usman simkopsyah
Post on 28-Jun-2015
1.043 Views
Preview:
TRANSCRIPT
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
PENDAHULUAN
Secara garis besar buku panduan ini dibuat sebagai tutorial untuk mengoperasikan langkah demi langkah penggunaan Aplikasi Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah (KJKS) sehingga dapat digunakan sebagai pegangan user/pengguna dalam mengoperasikan aplikasi tersebut. Data yang terdapat pada manual ini bukan data sebenarnya, tetapi hanya data contoh (dummy data).
Aplikasi e‐Business Koperasi Jasa Keuangan Syariah atau yang selanjutnya disebut Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah (SIMKOPSYAH) adalah suatu aplikasi yang bisa digunakan oleh Koperasi Jasa Keuangan yang berbasis Syariah, dalam mengelola data nasabah, transaksi simpanan, transaksi pembiayaan hingga kepada transaksi keuangannya.
Deskripsi Umum Sistem
Prinsip bagi hasil (profit and loss sharing) merupakan karakteristik umum dan landasan dasar bagi operasional Lembaga Keuangan Syariah secara keseluruhan. Secara syariah, prinsipnya berdasarkan kaidah al‐mudharabah. Berdasarkan prinsip ini, Lembaga Keuangan Syariah akan berfungsi sebagai mitra, baik dengan penabung maupun dengan pengusaha yang meminjam dana. Dengan penabung, KJKS bertindak sebagai mudharib ‘pengelola’, sedangkan penabung bertindak sebagai shahibul maal. Secara umum diagram SIMKOPSYAH dapat digambarkan sebagai berikut:
NASABAH
Menyimpan
Bagi HasilSha Mudharib
KJKS
Bagi Hasil
NASABAH
PENABUNG Sa hibul Maal
Akad:
PEMINJAM
Akad:
Mudharabah Wadi’ah
Mudharabah Ba’i AsSalam
Murabahah Al Qardhul
Proses perhitungan bagi hasil dalam prakteknya terdapat 3 golongan yang biasa digunakan pada KJKS, antara lain:
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 2
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
1. Perhitungan Bagi Hasil Simpanan Sukarela
Dalam menghitung bagi hasil untuk simpanan sukarela, bagi hasilnya diambil dari pendapatan yang diterima sebelum dikurangi beban atau disebut juga laba kotor dan ditentukan berdasarkan nisbah masing‐masing produk simpanan sukarela yang telah disepakati bersama . Langkah dan proses perhitungan bagi hasil untuk simpanan sukarela sebagai berikut:
Menghitung Saldo Rata‐rata Harian
SRRH =
Keterangan :
W = Jangka waktu mengendapnya dana dalam hari
S = Jumlah saldo pada hari yang bersangkutan
H = Jumlah hari dalam bulan yang bersangkutan
1 = Konstanta untuk hari pertama penyimpan
Menghitung Bagi Hasil Simpanan
Basil = x P x N
SRRH = Saldo rata‐rata harian
= Total Saldo rata‐rata simpanan
P = Pendapatan koperasi
N = Nisbah
2. Perhitungan Bagi Hasil Simpanan Bersyarat Keanggotaan
Dalam menghitung bagi hasil untuk simpanan bersyarat keanggotaan, bagi hasilnya diambil dari keuntungan bersih yang biasanya sudah dalam bentuk SHU atau laba bersih. Langkah dan proses perhitungan bagi hasil untuk simpanan bersyarat keanggotaan sebagai berikut:
Menghitung Bagi Hasil Anggota
Basil = x SHU x A
SP = Simpanan Pokok
SW = Simpanan Wajib
SWK = Simpanan Wajib Khusus
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 3
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
= Total Simpanan Pokok
= Total Simpanan Wajib
= Total Simpanan Wajib Khusus SHU = Laba Bersih Koperasi A = Bagian Anggota (%)
3. Perhitungan Bonus Wadiah
Dalam menghitung bonus wadiah prinsipnya berbeda dengan simpanan sukarela maupun simpanan bersyarat keanggotaan, karena ditentukan berdasarkan kebijakan mutlak manajemen koperasi. Langkah dan proses perhitungan bonus wadiah sebagai berikut:
Menghitung Saldo Rata‐rata Harian
SRRH =
Keterangan :
W = Jangka waktu mengendapnya dana dalam hari
S = Jumlah saldo pada hari yang bersangkutan
H = Jumlah hari dalam bulan yang bersangkutan
1 = Konstanta untuk hari pertama penyimpan
Menghitung Bonus Wadiah
Bonus = x K x B
SRRH = Saldo rata‐rata harian
= Total Saldo rata‐rata wadiah K = Bagian Koperasi
B = Anggaran Bonus (%)
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 4
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Arsitektur SistemSecara umum arsitektur sistem yang akan dikembangkan dapat dilihat pada gambar berikut ini:
Aplikasi SIMKOPSYAH dapat diunduh (download) dari server public yang juga berfungsi sebagai repository bagi source code maupun dokumentasi dari aplikasi. Setelah aplikasi diinstal dan dilakukan konfigurasi, aplikasi dapat digunakan untuk melakukan pengelolaan keuangan koperasi.
Modul Aplikasi Fitur yang dimiliki pada setiap modul pada SIMKOPSYAH :
No Deskripsi
MODUL MARSTER DATA
1 Profil Koperasi
2 Kode Akun
3 Produk Simpanan a. Reguler b. Berjangka c. Khusus
4 Produk Wadiah a. Reguler b. Berjangka c. Khusus
5 Produk Pembiayaan a. Murabahah
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 5
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
No Deskripsi
MODUL MARSTER DATA
b. Musyarakah c. Mudharabah
d. Qardul Hasan
6 Kode Transaksi
7 Manajemen Pengguna a. Peran b. Pegawai c. Pengguna d. Ganti Password e. Audit Trail
8 Master Kota
9
Tutup Periode
MODUL PELAYANAN
1 Keanggotaan
2 Rekening Iuran Anggota
3 Rekening Simpanan a. Reguler b. Wadiah c. Khusus
4 Rekening Wadiah a. Reguler b. Berjangka c. Khusus
5 Rekening Pembiayaan a. Mudharabah b.
Musyarakah c. Murabahah d. Qardhul Hasan
MODUL KASIR
1 Setoran
2 Penarikan
3 Pindah Buku 4 Setoran Kolektor
MODUL PEMBIAYAAN
1 Pencairan Dana
2 Setoran Omzet Pembiayaan
3 Tagihan Kolektor
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 6
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MODUL LAPORAN COUNTER
1 Mutasi Simpanan
2 Mutasi Pembiayaan
3 Laporan Penerimaan
4 Laporan Pengeluaran
5 Cetak Bukti Transaksi
MODUL TRANSAKSI AKUNTING
1 Transaksi Reserval
2 Jurnal Umum
3 Jurnal Memorial
MODUL LAPORAN AKUNTING
1 Buku Besar
2 Laporan Inventory
3 Laporan Kolektibilitas
4 Laporan PHU
5 Laporan Neraca
6 Laporan Arus Kas
7 Laporan PEA
DEFINISI UMUM
Daftar definisi yang digunakan dalam dokumen pengembangan perangkat lunak ini adalah sebagai berikut :
1. Anggota Koperasi : adalah pihak yang memanfaatkan pelayanan koperasi.
2. Simpanan : adalah dana yang dipercayakan oleh anggota atau calon anggota kepada koperasi dalam bentuk simpanan atau tabungan.
