetarias recuperas por cada unidad de inversion.O.K. PROMEDIO VIDA UTIL de los activos de la Empresa3.75aosTMAR DEL INVERSIONISTA =4.15%

23 F.F. PROYECTO

FLUJO DE FONDOS DEL PROYECTO (SIN CREDITO)DOLARESNCONCEPTO/AOS =CEROUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ1+ ingresos de la operacin9,180.8010,051.3910,991.6911,871.7212,900.6014,078.3415,220.8016,541.2618,035.5820,270.542- costo de operacin9,374.639,374.6310,768.839,374.639,428.0810,768.839,874.639,374.6310,768.839,428.083- depreciacion546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.854- amortizacion130.00130.00130.00130.00130.000.00.00.00.00.0suma de diferidos56501306UTILIDAD ANTES DE PARTICIPACION E IMPUESTOS0.0-870.69-0.09-453.991,820.242,795.672,762.664,799.326,619.786,719.9010,295.61123457- participacion de trabajadores 15% de la utilidad0.00.00.00.0273.04419.35414.40719.90992.971,007.981,544.3452039026013008UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA0.0-870.69-0.09-453.991,547.202,376.322,348.264,079.425,626.815,711.918,751.279- impuesto a la renta 22%0.00.00.00.0340.38522.79516.62897.471,237.901,256.621,925.2810UTILIDAD/PERDIDA NETA0.0-870.69-0.09-453.991,206.821,853.531,831.643,181.954,388.914,455.296,825.9916+ depreciacion546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.85546.8517+ amortizacion18+amortizacion activos diferidos0.00130.00130.00130.00130.00130.000.0019- valor de la inversion y reinversion2,597.650.00.01,394.200.053.451,394.20500.000.01,394.2053.4520- capital de trabajo235.480.00.00.00.00.00.00.00.00.00.021+ recuperacion del capital de trabajo235.4822FLUJO DE FONDOS NETOS DEL PROYECTO-2,833.13-193.84676.76-1,171.341,883.672,476.93984.293,228.804,935.773,607.947,554.87FLUJO DE FONDOS PURO =(ao uno a ao diez: )-3,026.96676.76-1,171.341,883.672,476.93984.293,228.804,935.773,607.947,554.87Beneficio Neto Sin Proyecto 0.0(Ganancia/perdida anual antes de implementar el Proyecto)

Flujo de fondos netos incremental :0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0FLUJO DE FONDOS PURO INCREMENTAL (AOS: 0 A 10)0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Beneficio Neto Sin Proyecto 0.0(Ganancia/perdida anual antes de implementar el Proyecto)0.00.00.00.00.00.00.00.00.0ANALISIS INCREMENTALEVALUACION FINANCIERA :ITEMRECOMENDACIONVALORRESULTADOPERIODO DE REPAGO :VALORCRITERIO(Tasa Interna de Retorno) TIR% =Tir% > =TMAR%32.58%O.K.AOS:5.00TIR%EMPRESA NUEVAOK(Valor Actual Neto) VAN =VAN > = 010,183.19O.K.MESES:5.00VANEMPRESA NUEVAOK(Coeficiente Beneficio Costo) CBC = IngAct/EgreAct > 11.13O.K.DIAS19.44Periodo de recuperacion de la Inversion Inicial : Repago =X Vida Util > PRII5.470aos( Relacion Beneficio/Costo) R B/C = FFAct/InvInicial > 14.59
JaV: B/C expresa el numero de unidades monetarias recuperas por cada unidad de inversion.O.K. PROMEDIO VIDA UTIL de los activos de la Empresa3.75aosTMAR DEL PROYECTO =8.00%Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013

BIENVENIDOS

BIENVENIDOS A TRANSFORMAR SUS SUEOS EN REALIDADESBienvenidos al sistema para Desarrollar y Evaluar Proyectos, se halla estructurado para que de manera fcil, Disee y Evalue SU proyecto y pueda probar todas las ALTERNATIVAS que desee.

El Programa se Proyectos consta de tres elementos: para dirigirse al cuadro que desea, haga click en el espacio en blanco despues del nombre.

