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MANUAL DE USUARIO.
SAN FRANCISCO VIRTUAL
COOPERATIVA SAN FRANCISCO DE ASÍS
QUITO - 2020
MANUAL DE USUARIO DE SAN FRANCISCO VIRTUAL
MUCV-02 VERSIÓN: 1.0 FECHA: 15/11/2019
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MANUAL DE USUARIO DE SAN FRANCISCO VIRTUAL
El presente manual muestra la parte operativa de usuario del sistema de Cooperativa Virtual, el
usuario debe estar registrado en la información de Clientes de la Cooperativas, para que pueda
disponer del aplicativo SAN FRANCISCO VIRTUAL.
1. INGRESO A LA BANCA VIRTUAL
La dirección para acceder a la Cooperativa Virtual es: https://bv.csfasis.fin.ec
Figura 1: Acceso a la Banca Virtual
En la pantalla inicial ingrese el nombre y contraseña del usuario, luego presione el botón
“INGRESAR”, si es Primera ingreso digitar el número de cedula y el campo Registrar ahora.
Ver Figura 1, y se despliega el mensaje de Registro de identificación de usuario Ver Figura
3.
2. REGISTRO DE LA INFORMACIÓN PERSONAL DEL USUARIO
Cuando se realiza el primer ingreso “para usuarios nuevos” se debe realizar los siguientes registros referente
a las fases de:
1. Identificación, 2. Verificación, 3. Preguntas y 4. Perfil.
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Figura 2: Registro de Identificación de usuario
2.1 Confirmacón de creación de cuenta. Posterior al registro de la información personal de usuario
“numeral 2”, se despliega el mensaje de confirmación de registro numeral 2.1, y pulsamos la opción continuar.
Ver figura 3
Figura 3: Confirmación de creación de cuenta en módulo de la banca virtual
2.2 Verificación de creación de usuario, por medio de un codigo de verificación “Código OTP” enviado al
número celular y correo electrónico ingresados en la información de la Base de datos de Clientes del Core
institucional, se envia este código de verificación, para su posterior ingreso en la plataforma de la banca virtual
y brindar seguridad y confiabilidad al usuario en el ingreso y creación de usuario.
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Ingresar el código de verificación para acceder al sistema de Cooperativa Virtual en un tiempo de
tres minutos.
Figura 4: Envío del código de verificación de usuario “en el ingreso a la banca virtual”
2.3 Confirmación y validación del registro de usuario. Una vez ingresado el código OTP con el teclado
virtual y confirmado el código usuario correcto en la plataforma Ver figura 5, para continuar con el registro de
preguntas a la plataforma de la banca virtual, se selecciona el boton Siguiente, acorde a los lineamientos de
seguridad de la plataforma.
Figura 5: Confirmación de registro de usuario
2.4. Preguntas de usuario. La terecera fase de del registro de usuario “en el caso de usuarios nuevos”, es
la formulación de tres preguntas, en la que se realiza el registro de las respuestas de usuario Ver figura 6, como
medida de seguridad para el ingreso a la plataforma de la banca virtual, si el usuario no se recuerda la clave.
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Figura 6: Preguntas de usuario
Si el Usuario desea cambiar de preguntas, va pulsando la flecha redondeada ubicada en el lado
derecho de cada pregunta según su facilidad de recordatorio de respuesta, como alternativa de
seguridad de la Banca virtual. Ver Figura 6,
2.5 Preguntas de Avatar de usuario. La terecera fase de del registro de usuario “en el caso de usuarios
nuevos”, es la de preguntas para la selección del avatar, en la que el usuario realiza la selección del Avatar Ver
figura 7, como medida de seguridad para el ingreso a la plataforma de la banca virtual, para el escenario de
que el usuario no recuerda la clave, y no recuerda las respuestas a las preguntas seleccionadas en el numeral
2.4. y registramos la información de usuario, contraseña y aceptar terminos y condiciones, y digitamos el boton
TERMINAR.
Nota:
El usuario debe ser un NOMBRE QUE SE IDENTIFIQUE FACILMENTE Y NO CONTENER ESPACIOS.
La contraseña debe contener MAYUSCULAS, MINUSCULA, NUMEROS, CARÁCTER ESPECIAL Y LONGITUD MÍNIMA DE 8 CARACTERES.
