banco fibra - presentation march 2009 results
DESCRIPTION
Presentation March 2009 ResultsTRANSCRIPT
��������� ���� ������ �� ���� ����� ������ � ! ��� !"$#&% ('*)�* � �'+ �� � �"�,�-�)(���('+ .�)0/1 ��)(�2'*���(#��)�43!)�(�5('+6�)0,2-�)(����'7 .()98:�;�4�4 '*'*)()<!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG!F9H�?��� ��� I* ����; �KJ�3! ! ����5* 3L�� (� �����K� 3L�
����M$��N!�O M$�� " " P�2��Q!)��2��RS)( ����5�8�������)(M2Q!�� ��L) ('�T( � �U� !V<!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG(CPWXDN!�O M��� " " X� " ��Q!)��YJ�3! ! ����5* 3L�� (� ���;�K� 3L���������)" Q!)Z<! Y.( ���)(M<!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG!F�@Y?��)" Q!)�� '[ Y.( ���)(M�J�3! � ����5* 3:�� X� ���;�K� 3L�
�������� �3L � ��P<!���4 '[ Y��RS)( ����5��� ! � ��� �"�% �M�'7 '+�('+ �� �MS#�8: �QL '[ �"2�� ���U2)X'*M<!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG�?9G�@�� �3L � ��L� '*���� '* XJ�3! � !���5� 3L�� X� �Y���K� 3L�����M$��\() � �'* Z]L �V;6�) <!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG(W�B(^\() � �'* X� �Y �V;6�) �J�3! � ����5* 3:�� X� �Y���K� 3L������`_� ��4��)"`_( " .()! �� <!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG(CK@�^_� ��4��)" � M2 " .() �� �J�3! � !���5� 3L�� X� �Y���K� 3L�����M$����)�� � � ��: PNX)��)! �� <!)" =2> ?�?:@�@2A�B(CED�FEG�?9W�G��)�� � � ��L (� Q!)��)! �� �J�3! � ����5* 3:�� X� �����K� 3L�
aPbPced�fhg�d�i�chj`bPk`lmf;d�n�bPc
opkrq�fscZn tLf;d�n�bPc1fsuLa�v1fsk7d
w1v1fskrxyvsbPu zPn�csq{w�dXk`|sg�dX|�krx
} ~O�
�2� �*�7�r�[��[����� � �
���7�
�2� �*�7�r�[���Y� ���+�
�$�`}O�7� �r���[� ��� �
�[�[�[�O�!~*� �r� ���*� �2��`� ���+�+�7��7� �r�7� �+� �$� � �`�O�`�`�
�$� � �[�[ � �[�[� �[�[ ¡*¢ � �[�*
� �[� �7�* � �7�[� �[�[
£ � ¡ ¡7¤ � � � �7�[� �[�[
~*� ��� �X¥*�[�[� � ¦