3. Wadi’ah : adalah dapat diartikan sebagai titipan murni dari satu pihak ke pihak yang lain, baik individu maupun badan hukum, yang harus dijaga dan dikembalikan kapan saja si penitip menghendakinya.
4. al‐Mudharabah : adalah akad kerja sama usaha antara dua pihak, di mana pihak pertama menyediakan seluruh (100 persen) modal, sedangkan pihak lain menjadi pengelola adalah orang atau badan yang dimiliki oleh orang muslim.
5. al‐Musyarakah : adalah kerja sama antara dua pihak atau lebih untuk suatu usaha tertentu. Para pihak yang bekerja sama memberikan kontribusi modal. Keuntungan ataupun risiko usaha tersebut akan ditanggung bersama sesuai dengan kesepakatan.
6. Al‐Murabahah : adalah terjadi jual beli suatu barang pada harga asal dengan tambahan keuntungan yang nilainya disepakati kedua belah pihak. Penjual dalam hal ini harus memberi tahu harga produk yang ia beli dan menentukan suatu tingkat keuntungan sebagai tambahan
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 7
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
DEFINISI KHUSUS
1. Akuntansi/rekening/ perkiraan (account)
: Catatan kenaikan dan saldo (balance) dari suatu pos yang dilaporkan dalam laporan keuangan. Misalnya : Kas, Persediaan dll.
2. Akuntansi : Aktivitas menyediakan informasi yang bersifat kuantitatif dan disajikan dalam satuan moneter untuk pengambilan keputusan, perencanaan dan pengendalian
3. Akuntansi Nominal : Suatu perkiraan yang dibukukan dan digunakan dalam suatu periode Akuntansitansi dan ditutup diakhir periode yang tampak pada perhitungan laba‐rugi (kecuali Akuntansi persediaan), Akuntansi laba‐rugi dan Akuntansi penutup seperti ikhtisar laba‐rugi
4. Aktiva : Suatu obyek, hak, atau tuntutan yang diharapakan dapat memberikan manfaat bagi para pemiliknya. Tampak pada neraca dan memiliki saldo normal debet. Misal : Pembiayaan, Kas
5. General Ledger (Buku Besar)
6. Buku Besar Pembantu (Subsidi Ledger)
: Catatan yang merupakan peringkasan dan penggolongan dari transaksi yang sejenis dari jurnal. : Buku besar yang memberikan rincian data keuangan dari buku besar tertentu. Misalnya, buku pembantu Pembiayaan untuk mencatat
secara rinci nama debitur (peminjam)
7. Chart of Account : Daftar Rekening/ Account yang dipergunakan
8. Debet : Sebelah kiri saja. Atau sisi sebelah kiri dari Akuntansi/rekening
9. Defisit : Suatu saldo negative atau saldo debet dalam laba ditahan
10. Ekuivalen/Setara
Kasa : Suatu takaran yang dinyatakan dalam jumlah kas yang
diperlukan jika kas diberikan sebagai penggantiannya (setara)
11. Jurnal : Catatan transaksi dan kejadian keuangan pertama kali
dicatat sebagai ayat‐ayat jurnal
12. Jurnal Umum : Untuk mencatat transaksi yang tidak tergolong dalam jurnal khusus
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 8
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
13. Jurnal Khusus : Jurnal yang mencatat jenis‐jenis transaksi yang sama yang memiliki frekuensi yang tinggi dan mengurangi pekerjaan pembukuan yang besar. Adapun jurnal khusus tersebut adalah :
1. Jurnal Penerimaan Kas 2. Jurnal Pengeluaran Kas 3. Jurnal Pembelian (untuk transaksi Kredit/ non
tunai) 4. Jurnal Penjualan (untuk transaksi Kredit/ non tunai)
14.
Keuntungan atau Kerugian Luar Biasa
: Suatu gain (keuntungan) yang bersifat tidak biasa dan tidak sering terjadi seperti kentungan dari penjualan bagian Perusahaan (asset) atau kerugian akibat bencana alam.
15. Kredit : Sebelah kanan saja. Atau sisi sebelah kanan dari Akuntansi/rekening
16. Kreditur : Pihak yang memiliki utang kepada pihak lain
17. Pasiva : Sebelah kanan dari neraca yang menerangkan kewajiban dan modal yang dimiliki dari suatu entitas
18. Saldo (Balance)
19. Siklus Akuntansi
REFERENSI
: Sisa dalam suatu Akuntansi/ rekening yang merupakan selisih antara debet dan Kredit
: Langkah‐langkah yang dimulai dari pengakuan awal transaksi dan kejadian (jurnal), posting ke Buku Besar sampai tersusunnya laporan keuangan.
• Dokumen Pengadaan Nomor 01/PAN‐EBIZ/EBIZ/3/2009 tanggal 17 Maret 2009, Pengadaan Jasa Lainnya paket Pembuatan Prototype e‐IKM (Pembangunan Aplikasi Koperasi Jasa Keungan Syariah (KJKS) sebagai Lembaga Pembiayaan Bagi UMKM).
• Laporan Akhir Penyusunan Pedoman Sistem Keuangan KSP/USP Koperasi dan KJKS/UJKS, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2007.
• Standard Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan Syariah dan Unit Jasa Keuangan Syariah Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2008.
• Pedoman Standard Operasional Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah dan Unit Jasa Keuangan Syariah Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2007.
• Standard Operaional Prosedur Kelembagaan KSP / USP Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2007.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 9
DAFTAR ISI
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MODUL MASTER DATA1. Setup Profil Koperasi ...............................................................................17 2. Mengelola Kode Akun ..............................................................................18 A.
Menambah Kode Akun ..........................................................................18 B. Mengubah Kode Akun ...........................................................................19
3. Mengelola Produk Simpanan .....................................................................20 A. Menambah Jenis Produk Simpanan .........................................................20 B. Mengubah Jenis Produk Simpanan ..........................................................22 C. Mencari Jenis Produk Simpanan .............................................................22 D. Menghapus Jenis Produk Simpanan ........................................................23
4. Mengelola Produk Wadiah.........................................................................24 A. Menambah Jenis Produk Wadiah.............................................................24 B. Mengubah Jenis Produk Wadiah .............................................................25 C. Mencari Jenis Produk Wadiah .................................................................25 D. Menghapus Jenis Produk Wadiah ............................................................25
5. Mengelola Produk Pembiayaan ..................................................................26 A. Menambah Jenis Produk Pembiayaan ......................................................26 B. Mengubah Jenis Produk Pembiayaan .......................................................27 C. Mencari Jenis Produk Pembiayaan ..........................................................27 D. Menghapus Jenis Produk Pembiayaan .....................................................28
6. Kode Transaksi .......................................................................................28 7. Mengelola Peran .....................................................................................29 A.
Menambah Peran .................................................................................29 B. Mengubah Data Peran...........................................................................30 C. Menghapus Data Peran .........................................................................30
8. Mengelola Data Pegawai ..........................................................................30 A. Menambah Data Pegawai ......................................................................30 B. Mengubah Data Pegawai .......................................................................31 C. Mencari Data Pegawai..........................................................................31 D. Menghapus Data Pegawai......................................................................32
9. Mengelola Data Pengguna ........................................................................32 A. Menambah Data Pengguna ....................................................................32 B. Mengubah Data Pengguna .....................................................................33 C. Mencari Data Pengguna ........................................................................33 D. Menghapus Data Pengguna ...................................................................34 E. Proses Ganti Password ..........................................................................34
10. Mengelola Master Kota..........................................................................34 A. Menambah Master Kota ........................................................................34 B. Mengubah Master Kota .........................................................................35
11. Tutup Periode ......................................................................................36 A. Proses Tutup Hari ................................................................................36 B. Proses Tutup Bulan ..............................................................................37 C. Proses Tutup Tahun..............................................................................38
MODUL KEANGGOTAAN1. Mengelola Data Anggota ..........................................................................40 A.