1. Instructivo, PROY012A.xlsx#INSTRUCTIVO!A11 2. La hoja de entrada de datos.DATOS2012!A12 3. Las hojas con los resultados y el anlisis.33.1 INVERSIONES01 Inversiones'!A113.18 BALANCE GENERAL PROYECTADO18. BALANCE GENERAL'!A1183.2 INVERSIONES EXISTENTES02 Inversiones EXISTENTES'!A123.19 FUENTES Y USOS19. Fuentes y usos'!A1193.3 VALOR DE SALVAMENTO3.VALOR DE SALVAMENTO RESIDUAL'!A133.20 COMPONENTE NACIONAL E IMPORTADO20 COMPONENTE NACIONAL IMPORTAD'!A1203.4 TALENTO HUMANO CUANTOS NECESITA? 4. Generacion de empleo permane'!A143.21 MERCADO21. MERCADO'!A1213.5 TALENTO HUMANO REMUNERACIONES5. PersonalRemuneraciones'!A153.22 PUNTOS DE EQUILIBRIO22. Puntos de equilibrio'!A1223.6 SUMINISTROS, SERVICIOS Y OTROS6. Suministros,servicios y otr '!A163.23 FLUJO DE FONDOS DEL PROYECTO23 F.F. PROYECTO'!A1233.7 MATERIAS PRIMAS/ MAT. DIRECTOS7. Materiales directos M.P.'!A173.24 FLUJO DE FONDOS DEL INVERSIONISTA24. F.F. INVERSIONISTA'!A1243.8 MANTENIMIENTO 8. Mantenimiento'!A183.25 BALANCE INICIAL25. BALANCE INICIAL'!A1253.9 DEPRECIACIONES9. Depreciaciones'!A193.26 COSTOS FIJOS Y VARIABLES26.COSTOS FIJOS Y VARIABLES'!A1263.10 CAPITAL DE TRABAJO INICIAL10. KTRABAJO'!A1103.27 LOCALIZACION27. LOCALIZACION'!A1273.11 PRODUCCION E INGRESOS11. Produccion e ingresos'!A1113.28 FICHA DE IMPACTOS AMBIENTALES28 .FICHA AMBIENTAL'!A1283.12 SERVICIO DE LA DEUDA12. Servicio de la Deuda'!A1123.29 GRAF.VARIACION ANUAL RENTABILIDADGRAFICO 1 VARIA ANUAL RENTABILI'!A1293.13 COSTO PROMEDIO PONDERADO DE CAPITAL 13. CPPK-TMAR'!A1133.30 GRAFICO TIR% Y VANGRAFICO 2 TIR% VAN'!A1303.14 ANALISIS DE SENSIBILIDAD14. Analisis de sensibilidad'!A1143.31 GRAFICO PUNTO DE EQUILIBRIO %GRAF 3 PE %'!A1313.15 EGRESOS CONSOLIDADOS15 CONSOLIDADO DE EGRESOS'!A1153.32 GRAFICO PUNTO DE EQUILIBRIO $GRAF 4 PE $'!A1323.16 ESTADO DE RESULTADOS DEL PROYECTO16. ESTADO RESULTADOS PROYECTO'!A1163.33 FACTORES PARA EVALUACION ECONOMICAFACTORES ECONOMICOS'!A1333.17 ESTADO RESULTADOS DEL INVERSIONISTA17. ESTADO RESULTADOS INVERSI.'!A1173.34 CLASIFICACION DE COSTOSCLASIFICACION DE COSTOS'!A1343.35 PAGINA EN MANTENIMIENTOPM!A135

INSTRUCTIVO

La CALIDAD de la informacin determina la CONFIABILIDAD de los resultados del proyectoCONVIERTE TUS SUENOS EN REALIDADES, TUS PROYECTOS A EMPRESASDISEO Y EVALUACION DE PROYECTOS

VERSION:2013-A INSTRUCTIVO DE OPERACIN Ing. Jorge A. Villavicencio Ch.,MSc.

Bienvenidos al sistema para Desarrollar y Evaluar Proyectos, se halla estructurado para que de manera fcil y amena, Disee y Evalue SU proyecto y pueda hacer todas lassimulaciones posibles y comprobar Qu pasaria si.. ?. (sensibilizacion de varios tipos)

El Programa consta de tres elementos: 1. Este Instructivo, 2. La hoja de entrada de datos, y 3. Las hojas con los resultados y el anlisis.

OPERACIONES:

1. Se registrara TODA la informacion SOLO en la Hoja de Datos, en las celdas de color verde No debe insertar Ni eliminar Columnas o Filas.

2. Situese en cada hoja de resultados e imprima.

Las formulas estan protegidas para permitar la lectura fcil de los resultados.y que por error las modifiquen.Por favor, vaya a la Hoja de DATOS, inicie el ingreso de la informacion e imprima.las hojas con los resultados.Para consultas, por favor comunicarse con: Ing. Jorge A. Villavicencio Ch.,MSc.Telfono:233 8204 Quito, [email protected]

EL XITO NO ES UN SECRETO, ES UNA PROFESION !La CALIDAD de la informacin determina la CONFIABILIDAD de los resultados del proyectoCONVIERTE TUS SUENOS EN REALIDADES, TUS PROYECTOS A EMPRESAS

&"Coronet,Italic"&12Porque tenemos fe en el Ecuador, trabajamos con entusiasmo !!

&"Coronet,Italic"&12El xito no es un secreto...es una profesin !!

DATOS2013DISEO Y EVALUACION DE PROYECTOS Ing. Jorge A. Villavicencio Ch.,MSc.Derechos de Autor: 170082004-JAVVERSION =2013-AHerramienta Empresarial que sirve para decidir la conveniencia de asignar recursos para Implementar Iniciativas de Inversion.Telfono: 233 8204

INGRESAR LA INFORMACION SOLO EN ESTA HOJA DE DATOS, EN LAS CELDAS DE COLOR VERDE

HOJA DE ALMACENAMIENTO DE DATOS
espe: LA LLAVE DE LA PROSPERIDADGrabar como:
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Es importante que guarde este momento su trabajo con un nombre que le recuerde el contenido.CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORNombre del Proyecto:CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORFecha:25-Jan-1030SUMA DE VIDAS UTILESMoneda utilizada :DOLARES
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Todos los valores que se utilicen en el Proyecto deben ser expresados en la moneda que consta aqu : miles de dolares, dolares, etc.. Vida UtilMantenimientoComponente8ITEMS1. MAQUINARIA Y EQUIPO PARA:CANTIDADV. UNITARIO $aos%
JAV: Porcentaje del valor de la inversion, alrededor de 2% para maquinarias y equipos, 1% para construcciones, instalaciones, muebles o lo que dispone el SRI Importado %
JAV: % DE MATERIAL O APORTE NACIONAL Y % DE IMPORTADO DE LOS BIENES. Un computador es 100% importado.3.75PROMEDIO DE VIDAS UTILESPRODUCCION: Computador De Escritorio Intel Core I7
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: Se considera el 5% del valor total deMaq. Y Equipo para Repuestos.1920.0032%100%Impresora EPSON1149.0032%100%

