—— 深圳市国嘉资产管理有限公司

———— 深圳市国嘉资产管理有限公司深圳市国嘉资产管理有限公司创新融资模式，优化资产管理创新融资模式，优化资产管理

公司简介公司简介

知识产权知识产权代理代理

企业供应企业供应链优化链优化

资 产 管 理资 产 管 理

深圳市国嘉资产管理有限公司成立于 2004 年，是经中国国家工商管理总局核准成立的专业资产管理、知识产权代理和企业供应链优化服务机构，由数位多年从业在海内外资产管理、金融投资、工商管理、外贸进出口和知识产权领域的专家、律师和商标专利代理人组成，能为各类大中型企事业单位、科研机构、社会团体乃至自然人等广大客户提供主要包括以下三方面的全流程、全方位、全优化、一站式服务：

公司主要业务项目公司主要业务项目

投融资居间服务

企业供应链企业供应链 外包服务外包服务

资产管理与资产管理与 资本运作资本运作 www.cipa.cnwww.cipa.cn

知识产权及法律服务

服务市场分布服务市场分布

信息工程信息工程

化 学化 学

电 子电 子

医 疗医 疗

生物工程生物工程

机 械机 械

轻 纺轻 纺

以服务生产型企业为核心以服务生产型企业为核心

日用品日用品

精英团队精英团队

商标专利商标专利代理人代理人

金融专家金融专家

外贸专家外贸专家

资深律师资深律师理财顾问理财顾问

CIPACIPA

资产管理经营总论资产管理经营总论

资产包括有形与无形资产，其中有形资产又分为流动资产和固定资产，流动资产包括库资产包括有形与无形资产，其中有形资产又分为流动资产和固定资产，流动资产包括库存现金、银行存款、汇票及本票等；固定资产包括所有实物形态的资产如房地产、车辆设备、存现金、银行存款、汇票及本票等；固定资产包括所有实物形态的资产如房地产、车辆设备、原材料、零部件等，无形资产主要有品牌、商誉、知识产权等。原材料、零部件等，无形资产主要有品牌、商誉、知识产权等。

资产管理资产管理（（ Asset ManagementAsset Management ）是近年流入国内的新概念，传统的资产管理只是企是近年流入国内的新概念，传统的资产管理只是企业管理学中的一小部分，即如何管好钱和物。现代的“资产管理”已经发生了革命性的变化，业管理学中的一小部分，即如何管好钱和物。现代的“资产管理”已经发生了革命性的变化，已经成为投资银行的主要业务之一，泛指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托已经成为投资银行的主要业务之一，泛指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供保值、增值理财服务的行为人提供保值、增值理财服务的行为 。。 资产管理公司包括正常资产管理和不良资产管理公司两大类，在中国都属于新生事资产管理公司包括正常资产管理和不良资产管理公司两大类，在中国都属于新生事物。物。 19991999 年国务院为处理四大国有银行不良资产而专门成立了首批年国务院为处理四大国有银行不良资产而专门成立了首批 44 家金融资产管理公家金融资产管理公司；再有一些是银行、证券、保险机构和国资委属下的特定资产管理公司；还有部分是从事司；再有一些是银行、证券、保险机构和国资委属下的特定资产管理公司；还有部分是从事个人证券业务和私募基金的资产管理公司；而真正为中国企业特别是生产性企业资产保值、个人证券业务和私募基金的资产管理公司；而真正为中国企业特别是生产性企业资产保值、增值服务的资产管理公司则凤毛麟角，尚处于起步萌芽状态。 增值服务的资产管理公司则凤毛麟角，尚处于起步萌芽状态。

深圳市国嘉资产管理公司专注于为运营良好的企事业单位有形及无形正常资产的保值及深圳市国嘉资产管理公司专注于为运营良好的企事业单位有形及无形正常资产的保值及良性扩张、规模发展提供直接或间接的受托理财与资产优化管理专业服务，并于良性扩张、规模发展提供直接或间接的受托理财与资产优化管理专业服务，并于 20062006 年年底首创成功推出“企业利用客户资源与未来订单融资”创新商业模式，力争在较短时间内成底首创成功推出“企业利用客户资源与未来订单融资”创新商业模式，力争在较短时间内成为深圳乃至全国第一流的资产管理公司。为深圳乃至全国第一流的资产管理公司。