Menambah Data Anggota ......................................................................40 B. Mengubah Data Anggota .......................................................................41 C. Mencari Data Anggota ..........................................................................41 D. Menghapus Data Anggota......................................................................41
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 10
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
E. Mencetak Kartu Anggota .......................................................................41 F. Melihat Data Iuran Anggota ...................................................................42
MODUL SIMPANAN1. Mengelola Rekening Simpanan ..................................................................44 A.
Menambah Rekening Simpanan..............................................................44 B. Mengubah Data Rekening Simpanan .......................................................45 C. Menghapus Data Rekening Simpanan......................................................45
2. Mengelola Transaksi Simpanan .................................................................46 A. Transaksi Setoran ................................................................................46 B. Transaksi Penarikan .............................................................................48 C. Proses Transaksi Pindah Buku ................................................................49 D. Mencetak Bukti Transaksi Simpanan .......................................................50 E. Melihat Transaksi Simpanan .................................................................51 F. Membatalkan Transaksi Simpanan .........................................................52
MODUL PEMBIAYAAN1. Mengelola Rekening Pembiayaan ...............................................................55 A.
Membuat Rekening Pembiayaan .............................................................55 B. Mengubah Rekening Pembiayaan ...........................................................58 C. Menghapus Rekening Pembiayaan ..........................................................58
2. Mengelola Transaksi Pembiayaan ..............................................................59 A. Transaksi Pencairan Dana .....................................................................59 B. Setoran Omzet Pembiayaan...................................................................61 C. Proses Pembuatan Tagihan Kolektor .......................................................62 D. Mencetak Tanda Terima Pembiayaan ......................................................64 E. Melihat Data Transaksi Pembiayaan ........................................................64
MODUL AKUNTANSI1. Mengelola Jurnal Umum ...........................................................................66 A.
Mem-Posting Jurnal Umum ....................................................................66 B. Mengubah Jurnal Umum........................................................................68 C. Mencari Data di Jurnal Umum ................................................................68 D. Menghapus Jurnal Umum ......................................................................69
2. Mengelola Jurnal Memorial ........................................................................69 3. Laporan Keuangan...................................................................................70 A.
Laporan Penerimaan.............................................................................70 B. Laporan Pengeluaran ............................................................................71 C. Buku Besar .........................................................................................72 D. Laporan Inventory................................................................................73 E. Laporan Kolektibilitas ...........................................................................74 F. Laporan PHU .......................................................................................75 G. Laporan Neraca ...................................................................................76 H. Laporan Arus Kas .................................................................................77 I. Laporan Promosi Ekonomi Anggota .........................................................78
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 11
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MEMULAI DAN MENGAKHIRI APLIKASI
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 12
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Aplikasi SIM Koperasi Jasa Keuangan Syariah (SIMKOPSYAH) adalah Aplikasi yang berbentuk Web Application dimana aplikasi dan database diinstal dalam satu server dan beberapa client dapat mengaksesnya secara bersamaan.
Berikut adalah langkah‐langkah untuk dapat mengakses Aplikasi:
1. Aktifkan browser, misalnya menggunakan Mozilla
2. Panggil alamat SIMKOPSYAH
Contoh:
http://localhost:8080/syaria h
localhost adalah IP Adress server local (tergantung alamat server)
:8080/syariah adalah default pemanggilan aplikasi (sudah fix)
3. Klik tombol Enter maka akan muncul tampilan seperti pada Gambar
Fasilitas Login
Alamat Aplikasi
Gambar 1
4. Untuk masuk (login) ke aplikasi masukkan User dan Password yang diberikan Administrator. Lalu tekan tombol Login.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 13
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Fasilitas Menu Master Data
Tombol Logout
Gambar 2
5. Untuk keluar (logout) dari aplikasi, klik tombol Logout
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 14
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Ketentuan dalam aplikasi: No. Symbol / Fungsi Keterangan
1
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Tanda Edit, berfungsi untuk mengubah data.
Tanda Delete, berfungsi untuk menghapus data.
Tanda Next, untuk melihat table/form selanjutnya.
Tanda Previous, untuk melihat table/form sebelumnya.
Tanda Combo Box, untuk menandakan data tersebut dapat dipilih.
Tanda Tambah Produk, untuk menambahkan produk/data.
Tanda Pencarian, untuk pencarian produk/data.
Tanda Daftar/ Kembali, untuk mengembalikan data/ ke halaman sebelumnya.
Tanda Simpan, untuk menyimpan data/ Posting data.
Tanda Tree Plus, berfungsi untuk menampilkan cabang lainnya.
Tanda Tree Minus, berfungsi untuk menutup cabang lainnya.
Tanda Date, berfungsi untuk melihat atau menginput tanggal.
Tanda Preview, berfungsi untuk melihat hasil.
Tanda Cancel, berfungsi untuk membatalkan fungsi.
Tanda Print, untuk mencetak data/laporan.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 15
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
SETTING MASTER DATA
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 16
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Menu Master Data digunakan untuk mengelola Kode Akuntansi, pendefinisian produk‐produk simpanan maupun pembiayaan, pengelolaan user maupun proses penutupan periode.
1. Setup Profil KoperasiFungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan informasi darikoperasi 1. Pilih menu Master Data > Profil Koperasi 2. Isi Alamat, Kode Pos, Kota, No. Fax dan Telepon Koperasi 3. Setelah selesai mengisi Informasi Koperasi, lalu isi Informasi Nilai koperasi. Klik tab
Informasi Nilai Koperasi, akan muncul form tambah Informasi Nilai Koperasi 4. Isi Nilai Simpanan Pokok, dan Nilai Minimal Simpanan Wajib Koperasi 5. Setelah form isian terisi semua, Klik tombol Simpan. Sistem akan menyimpan data isian
operator. Akan kembali ke daftar profil koperasi
Gambar 3
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 17
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
2. Mengelola Kode AkunA. Menambah Kode Akun
1. Pilih menu Master Data > Kode Akun, akan muncul Daftar Kode akun, yang terdiri
dari Bagian kiri dan kanan. Pada bagian kiri merupakan daftar kode akun berupa ”Tree” yang dapat di pilih. Klik tanda (+), untuk menampilkan cabang lainnya. Klik tanda ( ‐ ), untuk menutup cabang lainnya. Pada bagian kanan merupakan form isian kode akun.
Gambar 4
2. Lakukan pemilihan data dengan cara klik nama kode akun pada bagian kiri. Sistem
akan menampilkan Form edit kode akun pada bagian kanan.
Gambar 5
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 18
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
3. Lakukan penambahan data, dengan meng‐klik tombol Akun Anak Baru pada bagian kanan, akan muncul form kode akun. Isi form kode akun, jika sudah selesai, klik tombol Simpan.
B. Mengubah Kode Akun
Gambar 6
Untuk melakukan fungsi ini harus telah dilakukan Proses Penambahan Akun
1. Pilih menu Master Data > Kode Akun, akan muncul Daftar Kode akun, yang terdiri
dari Bagian kiri dan kanan. 2. Lakukan pengubahan data dengan cara klik nama kode akun pada bagian sebelah
kiri. Akan muncul form edit kode akun. 3. Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik tombol Simpan.
