c¤c±c±c¸c¤c¯jùcµc¨c³c²cµc·jùc c c...
TRANSCRIPT
�
������
��
��
��
��
��
��
��
� �� � � � � � � � � � ���� �
������� ��
��
�
���� !"#$%&�
'(�
*+ ,-�
%& ./�
12314 ./�
67 ./�
9+7 ./�
�
:�+; <=, >?@A�
BCDE�
FDE GH3IJ KL./�
MNOPQR <ST�
UV>?+WXY Z[\]^X <=, >? _%` bcdefg�
>?Idefg�
>?h Mijf�
�
k�+;dXlm*n p�>?�� q r�st ./ u�vw
��
�������� ���������������������� !"#$%&'()*+,-+./012�
�
\j�
\j�
\p�
\u�
\xx�
\x`�
\xj�
\���
\���
\�`�
\�`�
\���
\���
\�j�
\�p�
\�¤�
\���
\j��
\u¤�
�]^_-
��3���
代表的な経営指標
1.最近5事業年度に係る主要な経営指標等の推移 (単位:百万円)
区 分
年 度 2005 年度 2006 年度 2007 年度 2008 年度 2009 年度
正正 味味 収収 入入 保保 険険 料料 14,741 13,778 13,250 13,251 13,862
(( 対対 前前 期期 増増 減減 率率 )) ( △0.6%) ( △6.5%) ( △3.8%) ( 0.0%) ( 4.6%)
正正 味味 損損 害害 率率 58.1% 56.0% 61.8% 60.6% 60.0%
正正 味味 事事 業業 費費 率率 40.8% 40.0% 40.2% 41.5% 43.4%
保保 険険 引引 受受 利利 益益 224 △50 443 △207 △861
経経 常常 利利 益益 505 357 891 △483 △768
当当 期期 純純 利利 益益 295 390 1,352 △1,785 △797
保保 険険 金金 等等 のの 支支 払払 能能 力力 のの
充充 実実 のの 状状 況況 をを 示示 すす 比比 率率
((ソソルルベベンンシシーー・・ママーージジンン比比率率))
811.5% 980.6% 1,173.9% 818.9% 1,945.3%
総総 資資 産産 額額 27,496 27,698 27,050 24,460 34,342
純純 資資 産産 額額 4,213 5,030 5,699 3,279 12,831
そそのの他他有有価価証証券券評評価価差差額額金金 840 1,268 584 △50 299
リリ スス クク 管管 理理 債債 権権 - - - - -
(注)金額は、記載単位未満を切り捨てて表示しています。割合(%)は、小数第 2 位を四捨五入して第 1 位まで表示しています。
損害保険会社の売上規模を示す指標の1つであり、
元受正味保険料から再保険に要した保険料と積立
型保険の満期返戻金の原資となる積立保険料を加
減したものです。
当社の2009年度正味収入保険料は、前年度に対
して 4.6%増加し、13,862 百万円となりました。
保険会社の経営効率を示す指標の1つであり、正味
収入保険料に対する事業費の割合をいいます。
なお、事業費は、諸手数料及び集金費(元受保険
に係る代理店手数料や集金費等と再保険契約に係
る再保険手数料からなります)および保険引受に係
る営業費及び一般管理費の合計です。
当社の2009年度正味事業費率は 43.4%と対前年
度比で 1.9 ポイント上昇しました。
保険会社の経営分析や保険料率の算出に用いら
れる指標の1つであり、通常は支払った保険金(正
味支払保険金)に損害調査費(保険会社の損害調
査関係の業務に要した経費)を加えて保険料(正味
収入保険料)で除した割合を指しています。
当社の2009年度正味損害率は 60.0%と対前年度
比 0.6 ポイント低下しました。
保険会社の本来業務である保険の引受による利益
を表す指標です。保険引受収益から保険引受費
用、保険引受に係る営業費及び一般管理費を控除
しその他収支を加減して求めます。当社の2009年
度保険引受利益は、対前年比 654 百万円減少し、
△861 百万円となりました。
フフロローー面面
①①正正味味収収入入保保険険料料 ③③ 正正 味味 事事 業業 費費 率率
②② 正正 味味 損損 害害 率率 ④④ 保保 険険 引引 受受 利利 益益
��f���
保険会社の本来の事業活動である保険引受や資産
運用などによる利益をいい、保険引受利益から資産
運用収益・費用、その他経常損益、営業費及び一般
管理費を加減して求めます。当社の2009年度経常
利益は対前年比 284 百万円悪化し、△768 百万円と
なりました。
保険会社の最終的な利益をいい、経常利益から特
別損益を加減し、法人税、住民税ならびに法人税等
調整額(税効果会計による調整)を加減して算出しま
す。
2009年度の当期純利益は、対前年比988百万円改
善し、△797 百万円となりました。
総資産とは企業が保有する現金、有価証券、貸付
金、不動産等の総額をいい、貸借対照表の資産の
部の合計を示します。
2009年度末における当社の総資産は 34,342 百万
円となっており、資産運用収益の源泉となる運用資
産が総資産の 91.3%を、内、有価証券が 56.0%を占
めています。
純資産とは、貸借対照表上での株主資本にあたるも
ので、資本金、資本準備金、利益準備金などで構成
されています。損害保険会社は、保険金支払い能力
を維持するために、十分な純資産を保持しておく必
要があります。
2009年度末における当社の純資産額は 12,831 百
万円となっており、総資産に占める純資産の割合は
37.4%となっております。
当社は、2000年度(平成12年度)から金融商品に
かかる会計基準を適用し、保有する有価証券を「売
買目的有価証券」「満期保有目的債券」「子会社・関
連会社株式」「その他有価証券」の4つに分類し、そ
の大部分を占める時価のある「その他有価証券」に
ついて時価法を適用しています。
「その他有価証券評価差額金」とは、この「その他有
価証券」の時価と取得原価(含む償却原価)との差額
から税効果相当額を控除した金額が「資本の部」に
計上されています。2009年度末における当社のそ
の他有価証券評価差額は 299 百万円となっておりま
す。
当社は保有する資産について、回収についての危
険性や価値が毀損する危険性を検討して、資産を分
類(自己査定)し、その結果にしたがって、償却・貸倒
引当金の計上などを実施し、資産の健全性を確保し
ています。
貸付金については、回収に懸念のある貸付先につ
いて、リスク管理債権としてその危険度に応じて「破
綻先債権」「延滞債権」「3カ月以上延滞債権」「貸付
条件緩和債権」に区分して管理しています。
2009年度末時点においてリスク管理債権はありませ
ん。(詳しくは 82 ページをご参照ください。)
損害保険会社は、保険事故発生の際の保険金支払
や積立型保険の満期返戻金支払等に備えて準備金
を積み立てていますが、巨大災害の発生や、損害保
険会社が保有する資産の大幅な価格下落等、通常
の予測を超える危険が発生した場合でも、十分な支
払能カを保持しておく必要があります。
この「通常の予測を超える危険」に対して「損害保険
会社が保有している資本・準備金等の支払余力」の
割合を示す指標として、保険業法等に基づき計算さ
れたのが、「ソルベンシー・マージン比率」です。
ソルベンシー・マージン比率は、行政当局が保険会
社を監督する際に、経営の健全性を判断するために
活用する指標のひとつですが、その数値が200%以
上であれば「保険金等の支払能力の充実の状況が
適当である」とされています。
2009年度末における当社のソルベンシー・マージン
比率は 1,945.3%と十分な支払余力を有しています。
(詳しくは 84 ページをご参照ください。)
スストトッックク面面
⑨⑨そそのの他他有有価価証証券券評評価価差差額額金金
⑩⑩リリススクク管管理理債債権権((不不良良債債権権のの状状況況))
⑤⑤ 経経 常常 利利 益益
⑦⑦ 総総 資資 産産 額額
⑧⑧ 純純 資資 産産 額額
⑪⑪ソソルルベベンンシシーー・・ママーージジンン比比率率
⑥⑥ 当当 期期 純純 利利 益益
�
��������
8�*+IJ KLdíî�MN�×OÈ�8P��
Q)R&'ST�¶Q45�,-U�J�V0W�$%XY��Z[�XJ�@�ZZ�[\#�4,-U�
ËY7�Ýö�]^w;ýþ$Y7��7�õ�ô67JTAl$%2l%Y7�ü�l0_�!@%`�R
�
�
$�ZZs[�Z#�A28$! UX�012�ZZ�[��#�����I���F�%��z���VJ��$;
� �?�"v��+zïX�òïLJòï* F?òïR,-+ò�0�+�B���÷�z������J���+�B$
l$%2l%�Z�Z[�#FG��Ö��z�0���B0�V^X(�+�$ST�"d��+ ¡���+
b��Jt¢*!8£ ¤-bBFGV^0@UüJJ$l$%2¥¦Xs7�õ[��A"+j6k��+§�
¨$%©�¶ª+a(;Z«$!¬@l12�
�
�
�
o�>?b cLdd*GH� ��
�����1U Ãà;ñ¼J$%ï� òzê#�Z[ ���®�˯�â��Z�Z[°#�±���â
�l$%2ï� ò��A��W�ù�²³��R���ùO��1U��Ë´ØG�%«�RÄËñ
¼µ�ÎÄ;= UÖ�����ý¶��RCý¿�·oB+B�? !XÃàâ�l$%2�
ü��¸ Y70���¹�º)�L»�¼;¢FA�1è½¾z꿸�1UJJX���¹�}ÀËÁ
lU�ÂÃy��1UU�yR���ÄIqÅ�Æ¿Ç��ȼT��$;� l$%2�
l%�R�� ��ØUvÉ@Tµ�? !X�Z�Z[ �# �±$Ê23$%q1�A�R���ùO
zË�O�;¿��1UTµ���$;ÌÍ��$l$%2�
��a���
�b������Bw� ������� ������ \�� !!"Ì�'x��·#2$%� �
123lmnVoñãÄĶ·ÏÅÆÇÈÉ� ÊËÌÆÈ� ÍÌÆÎÑ�am;m4ÏÜ�m4±�a L &'�'(�*v+*-
ÐQ�''7é�Ñ�� �A"�¶·% ,-./0123 ,56789:;3<��$DEFG¶·<��Òª
-^_9`a�bcdce�fg� h$<ij�k 123lmnVo�pq<�ArstD�u+vw� tD
xy�z{�|}X<<� �A"~�A�+ &'�'(�*+ 579:;3����<!}��''������
�� #�tD�vw+��W�a����e�]3�����%��<�A���7��� �A"�
���� !"#$%&�
'(��
�
��Î�[ �# Ï+B(v+��²Ð¶Ñ7�Ýö67zY7�_Ò�´L�
�Z# 45�q�ÓÔýþ�
��Îs[ °# n��Õ�
��ΰ[ �Z# Ö×Ø�ÙB+�zÍST�ÙB+��°7Ë.�/V$�ÚÛ�±ÜtÝ67��
���\[ ��# ÝÞ�·oÜÞÏ+B(v+��67J�tÝ�{;Háß
���Î[ °# ïST��²ÐÑ7�Ýö67ò�7á·o�
��# ÞÛ4Û��()â�M�²Ð�ãST��²ÐÉt�ä;28�
����[ \# åG$�Ét�ï@+$+¤æ�(ò;28�
��# Q45�,-U�ìí�Ãy|};�Õ�
�ZZs[ s# �ST��²ÐÉt�;28�
�ZZ°[ °# Ét©�Møù�ìçm�z"B�÷;28�
�Z# úû���½�ÒüST��Ñ7�� ìý�úzþè�»�÷28�
�ZZ�[ �# �5Ét�½�Ò���5�ú��5Ét�½�Òú��5��
ìÒ��mz5��Â�+�÷28� �
�ZZh [ �Z# LöÑ7�ì��+0 G�UÑ7�÷;28� �
�ZZ� [ °# ïD��Bòï¢FA�1 ò; �S����²Ð�;Ç��
�
�
*+ ,-��
�
���²Ð�²Ð45����Ñ7�5����é9´������z(�
���75©������´�qSôä²³Étr�¦§���q��
��_����H�q��
s�.³´����
°�«��67����{U���|}��q��|��
��F �!"��U�²Ð45��#q��{U���
�
�
XY����
�
uY@Al*+2�
��c���
,-./0123��Û~�PTV$,123��3/Ü-aLM��
&''&( )* ,-./01234á��®��78,�m,56789:;3 <BCDEFG�
�* ,56789:;3L&7M�&KFK2 �RS� ��M{+�
�'* 123lmnVoñãÄÄ78���� ! "#$� %$�&'�ª£�
�* 234 59¶3«678,�«678¶·+?}äå�Þ�Ò�� �
K* ,56789:;3LOPQ�MN�RS� #$%�$�T@UV$+�
&'�'( �* ,56789:;3����<!}�9Ð;#������ �� ��Ó�
���� !"#$%&�
%& ./��
�
$rz�Z�Z[\#�±Í%���
�7��Ö&z�� Ö�q1`�;�Â45ª+a(Ö&n�Ö&zsÖ�0á#â�! l12�
�
MNO3MB«eO
f��½�3�å�gh�å�i7�
*;jßk
Tlm~nk
&Û'��jßk
MNO���k
f��½�3�å�gh�å�k
�Û���åÚÛ
���op)�
UV���k
�Û���åÚÛ
jßk DE+;k�s;kÇ;_*k
�����
!Û"*++k
+q
*;ã�(r�Û��k
�s
Bt6�
14�
uv6�
>?Þ�_
>?hij+;½�k
+q
+(Fk
+;uvk
��
�
�}'(�ST�¶��D��z�(¶&)��+�*�
��¹���
���� !"#$%&�
12314 ./��
�
8�Hç12 !/�Y7�2�1UÝö��!��Ýö03¢�¢ [ ¹ # � ±Í%+�Ýöw� ®¢¢g¢¢¢ Ý2�,Ýöw�
�h�gf¹¢ Ý.�R� hct �-jk012�
�
���w*n�] x Ø y� � � � � � � � � � � � �zz { | { y�
L}14Ç�� � � � � � � � � � � � �zz ~ | y:æ ~ �|�,dG��
� � � � �� � � � � � � � � � � � �yw�F��
� ��M�]x��d��g���G��#$U®Þx��×��Ûr�Ûâ�
� � �.//ï011222b34ö�öó3ö54b65b7ï1�d���gf�l��
�
o�14=�./��8�q³N�./�
� =� � � � � � � � � � � � � � � � 1 4 �� � � � � � � � � � � q ³ 1 2 �� � � � � � � � � � �Hç�12Ç�d�
Glm���
�
� � # $ � � � � � �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
h 4 ^ X� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
µ ¶ � �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
ê ² � , b _� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
� � b _ }� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
� * � � _ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
� _ � ê ²� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
_�
`�
��
`�
��
`�
�����������` �
`�
ab�
`�
��
`�
��
`�
�����������` �
`�
c�
`�
�#�
`�
��#��
`�
�����������` �
`�
� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���� ���#��
�
������./�
� =� � � � � � � � � 14��14�dGlm
���12��
Hç�12Ç�
dGlm���
�
� � � � � � � � � � � � � � � �
¡ �� � � � � � � � � � � � � �
X ¡� � � � � � � � � � � � � �
à k� � � � � � � � � � � � � �
y ¢� � � � � � � � � � � � � �
à �� � � � � � � � � � � � � �
� �� � � � � � � � � � � � � �
£ ¤� � � � � � � � � � � � � �
� �� � � � � � � � � � � � � �
_�
`�
`�
��
`�
`�
`�
`�
`�
`�
c�
`�
`�
���#��
`�
`�
`�
`�
`�
`�
ab�
`�
`�
����
`�
`�
`�
`�
`�
`�
c�
`�
`�
���#��
`�
`�
`�
`�
`�
`�
� � � � � � � � � � �� ���#�� ���� ���#��
�
�o�q³N�./�
� =� � � � � � ¥�1�¦�§�1�¦
¥�1���
�1�¦
§�1��
§ ¨1�¦
�1��
¨1�¦�
§ ¨1����Þ�
1 4 �� � � � � � � � � � �� ` � ` `� � _
14�d� � � � � � � � � �
Gl m��� � � � � � � � � ���#�� ` #� ` `� ���#�c
q³12�� � � � � � � � � � �� ` � ` `� ��� ab
Hç�12Ç�� � � � � � � � � �
dGlm��� � � � � � � � � ��#� ` ��#� ` `� ���#�c
��h���
���� !"#$%&�
�
��
��L14 ./� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��¥ ¥z © | y9ª���
«¬�Ü�¬� ®q� q³12��Hç�12Ç�dGlmq
³12� ���
12��UV>?â��å�¡¯°F±�²F±�
ð³� �´ > µ�
¨1
§§�
�
¶§·´�
12���01)� å�¡¯°¸¹�¡º»�
M³� > µ� ~� ©·©�
12��� åp¼å1����¡¯°¸¹�¡º»�
M³� > µ� �� ´·©�
� Þ� � � � � � � � � � � � ¶ � ¥¥·¥�
� � � �
�
����½¾�¿ Èwh ~��
z | y� � � � � � � � � OÀÈ�� OÀÈÁÈwh� Â"�
850�z� 5|��y� Ã����� §Ä¥¥¥���� ½ ¾� � � � � � � � �
850�z8Ù|� 8y� §Ä¥¥¥���� ¥Ä¥¥¥���� ³Å�MN�×� � � � � � � � �
8550z8Ù|oÙy� Ʃħ¥¥���� �ħ¥¥���� È w À Ç� � � � � � � � �
8550z8�|� �y� Ä ¥���� {Ä´ ¥���� ³Å�MN�×� � � � � � � � �
�Ù8Ùz� o|85y� §Ä¥¥¥���� ¶Ä´ ¥���� ³Å�MN�×� � � � � � � � �
�
a�xy F12Hç./�
È É� � � � � � � � � Hçz|y� Hç12�� Â"�
Ê Ë 1 2� � � � � � � � � � � � � �¥ ¥z { | Ì y� ¥Ì ¨1� ³Å�MN�×� � � � � � � � � � �
�
)�14�s=}��
z��8ùÝÞÉ6Ë3¢¢� [ �3# 3®±zR�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢aB a¢B6C
D�!�Eâ�l$%2FCqÅ�$¤�J�A012�
�
] s * n� � � � � � � � � � �
� µs=� � � � � � � � � � �MN�×d,m@A12 Hçdefg@A*n ]L�Bt6�diÍlmÎ�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�l$%2�
��µs=� � � � � � � � � �� �MN�×d,m<Ï12 Ð=defg@A*n ]L�Bt6�diÍlmÎ�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�l$%2 �
z��8ùÝÞÉ6Ë3¢�¢ [ f# 3c±zR�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢ aB a¢B6C
D�!�Eâ�l$%2FCqÅ�$¤�J�A012�
�
] s * n� � � � � � � � � � �
� µs=� � � � � � � � � � Bt6�¬�Í Î�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�ýWK�øÛ�LRôMN�fOËP�â�Q�
%$l$%2 � � T�RôMNO�7RýWK0@Al12�
� � �
�
������
���� !"#$%&�
��
�
zs�8ùÝÞÉ6Ë3¢�¢ [ a# 33±zS�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢ aB a¢B6C
D�!�Eâ�l$%2FCqÅ�$¤�J�A012�
�
] s * n� � � � � � � � � � �
� µs=� � � � � � � � � � uv68¬�Í Î�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�H�K�TUV�OËP�â�Q� %$l$%2
�
z°�� 3h��ùÝÞÉ6Ë3¢�¢ [ c# 3�±zÑ�9:;<=(9>?�@ñ �A �®ª�D-�� c¢aB a¢
B6CD�!�Eâ�l$%2W²qÅTG��FCqÅ�$¤�J�A012�
�
Ñ � * n� � � � � � � � � � � �¶ØÒ�¥¥Ìz{��¥¥Ìz ~ | y:æ �¥ ¥z { | { y�¡�Ó*+Ñ�#$Þx�
ÉÑ� Î�
� � 9½q�W²��Ç÷�ÛX;W² %$l$%2�
] s * n� � � � � � � � � � �
� µs=� � � � � � � � � � LcðkÔÕ Î�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�l$%2�
��µs=� � � � � � � � � �� Bt60¬�Í Î�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�ýWK��#ÆèlYBZ[\]øÛ�L^
UN__`abRôMNcde�ÎOËP�â�ª�f�Q� %$l$%2 T�_`abRôMN���cde�sO�7RýWK0@Al12
� {µs=� � � � � � � � � �� �Þuv_ÁÖÍM,$�Í Î�
� � �%�SG�J�AHIJFâ�6�H�¿��±�Ìg��H� ¿ËP�â�
Q� %$l$%2 �
���¢���
なお、遠藤裕三氏は社外監査役であります。
���� !"#$%&�
67 ./�
�z3¢�¢ [ ¹# �±Í%��
Káx�há�Oá�
z3[#±��*ix�«�67�|¨OP�
�
�
|¨ýWK7j�
�
�
� X»��@� � � ��k+�
��#� � � � �
��®3 [ �# ®±3�
��\°[
���\[
� �ZZ�[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZs[
�ZZ°[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZ\[
�ZZ�[
�Z#
°#
°#
�#
\#
°#
°#
�#
°#
�#
°#
°#
çèÑ7é9�Ýö67^7�
zÍ� Ýö6745�,-U���
�7� m}Öj�
�7�m}Öjl6�Öj�
�7�m}Öjl6�ÖjlmWD(vwÖj�
Ýö6745�,-U�� mWD(vwÖj�
� ��7�q�¶'nÊoÖj�
� ��7� p�Kklq�¶'nÊoÖj�
� ��7� p�Kkl'nÊoÖj�
� ��7� ��p�Kk�
� ��7� ýWKq��p�Kk�
� ��7� ýWK|�p�Kk�
� �Y7� |¨ýWK7j�
�
ýWKp�Kk�
�
�()�}¶�
��z���(�
�R�����
�}Ö�
�
É�¿qÖj�
�
� %�TF� � ��1�XJ�
è�l� Y�B�
��®c [ 3# �±3�
��\Î[
��Îs[
���\[
���Î[
����[
�ZZZ[
°#
�#
�#
°#
�#
�#
�r��±��7^7�
Ï+B(v+��67±��7^7�
Y7� É�Öj�
Y7� É�¿qÙB+�Öj�
Y7� ýWK�
Y7� ýWKp�Kk�
�
ýWKp�Kk�
�
mnÊoÖ�
E+s��ÊoÖ�
�
ìí��Öj�
� � � %��l� � � ����
Z�[� �\�]�
��®c [ c# �±3�
���[
�ZZ�[
�ZZÎ[
�ZZÎ[
°#
°#
°#
�#
� �çèÑ7é9�Ýö67^7�
� � zÍ�Ýö6745�,-U���
� �Ýö6745�,-U�� t¿ìí��Öj�
� �Y7� p�Kkìí��Öj�
� �Y7� ýWKp�Kk�
�
�
ýWKp�Kk�
�
n�u�Öj�
�
� � ���� »� � � Fv�¬@�
ø�Û� ���L�
��®� [ h# �c±3�
��Î3 [
�ZZ�[
�ZZÎ[
�Z�Z[
°#
°#
°#
°#
� �çèÑ7é9�Ýö67^7�
� � zÍ�Ýö6745�,-U���
� �Ýö6745�,-U�� Rë��wxÖj�
� ��7� yè�~j�
� �Y7� ýWKp�Kk�
�
�
�
��
ýWKp�Kk�
�
45ª+a(Ö�
�
�
� ü+� µÂ� � 5?�Lz�
^�U� N�_� �
��c� [ �# 3f±3�
��ΰ[
���Î[
�ZZ�[
�ZZ°[
�ZZ�[
°#
°#
� °#
°#
°#
çèÑ7é9�Ýö67^7�zÍ� Ýö6745�,-U�����¶�{¶��Ll¢A3�Ýö67�^| ¿�7j�z3¢¢� [ �#� çèÑ7Ll¢A3�Ýö67��7á·o��çèÑ7Ll¢A3�Ýö67�� �n�ÊoÖ��}j�zÍ� 4,-U�Ll¢A3�Ýö67��� �Ýö6745�,-U��� �ý~�~n���}j�Y7� ýWKp�Kk�
�
�������
���� !"#$%&�
�
�
�
Káx�há�Oá�
z3[#±��*ix�«�67�|¨OP�
ýWK�
� � � � l �F¢� !U�¬@�
_�`� a�b�
��a3 [ �# 3a±3�
���°[
��Îs[
���[
����[
���Î[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZ�[
s#
�#
�Z#
�#
°#
�#
�#
�#
°#
Ýö67��^7zÍ�Ýö67)R&'ST���
�7� n�ÊoÖj�
�7� n��Öjzl�9:n��j�
�7� ýWK�
�7� ��ýWK�
�7� |�ýWK�
�7� |¨ýWK|��
Y7� ýWK�
Ýö67)R&'ST�� |¨ýWK�7jzÍ���
ýWK�
F�� ü� � ��U�Lâ�
R�ô� M�N�
��®c [ ��# 3¹±3
���Z[
�ZZ�[
�ZZs[
�ZZ�[
�ZZ\[
�ZZÎ[
�ZZÎ[
�Z�Z[
�Z�Z[
�#
�#
s#
s#
s#
s#
�#
s#
°#
Ýö67)R&'ST�^7�
�7� ��ÊoÖj�
�7� ��Öj�
�7� 9�9�~j�
�7� 9±�q�Öj�
�7� n�ÊoÖj�
�7� ýWK�
�7� ��ýWK� "+jq�ÖjzÍ���
Y7� ýWK�
ýWK�
�l� � � � � %F�$�
c� � � d�e�
��c¢ [ �# �¹±3�
��Îs[
���Î[
� �ZZ°[
�ZZ\[
�ZZ�[
�Z�Z[
�Z�Z[
°#
�Z#
°#
°#
�#
°#
�#
çèÑ7é9�Ýö67^7�
zÍ� Ýö6745�,-U���
�7� ø��²Ðn���Ö��}j�
Ýö6745�,-U�� :;�~:;Ét�7j�
�7� ø�ª+a(S��+��Öj�
�7� E+s���2Öj�
� ��7� E+s���2Öjzl�mnÊoÖÖjzÍh��
� �Y7� ýWK� � � �
��H�K�
� � � %FG�0� � F?� �
��è� ����
��ah [ �# 3®±3�
��\�[
���[
�
���\[
�ZZZ[
�ZZs[
�ZZ°[
�ZZ°[
°#
s#
�
�#
�#
°#
s#
�#
Ýö67Ö�(��+^7zÍ�Ýö67Ö���
Ýö67Ö�yà���(�
