CO-BUS-VETCRISTINA LLORIS, VICENTE ALPUENTE, WILLIAM GÁRETE

FAMILY HOME

FAMILY HOME

Nuestro objetivo es prestar un servicio de apoyo a la familias, haciéndolo de la forma máscómoda y sencilla posible, facilitando todos los trámites de gestión, proporcionando seriedad ygenerando confianza en el cliente.

Prestación de servicios integrales de asistencia en el

hogar

PERSONAS MAYORES

BEBÉS

NIÑOS

ADOLESCENTES

MANTENIMIENTO, CUIDADO Y

LIMPIEZA DEL HOGAR

SERVICIOS OCASIONALES O ESTACIONALES

Our purpose is to give a support service to families, making it as comfortable and easy aspossible, providing all management procedures, generating confidence and building trust inclients.

Comprehensive home care servicies provision

ELDERLY PEOPLE

BABIES

CHILDREN

TEENAGERS

MAINTENANCE, CARE AND

CLEANING OF HOME

OCASSIONAL OR SEASONAL SERVICIES

FA

CT

OR

ES

PO

SIT

IVO

S

FACTORES INTERNOS

FA

CT

OR

ES

NE

GA

TIV

OS

FORTALEZAS

Diversidad de servicios relacionados

con la asistencia doméstica.

Experiencia con atención al público,

funciones administrativas y relación con las Administraciones.

Motivación y adaptación a los cambios.

DEBILIDADES

Dificultades para el acceso a lafinanciación.

Elevada dependencia de los recursos

humanos.

Conocimiento impreciso de la

estrategia a seguir para la

coordinación del personal.

Lentitud en la captación de clientes.

OPORTUNIDADES

Incorporación de la mujer al mundo

laboral y cambios de la estructurafamiliar.

Envejecimiento de la población y

aumento de la longevidad de la misma.

Escasa competencia en Valencia.

AMENAZAS

Crisis económica.

Resistencia al cambio de hábitos al

consumo.

Existencia o aparición de nuevos

competidores.

FACTORES EXTERNOS

TABLA 1. ANÁLISIS DAFO

PO

SIT

IVE

FA

CT

OR

S

INTERNAL FACTORSN

EG

AT

IVE

FA

CT

OR

S

STRENGTHS

Diversity of services related to

home assistance.

Experience with customer service,

administrative tasks and

relationship with Administration.

Motivation and adaptation to

changes.

WEAKNESSES

Difficulties for the access to the

financing.

High dependence of human

resources.

• Imprecise knowledge of the

strategy to follow in the

coordination staff.

Slowness for winning clients.

OPPORTUNITIES

Integration of women into workforce

and change in the familiar structure.

Aging population and increase of

longevity.

Little competition in Valencia.

THREATS

Economic crisis.

Resistance to change consumption

habits.

Existence or appearance of new

competitors.

EXTERNAL FACTORS

TABLE 1. SWOT ANALISYS

ECONÓMICOS A pesar de la crisis económica, hay un incrementode la demanda de servicios asistenciales domésticosen los últimos años.

Aunque la implantación de la Ley de Dependencia(2006) es muy lenta, se generará nuevasoportunidades de empleo. También surgiránimportantes oportunidades de negocio para lasempresas en este sector.

POLÍTICOS Y LEGALES

SOCIALES Envejecimiento de la población y aumento de la

longevidad, personas discapacitadas, cambios en la

estructura familiar y la integración de la mujer en el

mundo laboral.

COMPETENCIA Estudio de la competencia (pequeña competencia en

nuestra área local). Entrevista a una empresa de la

competencia.

ECONOMIC Despite the economic crisis, there is an increasingdemand of assistencial domestic services in the lastyears.

Although the enforcement of The Dependence Law(Ley de Dependencia, 2006) is very slow, there willbe new employment opportunities. There will bealso a new area for companies in this fieldwork.

POLITIC AND LEGAL

SOCIAL Aging population and increase of longevity, disable

people, change in the familiar structure, and

integration of women into workforce.

COMPETITIONStudy of the closest competititon (little competence

in our local area). Interview to a company of the

competition.

