balance general de publicaciÓn al 31 de...

ACTIVODISPONIBILIDADES CAPTACIONES DEL PÚBLICO

PASIVOEnero 2015 Enero 2015 Enero 2015

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2015(EXPRESADO EN BOLÍVARES)

ESTADOS DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓNPOR EL PERÍODO DEL 01 DE ENERO AL 31 DE ENERO DE 2015

(EXPRESADO EN BOLÍVARES)

INGRESOS FINANCIEROS

GASTOS FINANCIEROS

MARGEN FINANCIERO BRUTO

MARGEN FINANCIERO NETO

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

Ingresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas �liales, a�liadas y surcursalesIngresos por o�cina principal y sucursales Otros ingresos �nancieros

Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el BCV Gastos por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITATGastos por otros �nanciamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación �nancieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligaciones Gastos por o�cina principal y sucursales Otros gastos �nancieros

(6.134.674)

Ingresos por recuperaciones de activos �nancieros

Otros ingresos operativosOtros gastos operativos

EfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones �nancieras del paísBancos y corresponsales del exteriorO�cina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)

Depósitos a la vista

Cuentas corrientes según convenio Cambiario N° 20 Depósitos y Certi�cados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores

Obligaciones con instituciones �nancieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones �nancieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones �nancieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones �nancieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros �nanciamientos hasta un añoObligaciones por otros �nanciamientos a más de un año

Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITATGastos por pagar por otros �nanciamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación �nancieraGastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas

Capital pagado

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES

OBLIGACIONES CON EL B.C.V.

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

OTRAS OBLIGACIONES

TOTAL DEL PASIVO

GESTIÓN OPERATIVA

PATRIMONIO

CAPITAL SOCIAL

OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES

APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS

RESERVAS DE CAPITAL

AJUSTES AL PATRIMONIO

RESULTADOS ACUMULADOS

GANANCIA O PERDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA

(ACCIONES EN TESORERÍA )

TOTAL DEL PATRIMONIO

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITATCARTERA DE CRÉDITOS

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones Interbancarias Inversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)

Créditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)

Rendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADASY SUCURSALES Inversiones en empresas �liales y a�liadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas �liales, a�liadas y sucursales)

BIENES REALIZABLES

BIENES DE USO

OTROS ACTIVOS

TOTAL DEL ACTIVO

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS

OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA

OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS

INVERSIONES CEDIDAS

CARTERA AGRÍGOLA DEL MES

CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA

CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES

MICROCRÉDITOS

CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA

ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL

CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE

OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA

CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(Régimen prestacional de vivienda y hábitat )

25.867.154 1.969.187.178

1.718.517.6131.068.646.498

256.112.2310

393.758.8846.782.654

0122.601.948121.284.963

000

747.637.589

6.798.00029.346.445

330.961.104

345.085.29835.446.742

00

876.596.226

898.277.359

19.480.440

10.997.053

2.471.32612.945.313

0 (37.097.772)

0 8.041.686

(5.940.463)0

0 (194.211)

00000

19.732.480

13.026

(3.325.754) (3.325.754)

0

16.419.752

4.977.222 (1.031.179)

20.365.795

GASTOS DE TRANSFORMACIÓN (19.045.982)

(6.950.863) (9.392.617) (2.502.195)

(200.307)

1.319.813

0 0

0

0

0 (267.039)

1.052.774

00

1.052.774

1.052.774

0

17.825.4680

0

00

MARGEN OPERATIVO BRUTO

MARGEN OPERATIVO NETO

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO

RESULTADO NETO

Gastos de personalGastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección BancariaAportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario

Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios

Ingresos extraordinariosGastos extraordinarios

Impuesto sobre la renta

(1.253.949)

0

00

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

82.906.965

909.231.311

0

0

010,30%

1.922.260.833

0

35.741.252

45.776.952

2.229.773.778

0

0

0

9.737.336

0

0

69.000.000

69.000.000

0

0

0

0

0

3.315.903

35.000.000

0

3.410.670

35.793.488

0

0

2.077.391.336

1.052.774

35.000.000

17.643.108

40.000.000

644.901

57.775.737

0

00

0

Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradas

0

265.922

0

151.329.668

2.229.773.778

504.541.319

22.897.593419.036.456

1.704.245202.235

0

060.700.790

ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL

InversiónGarantía

Administración

Características mixtas

Otros

000

00

000

00

000

00

000

00

000

00

000

00

TOTAL 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos �nancierosGastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrarConstitución de provisión y ajustes de disponibilidades 0

94.767

Llámanos al 0-500 miamigo (642.64.46)

Agencias: Caracas - Valencia - Maracay - Maracaibo

Capital Suscrito y Pagado Bs. 35.000.000 / Reserva de Capital ySuperavit Bs. 116.329.668,21

Directores PrincipalesBernardo Velutini OctavioJuan Andrés Rodriguez BezaraGustavo Gómez- Ruiz RodríguezJuan Luis FernándezTomás Paúl Kis Torok

www.reconversionbcv.org.ve

RIF J - 31594102 - 3

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada y en el BCV

GERENTE EJECUTIVO DE CONTABILIDADCarmen Ramírez H. José C. López J

AUDITOR GENERALBernardo Velutini Octavio

DIRECTOR PRINCIPAL PRESIDENTE EJECUTIVO

TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONASNATURALES

PERSONASJURÍDICAS

ADMINISTRACIÓN CENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES,MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL

Directores SuplentesAndrés Emilio VelutiniAna Carolina Mc Peck RincónCarlos Reyna ParesMartín Prosperi ÁlvarezJosé Miguel Tineo Raga

José Miguel Uzcátegui LimaComisario Principal

Mayra Alejandra Gutiérrez VillarealComisario Suplente

Carlos Sahmkow