鳳山分公司2016 q4
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鳳山分公司第 4 季財富管理策略與主力商品FP 黃彥禎 (Kyle)
Agenda
• 目標手收• 結構型商品• 基金操作策略• 保險銷售策略
2016 Q4 財富管理目標手收SN 40萬 30%
基金 20萬 30%
保險 70萬 40%
全部賣保險→ 175萬手收 (250%)→總達成率 100%
結構型商品： 40 萬， 30%
產品引導 PI 開發，放長線釣大魚
短天期高息產品(USO、 GD
X)
18個月連結CMS人民幣保本產品 3年期 SN3
基金： 20 萬， 30%
大聯盟(1.5 倍 )
景順景順消閒
景順新興市場債
野村NN(L)
NN(L) 食品飲料
NN(L) 新興市場債
停利停損資金 新資金
定期定額→相對低基期
• 貝萊德世界礦業• 富蘭克林坦伯頓生技領航
• 貝萊德世界能源• 法巴百利達俄羅斯新興市場 石油
原物料生技醫療
把握每次 IPO< 以第一金機器人為例 >
未來趨勢看好標的 叫進新資金 手收 90% 分潤
保險： 70 萬， 40%去年 Q3 、 Q4 ：
元寶 325 、元寶多利、元滿多利
去年買過
( 美國升息議題 )台壽富美鑫富邦富美利
台壽美利 GO
(保障需求開發 )邀約客說
↓殘扶險
去年沒買( 預定利率調降議題 )
台壽滿鑽 325富邦超優利
富邦金鑽 618
大單契機年度贈與稅
免稅額 220萬
身故保險金3300 萬免計入基本所得額
分年贈與指定受益人
預留稅源
了解客戶→發現需求
( 長照議題 ) 祝扶年年
( 資產規劃 )香港保單
Q4 主推商品目錄項目 台幣 外幣
躉繳 台壽吉滿利 ( 利變 ) 台壽吉美樂 ( 利變 )富邦澳利雙收 ( 利變 )
2 、 3 、 4 年期
富邦月月優利 (2 年利變 )
台壽滿鑽 325 (3 年利變 )
台壽富美鑫 (2 年利變 )台壽民利中國 (4 年利變 )
6 年期增額 富邦好富利 ( 固定 )富邦鑫優利 ( 利變 )
富邦富美利 ( 利變 )富邦金澳利 ( 利變 )
6 年期還本 富邦金鑽 618 ( 固定 ) 台壽美利 GO ( 固定 )
保障型 祝扶年年
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