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Figura 7: Preguntas “Selección de avatar de usuario”
2.6 Registro Exitoso, En el caso de registro exitoso nos despliega la siguiente pantalla para ingresar
a ASIS VIRTUAL con la información registrada. Ver figura 8
Figura. 8. Ingreso ASIS VIRTUAL
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3. SAN FRANCISCO VIRTUAL
3.1 INGRESO A COOPERATIVA VIRTUAL.- Para ingresar al sistema es necesario disponer de
usuario y contraseña, si los dispone, ingrese los datos y presione el botón “INGRESAR”.
Utilice el teclado de la pantalla que se visualiza para ingresar el código de verificación (OTP)
que ha sido enviado al número de celular y/o mail del usuario, registrados en el core
financiero y presione el botón “ACEPTAR”.
Se presenta la pantalla principal del sistema de Cooperativa Virtual la cual contiene un
resumen consolidado de productos que dispone el socio (Cuentas Ah, Pólizas, Préstamos).
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Con el botón ubicado en la parte superior izquierda de la pantalla, se puede visualizar el menú con
las opciones que cuenta el sistema.
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3.2 CUENTAS.- En el submenú CUENTAS, se dispone de la opción “RESUMEN DE CUENTAS”, como
el nombre lo indica, permite visualizar un resumen todas las cuentas que dispone el socio que
ha ingresado a la Cooperativa Virtual.
Entre los datos que se visualizan están: número de cuenta, tipo de cuenta, estado de la cuenta,
oficina, fecha de apertura, moneda y saldo de cada una de las cuentas activas que dispone el
socio.
Para visualizar las cuentas inactivas o cerradas (si el socio tuviese), se puede utilizar el botón
ACTIVAS, ubicado en la parte superior derecha del listado de cuentas; que permite mostrar
todas las cuentas del socio.
Por cada cuenta puede consultar los movimientos o cheques, presionando el botón de la
columna “MOVIMIENTOS”, o el botón de la columna “Cheques”.
Al presionar cualquier de los 2 botones, se visualiza en la parte inferior el listado de todos
los movimientos o cheques (de acuerdo a lo que haya presionado), de los últimos 3 meses
de la cuenta seleccionada. Puede cambiar las fechas de consulta, pero solo dentro del rango
de los 3 últimos meses.
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En la parte inferior del listado de movimientos, puede seleccionar el número de ítems que
se muestren por página, también puede cambiar de página con los botones de flechas.
3.3 PRESTAMOS.- El submenú PRESTAMOS, tiene 3 opciones:
- Resumen Cartera
- Pago Préstamos
o Resumen Cartera.- en esta opción se visualiza en detalle los préstamos activos que tiene
el socio.
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Con el botón “MOVIMIENTOS” se puede consultar los movimientos del préstamo. La
información que se presenta es de los 3 últimos meses.
El botón “RUBROS” permite consultar el detalle de todas las cuotas del préstamo.
El botón “PAGOS”, muestra información de la situación actual del préstamo, y se despliega la Tabla
de Prestamos en la pantalla
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o Pago Préstamos.- como el nombre lo indica, con esta opción el socio puede realizar el
pago de su préstamo. La información que debe llenar el socio es la siguiente:
- Seleccionar la cuenta de la cual se va a debitar el valor a cancelar,
- Elegir el préstamo a cancelar.
- Ingresar el valor a pagar.
- Ingresar una breve descripción del pago.
- Presionar el botón “ACEPTAR”.
Un código de verificación (OTP) es enviado al mail y/o celular del socio.
Ingrese el codigo de verificación (OTP), utilizando el teclado virtual que se presenta en la
pantalla y presione el botón “ACEPTAR”. Se dispone de un número limitado tanto en tiempo
como en número de intentos equivocados para el ingreso del OTP.
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Se presenta en pantalla el comprobante del pago realizado por el socio.
El usuario puede descargar el comprobante de pago, utilizando el botón “DESCARGAR”. El archivo que se descarga se encuentra en formato PDF.
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También se envía al correo del socio los detalles del pago realizado.
3.4 DEPÓSITOS.- en el submenú DEPOSITOS, se dispone de la opción “RESUMEN DEPOSITOS”,
que le permite al socio visualizar sus depósitos a plazo fijo y periódico, que dispone. El listado
que se presenta muestra los depósitos activos que mantiene el socio. Para visualizar depósitos que ya no se encuentran activos, presione el botón “ACTIVAS”, para
que se muestres el listado de todos los depósitos.
