Relación de servicios Medios de Pago

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Medios de Pago

Cecabank es proveedor de soluciones tecnológicas, entre otras:

Soluciones de gestión de la adquirencia, emisión y comercio electrónico

Soluciones de fidelización (Privilegios EURO 6000)

Inteligencia de negocio aplicada en medios de pago

Conectividad, Intercambio y negociación preferente con múltiples redes

Soluciones de movilidad: apps y wallets para smartphones y tablets, contactless, NFC, BLE, …

Consultoría tecnológica para migración a EMV

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Medios de Pago - tecnología

PECA: Servicio de gestión integral de medios de pago.

Soporte a la gestión de tarjetas, comercios y cajeros

Es una solución de medios de pago encargada de gestionar modularmente tarjetas, comercios y cajeros de la entidad.

Da solución inmediata a la adaptación al estándar EMVco (contactless, dda, chip & pin ,etc).

Cumple con los requerimientos de seguridad exigidos por los sistemas internacionales (PCI/DSS…).

Es un solución multienetidad: optima en términos de eficiencia en los nuevos desarrollos y se enriquece por la experiencia del negocio real.

PECA

…cubriendo toda la cadena de valor

…cubriendo toda la cadena de valor Detección Diseño Implantación

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Medios de Pago - consultoría

SEDA: Software de cajeros realizado bajo estándar CEN/ XFS (WOSA) independiente del fabricante.

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia (Cajeros)

Adaptación rápida a cada entidad . Núcleo básico común y un personalización específica.

Plataforma homologada para los principales fabricantes. Wincord, Fujitsu, NCR, Diebold, De la Rue, etc…

Gestión remota de los cajeros para la actualización del software .

Adaptado al control de red de cajeros en el módulo PECA: Estado del cajero Dispositivos Efectivo Actualización software. Pantallas comerciales. Manipulación del cajeros Gestión de envío de alarmas.…cubriendo

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Medios de Pago - tecnología

Protocolos Unificados de Grandes Comercios, y gestión de sesiones contables y cierres

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia (Grandes Comercios):

Aplicación de adquirencia, procesamiento y liquidación de operaciones de Grandes Comercios (Grandes Superficies, Comercios multi terminales)

Funcionalidades opcionales disponibles: DCC, PIN online (carga y actualización de claves), Contactless

Gestión de Sesiones contables flexibles (cierre automático o por petición del comercio), Posibilidades Multiadquirente, Multicomercio y Multiconexión

Conexiones IP…cubriendo toda la cadena de valor Detección Diseño Implantación

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Medios de Pago - tecnología

Plataforma de Telegestión de terminales punto de venta

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:

Aplicación y Servicio de Gestión Remota de Terminales Punto de Venta: Actualización de Software, Actualización de Parámetros y Telediagnosis

Permite la Gestión remota y automática de los TPVs sin visitas a los comercios (ahorro en intervenciones y desplazamientos)

Consola Web para uso de los administradores ( envío de nuevos parámetros , actualizaciones de software, y monitorización de alarmas)

El módulo de Telediagnosis permite la recepción de alarmas enviadas por los terminales ante cualquier avería o mal funcionamiento.

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Medios de Pago - tecnología

Pasarela Plus para terminales punto de venta

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:

Aplicación y Servicio para la gestión de las comunicaciones y seguridad de terminales punto de servicio

Especializada en trasformar los protocolos de salida del terminal al protocolo de entrada del centro de conexión.

Permite la protección end to end de las comunicaciones del terminal en redes IP abiertas.

Permite la gestión del PIN Online en los TPVs: gestión del ciclo de vida de las claves del terminal y transporte de PIN entre clave única de terminal y clave de zona del centro de conexión.

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Medios de Pago - tecnología

Solución TPV-PC

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:

Solución punto de venta con PIN-PAD conectado a un PC

Ideado para comercios de tamaño medio-grande

Lectura de pista (chip o banda) + PIN o Firma

Permite la integración con el software de gestión del comercio

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Medios de Pago - tecnología

Solución TPV móvil

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:

Terminal punto de venta: App para Android e IOS

No requiere hardware

Ideado para comercios con movilidad

Tecleo manual de los datos

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Medios de Pago - tecnología

Solución m-POS

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:

Terminal punto de venta: App Android e IOS para smartphone o tablet con conexión Bluetooth a un PIN-PAD

Permite acceder a comercios con pocas operaciones

Da garantía de pago al establecimiento

PIN-PAD seguro con certificación PCI

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Medios de Pago - tecnología

Solución TPV virtual

Soluciones tecnológicas enfocadas al e-commerce :

Terminal punto de venta para comercio electrónico

Operativa y seguridad parametrizables por la entidad adquirente

Integración con la web de pago de los establecimientos

Como opción se puede evitar el acceso a los datos de tarjeta por parte del establecimiento

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Medios de Pago - tecnología

Soluciones de wallets y apps de pago y fidelización

Soluciones tecnológicas enfocadas a los pagos en movilidad:

Solución Wallet (cartera digital) para titulares de tarjeta e interoperable con cualquier entidad emisora mundial.

App Android e IOS no requiere hardware

Permite generar tarjetas virtuales y códigos de pago de un solo uso

Permite integrar programas de fidelización

Integración con las soluciones Wallet de Visa (V.me) y MasterCard (MasterPass)

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Medios de Pago - tecnología

Sistemas de alerta de fraude

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión del fraude

Alertas de posible fraude en operaciones de tarjetas y comercios

Tecnología neuronal desarrollada por el IIC de la Universidad Autónoma de Madrid

Permite la denegación On-line de transacciones sospechosas de fraude en emisión

Adaptado a todos los canales (presencial, e-commerce, operaciones manuales…) y dispositivos (cajeros, TPVs, wallets…)

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Medios de Pago - tecnología

Sistema de detección de actividades ilícitas o peligrosas

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de contenidos en comercios web

Alertas para las entidades adquirentes de contenidos ilícitos o peligrosos en sus comercios electrónicos

Desarrollado por la empresa líder americana G2 Web Services

En cumplimiento con las exigencias de las Marcas internacionales de tarjeta

Se evita perder valor reputacional y posibles sanciones

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Medios de Pago - tecnología

Sistema Antiphishing

Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión del fraude

Avisos de la posible suplantación de la entidad por una web maliciosa

Desarrollado por la empresa española s21sec

Permite cerrar las web causantes de phishing

Se ahorran pérdidas económicas y pérdida de reputación

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Medios de Pago - tecnología

Monitor de fraude de Banca Electrónica

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Sistema de alertas que avisa y/o impide transacciones de Banca Electrónica sospechosas de fraude

Ahorro cuantioso de pérdidas

Crea perfiles de uso por cliente

Bloquea On-line e informa de cualquier movimiento o usuario sospechoso o inusual

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Medios de Pago

Nuestro expertise…

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Miembros de:

• MasterCard Europe Advisory Board

• MasterCard Europe Fraud Advisory Council (EFAC).

• MasterCard Europe Experts Chargebacks Working Group

• MasterCard Europe Debit Advisory Committee

• MasterCard Europe Legal and Regulatory Advisory Committee

• Visa Spanish Members Committee

• Visa National Brand Committee

• TRIONIS Board of Directors

• Eufiserv Payments Board of Directors

• Cards Working Group, en el ámbito del EPC

• European Payments Advisory Committee

• Acquiring and Acceptance Business Forum

Colaboración directa en foros "institucionales“:

• Comisión de Migración a la SEPA del Banco de España

• Observatorio de Migración a la SEPA del Banco de España

• Comité de Expertos Asesores de la Comisión Europea en materia de pagos

• Actividad no integrada dentro de un grupo "oficial", pero de valor: lobby a nivel europeo y nacional en materias de regulación sectorial (Parlamento Europeo, Comisión Europea, Consejo de la Unión Europea, Banco Central Europeo, Banco de España, Secretaría General del Tesoro y Política Financiera)

