alegoría realidad nacional costa rica

AALLEEGGOORRÍÍAA DDEE LLAA

RREEAALLIIDDAADD NNAACCIIOONNAALL

―Libre es, pues, la Universidad de Costa Rica; abierta a todas las tendencias;

receptiva de todas las inquietudes filosóficas, científicas o sociales; respetuosa de todas las ideas‖

(Rodrigo Facio)1

CCRRIISSTTOOBBAALL PPEERREEZZ--JJEERREEZZ AALLVVAARRAADDOO

Heredia, 2011

[email protected] [email protected]

Telef. (506) 2260-4492

1 Rector de la Universidad de Costa Rica, 1952-1961. Monumento en su memoria en la entrada de la UCR.

mailto:[email protected]

Alegoría de la Realidad Nacional 2

Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado [email protected]

AAlleeggoorrííaa ddee llaa RReeaalliiddaadd NNaacciioonnaall CCrriissttóóbbaall PPéérreezz--JJeerreezz AAllvvaarraaddoo

II NN DD II CC EE

Capítulo 01

Metodología para el análisis del entorno

Capítulo 02

Realidad nacional y estrategia

Capítulo 03

La Empresa frente al Cambio & la Turbulencia

Capítulo 04

Objeto & Método de la Economía

Capítulo 05

Dinero & Política Monetaria

Capítulo 06

Relaciones Económicas Internacionales

Capítulo 07

El Desarrollo Sustentable

Capítulo 08

Gobierno & Mercado

Capítulo 09

El Desarrollo como Función del Capitalismo



Capítulo 01 Metodología para el Análisis del Entorno

Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado

―…y que todo lo escrito en ellos era irrepetible desde siempre y para siempre, Porque las estirpes condenadas a cien años de soledad

No tenían una segunda oportunidad sobre la tierra‖. Gabriel García Márquez, Cien años de soledad

El análisis del entorno como fundamento de una cultura estratégica

Una de las fuentes principales en el diseño estratégico para el éxito o el fracaso de la organización (sea

esta privada o del gobierno), es la adecuada lectura del entorno. En el presente capítulo vamos a

delinear el eje de investigación utilizado en el presente libro. La investigación secundaria, es decir,

establecer las principales fuentes de información nacionales e internacionales, que nos proporcionan los

datos y tendencias fundamentales que nos permitirán orientarnos sobre la situación actual de la

sociedad, los negocios y la naturaleza, y sobre las perspectivas futuras.

El análisis del entorno es la función que todo gerente estratégico tiene que realizar para comprender la

realidad nacional e internacional y orientar a su organización hacia el logro de los objetivos centrales

que permitan una vida mejor para las personas, una sociedad estable, el convivio racional con la

naturaleza y la interacción con el mundo en forma pacífica y próspera para todos. El análisis del entorno

significa recolectar información primaria y secundaria, con el fin de interpretarla sistemáticamente,

para identificar las oportunidades y amenazas centrales que nos presenta la realidad, para generar y

adecuar acciones prácticas que nos permitan orientarnos mejor en un mundo cambiante, competitivo y

accidentado. Además, este análisis nos orienta para monitorear, reevaluar y reorientar nuestras

acciones y comprender la realidad micro y macrosocial como un proceso integral.

El análisis del entorno se inicia definiendo claramente los objetivos que queremos alcanzar. Estos

variarán de acuerdo al tamaño de la empresa, la propiedad de la organización, su orientación nacional o

internacional, el sector productivo al que pertenece, etc. Para el caso nuestro nos vamos a concentrar en

dos temas: el análisis de la realidad nacional y sus tendencias y los efectos que tiene este desempeño

sobre las personas y las organizaciones a través del efecto sobre la estabilidad social, económica,

política y ambiental de la actividad humana manera2:

Nacionales, tanto gubernamentales como de instituciones privadas. Por ejemplo, Banco Central de Costa

Rica (www.bccr.fi.cr), Contraloría General de la República (www.cgr.go.cr), Instituto Nacional de

2 Enumeramos las principales.

http://www.bccr.fi.cr/

http://www.cgr.go.cr/



Estadísticas y Censos (www.inec.go.cr), Mideplan (www.mideplan.go.cr), Ministerio de Economía

(www.meic.go.cr) y otros. Instituciones privadas: Academia de Centroamérica (www.academiaca.or.cr),

Asociación Nacional para el Fomento Económico (www.anfe.cr), etc.

Internacionales. Fondo Monetario Internacional (www.imf.org), Banco Mundial (www.bancomundial.org),

CEPAL (www.eclac.org), Organización Mundial del Comercio (www.wto.org), Banco Interamericano de

Desarrollo (www.iadb.org), Banco Centroamericano de Integración Económica (www.bcie.org), y otros.

En medios periodísticos electrónicos existe infinidad de fuentes de información. Desde proclives al

sistema actual de comercio y producción, hasta sumamente críticos del accionar del mundo de los

negocios actual.

En cada momento que recolectamos información para la toma de decisiones o el diseño de estrategias,

tenemos que evaluar los datos, la confiabilidad de la fuente de información, y la actualidad y precisión

de los datos. En general la información recabada requerirá diferentes métodos de interpretación de

acuerdo al uso de que vamos a darle. Para la toma de decisiones microeconómicas, es decir, para

determinar la orientación de un producto o un mercado, tienen que utilizarse métodos estadísticos y de

márketing que nos orienten en un mercado particular. Pero, en el caso de tendencias nacionales o

internacionales, además de la información estadística, se tienen que generar pronósticos y variables

políticas, sociales y ambientales que solamente surgen de una mentalidad abierta y moderna, preparada

para el cambio y la turbulencia.

El gran debate: ¿Qué es el desarrollo?

El desarrollo es la gran quimera del pensamiento económico-social del ser humano. No encontramos

ningún autor en el área de las ciencias económico-administrativas que no recete

Definición axiomática del desarrollo

En el presente trabajo entendemos por desarrollo un proceso integral en donde una sociedad

históricamente determinada alcanza un nivel de construcción de procesos productivos eficientes y

competitivos que permiten resolver las necesidades colectivas e individuales de la mayor parte de la

población, en el marco del fortalecimiento de una democracia electoral representativa y pluralista que

permita el libre desempeño de las cualidades humanas individuales y colectivas, generando

oportunidades de educación, salud, trabajo y vivienda para la mayoría en términos de calidad y cantidad,

con una fuerte orientación al logro de convivir en forma equilibrada con la naturaleza. En resumen, estos

cuatro elementos: sistemas productivos eficientes y competitivos, democracia electoral pluralista,

sistema de oportunidades sociales y convivencia con la naturaleza podemos considerarlos los

componentes del desarrollo.

Al repasar la situación mundial en torno al tema del desarrollo nos encontramos con dos grupos de

países. Por un lado el pequeño y selecto grupo de países desarrollados, aproximadamente 30 naciones,

que han alcanzado un nivel de productividad basado en economías de mercado ampliamente competitivas

http://www.inec.go.cr/

http://www.mideplan.go.cr/

http://www.meic.go.cr/

http://www.academiaca.or.cr/

http://www.anfe.cr/

http://www.imf.org/

http://www.bancomundial.org/

http://www.eclac.org/

http://www.wto.org/

http://www.iadb.org/

http://www.bcie.org/



y con el diseño de sistemas democráticos electorales pluralistas, este grupo de naciones se aglutina de

preferencia en la llamada Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), es decir

es un conjunto de países con características similares o que buscan cierta homogeneidad en sus

condiciones económicas, sociales y políticas. Y, por otro lado un abigarrado y discontinuo grupo de

naciones en vías de desarrollo o subdesarrolladas cerca de unos 157 Estados reconocidos por las

Naciones Unidas, este conjunto de naciones prácticamente no presentan cualidades similares en forma

sistemática. En lo único en que se identifican es que ninguna de esas naciones puede considerarse un país

desarrollado. Van desde sociedades que no han podido construir un Estado nacional, como aquellas que

reflejan características primitivas, otras que tienen características feudales, y algunas con formas

mercantiles autoritarias y caudillistas, hasta sociedades que se califican de ―emergentes‖ pues parece

que están cerca de iniciar el desarrollo al estilo occidental.

El desarrollo es un proceso de maduración de la sociedad, en el marco de una situación internacional

determinada, por medio del cual una nación logra avanzar en construir los componentes del desarrollo.

En el presente trabajo vamos a concentrarnos en analizar uno de los componentes del desarrollo, el

fortalecimiento de un sistema económico y productivo eficiente y competitivo en el entorno de la

influencia de la IED en la construcción de este mencionado sistema económico y productivo. Para

promover el desarrollo la sociedad tiene que garantizar el diseño de un sistema económico que permita

la producción, distribución y consumo de bienes y servicios elaborados a partir de formas de propiedad

colectivas y privadas.

El desarrollo es un proceso espontáneo de crecimiento que genera asimetrías e impactos positivos y

negativos en el desempeño de la sociedad. Los aspectos positivos se relacional con el mayor acceso a

tecnologías de producción más avanzadas con acceso a sectores más amplios de la población en los

distintos países y regiones del mundo, generando niveles de vida mayores para grupos más amplios de

seres humanos, la producción y el consumo elevan sus indicadores calidad y acceso para la población

mundial; los aspectos negativos se relacionan con el aumento de contradicciones y brechas ideológicas,

religiosas, aspiraciones nacionalistas y luchas de poder, con el agravamiento de la presión sobre las

condiciones climáticas del planeta. La salida, en principio, pareciera ser sentar las bases de un proceso

de desarrollo regulado a nivel planetario, en donde bajo un compromiso de comprensión, respeto mutuo y

negociación se pueda mantener el ritmo de satisfacción de las necesidades humanas en paz y

estabilidad, respetando las leyes fundamentales de la ecología.

Existe una tendencia hacia una mejoría del bienestar humano, que genera una amenaza fundamental a la

vida en el planeta, una población humana que sedienta de progreso y bienestar pueda destruir, o acelerar

la destrucción, de las condiciones de vida en la Tierra. Recordemos que en un período largo de dos

millones de años, desde que aparecimos en el planeta los humanos, alcanzamos el número de 1,600

millones de habitantes para el año de 1900 (EUMED, 2010); mientras que en aproximadamente cien años

alcanzamos los 6,000 millones, y ahora, en abril del 2011 llegamos a la escalofriante cifra de 6,900

millones (World Clock, 2011). Aquí la humanidad tendrá que demostrar su verdadera orientación a

convivir sabiamente con la naturaleza o la destrucción sustancial de las condiciones de vida en el

entorno.



Componentes del entorno Desde que surge la economía de mercado marca con sus principales características el futuro de la

humanidad. La competencia, la innovación, la expansión mundial, la homogenización cultural, productiva,

consumista son la esencia de un fenómeno arrollador. Cualquier organización, cualquier empresa, sea

pública o privada, que quiera participar en este proceso tiene que someterse a esas características. La

empresa que no compite agoniza. En forma aislada sí es una empresa en un mercado y una sociedad

competitivas, o se desgrana conjuntamente con una sociedad proteccionista.

Por muy buenas razones que busque el proteccionismo, por muy buenos que sean sus propósitos, siempre

será un obstáculo para el desarrollo. En palabras de Alan Greenspan ―…por supuesto, sumamente

perjudicial para nuestro nivel de vida sería el resurgimiento del proteccionismo y demás políticas que

buscan la estabilidad impidiendo el cambio que es necesario para el crecimiento‖ (Greenspan, 2007,

p.528).

Las organizaciones que participan en los procesos productivos de bienes y servicios. Sean estos con

aparentes fines lucrativos o de beneficio social son sistemas abiertos, es decir organismos que se

relacionan con factores externos, sobre los que influyen y que a su vez los afectan. Por ambiente

externo se entienden todas las fuerzas, factores, procesos relevantes que desde los límites de la

empresa interactúan con élla, conformándola y orientándola3.

Relevantes significa que hay factores como los competidores, clientes, modas, gobiernos, tendencias

internacionales, variables macroeconómicas y sociales que influyen con mayor fuerza en ciertos

momentos y con menor impacto en otros. El gerente estratégico es el que aprende a leer el momento

relevante de cada factor externo.

Precisamente por esto vamos a estudiar la metodología del análisis del entorno. Con el fin de interpretar

la evolución de los factores externos para comprender cuando podemos usarlos para fortalecer nuestra

empresa, y cuando entenderlos nos permitirá sobrevivir o alejarnos de un mercado incontrolable. Los

factores externos son controlables e incontrolables. Controlables son aquellos que pueden permitirnos

fortalecer nuestra organización y sus productos. El cambio tecnológico, la modernización de las

comunicaciones, el uso de financiamiento futuro nos pueden permitir fortalecer nuestros procesos sí los

comprendemos a tiempo y antes que los competidores. Algunos eventos y productos que luego serán

fundamentales en la sociedad pueden provenir de nuestra correcta lectura de las tendencias de la

administración, la economía y la tecnología.

Algunos analistas, como James Austin4, insisten en indicar las diferencias del entorno en países

desarrollados y subdesarrollados. Austin nos indica que en países en vías de desarrollo ―las empresas se

enfrentan frecuentemente con ambientes políticos turbulentos‖5. Existen diferencias, indiscutibles,

como las que existen entre cualquier grupo de países. Podemos encontrar que Francia y Estados Unidos

3 Bateman & Snell, 2001, p.54 4 Ver Marín & Montiel (1993, pp.83-87) 5 Ib. p.84



tienen estilos diferentes de gerencias economías desarrolladas. Sin embargo, grosso modo, cada vez son

más leves esas diferencias por los procesos de interdependencia provocados por la globalización.

Los factores incontrolables no deben ser pretexto para no actuar ni comprenderlos. Simplemente

significa que hay fenómenos sociales que no podemos controlar, que aparecen repentinamente y barren

todo el sedimento de nuestras actividades. Adaptarse, transformarse o morir son las únicas

alternativas.

El ambiente6 está conformado por cuatro niveles. El ambiente interno, al centro de la organización,

conformado por su cultura, identidad, unidad, tecnologías, estrategias, sueños, objetivos, misión y

visiones de los negocios y del mundo. El ambiente competitivo, que comprendería los elementos

inmediatos o cercanos en forma natural a la empresa, que es donde la organización desarrolla su vida

cotidiana, de donde extrae sus recursos productivos, genera sus tecnologías, diseña su organización y

produce sus bienes y servicios. Es decir, el lugar donde interactúa con sus clientes, trabajadores7,

competidores, leyes, reglamentos, naturaleza, infraestructura, mercados, servicios sociales, etc.

