consulenti finanziari indipendenti: una goccia nel mare

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CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI: UNA GOCCIA NEL MARE ai consulenti finanziari si rivolge una sparuta minoranza di investitori 100% DI INTERESSE: IL TUO A differenza degli altri operatori tradizionali i consulenti finanziari non percepiscono alcuna remunerazione sui prodotti sottoscritti dal cliente questo assicura al cliente che il prodotto consigliato sia quello migliore per il risparmiatore e non il più remunerativo per il consulente Tanti promotori e bancari hanno deciso di diventare consulenti finanziari indipendenti ma al di là delle buone intenzioni (fare l’interesse dei propri clienti) chi ha una reale esperienza sul campo? CONSULENTI FINANZIARI UNO NESSUNO CENTOMILA Esistono molti modi per svolgere questa professione e per interpretare la logica del

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CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI: UNA GOCCIA NEL MARE. ai consulenti finanziari si rivolge una sparuta minoranza di investitori 100% DI INTERESSE: IL TUO - PowerPoint PPT Presentation

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Page 1: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI: UNA GOCCIA NEL MARE

ai consulenti finanziari si rivolge una sparuta minoranza di investitori

100% DI INTERESSE: IL TUO

A differenza degli altri operatori tradizionali i consulenti finanziari non percepiscono alcuna remunerazione sui prodotti sottoscritti dal cliente questo assicura al cliente che il prodotto consigliato sia quello migliore per il risparmiatore e non il più remunerativo per il consulenteTanti promotori e bancari hanno deciso di diventare consulenti finanziari indipendenti ma al di là delle buone intenzioni (fare l’interesse dei propri clienti) chi ha una reale esperienzasul campo?

CONSULENTI FINANZIARI UNO NESSUNO CENTOMILA

Esistono molti modi per svolgere questa professione e per interpretare la logica del lavoro di consulente indipendente. C’è chi fa l’asset allocation, chi ti ottimizza il portafoglio che hai già, chi ti dice a quale banca rivolgerti per risparmiare sulle commissioni

Page 2: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

LA CONSULENZA PERSONALIZZATA Tutto il know how a disposizione di chi vuole una consulenza su misura

PER MAGGIORI INFORMAZIONI 800 91 31 24 Sito internet www.moneyexpert.it

Page 3: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

COMPRENDERE GLI OBIETTIVI FINANZIARI E LA PROPENSIONE AL RISCHIO DEL CLIENTE.

CAUTELATIVO PRUDENTE

BILANCIATO DINAMICO SPECULATIVO

Page 4: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

PROPORRE AL CLIENTE UNA ASSET ALLOCATION COERENTE CON I SUOI OBIETTIVI E LA SUA TOLLERANZA AL RISCHIO

Azionario 54,34%Obbligazionario 10,18%Liquidità 22,74%Altro 12,73%

Azionario 87,21%Liquidità 12,79%

Obbligazionario 100%

Page 5: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

UN’OPERATIVITA’ SUL MERCATO AZIONARIO A 360 GRADI

TUTTE LE BORSE MONDIALI, TUTTI I SETTORI,TUTTI GLI ASSET, DALLE AZIONI ALLE MATERIE

PRIME, DAI FONDI AGLI ETF

Page 6: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

CON CONSULENZE MIRATE ANCHE PER CHI PREFERISCE INVESTIRE SULLE OBBLIGAZIONI

Page 7: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

IL CLIENTE PUO' VALUTARE OGNI GIORNO I RISULTATI DELL'ATTIVITA' DI CONSULENZA

Page 8: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

IL CLIENTE PUO’ VEDERE OGNI GIORNO LA SUA IL CLIENTE PUO’ VEDERE OGNI GIORNO LA SUA POSIZIONE DETTAGLIATA POSIZIONE DETTAGLIATA

Page 9: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

TUTTE LE OPERAZIONI CONSIGLIATE TUTTE LE OPERAZIONI CONSIGLIATE VENGONO RENDICONTATEVENGONO RENDICONTATE

Page 10: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

IL CLIENTE PU0 VALUTARE IN OGNI MOMENTO IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA

Page 11: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

E CONFRONTARE IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA CON L’ANDAMENTO DEL MERCATO.

Page 12: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

L’OBIETTIVO E’ PRESERVARE IL CAPITALE NELLE FASI DI RIBASSO E FARLO CRESCERE IN QUELLE DI RIALZO DEI MERCATI

Page 13: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

E IL MERCATO FINORA LO ABBIAMO BATTUTO

+85,93%

27/09/2003

-9,11%

Page 14: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO PUO’ FARE

Cercare di capire qual è il miglior “vestito” per ogni cliente e non per il suo intermediario…;

Valutare il miglior intermediario per il suo tipo di operatività e spesso tagliarne i costi;

Scegliere i prodotti o titoli ritenuti più interessanti;

Offrire una strategia dinamica di entrata e uscita dal mercato con l’obiettivo sempre più prioritario di ridurre la volatilità “cattiva”.

Page 15: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO NON PUO’ FARE

Ottenere risultati positivi in qualsiasi condizione di mercato;

Consigliare senza errori tutti i migliori titoli e fondi dell’anno passato (col senno del poi);

Non consigliare operazioni in perdita;

Far acquistare ai minimi e vendere ai massimi.

Page 16: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

COSA OCCORRE PER FARE VERA CONSULENZA

L’indipendenza per quanto è importante non è da sola sufficiente per fare bene questa professione. Occorrono anche

ESPERIENZA COMPETENZA TRACK RECORD

STRATEGIAFLESSIBILITA’

Page 17: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

FARE LE TORTE NON BASTA

Siamo arrivati al nostro modello *expert perche’ crediamo come avviene nei paesi dove la vera consulenza finanziaria esiste da molti anni che questa professione sia la somma di piu’ competenze.

Chi vuole offrire vera consulenza a 360 ° e non “aria fritta” non può essere solo un “pianificatore finanziario”. Non basta fare le “torte” bene…

Page 18: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

INDIPENDENTI MA…

•L’indipendenza è importante ma essere solo non allineati… non è sinonimo necessariamente di affidabilità e grandi strategie…

Page 19: CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI:  UNA GOCCIA NEL MARE

LA CONSULENZA PERSONALIZZATA Tutto il nostro know how a disposizione di chi vuole una consulenza su misura

PER MAGGIORI INFORMAZIONI 800 91 31 24 Sito internet www.moneyexpert.it