c¤c±c±c¸c¤c¯jùcµc¨c³c²cµc·jùc c c...

97

Upload: others

Post on 25-Mar-2020

3 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

������

��

��

��

��

��

��

��

� �� � � � � � � � � � ���� �

������� ��

��

���� !"#$%&�

'(�

*+ ,-�

%& ./�

12314 ./�

67 ./�

9+7 ./�

:�+; <=, >?@A�

BCDE�

FDE GH3IJ KL./�

MNOPQR <ST�

UV>?+WXY Z[\]^X <=, >? _%` bcdefg�

>?Idefg�

>?h Mijf�

k�+;dXlm*n p�>?�� q r�st ./ u�vw

��

�������� ���������������������� !"#$%&'()*+,-+./012�

\j�

\j�

\p�

\u�

\xx�

\x`�

\xj�

\���

\���

\�`�

\�`�

\���

\���

\�j�

\�p�

\�¤�

\���

\j��

\u¤�

�]^_-

��3���

代表的な経営指標

1.最近5事業年度に係る主要な経営指標等の推移 (単位:百万円)

区 分

年 度 2005 年度 2006 年度 2007 年度 2008 年度 2009 年度

正正 味味 収収 入入 保保 険険 料料 14,741 13,778 13,250 13,251 13,862

(( 対対 前前 期期 増増 減減 率率 )) ( △0.6%) ( △6.5%) ( △3.8%) ( 0.0%) ( 4.6%)

正正 味味 損損 害害 率率 58.1% 56.0% 61.8% 60.6% 60.0%

正正 味味 事事 業業 費費 率率 40.8% 40.0% 40.2% 41.5% 43.4%

保保 険険 引引 受受 利利 益益 224 △50 443 △207 △861

経経 常常 利利 益益 505 357 891 △483 △768

当当 期期 純純 利利 益益 295 390 1,352 △1,785 △797

保保 険険 金金 等等 のの 支支 払払 能能 力力 のの

充充 実実 のの 状状 況況 をを 示示 すす 比比 率率

((ソソルルベベンンシシーー・・ママーージジンン比比率率))

811.5% 980.6% 1,173.9% 818.9% 1,945.3%

総総 資資 産産 額額 27,496 27,698 27,050 24,460 34,342

純純 資資 産産 額額 4,213 5,030 5,699 3,279 12,831

そそのの他他有有価価証証券券評評価価差差額額金金 840 1,268 584 △50 299

リリ スス クク 管管 理理 債債 権権 - - - - -

(注)金額は、記載単位未満を切り捨てて表示しています。割合(%)は、小数第 2 位を四捨五入して第 1 位まで表示しています。

損害保険会社の売上規模を示す指標の1つであり、

元受正味保険料から再保険に要した保険料と積立

型保険の満期返戻金の原資となる積立保険料を加

減したものです。

当社の2009年度正味収入保険料は、前年度に対

して 4.6%増加し、13,862 百万円となりました。

保険会社の経営効率を示す指標の1つであり、正味

収入保険料に対する事業費の割合をいいます。

なお、事業費は、諸手数料及び集金費(元受保険

に係る代理店手数料や集金費等と再保険契約に係

る再保険手数料からなります)および保険引受に係

る営業費及び一般管理費の合計です。

当社の2009年度正味事業費率は 43.4%と対前年

度比で 1.9 ポイント上昇しました。

保険会社の経営分析や保険料率の算出に用いら

れる指標の1つであり、通常は支払った保険金(正

味支払保険金)に損害調査費(保険会社の損害調

査関係の業務に要した経費)を加えて保険料(正味

収入保険料)で除した割合を指しています。

当社の2009年度正味損害率は 60.0%と対前年度

比 0.6 ポイント低下しました。

保険会社の本来業務である保険の引受による利益

を表す指標です。保険引受収益から保険引受費

用、保険引受に係る営業費及び一般管理費を控除

しその他収支を加減して求めます。当社の2009年

度保険引受利益は、対前年比 654 百万円減少し、

△861 百万円となりました。

フフロローー面面

①①正正味味収収入入保保険険料料 ③③ 正正 味味 事事 業業 費費 率率

②② 正正 味味 損損 害害 率率 ④④ 保保 険険 引引 受受 利利 益益

��f���

保険会社の本来の事業活動である保険引受や資産

運用などによる利益をいい、保険引受利益から資産

運用収益・費用、その他経常損益、営業費及び一般

管理費を加減して求めます。当社の2009年度経常

利益は対前年比 284 百万円悪化し、△768 百万円と

なりました。

保険会社の最終的な利益をいい、経常利益から特

別損益を加減し、法人税、住民税ならびに法人税等

調整額(税効果会計による調整)を加減して算出しま

す。

2009年度の当期純利益は、対前年比988百万円改

善し、△797 百万円となりました。

総資産とは企業が保有する現金、有価証券、貸付

金、不動産等の総額をいい、貸借対照表の資産の

部の合計を示します。

2009年度末における当社の総資産は 34,342 百万

円となっており、資産運用収益の源泉となる運用資

産が総資産の 91.3%を、内、有価証券が 56.0%を占

めています。

純資産とは、貸借対照表上での株主資本にあたるも

ので、資本金、資本準備金、利益準備金などで構成

されています。損害保険会社は、保険金支払い能力

を維持するために、十分な純資産を保持しておく必

要があります。

2009年度末における当社の純資産額は 12,831 百

万円となっており、総資産に占める純資産の割合は

37.4%となっております。

当社は、2000年度(平成12年度)から金融商品に

かかる会計基準を適用し、保有する有価証券を「売

買目的有価証券」「満期保有目的債券」「子会社・関

連会社株式」「その他有価証券」の4つに分類し、そ

の大部分を占める時価のある「その他有価証券」に

ついて時価法を適用しています。

「その他有価証券評価差額金」とは、この「その他有

価証券」の時価と取得原価(含む償却原価)との差額

から税効果相当額を控除した金額が「資本の部」に

計上されています。2009年度末における当社のそ

の他有価証券評価差額は 299 百万円となっておりま

す。

当社は保有する資産について、回収についての危

険性や価値が毀損する危険性を検討して、資産を分

類(自己査定)し、その結果にしたがって、償却・貸倒

引当金の計上などを実施し、資産の健全性を確保し

ています。

貸付金については、回収に懸念のある貸付先につ

いて、リスク管理債権としてその危険度に応じて「破

綻先債権」「延滞債権」「3カ月以上延滞債権」「貸付

条件緩和債権」に区分して管理しています。

2009年度末時点においてリスク管理債権はありませ

ん。(詳しくは 82 ページをご参照ください。)

損害保険会社は、保険事故発生の際の保険金支払

や積立型保険の満期返戻金支払等に備えて準備金

を積み立てていますが、巨大災害の発生や、損害保

険会社が保有する資産の大幅な価格下落等、通常

の予測を超える危険が発生した場合でも、十分な支

払能カを保持しておく必要があります。

この「通常の予測を超える危険」に対して「損害保険

会社が保有している資本・準備金等の支払余力」の

割合を示す指標として、保険業法等に基づき計算さ

れたのが、「ソルベンシー・マージン比率」です。

ソルベンシー・マージン比率は、行政当局が保険会

社を監督する際に、経営の健全性を判断するために

活用する指標のひとつですが、その数値が200%以

上であれば「保険金等の支払能力の充実の状況が

適当である」とされています。

2009年度末における当社のソルベンシー・マージン

比率は 1,945.3%と十分な支払余力を有しています。

(詳しくは 84 ページをご参照ください。)

スストトッックク面面

⑨⑨そそのの他他有有価価証証券券評評価価差差額額金金

⑩⑩リリススクク管管理理債債権権((不不良良債債権権のの状状況況))

⑤⑤ 経経 常常 利利 益益

⑦⑦ 総総 資資 産産 額額

⑧⑧ 純純 資資 産産 額額

⑪⑪ソソルルベベンンシシーー・・ママーージジンン比比率率

⑥⑥ 当当 期期 純純 利利 益益

��������

8�*+IJ KLdíî�MN�×OÈ�8P��

Q)R&'ST�¶Q45�,-U�J�V0W�$%XY��Z[�XJ�@�ZZ�[\#�4,-U�

ËY7�Ýö�]^w;ýþ$Y7��7�õ�ô67JTAl$%2l%Y7�ü�l0_�!@%`�R

$�ZZs[�Z#�A28$! UX�012�ZZ�[��#�����I���F�%��z���VJ��$;

� �?�"v��+zïX�òïLJòï* F?òïR,-+ò�0�+�B���÷�z������J���+�B$

l$%2l%�Z�Z[�#FG��Ö��z�0���B0�V^X(�+�$ST�"d��+ ¡���+

b��Jt¢*!8£ ¤-bBFGV^0@UüJJ$l$%2¥¦Xs7�õ[��A"+j6k��+§�

¨$%©�¶ª+a(;Z«$!¬@l12�

o�>?b cLdd*GH� ��

�����1U Ãà;ñ¼J$%ï� òzê#�Z[ ­���®�˯�â��Z�Z[°#�±���â

�l$%2ï� ò��A��W�ù�²³��R���ùO��1U��Ë´ØG�%«�RÄËñ

¼µ�ÎÄ;= UÖ�����ý¶��RCý¿�·oB+B�? !XÃàâ�l$%2�

ü��¸ Y70���¹�º)�L»�¼;¢FA�1è½¾z꿸�1UJJX���¹�}ÀËÁ

lU�ÂÃy��1UU�yR���ÄIqÅ�Æ¿Ç��ȼT��$;� l$%2�

l%�R�� ��ØUvÉ@Tµ�? !X�Z�Z[ �# �±$Ê23$%q1�A�R���ùO

zË�O�;¿��1UTµ���$;ÌÍ��$l$%2�

��a���

�b������Bw� ������� ������ \�� !!"Ì�'x��·#2$%� �

123lmnVoñãÄĶ·ÏÅÆÇÈÉ� ÊËÌÆÈ� ÍÌÆÎÑ�am;m4ÏÜ�m4±�a L &'�'(�*v+*-

ÐQ�''7é�Ñ�� �A"�¶·% ,-./0123 ,56789:;3<��$DEFG¶·<��Òª

-^_9`a�bcdce�fg� h$<ij�k 123lmnVo�pq<�ArstD�u+vw� tD

xy�z{�|}X<<� �A"~�A�+ &'�'(�*+ 579:;3����<!}��''������

�� #�tD�vw+��W�a����e�]3�����%��<�A���7��� �A"�

���� !"#$%&��

��®���

���� !"#$%&�

'(��

��Î�[ �# Ï+B(v+��²Ð¶Ñ7�Ýö67zY7�_Ò�´L�

�Z# 45�q�ÓÔýþ�

��Îs[ °# n��Õ�

��ΰ[ �Z# Ö×Ø�ÙB+�zÍST�ÙB+��°7Ë.�/V$�ÚÛ�±ÜtÝ67��

���\[ ��# ÝÞ�·oÜÞÏ+B(v+��67J�tÝ�{;Háß

���Î[ °# ïST��²ÐÑ7�Ýö67ò�7á·o�

��# ÞÛ4Û��()â�M�²Ð�ãST��²ÐÉt�ä;28�

����[ \# åG$�Ét�ï@+$+¤æ�(ò;28�

��# Q45�,-U�ìí�Ãy|};�Õ�

�ZZs[ s# �ST��²ÐÉt�;28�

�ZZ°[ °# Ét©�Møù�ìçm�z"B�÷;28�

�Z# úû���½�ÒüST��Ñ7�� ìý�úzþè�»�÷28�

�ZZ�[ �# �5Ét�½�Ò���5�ú��5Ét�½�Òú��5��

ìÒ��mz5��Â�+�÷28� �

�ZZh [ �Z# LöÑ7�ì��+0 G�UÑ7�÷;28� �

�ZZ� [ °# ïD��Bòï¢FA�1 ò; �S����²Ð�;Ç��

*+ ,-��

���²Ð�²Ð45����Ñ7�5����é9´������z(�

���75©������´�qSôä²³Étr�¦§���q��

��_����H�q��

s�.³´����

°�«��67����{U���|}��q��|��

��F �!"��U�²Ð45��#q��{U���

XY����

uY@Al*+2�

��c���

,-./0123��Û~�PTV$,123��3/Ü-aLM��

&''&( )* ,-./01234á��®��78,�m,56789:;3 <BCDEFG�

�* ,56789:;3L&7M�&KFK2 �RS� ��M{+�

�'* 123lmnVoñãÄÄ78���� ! "#$� %$�&'�ª£�

�* 234 59¶3«678,�«678¶·+?}äå�Þ�Ò�� �

K* ,56789:;3LOPQ�MN�RS� #$%�$�T@UV$+�

&'�'( �* ,56789:;3����<!}�9Ð;#������ �� ��Ó�

���� !"#$%&�

%& ./��

$rz�Z�Z[\#�±Í%���

�7��Ö&z�� Ö�q1`�;�Â45ª+a(Ö&n�Ö&zsÖ�0á#â�! l12�

MNO3MB«eO

f��½�3�å�gh�å�i7�

*;jßk

Tlm~nk

&Û'��jßk

MNO���k

f��½�3�å�gh�å�k

�Û���åÚÛ

���op)�

UV���k

�Û���åÚÛ

jßk DE+;k�s;kÇ;_*k

�����

!Û"*++k

+q

*;ã�(r�Û��k

�s

Bt6�

14�

uv6�

>?Þ�_

>?hij+;½�k

+q

+(Fk

+;uvk

��

�}'(�ST�¶��D��z�(¶&)��+�*�

��¹���

���� !"#$%&�

12314 ./��

8�Hç12 !/�Y7�2�1UÝö��!��Ýö03¢�¢ [ ¹ # � ±Í%+�Ýöw� ®¢¢g¢¢¢ Ý2�,Ýöw�

�h�gf¹¢ Ý.�R� hct �-jk012�

���w*n�] x Ø y� � � � � � � � � � � � �zz { | { y�

L}14Ç�� � � � � � � � � � � � �zz ~ |  y:æ ~ �|�,dG��

� � � � �� � � � � � � � � � � � �yw�F��

� ��M�]x��d��g���G��#$U®Þx��×��Ûr�Ûâ�

� � �.//ï011222b34ö�öó3ö54b65b7ï1�d���gf�l��

o�14=�./��8�q³N�./�

� =� � � � � � � � � � � � � � � � 1 4 �� � � � � � � � � � � q ³ 1 2 �� � � � � � � � � � �Hç�12Ç�d�

Glm���

� � # $ � � � � � �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

h 4 ^ X� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

µ ¶ � �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

ê ² � , b _� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � b _ }� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� * � � _ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� _ � ê ²� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

_�

`�

��

`�

��

`�

�����������` �

`�

ab�

`�

��

`�

��

`�

�����������` �

`�

c�

`�

�#�

`�

��#��

`�

�����������` �

`�

� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���� ���#��

������./�

� =� � � � � � � � � 14��14�dGlm

���12��

Hç�12Ç�

dGlm���

� �  � � � � � � � � � � � � � �

¡ �� � � � � � � � � � � � � �

X ¡� � � � � � � � � � � � � �

à k� � � � � � � � � � � � � �

y ¢� � � � � � � � � � � � � �

à �� � � � � � � � � � � � � �

� �� � � � � � � � � � � � � �

£ ¤� � � � � � � � � � � � � �

� �� � � � � � � � � � � � � �

_�

`�

`�

��

`�

`�

`�

`�

`�

`�

c�

`�

`�

���#��

`�

`�

`�

`�

`�

`�

ab�

`�

`�

����

`�

`�

`�

`�

`�

`�

c�

`�

`�

���#��

`�

`�

`�

`�

`�

`�

� � � � � � � � � � �� ���#�� ���� ���#��

�o�q³N�./�

� =� � � � � �  ¥�1�¦�§�1�¦

 ¥�1���

  �1�¦

§�1��

§ ¨1�¦

  �1��

 ¨1�¦�

§ ¨1����Þ�

1 4 �� � � � � � � � � � �� ` � ` `� � _

14�d� � � � � � � � � �

Gl m��� � � � � � � � � ���#�� ` #� ` `� ���#�c

q³12�� � � � � � � � � � �� ` � ` `� ��� ab

Hç�12Ç�� � � � � � � � � �

dGlm��� � � � � � � � � ��#� ` ��#� ` `� ���#�c

��h���

���� !"#$%&�

��

��L14 ./� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��¥ ¥z © |  y9ª���

«¬�Ü�¬­� ®q� q³12��Hç�12Ç�dGlmq

³12� ���

12��UV>?â��å�¡¯°F±�²F±�

ð³� �´ >  µ�

¨1

 §§�

¶§·´�

12���01)� å�¡¯°¸¹�¡º»�

M³�  >  µ� ~� ©·©�

12��� åp¼å1����¡¯°¸¹�¡º»�

M³�  >  µ� �� ´·©�

� Þ� � � � � � � � � � � �  ¶ �  ¥¥·¥�

� � � �

����½¾�¿ Èwh ~��

z | y� � � � � � � � � OÀÈ�� OÀÈÁÈwh� Â"�

850�z� 5|��y� Ã����� §Ä¥¥¥���� ½ ¾� � � � � � � � �

850�z8Ù|� 8y� §Ä¥¥¥����  ¥Ä¥¥¥���� ³Å�MN�×� � � � � � � � �

8550z8Ù|oÙy� Ʃħ¥¥���� �ħ¥¥���� È w À Ç� � � � � � � � �

8550z8�|� �y�  Ä  ¥���� {Ä´ ¥���� ³Å�MN�×� � � � � � � � �

�Ù8Ùz� o|85y� §Ä¥¥¥���� ¶Ä´ ¥���� ³Å�MN�×� � � � � � � � �

a�xy F12Hç./�

È É� � � � � � � � � Hçz|y� Hç12�� Â"�

Ê Ë 1 2� � � � � � � � � � � � � �¥ ¥z { |  Ì y�  ¥Ì ¨1� ³Å�MN�×� � � � � � � � � � �

)�14�s=}��

z��8ùÝÞÉ6Ë3¢¢� [ �3# 3®±zR�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢aB a¢B6C

D�!�Eâ�l$%2FCqÅ�$¤�J�A012�

] s * n� � � � � � � � � � �

� µs=� � � � � � � � � � �MN�×d,m@A12 Hçdefg@A*n ]L�Bt6�diÍlmÎ�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�l$%2�

��µs=� � � � � � � � � �� �MN�×d,m<Ï12 Ð=defg@A*n ]L�Bt6�diÍlmÎ�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�l$%2 �

z��8ùÝÞÉ6Ë3¢�¢ [ f# 3c±zR�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢ aB a¢B6C

D�!�Eâ�l$%2FCqÅ�$¤�J�A012�

] s * n� � � � � � � � � � �

� µs=� � � � � � � � � � Bt6�¬�Í Î�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�ýWK�øÛ�LRôMN�fOËP�â�Q�

%$l$%2 � � T�RôMNO�7RýWK0@Al12�

� � �

������

���� !"#$%&�

��

zs�8ùÝÞÉ6Ë3¢�¢ [ a# 33±zS�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢ aB a¢B6C

D�!�Eâ�l$%2FCqÅ�$¤�J�A012�

] s * n� � � � � � � � � � �

� µs=� � � � � � � � � � uv68¬�Í Î�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�H�K�TUV�OËP�â�Q� %$l$%2

z°�� 3h��ùÝÞÉ6Ë3¢�¢ [ c# 3�±zÑ�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢aB a¢

B6CD�!�Eâ�l$%2W²qÅTG��FCqÅ�$¤�J�A012�

Ñ � * n� � � � � � � � � � � �¶ØÒ�¥¥Ìz{��¥¥Ìz ~ |  y:æ �¥ ¥z { | { y�¡�Ó*+Ñ�#$Þx�

ÉÑ� Î�

� � 9½q�W²��Ç÷�ÛX;W² %$l$%2�

] s * n� � � � � � � � � � �

� µs=� � � � � � � � � � LcðkÔÕ Î�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�l$%2�

��µs=� � � � � � � � � �� Bt60¬�Í Î�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�ýWK��#ÆèlYBZ[\]øÛ�L^

UN__`abRôMNcde�ÎOËP�â�ª�f�Q� %$l$%2 T�_`abRôMN���cde�sO�7RýWK0@Al12

� {µs=� � � � � � � � � �� �Þuv_ÁÖÍM,$�Í Î�

� � �%�SG�J�AHIJFâ�6�H�¿��±�Ìg��H� ¿ËP�â�

Q� %$l$%2 �

���¢���

なお、遠藤裕三氏は社外監査役であります。

���� !"#$%&�

67 ./�

�z3¢�¢ [ ¹# �±Í%��

Káx�há�Oá�

z3[#±��*ix�«�67�|¨OP�

|¨ýWK7j�

� X»��@� � � ��k+�

��#� � � � �

��®3 [ �# ®±3�

��\°[

���\[

� �ZZ�[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZs[

�ZZ°[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZ\[

�ZZ�[

�Z#

°#

°#

�#

\#

°#

°#

�#

°#

�#

°#

°#

çèÑ7é9�Ýö67^7�

zÍ� Ýö6745�,-U���

�7� m}Öj�

�7�m}Öjl6�Öj�

�7�m}Öjl6�ÖjlmWD(vwÖj�

Ýö6745�,-U�� mWD(vwÖj�

� ��7�q�¶'nÊoÖj�

� ��7� p�Kklq�¶'nÊoÖj�

� ��7� p�Kkl'nÊoÖj�

� ��7� ��p�Kk�

� ��7� ýWKq��p�Kk�

� ��7� ýWK|�p�Kk�

� �Y7� |¨ýWK7j�

ýWKp�Kk�

�()�}¶�

��z���(�

�R�����

�}Ö�

É�¿qÖj�

� %�TF� � ��1�XJ�

è�l� Y�B�

��®c [ 3# �±3�

��\Î[

��Îs[

���\[

���Î[

����[

�ZZZ[

°#

�#

�#

°#

�#

�#

�r��±��7^7�

Ï+B(v+��67±��7^7�

Y7� É�Öj�

Y7� É�¿qÙB+�Öj�

Y7� ýWK�

Y7� ýWKp�Kk�

ýWKp�Kk�

mnÊoÖ�

E+s��ÊoÖ�

ìí��Öj�

� � � %��l� � � ����

Z�[� �\�]�

��®c [ c# �±3�

���[

�ZZ�[

�ZZÎ[

�ZZÎ[

°#

°#

°#

�#

� �çèÑ7é9�Ýö67^7�

� � zÍ�Ýö6745�,-U���

� �Ýö6745�,-U�� t¿ìí��Öj�

� �Y7� p�Kkìí��Öj�

� �Y7� ýWKp�Kk�

ýWKp�Kk�

n�u�Öj�

� � ���� »� � � Fv�¬@�

ø�Û� ���L�

��®� [ h# �c±3�

��Î3 [

�ZZ�[

�ZZÎ[

�Z�Z[

°#

°#

°#

°#

� �çèÑ7é9�Ýö67^7�

� � zÍ�Ýö6745�,-U���

� �Ýö6745�,-U�� Rë��wxÖj�

� ��7� yè�~j�

� �Y7� ýWKp�Kk�

��

ýWKp�Kk�

45ª+a(Ö�

� ü+� µÂ� � 5?�Lz�

^�U� N�_� �

��c� [ �# 3f±3�

��ΰ[

���Î[

�ZZ�[

�ZZ°[

�ZZ�[

°#

°#

� °#

°#

°#

çèÑ7é9�Ýö67^7�zÍ� Ýö6745�,-U�����¶�{¶��Ll¢A3�Ýö67�^| ¿�7j�z3¢¢� [ �#� çèÑ7Ll¢A3�Ýö67��7á·o��çèÑ7Ll¢A3�Ýö67�� �n�ÊoÖ��}j�zÍ� 4,-U�Ll¢A3�Ýö67��� �Ýö6745�,-U��� �ý~�~n���}j�Y7� ýWKp�Kk�

�������

���� !"#$%&�

Káx�há�Oá�

z3[#±��*ix�«�67�|¨OP�

ýWK�

� � � � l �F¢� !U�¬@�

_�`� a�b�

��a3 [ �# 3a±3�

���°[

��Îs[

���[

����[

���Î[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZ�[

s#

�#

�Z#

�#

°#

�#

�#

�#

°#

Ýö67��^7zÍ�Ýö67)R&'ST���

�7� n�ÊoÖj�

�7� n��Öjzl�9:n��j�

�7� ýWK�

�7� ��ýWK�

�7� |�ýWK�

�7� |¨ýWK|��

Y7� ýWK�

Ýö67)R&'ST�� |¨ýWK�7jzÍ���

ýWK�

F�� ü� � ��U�Lâ�

R�ô� M�N�

��®c [ ��# 3¹±3

���Z[

�ZZ�[

�ZZs[

�ZZ�[

�ZZ\[

�ZZÎ[

�ZZÎ[

�Z�Z[

�Z�Z[

�#

�#

s#

s#

s#

s#

�#

s#

°#

Ýö67)R&'ST�^7�

�7� ��ÊoÖj�

�7� ��Öj�

�7� 9�9�~j�

�7� 9±�q�Öj�

�7� n�ÊoÖj�

�7� ýWK�

�7� ��ýWK� "+jq�ÖjzÍ���

Y7� ýWK�

ýWK�

�l� � � � � %F�$�

c� � � d�e�

��c¢ [ �# �¹±3�

��Îs[

���Î[

� �ZZ°[

�ZZ\[

�ZZ�[

�Z�Z[

�Z�Z[

°#

�Z#

°#

°#

�#

°#

�#

çèÑ7é9�Ýö67^7�

zÍ� Ýö6745�,-U���

�7� ø��²Ðn���Ö��}j�

Ýö6745�,-U�� :;�~:;Ét�7j�

�7� ø�ª+a(S��+��Öj�

�7� E+s���2Öj�

� ��7� E+s���2Öjzl�mnÊoÖÖjzÍh��

� �Y7� ýWK� � � �

��H�K�

� � � %FG�0� � F?� �

��è� ����

��ah [ �# 3®±3�

��\�[

���[

���\[

�ZZZ[

�ZZs[

�ZZ°[

�ZZ°[

°#

s#

�#

�#

°#

s#

�#

Ýö67Ö�(��+^7zÍ�Ýö67Ö���

Ýö67Ö�yà���(�

�Í�Ýö679:Dv'yà���(�É�¿q}j�

�7� �ýWK.RÖj�

�7� ���ýWK�

Ýö679:Dv'yà���(��ýWK�

�7� �7�

Y7� ��H�K�

H�K�

� @� � �� � � � ?�$�

�� � � � p�

��ah [ �# �3±3�

��\�[

���[

���[

����[

����[

���\[

�ZZZ[

�ZZ�[

�ZZ°[

�ZZÎ[

�ZZÎ[

\#

°#

°#

°#

�#

� °#

��#

�#

\#

°#

°#

çèÑ7é9�Ýö67^7�

zÍ�Ýö6745�,-U���

�7� �ÜÖ��+�+)�%kz}j��

�7� ÝöÖ��}j�

�7� .RÏÐÖ��}j�

çèÑ7yà���D-B¶�z���Ùª+a(�

Ýö67��{� �

çèÑ7é9�Ýö67� ��Ö��KzÖj��

Ýö67��{�

çèÑ7é9�Ýö67� ��Ö��KzÖj��

Ýö6745�,-U��� ��H�ÖÞ�ÛÖH�¿zÖj��

Ýö6745�,-U�� ��H�Ö��zÍh��

Y7� H�K�

���3���

á��®�0�3�:ª·:�3�0m5678�

&'�'( Ú* MNV$579:;3kD78Âm_a� »O �m< 

���� !"#$%&�

Káx�há�Oá�

z3[#±��*ix�«�67�|¨OP�

H�K�

 +� µÂ� � Lz� 5�

T�U� V���

��®3 [ h# �±3�

��\�[

����[

����[

���Î[

�ZZZ[

�ZZ�[

�ZZ°[

�ZZ�[

�Z�Z[

°#

°#

°#

°#

\#

\#

°#

°#

°#

çèÑ7é9�Ýö67^7�

zÍ�Ýö6745�,-U���

�7� ãä�2Ö}j�

�7� ��9�~���7j�

�7� R��~R����7j�

�7� ���~���7j�

�7� �~���}Dj�

�7� � ����Öj�

�7� ��z���(Ö¡YÖjzÍh��

Y7� H�K�

p�Kk�

}'(wxÖ¡Y�

� � � ��%� � � � �$��U�

¢� � £�¤�

��®¢ [ 3# f±3�

��Îs[

���s[

����[

�ZZ�[

�ZZ\[

°#

°#

°#

\#

� °#

Y7� ^7�

Y7� q�ª+a(Öj�

Y7� 45ª+a(� 3Öj�

Y7� }'(n�Ö¡YÖj�

� � � � � ¥¦n��jzl��§¨n��j�

Y7� p�Kk�

p�Kk�

q�ÊoÖ¡Y�

q�©ª«¬�

­®¯°ªÖj�

� � � � �Â� â�5� � � â� J� $�

±²M� � ³�

��ca [ f# h±3�

��Î\[

�ZZs[

�ZZ�[

�ZZ\[

°#

\#

\#

� °#

Y7� ^7�

Y7� É�¿qÖj�

Y7� q�D(vwª+a(Öj�

Y7� p�Kk�

p�Kk�

"+jq��

n�Öj�

� � � »��l� ��k+ »�

�[� ���

��c� [ ¹# 3a±3�

���[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZÎ[

�ZZÎ[

°#

�#

s#

� °#

�#

Ýö67Ö×)R,��^7�

zÍ� Ýö67)R&'ST���

�7� ´µ�~�~j�

�7� �Ö�~�~j�

Y7� "+jq�n�Öj�

Y7� p�Kk�

p�Kk�

��¹ª+a(�

Öj�

@@��l� � � %?��

y�[� ¶�·� �

��ca [ ®# �¹±3�

��ÎÎ[

�ZZ\[

�ZZ�[

°#

\#

°#

Y7^7�

Y7� �()�}¶ ��z���(Öj�

Y7� p�Kk�

p�Kk�

m}¸�Öj�

TF�¹¢� � Fv�¬@�

l�º� '�b� �

��c¢ [ a# �a±3�

��Îs[

����[

�ZZ°[

�ZZ�[

�ZZ�[

�ZZ�[

°#

\#

�#

°#

°#

�Z#

çèÑ7é9�Ýö67^7�

zÍ�Ýö6745�,-U���

�7� �ÜÖ}j�

Ýö6745�,-U�� m}Ö}j�

�7� ÙB+�q�ÊoÖ}j�

�7� ÙB+�q�ÊoÖ¡YÖj�

Y7� p�Kk�

���f���

(注)取締役のうち前川輝之、金子美壽、濱隆司の3氏は、会社法第2条15号に定める社外取締役です。

監査役のうち宝田勝邦、阿部強、遠藤裕三の3氏は、会社法第2条16号に定める社外監査役です。

���� !"#$%&�

9+7 ./��

8�9+7 ./��

� =� � � � � � � � � � � ð × � 7� � � � � � � � � � � + � 7� � � � � � � � � � �

9 + 7 ��

Ø � z Ù� ��#� d� ��#� d�

Ø � Ú Û z �� ��#� �� �# ��

Ø � z Ü Ý Þ� ���� e� ����� � e�

��ßà����

µq�ÎÄ����+§Ë�¹¸1U¥±76¶m,�mÅ�²{;ÆÇ�ȳ$¼��µq;JK1U

üJË0@UÉw¯T ¤-�(;Ê�üJ�0@UÉ·¸1Uù|�ËÌ�î�0@UÉ��{9m;æ

»�$ �Í�Kμ�¤-R�,0@Uɪ$!Ï�AX��ÇÐznÑÒÓÔ}��m;æ�!��¹��

ÕJ�V��Ö�{;áß1UüJ�0@UÉËY7ˬ­U׿¸ØÙ012�

Ú��@%�!��Ã���^7ÛÜ��6;½��Z«$ÝêF?ÝDTPÞ;��$!�Al12�

o�áâiãc{��

ñ=1Ê�Ù��Í�{Ø!ï��Nßmnò;àá¸$�â$! è%­��￸ò�Ú�¶ã#¶ä�Ë

ÓJå012�

¿¼�æ�áß�{Ø��çè��Pé¶Ú�FGÛ��êë^7ùÛOã#êëª�¦�B쾶í

-��¾ãä�2�îáï;C+(�$!�7k�ãä¶(íB�2�{9Jí-������{Ø%��ð2;

�î$! l12�

ª��ÅJ$!ñ h�ò};Ì$����¹º)�L�%�²;�G�â0@U7kl%ó�ï3ô��ò

�äõ�ö÷0@U￸ò�ä�;ñ=$! l12��

��ä­åæ��

ý¦ø3È0�ST�ÙB+��70á#â�! UUR��ù,6UR�����t���)R&'

ST�ÙB+��70á#â�! U)R&'ST�ÙB+�ù,6�Vú$N�$%��¯\¶�´��¦�

ËJãJT�!�Al12�

�¯ � � � \� � � � � � � �û� ��76�[R�hR¯\ù,63±ÑÒRë.¸üýþ45�/©�¯\

¿Vj�)C�/©�¯\ã]��¯\����¯\�yR�D���¯\����´� � � � � � � �û� ���¶vB�By>(�+�)z�v+EU+)Tµ�R,-+�´ ��

���a���

��� _� �� _�

�Ú �Û(=ÜÝ% ÞÝ>Û�|{ß���Ì>� !"�

:�+; <=,��

���®���

:�+; <=,�

>?@A��

8�çbtè _%`�

<<PPQQ��

�ù��×�MNOPQR�xé� +q�êmf���÷d<PQ?Aøf��bcëì"*n}íî���åp0��� ÈId��ïÅ Gðò�m'Û�3�æ�f'Û��ñé�<çb}ëïÅØÜ,dMò�ófÜA?ôõ*n�>?çbö$�çb ïk�Ü�ðk $÷��ê }�¿ö*+ò�ff�l��ò�m'Û��\b} øùÛõ}��ø;gM��l ¡�<çb úd,?Mû`fÜA?òò�d�çbBCN�+ü×N3��÷�:æD=íî�M¬î?Aøf��

�Y7n����%�¶õ� -+,�n����;.�è0â 2�

� �

<<ççbb,,--��

]]LL�

×�3��÷ò<PQ ¦�>?DEòê bc�ýb�ïÅþ��>?h��<çbh��� �<çb ,-�]L�gfÜAõ�l��

��RÄ�î�T´�É �����q1�75���!CØ%m,¼4�;îDT�R0©ÂüJËñ¼012î�T�RÄ0.���T�! T >tj��J@�ç�T©�ËþG�T s+(Ë@Al12�%J MÑ7�;.��â�U>t���µTµ�úÎÄ���%�RÄ0.�� %0èüJËø�012�RÄËúÎÄ;= ! U>t�=]��ý�JTAl12l%úÎÄ;¤�U>t�ª�Óß1Ust���!�R;�W$!��� 1Us+(Ë@Aç�T©�;CØG�T üJË@Al12�

� �

>>??ççbb��

òò���� ��

<<��óó�

<çb,-]LÁ�ê ,-d9óg>?çbò��d<��fÜAõ�<�ó?Aøf��

�������Ç�½¾â�%ÛX��� !q1�4��R;��� 1UX�012��Ç�.½^�4�ÛX;.�I�9D$è.½^è0â 2�j�²³qÅ�? !q�J�TUÛX;½¾$%>t�q�;½¾$TF�%>t��.��;À¡1UüJ��R;��� 0@T üJË@Al1�0.»�è0â 2�

� �

>>??II ��

MMiijjff�

>?I�=�j �����>?I�����ò�g�çbtèò}dMijffÜA?+òò�ógM��>?I jf�`�fò�*F+óg�>?h Mijf¡õ�?���l ¡�<��?Aøf���Ü�� ��d,�>?I�MijffÜA?��d��<�L� ��d�<��?Aøf���Á�}d,��qL ØÜ,d>?I M«õ�ò�¡õ�f��d��*F+óg�>?h Mijf¡õ�f+òë�<^�fÜAfgfm>?çbö$�çb ïk�Ü�ðk $÷��ê }�¿ö*+ò�ff�l��3\�d�m+ò�ê��l���?��çbBCN�+ü×N3��÷��¡M�f���?Aøf��

�ST�"+j;.¦��É�)R,��"+j��U��� X.¦� %0Øl12��Í%)R,��"+j��U��� ��²Ð�Ñ7��5�Tµ0�ý¶ ;$!�Al12��Ö|}~0�ý¶�! T >tX@Al12�

� �

>>??µµ¶¶ ��

MM¬¬BB���

>?çb tèÁ�×��ì >?µ¶�M�îfÜ��l��>?µ¶d��ø;Ü,-��=d<�� ¦�L�d>½�g?Aøf��

��ÏÐ�½¾ÛX�·oË3�%>t���ý¶�zn�¡Y�¶|}~��.õ�è0â 2

�q1Ë�ü�%J@��OVË»�$! %A��ÛX�·o;�³$! TF�%A$%>t*�Fè�à Ë���T�!$l l12�ÏÐ�ÛX;J@µ@��$çm��à ;j�TX��$! %0è�Â��­ %$l12�

)+��Ù¶Ïy¯\J���Ë#L$!X��±FGα$Û0@�M��

¿��������5;$%�l%������FG��$����!

�RTµ;!¡1UüJTè����5�"�l%�À¡;�ÂüJË0@U¯\012�

)+��Ù¶Ïy¯\�`#JTU����OVË�[;= Ut¿��012%0$�����!�)+��Ù¶Ïy0@T X�X@Al12�

Ñ7�¶�²Ð�¶�5�¶t¿{Ø�����Tµ�.��;`#

���$�5 %0è.��Ë��¹��+§�t�%ÛXFµÂF;�I

â*! %0è%­ï.��ÛX�ID+�ò��U�IvÉ@;��!�Al12�

YYGGWWEEffHHgghhii����

jjkkllmmnnooppFFGGqq��

���c���

�W¦+²��% J'

:�+; <=,�

��+�c��

+�7c{ò��÷c{�

� ^[¢ËÞ�45�ìí�ýA¶ ��67FG��¹��$ ¡����+b��;±�$%Ãyü%

z��n8�Ëe ??@Al1Ën8v �ø^�45�67�|}~�ý¶ ��UX��T�! l12�

üÂ$%OP�lY7�|}~��UÃy�V !|&&ã;CØ%7k��U�$n8;ø@T'�$!

l12ü��Y7�7kzn�7k�Ë��âl�æ?±�3±��ØU¹(T�();��¹JJX�2�$

�¿LJA���¹�ºXî�Tìí;.Z«$! èv 012�

×� +�7c{�� å3håã��gå�31�h2Û�7c{� ý��

� ST�¶��D��z�(¶&)��+7kz}'(7k��Y7JDöT)���;�+045�n87k

0�$��âlJ$$�+§�t�%î�T�ìí;Z«$! l12�

� ü�¯\�ÜÞÏ+B(v+��670_¢�!@%*��n8v �&ãáï;±��45�+

>�î�0@U�Â�ã+0@%Y7*��n8(��B012�

� }'(7k�n��;n8,)���âlJ�-$T .��s+Dæ�;JATËG�/�0¹$%n�±²

;��! l12�

Tlm�7 4�+;� �

1�����2W�� 3��âlFG�q1�CÒ.�2���`��

��ñ�� T 45TRëìí0@U%­

�Y�éIT©�;�?ØU��TFTF�$

X�012Y7�n�7k�<6TmÜJ³7;

XJ���âl�¿LJA�3±(��B�.I�

;�8 $TËGºîT�ìíJ©�ÛX;.

ZG %$l12�

n�7k�q19}��*S(��¿$��âl

J45ª+a(¡Y�J�:;<$K=J$!q1

�CÒ�q19}�m]W².�2.>�Tµ

��`��@%Al12��

� +�7��

z {� � � � � � � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

+ � 7 �� � � � � � � � � � � � � �©{ _� �´´ _� ��´�_�

���¹���

:�+; <=,�

r[s5tuv)w����������������������������������������������������������������������������

� |}~��67J�V0W�$%|}~!"���XJ�@�67�|¢�!��¹J���;W

�$��� %0è�/;?]1UüJ;ÞT��J$! l12� �

�67�|}~Jï|}~!"��Çò;ýA@¢$% 0|}~�Í��ÂT��;!"$! l12�

1����W�z��;��üJ��

3����·o¶À¡���$��CÒ�

A�/�?]l%�PB�

C�ÏÐ�@ÒTG���/?]Ï�2����@Ò� �

D��`#z�;?ØUX������

E����åæ¶�}zNO�}NOP� ��;������õ1UqÅ�

Fª�«�Ãy�éITqÅ067˽�=<$%���

� |}~��67�|¢�!ü�G���;�ÂGFj�.���Ëq1�@¢�%>t�CØýA�

TU�R�H¬vÉ@;(w+§��Â%­��I¶vÉ@�Æ¿Tµ��y�+ª+a(X��! l12�

� l%��¹�î�T�����j��(;��%AJ7��2���UTµ �ªB���J$!�KsX

¡�! l12�

r[si�������������������������������������������������������������������������������������

IcbI�

� |}~ËKL$TØ�MTGT ­0ºXÄITX�Ëï�� ò012ü� ­�������¦

§;�$ÞÂ3±�ç����ÞÂm,���T2M�N¿1UüJ;ñ¼J$!����Ãy�4$

!�OP�Q�RS¯\��1UqÅTµË�­G�! l12�

|}~�HITU0@Al1RëU�V¸�G��F=�;CØUGF�67�ÛÖH���A�

�îDT����Ãy�����W�;�ÂüJˬ­G�l12�

��÷ "w�

� |}~��67J|}~!"��;W�$%¦ï�� ò��AÞ�TU�RS1UüJË£��Ø

G�! l12ü�RSËX�$!Û­!|}~J$!����Ãy;�ÂüJË0@UüJ�TAl12�

×� ��÷�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

Y7�|}~w��Z�Z[s#×Í%0���~@A[\¾|}~Éw�wY�Í�J�A012�

z {� � � � � � � � � �ÙÙ)z{!� �ÙÙ0z{!� �ÙÙ5z{!�

� � ÷ �� � � � � � � � � � � � � �Ì©÷� �©§÷� �§  ÷�

�_È#� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� t¿.9��45�Ãy�@%�!�éZ.90@Uì45�Ãy¿.9÷J �ªBv'�Ù�%

­�³7[þ;ñ¼J1Uì45�|}~|&.9÷z ��z���(.9 ­.9À�.9����

ììí|&ÛÜ÷Ë@Al12�

UV>?��÷c{� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��

� Y70�|}~��L¸RCB���;ñ=$%ï|}~vw/áïò;áß$�ù|�`�0@U|

}~�ã#;r�!�Al12�

���h���

:�+; <=,�

��÷$%� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� Y7�|}~êë�ñ¼�ïnÑÒÓÔ}ò��\]�XJ�@��¹�¿LJA;ýA^è�()�`$ºî

T�+�B¶�()¶A��+Dæ�;Z«0@U|}~;ã#1UüJ012�

� |}~&ã�|&_`���n�¡Y��U.9ýþ&ã;Õ­Ãy��1U aKL����

�1U³7bcìí��1U³7Tµ�? !âl¹lTêët¾=�;��! l12�

�������

:�+; <=,�

BCDE��

8�<è&>?�

� G_'Å>?� ��²Ðq1��A«¿;d�â* ­9�45����;!�%>t���

��0��¢�URÄ;= UÖ��`$!�RË��¢�l12�

� <U*F(V>?� �

z`¿�����²S����+jR+B� '��?FUe*q1Tµ��

A.����Ð�Ì��´f�l%�gh�Ëd�$����FG�

�� ËCØG�T J@��RË��¢�l12�

� G)'Å>?� ��²Ðq1��A«¿�¸µ�45;¿  ­9�45����;!�%>

t��RË��¢�l12�

� &*>?� �i�¶$j¶k:¶fl¶Ñ7¶m2¶��¶no¶pqTµ�rsTq1��A.

����Ð�á�3�%45�`$!�RË��¢�l12�

� +EN(Výb� �.����Ð�ghl�ÉËq1���!d�$%>t��RË��¢�l

12�

� _,(VïÅýb� �

�²Ðq1��A.����Ð�ghl�ÉËd�$%>t�]�st�{

¢Gv�RÄz.��RÄ�;g\��4�45Ä�`$!�R;���

$l12�� �� � �

� å<è&�

�>?�

-./0102345�

� 604378�

� 9:3;0<�

�ÐË�ú�ÎÐ�z»�0½át��z�Ïн¾�t���Ët¿

�É;`#J$%�²Ð�012`¿����4q1�5���

Ð�5�`µ����°?��;��©�J$.u���AÐf

�gh��5½�¿Ò�5©�½�Tµ�©�;S��1UüJË0@l12

ïN��©�òJïvþÇ�@U�/ò; �S��J$!f ?��()(�z1w

��/3w�ñ¼A[Vx�yz��+BjÓÔs��V �Ðs��´

f�ï�¿¶{r�òg�s�Tµ��¹��()�%�t�%t}¼T/pá

ïJ$! l12�

l%©�È0�`µ����ï`µ�4ùë}ûÄr�©�½�ò¿Ò

�5©�½���ï¿�@�h�à��©�½�ò�V ï¿�|}t5q1

��©�½�ò;�²S��1UTµjË��q1�4�m,¼¶\]¼T!

¡;~W0@U�Â��¹�L>�L»��©�;N�â*! l12o�Ï

�Dæ�0Ý��r��©�½��t¿����½�Tµ���¹��+§

�@¢*!©�;P�0@U�Â�$! l12�

� å <è&>?

�� å<è&>?�

=T T>�

�ÐË�ú�ÎÐ�z»�0½át��z�Ïн¾�t���Ët¿�

É;`#J$%��n8|��²Ð�012`¿¶`µ����4q

1¶��Ð�5�;��©�J$Ðf��¿Ò�5©�½�gh�

�5½�Tµ�©�;.u���AS��1UüJË0@l12��n8�+§�

@¢*D��BT©�J�()â�M/p���+b��s�Tµ��A�+§�

�BT�/;�Í$! l12�

´f�ï�¿òg�s��ñ�´f�`#R½�Tµ´fâ�UÉ�t¢*%

�´��Ò��Aí©�½�Ý��r��©�½�Tµ��¹��+§

�@¢*!éIT©�;5t¢*UüJXJã012�

�<è&Ç�>?�

� ? ���

`¿���z�4¶��Ð�5��S�J$!`¿����S����`

µ���Ðf�;���5t¢*!.��0@U�²Ð�012S

T��²ÐÉt��`#JTGT �Ð�½át��z�Ïн¾�

t���Ë ¿�.��;`#J$%�012�

<è&UV'Å�

@Í>?�

�<'@>?��

�²Ðq1��A«¿;d�â* ­9�45����;!�%>t��

RË��¢�U�0�²Ð45��# ���!V^Ë£��ØG�!

Up¯�012�

���<Aà0&Èò��<AàEà&�ÊË3�B3C�D��<AàÊËE)&�xLF�G ¥·§ �å�H�Ü� ¥·§ �åI��å�H��

<AàE)&��B3C�D��ýÈàJ<è&�K�å�å�&� +ò�ff�l��

��3¢���

:�+; <=,�

��LM>?�

ä�A�

AN>?�wýb

v� åFLM>?

Ñ7:���¶m2o¶��L�Â�¶�7�µRÖFG�µá�i�¾�

q´à�q1���Uq��q7�����ªÂ��Â�æ»�$ú¸�4

5Tµ�V �4¶�4��Ó<F?�2¼Tq1��U45;©�1U�

01245Ä�H�¶ÎÄz�Ál ��µl%��Ì$! Uú¸J���

µ;�%��ß@U ��^1U��éITRÄ�;�ß���$l12�

O�ô¡�æôm�

LM>?�

�%¾2LM>?��

����0�©��Ñ7:���¶m2JD��BTÛXJ$ª�$R�

o¶��L�Â�¶�7�µRÖFG�µá�i�q7����q1��U©

���+§�t¢*!�µ¶ú¸¾�P�$!S��1U�012T�ý�

ú�¹�45Ä�H�¶ÎÄ;�ß���$l12�

P6·Q:R5�

S+UöïÅýbv

÷TÇ�>?�

~�q��Tµ��µJªü�]Xâ�U´à��ìíTµ�²³�3�%

45;Ét¼�©�$l%ª�G45�S�JT�%75��A���PJT

�%>t�¦§�W¯;©�1U�012�

� ÊËLM>?� �~�¶�>Tµ��µJ²³��? !Ñ7:�m2¶��o¶��L�Â�¶

�7Tµ03�%45;©�1U�012�

� ÷÷TÇ�>?� �~�¶~���Á�Tµ��µJªü�]Xâ�Uìí��àíú¸Tµ�

3�U45;Ét¼�©�1U�012�

� �U>?� �9½�»Á��w�â�U�µ���ú¸;`#J1U�Ñ7��S��$

!���Ñ�����!3�%���ß$9�45;©�1U�012�

o�(V>?�

, àV�

(VÇ�>?ýbv

ÊË(V>?�

AW(V�>?

ýbvAW(V�

>?�

^��R���g\±w;�gZZZ±J$%±�3±�âl¹lT�();©

�1UÏ+B�()©�M�ìí012Ï�Dæ���At5q1s���U�

�O%[�í±�3±�����C"í����í-�SBr��î

�r����+B����¶�B��*(r��;©�1UüJË0@l12��

�5�l%�ú��5��éIT½�;S��$!��@CØ1U�0

12�

XV�g!���

YZ>?ýbv�

ÊË(V>?�

��¶s���();Ét¼�©�1Uìí0��¶s���U^�¶v���

��Uñ\#5��¶s���AI��O%�T�%>t;"�+ %$l12

^�� � ±ñFG©�$±�A^�X����`#JTAl12V^�ø`�

���ÓI0²³��A.V^ %0Øl12o� 7��©�½�;Òü

$! U�0��¶�Ѷ���� 7��Us�X©�$l12�

� ÊË(V>?� �ÞÛ¶R;�¢vúûÛh>Û��¡9��lTµ�±�3±0��5

q1zs�Tµ�q1�;©�1U�012�

� [Ë*F(V>?� � ÞÛ¶R0�@�q1��µÑ7Tµ��U�5q1;©�1U�012�

��'Å@Í>?�

� �_'Å@Í>?� �±�3±�� !3�%rsTq1��A«¿�3¶Òá;5$%A¸µ;

4¢$%A$%>t�!¡1U��45;©�1U�012�

� \�p¼Û>?� ��By�£¤¶¥[l�0�����q1�5q1�í45�GF+B

������B��*(�¦§6r�Tµ;©�1U�012�

P]·Q:R5�

� å'Å@Í�

�>?�

rsTq1��A«¿�45;¿  ­9�45����;!�%>t�ª

�45�`$!�RË��¢�l12¨©�ªõ�n8��q�´�

�ª+a(����.J�éIT©�;U�)$%t¿q�Þ�l«Ê�{

Ø�Ét¼T©�ÛX�ìí012�

�ê ² j+à�

'Å@Í>?��

rsTq1��A«¿�45;¿  ­9�45����;!�%>t�ª

�45Ä�`$!�RË��¢�l12�´�Ìz�}���RC+�+¶�

("R+�+H!��3³µC"�Tµ��������Ë@Al12�

��

��3����

:�+; <=,�

��

��F¾B>?=^_B>?>�

� F¾ÊË(V>?� ����5�J��©�ÛX0NOù��NOP� R;��� 1UKL

MzýþM���5�012�

�FF¾`/>?�

3Tab\5��

ÞÛ¶R0��5q1[�í45����q1�GF½�;S��1UüJ

��A+w�BU+r�TµX©�1U¬|��KLMzýþM���5

�012�

�9½$R�X�¹T�()�à !¹(T�;n8$!�Al12�

�� å!Û"�7íîDE��������� ������������������� ��!"#$%&'()*+,

-./0123�

<è&êô�ô>?�

�� å<è&>?��

=T T>�

�ÐË�ú�ÎÐ�z»�0½át��z�Ïн¾�t���Ët¿�

É;`#J$%ST�"+j6k{Ø���n8��²Ð�012`¿¶`

µ����4q1¶��Ð�5�;����J$Ðf��¿Ò�

5©�½�gh��5½�Tµ�©�;.u���AS��1UüJË0@l

12��n8�+§�@¢*D��BT©�J�()â�M/p���+b��

s�Tµ��A�+§��BT�/;�Í$! l12�

´f�ï�¿òg�s��ñ�´f�`#R½�Tµ´fâ�UÉ�t¢*%

�´��Ò��Aí©�½�Ý��r��©�½�Tµ��¹��+§

�@¢*!éIT©�;5t¢*UüJXJã012�

� 9.c5R�d:4.5�64.;�

±�3±�-­$%©�;â�¸ïX�òïLJòï3±òïR,-+ò�°®;

XJJ1U�c �z�����FGéI���!©�e¯¶#e¯0���%�

©�;5t¢*UüJËJã012�

�¹¸1U6k�+§�yRíD�B�`�0@U�Âìíz�����;° 

l$%2����<Aà0&Èò��<AàEà&�ÊË3�B3C�D��<AàÊËE)&�xLF�G ¥·§ �å�H�Ü� ¥·§ �åI��å�H��

<AàE)&��B3C�D��ýÈàJ<è&�K�å�å�&� +ò�ff�l���

��33���

:�+; <=,�

FDE GH3IJ KL./��

� z� |� � Ç � Û X� � � � � � � � � � � � � � � � �

� �ÙÙ�z� �|�

� ±²�³���zST�����Ét���n8�Õ�

±��³���z��4�¡½�Ò~�Ét���n8�Õ�

çm�z"B�z´��½�Ò���5���n8�Õ�

Ñ7��jO{w�Ç��

� �ÙÙ�z8Ù|� � ý�úzúû���½�ÒST��Ñ7���n8�Õ�

� �ÙÙ�z8�|� � �²Ð��/p¯\�Ç��

�Ðs���´�

ST��²ÐÉt���ØUï�v�4ùë}ûÄr�¡½�òz`µ����

²S���ï|}t5q1¡½�òz¿Ò�5©�½���²S�����´�

ST��²ÐÉt���ØUï�¿¶{r�g�¡½�ò��´�

� �ÙÙ�z� �|� � Ò��mz�5Ét�½�Ò���5�¶ú��5Ét�½�Òú��5

���n8��

� �ÙÙ�z� )|� � �²Ð@+$+�zST��²Ð���n8�Õ�

� �ÙÙaz� a|� � ý�úzúû���½�ÒST��Ñ7���jO�s�s�;�^�

� �ÙÙ)z� �|� � Ñ7��/pÇ��

� �ÙÙ)z8Ù|� � ����/pÇ��

� �ÙÙ0z� 8|� � �5��/pÇ��

� �ÙÙ0z� �|� � ST���²Ð�zST��²Ð���n8�Õ�

� �ÙÙ0z8Ù|� � ��+0 G�UÑ7�zLöÑ7���n8�Õ�

� �ÙÙ5z� �|� � �²Ð��ìíÇ�zÞ�ìíµ¶¸��U½��Ã}¶·¸t��

�+BjÓÔs��s�pqø�

ST��²ÐÉt��t¿������¡½�z<2|�ª+a(Òü�

RÄ��¯g�;�´�

� �Ù8Ùz� 8|� � Ñ7��ìíÇ�zÞ�� �`�$%�¼��Ç�/p�Ç����ìí

µ¶¸��Uìí¶½��Ã}��

� �Ù8Ùz� �|� � �²Ð�¶�5�¶ª�«����ìíÇ�zÞ�� �`�$%�¼��

Ç����ìíµ¶¸��Uìí¶½��Ã}��

��3f���

:�+; <=,�

MNOPQR <ST��

� 456�/789:�/;<=>?�-.�@/78

ABCD*EF-.G123@/78ABCDH6I/

78JKL�&MN*OPQ"��/789:�RS

�T()�U2 VABVW;9:XY�/Z[2

>?�-.�\]9^_`�Vab�Vcd*-.

