ansatte: etikk, varsling, nøkkelperson- og kompetanserisiko · 2017. 9. 8. · ansatte: etikk,...
TRANSCRIPT
www.finansnorge.no
Ansatte: Etikk, varsling, nøkkelperson- og
kompetanserisikoSeminar om operasjonell risiko, Bjørvika konferansesenter 5.9.2017
advokat Anja M. Brodschöll, Finans Norge
www.finansnorge.no
Disposisjon
• Ansatte og risikohåndtering -metodikk
• Typer risiko ifm. ansatte
• Tiltak for å redusere risiko under ansettelsesforholdet
• Særlig om etikk
• Særlig om varsling av
kritikkverdige forhold
• Tiltak for å redusere risiko ifm.
opphør av ansettelsesforholdet
• Nøkkelperson- og
kompetanserisiko
2
www.finansnorge.no
Ansatte og risikohåndtering - metodikk
• Identifisere risikoer, vurdere
sannsynlighet og konsekvens
• Fastsette tiltak basert på
risikovurderingen
• Inngå i bedriftens risikostyrings-
og internkontrollsystem
3
www.finansnorge.no
Risikomatrise
4
www.finansnorge.no
Risikotyper - eksempler
• Økonomiske misligheter
• Uetisk opptreden, brudd på god rådgivningsskikk
• Brudd på arbeidstidsregler
• Svikt i HMS-rutiner
• Mobbing og trakassering
• Trusler fra kunder, ran/vold
• Feil håndtering av personopplysninger om ansatte
• Godtgjørelsesordninger som bidrar til høy risikotaking
• Kompetanserisiko
• Oppstart av konkurrerende virksomhet
• Lekkasje av forretningshemmeligheter
5
www.finansnorge.no
Konsekvenser
• Offentlige sanksjoner
• Omdømmetap
• Økonomisk tap
• Misfornøyde ansatte, sykmeldinger, etc.
6
www.finansnorge.no
Tiltak for å redusere risiko under
ansettelsesforholdet (1)• Solide rekrutteringsrutiner– Intervju
– Referansesjekk
– Bakgrunnssjekk
• Grundig dokumentasjon ved ansettelsen– Arbeidskontrakt ihht lovens krav
– Arbeidsinstruks
– Etiske retningslinjer
– Taushetserklæring
– «Lest og forstått»-erklæring
7
www.finansnorge.no
Tiltak for å redusere risiko
under ansettelsesforholdet (2)
• God opplæring av ansatte
• Korrekt håndtering av personopplysninger om ansatte
• HMS-system
• System for overholdelse av overtidsregler
8
• Instruks for godtgjørelsesordning
• Rutiner for håndtering av personalsaker
• Rutiner for håndtering av økonomiske misligheter
• Varslingsrutiner
www.finansnorge.no
Særlig om etikk
• Finansnæringen lever av tillit – ansatte må ha de riktige holdningene
• Tiltak:– Grundig intervju (gjerne med praktisk case), referanse- og bakgrunnssjekk
– Etiske retningslinjer
– Praktisk trening i etiske dilemmaer
– AFR/GOS/Kreditt
• Tiltak ved brudd– Personalmessig håndtering (advarsel, oppsigelse/avskjed)
– Gjentatte eller grove brudd på god rådgivningsskikk skal meldes til Finaut
– Undersøke og rette opp evt. svikt i kontrollrutiner
9
www.finansnorge.no
Særlig om varsling av kritikkverdige forhold
• Bedrifter med over 5 ansatte må
ha skriftlige varslingsrutiner
• Rutinene skal være en del av
HMS-systemet
• Også innleide fra vikarbyråer
kan varsle
• Rutinene utarbeides i samarbeid
med ansatte og tillitsvalgte
• Må minimum inneholde: – Oppfordring til å varsle
– Fremgangsmåte for ansattes varsling
– Fremgangsmåte for bedriftens håndtering
• Varslinger = personopplysninger
10
www.finansnorge.no
Tiltak for å redusere risiko ifm. opphør av
arbeidsforholdet
• Korrekt fremgangsmåte ved
evt. oppsigelse
• Tilbakelevering av utstyr
• Avslutte e-postkasse mv.