COMPETENCIA

MarketingPágina web corporativa, directorios de negocios y cuñas publicitarias

Satisfacción de clientes y empleados No se realizan

Servicios 70 a 100 aprox. mensuales

Promociones No

Fortalezas Experiencia en el mercado

Agencia Autorizada de Empleo

Debilidades

Oficina en una zona poco transitada

Poca publicidad en la oficina

Horarios reducidos y sin servicio los fines de semana

Precio 12€/hora

TABLA 2. ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA

Fuente: elaboración propia

COMPETITION

Marketing Corporative web site, business directory and radio spots

Clients and employee satisfaction Don´t do surveys

Servicies 70 a 100 aprox. monthly

Promotions No

Strengths Experience in the market

Authorized Employment Agency

Weaknesses

Office in a not much crowded zone

Little direct market in the office

Reduced opening hours and without service on weekend

Price 12€/hour

TABLE 2. COMPETITION ANALISYS

Source: Own

GRÁFICO 2. POBLACIÓN CON DISCAPACIDAD SEGÚN HORAS DE CUIDADOS RECIBIDOS EN LA COMUNIDAD VALENCIANA

12,49,8

7,4

25,5

14,1

10,5

5,8

30,3

14,6

5,87,8

41,4

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

1 a 2 3 a 5 6 a 8 Más de 8

PO

BLA

CIÓ

N E

N M

ILE

S

HORAS

6 A 64

69 A 79

80

FUENTE: INE: INEBASE (2008): elaboración propia

UNIDAD: Población (miles)

FUENTE: DIARIO LEVANTE-EMV JOURNALFECHA: Miércoles 13 de octubre de 2010AUTOR: Rafael Montaner Valencia

La población jubilada rozará el millón de

valencianos en 2020

Los mayores de 65 aumentarán un 19% en diez

años al crecer en más de 155.000 personas - En

2020 nacerán casi 9.000 niños menos que este año.

Además, debido a que en los próximos 10 años

aumentará la esperanza de vida en más de un año

para los mayores de 65 años, la población

valenciana por encima de los 80 años se

disparará un 27%. Actualmente el INE calcula que

la esperanza de vida de 214.000 valencianos está

por encima de los 80 años, mientras que 2020

dicha cifra superará los 271.200.

TEXTO 1. JUBILIDOS EN LA COMUNIDAD VALENCIANA EN 2020

GRÁFICO 2. POBLACIÓN CON DISCAPACIDAD SEGÚN HORAS DE CUIDADOS RECIBIDOS EN LA COMUNIDAD VALENCIANA

12,49,8

7,4

25,5

14,1

10,5

5,8

30,3

14,6

5,87,8

41,4

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

1 a 2 3 a 5 6 a 8 Más de 8

PO

BLA

CIÓ

N E

N M

ILE

S

HORAS

6 A 64

69 A 79

80

SOURCE: INE: INEBASE (2008): Own

UNIT: Population (thounsands)

SOURCE: LEVANTE-EMV JOURNALDATE: Wednesday October 13 2010AUTHOR: Rafael Montaner Valencia

Retired population will reach out almost onemillion Valencian people in 2020

Those over 65 will increase by 19% in tenyears to grow by more than 155,000 people - In2020, almost 9,000 children born less than thisyear.

Furthermore, in the next 10 years, populationover 65 years will increase life expectancy bymore than a year. The Valencian persons overage 80 will soar by 27%. Currently the INEestimates that life expectancy of 214,000Valencian population is over 80 years, while2020 this figure will exceed 271,200.

TEXT 1. RETIREES IN VALENCIAN COMMUNITY IN 2020

Servicio

(producto)

PrecioLugar

(place)

Promoción

Servicios puntuales o por

horas (2 h. mínimo)

Servicios parciales

continuados

Servicios permanentes o

mensuales

Servicio posventa

Encuestas: Evaluar la calidad del servicio.

Base de datos de clientes: Fidelizar al cliente.

Servicios de atención personal: 15 €/h.Servicios domésticos: 15 €/h.Servicios ocasionales: 14 €/h.Servicios fin de semana: 20 €/h.