�Í�Ýö679:Dv'yà���(�É�¿q}j�
�7� �ýWK.RÖj�
�7� ���ýWK�
Ýö679:Dv'yà���(��ýWK�
�7� �7�
Y7� ��H�K�
H�K�
� @� � �� � � � ?�$�
�� � � � p�
��ah [ �# �3±3�
��\�[
���[
���[
����[
����[
���\[
�ZZZ[
�ZZ�[
�ZZ°[
�ZZÎ[
�ZZÎ[
\#
°#
°#
°#
�#
� °#
��#
�#
\#
°#
°#
çèÑ7é9�Ýö67^7�
zÍ�Ýö6745�,-U���
�7� �ÜÖ��+�+)�%kz}j��
�7� ÝöÖ��}j�
�7� .RÏÐÖ��}j�
çèÑ7yà���D-B¶�z���Ùª+a(�
Ýö67��{� �
çèÑ7é9�Ýö67� ��Ö��KzÖj��
Ýö67��{�
çèÑ7é9�Ýö67� ��Ö��KzÖj��
Ýö6745�,-U��� ��H�ÖÞ�ÛÖH�¿zÖj��
Ýö6745�,-U�� ��H�Ö��zÍh��
Y7� H�K�
���3���
á��®�0�3�:ª·:�3�0m5678�
&'�'( Ú* MNV$579:;3kD78Âm_a� »O �m<
���� !"#$%&�
�
�
�
�
Káx�há�Oá�
z3[#±��*ix�«�67�|¨OP�
H�K�
+� µÂ� � Lz� 5�
T�U� V���
��®3 [ h# �±3�
��\�[
����[
����[
���Î[
�ZZZ[
�ZZ�[
�ZZ°[
�ZZ�[
�Z�Z[
°#
°#
°#
°#
\#
\#
°#
°#
°#
çèÑ7é9�Ýö67^7�
zÍ�Ýö6745�,-U���
�7� ãä�2Ö}j�
�7� ��9�~���7j�
�7� R��~R����7j�
�7� ���~���7j�
�7� �~���}Dj�
�7� � ����Öj�
�7� ��z���(Ö¡YÖjzÍh��
Y7� H�K�
�
�
�
p�Kk�
�
}'(wxÖ¡Y�
� � � ��%� � � � �$��U�
¢� � £�¤�
��®¢ [ 3# f±3�
��Îs[
���s[
����[
�ZZ�[
�
�ZZ\[
°#
°#
°#
\#
� °#
Y7� ^7�
Y7� q�ª+a(Öj�
Y7� 45ª+a(� 3Öj�
Y7� }'(n�Ö¡YÖj�
� � � � � ¥¦n��jzl��§¨n��j�
Y7� p�Kk�
�
p�Kk�
�
q�ÊoÖ¡Y�
q�©ª«¬�
®¯°ªÖj�
� � � � �Â� â�5� � � â� J� $�
±²M� � ³�
��ca [ f# h±3�
��Î\[
�ZZs[
�ZZ�[
�ZZ\[
°#
\#
\#
� °#
Y7� ^7�
Y7� É�¿qÖj�
Y7� q�D(vwª+a(Öj�
Y7� p�Kk�
p�Kk�
�
"+jq��
n�Öj�
� � � »��l� ��k+ »�
�[� ���
��c� [ ¹# 3a±3�
���[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZÎ[
�ZZÎ[
°#
�#
s#
� °#
�#
Ýö67Ö×)R,��^7�
zÍ� Ýö67)R&'ST���
�7� ´µ�~�~j�
�7� �Ö�~�~j�
Y7� "+jq�n�Öj�
Y7� p�Kk�
�
p�Kk�
�
��¹ª+a(�
Öj�
�
@@��l� � � %?��
y�[� ¶�·� �
��ca [ ®# �¹±3�
��ÎÎ[
�ZZ\[
�ZZ�[
°#
\#
°#
Y7^7�
Y7� �()�}¶ ��z���(Öj�
Y7� p�Kk�
�
�
�
p�Kk�
�
m}¸�Öj�
TF�¹¢� � Fv�¬@�
l�º� '�b� �
��c¢ [ a# �a±3�
��Îs[
����[
�ZZ°[
�ZZ�[
�ZZ�[
�ZZ�[
°#
\#
�#
°#
°#
�Z#
çèÑ7é9�Ýö67^7�
zÍ�Ýö6745�,-U���
�7� �ÜÖ}j�
Ýö6745�,-U�� m}Ö}j�
�7� ÙB+�q�ÊoÖ}j�
�7� ÙB+�q�ÊoÖ¡YÖj�
Y7� p�Kk�
�
���f���
(注)取締役のうち前川輝之、金子美壽、濱隆司の3氏は、会社法第2条15号に定める社外取締役です。
監査役のうち宝田勝邦、阿部強、遠藤裕三の3氏は、会社法第2条16号に定める社外監査役です。
���� !"#$%&�
9+7 ./��
�
8�9+7 ./��
� =� � � � � � � � � � � ð × � 7� � � � � � � � � � � + � 7� � � � � � � � � � �
9 + 7 ��
Ø � z Ù� ��#� d� ��#� d�
Ø � Ú Û z �� ��#� �� �# ��
Ø � z Ü Ý Þ� ���� e� ����� � e�
�
��ßà����
µq�ÎÄ����+§Ë�¹¸1U¥±76¶m,�mÅ�²{;ÆÇ�ȳ$¼��µq;JK1U
üJË0@UÉw¯T ¤-�(;Ê�üJ�0@UÉ·¸1Uù|�ËÌ�î�0@UÉ��{9m;æ
»�$ �Í�Kμ�¤-R�,0@Uɪ$!Ï�AX��ÇÐznÑÒÓÔ}��m;æ�!��¹��
ÕJ�V��Ö�{;áß1UüJ�0@UÉËY7ˬU׿¸ØÙ012�
Ú��@%�!��Ã���^7ÛÜ��6;½��Z«$ÝêF?ÝDTPÞ;��$!�Al12�
�
o�áâiãc{��
ñ=1Ê�Ù��Í�{Ø!ï��Nßmnò;àá¸$�â$! è%��￸ò�Ú�¶ã#¶ä�Ë
ÓJå012�
¿¼�æ�áß�{Ø��çè��Pé¶Ú�FGÛ��êë^7ùÛOã#êëª�¦�B쾶í
-��¾ãä�2�îáï;C+(�$!�7k�ãä¶(íB�2�{9Jí-������{Ø%��ð2;
�î$! l12�
ª��ÅJ$!ñ h�ò};Ì$����¹º)�L�%�²;�G�â0@U7kl%ó�ï3ô��ò
�äõ�ö÷0@U￸ò�ä�;ñ=$! l12��
��äåæ��
ý¦ø3È0�ST�ÙB+��70á#â�! UUR��ù,6UR�����t���)R&'
ST�ÙB+��70á#â�! U)R&'ST�ÙB+�ù,6�Vú$N�$%��¯\¶�´��¦�
ËJãJT�!�Al12�
�¯ � � � \� � � � � � � �û� ��76�[R�hR¯\ù,63±ÑÒRë.¸üýþ45�/©�¯\
¿Vj�)C�/©�¯\ã]��¯\����¯\�yR�D���¯\����´� � � � � � � �û� ���¶vB�By>(�+�)z�v+EU+)Tµ�R,-+�´ ��
�
�
�
���a���
��� _� �� _�
�Ú �Û(=ÜÝ% ÞÝ>Û�|{ß���Ì>� !"�
:�+; <=,�
>?@A��
�
8�çbtè _%`�
<<PPQQ��
�ù��×�MNOPQR�xé� +q�êmf���÷d<PQ?Aøf��bcëì"*n}íî���åp0��� ÈId��ïÅ Gðò�m'Û�3�æ�f'Û��ñé�<çb}ëïÅØÜ,dMò�ófÜA?ôõ*n�>?çbö$�çb ïk�Ü�ðk $÷��ê }�¿ö*+ò�ff�l��ò�m'Û��\b} øùÛõ}��ø;gM��l ¡�<çb úd,?Mû`fÜA?òò�d�çbBCN�+ü×N3��÷�:æD=íî�M¬î?Aøf��
�Y7n����%�¶õ� -+,�n����;.�è0â 2�
� �
<<ççbb,,--��
]]LL�
×�3��÷ò<PQ ¦�>?DEòê bc�ýb�ïÅþ��>?h��<çbh��� �<çb ,-�]L�gfÜAõ�l��
��RÄ�î�T´�É �����q1�75���!CØ%m,¼4�;îDT�R0©ÂüJËñ¼012î�T�RÄ0.���T�! T >tj��J@�ç�T©�ËþG�T s+(Ë@Al12�%J MÑ7�;.��â�U>t���µTµ�úÎÄ���%�RÄ0.�� %0èüJËø�012�RÄËúÎÄ;= ! U>t�=]��ý�JTAl12l%úÎÄ;¤�U>t�ª�Óß1Ust���!�R;�W$!��� 1Us+(Ë@Aç�T©�;CØG�T üJË@Al12�
� �
>>??ççbb��
òò���� ��
<<��óó�
<çb,-]LÁ�ê ,-d9óg>?çbò��d<��fÜAõ�<�ó?Aøf��
�������Ç�½¾â�%ÛX��� !q1�4��R;��� 1UX�012��Ç�.½^�4�ÛX;.�I�9D$è.½^è0â 2�j�²³qÅ�? !q�J�TUÛX;½¾$%>t�q�;½¾$TF�%>t��.��;À¡1UüJ��R;��� 0@T üJË@Al1�0.»�è0â 2�
� �
>>??II ��
MMiijjff�
>?I�=�j �����>?I�����ò�g�çbtèò}dMijffÜA?+òò�ógM��>?I jf�`�fò�*F+óg�>?h Mijf¡õ�?���l ¡�<��?Aøf���Ü�� ��d,�>?I�MijffÜA?��d��<�L� ��d�<��?Aøf���Á�}d,��qL ØÜ,d>?I M«õ�ò�¡õ�f��d��*F+óg�>?h Mijf¡õ�f+òë�<^�fÜAfgfm>?çbö$�çb ïk�Ü�ðk $÷��ê }�¿ö*+ò�ff�l��3\�d�m+ò�ê��l���?��çbBCN�+ü×N3��÷��¡M�f���?Aøf��
�ST�"+j;.¦��É�)R,��"+j��U��� X.¦� %0Øl12��Í%)R,��"+j��U��� ��²Ð�Ñ7��5�Tµ0�ý¶ ;$!�Al12��Ö|}~0�ý¶�! T >tX@Al12�
� �
>>??µµ¶¶ ��
MM¬¬BB���
>?çb tèÁ�×��ì >?µ¶�M�îfÜ��l��>?µ¶d��ø;Ü,-��=d<�� ¦�L�d>½�g?Aøf��
��ÏÐ�½¾ÛX�·oË3�%>t���ý¶�zn�¡Y�¶|}~��.õ�è0â 2
�q1Ë�ü�%J@��OVË»�$! %A��ÛX�·o;�³$! TF�%A$%>t*�Fè�à Ë���T�!$l l12�ÏÐ�ÛX;J@µ@��$çm��à ;j�TX��$! %0è�Â�� %$l12�
�
)+��Ù¶Ïy¯\J���Ë#L$!X��±FGα$Û0@�M��
¿��������5;$%�l%������FG��$����!
�RTµ;!¡1UüJTè����5�"�l%�À¡;�ÂüJË0@U¯\012�
)+��Ù¶Ïy¯\�`#JTU����OVË�[;= Ut¿��012%0$�����!�)+��Ù¶Ïy0@T X�X@Al12�
Ñ7�¶�²Ð�¶�5�¶t¿{Ø�����Tµ�.��;`#
���$�5 %0è.��Ë��¹��+§�t�%ÛXFµÂF;�I
â*! %0è%ï.��ÛX�ID+�ò��U�IvÉ@;��!�Al12�
YYGGWWEEffHHgghhii����
jjkkllmmnnooppFFGGqq��
���c���
�W¦+²��% J'
:�+; <=,�
�
�
�
��+�c��
+�7c{ò��÷c{�
�
� ^[¢ËÞ�45�ìí�ýA¶ ��67FG��¹��$ ¡����+b��;±�$%Ãyü%
z��n8�Ëe ??@Al1Ën8v �ø^�45�67�|}~�ý¶ ��UX��T�! l12�
üÂ$%OP�lY7�|}~��UÃy�V !|&&ã;CØ%7k��U�$n8;ø@T'�$!
l12ü��Y7�7kzn�7k�Ë��âl�æ?±�3±��ØU¹(T�();��¹JJX�2�$
�¿LJA���¹�ºXî�Tìí;.Z«$! èv 012�
�
�
�
�
�
�
×� +�7c{�� å3håã��gå�31�h2Û�7c{� ý��
�
� ST�¶��D��z�(¶&)��+7kz}'(7k��Y7JDöT)���;�+045�n87k
0�$��âlJ$$�+§�t�%î�T�ìí;Z«$! l12�
� ü�¯\�ÜÞÏ+B(v+��670_¢�!@%*��n8v �&ãáï;±��45�+
>�î�0@U�Â�ã+0@%Y7*��n8(��B012�
� }'(7k�n��;n8,)���âlJ�-$T .��s+Dæ�;JATËG�/�0¹$%n�±²
;��! l12�
�
Tlm�7 4�+;� �
1�����2W�� 3��âlFG�q1�CÒ.�2���`��
��ñ�� T 45TRëìí0@U%
�Y�éIT©�;�?ØU��TFTF�$
X�012Y7�n�7k�<6TmÜJ³7;
XJ���âl�¿LJA�3±(��B�.I�
;�8 $TËGºîT�ìíJ©�ÛX;.
ZG %$l12�
n�7k�q19}��*S(��¿$��âl
J45ª+a(¡Y�J�:;<$K=J$!q1
�CÒ�q19}�m]W².�2.>�Tµ
��`��@%Al12��
�
�
� +�7��
z {� � � � � � � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
+ � 7 �� � � � � � � � � � � � � �©{ _� �´´ _� ��´�_�
�
�
�
���¹���
:�+; <=,�
�
�
�
�
�
�
r[s5tuv)w����������������������������������������������������������������������������
�
� |}~��67J�V0W�$%|}~!"���XJ�@�67�|¢�!��¹J���;W
�$��� %0è�/;?]1UüJ;ÞT��J$! l12� �
�67�|}~Jï|}~!"��Çò;ýA@¢$% 0|}~�Í��ÂT��;!"$! l12�
�
1����W�z��;��üJ��
3����·o¶À¡���$��CÒ�
A�/�?]l%�PB�
C�ÏÐ�@ÒTG���/?]Ï�2����@Ò� �
D��`#z�;?ØUX������
E����åæ¶�}zNO�}NOP� ��;������õ1UqÅ�
Fª�«�Ãy�éITqÅ067˽�=<$%���
�
� |}~��67�|¢�!ü�G���;�ÂGFj�.���Ëq1�@¢�%>t�CØýA�
TU�R�H¬vÉ@;(w+§��Â%��I¶vÉ@�Æ¿Tµ��y�+ª+a(X��! l12�
� l%��¹�î�T�����j��(;��%AJ7��2���UTµ �ªB���J$!�KsX
¡�! l12�
�
r[si�������������������������������������������������������������������������������������
�
IcbI�
� |}~ËKL$TØ�MTGT 0ºXÄITX�Ëï�� ò012ü� �������¦
§;�$ÞÂ3±�ç����ÞÂm,���T2M�N¿1UüJ;ñ¼J$!����Ãy�4$
!�OP�Q�RS¯\��1UqÅTµË�G�! l12�
|}~�HITU0@Al1RëU�V¸�G��F=�;CØUGF�67�ÛÖH���A�
�îDT����Ãy�����W�;�ÂüJˬG�l12�
�
��÷ "w�
� |}~��67J|}~!"��;W�$%¦ï�� ò��AÞ�TU�RS1UüJË£��Ø
G�! l12ü�RSËX�$!Û!|}~J$!����Ãy;�ÂüJË0@UüJ�TAl12�
�
×� ��÷�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
Y7�|}~w��Z�Z[s#×Í%0���~@A[\¾|}~Éw�wY�Í�J�A012�
z {� � � � � � � � � �ÙÙ)z{!� �ÙÙ0z{!� �ÙÙ5z{!�
� � ÷ �� � � � � � � � � � � � � �Ì©÷� �©§÷� �§ ÷�
�
�
�_È#� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
� t¿.9��45�Ãy�@%�!�éZ.90@Uì45�Ãy¿.9÷J �ªBv'�Ù�%
�³7[þ;ñ¼J1Uì45�|}~|&.9÷z ��z���(.9 .9À�.9����
ììí|&ÛÜ÷Ë@Al12�
�
UV>?��÷c{� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��
� Y70�|}~��L¸RCB���;ñ=$%ï|}~vw/áïò;áß$�ù|�`�0@U|
}~�ã#;r�!�Al12�
�
���h���
:�+; <=,�
�
�
�
��÷$%� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
� Y7�|}~êë�ñ¼�ïnÑÒÓÔ}ò��\]�XJ�@��¹�¿LJA;ýA^è�()�`$ºî
T�+�B¶�()¶A��+Dæ�;Z«0@U|}~;ã#1UüJ012�
� |}~&ã�|&_`���n�¡Y��U.9ýþ&ã;ÕÃy��1U aKL����
�1U³7bcìí��1U³7Tµ�? !âl¹lTêët¾=�;��! l12�
�������
:�+; <=,�
BCDE��
�
8�<è&>?�
� G_'Å>?� ��²Ðq1��A«¿;d�â* 9�45����;!�%>t���
��0��¢�URÄ;= UÖ��`$!�RË��¢�l12�
� <U*F(V>?� �
z`¿�����²S����+jR+B� '��?FUe*q1Tµ��
A.����Ð�Ì��´f�l%�gh�Ëd�$����FG�
�� ËCØG�T J@��RË��¢�l12�
� G)'Å>?� ��²Ðq1��A«¿�¸µ�45;¿ 9�45����;!�%>
t��RË��¢�l12�
� &*>?� �i�¶$j¶k:¶fl¶Ñ7¶m2¶��¶no¶pqTµ�rsTq1��A.
����Ð�á�3�%45�`$!�RË��¢�l12�
� +EN(Výb� �.����Ð�ghl�ÉËq1���!d�$%>t��RË��¢�l
12�
� _,(VïÅýb� �
�²Ðq1��A.����Ð�ghl�ÉËd�$%>t�]�st�{
¢Gv�RÄz.��RÄ�;g\��4�45Ä�`$!�R;���
$l12�� �� � �
�
� å<è&�
�>?�
�
-./0102345�
� 604378�
� 9:3;0<�
�
�ÐË�ú�ÎÐ�z»�0½át��z�Ïн¾�t���Ët¿
�É;`#J$%�²Ð�012`¿����4q1�5���
Ð�5�`µ����°?��;��©�J$.u���AÐf
�gh��5½�¿Ò�5©�½�Tµ�©�;S��1UüJË0@l12
ïN��©�òJïvþÇ�@U�/ò; �S��J$!f ?��()(�z1w
��/3w�ñ¼A[Vx�yz��+BjÓÔs��V �Ðs��´
f�ï�¿¶{r�òg�s�Tµ��¹��()�%�t�%t}¼T/pá
ïJ$! l12�
l%©�È0�`µ����ï`µ�4ùë}ûÄr�©�½�ò¿Ò
�5©�½���ï¿�@�h�à��©�½�ò�V ï¿�|}t5q1
��©�½�ò;�²S��1UTµjË��q1�4�m,¼¶\]¼T!
¡;~W0@U�Â��¹�L>�L»��©�;N�â*! l12o�Ï
�Dæ�0Ý��r��©�½��t¿����½�Tµ���¹��+§
�@¢*!©�;P�0@U�Â�$! l12�
�
� å <è&>?
�� å<è&>?�
=T T>�
�
�ÐË�ú�ÎÐ�z»�0½át��z�Ïн¾�t���Ët¿�
É;`#J$%��n8|��²Ð�012`¿¶`µ����4q
1¶��Ð�5�;��©�J$Ðf��¿Ò�5©�½�gh�
�5½�Tµ�©�;.u���AS��1UüJË0@l12��n8�+§�
@¢*D��BT©�J�()â�M/p���+b��s�Tµ��A�+§�
�BT�/;�Í$! l12�
´f�ï�¿òg�s��ñ�´f�`#R½�Tµ´fâ�UÉ�t¢*%
�´��Ò��Aí©�½�Ý��r��©�½�Tµ��¹��+§
�@¢*!éIT©�;5t¢*UüJXJã012�
�<è&Ç�>?�
� ? ���
`¿���z�4¶��Ð�5��S�J$!`¿����S����`
µ���Ðf�;���5t¢*!.��0@U�²Ð�012S
T��²ÐÉt��`#JTGT �Ð�½át��z�Ïн¾�
t���Ë ¿�.��;`#J$%�012�
�
<è&UV'Å�
@Í>?�
�<'@>?��
�
�²Ðq1��A«¿;d�â* 9�45����;!�%>t��
RË��¢�U�0�²Ð45��# ���!V^Ë£��ØG�!
Up¯�012�
���<Aà0&Èò��<AàEà&�ÊË3�B3C�D��<AàÊËE)&�xLF�G ¥·§ �å�H�Ü� ¥·§ �åI��å�H��
<AàE)&��B3C�D��ýÈàJ<è&�K�å�å�&� +ò�ff�l��
�
��3¢���
:�+; <=,�
�
�
�
��LM>?�
�
ä�A�
AN>?�wýb
v� åFLM>?
�
Ñ7:���¶m2o¶��L�Â�¶�7�µRÖFG�µá�i�¾�
q´à�q1���Uq��q7�����ªÂ��Â�æ»�$ú¸�4
5Tµ�V �4¶�4��Ó<F?�2¼Tq1��U45;©�1U�
01245Ä�H�¶ÎÄz�Ál ��µl%��Ì$! Uú¸J���
µ;�%��ß@U ��^1U��éITRÄ�;�ß���$l12�
�
O�ô¡�æôm�
LM>?�
�%¾2LM>?��
�
����0�©��Ñ7:���¶m2JD��BTÛXJ$ª�$R�
o¶��L�Â�¶�7�µRÖFG�µá�i�q7����q1��U©
���+§�t¢*!�µ¶ú¸¾�P�$!S��1U�012T�ý�
ú�¹�45Ä�H�¶ÎÄ;�ß���$l12�
�
P6·Q:R5�
S+UöïÅýbv
÷TÇ�>?�
�
~�q��Tµ��µJªü�]Xâ�U´à��ìíTµ�²³�3�%
45;Ét¼�©�$l%ª�G45�S�JT�%75��A���PJT
�%>t�¦§�W¯;©�1U�012�
� ÊËLM>?� �~�¶�>Tµ��µJ²³��? !Ñ7:�m2¶��o¶��L�Â�¶
�7Tµ03�%45;©�1U�012�
� ÷÷TÇ�>?� �~�¶~���Á�Tµ��µJªü�]Xâ�Uìí��àíú¸Tµ�
3�U45;Ét¼�©�1U�012�
� �U>?� �9½�»Á��w�â�U�µ���ú¸;`#J1U�Ñ7��S��$
!���Ñ�����!3�%���ß$9�45;©�1U�012�
�
o�(V>?�
�
, àV�
(VÇ�>?ýbv
ÊË(V>?�
AW(V�>?
ýbvAW(V�
>?�
�
^��R���g\±w;�gZZZ±J$%±�3±�âl¹lT�();©
�1UÏ+B�()©�M�ìí012Ï�Dæ���At5q1s���U�
�O%[�í±�3±�����C"í����í-�SBr��î
�r����+B����¶�B��*(r��;©�1UüJË0@l12��
�5�l%�ú��5��éIT½�;S��$!��@CØ1U�0
12�
�
XV�g!���
YZ>?ýbv�
ÊË(V>?�
�
��¶s���();Ét¼�©�1Uìí0��¶s���U^�¶v���
��Uñ\#5��¶s���AI��O%�T�%>t;"�+ %$l12
^�� � ±ñFG©�$±�A^�X����`#JTAl12V^�ø`�
���ÓI0²³��A.V^ %0Øl12o� 7��©�½�;Òü
$! U�0��¶�Ѷ���� 7��Us�X©�$l12�
� ÊË(V>?� �ÞÛ¶R;�¢vúûÛh>Û��¡9��lTµ�±�3±0��5
q1zs�Tµ�q1�;©�1U�012�
� [Ë*F(V>?� � ÞÛ¶R0�@�q1��µÑ7Tµ��U�5q1;©�1U�012�
�
��'Å@Í>?�
� �_'Å@Í>?� �±�3±�� !3�%rsTq1��A«¿�3¶Òá;5$%A¸µ;
4¢$%A$%>t�!¡1U��45;©�1U�012�
� \�p¼Û>?� ��By�£¤¶¥[l�0�����q1�5q1�í45�GF+B
������B��*(�¦§6r�Tµ;©�1U�012�
�
P]·Q:R5�
� å'Å@Í�
�>?�
�
rsTq1��A«¿�45;¿ 9�45����;!�%>t�ª
�45�`$!�RË��¢�l12¨©�ªõ�n8��q�´�
�ª+a(����.J�éIT©�;U�)$%t¿q�Þ�l«Ê�{
Ø�Ét¼T©�ÛX�ìí012�
�ê ² j+à�
'Å@Í>?��
rsTq1��A«¿�45;¿ 9�45����;!�%>t�ª
�45Ä�`$!�RË��¢�l12�´�Ìz�}���RC+�+¶�
("R+�+H!��3³µC"�Tµ��������Ë@Al12�
��
��3����
:�+; <=,�
��
�
��F¾B>?=^_B>?>�
� F¾ÊË(V>?� ����5�J��©�ÛX0NOù��NOP� R;��� 1UKL
MzýþM���5�012�
�FF¾`/>?�
3Tab\5��
ÞÛ¶R0��5q1[�í45����q1�GF½�;S��1UüJ
��A+w�BU+r�TµX©�1U¬|��KLMzýþM���5
�012�
�
�
�9½$R�X�¹T�()�à !¹(T�;n8$!�Al12�
�
�
�� å!Û"�7íîDE��������� ������������������� ��!"#$%&'()*+,
-./0123�
�
�
<è&êô�ô>?�
�� å<è&>?��
=T T>�
�ÐË�ú�ÎÐ�z»�0½át��z�Ïн¾�t���Ët¿�
É;`#J$%ST�"+j6k{Ø���n8��²Ð�012`¿¶`
µ����4q1¶��Ð�5�;����J$Ðf��¿Ò�
5©�½�gh��5½�Tµ�©�;.u���AS��1UüJË0@l
12��n8�+§�@¢*D��BT©�J�()â�M/p���+b��
s�Tµ��A�+§��BT�/;�Í$! l12�
´f�ï�¿òg�s��ñ�´f�`#R½�Tµ´fâ�UÉ�t¢*%
�´��Ò��Aí©�½�Ý��r��©�½�Tµ��¹��+§
�@¢*!éIT©�;5t¢*UüJXJã012�
� 9.c5R�d:4.5�64.;�
±�3±�-$%©�;â�¸ïX�òïLJòï3±òïR,-+ò�°®;
XJJ1U�c �z�����FGéI���!©�e¯¶#e¯0���%�
©�;5t¢*UüJËJã012�
�¹¸1U6k�+§�yRíD�B�`�0@U�Âìíz�����;°
l$%2����<Aà0&Èò��<AàEà&�ÊË3�B3C�D��<AàÊËE)&�xLF�G ¥·§ �å�H�Ü� ¥·§ �åI��å�H��
<AàE)&��B3C�D��ýÈàJ<è&�K�å�å�&� +ò�ff�l���
�
��33���
:�+; <=,�
FDE GH3IJ KL./��
�
� z� |� � Ç � Û X� � � � � � � � � � � � � � � � �
� �ÙÙ�z� �|�
�
� ±²�³���zST�����Ét���n8�Õ�
±��³���z��4�¡½�Ò~�Ét���n8�Õ�
çm�z"B�z´��½�Ò���5���n8�Õ�
Ñ7��jO{w�Ç��
� �ÙÙ�z8Ù|� � ý�úzúû���½�ÒST��Ñ7���n8�Õ�
� �ÙÙ�z8�|� � �²Ð��/p¯\�Ç��
�Ðs���´�
ST��²ÐÉt���ØUï�v�4ùë}ûÄr�¡½�òz`µ����
²S���ï|}t5q1¡½�òz¿Ò�5©�½���²S�����´�
ST��²ÐÉt���ØUï�¿¶{r�g�¡½�ò��´�
�
� �ÙÙ�z� �|� � Ò��mz�5Ét�½�Ò���5�¶ú��5Ét�½�Òú��5
���n8��
� �ÙÙ�z� )|� � �²Ð@+$+�zST��²Ð���n8�Õ�
� �ÙÙaz� a|� � ý�úzúû���½�ÒST��Ñ7���jO�s�s�;�^�
� �ÙÙ)z� �|� � Ñ7��/pÇ��
� �ÙÙ)z8Ù|� � ����/pÇ��
� �ÙÙ0z� 8|� � �5��/pÇ��
� �ÙÙ0z� �|� � ST���²Ð�zST��²Ð���n8�Õ�
� �ÙÙ0z8Ù|� � ��+0 G�UÑ7�zLöÑ7���n8�Õ�
� �ÙÙ5z� �|� � �²Ð��ìíÇ�zÞ�ìíµ¶¸��U½��Ã}¶·¸t��
�+BjÓÔs��s�pqø�
ST��²ÐÉt��t¿������¡½�z<2|�ª+a(Òü�
RÄ��¯g�;�´�
� �Ù8Ùz� 8|� � Ñ7��ìíÇ�zÞ�� �`�$%�¼��Ç�/p�Ç����ìí
µ¶¸��Uìí¶½��Ã}��
� �Ù8Ùz� �|� � �²Ð�¶�5�¶ª�«����ìíÇ�zÞ�� �`�$%�¼��
Ç����ìíµ¶¸��Uìí¶½��Ã}��
�
��3f���
:�+; <=,�
MNOPQR <ST��
� 456�/789:�/;<=>?�-.�@/78
ABCD*EF-.G123@/78ABCDH6I/
78JKL�&MN*OPQ"��/789:�RS
�T()�U2 VABVW;9:XY�/Z[2
>?�-.�\]9^_`�Vab�Vcd*-.
