fluxo de caixa

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Administreseu

Fluxo de

CAIXA

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Segundo o SEBRAE, de cada 10 pequenas empresas abertas no

Brasil, apenas 2 sobrevivem até

o quinto ano de vida

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Trata-se de uma mortalidade

superior a 80%

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No Brasil, de cada 10

empregos, 6 ou 7 são oriundos das micro e pequenas empresas

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• A pesadíssima carga de impostos, • Falta de acesso ao crédito, • Juros abusivos, • Mudanças repentinas no cenário

econômico e nas regras de mercado, • Queda na renda do trabalhador

também fazem suas vítimas

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Podemos jogar toda

a culpa na “crise”.

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Porque as empresas

quebram?

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1 – A falta de conhecimentos e cultura do candidato a empresário

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2 – Incompetência para se relacionar com o mercado, fidelizar clientes e expandir negócios...

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3- A falta de estratégia, que impede ao empresário enxergar o conjunto da empresa como um todo, não apenas os tão almejados lucros de curto prazo.

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e.......

Fluxo de

Caixa

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• Pessoas despreparadas• Produtos de má qualidade• Não conseguir controlar seus próprios

custos• Não investe em serviços• Propaganda• Etc.

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Há esperança?

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CENÁRIO ATUAL

• Custo financeiro alto• Concorrência cada vez mais competitiva• Consumidores que exigem maiores

prazos de pagamento• Fornecedores que concedem prazos

menores de pagamento

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DIRIGINDO UM CARRO...

• Através do painel do carro é possível verificar:• Pressão do óleo• Nível de combustível• Temperatura do motor• Velocidade • Quilometragem• Etc.

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O QUE É FLUXO DE CAIXA?

Fluxo de Caixa é um controle financeiro que tem por objetivo auxiliar o gestor ou empresário a tomar decisões sobre a situação do caixa da empresa

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O QUE É FLUXO DE CAIXA?

Pode ser elaborado de duas formas: Entradas e Saídas de Caixa Projetadas ou Entradas e Saídas de Caixa Realizadas

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O QUE É FLUXO DE CAIXA?

• O Fluxo de Caixa éuma ferramenta de gestão operacional

• Pode ser utilizado como ferramenta de gestão estratégica

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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?

Planejar e controlar as entradas e saídas de caixa num período determinado de tempo, normalmente um mês ou vários meses

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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?

Auxiliar o empresário ou gestor de pequenos negócios a tomar decisões antecipadas sobre o fluxo financeiro da empresa

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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?

Demonstrar a situação do caixa da empresa de forma antecipada, permitindo

eventuais ajustes quando necessários

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PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?

Verificar se a empresa está

trabalhando com aperto ou folga financeira

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COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?

Conhecer com detalhes o ciclo financeiro da empresa

(prazos de pagamentos e recebimentos)

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Controles???

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COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?

Todos os valores lançados no Fluxo de Caixa devem ser

realistas

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MOVIMENTAÇÕES QUEAUMENTAM O CAIXA

• Aporte de capital por parte dos sócios• Empréstimos bancários e

financiamentos.• Vendas de itens do imobilizado.

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MOVIMENTAÇÕES QUEAUMENTAM O CAIXA

• Vendas à vista e recebimentos de duplicatas, cheques pré-datado, fatura de cartão de crédito.

• Outras entradas como juros recebidos de clientes e rendimentos de aplicações financeiras.

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MOVIMENTAÇÕES QUE DIMINUEM O CAIXA

•Distribuição de lucros para sócios

• Pagamento de juros para credores

•Aquisição de itens do imobilizado

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MOVIMENTAÇÕES QUE DIMINUEM O CAIXA

•Compras à vista e pagamento de fornecedores

•Pagamento de despesas operacionais...

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O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...

•Melhorar o sistema de cobrança

• Trabalhar com estoques mínimos

•Reduzir os prazos de pagamento das vendas

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O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...

• Programar o pagamento das compras em função dos recebimentos das vendas

• Negociar prazos de pagamento com credores

• Vender bens e equipamentos ociosos

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O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...

•Aumentar o nível dos estoques com cautela

• Investir em ativo fixo com bastante critério

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O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...

•Aplicar a sobra de caixa no mercado financeiro

•Antecipar compromissos com fornecedores

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