Pack diario ( 2 h.) de Lunes a Viernes (40h./m.): 400 €/m.Pack Plus A: 20h/m., entre semana: 240 €/m.Pack Plus B: 16h./m., entre semana: 240 €/m.

Pack Diurno (8h.) de Lunes a Viernes: 1.200 €/m.Pack Nocturno (8h.) de Lunes a Viernes: 1.400 €/m.Pack 24h. De Lunes a Viernes: 1.800 €/m.Pack fin de semana: +500 €/m.

Service

(product)

PricePlace

Promotion

Punctual or by hours services (2 h. minimun)

Continous partial services

Permanent or monthly services

Customer Service

Inquiries: Evaluate the quality of the service.

Customer database: Achieve loyalty.

Personal atention services: 15 €/h.Home care services: 15 €/h.Ocassional services: 14 €/h.Weekend services: 20 €/h.

Daily Pack ( 2 h.) from Monday to Friday (40h./m.): 400 €/m.Plus Pack A: 20h/month, on week days: 240 €/m.Plus Pack B: 16h./month, on weekends: 240 €/m.

Daily Pack (8h.) from Monday to Friday: 1.200 €/m.Night Pack (8h.) from Monday to Friday: 1.400 €/m.Pack 24h. from Monday to Friday: 1.800 €/m.Weekend pack included : +500 €/m.

FACTORES

SERVICIO

(Intangible)

Venta Directa

Página Web Corporativa

Oficina

Avenida Cardenal

Benlloch,93

MERCADO POTENCIAL

(clientes, área, demanda,

competencia…)

FACTORS

SERVICE

(Intangible)

Direct Sale

Corporative Website

Office

Cardenal Benlloch

Avenue,93

POTENTIAL MARKET

(customers, area, demand, competition…)