Luego, el macroambiente, en realidad conformado por dos partes. Una, el ambiente interno, conformado

por todo el bosque nacional, de fuerzas políticas, ambientales, sociales y económicas que se relacionan

con la organización y conforman su ser nacional. Y, dos, para una sociedad pequeña y abierta como Costa

Rica, el ambiente internacional, cada vez más influyente y dinámico. Conformado por la estructura de

los mercados financieros internacionales, los medios de transporte modernos, el cambio tecnológico, las

disputas geopolíticas de los centros de poder, los desastres naturales, los organismos internacionales y

su afán de guiar a los demás, las tendencias de los principales socios comerciales del país, los cambios en

la correlación de fuerzas internacionales, las disputas tribales modernas. En fin el proceso de

globalización.

Una visión integral para analizar el entorno Para analizar el entorno con una visión estratégica es indispensable ubicarse en una atalaya, otear el

horizonte desde un paradigma metodológico integral. El estudio del entorno pretende, no solamente

visualizar, en forma sistemática y dinámica, las fuerzas sociales, ambientales y políticas que conforman

el entorno; tiene que ser acompañado de una interpretación de sus implicaciones sociales y económicas,

todo con el fin de comprender su importancia y utilidad para la toma de decisiones8. Nuestro fin es

levantar una explicación coherente de la realidad, es generar una ―búsqueda de los principios

subyacentes que rigen el comportamiento de nuestro universo‖ (Penrose, 2004).

6 Los autores utilizan indistintamente las palabras entorno, ambiente, realidad, sistemas para nombrar los factores materiales e inmateriales que rodean a las personas y las organizaciones determinando su existencia y tendencias. Aquí utilizaremos estas palabras como sinónimos. 7 Por trabajadores vamos a entender toda la fuerza de trabajo que utiliza la empresa. Es decir, todas las cualidades

físicas e intelectuales humanas utilizadas para transformar la naturaleza y la sociedad. Gerentes, funcionarios, administrativos, operativos, profesionales, técnicas, etc. 8 Ver Marín & Montiel (1993, p.85)



Aunque no dejaremos de observar lo que dice Penrose, ―la controversia es una parte importante del

desarrollo de la ciencia‖9, nos sentimos, siempre, inclinados a preguntarnos ¿qué leyes rigen a nuestra

sociedad?, ¿cuáles son los elementos básicos de la misma? Que inducen a que la producción, la cultura y

el bienestar sufran constantes vaivenes, avances y retrocesos. ¿Cómo puede servirnos este

conocimiento para comprender los factores del ambiente y con ese conocimiento orientar sus tendencias

en provecho de la eficiencia, el bienestar y el progreso social y organizacional?10

El macroambiente conforma la estrategia nacional de desarrollo Aunque cada organización depende única y exclusivamente de sí misma para sobrevivir. Esta afirmación

verdadera como la vida de cada individuo en sociedad hay que relativizarla, pues el ser social de una

organización lo define el entorno nacional, la cultura, la competitividad, el entusiasmo y la conciencia de

crear una estrategia nacional de desarrollo que sea el fundamento para el bienestar de la mayoría.

Para comprender las posibilidades reales del diseño estratégico de nuestra organización tenemos que

comprender los componentes de la estrategia nacional de desarrollo. Todo país, toda nación, consciente

o inconscientemente tiene una estrategia nacional de desarrollo. La estrategia nacional de desarrollo es

el diseño de cuatro componentes fundamentales para la promoción del bienestar de la nación. Los países

que más avanzan en el bienestar y el progreso de sus ciudadanos son aquellas que diseñan mejor y los

ponen en práctica los componentes de la estrategia nacional. Qué es la estrategia nacional de desarrollo,

es primero, el diseño de un sistema económico que permita la competencia y eficiencia en las empresas

públicas y privadas; segundo, la construcción de un sistema social que permita fortalecer la unidad

nacional, los valores más altos del pueblo, por medio de educación, salud, vivienda y trabajos de calidad y

universales, generando oportunidades para todos; tercero, la construcción de un sistema política que

permita dirimir el poder por medios pacíficos, cultos, honestos. Es decir por medio de una democracia

electoral representativa, periódica, en donde participen partidos políticos de distintas tendencias y

creencias, o sea que exista pluralismo ideológico y político. Cuarto, la existencia de una genuina cultura

de convivir y respetar a la naturaleza, una política de proteger la naturaleza y los bosques, y todas las

especies que son codueñas de la naturaleza conjuntamente con nosotros, el ser más depredador.

Análisis del entorno Un gerente estratégico es aquel que comprende mejor como el ambiente influye sobre su empresa, sus

productos, su organización. El gerente tiene que identificar las oportunidades y amenazas del entorno

con el fin de potenciar su capacidad de toma de decisiones y diseño de planes estratégicos para

enfrentar el futuro dinámico de la actualidad.

Vivimos en un mundo caracterizado por la incertidumbre. La incertidumbre ambiental es un conjunto de

elementos teóricos y reales que no permiten predecir el futuro con precisión. En términos reales la

incertidumbre está relacionada con el cambiante mundo del comercio y la competencia que están

cambiando en direcciones inesperadas. Los países emergentes como China, India, Brasil y otros de

África, Asia, Oceanía y América mestiza pueden retar el liderazgo y hegemonía de las potencias

9 Penrose (2004), p.28 10 Ver Penrose (2004, p.47)



europeas y norteamericanas tradicionales. Además, los procesos de integración de Europa hacen surgir

esperanzas y dudas sobre el futuro de la organización internacional del comercio. El debilitamiento de la

economía de Estados Unidos, aunque aún está en ciernes, constituye un riesgo del futuro. También se

dan cambios tecnológicos, computacionales, espaciales y de diseño que nos llevan en diferentes

direcciones. Sin hablar del cambio climático que puede afectar en un futuro cercanos nuestros hábitos

de vida y consumo. En fin la incertidumbre real proviene de que el mundo, la realidad siempre están

cambiando.

También existe la incertidumbre artificial. Es decir, las acciones humanas y el cambio de la realidad

generan expectativas y acciones de las sociedades humanas que son impredecibles. Las variables

monetarias y financieras se mueven al compás de la incertidumbre, los precios de los commodities varían

sin relación con las leyes de la oferta y la demanda, los humanos son capaces de reacciones de violencia

en contra de principios democráticos probados. En fin, nada es estable.

En general hay tres principios que nos permiten plantear la incertidumbre y el riesgo que nos plantean

día a día los factores del entorno. La complejidad11, cada vez son más los temas que un gerente

estratégico tiene que enfrentar para diseñar sus planes estratégicos, y cada vez más esos temas

interactúan entre sí en forma de causa y efecto, sin que el que una vez es causa, en la siguiente

oportunidad no sea efecto. Para ser un gerente eficiente hay que tener un horizonte más amplio y

profundo. Luego, el dinamismo, que se refiere a los grados de cambio discontinuo que se producen en la

realidad, económica y social, nadie puede predecir sí la vida útil de un proceso, producto o servicio será

de años, quinquenios, meses o semanas. Todo cambia aceleradamente. Quien iba a pensar hace diez años

que en Estados Unidos un negro o una mujer pudieran aspirar a la presidencia de esa nación. Y durante el

2008, el tema central fue la disputa entre dos destacados aspirantes a ocupar el deshilachado sillón que

dejara el irremediable Bush: Hillary Rodman Clinton y Barack Obama.

El tercer principio es la contradicción. No existen verdades absolutas, cualquier principio, cualquier

estrategia es digna de revisión. Las tendencias cambian de rumbo y nos obligan a entender que nuevas

fuerzas, nuevas realidades, nuevos actores sociales son capaces de cambiar el rumbo de un negocio, una

estrategia o cualquier producto. Tenemos que fortalecer nuestra capacidad crítica para comprender los

virajes de la realidad. A medida que aumenta la incertidumbre, la competencia y la integración global los

gerentes estratégicos tienen que desarrollar una visión estratégica, unos valores sociales y personales,

y unos métodos de recopilación de información y capacidad de interpretación que permitan analizar las

fuerzas de los ambientes competitivo, macroambiente y ambiente internacional para identificar las

oportunidades y amenazas, los riesgos y alternativas, para determinar el impacto sobre nuestra

organización, así como las posibles respuestas en cada momento.

El gerente moderno enfrenta, entonces, dos interrogantes fundamentales. Primero, qué factores,

elementos, eventos o procesos tomar en cuenta del entorno; y segundo, cómo evaluar su pertinencia, su

impacto en el desempeño de la empresa estudiada.

Rastreo ambiental 11 Ver Bateman & Snell (2001, pp.65-7)



El primer paso para la interpretación de los factores que influyen en el diseño estratégico de las

organizaciones es determinar qué es importante. De la enorme cantidad de fuerzas y eventos a los que

nos enfrentamos diariamente, tanto nacionales como internacionales, solamente algunos van a impactar

directamente en nuestro desempeño. El rastreo ambiental consiste en la búsqueda de información

pertinente y seleccionar en un proceso de establecer que es importante y que no.

El proceso de interpretación de la información conforma la inteligencia competitiva de la organización.

Es el establecimiento de una especie de ideología de los negocios. Una forma particular de la

organización de interpretar los factores del entorno y asimilarlos a la misión, visión y objetivos de la

organización nuestra.

Construcción de escenarios La experiencia de interpretar el entorno, genera capacidad para la construcción de escenarios. Un

escenario es la descripción de un conjunto particular de situaciones futuras12, es decir, son

combinaciones alternativas de los factores más importantes que generarían respuestas distintas y

cambiantes de acuerdo a las distintas tendencias de la realidad. Los escenarios planteados van desde el

escenario ideal, aquel que presenta las tendencias más positivas, hasta el escenario crítico, aquel que

nos presenta las peores posibilidades. La generación de estos escenarios provee de realismo y capacidad

crítica el diseño de nuestra estrategia. Un aporte de la construcción de escenarios alternativos es que

proveen a la organización de planes alternativos y de contingencia.

Pronósticos La gerencia estratégica determina que factores son más importantes, y establece cómo influyen en la

organización, todo por medio del rastreo ambiental. Luego, se desarrollan escenarios para visualizar

situaciones alternativas del futuro con el fin de preparar planes alternativos ante cambios en la

dirección de los acontecimientos. En el mundo gerencial también se utilizan los pronósticos y las

proyecciones. Es el uso de datos estadísticos y matemáticos con el fin de predecir la tendencia de las

variables más importantes del entorno.

Existe una polémica acerca de qué pueden significar pronosticar y predecir. Para algunos autores

pronosticar es determinar las tendencias de algunas variables por medio de métodos estadísticos y

econométricos, lo que confiere alguna certeza al cálculo de la tendencia, y por supuesto no así a que se

cumpla ese cálculo. Mientras que predecir significa una acción más cualitativa, por la experiencia, por el

olfato, por el colmillo del analista podemos predecir que pasará, incluso en contra del sentido común13.

12 Bateman & Snell (2001, p.67) 13 Algunos autores como Bateman y Snell (2001, p.67), afirman que “el pronóstico se usa para predecir con exactitud la manera en que una o más variables se modificarán en el futuro”. Por supuesto, esto es cierto en condiciones de extrema estabilidad económica y social, en períodos breves en que la sociedad se comporta sin cambios. Pero, en general el mundo es de incertidumbre, y el cálculo estadístico y matemático solamente son instrumentos poderosos que nos permiten mejorar nuestros pronósticos o generar graves errores.



En general, pronosticar es conocer por algunos indicios, datos o experiencias lo futuro. Son aquellas

señales del entorno por donde se conjeturan o adivinan las tendencias futuras de la realidad de los

negocios, la política u otros eventos sociales que puedan modificar la situación de nuestra empresa.

Podríamos decir que es el juicio que se forman los gerentes respecto a los cambios que pueden

sobrevenir durante el curso de una las actividades productivas, sociales, ambientales y políticas de una

sociedad, así como sobre la duración de la tendencia y el cambio de tendencias futuras de acuerdo a las

características de los fenómenos estudiados. Naturalmente, en las actividades sociales estratégicas

existe cierto grado de reserva, de especulación, de conspiración. De acuerdo al grado de avance en el

diseño estratégico.

Por ejemplo suele suceder que el estratega considere de pronóstico reservado una situación de dudoso

resultado o que presupone un desenlace peligroso para la organización, aquí se deben tomar medidas

aceleradas y riesgosas. O puede ser que el pronóstico nos lleve a resultados inciertos o de mal resultado

para nuestra organización. Sin dejar de lado que en ciertas circunstancias el pronóstico puede arrojar

resultados peligrosos o amenazadores. En este sentido, se utiliza predecir, cuando se anuncia por

revelación, ciencia o conjetura algo que ha de suceder y que era inesperado.

El futuro es impredecible, aunque en los momentos de mayor incertidumbre aumente nuestra necesidad

de predecirlo. Un pronóstico es certero solamente sí el pasado se parece al futuro, cuando eso sucede

se hace innecesario. El pronóstico es útil solamente sí el futuro es distingo al pasado, entonces el

pronóstico se hace menos confiable. Pronosticar en forma útil es en parte una ciencia y en parte un arte.

Los estadísticos asombran cuando el mundo es estable, ya que sus modelos econométricos son certeros,

quedan en la sombra cuando el mundo es cambiante, que es lo que sucede la mayoría del tiempo.

En términos prácticos los expertos aconsejan:

Usar pronósticos múltiples, y en general, un promedio de sus predicciones

La precisión disminuye mientras más prolongado sea el futuro

Los pronósticos son equivalentes a la calidad de la información que les sirve de base

Los acontecimientos importantes surgen sorpresivamente, y se apartan de las predicciones,

recordando a Goethe, el árbol de la vida es más brillante que cualquier teoría.

La gran diferencia: las respuestas a los cambios en el ambiente Una de las grandes diferencias en el desempeño estratégico es la respuesta de cada organización a los

cambios en el ambiente. En general se puede esperar que las empresas tengan diferentes formas de

reaccionar ante un mundo dinámico y en permanente transformación.