Gambar 7
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 19
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
3. Mengelola Produk SimpananFungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan produk‐produk yang terdapat pada koperasi. Fungsi ini terbagi menjadi 3 produk yaitu Produk Simpanan, Produk Wadiah & Produk Pembiayaan.
A. Menambah Jenis Produk Simpanan
1. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul Macam‐macam Produk Simpanan, yang terdiri dari pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih pada salah satu produk yang akan ditambah nama produknya
Gambar 8
Gambar 9
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 20
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 10
2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Produk. Akan muncul
form tambah kode produk.
Gambar 11
3. Isi Nama Produk. sedangkan untuk mengisi Akun Simpanan dan Akun Bagi Hasil klik
tombol Pencarian, akan muncul daftar kode akun.
Gambar 12
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 21
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
4. Pilih Kode dan Nama akun yang sesuai, dengan cara klik tombol , sistem
akan kembali ke form tambah kode produk.
5. Isi % Nisbah, Saldo Minimun, dan Biaya Pengelolaan Rekening 6. Setelah terisi dengan lengkap, klik Simpan. 7. Lakukan hal yang sama untuk Produk yang lain.
Gambar 13
B. Mengubah Jenis Produk SimpananUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.
1. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul macam‐macam produk
yang terdiri dari pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada baris Nama produk yang akan di edit 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai klik Simpan.
C. Mencari Jenis Produk SimpananUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.
1. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul macam‐macam produk.
Pilih salah satu. 2. Lakukan pencarian, dengan cara Isi dengan data kode produk yang di inginkan, klik
Cari. Akan muncul hasil pencarian.
Gambar 14
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 22
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
D. Menghapus Jenis Produk Simpanan Untuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.
2. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul macam‐macam produk yang terdiri dari pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu.
3. Untuk menghapus data, klik tombol Delete, akan muncul konfirmasi hapus data 4. Klik Submit, data akan terhapus.
Gambar 15
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 23
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
4. Mengelola Produk WadiahA. Menambah Jenis Produk Wadiah
1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu.
Gambar 16
Gambar 17
Gambar 18
2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Produk 3. Isi Nama Produk 4. Pilih Kode dan Nama akun yang bersesuaian 5. Isi Saldo minimum. Setelah terisi dengan lengkap, klik Simpan
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 24
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 19
B. Mengubah Jenis Produk Wadiah Untuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.
1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu.
2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai klik Simpan
C. Mencari Jenis Produk WadiahUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.
1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul pilihan Reguler, Berjangka,
atau Khusus. Pilih salah satu. 2. Lakukan pencarian, dengan cara isi filter pencarian dengan data kode produk yang
diinginkan, lalu klik Cari
Gambar 20
D. Menghapus Jenis Produk WadiahUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk. 1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul pilihan Reguler, Berjangka,
atau Khusus. Pilih salah satu. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete. Klik Submit, data akan terhapus.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 25
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
5. Mengelola Produk PembiayaanA. Menambah Jenis Produk Pembiayaan
1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul Murabahah, Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu.
Gambar 21
Gambar 22
Gambar 23
Gambar 24
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 26
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Produk. Akan muncul
form tambah kode produk. 3. Isi Nama Produk. sedangkan untuk mengisi Akun Pembiayaan dan Akun Margin klik
tombol Pencarian, akan muncul daftar kode akun.
Gambar 25
4. Pilih Kode dan nama akun yang di maksud, dengan cara klik tombol , sistem akan kembali ke form tambah kode produk.
5. Setelah terisi dengan lengkap, klik Simpan.
Gambar 26
B. Mengubah Jenis Produk PembiayaanUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk
1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah, Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu.
2. Untuk mengubah data, klik tombol edit 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai klik Simpan
C. Mencari Jenis Produk PembiayaanUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahanproduk. 1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul Murabahah,
Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu. 2. Lakukan pencarian, dengan cara isi filter pencarian dengan data kode produk yang
diinginkan, lalu klik Cari.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 27
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 27
D. Menghapus Jenis Produk PembiayaanUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk. 1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete 3. Klik Submit, data akan terhapus.
6. Kode TransaksiFungsi ini digunakan hanya untuk melihat Kode Transaksi. Kode Transaksi yang terdapat di sini sudah Fix.
Gambar 28
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 28
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
7. Mengelola PeranFungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan Peran, Pegawai, Pengguna serta Ganti Password.
A. Menambah Peran1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Peran, akan muncul Daftar
Manajemen Peran.
Gambar 29
2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Peran, sistem akan menampilkan Form Manajemen Peran.
Gambar 30
3. Isi Kode Peran, dan Nama Peran, dan catatan (keterangan) dari peran
tersebut. Sedangkan untuk Fasilitas yang dapat di akses, adalah untuk mengakses Koperasi yang dipilih
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 29
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 31
4. Isi Aksesibilitas untuk Peran, dengan cara pilih apakah peran ini tidak dapat mengakses (No Access), hanya dapat membaca namun tidak dapat mengubah apa‐ apa (Read Only), atau dapat mengakses sekaligus mengubah data (Full Access).
5. Setelah terisi semua, klik Simpan
B. Mengubah Data Peran1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Peran, akan muncul Daftar
Manajemen Peran. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi, sistem akan
menampilkan Form Edit Manajemen Peran. 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan.
C. Menghapus Data Peran1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Peran, akan muncul Daftar
Manajemen Peran. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi 3. Klik Submit, data akan terhapus.
8. Mengelola Data PegawaiA. Menambah Data Pegawai
1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar Manajemen Pegawai.
Gambar 32
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 30
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Pegawai 3. Isi Kode dan Nama pegawai. Pilih tanggal masuk dengan cara klik tombol Date,
akan muncul form tanggal, Pilih 4. Pilih Status Pegawai, apakan aktif atau tidak 5. Isi Form Informasi Pribadi Pegawai, (Tanggal lahir, tempat lahir, no KTP/SIM, dan
Jenis Kelamin). 6. Isi Form Informasi Kontak Pegawai (Alamat Rumah, Kota, Kode Pos, Telepon Rumah,
No. Handphone, dan Alamat e‐mail). 7. Setelah selesai, klik Simpan.
B. Mengubah Data Pegawai
Gambar 33
1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar Manajemen Pegawai
2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan.
C. Mencari Data Pegawai1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar
Manajemen Pegawai. 2. Untuk mencari data, Isi Filter pencarian, dengan mengisi Kode, Nama, Jenis
kelamin, atau Status Pegawai. Klik Cari. 3. Sistem akan menampilkan hasil pencarian.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 31
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 34
D. Menghapus Data Pegawai1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar
Manajemen Pegawai. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi 3. Klik Submit, data akan terhapus.
9. Mengelola Data PenggunaA. Menambah Data Pengguna
1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar
Manajemen Pengguna.
Gambar 35
2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Pengguna, sistem akan menampilkan Form Manajemen Pengguna.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 32
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 36
3. Isi Kode Pengguna, pilih nama Pegawai, catatan, dan status pengguna. Pilih Peran Pegawai. Setelah selesai Klik Simpan.
B. Mengubah Data Pengguna1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar
Manajemen Pengguna. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan
C. Mencari Data Pengguna1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar
Manajemen Pengguna. 2. Untuk mencari data, Isi Filter pencarian, dengan mengisi Kode, Nama Pengguna.
Klik Cari. 3. Sistem akan menampilkan hasil pencarian
Gambar 37
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 33
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
D. Menghapus Data Pengguna1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar
Manajemen Pengguna. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi 3. Sedangkan Icon yang berbentuk seperti kaca pembesar di kolom Operasi (View),
berfungsi untuk hanya melihat data pengguna tersebut.
