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BANCO FALABELLA Y FILIAL

ESTADOS FINANCIEROS INTERMEDIOS

al 30 de Septiembre de 2015


INDICE

Página

Estados de Situación Financiera Consolidados .................................................................................................. 3 Estado de Resultados Consolidado ..................................................................................................................... 4 Estados de Cambios en el Patrimonio ................................................................................................................ 6 Estados de Flujos de Efectivo Consolidados ...................................................................................................... 7 1. Antecedentes de la Institución: .................................................................................................................. 8 2. Principios y Criterios Contables: ............................................................................................................... 8 3. Cambios Contables: ................................................................................................................................... 8 4. Hechos Relevantes: .................................................................................................................................... 9 5. Estacionalidad: ........................................................................................................................................... 9 6. Compras de Cartera, Combinaciones de Negocio, Adquisición o Venta de Filiales: ................................ 9 7. Segmentos de Negocios: ............................................................................................................................ 9 8. Partidas Inusuales: ....................................................................................................................................11 9. Efectivo y Equivalente de Efectivo: ..........................................................................................................11

10. Intengibles: ................................................................................................................................................12 11. Activo Fijo: ...............................................................................................................................................13 12. Instrumentos de Deuda Emitidos y Otras Obligaciones:...........................................................................15 13. Contingencias y Compromisos: ................................................................................................................17 14. Dividendos Pagados y Provisionados: ......................................................................................................18 15. Operaciones con Partes Relacionadas: ......................................................................................................19 16. Hechos Posteriores: ...................................................................................................................................21


ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA CONSOLIDADO

al 30 de Septiembre de 2015 y el 31 de diciembre de 2014

Las notas adjuntas forman parte integral de estos estados financieros consolidados

3

Septiembre 2015 Diciembre 2014

ACTIVOS MM$ MM$

Efectivo y depósitos en bancos

202.869 194.353 Operaciones con liquidación en curso

125.198 9.954

Instrumentos para negociación

76.721 46.419

Contratos de retrocompra y préstamos de valores - -

Contratos de derivados financieros

10.533 14.504

Adeudado por bancos

- 29.977 Créditos y cuentas por cobrar a clientes 1.313.664 1.252.697

Instrumentos de inversión disponibles para la venta 299.513 208.754

Instrumentos de inversión hasta el vencimiento - -

Inversiones en sociedades

229 228

Intangibles

17.242 14.034

Activo fijo

15.485 16.066 Impuestos corrientes - -

Impuestos diferidos

22.056 20.246

Otros activos 13.246 12.675 -------------------- --------------------

TOTAL ACTIVOS 2.096.756 1.819.907 ============ ============

PASIVOS

Depósitos y otras obligaciones a la vista

246.135 211.461

Operaciones con liquidación en curso

121.998 4.854 Contratos de retrocompra y préstamos de valores - -

Depósitos y otras captaciones a plazo

1.068.156 1.021.606

Contratos de derivados financieros

10.638 8.906

Obligaciones con bancos 186 -

Instrumentos de deuda emitidos 357.561 296.943 Otras obligaciones financieras 53.088 55.248

Impuestos corrientes 1.910 60

Impuestos diferidos

11.099 10.741

Provisiones 20.484 21.028

Otros pasivos

23.061 20.998 -------------------- --------------------

TOTAL PASIVOS 1.914.316 1.651.845 ============ ============

PATRIMONIO

De los propietarios del banco:

Capital 35.286 35.286

Reservas 119.104 101.379

Cuentas de valoración (324) 620

Utilidades retenidas:

Utilidades retenidas de ejercicios anteriores - - Utilidad del ejercicio 40.528 43.955

Menos: Provisión para dividendos mínimos (12.158) (13.187)

------------ ----------------

Patrimonio atribuible a los propietarios 182.436 168.053 ------------ ----------------

Interés no controlador 4 9

---------------- ----------------

TOTAL PATRIMONIO 182.440 168.062 ============ ============

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 2.096.756 1.819.907 ============ ============


ESTADO DEL RESULTADO CONSOLIDADO DEL PERIODO

por el periodo terminado entre el 01 de enero y el 30 de Septiembre de 2015 y 2014


4

A. ESTADO DEL RESULTADO DEL PERIODO

Septiembre 2015 Septiembre 2014

MM$ MM$ Ingresos por intereses y reajustes

179.784 176.139 Gastos por intereses y reajustes

(49.212) (56.956) --------------- ---------------

Ingresos netos por intereses y reajustes 130.572 119.183

Ingresos por comisiones 24.235 18.079 Gastos por comisiones (10.324) (8.496)

--------------- ---------------

Ingresos netos por comisiones 13.911 9.583

Utilidad (pérdida) neta de operaciones financieras (1.568) 4.918

Utilidad (pérdida) de cambio neta 9.198 1.560

Otros ingresos operacionales 821 641 --------------- ---------------

Total ingresos operacionales 152.934 135.885 Provisiones por riesgo de crédito (34.429) (38.610) --------------- ---------------