¿Cómo reaccionan las empresas ante los cambios de la realidad? Primero, las empresas que no

comprenden el cambio, que los zigzags de la realidad las sorprenden, que se obstinan a seguir haciendo

lo mismo de siempre y sucumben, desaparecen. Segundo, están las organizaciones activas, que se

adaptan al ambiente, sobreviven por su capacidad de mimetismo. Siguen adecuadamente la corriente y

sobreviven a las transformaciones de la sociedad y la naturaleza. Tercero, están las empresas que

buscan influir en el entorno, que comprenden la naturaleza cambiante de la vida y están dispuestas a



inventar, asumir nuevas tecnologías, procesos y productos, ofreciendo una estrategia no para sobrevivir

y adaptarse, sino una estrategia para transformar al mundo, descubriendo nuevas formas de hacer las

cosas, y nuevos productos y procesos para producirlos.

Adaptarse al entorno cambiante En un mundo cambiante, sujeto a la incertidumbre por los bruscos cambios en las realidades económicas,

políticas, sociales y ambientales. En el marco de una realidad más compleja, donde cada vez dependemos

de un mayor número de factores y realidades, que hace difícil predecir qué es importante y qué no, las

organizaciones buscan formas de adaptarse al medio. En un mundo cada vez más globalizado e

interdependiente, donde se enfrentan cada vez más mercados y competidores, cuando los consumidores

son diferenciados y buscan productos diferenciados y a la medida, la toma de decisiones sufre un

proceso de descentralización.

Uno de los eventos más evidentes es el empowerment, que es el proceso de compartir el poder y el

delegar la toma de decisiones. El objetivo es facilitar la organización y la conducción de los negocios con

base a otorgar poder y confianza a todos los segmentos de la organización. Se buscan estructuras

organizativas flexibles y más horizontales.

En el proceso de adaptarse al ambiente las empresas enfrentan varias realidades complejas. Por un lado

el reconocimiento de los límites. Por ser organizaciones pertenecientes a sistemas abiertos, las

organizaciones tienen límites de entrada, es decir como los factores del ambiente influyen sobre la

organización por medio de fuentes de trabajo, proveedores, financiamiento, consultorías, asesorías

legales y financieras. Existen, además, límites de salida. Como la empresa influye en el ambiente, por

medio de sus productos, tecnologías, márketing, cultura organizacional y valores.

Se producen procesos de amortiguamiento y nivelación. El amortiguamiento es cuando la empresa trata

de generar recursos que le permitan resistir en los límites de su organización, la nivelación consiste en

buscar un cierto equilibrio de las fluctuaciones en los límites del ambiente. Más difícil es adaptar el

núcleo de la organización al cambio, es indispensable introducir cambios culturales, visiones del mundo

dinámicas y dialécticas, procesos flexibles en paradigmas y organización práctica.

Influir en el ambiente, forma superior de organización Las organizaciones más influyentes son aquellas que tienen una visión proactiva. Se proponen la tarea de

transformar el mundo. A la pregunta: ―¿qué haremos mañana?‖, responden: ―lo mismo que hacemos todas

las noches, tratar de conquistar el mundo‖14. Las respuestas para influir activamente sobre el ambiente

pueden denominarse estrategias independientes o acciones cooperativas. Las estrategias

independientes buscan modificar algún aspecto en particular del ambiente que rodea a la empresa. Por

ejemplo, tenemos a continuación algunas formas de influir en el ambiente en forma particular:

Estrategias Independientes Estrategia Definición Ejemplos

14 De la serie Pinky & Cerebro, producida por Steven Spielberg, para Warner Bros Animation, 65 episodios (1995-98).



Ofensiva competitiva Explotación de las cualidades

distintivas de la organización

Aprovechamiento de las ventajas

comparativas

Desarrollo de ventajas

competitivas

Estrategia de precios

Capacitación del personal

Diseño estratégico

Cambio en la misión o visión de la

organización

Búsqueda de nuevos paradigmas

Convivencia competitiva Mejora de las relaciones con los

competidores

Asimilación orgánica con

proveedores

Fidelización de los clientes

Búsqueda de materias primas

conjuntas

Uso de fuentes de energía

comunes

Campañas de responsabilidad

social

Relaciones públicas Generar imágines positivas en

los agentes del entorno

Responsabilidad social

Responsabilidad ambiental

Promoción de valores sociales

Voluntariado Campañas de interés social,

ambiental, regional

Mantenimiento de escuelas,

colegios, calles, alumbrado

público, limpieza, protección

ambiental

Legalidad Respeto de las leyes

No contaminación

Lucha contra prácticas

monopolísticas

Apertura de mercados

Contra la corrupción

Contra publicidad engañosa

Campañas y proyectos sociales

Política Fortalecer la democracia

Proyectos conjuntos con las

autoridades

Fortalecimiento institucional

Campañas de fortalecimiento de

valores democráticos

Fuente: elaboración de Cristóbal Pérez-Jerez, basado en Bateman & Snell (2001),

Las estrategias cooperativas buscan fortalecer alianzas entre sectores o empresas líderes con el fin de

generar un ambiente cultural propenso a promover el cambio hacia la eficiencia, la competitividad, la

equidad y el respeto a los derechos de las mayorías y las minorías.

Estrategias Cooperativas estrategia definición Ejemplos

Compartimiento Intercambio de información,

tecnologías, proyectos, materias

primas, equipos, mercadeo

Márketing contractual,

relacional

Cooptación Absorción de proveedores,

tecnologías, equipos

Seminarios, eventos conjuntos

con competidores, consumidores,



autoridades

coalición Solución conjunta de problemas,

abastecimiento, márketing

Cámaras empresariales,

negociaciones internacionales

conjuntas


La modificación del ambiente puede profundizarse cuando la organización busca alterar los límites que

tiene con el ambiente. Una maniobra estratégica es buscar ampliar esos límites por medio de buscar

productos o mercados alternativos, diversificándose o fusionándose, o adquiriendo nuevas empresas,

productos, tecnologías o mercados. Las empresas pueden tener una estrategia defensiva, buscando en

forma activa permanecer como líderes en un mercado.

Maniobras Estratégicas Estrategia Definición Ejemplos

Selección de dominio Ingreso a mercados muy

reglamentados ó poco

reglamentados

Competitivos o monopólicos

Alto o bajo riesgo

Diversificación Distintos tipos de negocios

Distintos productos

Amplias tecnologías

Diversificación geográfica

Fusión & adquisición Combinación con otras compañías,

cooptación, absorción, alianzas,

adquisiciones, acuerdos

Reducción de la estructura Venta de negocios, productos o

procesos

Fuente: elaboración de Cristóbal Pérez-Jerez, basado en Bateman & Snell (2001)

Enfoque de conclusión Para que una empresa pueda influir sobre el ambiente e interactúe en forma positiva con su medio es

indispensable cumplir las siguientes condiciones:

1 Modificar los elementos pertinentes del ambiente, concentrarse en aquellos elementos que

tienen las siguientes influencias sobre el desempeño de nuestra organización:

i. Elementos que sean un obstáculo o riesgo para la organización y el cumplimiento

de sus funciones

ii. Factores que signifiquen oportunidades y amenazas para el mejor desempeño de

la empresa

iii. Factores que indiquen debilidades y fortalezas de la organización

2 Adaptarse a los elementos del ambiente que pueden cambiar muy lentamente y sobre los que la

influencia en el corto plazo es débil, el sistema legal, la cultura competitiva, la visión estratégica

de la nación.



3 Generar productos y estrategias que ofrezcan los mayores beneficios al menor costo sin poner

en riesgo la estabilidad social, ni deteriorar el medio natural, y promover el fortalecimiento de la

democracia.



Anexos de Análisis del Entorno

01 Matriz de Entrada La teoría de la administración ha generado varios instrumentos para enfrentar el estudio del entorno.

Uno de ellos es la matriz de doble entrada, que presentamos a continuación.

Matriz de ambientes atractivos y no atractivos

Factor Ambiental No Atractivo Atractivo

Competidores

Amenaza de ingreso

Sustitutos

Proveedores

Clientes

Fuente: elaboración de Cristóbal Pérez-Jerez, basado en Bateman & Snell (2001).

02 Digresión: el benchmarking En su búsqueda de mejores formas de comprender las fuentes de ventajas comparativas y competitivas

las empresas están interesadas en compararse con las mejores prácticas que ya existen en el ambiente.

Estudiar, analizar como otras compañías tienen éxito en ciertos momentos y en ciertas actividades es

importante en la definición estratégica. Un método que ha cobrado vida terrenal es el benchmarking.

Benchmarking es una práctica de comparación con las prácticas y tecnologías similares de otras

compañías. Dar seguimiento en el mercado a las prácticas organizativas, servicio al cliente, calidad de

productos, manejo de proveedores, fuentes de materias primas, formas de financiamiento, métodos

productos, prácticas de financiar al cliente, etc. Permite elaborar mapas de mejores prácticas en cada

función empresarial con el fin de aprender e internalizar el mejor desempeño. Prácticamente, todo el

mundo hace benchmarking.

En la actualidad se presenta la polémica entre la estructura burocrática, formal y la estructura

orgánica, funcional para las empresas. Por ejemplo, a continuación tenemos un cuadro que muestra

cuatro enfoques de adaptarse al cambio y la incertidumbre ambiental.

03 Cuatro enfoque para manejar la incertidumbre Estable Dinámico

Complejo Descentralizado

Burocrático

(habilidades estandarizadas)

Descentralizado

Orgánico

(ajuste mutuo)

Sencillo Centralizado

Burocrático

(procesos estandarizados de

trabajo)

Centralizado

Orgánico

(supervisión directa)

Fuente: Bateman & Snell (2001), p.70



04 Ejemplos de Ejercicios para evaluar el entorno A continuación varios ejercicios sobre cómo evaluar algunos aspectos fundamentales del entorno.

04.01 La demografía & el futuro Para cualquier organización comprender los cambios cualitativos y cuantitativos en su población méta son

fuentes importantes de negocios y actividades futuras. Levantar información sobre la población es muy

importante, a continuación presentamos una propuesta para elaborar un estudio de la misma.

Instrucciones

Recopile información sobre la población de su comunidad. Puede ser nacional, regional, por

provincia, por cantón

Utilice como fuentes INEC, Estado de la nación, Mideplan, Banco Central (indicadores

económicos), todos ellos tiene página electrónica

Dibuje una serie de gráficas que muestren las tendencias por años, la última década, el último

quinquenio, las últimas décadas

Temas: población total, género, edades, situación laboral, ingresos

Conclusiones sobre los datos y gráficos

Comentarios sobre la importancia de esa información para la gerencia

Discuta en grupo los resultados

Hoja de trabajo

Segmento indicador Efectos

Publicidad

Automóviles

Radio

Televisión

Ropa

Atención médica

Vivienda

Escolaridad

Ingresos

Seguros

Deportes

Viajes

Cuentas

bancarias


04.02 Método de Fortalezas, Oportunidades, Debilidades, Amenazas15

15 Conocido como “análisis FODA”, también ETOP (environmental threat and opportunity profile),



Objetivo

Establecer el perfil de amenazas y oportunidades que presenta el ambiente.

Instrucciones Selecciones una industria o empresa

En la hoja de trabajo haga una lista de factores relevantes, incluya una breve descripción de

cómo impactarán a la empresa

Calcule las amenazas y oportunidades ambientales de la siguiente forma:

o Indique el impacto de cada factor (+5 positivo, 0 neutral, -5 negativo)

o Califique la importancia de cada factor (desde 0 sin importancia, hasta 10 muy importante)

o Multiplique el impacto por la importancia y coloque la calificación en la tercera casilla

o Al lado de la calificación, indique sí existe una oportunidad o amenaza potencial (+ ó -) frente a

la calificación

o Obtenga el total de las calificaciones para establecer el perfil de amenazas y oportunidades

ambientales

Hoja de trabajo de amenazas y oportunidades ambientales Factores económicos: inflación, consumo, empleo, inversión, exportaciones, importaciones, déficit

cta.cte., déficit fiscal, política monetaria, política fiscal, política comercial, política internacional

Factores políticos: poder político, gobernabilidad, pluralismo, grupos de interés, estabilidad social,

Estado de derecho, seguridad

Factores sociales: población, edades, género, distribución geográfica, distribución social, movilidad

social, educación, salud, trabajo, vivienda, valores familiares, actitud en el trabajo, negocios

Factores ambientales: áreas protegidas, bosques, respeto a las especies

Factores tecnológicos: tasa de cambio tecnológico, cobertura telefónica, cobertura móvil, internet,

disponibilidad de materias primas, disponibilidad energética, desarrollo tecnológico

Factores competitivos: mercados, competencia, oligopolios, monopolios, inversión

Perfil de Amenazas & Oportunidades Ambientales (FODA)

FACTORES IMPACTO IMPORTANCIA OPORTUNIDADES/AMENAZAS

POTENCIALES

ECONÓMICOS

POLÍTICOS

SOCIALES

TECNOLÓGICOS

AMBIENTALES

COMPETITIVOS




05 Modelos de análisis de negocios (mezcla de productos y posicionamientos) En determinadas épocas y en determinados ambientes de consultoría empresarial existen tendencias a

no estudiar el entorno con una visión macro, como se estudia en todo el texto del presente capítulo, y se

prefiere un análisis micro. Por lo tanto vamos a resumir algunas de estas visiones por su utilidad e

importancia práctica.

El modelo del Boston Consulting Group (análisis de la mezcla de productos) A finales de los 60 y principios de los 70 se puso en boga el análisis de negocios a través del uso de una

metodología sintética de agrupar variables de interés en forma de matrices. El pionero de este modelo

fue el Boston Consulting Group (BCG), quien presentó un novedoso estudio de la cartera de negocios,

portfolio analysis en 196916. La propuesta consistía en presentar a las empresas en términos de su

cartera de negocios, cada una de las cuales ofrecía una contribución diferente en cuanto al crecimiento

económico y la rentabilidad. En general, se puede usar el modelo portfolio analysis interpretando una

sola empresa que se supone tiene una cartera de negocios, es decir, ver la empresa como un conjunto de

componentes con distintos niveles de crecimiento y desarrollo, y no como un ente simple y único. O se

puede usar el modelo para interpretar empresas distintas, en distintos niveles de desarrollo (que será la

forma en que vamos a presentar el tema en el presente trabajo).