} ~O�
�2� �*�7�r�[��[����� � �
���7�
�2� �*�7�r�[���Y� ���+�
�$�`}O�7� �r���[� ��� �
�[�[�[�O�!~*� �r� ���*� �2��`� ���+�+�7��7� �r�7� �+� �$� � �`�O�`�`�
�$� � �[�[ � �[�[� �[�[ ¡*¢ � �[�*
� �[� �7�* � �7�[� �[�[
£ � ¡ ¡7¤ � � � �7�[� �[�[
~*� ��� �X¥*�[�[� � ¦
§�¨$©$ª «S¨�¬YX® ª ¯$°�±�¨2ª ²³+´ µ�¶r· ¸$¹�º*» ¼�´ ½$¾`· ¿�µ[À
Á`ÂrÃrÄ Å Æ�Ã+Ç
È�· ¼$É`· ¼+Ê�¼�½7» ¶*»�´ Ë+¼+ʹ+Ì+»�À+¼!µ*¹`½+»�· ¹2Í Í ´ ½rÎÊ�À+¶�· ¼$Àr¹2Í ¸$¼$·È�Ï ½r¸�¼$Ér¼$½�¸�¼�½7»Ð ¼ Ð ¾r¼$· Ê ÑXÒ ¼ Ð ¾r¼$·¶rÉ`É�¹`´ ½+» ¼r¸�¾7Ó�»�Àr¼Ï Ô*Õ
§�¨$©$ª «S¨�¬YX® ª ¯$°�±�¨2ª ²³+´ µ�¶r· ¸$¹�º*» ¼�´ ½$¾`· ¿�µ[À
Á`ÂrÃrÄ Å Æ�Ã+Ç
È�· ¼$É`· ¼+Ê�¼�½7» ¶*»�´ Ë+¼+ʹ+Ì+»�À+¼!µ*¹`½+»�· ¹2Í Í ´ ½rÎÊ�À+¶�· ¼$Àr¹2Í ¸$¼$·È�Ï ½r¸�¼$Ér¼$½�¸�¼�½7»Ð ¼ Ð ¾r¼$· Ê ÑXÒ ¼ Ð ¾r¼$·¶rÉ`É�¹`´ ½+» ¼r¸�¾7Ó�»�Àr¼Ï Ô*Õ
Ö*×+¯�°7Ør±�® Ùr¯�Ú�¨�ÛeÛh® ± ± ¯r¯³r´ µ�¶r· ¸`¹�º*» ¼�´ ½`¾`· ¿�µ[À
Ü Å Ý[Þ*Ä ß�ÝrÇ2à
Ò ¶[¼$· µ*´ ¹Lº7¹`½rµ[´ ½�´á�âOã*äOåOæ ç è�ãYé$ê Ò ¶�· µ[´ ¹�³+¹`½rµ*¹`½$´á�âOã*ä�åOæ ç è�ã�é$êë ÊO´ ¶[ÊXì�· ´ » ¹á â�ã�ä�åOæ ç è�ãYé$ê
í�¿$´ î�ï�¶�· ¸`´ Ðá�âOã*äOå�æ ç è�ãXð`ç ñ ã�ä�æ òrñ
Ö*×+¯�°7Ør±�® Ùr¯�Ú�¨�ÛeÛh® ± ± ¯r¯³r´ µ�¶r· ¸`¹�º*» ¼�´ ½`¾`· ¿�µ[À
Ü Å Ý[Þ*Ä ß�ÝrÇ2à
Ò ¶[¼$· µ*´ ¹Lº7¹`½rµ[´ ½�´á�âOã*äOåOæ ç è�ãYé$ê Ò ¶�· µ[´ ¹�³+¹`½rµ*¹`½$´á�âOã*ä�åOæ ç è�ã�é$êë ÊO´ ¶[ÊXì�· ´ » ¹á â�ã�ä�åOæ ç è�ãYé$ê
í�¿$´ î�ï�¶�· ¸`´ Ðá�âOã*äOå�æ ç è�ãXð`ç ñ ã�ä�æ òrñ
ó*ôOõ
ö�÷�õ
ø�ù�õúOõ ó�õ
û�û û ü ý þ*ÿ �
÷Oõó�õ
ø ó*õ
����õû ü ý þ*ÿ �
� � � �� � � �
� � � � �� � � �
� �
� � � �� � � �� � � � � � � � � �� � � �� � � �� � � �� � � �� � � �� � � � �
��� � � � �� � � � � �� � � � � �� � � � � �� � � � � �� � � � � �
� � �� � � �
� � � � � �� � � �
� � � �
� � � �� � � �� � �� � � �� � � �� � � �� � � �� � �� � � �� � � �� � � �
��� � � � �� � � � � �� � � � � �� � � � � �� � � � � �� � � � � �
� f1n�c���g�d�n yn d�n�x"!