/0123�
/efH�ghij6�klmlnlopq
pr*stuvw xyzz{v| }y~z���.G123�
lV�9:I/78��N*���g'�����
��0�/78��"��Z[ �����.�/7
8����U�*��M�.G�1231��/78
�VJK-�I������No�0���u�/�-��.
G��' ������7JK*� -.G123/
789:�/¡-¢�U-.6�VJKV£¤G�
�' ¥¦§��c*¨�'�©ª-�V«¬64
5�®¯�°±�-.��²³�^��.G�123�
�
�
�
��
�
UV>?+WXY Z[\]^X <=,�
����ywUV>?e� UV>?fgi7��
� ±�45�g60�ª+Ë GØ+�2D�� !45�����1U�2�¹m;CØÒØ
! l12ª+Ë GØ+�2D�45�67�¹m�ÀF;ºÖ1UTµîDTÀF�»l1
ËYq�V0�¼�ÀFË?FT >t�`�1U%lL¶ÝDTL>FG�½;�Â45��½
!k6Ë´ØG�! l12¹m���$�FGS�J$!�F#;m]$!X�¼ËÀF$T >t¹
m;��$��TG�%É�.u���A45��½!k6;.¦� %0Øl12�
,$è��g6�+w-+,z.//ï011222bö54ï5b5ñb7ï�;./Õè0â 2�
�s�<'@>?3��Z[�^h�
� ����z���ù,���Rzù,R����;¾U¿À�ÝDF?î�TÀF;�$!t5
���;rU%�´Lâ�ÞFG=�;CØ%¿À9}��J$!z¸�����¶ù,¿À9}
�áË@Al12��á0��²Ðq1�{U|&¼T³7;Ì1UÝ��ø`ç7mÜ��0á#
1U¿À9}!kË����z���ù,����ÛX�? !��$ÝDT�½;� l12��
áËý¶Â��@èl0����z���ù,���Rzù,R����;¾U¿À�gG�l1�
0.»�è0â 2� �
,$è���á�+w-+,z.//ï011222b73Áó3�óÂñb5ñb7ï�;./Õè0â 2�
�s�[Ë*FZ[Ð��åÚÛ�
� �²Ð��`¿¶`µ����{U45����1U¿À;ÀF1U%��2'À�@�*+
�����;�Â��J$!z¸�@�q1¿À9}S��+Ë@Al12|&�Ý��ËÝD¶lLTL
>0�2¶'À�@�*+;�ÂGF@�*+G���0@T >t� ç�ÃJTmÜ����
Ý��0á#â�U��6���;�$L!UüJX0@l12�
� ,$è��S��+�+w-+,z.//ï011222b76ö/óÂb5ñb7ï�;./Õè0â 2�
�M�f�����
�MNOPQR��CÒùV� Ä_ �0¢¢ÅĦ ®0f¢z[×[Õ;¡è��
3¢¢� [\� ¹mCÒ%w�ÛÆ��
Åñ� %w�
� ����¶Ãy�Q� ���
� �����}¶�¶yR� ���
� s��R� �
� °�ª�«� �
t�� ���
�z»�¹m��£�
Y70�ï��¹FGÓNß�¨¿�@�%X�ò�
�!ï¹mòJ�£$!�Al12�
��3a���
�/�45´"µ¶" H6�I/789:�XY
�gh·¸N*¹º»V���¼-./0123�
:�+; <=,�
>? _%`��
�
>?c{ �
45�J�øw� ����@�����âGâ�! U�w�¿(Ë����/;,�
$ª�l�ÇFËrsT���q1��A45;CØ%>t�R;��ÂJ ÂÈ50�
ÉÊ��Þ É��� ! l12�
45��t¿�Ê�Tµ;�(����75FG�LA$m,3±�ç�;rUJ ÂÄIT
76¼Ks;¡�! l12�
�
>?çb /# �
45���J�����»�67Ë���rsTq1���!3�%45;©�1
UüJ;�Ë$�����ü�©�;CØU%��/;��ÂüJ;�Ë1U��0
� ������â�! l12�
$%Ë�! ¼���67J�����V�ÌÉ�t����!#L1UÌ�¶Ì��
�0@Al%�ͨ<�½¾�ÉöË �â�! T ÓIöTÎ#��0@UJ l1Ë
���0��w����;ÏÐF?���9}1UéIË@UüJFGï�����
Çò;w�$��W��ÏJ$!�ÏÐ;@Ò$! l12�
�
Ö > ?� � � � � � � �
H�J��67Ë�@CØ%�ý���U�R����;«��67��fÑ$!
�();~W1UÈ50«��();fÑ1UüJ;ï�H�òJ l%ü�J�Ò�«�
�67�FG�();�@CØUüJ;ïCH�òJ l12�
Y70�ø�:ì��´���������no�����ø75��A6Ä��R�
�Ë231UJã�@U��? !�H�;oż�¦�$���ê߸¶�Ó¸;r
�! l12� l%CH��? !��();\�� 67�:�;ÔG$]øT���
�;!ÂüJ�T �ÂÕÄT�@CØ;��!�Al12�
H�ý��@%�!�.³�����n�O%�;ÞÖ$ý�;�ÂüJËî�JIG
�U�v�;P�$!�Al12�
�
�
bcdefg��
�
bc �ijî�
�´�T6�µ�¬[�G¶·�()H2��I�T$5�¸¹º»¼�½¾�¿�N*ÀÁ_�Â
ÃÄ��-�Å���T¹ÆH23�T$5�ÇÈ-��TÉ�*ÊË2 ÌÍÎ�ÏÐ*g' 9�
Ñ¢*Ò�.G123�
¹Æ�6����TSµ��T¸¹2Ó.��Ô�¸¹dÕ*Ö��I×Ô�T¹ÆN��ØÙ�¸
¹�/G.Ú�dÕ*ÛÜ-�0�ÝÞ-�02 Ißà¹ÆN�Iß¹N���0123�
¹Æ6áâM�ã�.¯ä�åæ*ç�-./0��T$5��T¸¹ºè�Tºz��©�;C
ØG�UÉ�»¼�½¾¿�*Ö�.G ��9:�Ú�dÕ6»¼*éê2 Å�H23�
�çb} k�*n �
������¹J�67J��Ë.J01�0���4$!��¼½��ÛX�? !ç�
TÆ¿;CØ��Ç�½¾ÛX;ç��.�I %0 %90.�� %0èüJËø�012�
�
bcdXlml���b �
V¸¹i�Vë«©��GdÕì�T¸¹�dÕ�^G.6�¹Æ�6à�R()à�I�í�
PQN�I¯äÉîabÄN�ï�ð90ì2tñò-.G123�
ß�I¯äÉîabÄN�6�V¸¹�â-.ß�V`ÏG����GÉî*I¸¹óäN��1
�V¸¹�â-.V¸¹º���.ô¾õ�� Éî�ï�ß�Vë«G����GÉî*Ië«ö
÷YøN�ñò-./0123V¸¹ùú w�û4º�0ab*g' ��Å��V�üt�ùG3�
��3®���
:�+; <=,�
>?Idefg��
�
>?I ¦¬3m;f�n��Øjo ×� �
�/z�s��>t�Û��/��Û��/�ØÙÚÛ��1U½��;Òü$%>t
;¡@��W�J�ù���� %0èüJJT�!�A�/�� �5ËT Jq1Ë
�ü�!X�R���� Ë0@TèTAl1�0.»�è0â 2�
½�ØÙÚÛ��A�/;��� %0è>t��.=�ØÙ�Üñ�X.»�è0â 2
ÜñÓß���A�/���@:J$Ë0@T >t��.V^ %0 ! U���Ë
$è���ý¶�zn�¡Y�¶|}~�l0�� t¢*è0â 2�
�OVl����eV¶W¯TµË3�%J@��V�/�.H¬�P� ;� l%.
���FG���$���A���;À¡1UJ@��]C$%�/FG�������A
��$%�/;P� %$l12�
KL���5�Tµ�KLM�0�.��ù��G�%NOP� RË����
NOù�.������¢�l12�OVl�´�¦�AË;�¦p;9��%>t��
��{YRË��¢�l12�
�>?IJ� � � � � � � �
��� %0è�/���0,JTU�/p�Y7ËRëUFGIJýþX$è�Rë
U�Ý�;�üT�%X�;î�$! l12�
�/����RÄz.��RÄ���/p;h�!��â�l12ü��/���
�ïÆ�/òJïÒV�/òJ���!á#â�! l12�
ïÆ�/òJ��R��� �N!G�UÖ�0øw� ����@��â�l12]Þ�
·����� !;�SÎË��â�UJüz�45��½ßË@Al12ïÒV�/òJ
��q�;´n1U%�éITmr�¦àTµ�N!G�UÖ�012�
�
�
��3c���
&8�A��¿u A%Bu�8j� ~�� ù&ÈX<��� !" 4òQ+W}X<H�� !"§
:�+; <=,�
>?h Mijf��
*F9�¡
pqri�
�ð�>?*FHæ�Ü��d���H GH�se�g?Aøf���8�t(N uv�Hqriëuq& ùw�����x?yzri�*F&* �èë{Ågz|3H}~d,m��UVyz���o�q����3�y�# ËÑ��Ü�Pù�êm����Pù� ®q3«¬3Y�e�<��?Aøf��
� �
pqri��Á���d�×� ü×+�73+q� ���÷�Ü�*F¬v�åÚÛd<Y�?Aøf��
�+q Y�e �Ûâ 3+q3�Û���åÚÛ <=,5�<�?Aøf��
*F <Y��
�
á�°ùV¶s��±�q1CÒ�|&�q1CÒ¡Y�Ë�°ùV¶s��±q1�CÒ;� l12��
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � Ù8�Ùõ��8Ù��� � z�¡/�/���á걶�±�¢vq1`�ª+a(���õ�; %0 %ª�±FGÀF�{Ø%q1`��vÉ@;11l1�0q1��U��âl�\]¼T!¡X~Wâ�l12�`�ùVûê±Ä_�ùÅĦ�ù^� ⶱ¶¦±Ä_�ùÅĦ�ùz[×[Õ;¡è���
áZ[ë}�>;.GÛ��²Ðq1�@¢�%��âl�Y7ËZ[$! U�²Ðë}�>;.ã�$q1Ðf;Ð�F�ä�1UD(vw012Z[ë}�>�1�!Y7ËI�1U�ß;)��$% åT�>01�0çm$!.¦� %0Øl12��
á45ª+a(|&�¡Y�Ë�$¡Y�q1�³;CØ%@J�|&�¡Y�ËéI�����Ý��TµJõ[;JATËGq1`�¶��2��� $l12¡Y��1�!ç�T&ãæ¥=�;CØ%|&ú01�0çm$!��*è0â 2��
á��ñ��z�B;�Y`���²Ðq10��?�q10`¿¶`µ¶�5Tµâl¹lT�Ë�õ$!èU>tË@Al12Y70�4w���ñ�FFUq1XS��¿�¡Y�Ë�Y$!`�$l1�0vÉ@���t*˵ç012�
� �
>?hij Gðò�m*F¡ê;����^X ���ë%�+N %��F�� ��v����ܦ¡UV��xó��<çbN��>?N��VN# íîòeL�ÜÁ�ij>?h ��]LfÜ��l��
>?hij�
]L�
á���èé�q1� ¡0`����èé�q1� ¡;Ìo±�2q1ÛX�45ê\Tµ; ¡0�I1UüJ0Ç÷vÉ;ë*$ÏÐT�R��;Jã�$l$%2��á�R�� ��1Uïq1`�W²ª+a(ò�q1CÒâ�%.����`$q1`�OP�¡lm];.W²1UlVGÛe�í;�Ò
$! l12T�q1`��x�Ë450¢FA�è �²Ð��? !�«ìôz�²Ð
����� �R�? !�;"#$q1W²�¦��Ò$! l12�
� �
*F ,-ë�{d,��C"�>?h���É�<�ófÜAfgM��l��
>?h���
�É <�ó�
á�R��vÉ@��1Uï�RH¬.GÛª+a(ò��²Ð��gh��5��GFÑ7¶�5�Tµ�q1CÒ;â�%.����`$
!��ùO��RH¬vÉ@;.GÛ1UD(vw012�*!µí�[�í�«45
��RH¬��Â�JFèí�Ë»JTUH¬vÉ@Xî�,lâ�U�Â.õ�;û$9ï
! l12�
� �
>?h �
Mijf�<çb,-ò�æ�����¤×�>?h¬B_ ���çf�<�L h4^X� #M��fÜ��l��
�
�
��
��3¹���
»�¤�
�
�
�
�
�
È I � � ���
k�+;dXlm*n�
*+ !/�
xy�*+z{d|m4"���} ~��
4"�+; ./��l��}�
>?çbdXlm��}�
�dXlm��}�
ÈtqàdXlm���
@��h�� ,��
Ø�}�ij�h��F��� ×Ø!./�gå3op3f�����
*FHæ:æØÜ�dd*x�UV�F�� ~���
p�>?�� q�
,k�cã�(r h��
f��½� �c�
��3�, uv3�v�c�
b ¡¢ �c�
�M=£>?d|m@Í��h ���
�_lÑ>v¤¥�
¦§���
¨���©÷# GHdXlm�w���
®P¨½��w���!"��
r�st ./�
s;ø��
f��½�¾¿lÑ�
ªwïgôçb êm«¬d|m�óh ./�
¾;N�=d�jfg�=ø;ܾ¿�
�®åãÛ3&ÛâålÑ�
}´lÑ}�
ê ²�
u�vw�
+q3�Û���åÚÛ <=,�
4�UV>?௠\í�
�
��3h���
\\��
\\��
\\��
\\�j
\\�u
\\`�
\\��
\��
\�x
\\�`
\\�j
\\�j
\\�p
\\�u
\\�u
\\�¤
\\�¤
\\j�
\\j`
\\u�
\\u�
\\u�
\\u`
\\uj
\\uu
\\¤�
\\¤x
��f¢���
¢bk{K�5*R£�
事業の概況
事業の経過および成果等 当期における日本経済は、新興国向けの輸出が好調なことやさまざまな経済政策の効果もあり、景気回復の兆しが
みられるものの、緩やかなデフレ状態が続き、本格的な景気の回復には至りませんでした。 損保業界においては、こうした経済状況を反映し、主力の自動車保険が減収となるなど厳しい経営環境となりまし
た。 このような情勢の中、当社は、平成 14 年に株式会社損害保険ジャパンならびに株式会社クレディセゾンとの間で締
結した業務提携契約にもとづき、損害保険ジャパンが当社株式の過半数を取得し、当社は同社の連結子会社となりました。また、通信販売事業を中心とした事業規模の拡大に向け、先行投資資金の確保と事業基盤の強化を目的とし、損害保険ジャパンを引受先とする約 100 億円の第三者割当増資を実施しました。
事業面では、前期に引き続き、直販営業社員事業の販売力の強化ならびに、クレディセゾンカードマーケットの深耕に取り組みました。クレディセゾンカードマーケットにおいては、カード会員を対象とした団体保険が好調に売上を伸ばし、『Super Value Plus』の加入者数が 100 万人を超えました。また、組立式火災保険(『じぶんでえらべる火災保険』)は、平成 20 年 10 月の発売以降、さまざまなメディアや媒体で紹介されこともあり、好評を博し、今期の増収に大きく寄与しました。 ○損益の概況
当期の業績は以下のとおりとなりました。
収益の面で、保険引受収益は、正味収入保険料が 13,862 百万円と対前期 610 百万円増収したこと等により、
14,963 百万円と前期に対し 626 百万円上回りました。一方、資産運用収益は、有価証券売却益が 71 百万円と対前期
128 百万円減少したこと等により、前期に比べ 125 百万円減少し、392 百万円となりました。
一方、支出面では、保険引受費用は、正味支払保険金が 7,494 百万円と対前期 227 百万円増加したこと、責任準
備金が戻入から繰入に転じ繰入額が 509 百万円となったことなどから、11,619 百万円と対前期 790 百万円の増加とな
りました。資産運用費用は市況の好転に伴い有価証券評価損が減少し、121 百万円と前期より 433 百万円減少しまし
た。また、営業費及び一般管理費は、新規事業の基盤整備のための投資等により、4,522 百万円と前期より 481 百万
円増加いたしました。
以上の結果、当期の経常損益は、768 百万円のマイナスとなり、対前期 284 百万円の減少となりました。また、価格
変動準備金繰入額など 7 百万円を特別損失として計上し、法人税及び住民税 21 百万円を差し引いた結果、当期の
純損失は 797 百万円となり、前期には繰延税金資産の全額について評価性引当を実施していることから、対前期 988
百万円の改善となりました。
財務内容の面では、増資により、純資産が12,831百万円と対前期9,552百万円増加したことから、自己資本比率は
37.4%と対前期 24.0 ポイント上昇しました。また、ソルベンシー・マージン比率も 1,945.3%と前期末に対し 1,126.4 ポ
イント上昇しました。
なお、保険引受の概況については、以下のとおりです。
正味損害率は、60.0%と前期に比べて 0.6 ポイント低下しました。
正味事業費率は、43.4%と前期に比べて 1.9 ポイント上昇しました。
○保険種目の概況 また、主要保険種目毎の概況については、次のとおりです。
まず、主力の自動車保険につきましては、正味収入保険料が 8,146 百万円、前期に比べて 447 百万円、5.2%の減
少となり、正味支払保険金が 5,199 百万円と前期に比べて 119 百万円増加した結果、正味損害率は 71.0%と、前期
に比べて 5.2 ポイント上昇しました。
火災保険につきましては、組立式火災保険(『じぶんでえらべる火災保険』)の販売の好調により、正味収入保険料
が 1,903 百万円と前期に比べて 91.2%の大幅増加となり、正味損害率は 12.3%と、前期に比べて 12.7 ポイント低下し
ました。
傷害保険につきましては、正味収入保険料が 2,548 百万円と 206 百万円の増加となりました。正味損害率は 65.7%
と、前期に比べて 4.1 ポイント上昇しました。
自動車損害賠償責任保険につきましては、正味収入保険料が 412 百万円、前期に比べて 3.0%の減収となりました。
正味損害率は 101.9%と、前期に比べ 0.6 ポイント低下しました。
その他の保険につきましては、正味収入保険料が、851 百万円と、前期に比べて 43 百万円減少しました。正味損害
率は 24.1%と、前期に比べて 4.2 ポイント低下しました。
当社は、ダイレクトマーケットにおける中核的なポジションの確保を目指し、トップラインの拡大、収益性の向上に努
めます。また、お客様から安心・信頼される会社を目指し、コンプライアンスならびにリスク管理態勢の強化、保険募
集・保険金支払管理態勢等の確立に努めます。
k�+;dXlm*n�
°U® _%`� �ze¯ûijk��
z»�ª�«]���²Ð45�����{U ¿À��YÄTµ012�
�
{�
×ØÊ®
´© ´
F¾>?I}qà®��
{Ķ´�
©{~
§¶
{¥©
F¾>?I}qà®
ij�ho��
h± «¬qà®
²³��³´µ¶qà®
³´µ¶²´®
³´µ¶Åµ®
¦�F¾>?I
Å®
©
{¥´
{
©
�
>?«¬d|m+¨#$ð×½�¨
~ÄÌ´{
~Ä�§¥
Ƨ¶
çbNw×h
@Í��h¶��
ê ²Å¦®
§Ä§©¥Å¦®
b_·#$®¸·
ĥ�~
¥
� { ©§
¥
§¥Ì
©´
´
�
Ũà
ý�Uö
�©
³´µ¶ÅµU
ê ² qà¨à
+¨#$ð×½�¨
ê ² Ũà
¶�{
Ä©´
UVfv¨
øù�I#$Ah¨
´Ä{{¶
ê ²¦i
>?«¬®
~ħ��
�Ømoh
¹�¸U
ê ²>?«¬¨à
Ètqà¨à
³´µ¶²´U
~~
ƶ´
Æ©´¶
Æ©Ì©
º¦»»®¼ º¨»»à¼
¤¥¦�>?I
>?«¬¦® >?«¬¨à
¤¥ij>?h
Ä´ Ì
©Ä~Ì~
Ètqম
½#$w×h¦�
��f����
k�+;dXlm*n�
��f3���
最近5事業年度に係る主要な経営指標等の推移
(単位:百万円)
項 目
年 度 2005 年度 2006 年度 2007 年度 2008 年度 2009 年度
正 味 収 入 保 険 料 14,741 13,778 13,250 13,251 13,862
( 対 前 期 増 減 率 ) ( △0.6%) ( △6.5%) ( △3.8%) ( 0.0%) ( 4.6%)
経 常 収 益 18,677 16,683 16,476 15,086 15,570
( 対 前 期 増 減 率 ) ( 1.0%) ( △10.7%) ( △1.2%) ( △8.4%) ( 3.2%)
経常利益または経常損失(△) 505 357 891 △483 △768
( 対 前 期 増 減 率 ) ( -) ( △29.2%) ( 149.4%) ( △154.2%) ( -)
当期純利益または当期純損失(△) 295 390 1,352 △1,785 △797
( 対 前 期 増 減 率 ) ( -) ( 32.0%) ( 246.9%) ( △232.0%) ( -)
資 本 金 3,610 3,610 3,610 3,610 8,610
( 発 行 済 株 式 総 数 ) ( 72千株) ( 72千株) ( 72千株) ( 72千株) ( 181千株)
純 資 産 額 4,213 5,030 5,699 3,279 12,831
総 資 産 額 27,496 27,698 27,050 24,460 34,342
自 己 資 本 比 率 15.3% 18.2% 21.1% 13.4% 37.4%
積 立 勘 定 資 産 4,819 3,823 3,317 3,137 2,871
責 任 準 備 金 残 高 16,191 15,364 14,201 13,903 14,413
貸 付 金 残 高 43 35 29 23 20
有 価 証 券 残 高 20,673 22,221 20,969 19,650 19,223
ソルベンシー・マージン比率 811.5% 980.6% 1,173.9% 818.9% 1,945.3%
配 当 性 向 - - - - -
従 業 員 数 192名 180名 186名 191名 207名
(注) 1.従業員数には直販社員(営業社員)を含みません。
2.ソルベンシー・マージン比率については、それぞれの年度末において適用される保険業法施行規則第86条および第87
条ならびに平成 8 年大蔵省告示第 50 号の規定に基づいて算出しています。したがって、年度間の数値の単純な比較は
出来ません。
k�+;dXlm*n�
4"�+; ./��l��}��
�
8·ª¬¤¥>?I�n¾F¾>?I�M,$9+7ð_×�>?I� � � � � � � � � � � � � � �����������
z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
È �� � � � � � h �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � � h �� � � � hìÕ� � � � OÀJ� � � � hh �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � �
L M� � � � � � � � � � � � � ������ �#� "�#� ��� # ��# ������ �#� ��#�
( V� � � � � � � � � � � � � ���� � ��#�� ��#� �� �� �#� ��# ��� �� ��#� �#
< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� �#�� "�# ��� #� "�#� ������� � # "#�
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� �#�� "�#� ��� �#� "��#� �� �� �#� "��#�
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� #�� ��#� � #� "#� ����� #� "�#
� � � � � � � � � � ������ ���#�� �# ����� ���#� �# ����� ���#� �#
9+7ð_×�� � � � � � � � � � � � �
ª¬¤¥>?I� � � � � � � � � � � � �
�n¾F¾>?I�� � � � � � � � � � � � �
��� � �#� �� #� ��� #�
z»���BCDE�/z��KL�/�J�BC�/FGBCÀ�P� R���BCª�«P� R;©¡$
%X�; l1zKLM��KL�/�;�5l1�2�
��¼�k�¿YABCDE�/z��KL�/� � BCDE�/z��KL�/��¼�kwz��n
�7k���
�
��¤¥¦�>?I� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������
z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
È �� � � � � � h �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � � h �� � � � hìÕ� � � � OÀJ� � � � hh �� � � � � hìÕ� � � � � OÀJ� � � �
L M� � � � � � � � � � � � � ���� #�� �# �# ��# ��� ��� ��#� �#�
( V� � � � � � � � � � � � � ������ �#�� " #� ����� ��#� �#� ������ ��#� �#�
< è &� � � � � � � � � � � � � ��� �� �#�� "�# �� � �#� "�#� ������ �#� "#�
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � ��� �# � �# �� �#� "��#� ����� �#� "�#�
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� �#�� ��#� � #� "�# ���� #� "�#
� � � � � � � � � � ������ ���#�� "�#� ����� ���#� �#� ������� ���#� �#
z»�DE]^�/J�BC���CH���]^�/FG�H���H�/;©¡$%X�; l12��
�
o�¬Ö¤¥>?I� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �È �� � � � � �
�¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
( V� � � � � � � � � � � � � ���� ��� �
< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� ���
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � �� � ���� �����
ê ²� � � � � � � � � � � � � � �� ��
� � � � � � � � � � �� � �� ����
z»�CHDE�/J�CH�/FGCHÀ�P� R���CHª�«P� R;©¡$%X�; l12��
�
��ijÖ>?I� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �È �� � � � � �
�¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � ���� ���� �����
( V� � � � � � � � � � � � � ��� �� �������
< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� ��
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� ���� �� ��
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� � ��
� � � � � � � � � � ������ ������ �������
z»���H�/J�H�/FGH�P� R���ª�«H�]^;©¡$%X�; l12��
��ff���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
�
��\bm;fh� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � �� �� ���
( V� � � � � � � � � � � � � ���� ���� �����
< è &� � � � � � � � � � � � � �� ��� ����
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���
ê ²� � � � � � � � � � � � � �� �� ����
� � � � � � � � � � ��� ���� ����
z»�À�P� RJ�BCÀ�P� RCHÀ�P� R���KLÀ�P� R�t�Ä; l12��
a�>?«¬®� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � �� "��� ""����
( V� � � � � � � � � � � � � "���� "���� ""� �
< è &� � � � � � � � � � � � � ���� �� ""���
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � `� `� `�
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���
� � � � � � � � � � ���� "���� ""���
����������
z {� � � � � �
n �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
> ? « ¬ ¦ ®� � � � � � � � � � � � � ������ ������� ���� ��
> ? « ¬ ¨ à� � � � � � � � � � � � � ������ ����� � ����� �
+¨#$ð×½�¨� � � � � � � � � � � ���� ���� � ������
ê ² ¦ i� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
> ? « ¬ ®� � � � � � � � � � � � � ���� "���� ""���
z»���n�rx����}r�4§��Ç��ØUn�rx����}r�»��C�{URÄ012�
��ª�«]���²Ð45�������{U ¿À�YÄTµ012�
�
)�¤¥ij>?hM,$¤¥UVJ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������
z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
È �� � � � � � h �� � � � � hìÕ� � � �¤ ¥� � � �UVJ� � � � h �� � � � hìÕ� � � �
¤ ¥� � � �UVJ� � � � h �� � � � � hìÕ� � � �
¤ ¥� � � �UVJ� � � �
L M� � � � � � � � � � � � � ��� �#� � #� �� �#�$ �#�$ ��� � �#� ��#�
( V� � � � � � � � � � � � � ����� �#� �#� ����� ��#�$ �#$ ������ ��#� #�
< è &� � � � � � � � � � � � � ����� ��#� # ��� # $ #�$ �� � #� ��#�
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� � #� ��#� ��� #$ ���#$ �� �� #� ���#
ê ²� � � � � � � � � � � � � � �� �# ��# ��� �#�$ ��#�$ ����� �#� ��#�
� � � � � � � � � � ����� ���#� �#� ��� ���#�$ �#$ ���� �� ���#� �#�
z»���DE���RJ�BCx�CH������RFG�H����U�]H�R;©¡$%X�; l12�
��DE45p zDE���R�45��r��DE]^�/�
s��5�����Í�zøù���;�5l12�
��fa���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
0�ª¬¤¥>?h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � ���� ��� ����
( V� � � � � � � � � � � � � ����� ����� ��� ��
< è &� � � � � � � � � � � � � ���� �� �� �����
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � � �� ���� �����
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� � �� ����
� � � � � � � � � � ������ ��� �� ��� ���
z»�BCDE�RJ�BC�RFGBC�RQ^;©¡$%X�; l12�
�
5�¬Ö¤¥>?h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � �� �� ���
( V� � � � � � � � � � � � � ���� ��� ����
< è &� � � � � � � � � � � � � �� �� ���
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � �� � ���� �� ��
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ��
� � � � � � � � � � �� ��� ���
z»�CHDE�RJ�CH�RFGCH�RQ^;©¡$%X�; l12�
�
8Ù��¦Ö>?h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
L M� � � � � � � � � � � � � �� � ���
( V� � � � � � � � � � � � � �� � ��� ���
< è &� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� ���� �����
ê ²� � � � � � � � � � � � � ��� �� ����
� � � � � � � � � � ��� ���� ��
z»��]H�RJ�H�RFGH�RsQ;©¡$%X�; l12�
�
�
�
��f®���
k�+;dXlm*n�
>?çbdXlm��}��
�
8�>?çbdXlm��}õçbNw×h�KL�zýþM��0��OVË»�$NO;� %.���`$!NOP� R;��� 1U
JJX��OVl�´�¦�AË;�¦p;9��%>t���������A���{YR;��
� %$!�Al12�
NO;� G�%������� $%���{YR�$¤�J�A012 ��Øm;fh8ÙÙ�� ����
j��b�
�Ø|�
M,$>?ØÜ��
ð}jçb zjçb� ¿zjçb |jçb� ��Cçb
��� � e � e �e �e� � e
��� � e � e �e �e� � e�ÙÙ5zo|�
���� ��� e � e �e ��� e� ��� e
��� � e � e �e �e� � e
��� � e � e �e �e� � e�Ù8Ùzo|�
���� ��� e ��� e � e �e� � e
��¤¥UVJ�¤¥*+¨J#$ê �xJ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �������
z {� � � � � � �¥¥©z{�� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
n �� � � � � � DE45p� DEq�rp t�p� DE45p DEq�rp t�p� DE45p� DEq�rp t�p�
L M� � � � � � � � � � � � � � � � #�� �#� ��#� �#� # ��# ���#�� ��# �#�
( V� � � � � � � � � � � � � � � �#�� �# ���# �# ��#� ��# #�� ��# �� #�
< è &� � � � � � � � � � � � � � � #� �# ���#� #� ��#� ���# ���#�� ��# ���#
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � � ��#�� ��#� �� # ���# � # ���#� ����# � ��#� �� #�
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � ��# � �#� �#� ��#� �#� ��#� ���#�� # �#�
� � � � � � � � � � �#�� ��#� ���#� �# ��# ���#� �#�� ��#� ���#�
z»���DE45p zDE���R�45��r��DE]^�/�
��DEq�rp z��C�{Un�rx����}r�uvw/x�yRr��DE]^�/�
s�t�p DE45p�DEq�rp�
�
o�óÖÀ�ú HæUVJ�*+¨J#$ê �xJ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �������
z {� � � � � � �¥¥©z{�� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
n �� � � � � � 2345p� q�rp t�p� 2345p q�rp t�p� 2345p� q�rp� t�p�
L M� � � � � � � � � � � � � � � � #� �#� �#� ��# �#� ��#� ���#�� ��# ���#�
( V� � � � � � � � � � � � � � � �#�� ��# #� ��# ��# ���# �#�� ��#� �#�
< è &� � � � � � � � � � � � � � � �#� ��# # �#� ��#� �#� #�� � # ���#
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � �#�� ��#� ��#� �# ��#� ��#� ���#�� �#� ��#�
� � � � � � � � � � #� ��# �#� �#� ��# �#� #�� ��#� ���#�
z»������x��²Ð45������{URÄ;¡ !½¾$!�Al12�
� � � ��2345p z�H©¡_�2345Ä�45��r���H©¡_��m]�/�
� � � s�q�rp z��uvw/x�yRr���C�{Un�rx����}r���H©¡_��m]�/�
� � � °�t�p 2345p�q�rp�
� � � ���H©¡_�2345Ä ���R��H©¡_���àRKeÄ�
� � � ���H©¡_��m]�/ ]^�/��H©¡_�m]�/KeÄ�
� � � \����Í�?@l$!�n8�ËÎ!¯TèÌ�TmWËþG�T %�5��!¨½$!�Al12�
��fc���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
���,çb3��çb� ¦�>?I ���
z {� � � � � �
�� � �=��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� , ç b� � � � � � � � � � � � � � ���#�$� ���#�$� ����#�$�
� � ç b� � � � � � � � � � � � � � `$� `$� `$�
z»�9¨�]^�/zBCDE�/z¡è]^KL�/�JCHDE�/�t���? !ÞÛ�����éR
���st;½¾$!�Al12�
�
��óÖ�çóÜÖ>?N �òóÖ>?I ¦� §� ���
�óÖe>?�� ��
óÖ>?I *�¦��� óÖed
Aà�gfm������
�¥¥Ìz{�
�
#�
�¥¥¶z{� �� #���
z» ���H��67�w�½�H�; �-jk$9�H$! UH��z�+B�H;���;`#�$! l12�
z» 3����Í�z�� �����\�����@�/KLR;K5L!T �����uY�@Al*+2�
�
a�óÖ>?I #v<ò ���
9Ò(�� Ò$9� ���$9�ª�«�
z9ÒT$¶Ó¿¶��$¤��t��
�¥¥Ìz{� ���#�$� ^� ^� ���#�$�
�¥¥¶z{� ���#�$� ^� ^� ���#�$�
z» ��½�H�;�-jk$9�H$! UH��;`#J$! l12%0$H��+B;�+0 l*+2�
� � � 9Ò(��$¤�É ��A(�$! l12�
� � � �9Ò(��É ��
� � � 1(��`+j¶��j¶��+§7�9ÒØ;w�$! l12�
� � � 3ü�9ÒØËT >t�Ò���C(�7�9ÒØ;w�$! l12ü�>tÒ�$9�ïÒ$9ò±���
� � � � � ���±��ï±±±$9ò±N�ïª�«z9ÒT$¶Ó¿¶��$¤�ò�(�$! l12�
z» 3����Í�z�� �����\�����@�/KLR;K5L!T �����uY�@Al*+2�
�
)��¦Ö>?h ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
�� �����5�� ��3� �� �� ����
¡� 1¢��£¤�¥¦§(¨©�ª«{N� ���� � �� ���
�� 1¢��¤�4� � �� ��� ���
¬� ��5�� ��3��®¡^� � �� ��� �����
z» 1���¶�����{URÄ;¡ !�Al12 z» 3����Í�z�� �����\�����@�/KLR;K5L!T �����uY�@Al*+2�
�
��f¹���
k�+;dXlm*n�
�dXlm��}�
�8�>?çb��h��8�ij�h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
L M� � � � � � � � � � � � � � ���� ���� ����
( V� � � � � � � � � � � � � � ��� ����� ������
< è &� � � � � � � � � � � � � � ����� ���� �������
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
ê ²� � � � � � � � � � � � � � ��� ���� �����
� � � � � � � � � � �� � ���� ��� ��
���@��h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
È �� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
L M� � � � � � � � � � � � � � ���� � ������ ������
( V� � � � � � � � � � � � � � ��� �� ����� �����
< è &� � � � � � � � � � � � � � ������ ��� �� ������
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � �� �� ��� � �������
ê ²� � � � � � � � � � � � � � ���� ��� �����
� � � � � � � � � � ������� ��� ��� ��������
��@Í��hF¾Á��
� =� � � � � � � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
��@��h
Gðçb�`� `� `�
F¾�2���@Í��h
Gð�çb�
¯�2�����
°|±�²C³C��
¯�2�����
°|±�²C³C��
¯�2�����
°|±�²C³C��
F ¾ J� � � � � � � � � � � ���#�$� ���#�$� ���#�$�
z»���KLÉöx�KLp��� � f�� ®Å� �®��ïU��{U���x��� � f�� ®Å
� �®��ïU�;Þ%U�J$! U���;¡ !�Al12�
���/KLRx�KL��{U�QKLR$R�? !KLÉöJ Â��ËT %KLÉö��/
KLRx�KL��{U�QKLR�? !½¾$!�Al12� �
s�KLp z�4�KL!! U����ßàR��QKLR��z¤½z��Åzf��t�Ä��
z��>ß��ßàR`#���{Uê# h [ø�ë²<� ah ®��UÉö��A��$%�/KLRx��
QKLRz�� ����� ch �� 3��U����gU��
z3�>ß��ßàR`#R���{UêßÆ�/ö��A��$%ê# �f [ ¹# �±$Ê��OVË�Õ1
U����{U�/KLR�� �����ch��3Å��U���$R����0ê#�f
[ ¹# �±$Ê��OVË�Õ1U����{U�QKLR���ê# �f [ ¹# �±_��OVË
�Õ1U����{U����ßàRx��QKLR�
zf�ê# �f [ ¹# �±$Ê��OVË�Õ1U����{Um]�/�
��fh���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
o�«×hîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
�¥¥¶z{ÀÇ� �¥¥Ìz{ÀÇ��
�� � � � �=��¥¥©z{
!���
�¥¥¶z{
O^����Ãà ê ²
�¥¥¶z{
!��
�¥¥Ìz{
O^���Ãà� ê ²�
�¥¥Ìz{
!��Â"�
ð×�Ä«×h� `� ` ` ` ` ` `� `� ` �
���Ä«×h� `� ` ` ` ` � `� `� � �
�Ä«×h� Þ� � ` ` ` ` � `� `� �
Å Þ « × h� � � � � � � � � � � � � � � ���� � � ��� ` � � �� � �� `� ��
67ÆÇÈÉ«×h� � � � � � � � � � � � � � � ��� �� ` �� � `� `� ��
´ # Ô è � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � ` � `� `� ��
���vhŴ �� �uY@Al*+2�
�
��UVJ ¦ÊdGlmÅ® Ôè�
UVJ ¦Êã2fo 1�!���ñ�? !�½��2345pË�d9�1UJ�� %$l12
Þ x � b
�eV1U2345Ä �m]�/��d�
�eV1U2345Ä�»DE���R��àRKeÄ�ÛÆ�?
!�Y[\23q1��ØUª�f��st��A �$!�Al12�
�eV1U����ßàRý!Ä DE���R�eV;ÞÖ$%ý!Ä
�F�ùý!Ä�
�m�¦§�W¯Ä eV1U2345Ä�eV1U����ßàRý!Ä�
3¢¢h [\� ��� ijk� z»�����ßàRÜñ�ý!Ä� � �¹ ijk�
Å® ÀÇ�
3¢¢� [\� �¢� ijk� z»�����ßàRÜñ�ý!Ä� � 3f ijk��
� z»�����²Ð45������? !�c+*(¶c+�*y'���S����@eV1U23�R��
�ßàR�ý!���A�"$!�Al12�
�
a�*+¨�n¾UVfv¨�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
_ Î ¨� � � � � � � � � � � � � � ����� ��� �����
) Î ¨� � � � � � � � � � � � � � �� ��� ������ ������
· h 3 Ë ó h }� � � � � � � � � � � � � � ��� ���
LMÌyËóhM,$
[Ë*FÌyËóh� � � � � � � � � � � � � ��� �� ���
>?çbN>v^h� � � � � � � � � � � � � �
d G l m t ü h� � � � � � � � � � � � � �� � ���
øù�I#$Ah¨� � � � � � � � � � � � � � ����� ����� ������
� � � � � � � � � ����� ��
z»�RÄ�4§��Ç��ØU45��rn�rx����}ruvw/x�yRr�t�Ä012�
��f����
���
������
k�+;dXlm*n�
�
)�²³��³´µ¶qà®îÂ� ��������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
1 2� � � � � � � � � � � � � � ��� �� ���
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� � � � � � � � � � ��� �� ���
0�²³��³´µ¶qàUîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
1 2� � � � � � � � � � � � � � �� �� ���
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� � � � � � � � � � �� �� ���
5�³´µ¶²´®îÂ� ���������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � � �� `�
1 2� � � � � � � � � � � � � � `� �� ���
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � �� ���� `�
� � � � � � � � � � ��� ���� ����
8Ù�³´µ¶²´UîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� �� `�
1 2� � � � � � � � � � � � � � �� `� `�
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � �� `� ���
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� � � � � � � � � � �� �� ���
��a¢���
k�+;dXlm*n�
88�³´µ¶·´UîÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� ¾ }� � � � � � � � � � � � � � `� �� `�
1 2� � � � � � � � � � � � � � �� ��� `�
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � `� � `�
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � � �� � `�
� � � � � � � � � � �� ��� `�
8��À´Å´¨îÂ�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������
Èt ÈÉ� B.�´��¥¥Ìz{�
Å´��Å´ÍÞ��
�¥¥Ìz{!�
���Å´ÍÞJ�
Π)� � � � � � � � � � � � � � ���� �� ���� �� ��#�
f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � ���� ��� � � ��� ��#�
ê ² ³ÏÐLÈt �� �� ��� �� �#��
� � � � � � � � � � � � � � � � �� ��� �� � ���� #��
� z»��µx�ª�«�Ìü#�.³�WÎ����p ��A��!�Al12�
8o�ÐLÈtÐ=®� � � � �uY@Al*+2�
�
8��ÐLÈtÐ=U �������� z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
Á è t� � � � � � � � � � � � � � `� �� ���
Ñ �� � � � � � � � � � � `� `� `�
Π)� � � � � � � � � � � `� �� ���
f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
ê ² ³ÏÐLÈt �� �� ���
� � � � � � � � � � �� �� ���
�
8��Ò�àÁèt}À´Å´îÂ�ý4�01=þ3�
��a����
k�+;dXlm*n�
ÈtqàdXlm�� �
8�Ètqà ����
����$âlFG %0 %�/FGTU.³�´��@%�!�%¥��R���à U�è
ز�ñ ´�.³�d&��;øñ��1UJù�óÐ;lm��Óx.;�T ´���¹¸
op¸;rU�ÉÎ9·²�()�ø@ .³�Ìst;'(1UTµ�()�~W¸ó�X»ç�
]§��Í�{Øý+0�Al12 l%É.³�»� 8%ËNOù�NOP� R;��� 1UKL�zýþM���.³0@UüJFGç���½)�»�;� .³J!ó�E�¤�Ù;rA??op¼T´�;�ÂüJ��AÉ
t¼T´�]§{9�»!�Al12 .³´��()��}��@l$!XÌ.³�Î9·²�()���()�;��¼�* �()�Ë
µ�RCB�@UF;+Í,-$�()�}¶ ��z���(!k6�0.³ÛX�OP;d.�¤1UT
µ�()�}��N�T{Ö;�TÂ�»!�Al12
��9hM,$Ó^h ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
9 h� � � � � � � � � � � � � � � �� ��� ����
Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � ������ � � ��������
ÔÕ��3ÔÕ^h� � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
× Ó h� � � � � � � � � � � � � ��� � �� ���
Ê Ë Ó h� � � � � � � � � � � � � ���� ��� ������
Ë @ Ó h� � � � � � � � � � � � � `� `� `�
L Ø Ó h� � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� E Ó h� � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� � � � � � � � � � ������ �� ����� �
o�qàÈt#$ÇÈt ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������
z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�
Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � ������ �#� � �#� �������� ��#�
� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` `� `
³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � ��� � #� ���� #� ������ �#�
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ��� � ��# � �� ��#� �� ����� #�
* � 1 2� � � � � � � � � � � ��� �# � �#� ����� �#�
� v h� � � � � � � � � � � � � � � � � �#� �� �#� ���� �#�
Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � ��� �#� � �#� ��� �#�
q à È t� � � � � � � � � � � � � � � ���� � �# ��� �� � # ����� � �#�
Ç È t� � � � � � � � � � � � � � � ������ ���#� ����� ���#� �������� ���#�
�
��a3���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
��½#$w×h¦� �#$qàÈt���hå!r��� ~�� � � � � � � � �����������
z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� =� � � � � � ¦�h�� ��� ¦�h�� ��� ¦¦�h�� ���
Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � �� �#�� � �#�� ��� �#��
� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` `� `
³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � ��� �#�� �� �#�� ���� �#�
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ���� �# �� �#� ����� �#
* � 1 2� � � � � � � � � � � �� �#� � �#� ��� �#��
� v h� � � � � � � � � � � � � � � �� �#�� � �#� ��� �#�
Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
� � � � � � � � � � ��� �#�� ��� �#�� ����� �#��
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � �� � ���
� � � � � � � � � � ��� ��� ����
z»�´�.³¦�Az��"w¦�A� .³´��{U#Å;��"w]^z¦/x�{YR]^��Ä)FG<1=>012 �ô; 0¦/x�{YR]^1�2;0ýþSÎ����SÎ��Uê½Üñ1J$!��$! l12
��Ètqà���89��� ����������
z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� =� � � � � � U® ��Ø��
qà��� U® �
��
qà��� UU® ��
��
q��
Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � �� ��� � �#�� � � �#�� ��� ������ �#��
� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` ` ` `� ` `
³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � " � ���� "�#� "��� ����� "�#�� �� ��� �� �#��
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ��� ���� �#� ��� ������ �# ��� ��� �� �#��
� � ¾� � � � � � � � � � � ���� ���� � �#� �� ���� �#�� �� �� ����� �#��
1 2� � � � � � � � � � � � � #�� "�� � "��# � �� ��#��
� � µ ¶� � � � � � � � � � � ���� ����� �#�� �� ���� �#� ��� ���� �#��
ê ² µ¶� � � � � � � � � � � ��� ��� ��#�� "��� ����� " # ��� ��� � �#��
� v h� � � � � � � � � � � � � � � �� �� �#�� � � �#� ��� ��� �#�
Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � `� � ` ` �� ` `� � � `
h 4 Ø æ D E� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � "�� ` ` "� ` ` ""�� ` `
� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ���� �#� "� ����� "�#�� ����� ���� �� �#�
z»�.³´�¦�Az�ͦ�A� .³´��{U#Å;Y[\�OV4§��N¿�Ä)FG<1=>012 �ô;0.³´�]§1�0KL�/�´�§1�0.³´�r�1�2;0ýþSÎ����SÎ��Uê½Üñ1
J$!��$! l12
��af���
k�+;dXlm*n�
�
�
a��ÙÚ�}´Ç��� ����������
z {� � � � � �¥¥©z{�� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
� =� � � � � � U® ��Ø��
qà��� U® �
��
qà��� UU® ��
��
q��
Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � �� ��� � �#�� � � �#�� ��� ������ �#��
� Û � Ö Û å� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
³ 9 e × L� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
¾¶��B«ij>µh� `� ` ` ` ` ` `� ` `
³ � h ± ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
D E ³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � " � ��� "#� "��� ���� "�#� �� ����� #��
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � "�� ������ "�# "��� ��� �� "�# � ���� ��� ��� �#��
� � ¾� � � � � � � � � � � ���� ������ �#�� " ����� "�#�� ���� ������ �#��
1 2� � � � � � � � � � � "�� ��� "�#�� "� �� "�# � �� �� #�
� � µ ¶� � � � � � � � � � � ��� ��� �#�� "�� ���� "�#�� ���� ����� �#�
ê ² µ¶� � � � � � � � � � � "� � ���� "��#�� "�� ���� "��#�� ���� ����� ��#��
� v h� � � � � � � � � � � � � � � �� �� �#�� � � �#� ��� ��� �#�
Ñ � 3 Î )� � � � � � � � � � � � � � � `� � ` ` �� ` `� � � `
h 4 Ø æ D E� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` ` ` `� ` `
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � "�� ` ` "� ` ` ""�� ` `
� � � � � � � � � � � � � � � � "��� ����� "�#�� " � ����� "�#� ����� ��� �� �#
z»��ͦ�A�ª�«ÌÎÏÐ�úÎûÄ�;VE$%X�0ùÎC+(0�´�op;<1=>012 �ô;0.³´�]§1�0KL�/�´�§1�0.³´�r�1�0YO×úÎûÄ1�0_O×úÎûÄ1�2
;0ýþSÎ����SÎ��Uê½Üñ1�0ª�«�ÌÎÏÐ�{U_O×úÎûÄ1�0R3��"���8ð
ñ¼ÌÎÏÐ�{U_O×úÎ4§10��$! l1zúÎûÄ�ÀoÅ©¡_�RÄ��U�2 )���Û4È��#$hìÕ#$��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������
z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � ��� hìÕ� ��� hìÕ� ��� hìÕ�
´ µ \� � � � � � � � � � � ���� �#� ����� �#� ������ #�
b �� � � � � � � � � � � �#� ` `� `� `
O 5 P� � � � � � � � � � � �� #� �� # � ����� �#�
�
E
Î
�������� ¶ · ¸ L M ¹� � � � � � � � � � � ���� �#� ���� �#� ����� �#
º » ¼ ½ � �� � � � � � � � � � � ` ` ` `� `� `
´µ\ !e¸¶\ %� � � � � � � � � � � ��� � #� ����� � #� ������� � #�
O 5 P� � � � � � � � � � � ` ` ` `� `� `
�
E
Î
�������� e · ¸ L M ¹� � � � � � � � � � � ��� � #� ����� � #� ������� � #�
¾ ¹� � � � � � � � � � � � ��� ���#� ����� ���#�� ��� � ���#�
¿ ¶ À L - ¤ Á� � � � � � � � � � � � �
� ÂÃLM-¤Á!ÄÅÆÇ-¤Á%� �#� �#��� ��#��
� LMÂÃ-¤Á!;È-¤Á%� �#�� �#�� ��#��
� �ÉÊ �RK¾-¤Á� � � � � � � � � � � � �#�� "�#��� ��#�
0�DE³´µ¶ uY@Al*+2
�
��aa���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
5�>³³´µ¶ ÈÉ� ��#$�ÞdGlmhìÕ ���������� z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�
� ¾� � � � � � � � � � � � � � � ���� ��# ����� ��#� ������ ��#�
� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � ���� �# ��� �# �� �#�
� ¾� � � � � � � � � � � � � � � �� �� �#� ��� � #� ������� �#�
1 2� � � � � � � � � � � � � � � ��� �#� � �# ���� �#�
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � ��� � ��#� ����� � #� �� � ��#�
ê ² µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � �� � � #� ����� #� ������ �#�
� � � � � � � � � � ��� � ���#� � �� ���#� � ����� ���#�
8Ù�>³³´µ¶�� ������
z {� � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
� =� � � � � �qàÈt���
=ÜÝÞß��>�Ètqà��
=89��>
�ÙÚ��
}´Ç���
qàÈt��
=ÜÝÞß��>
Ètqà��
=89��>
�ÙÚ��
}´Ç���
qàÈt���
=ÜÝÞß��>�Ètqà��
=89��>
�ÙÚ��
}´Ç���
� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � �#��� �#� �#�� �#�� �#�� "�#�� �#��� �#�� �#��
1 2� � � � � � � � � � � � � � � �#�� #�� "�#�� �#� "��# "�# � �#��� ��#�� #�
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � �#� � �#�� �#�� �#�� �#� "�#�� �#��� �#�� �#�
ê ² µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � �#� ��#�� "��#�� �#�� " # "��#�� �#��� �#�� ��#��
� � � � � � � � � � �# � �#� "�# �#� �# "�# � �# � �#�� �#��
�»×¦�A���É �9½°���»½�J�A012�
88�³´µ¶ ÈÉ� �àØÜ���� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
�àØÜ
� =� � � � �8z�H�
8zI�
oz�H
ozI�
�z�H
�zI�
)z�H
©zI�
8Ùz�H�8ÙzI� � Þ� � � � � � �
� ¾� � � � � � � � � � � � ���� ��� ����� �� �� � `� �����
� � ¾� � � � � � � � � � � � ���� ��� ��� ��� `� `� ���
� ¾� � � � � � � � � � � � ��� ���� �� � ���� � � `� ���
1 2� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� �� �
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � ������ ���� �� �� `� ���� �����
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � `� � ` ` � ������ �����
áââãz{!�
� � � � � � � � � � ����� � �� �� �� ��� ����� � ��
� ¾� � � � � � � � � � � � ��� ���� �� �� ��� `� �����
� � ¾� � � � � � � � � � � � ���� ��� ��� ��� `� `� �
� ¾� � � � � � � � � � � � ����� ���� ���� ����� ��� `� ������
1 2� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� ���� ���
� � µ ¶� � � � � � � � � � � � ������ �� �� ` `� �� ��
ê ² ³´µ¶� � � � � � � � � � � � � � ` ` �� ����� �����
áââäz{!�
� � � � � � � � � � ������ ���� ����� ��� ���� ������ � ����
z»��Z[=��OV���T X�;�+0 l12
��a®���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
8��+È�>³12 �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����¨1������� z {� � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � 1 �� � � � � h �� � � � � hìÕ 1 �� � � � h �� � � � hìÕ 11 �� � � � � h �� � � � � hìÕ
å I E +� � � � � � � � � � � �� �� �# ` ` ` `� `� `
æçà^è+� � � � � � � � � � � ��� � �#� �� � �# ��� �� �#�
�² 3é²+� � � � � � � � � � � ��� ��� ��#� �� �� ��#� ��� � � ��#�
h4 3 >?+� � � � � � � � � � � ��� ��� �#� � # �� � �#�
Ë « +� � � � � � � � � � � ��� �� �#� � �� ��#� ��� � � ��#
qæ 3êë+� � � � � � � � � � � ���� ��� ��#� ��� � ��# ���� �� ��#�
� Û � � +� � � � � � � � � � � �� ��� � #� � � ��# �� �� �#
� � � � � � � � � � �� ��� ���#� �� � ���#� �� � ���� ���#�
oëu�S�ð6��������Sð��.G123 �´ñ��´ñ¶45�J$!ª�«Rë��Rë¶��J$!½¾$! l12
8o��vh �àØÜ� ��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �������� �àØÜ
� =� � � � �8z�H�
8zI�
oz�H
ozI�
�z�H
�zI�
)z�H
)zI�
8Ùz�H�8ÙzI� � Þ� � � � � � �
� v h� � � � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��
Ô è h � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
� РL h � � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��
*��,j+íî� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
� Ô è h � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
¡��Ë���
� Ð L h � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
� v h� � � � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��
� Ô è h � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
� РL h � � � � � � � � � � ��� ` ` ` `� `� ��
*��,j+íî� � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
� Ô è h � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
¡��Ì���
� Ð L h � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `� `
8��ü>��vh��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����������
z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�
ü > � v� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
³´µ¶ü>�v� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
Áèt3èt3s�ü>�v� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
� � � �¬¾¿ü>�v� `� ` ` ` `� `
> µ � v� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
« à � v� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
ð × � v Þ� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
b c � v� � � � � � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�
� � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�
�*�ìÁýbv�v� `� ` ` ` `� `
��ac���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
8��ÃJ� �vh��#$hìÕ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����������
z {� � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� h �� � � � � � hìÕ� hh �� � � � � � hìÕ�
q í È h� � � � � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�
½ � È h� � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
� � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�
8a�+È� �v��#$�v�� �ÞdÞdGlm�� ����������
z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � h�� hìÕ� h�� hìÕ� hh�� hìÕ�
î ï 3 Á t +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
ð +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
Î ½ +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
ñ ò +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
é 3 � ² +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
h 4 3 > ? +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
Á è t +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
l Ñ Ë « +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
q æ +� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
óô3õ�3Á 3ö�Ý+� `� ` ` ` `� `
� Û � � +� `� ` ` ` `� `
ê ²� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
�*��_®÷3�¨NÖÛå� !�������`�% !�������`�% !�������`�% !�������`�% !�������`�% !�������`�%
� Þ� � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
� � � �� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
� � 3 � �� � � � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
b c � v� � � � � � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�
� � � � � � � � � � � � � � ���#� �� ���#� ���� ���#�
z»� ��¾(��±�>ß³��÷�ø�÷�ß�! l12 8)�IJ� �vh��#$�v�� �ÞdGlm�� ����������
z {� � � � � � �¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� =� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� � � � � � h �� � � � � � hìÕ� � � � � � hh �� � � � � � hìÕ� � � � � �
L j +� � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
à ø j +� � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
à � j +� � � � � � � � � � � � � � `� ` ` ` `� `
ð × � v Þ `� ` ` ` `� `
z»�� ��øÊ�J�.�R �¢tk$9�Ê�; l12�
� ��l6Ê�J���ïøÊ�ò���s�ïl«Ê�ò$R�Ê�; l12�
s�l«Ê�J�.�Rftkz78���tk«8�¨©�ª+a(�� ®-jk�$¤�Ê�; l12�
��a¹���
k�+;dXlm*n�
�
�
�
80��vh���,�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �uY@Al*+2�
� 85�ìÁýbv�v���uY@Al*+2�
� �Ù�³ÏÐLÈtîÂ� ��������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
Ñ �� � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
+ à� � � � � � � � � � `� `� `�
Î )� � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� + à� � � � � � � � � � ��� � � ���
Ñ � 3 Î ) � Þ� � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� + à� � � � � � � � � � ��� � � ���
Á è t Þ� � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� + à� � � � � � � � � � ��� � � ���
f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � `� ���� ����
ê ² ³ÏÐLÈt� � � � � � � � �� ���
� � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� �����
�8�ijùú ��,� uY@Al*+2
���ijùú�m ü>�,� uY@Al*+2
�o�Ø/Èt ��������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
Ø / È t� � � � � � � � � � � � � � � ���� ������ ������
z»�jO.³�RÄ���ßàR�ÛÆ0@U�QKLRJ���{YßàR��l�UKLM��]^KL
�/�Jª�´�§�8KÜñ012 �
�����X|Û4È ~��FI«¬®Û��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �uY@Al*+2�
�
���®÷XY4È uY@Al*+2
��ah���
k�+;dXlm*n�
�a�ûÈÖÛåh ������
BàØÜ ð×�v��h
��ghr0��
�¥¥¶z� ~ | y ü� �¥¥¶z § | ¶ y �#���¥¥¶z� § | Ì y ü� �¥¥¶z ´ | Ì y �#���¥¥¶z� ´ | ¥ y ü� �¥¥¶z © | Ì y �#��¥¥¶z� © | ¥ y ü� �¥¥¶z ¶ | © y �#���¥¥¶z� ¶ | ¶ y ü� �¥¥¶z Ì | Ì y �#��¥¥¶z� Ì | ¥ y ü� �¥¥¶z ¥ | Ì y �#���¥¥¶z� ¥ | ¥ y ü� �¥¥¶z | ¥ y �#��¥¥¶z� | y ü� �¥¥Ìz | ¶y �#��
�¥¥¶z{�
�¥¥Ìz� | Ìy ü� �¥¥Ìz { | { y �#��¥¥Ìz� ~ | y ü� �¥¥Ìz ~ | Ì y �#��¥¥Ìz ~ | ¥ y ü� �¥¥Ìz § | © y �#���¥¥Ìz § | ¶ y ü� �¥¥Ìz © | Ì y �#���¥¥Ìz © | ¥ y ü� �¥¥Ìz ¶ | ¥ y �# ��¥¥Ìz ¶ | y ü� �¥¥Ìz Ì | Ì y �# �¥¥Ìz Ì | ¥ y ü� �¥¥Ìz ¥ | ¶ y �#���¥¥Ìz ¥ | Ì y ü� �¥¥Ìz | Ìy �#���¥¥Ìz | ¥ y ü� �¥¥Ìz �| Ìy �#��¥¥Ìz �| ¥ y ü� �¥ ¥z { | Ì y �#
�¥¥Ìz{�
�¥ ¥z� { | ¥ y ü� �¥ ¥z { | { y �#�
�
�
�
��a����
�pbßaÄ�K�5*3���#�� ¦Ì"�
k�+;dXlm*n�
@��h�� ,���
�
���������
, �� � � � � �
È �� � � � � �
ÊË@Í�
��h�
ýÅx?�
��h�joF¾h�
çbNw×�
��h�x?��h:� ��
L M� � � � � � � � � � � � ������ ���� ��� �� � ������
( V� � � � � � � � � � � � ���� ���� � �� �� �� �� �����
< è &� � � � � � � � � � � � ������ �� `� `� �� ��� ��
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � ��� � `� `� `� `� ��� �
ê ²� � � � � � � � � � � � ���� ��� `� `� �� ���
áââãz{!�
� � � � � � � � � � ���� ��� �� ������ �� �� ��� ���
L M� � � � � � � � � � � � ���� � � � ���� �� � �����
( V� � � � � � � � � � � � ���� ����� �� �� �� �� ����
< è &� � � � � � � � � � � � ���� ��� `� `� �� �����
<è&UV'Å@Í� � � � � � � � � ������ `� `� `� `� ������
ê ²� � � � � � � � � � � � ���� ���� `� `� �� ����
áââäz{!�
� � � � � � � � � � ������ ���� � ������ �� �� �������
Ø�}�ij�h��F��� ×Ø!./�gå3op3f����� ��
�
���������
�Þz{� Ø�ij�h�úØ�úHæ*Fd|m
×Øij>?h�
úØ�úHæ*Fd|m�
×Ø!ij�h�
×Øþ��
�F�¸��
�¥¥´z{� ���� �� ��� ������ ���
�¥¥©z{� ����� �� �� ��� � ����
�¥¥¶z{� ����� ����� ������ "� �
�¥¥Ìz{� ��� ������ ������ ��
z»���ÞÛBC���{U�H©¡_�RÄ0@Al12�
�����x��²Ð45������{URÄ;¡ !½¾$!�Al12�
s�YO,-�KAûÄ O9��àR�z_O$_23q1�{UYO���R�_O$_23q1�{UY
O×��àR��
�
��®¢���
k�+;dXlm*n�
*FHæ:æ ØÜ�dd*x�UV�F�� ~����
�
�<è&� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� *FHæz{� �¥¥´z{�� �¥¥©z{�
� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�
*FHæz{!� � � � � � � � � � � ����� ����
8 z Á� � � � � � � � � � � ���� "�#�$ "��� �� "�#$ "�
� z Á� � � � � � � � � � � ���� �# $ ��� ���� "�#�$ "�
o z Á� � � � � � � � � � � ����� �#�$ ��
ÍÞ>?h�ij�h� � z Á� � � � � � � � � � � �
x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � ����� �����
Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ����� ������
i j � h� � � � � � � � � � � � � � ���� ���
� *FHæz{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�
*FHæz{!� � � � � � � � � � � ������ �����
8 z Á� � � � � � � � � � � �� �� �#�$ ���
� z Á� � � � � � � � � � � �
o z Á� � � � � � � � � � � �
ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �
x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � �� �� ������
Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ������ �������
i j � h� � � � � � � � � � � � � � ��� ������
�
�(V� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� *FHæz{� �¥¥´z{�� �¥¥©z{�
� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�
*FHæz{!� � � � � � � � � � � ��� ����
8 z Á� � � � � � � � � � � ����� ��#�$ ��� ���� ��#$ ���
� z Á� � � � � � � � � � � ������ �#�$ �� ����� "# $ " �
o z Á� � � � � � � � � � � ������ �#�$ �
ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �
x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � ������ ������
Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ������ ��� ��
i j � h� � � � � � � � � � � � � � � � �
� *FHæz{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�
*FHæz{!� � � � � � � � � � � �� ��� �����
8 z Á� � � � � � � � � � � �� � �#$ ��
� z Á� � � � � � � � � � � �
o z Á� � � � � � � � � � � �
ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �
x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � �� � ������
Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ���� �� �
i j � h� � � � � � � � � � � � � � ���� ������
��®����
k�+;dXlm*n�
�
�
�
�
�'Å@Í� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� *FHæz{� �¥¥´z{�� �¥¥©z{�
� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�
*FHæz{!� � � � � � � � � � � � �
8 z Á� � � � � � � � � � �
� z Á� � � � � � � � � � � ��� "#�$ "� �� "�#�$ "�
o z Á� � � � � � � � � � � ��� "#�$ "�
ÍÞ>?h�ij�h� � z Á� � � � � � � � � � � �
x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � ��� ���
Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ��� ��
i j � h� � � � � � � � � � � � � � "�� ��
� *FHæz{� �¥¥¶z{�� �¥¥Ìz{�
� � h�� ÕJ� Ôè� h�� ÕJ� Ôè�
*FHæz{!� � � � � � � � � � � ��� ���
8 z Á� � � � � � � � � � � �� �#�$ �
� z Á� � � � � � � � � � � �
o z Á� � � � � � � � � � � �
ÍÞ>?h�ij�h � z Á� � � � � � � � � � � �
x�UV�F��� � � � � � � � � � � � � � �� ��
Í Þ > ? h� � � � � � � � � � � � � � ��� ��
i j � h� � � � � � � � � � � � � � ��� ��
�
z»���ÞÛBC���{U�H©¡_�RÄ0@Al12�
��ï�pò:��_[\×��ØU8��RJ��àR�t�ÄËYu[\�[V0·²$%;p;½¾$!�
Al12�
s�ï·²ò:��_[\×��ØU8��RJ��àR�t�ÄËYu[\�[V0·²$%Ä;½¾$!�A
l12�
°��¨�ê#�h [\FG��<0@U%ï8��R���àRò�w�»<=ØÖ��? !�uYË@
Al*+2�
�
�
�
��®3���
��� "� #$ "�� � "��#�$ "
p�>?�� q�
,k�cã�(r h���
� Y7��ZZ�[�#s�±�E�ýWK6�� !ïÛÖ·¯D(vwáß���É>ò;FC$��É>
���èÛÖ·¯�Ãà;��!�Al12z3¢¢� [ ¹# f�±�ÖÇ���
¤½�FCâ�%��É>��I0@Al12�
�
Q,k�cã�(rh� �w��R�
ýWK�h�p��4$! a�¼;?��KL1UJJX�$¤��Uá¯;Ãà$X�!Y7
��ØU���îD;�$Ê�·@�>�{9;rU2�
�8�Bt6 Ç; �çd|mlÑ >à#$½�dXlm�c�
Y7�mW�}��1U�ê���@ýWK���p�Kk�h�p��{UmW;áï¼�
A$�}1U2�
���Uö x? ½�dXlmI�ê ² �c� �
Y7���W��¸Â�()�»67mn�ÄøTBC;xD$þU��C�().³´��(
)Ï-R+Dæ�B�()�? !ýWK6Ë�U�()�}��1U�ê���@t(��();,
-�}1Uá¯���ü�G��();·t�}1Uá¯;Ãà1U2� �
�o�Bt6 Ç; �ç$J�dç�;m+ò��>lmÜé �c�
ýWK��ýWK�h��p�Ëop¼��¢�U�ÂýWK6;S�#���éI���!
Eù�E$!mnFC;ÁUJJX�îGmW@H;�ÂTµýWKV�õ[;rU2� �
l%ýWK6�!FCâ�%mn��É>�XJ�è��p����? !�mn6CzS�#�
��E��!gC�9��ýWK¶p�KkËFC1U2l%p�Kk¯\;Ú�$!p���;�
Iâ*UJJX�w�¿�h��p�Ëop¼��¢�UüJ;�1U%$��1U�ê��
!$e¯.J�h��Ip����h��g�èép�vÉ�âñTµ;<J¼��U2�
���Bt6#$Ãà_ Ç; �çb #$LcdB�lm+ò��>lmÜé �c�
Y7�ýWK���w�¿�h��p�Ë a�¼��ît1UüJ;�1U%ýWK6Ë
�U ��z���(��1U�ê���@ýWK6K¤��()�}¶ ��z���(!k6�!6
7�á� ��z���(wx;� ��z���(¶�*Ùzw�ó�ýWK���w�¿�`1U
êë���Tµ a�KLá¯;Ãà1U2� �
T�ýWK6Ë�Uïø76¼Åä��`���1U��É>ò�XJ�@+Â76�LM�ç
��NO;¿ Uø76¼Åä��UÓYI¬Tµ�`$!PsJ$%%\;6æ1UüJ��Aü�;Q
R1UJJX�ø76¼ÅäJ��{;SK1UüJ�»Ýù��Ö;åæ$��Tmn;�Í1U
%`�%Å;Ãà1U2� �
l%ÛÖH�á¯;Ãà1UJJX� ��z���(9��¼Ë23$%4�W²¶�WmW]
y��¶�����H2JP��1Uá¯�? !Ãà1U2��
½�67mn�ÄøTBC;xD$þUqG�? !�ýWK6���H�KËW²;CØÁ
\@U�C;�Â2�
���s;Ñ� B�/��>lmÜé �c� � �
Y7�Y7���ª�T67���ô67FGTUÊ�yþ��ØU¸�W²�îD;�1U
%�ᯪ�« a���UmW�<�? !î�T�<Ë�¢�U%�á¯;Ãà1U2�
�a�j+A�dMîm+; B¤��>lmÜé �c� � �
Y7�Y7���ª�T67���ô67FGTUÊ�yþ��ØU���îD;�1U%
ï4,-U�ÙB+��mn}�ò;KL$T67FGT67$R�¦5�{��ÓYTÓ¦§;p
U�ª��@U=<¶a�Ë@�%J@�T67��ØUÛÖU¯Ö&�Ý���Jõ[$!q%�
îD¸;rAYuÓYTÓ¦§Ë3�UüJ�T �Â�ýA�GÂ2� � � � �
�)�uv6ê Ç;�ï�lôõÃà_�i?+ò��éÜ��dMîm×�Ãà_dXlm*n�
Y7�H�K˪�h�;©�1�@w�¿;VèüJ;¬%>týWK6�� !gC$w
�¿�lFGH�K©��;P�1UüJJ1U2� �
�0�uv6�ï�lmÃà_ Bt6:æ �¾/dXlm*n�
Y7�H�K©���P�À�¿q9�úÎ9W�F���@%�!�H�K©����
1U�ê���@H�K6���;X@l%�ª���;þUüJJ$ýWKFG�*L;�1
U2l%H�K©���ª�h���$!H�K�=Ya�5�Z$ýWK�����p����
��FG=Ya;CØT 2� �
�
��®a���
p�>?�� q�
��
�
�5�Bt6M,$Ãà_uv6dÑ��lmÜé �cê ² uv6# Ñ�dXlm�c�
Y7�H�K6���;þ!ýWK���p�Kkª�«�w�¿ËH�K�W²1�@qÅ�
��ùO;�X�!H�K�H���o�{9;rU2�
ýWK���p�Kkª�«�w�¿�9½�����èW²;����Â2�
l%H�KËYu��T qÅ�? !W²;¬UJ@0@�!XÐ�F�`�1U2�
âG�H�KËýWK�h��p���$!��;¨¿$l%�ª�ÇÈ;�²$%J@�Yuý
WK�=[qÅ��`��x\OP;H�K�îGW²1U2� �
�8Ù�ê ²uv6 uv8$�dç�;m+ò��>lmÜé �c�
Y7�H�KË�7�Ö&���n��¶ª+a(S��+��L»^�!H�;�Â>tª�«H
�KËgä;¬U>t�JãTgA«���� �$!H�K�gä1U2�
� � � � � l%H�K�mn6Cª�«ÄIT6C���];¬U2�
��®®���
p�>?�� q�
f��½� �c��
��Ú;ýA^èûü�45¸�ìí¶ª+a(È��ØU�¹¸Ëx�lï��¹Nß7kNßÊ
�Î�{9ò;�A�ì^x1U%mn±²�¸Â�()���? !�ùª�ÛX;,-$s�JP
1U%�á¯p¸Ëmn9�ÄI}¼JT�! l12ü��ÂT}¼I7�XJY70��()�}��
1U��É>J$!ï�()�}��É>ò;ýWK60¯�$�()�}�á¯p¸�»!�Al12�
�
Y7��()�}á¯��()�}TG�� ��z���(��$|&¼�F?Á\@UmnFC;�ÂÄ
)FGýWK6��V$J$!7j;!kjKk;!kJ1Uï�()�}¶ ��z���(!k6ò;´
V$�}1�@�();ï��C�()òï.³´��()�òïq��()òïD(vw�()ò�(�$�(
��()�}«!k6;´V1Uá¯J$! l12��()�}«!k6Ë��1U�(��()�? !��
()�}Ö&J�õ[�XJ�()23Ö&J�ÉU¯;rA�()��%�,-�()���¸����()
½���%�};� �7�()·Y�}Ö&Ë1�!��();·t¼�Hº1Uá¯J$! l12�
�
H��{U�()�? !���.����É.³���$!]øT��;!ÂüJ�T �Â��ñ
.J�Ìg\Ä;�î�TH�"�+�áß�»! l12�H��? !�DEÌÄ;�
�.����$!îDTRÄ$ÛJ1U%�=]45ÄH�z���;��J$! l12l%CH��
? !�_¯¼T�CÉ>;J�!�AÞJ$!ÞÛH��áz�+B����ÞÛ7FG�`H�z�3�
�!�C;��!�Al12�
�
�H��P��@%�!��H��¸�OP;úÎ$�H���Ó;rUÄ)FG9Òؾ��7@%A
��Hg\Ä;�S�J$!Ò9$9�9ÒØ;Ì1U�67��Ó$!�H$!�Al12½���
75�()Jno75�()�? !���.�J����ßàR�ÜñFGJK$%î�Tqß;Ìg\
ÄJ$Ìg\Ä;= UÖ��? !�;aºø45Ä;ç�"�+1U"�+�.��;Ì1U=]45
ÄH�;v{$! l12T�Ê��Í���75�()�? !��();t¾�úÎ$Ìg\Ä;
= U��? !��H��!�H$!�Al12�
���� =]45ÄH��
BC67��@CØ%���? !4
5ÄË;�%��Äz�)S(���
��;=]1U>t�ª�=]Ö��Â
»;�%��g\Äz"�+�.���
;g\�H�RJ$!H�67FG
�]1UH�(í+w; l12�
��� �`H��
BC67��@CØ%���? !
�/���st;H�67�H�
/J$!�H$�R�? !X���
�st0H�67FGH�RJ$
!�]1UH�(í+w; l12�
�
�
�
��3�, uv3�v�c��
�
8��, uv�c�� Y70�67 ���@H�KËýWK�h�p��{UH�;��! UGFÛÖH�Ö&J$!
��H�Ö;V@«Ö&¶$J��ÉU¯�¤�Ö&���W�OPzÛÖ�}%Å���î�¶Ì
o¶op;�Ï$éI���!�¼)�=[ÇÈ�{Ø%ZI;�ÂTµ�o�ñ H��»
!�Al12�
�
���� uv3�v�c�� Y7��� ����URëUx�¸�ë¸�G���;CØUüJ�T�!�Al12l%3¢¢�
[\���Ç÷�?@l$!�67 ���@@G%H� ¿�6�H�;CØ!�Al12�
Bt6�
º»¼½�ÒÏ�� Ï»i7�¢
>?«¬º»¼
½��i7�
Ètqົ¼}
½��i7�
*;º»¼½�¢
�i7�¢
л��º»¼½�
�i7�¢
º»¼½�±�c
Bt6�
º»¼½�ÒÏ�� Ï»i7�¢
>?«¬º»¼
½��i7�
Ètqົ¼}
½��i7�
*;º»¼½�¢
�i7�¢
л��º»¼½�
�i7�¢
º»¼½�±�c
��®c���
p�>?�� q�
b ¡¢ �c��
�
8�b ¡¢ ���45�q��ÞÂ3±�ç��ÞÂm,�2M�-$TFF¢A;æ?Ýù�ñ q�012ü�
ñ Ýù¼wJ76¼��;��I7$??ÝD¶ÝêT£À;��!��Tq�;n5��¹�7
6��ÖJO��� ! èJ ÂÄITKs;¡�! l12�
Ê��`1U����� a�KLTG��Ê�ò}�L���IH�l1l1ñl�!@!�AY7
0� ��z���(;mn�ºÄI}¼��?J$!¯V�Ø a�;KL$76�è���%�²;JU
üJ��A76¶�/�bcâ�ïéIJâ�U67ò�TUüJ;ñ=$! l12�
�
���å�gh�å�~n�c� ��z���(;££��()J* �()�}J
�áJT�! ��z���(�wx¶de;rUñ¼
FGï�()�}¶ ��z���(!k6ò;ýWK6
��V$J$!´V$! l12�
l%ï�()�}¶fghijklgªÖò;·YÖmJ$
! a�KL��1Ub³de��¼�,-��
�ª�`��»UJJX�7Û�Ö&�� !�
��z���(��1UÒ^T�2KJ$!ï ��
z���(�j��)+z³Ò�ò;{V$! l12�
�
o��å�gh�å�~n�b� a�KL�Ê�oân#�{Ø[\�àá
¼T±²�o;ã ��z���(wx�oäJ$!ó
�$! l12�
l% ��z���(wx#V;´�$�7�o� ��z���(}¼��ylý;��1UüJ
��A7k�7�{9J�¼)�À�Tµ¹(T ��z���(}¼�ÀF�{Ø%àá¼Tý;�
�$! l12l%�o¼Têë��!�Kk���7k;`#J$% ��z���(v(������
�A ��z���(��1U³7�{9;rUJJX� ��z���(�wxOP;�I$�Aoż
T�óJTU�ÂÇÈ;r�! l12�
�
��S�å�gh�å�3&����]} �ì��!�Kk���7k�`$ ��z���(�{¢UKLqÅ;�Í1U%�Kk���7k�ýU
�@�²�? !ÀÆ$%ï ��z���(¶E���Bò;"#${p$! l12ü�ìô;��Ë�æ$
±���²�èJ1UüJ0 ��z���(�`1U�7ÒØJ��ç[��6;Z«$! l12l%t
¿mW� ��`�$%E���BXÃà$�â�»! l12�
�
���å�gh�å��"�h�Û��?� Í�� ��z���(;�7¼�wx1Uñ¼0ï ��z���(�j��)+z$¤ q� J Â�ò;Ö&.J��
$! l12�³ÒË�7k�Ò^TJüz0 ��z���(��1U�2�CÒØ��j��(;�ÂüJ�
�Ao�$�å $oâ;n#1UJJX�7Û��ØU ��z���(��ì�wx¶�;r�!
l12�
�
a��å�gh�å�3���ghå�,kËÑc{� ½i�j�h>0 ��z���(�¼Ë23$%>t�¥�h>�ù�I7�XJ0ÀF1�@X�01Ë
h>Û0�ç���¼ÀFËr�T üJXa�â�l12ª�%7Û0îO�2�$ÀF1UÈ5�
�?J$!ï ��z���(¶��z��zÛÖ�W¯\�ò;7Û���7R�´Ø! l12|� ¡J|
���+B�jR(;��$ ��z���(��¢U�W;CÒØ! l12�
�
Bt6�
º»¼½�ÒÏ�� Ï»i7�¢
º » ¼ ½ � Ò ¢
Ï�� Ï»k¢
w�k� +k�
UV���k�
�å�gh�å�
�"�h�Û¢
�� ϻ~n�c
��®¹���
p�>?�� q�
�M=£>?d|m@Í��h ����
�
Y70�ê# �¢ [ø�ë²<� 3f� ®���è(�R(v(����ê# �3 [RëHIUø�ë²<�
33®���è!óç�v(��`#JTU���Í��Ì$!�Al*+2� �
�
�
�
�_lÑ>v¤¥��
�
t¿mW;ýA^èRÖûü�ª���{U76¼�+§�·¸;rôJ$!t¿mW� Ë#L
$�zz}[ �#�A�È��â�l$%2�
Y70�t¿mW;îD�ýA¶Â%�7Û�á¯Ãà�t¿mW����1U�7�ñs�»
!�Al12�
��¹�t¿mW����1UÞ É�ý5É>;ït¿mW�tIòJ$!�+w-+,�
ݨ$! l12�
l%mW��¤��xut¿mW��{U76�·¸����!ü�tI;îG��$ÇÈ;r�
!l Al12�
�
4�B%`����
z��Y7�t¿mW;��9éITèé�gAî F?ÝDTv)��Aýþ$l12�
Y7���9éIT>t�gAF?ª�éIJ1UèéÛ�� !t¿mW;ýþ$l12l%t
¿mW;ýþ1U�4$!î F?ÝDTv);� UX�J$vAª�«ÓDTv);� l*+2�
z��Y7�ýþ$%t¿mW;¦�ñ¼�¶#�éITèé0¦�$ñ¼R�¦�1UüJ�$l*+2�
Y7�t¿mW�¦�ñ¼;ݨ$��¿<$l12¦�ñ¼�¶#�éITèé;= !t¿mW
;ýA¶ÂJ@�t¿mW� � �c �� fÅ��ïU>t;¡@�¿���;þUX�J$l12�
zs�Y7���9ýA¶Ât¿&+�;¦�ñ¼�¶#�éITèéÛ0D�F?º��ÛX0æ1�
è»l12�
z°�Y7���9ýA¶Ât¿&+�;w ¶x�¶@4FGLAç���}$l12�
z��Y7���9ýA¶Ât¿&+�;����Z«1UJ@�t¿mW� ;KL$!îD�ýA¶
l12�
z��Y7�t¿mW�ý¶ ��1U¹m�?@î�F?ÏÐ�`�$l12�
z\�Y7�t¿mW�ý¶ �4$!t¿mW� ª�«��{ a�;KL$l12�
Y7�t¿mW� ª�«��{ aRëU²<ïRë�Í��ØUt¿mW���1U��j
z��òª�«��{�FYG��jz���7þ ¿±�45�g6�ï45�67�{Ut¿m
W�=>òª�«��{I�t¿mW�þá��Ut¿mW�=>;KL$!t¿mW;ýA
¶ l12�
�
��®h���
�ϳé��7�zWÑ�§�%#$�m�¨m9�XYY�Z[[\\\0]^&�&#]&_^0`_0a�[ ��#�âÍ�"�
p�>?�� q�
¦§����
�
� Y70��� Rëìí�n8���1U �r��� Tµ�� a�;KL$��¹��
�+§�t�%ãî�T�ìíä;n81U%?y�J�Aï�äÉ>ò;�!�Al12�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
��
�
�
¨���©÷# GHdXlm�w����
�
� Y7�+Â76�LM�ç��NO;¿ Uø76¼Åä��UÓYI¬Tµ�`$!PsJ$%%\;
6æ1UüJ��Aü�;QR1UJJX�ø76¼ÅäJ��{;SK1UüJ�»Ýù��Ö;åæ$�
�Tmn;�Í1U%Í�J�Aïø76¼Åä��`���1U��É>ò;�! l12�
�
�w����
� Y7�ø76¼Åä�`$!Í��ïU��É>���@`�$l12�
�
8�B«�néÜX|���� ø76¼ÅäFG�ÓYI¬��`$!�PsJ`�1UJJX�·YÖmË�Ö&0z Uø76¼
Åä�FFUmW;�B�}1UüJ��Aø76¼ÅäJ��{SK;�1U%�7Ûá¯�Ãà;
� l12�
�
���B«ëÈh�� �z�� ø76¼Åä�`$!Ó{q%�;|}1U�ÂT~ý��R`�� l*+2l% FTU}�Ë@�
!Xø76¼Åä�`1U.RZ«�� l*+2�
�
o��k��^Xò Y��� ø76¼Åä;�¡1U%�ê¶FG�ÈÝ���äþ��´²wxS��+��RÖ|&�
�J�-�õ[$l12�
�
��%&ò�g GH�� ø76¼Åä��`��? !�¡Y��¡YÖm0Ø��*v�mn�$¤$J$!`�1UJ
JX�Khk��ç�;�$l12�
�
��³*dMîm¸*ò�* b�GH�� ø76¼ÅäFGÓYI¬�ËTâ�%>t�Kμ�RÖ����2$@G¬UÂq9� ¼`�
v);_�UJJX��qq%¸;��$l*+2�
� ä É >� � � � � � � � ��
ìRëìí�n8���1U ÷�XJ�@�äÉ>;¤½�J�A�!�Al12�
�b��� Rëìí�n8���1U �r��� ���«��� a�;KL$îD
T�n8;m=Øl12�
�b���¹����1U³7��V^ñ¼Tµ;Ét¼�ÔG$��¹��{J�O�ît
$%Æ¿;�FA�è�ÂüJ;m=Ø��¹Ëî�T�ìí;P�1U�v� ;$!/A
l12l%�n8�4$l$!���¹�.;t�t¢*%ùV>�Tµ�{Ö1UJJX
�¹(T.��.=[��]y�»ª�;�n8�øù$! è�Â��»!/Al
12�
sb�jË��q1Ë23$%>t��@l$!��R����? !ÏÐF?îD��
`�1U�Â��»ä$!/Al12�
��®����
p�>?�� q�
®P¨½��w���!"���
�
ÓY�5â�UüJ�T � a����ü�É>��Aî���}$l12�
�
8�GðB«M,$ýL�b�
�8�GðB« Y7Ëü�É>�`#J1U獵�ø��ª��@Uý�ò�Y7l%�Y7ÙB+�Rë��Ë�Â
ý��»ï��âl�¦§;ÓY�51U�ª�Ë@Uý�ò; l12�
T�ü�É>��ØUï��âlòJ�Y7l%�Y7ÙB+�Rë��J10�ý��{�@Ul%�
ý��{�^UJã�@U��âl; l12l%Y7ÙB+�Rë��J�Y7�TRë���
z�� � �¢¢ ���� 3Å�ïTRë���ò; l12��»¾¨��ïU67; l12� �
���GðB« ÉBM,$ýL�b `#ý���z����ïU�ÂT÷MË@Al1Ë`#ý��uY1UF�F�½��? !�z����
ïUqmª�«�qm;Ét¼�ÞÖ� t¾�JK$l12�
�8�GðB« ÉB 1��âl�¦§JY7l%�Y7ÙB+�Rë���¦§Ë�ø1Uý��
3��âl�¦§JY7l%�Y7ÙB+�Rë���«���âl�¦§Ë�ø1Uý��
AY7l%�Y7ÙB+�Rë��Ë��âlJ��{;��!^v$%�Ý�mW;¦�$!Y7
l%�Y7ÙB+�Rë��˦§;þUý��
CY7l%�Y7ÙB+�Rë��Ë��âlJ��{;��!^v$%�Ý�mW;¦�$!Y7
l%�Y7ÙB+�Rë���«���âl˦§;þUý��
�����lm*l 1��âlË���¦§Ë �â�UJ�t}¼TO�;zèOPË@U>t�
3��âl�¦§;ÓY����1UüJ��AY7l%�Y7ÙB+�Rë��Ëm,¼¦§;þUF
l%�m,¼4�;�ØUJãË@U>t�
A��âl�¦§�AX«���âl�¦§; �1Um,¼ª�«�ä�Ë@U>t� �
�
�b�GðB« ½��b�Y7�`#ý��uY1Uý�;I7$%>tYuý���$!Í��ïUÉ l%�ª�«�É
��U�V;_�!��âl��;î���Â�Â�}$l12�
�
1`#ý�;�ÂÖ&JYu��âlJ�ý�;�ÂÖ&V0Yuý��{UmW�? !SK;�Â
É �
3`#ý�l%�Yu��âlJ�ý���%l%�É ;·o1UX$è�Z«1UK�;g�1U
É �
A`#ý�l%�Yu��âlJ�ý�;��1UÉ �
C`#ý��¸ Yu��âl�¦§ËÓY�5â�U�ª�Ë@UüJ�? !Yu��âl�
î���<$��;ýþ1UÉ �
�
ob�®P¨½��c�Y7�¦§�ø�}·YÖm;´V$`#ý��½�����};·Y1UJJX�¦§�ø�}%
Å��Ï���ÇÈTG��¦§�ø�}��1U&ã¶êë;� l12� �
�
º��¼�á� Ýö6745�,-U��
á� 4,-U�Ll¢A3�Ýö67�
á� 4,-U�¶&'+¶��¶��3�Ýö67�
á�±Lí-��B45�Ýö67�
á� 4,-U� �qÏÐÝö67�
��c¢���
� #$% #$ A%#$��ªm±��EPL�ÈTU�õ��~Y��}R�+²�� �«Í �TUL
p�>?�� q�
��
�
á� 4,-U�¶�S��Eb,���Ýö67�
á� Ýö674,-U�¶)R,���
á�çèÊ�x.Ýö67�
á�éR0�q�;n�Ýö6745�,-U��ÙB+�67�
�
��
�
��c����
r�st ./�
s;ø���
�
8���G��� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� � ��¥¥Ìz { | { y9ª�� ���¥ ¥z { | { y9ª��
�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �
� È t k �� � � � � � � � � � � � � � � �
9 h # $ Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����� �
� 9 h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
� Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � � � � ��������
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���� � ������
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� �� �����
� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������
� � � ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ��
� � ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ��������
� 1 2� � � � � � � � � � � � � � � � �� �����
� � � µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ��� �
� ê ² µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������
� v h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
� > ? b c � v� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
³ Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� �����
� Π)� � � � � � � � � � � � � � � � � � ���
� f Û � È t� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ����
� ê ² ³ÏÐLÈt� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���
! Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ��
� p � � � �� � � � � � � � � � � � � � � � ���� �����
� p �� � �"×L� � � � � � � � � � � � � � � � �� ��
� ê ² !ÏÐLÈt� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
ê ² È t� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ ��� ���
� � ¦ > ? I� � � � � � � � � � � � � � � � ���� �����
� � � ÷ �� � � � � � � � � � � � � � � � � ��
� � > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � � ����
� Ö > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ���
� � ¦ h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ���
� � ¦ ¦ ®� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
� Ó ¬ h� � � � � � � � � � � � � � � � ���� �� �
� � U > ? Ó ¬ h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� �����
� " j h� � � � � � � � � � � � � � � � �� � �����
� Ä « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� ""��
È t k � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ ��������
�
��ca���
r�st ./�
�
�
�
���������
� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� � ��¥¥Ìz { | { y9ª�� ��¥ ¥z { | { y9ª��
�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �
� t ¾ k �� � � � � � � � � � � � � � � ��
> ? ç b � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���� �� �� �
� i j � h� � � � � � � � � � � � � � � � ���� ��� ��
� @ Í � � h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ��������
ê ² t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������
� � > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
� Ö > ? �� � � � � � � � � � � � � � � � �� � � �
� � � + ; �� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���
� � j b _ · }� � � � � � � � � � � � � � � � �� ��
� Ó � h� � � � � � � � � � � � � � � � �� ���
� � j h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� �
� " ¬ h� � � � � � � � � � � � � � � � �� ����
� f Û � ¾ ;� � � � � � � � � � � � � � � �� ���� ����
Æ Ç Ý v « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
6 7 Æ Ç È É « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
Å Þ « × h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����
ý � b ¦ � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����
� ´ # Ô è � � h� � � � � � � � � � � � � � � � �� ����
¶ # · h t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� �����
t ¾ k � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������� �������
� Ê È t k �� � � � � � � � � � � � � � � ��
È w h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� ������
È w $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ �����
� È w � � h� � � � � � � � � � � � � � � �� ������ �����
� ê ² Èw$%h� � � � � � � � � � � � � � � �� `� ���
® $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � "������ ""�� ��
� ê ² ®$%h� � � � � � � � � � � � � � � � "������ ""�� ��
� ¶&®$%h� � � � � � � � � � � � � "������ ""�� ��
< Ï 1 2� � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� `�
1 4 È w � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ������ �������
ê ²³´µ¶·´¸�h� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� �� �
· ´ 3 ' x ¸ � } � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� �� �
Ê È t k � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���� � ��������
t¾#$ÊÈt k�Þ� ������ ��������
��c®���
r�st ./�
��
3¢¢� [\ÑÔ`Õ¨�»½qÅ��
��ÌÎÏÐ�úÎ�ßx�úÎÉ �Í�J�A0@Al12�
��× 8ðñ¼ÌÎÏÐ�úÎ�ùÎ ��A��!�Al12T�8�SÎ����Y²ê½ ��� !�Al12�
�3× NOÌñ¼�óÐ�úÎ���SÎ z�Ä ���A��!�Al12��f× ª�«ÌÎÏÐ�»ùÎ�@UX��úÎ�YO×±�+>Î9����èùÎ ��A��!�Al12�T�úÎûÄ��ÖÆ.³�^ ��A9}$l%8�SÎ����Y²ê½ ��� !�Al12� �
�a× ª�«ÌÎÏÐ�»ùÎ;,-1UüJËÎ!��JIG�UX��úÎ�Y²ê½ ���èSÎ l%���SÎ z�Ä ���A��!�Al12�
�
��ÌÎÏд�;Þñ¼J1Ue*´��R3��"�� !�"¸³J$!´�â�! UÌÎÏÐ�úÎ�ù
��A��!�Al12�
� � �
s�Ìü#�.³z�+(.³;¡è��WÎ����p ��A��!�Al12�
�
°��ü#�.³��9$! U�7¦��Ay�d&�����? !�7Û��ØU¦�JãOVz® [����è
�Ä ��A��$!�Al12�
�
���Ì�YfRyà���(¶�+(ý��{UïÌü#�.³òl��+(.³�WÎ����+(OV;��[wJ
$%�Ä ���!�Al12T�ÜAÎÄ�? !��+(��9�ÜÎÏË@UX��YuÜÎÏÄJ
$ª�$R�X���J$!�Al12�
�
���Ì�YfRyà���(¶�+(ý��»�+(ý��Õ±Ëê# 3¢ [ f# f�±$_�X��? !���
�ÁÑÔý��{UÉ �ß�%6�9}���!�Al12�
�
\�R���.³x�!ó�������H��S�J$!R��ý��6�9}�ß�ß,$!��!�Al12�
�
Î�Ñ��YR�ó��Ñ����U4��à U%.³������ßx���¶�Y�ß���@Í�J
�A�9$!�Al12�
�³½¾��vü@H���ØUý�½P9�� ¼¶üö¼�mn���q�Ë23$! Uó���`
1Uó�x��>¼�mn�����! Uó���`1Uó��? !�ó�ÄFG¡�9�Jã��Ä
x�Ï��U�]ËJãJIG�UÄ�;©¡$ª�ÜÄ;�@Y!!�Al12¥¦mn����UJã
Ëø@ JIG�Uó����`1Uó��? !�ó�ÄFG¡�9�Jã��Äx�Ï��U�]Ë
JãJIG�UÄ;©¡$ª�ÜÄ�»ó�����ãä;Ét¼�JK$!éIJIG�UÄ;�@Y!
!�Al12�
9½$R�ó��? !�]Þ���OV��ØUÑ����FG��$%Ñ���p;ó�Ä�h�%Ä;�
@Y!!�Al12�
l%�!�ó��.³������ß���@m}¸�Öx��()�}¶ ��z���(ÖË.³��;��
$Yu��ÖmFG*L$%��H�ÖË���Å;H�$!�Aª����Å��� !9½��Y;��
!�Al12�
�
���h¾Ò�YR�¼�k��h¾Ò�à U%YO×��ØU�h¾Òó�x�[R.³���Ä���
@YO×�� !23$! UJIG�UÄ;�9$!�Al12�
T�6��ß·oùû���® [��U �Ä;r�9}$!�Al12�
]Þ��ó��ª�23ù�¼�k�ê½ÜA��OV$Û����[w��U�Ä ��Ar�9}$!�A
l12�
w}��9�û��ª�23ù�¼�k�ê½ÜA��OV$Û����[w��U�Ä ��A�OFGr
�9}1UüJJ$!�Al12�
l%n�7k�P��[¯\���è�h��R��¾��Ä;�Y�9$!�Al12�
�
�Z�Kk��h��R�? !�ÛÖ����U�¾��Ä;�Y�9$!�Al12�
�
���À¿�YR�¼�kÀ¿�N!U%YO×��¾��Ä;�ß��9$!�Al12�
�
���Î9·²ßàR�Ýö��Î9·²��U4��à U%�� � ��® �������@�9$!�Al
12�
�
��cc���
r�st ./�
�
���s��rÀ��6�9}�À�Éö���!�Al12�
�
�°�YO�Aïì�h¾Ò�{U6��ß÷��ÖÇDzª� f�òzê# 3¢ [ ¹# f�±� Ê�6��ß� ��®�;î�
$!�Al12T�¼¥�s�pJ���s�p;w�1UüJJT�%%YO���Ç÷�¿ UBC�@A
l*+2�
�
���Rëìí�{�
��Rëìí�OP��1UqÅ�
��× Rëìí�`1UýÉ>�Y7�ï´�.³�زJç����$??ç�¼T]§��;rUòüJ;��É>J$!�()�
}���$%.³´�;��! l12´��lmJTUk�óÐ��x.�V Ýö¶R��óÐ���x
.;�ÂTµÞÛR0��()�Ó;rAljO¼T]§�;ñ=$! l12�
�3× Rëìí�ÛXx�ª��()�Y7ËÌ1URë.³�ÞJ$!ÌÎÏÐ0@AÛ� h s;ÜUk�óÐ�GFÝö���x.X��
! l12k�óÐ��Ö;¡@#�R¦.³0@AR¦Ë9�$%>t��.³ÎËW¯1UGFÝ
ö��? !X�>�·²��A+>Î9ˤ:1UTµÎ9·²�()��â�! l12�
l%�()�Ó;rU%R��.³��x.;��!�AQÛ·²�()��â�! l12�
�ÉY7ËÌ$! UÌÎÏÐ�2�á���ä�£¤�����AÎËø8�W¯1U@U �
¦/�B���]ËÓã�TUTµ���()��â�! l12�
l%6ø75Ë23$%>t�;a;9�U.RØ���A.R�A��#;xD1��ز�()��
â�! l12�
�f× Rëìí�{U�()�}á¯�Y70��()�}�@%Amn���;�1U%Ó<�4���TG��mn�*¶mn�ox
�67.��OP�ÕG$t¢*!�()J]§�î�T½�x�.��Ìo±�;rUüJ;��S�J$
!�AýWK6�ü���S�;ï�()�}��É>òJ$!¯�$! l12�
l%��É>���@ïÉt�()�}�êò;¯�$�()�}��1U$á¯����W���1UÄ
ITqÅ;�! l12Rëìí�{U�()�};�%·t¼T�()�};�Â�()�}¶ ��z���
(Ö;´V1UJJX�ü�Rëìí�{U�();î���}1U%�m}¸�Ö;�()�}Ö&J$!�
! U«�O¼�mn���U�()�}¶ ��z���(!k6;�E$Rëìí�{UÌ�()�?
!gCFC;��! l12�
1���()��}�
Y70����z���+¶���¶�()��v ��A���()�z;aºø4��;�O¼��<$�}$!
l12�
l%¿��}��ûJ$!���Ê����¿�yl;��1U%�g\ �};�T�! l12�
3+>�()��}�
¡�¢Î9·²�()��}�
Y70����z���+¶���¶�()��v ��A�()�z;aºø4��;�O¼��<1UüJ0Î
9·²�();�}$! l12l%½��.³��()Ëyl$T �Â�.³�g\ ;´Ø�}$!
l12�
¡3¢QÛ�()��}�
Y70�R��.³�FFU�54§������Ùx����z���+¶���¶�()��v ��U�()
�z;aºø4��;�O¼��<1UüJ0QÛ�();�}$! l12�
Aز�()�}�
Y70�±(�.R�A�}�«�6ø7523ù��R�� Tµ�`�1U%�éITز
�IÄ;Û�0�Yu�IÄ$9�ز.³Ë�â�! UüJ;�O¼��I$! l12�
�a× Rëìí�ùÎ���1UqÅ�? !�©ßÆ¿�Rëìí�ùÎ��+>Î9���èÎÄ�GF+>Î9ËT >t��t}¼���â�%ÎÄË�l
�! l12YuÎÄ����� !����_Z�%�;Ú�$! U%�TU_Z�%����%>
tYuÎÄË�TUüJX@Al12�
��c¹���
r�st ./�
�
��
3bRëìí�ùÎ���1UqÅ�
ê# 33[ f# f�±��ØUÑÔ`Õ¨�9ÄùÎx�ü�G�ûÄ�? !�Í�J�A012T�ùÎ;
,-1UüJËÎ!��JIG�UX��ͨ���l�! l*+2zz»��/Õ��
�
� ÑÔ`Õ¨�9Ä�
zijk��
ùÎ�
zijk��
ûÄ�
zijk��
��×ÍRx�£ýR� �¢g¹�c� �¢g¹�c� ��
�3×R3��"� �gf�c� �gf�c� ��
�f×ÌÎÏÐ� ��g�®�� ��g�®�� °¢�
NOÌñ¼�óÐ� ¢� ¢� °¢�
ª�«ÌÎÏÐ� ��g�®�� ��g�®�� ��
. ³ �� f�g3¹�� f�g3¹�� °¢�
��×�R� ®®�� ®®�� ��
! ó �� ®®�� ®®�� ��
�
z» ��Rëìí�ùÎ���É �
.� ³�
z��ÍRx�£ýR�
£R�? !�ùÎ�¤¥ÎÄJ^¦$! UüJFGYu¤¥ÎÄ���! l12�
z3�R3��"�
R3��"�úÎ��"¸³;á#$! Ut(�Rëìí�? !ÌÎÏÐ�ß�%É ��AúÎ$
! l12�
zf�ÌÎÏÐ�
9>Ýö�ùÎ��+>Î9;Ú�$�9>Ýö�ùÎ;,-1UüJËÎ!��JIG�UÌÎÏ
ÐJ$!ýA¶�! l12�
óÐ�ùÎ��±�ÏÐ�g6Ë2¨1U~ë�ß�{��+>Î9;Ú�$+>Î9ËT >t�
��*+"+l%�mWC�`+FG^v1Ut}¼���â�%úÎÎ9;Ú�$! l12�
x.�"�ùÎ��+>Î9zý����ØUý�Î9x��ÚþáËݨ1U�ßÎ9�;Ú�$+>
Î9ËT >t���*+"+l%�mWC�`+FG^v1Ut}¼���â�%úÎÎ9;Ú�$!
l12�
x.�"�»£RJ�¹�9;Ì1UX��ýþSÎ��� %úÎ;�ÂX�J$! l12�
!� ó�
z���R�
§OV0F,â�U%ùÎ�¤¥ÎÄ�GD�$ üJFGYu¤¥ÎÄ���!�Al12�
�
z» 3�ùÎ;,-1UüJËÎ!��JIG�URëìí�Í�J�A0@Aï�f×� ÌÎÏÐò���! l*
+2�
�9>Ýöx�éR��9>Ýö�x.;��! URÞx.�"�? !�+>Î9ËTèF?%
¥�í-�D�¶y*+;�KXUüJË0@vùÎ;,-1UüJËÎ!��JIG�U%ùÎ�<�
`#J$! l*+2�
ùÎ;,-1UüJËÎ!��JIG�UÌÎÏÐ�
(��ÑÔ`Õ¨�9Ä�
zijk��
�9>Ýö� ��
RÞx.�"� c3�
t�� cf�
�
��ch���
r�st ./�
�
�
�
z» f�R3ó�x�NO�@UÌÎÏÐ�F�±¦��B;�Ä�
��[$�
�[=�
®[$Û�
®[=�
�¢[$Û��¢[=�
� zijk�� zijk�� zijk�� zijk��
£ýR� �¢g¹h3� �� �� ��
ÌÎÏÐ� � � � �
NOÌñ¼�óÐ� � � � �
�Éó� ¢� ¢� �� ��
ª�«ÌÎÏÐ�»NO�@UX�� � � � �
Þó� c¢a� 3gccc� ha¢� ��
�Éó� �¢¢� a�f� �¢f� ��
7ó� �g®3¹� ¹gfff� �g®®a� ��
RÞÏÐ� �g¢¹�� �ga3�� �� ��
ª�«� c� ¹� �3� ��
t�� �ag¢�f� ��gha�� 3g®�¢� ��
�
�
���ÌÎÏÐ�{�
�b8ðñ¼ÌÎÏÐ�
� ÑÔ`Õ¨�9Ä�
�ijk�
4§��l�%úÎûÄ�
�ijk�
8ðñ¼ÌÎÏÐ� �� ��
�
3bNOÌñ¼�óÐ�
ÑÔ`Õ¨�9Ä� ùÎ� ûÄ���÷�
zijk�� zijk�� zijk��
Ý7ó�
RÞÏÐ�
ª�«�
¢�
��
��
¢�
��
��
¢�
��
��
ùÎËÑÔ`Õ¨
�9Ä;= UX��
«�� ¢� ¢� ¢�
Ý7ó�
RÞÏÐ�
ª�«�
¢�
��
��
¢�
��
��
°¢�
��
��
ùÎËÑÔ`Õ¨
�9Ä;= T X
��
«�� ¢� ¢� °¢�
t�� ¢� ¢� °¢�
�
fbª�«ÌÎÏÐ�
ÑÔ`Õ¨�9Ä� ýþSÎ� ûÄ���÷�
zijk�� zijk�� zijk��
Ý7ó�
Ýö�
RÞÏÐ�
ª�«�
�3gh�c�
�¢¹�
�g¢�¢�
hfa�
�3g®c¹�
f��
�g¢¹h�
cfa�
3a��
¹c�
���
����
ÑÔ`Õ¨�9Ä
ËýþSÎ;= U
X��
«�� �agha�� �agf��� ®f¹�
Ý7ó�
Ýö�
RÞÏÐ�
ª�«�
3gf3®�
3h�
�ga¢c�
®a��
3gffh�
f¢�
�g®3¢�
®cf�
°�3�
°��
°��f�
°�a�
ÑÔ`Õ¨�9Ä
ËýþSÎ;= T
X��
«�� agf¢�� aga®�� °�a3�
t�� ��g�®�� �hg¹cf� f�®�
z»�ùÎ;,-1UüJËÎ!��JIG�Uª�«ÌÎÏÐ�9¨��l�! l*+2�
��c����
r�st ./�
�
�
�
abY6�[\l�8�$%ª�«ÌÎÏÐ�
8�Ä� 8�§�t�Ä� 8�4�t�Ä��÷�
zijk�� zijk�� zijk��
Ý7ó� �� �� ��
Ýö� c� f� ��
RÞÏÐ� ¹ch� ch� ¹c�
ª�«� �� �� ��
t�� ¹¹®� ¹�� ¹c�
�
®bY6�[\l�W49};��%ÌÎÏÐ�
ÌÎÏÐ�W4�@%�!�O×�ùÎËýþSÎ���! f¢d$9¤:$%X�1�!;`#J$!�Al1
Ëê# 3� [\�� !�uYqÅ�@Al*+2�
�
�\�R3��"�{�
�b´�ñ¼�R3��"�
� ÑÔ`Õ¨�9Ä�
�ijk�
4§��l�%úÎûÄ�
�ijk�
R3��"� �gf�c� ah�
3bNOÌñ¼�R3��"�
uYq�@Al*+2�
fb´�ñ¼NOÌñ¼$R�R3��"�
uYq�@Al*+2�
�
�Î�ÑÒR�»�� ����� ®� �� 3 � �Å� ®®*��U���ó�Ä !ó�Äf ¨#$9 !ó
�Äx�ÑÒ�%&'ó�Ä�@Al*+2�
�
���Ìü#�.³�WÎ��8�Ä� 3�� ijk0@Al12�
�
�Z��{67�`1UR3ó��ÉÄ� 3¹h ijkR3ó��ÉÄ� 3� ijk0@Al12�
�
���� ÀR.³�ÉÄ�3gc�¢ ijk� ÀR!ó� �¢¢ ijk0@Al12�
T�� ÀR.³�? !��ÄúÎ�Y;$!�Al12�
� ÀR.³�23�ÞTS�¾�ÛÆ���ßàR�ga¢®ijkÀ�9���å4Rhh¹ijk0@Al12
� ÀR!ó�23�S��ª�«ÌÎÏÐ�{UúÎûÄ �¢¢ ijk0@Al12�
�
���ÑÔ`Õ¨��9$%#�.³�GF ô���x�ª�bc�����Ö�? !��Ì�YfRyà�
��(¶�+(���ý���Aw�$!�Al12�
�
�s�¡�«$! U.³�ÌÎÏÐ 3¢¹ ijk0@Al12�
�
�°���àR�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
��àRz�H��àR©¡_z*���ïU�;¡è�� ®gfaf�ijk�
�9�FFU�H��àR� ®®��ijk�
û�z��� ag¹�3�ijk�
���x��²Ð45������FFU��àRz*�� �®f�ijk�
�z��*�� ag�ac�ijk�
�
�����ßàR�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
����ßàRz�H��ßàR©¡_�� cg®c¢�ijk�
�9�FFU�H��ßàR� �cf�ijk�
û�z��� cgf�c�ijk�
ª�«���ßàRz*�� hg¢�c�ijk�
�z��*�� �aga�f�ijk�
�
��¹¢���
r�st ./�
�
�
�
���� ÝY%A�Æ.³Ä� ¹¢g¹a� k h¹30@Al12�
��9��©0@UÆ.³�Ö�t�ÄFG©¡1URÄ�@Al*+2�
l%��Ýö�O×Ýöw� �h�-Ý0@Al12�
��\��h¾Ò��1UqÅ�Í�J�A0@Al12�
��× �h¾Òó�x�ª�ÛÆ��h¾Òó�� °¹®h�ijk�
[R.³� ach�ijk�
KL�h¾Òó�� °3�¢�ijk�
6��ß·oùû��9}Ä� ��¢�ijk�
I7w}��9�û�� °�¹�ijk�
I7]Þ��ó�� °�a�ijk�
n�7k�h��R�YÄ� °�®��ijk�
�h¾Ò�YR� °fca�ijk�
��3× �h¾Òó������©��h¾Ò��Ä�OV{�É � OV�Ä�ß�
s�p� 3b¢¢ª�
O�´�]§p� 3b®¢ª�
]Þ��ó��Ä�9}[w� ¹ [�
w}��9�û��9}[w� ¹ [�
6��ß·oùû��9}[w� �® [�
�
�Î�YO×±¦��O$Ê�¸³��4§�ÄITBC;xD1q#�3�!�Al*+2�
�
���ý�«� ��J�YÙÔ������èYO×�Ô^��Üñ�Í�J�A0@Al12�
YÙÔ�Î\Ä�ÉÄ� �¢¢�ijk�
Ô^��Ä� ��ijk�
û�Ä� �¢¢�ijk�
�
sZ�RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�
�
��¹����
r�st ./�
�
�
�
��U®Þx�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� � �ÙÙ0z�|8yü�ÙÙ5zo|o8y� �ÙÙ5z�|8yü�Ù8Ùzo|o8y�
�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �
Å ¦ ® ����� ������
� >> ? « ¬ ¦ ® ������� ���� ��
� � ¤ ¥ ¦ � > ? I ������ �������
� � ¦ � F ¾ > ? I ���� �����
� � F ¾ > ? I } q à ® �� ��
� � i j � h o � � � �����
� � @ Í � � h o � � ���� `�
� � ¹ � ¸ ® �� `�
� ÈÈ t q à ¦ ® ��� �� ��
� � ½ # $ w × h ¦ � ���� ����
� � h ± « ¬ q à ® `� ��
� � ² ³ � � ³ ´ µ ¶ q à ® �� ���
� � ³ ´ µ ¶ ² ´ ® ���� ����
� � ³ ´ µ ¶ Å µ ® �� ���
� � ê ² q à ¦ ® ��� `�
� � F ¾ > ? I } q à ® � � "�� ""��
� êê ² Å ¦ ® ���� �����
Å ¨ à ����� �������
� >> ? « ¬ ¨ à ����� � ����� �
� � ¤ ¥ i j > ? h ���� ���� ��
� � U V f v ¨ ��� �����
� � ø ù � I # $ A h ¨ ����� ������
� � � Ø m o h ������ �������
� � ç b N w × h �� ���
� � @ Í � � h ¶ � � `� � �
� � ¹ � ¸ U `� ���
� � ê ² > ? « ¬ ¨ à � �
� ÈÈ t q à ¨ à �� �����
� � h ± « ¬ q à U ���� `�
� � ³ ´ µ ¶ ² ´ U �� ���
� � ³ ´ µ ¶ · ´ U ��� `�
� � ³ ´ µ ¶ Å µ U `� ���
� � ê ² q à ¨ à � � ����
� + ¨ # $ ð × ½ � ¨ ������ ������
� êê ² Å ¨ à ��� ���
� � i j ½ �� ���
� � � Ä « × h ¶ � � `� ���
� � � Ä U ö �� ���
� � ê ² Å ¨ à ���� �
Å U ö � Æ � "���� ""���
��¹3���
r�st ./�
�
�
�
�
� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� � �ÙÙ0z�|8yü�ÙÙ5zo|o8y� �ÙÙ5z�|8yü�Ù8Ùzo|o8y�
�� � � � � � � � h �� � � � � � � � � hh �� � � � � � � � �
ý � ® ��� `�
� ´ # Ô è � � h o � � ��� `�
� ê ² ý � ® ��� `�
ý � U ö ��� ���
� Ð L È t Ð = U �� ���
� À U U ö ��� ���
� ´ # Ô è � � h ¶ � � `� �
· « ú × Ø Ê U ö � Æ � "���� ""���
b _ · # $ ® ¸ · ��� ����
b _ · } f ( � ��� �� `�
b _ · } � Þ ����� ����
× Ø Ê U ö � Æ � "����� ""� ��
�
�
3¢¢� [\4§��Ç�»½qÅ��
���{67J�ý���U]§�ÉÄ� �f� ijkr��ÉÄ� �h¢ ijk0@Al12�
�
��z��DE]^�/�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
]^�/� �cg3cc�ijk�
��H�/� 3ga¢f�ijk�
û �� � � � � � �fghc3�ijk�
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
z��DE���R�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
���R� hgaa®�ijk�
�]H�R� �®��ijk�
û �� � � � � � ¹ga�a�ijk�
�
zs�uvw/x�yRr�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
��uvw/x�yRr� 3g¢3f�ijk�
�H�vw/� 3c��ijk�
û �� � � � � � �g¹c��ijk�
�
z°���àRQ^Äz°���àR�^Ä��ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
��àRQ^Äz�H��àR©¡_�*×��ïU�;¡è�� �ca�ijk�
�9�FFU�H��àRQ^Ä� °�aa�ijk�
û�z��� f¢h�ijk�
���x��²Ð45������FFU��àRQ^Äz*�� °��ijk�
�z��*�� f¢¹�ijk�
�
��¹f���
r�st ./�
�
�
�
z����ßàR�^Äz°���ßàRQ^Ä��ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
����ßàR�^Äz�H��ßàR©¡_�� �3¢�ijk�
�9�FFU�H��ßàR�^Ä� 3®�ijk�
û�z��� h�®�ijk�
ª�«���ßàR�^Äz*�� °fhc�ijk�
�z��*�� ®¢��ijk�
�
z��¦/x�{YR]^�ÛÆ�Í�J�A0@Al12�
£ýR¦/� ¢�ijk�
ÌÎÏЦ/¶{YR� f¢3�ijk�
ÑÒR¦/� ¢�ijk�
ª�«¦/¶{YR� 3�ijk�
�� f¢c�ijk�
�
s�8ðñ¼ÌÎÏд�§l�8�4§� fijk�§0@Al12�
¦/x�{YR]^x�úÎ4§�@Al*+2�
�
°�R3��"´�§l�úÎ4§�t�Ä� ah ijk�§0@Al12�
�
���ÝY%AYOÆ4��Ä��¢ga¹hk h¢30@Al12���9��©0@UYOÆ4��¹�¹ijk0@Aª�
�ÄË��Ýö�{UX�0@Al12�
l%��Ýö�Olê½Ýöw� ¹c-Ý0@Al12�
¬%Ýö�æ�ÝY%AYOÆ4��Ä�? !�¬%ÝöËA%$T %½¾$!�Al*+2�
���45��rn�rx����}rJ$!�9$%�h¾Òr��$¤�J�A0@Al12�
��r�� f3�ijk�
¦/r�� �®�ijk�
O�´�]§� °�¢�ijk�
6��ß·oùû��r�9}Ä� fh�ijk�
w}��9�û��r�9}Ä� °3��ijk�
]Þ��ó��r�9}Ä� °���ijk�
n�7k�h��R�YÄ� °®�ijk�
«�� °®¢�ijk�
��,�[R�,�� f��ijk�
�h¾Òr�� �� °���ijk�
�
\��ü#�.³��9$! U�7¦��Ay�d&�����? !YOFG�9(�;ª�«�m�r�FG4
5��rn�rx����}r�·o$!�Al12�
�
Î�RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�
�
�
��¹a���
r�st ./�
��
�
o�K��ã�3pÖÛÞx�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� z {� � � � � � � �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
� � �ÙÙ0z�|8yü�Ù¥5zo|o8y� �ÙÙ5z�|8yü�Ù8Ùzo|o8y
�� � � � � � � � h �� � � � � � hh �� � � � � �
�� + ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � ��
� � · « ú × Ø Ê U ö � Æ � "���� ""���
� � À ´ Å ´ ¨ � �����
� � À U U ö ��� ���
� � i j � h O À � � Æ � À Ç � "� ""����
� � @ Í � � h O À � � Æ � À Ç � "���� � �
� � � Ä « × h O À � � Æ � À Ç � `� ���
� � Æ Ç Ý v « × h O À � � Æ � À Ç � "��� ""����
� � ê ² « × h O À � � Æ � À Ç � "�� �� �
� � ´ # Ô è � � h O À � � Æ � À Ç � "��� �
� � ½ # $ w × h ¦ � "���� ""���
� � ³ ´ µ ¶ X | U ® � Æ � ® � ���� ""���
� � i j ½ �� ���
� � ³ Ï Ð L È t X | U ® � Æ � ® � �� ���
� � ê ²Èt��?ÛÈ)èXY3s;)èXY� O^��Æ�O^� "���� ""� �
� � ê ²t¾��?ÛÈ)èXY3s;)èXY� O ��Æ�ÀÇ� ��� ���
� � ê ² � ê ² ý � ® � "��� `�
� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "��� ""�����
� � ½ # $ w × h ¬ B � ���� ����
� � ½ i j � "�� ""��
� � b _ · } i j � "��� ""���
� + ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û "�� ""������
:�Û È ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � ��
� � h ± « ¬ À Ç d , m ¦ � �� ���
� � ³ ´ µ ¶ B . d , m i ó "��� ""������
� � ³ ´ µ ¶ ² ´ 3 Å µ d , m ¦ � ������ ��� ���
� � � v î d , m i ó "��� ""���
� � � v h � ¦ d , m ¦ � �� ����
� � È t q à ) è Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �����
� � +)è#$Ètqà)èÞ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "�� � ""���
� � ³ Ï Ð L È t B . d , m i ó "�� `�
� Û È ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � � �����
k�s ; ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û � ��
� 1 2 H ç d , m ¦ � `� � �
� < Ï 1 2 B . d , m i ó "�� `�
� < Ï 1 2 Ð = d , m ¦ � `� ���
s ; ) è d , m K � � ã � 3 p Ö Û "�� ��������
p�9 h # $ 9 h } ) d | m ' x ¸ � `� `�
r�9h#$9h}) OÀ� �Æ�ÀÇ � "���� �����
u�9 h # $ 9 h } ) Ø � � � �� �� �������
*�9 h # $ 9 h } ) Ø ! � � ������ �������
��¹®���
r�st ./�
�
�
�
�
3¢¢� [\í-�D�y*+��Ç�»½qÅ��
���í-�D�y*+��Ç��ØU.R�èé�
í-�D�¶y*���Ç��ØU.RzÍRx�ÍR��µ��vÔÍREù�@�$JãT£Rx�X��
HRJã0@AF?Î�·²�? !®¯T�()$F!¢T ýþ±FGs¯#$Û��BOg�L¥1U
§Ox.FGT�!�Al12�
�
���ÍRx�ÍR��µ�O×ÜñJÑÔ`Õ¨�½¾â�! U°ñ�RÄJ��{�
ÍRx�£ýR� �¢g¹�c�ijk�
£^OVËss#;= U�O£R� ��ijk�
±±r��§Ox.ñ¼ÌÎÏÐ� ff��ijk�
ÍRx�ÍR��µ�O×Üñ� ��g�fc�ijk�
� �
s�RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�
��¹c���
r�st ./�
�
�
�
����G��=4"n�> ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� z {� � � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� ��¥¥Ìz{�
�� � � � � � � � h �� � � � � � h �� � � � � � hh �� � � � � �
9 h # $ Ó ^ h� � � � � � � � � � � � � � � � ������ �� ����� �
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � � ��� � ���� � ������
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � � � ��� � � ��� �� �����
� v h� � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
³ Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� �����
! Ï Ð L È t� � � � � � � � � � � � � � � � ���� � �� ��
ê ² È t� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ������ ��� ���
¶ # · h È t� � � � � � � � � � � � � � � � ������ `� `�
� Ä « × h� � � � � � � � � � � � � � � � `� `� ""��
Èt k�Þ� ������ ������ ��������
> ? ç b � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � ���� � ���� �� �� �
ê ² t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ������ �������
Æ Ç Ý v « × h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
67ÆÇÈÉ«×h� � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
Å Þ « × h� � � � � � � � � � � � � � � � ���� � �� ����
´ # Ô è � � h� � � � � � � � � � � � � � � � � �� ����
¶ # · h t ¾� � � � � � � � � � � � � � � � `� `� �����
t¾ k�Þ� ������ ������� �������
È w h� � � � � � � � � � � � � � � � ����� ����� ������
È w $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � ������ ������ �����
® $ % h� � � � � � � � � � � � � � � � "���� "������ ""�� ��
< Ï 1 2� � � � � � � � � � � � � � � � "�� "�� `�
14Èw�Þ� ���� ������ �������
·´'x¸�}�Þ� � � � � � � � � � � � � � � � ��� "�� �� �
ÊÈt k�Þ� � � ���� � ��������
t¾#$ÊÈt k�Þ� ������ ������ ��������
�
��¹¹���
ô
©
�
3
^
ê
d
�
ö
ô
©
�
3
r�st ./�
�
�
�
��U®Þx��4"n�� ~�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� z {� � � � � � � �¥¥©z{� �¥¥¶z{� �¥¥Ìz{�
�� � � � � � � � h �� � � � � � h �� � � � � � hh �� � � � � �
Å ¦ ®� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� ����� ������
� >> ? « ¬ ¦ ® ������ ������� ���� ��
� � ¤ ¥ ¦ � > ? I ������ ������ �������
� � ¦ � F ¾ > ? I ���� ���� �����
� � F ¾ > ? I } q à ® �� �� ��
� � i j � h o � � ���� � �����
� � @ Í � � h o � � ��� ���� `�
� �� ¹ � ¸ ® �� �� `�
� ÈÈ t q à ¦ ® � � ��� �� ��
� � ½ # $ w × h ¦ � ��� ���� ����
� � h ± « ¬ q à ® `� `� ��
� � ²³��³´µ¶qà® � �� ���
� � ³ ´ µ ¶ ² ´ ® ��� ���� ����
� � ³ ´ µ ¶ Å µ ® ��� �� ���
� � ê ² q à ¦ ® �� ��� `�
� � F¾>?I}qà®�� "�� "�� ""��
� êê ² Å ¦ ® ���� ���� �����
Å ¨ à� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� ����� �������
� >> ? « ¬ ¨ à ������ ����� � ����� �
� � ¤ ¥ i j > ? h ����� ���� ���� ��
� � U V f v ¨ ��� ��� �����
� � ø ù � I # $ A h ¨ ����� ����� ������
� � � Ø m o h ������ ������ �������
� � ç b N w × h �� �� ���
� � @ Í � � h ¶ � � `� `� � �
� �� ¹ � ¸ U `� `� ���
� �� ê ² > ? « ¬ ¨ à �� � �
� ÈÈ t q à ¨ à ���� �� �����
� � h ± « ¬ q à U � ���� `�
� � ³ ´ µ ¶ ² ´ U �� �� ���
� � ³ ´ µ ¶ · ´ U �� ��� `�
� � ³ ´ µ ¶ Å µ U `� `� ���
� � ê ² q à ¨ à �� � � ����
� + ¨ # $ ð × ½ � ¨ �� ��� ������ ������
� êê ² Å ¨ à ��� ��� ���
Å
U
®
+
k���������������������������������
Å ®,�ÅUö �Æ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �� "���� ""���
ý � ®� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� `�
ý � U ö� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ���
·«ú×ØÊ®,�·«ú×ØÊUö�Æ� ������ "���� ""���
b _ · # $ ® ¸ ·� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ��� ����
b _ · } f ( �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "���� ��� �� `�
b _ · } � Þ� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � "���� ����� ����
×ØÊ®,�×ØÊUö �Æ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ����� "����� ""� ��
��¹h���
Û�3
ßa�
r�st ./�
�
�
��¹����
�
jbqtôH°¬�FI\� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �³´µ¶·¸��
� Ézz��®� ÉÉzz¤�®�
� ���u�`MxJê���¤��M�xJ� ���¤�`MxJê��x���M�xJ�
� � º� � � � � � �� º� � � � � �
qtôH� � ��
ôH�� � ��
Û��ïð� ����� ������
��¬�º� � ��
�q!��� `� �����
��¬�ºÅF� `� �����
���ïð� ����� ������
ôH���� � ��
ôH���� � ��
Û��ïð� ������ �������
��¬�º� � ��
�q!��� `� ��� �
��¬�ºÅF� `� ��� �
���ïð� ������ �����
k!ßôH���� � ��
Û��ïð� `� `�
��¬�º� � ��
8§qr!¨9� `� ���
��¬�ºÅF� `� ���
���ïð� `� ���
ôH���ÅF� � ��
Û��ïð� ������ �������
��¬�º� � ��
�q!��� `� ��� �
8§qr!¨9� `� ���
��¬�ºÅF� `� ��� �
���ïð� ������ �����
ÚÛ���� � ��
k!ßÚÛ���� � ��
£�ÚÛ���� � ��
Û��ïð� "���� ""������
��¬�º� � ��
��ö�Õ���� "����� ""� ��
��¬�ºÅF� "����� ""� ��
���ïð� "������ ""�� ��
ÚÛ���ÅF� � ��
Û��ïð� "���� ""������
��¬�º� � ��
��ö�Õ���� "����� ""� ��
��¬�ºÅF� "����� ""� ��
���ïð� "������ ""�� ��
r�st ./�
��
��h¢���
�
� Ézz��®� ÉÉzz¤�®�
� ���u�`MxJê���¤��M�xJ� ���¤�`MxJê��x���M�xJ�
� � º� � � � � � �� º� � � � � �
8§qr� � ��
Û��ïð� "�� ""��
��¬�º� � ��
8§qr!�(� "�� `�
8§qr!¨9� `� ���
��¬�ºÅF� "�� ���
���ïð� "�� `�
qtôHÅF� � ��
Û��ïð� ���� �������
��¬�º� � ��
�q!��� `� � �
��ö�Õ���� "����� ""� ��
8§qr!�(� "�� `�
8§qr!¨9� `� ���
��¬�ºÅF� "����� �����
���ïð� ������ �������
%&s�I㺰� � ��
k!ßà&áâ%&ãº�� � ��
Û��ïð� ��� ""��
��¬�º� � ��
qtôHQm!£�!��¬�º�öº� "�� ��� �
��¬�ºÅF� "�� ��� �
���ïð� "�� �� �
%&s�I㺰ÅF� � ��
Û��ïð� ��� ""��
��¬�º� � ��
qtôHQm!£�!��¬�º�öº� "�� ��� �
��¬�ºÅF� "�� ��� �
���ïð� "�� �� �
öô©ÅF� � ��
Û��ïð� � � ����� �
��¬�º� � ��
�q!��� `� � �
��ö�Õ���� "����� ""� ��
8§qr!�(� "�� `�
8§qr!¨9� `� ���
qtôHQm!£�!��¬�º�öº�� "�� ��� �
��¬�ºÅF� "������ ���
���ïð� ���� � ��������
r�st ./�
�
�
�
3¢¢� [\ÝÞ.��·²��Ç�»½qÅ�
�
���
��RÄ�½¾e¯N;�A�!!¨<$!�Al12�
�
�
)�81×Ü����
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
81×Ü�×ØÊ®� � � � � � � � � � � � � � �
,�×ØÊUö�Æ�� � � � � � � � � � � � � � ������� e �� Í� "����� e � Í� ""������ e �� Í�
81×Ü�ÊÈt�� � � � � � � � � � � � � � � ��� � e �� Í� ���� e �� Í� ������ e �� Í�
8 1 × Ü � w × h� � � � � � � � � � � � � � � Î� e� ^� Í� Î� e� ^� Í� ÎÎ� e� ^� Í�
w × / í� � � � � � � � � � � � � � � ^�c� ^�c� ^�c�
z»���� ÝY%AmW�? !���Ýöw;©¡$!��$!�Al12�
���ÝY%AmW����? !�ï�ÝY%AYOƦ§��1U6��ßòzÊ�6��ß�3®�x�ï�ÝY%
AYOƦ§��1U6��ß�î�=>òzÊ�6��ßî�=>� a®�;î�$!�Al12�
�
s�� ÝY%AYOƦ§�� � � � � � � � � � � � � � � � � � ��A��$! l12T�Olê½Ýw���Ýöw�
�
;©¡$!��$!�Al12�
0�8_×Ü�ÇÈt ��������
z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
9+78_×Ü�ÇÈt �� �� ����
z»�¼�k���n7kzn�7k�;��2��
�
�b2�,Ýö��÷x�ÉwTG����Ýö��÷x�Ýöw��1UqÅ
_O×Ýöw
YOeVÝöw
YOW¯Ýöw
YO×Ýöw
2�,Ýö´��Ýö ¹3g3¢¢ �¢�g�¹¢ � �h�gf¹¢´t´´� ¹3g3¢¢ �¢�g�¹¢ � �h�gf¹¢
��Ýö´��Ýö � � � �´t´´� � � � �z»��b��Ýö�2�,Ýö�Ýöw�eV�¢�g�¹¢Ý����sYÌ�e.��UeV�¢�g�¹¢Ý012´´´3b��Ýö���Ýö�Ýöw�W¯�Ý���Ýö�8���UW¯012
YOƦ§�
Olê½ÝwzVÄê½�
��h����
r�st ./�
f��½�¾¿lÑ��
�
f��½�¾¿ �������� z {� � � � � �
� =� � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
a - e ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
# . ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
3 � | � ¦ # . ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� v / Î 0 1 ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
� Þ �� � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
z»����()�}ó���£�Í�J�A0@Al12�
������ó��
���ó�J�B���¦/����µ Ë�YOV¶É$! UüJª�«�q���AB���¦/�ýL
!��Ý,���5ËT X�J$!]¦/;�9$TF�%ÑÒRzÑ���;��%Ö�;¡è2$¤ï]¦
/Ó�9ÑÒRòJ Â��» ¿À ��az·'a¢[Fa��¹®���c���Å�s®��FGl0zÑ��
YRÔ����^g\Ä���ïUq����Å�°®���1Uq�Ë3�! UX�0@Al12�
��� !ó��
!ó�J�]¦/Ó�9ÑÒR0@�!���ó�x�ó���mnH����î;rUüJ;ñ¼J$
!¦/���;¸;$%ÑÒR$R�ÑÒR0@Al12�
s�� s¯#$9 !ó��
s¯#$9 !ó�J�B���¦/���Ë����±��±FGs#$9µ $! UÑÒR0���ó
�x� !ó��uY$T X�0@Al12�
°��ÑÒ�%&'ó��
ÑÒ�%&'ó�J�ó���mnH����î;rUüJ;ñ¼J$!R¦�WÓ¦/���¸;B��
P,¸;ó��¹ª�«�ó���̦JTUýAF;�T�%ÑÒR0���ó� !ó�x�s¯#$
9 !ó��uY$T X�0@Al12�
�
�
�
ªwïgôçb êm«¬d|m�óh ./��
�
uY@Al*+2�
��h3���
r�st ./�
¾;N�=d�jfg�=ø;ܾ¿�
��
¾;N�=d,mG�� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
� z {� � � � � �
� =� � � � � � ��¥¥©z{!� �¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
atÕ¤¾¿#$+;æd�ùm¾¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
x ? ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
" ½ � ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � `� `� `�
¤ Å ¾ ¿� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
� � � � � � � � � � � � � � � � � ��� ����
z»����³o3ó�x�ü�G�ßvUó�J��³67o3H3vÉ��q���Amn�����! Uó�
��`1Uó�x�ü�G�ßvUó�; l12�
����ó�J�ó��Ëmn���O%��÷�! T ˸FO%x�mn#�Ë·¸$���¼�%ó�
�B���]x�¦/�CýAË0@T Jã�ñ ó�; l12�
s�I�}ó�J�sº#$9 !ÑÒRx��%&'ÑÒR; l12T�sº#$9 !ÑÒRJ�B��
�¦/���Ë����±��±FGs#$9µ $! UÑÒRz»�x����ïUó�;¡è2�; �
%&'ÑÒRJ�ó���mnó����î;rUüJ;ñ¼J$!R¦�WÓ¦/���¸;B��P,
¸;ó��¹ª�«�ó���̦JTUýF;��%ÑÒRz»�x����ïUó����sº#$9 !