Para visualizar el rol de cada componente de la empresa, el BCG presentó su célebre matriz 2X2,

llamada de ―crecimiento-participación‖. Cada negocio de la empresa es presentado en una matriz de

cuatro cuadrantes. Que tiene como base una curva de experiencia y costos dinámicos. De los cuatro

cuadrantes se estudia el eje vertical y horizontal. Al eje horizontal se le define como la participación

relativa en el mercado lograda por la empresa. En el eje vertical se mide el crecimiento del mercado

mismo.

Significado de los cuadrantes 1 Negocios en signo de interrogación (¿?) (questions mark business)

Son empresas o componentes del negocio que tienen una participación baja en un mercado en

crecimiento. Existen las oportunidades pero no han sido completamente explotadas. La empresa está

bien ubicada en el mercado pero no ha podido o querido aprovechar las oportunidades que se le

presentan. Necesitan mejorar su misión, visión y objetivos. Según el cuadrante presentado al final estos

negocios tienden a crecer para mejorar su rentabilidad, la inversión requerida es alta y el flujo neto de

fondos es incierto.

2 Negocios estrella (star business)

Empresas o negocios ubicados con altas participaciones en mercados en expansión. Negocios que

necesitan inversiones y recursos para fortalecer su presencia en mercados de gran oportunidad. Se

convierten en el centro de atención gerencial. Por ser rentables y productivos estos negocios permiten

16 Ver Hermida, Serra & Kastika (1992), pp.239-243



la innovación de productos y servicios. En este caso el cuadrante nos muestra una estrategia a mantener

el negocio, su rentabilidad es alta, la inversión requerida es grande y la rentabilidad en el mediano y

largo plazo es positiva.

3 Negocios vaca lechera (cash cow business)

Son negocios que generan enormes superávits. Son visualizados como negocios que tienden al

estancamiento, ya sea por una visión de cambio de industria en el mediano plazo o por que los mercados

no muestran tendencia al crecimiento. El símil es un tanto precario: ordeñar la vaca mientras se pueda y

generar recursos financieros para fortalecer inversiones en otras áreas de negocios. Hay que

mantenerse en estos negocios, planear su venta, su rentabilidad es alta en el corto plazo, la inversión

requerida es baja y el flujo neto de fondos positivo.

4 Negocios perros (dog business)

Los estrategas de BCG los consideraban los negocios que están agonizando. Ya no generan recursos en

abundancia y se estancan o retroceden. Son los componentes que hay que preparar para su cierre

eventual. Desinvertir o deshacerse de estos negocios, su rentabilidad es baja y el flujo de fondos es

decreciente.

Resumen:

Generación de fondos según tipo de empresas:

Fuente: Tomado de

http://www.google.co.cr/imgres?imgurl=http://img.chw.net/sitio/BCG.png&imgrefurl=http://www.chw.n

et/2006/03/deme-esa-division-completa-para-

regalo/&usg=__pzSRKBQH1HCy4y95JOMtypfCIcQ=&h=433&w=570&sz=73&hl=es&start=0&sig2=1nuD

BH4-RyzwxLM_04KI5w&zoom=1&tbnid=scTrxsLVBO6dOM:&tbnh=139&tbnw=184&ei=_ue6TbyzNI-

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La misión de Costa Rica en el mundo El análisis del entorno nos permite visualizar el conjunto de problemas y oportunidades que nos presenta

el mundo actual. El siglo XXI se presenta para Costa Rica, y el resto de países latinoamericanos, como la

oportunidad de iniciar la senda del desarrollo. Costa Rica, aunque muchos de sus académicos no se lo

planteen tan claramente, ni se le reconozca internacionalmente ha marcado una ruta. Ha demostrado que

un país pequeño, dependiente y de menor desarrollo puede construir una estrategia que combine en

forma eficaz la competencia empresarial con la justicia social relativa, la estabilidad política y la

defensa de la naturaleza y su creación.

La misión de Costa Rica es mostrar al mundo que es posible construir una sociedad liberal, basada en un

sistema de empresas públicas y privadas que compiten y colaboran en la creación de riqueza,

promoviendo la educación y la salud para la mayoría de la población en el marco de una democracia

electoral. Son falsos los cantos de sirena que auguran que los países pequeños no pueden soñar y tener

sus propias estrategias. Ya lo sancionó el poeta:

―Abominad la boca que predice desgracias eternas,

abominad los ojos que ven sólo zodíacos funestos,

abominad las manos que apedrean las ruinas ilustres

o que la tea empuñan o la daga suicida‖.

Rubén Darío (1867-1916), Salutación del optimista.

Costa Rica es una trinchera de la libertad, en donde las diferentes tendencias ideológicas y escuelas de

pensamiento chocan en forma racional, confrontándose en un marco de respeto mutuo que permite

encontrar los adecuados equilibrios de una sociedad de paz y trabajo.

Costa Rica encarna un sueño. La posibilidad de que un pueblo, aún pequeño y en la turbulencia de un

mundo lleno de riesgos y amenazas pueda construir una utopía de tener una sociedad de paz, de diálogo,

de producción y de convivencia de los más heterogéneos grupos sociales para tratar de alcanzar una

sociedad mejor basada en la libertad de empresa, el respeto a la naturaleza y el financiamiento de la

educación y la salud de todos.

El nuevo siglo, tan lleno de esperanzas se ha presentado como un conjunto de plagas que retan a la

humanidad. En lo económico las crisis financieras recurrentes y cada vez más recurrentes ponen en duda

las formas de producción y de intercambio de bienes en todo el mundo. Estados Unidos y Europa

acarrean enormes desempleos, tan sólo España a principios del 2011 presenta un 22% de desempleo. La

crisis y la falta de trabajo generan acciones desesperadas, como la conversión de cualquier problema del

tercer mundo en una justificación para la invasión y el ataque militar.

En lo político surgen varios centros de poder que se disputan la hegemonía en un mundo

interdependiente y dividido. Y, la destrucción de la naturaleza genera cambios ambientales que provocan

desastres cada vez más impresionantes, y no solo sobre países en vías de desarrollo. También los países

desarrollados están sufriendo ya los efectos del cambio climático.



El análisis del entorno nos orienta hacia un gran objetivo nacional. La construcción de una estrategia de

desarrollo integral, dinámica y sistemática que fortalezca la transformación del pueblo costarricense

como el principal dirigente, protagonista y beneficiario del modelo económico-social en construcción

permanente. Costa Rica no debe claudicar en sus principios de una sociedad de paz, democracia, equidad

y productividad simultáneas.



Bibliografía Bateman, Thomas & Scott Snell (2001). Administración, una ventaja competitiva. 4ª ed. México,

McGraw-Hill

EUMED (2010). Consultar http://www.eumed.net/cursecon/2/evolucion.htm

Greenspan, Alan (2007). La era de las turbulencias, aventuras en un nuevo mundo. Barcelona,

ediciones B

Harrison, Lawrence (1985). El subdesarrollo está en la mente. México, Limusa

Hermida, Jorge; Roberto Serra & Eduardo Kastika (1992). Administración y estrategia, teoría y práctica. Buenos Aires, Macchi

Marín, José Nicolás & Eduardo Luis Montiel (eds.) (1993). Estrategia: diseño y ejecución. San José,

Libro Libre

Penrose, Roger (2004). El camino a la realidad. México, Debate

World Clock (2011). http://www.poodwaddle.com/clocks/worldclockes/

http://www.eumed.net/cursecon/2/evolucion.htm



CAPITULO 02 REALIDAD NACIONAL & ESTRATEGIA


―Porque en la mucha sabiduría hay mucha molestia; y quien añade ciencia, añade dolor…

Aumenta tus conocimientos y aumentarán tus sufrimientos‖ (Eclesiastés, 1:18)

Introducción metodológica El fin supremo de la sociedad es alcanzar el desarrollo individual de la personalidad humana

simultáneamente con el mejor desempeño social de la colectividad. Las empresas como organizaciones

encargadas de producir los bienes y servicios necesarios para la satisfacción de las necesidades de

consumo y producción, en el marco de la responsabilidad social de la productividad, la distribución

equitativa, el respeto al marco democrático y la protección de la naturaleza tienen que comprender su

entorno.

El presente estudio se propone promover el estudio de los factores principales que influyen y diseñan

las tendencias de la sociedad actual. En esa dirección nos proponemos discutir algunos elementos

metodológicos que permiten interpretar los factores del ambiente que afectan la vida de las personas,

la competitividad de las empresas y el diseño estratégico de la nación en su conjunto17.

¿Qué es análisis del entorno? El Análisis del Entorno forma parte de la planificación estratégica, en general nos permite la

construcción de escenarios, de acuerdo a diversas hipótesis para pronosticar las rutas del desempeño

empresarial18. ¿Cuál es el propósito de comprender el ambiente? Por una parte, permite caracterizar la

realidad donde se desarrollarán las actividades empresariales, con el fin de definir el tipo de estrategia

y comportamiento innovador de quienes lo ejecutan. Por otra, apoya la construcción de imágenes del

futuro que permitan orientar el desempeño organizacional19.

Premisas: El Análisis del Entorno parte de la realidad de que:

17 Vamos a utilizar como base un ensayo interesante del alumno de maestría Rándall Sanabria Perea, así como el resumen amplio de Isabel Licha, “El análisis del entorno herramienta para la gerencia” & Adolfo Fernández Torres, “El análisis del entorno un enfoque de planeación”, ambos expertos del Instituto de Investigaciones & Estudios Superiores de las Ciencias Administrativas de la Universidad Veracruzana. 18 Ver Bateman & Snell (2000, cap.dos) 19 Ver Porter (1982)



1 El contexto externo a la acción estratégica esta constituido por una amplia y compleja gama de

factores controlables e incontrolables que pueden influenciar dicha acción y determinar en

última instancia su éxito o fracaso

2. El análisis del contexto es un proceso dinámico, integral, complejo y contradictorio, que obliga a

un proceso continuo de control de variables y factores, que obligan a una constante

reconceptualización y revisión de la visión estratégica

3. El valor del análisis del entorno va a depender de la visión del analista, su marco teórico y

metodológico, su ideología, la información de que disponga, su capacidad crítica y autocrítica. Un

adecuado estudio de la realidad nos permite diseñar estrategias objetivas e innovadoras,

comprender los cambios del entorno, adaptar y reformular proyectos, identificar los problemas

críticos para el éxito de la organización.

Conceptos: La definición del entorno depende de la visión del analista. Algunos lo definen como los factores

externos que influyen sobre la organización; otros indican que consiste en el ambiente externo

inmediato a la organización y los factores externos más lejanos como factores nacionales e

internacionales; en otra parte se menciona que son los componentes fundamentales compuestos por

factores económicos, políticos, sociales y de la naturaleza20. En general el entorno está constituido por

todas las fuerzas que determinan el rumbo final de una empresa, las empresas estratégicas, exitosas

son aquellas que realizan una de dos actividades: se adaptan a los cambios y por medio de reformas

internas sobreviven a la competencia del medio; o superiores. Dicho entorno introduce un grado

importante de incertidumbre y complejidad sobre la acción que debe ser examinado y comprendido para

asegurar el éxito de la misma. Veamos el papel del análisis del entorno en algunos contextos posibles:

1. El contexto es "próximo-cercano", que anteriormente llamamos ambiente interno. Cuando se

refiere a las fuerzas que operan en el entorno más inmediato a la organización. Clientes,

inversionistas, proveedores, trabajadores, organización, estrategia, visión, misión, objetivos.

2. El contexto ―próximo-lejano‖ o ambiente competitivo. Son factores que influyen en la

organización directamente sin tener una cercanía organizacional. Servicios públicos, estructura

de mercados, competidores, proveedores, intermediarios financieros, medio de comunicación.

3. El contexto es "remoto-cercano" o ambiente nacional. Cuando se refiere a la realidad nacional.

Pueden ser fuerzas económicas, políticas, sociales, culturales, ambientales y científico-técnicas.

Estas fuerzas contienen su propia dinámica y lógica aunque influyen en el desempeño de nuestra

organización, política económica, cultura empresarial y social, estamento político, democracia,

organización corporativa, sindicatos, ideologías.

4. Contexto ―remoto-lejano‖, o sector externo. Son factores del sector internacional que por su

importancia e influencia influyen sobre nuestro desempeño, afectando a las empresas. Apertura

comercial, mercados de energéticos, materias primas, guerras internacionales, pugnas

20 Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado (1992, cap.I)



geoestratégicas, negociaciones internacionales, tratados de libre comercio, influencia de

aspectos religiosos, políticos, ambientales y sociales.

Enfoques: Las empresas tienen tres actitudes frente al tema de análisis del entorno:

1 Posición adaptativa: la organización analiza el entorno con el fin de adaptarse a las

variaciones en el mismo. Es una posición estratégica de supervivencia

2 Posición transformativa: la organización trata de influir sobre el entorno, por medio de

organizarse en el sector, diseñar estrategias competitivas, desarrollar investigación y

desarrollo, promover legislación favorable, utilizar recursos financieros externos, promover

actividad de márketing y posicionamiento

3 Posición tendencial: la empresa se deja llevar por el vaivén de los acontecimientos sin

prestar atención al entorno

Método: Toda actividad estrategia es una función consciente y determinada del agente social respectivo. El

análisis del entorno forma parte de una visión competitiva y proactiva de una organización, para ser

efectivo, es decir, para cooperar en el diseño estratégico el análisis del entorno tiene un método que

debe comprender aspectos críticos, estructurales, coyunturales, sistemáticos y técnicos. En el análisis

del entorno ponemos énfasis en ciertas etapas21:

1 Identificación de las fuerzas del entorno próximo y remoto

2 Identificación de las variables clave

3 Recolección y análisis de información relevante

4 Identificación de oportunidades y riesgos

5 Elaboración del pronóstico & tendencias, con base a escenarios posibles

6 Elaboración del informe del entorno, en forma crítica y creativa

Los orígenes del Estado nacional Una cualidad del ser humano es cuestionar constantemente su pasado y tratar de proyectar el futuro,

ya sea en términos optimistas o pesimistas, de acuerdo a los intereses del momento histórico y del

sector social al que pertenezca el analista. En el presente estudio tratamos de aportar un resumen de

explicaciones sobre el desarrollo de una sociedad concreta y determinada, Costa Rica, a lo largo de un

período histórico en que ha tenido lugar una transformación del sistema social, político y económico.