/0123�

/efH�ghij6�klmlnlopq

pr*stuvw xyzz{v| }y~z���.G123�

lV�9:I/78��N*���g'�����

��0�/78��"��Z[ �����.�/7

8����U�*��M�.G�1231��/78

�VJK-�I������No�0���u�/�-��.

G��' ������7JK*� -.G123/

789:�/¡-¢�U-.6�VJKV£¤G�

�' ¥¦§��c*¨�'�©ª-�V«¬­64

5�®¯�°±�-.��²³�^��.G�123�

��

UV>?+WXY Z[\]^X <=,�

����ywUV>?e� UV>?fgi7��

� ±�45�g60�ª+Ë GØ+�2D�� !45�����1U�2�¹m;CØÒØ

! l12ª+Ë GØ+�2D�45�67�¹m�ÀF;ºÖ1UTµîDTÀF�»­l1

ËYq�V0�¼�ÀFË?FT >t�`�1U%­lL¶ÝDTL>FG�½;�Â45��½

!k6Ë´ØG�! l12¹m���$�FGS�J$!�F#;m]$!X�¼ËÀF$T >t¹

m;��$��TG�%É�.u���A45��½!k6;.¦� %0Øl12�

,$è��g6�+w-+,z.//ï011222bö54ï5b5ñb7ï�;./Õè0â 2�

�s�<'@>?3��Z[�^h�

� ����z���ù,���Rzù,R����;­¾U¿À�ÝDF?î�TÀF;�$!t5

���;rU%­�´Lâ�ÞFG=�;CØ%¿À9}��J$!z¸�����¶ù,¿À9}

�áË@Al12��á0��²Ðq1�{U|&¼T³7;Ì1UÝ��ø`ç7mÜ��0á#

1U¿À9}!kË����z���ù,����ÛX�? !��$ÝDT�½;� l12��

áËý¶Â��@èl0����z���ù,���Rzù,R����;­¾U¿À�gG�l1�

0.»�è0â 2� �

,$è���á�+w-+,z.//ï011222b73Áó3�óÂñb5ñb7ï�;./Õè0â 2�

�s�[Ë*FZ[Ð��åÚÛ�

� �²Ð��`¿¶`µ����{U45����1U¿À;ÀF1U%­��2'À�@�*+

�����;�Â��J$!z¸�@�q1¿À9}S��+Ë@Al12|&�Ý��ËÝD¶lLTL

>0�2¶'À�@�*+;�ÂGF@�*+G���0@T >t� ­ç�ÃJTmÜ����

Ý��0á#â�U��6���;�$L!UüJX0@l12�

� ,$è��S��+�+w-+,z.//ï011222b76ö/óÂb5ñb7ï�;./Õè0â 2�

�M�f�����

�MNOPQR��CÒùV� Ä_ �0¢¢ÅĦ ®0f¢z[×[Õ;¡è��

3¢¢� [\� ¹mCÒ%w�ÛÆ��

Åñ� %w�

� ����¶Ãy�Q� ���

� �����}¶�¶yR� ���

� s��R� �

� °�ª�«� �

t�� ���

�z»�¹m��£�

Y70�ï��¹FGÓNß�¨¿�@�%X�ò�

�!ï¹mòJ�£$!�Al12�

��3a���

�/�45´"µ¶" H6�I/789:�XY

�gh·¸N*¹º»V���¼-./0123�

:�+; <=,�

>? _%`��

>?c{ �

45�J�øw� ����@�����âGâ�! U�w�¿(Ë����/;,�

$ª�l�ÇFËrsT���q1��A45;CØ%>t�R;��ÂJ ÂÈ50�

ÉÊ��Þ É��� ! l12�

45��t¿�Ê�Tµ;�(����75FG�LA$m,3±�ç�;rUJ ÂÄIT

76¼Ks;¡�! l12�

>?çb /# �

45���J�����»�67Ë���rsTq1���!3�%45;©�1

UüJ;�Ë$�����ü�©�;CØU%­��/;��ÂüJ;�Ë1U��0

� ������â�! l12�

$%Ë�! ­¼���67J�����V�ÌÉ�t����!#L1UÌ�¶Ì��

�0@Al%�ͨ<�½¾�ÉöË �â�! T ÓIöTÎ#��0@UJ  l1Ë

���0��w����;ÏÐF?���9}1UéIË@UüJFGï�����

Çò;w�$��W��ÏJ$!�ÏÐ;@Ò$! l12�

Ö > ?� � � � � � � �

H�J��67Ë�@CØ%�ý���U�R����;«��67��fÑ$!

�();~W1UÈ50«��();fÑ1UüJ;ï�H�òJ l%ü�J�Ò�«�

�67�FG�();�@CØUüJ;ïCH�òJ l12�

Y70�ø�:ì��´���������no�����ø75��A6Ä��R�

�Ë231UJã�@U��? !�H�;oż�¦�$���ê߸¶�Ó¸;r

�! l12� l%CH��? !��();\�� 67�:�;ÔG$]øT���

�;!ÂüJ�T �ÂÕÄT�@CØ;��!�Al12�

H�ý��@%�!�.³�����n�O%�;ÞÖ$ý�;�ÂüJËî�JI­G

�U�v�;P�$!�Al12�

bcdefg��

bc �ijî�

�´�T6�µ�¬[�G¶·�()H2��I�T$5�¸¹º»¼�½¾�¿�N*ÀÁ_�Â

ÃÄ��-�Å���T¹ÆH23�T$5�ÇÈ-��TÉ�*ÊË2 ÌÍÎ�ÏÐ*g' 9�

Ñ¢*Ò�.G123�

¹Æ�6����TSµ��T¸¹2Ó.��Ô�¸¹dÕ*Ö��I×Ô�T¹ÆN��ØÙ�¸

¹�/G.Ú�dÕ*ÛÜ-�0�ÝÞ-�02 Ißà¹ÆN�Iß¹N���0123�

¹Æ6áâM�ã�.¯ä�åæ*ç�-./0��T$5��T¸¹ºè�Tºz��©�;C

ØG�UÉ�»¼�½¾¿�*Ö�.G ��9:�Ú�dÕ6»¼*éê2 Å�H23�

�çb} k�*n �

������¹J�67J��Ë.J01�0���4$!��¼½��ÛX�? !ç�

TÆ¿;CØ��Ç�½¾ÛX;ç��.�I %0 %90.�� %0èüJËø�012�

bcdXlml���b �

V¸¹i�Vë«©��GdÕì�T¸¹�dÕ­�^G.6�¹Æ�6à�R()à�I�í�

PQN�I¯äÉî­abÄN�ï�ð90ì2tñò-.G123�

ß�I¯äÉî­abÄN�6�V¸¹�â-.ß�V`ÏG����GÉî*I¸¹óäN��1

�V¸¹�â-.V¸¹º���.ô¾õ�� Éî�ï�ß�Vë«G����GÉî*Ië«ö

÷YøN�ñò-./0123V¸¹ùú w�û4º�0ab*g' ��Å��V�üt�ùG3�

��3®���

:�+; <=,�

>?Idefg��

>?I ¦¬3m;f�n��Øjo ×� �

�/z�s��>t�Û��/��Û��/�ØÙÚÛ��1U½��;Òü$%>t

;¡@��W�J�ù���� %0èüJJT�!�A�/�� �5ËT Jq1Ë

�ü�!X�R���� Ë0@TèTAl1�0.»�è0â 2�

½�ØÙÚÛ��A�/;��� %0è>t��.=�ØÙ�Üñ�X.»�è0â 2

ÜñÓß���A�/���@:J$Ë0@T >t��.V^ %0 ! U���Ë

$è���ý¶�zn�¡Y�¶|}~�l0�� t¢*è0â 2�

�OVl����eV¶W¯TµË3�%J@��V�/�.H¬�P� ;� l%.

���FG���$���A���;À¡1UJ@��]C$%�/FG�������A

��$%�/;P� %$l12�

KL���5�Tµ�KLM�0�.��ù��­G�%NOP� RË����

NOù�.������¢�l12�OVl�´�¦�AË;�¦p;9��%>t��

��{YRË��¢�l12�

�>?IJ� � � � � � � �

��� %0è�/���0,JTU�/p�Y7ËRëUFGIJýþX$è�Rë

U�Ý�;�üT�%X�;î�$! l12�

�/����RÄz.��RÄ���/p;h�!��â�l12ü��/���

�ïÆ�/òJïÒV�/òJ���!á#â�! l12�

ïÆ�/òJ��R��� �N!G�UÖ�0øw� ����@��â�l12]Þ�

·����� !;�SÎË��â�UJüz�45��½ßË@Al12ïÒV�/òJ

��q�;´n1U%­�éITmr�¦àTµ�N!G�UÖ�012�

��3c���

&8�A��¿u A%Bu�8j� ~�� ù&ÈX<��� !" 4òQ+W}X<H�� !"§

:�+; <=,�

>?h Mijf��

*F9�¡

pqri�

�ð�>?*FHæ�Ü��d���H GH�se�g?Aøf���8�t(N uv�Hqriëuq& ùw�����x?yzri�*F&* �èë{Ågz|3H}~d,m��UVyz���o�q����3�y�# ËÑ��Ü�Pù�êm����Pù� ®q3«¬3Y�e�<��?Aøf��

� �

pqri��Á���d�×� ü×+�73+q� ���÷�Ü�*F¬v�åÚÛd<Y�?Aøf��

�+q Y�e �Ûâ 3+q3�Û���åÚÛ <=,5�<�?Aøf��

*F <Y��

á�°ùV¶s��±�q1CÒ�|&�q1CÒ¡Y�Ë�°ùV¶s��±q1�CÒ;� l12��

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � Ù8�Ùõ��8Ù��� � z�¡/�/���á걶�±�¢vq1`�ª+a(���õ�; %0 %ª�±FGÀF�{Ø%q1`��vÉ@;11­l1�0q1��U��âl�\]¼T!¡X~Wâ�l12�`�ùVûê±Ä_�ùÅĦ�ù^� ⶱ¶¦±Ä_�ùÅĦ�ùz[×[Õ;¡è���

áZ[ë}�>;.GÛ��²Ðq1�@¢�%��âl�Y7ËZ[$! U�²Ðë}�>;.ã�$q1Ðf;Ð�F�ä�1UD(vw012Z[ë}�>�1�!Y7ËI�1U�ß;)��$% åT�>01�0çm$!.¦� %0Øl12��

á45ª+a(|&�¡Y�Ë�$¡Y�q1�³;CØ%@J�|&�¡Y�ËéI�����Ý��TµJõ[;JATËGq1`�¶��2��� $l12¡Y��1�!ç�T&ãæ¥=�;CØ%|&ú01�0çm$!��*è0â 2��

á��ñ��z�B;�Y`���²Ðq10��?�q10`¿¶`µ¶�5Tµâl¹lT�Ë�õ$!èU>tË@Al12Y70�4w���ñ�FFUq1XS��¿�¡Y�Ë�Y$!`�$l1�0vÉ@���t*˵ç012�

� �

>?hij Gðò�m*F¡ê;����^X ���ë%�+N %��F�� ��v����ܦ¡UV��xó��<çbN��>?N��VN# íîòeL�ÜÁ�ij>?h ��]LfÜ��l��

>?hij�

]L�

á���èé�q1� ¡0`����èé�q1� ¡;Ìo±�2q1ÛX�45ê\Tµ; ¡0�I1UüJ0Ç÷vÉ;ë*$ÏÐT�R��;Jã�$l$%2��á�R�� ��1Uïq1`�W²ª+a(ò�q1CÒâ�%.����`$q1`�OP�¡lm];.W²1UlVGÛe�í;�Ò

$! l12T�q1`��x�Ë450¢FA�è �²Ð��? !�«ìôz�²Ð

����� �R�? !�;"#$q1W²�¦��Ò$! l12�

� �

*F ,-ë�{d,��C"�>?h���É�<�ófÜAfgM��l��

>?h���

�É <�ó�

á�R��vÉ@��1Uï�RH¬.GÛª+a(ò��²Ð��gh��5��GFÑ7¶�5�Tµ�q1CÒ;â�%.����`$

!��ùO��RH¬vÉ@;.GÛ1UD(vw012�*!µí�[�í�«45

��RH¬��Â�JFèí�Ë»JTUH¬vÉ@Xî­�,lâ�U�Â.õ�;û$9ï

! l12�

� �

>?h �

Mijf�<çb,-ò�æ�����¤×�>?h¬B_ ���çf�<�L h4^X� #M��fÜ��l��

��

��3¹���

»�¤�

È I � � ���

k�+;dXlm*n�

*+ !/�

xy�*+z{d|m4"���} ~��

4"�+; ./��l��}�

>?çbdXlm��}�

�dXlm��}�

ÈtqàdXlm���

@��h�� ,��

Ø�}�ij�h��F��� ×Ø!./�gå3op3f�����

*FHæ:æØÜ�dd*x�UV�F�� ~���

p�>?�� q�

,k�cã�(r h��

f��½� �c�

��3�, uv3�v�c�

b ¡¢ �c�

�M=£>?d|m@Í��h ���

�_lÑ>v¤¥�

¦§���

¨���©÷# GHdXlm�w���

­®P¨½��w���!"��

r�st ./�

s;ø��

f��½�¾¿lÑ�

ªwïgôçb êm«¬d|m�óh ./�

¾;N�=d�jfg�=ø;ܾ¿�

­�®åãÛ3&ÛâålÑ�

}´lÑ}�

ê ²�

u�vw�

+q3�Û���åÚÛ <=,�

4�UV>?௠\í�

��3h���

\\��

\\��

\\��

\\�j

\\�u

\\`�

\\��

\��

\�x

\\�`

\\�j

\\�j

\\�p

\\�u

\\�u

\\�¤

\\�¤

\\j�

\\j`

\\u�

\\u�

\\u�

\\u`

\\uj

\\uu

\\¤�

\\¤x

k�+;dXlm*n�

��3����

��f¢���

¢bk{K�5*R£�

事業の概況

事業の経過および成果等 当期における日本経済は、新興国向けの輸出が好調なことやさまざまな経済政策の効果もあり、景気回復の兆しが

みられるものの、緩やかなデフレ状態が続き、本格的な景気の回復には至りませんでした。 損保業界においては、こうした経済状況を反映し、主力の自動車保険が減収となるなど厳しい経営環境となりまし

た。 このような情勢の中、当社は、平成 14 年に株式会社損害保険ジャパンならびに株式会社クレディセゾンとの間で締

結した業務提携契約にもとづき、損害保険ジャパンが当社株式の過半数を取得し、当社は同社の連結子会社となりました。また、通信販売事業を中心とした事業規模の拡大に向け、先行投資資金の確保と事業基盤の強化を目的とし、損害保険ジャパンを引受先とする約 100 億円の第三者割当増資を実施しました。

事業面では、前期に引き続き、直販営業社員事業の販売力の強化ならびに、クレディセゾンカードマーケットの深耕に取り組みました。クレディセゾンカードマーケットにおいては、カード会員を対象とした団体保険が好調に売上を伸ばし、『Super Value Plus』の加入者数が 100 万人を超えました。また、組立式火災保険(『じぶんでえらべる火災保険』)は、平成 20 年 10 月の発売以降、さまざまなメディアや媒体で紹介されこともあり、好評を博し、今期の増収に大きく寄与しました。 ○損益の概況

当期の業績は以下のとおりとなりました。

収益の面で、保険引受収益は、正味収入保険料が 13,862 百万円と対前期 610 百万円増収したこと等により、

14,963 百万円と前期に対し 626 百万円上回りました。一方、資産運用収益は、有価証券売却益が 71 百万円と対前期

128 百万円減少したこと等により、前期に比べ 125 百万円減少し、392 百万円となりました。

一方、支出面では、保険引受費用は、正味支払保険金が 7,494 百万円と対前期 227 百万円増加したこと、責任準

備金が戻入から繰入に転じ繰入額が 509 百万円となったことなどから、11,619 百万円と対前期 790 百万円の増加とな

りました。資産運用費用は市況の好転に伴い有価証券評価損が減少し、121 百万円と前期より 433 百万円減少しまし

た。また、営業費及び一般管理費は、新規事業の基盤整備のための投資等により、4,522 百万円と前期より 481 百万

円増加いたしました。

以上の結果、当期の経常損益は、768 百万円のマイナスとなり、対前期 284 百万円の減少となりました。また、価格

変動準備金繰入額など 7 百万円を特別損失として計上し、法人税及び住民税 21 百万円を差し引いた結果、当期の

純損失は 797 百万円となり、前期には繰延税金資産の全額について評価性引当を実施していることから、対前期 988

百万円の改善となりました。

財務内容の面では、増資により、純資産が12,831百万円と対前期9,552百万円増加したことから、自己資本比率は

37.4%と対前期 24.0 ポイント上昇しました。また、ソルベンシー・マージン比率も 1,945.3%と前期末に対し 1,126.4 ポ

イント上昇しました。

なお、保険引受の概況については、以下のとおりです。

正味損害率は、60.0%と前期に比べて 0.6 ポイント低下しました。

正味事業費率は、43.4%と前期に比べて 1.9 ポイント上昇しました。

○保険種目の概況 また、主要保険種目毎の概況については、次のとおりです。

まず、主力の自動車保険につきましては、正味収入保険料が 8,146 百万円、前期に比べて 447 百万円、5.2%の減

少となり、正味支払保険金が 5,199 百万円と前期に比べて 119 百万円増加した結果、正味損害率は 71.0%と、前期

に比べて 5.2 ポイント上昇しました。

火災保険につきましては、組立式火災保険(『じぶんでえらべる火災保険』)の販売の好調により、正味収入保険料

が 1,903 百万円と前期に比べて 91.2%の大幅増加となり、正味損害率は 12.3%と、前期に比べて 12.7 ポイント低下し

ました。

傷害保険につきましては、正味収入保険料が 2,548 百万円と 206 百万円の増加となりました。正味損害率は 65.7%

と、前期に比べて 4.1 ポイント上昇しました。

自動車損害賠償責任保険につきましては、正味収入保険料が 412 百万円、前期に比べて 3.0%の減収となりました。

正味損害率は 101.9%と、前期に比べ 0.6 ポイント低下しました。

その他の保険につきましては、正味収入保険料が、851 百万円と、前期に比べて 43 百万円減少しました。正味損害

率は 24.1%と、前期に比べて 4.2 ポイント低下しました。

当社は、ダイレクトマーケットにおける中核的なポジションの確保を目指し、トップラインの拡大、収益性の向上に努

めます。また、お客様から安心・信頼される会社を目指し、コンプライアンスならびにリスク管理態勢の強化、保険募

集・保険金支払管理態勢等の確立に努めます。

k�+;dXlm*n�

°U® _%`� �ze¯ûijk��

z»�ª�«]���²Ð45�����{U ¿À��YÄTµ012�

� 

{�

×ØÊ­®

´©  ´

F¾>?I}qà®��

 {Ķ´�

©{~

§¶

{¥©

F¾>?I}qà®

ij�ho��

h± «¬qà®

²³��³´µ¶qà®

³´µ¶²´®

³´µ¶Åµ®

¦�F¾>?I

Å­®

©

{¥´

{

© 

>?«¬d|m+¨#$ð×½�¨

 ~ÄÌ´{

~Ä�§¥

Ƨ¶

çbNw×h

@Í��h¶��

ê ²Å¦®

 §Ä§©¥Å¦®

b_·#$®¸·

  Ä¥�~

¥

� { ©§

¥

§¥Ì

©´

´

 � 

Ũà

ý�Uö

�©

³´µ¶ÅµU

ê ² qà¨à

+¨#$ð×½�¨

ê ² Ũà

¶�{

  Ä©´ 

UVfv¨

øù�I#$Ah¨

 ´Ä{{¶

ê ²¦i

>?«¬­®

~ħ��

�Ømoh

¹�¸U

ê ²>?«¬¨à

Ètqà¨à

³´µ¶²´U

~~

ƶ´ 

Æ©´¶

Æ©Ì©

º¦»»®¼ º¨»»à¼

¤¥¦�>?I

>?«¬¦® >?«¬¨à

¤¥ij>?h

  Ä´ Ì

©Ä~Ì~

Ètqম

­½#$w×h¦�

��f����

k�+;dXlm*n�

��f3���

最近5事業年度に係る主要な経営指標等の推移

(単位:百万円)

項 目

年 度 2005 年度 2006 年度 2007 年度 2008 年度 2009 年度

正 味 収 入 保 険 料 14,741 13,778 13,250 13,251 13,862

( 対 前 期 増 減 率 ) ( △0.6%) ( △6.5%) ( △3.8%) ( 0.0%) ( 4.6%)

経 常 収 益 18,677 16,683 16,476 15,086 15,570

( 対 前 期 増 減 率 ) ( 1.0%) ( △10.7%) ( △1.2%) ( △8.4%) ( 3.2%)

経常利益または経常損失(△) 505 357 891 △483 △768

( 対 前 期 増 減 率 ) ( -) ( △29.2%) ( 149.4%) ( △154.2%) ( -)

当期純利益または当期純損失(△) 295 390 1,352 △1,785 △797

( 対 前 期 増 減 率 ) ( -) ( 32.0%) ( 246.9%) ( △232.0%) ( -)

資 本 金 3,610 3,610 3,610 3,610 8,610

( 発 行 済 株 式 総 数 ) ( 72千株) ( 72千株) ( 72千株) ( 72千株) ( 181千株)

純 資 産 額 4,213 5,030 5,699 3,279 12,831

総 資 産 額 27,496 27,698 27,050 24,460 34,342

自 己 資 本 比 率 15.3% 18.2% 21.1% 13.4% 37.4%

積 立 勘 定 資 産 4,819 3,823 3,317 3,137 2,871

責 任 準 備 金 残 高 16,191 15,364 14,201 13,903 14,413

貸 付 金 残 高 43 35 29 23 20

有 価 証 券 残 高 20,673 22,221 20,969 19,650 19,223

ソルベンシー・マージン比率 811.5% 980.6% 1,173.9% 818.9% 1,945.3%

配 当 性 向 - - - - -

従 業 員 数 192名 180名 186名 191名 207名

(注) 1.従業員数には直販社員(営業社員)を含みません。

2.ソルベンシー・マージン比率については、それぞれの年度末において適用される保険業法施行規則第86条および第87

条ならびに平成 8 年大蔵省告示第 50 号の規定に基づいて算出しています。したがって、年度間の数値の単純な比較は

出来ません。

k�+;dXlm*n�

4"�+; ./��l��}��

8·ª¬¤¥>?I�n¾F¾>?I�M,$9+7ð_×�>?I� � � � � � � � � � � � � � �����������

z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

È �� � � � � � h �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � � h �� � � � hìÕ� � � � OÀJ� � � � hh �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � �

L M� � � � � � � � � � � � � ������ �#� "�#� ��� # ��# ������ �#� ��#�

( V� � � � � � � � � � � � � ���� � ��#�� ��#� �� �� �#� ��# ��� �� ��#� �#

< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� �#�� "�# ��� #� "�#� ������� � # "#�

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� �#�� "�#� ��� �#� "��#� �� �� �#� "��#�

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� #�� ��#� � #� "#� ����� #� "�#

� � � � � � � � � � ������ ���#�� �# ����� ���#� �# ����� ���#� �#

9+7ð_×�� � � � � � � � � � � � �

ª¬¤¥>?I� � � � � � � � � � � � �

�n¾F¾>?I�� � � � � � � � � � � � �

��� � �#� �� #� ��� #�

z»���BCDE�/z��KL�/�J�BC�/FGBCÀ�P� R���BCª�«P� R;©¡$

%X�; l1zKLM��KL�/�;�5l1�2�

��¼�k�¿YABCDE�/z��KL�/� � BCDE�/z��KL�/��¼�kwz��n

�7k���

��¤¥¦�>?I� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������

z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

È �� � � � � � h �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � � h �� � � � hìÕ� � � � OÀJ� � � � hh �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � �

L M� � � � � � � � � � � � � ���� #�� �# �# ��# ��� ��� ��#� �#�

( V� � � � � � � � � � � � � ������ �#�� " #� ����� ��#� �#� ������ ��#� �#�

< è &� � � � � � � � � � � � � ��� �� �#�� "�# �� � �#� "�#� ������ �#� "#�

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � ��� �# � �# �� �#� "��#� ����� �#� "�#�

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� �#�� ��#� � #� "�# ���� #� "�#

� � � � � � � � � � ������ ���#�� "�#� ����� ���#� �#� ������� ���#� �#

z»�DE]^�/J�BC���CH���]^�/FG�H���H�/;©¡$%X�; l12��

o�¬Ö¤¥>?I� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �È �� � � � � �

�¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

( V� � � � � � � � � � � � � ���� ��� �

< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� ���

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � �� � ���� �����

ê ²� � � � � � � � � � � � � � �� ��

� � � � � � � � � � �� � �� ����

z»�CHDE�/J�CH�/FGCHÀ�P� R���CHª�«P� R;©¡$%X�; l12��

��ijÖ>?I� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �È �� � � � � �

�¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � ���� ���� �����

( V� � � � � � � � � � � � � ��� �� �������

< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� ��

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� ���� �� ��

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� � ��

� � � � � � � � � � ������ ������ �������

z»���H�/J�H�/FGH�P� R���ª�«H�]^;©¡$%X�; l12��

��ff���

k�+;dXlm*n�

��\bm;fh� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � �� �� ���

( V� � � � � � � � � � � � � ���� ���� �����

< è &� � � � � � � � � � � � � �� ��� ����

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���

ê ²� � � � � � � � � � � � � �� �� ����

� � � � � � � � � � ��� ���� ����

z»�À�P� RJ�BCÀ�P� RCHÀ�P� R���KLÀ�P� R�t�Ä; l12��

a�>?«¬­®� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � �� "��� ""����

( V� � � � � � � � � � � � � "���� "���� ""� �

< è &� � � � � � � � � � � � � ���� �� ""���

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � `� `� `�

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���

� � � � � � � � � � ���� "���� ""���

����������

z {� � � � � �

n �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

> ? « ¬ ¦ ®� � � � � � � � � � � � � ������ ������� ���� ��

> ? « ¬ ¨ à� � � � � � � � � � � � � ������ ����� � ����� �

+¨#$ð×½�¨� � � � � � � � � � � ���� ���� � ������

ê ² ¦ i� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

> ? « ¬ ­ ®� � � � � � � � � � � � � ���� "���� ""���

z»���n�rx����}r�4§��Ç��ØUn�rx����}r�»��C�{URÄ012�

��ª�«]���²Ð45�������{U ¿À�YÄTµ012�

)�¤¥ij>?hM,$¤¥UVJ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������

z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

È �� � � � � � h �� � � � � hìÕ� � � �¤ ¥� � � �UVJ� � � � h �� � � � hìÕ� � � �

¤ ¥� � � �UVJ� � � � h �� � � � � hìÕ� � � �

¤ ¥� � � �UVJ� � � �

L M� � � � � � � � � � � � � ��� �#� � #� �� �#�$ �#�$ ��� � �#� ��#�

( V� � � � � � � � � � � � � ����� �#� �#� ����� ��#�$ �#$ ������ ��#� #�

< è &� � � � � � � � � � � � � ����� ��#� # ��� # $ #�$ �� � #� ��#�

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� � #� ��#� ��� #$ ���#$ �� �� #� ���#