ADMINISTRACION
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR TOTAL PARA ADMINISTRACION:
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR TOTAL PARA ADMINISTRACION

VENTAS
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR TOTAL PARA LAS VENTAS:
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR TOTAL PARA LAS VENTAS

Repuestos y accesorios153.45550%CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES PARA:CANTIDADUNITARIOVida UtilMantenimientoImportado %PRODUCCION:

ADMINISTRACION:
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESAR EL VALOR TOTAL PARA LAS CONSTRUCCIONES DE ADMINISTRACIONAdecuacion oficina
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESAR EL VALOR TOTAL PARA LAS CONSTRUCCIONES DE ADMINISTRACION1500.0071%10%VENTAS
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE LAS CONSTRUCCIONES PARA VENTAS:
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE LAS CONSTRUCCIONES PARA VENTAS

3. MUEBLES,ENSERES Y OTRAS INVERSIONES PARA:CANTIDADUNITARIOVida UtilMantenimientoImportado %PRODUCCION: Escritorio1180.0031%20%Silla Giratoria179.0031%20%Silla 223.1031%10%

ADMINISTRACION
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR DE LOS MUEBLES PARA LA ADMINISTRACION: Telfono Panasonic Kx-ts500
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR DE LOS MUEBLES PARA LA ADMINISTRACION120.0031%100%VENTAS
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR DE MUEBLES Y ENSERES PARA VENTAS::
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: INGRESE EL VALOR DE MUEBLES Y ENSERES PARA VENTAS:

4. DIFERIDAS Y OTRAS AMORTIZABLES
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: LAS INVERSIONES DIFERIDAS Y OTRAS SE AMORTIZAN EN 5 ANIOSCANTIDADUNITARIOCosto del estudio1300.00Gastos de constitucion1300.00Gastos de capacitacion150.00Gastos de puesta en marcha10.00PREOPERACIONALES
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Egresos varios que realiza el empresario ANTES de empezar la produccion, SIEMPRE que los INGRESOS se produzcan despues del primer anioAO UNODOSTRESCUATROCINCOPreoperativosValor de SALVAMENTO : porcentaje % =5%% FINANCIAMIENTO:(CON KT)Aporte empresarial :20%
JAV: El aporte empresarial, propio debe ser al menos el 1% del valor de las inversiones.$566.63Crdito :
SSSS: SE INCLUYE EL CAPITAL DE TRABAJO = CT

80%
JAV: El credito debe ser un maximo del 99% del valor de las inversiones.$2,266.50$ 2,833.13FUENTEFuente: Investigacion directa de campo/2013ElaboracionElaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013Factor para tranasformar salario nominal a valor real que le cuesta a la Empresa:1.35RECURSOS HUMANOSVALORRegistre el numero de trabajadores por ao, varia de acuerdo con la produccion esperada:Mano de Obra Directamensual
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Los valores son mensuales, y estan incluidas las prestaciones sociales y otras. Multiplique por el factor 1,97 para transformar el salario nominal al real que le cuesta al empresario.AOS: unodostrescuatrocincoseissieteochonuevediezContador (tiempo parcial)100.01111111111

Mano de Obra IndirectamensualAOS: unodostrescuatrocincoseissieteochonuevediez

ADMINISTRATIVOmensualAOS: unodostrescuatrocincoseissieteochonuevediezAsistente Contable Administrativo (tiempo completo)400.01111111111

PERSONAL DE VENTASmensualAOS: unodostrescuatrocincoseissieteochonuevediez

Suministros, Servicios y otros gastosUnidadPrecio Unitario
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Precio de compra de cada uniddad fisica. Sucres por kilo, dolares por saco,etc.Cantidad \AO: uno
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Cuantifique las unidades fisicas que requiere su empresa cada ao. Qq de cemento, kilos de fitosanitarios, etc.dostrescuatrocincoseissieteochonuevediezFijo:
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: Del total de costos fijos, se asume que el 75% es administrativo y el 25% de ventas.

Consumo de agua
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: Del total de costos fijos, se asume que el 75% es administrativo y el 25% de ventas.

mensual2.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Fijo: Consumo de energiamensual3.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Fijo: Consumo telefonico e internetmensual30.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Fijo: Arrendamientosmensual0.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Fijo: Combustiblesmensual0.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Fijo: Utiles de oficina y limpiezamensual10.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Fijo:
Jorge Villavicencio: Jorge Villavicencio:PUEDE REGISTRAR OTRO COSTO FIJO

Fijo:Fijo:Costos variables
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: Los costos variables se aplican a produccion o servicios:Agua para produccion
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: Los costos variables se aplican a produccion o servicios

