Cidadania financeira na Era da Informação: desafios para

seleção e monitoramento de indicadores

Thiago Alvarez

Resultado da Pesquisa

Análise de estimativa de renda dos brasileiros

31%

44%*

25%

Acertam Superestimam Subestimam

*Superestimam em média 10% da renda.

Fundadores

Impacto

social

Consumer

bankingDigital+ +

Thiago

Alvarez

Benjamin

Gleason

Diretor

da

AlfaSol

3 meses

na

Rocinha

em ONG

Gerente

McKinsey

Digital

strategy

for banks

MBA

Wharton

Diretor

Geral

Groupon

GuiaBolso

Criamos o 1° e único aplicativo que gerencia seu

dinheiro automaticamente

Automação

Como fazemos a automação

Pedimos autorização expressa do usuário

Usamos o mesmo modelo praticado internacionalmente

Nível altíssimo de segurança Neil Daswani: professor de Stanford e Chefe de Segurança

LifeLock e ex-CSO Twitter

Criptografia: dados trafegados e armazenados de forma

criptografada

Informação pessoal mantida separadamente da informação

financeira

O que a automação permite?

• Agregação de contas

• Recuperação do histórico dos 3 últimos meses

• Constante atualização da base de dados

Entendimento holístico do nosso usuário

O que a automação permite?

• Pesquisas rápidas e com baixo custo

• Possibilidade de acessar os dados constantemente

• Utilização de dados objetivos

Acesso constante a uma base de dados atualizada

Benefícios para os usuários

Impactos após 3 meses de utilização do GuiaBolso:

783

Valor economizado por mêsR$ por usuário

307

Antes Depois de 4 meses

19

Uso do cheque especial no mês% usuários

26

Antes Depois de 4 meses

Alinhamento de interesses

• Verificação do grau de endividamento

• Análise da entrada de recursos

• Identificação de padrões de gastos

Possibilidade de oferecer produtos adequados:

Exemplo

Empréstimo pessoal com taxas mais baixas:

• Identificação de dívidas caras

• Cálculo individualizado do risco de crédito

Exemplo

Empréstimo pessoal com taxas mais baixas:

• Identificação de dívidas caras

• Cálculo individualizado do risco de crédito

Exemplo

Empréstimo pessoal com taxas mais baixas:

• Identificação de dívidas caras

• Cálculo individualizado do risco de crédito

• Crédito com menores taxas

• Menores custos para a empresa

Monitoramento

Análise da situação econômica do país com base no Índice de Saúde Financeira:

Monitoramento

Segmentação da base para análise por região: