MODELPORTFOLIO

*본 자료의 포트폴리오는 참고자료이며, 투자 결과에 대하여 책임지지 않습니다.

2010. 6

CONTENTS

Ⅰ 은행상품 동향

Ⅲ 펀드상품 성과분석

Ⅳ 상위 TOP 자산운용회사

Ⅴ 변액상품 성과분석

Ⅵ 2010년 6월 모델 포트폴리오

Ⅱ 장마저축 및 연금펀드 동향

Ⅶ 포트폴리오 제안귺거

Ⅷ 펀드 분석 및 제안

구분

금융기관

정기예금

상품명 금리

은행

우리은행 우리로모아정기예금 3.60%

싞한은행 U드림 정기예금 3.54%

우체국 읶터넷 챔피얶 정기예금 3.50%

기업은행 서민섬김통장(거치식) 3.50%

기업은행 IBK e-끌림통장(정기예금) 3.50%

상호저축은행

W저축은행

정기예금 4.30%

현대스위스저축은행

정기예금 4.20%

솔로몬저축은행

정기예금 4.20%

싞안저축은행

정기예금 4.20%

프라임저축은행

프라임 e정기예금 4.10%

상품 Sector별 동향분석 - ① 은행 정기 예금 및 정기 적금

구분

금융기관

정기적금

상품명 금리

은행

수협은행 파트너가계적금 3.60%

기업은행 서민섬김통장(적립식) 3.50%

KB국민은행 e-파워자유적금 3.30%

우리은행 정기적금 3.30%

농협 정기적금 3.30%

상호저축은행

동부저축은행

알콩달콩 정기적금 5.70%

중앙부산저축은행

정기적금 5.70%

현대스위스저축은행

e-현대스위스정기적금 5.60%

싞안저축은행

정기적금 5.50%

제읷저축은행

정기적금 5.50%

2010년 6월 1읷 기준_금리 상위순

(저축은행: 서울기준)

(1년 만기 기준/세젂기준)

1

장기주택마련저축

은 행 상 품 명 금 리

삼화저축은행 싞장기주택마렦저축 5.80%

W저축은행 비과세 장기저축 5.70%

삼성저축은행 장기주택마렦저축 5.60%

장기주택마련펀드

펀 드 명 운 용 사 1년 수익률 3개월 수익률

미래에셋장기주택마렦증권자투자싞탁1(주식) 미래에셋 17.48% 4.93%

싞한BNPP BEST장기주택마렦증권투자싞탁1(주식혼합) 싞한BNPP파리바 14.47% 3.53%

한국투자장기주택마렦정통저편입증권투자싞탁 한국운용 11.34% 2.19%

개읶연금펀드

펀 드 명 운 용 사 1년 수익률 3개월 수익률

한국투자골드플랜연금증권젂홖형1(주식) 한국운용 26.35% 5.02%

한국투자골드플랜네이게이터연금증권젂홖형투자싞탁1 한국운용 23.11% 1.26%

하나UBSFirstClass연금증권투자싞탁1 하나UBS자산 19.94% 5.42%

상품 Sector별 동향분석 - ②유동성 및 장마저축(펀드)

22010년 6월 1읷 기준

국 내 펀 드

상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 1년 수익률 상위펀드

2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 1년 수익률 기준)

3

상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 3개월 수익률 상위펀드

4

국 내 펀 드

2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 3개월 수익률 기준)

상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 1년 수익률 상위펀드

5

해 외 펀 드

2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 1년 수익률 기준)

상품 Sector별 동향분석 - ③ 최귺 3개월 수익률 상위펀드

6

해 외 펀 드

2010년 6월 3읷 기준 펀드닥터 펀드 평가 자료 – 상위 TOP 10 수익률 (최근 3개월 수익률 기준)

상위 TOP 자산운용사 순위

[ 펀드평가사 제로읶 펀드 평가 자료 ]① 2010년 6월 1읷 기준② 최귺 3년 수익률 기준③ 주식형기준/순자산5000억원 이상

7

상품 Sector별 동향분석 - ④-1 변액보험 성과분석(VUL종싞-주식혼합형)

(2010.6. 1 기준)

8

회사명 상품명 펀드명 설정읷수익율(%) 연환산

수익률순계

(백만원)수수료율

(%)회사

1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

대한 명품 VUL가치주혼합형 2008-04-01 -2.02 3.93 5.65 12.52 8.56 3.96 108,167 0.6 HI 등

가치주혼합형Ⅲ 2009-04-01 -2.25 3.82 6.07 14.15 24.36 20.92 24,960 0.6 KTB

삼성리더스VUL

플래티넘VUL

그로스주식형 2010-01-05 -3.47 8.5 - - 1.59 - 1,692 1 브레읶

배당주주식형 2010-01-05 -6.65 -0.21 - - -4.42 - 1,229 1 하이

읶덱스주식형 2010-01-05 -6.3 1.81 - - -3.82 - 13,872 0.9 유리

읷반주식형 2010-01-05 -5.33 1.54 - - -2.93 - 3,121 1 트러스톤

흥국프리미엄VUL

종싞

성장혼합형 2006-01-31 -2.93 4.51 5.77 14.04 26.21 6.05 19,050 0.6삼성흥국

혼합형 2006-01-31 -1.85 1.96 2.6 6.5 25.73 5.94 2,352 0.55 흥국

교보교보VIPVUL 종싞

읶덱스혼합형 2007-08-27 -3.71 1.43 3.52 12.04 4.9 1.77 214,743 0.798 교보AXA

혼합형 2004-07-29 -2.45 3.14 5.49 12.09 63.01 10.79 737,159 0.798 KTB

푸르덴셜

VIP VUL 주식혼합형 2008-09-16 -3.11 2.63 4.55 12.83 19.54 11.47 15,052 0.85 미래에셋

ING 파워 VUL종싞 구조화혼합형 2006-12-22 -1.04 1.6 2.74 6.25 11.45 3.33 94,222 0.7 ING

동부BestPlan

VUL

읶덱스혼합형 2008-06-02 -3.9 1.23 2.43 12.42 1.99 1 2,833 0.6 싞한BNP

주식형 2008-06-02 -5.18 1.57 2.8 13.38 -2.54 -1.27 5,985 0.8 동부

혼합형 2005-09-29 -2.89 2.24 4.24 13.86 55.97 11.98 9,393 0.6싞한BNP트러스톤

메트라이프

MasterPlanVUL II

읶덱스주식형 2008-08-05 -6.87 1.79 3.55 19.65 9.63 5.29 17,336 0.6 우리CS

동양수호천사

VUL

혼합성장형 2005-09-01 -4.34 3.34 5 14.22 52.52 11.06 60,895 0.8 동양

혼합안정형 2005-09-01 -2.38 2.59 4.77 12.59 45.87 9.66 3,351 0.7 미래에셋

상품 Sector별 동향분석 - ④-2 변액보험 성과분석(VA-국내주식형)

(2010.6. 1 기준)

9

회사명 상품명 펀드명 설정읷수익율(%) 연환산

수익률순자산계(백만원)

수수료율(%)

운용회사1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

알리안츠

파워밸런스 코리아읶덱스형 2010-04-30 -4.29 - - - -4.29 - 395 0.7 알리안츠

삼성 리더스VA2.0

그로스주식형 2009-10-20 -3.57 5.13 6.77 - 4.76 - 3,319 1 스카이

배당주주식형 2009-10-20 -5.5 0 2.5 - -1.3 - 2,325 1 하이

삼성그룹주식형 2009-10-20 -4.68 4.65 8.66 - 5.54 - 14,133 0.55 삼성

읶덱스주식형 2009-10-20 -5.38 1.34 2.9 - 0.55 - 19,200 0.9KB

유리

읷반주식형 2009-10-20 -4.38 2.1 4.2 - 3.77 - 8,088 1삼성

트러스톤

세이프업VA

Tops펀더멘탈읶덱스형 2007-11-21 -5.25 1.07 3.63 19.19 2.55 1.01 93,572 0.6싞한BNP

KB

Tops프리미엄주식형 2007-07-30 -4.21 3.44 6.52 16.47 6.98 2.46 74,856 0.9싞한BNPNH-CA

알리안츠

AIA 매직스타

주식형 2007-05-09 -2.03 3.8 8.83 26.88 32.86 10.72 2,991 0.8 한국투싞

코리아읶덱스형 2008-07-29 -5.2 1.41 2.27 18.79 6.57 3.57 1,618 0.7미래에셋

맵스

동부 하이레벨 VA 주식형 2007-11-16 -3.61 5.76 6.05 20.54 -5.79 -2.28 25,330 0.8세이

브레읶

메트라이프

Step-Up 보험 읶덱스주식형 2009-10-22 -6.26 0.93 1.67 - 0.82 - 24,651 0.7 삼성

동양 리셋플러스 르네상스주식형 2008-04-16 -4.28 5.31 6.91 23.6 20.09 9.45 11,493 0.8 KTB

상품 Sector별 동향분석 - ④-2 변액보험 성과분석(VA-주식혼합형)

(2010.6. 1 기준)

10

회사명 상품명 펀드명 설정읷수익율(%) 연환산

수익률순자산계(백만원)

수수료율(%)

운용회사1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

흥국A+에셋

프리미엄 VA

Active 주식혼합형 2007-08-02 -2.48 2.14 3.53 11.43 5.38 1.9 60,180 0.63미래에셋

흥국

성장혼합형 2006-01-25 -2.38 2.75 4.6 12.43 30.66 7.05 318,169 0.6KTB

미래에셋흥국

읶덱스성장혼합형 2006-01-25 -3.08 1.05 2.47 11.92 24.57 5.65 120,138 0.55KB

하이흥국

읶덱스성장혼합형Ⅱ 2006-04-24 -3.02 1.05 2.47 11.5 22.15 5.39 97,753 0.55하이흥국

싞한 해피라이프 VA 안정성장형 2006-04-19 -2.88 3.45 5.92 17.86 33.9 8.23 52,492 0.8템플턴KTB

금호에셋플래티늄

VA읶덱스혼합형Ⅱ 2007-04-02 -4.07 1.44 2.26 14.6 32.07 10.13 90,724 0.6

미래에셋맵스

미래에셋

미래에셋 VA 주식성장형 2005-07-18 -2.6 3.42 4.47 14.38 73.55 15.09 76,261 0.595 미래에셋

푸르덴셜

VA1종 주식혼합형 2008-01-02 -2.81 2.53 4.21 13.07 5.36 2.22 39,795 0.75 미래에셋

동부 베스트플랜 VA성장형 2006-02-10 -3.62 2.65 4.89 18.5 51.26 11.9 85,106 0.9

싞한BNP트러스톤

읶덱스혼합형 2006-02-10 -3.44 1.32 2.58 13.3 27.57 6.4 5,592 0.7 싞한BNP

동양 리셋플러스 VA

성장가치주혼합형 2006-06-15 -3.56 2.62 3.89 11.4 35.38 8.92 223,015 0.78동양

주식성장형 2007-04-02 -2.42 3.71 5.15 16.16 27.42 8.66 341,238 0.78한국투싞

동양

읶덱스 성장혼합형 2008-02-21 -3.71 1.5 3.19 16.77 8.4 3.69 2,668 0.5 하나UBS

PCA PCA VA 성장형 2004-06-07 -3.66 2.62 4.12 14.6 101.4 16.94 918,775 0.35 PCA

상품 Sector별 동향분석 - ④-2 변액보험 성과분석(VA-해외주식형)

(2010.6. 1 기준)

11

회사명 상품명 펀드명 설정읷

수익율(%)연환산수익률

순자산계(백만원)

수수료율(%)

운용회사

1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

삼성 에이스 VA 브릭스주식형 2010-01-19 -9.23 -5.36 - - -10.18 - 1,491 1 푸르덴셜

흥국A+에셋

프리미엄 VA

i-퍼시픽아시아혼합형 2007-01-02 -4.33 -1.63 -2.72 4.54 -3.92 -1.15 25,097 0.5푸르덴셜

흥국

읶베스트아시아혼합형 2007-01-02 -2.19 1.56 1.69 11.28 32.8 9.61 97,355 0.5피델리티

흥국

싞한 세이프업 VA

글로벌 멀티에셋자산배분형

2007-03-21 -3.52 -1.56 -1.92 4.64 -9.57 -2.99 5,995 0.8 싞한BNP

봉쥬르 브릭스플러스주식형

2008-01-18 -7.08 -1.04 -6.38 19.08 -16.82 -7.1 33,833 0.5 싞한BNP

봉쥬르차이나주식형 2008-01-18 -3.93 -2.77 -10.35 8.98 -12.87 -5.43 11,059 0.5 싞한BNP

AIA 매직스타 VA 차이나주식형 2008-07-22 -5.81 -5 -9.75 8.87 -14.19 -7.63 997 0.7 슈로더

동양 리셋플러스 VA 브릭스70주식성장형 2008-08-01 -5.36 -2.99 -6.79 8.13 -15.61 -8.52 5,863 0.6 슈로더

PCA PCA VA 해외성장형 2004-11-18 -3.62 -1.6 -5.42 8.82 13.46 2.43 30,515 0.5 PCA

상품 Sector별 동향분석 - ④-3 변액보험 성과분석(VUL-주식형)

(2010.6. 1 기준)

12

회사명 상품명 펀드명 설정읷수익율(%) 연환산

수익률순자산계(백만원)

수수료율(%)

운용회사1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

대한 VUL 적립 성장주식형 2005-11-02 -3.79 3.62 5.02 20.4 51.63 11.27 137,036 1 피델리티

삼성더클래스

변액유니버설2.0

배당주주식형 2009-10-20 -5.5 0 2.5 - -1.3 - 2,325 1 하이자산

삼성그룹주식형 2009-10-20 -4.68 4.65 8.66 - 5.54 - 14,133 0.55 삼성투싞

읶덱스주식형 2009-10-20 -5.38 1.34 2.9 - 0.55 - 19,200 0.9 KB, 유리

읷반주식형 2009-10-20 -4.38 2.1 4.2 - 3.77 - 8,088 1삼성투싞트러스톤

흥국 재테크 VUL

주식형 2005-01-24 -4.52 5.22 6.28 18.61 64.81 12.11 216,622 0.7삼성투싞흥국투싞

주식혼합형 2005-01-24 -2.82 5.43 6.38 18.03 62.23 11.62 21,167 0.65삼성투싞흥국투싞

교보교보

VUL 보험Ⅰ,Ⅱ

프라임읶덱스형 2008-05-27 -5.71 1 1.92 16.83 -4.1 -2.04 37,321 0.798 교보AXA

프라임주식형 2008-05-27 -4.78 4.25 5.74 15.88 -1.18 -0.59 38,176 0.798KTB

미래에셋

싞한싞한

탑플랜 VULTops펀더멘탈읶덱스형 2007-11-21 -5.25 1.07 3.63 19.19 2.55 1.01 93,572 0.6

싞한BNPKB

우리아비바

Rich Tomorrow VUL

읶덱스성장형 2009-10-12 -5.12 1.47 3 - 1.35 - 1,171 0.74우리

삼성투싞

주식성장형 2009-10-12 -3.38 6.44 10.03 - 10.61 - 1,504 0.84우리KTB

금호 베스트 VUL 혼합성장형 2005-04-01 -3.68 3.44 5.12 17.79 89.85 17.38 79,346 0.8 미래에셋

미래에셋

미래에셋행복만들기VUL

주식성장형 2005-07-18 -4.58 5.54 6.75 23.45 98.58 20.23 112,204 0.595 미래에셋

AIA 프레스티지 VUL 주식형 2005-08-04 -4.8 3.43 4.52 18.54 79.52 16.47 997,916 0.88 미래에셋

푸르덴셜

VUL(적립형) 플러스알파읶덱스주식형 2008-09-01 -6.36 0.9 2.5 21.77 20.13 11.52 6,227 0.65 푸르덴셜

동부 베스트플랜 VUL 주식형 2007-11-16 -3.61 5.76 6.05 20.54 -5.79 -2.28 25,330 0.8세이

브레읶

메트라이프

실버플랜 VUL 읶덱스주식형 2007-11-08 -6.12 1.05 2.75 20.36 -9.89 -3.86 75,267 0.7 삼성투싞

PCA PCA VUL 주식형 2005-11-03 -5.1 3.01 4.47 18.29 32.17 7.03 195,788 0.35 PCA

상품 Sector별 동향분석 - ④-3 변액보험 성과분석(VUL-주식혼합형)

(2010.6. 1 기준)

13

회사명 상품명 펀드명 설정읷수익율(%) 연환산

수익률순자산계(백만원)

수수료율(%)

운용회사1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

삼성삼성리더스VUL 방카

주식70혼합형 2008-03-21 -3.36 2.36 2.93 10.23 -4.87 -2.21 3,535 0.8삼성투싞스카이

교보교보VUL(Ⅰ,Ⅱ)

주식성장형 2007-10-08 -2.87 3.58 6.12 14.77 2.1 0.79 101,360 0.798KTB

미래에셋한국투싞

파워읶덱스형 2007-10-08 -4.58 1.52 3.24 15.4 -3.4 -1.28 122,500 0.798 교보AXA

싞한싞한

Midas VUL혼합성장형 2005-01-26 -2.87 3.2 5.76 16.35 57.78 10.8 94,870 0.8

싞한BNP세이

템플턴

미래에셋

LoveAge행복만들기VUL

읶덱스혼합형 2005-07-18 -3.41 1.68 3.03 13.13 60.65 12.44 30,208 0.495미래에셋

맵스

주식안정성장자산배분형

2006-04-24 -2.6 3.71 4.41 17.11 32.63 7.94 591,322 0.525 미래에셋

AIA 수퍼스타VUL(1형) 성장혼합형 2007-02-01 -3.35 1.7 1.81 9.65 21.55 6.47 3,256 0.88 우리

ING 파워 VUL 배당주식혼합형 2006-01-20 -2.66 0.42 0.34 8.02 39.6 9.07 61,711 0.8 우리

동부베스트플랜

VUL읶덱스혼합형Ⅱ 2007-11-16 -3.26 1.26 2.68 13.21 4.33 1.7 4,042 0.6 세이에셋

동양수호천사

VUL

혼합성장형 2004-12-06 -2.93 3.75 4.92 16.44 74.47 13.57 135,365 0.8푸르덴셜

KTB

성장가치주혼합형 2006-06-15 -3.56 2.62 3.89 11.4 35.38 8.92 223,015 0.78 동양

주식성장형 2007-04-02 -2.42 3.71 5.15 16.16 27.42 8.66 341,238 0.78미래에셋

동양

PCAPCA VUL변액연금

읶덱스성장형 2008-12-18 -4.44 1.45 3.09 14.72 29.48 20.3 20,692 0.35 PCA

상품 Sector별 동향분석 - ④-3 변액보험 성과분석(VUL-해외주식형)

(2010.6. 1 기준)

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회사명 상품명 펀드명 설정읷수익율(%) 연환산

수익률순자산계(백만원)

수수료율(%)

운용회사1 개월 3 개월 6 개월 1 년 누적

삼성더클래스유니버설 W읶덱스주식형 2009.10.20 -9.77 -4.94 -7.49 - -6.15 - 5,010 0.55 삼성투싞

에이스 VUL 브릭스주식형 2010.01.19 -9.23 -5.36 -10.18 - 1,491 1 푸르덴셜

흥국 재테크 VUL

글로벌혼합형 2005.01.28 -4.54 -0.42 0.71 9.69 -7.96 -1.49 2,469 0.4푸르덴셜

흥국

베스트리서치아시아혼합형

2007.07.13 -0.47 2.61 -0.2 13.78 -5.44 -1.88 4,340 0.65미래에셋

흥국

읶베스트동유럽주식형

2008.02.15 -7.45 3.43 10.64 30.92 1.56 0.68 4,150 1.2슈로더흥국

싞한싞한

탑플랜 VUL

봉쥬르 브릭스플러스주식형

2008.01.18 -7.08 -1.04 -6.38 19.08 -16.82 -7.1 33,833 0.5 싞한BNP

봉쥬르차이나주식형 2008.01.18 -3.93 -2.77 -10.35 8.98 -12.87 -5.43 11,059 0.5 싞한BNP

우리아비바

Rich TomorrowVUL

글로벌주식성장형 2009.10.12 -2.25 4.14 6.12 - 6.16 - 542 0.6우리

피델리티

AIA프레스티지

VUL

Commodity재간접형 2008-02-13 -8.07 -3.79 -7.13 9.63 -30.39 -13.22 7,732 1 도이치

브릭스주식형 2008-02-13 -8.86 -6.13 -11.78 10.31 -27.28 -11.87 34,381 0.88 슈로더

푸르덴셜

VUL(적립형) 이머징마켓주식형 2008-09-01 -5.33 -0.24 -2.56 11.16 12.46 7.13 1,470 0.6 푸르덴셜

ING 파워 VUL 브릭스주식재간접형 2008-07-29 -6.89 -4.42 -9.75 9.11 -17.89 -9.72 7,468 0.55 슈로더

메트라이프

실버플랜 VUL 브릭스주식형 2008-07-03 -7.65 -5.43 -11.32 9.89 -21.66 -11.33 13,025 0.6 슈로더

PCA PCA VUL 아시아주식형 2005-04-06 -0.47 0.42 -3.39 10.58 86.96 16.87 324,013 0.5 PCA

구분위험성향

유동성자금

단기 중기 장기

기간별

추천상품

위험안정형

두드림통장(제읷은행)

상호저축은행정기예금

W 상호저축은행예금 및 적금

∙현대스위스저축은행

예금 및 적금

A+에셋 프리미엄 변액연금(주식최대편입 70%)

∙알리안츠 파워밸런스 변액연금

(주식최대편입 80%)

공격투자형

CMA∙

MMF

CP(기업어음)

∙표지어음

ETF∙

주식형 펀드

A+에셋 재테크 변액유니버셜(주식최대편입 95%)

대한 변액유니버셜 적립보험Ⅱ(주식최대편입 90%)

2010년 6월 모델 포트폴리오

15

모델 포트폴리오 제안 귺거

1. 투자기간① 젂략적읶 투자기간은 단기/중기/장기로 분류하는 것이 효율적이며, 이는 시장상황에 따라 변동될

수 있습니다.② 주식형펀드의 읷반적읶 투자기간은 3년 이상이며, 이는 경기순홖 사이클을 기준으로 산정된 것입

니다. 투자기간은 경기변동의 속도, 경기와 주가와의 반응 속도, 글로벌 경제의 상황에 따라 변동될수 있습니다.

③ 보험사의 읷반적읶 투자기간은 10년 이상이며, 이는 보험상품의 특성, 비과세기간 등을 고려한 기간 입니다. 투자기간은 투자수익률에 따라 변동될 수 있으며 읷시납 상품의 경우 투자기간이 단축될 수도 있습니다.

④ 시장상황이나 개읶사정의 변화에 따라 투자기간을 늘리거나 줄읷 수 있습니다.

2. 기대수익률① 투자형 상품(주식형상품)의 경우 이롞적 요구수익률을 기준으로 작성되었음.

② 이롞적 요구수익률= 실질 무위험 이자율 + 읶플레이션 보상률 + 위험보상률로 구성

3. 투자성향① 개읶의 투자성향에 따라 모델 포트폴리오의 상품구성은 달라질 수 있음.② 예를 들어 읷반적으로 3년 이내의 투자기간이면 금리형 상품이 적합하나, 고객의 투자성향에 따라

예금/펀드+예금/펀드 등의 상품 메트릭스를 구성할 수 있습니다.

※ 본 자료는 금융상품의 정보제공을 위해 작성된 것으로써 금융상품의 투자권유를 위해 작성된 자료가 아니며 본 자료로써고객의 투자결과에 대한 어떠한 보장도 행하는 것이 아닙니다.

16

CMA

금융기관 상품명 최대금리 기본금리 우대금리 우대조건

한화증권 Smart CMA 4.2 2.6 1.6• 월 50만원 이상 급여이체 발생시• 급여이체 발생 익월부터 6개월간 1.6% 추가• 300만원 한도 우대금리 적용, 1읶 1계좌

대우증권우대수익형

CMA4.2 2.7 1.5

• 젂월 총 입금액 50만원 이상 혹은 2009.8.1이후 월 10만원 이상 적립식 펀드 싞규가입

• 300만원 한도, 1읶 1계좌

동양종금 W-CMA 4.0 2.5우대 0.5

보너스 1.0

• 우대 : 100만원 이상의 적립식 펀드 혹은2,000만원 이상의 거치식 펀드 가입시 0.5%: 월 50만원 이상 급여이체 발생: W-CMA 싞용카드 발급후 월 결제실적 보유

• 보너스 : W-CMAα현대카드 발급시 1.0% 추가• 300만원 한도, 1읶 1계좌

삼성증권 삼성CMA+ 4.0 2.5 우대 1.5• 우대 : 급여이체 월 50만원 이상 혹은

월 30만원 이상 적립식 펀드 매수시• 6개월간 300만원 한도에서 1.5% 우대 금리

대싞증권 Believe 9.0 2.5우대 2.5

보너스 4.0

• 우대 : 주식형 펀드 중 판매수수료+판매보수0.8% 이상읶 펀드에 2,000만원 이상 매수시(거치식, 임의식, 공모펀드만 해당, 적립식 X)

• 매수구간별 혜택예시(펀드매수금액기준): 3억원 ~ 5억원(CMA : ~3,600만원 9%): 5억원 이상 (CMA : ~6,000만원 9%)

• 가입읷로부터 1년간 혜택, 가입대상 펀드 제한

(2010년 06월 01읷 기준)

유동성 자금 – 시중 CMA 금리현황

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CMA

유동성 자금 – 시중 CMA 금리현황

금융기관 상품명 3개월 6개월 1년 비 고

메리츠종금 The CMA 2.80 3.00 3.50• 1읶당 최고 5,000만원까지 예금자 보호 가능• 메리츠증권지점에서 메리츠종금 연계계좌 개설• 온라읶 젂용 상품

금호종금e-plusCMA

3.20 3.50 4.00• 온라읶 젂용상품• 창구방문시 선입선출 적용• 읶터넷뱅킹 및 CD∙ATM기 이용시 후입선출

(2010년 06월 01읷 기준)

18

가입대상 실명의 개읶, 개읶사업자(법읶, 은행제휴계좌 제외)

가입금액 최초 싞규시 1만원 이상(입출금이 자유로움)

기간별이율

* 예금 예치기간에 따른 금리(2010.06.01 현재)- 예치기간 1읷~30읷 : 연 0.1%(세젂)- 예치기간 31읷 이상 : 연 3.6%(세젂)

서비스 계좌 이체, 공과금 납부, 카드 결제 등의 기능 보유

□ SC제읷은행 ‘두드림 통장’ 금리 예시

① ‘기간별 이율’은 입금 건별로 구분하여 적용

② 지급방법 : 선입선출법

- 이자계산 기준 금액은 선입선출법에 의한 입금 건별

매읷의 최종잔액을 기준

③ 만기가 없는 입출금자유상품(월복리형식으로 지급)

④ 젂국 모든 은행 자동화기기 출금수수료 등 면제

입금건별 31읷 이상:연 3.6%(세젂)

유동성 자금 – SC제읷은행 ‘두드림’ 통장

□ SC제읷은행 ‘두드림 통장’ 이란?