E. Proses Ganti Password1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Ganti Password, akan muncul
Form Ganti Password. 2. Isi Kolom dengan Password baru, dan isi Konfirmasi Password sesuai dengan
password baru yang tadi di input. Setelah selesai, klik Simpan.
Gambar 38
10. Mengelola Master KotaA. Menambah Master Kota
Fungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan Master Kota.
1. Pilih menu Master Data > Master Kota, akan muncul Daftar Master Kota
Gambar 39
2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Data
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 34
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
3. Isi Kode dan Nama Kota. 4. Setelah selesai, klik Simpan.
Gambar 40
B. Mengubah Master Kota
1. Pilih menu Master Data > Master Kota, akan muncul Daftar Master Kota. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 35
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
11. Tutup PeriodeFungsi ini digunakan untuk melakukan Tutup Hari, Tutup Bulan maupun Tutup Tahun. Fungsi Tutup Hari akan memvalidasi rekening simpanan wajib dan pembiayaan yang akan dibayar. Fungsi Tutup Bulan akan melakukan perhitungan untuk Bagi Hasil & SHU Anggota. Sedangkan fungsi Tutup Tahun akan mengalihkan data tahun berjalan ke tahun lanjutan.
A. Proses Tutup HariProses Tutup Hari, digunakan untuk memvalidasi data rekening pembiayaan yang sudah memasuki jatuh tempo angsuran. Dan memvalidasi saldo rekening simpanan yang akan di‐auto debet berdasarkan nilai pembiayaan yang akan diangsur.
1. Pilih menu Master Data > Tutup Periode, akan muncul Form Jenis Penutupan.
Gambar 41
2. Pilih Jenis Penutupan, dengan pilihan Tutup Harian
Gambar 42
3. Lakukan Tutup Hari, dengan cara klik tombol Tutup Periode. Sistem akan memvalidasi data rekening pembiayaan (Tanggal Angsuran, Margin, dan Bagi Hasil). Dan juga sistem akan memvalidasi saldo data rekening simpanan yang akan di‐auto debet, jika nilai saldo lebih besar dari nilai angsuran, sistem akan melakukan auto debet.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 36
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
B. Proses Tutup Bulan
Proses Tutup Bulan, digunakan untuk menghitung pendapatan dari pembiayaan, bagi hasil simpanan, bonus untuk wadiah (jika ada) serta membuat laporan akuntansi bulanan.
1. Pilih menu Master Data > Tutup Periode, akan muncul Form Jenis Penutupan 2. Pilih Jenis Penutupan, dengan pilihan Tutup Bulanan
Gambar 43
3. Lakukan Tutup Bulan, dengan cara klik tombol Tutup Periode. Namun Anggaran Bonus dan Anggaran cadangan Umum harus di isi terlebih dahulu. Lalu Sistem akan menghitung SHU bulan berjalan, Jika sudah lengkap, sistem akan menyimpan data isian operator. Dan sistem akan membuat laporan akuntansi bulanan.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 37
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
C. Proses Tutup Tahun
Proses Tutup Tahun, digunakan untuk memvalidasi saldo akhir kas pada laporan neraca, SHU pada laporan PHU, anggaran SHU anggota dan data partisipasi pada lembaga lain.
1. Pilih menu Master Data > Tutup Periode, akan muncul Form Jenis Penutupan. 2. Pilih Jenis Penutupan, dengan pilihan Tutup Tahunan
Gambar 44
3. Isi Form lalu lakukan Tutup Tahun, dengan cara klik tombol Tutup Periode. Sistem akan memvalidasi data saldo akhir kas dan SHU. Jika sudah lengkap, sistem akan menyimpan data isian operator. Dan sistem akan membuat laporan akuntansi.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 38
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MODUL KEANGGOTAAN
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 39
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Modul Keanggotaan digunakan untuk mengelola data anggota, mencakup pendaftaran anggota, pengubahan data, mencetak kartu anggota, dan melihat data iuran anggota.
1. Mengelola Data AnggotaA. Menambah Data Anggota
1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan
Gambar 45
2. Lakukan penambahan data baru dengan cara klik tombol Tambah
Gambar 46
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 40
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
3. Isi Form keanggotaan, untuk Nomor Referensi dapat di isi dengan nomor identitas selain KTP. Dan form Usaha di isi apabila anggota tersebut mempunyai usaha sendiri, apabila tidak, form ini tidak perlu di isi.
4. Jika sudah lengkap, klik Simpan, sistem akan menyimpan data 5. Jika status keanggotaan sebagai anggota, maka sistem akan secara otomatis
membuat Rekening Iuran Anggota.
B. Mengubah Data AnggotaUntuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. 1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit 3. Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali
C. Mencari Data AnggotaUntuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. 1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Cari pada kolom Operasi 3. Isi filter pencarian, berdasarkan No anggota atau nama anggota, klik Cari
D. Menghapus Data AnggotaUntuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota.
1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan hapus data dengan cara klik tombol Delete pada kolom Operasi 3. Klik Submit, data akan terhapus 4. Jika anggota yang akan di hapus datanya masih mempunyai rekening terdaftar, maka
data tersebut tidak dapat dihapus
Gambar 47
E. Mencetak Kartu AnggotaUntuk melakukan fungsi ini, harus sudah melalui proses pendaftaran anggota.
1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan cetak kartu anggota dengan cara klik tombol Cetak pada kolom Operasi, sistem
akan menampilkan popup preview kartu anggota. 3. Klik tombol Print, kartu anggota akan tercetak.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 41
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
F. Melihat Data Iuran Anggota
Gambar 48
1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Iuran Anggota, akan muncul Daftar Iuran Anggota
Gambar 49
2. Untuk melihat iuran anggota, klik tombol View pada kolom Operasi
Gambar 50
3. Apabila nama anggota yang di maksud tidak ada di daftar yang di tampilkan, dapat dilakukan pencarian dengan cara klik tombol Cari. Sistem akan menampilkan filter pencarian data.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 42
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MODUL SIMPANAN
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 43
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Modul Simpanan digunakan untuk mengelola rekening simpanan dan transaksi simpanan.
1. Mengelola Rekening SimpananUntuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pelayanan" oleh Admin
A. Menambah Rekening Simpanan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Simpanan, akan muncul pilihan Reguler,
Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu
Gambar 51
Gambar 52
Gambar 53
2. Munculkan semua Rekening Anggota dengan cara klik tombol Cari
Gambar 54
3. Lakukan pembuatan rekening, dengan meng‐klik tombol Tambah Rekening 4. Isi Form rekening simpanan. Isi Kode Produk dan Nama Produk denagn Rekening
yang bersesuaian 5. Setelah terisi semua, Klik Simpan
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 44
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Catatan :
Gambar 55
Fungsi ini mengambil contoh Rekening Simpanan Reguler, prosedur ini berlaku juga untuk Rekening Simpanan Berjangka, dan Khusus.
