consulenti finanziari indipendenti: una goccia nel mare ai consulenti finanziari si rivolge una...
Post on 02-May-2015
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CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI: UNA GOCCIA NEL MARE
ai consulenti finanziari si rivolge una sparuta minoranza di investitori
100% DI INTERESSE: IL TUO
A differenza degli altri operatori tradizionali i consulenti finanziari non percepiscono alcuna remunerazione sui prodotti sottoscritti dal cliente questo assicura al cliente che il prodotto consigliato sia quello migliore per il risparmiatore e non il più remunerativo per il consulenteTanti promotori e bancari hanno deciso di diventare consulenti finanziari indipendenti ma al di là delle buone intenzioni (fare l’interesse dei propri clienti) chi ha una reale esperienzasul campo?
CONSULENTI FINANZIARI UNO NESSUNO CENTOMILA
Esistono molti modi per svolgere questa professione e per interpretare la logica del lavoro di consulente indipendente. C’è chi fa l’asset allocation, chi ti ottimizza il portafoglio che hai già, chi ti dice a quale banca rivolgerti per risparmiare sulle commissioni
LA CONSULENZA PERSONALIZZATA Tutto il know how a disposizione di chi vuole una consulenza su misura
PER MAGGIORI INFORMAZIONI 800 91 31 24 Sito internet www.moneyexpert.it
COMPRENDERE GLI OBIETTIVI FINANZIARI E LA PROPENSIONE AL RISCHIO DEL CLIENTE.
CAUTELATIVO PRUDENTE
BILANCIATO DINAMICO SPECULATIVO
PROPORRE AL CLIENTE UNA ASSET ALLOCATION COERENTE CON I SUOI OBIETTIVI E LA SUA TOLLERANZA AL RISCHIO
Azionario 54,34%Obbligazionario 10,18%Liquidità 22,74%Altro 12,73%
Azionario 87,21%Liquidità 12,79%
Obbligazionario 100%
UN’OPERATIVITA’ SUL MERCATO AZIONARIO A 360
GRADI
TUTTE LE BORSE MONDIALI, TUTTI I SETTORI,TUTTI GLI ASSET, DALLE AZIONI ALLE MATERIE
PRIME, DAI FONDI AGLI ETF
CON CONSULENZE MIRATE ANCHE PER CHI
PREFERISCE INVESTIRE SULLE OBBLIGAZIONI
IL CLIENTE PUO' VALUTARE OGNI GIORNO I
RISULTATI DELL'ATTIVITA' DI CONSULENZA
IL CLIENTE PUO’ VEDERE OGNI GIORNO LA SUA IL CLIENTE PUO’ VEDERE OGNI GIORNO LA SUA POSIZIONE DETTAGLIATA POSIZIONE DETTAGLIATA
TUTTE LE OPERAZIONI CONSIGLIATE TUTTE LE OPERAZIONI CONSIGLIATE VENGONO RENDICONTATEVENGONO RENDICONTATE
IL CLIENTE PU0 VALUTARE IN OGNI MOMENTO IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA
E CONFRONTARE IL RISULTATO DELL’ATTIVITA’ DI CONSULENZA CON L’ANDAMENTO DEL MERCATO.
L’OBIETTIVO E’ PRESERVARE IL CAPITALE NELLE FASI DI RIBASSO E FARLO CRESCERE IN QUELLE DI RIALZO DEI MERCATI
E IL MERCATO FINORA LO ABBIAMO BATTUTO
+85,93%
27/09/2003
-9,11%
QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO PUO’ FARE
Cercare di capire qual è il miglior “vestito” per ogni cliente e non per il suo intermediario…;
Valutare il miglior intermediario per il suo tipo di operatività e spesso tagliarne i costi;
Scegliere i prodotti o titoli ritenuti più interessanti;
Offrire una strategia dinamica di entrata e uscita dal mercato con l’obiettivo sempre più prioritario di ridurre la volatilità “cattiva”.
QUELLO CHE UN CONSULENTE SERIO NON PUO’
FARE
Ottenere risultati positivi in qualsiasi condizione di mercato;
Consigliare senza errori tutti i migliori titoli e fondi dell’anno passato (col senno del poi);
Non consigliare operazioni in perdita;
Far acquistare ai minimi e vendere ai massimi.
COSA OCCORRE PER FARE VERA CONSULENZA
L’indipendenza per quanto è importante non è da sola sufficiente per fare bene questa professione. Occorrono anche
ESPERIENZA COMPETENZATRACK RECORD
STRATEGIAFLESSIBILITA’
FARE LE TORTE NON BASTA
Siamo arrivati al nostro modello *expert perche’ crediamo come avviene nei paesi dove la vera consulenza finanziaria esiste da molti anni che questa professione sia la somma di piu’ competenze.
Chi vuole offrire vera consulenza a 360 ° e non “aria fritta” non può essere solo un “pianificatore finanziario”. Non basta fare le “torte” bene…
INDIPENDENTI MA…
•L’indipendenza è importante ma essere solo non allineati… non è sinonimo necessariamente di affidabilità e grandi strategie…
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