El socio puede revisar los movimientos de cada depósito mostrados en el listado, para lo
cual debe presionar el botón “MOVIMIENTOS”, ubicado en cada registro y la información de
los movimientos de los 3 últimos meses se presentan en la parte inferior.
Se dispone también del botón “CHEQUES” por cada registro de depósitos, para visualizar, si
es del caso, el detalle del cheque con que el depósito fue cancelado. La información que se
presenta corresponde a los 3 últimos meses.
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3.5 CONTACTOS.- esta opción sirve para crear contactos o beneficiarios de las transferencias.
Existen 2 tipos de contactos:
Internos, contacto a quien se realizará transferencias y dispone de cuenta en la
cooperativa.
Externos, contacto que dispone su cuenta en otra institución del sistema financiero
ecuatoriano.
Para crear un contacto, seleccione la opción “CONTACTO “, del menú. Y en la pantalla que se
presenta a continuación, presione el botón “AGREGAR CONTACTO”.
A continuación se presenta la pantalla para ingresar la información del nuevo contacto. Si
es interno el check box ubicado junto a la palabra interno debe estar marcado.
Si requiere crear un contacto externo el check box debe estar desmarcado.
Dependiendo del tipo de contacto que ha seleccionado, se presentará la información que
necesita ingresar para el nuevo contacto.
Para contacto interno: ingrese el tipo de identificación, el número de identificación y
presione el botón “VERIFICAR”
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Se visualiza el mensaje que el usuario ha sido creado.
Para contacto Externo: complete la información que se solicita y presione el botón
“GUARDAR”
Se visualiza el mensaje que el usuario ha sido creado.
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Todos los contactos que creados se presentan en lista en la parte izquierda de la pantalla.
Complete los datos que se presentan (Tipo de cuenta, número de cuenta y correo) para el
nuevo contacto y presione el botón “CREAR”.
En la parte superior de los datos que han sido mostrados, existen dos botones que permiten:
Permite editar la información del contacto. Al presionar este botón se habilitan
los campos para que el usuario pueda modificar los datos que requiera y con el
botón “GUARDAR”, la información del contacto se actualiza.
Con este botón se puede eliminar un contacto, el sistema de Cooperativa Virtual
emite un mensaje solicitando la confirmación de la eliminación.
3.6 SIMULADOR.- con esta opción del menú se puede realizar simulación de crédito y de
depósitos de pago al vencimiento.
o Simulador de Crédito.- permite generar la simulación de un crédito. Entre los datos
que se requieren para generar la simulación están:
- Seleccionar el Tipo de Préstamo (Consumo, Micro, Vivienda).
- Seleccionar el Tipo Condición.
- Elegir la fecha de adjudicación del crédito.
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- Ingresar el día de pago de la cuota.
- Seleccionar la Sub calificación que se muestra de acuerdo al tipo de préstamo que
ha seleccionado.
- Ingresar el valor del crédito que solicita.
- Ingresar el número de cuotas en que se pagará en crédito (total de meses a
cancelar).
- Seleccionar la frecuencia de pago que es mensual.
- Presionar el botón “GENERAR”.
Se genera la simulación, se presenta la información en una tabla presuntiva con los valores
obtenidos de acuerdo a la información ingresada.
La tabla presuntiva puede ser impresa con el botón “IMPRIMIR”.
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o Simulador DPF.- esta opción permite generar la simulación de depósitos de plazo
fijo con pago al vencimiento o pago periódico. El usuario debe ingresar la siguiente
información:
- Seleccionar el tipo de depósito (pago al vencimiento o pago periódico).
- Valor del depósito.
- Plazo en días.
- Periodo de pago en caso de ser pago periódico.
- Presiona generar el botón “GENERAR”.
Los valores resultantes de la simulación, de acuerdo a la información ingresada se presentan
en la parte inferior de la pantalla.
Con el botón “IMPRIMIR”
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3.7 TRANSFERENCIAS.- el sistema de Cooperativa Virtual permite realizar transferencias a
cuentas en la cooperativa (Directas), y también a cuentas de otras entidades financieras
(Interbancarias).
o Transferencias Directas.- para realizar transferencias a otras cuentas dentro de la
cooperativa, ingrese dentro del menú TRANSFERENCIAS a la opción “DIRECTAS”, en la
pantalla que se visualiza solicita la información tanto de la cuenta de origen como de la
cuenta de destino.