ÑÒR;¡è2�; l12�
°�D�ó�J�ó���¸FO%x�mn#��½��¼ËT X�J$!»�FGsl0��ïUó�$R�X
��(�â�Uó�; l12�
�
�ÙÚ�Èt <ÏvLè%�
�zzx pLq� ±����Ö�ç6����/0H23�������������������������������������
� =� � � � � �=� :=� k=� p=� ��
� v h� � � � � � � � � � � � � ��� ` ` `� ��
³ ´ µ ¶� � � � � � � � � � � � � � ����� � ` `� � ����
ê ²� � � � � � � � � � � � � ������ � `� ��� �
� � � � � � � � � � ������� � `� ������
z»���.³����ØU�÷(��
������ !��]�����Î��4����\t ���!.³;»¼½¾�°)B��
÷$! l12�
�
»�÷¿���ß±�� !¼�÷½�÷x�¾�÷J$T .³0@A�]�����Î��4�
���? !�¼�T .³;=$l12�
¼�÷¿���ß±�� !ó��9�u�%ËNß�N%â�T %@U ���9À£ËA1U
��}���Aª��]�? !����\t ;= U��;��JIG�Uó���.³;=$
l12�
½�÷¿���ß±�� !º»��]��Î�? !�ÄøT��ËA$¼�!4��23�Jã
Ëñ ˪�4�Ä�? !t}¼Tw�Ë��T.³;=$l12�
¾�÷¿���ß±�� !�]ÓJã���ÎJJ�â�U.³;=$l12�
�
��ª�«���l�U.³J�É.³�AÑÒRÌÎÏÐ;¡ %X�0@AÌü#�.³ÍRx�£ýR�
Ë@Al12�
s��:�RÄ�Rëìí6�9}¦������U��¶�Y��¦�Üñ;¨<$! l12�
�
��hf���
r�st ./�
�
��ha���
ソルベンシ-・マージン情報
ソルベンシ-・マージン比率 (単位:百万円、%)
年 度
項 目
2005
年度末
2006
年度末
2007
年度末
2008
年度末
2009
年度末
(A) ソルベンシー・マージン総額 7,689 9,049 9,371 6,654 16,208
資本金又は基金等 3,372 3,762 5,115 3,330 12,532
価格変動準備金 38 47 55 7 14
危険準備金 6 8 8
異常危険準備金 3,093 3,452 3,355 3,358 3,291
一般貸倒引当金 0 - - - 0
その他有価証券の評価差額(税効果控除前) 1,183 1,786 805 △50 359
土地の含み損益 - - - - -
払戻積立金超過額 - - - - -
負債性資本調達手段等 - - - - -
控除項目 - - - - -
その他 - - 33 1 2
(B)リスクの合計額 ( ) 1,895 1,845 1,596 1,624 1,666
一般保険リスク(R1) 954 868 857 852 838
第三分野保険の保険リスク(R2) - - -
予定利率リスク(R3) 2 1 6 6 6
資産運用リスク(R4) 617 682 552 470 553
経営管理リスク(R5) 67 66 57 57 59
巨大災害リスク(R6) 688 673 514 591 598
(C)ソルベンシー・マージン比率
[(A)/((B)×1/2)]×100 811.5 980.6 1,173.9 818.9 1,945.3
(注)上記の金額および数値は、保険業法施行規則第 86 条および第 87 条並びに平成 8 年大蔵省告示第 50 号の規定に基づい
て算出しております。
【ソルベンシー・マージンの内訳】
1.資本金又は基金等 貸借対照表の純資産の部の合計額から、「株主配当や役員賞与など社外へ流出する予定の金額」、「繰延資産」および「評価・換算差額等」を控除した金額
2.価格変動準備金 貸借対照表の価格変動準備金 3.危険準備金 貸借対照表の責任準備金の一部である「危険準備金」の金額 4.異常危険準備金 貸借対照表の責任準備金の一部である「異常危険準備金」および「家計地震保険に係
る危険準備金」の金額を合計したもの 5.一般貸倒引当金 貸借対照表の貸倒引当金の一部である一般貸倒引当金 6.その他有価証券の
評価差額 その他目的(売買目的、満期保有目的、関係会社株式に該当しない)で保有している時価のある有価証券等(貸借対照表の買入金銭債権および金銭の信託が含まれます)に係る評価差額 貸借対照表の純資産の部にあるその他有価証券評価差額金は、この評価差額から法人税等相当額を控除した金額ですが、ここでは控除前の金額に 90%を乗じた金額を表示しています。(評価差額がマイナスの会社は 100%の金額を表示することとなっています。)
7.土地の含み益 土地および「無形固定資産」に含まれる借地権等の諸権利金の時価とそれらの簿価
(貸借対照表計上額)の差額に85%を乗じた金額を表示します。
当社には該当事項はありません。
8.払戻積立金超過額 貸借対照表の責任準備金の一部である「払戻積立金」のうち、算出方法書に記載され
た方法(保険契約の締結時の費用を保険料払込期間にわたり償却する方法である場
合に限る)に従って計算する額を超過する金額。
当社には該当事項はありません。
652
432
21 +R+R)+R+(R)+R(R
r�st ./�
���
��Z�©¡Åñ� Y7ËÌ$! U«��67�Rë����.��¶v)�Ë�67{Ø
�Ét¼THI=>���â�! Uï�r¼Ìò�uY1U>tABC�D+¶
E+,�FG©¡1UüJJT�! l12�
Y7��uYq�@Al*+2�
���ª�«� ï{YßàRsYÖ�òïÆ.³�Ö�ª�«¦§Ä?R�{UÀoÅ�Y
ÄòïRÞ�67��æ�.�Rx�Ä?RTµò�RÄ012�
Y7�>t{YßàRsYÖ�z���{YßàR�»�����`$���{YJ$!sAY!%Ä;= UÄ��RÄ;¨<$! l12�
��
ÁABC�D+¶E+,��p�? !Â�
á45�67��q123�4��R���KLM��NOP� R����à !ßàR;
K5L!! l1Ë6ø75�23�45�67ËÌ1U.³�ø8TÎ9¤:����;<
;= U��Ë23$%>t0Xç�T��ãä;æ$!�èéIË@Al12�
áü�ï���;<;= U��òz9¨�ïz±� ��()�t�Äò��`$!ï45�67ËÌ$! U.�
R¶ßàR����?äò�9¨�ïzÒ� �ABC�D+¶E+,�ÉÄò×�st;<1=>J$!�� �
���@��â�%�ËïABC�D+¶E+,��pò�9¨��³××012�
áï���;<;= U��òJ�Í�<1������ÉÄ; l12�
1� ��C9���� � � � � � � � � � � � � �
z����()��
z�������()��
û��q1�23p�Ë���;<;= UüJ��A23$þU���
z6ø75�{U��;¡è��
3� ;�¦p9���� � � � � � � � � � � � � �
z;�¦p�()��
û��4�´�¦�AË�/��ù�;�$%¦�A;¤�UüJ��A
23$þU���
A� .³´�9���� � � � � � � � � � � � � �
z.³´��()��
û� Ì1UÌÎÏÐ��.³�Î9Ë���;<;= !·²1UüJ
��A23$þU���
C� mn�}9���� � � � � � � � � � � � � �
zmn�}�()��
û� ���´n9���;<;= !23$þU��09½1ÅA���
D$R�X��
D� 6ø75�{U��� � � � � � � � � � � � � �
z6ø75�()��
û� ���;<;= U6ø75z�9ø�7�ÅÅÆno�Y���A2
3$þU���
ï45�67ËÌ$! U.�R¶ßàR����?äòzABC�D+¶E+,�ÉÄ�J�45�6
7�Æ.³z7RØ�;�Ä�;¡è�ußàRzÎ9·²ßàR¶����ßàR��â���5§��
Ö��ÉÄ0@Al12�
ABC�D+¶E+,��p��FYGË�67;HI1U4��67�mn���;JK1U%
�±�1U�ļT=>�LJ?01˪�wË3¢¢d$90@�Mï�R����ãä�N��OP
ËîY0@UòJâ�! l12�
�
��h®���
JF2�´��NÖº»e�
È��m3�s-¤È��o�ª�e+��${gÎNÖ�A�e�ÈíBú�¡�
îA!H�>!"�
#$+%�#tõ%�� ¦Ì"�
r�st ./�
��hc���
時価情報等
1. 有価証券に係る時価情報
(1)売買目的有価証券
該当ありません。
(2) 満期保有目的の有価証券で時価のあるもの (単位:百万円)
2008 年度末 2009 年度末 種 類 貸借対照表
計 上 額 時 価 差 額
貸借対照表
計 上 額 時 価 差 額
公 社 債 0 0 0 0 0 0
外 国 証 券 - - - - - -
そ の 他 - - - - - -
時 価 が 貸 借
対照表計上額
を 超 え る も の
小 計 0 0 0 0 0 0
公 社 債 1 1 △0 0 0 △0
外 国 証 券 - - - - - -
そ の 他 - - - - - -
時 価 が 貸 借
対照表計上額
を超えないもの
小 計 1 1 △0 0 0 △0
合 計 1 1 △0 0 0 △0
(3) その他有価証券で時価のあるもの (単位:百万円)
2008 年度末 2009 年度末 種 類
取 得 原 価 貸借対照表
計 上 額 差 額 取 得 原 価
貸借対照表
計 上 額 差 額
公 社 債 9,006 9,124 117 12,567 12,816 249
株 式 14 41 27 31 107 76
外 国 証 券 595 707 112 1,078 1,090 11
そ の 他 205 304 98 634 834 199
貸 借 対 照 表
計 上 額 が
取 得 原 価 を
超 え る も の
小 計 9,821 10,177 356 14,311 14,849 537
公 社 債 5,632 5,487 △144 2,338 2,325 △12
株 式 50 48 △2 30 28 △1
外 国 証 券 3,267 3,034 △233 1,520 1,406 △113
そ の 他 927 900 △27 563 549 △14
貸 借 対 照 表
計 上 額 が
取 得 原 価 を
超えないもの
小 計 9,877 9,469 △407 4,451 4,309 △142
合 計 19,698 19,647 △50 18,763 19,159 395
(4)当期中に売却したその他有価証券 (単位:百万円)
2008 年度末 2009 年度末
種 類 売 却 額
売却益の
合 計 額
売却損の
合 計 額 売 却 額
売却益の
合 計 額
売却損の
合 計 額
そ の 他 有 価 証 券 448 200 0 775 71 76
r�st ./�
��
�
�
���}´ �f4�³´µ¶ ,-#$��G��Þ¦��
�¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
�Ø>³�� ¾¶� ��Ø>³�� ¾¶�
� ��¾� Ã���� �� ��¾� Ã����
� ��µ¶� Ã���� �� ��µ¶� Ã����
ê ²³´µ¶� êê ²³´µ¶�
� ��¾� Ã���� �� ��¾� Ã����
� 12� ���� �� 12� ����
� ��µ¶� ¥���� �� ��µ¶� ´� ����
� ê ²� Ã���� �� ê ²� Ã����
�
�
���h± «¬d|m}´lÑ��
�8�qà�� h± «¬� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � ���������
�¥¥¶z{!� ��¥¥Ìz{!�
� ÷� � � � � � � � � � � G � �� � � � � � � � � �
Þ ¦ �� � � � � � � � � �
U®dn�;Ü� � � � � � � � � �
· ´ ¸ �� � � � � � � � � �
� � G � �� � � � � � � � � � �
Þ ¦ �� � � � � � � � � � �
U®dn�;Ü� � � � � � � � � �
· ´ ¸ �� � � � � � � � � �
h ± « ¬� � � � � � � � � � � � � � � � ���� "�� ������ ��
�
����Ø>³�� h± «¬�
uY@Al*+2�
�
�o��qà��3�Ø>³���� h± «¬�
uY@Al*+2�
�
�
o�1f�()�B«}�uY@Al*+2�
�
�
��µ¶;DE}#$���ghrÖÛåXYDE# Û4È./�uY@Al*+2�
�
��h¹���
r�st ./�
ê ²��
�
8��Þuv�Y70�ê#��[°#�±FGê#��[s#s�±l0���ÎOq�[\���Ç÷zÑÔ`Õ¨4§
��Çx�ÝÞ.��·²��Ç�TG��ª�ÇÈ¿âÇ�? !67 ������@@G%H�
¿�6�H�;CØ!�Aî 0@UÉ�Ï¿;CØ!�Al12�
���s;ø� B¤/�æ$ds;ø��ìdXlm,kuv ³$/ ���
u¨"#��1UÛÖ·¯�Ìo�? !$¤�J�A�I$!�Al12�
�
��hh���
�ì&�(�*�gÎ�ì&&(�*�� >��&ý&tD(ð+gg}êE=��¹!´WÎÛ+êE
u�vw�
+q3�Û���åÚÛ <=,��¥ ¥z © | y9ª���
,)á� ÊçA®� Á�� ¡A®�
w ��� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�hh�3¹��
� å3håã��gå�31�h2Û~nk�
� Í c n � �� � Ë��h�¢¢fc� 9:;ÎÏ+ÍcÐ�¢�c��¢� ÑÒÓÔ®� cr� ¢a3h�3f��ah�
� 9:lÕn��� � Ë�a3�¢¢c3� 9:;í`(«[a�a�¹� � fªÖ×�«[¯°×� ®r� ¢f�®¹®��cc¹�
� ¥ Ø n � �� � Ë�¹��¢¢¹f� 9:;¥Ø(èÙ®�3¢�3h� שڮ×ÛËÜ� 3r� ¢f�®3a��¹fh�
� l n � �� � Ë�hf�¢¢3f� 9:; l+ÝÐ��fa��a� &�Ï l� 3r� ¢a3�fch�hc®¢
� × � Í n � �� � Ë�h¹�¢¢a3� 9:;«ê+ÞÐ�¢¹� �ß°×à©°á®×«ê� �r� ¢a3�fa��¹3¹�
� ø Ý n � �� � Ëff��¢h�3� ��ââ %l+�(ÝSÐf�fha� ÝSaB� ar� ¢ah�cc¢�3¢3�
� � � Ö n � �� � Ëf®a�¢¢fc� ��â6��+þ�5Í9��3��� ãä®åægÑ°� �r� ¢a��3®c�3¢®�
� ç è �b� )(� � Ëf®��¢¢��� ��âçè+�Ð��®��h� äԮש«æ� �r� ¢ah�acc�acc�
� � � 9 n � �� � Ëfaf�¢hf3� ��â��+¦Ðf���3¢� ßigé̯°g¯°×� �r� ¢ah��c��cac�
� � � n � �� � Ëf®����a�� ��â��+«v=Ð��f���� ø꯰×� fr� ¢a�3�3f�cf��
� 9 ë ì n � �� � Ëff��¢¢¢®� ��ââ %l+ëì(9ëì3�a����èد°×� �r� ¢ah�¹�f��¢c�
� í ç n � �� � Ë3¹3�¢�af� -îâ+`+�b`a��®�f��Ú¦�ﯰ×� ®r� ¢a¹�f�¢�33��
� - î n � �� � Ë3ca�¢¢3c� -îâ-î+ðî(Ö;§3�3¢�3� hñòóôª®�r� ¢af�3�¢��®c�
� õ ; n � �� � Ë3¹a�¢h�®� -îâõ;+Ö[öÍf�3¹�®� h÷®j�[öÍ� fr� ¢a¹�a�c�3�3�
� ø n � �� � Ë3¹¹�¢¢¹®� -îâø+¦ølÕ3��3�ùú¯°×� 3r� ¢a�¹�¹h�¢ac�
� û � n � �� � Ëf¢®�¢¢®�� üêâ?èM+��Ýf�h�f� ¯¨°©¯°×� fr� ¢3��h®¢�3�®¢
� � : S n � �� � Ë3®3�¢3f�� ]ý`â�:S+lÕ(lÕf��a�¹� �:SàgÑjׯ°×� cr� ¢a3�¹c��ha¢�
� ¥ ¦ n � �� � Ë3®a�¢¢®3� ]ý`âêþ+êþa�f3��3� ZÖ¯°×� 3r� ¢acf�f¢�a¹��
� � § ¨ n � �� � Ë333�¢¢ff� ]ý`⧨+��(�§¨f�33�®��§¨ãô°ä¯°×� ar� ¢a®�a¹¹�3®a�
� § Z § n � �� � Ë3f��¢h¢¹� ]ý`â§Z§+0�Ða�f��3�� gjkª°èl� fr� ¢ac�hf¢��fc�
� § ¨ Ö n � �� � Ë3a��¢hf®� ]ý`⧨+�(øÐ�f3�c� ã�°gô°�®ª� �r� ¢a®�fc���¢®f
� § ¨ ¦ n � �� � Ë3fa�¢¢®a� ]ý`⧨+�¦(�¦n��3¹�c� D¯°×� 3r� ¢a®�hf¢��c¢�
� � ~ n � �� � Ëa3¢�¢h®3� �~â�~+�(��Ðh��f� Ûͯ°×� ®r� ¢®a�3¢®�fh¢�
� � � n � �� � Ë�®¢�¢�c®� ��â��+lÕ(�ÛЮ���-¯°×� hr� ¢3®�3h¢��®f�
� n��n��� � Ë�h3�¢¢f�� Ýêân+��(Úú3�3c��� � ¢33�f¢¹�f¢®�
� n��n��� � Ë�h��f�ff� Ýêân+Ú(ÚlÕ���f�a� ÚÚôàׯ°×� ®r� ¢33�¹¹3�3ac�
� [ ü n � �� � Ë��¢�¢hf3� [üâ[ü+êÖÐa�f�3f� Ó°k a�êÖ�r� ¢3f�ca¹��3��
!Û"*++k� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>?f����g©Ìkgc¢�a¢r� ¢f�f�hh�a®¢�
+ ( F k�� � � � �
� | } ~ ô °×® h i� � Ë��¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>?f����g©Ìkgc¢�a¢r� ¢f�f�hh�afh¢
� � Ë��h3�¢¢f�� Ýêân+��(Úú3�3c��� ¢33�f¢¹�f¢c�
� n��2 ô °×®hi� � Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>?f����g©Ìkgc¢�a¢r� � ¢f�f�hh�3®®h
UV�Û���åÚÛ� � �
��~��®¯°ªàgÓ®� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�h¢�fhc®
��~��®¯°ªàgÓ®� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�h¢�ff�h
� � ��®¯ ° ª� h æ ª Ë�®¢�¢�c®� ��â��+lÕ(�ÛÐ ®���-¯°×� hr� ¢3®�3�¢�¢¢3¹
� Ñ7��®¯°ªàgÓ®� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� g©Ìkg c¢�a¢r� ¢f�f�hh�3¹�®
� l ®¯°ªàgÓ®� Ë�hf�¢¢3f� 9:; l+ÝÐ��fa��a�&�Ï l� 3r� ¢a3�ffc��f¢�
���®¯°ªàgÓ®� Ëf®a�¢¢fc� ��â6��+þ�5Í9��3��� ãä®åægÑ°� �r� ¢a��3®c�3aa�
�õ; ®¯°ªàgÓ®� Ë3¹a�¢h�®� -îâõ;+Ö[öÍf�3¹�®� h÷®j�[öÍ� fr� ¢a¹�a�c�3�®�
�§¨®¯°ªàgÓ®� Ë3fa�¢¢®a� ]ý`⧨+�¦(�¦n��3¹�c� D¯°×� 3r� ¢a®�hf¢��c¢c
��~®¯°ªàgÓ®� Ëa3¢�¢h®3� �~â�~+�(��Ðh��f�Ûͯ°×� ®r� ¢®a�3®f���3®
�n ®¯°ªàgÓ®� Ë�h3�¢¢f�� Ýêân+��(Úú3�3c��� � ¢33�f¢¹�f¢®�
MN O P Q < �� � � �
��� ¹ � 2 D� Ë�¹¢�c¢ch� 9:;<=(9>? f���� g©Ìkg c¢�a¢r� ¢�3¢�3h��fh�
���¢���
u�vw�
4�UV>?௠\�
�:ç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
º´#Ôè��h¼�
�67Ë�Ì1UÝö¶óÐ��Î9·²��U4��
à U%@GF�K5L!UßàR�üJ012�
�
º�öP=¼�
45��Ä;��1U>t�t5��X]�Ë@�M
ª�]�st���!45��ÄËWÄâ�UüJ;
l12�
�
ºq>:e?@��A *F¼�
�2¼�231U;³â�T �¥q0@A�5�S�
ËÒá�RÖFG�"���UX�; l12�
`û@�q1Ñ7¶m2q1´²l���¶��f
�"�l�q1��
�
º�Ûfå�3opc{¼�
���ýA�$H¬�; l1245��>t��
�OVË �[;= Ut¿���? !�����±
FGª�±;�h±$Û0@�M���ýA�$Ë0@U
üJJT�! l12%0$�����!�)+��Ù¶Ïy
0@T X�X@Al12�
�
ºçbN�v¼�
KL�zýþM��;��$! UOVl�T�r�
�A�ù¼�.RËéI�T�%>t���;À�1
UüJTèÀ�P� R���èéÛ0.R�ë.ËCØ
G�U¯\012�
�
ºçbNw×h¼�
KL�zýþM��0KL�/Ö��´�¦�AË
;�¦p;= %>t�NOP� RJ@¢*!�6
7FG�������¢�U{YR�üJ012�
�
ºçb \�¼�
����l%��67��Í��A��ËÛFG
TF�%J�¹�O%�Q1üJ; l12%0$�è�
��¼0����YÛl0�U�0�TèÀ¡ù)
FG%¥��F�!�5oä;3vUüJJ$! l12�
�
ºçb ö$¼�
��Ë%¥�{F�!oä;� »�1UüJ; l12
` M�0��¢�T q1z�À��²�����!
�;?Ø! %X�Ëx�$%>t�����o$l
12�
�
º�@B;¼�
������5�4�����Ë����%;´
�1U%�ÄITq�;�67��$�U£�;
l12²³ %0 %ÛXËq�J� $! U>t��
���ËÀ¡â�UüJ��R;��� 0@T üJ
Ë@Al12�
�
�
º<çb �M�¼�
��.���4$!����Ë�ìí��©¼T
qÅ�? !q_�N�}À$%90��vÉ@;�Âü
JË0@U�Â.��ù�{Ò1U%�"#â�%«ì
ô�üJ012ï.���$�Aò��.���4$!�»
�qÅ.��¦�»�qÅ�R���� ��1U
qÅq1Ë�ü�%>t�vÉ@�Ë�¾â�! l12
�
øç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
ºÖfë´�3}´���¼�
H�¶ÎÄJ�45Ë3�%����ù�� !��
`#J���>�¡�:M���ãä�X�;Hß
$l%�Hýþ1U��I1UÄ; l12ü��`$
ùÎzÄ�J�H�¶ÎÄFGm][w�w���U��
�zWÎ�;©¡$!��$%RÄ; l12�
�
ºÖ>?¼�
�67Ë����Ó;rU%�7��@CØ%�
��9�����Öl%��Ö;«��67�fÑ1
U$è5;H�J H���1üJ;�H�H
�;�@CØUüJ;CH�J l12�
�
º*+¨¼�
�67�q�9�mr045�6�0��
C�{Un�rx����}ròïuvw/x�yRrò
;�$! l12�
�
ÏÐÑ���ÒÓi�Ô�
�þÀ 9����ÉÀ 9��� â�%���
/���%���Ä;����}À�þFG©¡0@U
¯\; l12�
�
º�¿½L¼�
Ñ7�Tµ0���;$%µ%Ë�7$%>t�
�RH¬�;t��z��©�;CØG�UÉ�Ë«
¿�>^�1UüJ; l12��¼�Á�*+�P,
l�Á�;��`#J$%Ñ7�0�Á�*+��
ó��z«���Rë���Ë>��JTAl12�
�
ºij�h¼�
���q1Ë23$!�AF�±Í%l0���!
T �R�? !�67ËK5L!U�YR;
l12�
�
ºì{ÁCDV¼�
1f��¿3ª
�$�èl%�I���ã��¸Aª�
«Òá��$ #5��A»Ò��;ÝvUüJË0@T
#5Tµ; l12�
�
º¤¥¦�>?I¼�
BC�/�H�/;VWz�H�/;©¡$CH
�/;V U�$âG�KL�/;©¡$%�/
; l12�
�
�
�
�������
u�vw�
�
�
�º@Í��h¼�
%¥3�ÂU�R�� Tµ����9�ó��`$
!�67ËK5L!UßàR; l12Í[\$Ê
�È1U�OV�`�1U�/Ö�;K5L!Uï�
���ßàRòø�:T�s75Tµ��75�à !
K5L!Uï����ßàRòKL�zýþM���
�ØUNOP� Rx�ª�´�§;K5L!Uï�QK
LRòï���{YßàRòTµ��÷��ØG�l12�
�
ºïU3=U¼�
��`#ËX��x�$%>tzÑ70@�M��¶
�¢��ë}�]�I1Ur�ËH�¶ÎÄz45Ë3
�%����ù�� !��`#J���>�¡�
:M���ãä�X�;Hß$l%�Hýþ1U��I
1UÄ; l12�l%�ùÎ;= U�ÂT>t;ï�
4òJ l12�É�4� %GT Ö�¼45�üJ
;ï�4òJ l12�
�
ºUV>?çbN>v^h¼�
45�67Ëmn�%+$%>t��%+$%�6
7�����;�1UüJ;ñ¼J$!´Lâ�%
¿0�67�7�V^Ë£��ØG�! l12�
�
ºUV>?IJxó^h¼�
ï45�/p��þá��1U ò�XJ�@3¢¢3 [
zê#�a[�¹# �±FG�%���;�Õ$%/p��þ
á01245�/p��6z��ah [´L�J�²Ð�
/p��6z��ca [´L�Ë·t$%½� ¿0Ñ7
�¶�5�¶�²Ð�¶��r���/ÞÆp��
��²Ð45�����¶�����ß/p���¶
Z«TG���²Ð45������45����
;ÞIT��J$! l12�
�
ºUVJ¼�
]^�/�`1U���%�R�st; l12ü
�45p��67�mn����/p�����
G�l12���DE�R�45��r;V !D
E�/0¡$%st;=$l12�
�
Üç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
ºL��Üfl*� b�¼�
ª� *;Ú�! � �ñ��U�p�ÚU�w;e�*M
e�1Gµc����^� ! @l12ü��Â�@U*
L¼��üUq#�? !ª�Ëø��ÄÈâ��M@
Uq#�231U�pË���^�èJ ÂüJ;øw�
�J l12t(¿�J�!�r2¼Tq10@�!
Xø��ÄÈ1UüJ���!ª�23p;�áJ$!;
<0@UJ ÂüJ�TAl12ü� ���/��9�·
�¼�©�T�! l12�
�
ºìE>?¼�
���t�¦§�? !�OV��Öl%��Ö
;ù��1U4w����ËA%1U>t;££�Ä
4�J l%4w������RÄ�t�Ä
ËH�¶ÎÄz45Ë3�%����ù�� !��`
#J���>�¡�:M���ãä�X�;Hß$
l%�Hýþ1U��I1UÄ; l12�l%�ùÎ;
=]1U>t;�£�Ä4�J l12�
�
ºË@B;¼�
���¦���ÛX�·oË3�%>t����
�l%�t��z��©�;CØG�UÉ�Ë�67
�õ�$TØ�MTGT £��üJ012` MÑ7
�0�Á�;~��Çõ$%A��$%�µ;«¿�8
�$%A$%>t�²Ð�0���$%Ð;ð Û %
>tTµ��³£�Ë23$l12�
�
ºF¾>?�^_B>?�¼�
�5�Tµ�©��ã�V ýþ�ã;t¢*X»
NOù����NOP� RË��¢�UjO��;
l12�
�
�ç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
º�>?N¼�
��©�;CØU¿l%���`#�TU¿;
l12����J���¿0@UüJX@A¾¿0@Uü
JX@Al12�
�
º�>?®¼�
@Uµz` Mú���rs�q1Ë231UüJ��A@
U¿z` Mú���Ì��Ë45;tU�ª�Ë@U>
t�ª�@U¿J@UµJ�V�@U¦5�{;t�¦
§J l1245����45�`$�R;��
� 1UüJ;ñ¼J1UüJFGª���ËÌo�#L
1U%��t�¦§�A%Ë_ZJTAl12�
�
º>?´�¼�
t�¦§;R3�úÎ$%Ä?lA�q1Ë23$
%>t�t��z��©�;CØG�UÉ�ËtUJã
�@U45�ºñ�KÄ012�
�
º>?Øܼ�
����OV1T¢»����� !�67Ë
��;!ÂOV�üJ012ü�OVÛ��q1Ë23$
%>t�gA�67��R;��� 1U��;!
l12%0$�Ö;¡@�OVl0@�!X�/
�� �5$_�3�%45��R�� �`#�
TAl*+2�
�
�
�
�
�
�
�
�
�
���3���
u�vw�
�
�
�º>?h¼�
�q1��A45Ë3�%>t��67Ë��ÂR
3; S�J$!t��z��©�;CØG�U
É����¢�l12�
�
º>?h�¼�
�q1Ë23$%>t��67Ë��� 1U
�R�g\Ä0����4$!�67J���
�J�V0�%RÄz.��RÄ�; l12�
�
º>?çbN¼�
�67�������5;1U¿; l12��Ë
#L1�M�/���£�;!ÂüJ�TAl12�
�
º>?çb��h¼�
����XJ�è�R�� Tµ���;Å%1%
F�O×�K5L!UßàR; l12ü����
�ßàR�����àRTµË@Al12�
�
º>?*F¼�
����� !�67˪�q��23;�%J$
!�R���� ;�Ë$%rs�q�; l12Ñ
7@�q1¿�d�TµËª�`012�
�
º>?µ¶¼�
����#L���ª�ÛX;Ï¿1U%��6
7Ë"#$!�����@Òâ�U Ç; l12�
�
º>? Gð¼�
�;?ØU`#�üJ0Ñ7�0��µ¶ú¸�²
Ð�0��²Ðõ!�0�õá�µ�0��
µTµËü��@%Al12�
�
º>?bc¼�
����ÛX;�%X�0������/�
��²³¶�³�£�l%�67Ë�R;��Â>
t��%���ÄTµ�? !½¾â�! l12��
¼�����÷�����1�!�ù�T��ÛX
;�%����¼J����¼���ÛX;©
N¶·o¶g�1U½¾�¼¶½�JË@Al12�
�
º>?I¼�
t��z��©�;CØG�UÉ��tU��;�6
7Ë!¡1U%�`ÎJ$!����Ë����
XJ� !�67���ÂR3�üJ; l12�
�
º>?IF¦ ��¼�
���ù��/�Ä;?]$TØ�MTGT J Â
S�; l12T��/�s���Tµ½���Ë
@U>t��ü�S��î�â�l*+2�
�
º>?IJ M��¼�
45�/p��þá��1U � h ��� !
�/p�t}¼F?"Y0@Al%ÓY�û¾¼0@
�!�TGT J��â�!�Aü�G���S�;�
/p��S�J l12�
�
�ç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
º&få>?3Gå&få>?¼�
E����õ!��µé9����´��;
c�E����E���;¡èª�«�45
�%J MÑ7��²Ð��5�����
��; l12�
�
º�Øm;fh¼�
KL�zýþM���� !�OVËN�$�
/�Ä���5ËX�$! U>t��67Ë��
������ ;1U�R; Ú�Ì�6¸¹i�
�:9�Ö�:ú.G123�
�
ºH@¼�
�RË��¢�T ���9�q��üJ012�
67��q1Ë23$%>t������XJ�
!�R�� �£�;! l1˽��q�Ë3�%
>t�`RJ$!ª�£�;Ó�UüJ�T�! l12`
M�Àª�«�·#���!3�%q1����
�Ë�G$ %q1��¶�Ѷ����Uq1TµË@
Al12�
�
ºH@h��<Ïtü��¼�
��RÄ$¤�45�? !����l%�t�
�o�T�Û�*g':ú ¼uË��!¡1UX�J$
!���ù�FG�%RÄ; l12Ó�RÄ;=
U45�? !�Ó�RÄ;©¡$%RÄ;���
1UÉöJ45Ä��Ä;��� 1UÉö��?�Éö
Ë@Al12�
�
ºª¬¦�>?I¼�
BC������!�67Ë]^1U�/;
l12�
�
ºª¬¤¥>?I¼�
BC]^�/zÙ*(�FGuP� R;©¡$%X�0
12%0$NOP� R�©¡$l*+2KL�zýþ
M���? !�]^KL�/;�5l12�
�
ºª¬>?¼�
H���Z2 � H�� �T¸¹�^G.!�T
¸¹��ùú.G ���!�T¸¹��-.Ú��
�T¸¹*"g�T�GG1231���T$5�ØÙ
�¸¹º�¸¹2 �T�2Ó.*ù2#<��01
23�
�
æç� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �
�
ºf��Â=B<è&>?¼�
t��z��©�;CØG�UÉ��[��/w�
ñ¼¾���()z��I����� !�/p;â�
¸$%�²Ð�; l12�
�
���f���
◆万が一、事故が起こってしまったら直ちに当社までご連絡ください。
(24時間、365日事故受付)
◎事故受付専用ダイヤル(通話料無料)
0120-251024
公衆電話を使用する際は、10円硬貨かテレフォンカードを入れてから
ダイヤルしてください。(通話後、10円硬貨は戻ります。)
保険商品のご案内、コーポレートプロフィール、拠点・サービスのご案内、リクルート情報はもちろん、
当社の最新情報や保険にまつわるさまざまな話題も掲載しています。
http://www.ins-saison.co.jp
セゾン自動車火災保険株式会社
〒170-6068 東京都豊島区東池袋三丁目 1 番地 1 号
03-3988-2711(代表)
ホームページアドレス http://www.ins-saison.co.jp/
ジコイッポウハ24ジカン
セゾン自動車火災の現状 20
7月発行 20 年
経営企画部
/
10
01