EnergiaGas u otro combustibleUniforme con logotipsuniforme25.003.03.03.03.03.03.03.03.03.03.0Utiles de seguridad industrialAgasajos y similaresevento100.001.01.01.01.01.01.01.01.01.01.0CapacitacionUniformes para guardiasUtiles de limpieza y aseolote15.0012.012.012.012.012.012.012.012.012.012.0Consumibles de computacionlote10.004.004.004.004.004.004.004.004.004.004.00Envases, cajas o cartones, fundas con logotipoEtiquetasMATERIAS PRIMAS /MATERIALES DIRECTOSUnidadvalor unitarioCantidad \AO: uno
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Cantidad que requiere anualmente, anote el NUMERO de unidades requeridads anualmente.dostrescuatrocincoseissieteochonuevediezPapeleralote20.001.001.001.001.001.001.001.001.001.001.00Cartuchos de tinta impresoraunidad20.002.02.02.02.02.02.02.02.02.02.0Libretineslote25.004.04.04.04.04.04.04.04.04.04.0Cartolalote1.00150.0150.00150.00150.00150.00150.00150.00150.00150.00150.00

0.0

0INVERSION EN CAPITAL DE TRABAJO : 0CICLO DE CAJA (dias) =>
SSSS: Dias necesarios calculados desde el inicio de la produccion hasta cobrar efectivamente

30
JAV: Llene esta celda, de preferencia, si es un proyecto de negocio puro, como el de compra y venta de bienes

0OPCION DOS: FACTORES CRITICOS(dias) =>DIAS ESTIMADOS0Mano de obra directa0Materiales Directos M.P.0Suministros y Servicios00Capital de trabajo incial (DOLARES)
Jorge Villavicencio: Jorge Villavicencio:235.480OTROS INGRESOS50123456789100PRODUCCION / INGRESOS TOTALES DOLARES
jav: Ponga la cantidad total de ingresos por los varios rubros: venta de activos improductivos, rechazos, subproductos, etc.Servicio Financiero000000000Cantidad de PRODUCTOS o SERVICIOS que comercializa cada ao:Venta de Activos
SSSS: Registre los valores monetarios anuales que va a recibir como OTROS INGRESOS

CANTIDAD FISICATOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOPRODUCTOS/SERVICIOS COMERCIALIZADOS CADA AOServicio Financiero
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Cada columna sirve para describir el Nombre del producto a ser comercializadoIMPRODUCTIVOSAOS1116.0113.70.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0UNO116.0
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Nmero de unidades a ser comercializadas en este ao. Escriba solo la cantidad de unidades fisicas a ser vendidas.
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Nmero de unidades a ser comercializadas en este ao. Escriba solo la cantidad de unidades fisicas a ser vendidas.12127.0124.50.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0DOS127.023138.0135.20.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0TRES138.034150.0147.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0CUATRO150.045163.0159.70.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0CINCO163.056177.0173.50.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0SEIS177.067192.0188.20.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0SIETE192.078209.0204.80.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0OCHO209.089227.0222.50.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0NUEVE227.0910247.0242.10.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.000000000.00.0DIEZ247.010UnidadesServicio Financiero000000UnidadesServicio Financiero
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Escriba las unidades, por ejemplo: quintales, libras, bloques, animales, kilos, etc.0.0UnidadesVenta local %98%0%0%0%0%0%0%0%0%0%Venta local %98%100%Venta local %Venta internacional %0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%Venta internacional %0%0%Venta internacional %Desperdicios %2%0%0%0%0%0%0%0%0%0%Desperdicios %
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Venta local + venta internacional + desperdicios debe ser igual a 100%2%Desperdicios %Precio unitario local80.76000000000Precio unitario local80.761.00Precio unitario localPrecio unitario internacional0000000000SUMALOCALINTERNAPrecio unitario internacional0.00Precio unitario internacionalVALORES :DOLARES9,180.809,180.800.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.09,180.809,180.800.09,180.80210,051.3910,051.390.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.010,051.3910,051.390.010,051.39CUADRO REFERENCIAL PARA CONTROL DEL AVANCE: Criterios de evaluacionCUADRO REFERENCIAL PARA CONTROL DEL AVANCE: Criterios de evaluacion310,921.9810,921.980.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.010,921.9810,921.980.010,921.98Criterios de Evaluacion del Proyecto
SSSS: SE USA LA TMAR, TASA MINIMA ACEPTABLE DE RENDIMIENTO.

VALORESEVALUACIONCriterios de Evaluacion del INVERSIONISTAVALORESEVALUACION411,871.7211,871.720.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.011,871.7211,871.720.011,871.72Relacion Beneficio/Costo
SSSS: Se utiliza egresos y egresos actualizados con la Tmar, Cuanto quiere ganar? Es un deseo.