B. Mengubah Data Rekening Simpanan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Simpanan, akan muncul pilihan Reguler,
Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu 2. Munculkan semua Rekening dengan cara klik tombol Cari. Atau Rekening
yang dituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada filter pencarian kemudian klik tombol Cari
3. Lakukan pengubahan rekening, dengan meng‐klik tombol Edit pada kolom operasi 4. Setelah selesai dilakukan pengubahan, klik Simpan
C. Menghapus Data Rekening Simpanan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Simpanan, akan muncul pilihan Reguler,
Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu 2. Munculkan semua Rekening dengan cara klik tombol Cari. Atau Rekening
yang dituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada filter pencarian kemudian klik tombol Cari
3. Lakukan hapus rekening, dengan meng‐klik tombol Delete pada kolom operasi. Sistem akan menampilkan form dialog konfirmasi hapus data. Klik Submit, data akan terhapus
Catatan :
Untuk Rekening Wadiah, menu yang dipilih Pelayanan > Rekening Wadiah kemudian menu pilihan "Reguler", "Berjangka", atau "Khusus". Secara keseluruhan, baik Rekening Simpanan maupun Wadiah, prosedur yang digunakan tetap sama.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 45
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
2. Mengelola Transaksi SimpananFungsi ini digunakan untuk melakukan setoran, penarikan dana maupun transfer antar rekening simpanan. Untuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Kasir" oleh Admin.
A. Transaksi Setoran1. Pilih menu Kasir > Setoran, akan muncul Form Transaksi Setoran
Gambar 56
2. Isi Form Transaksi Setoran, pilih Jenis Rekening, lalu akan muncul Daftar Rekening.
Pilih nama anggota yang di maksud.
Gambar 57
3. Form akan kembali ke form transaksi setoran. No Bukti Ref. akan terisi secara Auto
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 46
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 58
4. Klik Simpan, Sistem akan menyimpan Transaksi Simpanan 5. Klik tombol Cetak, bukti transaksi simpanan akan tercetak.
Gambar 59
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 47
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
B. Transaksi Penarikan 1. Pilih menu Kasir > Penarikan, akan muncul Form Transaksi Penarikan
Gambar 60
2. Pilih Jenis Rekening, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih nama anggota 3. Form akan kembali ke form transaksi penarikan. Pilih Jenis Penarikan. Isi Nominal
Penarikan
Gambar 61
4. Klik Simpan. Sistem akan menyimpan Transaksi Simpanan 5. Klik tombol Cetak, bukti transaksi penarikan akan tercetak
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 48
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 62
C. Proses Transaksi Pindah Buku1. Pilih menu Kasir > Pindah Buku, akan muncul Form Transaksi Pindah Buku
Gambar 63
2. Isi Form Transaksi pindah buku, pilih Jenis Simpanan Asal, lalu akan muncul Daftar
Rekening, pilih nama anggota 3. Pilih Jenis Simpanan Tujuan, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih nama anggota
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 49
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
4. Sistem akan kembali ke form Transaksi pindah buku, Isi Nominal yang akan dipindah bukukan
5. Isi Form Rekening Tujuan, dengan cara pilih jenis simpanan tujuan, akan muncul Daftar Rekening, pilih nama pemilik rekening tujuan
6. Klik Simpan
Gambar 64
D. Mencetak Bukti Transaksi Simpanan1. Pilih menu Laporan Counter > Cetak Bukti Transaksi akan muncul Form Cetak Bukti
Transaksi
Gambar 65
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 50
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
2. Isi Form Cetak Bukti Transaksi, pilih Jenis Transaksi (Setoran atau Penarikan), lalu akan muncul Daftar Transaksi, pilih salah satu yang akan dicetak
3. Sistem akan kembali ke form Cetak Bukti Transaksi, klik Cetak untuk mencetak ulang
Gambar 66
E. Melihat Transaksi Simpanan1. Pilih menu Laporan Counter > Mutasi Simpanan akan muncul Form Mutasi
Transaksi Simpanan
Gambar 67
2. Isikan filter pencarian berdasarkan kebutuhan. Lalu klik Cari 3. Akan muncul semua data dari hasil filter pencarian. Klik Cetak untuk mencetak
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 51
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 68
F. Membatalkan Transaksi SimpananUntuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akunting" oleh Admin Proses pembatalan ini disebut juga Proses Reversal, artinya mengembalikan transaksi yang salah ke posisi NOL, kemudian data yang benar diinputkan kembali 1. Pilih menu Transaksi Akunting > Transaksi Reversal akan muncul Form Transaksi
Reversal
Gambar 69
2. Isi Form Transaksi Reversal, pilih Jenis Transaksi, lalu akan muncul Daftar Transaksi, pilih nama anggota yang ingin di batalkan transaksi simpanannya
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 52
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 70
2. Setelah terisi semua, klik Posting. Sistem akan menyimpan data Transaksi Reversal
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 53
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MODUL PEMBIAYAAN
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 54
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Menu Pembiayaan digunakan untuk mengelola pencairan dana pembiayaan dan angsuran pembiayaan
1. Mengelola Rekening PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin
A. Membuat Rekening Pembiayaan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu
Gambar 71
Gambar 72
Gambar 73
Gambar 74
2. Munculkan semua data di Rekening pembiayaan dengan cara klik tombol Cari
Gambar 75
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 55
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
3. Lakukan pembuatan rekening, dengan meng‐klik tombol Tambah Rekening. Sistem akan menampilkan form rekening pembiayaan
Gambar 76
4. Untuk No Rekening, No Anggota, dan Nama Anggota akan terisi secara otomatis. Namun untuk mengisi Kode Produk, klik tombol Cari, akan muncul form ambil data produk pembiayaan. Pilih salah satu
Gambar 77
5. Isi Pokok Pembiayaan dengan Nominal berapa yang akan di pinjam, Isi Margin, dan Sistem akan menentukan berapa Total Nominal yang dapat di pinjamkan (Pokok Pembiayaan + Margin)
6. Pilih Jangka waktu Pembiayaan / Pinjaman, apakah beberapa hari, bulan atau tahun. Tentukan Periode Angsuran Pokok dan Periode Angsuran Margin. Untuk Pokok Per Periode dan Margin Per Periode, otomatis akan terisi dengan berapa nominal yang harus di bayarkan per jatuh temponya (terisi otomatis pada saat klik TUTUP pada form SIMULASI PEMBIAYAAN)
7. Pilih Tanggal Pembukaan Rekening
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 56
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
8. Pilih AutoDebet dari Rekening Simpanan, dengan klik tombol Cari. Pilih Rekening atas nama siapa yang akan di autodebet, klik Pilih. Isi No Faktur Pembelian
9. Klik SIMULASI untuk mengetahui Simulasi Pembiayaannya
Gambar 78
Gambar 79
10. Klik Tombol Tutup, sistem akan kembali ke form rekening pembiayaan
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 57
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 80
11. Klik Simpan. Sistem akan menampilkan form rekening pembiayaan dengan tombol DISAHKAN. Apabila rekening pembiayaan ini disetujui, klik tombol disahkan ini. Akan muncul tanda konfirmasi. Klik OK
Gambar 81
12. Isikan data tambahan untuk pembiayaan ini, berupa Nilai Agunan, Data Barang yang akan dibeli dan data‐data lainnya.
B. Mengubah Rekening Pembiayaana. Pilih menu Pelayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu b. Munculkan Data Rekening Pembiayaan dengan cara klik tombol Cari c. Lakukan Pengubahan Rekening, dengan cara klik tombol Edit pada kolom operasi d. Setelah selesai dilakukan pengubahan, klik Simpan
C. Menghapus Rekening Pembiayaan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,
Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu 2. Munculkan Data Rekening Pembiayaan dengan cara klik tombol Cari
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 58
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
3. Lakukan Hapus Rekening, dengan meng‐klik tombol Delete pada kolom operasi. Sistem akan menampilkan form dialog konfirmasi hapus data. Klik Submit, data akan terhapus.