• Regulering av taushetsplikt i
arbeidsavtale
• Klausul om immaterielle
rettigheter
• Konkurranse- og kundeklausul
11
www.finansnorge.no
Nærmere om konkurranse- og kundeklausuler
Konkurranseklausuler
• Må ha et særlig behov for vern mot konkurranse (bedriftshemmeligheter, knowhow)
• Kan inngås for max ett år (karantenetid)
• Kompensasjon: 100% lønn til 8 G, 70% fra 8-12 G
• Redegjørelsesplikt for arbeidsgiver om bruk og behov
Kundeklausuler
• Kan bare omfatte kunder arbeidstaker har hatt kontakt med/ansvar for siste år før fratreden
• Max ett år fra opphør av arbeidsforholdet
• Redegjørelsesplikt for arbeidsgiver om bruk og hvilke kunder som omfattes
• Arbeidstaker har ikke rett til kompensasjon
12
www.finansnorge.no
Mer informasjon
Om konkurranse- og kundeklausuler
Maler for konkurranse- og kundeklausul, arbeidsavtale, oppsigelse, avskjed
13
www.finansnorge.no
Nøkkelperson- og kompetanserisiko
• Hvis bedriften er avhengig av en
ansatt har man en risiko
• Viktig å kartlegge nåværende og
fremtidig kompetansebehov
14
www.finansnorge.no
Fagkompetanse bedriftene ønsker mer av fremover
15
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Helsefag
Regnskap, revisjon
Samfunnsvitenskap, politisk kompetanse
Finans, økonomi
Relasjonskompetanse, sosiologi, psykologi
Jus, Compliance
Merkevarebygging, kommunikasjon
Kundeservice
Salg
Analyse
Tjenestedesign og innovasjonskompetanse
Matte, teknologi, data
Kilde: Finans Norges Kompetanseundersøkelse 2016
www.finansnorge.no
Studenters interesse for å jobbe i finanssektoren
Bank Forsikring
16
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
Ja Nei Har forliten
kunnskapom det
Vet ikke
68%
12%
7%
12%
57%
15% 15%12%
44%
20% 21%
16%
Økonomi Jus og samfunnsøkonomi Teknologi
0%
5%
10%
15%
20%
25%
30%
35%
40%
45%
Ja Nei Har for litekunnskap
om det
Vet ikke
37%
29%
20%
14%
44%
26%
21%
9%
20%
35%
25%
19%
Økonomi Jus og samfunnsøkonomi Teknologi
Kilde: Finans Norges undersøkelse om studenters interesse for finans (2017)
www.finansnorge.no
Hvordan sikre at bedriften har ansatte med riktig
kompetanse?• Kompetansekartlegging – identifisere kompetansegap
• Kompetanseutvikling av eksisterende ansatte
• Rekruttere
• Kompetansebase og kompetanseoverføring
• Outsourcing - må fortsatt ha nødvendig kompetanse til å vurdere utførelsen
17
www.finansnorge.no
Nøkkelpersoner
• Identifisere nøkkelpersoner– Ansatte på høyt nivå med beslutningskompetanse
– Personer med kontrollfunksjoner: internrevisjon, aktuarfunksjon og compliance
• Egnethetsvurdering– Finansforetaksloven § 3-5, Finanstilsynets rundskriv 14/2015
– Av styremedlemmer, ledelse, nøkkelpersoner
– Nødvendig kompetanse til å utføre stillingen, vandelskrav, adferd
• Tiltak for å beholde nøkkelpersoner, etterfølgerplanlegging
18
www.finansnorge.no