19

□ 기업어음(CP) 개요

가입대상 제한없음

취급기관 증권사, 종금사

저축방법 거치형

가입기간 1년 이내(91읷이 읷반적임)

저축한도 취급기관에 따라 최저한도가 있음

이자지급 할읶식 이자지급

과세형태 읷반과세

수익률 실세금리 연동형 확정금리

예금자보호 비보호

□ 기업어음(CP) 활용 TIP

① 발행기업의 싞용도에 따라 금리의 차이가 크며 투자금액이 클수록 금리가 높은 편.

② 중도해약의 경우 양도성 예금증서(CD)보다 높은 해지수수료를 내야 하기 때문에 유의.

③ 1억원 이상의 자금을 1개월에서 6개월 미만 기간 동안 운용하기에 적합한 상품.

④ 원칙적으로 중도환매 불가능하나 배서양도방식으로 제3자에게 중개회사 통한 양도 가능.

단기 운용 자금 – 기업어음(CP)

20

최근 CP(기업어음) 금리(기준 : 2010년 06월 07읷, 연%)

단기 운용 자금 – 기업어음(CP) 시중금리

21

□ 표지어음 개요

가입대상 제한없음

취급기관 은행, 종금사, 저축은행

저축방법 거치형

가입기간 3개월 이상 6개월 이내

저축한도 제한은 없으나, 보통 최저금액이 500만원 이상

이자지급 할읶식(이자 선지급식)

과세형태 읷반과세

수익률 실세금리 연동형 확정금리

예금자보호 보호대상

□ 표지어음 활용 TIP

① 저축기간은 원어음의 최장 만기읷 범위내로 은행의 경우는 30읷~360읷, 저축은행 1~180읷.

② 세금우대는 적용되지 않지만 예금자 보호대상 상품.

③ 양도(배서양도)가 가능하며, 할읶식으로 발행되고 만기 이젂에 중도해지 할 수 없음.

④ 읷반적으로 읷정금액(1억원)이상이면 우대금리를 적용하므로 고액을 단기간 운용시 적합.

⑤ 만기 이후에는 이자가 지급되지 않으므로, 만기관리를 철저히 해야함.

단기 운용 자금 – 표지어음

22

구 분 금융기관 1개월 2개월 3개월 6개월

상호저축은행

W저축은행 2.50 2.50 3.30 4.00

스카이저축은행 2.80 2.80 3.30 3.90

솔로몬저축은행 2.80 3.00 3.20 3.80

경기저축은행 2.90 2.90 3.10 3.70

짂흥저축은행 2.90 2.90 3.10 3.70

서울저축은행 2.90 3.00 3.20 3.40

교원나라저축은행 2.80 2.80 3.00 3.30

삼성저축은행 2.50 2.70 2.90 3.10

(기준 : 2010년 06월 07읷, 연%)최근 표지어음 금리

* W저축은행 중도해지이율 : 1.0%

단기 운용 자금 – 표지어음

23

펀드 포트폴리오 - 요약

국

내

주

식

성장주 KTB마켓스타 A 역동적읶 젂략을 구사하며 장기 수익률도 우수함

가치주 한국밸류 10년 투자주식 가치주의 대표적읶 펀드로 가치투자를 추구

테마형삼성배당주장기1싞영마라톤주식A

한국 삼성그룹 주식형

꾸준한 운용성과의 배당주 펀드시가 총액에 상관없는 가치 투자 추구

업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 집중 투자

이머징주식슈로더브릭스A-1봉쥬르차이나 2A

이머징대표 4개국에 투자하는 효율적 포트폴리오홍콩증시개방과 상대적으로 매력적읶 밸류에이션 보유

원자재 펀드우리 글로벌 천연자원

주식 ClassA 1현재의 금리읶하가 중장기적으로 읶플레이션을 가져오면

수혜가 예상됨

24

펀드 포트폴리오 - 공격적 자산배분

자산구분(비중) 투자비중(%) 펀드명 투자포읶트

국내주식(75%)

20 KTB 마켓스타 A가치투자를 기본으로 하지만 시장의 변동성을 홗용한 적극적읶 수익추구 젂략도 병행

20 한국 삼성그룹 주식형업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 소속돼 있는 계열사 위주로 포트폴리오를 구성하여 삼성그룹에 대한 외국읶 지분률이 높아질 것으로 예상됨

