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TOMBOLA: MODELO FINANCIERO PARA UNA TANDA DE CARROS

NOMBRE DEL PROYECTOGIRO DEL PROYECTO1EJEMPLO DE ANLISIS FINANCIEROEL REPORTE ENTREGADO A CADA CLIENTE DEPENDER DEL GIRO DEL PROYECTOEste reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaEste reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entrada

El cliente nos apoyar describiendo el proyecto, el sector, las ventajas competitivas de su producto. Y nosotros apoyaremos a dar ciertas ventajas adicionales:

0% engancheMensualidades y plazos fijosTasa de inters bajaSe asegura al cliente que recibe producto de forma inmediataSin anualidades ni pagos extraEl proyecto2Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaClientes, Polticas, Contingencias, IngresosEl modelo financiero3Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaEste reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaClientes: Nmero de Clientes4Como sucede en la vida real, conocer con exactitud las ventas mensuales o el nmero de clientes que se acercarn a nuestro negocio es imposible, por esto configuramos el modelo para que el nmero de clientes sea aleatorio y crezca de forma paulatina conforme va creciendo nuestro negocio.

Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaClientes: Clculo de precio de producto5Por otro lado, otro factor impredecible es el producto que escoger cada uno de nuestros clientes de forma individual, por tanto, tambin configuramos el modelo para que el valor de cada producto escogido por los clientes sea un factor aleatorio, suponemos que tpicamente el valor est en los rangos de precios que nuestro cliente defina. (Ver Anexo, Distribucin Triangular)

Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaPAGOS IDEALES vs PAGOS REALES6Calculamos que habr clientes morosos, de tal forma que nuestro inversionista, conozca las contingencias del modelo, y sepa que la empresa se encuentra preparada para hacer frente. As, llegamos a una grfica mucho ms acertada de los ingresos que recibir la empresa en los siguientes meses, para que en funcin a estos ingresos se realice la planeacin financiera. Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaINVENTARIO DE PRODUCTOS7Con nuestro anlisis ayudamos a nuestro Cliente a mantener un stock de inventario real.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaAdministracin: Gastos, Costos, FinanciamientoEl modelo financiero8

Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaEste reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaInflacin9En la economa actual, la inflacin es un factor que aunque no se pueda predecir con exactitud, es de forma certera que va a tener un impacto sobre cualquier pronstico financiero a mediano y largo plazo. Por esto, este parmetro tambin lo modelamos de forma aleatoria, en donde tpicamente es 4.5% anual, pero puede ir del 3.5% a 8% anual. (Ver Anexo, Distribucin Triangular)

Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaCostos Fijos10Suponemos que la empresa antes de iniciar operaciones requiere 6 meses de preparacin, trmites, planeacin, etc. meses en los cules estar pagando salarios de abogados, contadores, luz, agua, oficina, permisos, etc. (nuestro cliente nos definir el nmero de meses que requerir para poner en marcha su empresa)Le sugerimos a nuestro cliente, tome en cuenta una serie de gastos pre-operativos que ocurrirn una sola vez al poner en marcha su proyecto.Trmites legales, contables, desarrollador pgina web, registro de marca, acta constitutiva, construccin de inmuebleLos costos fijos mensuales:Renta de oficina y espacioGastos legales (Abogados)Gastos de contabilidadNmina mensualMercadotecnia y Publicidad

Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaFinanciamiento para la operacin del negocio11Ayudamos a nuestro cliente a definir si ser necesario solicitar un financiamiento, y cules son sus mejores opciones para financiarse.Una vez que definimos si es necesario o no, le ayudamos a definir, cunto pedir o qu tipo de financiamiento solicitar.Esto le ayudar a planear desde el principio, cmo pagar dicho financiamiento, estableciendo una partida en su proyeccin financiera para ello.Este anlisis concreto le facilitar la solicitud del prstamo, pues le demostrar a las instituciones a las que acuda, que su proyecto es viable y que ellos estn cubiertos.

Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaSustentabilidad de liquidez: Grfica general12Por medio de la razn financiera de Capital de Trabajo, sustentamos la capacidad de pago de la empresa.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaSustentabilidad de liquidez13Particularmente, la razn financiera del capital de trabajo de:Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaSustentabilidad de liquidez14Durante todos los aos de operacin podemos demostrar las afirmaciones anteriores, ya que para todos los aos, el total de cuentas por cobrar (al 92%) de su valor es al menos 12% ms grande que el total de la deuda nominal.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaFinanciamiento15Una vez comprobada la capacidad de pago de las obligaciones de la empresa, la grfica de deuda es la siguiente. En donde mes a mes, se solicitar el financiamiento para la compra de insumos que falten por comprarse en el grupo que est en su doceavo mes. Y as mismo, mes a mes se harn los pagos respectivos de cada uno de los financiamientos anteriores.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entrada Inversin y RendimientoEl modelo financiero16Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaEste reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaTesorera17Dentro del modelo financiero, tenemos un mdulo de tesorera, que con los datos reales de usos y fuentes de efectivo mes a mes, hace la planeacin financiera de Atesorar ganancias para futuros eventos que requieren de capital. As, el inversionista, nicamente invierte efectivo a la empresa durante el inicio de sta, ya que, a travs del atesoramiento sta, se capitaliza sola en los casos que requiere inyeccin de efectivo; y el inversionista, una vez que la empresa est estable y generando ganancias constantes, inicia el periodo de recepcin de ganancias sin requerir invertir nada ms.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaPerpetuidad18Otra de las suposiciones para conocer la rentabilidad de la empresa, es que al dcimo ao de operacin, el inversionista decide vender sus acciones. Para esta venta, calculamos el valor presente de las acciones en el futuro, esto lo hacemos mediante una estimacin del crecimiento de los dividendos en el futuro. Este valor representa el valor de las acciones hoy. Al suma esto al flujo de efectivo del inversionista, tenemos todos los elementos para calcular su rendimiento al invertir en este proyecto.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entradaLos supuestos19Para llegar a los resultados de capital inicial necesario y la rentabilidad, se realizaron varias corridas aleatorias, para determinar rangos de ocurrencia (hasta con un 90% de probabilidad).Los cambios principales en las corridas fueron a los siguientes parmetros:Tasa de inters (14%, 13.5% para pagos fijos 8.5%, 8% pagos variablesTipo de pagos (Fijos o Variables)Porcentaje de responsabilidad contractual de Aval (100% , 75%)Sobre los cules se pueden determinar la sensibilidad de la rentabilidad del modelo dependiendo un cambio en estos parmetros.Este reporte es confidencial, solo para ser ledo por el cliente a quien est dirigidoResultados estimativos susceptibles a variaciones en los datos de entrada