主要服务方式主要服务方式

 一、帮助企业向银行借款一、帮助企业向银行借款

二、以资产证券的形式向社会融资二、以资产证券的形式向社会融资

三、引入战略投资，助推企业海内外上市三、引入战略投资，助推企业海内外上市

四、履约担保融资四、履约担保融资

五、优化资产结构、理财管理有形品牌增值等 五、优化资产结构、理财管理有形品牌增值等

六、申办研究经费、项目开发基金、政策性银行优惠贷款、风险投资等六、申办研究经费、项目开发基金、政策性银行优惠贷款、风险投资等

企业融资现状（一）企业融资现状（一）

大型企大型企

中性企业：成长中性企业：成长快、压力大、资金缺快、压力大、资金缺

业：信誉好业：信誉好

小企业：数量多、融资少、监管难小企业：数量多、融资少、监管难

优质客户竞

相争抢

优质客户竞

相争抢

门槛高、审

核严、贷

款苛刻

门槛高、审

核严、贷

款苛刻

成本高、风

险大、收益少

、不愿做

成本高、风

险大、收益少

、不愿做

金融机

金融机

构构

企业融资现状（二）企业融资现状（二）

战略投资伙伴战略投资伙伴

需分股分红让利需分股分红让利

生产企业生产企业

银行金融机构银行金融机构

民间拆借民间拆借

政策风险政策风险高额利息高额利息

申请贷

申请贷

款款担保为前提

担保为前提

通常以抵押

通常以抵押

企业融资现状（三）企业融资现状（三）

生产企业融资生产企业融资““ 四有四无”四有四无”

技改扩容需增加技改扩容需增加厂房设备等投入厂房设备等投入

无不动产抵押或早 已押贷无不动产抵押或早 已押贷 ,, 无法再增加贷款无法再增加贷款 ,,无担保人愿做担保或不能满足反担保条件无担保人愿做担保或不能满足反担保条件

有大订单有大订单有新客户有新客户

有正常业绩有正常业绩有良好信誉有良好信誉

缺乏采购资金缺乏采购资金供应商催货款急供应商催货款急

大客户要大客户要求赊账款求赊账款资金利润资金利润回笼慢回笼慢

借贷无

门

四有

扩容无

钱

垫款无

人

回款无期

传统融资形式与常见结果传统融资形式与常见结果

银银行行机机构构

无房抵押无房抵押

无人担保无人担保

政策风险政策风险

款额过大款额过大拆借难拆借难

中小生产企业中小生产企业 大客户新订单大客户新订单

款或垫采购 款款或垫采购 款

假设：某企业有大客户原年业务量为假设：某企业有大客户原年业务量为 50005000 万元万元现拟新增订单现拟新增订单 30003000 万元，需万元，需 10001000

万垫赊万垫赊

①①放弃订单放弃订单

②②缩减市场缩减市场

③③资金链断裂资金链断裂

申请贷款

原因原因

导致后

果导致后

果

拒绝放贷

民民间间机机构构

拒贷拒贷

申请拆借

利息过高利息过高

嫌烦惜贷嫌烦惜贷

创新融资创新模式创新融资创新模式————利用客户资源与订单融资利用客户资源与订单融资

国嘉公司国嘉公司

生产企业生产企业 大 客 户大 客 户

金融与风险控制机构金融与风险控制机构

FF

、银企签约、审定融资

、银企签约、审定融资

额额

CC

、专家评

、专家评

核核

BB

、融资申

、融资申

请请EE

、不惊动大客户的调

、不惊动大客户的调

查查

评估、核定风险额

评估、核定风险额

度度GG 、支持企业，、支持企业， 实现多赢！实现多赢！

DD 、调研考、调研考察察

AA 、订单要约、订单要约

创新融资新模式操作流程创新融资新模式操作流程

一、委托融资和资产管理的企业按规定提供全套初审资料；

二、本公司专家进行项目初审与核准；

三、本公司专家与银行或其他金融机构或投资者进行二审评估 与核准； 四、本公司提出初步运作方案并与委托方协商一致，订立《资产管理服务合同》； 五、金融投资机构人员与专家一同现场考察，交流情况，复核及补充资料； 六、委托方与金融投资机构确立正式投融资模式，签订相关 投融资合同； 七、进入报批程序，落实资金到位，但由于融资金额的大小不同、企业状况不同， 加之国际环境及国家政策变化，金融机构的审批过程和融资的时间不尽一样， 一般融资审批结果在正式进入报批程序后约 1—3 个月下达； 八、我公司将为客户委托的资产进行优化组合，选取最佳资产投融资与保值增值方案。

创新融资新模式优越性创新融资新模式优越性

一、不改变企业现有股权与资产结构，无需生产企业抵押 、担保，不增加企业负担。一、不改变企业现有股权与资产结构，无需生产企业抵押 、担保，不增加企业负担。

二、不惊动企业大客户，无须大客户书面确认订单或合同，维护企业的形象与信誉。二、不惊动企业大客户，无须大客户书面确认订单或合同，维护企业的形象与信誉。

三、全程操作规范，合法、透明、简捷、方便、灵活，实行专家一站式外包服务模式三、全程操作规范，合法、透明、简捷、方便、灵活，实行专家一站式外包服务模式 ,, 可为生产企业减少与金融机构的交际成本及聘请内部专职融资专家的费用开支。可为生产企业减少与金融机构的交际成本及聘请内部专职融资专家的费用开支。