# $ $ %& # $'&(�))+*(�,
-.%-+(
#'#
# * / -& 0(.-& -
-+&
, *%�1 #'2& 1-�3$'1
(.$ # 4 1 $5 6
& /
# $ $ %& # $'&(�))+*(�,
-.%-+(
#'#
# * / -& 0(.-& -
-+&
, *%�1 #'2& 1-�3$'1
(.$ # 4 1 $5 6
& /
# $ $ %& # $'&(�))+*(�,
-.%-+(
#'#
# * / -& 0(.-& -
-+&
, *%�1 #'2& 1-�3$'1
(.$ # 4 1 $5 6
& /
# $ $ %& # $'&(�))+*(�,
-.%-+(
#'#
# * / -& 0(.-& -
-+&
, *%�1 #'2& 1-�3$'1
(.$ # 4 1 $5 6
& /
7 8 8 9: 7 8':;�<
<�=;�>?.9
?+;7'7
7 = @ ?: A
;.?: ??+:
> =9�B 7'C: B?�D8'B
;.8 7 E B 8F G
: @
7 8 8 9: 7 8':;�<
<�=;�>?.9
?+;7'7
7 = @ ?: A
;.?: ??+:
> =9�B 7'C: B?�D8'B
;.8 7 E B 8F G
: @
7 8 8 9: 7 8':;�<
<�=;�>?.9
?+;7'7
7 = @ ?: A
;.?: ??+:
> =9�B 7'C: B?�D8'B
;.8 7 E B 8F G
: @
7 8 8 9: 7 8':;�<
<�=;�>?.9
?+;7'7
7 = @ ?: A
;.?: ??+:
> =9�B 7'C: B?�D8'B
;.8 7 E B 8F G
: @
�H!I!(xSdKJp|1fsu�n dMLNPO QSRUT VUWSXUO V Y XUZ T X\[]O Q_^_`'RaX]b\ced_fhgS^�V T c]i NPO QSRUT VUWSXUO V Y XUZ T X\[]O Q_^_`'RaX]b\ced_fhgS^�V T c]i
jkW]l'm nao]X]V ^_ZpNPO QSRUT VUWSXMO V Y XUZ T X jkW]l'm nao]X]V ^_ZpNPO QSRUT VUWSXMO V Y XUZ T X
qer\s.thres uwv+xyqzspx|{\} v q\re~I�U���KxIse�w} ~�u�~I�Px�q�s.xw{�} v�M�S�U�_�a�.����� �a��� �|�S�����U�a�M�S�_��� �a�a� ���\�S� ���_�_� �'�U�z ]¡_¢�£ ¤S¥U¦e£ § ¨©Uª ��¥ ¥P¡_¢�¢�«_¡_¬ ª ¤S+¤�¢�«S¤_¥ ª ¡_¢ © £ ¢ ©�® ª �U�°¯�±w²]³]´\´y§ �\¯]±w²]³S³´�´�µ ¶·+¸ £ ¹a¤I¡S¢_¹e¹U£ S¤ ª ¥'£ ® £ ¤S¹ ª ¡S¢ © ¤I� ® ª ��¹M«_�p§ ¥»º ¦�� ª ¼ £ ¢ © �.¡_ �£ § ¡_¬ ½¾ ª ¡�¹a¤ ® £ ¢]¡_¢_�.¤+½+¿]ÀkÁkÂ�Ã��U¢_Ä ¬ ¤]¢_¹U£ ¢ © ½ © «S¡ ª ¡S¢S§ ¤S¤S¥ ½.¡_�\�U¢ ©�]§ ¨_¤ ª ¥ ¶·]Å ¢_�]¦e¬ ¤S¹ © ¤I¡S¢_¹e¥ ¼ £ ¬ ¬ ¥P£ ¢I¥ § ª «]�'§ « ª £ ¢ © § ¡S£ ¬ � ª Ä ��¡+¹�¤I¹a¤S¡S¬ ¥pÆ
