banco de los trabajadores, sa estado de situacion financiera al 30 de junio de … · 2017. 7....

ACTIVOS PASIVOSDISPONIBLE 1,196,509,019 6,497,891,009

INVERSIONES FINANCIERAS 574,082,367A Plazo

-

-

OBLIGACIONES BANCARIAS 554,161,652

- PRESTAMOS E INTERESES 6,012,185,625 -

Atrasados -

CUENTAS POR PAGAR 60,169,273

OBLIGACIONES SUBORDINADAS A -

- PROVISIONES 65,936,449

CUENTAS POR COBRAR 43,588,096 OTROS PASIVOS 204,730,059TOTAL PASIVOS 7,382,888,442

ACTIVOS MANTENIDOS PARA LA VENTA, GRUPO DE

DISCONTINUADAS 46,608,068PATRIMONIO NETO

431,667CAPITAL PRIMARIO 563,900,000

- CAPITAL COMPLEMENTARIO 117,873,473

177,486,508 Reservas - -

- Otros

OTROS ACTIVOS 23,063,732 PATRIMONIO RESTRINGIDO 9,293,166TOTAL PATRIMONIO 691,066,639

TOTAL ACTIVOS 8,073,955,081 8,073,955,081

ACTIVOS CONTINGENTES 28,639,480 PASIVOS CONTINGENTES 28,639,480

BALANCE 8,102,594,562 BALANCE 8,102,594,562

JUNIO 2016

INDICADORES FINANCIEROS

INDICADORES FINANCIEROS JUNIO 20174.59%18.36%6.24%

-0.40-0.4-0.8

7.02%

13.04%1.00%

8,423,397

GUSTAVO TURCIOS FRANCISCO J. HERNANDEZ Gerente General Contador General Auditor Interno

MARLON G. AGUILAR M.

Nota: Estados Financieros Basicos y sus notas explicativas son responsabilidad de la Administración Superior de la Institucion

0 a 90 dias combinado -1.355. POSICION MONEDA EXTRANJERA 5.16%6. INDICES DE RENTABILIDAD

Rendimiento sobre Activos Reales Promedio ROA 1.53%7. Suficiencia de Reserva para Cartera Crediticia 4,023

Rendimiento sobre el Patrimonio ROE 18.63%

1. MORA 3.53%2. ADECUACION DE CAPITAL 12.78%3. CARTERA CON PARTES RELACIONADAS 4.73%

Hasta 30 dias combinado -0.6731 a 90 dias combinado -0.68

4. CALCE DE PLAZOS Plazo



-

-



Atrasados -









177,486,508 Reservas - -

- Otros


TOTAL ACTIVOS 8,073,955,081 8,073,955,081


BALANCE 8,102,594,562 BALANCE 8,102,594,562

JUNIO 2016



-0.40-0.4-0.8

7.02%

13.04%1.00%

8,423,397










BANCO DE LOS TRABAJADORES, SA ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

Al 30 de junio de 2017 (Cifras en lempiras)




-

-



Atrasados -









177,486,508 Reservas - -

- Otros


TOTAL ACTIVOS 8,073,955,081 8,073,955,081


BALANCE 8,102,594,562 BALANCE 8,102,594,562

JUNIO 2016



-0.40-0.4-0.8

7.02%

13.04%1.00%

8,423,397










FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓNIntereses (neto) 263,894,028Comisiones (neto) 75,841,272Servicios (neto) -34,458,118Pago por gastos de administración -261,085,870Ganancia o pérdida por negociación de títulos-valores (neto)Ganancia o pérdida por tenencia o explotación de bienes recibidos en pago (neto)Inversiones (neto) 77,587,525Préstamos descuentos y negociaciones (neto) -910,970,008Depositos (neto) 959,754,513Venta de bienes recibidos en pago 26,887,404Otros ingresos y egresos (neto) 13,913,566Flujo de Efectivo Neto de Actividades de Operación 211,364,313

FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓNInversiones permanentes en acciones (neto) - Dividendos recibidosBienes muebles e inmuebles (neto) 6,498,273Otras entradas y salidas de inversión (neto) -1,257,076Flujo neto de efectivo procedente de actividades de inversión 5,241,198

FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓNObligaciones financieras (neto) 17,761,053Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación (neto) - Capital contable - Otras entradas y salidas de financiación (neto) -25,404,027Flujo neto de efectivo procedente de actividades de financiación -7,642,974

Total Actividades Flujo de Efectivo 208,962,536

Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo 208,962,536Efectivo (disponibilidades) y equivalentes al efectivo al principio del período 987,546,482Efectivo (disponibilidades) y equivalentes al efectivo al final del período 1,196,509,019

PRODUCTOS FINANCIEROS 549,252,952Intereses 411,171,727Comisiones 66,987,120Ganancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos Financieros - Ganancias por Venta de Activos y Pasivos Financieros - Otros Ingresos 71,094,106

GASTOS FINANCIEROS 222,077,042Intereses 207,427,999Comisiones 3,705,237Pérdidas por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos Financieros - Pérdidas por Venta de Activos y Pasivos Financieros - Otros Gastos 10,943,806

UTILIDAD FINANCIERA 327,175,910

PRODUCTOS POR SERVICIOS 17,540,121 Ganancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos -

Ganancia en venta de Activos y Pasivos 4,530,560Arrendamientos Operativos 13,009,561

GASTOS OPERACIONALES 268,139,561Gastos de Administración 204,462,204

Pérdida por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos - Pérdida en venta de Activos y Pasivos - Deterioro de Activos Financieros 34,458,118Depreciaciones y Amortizaciones 18,496,097Provisiones 1,932,301Gastos Diversos 8,790,842

Utilidad de Operación 76,576,470

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 8,932,835

Utilidad Antes del Impuesto Sobre la Renta 85,509,305

Impuesto Sobre la Renta 27,404,426

UTILIDAD (O PERDIDA) NETA 58,104,878

GUSTAVO TURCIOSGerente General

MARLON G. AGUILAR M.Contador General

FRANCISCO J. HERNANDEZ Auditor Interno

BANCO DE LOS TRABAJADORES, SA ESTADO DE RESULTADO

Al 30 de junio 2017(Cifras en lempiras)

BANCO DE LOS TRABAJADORES, SA Estado de Flujo de Efectivo

Al 30 de junio de 2017 (Cifras en lempiras)

banco de los trabajadores, sa estado de situacion financiera al 30 de junio de … · 2017. 7....

Documents