Her

ram

ien

tas

o

Técn

icas

PUBLICIDADCuñas de radio

Anuncios en periódicos y revistas locales

MARKETING DIRECTOTarjetas de visita, dípticos y

flyers

REDES SOCIALES

Facebook, Twitter, Google Places and Google +

Directorios de empresas

RELACIONES PÚBLICASServicios en asociaciones de

nuestra área

PROMOCIÓN DE VENTAS

Recompensas por fidelidad

Bonos regalo

Descuentos en servicios

Sorteo de viajes

Too

ls o

r te

chn

iqu

es

ADVERTISEMENTRadio spots

Adverts on newspapers or local magazines

DIRECT MARKETINGVisiting cards, folded leaflets

and flyers

SOCIAL NETWORKS

Facebook, Twitter, Google Places and Google +

Business directory

PUBLIC RELATIONSOffer our services to several

associations in our area

SALES PROMOTION

Loyalty rewards

Gifts voucher

Discounts on services

Raffles of travel

Perfil del clienteVentas y precios de

la competencia

Número de servicios mínimos

Nuestros precios

VISTAS

TABLA 5. VENTAS ANUALES

PRIMER AÑO SEGUNDO AÑO TERCER AÑO

Ventas de Servicios

Domésticos139.680,00 € 153.648,00 € 169.012,80 €

FUENTE: Elaboración propiaUNIDAD: Euros

Las ventas se incrementarán en un 10 % cada año

Customer profileSales and prices of

competition

Number of services

(minimum)Our prices

WIEWS

TABLE 5. ANNUAL SALES

FIRST YEAR SECOND YEAR THIRD YEAR

DomesticSales

Services139.680,00 € 153.648,00 € 169.012,80 €

SOURCE: OwnUNIT: Euros

Sales will increase by 10 % from one year to another

PRIMER

AÑO

SEGUNDO

AÑO

TERCER

AÑO

INMOVILIZADO INTANGIBLE (20) 232,79 € - -

Propiedad industrial (203) 100,56 € - -

Aplicaciones informáticas (206) 132,23 € - -

INMOVILIZADO MATERIAL (21) 1.918,91 € - -

Mobiliario (216) 797,30 € - -

Equipos para procesos de información (217) 1.121,61 € - -

TOTAL 2.151,70 € 0 € 0 €

TABLA 8. PLAN DE INVERSIÓN ANUAL

Porcentaje % Años

Propiedad industrial 15% 7

Aplicaciones informáticas 20% 5

Mobiliario 15% 7

Equipos para proc. de inform. 25% 4

TABLA 9. CRITERIO DE AMORTIZACIÓN LINEAL

FUENTE: Proveedores

UNIDAD: Euros

FUENTE: Elaboración propia

UNIDAD: Euros

FIRST

YEAR

SECOND

YEAR

THIRD

YEAR

INTANGIBLE ASSETS (20) 232,79 € - -

Industrial property (203) 100,56 € - -

Computer software (206) 132,23 € - -

PROPERTY, PLANT AND EQUIPMENT (21) 1.918,91 € - -

Furniture (216) 797,30 € - -

Information technology equipment (217) 1.121,61 € - -

TOTAL 2.151,70 € 0 € 0 €

TABLE 8. ANNUAL INVESTMENT PLAN

Percentage % Years

Industrial property 15% 7

Computer software 20% 5

Furniture 15% 7

Infor. tech. equipment 25% 4

TABLE 9. LINEAR AMORTISATION CRITERIA

SOURCE: Suppliers

UNIT: Euros

SOURCE: Own

UNIT: Euros

TABLA 12. CONDICIONES PRÉSTAMO ICO

LINEA ICO EMPRENDEDORES 2015

INTERÉS TAE VALOR PERÍODOS

PORCENTAJE

FIJO4,98% 6.000 € 4 AÑOS

TABLA 14. AMORTIZACIÓN PRÉSTAMO

AÑOS CUOTA INTERÉS PRINCIPALAMORTIZACIÓN

ACUMULADA

CAPITAL

PENDIENTE

0 - - - - 6.000,00

1 1.653,88 261,40 1.392,48 1.392,48 4.607,52

2 1.653,88 192,05 1.461,83 2.854,31 3.145,69

3 1.653,87 119,25 1.534,62 4.388,93 1.611,07

4 1.653,87 42,80 1.611,07 6.000,00 0,00

FUENTE: BBVAUNIDAD: Euros

FUENTE: BBVAUNIDAD: Euros

TABLE 12. ICO LOAN CONDITIONS

LINEA ICO EMPRENDEDORES 2015

INTEREST TAE VALUE TERMS

FIXED RATE 4,98% 6.000 € 4 YEARS

TABLE 14. LOAN AMORTISATION

TERMSREQUIRED

PAYMENT

INTEREST

PAYMENT

PRINCIPAL

PAYMENT

CUMULATIVE

PRINCIPAL

PAYMENT

OUTSTANDING

LOAN BALANCE

0 - - - - 6.000,00

1 1.653,88 261,40 1.392,48 1.392,48 4.607,52

2 1.653,88 192,05 1.461,83 2.854,31 3.145,69

3 1.653,87 119,25 1.534,62 4.388,93 1.611,07

4 1.653,87 42,80 1.611,07 6.000,00 0,00

SOURCE: BBVAUNIT: Euros