�UÁ»£ ª ¤_�p§aÇa�U¢_¥'«��e¤ ª Ç ª ¤S¹U£ §U� ÇMÁ»Ç�µ ¶·�È ¡+É ª �U¬ ¬.ÁP¤S¹M«_�'§ £ �U¢e¿]«_¥p£ ¢_¤S¥ ¥ ¶· Ã�§ ª «_�'§ « ª ¤S¹eÇMÁPÇa¶· ¯S¤S¡_¬ ¤_¥ § ¡�§ ¤ ® £ ¢]¡_¢_��£ ¢ © Æ
· �\� ª ¤|§ ¨_¡_¢IÊ_³_³I¡+�'§ £ S¤�¤S�.�U¢_�a��£ � ©Uª �a«� �¥ ¶·aË ²eÌ ª ¡_¢S�+¨_¤S¥»£ ¢ Ë ³I¥ § ¡�§ ¤S¥ · ¡S U ª �]ÍS£ ��¡.§ ¤]¬ É��U¢_¤h��£ ¬ ¬ £ �U¢I¡S�p§ £ S¤I�+¬ £ ¤]¢S§ ¥ ¶· �e� ª ¤�§ ¨S¡_¢ Ë ³+½ Ë ³_³I¥ ¡_¬ ¤S¥k _�U£ ¢S§ ¥M¹U£ ¥ § ª £ Ì�«S§ ¤S¹�¢_¡�§ £ �U¢_¦�£ ¹a¤
qer\s.thres uwv+xyqzspx|{\} v q\re~I�U���KxIse�w} ~�u�~I�Px�q�s.xw{�} v�M�S�U�_�a�.����� �a��� �|�S�����U�a�M�S�_��� �a�a� ���\�S� ���_�_� �'�U�z ]¡_¢�£ ¤S¥U¦e£ § ¨©Uª ��¥ ¥P¡_¢�¢�«_¡_¬ ª ¤S+¤�¢�«S¤_¥ ª ¡_¢ © £ ¢ ©�® ª �U�°¯�±w²]³]´\´y§ �\¯]±w²]³S³´�´�µ ¶·+¸ £ ¹a¤I¡S¢_¹e¹U£ S¤ ª ¥'£ ® £ ¤S¹ ª ¡S¢ © ¤I� ® ª ��¹M«_�p§ ¥»º ¦�� ª ¼ £ ¢ © �.¡_ �£ § ¡_¬ ½¾ ª ¡�¹a¤ ® £ ¢]¡_¢_�.¤+½+¿]ÀkÁkÂ�Ã��U¢_Ä ¬ ¤]¢_¹U£ ¢ © ½ © «S¡ ª ¡S¢S§ ¤S¤S¥ ½.¡_�\�U¢ ©�]§ ¨_¤ ª ¥ ¶·]Å ¢_�]¦e¬ ¤S¹ © ¤I¡S¢_¹e¥ ¼ £ ¬ ¬ ¥P£ ¢I¥ § ª «]�'§ « ª £ ¢ © § ¡S£ ¬ � ª Ä ��¡+¹�¤I¹a¤S¡S¬ ¥pÆ
�UÁ»£ ª ¤_�p§aÇa�U¢_¥'«��e¤ ª Ç ª ¤S¹U£ §U� ÇMÁ»Ç�µ ¶·�È ¡+É ª �U¬ ¬.ÁP¤S¹M«_�'§ £ �U¢e¿]«_¥p£ ¢_¤S¥ ¥ ¶· Ã�§ ª «_�'§ « ª ¤S¹eÇMÁPÇa¶· ¯S¤S¡_¬ ¤_¥ § ¡�§ ¤ ® £ ¢]¡_¢_��£ ¢ © Æ
· �\� ª ¤|§ ¨_¡_¢IÊ_³_³I¡+�'§ £ S¤�¤S�.�U¢_�a��£ � ©Uª �a«� �¥ ¶·aË ²eÌ ª ¡_¢S�+¨_¤S¥»£ ¢ Ë ³I¥ § ¡�§ ¤S¥ · ¡S U ª �]ÍS£ ��¡.§ ¤]¬ É��U¢_¤h��£ ¬ ¬ £ �U¢I¡S�p§ £ S¤I�+¬ £ ¤]¢S§ ¥ ¶· �e� ª ¤�§ ¨S¡_¢ Ë ³+½ Ë ³_³I¥ ¡_¬ ¤S¥k _�U£ ¢S§ ¥M¹U£ ¥ § ª £ Ì�«S§ ¤S¹�¢_¡�§ £ �U¢_¦�£ ¹a¤
ÎpÏ+Ð ÑSÒ Ó Ô Ó Ò Õ+Ö ×UØ Ù Ú Û Ó Õ.ÜpÙ Õ Ö Ý'Û ÓS×'Ø Ó ÒpÞ ß]Ý Ù à Õ