INGRESO OPERACIONAL NETO 118.505 97.275

Remuneraciones y gastos del personal (26.398) (24.929) Gastos de administración

(28.005) (24.905) Depreciaciones y amortizaciones (5.443) (4.747) Deterioros - - Otros gastos operacionales (7.415) (7.127) --------------- ---------------

TOTAL GASTOS OPERACIONALES (67.261) (61.708)

RESULTADO OPERACIONAL 51.244 35.567

Resultado por inversiones en sociedades 19 6

--------------- ---------------

Resultado antes de impuesto a la renta 51.263 35.573 Impuesto a la renta

(10.677) (5.712) --------------- ---------------

Resultado de operaciones continuas 40.586 29.861 Resultado de operaciones descontinuadas - - --------------- ---------------

UTILIDAD CONSOLIDADA DEL PERIODO 40.586 29.861 --------------- ---------------

Atribuible a: Propietarios del banco

40.528 29.816 Interés no controlador

58 45 ====== ======

Utilidad por acción de los propietarios del banco:

$ $

Utilidad básica 13.526 9.952

Utilidad diluida 13.507 9.937

===== =====


ESTADO DE OTRO RESULTADO INTEGRAL CONSOLIDADO DEL PERÍODO

por el periodo comprendido entre el 01 de enero y de 30 de Septiembre de 2015 y 2014


5

B. ESTADO DE OTRO RESULTADO INTEGRAL DEL PERIODO

Sep. 2015 Sept. 2014

MM$ MM$

Utilidad consolidada del ejercicio 40.586 16.287

Otros resultado integral del período

Variación neta cartera disponible para la venta (944) (211)

Impuesto a la renta sobre otros resultados integrales 212 42

-------- --------

Total otro resultado integral del período (732) (169)

-------- --------

RESULTADO INTEGRAL CONSOLIDADO DEL PERIODO 39.854 16.118

-------- --------

Atribuible a:

Propietarios del banco 39.796 16.085

Interés no controlador 58 33

Utilidad por acción de los propietarios del banco:

$ $

Utilidad básica 13.283 9.896

Utilidad diluida 13.263 9.881


ESTADOS DE CAMBIO EN EL PATRIMONIO

al 30 de Septiembre de 2015 y 31 de diciembre de 2014


6

Capital

Reservas Utilidades retenidas

Provisión para

dividendos

mínimos

Patrimonio

atribuible a los

propietarios del

Banco

Interés no

controlador

Total

Patrimonio

Provenientes

de utilidades

Cuentas de

valoración

Utilidad

retenidas de

ejercicios

anteriores

Resultado del

ejercicio

MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$

Al 1 de enero de 2014 35.286 90.523 630 26.573 - (7.972) 145.040 16 145.056

Traspaso a reserva legal - 10.630 - (10.630) - - - - -

Distribución de resultados filial - - - - - - - (68) (68)

Dividendo pagados - - - (15.943) - 7.972 (7.971) - (7.971)

Utilidad del período 2014 - - - - 43.955 - 43.955 61 44.016

Provisión para dividendos mínimos - - - - - (13.187) (13.187) - (13.187)

Reconocimiento Stock Options - 226 - - - - 226 - 226

Provisión para contingentes - - - - - - - - -

Aj. Op. Financieras disponibles para la venta - - (10) - - - (10) - (10)

Al 31 de Diciembre de 2014 35.286 101.379 620 - 43.955 (13.187) 168.053 9 168.062

Al 1 de enero de 2015 35.286 101.379 620 43.955 - (13.187) 168.053 9 168.062

Traspaso a reserva legal - 17.581 - (17.581) - - - - -

Distribución de resultados filial - - - - - - - (63) (63)

Dividendo pagados - - - (26.374) - 13.187 (13.187) - (13.187)

Utilidad del período 2015 - - - - 40.528 - 40.528 58 40.586

Provisión para dividendos mínimos - - - - - (12.158) (12.158) - (12.158)

Reconocimiento Stock Options - 144 - - - - 144 - 144

Provisión para contingentes - - - - - - - - -

Aj. Op. Financieras disponibles para la venta - - (944) - - - (944) - (944)

Al 30 de Septiembre de 2015 35.286 119.104 (324) - 40.528 (12.158) 182.436 4 182.440


ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADOS

por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 30 de Septiembre de 2015 y 2014


7

FLUJOS ORIGINADOS POR ACTIVIDADES DE LA OPERACIÓN Sept. 2015 Sept. 2014

MM$ MM$

Utilidad consolidada del ejercicio 40.586 29.861

Cargos (abonos) a resultados que no significan movimientos de efectivo:

Depreciación y amortización 5.443 4.748

Provisión por activo riesgoso 44.413 47.921

Provisión de impuestos 10.677 5.711

Variación neta en intereses, reajustes y comisiones devengadas sobre activos y pasivos (1.547) (2.465)

Cambios en activos y pasivos que afectan al flujo operacional:

(Aumento) disminución neta de créditos y cuentas por cobrar (98.319) (102.944)