Desde mediados de los años 70 fueron cuestionados con más fuerza los modelos de desarrollo

existentes en la región latinoamericana.

Costa Rica y Chile, tomaron la mejor decisión. Abandonaron el modelo del proteccionismo y apostaron a

la apertura y la competitividad. Estas dos naciones tomaron la decisión estratégica en forma rápida pero

con vaivenes regresivos. Lo cual las ha limitado. ¿Por que razón realizar este análisis? El material está

21 Ver Hill & Jones (1996)



dirigido al estudio y diseño de estrategias empresariales de un conjunto de lectores interesados en el

devenir de Costa Rica con el fin de consolidar un sistema democrático, equitativo y competitivo.

Estudiar la historia reciente del sistema económico-social de Costa Rica es fundamental para entender

varios problemas: comprender la sociedad en que vivimos, para fortalecer sus cualidades, tratar de

minimizar sus defectos, y engrandecerla; entender su trayectoria histórica con el fin de comprender los

efectos de los distintos componentes de la realidad sobre nuestras vidas y nuestras organizaciones;

saber hacia donde se dirige estratégicamente con el fin de actuar en la vida personal y empresarial de

la manera más consciente posible.

Costa Rica se distingue del resto de sociedades latinoamericanas por su visión progresista y de

convivencia pacífica y equitativa a lo largo de su historia. Esto se ha plasmado en el diseño, más o menos

consciente, de distintos modelos de desarrollo22. Tres son los modelos de desarrollo plasmados en la

historia republicana de Costa Rica, entendida como el proyecto nacional de desarrollo a partir del inicio

de la independencia, en los tiempos remotos de septiembre de 1821. El primero fue el modelo

agroexportador o de monocultivo (1820-1950); el segundo, sustitución de importaciones, Estado

empresario o de industrialización primaria (1950-1982); tercero, modelo de apertura o liberal (1982-

¿?)23

En los momentos actuales Costa Rica está implantando un nuevo modelo, de apertura, que cuestiona los

valores tradicionales del costarricense. La sociedad pacífica, de consensos, de equidad, de no exhibición

artificial de la riqueza, está dando lugar a brotes de violencia política y delictiva más abierta, la

corrupción generalizada agobia al país, la apropiación de bienes públicos, la estridencia de la guerra por

parte de aliados y competidores, la inequidad social y la discrepancia de un modelo nacional de consenso

generan una situación de riesgo e incertidumbre. Pero, también muestran la oportunidad de reconstruir

un modelo propio. Que Costa Rica siempre ha encontrado como una estela de armonía y paz de la

ciudadanía. La pregunta es ¿continuará Costa Rica por la senda de la prosperidad equitativa, el progreso

y la democracia, o virará hacia el latinoamericanismo, el estancamiento y la decadencia?

Vamos a enfrentarnos a estudiar estos temas y tratar de comprenderlos, en primer lugar, sujetos, por

supuesto a nuestros propios prejuicios sociales e ideológicos. Como dijera un famoso científico social ―en

el análisis de las formas económicas de nada sirven el microscopio ni los reactivos químicos. El único

medio de que disponemos en este terreno, es la capacidad de abstracción.‖ (K.Marx, 1868), o en las

profundas metáforas del poeta ―…todo el que examina la vida en su curioso crisol de dolor y placer no

podía llevar la máscara de cristal sobre su rostro, ni evitar que las emanaciones sulfurosas perturbasen

su cerebro y enturbiasen su imaginación con monstruosas fantasías y desdichados sueños‖. (O.Wilde,

1884)

Los albores de la historia

22

Modelos, estrategias, planes de desarrollo son conceptos, más o menos, sinónimos 23

Las fechas son como mojones fronterizos de las épocas. No es que con exactitud un año terminara un modelo y

empezara otro. Incluso algunos autores afirman que es el mismo modelo, y otros afirman que no existe modelo.



Costa Rica es una sociedad sumamente dinámica y progresista, en cada momento de la historia ha sabido

leer los cambios del entorno regional e internacional, adoptando los rumbos nuevos adecuados a

mantener su sendero de progreso y bienestar. Tanto la nación como sus élites dirigentes han sabido

interpretar los cambios de la realidad promoviendo nuevos modelos de desarrollo o adaptaciones a las

nuevas circunstancias. No dejan de sorprender los inicios históricos de acceso libre a la tierra, y su

consolidación en la primera mitad del siglo de la independencia, lo que permitió crear una sociedad rural

de propietarios libres y dependientes de su propio trabajo, excepcional con respecto al resto de

latinoamericanos y otras colonias, generando una sociedad de labriegos sencillos, unidos por el amor a la

tierra y la convivencia, que no utilizaron, en forma intensiva el trabajo servil ni la esclavitud24.

La conquista y colonización de Costa Rica fue tardía. La escasa población indígena, la aguerrida

resistencia a ser esclavizados, y su retirada estratégica hacia las montañas de Talamanca, así como la

práctica inexistencia de minerales preciosos y otras riquezas en explotación no fueron atractivos para

la colonización inicial de la región hoy conocida como Costa Rica. No fue sino hasta 1561 cuando una

fuerza de conquista encabezada por Juan de Cavallón comienza la epopeya, con el ingreso al valle

central, y la fundación de la ciudad de Garcimuñoz cabeza de playa de los conquistadores desde donde

inician su penetración territorial ahora

encabezados por Juan Vásquez de Coronado quien la completa al invadir el valle del Guarco e instalar la

capital de los conquistadores en la brumosa Cartago.

La conquista durará entre 1561 y 1574. Una vez sometida la cultura indígena, con Alonso de Angulema se

inicia la colonización propiamente dicha. Colonización en el sentido que los conquistadores, y sus

descendientes, después de generaciones, que en algunas mentes llega hasta el siglo XXI, toman el

territorio en nombre de la corona española, y para administrar las riquezas en beneficio de dicha

corona. Probablemente allí reside alguna diferencia entre las provincias de la capitanía general de

Guatemala y otras posesiones españolas, su aislamiento obligó a una colonización efectiva, y los colonos

terminaron considerándose propios de la tierra a la que llegaron un día en son de conquista. Caso que no

ocurrió ni en México ni en Guatemala, en donde las autoridades españolas continuaron administrando con

posterioridad a la independencia soñando la reconquista de España.

Este aislamiento, en el caso costarricense obligó a los colonizadores, desde sus orígenes, el buscar

métodos propios para sobrevivir, económicamente y como sociedad. Dándose un estilo de administración

participativo por medio de cabildos y un sentimiento de igualdad entre todos, así como la búsqueda de

medios de producción de subsistencia. Produciendo sus propios alimentos, vestidos y menaje, así como

buscando productos agrícolas exportables. Orientándose hacia el cacao a partir de 1650 y después hacia

la de tabaco a partir de 1780.

Con la independencia se buscó un producto agrícola exportable que permitiera financiar el desarrollo. Un

modelo de apertura, diríamos hoy, globalizado. Sucesivamente se probó el cacao, la granadilla (tinte

natural) y otros, hasta que finalmente se consolidó el café como el producto por antonomasia para

financiar al país. El cambio estructural que significó la independencia promovió el monocultivo del café,

fundado en una apertura comercial y la exportación del grano, dando lugar a la conformación de un

24

Rama, G.W. et.al. (1994, i-xi)



Estado conocido como patriarcal. De dicho cambio estructural surgió un modelo histórico estructural

primario-exportador, con un estilo agrícola la economía se diseño como un sistema de subsistencia, y una

cultura tranquila basada en los ciclos de siembra, cuidado y corte del café.

Un hecho sorprendente de la historia de Costa Rica es su apuesta original por la educación. La historia

indica que en la primera mitad del siglo XIX, el siglo de la independencia, los dirigentes del resto de

naciones y Estados que empezaron a conformarse en América Latina decidieron que el principal

problema nacional era la seguridad, dándose a la tarea de construir ejércitos y cuarteles, que aún hoy

día son un peso muerto para el desarrollo, los estrategias costarricenses sorprenden al considerar que

su principal problema es la educación primaria25, dándose a la noble tarea de construir escuelas, pobres,

desvencijadas, humildes en la generalidad del territorio nacional, sistema que permitió fortalecer el

sentimiento de identidad y unidad nacional. Este hecho es sorprendente en una sociedad agrícola. Las

sociedades agrícolas se caracterizan por la pobreza, la ignorancia y el trabajo forzoso. Costa Rica se

alfabetizó siendo agrícola, hecho que ni Estados Unidos, Alemania, Francia, Inglaterra ni ningún otro

Estado ha realizado, siendo agrícolas. Los Estados se alfabetizan como necesidad de procesos de

industrialización.

Al educarse, desde lo profundo de la base social, Costa Rica muestra el camino de la democracia social y

política, y como una sociedad, incluso pobre en recursos materiales, puede alcanzar niveles de bienestar.

A mediados del siglo XX Costa Rica procedió a dos nuevas reformas sucesivas. Entre 1940 y 1948,

fomentó una intensa reforma social, implantando las garantías sociales, la caja del seguro social, el

código de trabajo, los derechos civiles, etc. Y, a partir de 1948, profundiza las reformas culminando la

guerra civil del 48 con la consolidación de un sistema electoral democrático y pluralista, disolución del

ejército, destino del gasto militar a políticas sociales, la ―nacionalización‖ bancaria y la fe en una

sociedad de progreso.

Estas reformas de los años 40, los años más intensos en la vida republicana de Costa Rica, estuvieron

sazonadas por el desarrollo y final de la segunda guerra mundial. Incluso la guerra del 48 se inscribe en

los contragolpes macartistas en contra de toda reforma social tildada de comunista, que se

desarrollaron a lo largo de América Latina entre los años 1946 (inicio de la guerra fría) y los años 60, lo

que dio lugar al nacimiento de guerrillas, grupos paramilitares y ejércitos represivos que han dilapidado

recursos financieros, materiales y humanos en todo el subcontinente.

Al valorar a Costa Rica en la perspectiva, podemos indicar, que al realizar el recuento histórico desde la

independencia su calificación es positiva. Los indicadores sociales están a la altura de los países

industrializados, existe una sociedad capaz de ejercer la democracia con un perfil de sociedad asentado

en la

paz, la colaboración de los grupos y clases sociales y un crecimiento económico que lleva a la nación

costarricense a superar en casi el doble el producto interno percápita de los dos países

centroamericanos que le siguen. Finalmente hay que mencionar, que hasta hoy la sociedad costarricense

25

Ni siquiera la educación secundaria, y menos la superior, que al final puede conducir a la desigualdad, con progreso.



ha construido un Estado que representa en forma legítima a la nación, ya que ha interpretado en forma

adecuada las condiciones y deseos del conjunto de la sociedad.

EL DERRUMBE COLONIAL DE ESPAÑA Vamos a insistir en recordar la historia para determinar la tendencia del desarrollo nacional

costarricense. El empuje de movimientos revolucionarios en América del sur y México, que en general

encarnaban tanto los programas de independencia y creación de nuevos Estados, así como la debilidad de

la corona española, tomaron a la capitanía general de Guatemala desprevenida, enfrentándose al

derrumbe del imperio y una súbita independencia no querida. El conjunto de provincias de la capitanía de

Guatemala se vieron de improviso sin un poder al que responder. Los propios representantes de la corona

se transformaron, por arte de magia, en líderes de la independencia, sin siquiera saber como ni por qué.

Iturbide, un general español declara el plan de Iguala en México, y lo independiza de sí mismo,

constituyéndose luego en su ―emperador‖ por tres años. El imperio de Iturbide se anexa a Chiapas,

Tabasco, Soconusco y Yucatán, hasta ese momento parte de la capitanía. Chiapas fue la primer provincia

independizada, en 1820. Desde allí se conmina constantemente a las autoridades ―españolas‖ de

Guatemala a que se declaren independientes, de un imperio que de hecho ya no existía. Las provincias de

la capitanía pasan a ser regiones independientes. Iniciándose un lento proceso de formación de naciones

y Estados. Que tuvo una larga duración, que en el caso costarricense culminó con la creación del Estado

nacional en 1848, en la presidencia de José Ma. Castro Madriz. La independencia fue un proceso de

mutación de los sistemas socioeconómicos basados en la dependencia de un centro colonial, y el paso al

vacío de la independencia.

La nación costarricense mostrará gran madurez, pues inmediatamente asumieron su debilidad e iniciaron

un proyecto que les permitiera organizadamente enfrentar el futuro. Este cambio estructural se

consolidó con el proyecto agroexportador. Se buscó un producto agrícola, que permitiera, por medio de

la exportación, generar ingresos para financiar el recién iniciado proyecto de república como ya se

mencionó.

Al transcurrir la primera etapa en la conformación y consolidación de Estado nacional, el país sufrió un

leve cambio en su diseño agroexportador, un golpe militar promovido por el general Tomás Guardia en

1870, fue la base para introducir algunas reformas al modelo, se introdujo el ferrocarril y se iniciaron

las plantaciones bananeras; la producción bananera surgió como agricultura de enclave, como

complemento de la agricultura patriarcal del café, y el bicultivo café-banano pasó a ser el eje de la

actividad económica de un modelo primario-exportador más complejo.

Así llegó Costa Rica a finales del siglo XIX. En 1900 la población no superaba los 400 mil habitantes. Una

sociedad agrícola, patriarcal, de subsistencia, que transcurría en medio de la paz y la tranquilidad,

relativas. Al adentrarnos en el siglo XX las cosas cambian rápidamente. La población crece

aceleradamente, y ya en 1950 nace el niño 1 millón, un herediano en el hospital de la provincia. Rodeado

de caramelos, flores, regalos, médicos y enfermeras, aparece la feliz madre y el niño en las páginas de

los periódicos de la época.



El ritmo de crecimiento poblacional es intenso, en 50 años han nacido 600 mil nuevos ticos, muchos más

que en los pasados 200 años. Luego el frenesí se incrementa, alrededor de 1970 nace el bebé 2 millones,

ya sin confites, ni fotos, ni médicos. Por el año 88 nace el 3 millones y a inicios del 2000 el 4 millones; se

espera que en el 2005 aparezca el 5 millones.