4.59RENTABLERelacion Beneficio/Costo =5.30RENTABLE512,900.6012,900.600.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.012,900.6012,900.600.012,900.60Valor Presente Neto: VAN
SSSS: Actualizada con la TMAR, Tasa minima aceptable de rendimiento, es decir que % quiero ganar.10,183.19RENTABLEValor Presente Neto: VAN =14,454.88RENTABLE614,008.6314,008.630.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.014,008.6314,008.630.014,008.63TIR% =
Jorge Villavicencio: Jorge Villavicencio:Rentabilidad efectiva promedio anual. Se comparra con la TMAR.32.58%RENTABLETIR% =44.69%RENTABLE715,195.8015,195.800.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.015,195.8015,195.800.015,195.80 Criterio/Evaluacion general : SIN CREDITORENTABLE Criterio/Evaluacion general : CON CREDITOFINANCIABLEJUSTIFICA FINANCIAMIENTO816,541.2616,541.260.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.016,541.2616,541.260.016,541.26IVAN (Indice de VAN) JERAQUIZADOR DE PROYECTOS
Jorge Villavicencio: IVAN = VAN/II, SIRVE PARA JERARQUIZAR O PRIORIZAR INICIATIVAS DE INVERSION3.59APLICABLE917,965.8717,965.870.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.017,965.8717,965.870.017,965.87 SERVICIO DE LA DEUDA1019,548.7719,548.770.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.019,548.7719,548.770.019,548.77TOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNOTOTALLOCALEXTERNO138,186.82138,186.820.0138,186.82Segn el Sistema escogido:Porcentajes 1100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%100.00% Registre 1 si va a pagar por cuota VARIABLE y 2 si por cuota FIJA:22100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%3100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%Plazos :CORTOMEDIANO/LARGO4100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%Prestamos
SSSS: Si requiere un prestamo para pagar MP, MOD o MOI, o cualquier egreso para costos de produccion.2,266.55100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%Interes anual %
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: OJO: Complete SOLO los datos de: Interes Plazo Gracia5.00%6100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%Plazo aos57100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%Gracia08100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%9100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%TASA PARA REINVERTIR =
JAV: Si desea reinvertir las utilidades anuales, escriba una tasa para calcular la TIRM.15.0%10100.00%100.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%100.00%100.00%0.00%INFORMACION PARA EL CALCULO DE LA Tasa de Descuento oTMAR o CPPK12345678910100%0%Tasa pasiva a largo plazo, Bonos o % Inflacion:3.0%Tasa de riesgo (maximo 5%)2.0% Tasa Pasiva en Ahorros corto a mediano plazo3.0%Tasa activa (Tasa que le cobra la IFI por el prestamo)5.0%

Tasa Mnima Aceptable de Rendimiento o Costo promedio ponderado del capital CPPKFINANCIAMIENTO :% APORTACIONTMARPONDERACIONCAPITAL PROPIO20.00%8.00%
Ec. Edilberto Meneses A: Registre aqu el costo del capital del proyecto, si todo fuese sin creditoSe recomienda usar la tasa de inters que PAGA el banco (tasa Pasiva) ms un premio al riesgo, y la inflacion1.60%CREDITO80.00%3.19%
Jorge Villavicencio: Tasa de interes de la Institucion financiera participante. Tasa Activa * .63752.55%TMAR GLOBAL*/4.15%*/ La TMAR global se utiliza para calcular el VAN, la relacion B/C, y comparar con la TIR% del inversionista

ANALISIS DE SENSIBILIDAD
ALICIA BEATRIZ VILLAVICENCIO PAZOS: Que pasaria si. Suben los costos o/y bajan los ingresos?Porcentajes
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: En los items que corresponden a EGRESOS, el % es de "aumento de " y de disminucin en el caso de los INGRESOSPorcentajesAumento de Costos5%Incremento en Personal15%Disminucion de Ingresos5%Incremento en Materia prima20%Aumento de M.O.D.10%Aumento en Sumi.Serv.12%

SOLO para empresas establecidas:Si la Empresa es establecida, esta en funcionamiento y se requiere saber el efecto del nuevo proyecto en la Empresa para cumplir con lo anterior se aplica el mtodo del Anlisis incremental :Beneficio Neto Sin Proyecto
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: El diferencial entre ingresos y egresos ANTES de implementar el proyecto se llama Incremental y comprende todos los ingresos y egresos de la Empresa.(Ganancia/perdida anual antes de implementar el Proyecto)

ESTUDIO DE MERCADOPRODUCCION HISTORICA DE LA EMPRESASCapacidad de la nueva unidad productiva:
Jorge Villavicencio: Produccion anual al ao de estabilizacion del proyecto por ejemplo al quinto ao.

10,080.00
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Escribir el numero de unidades fisicas de su Planta en el ao de estabilizacion. Generalmente al tercer ao. unidades/aoDEL SECTOR EMPRESARIAL DEL PROYECTO:DEMANDA (Consumo) HISTORICA:Ventas :OFERTA HISTORICA
Jorge Villavicencio: Si dispone de datos de OFERTA historica, borre los datos de Oferta actual de la celdas C227 a C230

AONacionalesImportacionesDEMANDA TOTALAOVALORESsuma:132,000.0032,000.00132,00032,000.00238,400.0038,400.00038,40038,400.00346,080.0046,080.00046,08046,080.00455,296.0055,296.00055,296556,954.8856,954.88056,955658,663.5358,663.53058,664760,423.4360,423.43060,42360,423.43862,236.1462,236.14062,23662,236.14964,103.2264,103.22064,10364,103.221066,026.3266,026.3200.066,02666,026.32OFERTAcorrelacion =0.94Datos vlidos00.94Datos vlidosLa capacidad instalada, LA PRODUCCION, (0ferta Actual) de empresas similares del sector, es la siguiente:
Jorge Villavicencio: Jorge Villavicencio:DEMANDA PROYECTADA0.0 EMPRESAS
Jorge Villavicencio: Jorge Villavicencio:REGISTRE LOS DATOS SI SOLO TIENE UNA ESTIMACION DE LA OFERTA ACTUAL.Capacidad de produccionEl consumo proyectado, UTILIZANDO Regresion Lineal: >>>>AO PROYECTADOConcret S:A:20,000.001173,486.05House Block`s14,000.00Building Block`s15,000.00Varios42,000.0091,000.00
Usuario: Usuario:La suma de las capacidades de produccion de la Competencia es la oferta actual