Para la información origen que corresponde al socio que ha accedido a la Cooperativa
Virtual, seleccione la cuenta del socio que el sistema le presenta e ingrese el valor a
transferir (el valor que ingrese debe ser menor al saldo de la cuenta).
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Para la cuenta destino se requiere ingresar la información de la cuenta a la cual desea enviar
el dinero, se puede utilizar el botón “CARGAR CONTACTO” para que el sistema le muestre
una lista con todos los contactos internos creados previamente, seleccione el contacto y los
datos del mismo como son número de cuenta y nombre serán cargados en los campos
respectivos.
También puede ingresar directamente el número de cuenta, luego presione el botón
“BUSCAR” (botón con la imagen de lupa) y el sistema buscará en la base de datos, a cual
socio le corresponde el número ingresado y lo pondrá en el campo correspondiente. Debe
ingresar también un breve detalle de la transferencia que está realizando en el campo
CONCEPTO, y presione el botón “TRANSFERIR”.
Por seguridad se envía un código de verificación, al mail y celular del socio que está
realizando la transferencia
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Ingrese el código de verificación y presione el botón “ACEPTAR”. Dispone de un límite tanto
en tiempo como en número de intentos fallidos para el ingreso del código.
El sistema le mostrará en pantalla el comprobante con el detalle de la transferencia
realizada.
El usuario con el botón “DESCARGAR”, puede bajar el archivo del comprobante de la
transferencia realizada, en formato PDF.
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La información detallada de la transferencia realizada por el socio es enviada también al
correo electrónico que el socio tiene registrado.
o Transferencias Interbancarias.- el socio que ha ingresado al sistema de Cooperativa
Virtual para realizar transferencias a cuentas de otras instituciones financieras, debe
seleccionar la opción “INTERBANCARIA”, se visualiza una pantalla que requiere de
información tanto de la cuenta de origen como de la cuenta destino, que debe ser ingresada
por el usuario.
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Para la información origen que corresponde al socio que ha accedido a la Cooperativa
Virtual, seleccione la cuenta del socio que el sistema le presenta e ingrese el valor a
transferir (el valor que ingrese debe ser menor al saldo de la cuenta).
Para la cuenta de destino el usuario debe llenar los campos con la información que se solicita
acerca de la cuenta que va a recibir la transferencia (cuenta destino), o también puede
utilizar el botón “CARGAR CONTACTO” para que el sistema le muestre una lista con todos
los contactos externos creados previamente, seleccione el contacto a recibir la transferencia
y los datos del mismo como son número de cuenta y nombre serán cargados en los campos
respectivos.
Para la cuenta de destino el usuario debe llenar los campos con la información que se solicita
acerca de la cuenta que va a recibir la transferencia (cuenta destino), o también puede
utilizar el botón “CARGAR CONTACTO” para que el sistema le muestre una lista con todos
los contactos externos creados previamente, seleccione el contacto a recibir la transferencia
y los datos del mismo como son número de cuenta y nombre serán cargados en los campos
respectivos.
Ingrese el concepto por el cual está realizando la transferencia, el sistema le
presenta varias alternativas, debe seleccionar una.
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Finalmente ingrese una breve descripción de la transferencia que está realizando y
presione el botón “TRANSFERIR”. Un código de verificación (OTP) es enviado al
número de celular y al mail, registrados por el socio.
Ingrese el código de verificación (OTP) y presione el botón “ACEPTAR”. Dispone de
un límite tanto en tiempo como en número de intentos fallidos para el ingreso del
código.
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El sistema le mostrará en pantalla el comprobante con el detalle de la transferencia
interbancaria realizada.
El usuario con el botón “DESCARGAR”, puede bajar el archivo del comprobante de
la transferencia realizada, en formato PDF.
La información detallada de la transferencia realizada por el socio es enviada
también al correo electrónico que el socio tiene registrado.
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3.8 CONFIGURACION.- es la opción del sistema de Cooperativa Virtual que permite actualizar
la información del usuario en lo que se refiere a: Avatar, nombre y contraseña del usuario
y las preguntas de seguridad
Ver capítulo 2.4 Preguntas de usuario, 2.5 Preguntas Avatar de usuario, y 2.6 Registro Exitoso, del presente manual