• Colaboración con la Judicatura y las Fuerzas de Seguridad

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Medios de Pago - consultoría

Análisis de tarifas internacionales: Benchmarks

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Análisis de tarifas de los Sistemas internacionales a través de herramientas propias

Optimización de las carteras manteniendo la gama de producto (premium, consumer, empresa, pre-pago)

Comprobación de coste teórico vs. real

Con reducción de costes directa sobre cuenta de resultados

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Medios de Pago - consultoría

Prevención y reacción contra el fraude. Mejores prácticas en operativa tradicional y nuevas soluciones movilidad

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Asesoramiento personalizado a Entidades para disminuir los ratios de fraude

Herramienta de alertas informativas en tiempo real sobre las últimas amenazas y/o ataques en el sector

Definición de planes de seguridad para alcanzar los menores ratios de fraude de mercado:

Detección de puntos débiles e incumplimientos Planes de mejora

Gestión y detección de posibles fugas de datos en comercios o cajeros

Aplicación de la normativa PCI…cubriendo toda la cadena de valor Detección Diseño Implantación

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Medios de Pago - consultoría

Herramienta de análisis de rentabilidad de comercios para el adquirente

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Cálculo de la rentabilidad de los comercios

Detección de acuerdos deficitarios

Detección de comercios compartidos con otros adquirentes

Simulación de mejores escenarios

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Medios de Pago - consultoría

COFRE: optimización de costes relacionados con la gestión de fraude

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Una vez producido el fraude hay que intentar minimizar el impacto económico sobre la Entidad

Diagnóstico y detección de los puntos débiles en los procedimientos y gestión del fraude ya producido

Análisis de la estructura de costes asociados a dicha gestión

Identificación de mejoras y plan de acción para conseguir mejorar los ratios de éxito en la gestión de disputas relacionadas con fraude

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Medios de Pago - consultoría

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Servicio especialista de gestión de incidencias y retrocesos. Mejores prácticas. Gestión y asesoramiento en materia de normativa de

incidencias y lógica de los retrocesos con el fin de obtener eficiencia y éxito en la gestión de las disputas

Optimización de los procesos de gestión de los retrocesos.

Optimización de los procesos de gestión de la documentación de incidencias

Herramientas optimizadas para la tramitación y envío de las incidencias desde las sucursales

Gestión de recobro de pérdidas con las aseguradoras

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ón

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Medios de Pago - consultoría

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Consultoría Normativa-Estandarización Técnica

Consultoría Estándar EMV: Análisis del estándar, Identificación Impactos, estudios de evolución

Consultoría Contactless: Soporte en Implementación de Proyectos Contactless de acuerdo a Especificaciones y Procedimientos de las Marcas Internacionales

Consultoría PCI PIN : Colaboración en análisis de cumplimiento en normativa PCI PIN y soporte en Auditorías de Visa Internacional

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ón

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Medios de Pago - consultoría

Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor

Consultoría normativa y regulatoria

Análisis de cada proyecto o lanzamiento de producto, para garantizar el cumplimiento de toda la normativa aplicable (nacional, internacional, y de las marcas de tarjetas)

PSD-2

Regulación MIF

Asesoría regulatoria integral

Análisis legislativo/normativo continuo: tanto regulación sectorial nacional y comunitaria, como normativa de las marcas internacionales

Ad Hoc: visado global de cumplimiento de cada proyecto concreto: análisis bajo regulación sectorial nacional y comunitaria, y bajo normativa de las marcas internacionales

1 solo “sello” garantiza el cumplimiento de toda la normativa aplicable

Análisis de la legislación (pública) y normativa (marcas de tarjetas) vigente, y estudio y lobby relativo a las normas en tramitación

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ón