(Aumento) disminución de adeudado por bancos 29.978 -

(Aumento) disminución de instrumentos de negociación con vencimiento a más de tres meses (13.676) 39.034

Aumento (disminución) neto de derivados financieros 5.703 465

Aumento (disminución) de depósitos y otras obligaciones a la vista 34.674 24.580

Aumento (disminución) de depósitos y otras obligaciones a plazo 41.037 (35.918)

Aumento (disminución) obligaciones con bancos 186 (51)

Aumento (disminución) de otros activos y otros pasivos (8.178) (921) --------- --------- TOTAL FLUJOS ORIGINADOS EN ACTIVIDADES DE LA OPERACIÓN 90.977 10.021

--------- --------- FLUJOS ORIGINADOS POR ACTIVIDADES DE INVERSIÓN

(Aumento) disminución de instrumentos disponibles para la venta (91.704) (24.593) Compras de activo fijo (6.818) (5.063)

Ventas de activo fijo - -

Compra de intangibles (1.250) (1.288) Venta de Intangibles - -

Inversiones en sociedades - -

Dividendos recibidos de inversiones en sociedades 19 6

--------- ---------

TOTAL FLUJOS ORIGINADOS EN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (99.753) (30.938)

--------- ---------

FLUJOS ORIGINADOS POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO

Instrumentos de deuda emitidos 60.617 1.692

Otras obligaciones financieras (2.160) (3.569)

Dividendos pagados (26.440) (15.984)

--------- ---------

TOTAL FLUJOS ORIGINADOS EN ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO 32.017 (17.861)

--------- ---------

VARIACIÓN EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE 23.241 (38.778)

SALDO INICIAL DE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE 245.872 236.906

---------- ---------- SALDO FINAL DE EFECTIVO Y EFECTIVO EQUIVALENTE 269.113 198.128

====== ======


NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS INTERMEDIOS


8

1.- ANTECEDENTES DE LA INSTITUCION

Antecedentes del Banco

Banco Falabella es una Sociedad Anónima Cerrada, regulada por la Superintendencia de Bancos e

Instituciones Financieras. El Banco obtuvo la autorización de existencia por parte de la Superintendencia de

Bancos e Instituciones Financieras, según resolución Nº 92 del 10 de agosto de 1998. Adicionalmente

mediante dicha resolución, la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras autorizó a Banco

Falabella para iniciar sus actividades, dando inicio a sus operaciones comerciales el 10 de agosto de 1998. El

domicilio legal de Banco Falabella está ubicado en Moneda N° 970, Piso 7°, Santiago.

2.- PRINCIPIOS Y CRITERIOS CONTABLES

De acuerdo a lo establecido en Compendio de Normas Contables impartido por la Superintendencia de

Bancos e Instituciones Financieras, Organismo fiscalizador según el Artículo N°15 de la Ley General de

Bancos, los bancos deben utilizar los criterios contables dispuestos por esa Superintendencia y en todo

aquello que no sea tratado por ella si no se contrapone con sus instrucciones, deben ceñirse a los criterios

contables de general aceptación, que corresponden a las normas técnicas emitidas por el Colegio de

Contadores de Chile A.G., coincidentes con los estándares internacionales de contabilidad e información

financiera acordados por el International Accounting Standards Board (IASB).

La base de preparación de los presentes estados financieros intermedios y sus notas están de acuerdo a los

criterios de la NIC 34 según lo instruido en el Compendio de Normas Contables, se ha seguido las mismas

políticas y métodos contables que en los estados financieros anuales al 31 de diciembre de 2014.

Las notas a los estados financieros consolidados contienen información adicional a la presentada en el estado

de situación financiera, en los estados de resultados integrales, de cambios en el patrimonio neto y en el

estado de flujo de efectivo. En ellas se suministran descripciones narrativas o desagregación de tales estados

en forma clara, relevante, fiable y comparable.

3.- CAMBIOS CONTABLES a) Con el objeto de lograr una mayor precisión en la estimación de la pérdida esperada de la cartera de

consumo en cuotas, de acuerdo con requerimientos de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, el Banco puso en producción nuevos modelos de riesgo de crédito para el cálculo de provisiones. Estos modelos fueron aprobados por el Directorio con fecha 16 de abril de 2013 e implementados durante el ejercicio 2014. La puesta en funcionamiento de estos modelos significó un mayor cargo a resultados por MM$9.210

b) Con fecha 1 de diciembre de 2013, entraron en vigencia las nuevas disposiciones sobre devolución de

primas no devengadas para los contratos de seguros suscritos a contar de dicha fecha, conforme lo establecido en Ley Nª 20.667 del 9 de mayo de 2013 y Circular Nº 2.114 emitida por la Superintendencia de valores y Seguros de fecha 26 de julio de 2013. El cambio legal requiere la devolución de las primas cobradas anticipadamente y no devengadas, producto del termino anticipado o extinción de un contrato de seguro. La prima a devolver se calculara en proporción al tiempo no transcurrido. Durante el ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2014, el Banco y su Filial Banco Falabella Corredores de Seguros Ltda., han establecido provisiones por concepto de devolución de comisiones a sus clientes por prepago de las pólizas de prima única, comercializadas a contar de 1 de diciembre de 2013. Esta estimación corresponde a un cambio a una estimación contable y su efecto es registrado en los resultados del ejercicio bajo el rubro “Ingresos por comisiones”. El efecto de dicho cambio implicó un menor ingreso consolidado en el ejercicio 2014 de MM$2.694.