Factor para proyectar la oferta, escriba 1 si es estatica :1.00Vida utilEdad actual INVERSIONES EXISTENTESTotalde la InversionMantenimientoPARA EL CASO DE EMPRESAS EN FUNCIONAMIENTO O EXISTENTES:aosaos%1. MAQUINARIA Y EQUIPOCANTIDADPRECIO ACTUAL NUEVA
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Cuanto le costaria HOY adquirir esa inversin nueva.91,000.00

2, CONSTRUCCIONES E INSTALACIONESCANTIDADPRECIO ACTUAL NUEVAVida UtilEdad actual0.0%

3. MUEBLES Y ENSERESCANTIDADPRECIO ACTUAL NUEVAVida UtilEdad actual0.0%

4. DIFERIDAS Y OTRAS INVERSIONESCANTIDADUNITARIOVida UtilEdad actual0.0%

LOCALIZACION POR EL METODO DE ASIGNACION OPTIMA POR PUNTOS

CALIFICACION : DE 1 A 10 puntosNFACTORES LOCACIONALES RELEVANTESPESO: SUMATORIA =1LUGAR 1
VILLAVICENCIO AND PAZOS: VILLAVICENCIO AND PAZOS:Escriba el nombre del sitio. Ambato, Quito.LUGAR 2LUGAR 31MP0.408672MOD0.205553INSUMOS0.106664INFRAESTRUCTURA0.107775MERCADO 0.20444 SUMATORIA : ( Debe ser = UNO)1.00COMPROBACION:O.K.

FICHA DE EVALUACION AMBIENTAL(UCA - CFN)PUNTAJE: 36CATEGORIA AMBIENTAL:CRITERIO:PORCENTAJE: 36%0.00%036.00%0.00%CLASE 2Neutral al ambienteCLASE 20.00%00.00%VALORACION PRELIMINAR0.00%00.00%1. De acuerdo a la Tabla No. 1 (Valoracin ambiental por actividades productivas,CONSULTE DESDE LA FILA 427) adjudique el respectivo puntaje al proyecto:Puntaje:4VALORACION :4
PC: La valoracion empresarial por Tipo de Actividad esta al final de esta Ficha.

CONTAMINACION AL AIRE2. Seale la fuente principal de enega del proyecto:CalificacinaElectricidad4bGas8cBnker5dGasolina55eDiesel05fMadera5gNinguna0Puntaje5

3. Ruido en el rea comprendida del proyecto es:

CalificacinaMuy alto 8bAlto6cMedio44dBajo2eNinguno0Puntaje4

CONTAMINACION AL AGUA4. Especifique el tipo de sustancias que contienen el aguas de desecho (provenientes del proceso de limpieza, baos, etc.)

CalificacinaDetergentes55bColorantes8cAcidos7dLejas6ePreservantes4fSaborizantes3gMateria orgnica4hPlaguicidas8iOtros compuestos: lubricantes, etc.)10jNo hay aguas de desecho0Puntaje5

5. Describa el camino de las aguas de desechoCalificacinaAlcantarillado44bCalle8cRo8dQuebrada8eTanque sptico4fRecicladas2gNo hay aguas de desecho0Puntaje4

DESECHOS SOLIDOS

6. Especifique el tipo de desechos slidos generados

CalificacinaPapel5bPlstico8cTextiles (retazos)7dMetales8eDesechos orgnicos55(carne,cascar, aceites, otras)fNo hay desechos slidosOPuntaje5

7. Especifique el destino de los desechos slidos

CalificacinaRecolector de basura22bAlcantarillado6cCalle8dRo8eQuebrada8fQuemados4gEnterrados3hReusados o reciclados1iNo hay desechos slidos0Puntaje2

SALUD Y SEGURIDAD LABORAL8. En el caso de proyectos agrcolas, especifique el color de etiqueta del producto ms txico utilizado: CalificacinCalificacinaRoja: altamente txico010bAmarillo: moderadamente txico8cAzul: ligeramente txico06dVerde: sin peligro4Puntaje0

9. Especifique las medidas de proteccin laboral aplicadas ( SOLO para proyectos agricolas)CalificacinPonga x si utizan la medida de proteccion :1aRopa - mandil02bGuantes03cMascarillas04dGafas05eOrejeras06fCasco 07gBotas08hExtinguidor de incendio09iExmenes mdicos091,000.0010jOtra proteccion usada0SUMA :0

10. A su criterio y considerando el tipo de actividad por usted analizada califique las medidas de proteccin presente en este proyecto:

Puntaje7puntosMuy bueno2puntosBueno5puntosRegular77puntosMalo10puntos

Para aquellos proyectos en los que NO se hace uso de agroqumicos, la ficha ser calificada sobre 80 puntos ( 8 preguntas contestadas). Al valor obtenido se dividir para 80 y se multiplicar por 100, obtenindose el porcentaje respectivo.