ê ²� � � � � � � � � � � � � � �� �# ��# ��� �#�$ ��#�$ ����� �#� ��#�

� � � � � � � � � � ����� ���#� �#� ��� ���#�$ �#$ ���� �� ���#� �#�

z»���DE���RJ�BCx�CH������RFG�H����U�]H�R;©¡$%X�; l12�

��DE45p zDE���R�45��r��DE]^�/�

s��5�����Í�zøù���;�5l12�

��fa���

k�+;dXlm*n�

0�ª¬¤¥>?h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � ���� ��� ����

( V� � � � � � � � � � � � � ����� ����� ��� ��

< è &� � � � � � � � � � � � � ���� �� �� �����

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � � �� ���� �����

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� � �� ����

� � � � � � � � � � ������ ��� �� ��� ���

z»�BCDE�RJ�BC�RFGBC�RQ^;©¡$%X�; l12�

5�¬Ö¤¥>?h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � �� �� ���

( V� � � � � � � � � � � � � ���� ��� ����

< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� ���

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � �� � ���� �� ��

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ��

� � � � � � � � � � �� ��� ���

z»�CHDE�RJ�CH�RFGCH�RQ^;©¡$%X�; l12�

8Ù��¦Ö>?h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

L M� � � � � � � � � � � � � �� � ���

( V� � � � � � � � � � � � � �� � ��� ���

< è &� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� ���� �����

ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� �� ����

� � � � � � � � � � ��� ���� ��

z»��]H�RJ�H�RFGH�RsQ;©¡$%X�; l12�

��f®���

k�+;dXlm*n�

>?çbdXlm��}��

8�>?çbdXlm��}õçbNw×h�KL�zýþM��0��OVË»�$NO;� %.���`$!NOP� R;��� 1U

JJX��OVl�´�¦�AË;�¦p;9��%>t���������A���{YR;��

� %$!�Al12�

NO;� G�%������� $%���{YR�$¤�J�A012 ��Øm;fh8ÙÙ�� ����

j��b�

�Ø|�

M,$>?ØÜ��

ð}jçb zjçb� ¿zjçb |jçb� ��Cçb

��� � e � e �e �e� � e

��� � e � e �e �e� � e�ÙÙ5zo|�

���� ��� e � e �e ��� e� ��� e

��� � e � e �e �e� � e

��� � e � e �e �e� � e�Ù8Ùzo|�

���� ��� e ��� e � e �e� � e

��¤¥UVJ�¤¥*+¨J#$ê �xJ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �������

z {� � � � � � �¥¥©z{�� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

n �� � � � � � DE45p� DEq�rp t�p� DE45p DEq�rp t�p� DE45p� DEq�rp t�p�

L M� � � � � � � � � � � � � � � � #�� �#� ��#� �#� # ��# ���#�� ��# �#�

( V� � � � � � � � � � � � � � � �#�� �# ���# �# ��#� ��# #�� ��# �� #�

< è &� � � � � � � � � � � � � � � #� �# ���#� #� ��#� ���# ���#�� ��# ���#

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � � ��#�� ��#� �� # ���# � # ���#� ����# � ��#� �� #�

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � ��# � �#� �#� ��#� �#� ��#� ���#�� # �#�

� � � � � � � � � � �#�� ��#� ���#� �# ��# ���#� �#�� ��#� ���#�

z»���DE45p zDE���R�45��r��DE]^�/�

��DEq�rp z��C�{Un�rx����}r�uvw/x�yRr��DE]^�/�

s�t�p DE45p�DEq�rp�

o�óÖÀ�ú HæUVJ�*+¨J#$ê �xJ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �������

z {� � � � � � �¥¥©z{�� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

n �� � � � � � 2345p� q�rp t�p� 2345p q�rp t�p� 2345p� q�rp� t�p�

L M� � � � � � � � � � � � � � � � #� �#� �#� ��# �#� ��#� ���#�� ��# ���#�

( V� � � � � � � � � � � � � � � �#�� ��# #� ��# ��# ���# �#�� ��#� �#�

< è &� � � � � � � � � � � � � � � �#� ��# # �#� ��#� �#� #�� � # ���#

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � �#�� ��#� ��#� �# ��#� ��#� ���#�� �#� ��#�

� � � � � � � � � � #� ��# �#� �#� ��# �#� #�� ��#� ���#�

z»������x��²Ð45������{URÄ;¡ !½¾$!�Al12�

� � � ��2345p z�H©¡_�2345Ä�45��r���H©¡_��m]�/�

� � � s�q�rp z��uvw/x�yRr���C�{Un�rx����}r���H©¡_��m]�/�

� � � °�t�p 2345p�q�rp�

� � � ���H©¡_�2345Ä ���R��H©¡_���àRKeÄ�

� � � ���H©¡_��m]�/ ]^�/��H©¡_�m]�/KeÄ�

� � � \����Í�?@l$!�n8�Ëέ!¯TèÌ�TmWËþG�T %­�5��­!¨½$!�Al12�

��fc���

k�+;dXlm*n�

���,çb3��çb� ¦�>?I ���

z {� � � � � �

�� � �=��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� , ç b� � � � � � � � � � � � � � ���#�$� ���#�$� ����#�$�

� � ç b� � � � � � � � � � � � � � `$� `$� `$�

z»�9¨�]^�/zBCDE�/z¡è]^KL�/�JCHDE�/�t���? !ÞÛ�����éR

���st;½¾$!�Al12�

��óÖ�çóÜÖ>?N �òóÖ>?I ¦� §� ���

�óÖe>?�� ��

óÖ>?I *�¦��� óÖed

Aà�gfm������

�¥¥Ìz{�

#�

�¥¥¶z{� �� #���

z» ���H��67�w�½�H�; �-jk$9�H$! UH��z�+B�H;���;`#�$! l12�

z» 3����Í�z�� �����\�����@�/KLR;K5L!T �����uY�@Al*+2�

a�óÖ>?I #v<ò ���

9Ò(�� Ò$9� ���$9�ª�«�

z9ÒT$¶Ó¿¶��$¤��t��

�¥¥Ìz{� ���#�$� ^� ^� ���#�$�

�¥¥¶z{� ���#�$� ^� ^� ���#�$�

z» ��½�H�;�-jk$9�H$! UH��;`#J$! l12%0$H��+B;�+0 l*+2�

� � � 9Ò(��$¤�É ��A(�$! l12�

� � � �9Ò(��É ��

� � � 1(��`+j¶��j¶��+§7�9ÒØ;w�$! l12�

� � � 3ü�9ÒØËT >t�Ò���C(�7�9ÒØ;w�$! l12ü�>tÒ�$9�ïÒ$9ò±���

� � � � � ���±��ï±±±$9ò±N�ïª�«z9ÒT$¶Ó¿¶��$¤�ò�(�$! l12�

z» 3����Í�z�� �����\�����@�/KLR;K5L!T �����uY�@Al*+2�

)��¦Ö>?h ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

�� �����5�� ��3� �� �� ����

¡� 1¢��£¤�¥¦§(¨©�ª«{N� ���� � �� ���

�� 1¢��¤�4� � �� ��� ���

¬� ��­5�� ��3��®¡^� � �� ��� �����

z» 1���¶�����{URÄ;¡ !�Al12 z» 3����Í�z�� �����\�����@�/KLR;K5L!T �����uY�@Al*+2�

��f¹���

k�+;dXlm*n�

�dXlm��}�

�8�>?çb��h��8�ij�h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

L M� � � � � � � � � � � � � � ���� ���� ����

( V� � � � � � � � � � � � � � ��� ����� ������

< è &� � � � � � � � � � � � � � ����� ���� �������

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

ê ²� � � � � � � � � � � � � � ��� ���� �����

� � � � � � � � � � �� � ���� ��� ��

���@��h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

È �� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

L M� � � � � � � � � � � � � � ���� � ������ ������

( V� � � � � � � � � � � � � � ��� �� ����� �����

< è &� � � � � � � � � � � � � � ������ ��� �� ������

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� �� ��� � �������

ê ²� � � � � � � � � � � � � � ���� ��� �����

� � � � � � � � � � ������� ��� ��� ��������

��@Í��hF¾Á��

� =� � � � � � � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

��@��h

Gðçb�`� `� `�

F¾�2���@Í��h

Gð�çb�

¯�2�����

°|±�²C³C��

¯�2�����

°|±�²C³C��

¯�2�����

°|±�²C³C��

F ¾ J� � � � � � � � � � � ���#�$� ���#�$� ���#�$�

z»���KLÉöx�KLp��� � f�� ®Å� �®��ïU��{U���x��� � f�� ®Å

� �®��ïU�;Þ%U�J$! U���;¡ !�Al12�

���/KLRx�KL��{U�QKLR$R�? !KLÉöJ Â��ËT %­KLÉö��/

KLRx�KL��{U�QKLR�? !½¾$!�Al12� �

s�KLp z�4�KL!! U����ßàR��QKLR��z¤½z��Åzf��t�Ä��

z��>ß��ßàR`#���{Uê# h [ø�ë²<� ah ®��­UÉö��A��$%�/KLRx��

QKLRz�� ����� ch �� 3Å��­U����gU��

z3�>ß��ßàR`#R���{UêßÆ�/ö��A��$%ê# �f [ ¹# �±$Ê��OVË�Õ1

U����{U�/KLR�� �����ch��3Å��­U���$R����0ê#�f

[ ¹# �±$Ê��OVË�Õ1U����{U�QKLR���ê# �f [ ¹# �±_��OVË

�Õ1U����{U����ßàRx��QKLR�

zf�ê# �f [ ¹# �±$Ê��OVË�Õ1U����{Um]�/�

��fh���

k�+;dXlm*n�

o�«×hîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

�¥¥¶z{ÀÇ� �¥¥Ìz{ÀÇ��

�� � � � �=��¥¥©z{

!���

�¥¥¶z{

O^����Ãà ê ²

�¥¥¶z{

!��

�¥¥Ìz{

O^���Ãà� ê ²�

�¥¥Ìz{

!��Â"�

ð×�Ä«×h� `� ` ` ` ` ` `� `� ` �

���Ä«×h� `� ` ` ` ` � `� `� � �

�Ä«×h� Þ� � ` ` ` ` � `� `� �

Å Þ « × h� � � � � � � � � � � � � � � ���� � � ��� ` � � �� � �� `� ��

67ÆÇÈÉ«×h� � � � � � � � � � � � � � � ��� �� ` �� � `� `� ��

´ # Ô è � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � ` � `� `� ��

���vhŴ �� �uY@Al*+2�

��UVJ ¦ÊdGlmÅ­® Ôè�

UVJ ¦Êã2fo 1�!���ñ�? !�½��2345pË�d9�1UJ�� %$l12

Þ x � b

�eV1U2345Ä �m]�/��d�

�eV1U2345Ä�»DE���R��àRKeÄ�ÛÆ�?

!�Y[\23q1��ØUª�f��st��A �$!�Al12�

�eV1U����ßàRý!Ä DE���R�eV;ÞÖ$%ý!Ä

�F�ùý!Ä�

�m�¦§�W¯Ä eV1U2345Ä�eV1U����ßàRý!Ä�

3¢¢h [\� ��� ijk� z»�����ßàRÜñ�ý!Ä� � �¹ ijk�

Å­® ÀÇ�

3¢¢� [\� �¢� ijk� z»�����ßàRÜñ�ý!Ä� � 3f ijk��

� z»�����²Ð45������? !�c+*(¶c+�*y'���S����@eV1U23�R��

�ßàR�ý!���A�"$!�Al12�

a�*+¨�n¾UVfv¨�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

_ Î ¨� � � � � � � � � � � � � � ����� ��� �����

) Î ¨� � � � � � � � � � � � � � �� ��� ������ ������

· h 3 Ë ó h }� � � � � � � � � � � � � � ��� ���

LMÌyËóhM,$

[Ë*FÌyËóh� � � � � � � � � � � � � ��� �� ���

>?çbN>v^h� � � � � � � � � � � � � �

d G l m t ü h� � � � � � � � � � � � � �� � ���

øù�I#$Ah¨� � � � � � � � � � � � � � ����� ����� ������

� � � � � � � � � ����� ��

z»�RÄ�4§��Ç��ØU45��rn�rx����}ruvw/x�yRr�t�Ä012�

��f����

���

������

k�+;dXlm*n�

)�²³��³´µ¶qà®îÂ� ��������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

1 2� � � � � � � � � � � � � � ��� �� ���

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� � � � � � � � � � ��� �� ���

0�²³��³´µ¶qàUîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

1 2� � � � � � � � � � � � � � �� �� ���

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� � � � � � � � � � �� �� ���

5�³´µ¶²´®îÂ� ���������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � � �� `�

1 2� � � � � � � � � � � � � � `� �� ���

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � �� ���� `�

� � � � � � � � � � ��� ���� ����

8Ù�³´µ¶²´UîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� �� `�

1 2� � � � � � � � � � � � � � �� `� `�

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � �� `� ���

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� � � � � � � � � � �� �� ���

��a¢���

k�+;dXlm*n�

88�³´µ¶·´UîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� �� `�

1 2� � � � � � � � � � � � � � �� ��� `�

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � `� � `�

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � � �� � `�

� � � � � � � � � � �� ��� `�

8��À´Å´¨îÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������

Èt ÈÉ� B.�´��¥¥Ìz{�

Å´��Å´ÍÞ��

�¥¥Ìz{!�

���Å´ÍÞJ�

Π)� � � � � � � � � � � � � � ���� �� ���� �� ��#�

f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � ���� ��� � � ��� ��#�

ê ² ³ÏÐLÈt �� �� ��� �� �#��

� � � � � � � � � � � � � � � � �� ��� �� � ���� #��

� z»��µx�ª�«�Ìü#�.³�WÎ����p ��A��!�Al12�

8o�ÐLÈtÐ=®� � � � �uY@Al*+2�

8��ÐLÈtÐ=U �������� z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

Á è t� � � � � � � � � � � � � � `� �� ���

Ñ �� � � � � � � � � � � `� `� `�

Π)� � � � � � � � � � � `� �� ���

f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

ê ² ³ÏÐLÈt �� �� ���

� � � � � � � � � � �� �� ���

8��Ò�àÁèt}À´Å´îÂ�ý4�01=þ3�

��a����

k�+;dXlm*n�

ÈtqàdXlm�� �

8�Ètqà ����

����$âlFG %0 %�/FGTU.³�´��@%�!�%¥��R���à U�è

ز�ñ ´�.³�d&��;øñ��1UJù�óÐ;lm��Óx.;�T ´���¹¸

op¸;rU�ÉÎ9·²�()�ø@ .³�Ìst;'(1UTµ�()�~W¸ó�X»­ç�

]§��Í�{Øý+0�Al12 l%É.³�»� 8%ËNOù�NOP� R;��� 1UKL�zýþM���.³0@UüJFGç���½)�»�;� .³J!ó�E�¤�Ù;rA??op¼T´�;�ÂüJ��AÉ

t¼T´�]§{9�»­!�Al12 .³´��()��}��@l$!XÌ.³�Î9·²�()���()�;��¼�* �()�Ë

µ�RCB�@UF;+Í,-$�()�}¶ ��z���(!k6�0.³ÛX�OP;d.�¤1UT

µ�()�}��N�T{Ö;�TÂ�»­!�Al12

��9hM,$Ó^h ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

9 h� � � � � � � � � � � � � � � �� ��� ����

Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � ������ � � ��������

ÔÕ��3ÔÕ^h� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

× Ó h� � � � � � � � � � � � � ��� � �� ���

Ê Ë Ó h� � � � � � � � � � � � � ���� ��� ������

Ë @ Ó h� � � � � � � � � � � � � `� `� `�

L Ø Ó h� � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� E Ó h� � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� � � � � � � � � � ������ �� ����� �

o�qàÈt#$ÇÈt ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������

z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�

Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � ������ �#� � �#� �������� ��#�

� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` `� `

³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � ��� � #� ���� #� ������ �#�

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ��� � ��# � �� ��#� �� ����� #�

* � 1 2� � � � � � � � � � � ��� �# � �#� ����� �#�

� v h� � � � � � � � � � � � � � � � � �#� �� �#� ���� �#�

Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � ��� �#� � �#� ��� �#�

q à È t� � � � � � � � � � � � � � � ���� � �# ��� �� � # ����� � �#�

Ç È t� � � � � � � � � � � � � � � ������ ���#� ����� ���#� �������� ���#�

��a3���

k�+;dXlm*n�

��­½#$w×h¦� �#$qàÈt­���hå!r­��� ~�� � � � � � � � �����������

z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� =� � � � � � ¦�h�� ­��� ¦�h�� ­��� ¦¦�h�� ­���

Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � �� �#�� � �#�� ��� �#��

� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` `� `

³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � ��� �#�� �� �#�� ���� �#�

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ���� �# �� �#� ����� �#

* � 1 2� � � � � � � � � � � �� �#� � �#� ��� �#��

� v h� � � � � � � � � � � � � � � �� �#�� � �#� ��� �#�

Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

� � � � � � � � � � ��� �#�� ��� �#�� ����� �#��

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � �� � ���

� � � � � � � � � � ��� ��� ����

z»�´�.³¦�Az��"w¦�A� .³´��{U#Å;��"w]^z¦/x�{YR]^��Ä)FG<1=>012 �ô; 0¦/x�{YR]^1�2;0ýþSÎ����SÎ��Uê½Üñ1J$!��$! l12

��Ètqà­���89­��� ����������

z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� =� � � � � � U® ��Ø��

qà�­�� U® �

��

qà�­�� UU® ��

��

q���

Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � �� ��� � �#�� � � �#�� ��� ������ �#��

� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` ` ` `� ` `

³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � " � ���� "�#� "��� ����� "�#�� �� ��� �� �#��

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ��� ���� �#� ��� ������ �# ��� ��� �� �#��

� � ¾� � � � � � � � � � � ���� ���� � �#� �� ���� �#�� �� �� ����� �#��

1 2� � � � � � � � � � � � � #�� "�� � "��# � �� ��#��

� � µ ¶� � � � � � � � � � � ���� ����� �#�� �� ���� �#� ��� ���� �#��

ê ² µ¶� � � � � � � � � � � ��� ��� ��#�� "��� ����� " # ��� ��� � �#��

� v h� � � � � � � � � � � � � � � �� �� �#�� � � �#� ��� ��� �#�

Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � `� � ` ` �� ` `� � � `

h 4 Ø æ D E� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � "�� ` ` "� ` ` ""�� ` `

� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ���� �#� "� ����� "�#�� ����� ���� �� �#�

z»�.³´�¦�Az�ͦ�A� .³´��{U#Å;Y[\�OV4§��N¿�Ä)FG<1=>012 �ô;0.³´�]§1�0KL�/�´�§1�0.³´�r�1�2;0ýþSÎ����SÎ��Uê½Üñ1

J$!��$! l12

��af���

k�+;dXlm*n�

a��ÙÚ�}´Ç�­�� ����������

z {� � � � � �¥¥©z{�� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

� =� � � � � � U® ��Ø��

qà�­�� U® �

��

qà�­�� UU® ��

��

q���

Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � �� ��� � �#�� � � �#�� ��� ������ �#��

� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` ` ` `� ` `

³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � " � ��� "#� "��� ���� "�#� �� ����� #��

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � "�� ������ "�# "��� ��� �� "�# � ���� ��� ��� �#��

� � ¾� � � � � � � � � � � ���� ������ �#�� " ����� "�#�� ���� ������ �#��

1 2� � � � � � � � � � � "�� ��� "�#�� "� �� "�# � �� �� #�

� � µ ¶� � � � � � � � � � � ��� ��� �#�� "�� ���� "�#�� ���� ����� �#�

ê ² µ¶� � � � � � � � � � � "� � ���� "��#�� "�� ���� "��#�� ���� ����� ��#��

� v h� � � � � � � � � � � � � � � �� �� �#�� � � �#� ��� ��� �#�

Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � `� � ` ` �� ` `� � � `

h 4 Ø æ D E� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � "�� ` ` "� ` ` ""�� ` `

� � � � � � � � � � � � � � � � "��� ����� "�#�� " � ����� "�#� ����� ��� �� �#

z»��ͦ�A�ª�«ÌÎÏÐ�úÎûÄ�;VE$%X�0ùÎC+(0�´�op;<1=>012 �ô;0.³´�]§1�0KL�/�´�§1�0.³´�r�1�0YO×úÎûÄ1�0_O×úÎûÄ1�2

;0ýþSÎ����SÎ��Uê½Üñ1�0ª�«�ÌÎÏÐ�{U_O×úÎûÄ1�0R3��"���8ð

ñ¼ÌÎÏÐ�{U_O×úÎ4§10��$! l1zúÎûÄ�ÀoÅ©¡_�RÄ��U�2 )���Û4È��#$hìÕ#$­��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������

z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � ��� hìÕ� ��� hìÕ� ��� hìÕ�

´ µ \� � � � � � � � � � � ���� �#� ����� �#� ������ #�

b �� � � � � � � � � � � �#� ` `� `� `

O 5 P� � � � � � � � � � � �� #� �� # � ����� �#�

E

Î

�������� ¶ · ¸ L M ¹� � � � � � � � � � � ���� �#� ���� �#� ����� �#

º » ¼ ½ � �� � � � � � � � � � � ` ` ` `� `� `

´µ\ !e¸¶\ %� � � � � � � � � � � ��� � #� ����� � #� ������� � #�

O 5 P� � � � � � � � � � � ` ` ` `� `� `

E

Î

�������� e · ¸ L M ¹� � � � � � � � � � � ��� � #� ����� � #� ������� � #�

¾ ¹� � � � � � � � � � � � ��� ���#� ����� ���#�� ��� � ���#�

¿ ¶ À L - ¤ Á� � � � � � � � � � � � �

� ÂÃLM-¤Á!ÄÅÆÇ-¤Á%� �#� �#��� ��#��

� LMÂÃ-¤Á!;È-¤Á%� �#�� �#�� ��#��

� �ÉÊ �RK¾-¤Á� � � � � � � � � � � � �#�� "�#��� ��#�

0�DE³´µ¶ uY@Al*+2

��aa���

k�+;dXlm*n�

5�>³³´µ¶ ÈÉ� ��#$�ÞdGlmhìÕ ���������� z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�

� ¾� � � � � � � � � � � � � � � ���� ��# ����� ��#� ������ ��#�

� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � ���� �# ��� �# �� �#�

� ¾� � � � � � � � � � � � � � � �� �� �#� ��� � #� ������� �#�

1 2� � � � � � � � � � � � � � � ��� �#� � �# ���� �#�

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ��� � ��#� ����� � #� �� � ��#�

ê ² µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � �� � � #� ����� #� ������ �#�

� � � � � � � � � � ��� � ���#� � �� ���#� � ����� ���#�

8Ù�>³³´µ¶­�� ������

z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

� =� � � � � �qàÈt­���

=ÜÝÞß­��>�Ètqà­��

=89­��>

�ÙÚ��

}´Ç�­��

qàÈt­��

=ÜÝÞß­��>

Ètqà­��

=89­��>

�ÙÚ��

}´Ç�­��

qàÈt­���

=ÜÝÞß­��>�Ètqà­��

=89­��>

�ÙÚ��

}´Ç�­��

� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � �#��� �#� �#�� �#�� �#�� "�#�� �#��� �#�� �#��

1 2� � � � � � � � � � � � � � � �#�� #�� "�#�� �#� "��# "�# � �#��� ��#�� #�

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � �#� � �#�� �#�� �#�� �#� "�#�� �#��� �#�� �#�

ê ² µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � �#� ��#�� "��#�� �#�� " # "��#�� �#��� �#�� ��#��

� � � � � � � � � � �# � �#� "�# �#� �# "�# � �# � �#�� �#��

�»×¦�A���É �9½°���»½�J�A012�

88�³´µ¶ ÈÉ� �àØÜ���� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

�àØÜ

� =� � � � �8z�H�

8zI�

oz�H

ozI�

�z�H

�zI�

)z�H

©zI�

8Ùz�H�8ÙzI� � Þ� � � � � � �

� ¾� � � � � � � � � � � � ���� ��� ����� �� �� � `� �����

� � ¾� � � � � � � � � � � � ���� ��� ��� ��� `� `� ���

� ¾� � � � � � � � � � � � ��� ���� �� � ���� � � `� ���

1 2� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� �� �

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � ������ ���� �� �� `� ���� �����

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � `� � ` ` � ������ �����

áââãz{!�

� � � � � � � � � � ����� � �� �� �� ��� ����� � ��

� ¾� � � � � � � � � � � � ��� ���� �� �� ��� `� �����

� � ¾� � � � � � � � � � � � ���� ��� ��� ��� `� `� �

� ¾� � � � � � � � � � � � ����� ���� ���� ����� ��� `� ������

1 2� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� ���� ���

� � µ ¶� � � � � � � � � � � � ������ �� �� ` `� �� ��

ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � ` ` �� ����� �����

áââäz{!�

� � � � � � � � � � ������ ���� ����� ��� ���� ������ � ����

z»��Z[=��OV��­�T X�;�+0 l12

��a®���

k�+;dXlm*n�

8��+È�>³12 �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����¨1������� z {� � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � 1 �� � � � � h �� � � � � hìÕ 1 �� � � � h �� � � � hìÕ 11 �� � � � � h �� � � � � hìÕ

å I E +� � � � � � � � � � � �� �� �# ` ` ` `� `� `

æçà^è+� � � � � � � � � � � ��� � �#� �� � �# ��� �� �#�

�² 3é²+� � � � � � � � � � � ��� ��� ��#� �� �� ��#� ��� � � ��#�

h4 3 >?+� � � � � � � � � � � ��� ��� �#� � # �� � �#�

Ë « +� � � � � � � � � � � ��� �� �#� � �� ��#� ��� � � ��#

qæ 3êë+� � � � � � � � � � � ���� ��� ��#� ��� � ��# ���� �� ��#�

� Û � � +� � � � � � � � � � � �� ��� � #� � � ��# �� �� �#

� � � � � � � � � � �� ��� ���#� �� � ���#� �� � ���� ���#�

oëu�S�ð6��������Sð��.G123  �´ñ��´ñ¶45�J$!ª�«Rë��Rë¶��J$!½¾$! l12

8o��vh �àØÜ� ��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �������� �àØÜ

� =� � � � �8z�H�

8zI�

oz�H

ozI�

�z�H

�zI�

)z�H

)zI�

8Ùz�H�8ÙzI� � Þ� � � � � � �

� v h� � � � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��

Ô è h ­� � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

� Ð L h ­� � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��

*��,j+íî� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

� Ô è h ­� � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

¡��Ë��­�

� Ð L h ­� � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

� v h� � � � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��

� Ô è h ­� � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

� Ð L h ­� � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��

*��,j+íî� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

� Ô è h ­� � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

¡��Ì��­�

� Ð L h ­� � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `

8��ü>��vh��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����������

z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�

ü > � v� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

³´µ¶ü>�v� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

Áèt3èt3s�ü>�v� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

� � � �¬¾¿ü>�v� `� ` ` ` `� `

> µ � v� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

« à � v� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

ð × � v Þ� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

b c � v� � � � � � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�

� � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�

�*�ìÁýbv�v� `� ` ` ` `� `

��ac���

k�+;dXlm*n�

8��ÃJ� �vh��#$hìÕ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������

z {� � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�

q í È h� � � � � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�

½ � È h� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

� � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�

8a�+È� �v��#$�v�� �ÞdÞdGlm�� ����������

z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � h�� hìÕ� h�� hìÕ� hh�� hìÕ�

î ï 3 Á t +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

ð +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

Î ½ +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

ñ ò +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

é 3 � ² +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

h 4 3 > ? +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

Á è t +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

l Ñ Ë « +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

q æ +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

óô3õ�3Á 3ö�Ý+� `� ` ` ` `� `

� Û � � +� `� ` ` ` `� `

ê ²� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

�*��_®÷3�¨NÖÛå� !�������`�% !�������`�% !�������`�% !�������`�% !�������`�% !�������`�%

� Þ� � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

� � � �� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

� � 3 � �� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

b c � v� � � � � � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�

� � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�

z»� ��¾(��±�>ß³��÷�ø�÷�ß�! l12 8)�IJ� �vh��#$�v�� �ÞdGlm�� ����������

z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� � � � � � hh �� � � � � � hìÕ� � � � � �

L j +� � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

à ø j +� � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

à � j +� � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `

ð × � v Þ `� ` ` ` `� `

z»�� ��øÊ�J�.�R �¢tk$9�Ê�; l12�

� ��l6Ê�J���ïøÊ�ò���s�ïl«Ê�ò$R�Ê�; l12�

s�l«Ê�J�.�Rftkz78���tk«8�¨©�ª+a(�� ®-jk�$¤�Ê�; l12�

��a¹���

k�+;dXlm*n�

80��vh���,�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �uY@Al*+2�

� 85�ìÁýbv�v���uY@Al*+2�

� �Ù�³ÏÐLÈtîÂ� ��������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

Ñ �� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

+ à� � � � � � � � � � `� `� `�

Î )� � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� + à� � � � � � � � � � ��� � � ���

Ñ � 3 Î ) � Þ� � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� + à� � � � � � � � � � ��� � � ���

Á è t Þ� � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� + à� � � � � � � � � � ��� � � ���

f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � `� ���� ����

ê ² ³ÏÐLÈt� � � � � � � � �� ���

� � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� �����

�8�ijùú ��,� uY@Al*+2

���ijùú�m ü>�,� uY@Al*+2

�o�Ø/Èt ��������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

Ø / È t� � � � � � � � � � � � � � � ���� ������ ������

z»�jO.³�RÄ���ßàR�ÛÆ0@U�QKLRJ���{YßàR��l�UKLM��]^KL

�/�Jª�´�§�8KÜñ012 �

�����X|Û4È ~��FI«¬®Û��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �uY@Al*+2�

���®÷XY4È uY@Al*+2

��ah���

k�+;dXlm*n�

�a�ûÈÖÛåh­ ������

BàØÜ ð×�v��h­

��ghr0��

�¥¥¶z� ~ |  y ü� �¥¥¶z § | ¶ y �#���¥¥¶z� § | Ì y ü� �¥¥¶z ´ | Ì y �#���¥¥¶z� ´ |  ¥ y ü� �¥¥¶z © | Ì y �#��¥¥¶z� © |  ¥ y ü� �¥¥¶z ¶ | © y �#���¥¥¶z� ¶ | ¶ y ü� �¥¥¶z Ì | Ì y �#��¥¥¶z� Ì |  ¥ y ü� �¥¥¶z  ¥ | Ì y �#���¥¥¶z� ¥ |  ¥ y ü� �¥¥¶z   |  ¥ y �#��¥¥¶z�  |   y ü� �¥¥Ìz  | ¶y �#��

�¥¥¶z{�

�¥¥Ìz�  | Ìy ü� �¥¥Ìz { | { y �#��¥¥Ìz� ~ |  y ü� �¥¥Ìz ~ | Ì y �#��¥¥Ìz ~ |  ¥ y ü� �¥¥Ìz § | © y �#���¥¥Ìz § | ¶ y ü� �¥¥Ìz © | Ì y �#���¥¥Ìz © |  ¥ y ü� �¥¥Ìz ¶ |  ¥ y �# ��¥¥Ìz ¶ |   y ü� �¥¥Ìz Ì | Ì y �# �¥¥Ìz Ì |  ¥ y ü� �¥¥Ìz  ¥ | ¶ y �#���¥¥Ìz  ¥ | Ì y ü� �¥¥Ìz   | Ìy �#���¥¥Ìz   |  ¥ y ü� �¥¥Ìz  �| Ìy �#��¥¥Ìz  �|  ¥ y ü� �¥ ¥z { | Ì y �#

�¥¥Ìz{�

�¥ ¥z� { |  ¥ y ü� �¥ ¥z { | { y �#�

��a����

�pbßaÄ�K�5*3���#�� ¦Ì"�

k�+;dXlm*n�

@��h�� ,���

���������

, �� � � � � �

È �� � � � � �

ÊË@Í�

��h�

ýÅx?�

��h�joF¾h�

çbNw×�

��h�x?��h:� ��

L M� � � � � � � � � � � � ������ ���� ��� �� � ������

( V� � � � � � � � � � � � ���� ���� � �� �� �� �� �����

< è &� � � � � � � � � � � � ������ �� `� `� �� ��� ��

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � ��� � `� `� `� `� ��� �

ê ²� � � � � � � � � � � � ���� ��� `� `� �� ���

áââãz{!�

� � � � � � � � � � ���� ��� �� ������ �� �� ��� ���

L M� � � � � � � � � � � � ���� � � � ���� �� � �����

( V� � � � � � � � � � � � ���� ����� �� �� �� �� ����

< è &� � � � � � � � � � � � ���� ��� `� `� �� �����

<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � ������ `� `� `� `� ������

ê ²� � � � � � � � � � � � ���� ���� `� `� �� ����

áââäz{!�

� � � � � � � � � � ������ ���� � ������ �� �� �������

Ø�}�ij�h��F��� ×Ø!./�gå3op3f����� ��

���������

�Þz{� Ø�ij�h�úØ�úHæ*Fd|m

×Øij>?h�

úØ�úHæ*Fd|m�

×Ø!ij�h�

×Øþ��

�F�¸��

�¥¥´z{� ���� �� ��� ������ ���

�¥¥©z{� ����� �� �� ��� � ����

�¥¥¶z{� ����� ����� ������ "� �

�¥¥Ìz{� ��� ������ ������ ��

z»���ÞÛBC���{U�H©¡_�RÄ0@Al12�

�����x��²Ð45������{URÄ;¡ !½¾$!�Al12�

s�YO,-�KAûÄ O9��àR�z_O$_23q1�{UYO���R�_O$_23q1�{UY

O×��àR��

��®¢���

k�+;dXlm*n�

*FHæ:æ ØÜ�dd*x�UV�F�� ~����

�<è&� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� *FHæz{� �¥¥´z{�� �¥¥©z{�

� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�

*FHæz{!� � � � � � � � � � � ����� ����

8 z Á� � � � � � � � � � � ���� "�#�$ "��� �� "�#$ "�

� z Á� � � � � � � � � � � ���� �# $ ��� ���� "�#�$ "�

o z Á� � � � � � � � � � � ����� �#�$ ��

ÍÞ>?h�ij�h� � z Á� � � � � � � � � � � �

x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � ����� �����

Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ����� ������

i j � h� � � � � � � � � � � � � � ���� ���

� *FHæz{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�

*FHæz{!� � � � � � � � � � � ������ �����

8 z Á� � � � � � � � � � � �� �� �#�$ ���

� z Á� � � � � � � � � � � �

o z Á� � � � � � � � � � � �

ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �

x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � �� �� ������

Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ������ �������

i j � h� � � � � � � � � � � � � � ��� ������

�(V� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� *FHæz{� �¥¥´z{�� �¥¥©z{�

� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�

*FHæz{!� � � � � � � � � � � ��� ����

8 z Á� � � � � � � � � � � ����� ��#�$ ��� ���� ��#$ ���

� z Á� � � � � � � � � � � ������ �#�$ �� ����� "# $ " �

o z Á� � � � � � � � � � � ������ �#�$ �

ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �

x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � ������ ������

Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ������ ��� ��

i j � h� � � � � � � � � � � � � � � � �

� *FHæz{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�

*FHæz{!� � � � � � � � � � � �� ��� �����

8 z Á� � � � � � � � � � � �� � �#$ ��

� z Á� � � � � � � � � � � �

o z Á� � � � � � � � � � � �

ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �

x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � �� � ������

Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ���� �� �

i j � h� � � � � � � � � � � � � � ���� ������

��®����

k�+;dXlm*n�

�'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� *FHæz{� �¥¥´z{�� �¥¥©z{�

� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�

*FHæz{!� � � � � � � � � � � � �

8 z Á� � � � � � � � � � �

� z Á� � � � � � � � � � � ��� "#�$ "� �� "�#�$ "�

o z Á� � � � � � � � � � � ��� "#�$ "�

ÍÞ>?h�ij�h� � z Á� � � � � � � � � � � �

x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � ��� ���

Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ��� ��

i j � h� � � � � � � � � � � � � � "�� ��

� *FHæz{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�

� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�

*FHæz{!� � � � � � � � � � � ��� ���

8 z Á� � � � � � � � � � � �� �#�$ �

� z Á� � � � � � � � � � � �

o z Á� � � � � � � � � � � �

ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �

x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � �� ��

Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ��� ��

i j � h� � � � � � � � � � � � � � ��� ��

z»���ÞÛBC���{U�H©¡_�RÄ0@Al12�

��ï�pò:��_[\×��ØU8��RJ��àR�t�ÄËYu[\�[V0·²$%;p;½¾$!�

Al12�

s�ï·²ò:��_[\×��ØU8��RJ��àR�t�ÄËYu[\�[V0·²$%Ä;½¾$!�A

l12�

°��¨�ê#�h [\FG��<0@U%­ï8��R���àRò�w�»<=ØÖ��? !�uYË@

Al*+2�

��®3���

��� "� #$ "�� � "��#�$ "

p�>?�� q�

��®f���

p�>?�� q�

,k�cã�(r h���

� Y7��ZZ�[�#s�±�E�ýWK6�� !ïÛÖ·¯D(vwáß���É>ò;FC$��É>

���èÛÖ·¯�Ãà;��!�Al12z3¢¢� [ ¹# f�±�ÖÇ���

¤½�FCâ�%��É>��I0@Al12�

Q,k�cã�(rh� �w��R�

ýWK�h�p��4$! a�¼;?��KL1UJJX�$¤��­Uá¯;Ãà$X�!Y7

��ØU���îD;�$Ê�·@�>�{9;rU2�

�8�Bt6 Ç; �çd|mlÑ >à#$½�dXlm�c�

Y7�mW�}��1U�ê���@ýWK���p�Kk�h�p��{UmW;áï¼�

A$�}1U2�

���Uö x? ½�dXlmI�ê ² �c� �

Y7���W��¸Â�()�»67mn�ÄøTBC;xD$þU��C�().³´��(

)Ï-R+Dæ�B�()�? !ýWK6Ë�­U�()�}��1U�ê���@t(��();,

-�}1Uá¯���ü�G��();·t�}1Uá¯;Ãà1U2� �

�o�Bt6 Ç; �ç$J�dç�;m+ò��>lmÜé �c�

ýWK��ýWK�h��p�Ëop¼��¢�U�ÂýWK6;S�#���éI���!

Eù�E$!mnFC;Á­UJJX�îGmW@H;�ÂTµýWKV�õ[;rU2� �

l%ýWK6�!FCâ�%mn��É>�XJ�è��p����? !�mn6CzS�#�

��E��!gC�9��ýWK¶p�KkËFC1U2l%p�Kk¯\;Ú�$!p���;�

Iâ*UJJX�w�¿�h��p�Ëop¼��¢�UüJ;�1U%­$��1U�ê��

!$e¯.J�h��Ip����h��g�èép�vÉ�âñTµ;<J¼��­U2�

���Bt6#$Ãà_ Ç; �çb #$LcdB�lm+ò��>lmÜé �c�

Y7�ýWK���w�¿�h��p�Ë a�¼��ît1UüJ;�1U%­ýWK6Ë

�­U ��z���(��1U�ê���@ýWK6K¤��()�}¶ ��z���(!k6�!6

7�á� ��z���(wx;� ��z���(¶�*Ùzw�ó�ýWK���w�¿�`1U

êë���Tµ a�KLá¯;Ãà1U2� �

T�ýWK6Ë�­Uïø76¼Åä��`���1U��É>ò�XJ�@+Â76�LM�ç

��NO;¿ Uø76¼Åä��UÓYI¬Tµ�`$!PsJ$%%\;6æ1UüJ��Aü�;Q

R1UJJX�ø76¼ÅäJ��{;SK1UüJ�»­Ýù��Ö;åæ$��Tmn;�Í1U

%­`�%Å;Ãà1U2� �

l%ÛÖH�á¯;Ãà1UJJX� ��z���(9��¼Ë23$%4�W²¶�WmW]

y��¶�����H2JP��1Uá¯�? !Ãà1U2��

½�67mn�ÄøTBC;xD$þUqG�? !�ýWK6���H�KËW²;CØÁ

\@U�C;�Â2�

���s;Ñ� B�/��>lmÜé �c� � �

Y7�Y7���ª�T67���ô67FGTUÊ�yþ��ØU¸�W²�îD;�1U

%­�ᯪ�« a���­UmW�<�? !î�T�<Ë�¢�U%­�á¯;Ãà1U2�

�a�j+A�dMîm+; B¤��>lmÜé �c� � �

Y7�Y7���ª�T67���ô67FGTUÊ�yþ��ØU���îD;�1U%­

ï4,-U�ÙB+��mn}�ò;KL$T67FGT67$R�¦5�{��ÓYTÓ¦§;p

U�ª��@U=<¶a�Ë@�%J@�T67��ØUÛÖU¯Ö&�Ý���Jõ[$!q%�

îD¸;rAYuÓYTÓ¦§Ë3�UüJ�T �Â�ýA�GÂ2� � � � �

�)�uv6ê Ç;�ï�lôõÃà_�i?+ò��éÜ��dMîm×�Ãà_dXlm*n�

Y7�H�K˪�h�;©�1�@w�¿;VèüJ;¬­%>týWK6�� !gC$w

�¿�lFGH�K©��;P�1UüJJ1U2� �

�0�uv6�ï�lmÃà_ Bt6:æ �¾/dXlm*n�

Y7�H�K©���P�À�¿q9�úÎ9W�F���@%�!�H�K©����

1U�ê���@H�K6���;X@l%�ª���;þUüJJ$ýWKFG�*L;�1

U2l%H�K©���ª�h���$!H�K�=Ya�5�Z$ýWK�����p����

��FG=Ya;CØT 2� �

��®a���

p�>?�� q�

��

�5�Bt6M,$Ãà_uv6dÑ��lmÜé �cê ² uv6# Ñ�dXlm�c�

Y7�H�K6���;þ!ýWK���p�Kkª�«�w�¿ËH�K�W²1�@qÅ�

��ùO;�­X�!H�K�H���o�{9;rU2�

ýWK���p�Kkª�«�w�¿�9½��­���èW²;����Â2�

l%H�KËYu�­�T qÅ�? !W²;¬­UJ@0@�!XÐ�F�`�1U2�

âG�H�KËýWK�h��p���$!��;¨¿$l%�ª�ÇÈ;�²$%J@�Yuý

WK�=[qÅ��`��x\OP;H�K�îGW²1U2� �

�8Ù�ê ²uv6 uv8$�dç�;m+ò��>lmÜé �c�

Y7�H�KË�7�Ö&���n��¶ª+a(S��+��L»^�!H�;�Â>tª�«H

�KËgä;¬­U>t�JãTgA«���� �$!H�K�gä1U2�

� � � � � l%H�K�mn6Cª�«ÄIT6C���];¬­U2�

��®®���

p�>?�� q�

f��½� �c��

��Ú;ýA^èûü�45¸�ìí¶ª+a(È��ØU�¹¸Ëx�lï��¹Nß7kNßÊ

�Î�{9ò;�A�ì^x1U%­mn±²�¸Â�()���? !�ùª�ÛX;,-$s�JP

1U%­�á¯p¸Ëmn9�ÄI}¼JT�! l12ü��ÂT}¼I7�XJY70��()�}��

1U��É>J$!ï�()�}��É>ò;ýWK60¯�$�()�}�á¯p¸�»­!�Al12�

Y7��()�}á¯��()�}TG�� ��z���(��$|&¼�F?Á\@UmnFC;�ÂÄ

)FGýWK6��V$J$!7j;!kjKk;!kJ1Uï�()�}¶ ��z���(!k6ò;´

V$�}1�@�();ï��C�()òï.³´��()�òïq��()òïD(vw�()ò�(�$�(

��()�}«!k6;´V1Uá¯J$! l12��()�}«!k6Ë��1U�(��()�? !��

()�}Ö&J�õ[�XJ�()23Ö&J�ÉU¯;rA�()��%�,-�()���¸����()

½���%�};� �7�()·Y�}Ö&Ë1�!��();·t¼�Hº1Uá¯J$! l12�

H��{U�()�? !���.����É.³���$!]øT��;!ÂüJ�T �Â��ñ

.J�Ìg\Ä;�­î�TH�"�+�áß�»­! l12�H��? !�DEÌÄ;�

�.����$!îDTRÄ$ÛJ1U%­�=]45ÄH�z���;��J$! l12l%CH��

? !�_¯¼T�CÉ>;J�!�AÞJ$!ÞÛH��áz�+B����ÞÛ7FG�`H�z�3�

�!�C;��!�Al12�

�H��P��@%�!��H��¸�OP;úÎ$�H���Ó;rUÄ)FG9Òؾ��7@%A

��Hg\Ä;�­S�J$!Ò9$9�9ÒØ;Ì1U�67��Ó$!�H$!�Al12½���

75�()Jno75�()�? !���.�J����ßàR�ÜñFGJK$%î�Tqß;Ìg\

ÄJ$Ìg\Ä;= UÖ��? !�;aºø45Ä;ç�"�+1U"�+�.��;Ì1U=]45

ÄH�;v{$! l12T�Ê��Í���75�()�? !��();t¾�úÎ$Ìg\Ä;

= UÖ��? !��H��!�H$!�Al12�

���� =]45ÄH��

BC67��@CØ%���? !4

5ÄË;­�­%��Äz�)S(���

��;=]1U>t�ª�=]Ö��Â

»;­�­%��g\Äz"�+�.���

;g\�H�RJ$!H�67FG

�]1UH�(í+w; l12�

��� �`H��

BC67��@CØ%���? !

�/���st;H�67�H�

/J$!�H$�R�? !X���

�st0H�67FGH�RJ$

!�]1UH�(í+w; l12�

��3�, uv3�v�c��

8��, uv�c�� Y70�67 ���@H�KËýWK�h�p��{UH�;��! UGFÛÖH�Ö&J$!

��H�Ö;V@«Ö&¶$J��ÉU¯�¤�Ö&���W�OPzÛÖ�}%Å���î�¶Ì

o¶op;�Ï$éI���!�¼)�=[ÇÈ�{Ø%ZI;�ÂTµ�o�ñ H��»­

!�Al12�

���� uv3�v�c�� Y7��� ��­��URëUx�¸�ë¸�G���;CØUüJ�T�!�Al12l%3¢¢�

[\���Ç÷�?@l$!�67 ���@@G%H� ¿�6�H�;CØ!�Al12�

Bt6�

º»¼½�ÒÏ�� Ï»i7�¢

>?«¬º»¼

½��i7�

Ètqົ¼}

½��i7�

*;º»¼½�¢

�i7�¢

л��º»¼½�

�i7�¢

º»¼½�±�c

Bt6�

º»¼½�ÒÏ�� Ï»i7�¢

>?«¬º»¼

½��i7�

Ètqົ¼}

½��i7�

*;º»¼½�¢

�i7�¢

л��º»¼½�

�i7�¢

º»¼½�±�c

��®c���

p�>?�� q�

b ¡¢ �c��

8�b ¡¢ ���45�q��ÞÂ3±�ç��ÞÂm,�2M�-$TFF¢A;æ?Ýù�ñ q�012ü�

ñ Ýù¼wJ76¼��;��I7$??ÝD¶ÝêT£À;��!��Tq�;n5��¹�7

6��ÖJO��� ! èJ ÂÄITKs;¡�! l12�

Ê��`1U����� a�KLTG��Ê�ò}�L���IH�l1l1ñl�!@!�AY7

0� ��z���(;mn�ºÄI}¼��?J$!¯V�Ø a�;KL$76�è���%�²;JU

üJ��A76¶�/�bcâ�ïéIJâ�U67ò�TUüJ;ñ=$! l12�

���å�gh�å�~n�c� ��z���(;££��()J* �()�}J

�áJT�! ��z���(�wx¶de;rUñ¼

FGï�()�}¶ ��z���(!k6ò;ýWK6

��V$J$!´V$! l12�

l%ï�()�}¶fghijklgªÖò;·YÖmJ$

! a�KL��1Ub³de��¼�,-��

�ª�`��»­UJJX�7Û�Ö&�� !�

��z���(��1UÒ^T�2KJ$!ï ��

z���(�j��)+z³Ò�ò;{V$! l12�

o��å�gh�å�~n�b� a�KL�Ê�oân#�{Ø[\�àá

¼T±²�o;ã ��z���(wx�oäJ$!ó

�$! l12�

l% ��z���(wx#V;´�$�7�o� ��z���(}¼��ylý;��1UüJ

��A7k�7�{9J�¼)�À�Tµ¹(T ��z���(}¼�ÀF�{Ø%àá¼Tý;�

�$! l12l%�o¼Têë��!�Kk���7k;`#J$% ��z���(v(������

�A ��z���(��1U³7�{9;rUJJX� ��z���(�wxOP;�I$�Aoż

T�óJTU�ÂÇÈ;r�! l12�

��S�å�gh�å�3&����]} �ì��!�Kk���7k�`$ ��z���(�{¢UKLqÅ;�Í1U%­�Kk���7k�ýU

�@�²�? !ÀÆ$%ï ��z���(¶E���Bò;"#${p$! l12ü�ìô;��Ë�æ$

±���²�èJ1UüJ0 ��z���(�`1U�7ÒØJ��ç[��6;Z«$! l12l%t

¿mW� ��`�$%E���BXÃà$�â�»­! l12�

���å�gh�å��"�h�Û��?� Í�� ��z���(;�7¼�wx1Uñ¼0ï ��z���(�j��)+z$¤ q� J Â�ò;Ö&.J��

$! l12�³ÒË�7k�Ò^TJüz0 ��z���(��1U�2�CÒØ��j��(;�ÂüJ�

�Ao�$�å $oâ;n#1UJJX�7Û��ØU ��z���(��ì�wx¶�­;r�!

l12�

a��å�gh�å�3���ghå�,kËÑc{� ½i�j�h>0 ��z���(�¼Ë23$%>t�¥�h>�ù�I7�XJ0ÀF1�@X�01Ë

h>Û0�ç���¼ÀFËr�T üJXa�â�l12ª�%­7Û0îO�2�$ÀF1UÈ5�

�?J$!ï ��z���(¶��z��zÛÖ�W¯\�ò;7Û���7R�´Ø! l12|� ¡J|

���+B�jR(;��$ ��z���(��¢U�W;CÒØ! l12�

Bt6�

º»¼½�ÒÏ�� Ï»i7�¢

º » ¼ ½ � Ò ¢

Ï�� Ï»k¢

w�k� +k�

UV���k�

�å�gh�å�

�"�h�Û¢

�� ϻ~n�c

��®¹���

p�>?�� q�

�M=£>?d|m@Í��h ����

Y70�ê# �¢ [ø�ë²<� 3f� ®���è(�R(v(����ê# �3 [RëHIUø�ë²<�

33®���è!óç�v(��`#JTU���Í��Ì$!�Al*+2� �

�_lÑ>v¤¥��

t¿mW;ýA^èRÖûü�ª���{U76¼�+§�·¸;rôJ$!t¿mW� Ë#L

$�zz}[ �#�A�È��â�l$%2�

Y70�t¿mW;îD�ýA¶Â%­�7Û�á¯Ãà�t¿mW����1U�7�ñs�»­

!�Al12�

��¹�t¿mW����1UÞ É�ý5É>;ït¿mW�tIòJ$!�­+w-+,�

ݨ$! l12�

l%mW��¤��xut¿mW��{U76�·¸����!ü�tI;îG��$ÇÈ;r�

!l Al12�

4�B%`����

z��Y7�t¿mW;��9éITèé�gAî F?ÝDTv)��Aýþ$l12�

Y7���9éIT>t�gAF?ª�éIJ1UèéÛ�� !t¿mW;ýþ$l12l%t

¿mW;ýþ1U�4$!î F?ÝDTv);� UX�J$vAª�«ÓDTv);� l*+2�

z��Y7�ýþ$%t¿mW;¦�ñ¼�¶#�éITèé0¦�$ñ¼R�¦�1UüJ�$l*+2�

Y7�t¿mW�¦�ñ¼;ݨ$��¿<$l12¦�ñ¼�¶#�éITèé;= !t¿mW

;ýA¶ÂJ@�t¿mW� � �c �� fÅ��ïU>t;¡@�¿���;þUX�J$l12�

zs�Y7���9ýA¶Ât¿&+�;¦�ñ¼�¶#�éITèéÛ0D�F?º��ÛX0æ1�

è»­l12�

z°�Y7���9ýA¶Ât¿&+�;w  ¶x�¶@4FGLAç���}$l12�

z��Y7���9ýA¶Ât¿&+�;����Z«1UJ@�t¿mW� ;KL$!îD�ýA¶

l12�

z��Y7�t¿mW�ý¶ ��1U¹m�?@î�F?ÏÐ�`�$l12�

z\�Y7�t¿mW�ý¶ �4$!t¿mW� ª�«��{ a�;KL$l12�

Y7�t¿mW� ª�«��{ aRëU²<ïRë�Í��ØUt¿mW���1U��j

z��òª�«��{�FYG��jz���7þ ¿±�45�g6�ï45�67�{Ut¿m

W�=>òª�«��{I�t¿mW�þá��­Ut¿mW�=>;KL$!t¿mW;ýA

¶ l12�

��®h���

�ϳé��7�zWÑ�§�%#$�m�¨m9�XYY�Z[[\\\0]^&�&#]&_^0`_0a�[ ��#�âÍ�"�

p�>?�� q�

¦§����

� Y70��� Rëìí�n8���1U ­�r��� Tµ�� a�;KL$��¹��

�+§�t�%ãî�T�ìíä;n81U%­?y�J�Aï�äÉ>ò;�­!�Al12�

��

¨���©÷# GHdXlm�w����

� Y7�+Â76�LM�ç��NO;¿ Uø76¼Åä��UÓYI¬Tµ�`$!PsJ$%%\;

6æ1UüJ��Aü�;QR1UJJX�ø76¼ÅäJ��{;SK1UüJ�»­Ýù��Ö;åæ$�

�Tmn;�Í1U%­Í�J�Aïø76¼Åä��`���1U��É>ò;�­! l12�

�w����

� Y7�ø76¼Åä�`$!Í��ïU��É>���@`�$l12�

8�B«�néÜX|���� ø76¼ÅäFG�ÓYI¬��`$!�PsJ`�1UJJX�·YÖmË�Ö&0z Uø76¼

Åä�FFUmW;�B�}1UüJ��Aø76¼ÅäJ��{SK;�1U%­�7Ûá¯�Ãà;

