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Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil
Júlio César Dahbar, CFP®
Centro Educacional CVM 21/06/2017
Poupança x IPCA
35K
40K
45K
50K
55K
60K
65K
70K
2014 2015 2016
Ibovespa
Qual o melhor INVESTIMENTO?
Não existe o melhor investimento.
Existe o investimento mais adequado para um determinado objetivo e perfil.
Objetivos
Perfil do Investidor
O que FAZER?
Qual o seu OBJETIVO?
OBJETIVO
Prazo
Liquidez
Riscos
PERFIL do investidor
Capacidade de assumir risco: • Investimento/Patrimônio • Fase do ciclo de vida
Disposição em assumir risco: • Conservador / Moderado /
Arrojado • API
INVESTIMENTOS
Retorno: • Renda Fixa (Pré ou Pós-fixada) • Renda variável
Risco: • Mercado (variação nos preços) • Crédito (inadimplência)
Liquidez
• Carência • Mercado secundário
Exemplo 01
Prazo: até 1 ano
Liquidez: imediata
Risco: Perda do principal
Renda Fixa (Pós-fixada)
Liquidez imediata
Baixo risco
Exemplo 02
Prazo: até 05 anos
Liquidez: no vencimento
Risco: Preço do objetivo
Renda Fixa (Pós e/ou Pré)
Liquidez: no vencimento
Baixo a médio risco
Exemplo 03
Prazo: Acima de 05 anos
Liquidez: no vencimento
Inflação
Renda Fixa e/ou Variável
Liquidez no vencimento
Médio a alto risco
DIVERSIFIQUE
CUIDADO! Promessa de Lucros rápidos e/ou vultosos
Fórmulas mágicas
Oferta feita por pessoas e/ou instituições não autorizadas
Informações e Ofertas via Internet
Investimentos que você não entende como funcionam
Informação
Educação
Orientação
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