El auge poblacional, la expansión del comercio mundial y las crisis internacionales, así como la influencia

de la segunda guerra mundial y sus secuelas, tanto económicas como ideológicas sacaron al país de su

lento caminar y forzaron a realizar reformas al sistema agroexportador tradicional con el fin de dar

respuesta a las nuevas necesidades de la población. Ante el auge del fascismo se levantaron fuerzas en

Costa Rica orientadas a darle una orientación social al Estado. Existía la necesidad de promover un

segundo sector productivo, la industria y se necesitaba un sistema social que le diera fundamento. En

estas circunstancias se genera, en Costa Rica, y en América Latina todo un proceso modernizador

progresista, conformado por las fuerzas que se oponían, en la región, por lo menos ideológicamente, al

avance del régimen nazi-fascista. En varios países se producen revoluciones modernizadoras del aparato

productivo. Nuevamente Costa Rica, encabeza las reformas estructurales, y con un sentido histórico

diferente al resto de países. Una alianza inesperada, patriótica, y contradictoria se pone al frente de la

reforma social. Llega al poder un representante de la oligarquía tradicional, Rafael Calderón Guardia,

quien acompañado por la dirigencia de la iglesia católica, representada por monseñor Sanabria y el

liderazgo del partido Vanguardia Popular, con su líder más importante Manuel Mora, inician una serie de

reformas sociales, como la implantación de las garantías sociales, la caja del seguro social y otros

avances, que ponen en marcha un proyecto de Estado social. Fortaleciendo los sentimientos de igualdad y

bienestar del costarricense.

Las reformas sociales en el país están matizadas por cambios importantes en el entorno internacional.

La segunda guerra mundial avanza hacia su final con la victoria militar soviética y estadounidense, la

devastación de Europa y Japón, y sus sistemas productivos y tecnológicos, la emergencia de dos

superpotencias militares nucleares, que luego se ampliaría a cinco, y ahora a más de ocho. Emerge

además Estados Unidos como superpotencia económica, al terminar la guerra, Estados Unidos es el único

participante directo en donde no se disparó ni un tiro y no se rompió ni un espejo, por lo que su

capacidad productiva y su infraestructura intacta le permite presentarse como árbitro internacional de

la reconstrucción mundial. Al finalizar la guerra EE.UU. produce más del 60% de lo que en ese momento

se producía en todo el mundo.

Se inicia un proceso de reconstrucción de las relaciones internacionales. Se conforma la ONU como

organismo encargado de regular las relaciones políticas y de seguridad entre las naciones, bajo el mando

de Estados Unidos y el club nuclear, Francia, Rusia, China y Reino Unido, que conforman el Consejo

Permanente de Seguridad de la ONU, con poder de veto sobre la organización, conformándose la famosa

ONU como órgano deliberativo sin poder de negociación ni intervención en las relaciones

internacionales. Útil como mecanismo de negociación y contacto permanente entre las naciones, pero que

no ha podido evitar ni resolver ninguno de los problemas fundamentales que se le presentan.

En cuanto al tema económico, los que ya se sabían ganadores de la segunda guerra mundial, creían en el

diagnóstico que indica, que entre otras muchas cosas, una de las causas de las guerras son los conflictos

económicos, que al agudizarse generan descontento social interno y crisis de poder, lo que obliga a los



dirigentes, especialmente de los países líderes del mercado a realizar declaraciones y actos económicos

hostiles con el fin, ya sea de recuperar el aparato productivo, o por lo menos, dar la sensación a su

propia población de que están haciendo algo. Una de las medidas preferidas por los Estados para

realizar acciones y contragolpes económicos es la devaluación26.

LAS FUENTES DE LA COMPETITIVIDAD En lo fundamental, en la economía de mercado, fuertemente orientada a la apertura internacional, los

países intentan alcanzar la competitividad, que significa colocar sus productos, con la calidad y el precio

adecuados en los mercados de países extranjeros, con la mayor eficiencia y productividad posibles. Sí

todos los países compitieran en un proceso de cambio tecnológico, auge de la innovación, invento de

nuevos productos y servicios, la humanidad vería fuertemente elevada su capacidad de bienestar,

productividad y consumo.

Existen dos fuentes por medio de las cuales un país puede alcanzar el propósito de colocar sus

productos en forma masiva en el mercado internacional, provocando inversión y empleo en su economía.

Primero, la forma natural, eficiente, que provoca riqueza, liderazgo y crecimiento sostenido en el

tiempo. Esto es por medio del cambio tecnológico, el esfuerzo innovador, la creación o innovación de

nuevos proyectos tecnológicos y científicos aplicados a la producción, elevando la productividad y la

eficiencia, este es el camino que lleva a la hegemonía en los mercados y el liderazgo. Dicho en otras

palabras un cambio económico real, promoviendo nuevas ramas productivas, diversificando la producción,

elevando la división del trabajo en la sociedad, generando nuevos productos y utilizando tecnologías de

punta. Segundo, el otro camino que permite elevar las ventas en el mercado mundial, sin necesariamente

elevar el bienestar de una nación es la devaluación.

Al devaluar un país abarata sus exportaciones haciéndolas atractivas para los consumidores

extranjeros, elevando sus ventas y mejorando el uso de sus recursos; aunque, también encarece sus

importaciones, especialmente, materias primas, bienes de capital e insumos, con lo cual se deteriora la

balanza de pagos.

El uso intensivo de las devaluaciones induce variaciones constantes en la balanza de pagos entre países,

y cuando esas oscilaciones se hacen constantes introducen desequilibrios en el empleo, consumo y

bienestar que pueden obligar a los participantes a utilizar mecanismos adicionales de intervención del

gobierno en el comercio, lo que al final, por ejemplo en los años 30 del siglo pasado generó una de las

mayores recesiones del capitalismo y finalmente, ayudó, junto con factores políticos y estratégicos, a

desencadenar la segunda guerra mundial.

De acuerdo con esa visión, en junio del año 1944, cuando se sostenían los últimos combates de la segunda

guerra mundial, en la localidad de Bretton Woods, en New Hampshire, al norte de Washington se

reunieron los ganadores de laguerra, quienes decidieron que una forma de evitar futuros conflictos

radicales, así como el mantenimiento de un sistema que permitiera regular las relaciones económicas

26

Un ejemplo es la intensa lucha entre el euro y el dólar en los años 2000 a 2004. En dónde simultáneamente los Estados

ven con placer el fortalecimiento de su moneda como símbolo de poder, mientras que sus propios mercados tiemblan de

miedo al presentir que podrán vender menos al fortalecerse su propia moneda.



manteniéndolas en los carriles de la competitividad tecnológica y de mercado, eludiendo el uso de

guerras de tipo de cambio, era estableciendo un sistema de tipos de cambio fijos, al cual se le denominó

sistema de tipo de cambio ―patrón oro-dólar‖. Para que el sistema funcionara, y asegurar su hegemonía,

la gran potencia económica emergente de la segunda guerra mundial, EE.UU., se ofreció a ser el pivote

del sistema, financiándolo. ¿Cómo lograrlo?

EE.UU. ofreció comprar y/o vender oro, permanentemente, por los siglos de los siglos, a $36 la onza.

Con este precio fundamental fijado, todos los países que quisieran incorporarse al sistema mundial de

posguerra tendrían que ingresar a un fondo común, fijando a su vez, su moneda al dólar. Lo que

permitiría tipos de cambio fijos permanentemente, y generando bienestar y estabilidad a la humanidad

pues todo avance se relacionaría con mejoras en la productividad. Para hacer cumplir este acuerdo se

crearon dos instituciones: El Fondo Monetario Internacional, FMI, encargado de regular las relaciones

financieras y monetarias del mundo, encargado de velar por el mantenimiento ordenado de las finanzas

públicas, la balanza de pagos y el sector monetario de los distintos países del mundo, teniendo como

funciones hacer un diagnóstico constante de la situación económica de cada país, así como garantizar el

control de las variables mencionadas, pudiendo dar consejos sobre conducción de la política económica,

así como financiar ajustes cuando fueran necesarios, es decir, siempre.

También se creó el banco mundial, un organismo encargado de promover proyectos de desarrollo

nacional. El primer, y al final único éxito, de este encumbrado ―banco‖ fue administrar el plan Marshall

que significó la reconstrucción de las economías de Europa occidental y Japón, en el sentido de diseñar

un aparato comercial y financiero internacional funcional a la economía de mercado.

En Costa Rica tras la guerra civil de 1948 se fortaleció el cambio estructural hacia un nuevo modelo de

desarrollo. El gobierno se orientó hacia una participación activa en la economía, no solo regulando, sino

que convirtiéndose en productor, especialmente en el fomento de la industrialización por sustitución de

importaciones, y apoyo al nuevo segmento industrial exportador hacia el mercado cautivo

centroamericano. El nuevo modelo fue concebido como una forma de industrialización que no compitiera

con los productos de la industria norteamericana, que influyó fuertemente en el derrocamiento de los

proyectos nacionalistas de la región, orientando los procesos hacia un mercado protegido con una

orientación estratégica de bajo perfil, continuando con el énfasis en ser países primario exportadores

formando un híbrido con un sector industrial para el mercado doméstico de productos industriales

básicos (alimentos y textiles), basado en la producción de bienes de consumo destinados al mercado

interno o al Mercado Común Centroamericano, sin sustituir el anterior modelo agroexportador, que por

ser una alianza de las mismas familias tradicionales se convirtió en complemento del proceso de

sustitución de importaciones, permitiendo financiar las importaciones de bienes de capital e intermedios

para la producción de bienes de consumo que fueron exageradamente subsidiados.

Este modelo sufrió un reajuste hacia principios de la década de 1970, cuando los grupos intelectuales y

nuevos empresarios-políticos decidieron aumentar la participación del gobierno en la economía,

dedicándose también a actividades productivas, bajo el argumento de evitar que éstas cayesen en manos

de las empresas transnacionales.



El nuevo modelo se basó en la corriente ideológica del estructuralismo (una de las variantes de la ―teoría

de la dependencia‖), que afirma que la periferia se mantiene estancada frente a los países del centro

por especializarse en la producción de productos primarios que tienen una tendencia histórica a

disminuir, relativamente, de precios; mientras que los países industriales ven mejorar históricamente

sus términos de intercambio (relación de precios de exportaciones entre precios de las importaciones).

Se inicia, entonces, una política de desarrollo consistente en sustituir las importaciones de productos

industriales por manufacturas producidas localmente. Aquí hay que hacer una digresión. Resulta que las

empresas protegidas se hacían llamar ―nacionales‖, pero en realidad eran subsidiarias de empresas

transnacionales, que cooptaron inversionistas y políticos nacionales para naturalizarse. Como se llaman

las industrias ―nacionales‖ centroamericanas: Mahler, Firestone, Pfaizer, Coca-cola, Maggy, Gillete y

otros nombres ―criollos‖ por el estilo.

Este proceso de sustitución trajo una política activa de proteger dicha producción instalada en los

territorios nacionales de la competencia la producción generada en otros países, aunque fueran los

mismos productos con sus respectivas innovaciones. Por ejemplo, mientras en Europa & Estados Unidos

al rasurarse usaban avances tecnológicos como sensor, en Centroamérica no fue hasta la debacle del

proteccionismo que llegaron estos avances. Teníamos entonces el caso que la misma empresa vendía

productos de una calidad en el extranjero a precios baratos, y latas de afeitar en los mercados

protegidos, y a precios mayores.

Abusando de la ingenuidad de los consumidores centroamericanos, bajo el argumento de la ―industria

naciente‖ se crearon una serie de barreras proteccionistas y medidas de apoyo a la citada producción

sustitutiva.

Este proceso orientó al Estado a endeudarse. Los costos del proteccionismo, el auge empresarial del

Estado y el financiamiento de la infraestructura necesaria para la industrialización, así como el

surgimiento de una poderosa burocracia sindicalizada e influyente en el aparato de los partidos

mayoritarios generó necesidades de financiamiento fuertes. Siendo los ingresos fiscales bajos, y ante

ingresos provenientes de la exportación limitados se terminó recurriendo al endeudamiento externo.

Como resultado de problemas de financiamiento del Estado norteamericano, a principios de los años 70,

las tasas de interés eran bajas, lo que aunado al aparecimiento masivo de los petrodólares generó

facilidades de adquirir deuda. La ilusión deudora duró poco. Estados Unidos al entrar en crisis de

balanza de pagos, renunció a Bretton Woods, declarando nuevamente en vigencia las guerras de tipos de

cambio. La reacción de Europa y Japón fue inmediata.

Cuando en agosto de 1971 el presidente Richard M. Nixon, en cadena nacional de radio y televisión

declaró que EE.UU. estaba fuera del arreglo de tipos de cambio fijos, y que ya no se vendería dólares a

nadie al precio fijado de $36 la onza de oro troy, inmediatamente los Europeos se dieron por aludidos y

diseñaron su estrategia del ―túnel de la serpiente‖, aceptando devaluar y revaluar de acuerdo a

necesidades estratégicas. Se le llamó el túnel de la serpiente porque en esencia buscaba competir con

adversarios económicos fuera de la comunidad europea devaluando y revaluando, pero manteniendo una

escasa dispersión entre los tipos de cambio europeos. Es decir, el compromiso era que todos los

europeos, en la medida de lo posible, iban a seguir los tipos de cambio líderes, si bajaban todos bajaban,

sí subían todos subían, con el fin de competir con foráneos y no atacarse entre sí.



Los japoneses, por el contrario decidieron que su respuesta no sería entrar en los retos del tipo de

cambio, cada vez que Europa o EE.UU. devaluaran la respuesta de Japón sería acelerar la inversión en

investigación y desarrollo de nuevas tecnologías, para mantenerse en la punta de la competitividad

basados en el cambio tecnológico, la disminución de costos promedios y auge de la calidad.

Los latinoamericanos nunca se dieron por enterados de que ya existía una guerra de tipos de cambio. En

Costa Rica se leyeron los periódicos once años después. La fuerte rivalidad entre la tríada, la pérdida de

competitividad de EE.UU., la emergencia como superpotencias económicas de los temidos Japón y

Alemania, y el aparecimiento de un cartel poderoso de países subdesarrollados, la OPEP, cambiaron el

panorama mundial, desde mediados de los 70 y hasta principios de los 80 aumentaron tanto los tipos de

interés como la cotización del dólar, lo que significó una ruptura no esperada, sobrevino la crisis de la

deuda y las estructuras socioeconómicas de los países inmersos en una sustitución de importaciones

subsidiada sufrieron una fuerte sacudida.