四、一般平均月度融资总成本约在四、一般平均月度融资总成本约在 1-1.5%1-1.5%左右，是大多数企业所能接受的合理水平。左右，是大多数企业所能接受的合理水平。

五、由于采用预授信额度方式，使得生产企业有信心和底气去迎接原可能放弃的大客五、由于采用预授信额度方式，使得生产企业有信心和底气去迎接原可能放弃的大客 户新订单或以此争取新的大客户。户新订单或以此争取新的大客户。

六、银行融资授信额度可 在一年内循环多次使用，生产企业可根据自身情况灵活组合，六、银行融资授信额度可 在一年内循环多次使用，生产企业可根据自身情况灵活组合， 企业实际用多少额度、用多长时间，就支付其相应使用利息，不用则不付息，这企业实际用多少额度、用多长时间，就支付其相应使用利息，不用则不付息，这 相对于传统用抵押 不动产方式或担保换来的流动资金贷款计息方式更合理。相对于传统用抵押 不动产方式或担保换来的流动资金贷款计息方式更合理。

七、新模式可成为生产企业进一步拓展国内外客户和市场的又一强大武器！且可通过七、新模式可成为生产企业进一步拓展国内外客户和市场的又一强大武器！且可通过 专家及金融机构对企业资金、资产的优化合理配置、重组、运作，从而为生产企专家及金融机构对企业资金、资产的优化合理配置、重组、运作，从而为生产企 业未来发展战略走向公众上市或更高层次资本运作奠定良好的基础。业未来发展战略走向公众上市或更高层次资本运作奠定良好的基础。

企业融资的基本要求企业融资的基本要求

㈠融资企业需提供的初审资料㈠融资企业需提供的初审资料 ::

1 、企业法人营业执照副本 2 、企业税务登记证 3 、企业法人组织代码证 4 、公司简介或宣传册 5 、公司章程 6 、近三年来的财务审计报告（小额融资可选用企业财务报表） 7 、近六个月财务报表及说明 8 、近一年银行基本账户对账单 9 、主要法人股东简介，自然人股东（股份 15% 以上）身份证明及签名样本 10 、可提供的企业资产证明及资产清单 11 、项目申请融资报告 12 、项目可行性报告或商业计划书 14 、企业验资报告 15 、企业贷款卡

㈡信贷融资额度：㈡信贷融资额度： (( 以人民币计以人民币计 ))

1 、小额：≤ 500万 2 、中额： 500-5000万 3 、大额： >5000万

㈢企业申请融资的基本条件㈢企业申请融资的基本条件 ::

1 、企业工商注册成立两年以上； 2 、当前无亏损，盈利呈递增状态； 3 、企业股权结构明晰，无诉讼或查 封、冻结情况； 4 、在银行无逾期贷款“黑名单”记录； 5 、企业资产负债率最好在 50% 以下； 6 、企业业务运转正常，不属国家法律法 规限制或禁止范围。

成功案例成功案例

A 、 X润滑油企业 国内生产销售

使原需 4-5 个月赊账压款变为出货后 3-5 工作日即可收回 80%货款用于扩大再生产。X 知名汽车厂，通过 客户资源与订单融资，

B 、 X 知名电子企业 进口加工数码产品 通过 客户资源与订单融资模式，使其可先进口关键电子元器件，加工生产后保证出口需要。

C 、 X 相机生产企业出口产品至欧洲名店

原外商以 L/C 方式结算，成本高，做不大。通过 客户资源与订单融资，现改为远期 T/T 方式结款，既方便外商增加订单，又抢占了国际市场份额，同时控制住风险、达到共赢！

把握共赢把握共赢 ,, 超值无限！超值无限！

电话电话 (TEL):86-755-83665599(TEL):86-755-83665599 传真传真 (FAX):86-755-83665522 (FAX):86-755-83665522 手机手机 (Mobile):13088886631(Mobile):13088886631（彭先（彭先生）生）网址（网址（ HTTPHTTP）：）： www.cipa.cn www.cipa.cn ； 中国融资； 中国融资 .. 中国 电邮中国 电邮 (E-mail): peterpxy@126.com(E-mail): peterpxy@126.com联系地址联系地址 :: 广东省深圳市福田区福虹路广东省深圳市福田区福虹路 99号世界贸易广场号世界贸易广场 BB 座座 12D12D室 室 邮邮编编 :51803:51803 （（ Rm.12D,12/F., Block B, World Trade Plaza,NO.9 Fuhong Road, Futian, Shenzhen, Rm.12D,12/F., Block B, World Trade Plaza,NO.9 Fuhong Road, Futian, Shenzhen, ChinaChina））