� l12�

���B«ëÈh�� �z�� ø76¼Åä�`$!Ó{q%�;|}1U�ÂT~ý��R`�� l*+2l% FTU}�Ë@�

!Xø76¼Åä�`1U.RZ«�� l*+2�

o��k��^Xò Y��� ø76¼Åä;�¡1U%­�ê¶FG�ÈÝ���äþ��´²wxS��+��RÖ|&�

�J�-�õ[$l12�

��%&ò�g GH�� ø76¼Åä��`��? !�¡Y��¡YÖm0Ø��*v�mn�$¤$J$!`�1UJ

JX�Khk��ç�;�$l12�

��³*dMîm¸*ò�* b�GH�� ø76¼ÅäFGÓYI¬�ËTâ�%>t�Kμ�RÖ����2$@G¬UÂq9� ¼`�

v);_�UJJX��qq%¸;��$l*+2�

� ä É >� � � � � � � � ��

ìRëìí�n8���1U ­÷�XJ�@�äÉ>;¤½�J�A�­!�Al12�

�b��� Rëìí�n8���1U ­�r��� ���«��� a�;KL$îD

T�n8;m=Øl12�

�b���¹����1U³7��V^ñ¼Tµ;Ét¼�ÔG$��¹��{J�O�ît

$%Æ¿;�FA�è�ÂüJ;m=Ø��¹Ëî�T�ìí;P�1U�v� ;$!/A

l12l%�n8�4$l$!���¹�.;t�t¢*%ùV>�Tµ�{Ö1UJJX

�¹(T.��.=[��]y�»­ª�;�n8�øù$! è�Â��»­!/Al

12�

sb�jË��q1Ë23$%>t��@l$!��R����? !ÏÐF?îD��

`�1U�Â��»ä$!/Al12�

��®����

p�>?�� q�

­®P¨½��w���!"���

ÓY�5â�UüJ�T � a����ü�É>��Aî���}$l12�

8�GðB«M,$ýL�b�

�8�GðB« Y7Ëü�É>�`#J1U獵�ø��ª��@Uý�ò�Y7l%�Y7ÙB+�Rë��Ë�Â

ý��»ï��âl�¦§;ÓY�51U�ª�Ë@Uý�ò; l12�

T�ü�É>��ØUï��âlòJ�Y7l%�Y7ÙB+�Rë��J10�ý��{�@Ul%�

ý��{�^UJã�@U��âl; l12l%Y7ÙB+�Rë��J�Y7�TRë���

z�� � �¢¢ ���� 3Å�ïTRë���ò; l12��»¾¨��ïU67; l12� �

���GðB« ÉBM,$ýL�b `#ý���z����ïU�ÂT÷MË@Al1Ë`#ý��uY1UF�F�½��? !�z����

ïUqmª�«�qm;Ét¼�ÞÖ� t¾�JK$l12�

�8�GðB« ÉB 1��âl�¦§JY7l%�Y7ÙB+�Rë���¦§Ë�ø1Uý��

3��âl�¦§JY7l%�Y7ÙB+�Rë���«���âl�¦§Ë�ø1Uý��

AY7l%�Y7ÙB+�Rë��Ë��âlJ��{;��!^v$%�Ý�mW;¦�$!Y7

l%�Y7ÙB+�Rë��˦§;þUý��

CY7l%�Y7ÙB+�Rë��Ë��âlJ��{;��!^v$%�Ý�mW;¦�$!Y7

l%�Y7ÙB+�Rë���«���âl˦§;þUý��

�����lm*l 1��âlË���¦§Ë �â�UJ�t}¼TO�;zèOPË@U>t�

3��âl�¦§;ÓY����1UüJ��AY7l%�Y7ÙB+�Rë��Ëm,¼¦§;þUF

l%�m,¼4�;�ØUJãË@U>t�

A��âl�¦§�AX«���âl�¦§; �1Um,¼ª�«�ä�Ë@U>t� �

�b�GðB« ½��b�Y7�`#ý��uY1Uý�;I7$%>tYuý���$!Í��ïUÉ l%�ª�«�É

��U�V;_�!��âl��;î���Â�Â�}$l12�

1`#ý�;�ÂÖ&JYu��âlJ�ý�;�ÂÖ&V0Yuý��{UmW�? !SK;�Â

É �

3`#ý�l%�Yu��âlJ�ý���%l%�É ;·o1UX$è�Z«1UK�;g�1U

É �

A`#ý�l%�Yu��âlJ�ý�;��1UÉ �

C`#ý��¸ Yu��âl�¦§ËÓY�5â�U�ª�Ë@UüJ�? !Yu��âl�

î���<$��;ýþ1UÉ �

ob�­®P¨½��c�Y7�¦§�ø�}·YÖm;´V$`#ý��½�����};·Y1UJJX�¦§�ø�}%

Å��Ï���ÇÈTG��¦§�ø�}��1U&ã¶êë;� l12� �

º��¼�á� Ýö6745�,-U��

á� 4,-U�Ll¢A3�Ýö67�

á� 4,-U�¶&'+¶��¶��3�Ýö67�

á�±Lí-��B45�Ýö67�

á� 4,-U� �qÏÐÝö67�

��c¢���

� #$% #$ A%#$��ªm±��EPL�ÈTU�õ��~Y��}R�+²�� �«Í �TUL

p�>?�� q�

��

á� 4,-U�¶�S��Eb,���Ýö67�

á� Ýö674,-U�¶)R,���

á�çèÊ�x.Ýö67�

á�éR0�q�;n�Ýö6745�,-U��ÙB+�67�

��

��c����

��c3���

��

r�st ./�

��cf���

r�st ./�

s;ø���

8���G��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� � ��¥¥Ìz { | { y9ª�� ���¥ ¥z { | { y9ª��

�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �

� È t k �� � � � � � � � � � � � � � � �

9 h # $ Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����� �

� 9 h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

� Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � � � � ��������

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���� � ������

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� �� �����

� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������

� � � ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ��

� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ��������

� 1 2� � � � � � � � � � � � � � � � �� �����

� � � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ��� �

� ê ² µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������

� v h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

� > ? b c � v� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

³ Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� �����

� Π)� � � � � � � � � � � � � � � � � � ���

� f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ����

� ê ² ³ÏÐLÈt� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���

! Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ��

� ­ p � � � �� � � � � � � � � � � � � � � � ���� �����

� ­ p �� � �"×L� � � � � � � � � � � � � � � � �� ��

� ê ² !ÏÐLÈt� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

ê ² È t� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ ��� ���

� � ¦ > ? I� � � � � � � � � � � � � � � � ���� �����

� � � ÷ �� � � � � � � � � � � � � � � � � ��

� � > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � � ����

� Ö > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ���

� � ¦ h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ���

� � ¦ ¦ ®� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

� Ó ¬ h� � � � � � � � � � � � � � � � ���� �� �

� � U > ? Ó ¬ h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� �����

� " j h� � � � � � � � � � � � � � � � �� � �����

� Ä « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� ""��

È t k � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ ��������

��ca���

r�st ./�

���������

� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� � ��¥¥Ìz { | { y9ª�� ��¥ ¥z { | { y9ª��

�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �

� t ¾ k �� � � � � � � � � � � � � � � ��

> ? ç b � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���� �� �� �

� i j � h� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ��� ��

� @ Í � � h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ��������

ê ² t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������

� � > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

� Ö > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � �� � � �

� � � + ; �� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���

� � j b _ · }� � � � � � � � � � � � � � � � �� ��

� Ó � h� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���

� � j h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� �

� " ¬ h� � � � � � � � � � � � � � � � �� ����

� f Û � ¾ ;� � � � � � � � � � � � � � � �� ���� ����

Æ Ç Ý v « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

6 7 Æ Ç È É « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

Å Þ « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����

ý � b ¦ � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����

� ´ # Ô è � � h� � � � � � � � � � � � � � � � �� ����

¶ # · h t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� �����

t ¾ k � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������� �������

� Ê È t k �� � � � � � � � � � � � � � � ��

È w h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� ������

È w $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ �����

� È w � � h� � � � � � � � � � � � � � � �� ������ �����

� ê ² Èw$%h� � � � � � � � � � � � � � � �� `� ���

­ ® $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � "������ ""�� ��

� ê ² ­®$%h� � � � � � � � � � � � � � � � "������ ""�� ��

� ¶&­®$%h� � � � � � � � � � � � � "������ ""�� ��

< Ï 1 2� � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� `�

1 4 È w � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������

ê ²³´µ¶·´¸�h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� �� �

· ´ 3 ' x ¸ � } � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� �� �

Ê È t k � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���� � ��������

t¾#$ÊÈt k�Þ� ������ ��������

��c®���

r�st ./�

��

3¢¢� [\ÑÔ`Õ¨�»½qÅ��

��ÌÎÏÐ�úÎ�ßx�úÎÉ �Í�J�A0@Al12�

��× 8ðñ¼ÌÎÏÐ�úÎ�ùÎ ��A��!�Al12T�8�SÎ����Y²ê½ ��� !�Al12�

�3× NOÌñ¼�óÐ�úÎ���SÎ z�Ä ���A��!�Al12��f× ª�«ÌÎÏÐ�»ùÎ�@UX��úÎ�YO×±�+>Î9����èùÎ ��A��!�Al12�T�úÎûÄ��ÖÆ.³�^ ��A9}$l%8�SÎ����Y²ê½ ��� !�Al12� �

�a× ª�«ÌÎÏÐ�»ùÎ;,-1UüJËέ!��JI­G�UX��úÎ�Y²ê½ ���èSÎ l%���SÎ z�Ä ���A��!�Al12�

��ÌÎÏд�;Þñ¼J1Ue*´��R3��"�� !�"¸³J$!´�â�! UÌÎÏÐ�úÎ�ù

��A��!�Al12�

� � �

s�Ìü#�.³z�+(.³;¡è��WÎ����p ��A��!�Al12�

°��ü#�.³��9$! U�7¦��Ay�d&�����? !�7Û��ØU¦�JãOVz® [����è

�Ä ��A��$!�Al12�

���Ì�YfRyà���(¶�+(ý��{UïÌü#�.³òl��+(.³�WÎ����+(OV;��[wJ

$%�Ä ���!�Al12T�ÜAÎÄ�? !��+(��9�ÜÎÏË@UX��YuÜÎÏÄJ

$ª�$R�X���J$!�Al12�

���Ì�YfRyà���(¶�+(ý��»�+(ý��Õ±Ëê# 3¢ [ f# f�±$_�X��? !���

�ÁÑÔý��{UÉ �ß�%6�9}���!�Al12�

\�R���.³x�!ó�������H��S�J$!R��ý��6�9}�ß�ß,$!��!�Al12�

Î�Ñ��YR�ó��Ñ����U4��à U%­.³������ßx���¶�Y�ß���@Í�J

�A�9$!�Al12�

�³½¾��vü@H���ØUý�½P9�� ¼¶üö¼�mn���q�Ë23$! Uó���`

1Uó�x��>¼�mn�����! Uó���`1Uó��? !�ó�ÄFG¡�9�Jã��Ä

x�Ï��U�]ËJãJI­G�UÄ�;©¡$ª�ÜÄ;�@Y!!�Al12¥¦mn����UJã

Ëø@ JI­G�Uó����`1Uó��? !�ó�ÄFG¡�9�Jã��Äx�Ï��U�]Ë

JãJI­G�UÄ;©¡$ª�ÜÄ�»ó�����ãä;Ét¼�JK$!éIJI­G�UÄ;�@Y!

!�Al12�

9½$R�ó��? !�]Þ���OV��ØUÑ����FG��$%Ñ���p;ó�Ä�h�%Ä;�

@Y!!�Al12�

l%�!�ó��.³������ß���@m}¸�Öx��()�}¶ ��z���(ÖË.³��;��

$Yu��ÖmFG*L$%��H�ÖË���Å;H�$!�Aª����Å��� !9½��Y;��

!�Al12�

���h¾Ò�YR�¼�k��h¾Ò�à U%­YO×��ØU�h¾Òó�x�[R.³���Ä���

@YO×�� !23$! UJI­G�UÄ;�9$!�Al12�

T�6��ß·oùû���® [��U �Ä;r�9}$!�Al12�

]Þ��ó��ª�23ù�¼�k�ê½ÜA��OV$Û����[w��U�Ä ��Ar�9}$!�A

l12�

w}��9�û��ª�23ù�¼�k�ê½ÜA��OV$Û����[w��U�Ä ��A�OFGr

�9}1UüJJ$!�Al12�

l%n�7k�P��[¯\���è�h��R��¾��Ä;�Y�9$!�Al12�

�Z�Kk��h��R�? !�ÛÖ����U�¾��Ä;�Y�9$!�Al12�

���À¿�YR�¼�kÀ¿�N!U%­YO×��¾��Ä;�ß��9$!�Al12�

���Î9·²ßàR�Ýö��Î9·²��U4��à U%­�� � ��® �������@�9$!�Al

12�

��cc���

r�st ./�

���s��rÀ��6�9}�À�Éö���!�Al12�

�°�YO�Aïì�h¾Ò�{U6��ß÷��ÖÇDzª� f�òzê# 3¢ [ ¹# f�±� Ê�6��ß� ��®�;î�

$!�Al12T�¼¥�s�pJ���s�p;w�1UüJJT�%%­YO���Ç÷�¿ UBC�@A

l*+2�

���Rëìí�{�

��Rëìí�OP��1UqÅ�

��× Rëìí�`1UýÉ>�Y7�ï´�.³�زJç����$??ç�¼T]§��;rUòüJ;��É>J$!�()�

}���$%.³´�;��! l12´��lmJTUk�óÐ��x.�V Ýö¶R��óÐ���x

.;�ÂTµÞÛR0��()�Ó;rAljO¼T]§�;ñ=$! l12�

�3× Rëìí�ÛXx�ª��()�Y7ËÌ1URë.³�ÞJ$!ÌÎÏÐ0@AÛ� h s;Ü­Uk�óÐ�GFÝö���x.X��

! l12k�óÐ��Ö;¡@#�R¦.³0@AR¦Ë9�$%>t��.³ÎËW¯1UGFÝ

ö��? !X�>�·²��A+>Î9ˤ:1UTµÎ9·²�()��â�! l12�

l%�()�Ó;rU%­R��.³��x.;��!�AQÛ·²�()��â�! l12�

�ÉY7ËÌ$! UÌÎÏÐ�2�á���ä�£¤�����AÎËø8�W¯1U@U �

¦/�B���]ËÓã�TUTµ���()��â�! l12�

l%6ø75Ë23$%>t�;a;9�U.RØ���A.R�A��#;xD1��ز�()��

â�! l12�

�f× Rëìí�{U�()�}á¯�Y70��()�}�@%Amn���;�1U%­Ó<�4���TG��mn�*¶mn�ox

�67.��OP�ÕG$t¢*!�()J]§�î�T½�x�.��Ìo±�;rUüJ;��S�J$

!�AýWK6�ü���S�;ï�()�}��É>òJ$!¯�$! l12�

l%��É>���@ïÉt�()�}�êò;¯�$�()�}��1U$á¯����W���1UÄ

ITqÅ;�­! l12Rëìí�{U�()�};�­%·t¼T�()�};�Â�()�}¶ ��z���

(Ö;´V1UJJX�ü�Rëìí�{U�();î���}1U%­�m}¸�Ö;�()�}Ö&J$!�

­! U«�O¼�mn���U�()�}¶ ��z���(!k6;�E$Rëìí�{UÌ�()�?

!gCFC;��! l12�

1���()��}�

Y70����z���+¶���¶�()��v ��A���()�z;aºø4��;�O¼��<$�}$!

l12�

l%¿��}��ûJ$!���Ê����¿�yl;��1U%­�g\ �};�T�! l12�

3+>�()��}�

¡�¢Î9·²�()��}�

Y70����z���+¶���¶�()��v ��A�()�z;aºø4��;�O¼��<1UüJ0Î

9·²�();�}$! l12l%½��.³��()Ëyl$T �Â�.³�g\ ;´Ø�}$!

l12�

¡3¢QÛ�()��}�

Y70�R��.³�FFU�54§������Ùx����z���+¶���¶�()��v ��U�()

�z;aºø4��;�O¼��<1UüJ0QÛ�();�}$! l12�

Aز�()�}�

Y70�±(�.R�A�}�«�6ø7523ù��R�� Tµ�`�1U%­�éITز

�IÄ;Û�0�­Yu�IÄ$9�ز.³Ë�â�! UüJ;�O¼��I$! l12�

�a× Rëìí�ùÎ���1UqÅ�? !�©ßÆ¿�Rëìí�ùÎ��+>Î9���èÎÄ�GF+>Î9ËT >t��t}¼���â�%ÎÄË�l

�! l12YuÎÄ����� !����_Z�%�;Ú�$! U%­�TU_Z�%����%>

tYuÎÄË�TUüJX@Al12�

��c¹���

r�st ./�

��

3bRëìí�ùÎ���1UqÅ�

ê# 33[ f# f�±��ØUÑÔ`Õ¨�9ÄùÎx�ü�G�ûÄ�? !�Í�J�A012T�ùÎ;

,-1UüJËέ!��JI­G�UX��ͨ���l�! l*+2zz»��/Õ��

� ÑÔ`Õ¨�9Ä�

zijk��

ùÎ�

zijk��

ûÄ�

zijk��

��×ÍRx�£ýR� �¢g¹�c� �¢g¹�c� ��

�3×R3��"� �gf�c� �gf�c� ��

�f×ÌÎÏÐ� ��g�®�� ��g�®�� °¢�

NOÌñ¼�óÐ� ¢� ¢� °¢�

ª�«ÌÎÏÐ� ��g�®�� ��g�®�� ��

. ³ �� f�g3¹�� f�g3¹�� °¢�

��×�R� ®®�� ®®�� ��

! ó �� ®®�� ®®�� ��

z» ��Rëìí�ùÎ���É �

.� ³�

z��ÍRx�£ýR�

£R�? !�ùÎ�¤¥ÎÄJ^¦$! UüJFGYu¤¥ÎÄ���! l12�

z3�R3��"�

R3��"�úÎ��"¸³;á#$! Ut(�Rëìí�? !ÌÎÏÐ�ß�%É ��AúÎ$

! l12�

zf�ÌÎÏÐ�

9>Ýö�ùÎ��+>Î9;Ú�$�9>Ýö�ùÎ;,-1UüJËέ!��JI­G�UÌÎÏ

ÐJ$!ýA¶�! l12�

óÐ�ùÎ��±�ÏÐ�g6Ë2¨1U~ë�ß�{��+>Î9;Ú�$+>Î9ËT >t�

��*+"+l%�mWC�`+FG^v1Ut}¼���â�%úÎÎ9;Ú�$! l12�

x.�"�ùÎ��+>Î9zý����ØUý�Î9x��ÚþáËݨ1U�ßÎ9�;Ú�$+>

Î9ËT >t���*+"+l%�mWC�`+FG^v1Ut}¼���â�%úÎÎ9;Ú�$!

l12�

x.�"�»£RJ�¹�9;Ì1UX��ýþSÎ��� %úÎ;�ÂX�J$! l12�

!� ó�

z���R�

§OV0F,â�U%­ùÎ�¤¥ÎÄ�GD�$ üJFGYu¤¥ÎÄ���!�Al12�

z» 3�ùÎ;,-1UüJËέ!��JI­G�URëìí�Í�J�A0@Aï�f×� ÌÎÏÐò���­! l*

+2�

�9>Ýöx�éR��9>Ýö�x.;��! URÞx.�"�? !�+>Î9ËTèF?%

¥�í-�D�¶y*+;�KXUüJË0@vùÎ;,-1UüJËέ!��JI­G�U%­ùÎ�<�

`#J$! l*+2�

ùÎ;,-1UüJËέ!��JI­G�UÌÎÏÐ�

(��ÑÔ`Õ¨�9Ä�

zijk��

�9>Ýö� ��

RÞx.�"� c3�

t�� cf�

��ch���

r�st ./�

z» f�R3ó�x�NO�@UÌÎÏÐ�F�±¦��B;�Ä�

��[$�

�[=�

®[$Û�

®[=�

�¢[$Û��¢[=�

� zijk�� zijk�� zijk�� zijk��

£ýR� �¢g¹h3� �� �� ��

ÌÎÏÐ� � � � �

NOÌñ¼�óÐ� � � � �

�Éó� ¢� ¢� �� ��

ª�«ÌÎÏÐ�»NO�@UX�� � � � �

Þó� c¢a� 3gccc� ha¢� ��

�Éó� �¢¢� a�f� �¢f� ��

7ó� �g®3¹� ¹gfff� �g®®a� ��

RÞÏÐ� �g¢¹�� �ga3�� �� ��

ª�«� c� ¹� �3� ��

t�� �ag¢�f� ��gha�� 3g®�¢� ��

���ÌÎÏÐ�{�

�b8ðñ¼ÌÎÏÐ�

� ÑÔ`Õ¨�9Ä�

�ijk�

4§��l�%úÎûÄ�

�ijk�

8ðñ¼ÌÎÏÐ� �� ��

3bNOÌñ¼�óÐ�

ÑÔ`Õ¨�9Ä� ùÎ� ûÄ���÷�

zijk�� zijk�� zijk��

Ý7ó�

RÞÏÐ�

ª�«�

¢�

��

��

¢�

��

��

¢�

��

��

ùÎËÑÔ`Õ¨

�9Ä;= UX��

«�� ¢� ¢� ¢�

Ý7ó�

RÞÏÐ�

ª�«�

¢�

��

��

¢�

��

��

°¢�

��

��

ùÎËÑÔ`Õ¨

�9Ä;= T X

��

«�� ¢� ¢� °¢�

t�� ¢� ¢� °¢�

fbª�«ÌÎÏÐ�

ÑÔ`Õ¨�9Ä� ýþSÎ� ûÄ���÷�

zijk�� zijk�� zijk��

Ý7ó�

Ýö�

RÞÏÐ�

ª�«�

�3gh�c�

�¢¹�

�g¢�¢�

hfa�

�3g®c¹�

f��

�g¢¹h�

cfa�

3a��

¹c�

���

����

ÑÔ`Õ¨�9Ä

ËýþSÎ;= U

X��

«�� �agha�� �agf��� ®f¹�

Ý7ó�

Ýö�

RÞÏÐ�

ª�«�

3gf3®�

3h�

�ga¢c�

®a��

3gffh�

f¢�

�g®3¢�

®cf�

°�3�

°��

°��f�

°�a�

ÑÔ`Õ¨�9Ä

ËýþSÎ;= T

X��

«�� agf¢�� aga®�� °�a3�

t�� ��g�®�� �hg¹cf� f�®�

z»�ùÎ;,-1UüJËέ!��JI­G�Uª�«ÌÎÏÐ�9¨��l�! l*+2�

��c����

r�st ./�

abY6�[\l�8�$%ª�«ÌÎÏÐ�

8�Ä� 8�§�t�Ä� 8�4�t�Ä��÷�

zijk�� zijk�� zijk��

Ý7ó� �� �� ��

Ýö� c� f� ��

RÞÏÐ� ¹ch� ch� ¹c�

ª�«� �� �� ��

t�� ¹¹®� ¹�� ¹c�

®bY6�[\l�W49};��%ÌÎÏÐ�

ÌÎÏÐ�W4�@%�!�O×�ùÎËýþSÎ���! f¢d$9¤:$%X�1�!;`#J$!�Al1

Ëê# 3� [\�� !�uYqÅ�@Al*+2�

�\�R3��"�{�

�b´�ñ¼�R3��"�

� ÑÔ`Õ¨�9Ä�

�ijk�

4§��l�%úÎûÄ�

�ijk�

R3��"� �gf�c� ah�

3bNOÌñ¼�R3��"�

uYq�@Al*+2�

fb´�ñ¼NOÌñ¼$R�R3��"�

uYq�@Al*+2�

�Î�ÑÒR�»�� ����� ®� �� 3 � �Å� ®®*��U���ó�Ä !ó�Äf ¨#$9 !ó

�Äx�ÑÒ�%&'ó�Ä�@Al*+2�

���Ìü#�.³�WÎ��8�Ä� 3�� ijk0@Al12�

�Z��{67�`1UR3ó��ÉÄ� 3¹h ijkR3ó��ÉÄ� 3� ijk0@Al12�

���� ÀR.³�ÉÄ�3gc�¢ ijk� ÀR!ó� �¢¢ ijk0@Al12�

T�� ÀR.³�? !��ÄúÎ�Y;$!�Al12�

� ÀR.³�23�ÞTS�¾�ÛÆ���ßàR�ga¢®ijkÀ�9���å4Rhh¹ijk0@Al12

� ÀR!ó�23�S��ª�«ÌÎÏÐ�{UúÎûÄ �¢¢ ijk0@Al12�

���ÑÔ`Õ¨��9$%#�.³�GF ô���x�ª�bc�����Ö�? !��Ì�YfRyà�

��(¶�+(���ý���Aw�$!�Al12�

�s�¡�«$! U.³�ÌÎÏÐ 3¢¹ ijk0@Al12�

�°���àR�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

��àRz�H��àR©¡_z*���ïU�;¡è�� ®gfaf�ijk�

�9�FFU�H��àR� ®®��ijk�

û�z��� ag¹�3�ijk�

���x��²Ð45������FFU��àRz*�� �®f�ijk�

�z��*�� ag�ac�ijk�

�����ßàR�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

����ßàRz�H��ßàR©¡_�� cg®c¢�ijk�

�9�FFU�H��ßàR� �cf�ijk�

û�z��� cgf�c�ijk�

ª�«���ßàRz*�� hg¢�c�ijk�

�z��*�� �aga�f�ijk�

��¹¢���

r�st ./�

���� ÝY%A�Æ.³Ä� ¹¢g¹a� k h¹30@Al12�

��9��©0@UÆ.³�Ö�t�ÄFG©¡1URÄ�@Al*+2�

l%��Ýö�O×Ýöw� �h�-Ý0@Al12�

��\��h¾Ò��1UqÅ�Í�J�A0@Al12�

��× �h¾Òó�x�ª�ÛÆ��h¾Òó�� °¹®h�ijk�

[R.³� ach�ijk�

KL�h¾Òó�� °3�¢�ijk�

6��ß·oùû��9}Ä� ��¢�ijk�

I7w}��9�û�� °�¹�ijk�

I7]Þ��ó�� °�a�ijk�

n�7k�h��R�YÄ� °�®��ijk�

�h¾Ò�YR� °fca�ijk�

��3× �h¾Òó������©��h¾Ò��Ä�OV{�É � OV�Ä�ß�

s�p� 3b¢¢ª�

O�´�]§p� 3b®¢ª�

]Þ��ó��Ä�9}[w� ¹ [�

w}��9�û��9}[w� ¹ [�

6��ß·oùû��9}[w� �® [�

�Î�YO×±¦��O$Ê�¸³��4§�ÄITBC;xD1q#�3�!�Al*+2�

���ý�«� ��J�YÙÔ������èYO×�Ô^��Üñ�Í�J�A0@Al12�

YÙÔ�Î\Ä�ÉÄ� �¢¢�ijk�

Ô^��Ä� ��ijk�

û�Ä� �¢¢�ijk�

sZ�RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�

��¹����

r�st ./�

��U®Þx�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� � �ÙÙ0z�|8yü�ÙÙ5zo|o8y� �ÙÙ5z�|8yü�Ù8Ùzo|o8y�

�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �

Å ¦ ® ����� ������

� >> ? « ¬ ¦ ® ������� ���� ��

� � ¤ ¥ ¦ � > ? I ������ �������

� � ¦ � F ¾ > ? I ���� �����

� � F ¾ > ? I } q à ® �� ��

� � i j � h o � � � �����

� � @ Í � � h o � � ���� `�

� � ¹ � ¸ ® �� `�

� ÈÈ t q à ¦ ® ��� �� ��

� � ­ ½ # $ w × h ¦ � ���� ����

� � h ± « ¬ q à ® `� ��

� � ² ³ � � ³ ´ µ ¶ q à ® �� ���

� � ³ ´ µ ¶ ² ´ ® ���� ����

� � ³ ´ µ ¶ Å µ ® �� ���

� � ê ² q à ¦ ® ��� `�

� � F ¾ > ? I } q à ® � � "�� ""��

� êê ² Å ¦ ® ���� �����

Å ¨ à ����� �������

� >> ? « ¬ ¨ à ����� � ����� �

� � ¤ ¥ i j > ? h ���� ���� ��

� � U V f v ¨ ��� �����

� � ø ù � I # $ A h ¨ ����� ������

� � � Ø m o h ������ �������

� � ç b N w × h �� ���

� � @ Í � � h ¶ � � `� � �

� � ¹ � ¸ U `� ���

� � ê ² > ? « ¬ ¨ à � �

� ÈÈ t q à ¨ à �� �����

� � h ± « ¬ q à U ���� `�

� � ³ ´ µ ¶ ² ´ U �� ���

� � ³ ´ µ ¶ · ´ U ��� `�

� � ³ ´ µ ¶ Å µ U `� ���

� � ê ² q à ¨ à � � ����

� + ¨ # $ ð × ½ � ¨ ������ ������

� êê ² Å ¨ à ��� ���

� � i j ­ ½ �� ���

� � � Ä « × h ¶ � � `� ���

� � � Ä U ö �� ���

� � ê ² Å ¨ à ���� �

Å U ö � Æ � "���� ""���

��¹3���

r�st ./�

� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� � �ÙÙ0z�|8yü�ÙÙ5zo|o8y� �ÙÙ5z�|8yü�Ù8Ùzo|o8y�

�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �

ý � ­ ® ��� `�

� ´ # Ô è � � h o � � ��� `�

� ê ² ý � ­ ® ��� `�

ý � U ö ��� ���

� Ð L È t Ð = U �� ���

� À U U ö ��� ���

� ´ # Ô è � � h ¶ � � `� �

· « ú × Ø Ê U ö � Æ � "���� ""���

b _ · # $ ® ¸ · ��� ����

b _ · } f ( � ��� �� `�

b _ · } � Þ ����� ����

× Ø Ê U ö � Æ � "����� ""� ��

3¢¢� [\4§��Ç�»½qÅ��

���{67J�ý���U]§�ÉÄ� �f� ijkr��ÉÄ� �h¢ ijk0@Al12�

��z��DE]^�/�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

]^�/� �cg3cc�ijk�

��H�/� 3ga¢f�ijk�

û �� � � � � � �fghc3�ijk�

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

z��DE���R�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

���R� hgaa®�ijk�

�]H�R� �®��ijk�

û �� � � � � � ¹ga�a�ijk�

zs�uvw/x�yRr�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

��uvw/x�yRr� 3g¢3f�ijk�

�H�vw/� 3c��ijk�

û �� � � � � � �g¹c��ijk�

z°���àRQ^Äz°���àR�^Ä��ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

��àRQ^Äz�H��àR©¡_�*×��ïU�;¡è�� �ca�ijk�

�9�FFU�H��àRQ^Ä� °�aa�ijk�

û�z��� f¢h�ijk�

���x��²Ð45������FFU��àRQ^Äz*�� °��ijk�

�z��*�� f¢¹�ijk�

��¹f���

r�st ./�

z����ßàR�^Äz°���ßàRQ^Ä��ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

����ßàR�^Äz�H��ßàR©¡_�� �3¢�ijk�

�9�FFU�H��ßàR�^Ä� 3®�ijk�

û�z��� h�®�ijk�

ª�«���ßàR�^Äz*�� °fhc�ijk�

�z��*�� ®¢��ijk�

z��¦/x�{YR]^�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�

£ýR¦/� ¢�ijk�

ÌÎÏЦ/¶{YR� f¢3�ijk�

ÑÒR¦/� ¢�ijk�

ª�«¦/¶{YR� 3�ijk�

�� f¢c�ijk�

s�8ðñ¼ÌÎÏд�§l�8�4§� fijk�§0@Al12�

¦/x�{YR]^x�úÎ4§�@Al*+2�

°�R3��"´�§l�úÎ4§�t�Ä� ah ijk�§0@Al12�

���ÝY%AYOÆ4��Ä��¢ga¹hk h¢30@Al12���9��©0@UYOÆ4��¹�¹ijk0@Aª�

�ÄË��Ýö�{UX�0@Al12�

l%��Ýö�Olê½Ýöw� ¹c-Ý0@Al12�

¬%Ýö�æ�ÝY%AYOÆ4��Ä�? !�¬%ÝöËA%$T %­½¾$!�Al*+2�

���45��rn�rx����}rJ$!�9$%�h¾Òr��$¤�J�A0@Al12�

��r�� f3�ijk�

¦/r�� �®�ijk�

O�´�]§� °�¢�ijk�

6��ß·oùû��r�9}Ä� fh�ijk�

w}��9�û��r�9}Ä� °3��ijk�

]Þ��ó��r�9}Ä� °���ijk�

n�7k�h��R�YÄ� °®�ijk�

«�� °®¢�ijk�

��,�[R�,�� f��ijk�

�h¾Òr�� �� °���ijk�

\��ü#�.³��9$! U�7¦��Ay�d&�����? !YOFG�9(�;ª�«�m�r�FG4

5��rn�rx����}r�·o$!�Al12�

Î�RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�

��¹a���

r�st ./�

��

o�K��ã�3pÖÛÞx�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

� � �ÙÙ0z�|8yü�Ù¥5zo|o8y� �ÙÙ5z�|8yü�Ù8Ùzo|o8y

�� � � � � � � � h �� � � � � � hh �� � � � � �

�� + ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � ��

� � · « ú × Ø Ê U ö � Æ � "���� ""���

� � À ´ Å ´ ¨ � �����

� � À U U ö ��� ���

� � i j � h O À � � Æ � À Ç � "� ""����

� � @ Í � � h O À � � Æ � À Ç � "���� � �

� � � Ä « × h O À � � Æ � À Ç � `� ���

� � Æ Ç Ý v « × h O À � � Æ � À Ç � "��� ""����

� � ê ² « × h O À � � Æ � À Ç � "�� �� �

� � ´ # Ô è � � h O À � � Æ � À Ç � "��� �

� � ­ ½ # $ w × h ¦ � "���� ""���

� � ³ ´ µ ¶ X | U ® � Æ � ® � ���� ""���

� � i j ­ ½ �� ���

� � ³ Ï Ð L È t X | U ® � Æ � ® � �� ���

� � ê ²Èt��?ÛÈ)èXY3s;)èXY� O^��Æ�O^� "���� ""� �

� � ê ²t¾��?ÛÈ)èXY3s;)èXY� O ��Æ�ÀÇ� ��� ���

� � ê ² � ê ² ý � ­ ® � "��� `�

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "��� ""�����

� � ­ ½ # $ w × h ¬ B � ���� ����

� � ­ ½ i j � "�� ""��

� � b _ · } i j � "��� ""���

� + ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û "�� ""������

:�Û È ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � ��

� � h ± « ¬ À Ç d , m ¦ � �� ���

� � ³ ´ µ ¶ B . d , m i ó "��� ""������

� � ³ ´ µ ¶ ² ´ 3 Å µ d , m ¦ � ������ ��� ���

� � � v î d , m i ó "��� ""���

� � � v h � ¦ d , m ¦ � �� ����

� � È t q à ) è Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����

� � +)è#$Ètqà)èÞ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� � ""���

� � ³ Ï Ð L È t B . d , m i ó "�� `�

� Û È ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � � �����

k�s ; ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � ��

� 1 2 H ç d , m ¦ � `� � �

� < Ï 1 2 B . d , m i ó "�� `�

� < Ï 1 2 Ð = d , m ¦ � `� ���

s ; ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û "�� ��������

p�9 h # $ 9 h } ) d | m ' x ¸ � `� `�

r�9h#$9h}) OÀ� �Æ�ÀÇ � "���� �����

u�9 h # $ 9 h } ) Ø � � � �� �� �������

*�9 h # $ 9 h } ) Ø ! � � ������ �������

��¹®���

r�st ./�

3¢¢� [\í-�D�­y*+��Ç�»½qÅ��

���í-�D�­y*+��Ç��ØU.R�èé�

í-�D�¶y*���Ç��ØU.RzÍRx�ÍR��µ��vÔÍREù�@�$JãT£Rx�X��

HRJã0@AF?Î�·²�? !®¯T�()$F!¢T ýþ±FGs¯#$Û��BOg�L¥1U

§Ox.FGT�!�Al12�

���ÍRx�ÍR��µ�O×ÜñJÑÔ`Õ¨�½¾â�! U°ñ�RÄJ��{�

ÍRx�£ýR� �¢g¹�c�ijk�

£^OVËss#;= U�O£R� ��ijk�

±±r��§Ox.ñ¼ÌÎÏÐ� ff��ijk�

ÍRx�ÍR��µ�O×Üñ� ��g�fc�ijk�

� �

s�RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�

��¹c���

r�st ./�

����G��=4"n�> ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� z {� � � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�

�� � � � � � � � h �� � � � � � h �� � � � � � hh �� � � � � �

9 h # $ Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � � ������ �� ����� �

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � � ��� � ���� � ������

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� �� �����

� v h� � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

³ Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� �����

! Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � ���� � �� ��

ê ² È t� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ������ ��� ���

¶ # · h È t� � � � � � � � � � � � � � � � ������ `� `�

� Ä « × h� � � � � � � � � � � � � � � � `� `� ""��

Èt k�Þ� ������ ������ ��������

> ? ç b � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � ���� � ���� �� �� �

ê ² t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ������ �������

Æ Ç Ý v « × h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

67ÆÇÈÉ«×h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

Å Þ « × h� � � � � � � � � � � � � � � � ���� � �� ����

´ # Ô è � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����

¶ # · h t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � `� `� �����

t¾ k�Þ� ������ ������� �������

È w h� � � � � � � � � � � � � � � � ����� ����� ������

È w $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ������ �����

­ ® $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � "���� "������ ""�� ��

< Ï 1 2� � � � � � � � � � � � � � � � "�� "�� `�

14Èw�Þ� ���� ������ �������

·´'x¸�}�Þ� � � � � � � � � � � � � � � � ��� "�� �� �

ÊÈt k�Þ� � � ���� � ��������

t¾#$ÊÈt k�Þ� ������ ������ ��������

��¹¹���

ô

©

3

^

ê

d

ö

ô

©

3

r�st ./�

��U®Þx��4"n�� ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� z {� � � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� �¥¥Ìz{�

�� � � � � � � � h �� � � � � � h �� � � � � � hh �� � � � � �

Å ¦ ®� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� ����� ������

� >> ? « ¬ ¦ ® ������ ������� ���� ��

� � ¤ ¥ ¦ � > ? I ������ ������ �������

� � ¦ � F ¾ > ? I ���� ���� �����

� � F ¾ > ? I } q à ® �� �� ��

� � i j � h o � � ���� � �����

� � @ Í � � h o � � ��� ���� `�

� �� ¹ � ¸ ® �� �� `�

� ÈÈ t q à ¦ ® � � ��� �� ��

� � ­ ½ # $ w × h ¦ � ��� ���� ����

� � h ± « ¬ q à ® `� `� ��

� � ²³��³´µ¶qà® � �� ���

� � ³ ´ µ ¶ ² ´ ® ��� ���� ����

� � ³ ´ µ ¶ Å µ ® ��� �� ���

� � ê ² q à ¦ ® �� ��� `�

� � F¾>?I}qà®�� "�� "�� ""��

� êê ² Å ¦ ® ���� ���� �����

Å ¨ à� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� ����� �������

� >> ? « ¬ ¨ à ������ ����� � ����� �

� � ¤ ¥ i j > ? h ����� ���� ���� ��

� � U V f v ¨ ��� ��� �����

� � ø ù � I # $ A h ¨ ����� ����� ������

� � � Ø m o h ������ ������ �������

� � ç b N w × h �� �� ���

� � @ Í � � h ¶ � � `� `� � �

� �� ¹ � ¸ U `� `� ���

� �� ê ² > ? « ¬ ¨ à �� � �

� ÈÈ t q à ¨ à ���� �� �����

� � h ± « ¬ q à U � ���� `�

� � ³ ´ µ ¶ ² ´ U �� �� ���

� � ³ ´ µ ¶ · ´ U �� ��� `�

� � ³ ´ µ ¶ Å µ U `� `� ���

� � ê ² q à ¨ à �� � � ����

� + ¨ # $ ð × ½ � ¨ �� ��� ������ ������

� êê ² Å ¨ à ��� ��� ���

Å

U

®

+

k���������������������������������

Å ­®,�ÅUö �Æ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� "���� ""���

ý � ­ ®� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� `�

ý � U ö� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���

·«ú×ØÊ­®,�·«ú×ØÊUö�Æ� ������ "���� ""���

b _ · # $ ® ¸ ·� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����

b _ · } f ( �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "���� ��� �� `�

b _ · } � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "���� ����� ����

×ØÊ­®,�×ØÊUö �Æ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� "����� ""� ��

��¹h���

Û�3

ßa�

r�st ./�

��¹����

jbqtôH°¬�FI\� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �³´µ¶·¸��

� Ézz��®� ÉÉzz¤�®�

� ���u�`MxJê���¤��M�xJ� ���¤�`MxJê��x���M�xJ�

� � º� � � � � � �� º� � � � � �

qtôH� � ��

ôH�� � ��

Û��ïð� ����� ������

��¬�º� � ��

�q!��� `� �����

��¬�ºÅF� `� �����

���ïð� ����� ������

ôH���� � ��

ôH���� � ��

Û��ïð� ������ �������

��¬�º� � ��

�q!��� `� ��� �

��¬�ºÅF� `� ��� �

���ïð� ������ �����

k!ßôH���� � ��

Û��ïð� `� `�

��¬�º� � ��

8§qr!¨9� `� ���

��¬�ºÅF� `� ���

���ïð� `� ���

ôH���ÅF� � ��

Û��ïð� ������ �������

��¬�º� � ��

�q!��� `� ��� �

8§qr!¨9� `� ���

��¬�ºÅF� `� ��� �

���ïð� ������ �����

ÚÛ���� � ��

k!ßÚÛ���� � ��

£�ÚÛ���� � ��

Û��ïð� "���� ""������

��¬�º� � ��

��ö�Õ���� "����� ""� ��

��¬�ºÅF� "����� ""� ��

���ïð� "������ ""�� ��

ÚÛ���ÅF� � ��

Û��ïð� "���� ""������

��¬�º� � ��

��ö�Õ���� "����� ""� ��

��¬�ºÅF� "����� ""� ��

���ïð� "������ ""�� ��

r�st ./�

��

��h¢���

� Ézz��®� ÉÉzz¤�®�

� ���u�`MxJê���¤��M�xJ� ���¤�`MxJê��x���M�xJ�

� � º� � � � � � �� º� � � � � �

8§qr� � ��

Û��ïð� "�� ""��

��¬�º� � ��

8§qr!�(� "�� `�

8§qr!¨9� `� ���

��¬�ºÅF� "�� ���

���ïð� "�� `�

qtôHÅF� � ��

Û��ïð� ���� �������

��¬�º� � ��

�q!��� `� � �

��ö�Õ���� "����� ""� ��

8§qr!�(� "�� `�

8§qr!¨9� `� ���

��¬�ºÅF� "����� �����

���ïð� ������ �������

%&s�I㺰� � ��

k!ßà&áâ%&ãº�� � ��

Û��ïð� ��� ""��

��¬�º� � ��

qtôHQm!£�!��¬�º�öº� "�� ��� �

��¬�ºÅF� "�� ��� �

���ïð� "�� �� �

%&s�I㺰ÅF� � ��

Û��ïð� ��� ""��

��¬�º� � ��

qtôHQm!£�!��¬�º�öº� "�� ��� �

��¬�ºÅF� "�� ��� �

���ïð� "�� �� �

öô©ÅF� � ��

Û��ïð� � � ����� �

��¬�º� � ��

�q!��� `� � �

��ö�Õ���� "����� ""� ��

8§qr!�(� "�� `�

8§qr!¨9� `� ���

qtôHQm!£�!��¬�º�öº�� "�� ��� �

��¬�ºÅF� "������ ���

���ïð� ���� � ��������

r�st ./�

3¢¢� [\ÝÞ.��·²��Ç�»½qÅ�

���

��RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�

)�81×Ü����

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

81×Ü�×ØÊ­®� � � � � � � � � � � � � � �

,�×ØÊUö�Æ�� � � � � � � � � � � � � � ������� e �� Í� "����� e � Í� ""������ e �� Í�

81×Ü�ÊÈt�� � � � � � � � � � � � � � � ��� � e �� Í� ���� e �� Í� ������ e �� Í�

8 1 × Ü � w × h� � � � � � � � � � � � � � � Î� e� ^� Í� Î� e� ^� Í� ÎÎ� e� ^� Í�

w × / í� � � � � � � � � � � � � � � ^�c� ^�c� ^�c�

z»���� ÝY%AmW�? !���Ýöw;©¡$!��$!�Al12�

���ÝY%AmW����? !�ï�ÝY%AYOƦ§��1U6��ßòzÊ�6��ß�3®�x�ï�ÝY%

AYOƦ§��1U6��ß�î�=>òzÊ�6��ßî�=>� a®�;î�$!�Al12�

s�� ÝY%AYOƦ§�� � � � � � � � � � � � � � � � � � ��A��$! l12T�Olê½Ýw���Ýöw�

;©¡$!��$!�Al12�

0�8_×Ü�ÇÈt ��������

z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

9+78_×Ü�ÇÈt �� �� ����

z»�¼�k���n7kzn�7k�;��2��

�b2�,Ýö��÷x�ÉwTG����Ýö��÷x�Ýöw��1UqÅ

_O×Ýöw

YOeVÝöw

YOW¯Ýöw

YO×Ýöw

2�,Ýö´��Ýö ¹3g3¢¢ �¢�g�¹¢ � �h�gf¹¢´t´´� ¹3g3¢¢ �¢�g�¹¢ � �h�gf¹¢

��Ýö´��Ýö � � � �´t´´� � � � �z»��b��Ýö�2�,Ýö�Ýöw�eV�¢�g�¹¢Ý����sYÌ�e.��UeV�¢�g�¹¢Ý012´´´3b��Ýö���Ýö�Ýöw�W¯�Ý���Ýö�8���UW¯012

YOƦ§�

Olê½ÝwzVÄê½�

��h����

r�st ./�

f��½�¾¿lÑ��

f��½�¾¿ �������� z {� � � � � �

� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

a - e ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

# . ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

3 � | � ¦ # . ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� v / Î 0 1 ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

� Þ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

z»����()�}ó���£�Í�J�A0@Al12�

������ó��

���ó�J�B���¦/����µ Ë�YOV¶É$! UüJª�«�q���AB���¦/�ýL

!��Ý,���5ËT X�J$!]¦/;�9$TF�%ÑÒRzÑ���;��%Ö�;¡è2$¤ï]¦

/Ó�9ÑÒRòJ Â��» ¿À ��az·'a¢[Fa��¹®���c���Å�s®��FGl0zÑ��

YRÔ����^g\Ä���ïUq����Å�°®���1Uq�Ë3�! UX�0@Al12�

��� !ó��

!ó�J�]¦/Ó�9ÑÒR0@�!���ó�x�ó���mnH����î;rUüJ;ñ¼J$

!¦/���;¸;$%ÑÒR$R�ÑÒR0@Al12�

s�� s¯#$9 !ó��

s¯#$9 !ó�J�B���¦/���Ë����±��±FGs#$9µ $! UÑÒR0���ó

�x� !ó��uY$T X�0@Al12�

°��ÑÒ�%&'ó��

ÑÒ�%&'ó�J�ó���mnH����î;rUüJ;ñ¼J$!R¦�WÓ¦/���¸;B��

P,¸;ó��¹ª�«�ó���̦JTUýAF­;�T�%ÑÒR0���ó� !ó�x�s¯#$

9 !ó��uY$T X�0@Al12�

ªwïgôçb êm«¬d|m�óh ./��

uY@Al*+2�

��h3���

r�st ./�

¾;N�=d�jfg�=ø;ܾ¿�

��

¾;N�=d,mG�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

� z {� � � � � �

� =� � � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

atÕ¤¾¿#$+;æd�ùm¾¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

x ? ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

" ½ � ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�

¤ Å ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

� � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����

z»����³o3ó�x�ü�G�ßvUó�J��³67o3H3vÉ��q���Amn�����! Uó�

��`1Uó�x�ü�G�ßvUó�; l12�

����ó�J�ó��Ëmn���O%��÷�! T ˸FO%x�mn#�Ë·¸$���¼�%ó�

�B���]x�¦/�CýAË0@T Jã�ñ ó�; l12�

s�I�}ó�J�sº#$9 !ÑÒRx��%&'ÑÒR; l12T�sº#$9 !ÑÒRJ�B��

�¦/���Ë����±��±FGs#$9µ $! UÑÒRz»�x����ïUó�;¡è2�; �

%&'ÑÒRJ�ó���mnó����î;rUüJ;ñ¼J$!R¦�WÓ¦/���¸;B��P,

¸;ó��¹ª�«�ó���̦JTUýF­;��%ÑÒRz»�x����ïUó����sº#$9 !

ÑÒR;¡è2�; l12�

°�D�ó�J�ó���¸FO%x�mn#��½��¼ËT X�J$!»�FGsl0��ïUó�$R�X

��(�â�Uó�; l12�

�ÙÚ�Èt <ÏvLè%�

�zzx pLq� ±����Ö�ç6����/0H23�������������������������������������

� =� � � � � �=� :=� k=� p=� ��

� v h� � � � � � � � � � � � � ��� ` ` `� ��

³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � ����� � ` `� � ����

ê ²� � � � � � � � � � � � � ������ � `� ��� �

� � � � � � � � � � ������� � `� ������

z»���.³����ØU�÷(��

������ !��]�����Î��4����\t ���!.³;»¼½¾�°)B��

÷$! l12�

»�÷¿���ß±�� !¼�÷½�÷x�¾�÷J$T .³0@A�]�����Î��4�

���? !�¼�T .³;=$l12�

¼�÷¿���ß±�� !ó��9�u�%ËNß�N%â�T %­@U ���9À£ËA1U

��}���Aª��]�? !����\t ;= U��;��JI­G�Uó���.³;=$

l12�

½�÷¿���ß±�� !º»��]��Î�? !�ÄøT��ËA$¼�!4��23�Jã

Ëñ ˪�4�Ä�? !t}¼Tw�Ë��T.³;=$l12�

¾�÷¿���ß±�� !�]ÓJã���ÎJJ�â�U.³;=$l12�

��ª�«���l�U.³J�É.³�AÑÒRÌÎÏÐ;¡ %X�0@AÌü#�.³ÍRx�£ýR�

Ë@Al12�

s��:�RÄ�Rëìí6�9}¦������U��¶�Y��¦�Üñ;¨<$! l12�

��hf���

r�st ./�

��ha���

ソルベンシ-・マージン情報

ソルベンシ-・マージン比率 (単位:百万円、%)

年 度

項 目

2005

年度末

2006

年度末

2007

年度末

2008

年度末

2009

年度末

(A) ソルベンシー・マージン総額 7,689 9,049 9,371 6,654 16,208

資本金又は基金等 3,372 3,762 5,115 3,330 12,532

価格変動準備金 38 47 55 7 14

危険準備金 6 8 8

異常危険準備金 3,093 3,452 3,355 3,358 3,291

一般貸倒引当金 0 - - - 0

その他有価証券の評価差額(税効果控除前) 1,183 1,786 805 △50 359

土地の含み損益 - - - - -

払戻積立金超過額 - - - - -

負債性資本調達手段等 - - - - -

控除項目 - - - - -

その他 - - 33 1 2

(B)リスクの合計額 ( ) 1,895 1,845 1,596 1,624 1,666

一般保険リスク(R1) 954 868 857 852 838

第三分野保険の保険リスク(R2) - - -

予定利率リスク(R3) 2 1 6 6 6

資産運用リスク(R4) 617 682 552 470 553

経営管理リスク(R5) 67 66 57 57 59

巨大災害リスク(R6) 688 673 514 591 598

(C)ソルベンシー・マージン比率

[(A)/((B)×1/2)]×100 811.5 980.6 1,173.9 818.9 1,945.3

(注)上記の金額および数値は、保険業法施行規則第 86 条および第 87 条並びに平成 8 年大蔵省告示第 50 号の規定に基づい

て算出しております。

【ソルベンシー・マージンの内訳】

1.資本金又は基金等 貸借対照表の純資産の部の合計額から、「株主配当や役員賞与など社外へ流出する予定の金額」、「繰延資産」および「評価・換算差額等」を控除した金額

2.価格変動準備金 貸借対照表の価格変動準備金 3.危険準備金 貸借対照表の責任準備金の一部である「危険準備金」の金額 4.異常危険準備金 貸借対照表の責任準備金の一部である「異常危険準備金」および「家計地震保険に係

る危険準備金」の金額を合計したもの 5.一般貸倒引当金 貸借対照表の貸倒引当金の一部である一般貸倒引当金 6.その他有価証券の

評価差額 その他目的(売買目的、満期保有目的、関係会社株式に該当しない)で保有している時価のある有価証券等(貸借対照表の買入金銭債権および金銭の信託が含まれます)に係る評価差額 貸借対照表の純資産の部にあるその他有価証券評価差額金は、この評価差額から法人税等相当額を控除した金額ですが、ここでは控除前の金額に 90%を乗じた金額を表示しています。(評価差額がマイナスの会社は 100%の金額を表示することとなっています。)

7.土地の含み益 土地および「無形固定資産」に含まれる借地権等の諸権利金の時価とそれらの簿価

(貸借対照表計上額)の差額に85%を乗じた金額を表示します。

当社には該当事項はありません。

8.払戻積立金超過額 貸借対照表の責任準備金の一部である「払戻積立金」のうち、算出方法書に記載され

た方法(保険契約の締結時の費用を保険料払込期間にわたり償却する方法である場

合に限る)に従って計算する額を超過する金額。

当社には該当事項はありません。

652

432

21 +R+R)+R+(R)+R(R

r�st ./�

���

��Z�©¡Åñ� Y7ËÌ$! U«��67�Rë����.��¶v)�Ë�67{Ø

�Ét¼THI=>���â�! Uï�r¼Ìò�uY1U>tABC�D+¶

E+,�FG©¡1UüJJT�! l12�

Y7��uYq�@Al*+2�

���ª�«� ï{YßàRsYÖ�òïÆ.³�Ö�ª�«¦§Ä?R�{UÀoÅ�Y

ÄòïRÞ�67��æ�.�Rx�Ä?RTµò�RÄ012�

Y7�>t{YßàRsYÖ�z���{YßàR�»�����`$���{YJ$!sAY!%Ä;= UÄ��RÄ;¨<$! l12�

��

ÁABC�D+¶E+,��p�? !Â�

á45�67��q123�4��R���KLM��NOP� R����à !ßàR;