El pago del servicio de la deuda exigía un gran volumen de divisas por parte de los países que habían

implementado la industrialización por sustitución de importaciones y eso era algo que el modelo

difícilmente podía generar; la protección había originado un sesgo antiexportador y la producción

nacional no era competitiva fuera de los mercados protegidos. Además, las pocas divisas que obtenían

las economías eran destinadas a las importaciones de bienes intermedios y de capital, necesarios para

generar la producción sustitutiva, que era esencialmente de bienes de consumo.

A partir de aquí, Costa Rica muestra nuevamente su talante de pionero, rápidamente se separa de los

clamores de pobrecito y de lo terrible de la deuda. Junto con Chile inicia un proceso de reforma

estructural conocida como paes, y se consolida como un país relativamente competitivo. Tema

fundamental de este documento. Antes revisaremos el marco teórico y metodológico que puede ser

fuente de inspiración para los agentes interesados en seguir los cambios del entorno y sacar

conclusiones que permitan tomar decisiones en torno al diseño estratégico.

METODOLOGÍA Y MARCO TEÓRICO

Planteamiento metodológico La teoría neoclásica, enfoque oficial para estudiar economía en las universidades latinoamericanas ha

sufrido fuertes cuestionamientos. Luego de más de un siglo de explicaciones superficiales, con el telón

de fondo de una aplicación matemática que fuerza los conceptos para que quepan en los avances del

cálculo diferencial e integral, la economía oficial fracasa al no encontrar respuesta a los problemas de

cómo promover el desarrollo y la integración productiva y pacífica de la economía mundial. La

explicación, como siempre vuelve a sus orígenes, la metodología que siempre ha brindado explicaciones

más completas de un sistema económico-social complejo es aquel método que interpreta el desarrollo

como la interacción de un sistema abierto, que interactúa con política, cultura, ambiente, valores y

filosofías.



Vamos a estudiar la realidad costarricense como la evolución y cambio de un complejo sistema económico

social; realidad que se nos presenta, primero, como sistema, en el sentido que la sociedad costarricense

es un conjunto de aparatos y funciones que interactúan con el fin de alcanzar objetivos materiales e

intelectuales con el fin de promover el bienestar de la mayoría por medio de un sistema propiamente

nacional en que interactúan lo social, lo económico, lo político y lo ambiental. Segundo, bajo una visión

estructural, es decir, Costa Rica es una realidad históricamente determinada en donde existen

relaciones necesarias e independientes de la voluntad entre empresas, personas e instituciones, tanto

nacionales como internacionales, que corresponden a una determinada fase de desarrollo de las fuerzas

productivas. Este desempeño estructural establece así unas relaciones de producción que forman la

estructura económica de la sociedad, lo que a su vez determina que producen y que consumen los

habitantes del país.

Es sobre esta base real que se levanta todo el sistema cultural, social, jurídico, de valores y políticas,

que conforman la conciencia social, la idiosincrasia de la sociedad costarricense. La forma en que se

organice el aparato productivo, el tipode productos, la tecnología, la estructura organizacional

condiciona la vida social, política y espiritual en general, aunque las visiones económicas siempre son

deterministas (y que visión humana no lo es), vamos a relativizar este concepto con el tercer elemento

metodológico que sería la interpretación dialéctica de la sociedad. Es decir, comprender que tanto los

aspectos materiales, cuantitativos, como los elementos culturales y de conciencia, cualitativos, se

condicionan mutuamente en el desarrollo histórico concreto de la nación costarricense para finalmente,

por medio de la interacción de varios elementos explicar por qué cada país, de una región determinada,

aún siendo sociedades humanas comunes, tienen logros, resultados, experiencias y desarrollo

diferenciados.

Aunque la conciencia del ser humano no determina su ser, sino que el ser social influye sobre que piensa

y cree el ser humano, no obstante, una conciencia más lúcida, creativa y objetiva de la realidad permite

orientar los aspectos materiales hacia logros más avanzados o más retrasados. Eso explica, por qué

siendo el punto de partida centroamericano el mismo, incluso con leve retraso de Costa Rica. Al final,

luego de más de 180 años de independencia los logros costarricenses son superiores al resto.

Siendo las naciones sistemas económico-sociales, integradas por contradicciones internas, sufren

constantes variaciones, ya sea en forma lenta como reformas al sistema que permiten que continúe en la

misma senda pero con cambios internos menores, o en forma acelerada como revoluciones. ¿Qué

determina que los cambios adopten cualquiera de estas dos formas?

Los cambios en los sistemas productivos y sociales se producen cuando han aparecido y madurado las

condiciones materiales e ideológicas para su realización, es decir, cuando existe un consenso social.

La estrategia metodológica para el análisis del entorno Con el fin de comprender adecuadamente el desempeño histórico de Costa Rica, su actualidad y su

futuro inmediato, con el fin de utilizar este conocimiento para conocer mejor nuestro país, así como

comprender los factores del entorno que condicionan la eficiencia, el desempeño y la estrategia de

nuestras organizaciones, decidimos abordar el estudio de nuestra realidad utilizando elementos de



análisis metodológico del estructuralismo, la dialéctica y la doctrina de sistemas, conformando una visión

integral y compleja de la realidad nacional, comprendiendo que tenemos que comprender los principales

componentes del desarrollo nacional: los aparatos productivo, social, ambiental y político, en sus

interrelaciones y concatenaciones, sabiendo que los aspectos que conforman esos aparatos se

condicionan mutuamente, y que los que son causa en un determinado momentos son efecto en otro

momento histórico.

El análisis estructural del entorno nos permite observar la realidad objetiva, tal y como es, la síntesis

de la realidad. Analizar la realidad compleja, compuesta por elementos políticos, económicos, sociales y

ambientales es fundamental para comprender adecuadamente nuestra sociedad, sus aspiraciones y

futuro estratégico. El análisis estructural del entorno tiene como objeto de estudio los distintos

aparatos y factores que conforman la realidad nacional. Preocupándose de las relaciones recíprocas de

las partes como un sistema completo, y aunque se analizan las distintas partes por separado, no se

estudian aisladas, sino en su interrelación recíproca, lo que finalmente promueve una comprensión

adecuada para influir positivamente en el desarrollo nacional.

Prigogine, Sagan, Soros y otros muchos autores han actualizado la vieja doctrina hegeliana y engeliana

de la sociedad como sistema de la complejidad y sus reflexiones pueden resumirse en los siguientes

principios27:

a) El conocimiento que podemos tener de la realidad económica está limitado por su propia complejidad

(indeterminismo objetivo) y por la capacidad del conocimiento humano (indeterminismo

subjetivo); por ello no es posible obtener un conocimiento de validez universal (espacial y

temporal) acerca de la realidad económica, máxime si tenemos en cuenta que nos movemos en un

universo participativo, donde el observador es al mismo tiempo actor. Así pues, el estudio de la

realidad económica ha de enmarcarse en un horizonte espacio-temporal concreto en el que se

reconoce la participación del observador

b) La realidad económica ni está determinada, ni se rige por el azar. Hay segmentos de la realidad

económica donde predominan ciertas relaciones causales, especialmente en las situaciones de

fronterizas con la estabilidad, donde el control de ciertas variables puede provocar resultados

esperados, allí es donde la economía clásica puede tener validez; aunque en otros momentos,

existen segmentos de la realidad económica caracterizados por la inestabilidad, donde el azar y

la voluntad de los agentes confieren creatividad al sistema. La voluntad de una nación reflejada

en sus estrategias políticas, económicas y sociales influye en el desempeño de un país. El fracaso

de algunas naciones en aglutinar proyectos unitarios, como el caso de muchos países

latinoamericanos generan situaciones de caos permanente

c) El sistema económico tiene una historia y un comportamiento; la situación actual del sistema viene

condicionada por todas las situaciones precedentes, por lo que los fenómenos son históricos y

27 Aquí seguimos el señero trabajo de Antonio Hidalgo Capitán (2000), aunque glosamos algunas opiniones responsabilidad del

autor



evolutivos. El tiempo, variable esencial de la evolución económica, es histórico e irreversible, de

forma que un mismo fenómeno en dos momentos diferentes tendrá consecuencias distintas

d) Las situaciones de inestabilidad, de crisis, del sistema económico suscitan más interés para la

economía de la complejidad, ya que es en ellas donde puede producirse el cambio y de las que

pueden surgir nuevas estructuras en función de la autorregulación. La validez de la economía

clásica quedaría restringida a las situaciones de estabilidad del sistema, siendo dichas

situaciones en realidad casos especiales de una realidad económica caracterizada por el

desequilibrio

e) El cambio que se produce en el sistema económico es el objeto de estudio relevante para la economía

de la complejidad, ya que en él se combinan necesidad, azar y voluntad bajo un tiempo

irreversible y es donde el agente económico puede influir sobre la evolución del sistema. La

tendencia de la sociedad dependerá de los valores que como unidad nacional puedan

desarrollarse

f) La causalidad en el sistema económico es no-lineal y múltiple; la existencia de mecanismo de

autorregulación y la propia complejidad del sistema económico así lo ponen de manifiesto. Esta

es la razón del fracaso de recetas universales como las del FMI y el banco mundial (y sus

satélites: BID, CEPAL, banco centroamericano de integración, etc.)

g) El método de análisis de la economía de la complejidad no está predeterminado, sino que ha de

encontrarse a lo largo de la investigación según sea el objeto específico de estudio; urge una

combinación de teoría de sistemas, visión estructural y comprensión dialéctica de la realidad

para aproximarnos a una compresión más completa de la evolución social

h) La naturaleza misma no sólo es un elemento que debe tenerse en cuenta en el análisis, sino que es el

entorno del sistema económico con el que mantiene flujos de entrada y de salida interactuando

tanto en sentido positivo como negativo

i) La figura del agente, como individuo o colectivo que toma decisiones, cobra especial protagonismo

bajo este enfoque, pues a partir de las decisiones de los agentes es como puede explicarse tanto

el funcionamiento como la evolución del sistema económico. El agente es algo más que el homo

oeconomicus, es un individuo, o grupo de individuos, en sentido pleno que en sus decisiones

económicas tiene en cuenta todo tipo de criterios, no sólo económicos

j) La economía de la complejidad basa su análisis en conceptos hasta ahora descuidados por la economía

clásica, tales como autorregulación, creatividad, historia, información, estructura, función,

innovación, azar, voluntad, agente, irreversibilidad, indeterminación, no-linealidad, inestabilidad,

evolución, etc.



CONCIENCIA & ENTORNO ¿Quién determina a quién? La conciencia a la materia o la realidad a las formas de pensar; ya sean estas

ideologías, religiones, concepciones jurídicas, idiosincrasias, pensamientos políticos, esta es una

discusión eterna, que nunca será resuelta, únicamente orienta y da luces en la oscuridad de los tiempos.

La polémica se encuentra ya en Heráclito, Platón, Sócrates, así como en sus continuadores de otras

culturas.

Que origina el desarrollo: ¿la dialéctica, el caos, la finalidad o la creatividad?, o, ¿se entremezclan para

darnos la explicación? La dialéctica asume que todo sistema tiene en sí elementos fundamentales para

avanzar, y que lleva en su propio seno elementos contradictorios, que tarde o temprano harán que se

agoten las fuerzas del avance, y que las fuerzas viejas entren en contradicción con lo nuevo, y que en

forma paulatina, por medio de reformas es posible adecuar el sistema a las nuevas realidad con el fin de

modernizarlo, o bien incluso, al no realizarse las reformas en forma adecuada o rápida, eso da lugar a

confrontaciones que pueden terminar o en un proceso revolucionario que cambie el sistema en forma de

un cambio estructural radical, o bien, el sistema no pueda realizar ningún cambio y desaparezca y muera.

Las recientes teorías de la complejidad y el caos lo que indican es que todo sistema es en sí mismo

inestable, y que por lo tanto el azar, la casualidad pueden orientar un sistema que se cree cercano al

equilibrio a nuevas realidades.

Incluso en el planteamiento más extremo Hodgson (1995) hablaba de que el solo vuelo de una mariposa

puede alterar el equilibrio de la producción automotriz; es decir, que el sistema tiene elementos tan

sensibles que el menor cambio en uno de sus parámetros puede conducir a consecuencias impredecibles

e incontrolables, por lo que tenemos que tener la mente abierta a todos los elementos de un sistema.

Sin embargo, otros analistas piensan que el sistema es el resultado del elemento conciente de la

sociedad. Ya sean sus grupos intelectuales, los grupos de interés o simplemente los grupos de diseño

estratégico y formación de información son los que determinan la tendencia y la evolución. Es decir,

existe una presión de la finalidad planteada por los intereses de determinados grupos sociales que

esperan un resultado deseado. Existe algo así como una conspiración de pequeños grupos intelectuales,

que con su acción hacen que el presente no esté determinado por el pasado, sino por el futuro. Existe

una especie de programa subyacente, por ejemplo el marxismo o el neoliberalismo, que modelan la

sociedad de acuerdo a su concepción del mundo.

Otros afirman que es la voluntad de los seres humanos, el libre albedrío, la creatividad humana que

expresada en forma de decisiones, elecciones, organización, resistencia, información, innovación,

tecnología, política o voluntarismo inducen al desempeño de la sociedad.

UN MÉTODO PARA EL ANÁLISIS DEL ENTORNO Con el fin de comprender el desempeño de la nación costarricense y prever su futura orientación, para

contribuir, ya sea desde la empresa pública o privada a la consolidación del Estado nacional democrático,

libre, competitivo y de equidad es imprescindible:



a) Determinar la situación estructural de la nación, saber como está organizada y cuál es su desempeño

histórico

b) Identificar las principales fuerzas que tienden al cambio de estructuras y que fuerzas se oponen al

cambio, tratando de analizar la correlación de fuerzas y las condiciones que garantizan la

tendencia hacia uno u otro lado

c) Pronosticar la crisis estructural, que permita la reforma del sistema para que siga funcionando en

nuevas condiciones o presionar el cambio de paradigma y orientación estratégica

d) Indicar los factores sociales, económicos, políticos y ambientales en juego

CRISIS & CONSENSO DE WASHINGTON Aunque existe gran variedad de propuestas metodológicas para enfrentar los problemas del

subdesarrollo. La crisis de mediados de los años 70 y principios de los 80 tomaron malparadas o

incapaces a la mayoría de propuestas, lo que preparó el declive de las soluciones de izquierda, y aún

peor, el derrumbe de todo el sistema socialista, y con él la fe de la posibilidad de un mundo alternativo

al capitalismo.