CATEGORIAS AMBIENTALES Y PORCENTAJES DE LOS PROYECTOSCATEGORIA IMPACTOPORCENTAJEIBeneficioso al ambiente0% - 25 %IINeutral al ambiente25% - 50 %IIIImpactos ambientales potenciales negativos moderados50% - 75%IVImpactos ambientales potenciales negativos significativos75% - 100%

Tabla 1

VALORACION AMBIENTAL POR ACTIVIDADES PRODUCTIVAS

2 Puntos4 Puntos8 Puntos12 Puntos20 Puntos. Comercio en general excepto plaguicidas y sustancias txicas e inflamables. Cra de animales . Tabaco . Textiles, excepto acabados textiles . Fabricacin de calzado . Imprentas . Elaboracin de productos plsticos y cauchos. Pesca. Agricultura.Curtiembres. Minas y canteras. Caza. Extraccin y explotacin de minerales aurferos y otros Turismo en general, hoteles y restaurantes, excepto a aquellos a instalarse en reas de importancia ecolgica. Elaboracin de productos minerales no metlicos (yeso, cal, arcilla, etc.). Alimentos. Extraccin de maderas. Recubrimiento de piezas metlicas (galvanizado cromado, adonizado). Informatica (hardware y software). Fabricacin de maquinaria y equipos. Aserraderos y elaboracin de productos de madera. Acabados textiles (uso de todo tipo de colorantes). Fabricacin y reciclado de bateras.. Fabricacin de aparatos elctricos. Papel y cartn. Teido de pieles. Reciclado de sustancias peligrosas. Accesorio para vehculos. Fundiciones de metales (hierro, acero,cobre, aluminio, etc.). Elaboracin de productos qumicos. Cra de animales introducidos o exticos.. Reciclaje en general . Distribucin y transporte de gas . Depuracin y distribucin de agua. Fabricacin de muebles, herramientas y productos metlicos. Comercio y envasado de sustancias txicas e inflamables. Construccin . Transporte . Salud . Educacin. Turismo, hoteles y restaurantes a ser instalados en reas de importancia ecolgica

Nov-08GRACIAS POR DISFRUSAR ESTE PROGRAMA !!!JAV

EE

01 InversionesCuadro 1CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORI. INVERSIONESPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Ao de reinversion:DOLARESVida UtilO12345678910VALOR DE LOS ACTIVOS FIJOS AL FINAL DEL HORIZONTE DEL PROYECTO1. MAQUINARIA Y EQUIPO PARA:CANTIDADV. UNITARIO $VALOR TOTAL%aoscerounodostrescuatrocincoseissieteochonuevediezANUALAOS DE VIDA UTILVALOR MAS DE 10 AOSHASTA 4 AOSCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZPRODUCCION: Computador De Escritorio Intel Core I71920.0920.082.0%3920.00.00.0920.00.00.0920.00.00.0920.00.0306.670.0306.70.00.00.00.00.00.0306.753.5Impresora EPSON1149.0149.013.3%3149.00.00.0149.00.00.0149.00.00.0149.00.049.670.049.70.00.00.00.00.00.049.7000.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0ADMINISTRACION:00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0VENTAS:00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Repuestos y accesorios153.553.54.8%553.50.00.00.00.053.50.00.00.00.053.510.690.00.042.80.00.00.00.00.042.8Suma1,122.539.6%1,122.50.00.01,069.00.053.51,069.00.00.01,069.053.5399.10.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES PARA:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0PRODUCCION:0.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0ADMINISTRACION:Adecuacion oficina1.0500.0500.0100.0%7500.00.00.00.00.00.00.0500.00.00.00.071.430.00.00.00.0214.30.00.00.0214.3VENTAS: 0.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma500.017.6%500.00.00.00.00.00.00.0500.00.00.00.0214.30.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.03. MUEBLES,ENSERES Y OTRAS INVERSIONES PARA:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0PRODUCCION: Escritorio1.0180.0180.055.4%3180.00.00.0180.00.00.0180.00.00.0180.00.060.000.060.00.00.00.00.00.00.060.0Silla Giratoria1.079.079.024.3%379.00.00.079.00.00.079.00.00.079.00.026.330.026.30.00.00.00.00.00.026.3Silla 2.023.146.214.2%346.20.00.046.20.00.046.20.00.046.20.015.400.015.40.00.00.00.00.00.015.400.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0ADMINISTRACION: Telfono Panasonic Kx-ts5001.020.020.06.2%320.00.00.020.00.00.020.00.00.020.00.06.670.06.70.00.00.00.00.00.06.7VENTAS:0.00.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma325.211.5%325.200325.200325.200325.20000000000108.44. DIFERIDAS Y OTRAS AMORTIZABLES0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Costo del estudio1300.00300.046.2%0300.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Gastos de constitucion1300.00300.046.2%0300.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Gastos de capacitacion150.0050.07.7%050.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Gastos de puesta en marcha10.00.00.0%00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:650.022.9%Reinversiones:2,597.70.00.01,394.20.053.51,394.2500.00.01,394.253.5CAPITAL DE TRABAJO INICIAL235.58.3%Capital de trabajo235.50.00.00.00.00.00.00.00.00.0PREOPERACIONALES0.00.00.00.00.00.0INVERSION TOTAL INICIAL :2,833.1100.0%TOTAL INVERSION
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Es la sumatoria de las inversiones y reinversiones nuevas y existentes, el capital de trabajo y gastos preoperacionales/fomento agricola2,833.10.00.01,394.20.053.51,394.2500.00.01,394.253.5721.8II. ESTRUCTURA FINANCIERAFINANCIAMIENTO:Valores por Reinversiones existentes:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Capital propio20.00%566.6721.8Capital credito80.00%2,266.5Valor Activos Fijos al Final ao10721.8Suma:100.00%2,833.1Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013

Produccion1,427.70.00.01,374.20.053.51,374.20.00.01,374.253.5Administracion520.00.00.020.00.00.020.0500.00.020.00.0Ventas0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Diferidos650.0Capital de trabajo235.50.00.00.00.00.00.00.0SUMA =2,833.10.00.01,394.20.053.51,394.2500.00.01,394.253.5