K5L!! l1Ë6ø75�23�45�67ËÌ1U.³�ø8TÎ9¤:����;<

;= U��Ë23$%>t0Xç�T��ãä;æ$!�èéIË@Al12�

áü�ï���;<;= U��òz9¨�ïz±� ��()�t�Äò��`$!ï45�67ËÌ$! U.�

R¶ßàR����?äò�9¨�ïzÒ� �ABC�D+¶E+,�ÉÄò×�st;<1=>J$!�� �

���@��â�%�ËïABC�D+¶E+,��pò�9¨��³××012�

áï���;<;= U��òJ�Í�<1������ÉÄ; l12�

1� ��C9���� � � � � � � � � � � � � �

z����()��

z�������()��

û��q1�23p�Ë���;<;= UüJ��A23$þU���

z6ø75�{U��;¡è��

3� ;�¦p9���� � � � � � � � � � � � � �

z;�¦p�()��

û��4�´�¦�AË�/��ù�;�$%¦�A;¤�UüJ��A

23$þU���

A� .³´�9���� � � � � � � � � � � � � �

z.³´��()��

û� Ì1UÌÎÏÐ��.³�Î9Ë���;<;= !·²1UüJ

��A23$þU���

C� mn�}9���� � � � � � � � � � � � � �

zmn�}�()��

û� ���´n9���;<;= !23$þU��09½1ÅA���

D$R�X��

D� 6ø75�{U��� � � � � � � � � � � � � �

z6ø75�()��

û� ���;<;= U6ø75z�9ø�7�ÅÅÆno�Y���A2

3$þU���

ï45�67ËÌ$! U.�R¶ßàR����?äòzABC�D+¶E+,�ÉÄ�J�45�6

7�Æ.³z7RØ�;�Ä�;¡è�ußàRzÎ9·²ßàR¶����ßàR��â���5§��

Ö��ÉÄ0@Al12�

ABC�D+¶E+,��p��FYGË�67;HI1U4��67�mn���;JK1U%­

�±�1U�ļT=>�LJ?01˪�wË3¢¢d$90@�Mï�R����ãä�N��OP

ËîY0@UòJâ�! l12�

��h®���

JF2�´��NÖº»e�

È��m3�s-¤È��o�ª�e+��${gÎNÖ�A�e�ÈíBú�¡�

îA!H�>!"�

#$+%�#tõ%�� ¦Ì"�

r�st ./�

��hc���

時価情報等

1. 有価証券に係る時価情報

(1)売買目的有価証券

該当ありません。

(2) 満期保有目的の有価証券で時価のあるもの (単位:百万円)

2008 年度末 2009 年度末 種 類 貸借対照表

計 上 額 時 価 差 額

貸借対照表

計 上 額 時 価 差 額

公 社 債 0 0 0 0 0 0

外 国 証 券 - - - - - -

そ の 他 - - - - - -

時 価 が 貸 借

対照表計上額

を 超 え る も の

小 計 0 0 0 0 0 0

公 社 債 1 1 △0 0 0 △0

外 国 証 券 - - - - - -

そ の 他 - - - - - -

時 価 が 貸 借

対照表計上額

を超えないもの

小 計 1 1 △0 0 0 △0

合 計 1 1 △0 0 0 △0

(3) その他有価証券で時価のあるもの (単位:百万円)

2008 年度末 2009 年度末 種 類

取 得 原 価 貸借対照表

計 上 額 差 額 取 得 原 価

貸借対照表

計 上 額 差 額

公 社 債 9,006 9,124 117 12,567 12,816 249

株 式 14 41 27 31 107 76

外 国 証 券 595 707 112 1,078 1,090 11

そ の 他 205 304 98 634 834 199

貸 借 対 照 表

計 上 額 が

取 得 原 価 を

超 え る も の

小 計 9,821 10,177 356 14,311 14,849 537

公 社 債 5,632 5,487 △144 2,338 2,325 △12

株 式 50 48 △2 30 28 △1

外 国 証 券 3,267 3,034 △233 1,520 1,406 △113

そ の 他 927 900 △27 563 549 △14

貸 借 対 照 表

計 上 額 が

取 得 原 価 を

超えないもの

小 計 9,877 9,469 △407 4,451 4,309 △142

合 計 19,698 19,647 △50 18,763 19,159 395

(4)当期中に売却したその他有価証券 (単位:百万円)

2008 年度末 2009 年度末

種 類 売 却 額

売却益の

合 計 額

売却損の

合 計 額 売 却 額

売却益の

合 計 額

売却損の

合 計 額

そ の 他 有 価 証 券 448 200 0 775 71 76

r�st ./�

��

���}´ �f4�³´µ¶ ,-#$��G��Þ¦��

�¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

�Ø>³�� ¾¶� ��Ø>³�� ¾¶�

� ��¾� Ã���� �� ��¾� Ã����

� ��µ¶� Ã���� �� ��µ¶� Ã����

ê ²³´µ¶� êê ²³´µ¶�

� ��¾� Ã���� �� ��¾� Ã����

� 12�   ���� �� 12�   ����

� ��µ¶� ¥���� �� ��µ¶� ´� ����

� ê ²� Ã���� �� ê ²� Ã����

���h± «¬d|m}´lÑ��

�8�qà�� h± «¬� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������

�¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�

� ÷� � � � � � � � � � � G � �� � � � � � � � � �

Þ ¦ �� � � � � � � � � �

U®dn�;Ü� � � � � � � � � �

· ´ ¸ �� � � � � � � � � �

� � G � �� � � � � � � � � � �

Þ ¦ �� � � � � � � � � � �

U®dn�;Ü� � � � � � � � � �

· ´ ¸ �� � � � � � � � � �

h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � � ���� "�� ������ ��

����Ø>³�� h± «¬�

uY@Al*+2�

�o��qà��3�Ø>³���� h± «¬�

uY@Al*+2�

o�1f�()�B«}�uY@Al*+2�

��µ¶;DE}#$���ghrÖÛåXYDE# Û4È./�uY@Al*+2�

��h¹���

r�st ./�

ê ²��

8��Þuv�Y70�ê#��[°#�±FGê#��[s#s�±l0���ÎOq�[\���Ç÷zÑÔ`Õ¨4§

��Çx�ÝÞ.��·²��Ç�TG��ª�ÇÈ¿âÇ�? !67 ������@@G%H�

¿�6�H�;CØ!�Aî 0@UÉ�Ï¿;CØ!�Al12�

���s;ø� B¤/�æ$ds;ø��ìdXlm,kuv ³$/ ���

u¨"#��1UÛÖ·¯�Ìo�? !$¤�J�A�I$!�Al12�

��hh���

�ì&�(�*�gÎ�ì&&(�*�� >��&ý&tD(ð+gg}êE=��¹!´WÎÛ+êE

u�vw�

��h����

u�vw�

+q3�Û���åÚÛ <=,��¥ ¥z © |  y9ª���

,)á� ÊçA®� Á��  ¡A®�

w ��� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� ­g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�hh�3¹��

� å3håã��gå�31�h2Û~nk�

� Í c n � �� � Ë��h�¢¢fc� 9:;ÎÏ+ÍcÐ�¢�c��¢� ÑÒÓÔ®� cr� ¢a3h�3f��ah�

� 9:lÕn��� � Ë�a3�¢¢c3� 9:;í`(«[a�a�¹� � fªÖ×�«[¯°×� ®r� ¢f�®¹®��cc¹�

� ¥ Ø n � �� � Ë�¹��¢¢¹f� 9:;¥Ø(èÙ®�3¢�3h� שڮ×ÛËÜ� 3r� ¢f�®3a��¹fh�

� l n � �� � Ë�hf�¢¢3f� 9:; l+ÝÐ��fa��a� &�Ï l� 3r� ¢a3�fch�hc®¢

� × � Í n � �� � Ë�h¹�¢¢a3� 9:;«ê+ÞÐ�¢¹� �ß°×à©°á®×«ê� �r� ¢a3�fa��¹3¹�

� ø Ý n � �� � Ëff��¢h�3� ��ââ %l+�(ÝSÐf�fha� ÝSaB� ar� ¢ah�cc¢�3¢3�

� � � Ö n � �� � Ëf®a�¢¢fc� ��â6��+þ�5Í9��3��� ãä®åægÑ°� �r� ¢a��3®c�3¢®�

� ç è �b� )(� � Ëf®��¢¢��� ��âçè+�Ð��®��h� äԮש«æ� �r� ¢ah�acc�acc�

� � � 9 n � �� � Ëfaf�¢hf3� ��â��+¦Ðf���3¢� ßigé̯°g¯°×� �r� ¢ah��c��cac�

� � � n � �� � Ëf®����a�� ��â��+«v=Ð��f���� ø꯰×� fr� ¢a�3�3f�cf��

� 9 ë ì n � �� � Ëff��¢¢¢®� ��ââ %l+ëì(9ëì3�a����èد°×� �r� ¢ah�¹�f��¢c�

� í ç n � �� � Ë3¹3�¢�af� -îâ+`+�b`a��®�f��Ú¦�ﯰ×� ®r� ¢a¹�f�¢�33��

� - î n � �� � Ë3ca�¢¢3c� -îâ-î+ðî(Ö;§3�3¢�3� hñòóôª®­�r� ¢af�3�¢��®c�

� õ ; n � �� � Ë3¹a�¢h�®� -îâõ;+Ö[öÍf�3¹�®� h÷®j�[öÍ� fr� ¢a¹�a�c�3�3�

� ø n � �� � Ë3¹¹�¢¢¹®� -îâø+¦ølÕ3��3�ùú¯°×� 3r� ¢a�¹�¹h�¢ac�

� û � n � �� � Ëf¢®�¢¢®�� üêâ?èM+��Ýf�h�f� ¯¨°©¯°×� fr� ¢3��h®¢�3�®¢

� � : S n � �� � Ë3®3�¢3f�� ]ý`â�:S+lÕ(lÕf��a�¹� �:SàgÑjׯ°×� cr� ¢a3�¹c��ha¢�

� ¥ ¦ n � �� � Ë3®a�¢¢®3� ]ý`âêþ+êþa�f3��3� ZÖ¯°×� 3r� ¢acf�f¢�a¹��

� � § ¨ n � �� � Ë333�¢¢ff� ]ý`⧨+��(�§¨f�33�®��§¨ãô°ä¯°×� ar� ¢a®�a¹¹�3®a�

� § Z § n � �� � Ë3f��¢h¢¹� ]ý`â§Z§+0�Ða�f��3�� ­gjkª°èl� fr� ¢ac�hf¢��fc�

� § ¨ Ö n � �� � Ë3a��¢hf®� ]ý`⧨+�(øÐ�f3�c� ã�°gô°�®ª� �r� ¢a®�fc���¢®f

� § ¨ ¦ n � �� � Ë3fa�¢¢®a� ]ý`⧨+�¦(�¦n��3¹�c� D¯°×� 3r� ¢a®�hf¢��c¢�

� � ~ n � �� � Ëa3¢�¢h®3� �~â�~+�(��Ðh��f� Ûͯ°×� ®r� ¢®a�3¢®�fh¢�

� � � n � �� � Ë�®¢�¢�c®� ��â��+lÕ(�ÛЮ���-¯°×� hr� ¢3®�3h¢��®f�

� n��n��� � Ë�h3�¢¢f�� Ýêân+��(Úú3�3c��� � ¢33�f¢¹�f¢®�

� n��n��� � Ë�h��f�ff� Ýêân+Ú(ÚlÕ���f�a� ÚÚôàׯ°×� ®r� ¢33�¹¹3�3ac�

� [ ü n � �� � Ë��¢�¢hf3� [üâ[ü+êÖÐa�f�3f� Ó°k a�êÖ�r� ¢3f�ca¹��3��

!Û"*++k� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>?f����­g©Ìkgc¢�a¢r� ¢f�f�hh�a®¢�

+ ( F k�� � � � �

� | } ~ ô °×® h i� � Ë��¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>?f����­g©Ìkgc¢�a¢r� ¢f�f�hh�afh¢

� � Ë��h3�¢¢f�� Ýêân+��(Úú3�3c��� ¢33�f¢¹�f¢c�

� n��2 ô °×®hi� � Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>?f����­g©Ìkgc¢�a¢r� � ¢f�f�hh�3®®h

UV�Û���åÚÛ� � �

��~��­®¯°ªàgÓ®� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� ­g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�h¢�fhc®

��~��­®¯°ªàgÓ®� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� ­g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�h¢�ff�h

� � ��­®¯ ° ª� h æ ª Ë�®¢�¢�c®� ��â��+lÕ(�ÛÐ ®���-¯°×� hr� ¢3®�3�¢�¢¢3¹

� Ñ7��­®¯°ªàgÓ®� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� ­g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�hh�3¹�®

� l ­®¯°ªàgÓ®� Ë�hf�¢¢3f� 9:; l+ÝÐ��fa��a�&�Ï l� 3r� ¢a3�ffc��f¢�

���­®¯°ªàgÓ®� Ëf®a�¢¢fc� ��â6��+þ�5Í9��3��� ãä®åægÑ°� �r� ¢a��3®c�3aa�

�õ; ­®¯°ªàgÓ®� Ë3¹a�¢h�®� -îâõ;+Ö[öÍf�3¹�®� h÷®j�[öÍ� fr� ¢a¹�a�c�3�®�

�§¨­®¯°ªàgÓ®� Ë3fa�¢¢®a� ]ý`⧨+�¦(�¦n��3¹�c� D¯°×� 3r� ¢a®�hf¢��c¢c

��~­®¯°ªàgÓ®� Ëa3¢�¢h®3� �~â�~+�(��Ðh��f�Ûͯ°×� ®r� ¢®a�3®f���3®

�n ­®¯°ªàgÓ®� Ë�h3�¢¢f�� Ýêân+��(Úú3�3c��� � ¢33�f¢¹�f¢®�

MN O P Q < �� � � �

��� ¹ � 2 D� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� ­g©Ìkg c¢�a¢r� ¢�3¢�3h��fh�

���¢���

u�vw�

4�UV>?௠\�

�:ç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

º´#Ôè��h¼�

�67Ë�Ì1UÝö¶óÐ��Î9·²��U4��

à U%­@GF�­K5L!UßàR�üJ012�

º�öP=¼�

45��Ä;��1U>t�t5��X]�Ë@�M

ª�]�st���!45��ÄËWÄâ�UüJ;

l12�

ºq>:e?@��A *F¼�

�2¼�231U;³â�T �¥q0@A�5�S�

ËÒá�RÖFG�"���UX�; l12�

`û@�q1Ñ7¶m2q1´²l���¶��f

�"�l�q1��

º�Ûfå�3opc{¼�

���ýA�$H¬�; l1245��>t��

�OVË �[;= Ut¿���? !�����±

FGª�±;�­h±$Û0@�M���ýA�$Ë0@U

üJJT�! l12%0$�����!�)+��Ù¶Ïy

0@T X�X@Al12�

ºçbN�v¼�

KL�zýþM��;��$! UOVl�T�r�

�A�ù¼�.RËéI�T�%>t���;À�1

UüJTèÀ�P� R���èéÛ0.R�ë.ËCØ

G�U¯\012�

ºçbNw×h¼�

KL�zýþM��0KL�/Ö��´�¦�AË

;�¦p;= %>t�NOP� RJ@¢*!�6

7FG�������¢�U{YR�üJ012�

ºçb \�¼�

����l%��67��Í��A��ËÛ­FG

TF�%J�¹�O%�Q1üJ; l12%0$�è�

��¼0����YÛl0�U�0�TèÀ¡ù)

FG%¥��F�!�5oä;3vUüJJ$! l12�

ºçb ö$¼�

��Ë%¥�{F�!oä;� »�1UüJ; l12

` M�0��¢�T q1z�À��²�����!

�;?Ø! %X�Ëx�$%>t�����o$l

12�

º�@B;¼�

������5�4�����Ë����%;´

�1U%­�ÄITq�;�67��$�U£�;

l12²³ %0 %ÛXËq�J� $! U>t��

���ËÀ¡â�UüJ��R;��� 0@T üJ

Ë@Al12�

º<çb �M�¼�

��.���4$!����Ë�ìí��©¼T

qÅ�? !q_�N�}À$%90��vÉ@;�Âü

JË0@U�Â.��ù�{Ò1U%­�"#â�%«ì

ô�üJ012ï.���$�Aò��.���4$!�»

�qÅ.��¦�»�qÅ�R���� ��1U

qÅq1Ë�ü�%>t�vÉ@�Ë�¾â�! l12

øç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

ºÖfë´�3}´���¼�

H�¶ÎÄJ�45Ë3�%����ù�� !��

`#J���>�¡�:M���ãä�X�;Hß

$l%�Hýþ1U��I1UÄ; l12ü��`$

ùÎzÄ�J�H�¶ÎÄFGm][w�w���U��

�zWÎ�;©¡$!��$%RÄ; l12�

ºÖ>?¼�

�67Ë����Ó;rU%­�7��@CØ%�

��9�����Öl%��Ö;«��67�fÑ1

U$è5;H�J H���1üJ;�H�H

�;�@CØUüJ;CH�J l12�

º*+¨¼�

�67�q�9�mr045�6�0��

C�{Un�rx����}ròïuvw/x�yRrò

;�$! l12�

ÏÐÑ���ÒÓi�Ô�

�þÀ 9����ÉÀ 9��� â�%���

/���%���Ä;����}À�þFG©¡0@U

¯\; l12�

º�¿½L¼�

Ñ7�Tµ0���;$%µ%Ë�7$%>t�

�RH¬�;t��z��©�;CØG�UÉ�Ë«

¿�>^�1UüJ; l12��¼�Á�*+�P,

l�Á�;��`#J$%Ñ7�0�Á�*+��

ó��z«���Rë���Ë>��JTAl12�

ºij�h¼�

���q1Ë23$!�AF�±Í%l0���!

T �R�? !�67ËK5L!U�YR;

l12�

ºì{ÁCDV¼�

1f��¿3ª

�$�èl%�I���ã��¸Aª�

«Òá��$ #5��A»Ò��;ÝvUüJË0@T

#5Tµ; l12�

º¤¥¦�>?I¼�

BC�/�H�/;VWz�H�/;©¡$CH

�/;V U�$âG�KL�/;©¡$%�/

; l12�

�������

u�vw�

�º@Í��h¼�

%¥3�ÂU�R�� Tµ����9�ó��`$

!�67ËK5L!UßàR; l12Í[\$Ê

�È1U�OV�`�1U�/Ö�;K5L!Uï�

���ßàRòø�:T�s75Tµ��75�à !

K5L!Uï����ßàRòKL�zýþM���

�ØUNOP� Rx�ª�´�§;K5L!Uï�QK

LRòï���{YßàRòTµ��÷��ØG�l12�

ºïU3=U¼�

��`#ËX��x�$%>tzÑ70@�M��¶

�¢��ë}�]�I1Ur�ËH�¶ÎÄz45Ë3

�%����ù�� !��`#J���>�¡�

:M���ãä�X�;Hß$l%�Hýþ1U��I

1UÄ; l12�l%�ùÎ;= U�ÂT>t;ï�

4òJ l12�É�4� %GT Ö�¼45�üJ

;ï�4òJ l12�

ºUV>?çbN>v^h¼�

45�67Ëmn�%+$%>t��%+$%�6

7�����;�1UüJ;ñ¼J$!´Lâ�%

¿0�67�7�V^Ë£��ØG�! l12�

ºUV>?IJxó^h¼�

ï45�/p��þá��1U ­ò�XJ�@3¢¢3 [

zê#�a[�¹# �±FG�%���;�Õ$%/p��þ

á01245�/p��6z��ah [´L�J�²Ð�

/p��6z��ca [´L�Ë·t$%½� ¿0Ñ7

�¶�5�¶�²Ð�¶��r���/ÞÆp��

��²Ð45�����¶�����ß/p���¶

Z«TG���²Ð45������45����

;ÞIT��J$! l12�

ºUVJ¼�

]^�/�`1U���%�R�st; l12ü

�45p��67�mn����/p�����

G�l12���DE�R�45��r;V !D

E�/0¡$%st;=$l12�

Üç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

ºL��Üfl*� b�¼�

ª� *;Ú�! � �ñ��U�p�ÚU�w;e�*M

e�1Gµc����^� ! @l12ü��Â�@U*

L¼��üUq#�? !ª�Ëø��ÄÈâ��M@

Uq#�231U�pË���^�èJ ÂüJ;øw�

�J l12t(¿�J�!�r2¼Tq10@�!

Xø��ÄÈ1UüJ���!ª�23p;�áJ$!;

<0@UJ ÂüJ�TAl12ü� ���/��9�·

�¼�©�T�! l12�

ºìE>?¼�

���t�¦§�? !�OV��Öl%��Ö

;ù��1U4w����ËA%1U>t;££�Ä

4�J l%4w������RÄ�t�Ä

ËH�¶ÎÄz45Ë3�%����ù�� !��`

#J���>�¡�:M���ãä�X�;Hß$

l%�Hýþ1U��I1UÄ; l12�l%�ùÎ;

=]1U>t;�£�Ä4�J l12�

ºË@B;¼�

���¦���ÛX�·oË3�%>t����

�l%�t��z��©�;CØG�UÉ�Ë�67

�õ�$TØ�MTGT £��üJ012` MÑ7

�0�Á�;~��Çõ$%A��$%�µ;«¿�8

�$%A$%>t�²Ð�0���$%Ð;ð Û %

>tTµ��³£�Ë23$l12�

ºF¾>?�^_B>?�¼�

�5�Tµ�©��ã�V ýþ�ã;t¢*X»

NOù����NOP� RË��¢�UjO��;

l12�

�ç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

º�>?N¼�

��©�;CØU¿l%���`#�TU¿;

l12����J���¿0@UüJX@A¾¿0@Uü

JX@Al12�

º�>?­®¼�

@Uµz` Mú���rs�q1Ë231UüJ��A@

U¿z` Mú���Ì��Ë45;tU�ª�Ë@U>

t�ª�@U¿J@UµJ�V�@U¦5�{;t�¦

§J l1245����45�`$�R;��

� 1UüJ;ñ¼J1UüJFGª���ËÌo�#L

1U%­��t�¦§�A%Ë_ZJTAl12�

º>?´�¼�

t�¦§;R3�úÎ$%Ä?lA�q1Ë23$

%>t�t��z��©�;CØG�UÉ�ËtUJã

�@U45�ºñ�KÄ012�

º>?Øܼ�

����OV1T¢»����� !�67Ë

��;!ÂOV�üJ012ü�OVÛ��q1Ë23$

%>t�gA�67��R;��� 1U��;!

l12%0$�Ö;¡@�OVl0@�!X�/

�� �5$_�3�%45��R�� �`#�

TAl*+2�

���3���

u�vw�

�º>?h¼�

�q1��A45Ë3�%>t��67Ë��ÂR

3; S�J$!t��z��©�;CØG�U

É����¢�l12�

º>?h�¼�

�q1Ë23$%>t��67Ë��� 1U

�R�g\Ä0����4$!�67J���

�J�V0�­%RÄz.��RÄ�; l12�

º>?çbN¼�

�67�������5;1U¿; l12��Ë

#L1�M�/���£�;!ÂüJ�TAl12�

º>?çb��h¼�

����XJ�è�R�� Tµ���;Å%1%

­F�O×�K5L!UßàR; l12ü����

�ßàR�����àRTµË@Al12�

º>?*F¼�

����� !�67˪�q��23;�%J$

!�R���� ;�Ë$%rs�q�; l12Ñ

7@�q1¿�d�TµËª�`012�

º>?µ¶¼�

����#L���ª�ÛX;Ï¿1U%­��6

7Ë"#$!�����@Òâ�U Ç; l12�

º>? Gð¼�

�;?ØU`#�üJ0Ñ7�0��µ¶ú¸�²

Ð�0��²Ðõ!�0�õá�µ�0��

µTµËü��@%Al12�

º>?bc¼�

����ÛX;�­%X�0������/�

��²³¶�³�£�l%�67Ë�R;��Â>

t��%���ÄTµ�? !½¾â�! l12��

¼�����÷�����1�!�ù�T��ÛX

;�­%����¼J����¼���ÛX;©

N¶·o¶g�1U½¾�¼¶½�JË@Al12�

º>?I¼�

t��z��©�;CØG�UÉ��tU��;�6

7Ë!¡1U%­�`ÎJ$!����Ë����

XJ� !�67���ÂR3�üJ; l12�

º>?IF¦ ��¼�

���ù��/�Ä;?]$TØ�MTGT J Â

S�; l12T��/�s���Tµ½���Ë

@U>t��ü�S��î�â�l*+2�

º>?IJ M��¼�

45�/p��þá��1U ­� h ��� !

�/p�t}¼F?"Y0@Al%ÓY�û¾¼0@

�!�TGT J��â�!�Aü�G���S�;�

/p��S�J l12�

�ç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

º&få>?3Gå&få>?¼�

E����õ!��µé9����´��;

c�E����E���;¡èª�«�45

�%J MÑ7��²Ð��5�����

��; l12�

º�Øm;fh¼�

KL�zýþM���� !�OVËN�$�

/�Ä���5ËX�$! U>t��67Ë��

������ ;1U�R; Ú�Ì�6¸¹i�

�:9�Ö�:ú.G123�

ºH@¼�

�RË��¢�T ���9�q��üJ012�

67��q1Ë23$%>t������XJ�

!�R�� �£�;! l1˽��q�Ë3�%

>t�`RJ$!ª�£�;Ó�UüJ�T�! l12`

 M�Àª�«�·#���!3�%q1����

�Ë�G$ %q1��¶�Ѷ����Uq1TµË@

Al12�

ºH@h��<Ïtü��¼�

��RÄ$¤�45�? !����l%�t�

�o�T�Û�*g':ú ¼uË��!¡1UX�J$

!���ù�F­G�%RÄ; l12Ó�RÄ;=

 U45�? !�Ó�RÄ;©¡$%RÄ;���

1UÉöJ45Ä��Ä;��� 1UÉö��?�Éö

Ë@Al12�

ºª¬¦�>?I¼�

BC������!�67Ë]^1U�/;

l12�

ºª¬¤¥>?I¼�

BC]^�/zÙ*(�FGuP� R;©¡$%X�0

12%0$NOP� R�©¡$l*+2KL�zýþ

M���? !�]^KL�/;�5l12�

ºª¬>?¼�

H���Z2 � H�� �T¸¹�^G.!�T

¸¹��ùú.G ���!�T¸¹��-.Ú��

�T¸¹*"g�T�GG1231���T$5�ØÙ

�¸¹º�¸¹2 �T�2Ó.*ù2#<��01

23�

æç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

ºf��Â=B<è&>?¼�

t��z��©�;CØG�UÉ��[��/w�

ñ¼¾���()z��I����� !�/p;â�

¸$%�²Ð�; l12�

���f���

◆万が一、事故が起こってしまったら直ちに当社までご連絡ください。

(24時間、365日事故受付)

◎事故受付専用ダイヤル(通話料無料)

0120-251024

公衆電話を使用する際は、10円硬貨かテレフォンカードを入れてから

ダイヤルしてください。(通話後、10円硬貨は戻ります。)

保険商品のご案内、コーポレートプロフィール、拠点・サービスのご案内、リクルート情報はもちろん、

当社の最新情報や保険にまつわるさまざまな話題も掲載しています。

http://www.ins-saison.co.jp

セゾン自動車火災保険株式会社

〒170-6068 東京都豊島区東池袋三丁目 1 番地 1 号

03-3988-2711(代表)

ホームページアドレス http://www.ins-saison.co.jp/

ジコイッポウハ24ジカン

セゾン自動車火災の現状 20

7月発行 20 年

経営企画部

/

10

01