claves para encontrar financiación
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CLAVES PARA ENCONTRAR FINANCIACIÓN
(y no morir en el intento…)
Daniel Castañeda
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CLAVES PARA ENCONTRAR FINANCIACIÓN
(y no morir en el intento…)
Daniel Castañeda
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ANTES DE EMPEZAR
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7 CLAVES
LA PERSONA EMPRENDEDOA
LA PERSONA INVERSORA
MAPA MENTAL
EL PROCESO ENCAJANDO PIEZAS
TOMA DE DECISIONES Y RIESGOS
CONSEJOS
LO MÁS IMPORTANTE
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LA PERSONA EMPRENDEDORA
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¿Cómo piensa la persona emprendedora?
Mi proyecto es LA BOMBA!!
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IDEA
VALIDACIÓN
MODELO DE NEGOCIO
PLAN DE NEGOCIO
NECESIDADES
FINANCIACIÓN
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IDEA
VALIDACIÓN
MODELO DE NEGOCIO
PLAN DE NEGOCIO
NECESIDADES
FINANCIACIÓN
¿?
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Enfoque del emprendedor
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¿Si nuestra IDEA es tan buena, por qué no
estamos VENDIENDO YA una barbaridad?
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LA PERSONA INVERSORA
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Patrimonio
Bienes muebles einmuebles
Depósitos de bajo riesgo
Mercados de capital odeuda
Fondos de inversión opensiones
Libre disposición
Cómo divide un inversor su patrimonio
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Patrimonio
Bienes muebles einmuebles
Depósitos de bajo riesgo
Mercados de capital odeuda
Fondos de inversión opensiones
Libre disposición
Cómo divide un inversor su patrimonio
![Page 15: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/15.jpg)
Qué busca un inversor en un proyecto
Una HOJA DE RUTA (Entrada y Salida)
Participar de alguna manera
Que genere riqueza incremental
Compromiso de los fundadores
CV profesional de los emprendedores
(Referencias)
Modelos de éxito probados
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Quiénes invierten más en España
15 20
12 7
AÑO 2013 AÑO 2014
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¿Cómo invierte una persona inversora?
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 … MES X
Inversión 10.000 € 10.000 € 20.000 € 20.000 € … TOTAL
¿Cumplimiento métrica?
SÍ SÍ SÍ SÍ
Nuestro proyecto necesita 100.000 €
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EL PROCESO DE INVERSIÓN
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Venture Capital Private Equity
Ciclo de vida de la financiación H
ito
s em
pre
sari
ales
Fa
se d
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ciac
ión
In
vers
or
Idea Pre-semilla
Semilla Arranque Early Stage Expansión • Estructura comercial • Fondo de maniobra
Later Stage Expansión • Expansión geográfica • Diversificación productos • Adquisiciones • Cambio socios (MBO. LBO)
Fundador
4F (Friends, Family, Fools) «Love Money»
Venture Funds
Business Angels Equity insitucional
Seed Funds Financiación bancaria
Ayudas públicas
Descubrimiento Prueba de concepto
Prototipo/ desarrollo producto
Entrada en mercado
Penetración mercado/
crecimiento
Entrada en mercado
Ventas
Cash Flow
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Necesidades financieras de las empresas y su riesgo
Necesidades financieras
Etapa
4F
Business Angels
Capital Riesgo
Mercados
Semilla/ Idea
Arranque Early Stage - Crecimiento
Later Stage - Expansión
0,01-0,05M 0,02-0,5M 0,5-10M >5M
Riesgo elevado
Riesgo bajo
PYME Gran Empresa
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Proceso de Inversión
Deal Flow
Salida Due
Dilligence Negociación y Valoración
Inversión Seguimiento
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ENCAJANDO LAS PIEZAS
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CONOCE MUY BIEN TU NEGOCIO
Y TU SECTOR
1
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Elabora una buena propuesta de valor. Muéstrala a tus clientes, ve corrigiéndola y enséñales a apreciarla.
2
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Sal de la oficina
Conoce a tus clientes
3
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¿Qué es LO MÍNIMO que necesito para comenzar a VENDER YA?
