Confirming On-Time

2

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

1. Confirming On-Time....................................................................................... 3

Oferta Confirming On-Time ........................................................................ 4

2. Confirming On-Time Garantia ........................................................................... 5

Confirming On-Time Garantia a Funcionar........................................................ 6

Confirming On-Time Garantia Enquadramento Fiscal........................................... 7

3. Confirming On-Time Pagamentos ....................................................................... 8

Confirming On-Time Pagamentos a Funcionar.................................................... 9

Confirming On-Time Garantia Enquadramento Fiscal.......................................... 10

4. Linha de Crédito Confirming On-Time a Funcionar …………......................................... 11 5. Confirming On-Time Funcionalidades Online Compradores........................................ 12

Índice

Alterações à Versão Anterior

Inclusão de conteúdos referentes à Linha de Crédito Confirming On-Time

Índice

3

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

1.Confirming On-Time

O Confirming On-Time, integrado na solução Cash On-Time do Millennium bcp, consiste num serviço de gestão dos

pagamentos das Empresas Clientes do Millennium bcp aos seus Fornecedores.

Através do Confirming On-Time, o Banco emite Avisos de Pagamento aos Fornecedores em duas modalidades distintas, de

acordo com o tipo de serviço e garantias associadas:

Confirming On-Time Garantia - o Banco garante o pagamento firme e irrevogável das faturas aos fornecedores

Confirming On-Time Pagamentos - o Banco age como gestor de pagamentos da Empresa

Em complemento, aos fornecedores será proporcionada a possibilidade de anteciparem os valores a pagamento, on-line e de

forma extremamente simplificada, mesmo que não sejam Clientes do Millennium bcp.

Porque o Millennium bcp sabe que nas boas Empresas se fazem bons negócios,

criamos soluções flexíveis e inovadores

para que pagar seja mais fácil e receber seja mais rápido

4

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

1.Oferta Confirming On-Time

(sujeito a análise)

5

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

2.Confirming On-Time Garantia

Pagamento assegurado das faturas com liquidação garantida pelo Banco;

Garantia de liquidez sem representar endividamento adicional: para fazer face a necessidades eventuais de Tesouraria de forma permanente, sempre que sejam emitidas Ordens de Pagamento para crédito em conta do Millennium bcp ou de outro Banco;

Mesmo não sendo Cliente do Banco, acesso ao portal www.millenniumbcp.pt para consulta de toda informação atualizada e efetuar pedidos de antecipação.

Pagamentos automáticos a fornecedores com garantia de cumprimento;

Melhoria da capacidade negocial das condições de compra junto dos fornecedores ao apresentar-lhes uma solução que:

garante o pagamento das faturas proporciona liquidez imediata;

Acesso à Linha de Crédito Confirming On-Time para obtenção de liquidez e manutenção do equilíbrio de tesouraria caso seja necessário diferir a data de liquidação das faturas;

Gestão on-line do contrato e carteira de fornecedores através do portal www.millenniumbcp.pt de forma simples e cómoda.

Mais vantagens para quem paga

Mais vantagens para quem recebe

PAGAR E RECEBER GARANTIDOS

O Confirming On-Time Garantia assegura aos fornecedores o pagamento firme e de forma irrevogável das faturas na

respetiva data de vencimento garantindo ainda a possibilidade de antecipação dos recebimentos.

6

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

2.Confirming On-Time Garantia a Funcionar

Fornecedor (Vendedor)

(*) Envio de ficheiro de Remessas de Pagamento em suporte informático ou construção on-line; (**) Os encargos inerentes ao pedido de antecipação, quando suportados pelos fornecedores, serão deduzidos ao montante do Aviso de

Pagamento (AP) a ser antecipado.

Empresa (Comprador)

Emite e envia de Faturas 1

Envia Avisos de Pagamento 3 Garantia de Pagamento

Envia Instruções de Pagamento Garantidas (*)

2

Aumento poder negocial

Solicita Antecipação de Fundos

Mbcp antecipa pagamento (**)

4

Garantia de Liquidez

5

Possibilidade utilização da Linha de Crédito Confirming On-Time

Debita a conta de Dep. Ordem pelo valor das Instruções de Pagam., na data de vencimento das faturas

5 a

7

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

2. Confirming On-Time Garantia: Enquadramento Fiscal

Encargos relativos á prestação de Serviços pelo Banco no âmbito do produto, a suportar pelo

Cliente (Grande Devedor):

Garantia da Obrigação Imposto do Selo á taxa de 0,04% por mês ou fração

(artº10 da Tabela Geral do Imposto do Selo)

Comissão de Serviço Sujeito a Imposto do Selo á taxa de 4%

(artº17.3.4 da Tabela Geral do Imposto do Selo)