9

4.- HECHOS RELEVANTES

Con fecha 24 de marzo 2015 se publicó como Hecho Esencial, de conformidad a lo dispuesto en los artículos

9 y 10 de la Ley N° 18.045 y a lo señalado en el Capítulo 18–10 de la Recopilación Actualizada de Normas de

la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, información sobre multa cursada a Banco

Falabella con fecha 20 de marzo 2015 por dicha Superintendencia, ascendente a UF 250, debido a un error

cometido en el envío de los archivos D 33, en lo concerniente a tasas de interés de créditos concedidos

mediante el uso de líneas de crédito o sobregiros y D34, tasas de interés diarias para operaciones activas y

pasivas.

5.- ESTACIONALIDAD

Las operaciones y transacciones efectuadas por el Banco no tienen carácter cíclico ni de estacionalidad, por lo

que en la presente nota no se refleja información con esta naturaleza.

6.- COMPRAS DE CARTERA, COMBINACIONES DE NEGOCIO, ADQUISICION O VENTA

DE FILIALES

Al cierre de los presentes estados financieros intermedios, el Banco no registra operaciones de esta naturaleza.

7.- SEGMENTOS DE NEGOCIOS

El reporte de segmentos es determinado por el Banco en base de las distintas unidades de negocio, las que se

diferencian principalmente por los riesgos y rendimientos que los afectan, éstos son:

Banca Personas: Incluye principalmente clientes individuales con productos como préstamos de

consumo, tarjetas de créditos, créditos hipotecarios vivienda, depósitos,

captaciones y cuentas corrientes a personas naturales.

Inversiones: Principalmente provee servicios bancarios de productos de inversión, servicios e

inversiones intermediadas.

Otro: Corresponde a ingresos y gastos no recurrentes, y otros que no son posibles de

asignar. Este segmento fue creado para presentar en forma separada las líneas

involucradas, y así no afectar los resultados de los segmentos de negocio del

Banco.




10

7.- SEGMENTOS DE NEGOCIOS (Continuación)

a) Resultados

Este cuadro incluye las transacciones de transferencias de ingresos y gastos entre los distintos segmentos.

b) Activos y Pasivos


MM$ MM$

Activos del segmento banca personas 1.313.665 1.252.697

Inversiones 511.964 309.482

Activos no incorporados en segmentos 271.127 257.728

-------------- --------------

Total activos 2.096.756 1.819.907

======== ========

Pasivos del segmento banca personas jurídicas 1.267.866 1.091.448

Pasivos del segmento banca personas naturales 589.896 507.570

Pasivos no incorporados en segmentos 56.554 52.827

-------------- --------------

Total pasivos 1.914.316 1.651.845

======== ========

al 30 de Septiembre 2015 al 30 de Septiembre de 2014

Banca

personas Inversiones Otros Total

Banca

personas Inversiones Otros Total

MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$

Resultados Ingreso neto por intereses y reajustes 119.776 10.796 - 130.572 106.441 12.742 - 119.183

Ingreso neto por comisiones 14.187 (276) - 13.911 9.769 (186) - 9.583

Otros ingresos de operación 821 7.630 - 8.451 642 6.477 - 7.119

----------- --------- ------ ----------- ----------- --------- ------ -----------

Total ingresos operacionales 134.784 18.150 - 152.934 116.852 19.033 - 135.885

------------ --------- ------ ----------- ------------ --------- ------ -----------

Provisiones por riesgo de crédito (34.429) - - (34.429) (38.610) - - (38.610)

----------- --------- ------ ----------- ----------- --------- ------ -----------

Ingreso operacional neto 100.355 18.150 - 118.505 78.242 19.033 - 97.275

----------- --------- ------ ----------- ----------- --------- ------ -----------

Total gastos operacionales (66.275) (986) - (67.261) (60.918) (790) - (61.708)

----------- ---------- ------ ----------- ----------- ---------- ------ -----------

Resultado operacional 34.080 17.164 - 51.244 17.324 18.243 - 35.567

Resultado por inversiones en sociedades

19 - - 19 6 - - 6

Resultado antes de impuesto a la

renta 34.099 17.164 - 51.263 17.330 18.243 - 35.573

Impuesto a la renta (7.099) (3.578) - (10.677) (2.779) (2.933) - (5.712)

--------- --------- -------- --------- --------- --------- -------- ---------

Utilidad (pérdida) consolidada del

ejercicio 27.000 13.586 - 40.586 14.551 15.310 - 29.861

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11

8.- PARTIDAS INUSUALES

La naturaleza de las operaciones y transacciones efectuadas por el Banco, que afectan el activo, pasivo,

patrimonio neto, ganancias netas, flujo de efectivo no tienen carácter de inusuales, siendo todas ellas

habituales en el marco de las operaciones bancarias.