La única financiación razonable: 4
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TOMA DE DECISIONES Y RIESGOS
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Si, después de todo esto, sigo necesitando encontrar financiación…
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PROYECTOS EXITOSOS
INVERTIBLES
Escalable Volumen de clientes futuros
FACTIBLES Es realizable por el equipo del que
dispones AHORA Cómo va a ser el “Time to Market”
VIABLES Tienes claro quién te paga (10-100
primeros) No hablas de necesidad y sí de ventaja
competitiva
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CÓMO ELEGIR LA MEJOR FINANCIACIÓN (I)
¿Gran cantidad de clientes potenciales
interesados? CROWDFUNDING
¿Proyecto internacional o
Europeo?
UE, Bancos de Desarrollo
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CÓMO ELEGIR LA MEJOR FINANCIACIÓN (II)
¿Negocio fácilmente
replicable que debe salir pronto al
mercado?
ACELERADORA
¿Proyecto de negocio local, difícilmente
replicable, con impacto en la zona?
INCUBADORA
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CÓMO ELEGIR LA MEJOR FINANCIACIÓN (III)
Resto de opciones
Financiación Privada
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¿Cómo se puede seducir a un inversor?
“Elevator pitch”
Presentación (Resumen Ejecutivo)
Interacción personal
Plan de Negocio
Padrinos/as
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APALANCAMIENTO OPERATIVO
VOLATILIDAD VENTAS
APALANCAMIENTO FINANCIERO
EQUILIBRIO
Nivel de gastos fijos o de estructura
Nivel de endeudamiento
RIESGO EMPRESARIAL
Endógeno Endógeno
Exógeno
RIESGO FINANCIERO
RIESGOS
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La mejor financiación posible
¡¡ TUS CLIENTES!!
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CONCLUSIONES
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ERRORES A EVITAR POR LA PERSONA EMPRENDEDORA
Un proyecto que necesite financiación debe diseñarse para ello desde el
primer día. No buscarla cuando ya se tiene redactado el Plan de Negocio.
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La mayoría de los emprendedores se encuentran con los siguientes problemas a la hora de buscar financiación:
1. No saben cuánto dinero necesitan
2. No saben cómo pedirlo
3. No saben a quién pedirlo
ERRORES A EVITAR
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@carlosblanco: La mayoría de los errores de los emprendedores son consecuencia del «día cero»
ERRORES A EVITAR
Una buena PLANIFICACIÓN es CLAVE
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Una buena idea, por sí sola, no vale nada
El valor está en la IMPLEMENTACIÓN
ERRORES A EVITAR
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CONCEPTO A TENER EN CUENTA
EL DINERO INTELIGENTE
Es mejor tener el 0,01% de las participaciones de un proyecto que valga “algo”, que el 90% de otro cuyo valor es 0
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El proyecto mejor diseñado es aquél que no necesita o que sólo necesita una mínima financiación
![Page 45: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/45.jpg)
Cuando un proyecto es muy bueno, la financiación
aparece casi sin esfuerzo
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ASPECTO CLAVE A TENER EN CUENTA EN UNA INVERSIÓN
![Page 47: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/47.jpg)
No es malo pedir ayuda
Que un proyecto necesite financiación no es algo “malo”
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El proceso de inversión es muy «personal». Es
recomendable ir de la mano de alguien
que sepa
El buen asesoramiento
NUNCA es gratis
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LO MÁS IMPORTANTE
![Page 50: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/50.jpg)
EL PROYECTO
![Page 51: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/51.jpg)
EL PROYECTO
A lo mejor no somos nosotros los que estamos preparados o los que
tenemos las cualidades para llevarlo a cabo
![Page 52: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/52.jpg)
FAMILIA AMIGOS
![Page 53: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/53.jpg)
Nunca emprendemos solos
![Page 54: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/54.jpg)
![Page 55: Claves para encontrar financiación](https://reader031.vdocuments.mx/reader031/viewer/2022030309/58f1f80c1a28ab43488b456b/html5/thumbnails/55.jpg)