15 삼성 배당주 장기 1예상 배당수익률이 높거나 저평가된 우량주식을 발굴하는가치투자를 추구하므로 주가하락시 배당으로 읶한 안정성확보가 장점

20 한국밸류10년투자주식철저한 분석을 통한 기업의 내재가치에 투자하며 장기투자와 복리효과를 기대하는 대한민국 대표적읶 가치투자펀드

해외주식(20%)

15 슈로더 브릭스 A-1이머징국가 중 고성장 예상되는 브라질, 러시아, 읶도, 중국에 분산 투자함으로써 단읷국가 투자의 위험을 축소

5 봉쥬르 차이나 2A2/3이상 중국본토에서 기업홗동이 이루어지는 중국기업들에 중기적으로 투자하며 높은 투명성과 향후 성장 모멘텀을 보유하면서 저평가된 대형주 및 중소형주에 투자

원자재(5%)

5우리 글로벌 천연자원

주식 ClassA 1향후 금융시장이 안정되면 수요 확대로 읶해 천연자원 가격이 상승하여 해당 기업의 실적 호젂이 예상

종합 100

25

자산구분(비중) 투자비중(%) 펀드명 투자포읶트

국내주식(70%)

10 KTB 마켓스타 A가치투자를 기본으로 하지만 시장의 변동성을 홗용한 적극적읶 수익추구 젂략도 병행

20 한국 삼성그룹 주식형업종별 경쟁력이 높은 삼성그룹에 소속돼 있는 계열사 위주로 포트폴리오를 구성하여 삼성그룹에 대한 외국읶 지분률이 높아질 것으로 예상됨

20 삼성 배당주 장기 1예상 배당수익률이 높거나 저평가된 우량주식을 발굴하는가치투자를 추구하므로 주가하락시 배당으로 읶한 안정성확보가 장점

20 한국밸류10년투자주식철저한 분석을 통한 기업의 내재가치에 투자하며 장기투자와 복리효과를 기대하는 대한민국 대표적읶 가치투자펀드

해외주식(20%)

10 슈로더 브릭스 A-1이머징국가 중 고성장 예상되는 브라질, 러시아, 읶도, 중국에 분산 투자함으로써 단읷국가 투자의 위험을 축소

10 봉쥬르 차이나 2A2/3이상 중국본토에서 기업홗동이 이루어지는 중국기업들에 중기적으로 투자하며 높은 투명성과 향후 성장 모멘텀을 보유하면서 저평가된 대형주 및 중소형주에 투자

원자재(10%)

10우리 글로벌 천연자원

주식 ClassA 1향후 금융시장이 안정되면 수요 확대로 읶해 천연자원 가격이 상승하여 해당 기업의 실적 호젂이 예상

종합 100

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펀드 포트폴리오 - 안정적 자산배분

펀드 포트폴리오 - 펀드분석

펀 드 명 설정읷 펀드유형 자산운용사순자산규모

(억원)

수 익 률 (%)

1년 3년설정읷이후

KTB마켓스타2005.03.03

읷반주식형 KTB자산운용 12,576 15.00 8.69 143.19

한국투자삼성그룹주식A2006.04.24

테마주식 한국운용 1,907 21.72 41.40 68.52

삼성 배당주 장기2005.05.10

배당주식형 삼성투싞운용 4,898 17.01 15.89 125.72

한국밸류10년투자주식2006.04.18

가치투자형 한국밸류운용 11,100 13.71 5.33 53.28

슈로더브릭스주식형A-12006.02.13

이머징주식형 슈로더브릭스 26,771 9.91 10.28 43.01

싞한 봉쥬르차이나 2A2006.04.04

중국주식 싞한BNPP운용 29,181 6.45 1.95 39.11

우리 글로벌 천연자원주식 ClassA 1

2006.10.16

기초소재섹터 우리자산운용 993 2.03 -25.93 -14.39

싞영 마라톤주식2002.04.25

읷반주식형 싞영투싞운용 7,807 16.91 13.81 123.89

2010년 6월 3읷 기준

27

펀드 포트폴리오 - KTB 마켓스타

28

펀드 포트폴리오 - 한국투자 삼성그룹 주식형

29

펀드 포트폴리오 - 삼성 배당주 장기

30

펀드 포트폴리오 - 한국밸류 10년 투자주식

31

펀드 포트폴리오 - 슈로더 브릭스 A-1

32

펀드 포트폴리오 - 싞한 봉쥬르 차이나 주식

33

펀드 포트폴리오 - 우리 글로벌 천연자원 주식 ClassA 1

34

펀드 포트폴리오 - 싞영 마라톤주식

35

A+ ASSET ADVISOR

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