á_âMã]äUå æeç.è é]ê ë è ì í î î'éSïhðPç.è ï ñkòeóaé�ô+è õ_ï]ôSóUê öUóaé]÷]óaô
ø ë ù�ê ç|ú û üSý_þðMïSÿ �
ý��ðPï+ÿ��
ý�� ���ðzúüæ\æ
�ïSçSê î ú
� üSýSþø ë ù�ê ç �]ûúü_þ
ñk÷aê �� ý
ñk÷�ê �ý� ���
ð� üSý
æ\æ�ïSçSê î
���úüSþø ë ù�ê ç|ú û ýSý_þ �
é � � ��� �é � � ý� ���
ð� üSý
æ\æ�ïSçSê î ú
� ýSýSþõ_ó]è ç � ñkòeóUé]ô+è ���ð�úüæ\æ
���������� å'å�� ��ã�!"�_å ðPç.è ï ñkòeóUé]ôSè õ_ï]ôSóUê
�é�ù_óaê # ë ô_ç.è ï #$# ï]ùSè æeçSê �
ý�� ���ð� ýæ\æ
� ý ï+ç_ê î
�é�ù_óaê # ë ô_ç.è ï #$# ï]ùSè æeç'ì"�
ýú
% &ú�æ\æ
ü ï+ç_ê î
�é�ù_óaê # ë ô_ç.è ï #$# ï]ùSè '
ÿ'è �ýú
% & � ýæ\æ
ü ï+ç_ê î
�é�ù_óaê # ë ô_ç.è ï #$# ï]ùSè æeçSê �
ý� % & � ýæ\æ
ü ï+ç_ê îñ
(ó�çSô
�ï]÷��ýú
���ð) ýæ\æ
üìSï+ç_ê î
*+(ó]ç_ô
�ï]÷��ýú
���ð� �Sý
æ\æ�,ï+ç_ê îñ
(ó�çSô
�é � � ý
ú���ð� ýæ\æ ú
ï+ç_ê î
*+(ó]ç_ô ñké
-�ý ���
ðzúýæ\æ
�,ï+ç_ê î
',.í ö
�ï]÷��ý� ���
ð� ýæ\æ
ü ïSçSê î
/0 / / 1 / / / 1 / / /2 / / 1 / / / 1 / / /3 / / 1 / / / 1 / / /4 / / 1 / / / 1 / / /5 1 / / / 1 / / / 1 / / /5 1 0 / / 1 / / / 1 / / /5 1 2 / / 1 / / / 1 / / /5 1 3 / / 1 / / / 1 / / /5 1 4 / / 1 / / / 1 / / /0 1 / / / 1 / / / 1 / / /
6 7 8 7 9 8 : 77 ;< = 8 7 > 8 : 7
7 ;: ; 8 7 > 8 :
7 7 ;< < 8 7 ; 8 : 77 ;: ? 8 7 ; 8 :
7 7 ;7 ; 8 7 @ 8 :
7 7 ;: : 8 7 @ 8 :
7 7 ;7 9 8 < 7 8 :
7 7 ;: 7 8 < 7 8 :
7 7 ;7 6 8 < < 8 :
7 7 ;< > 8 < < 8 :7 7 ;7 < 8 < : 8 :
7 7 ;< ? 8 < : 8 :7 7 ;: @ 8 < : 8 :
7 7 ;< : 8 7 < 8 :7 7 @: 9 8 7< 8 : 7 7 @7 @ 8 7 : 8 :
7 7 @: 6 8 7 : 8 :
7 7 @7 @ 8 7 6 8 :
7 7 @: 6 8 76 8 : 7 7 @7 9 8 7 = 8 :
7 7 @: 7 8 7 = 8 :
7 7 @7 = 8 7 ? 8 :
7 7 @< ; 8 7 ? 8 :7 7 @
A BCDEF GH EIJ
op|edk!�d�fscszPn�csq np!I!|1fscsg:x"!