SOURCE: BBVAUNIT: Euros

TABLA 15. GASTOS ANUALES

CUENTASPRIMER

AÑO

SEGUNDO

AÑO

TERCER

AÑO

SERVICIOS EXTERIORES (62) 7.566,01 7.726,61 7.996,64

Arrendamientos y cánones (621) 4.200,00 4.800,00 4.800,00

Primas de seguros (625) 189,48 193,27 197,13

Publicidad, propaganda y relaciones públicas (627) 1.310,19 867,00 1.133,17

Suministros (628) 1.033,06 1.033,06 1.033,06

Otros servicios (629) 833,28 833,28 833,28

GASTOS DE PERSONAL (64) 132.752,49 137.508,96 141.331,99

Sueldos y salarios (640) 126.143,40 130.486,56 133.896,55

Seguridad Social a cargo de la empresa (642) 6.609,09 7.022,40 7.435,44

TOTAL 140.318,50 145.235,57 149.328,63

FUENTE: Elaboración propiaUNIDAD: Euros

TABLE 15. ANNUAL EXPENSES

ACCOUNTSFIRST

YEAR

SECOND

YEAR

THIRD

YEAR

EXTERNAL SERVICIES (62) 7.566,01 7.726,61 7.996,64

Leases and royalties (621) 4.200,00 4.800,00 4.800,00

Insurance premiums (625) 189,48 193,27 197,13

Advertising, publicity and public relations (627) 1.310,19 867,00 1.133,17

Utilities (628) 1.033,06 1.033,06 1.033,06

Other servicies (629) 833,28 833,28 833,28

PERSONNEL EXPENSES (64) 132.752,49 137.508,96 141.331,99

Salaries and wages (640) 126.143,40 130.486,56 133.896,55

Social Security payable by the company (642) 6.609,09 7.022,40 7.435,44

TOTAL 140.318,50 145.235,57 149.328,63

SOURCE: Own

UNIT: Euros

TABLE 18. ABBREVIATED PROFIT AND LOSS ACCOUNTDEBE / HABER AÑO 2015 AÑO 2016 AÑO 2017

1. Importe neto de la cifra de negocios 40100 139,680,00 153.648,00 169.012,80

5. Gastos de personal 46000 -132.752,49 -137.508,96 -141.331,99

6. Otros gastos de explotación 40700 -7.566,01 -7.696,61 -7.966,64

7. Amortización del inmovilizado 40800 -441,53 -441,53 -441,53

A) RESULTADO DE EXPLOTACIÓN(1+ 5 + 6 + 7)

49100 -1.080,03 8.000,90 19.272,64

14. Gastos financieros 41500 -261,40 -192,05 -119,25

B) RESULTADO FINANCIERO (14) 49200 -261,40 -192,05 -119,25

C) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS (A+B)

49300 -1.341,43 7.808,85 19.153,39

19. Impuestos sobre benefecios 41900 201,21 -1.171,33 -2.873,01

D) RESULTADO DEL EJERCICIO (C+19)49500 -1.140,22 6.637,52 16.280,38

TABLA 16. CUENTAS ABREVIADAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

FUENTE: Elaboración propiaUNIDAD: Euros

TABLE 18. ABBREVIATED PROFIT AND LOSS ACCOUNTDEBIT / CREDIT YEAR 2015 YEAR 2016 YEAR 2017

1. Revenue 40100 139,680,00 153.648,00 169.012,80

5. Personnel expenses 46000 -132.752,49 -137.508,96 -141.331,99

6. Other operating expenses 40700 -7.566,01 -7.696,61 -7.966,64

7. Amortisation and depreciation 40800 -441,53 -441,53 -441,53

A) RESULTS FROM OPERATIVE ACTIVITIES (1+ 5 + 6 + 7)

49100 -1.080,03 8.000,90 19.272,64

14. Finance expenses 41500 -261,40 -192,05 -119,25

B) NET FINANCE INCOME / EXPENSE (14)

49200 -261,40 -192,05 -119,25

C) PROFIT / LOSS BEFORE INCOME TAX (A+B)

49300 -1.341,43 7.808,85 19.153,39

19. Income tax expense 41900 201,21 -1.171,33 -2.873,01

D) PROFIT / LOSS FOR THE PERIOD (C+19)

49500 -1.140,22 6.637,52 16.280,38

TABLE 16. ABBREVIATED PROFIT AND LOSS ACCOUNT

SOURCE: Own

UNIT: Euros

RATIO DE

LIQUIDEZ

PRIMER AÑO SEGUNDO AÑO TERCER AÑO

1,36 2,16 3,45

TABLA 22. RATIO DE LIQUIDEZ ANUAL

TABLA 23. RATIO DE RENTABILIDAD ECONÓMICA ANUAL

RATIO DE

RENTABILIDAD

ECONÓMICA

PRIMER

AÑO

SEGUNDO

AÑO

TERCER

AÑO

- 0,10 0,48 0,57

FUENTE: elaboración propia

FUENTE: elaboración propia

LIQUIDITY

RATIO

FIRST YEAR SECOND YEAR THIRD YEAR

1,36 2,16 3,45

TABLE 22. ANNUAL LIQUIDITY RATIO

TABLE 23. ANNUAL ECONOMIC PROFITABILITY RATIO

ECONOMIC

PROFITABILITY

RATIO

FIRST YEAR SECOND YEAR THIRD YEAR

- 0,10 0,48 0,57

SOURCE: Own

SOURCE: Own