9.- EFECTIVO Y EQUIVALENTE DE EFCTIVO

a) El detalle de los saldos incluidos bajo efectivo y equivalente de efectivo, y su conciliación con el estado

de flujo de efectivo consolidado al cierre del 30 de Septiembre de 2015 y del 31 de diciembre de 2014, es

el siguiente:

2015 2014

MM$ MM$

Efectivo y depósitos en bancos

Efectivo 101.901 81.162

Depósitos en el Banco Central de Chile 36.009 23.084

Depósitos bancos nacionales 919 1.043

Depósitos en el exterior 64.040 89.064

---------- ----------

Subtotal efectivo y depósitos en bancos 202.869 194.353

Operaciones con liquidación en curso netas 3.200 5.100

Instrumentos financieros de alta liquidez 63.044 46.418

Contratos de retrocompra - -

---------- ----------

Subtotal 66.244 51.518

---------- ----------

Total efectivo y equivalente de efectivo 269.113 245.871

====== ======

El nivel de los fondos en efectivo y en el Banco Central de Chile responde a regulaciones sobre encaje

que el Banco debe mantener como promedio en períodos mensuales.

b) Operaciones con liquidación en curso netas:

Las operaciones con liquidación en curso corresponden a transacciones en que sólo resta la liquidación

que aumentará o disminuirá los fondos en el Banco Central de Chile o en bancos del exterior,

normalmente dentro de 12 ó 24 horas hábiles. Al cierre del 30 de Septiembre de 2015 y el 31 de

diciembre de 2014 estas operaciones se presentan de acuerdo al siguiente detalle:

2015 2014

Activos: MM$ MM$

Documentos a cargo de otros bancos (canje) 3.254 3.775

Fondos por recibir 121.944 6.179

----------- ---------

Subtotal activos 125.198 9.954

----------- ---------

Pasivos:

Fondos por entregar (121.998) (4.854)

----------- ---------

Subtotal pasivos (121.998) (4.854)

----------- ---------

Operaciones con liquidación en curso neta 3.200 5.100

====== =====




12

NOTA 10 - INTANGIBLES

a) La composición del rubro al 30 de Septiembre de 2015 y el 31 de diciembre de 2014, es la siguiente:

2015 2014

Concepto

Años de

vida útil

Saldo

Bruto

Amortización

y deterioro

acumulado Saldo neto Saldo neto

MM$ MM$ MM$ MM$

Intangibles adquiridos en forma independiente 6 36.634 (19.392) 17.242 14.034

Intangibles adquiridos en combinación de negocios - - - - -

Intangibles generados internamente - - - - -

-------- ----------- -------- --------

Totales 36.634 (19.392) 17.242 14.034

===== ====== ===== =====

b) El movimiento del rubro activos intangibles durante los periodos terminados al 31 de diciembre de 2014

y el 30 de Septiembre de 2015, es el siguiente:

Intangibles

adquiridos en

forma

independiente

Intangibles

adquiridos en

combinación de

negocios

Intangibles

generados

internamente Total

MM$ MM$ MM$ MM$

Saldo Bruto

Saldos al 1 de enero de 2014 24.978 - - 24.978

Adquisiciones por proyectos en curso - - - -

Adiciones proyectos en producción 6.080 - - 6.080

Retiros (451) - - (451)

Activos clasificados como mantenidos para la venta - - - -

--------- ------- ------- ---------

Saldos al 31 de diciembre de 2014 30.607 - - 30.607 ===== ==== ==== =====

Intangibles

adquiridos en

forma

independiente

Intangibles

adquiridos en

combinación de

negocios

Intangibles

generados

internamente Total

MM$ MM$ MM$ MM$

Saldo Bruto


Adquisiciones por proyectos en curso 250 - - 250

Adiciones proyectos en producción 3.333 - - 3.333

Retiros (113) - - (113)

Recalsificacion de bienes 2.557 - - 2.557

Saldos al 30 de Septiembre de 2015 36.634 - - 36.634 ===== ==== ==== =====




13

NOTA 10 – INTANGIBLES (Continuación)

Amortización y deterioro acumulado

Intangibles

adquiridos en

forma

independiente

Intangibles

adquiridos en

combinación de

negocios

Intangibles

generados

internamente Total

MM$ MM$ MM$ MM$


Amortización del año 3.270 - - 3.270

Pérdida por deterioro - - - -

Diferencias de cambio - - - -

Otros cambios en el valor libro del perìodo 656 - - 656

-------- ------- ------- ---------

Saldos al 31 de diciembre de 2014 16.573 - - 16.573

===== ==== ==== =====

Amortización y deterioro acumulado

Intangibles

adquiridos en

forma

independiente

Intangibles

adquiridos en

combinación de

negocios

Intangibles

generados

internamente Total

MM$ MM$ MM$ MM$


Amortización del año 2.750 - - 2.750

Pérdida por deterioro - - - -

Diferencias de cambio 69 - - 69

-------- ------- ------- ---------

Saldos al 30 de Septiembre de 2015 19.392 - - 19.392

===== ==== ==== =====

NOTA 11- ACTIVO FIJO

a) La composición y el movimiento de los activos fijos al 31 de diciembre de 2014 y el 30 de Septiembre

de 2015 es la siguiente:

2014

Terrenos y

construcciones Equipos Otros Total

Costo MM$ MM$ MM$ MM$

Saldo al 1 de enero de 2014 12.361 11.363 2.754 26.478

Adiciones 1.983 1.756 622 4.361

Retiros / Bajas - (709) - (709)

Traspasos - - - -

---------- ---------- ---------- ----------

Total 14.344 12.410 3.376 30.130

---------- ---------- ---------- ----------

Depreciación acumulada (4.158) (6.854) (3.052) (14.064)

---------- ---------- ---------- ----------

Activo Fijo Neto

Saldo al 31 de diciembre de 2014 10.186 5.556 324 16.066

====== ===== ===== ======




14

NOTA 11- ACTIVO FIJO (Continuación)

2015

Terrenos y

construcciones Equipos Otros Total

Costo MM$ MM$ MM$ MM$

Saldo al 1 de enero de 2015 14.344 12.410 3.376 30.130

Adiciones 651 1.618 967 3.236

Retiros / Bajas (30) - (494) (524)

Traspasos 283 (2.309) (1.262) (3.288)

---------- ---------- ---------- ------------

Total 15.248 11.719 2.587 29.554

---------- ---------- ---------- ------------

Depreciación acumulada (5.472) (6.643) (1.954) (14.069)

Ajuste Dep. y Dep. cumulada

(1.957) (731) - (2.688)

Ajuste Dep. acumulada 2.688 - - 2.688

Activo Fijo Neto

Saldo al 30 de Septiembre de

2015 10.507 4.345 633 15.485

====== ===== ===== ======

b) Al 31 de diciembre de 2014 y el 30 de Septiembre de 2015 el Banco no cuenta con contratos de arriendo

operativos que no puedan ser rescindidos de manera unilateral.

c) Al 31 de diciembre de 2014 y el 30 de Septiembre de 2015 el Banco no cuenta con contratos de arriendo

financiero.




15

12.- INSTRUMENTOS DE DEUDA EMITIDOS Y OTRAS OBLIGACIONES

Al 30 de Septiembre de 2015 y el 31de diciembre de 2014, la composición del rubro es la siguiente: Marzo 2013 Diciembre 2012

2015 2014 MM$ MM$

a) Instrumentos de deuda emitidos: MM$ MM$

Letras de crédito 112.438 120.481 142.436

Bonos 203.213 134.904 124.833

Bonos subordinados 41.910 41.558 39.763

----------- ---------- ----------

Totales 357.561 296.943 307.032

====== ====== ======

Al 30 de Septiembre de 2015 el detalle de las colocaciones de bonos bancarios y subordinados es la

siguiente:

Bonos Bancarios

Series

UF

emitidas

UF

colocadas

Fecha

emisión

Fecha

vencimiento

Tasa

promedio

Saldo

adeudado

MM$

BFAL-A0510 1.000.000 1.000.000 15-05-2010 15-05-2020 3,30% 25.323

BFAL-B0510 2.000.000 2.000.000 15-05-2010 15-05-2035 3,80% 50.567

BFAL-C0711 1.500.000 1.500.000 31-07-2011 31-07-2032 3,85% 37.938

BFAL-D0711 1.000.000 1.000.000 31-07-2011 31-07-2018 3,40% 25.374

BFAL-E0615 1.300.000 1.300.000 31-06-2015 30-06-2040 3,30% 33.182

Series

MM$

emitidos

MM$

colocados

Fecha

emisión

Fecha

vencimiento

Tasa

promedio

Saldo

adeudado

MM$

BFAL-F0615 30.000 30.000 30-06-2015 30-06-2020 5,50% 30.829

Bonos Subordinados

Series

UF

emitidas

UF

colocadas

Fecha

emisión

Fecha

vencimiento

Tasa

promedio

Saldo

Adeudado

MM$

UFAL-A0607 1.700.000 1.700.000 15-06-2007 15-06-2028 4,00% 41.910




16

12.- INSTRUMENTOS DE DEUDA EMITIDOS Y OTRAS OBLIGACIONES (Continuación)

Al 31 de diciembre de 2014 el detalle de las colocaciones de bonos bancarios y subordinados es la

siguiente:

Bonos Bancarios

Series

UF

emitidas

UF

colocadas

Fecha

emisión

Fecha

vencimiento

Tasa

promedio

Saldo

adeudado

MM$

BFAL-A0510 1.000.000 1.000.000 15-05-2010 15-05-2020 3,30% 24.270

BFAL-B0510 2.000.000 2.000.000 15-05-2010 15-05-2035 3,80% 48.378

BFAL-C0711 1.500.000 1.500.000 31-07-2011 31-07-2032 3,85% 37.312

BFAL-D0711 1.000.000 1.000.000 31-07-2011 31-07-2018 3,40% 24.944

------------- -------------

-----------

5.500.000 5.500.000

134.904

Bonos Subordinados Series

UF

emitidas

UF

colocadas

Fecha

emisión

Fecha

vencimiento

Tasa

promedio

Saldo

adeudado

UFAL-A0607

MM$

1.700.000 1.700.000 15-06-2007 15-06-2028 4,00% 41.558

b) Otras obligaciones financieras: 2015 2014

MM$ MM$

Obligaciones con el sector público 50.156 52.534 8.204

Otras obligaciones en el país 2.932 2.714 301.909

Obligaciones con el exterior - -

----------- ----------- ----------

Totales 53.088 55.248 310.113

====== ====== ======

Corriente 8.476 6.921

No corrientes 44.612 48.327

------------ -----------

Totales 53.088 55.248

======= ======




17

13.- CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS

a) Compromisos y responsabilidades contabilizadas en cuentas de orden fuera de balance:

El Banco y su filial mantienen registrados en cuentas de orden fuera de balance, los siguientes saldos

relacionados con compromisos o con responsabilidades propias del giro:


MM$ MM$

CREDITOS CONTINGENTES REGISTRADOS FUERA DEL

BALANCE

Líneas de crédito con disponibilidad inmediata 148.082 120.990

Otros compromisos de crédito 1.422 3.715

Otros créditos contingentes - - ----------- -----------

Subtotal 149.504 124.705

CUSTODIA DE VALORES

Valores custodiados en poder del Banco 297.907 260.443

Valores custodiados depositados en otra entidad 339.529 263.361 Títulos emitidos por el propio Banco - -

Pagarés de depósitos a plazo 702.929 702.353

Letras de crédito por vender - - ------------- -------------

Subtotal 1.340.365 1.226.157 ------------- -------------

Totales 1.489.869 1.350.862

========= =========

La relación anterior incluye sólo los saldos más importantes.

b) Juicios y procedimientos legales:

A la fecha de emisión de estos estados financieros consolidados, existen acciones judiciales interpuestas

en contra del Banco en relación con operaciones propias del giro. En opinión de la Administración y sus

asesores legales, no se visualiza que de este conjunto de causas puedan resultar pérdidas significativas no

contempladas por el Banco en los presentes estados financieros.

Contingencias por demandas en Tribunales significativas:

El Banco mantiene los siguientes litigios pendientes que podrían significar una eventual pérdida:

Materia

Montos demandados

al 30 de Sept. de

2015

Montos demandados

al 31 de diciembre de

2014

MM$ MM$

Juicios laborales 90 102

Juicios civiles 193 221

Otros 139 173

------- -------

Total 422 496

==== ====

Los asesores legales del Banco han señalado a la Administración que es poco probable que las acciones

interpuestas por los demandantes se acepten.




18

13.- CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS (Continuación)

c) Garantías otorgadas por operaciones:

Con el objeto de cumplir con lo dispuesto en el Art. 58 letra (d) del DFL 251 de 1931, en el que señala

que “los Corredores de Seguros, para ejercer su actividad, deben cumplir el requisito de contratar pólizas

de seguros según determine la Superintendencia de Valores y Seguros, para responder al correcto y cabal

cumplimiento de las obligaciones emanadas de su actividad y especialmente de los perjuicios que puedan

ocasionar a los asegurados que contraten por su intermedio”, es que la Sociedad Bancofalabella

Corredores de Seguros Ltda. filial del Banco tiene contratadas con la Compañía de Seguros Generales

Consorcio Nacional de Seguros S. A., las siguientes pólizas cuyo inicio de vigencia cubre el período

transcurrido entre el día 15 de abril de 2015 y el día 14 de abril de 2016.

Póliza Materia Asegurada Monto Asegurado en UF

10028206 Responsabilidad Civil 60.000

10028505 Garantía 500

d) Boletas de garantía:

i) Boleta de garantía recibida

Banco Falabella mantiene vigente al 30.09.2015, boleta de garantía recibida de UF 1.000 por

cumplimiento de contrato de servicio.

ii) Boleta de garantía entregada

Banco Falabella mantiene vigente al 30.09.2015 las siguientes boletas de garantías entregadas:

a) Cumplimiento contrato comisión para estudios superiores, ley Nª 20.027 año 2008 por UF

8.175,19.

b) Contrato de arriendo local para sucursal del Banco por $ 13.324.328.

c) Contrato de arriendo locales comerciales a I. Municipalidad de San Felipe UF 98, con

vencimiento 30.07.2017

14.- DIVIDENDOS PAGADOS Y PROVISIONADOS

Según lo acordado en la Junta Ordinaria de Accionistas celebrada el 27 de Abril de 2015 el Banco

provisionará un 30% de la utilidad del ejercicio con cargo a "Utilidades Retenidas", para pago de dividendos

el año 2016 y los años siguientes de las utilidades obtenidas en el ejercicio del año 2015 y siguientes. Al 30 de

Septiembre de 2015 se ha provisionado un 30% de las utilidades acumuladas a la fecha.