Catatan :
Contoh Prosedur di atas, adalah menggunakan Rekening Pembiayaan Murabahah. Secara keseluruhan, baik Rekening Pembiayaan Murabahah, Mudharabah, Musyarakah, maupun Qardhul Hasan, prosedur yang digunakan tetap sama.
2. Mengelola Transaksi PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin.
A. Transaksi Pencairan Dana1. Pilih menu Pembiayaan > Pencairan Dana, akan muncul form Transaksi Pencairan
Dana
Gambar 82
2. Isi Form Transaksi Pencairan Dana, pilih Jenis Pembiayaan, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih salah satu
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 59
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 83
3. Data akan kembali ke form Transaksi Pencairan Dana. 4. Pilih Jenis Simpanan yang akan jadi Tujuan Pencairan
(Pencairan Dana ini tidak dilakukan secara Cash, tapi di setor ke Rekening Simpanan. Setelah dari Rekening Simpanan, bisa dilakukan Penarikan Dana)
5. Untuk mempermudah menelusuri data, isikan semua data inputan yang diminta, termasuk isian ”Keterangan”
6. Klik Simpan. Sistem akan menyimpan data Transaksi Pencairan Dana
Gambar 84
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 60
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
B. Setoran Omzet Pembiayaan1. Pilih menu Pembiayaan > Setoran Omzet Pembiayaan, akan muncul form Transaksi
Setoran Omzet Pembiayaan
Gambar 85
2. Isi Form Transaksi Setoran Omzet Pembiayaan, pilih Jenis Rekening 3. Isi Jumlah Omzet. Kolom Nisbah dan Bagi Hasil akan terisi sendiri
Gambar 86
4. Klik Simpan. Sistem akan menyimpan data Transaksi setoran omzet pembiayaan
Catatan :
Nilai Bagi Hasil = Nisbah x Jumlah Omzet. Nilai Bagi Hasil inilah yang nantinya akan dijadikan sebagai tagihan kepada nasabah. Setoran Angsuran Pembiayaan dilakukan melalui proses auto debet dari rekening simpanan yang telah ditentukan sebelumnya.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 61
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
C. Proses Pembuatan Tagihan Kolektor1. Pilih menu Pembiayaan > Tagihan Kolektor, akan muncul Daftar Tagihan Kolektor
Gambar 87
2. Lakukan Pembuatan Kwitansi tagihan , dengan cara Pilih Nama Kolektor, Tanggal Tagihan. Lalu klik Cari. Akan muncul form hasil pencarian tagihan kolektor tersebut
Gambar 88
3. Apabila data belum ada, klik Tombol Tambah Data. Akan muncul Form Tagihan Kolektor Detail. Klik Simpan.
Gambar 89
4. Sistem akan menampilkan Daftar Tagihan Kolektor Detail
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 62
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 90
5. Apabila data belum ada, Klik Tambah Data
Gambar 91
6. Pilih Jenis Rekening, akan muncul daftar rekening, pilih nama anggota yang akan di tagihkan, Sistem akan kembali ke form Tagihan Kolektor Detail
7. Klik Simpan Data Nominal inilah yang seharusnya dibayar oleh nasabah pembiayaan dan yang seharusnya diterima oleh kolektor
Gambar 92
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 63
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
D. Mencetak Tanda Terima PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin 1. Pilih menu Laporan Counter > Cetak Bukti Transaksi, akan muncul form Cetak Bukti
Transaksi
Gambar 93
2. Isi Form Cetak Bukti Transaksi, pilih Jenis Transaksi (Penarikan Dana), lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih Nomor Rekening yang dimaksud
3. Klik Cetak. Sistem akan mencetak Bukti Transaksi.
E. Melihat Data Transaksi PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" atau "Petugas Akunting" oleh petugas Admin
1. Pilih menu Laporan Counter > Mutasi Pembiayaan, akan muncul Form Mutasi
Transaksi Pembiayaan
Gambar 94
2. Tentukan kriteria dari data yang akan ditampilkan lalu klik Cari
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 64
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
MODUL AKUNTANSI
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 65
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Menu Akuntansi digunakan untuk mengelola jurnal umum, jurnal memorial, dan laporan keuangan. Dan juga digunakan untuk mencetak laporan akunting
1. Mengelola Jurnal UmumFungsi ini digunakan untuk melakukan posting jurnal secara umum ke dalam akuntansi. Operator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akuntansi" oleh petugas Admin
A. Mem-Posting Jurnal Umumi. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum
Gambar 95
2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Jurnal
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 66
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Gambar 96
3. Isi Tanggal Penjurnalan, Keterangan Jurnal. Klik Tambah Detail
4. Isi Posisi (Debit / Kredit)
Gambar 97
5. Untuk Kode Akun, klik tombol Cari, akan muncul Daftar Kode Akun, Pilih 6. Isi Nominal, klik Simpan
Gambar 98
7. Inputkan hal yang sama untuk sisi sebaliknya. 8. Setelah sisi Debet dan Kredit terisi, klik Simpan.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 67
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
B. Mengubah Jurnal Umum
Gambar 99
Untuk melakukan fungsi ini harus sudah melalui proses posting jurnal umum.
a. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum b. Lakukan Pengubahan data, dengan cara klik tombol Edit pada kolom operasi c. Setelah selesai klik tombol Simpan
Gambar 100
C. Mencari Data di Jurnal UmumUntuk melakukan fungsi ini harus sudah melalui proses posting jurnal umum. 1. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 68
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
2. Lakukan Pencarian data, dengan cara Isi Filter pencarian, dengan pilihan Bulan Ini atau Batasan Tanggal (Input Tanggal), Klik Cari. Sistem akan menampilkan Daftar Jurnal Umum berdasarkan data yang dicari
D. Menghapus Jurnal Umum
Gambar 101
Untuk melakukan fungsi ini harus sudah melalui proses posting jurnal umum. 1. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum 2. Lakukan Penghapusan data, dengan cara klik tombol Delete pada kolom Operasi,
sistem akan menampilkan form dialog konfirmasi hapus data. 3. Klik Submit, data akan terhapus.
2. Mengelola Jurnal MemorialFungsi ini digunakan untuk melakukan posting jurnal non Kas ke dalam akuntansi Operator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akuntansi" oleh petugas Admin
Catatan :
Pada dasarnya, Pengelolaan Jurnal Memorial adalah sama dengan Pengelolaan Jurnal Umum. Yang membedakan adalah pada saat pemilihan Kode Akun‐nya saja. Sistem memberikan kebebasan sepenuhnya kepada Petugas Akunting akan pemilihan Kode Akun yang tepat untuk Jurnal Memorial ini.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 69
3. Laporan Keuangan
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
Operator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akuntansi" oleh petugas Admin
A. Laporan Penerimaan1. Pilih menu Laporan Counter > Laporan Penerimaan
Gambar 102
2. Isikan kriteria pencarian lalu klik Cari 3. Klik Cetak, untuk mencetak Laporan
Gambar 103
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 70
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
B. Laporan Pengeluaran1. Pilih menu Laporan Counter > Laporan Pengeluaran
Gambar 104
2. Isikan kriteria pencarian lalu klik Cari 3. Klik Cetak, untuk mencetak Laporan pengeluaran
Gambar 105
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 71
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
C. Buku Besar1. Pilih menu Akunting > Buku Besar
Gambar 106
2. Isikan filter pencarian lalu klik tombol Preview 3. Klik tombol Cetak untuk mencetaknya
Gambar 107
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 72
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
D. Laporan Inventory1. Pilih menu Akunting > Laporan Inventory
Gambar 108
2. Isikan kriteria pencarian lalu klik tombol Preview
Gambar 109
3. Jika ingin mencetak Laporan Inventory, klik tombol Cetak
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 73
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
E. Laporan Kolektibilitas1. Pilih menu Akunting > Laporan Kolektibilitas
Gambar 110
2. Lakukan Pencarian Laporan Kolektibilitas, dengan cara pilih Murabahah atau Pembiayaan. Klik tombol Preview. Sistem akan menampilkan Laporan Kolektibilitas sesuai filter pencarian
Gambar 111
3. Jika ingin mencetak Laporan Kolektibilitas, klik tombol Cetak.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 74
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
F. Laporan PHU1. Pilih menu Akunting > Laporan PHU
Gambar 112
2. Lakukan Pencarian Laporan PHU, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Bulan Ini atau Periode Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview
‐‐‐‐‐‐‐‐
Gambar 113
3. Jika ingin mencetak Laporan PHU, klik tombol Cetak.
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 75
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
G. Laporan Neraca1. Pilih menu Akunting > Laporan Neraca
Gambar 114
2. Lakukan Pencarian Laporan Neraca, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview
3. Jika ingin mencetak Laporan Neraca, klik tombol Cetak
Gambar 115
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 76
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
H. Laporan Arus Kas1. Pilih menu Akunting > Laporan Arus Kas
Gambar 116
2. Lakukan Pencarian Laporan Arus Kas, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Bulan ini atau Akumulasi s/d Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview
3. Klik tombol Cetak untuk mencetak Laporan Arus Kas
Gambar 117
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 77
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
I. Laporan Promosi Ekonomi Anggota1. Pilih menu Akunting > Laporan PEA
Gambar 118
2. Lakukan Pencarian Laporan PEA, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Tahun. Klik tombol Preview
3. Klik tombol Cetak untuk mencetak Laporan Promosi Ekonomi Anggota
Gambar 119
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 78
Daftar Rekening
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
KODE REKENING URAIAN
10000000 Harta (Aktiva)
11000000 Harta Lancar
11010000 Kas
11020000 Bank
11020100 Bank Syari'ah
11020200 Bank Konvensional
11030000 Giro Pada Bank
11040000 Tabungan Berjangka
11050000 Piutang Usaha
11050100 Piutang Murabahah
11050200 Piutang BBA
11050300 Piutang Salam
11050400 Piutang Istisna
11050500 Piutang Pendapatan Ijarah
11050600 Piutang Usaha Lainnya
11060000 Penyisihan Piutang Tak Tertagih
11070000 Pembiayaan
11070100 Pembiayaan Mudharabah
11070200 Pembiayaan Musyarakah
11070300 Pembiayaan Qordul Hasan
11070400 Pembiayaan Qardhul Hasan
11080000 Penyisihan Pembiayaan Tak Tertagih
11090000 Persediaan
11100000 Penyertaan
11110000 Investasi
11120000 Piutang Lain ‐ lain
11130000 Perlengkapan Kantor
11140000 Sewa Dibayar Dimuka
11150000 Asuransi Dibayar Dimuka
11160000 Pendapatan yang masih harus diterima
12000000 Harta Tetap
12010000 Inventaris Kantor
12020000 Akumulasi Penyusutan Inventaris Kantor
12030000 Kendaraan
12040000 Akumulasi Penyusutan Kendaraan
12050000 Gedung Kantor
12060000 Akumulasi Penyusutan Gedung Kantor
12070000 Software
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 79
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
12080000 Amortisasi Software
12090000 Tanah
13000000 Harta Lain ‐ lain
13010000 Biaya Pra Operasi
13020000 Amortisasi Biaya Pra Operasi
20000000 Kewajiban (Pasiva)
21000000 Kewajiban Jangka Pendek
21010000 Hutang Jangka Pendek
21020000 Simpanan Sukarela
21020100 Simpanan Mudharobah Reguler
21020101 Simpanan Harian
21020102 Simpanan Pendidikan
21020200 Simpanan Mudharobah Berjangka
21020201 Berjangka 1 bulan
21020202 Berjangka 3 bulan
21020203 Berjangka 6 bulan
21020204 Berjangka 12 bulan
21020300 Simpanan Mudharobah Khusus
21020301 Simpanan Haji
21020302 Simpanan Qurban
21030000 Wadiah
21030100 Wadiah Reguler
21030101 Wadiah Harian
21030200 Wadiah Berjangka
21030201 Berjangka 1 bulan
21030202 Berjangka 3 bulan
21030203 Berjangka 6 bulan
21030204 Berjangka 12 bulan
21030300 Wadiah Khusus
21030301 Wadiah Haji
21030302 Wadiah Qurban
21040000 Pinjaman Yang Diterima
21050000 Kewajiban Bank
21060000 Hutang Dana Bagian SHU
21070000 Kewajiban Pajak
21080000 Kewajiban Zakat
21090000 Investasi tidak terikat
21090100 Investasi Mudharabah
21090200 Simpanan Mudharabah
21100000 Kewajiban Lain ‐ lain
22000000 Kewajiban Jangka Panjang
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 80
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
22010000 Kewajiban pada Bank
22020000 Kewajiban pada KJKS / UJKS lain
22030000 Kewajiban pada Pihak Ke 3
30000000 Modal
31000000 Simpanan Koperasi
31010000 Simpanan Pokok
31020000 Simpanan Wajib
31030000 Simpanan Wajib Khusus
32000000 Modal Penyertaan
32010000 Anggota
32020000 Non Anggota
33000000 Modal Penyetaraan Simpanan Pokok
34000000 Zakat, Infaq & Shadaqah
35000000 Hibah Donasi
36000000 Cadangan
36010000 Cadangan Umum
36020000 Cadangan Tujuan Resiko
37000000 Sisa Hasil Usaha (SHU)
37010000 SHU Belum Dibagi
37020000 SHU Bulan Lalu
37030000 SHU Bulan Berjalan
37040000 SHU Tahun Berjalan
37050000 Bonus Wadiah
40000000 Pendapatan
41000000 Pendapatan Operasional
41010000 Pendapatan Margin
41010100 Pendapatan Margin Murabahah
41010200 Pendapatan BBA
41010300 Pendapatan Salam
41010400 Pendapatan Istisna
41020000 Pendapatan Bagi Hasil
41020100 Pendapatan Basil Mudharobah
41020200 Pendapatan Basil Musyarakah
41030000 Pendapatan Operasional Lainnya
41040000 Bagi Hasil Investasi
42000000 Pendapatan Non Operasional
42010000 Laba Penjualan Harta Tetap
42020000 Selisih Laba Penilaian Persediaan
49000000 Penutupan Pendapatan
50000000 Beban
51000000 Beban Operasional
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 81
Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah
51010000 Beban Bagi Hasil
51010100 Beban Basil Mudharobah Biasa
51010200 Beban Basil Mudharobah Berjangka
51010300 Beban Basil Mudharobah Khusus
51020000 Beban Penghapusan Pembiayaan
51030000 Beban Listrik, Air dan Telepon
51040000 Beban Penyusutan Kendaraan
51050000 Beban Sewa Gedung / Kantor
51060000 Beban Penyusutan Inventaris
51070000 Beban Gaji & Insentif Pegawai
51080000 Beban Perjalanan Dinas
51090000 Beban Macam‐macam
52000000 Beban Non Operasional
52010000 Rugi Penjualan Harta Tetap
52020000 Selisih Rugi Penilaian Persediaan
53000000 Beban Perkoperasian
59000000 Penutupan Beban
[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 82
top related