K n�L�|Zn�zPn dMLNMPO\ 1bPu�|ed�n�bPc b1jZdXvsx o 1xyk`cZn�q�ved�a9f !vhjYu bRQ
S�T U"V�W X�Y�Z�T X [ Z�\ W Z�]�^�_�T U"`�a V Z�bdcd_�efX U�c�Z�T g�h�i�j k�k�klm"n o p�q r�sut o p�v wus�x�o p�v y z�{�o p�v r�s�t o p�|
z�x~} ��q"p~��m �u� ��� ��v���� q�p�� ��� ��q��"� ��q�v �"� p�q ��� q"��� ��� |u�"��� vu��� ��� ���u�"� v"�uv�un � ��q���} �d� v�pf��m��u� ��p"��� v�p�� �"��p"� |uv�v �"|u��� |��u� ��q"|�� |u�"� �"�up"� q�� q�un � ��� v���} ��u��pf��m �u� ��|uv"� p�q"| �u����� ���up ��p"�"� � � � �����"� ����� ���"v"� � �������s"n"�u��p~��m �u� �"��v"� p��"� ���"p"� v��u� �����"� ���"� ��qu��� ��v�� ����q"� ��|uq�"Z�X `�\ ��j iu��iuj �"��� ��j ���"��j ����k �"j �"����j ����i ��j ����iuj �"��� ��j �"�"� j k��������c�V�W c"� ] ]�^�_ T U�`�a V Z�b,c+_"efX U�c�Z�T h�i�j k"k�k
lm"n o p�q r�sut o p�v wus�x�o p�v y z�{�o p�v r�s�t o p�|z�x~} ��q"p~��m �u� ��� ���u�"� ��q�� ��� qu����� ����| ��� |���v"� ���u� ��� �"���"� ��|u� ��� ��v"��� �"|���un � ��q���} �d� v�pf��m��u� ��q��"� � �"p ���"|�� �"|uv q��"p"� |u��� ��|u�"� ����� ����v"� v�����un � ��� v���} ��u��pf��m �u� �u�"p"� |up�� �"|���� p"��� ��p"q"� � ��� ��� p"� |��uq � q���� ���������s"n"�u��p~��m �u� ��� q�q�q"� ����v �"� pu��|�� ��� p ��� ����v"� ���"v ��� ��v�p"� �"|�� ��� p��"��� ��q���"Z�X `�\ � j ������j k"��� ��j k��"��j � �"� ��j ���"��j ����� ��j ����k�j ��i�i �"j ������j �"�"���� � ¡ ¢ £ ¤ ¥ � £ ¥ ¦ § ¢ ¥�£ ¨ © £ � ª « ¢ � ¬�£ ¨ « ¬ ¥ ¦ � ¥ � ¢ £ © � ® ¦ « ¯ ¡ ¢ ¯ °� �u± ² ³ § « ¡ ¬�´�© £ ³ ¨ ¡�¦ « ¯ ¡ ¢ ¯ °
µ�¶�· ¸�¹"º�» ¼�½¿¾ ·~À�¶~» · Á ¶¿¹ ¾ ¶Ã¿Ä~» ¼�¸�Å�½�¶�ÆÃÇÃÄ�ÈÉÀ¿» ¶�½~Ê�º�· Ë�Ì Í Î�Î�ÎÏÉÐ�Ñ Ò Ó�Ô Õ¿Ö ×uÒ Ó Ø ÙuÚ�Û�Ò Ó�Ø Õ~Ö�×uÒ Ó�Ü