Restantes Comissões Acresce IVA* á taxa de 23%

(*A taxa de IVA para as Regiões Autónomas da Madeira e dos Açores é de 22% e 18% respetivamente)

8

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

3.Confirming On-Time Pagamentos

Processo administrativo de cobrança mais simples e eficaz que contribui para um

maior controlo de tesouraria;

Possibilidade de solicitar antecipação de fundos, mediante disponibilidade de limite: para fazer face a necessidades eventuais de Tesouraria de forma permanente, sempre que sejam emitidas Ordens de Pagamento para crédito em conta do Millennium bcp ou de outro Banco;

Mesmo não sendo Cliente do Banco, acesso ao portal www.millenniumbcp.pt para consulta de toda informação atualizada e efetuar pedidos de antecipação.

Automatização dos pagamentos a fornecedores proporcionando uma redução deste tipo de custos administrativos;

Valorização da relação entre o comprador e os seus fornecedores ao facultar-lhes um serviço profissional e personalizado;

Acesso à Linha de Crédito Confirming On-Time para obtenção de liquidez e manutenção do equilíbrio de tesouraria se necessário diferir a data de liquidação das faturas;

Gestão on-line do contrato e carteira de fornecedores através do portal www.millenniumbcp.pt de forma simples e cómoda.

Mais vantagens para quem paga

Mais vantagens para quem recebe

PAGAR É RÁPIDO /RECEBER É FÁCIL

O Confirming On-Time Pagamentos assegura a gestão dos pagamentos das Empresas Clientes do Millennium bcp aos seus

Fornecedores oferecendo-lhes ainda, dentro do limite acordado, a possibilidade de antecipar os recebimentos.

9

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

3. Confirming On-Time Pagamentos a funcionar

Fornecedor (Vendedor)

(*) Envio de ficheiro de Remessas de Pagamento em suporte informático ou construção on-line; (**) Os encargos inerentes ao pedido de antecipação, quando suportados pelos fornecedores, serão deduzidos ao montante do Aviso de Pagamento (AP) a ser

antecipado.

Empresa (Comprador)

Emite e envia de Faturas 1

Envia Avisos de Pagamento 3

Envia Instruções de Pagamento(*)

2

Solicita Antecipação de Fundos Mbcp antecipa pagamento (**)

4

Sujeito a limite disponível

5

Possibilidade utilização da Linha de Crédito Confirming On-Time

Debita a conta de Dep. Ordem pelo valor das Instruções de Pagam., na data de vencimento das faturas

5 a

10

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

3. Confirming On-Time Pagamentos: Enquadramento Fiscal

Encargos relativos á prestação de Serviços pelo Banco no âmbito do produto, a suportar pelo

Cliente (Grande Devedor):

Comissão de Serviço Sujeito a Imposto do Selo á taxa de 4%

(artº17.3.4 da Tabela Geral do Imposto do Selo)

Restantes Comissões Acresce IVA* á taxa de 23%

(* A taxa de IVA para as Regiões Autónomas da Madeira e dos Açores é de 22% e 18% respetivamente)

11

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

4. Linha de Crédito Confirming On-Time a funcionar

* Instruções para utilização/liquidação da Linha de Crédito Confirming On-Time a comunicar através do site www.millenniumbcp.pt

Sim Não Sim Não

Empresa (Comprador)

Transmite* instrução para utilização da Linha de Crédito

A Empresa (Comprador)

Não transmite instrução para utilização

da Linha de Crédito

B

Data de Vencimento Instruções Pagam.

Saldo da Conta de Depósitos à Ordem permite débito das Instruções de Pagamento

Debita conta de Dep. à Ordem

Utiliza Linha de Crédito Confirming On-Time

12

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

5.Confirming On-Time: Funcionalidades on-line Compradores

13

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

5.Confirming On-Time: Funcionalidades on-line Compradores

14

MT2

555

- C

onfi

rmin

g O

n-Ti

me

- C

ompr

ador

Qua

ndo

impr

esso

, es

te d

ocum

ento

con

stit

uí c

ópia

não

con

trol

ada.

Confirming On-Time

Para mais informações dirija-se a uma Sucursal do Millennium bcp ou contacte o seu Gestor de Cliente.

Todas as propostas serão objeto de análise e decisão de risco de crédito por parte do Millennium bcp.

O presente documento não constitui texto negocial nem proposta contratual.

BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S.A., Sociedade Aberta - Sede: Praça D. João I, 28, 4000-295 Porto - Capital Social 5.600.738.053,72 Euros – matriculado na Conservatória do Registo Comercial do Porto, com o número único de matrícula e de identificação fiscal 501 525 882.