0.0

02 Inversiones EXISTENTESCuadro 2CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORI. INVERSIONES EXISTENTES Programa de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Valor de las reinversiones existentesDOLARESVida UtiledadVida UtilAo deAo de la reinversion:Ao 1 a 101. MAQUINARIA Y EQUIPOPrecio actualValor actualTotalactual desobranteVida UtildepreciacionMant. Seguros
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Este valor es considerando que son nuevas y a precios actuales.CANTIDADUNITARIOTOTALaosInversionaosvidaSobrante1234512345678910SumaInver.Exist.inv.existen000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Sum0.00.02, CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES0.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0sum0.00.03. Muebles y enseres0.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.0Suma:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0sum0.00.04. DIFERIDAS Y OTRAS INVERSIONES0.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.0Suma:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0sum0.00.00.00.0Total inversiones existentes0.0Reinversiones existentes:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0total0.00.00.00.0Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013

DESCHO EXISTENCuadro 2CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORI. INVERSIONES EXISTENTES Programa de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Valor de las reinversiones existentesDOLARESVida UtiledadVida UtilAo deAo de la reinversion:Ao 1 a 101. MAQUINARIA Y EQUIPOPrecio actualValor actualTotalactual desobranteVida UtildepreciacionMant. Seguros
Un usuario de Microsoft Office satisfecho: Este valor es considerando que son nuevas y a precios actuales.CANTIDADUNITARIOTOTALaosInversionaosvidaSobrante1234512345678910SumaInver.Exist.inv.existen000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.0SUMA : $0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Sum0.00.02, CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES0.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.0SUMA :$0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0sum0.00.03. Muebles y enseres0.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.0SUMA :$0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0sum0.00.04. DIFERIDAS Y OTRAS INVERSIONES0.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Suma:0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0sum0.00.00.00.0Total inversiones existentes0.0TOTAL V/DESECHO I.E.0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0total0.00.00.00.0Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013

3.VALOR DE SALVAMENTO RESIDUALCuadro 3CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORI. INVERSIONESVALOR DE SALVAMENTOPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013Vida UtilO123456789101. MAQUINARIA Y EQUIPO PARA:aoscerounodostrescuatrocincoseissieteochonuevediez

PRODUCCION: Computador De Escritorio Intel Core I73920.00.00.046.00.00.046.00.00.046.00.0Impresora EPSON3149.00.00.07.50.00.07.50.00.07.50.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0ADMINISTRACION:00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0VENTAS:00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Repuestos y accesorios553.5SUMA :1,122.50.00.053.50.00.053.50.00.053.50.00.00.0CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES PARA:0.00.0PRODUCCION:00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0ADMINISTRACION:Adecuacion oficina7500.00.00.00.00.00.00.025.00.00.00.0VENTAS: 00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA :500.00.00.00.00.00.00.025.00.00.00.00.00.03. MUEBLES,ENSERES Y OTRAS INVERSIONES PARA:0.00.0PRODUCCION: Escritorio3180.00.00.09.00.00.09.00.00.09.00.0Silla Giratoria379.00.00.04.00.00.04.00.00.04.00.0Silla 346.20.00.02.30.00.02.30.00.02.30.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0000.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0ADMINISTRACION: Telfono Panasonic Kx-ts500320.00.00.01.00.00.01.00.00.01.00.0VENTAS:00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0SUMA :325.20.00.016.30.00.016.30.00.016.30.04. DIFERIDAS Y OTRAS AMORTIZABLES0.00.0Costo del estudio00.0Gastos de constitucion00.0Gastos de capacitacion00.0Gastos de puesta en marcha00.0Suma:0.00.00.00.0V/SALVAMENTO O RESIDUAL = $0.069.70.00.069.725.00.069.70.0V/SALVAMENTO INV.EXISTENTES = $0.00.00.00.00.00.00.00.00.0TOTAL VALOR DE SALVAMENTO: $0.069.70.00.069.725.00.069.70.0AO :12345678910

Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/2013Fuente: Investigacion directa de campo/2013

4. Generacion de empleo permaneCuadro 4CAJA DE AHORRO Y CRDITO WRTSIL ECUADORRECURSOS HUMANOSGeneracion de empleoPrograma de Proyectos: MSc., Ing. Jorge Villavicencio/2013MANO DE OBRA DIRECTA NUMERO DE TRABAJADORESFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZContador (tiempo parcial)11111111110000000000000000000000000000000000000000000000000000000suma1111111111

MANO DE OBRA INDIRECTAFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000suma0000000000

PERSONAL ADMINISTRATIVOFUNCIONUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZAsistente Contable Administrativo (tiempo completo)11111111110000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000suma1111111111

PERSONAL DE VENTASUNODOSTRESCUATROCINCOSEISSIETEOCHONUEVEDIEZ00000000000000000000000000000000000000000000suma0000000000

Generacin de empleo directo: Puestos permanentesMANO DE OBRA DIRECTA 50.0%1111111111MANO DE OBRA INDIRECTA0.0%0000000000PERSONAL ADMINISTRATIVO50.0%1111111111PERSONAL DE VENTAS0.0%0000000000Revisar distribucion del personalTOTAL100.0%2222222222Fuente: Investigacion directa de campo/2013Elaboracion: GrupoConsultor AVANCEMOS ! ESPE/201300



PERSONAL ADMINISTRATIVOFUNC

defensa de tesis paulina elizabeth mÁrquez albuja director: msc. jorge villavicencio ch....

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