Con fecha 06 de mayo de 2015, y según lo acordado en Junta de Accionistas celebrada el 27 de abril de 2015,

se procedió a la distribución de dividendos por un total de MM$26.374, correspondiente al 60% de las

utilidades del ejercicio 2014.

Ejercicio Utilidad % MM$ Concepto

2015 40.528 30 12.158 Provisión sobre utilidades ejercicio actual

---------

Total 12.158




19

15.- OPERACIONES CON PARTES RELACIONADAS

Al 30 de Septiembre de 2015 la mayoría de las acciones del Banco son de propiedad de Falabella Inversiones

Financieras S.A. correspondientes a 3.000.498 acciones, entidad que es auditada.

a) Créditos con partes relacionadas

A continuación se presentan los créditos y cuentas por cobrar, los créditos contingentes y los activos

correspondientes a instrumentos de negociación e inversión, correspondientes a entidades relacionadas:


Empresas

Sociedades

de

Inversión

Personas

naturales Empresas

Sociedades

de

Inversión

Personas

naturales

MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$

Créditos y cuentas por cobrar:

Colocaciones Comerciales - - - - -

Colocaciones para vivienda - - 2.867 - - 2.600

Colocaciones de consumo - - 251 - - 305

------ ------ ------- ------ ------ -------

Colocaciones brutas - - 3.118 - - 2.905

Provisión sobre colocaciones - - (38) - - (39)

------ ------ ------- ------ ------ -------

Colocaciones netas - - 3.080 - - 2.866

------ ------ ------- ------ ------ -------


Empresas

Sociedades

de

Inversión

Personas

naturales Empresas

Sociedades

de

Inversión

Personas

naturales

MM$ MM$ MM$ MM$ MM$ MM$

Créditos contingentes

Colocaciones Comerciales 1.700 - - 1.700 - -

Colocaciones de consumo - - 185 - - 337

------- ------ ------- ------- ------ -------

Total créditos contingentes 1.700 - 185 1.700 - 337

Provisión sobre créditos contingentes (3) - (3) (3) - (7)

------- ------ ------- ------- ------ -------

Colocaciones contingentes netas 1.697 - 182 1.697 - 330

------- ------ ------- ------- ------ -------

Los créditos contingentes a empresas corresponden a líneas de crédito disponibles, no utilizadas, en cuentas

corrientes.




20

15.- OPERACIONES CON PARTES RELACIONADAS (Continuación)

b) Otros activos y pasivos con partes relacionadas

Septiembre 2015

MM$

Diciembre 2014

MM$

ACTIVOS

Contratos de derivados financieros - -

Otros activos (*) 1.813 2.103

PASIVOS

Contratos de derivados financieros 11.449 106.918

Depósitos a la vista 2.536 1.981

Depósitos y otras captaciones a plazo 401 449

Otros pasivos (*) 8.734 11.917

(*) Corresponde, principalmente, a convenio de recaudación y pagos

c) Resultados de operaciones con partes relacionadas


Tipo de ingreso o gasto reconocido Ingresos Gastos Ingresos Gastos

MM$ MM$ MM$ MM$

Servicios computacionales y

comunicación - 3.995 - 2.042

Operación de tarjetas de crédito, débito y

ATMs

6.965 4.670 5.469 3.443

Arriendos - 5.545 41 3.174

Gastos de cobranzas - 2.592 - 1.100

Viajes - 262 - 316

Publicidad - 3.194 - 2.738

Servicio varios 486 2.269 648 1.596

Otros - 185 - 685

--------- --------- --------- ---------

Totales 7.451 22.712 6.158 15.094

===== ===== ===== ======

d) Contratos con partes relacionadas

Para el trimestre informado, no se registran nuevos contratos de arriendos con Entidades Relacionada

e) Pagos al Directorio

Al 30 de Septiembre de 2015, el Banco ha pagado o provisionado honorarios, dietas u otros conceptos

a miembros del Directorio, por un monto ascendente a MM$ 153 (MM$ 151 en el año 2014).




21

15.- OPERACIONES CON PARTES RELACIONADAS (Continuación)

f) Personal clave de la Gerencia

Las remuneraciones recibidas por el personal clave de la dirección corresponden a las siguientes

categorías:


MM$ MM$

Retribuciones a corto plazo 1.490 1.270

Indemnizaciones por cese de contrato - -

Plan de compensación basado en acciones 154 151

------- --------

Totales 1.644 1.421

==== =====

16.- HECHOS POSTERIORES

A juicio de la Administración, no existen hechos relevantes significativos que afecten o puedan afectar los

estados financieros consolidados del Banco y su filial entre el 30 de Septiembre de 2015 y la fecha de emisión

de estos estados financieros consolidados.

Andres Solari Letelier

Gerente de planificación y

Control de Gestión.

Guillermo Valdivia Salgado

Jefe de Depto. de Contabilidad

Patricio Burich M.

Gerente General (S)

banco falabella y filial estados financieros intermedios al 30 de septiembre de … ·...

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