Ý�Ñ Ð�Û�Þ Ð�×�ß à á�Û�Þ~à ÛÉâ�Ö Ð�à Þ ã�ä å æ�Ó�ä å�æ å ã ä Ô�ã�Ø�ä Ó�Ô�Ü ç�ä æ ç�ç�ä è�æ�Ø ã ä Ô Ô�å�ä ç�å�èé+Û�ê Ö�Û�ë�à Û�ì$í Ñ á�îðï�ñ,Õ�ò�ó ô"Ô ç�ä å è è ô"Ø Ø�ä Ø�ã�Ô ç Ó�Ó�ä ã�Ó è è�ô�Ü�ä ô"Ó æõÚ�Ð�Ñ Ð�Û�ß Ö Ö Þ è�æ�Ü�ä Ó�Ü�Ó ç�Ô�Ü ä å ç�ô ç Ø�å�ä Ó�ô"å ã Ô�Ô ä Ô�è èöu÷�Þ�Ò¿ó�ß Ð Û�ëÃø�ùúöu÷�Þ ô�è�ä ô"ç�Ô å�è�ä è�ç�Ü ô ô�Ô ä Ó æ�Ø Ø�ã ä å�Ô ÔÝ�Ñ Ð�ë�Ödí à Û�Ð Û�×"Ö æ æ�ã ä Ô Ø�Ô Ü�ç å�ä è�ç�Ø Ü�ô"ç�ä Ô�å�Ø å Ø�ã ä æ�Ó çµ�¶�· ¸�¹ û�Í ü�ý�ü�Í þ�ÿ�ü þ�Í û~Ì���Í þ�û�� ��Í Î�����Í ��Î�þ þ�Í þ�� ü�Í ý¿Ì��
a�krxezPn debPk7d`j`bPu�n�b !��� S|�cszPn�csq��Zb�!!n d�n�bPc !
� byd�fsuLa�krxezPn debPk7d`j`bPu�n�b
��������� ������ � � !�"$#�%�& '�( � %�"�� ) )
*�+ ,
- ,+ . ,
/�- , 0 1�2 3�4 5�6 7 8 9: ; 3$<�4 + 2 3 + = 5�6�7 8 9: ; 3$< + =>+ 2 3 * ? 5�6�7 8 9@�A B ; * ? 5�6 7 8 9
CED F���� GIH�J�D G K J�L � JM N O P Q R>S T�U�V W�X O U>S N>Y
Z [ \
] ^ \
] Z \
] Z \
_ `�a b�c d�e f g hi j b klc ] a b ] m d�e f g hi j b k ] m ] a b�n ^ d�e f g ho>p q j n ^ d�e f g h
r�s�t s�u�v>wyx�z�w�w|{�}�~ ��z�t ~ ��z�{ � ��������l�|� � �|� ���$� � �$� �$���$� �$� � ���>� �|� ���|� � �|�
����� �|� ��� � �$� � ��� �$�|� ��� ����� � ��� ���>� ���|� � �� �>�$� �|�|�¡�� �$¢�£ ��¤$��� � ¥ ��� £ � �|� �$�|� �� ��� � ��� ��� � �|� �|��� �� ��|��$�$�>��� £ � £ �>��¤$��� � ¥ ��� £ � �>� ����� �|� �$�> ¦�� �|¦$� ¦|� � | ��� �|¦|������ �|� §>���|¢�£ �|¨ �� ¦$�|� ��� �|�$¦ �� ���>� �$� �|�|� �$� ��|�©��$��ª«��� � ¬E �$�|� �|�$� �|�$¦ �|�|� �|�|�® ¯ ° ± ² ³ ° ´ µ ³ ¶ · ¸ ¯ ± ´ ¹ ± ² ¸ º » ¯ ± º ´ µ ² ² ¸ ¼ ³ ¶ ± ²x|{ s${ w�½�w�u�{�¾�¿�À u�v�¾�½Áw �������
�l�|� � �|� ���$� � �$� �$���$� �$� � ���>� �|� ���|� � �|�Â�� ��� ��£ �|� ��ÃÄ��¥ � ��Ãŧ>£ �|�|�|��£ �|� ÆE�|��� ��� £ ���$� � ��� ¦��$� � �� ����� ¦��$�©����EÆE����� ��� £ �$¨�Ç �$����Ãl����È É������$� � Ê Ë ¦|Ì Ë � Í �|Ì Ë �$Í �$Ì �$�ÆE����� ��� £ �|¨�Ç �|����ÃÄ� �� |� �$� �|¦ �>�$���¢�ÃÄ£ ��£ � � � ��� £ Î$�ÐÏ�¤$��� � �����$��� È É������$� �>� Ë �|�|Ì Ë ���|�$Ì Ë � $ �Ì Ë �|¦$Ì Ë �|���|ÌÇ �$����Ãl�yÑ$�>¥ ��� ����� É|�>���|�|¢l�$����£ �|� ¡����$� � £ Ò��|� £ ��� �� |� �$� ��� ���|�©��$��Ç �$����Ãl� ¦�� ���$¦ �$� �|� �|�Ó$~ u�s�u�v>~ s�t$Ô�s${ ~ ¾��
�l�|� � �|� ���$� � �$� �$���$� �$� � ���>� �|� ���|� � �|�Õ�w�Ö ¿ ¾�Ö ½�s�u�v>wÄÔ�s>{ ~ ¾��×$�>� ��� �I���I��Î$��� �>¨��IÈ�Ø���£ � ÙIË ×$Æ���È�Ì ��¦$Í �>Ú � �$Í �$Ú ¦|�>Í �$Ú ¦���Í �$Ú � |Í �$ÚÈ ¥ ¥ £ ��£ ���|� Ùy×$��� £ � �$�$Í �>Ú ��>Í �$Ú | $Í � Ú �$�>Í �$Ú | |Í �$Úr�s�t s�u�v>wyx�z�w�w|{�Ô�s>{ ~ ¾������� �|� ¡�� �$¢�£ ��¤$��� � ¥ ��� £ �E������� �|� ��� � �>� � ��$Í ¦>Ú |�$Í �$Ú �$�>Í �>Ú ��� Í �>Ú �$¦$Í |Ú��£ ������Ïl��£ ���|¦yÑ�Ç �I×$��� £ � ���$Í �>Ú � �$Í |Ú � $Í �>Ú ���>Í �>Ú �>�>Í ¦$ÚÛ�� � w|{�ÜIÝ�s�t ~ { ÞÄÔ�s${ ~ ¾���ß ß©����|Ê ¤$��� ¥ ��� ÃÄ£ �|¨�à ���|�$����¡�� �$¢�£ ��¤$��� � ¥ ��� £ � ¦$Í �>Ú � Í �>Ú �$Í �$Ú �>Í �$Ú �$Í �$Ú×$�>� ��� Î$�>��¥ ����� ���|�y� ��� � �>����¡�� �|¢�£ ��¤$��� � ¥ ��� £ � �$Í �$Ú �>Í �$Ú ¦$Í �$Ú ¦>Í �$Ú ¦$Í �$Úá â�ã ã ä å æ ç è é ê�ë ç ì ä í é îá á�ï å æ ä é î ð å î ñ ê ä é|ò ó é í ô õ|ê å ö î
÷ef;d�n�csq !
;n�c1fscsg;n fsu !
øúù�û�üþý|ÿ ý û������ û ÿ �������� �� ù�� ���
� ù�� ý �������úù�ù����������� ���� �� ù!� ø ø �
ø ù�ûþü�ý�ÿ ý û"�#�$� û ÿ �%�� ���� �� ù�� & ù ���
ø ù�ûþü�ý�ÿ ý û"�#�$� û ÿ �%�� ���� �� ù�� �('*) & ù
øúù�û�üþý|ÿ ý û������ û ÿ �������� �� ù�� ���øúù�û�üþý|ÿ ý û������ û ÿ �������� �� ù�� ���
� ù�� ý �������úù�ù����������� ���� �� ù!� ø ø �
ø ù�ûþü�ý�ÿ ý û"�#�$� û ÿ �%�� ���� �� ù�� & ù ���
ø ù�ûþü�ý�ÿ ý û"�#�$� û ÿ �%�� ���� �� ù�� �('*) & ùø ù�ûþü�ý�ÿ ý û"�#�$� û ÿ �%�� ���� �� ù�� �('*) & ù