Incluso, los únicos ideólogos que conservaron la fé y propusieron alternativas fueron los ideólogos

neoliberales. El liberalismo, el marxismo, la socialdemocracia y el socialcristianismo solamente atinaron a

subirse al carro neoliberal y tratar de sobrevivir poniendo en marcha las reformas planteadas desde los

super think tanks, FMI y Banco Mundial.

Las propuestas de los neoliberales para hacer frente al problema del subdesarrollo quedaron

sintetizadas en lo que se conoce como el Consenso de Washington. Desde que se originó la crisis, al

aparecer un rápido y creciente déficit en la cuenta corriente de Estados Unidos en 1968, déficit que

fue enfrentado con una rápida emisión de dólares para sostener la crisis de balanza de pagos y tratar

de financiar el comercio internacional, fue evidente que una crisis estructural en todo el sistema

capitalista se acercaba. Las reservas de oro de EE.UU. empezaron a disminuir y el estancamiento del

aparato productivo yanqui se convertía en un problema para el sostenimiento del sistema internacional

diseñado en Bretton Woods.

El FMI reaccionó creando una moneda internacional clandestina, los derechos especiales de giro, DEGs,

con el fin de darle liquidez a un sistema de comercio internacional que se estancaba. Sin embargo, la

crisis continuó, y algunos países Europeos aprovecharon su superávit, con respecto a Estados Unidos y

comenzaron a venderle billetes de dólar a cambio de oro. Esto profundizó la crisis económica

norteamericana y cundió el pavor en el gobierno gringo. Finalmente, el presidente Richard Nixon retiró a

Estados Unidos del acuerdo de Bretton Woods en agosto de 1971. Dando lugar a una larga etapa de

confrontaciones alrededor de los tipos de cambio. La armada de Estados Unidos es poderosa, pero el

vaivén de los mercados cambiarios han derrumbado más gobiernos y han hundido más regímenes

políticoeconómicos que los estruendosos misiles teledirigidos.

El inicio de guerra de tipos de cambio o devaluaciones teledirigidas, con el fin de alcanzar

competitividad acompañadas de oscilación del precio del oro condujo a la inestabilidad de las monedas

internacionales lo que generó la necesidad de ajustes en el aparato productivo de los grandes centros de



poder. Surgió la nueva economía basada en telecomunicaciones, biotecnología, informática y control de la

información. Estados Unidos, Japón y los países de la comunidad europea iniciaron intensos procesos de

investigación y desarrollo para aplicar la ciencia y la tecnología a la producción industrial y los servicios.

Se inició el auge de las telecomunicaciones, la venta de información, el control de los satélites de

comunicaciones y el monopolio de las diversiones. La era industrial, propiamente dicha, llegaba a su fin, y

se iniciaba la ola de las telecomunicaciones y la informática. La reorganización financiera internacional y

la era del conocimiento fueron complementadas, por sí fuera poco con el aparecimiento en 1974 de la

organización de países productores de petróleo –OPEP-.

La OPEP apareció como un cartel del tercer mundo, que organizado bajo las banderas de ideologías

tercer mundistas, de países no alineados, pretendió un nuevo orden internacional con una distribución de

los ingresos mundiales más equitativo, hacia los países productores de materias primas. Lo que se

aceleró fue el paradigma de una nueva era tecnológica y la respuesta de las superpotencias que iniciaron

un intenso programa de inversiones en tecnología militar, que terminaron con el colapso del oso

soviético. Lo cual genera que la tríada en su conjunto entre en crisis simultáneamente, preparando el

escenario para el traslado de la crisis al tercer mundo. Esta fue la primera vez que las tres locomotoras

de la economía entraban en crisis simultánea, la segunda vez será entre los años 2001-2003.

En estas circunstancias, aparece con fuerza en los organismos reguladores internacionales y en las

principales capitales industrializadas, una ideología neoliberal, en esencia superficial, pero efectiva, que

hace un diagnóstico simple de la realidad. Ante la crisis generalizada del sistema las ideologías

igualitarias y progresistas hacen agua. Ante la crisis ya las sociedades no buscan el mejor sistema, el

mejor de los mundos, por lo menos quieren uno que funcione. Los mercados son el sistema económico

menos malo que ha inventado la humanidad, permite aumentar la productividad y eleva la eficiencia,

cuando actúan en un marco regulador que permite la competencia, apoyados por un gobierno estratégico

que se haga cargo de la infraestructura fundamental (telecomunicaciones, carreteras, puertos,

aeropuertos, seguridad, justicia, etc.)

Cuando la crisis se traslada hacia el tercer mundo, y tanto México como Costa Rica inician el ciclo del no

pago de la deuda, los acreedores internacionales se desesperan, y llaman a sus gobiernos a hacer algo.

Los gobiernos del centro a su vez tratan de presionar al pago a países que están en bancarrota. Los

organismos internacionales que habían adoptado con firmeza fundamentalista los conceptos simples del

neoliberalismo (libertad de mercado, reducción del gobierno, apertura comercial, regulación financiera)

como paradigma explicativo del buen desempeño económico, se dieron a la tarea de estructurar un

diagnóstico y una propuesta para países en crisis.

A principios de los ochenta existía en los organismos internacionales con sede en Washington (FMI y

Banco Mundial, que luego se irradiarían hacia CEPAL y BID), en las dependencias de la Casa Blanca (el

Tesoro y el Departamento de Estado) y en los ministros de economía del G-7 y los presidentes de los

veinte mayores bancos internacionales (el llamado Club de París, con gran influencia en todas las

instituciones anteriores), una especie de consenso sobre la naturaleza de la crisis latinoamericana y

sobre las reformas que debían aplicarse para superarla.



En una serie de seminarios y encuentros, los dirigentes de los think tanks anglosajones, cuyas ideologías,

ídolos musicales, actores hollywoodenses y otras formas ideológicas se han impuesto en el mundo, se

dieron a la tarea de reunirse con líderes políticos, sindicales, empresariales, militares, universitarios y

otros de América Latina y los convencieron, no de la gravedad de la crisis que era evidente, sino del

diagnóstico neoliberal, y las soluciones que esta forma de pensamiento tenía para salir de la crisis.

Esta concepción común en las instituciones con peso internacional localizadas es lo que se conoce como el

Consenso de Washington. Una especie de credo neoliberal para países del tercer mundo, y que es

aplicado en términos fundamentalistas, partiendo del principio real de que todos los países del tercer

mundo (hablemos de América Latina en específico), son países capitalistas subdesarrollados y

dependientes; o dicho en otra forma, el diagnóstico indica que los países subdesarrollados en realidad

son precapitalistas por lo cual, en forma lógica, lo que parece una conclusión adecuada es que para

sacarlos del atraso hay que someterlos a la disciplina del mercado.

Aunque el diagnóstico parece lógico: el subdesarrollo es el resultado de la falta de condiciones de

mercado, y el ajuste es el programa para avanzar hacia métodos capitalistas de organización social, el

resultado es desconcertante: continuidad de la pobreza, la concentración de la riqueza por métodos

autoritarios, represión militar, imposición fraudulenta de regímenes políticos, inestabilidad política, y la

pesadilla de los republicanos, la proliferación de regímenes izquierdistas en Brasil, Argentina,

Venezuela, capital de Colombia, zonas rurales de Bolivia, Ecuador, México, Guatemala. Solamente Costa

Rica, Chile y norte de México parecen excepciones del modelo. Entonces, siendo incapaces de abordar

de modo creativo el modelo a las particularidades específicas de desarrollo de cada nación al final,

también la solución neoliberal se empantanó.

Tres son los elementos centrales del citado consenso: primero, el diagnóstico de la crisis de los países

latinoamericanos, que según el consenso de Washington son el resultado de erróneas políticas de

industrialización por sustitución de importaciones que ahogaron la apertura comercial y la

competitividad con un exceso de proteccionismo, corrupción al amparo del Estado empresario y baja

capacidad tecnológica; segundo, las recomendaciones de políticas económicas a aplicar a corto plazo, es

decir, la estabilización en el marco de retornar los países latinoamericanos a los carriles del sistema

capitalista hegemonizado por la tríada; y tercero, recomendaciones de una reforma estructural de largo

plazo, para convertir a las economías latinoamericanas en productoras eficientes, receptoras de

inversión extranjera de los países del centro, programas conocidos como el ajuste estructural.

El Consenso de Washington es la aplicación de diez instrumentos de política económica neoliberal

propuestas en los organismos internacionales para llevar adelante el objetivo de un sistema capitalista

mundial basado en la libertad del mercado, por ser una visión de crisis de los sectores conservadores

del gobierno de Estados Unidos, el consenso de Washington parte del concepto de que la vida social

debe ser concebida como un sistema basado en la administración de la competencia y del conflicto,

llevando a una selección natural de la supervivencia del más apto y a la eliminación del más débil. A

continuación, una revisión breve de los principales instrumentos propuestos28:

28

Véase John Williamson. “What Washington means by policy reform” en Williamson (1990). También Hidalgo (2000)

y Bresser (1991)



(1) Disciplina fiscal: ejecutar un draconiano control del déficit, estableciendo como medida extrema

mantenerlo no más allá del 1% del PIB. Cualquier país que supere esta cifra debiera de ser

sometido a calificaciones de riesgo. Según el consenso grandes y sostenidos déficit fiscales

constituyen la fuente primaria de los trastornos macroeconómicos que se manifiestan como

procesos inflacionarios, déficit de balanza de pagos y fuga de capitales. Un déficit de

presupuesto operacional que sobrepase un 1% del PIB se considera prueba fehaciente de una

falla en la política aplicada.

(2) La inflación como parámetro central de la economía. Para los impulsores del Consenso de

Washington, las políticas de ajuste y reforma estructural tienen su origen en la crisis de la

deuda, a su vez causada por el excesivo proteccionismo estatal y el gasto público orientado a

satisfacer grupos de presión.

(3) Prioridades en el gasto público. La necesidad de cubrir el déficit fiscal presenta la disyuntiva entre

aumentar los ingresos fiscales o reducir el gasto público. El consenso de Washington, influido

por los halcones conservadores favorece la reducción del gasto público antes que el aumento de

los impuestos, aún en naciones en que la carga tributaria es baja, y solo contribuyen los

asalariados y los consumidores.

(4) Reforma Tributaria. El aumento del ingreso vía impuestos se considera una alternativa de última

instancia para paliar déficit fiscales. Existe un amplio consenso, entre los tecnócratas

neoliberales, en el principio de que la base tributaria debe ser amplia, mientras que la tasa

tributaria marginal debe ser moderada.

(5) Tasas de interés. Consideradas como el precio del capital, y no como instrumento de desarrollo, las

tasas de interés, según el consenso deben ser determinadas por el mercado. Tienen que reflejar

su verdadero valor, es decir, compensar la inflación. Las tasas de interés reales deben ser

positivas, para incentivar el ahorro, por un lado y desalentar la fuga de capitales.

(6) Tipo de cambio. Como en el caso de las tasas de interés, la tendencia es inclinarse por tipos de

cambio determinados por las fuerzas del mercado. Se considera que el tipo de cambio real debe

ser lo suficientemente competitivo como para promover el crecimiento de las exportaciones a la

tasa máxima que el potencial del lado de la oferta del país lo permita, al mismo tiempo que se

mantenga un eventual déficit de cuenta corriente a un nivel sustentable.

(7) Política comercial. La reducción del proteccionismo, tanto por la vía de eliminar aranceles como otras

barreras a la entrada, así como la firma de tratados comerciales con el fin de abrir mercados

hacia el exterior. El ingreso de importaciones constituye un elemento esencial en una política

económica orientada hacia el sector externo (orientación hacia afuera), al someter a las

empresas nacionales y los productores del país a normas de calidad superiores, obligándolos a

mejorar su competitividad. El acceso a bienes intermedios importados a precios competitivos se

considera un aspecto importante en la promoción de las exportaciones, mientras que una política

proteccionista en favor de la industria nacional y en contra de la competencia extranjera es



vista como una distorsión costosa que en última instancia termina por penalizar el esfuerzo

exportador y por empobrecer la economía local.

(8) Inversión Extranjera Directa (IED). Al no tener acceso a cooperación internacional o

endeudamiento masivo, así como ante la necesidad de acceso a tecnología moderna y de punta

aconseja la apertura de los flujos financieros externos. Se estimula la inversión extranjera con

subsidios, zonas francas, regímenes especiales y otros incentivos. La IED, además de aportar

capital necesario para el desarrollo, provee capacitación y know-how para la producción de

bienes y servicios tanto para el mercado interno como para la exportación.

(9) Privatizaciones. La lógica de las privatizaciones obedece a la creencia fundamentalista, que solo

aplica para los países subdesarrollados, de que la industria privada se administra más

eficientemente que la empresa del gobierno. Algunos vieron en la privatización de empresas de

propiedad del gobierno una fuente de ingresos de corto plazo que podían aliviar las necesidades

de financiamiento del Estado.

(10) Liberalización. El consenso de Washington parte del concepto de que mercados competitivos

permiten una asignación más eficiente de los recursos productivos escasos de una nación, y por

lo tanto elevan las posibilidades de ingreso, empleo y consumo. Por lo tanto, una forma de

promover la competencia es mediante la desregulación de los mercados y su orientación a que

sean las fuerzas de la oferta y la demanda, tanto para empresas públicas como privadas, quienes

asignen los recursos por medio de precios competitivos que cubran los costos y generen

excedentes para reinvertir.

En resumen, la crisis generalizada de mediados de los 70 hasta principios de los 80 derivó en el

agotamiento o colapso del modelo de sustitución de importaciones y el fin del paradigma de crecimiento

hacia adentro. El paradigma ha sido sustituido por un nuevo paradigma o modelo de desarrollo

denominado de apertura o crecimiento hacia fuera, fundamentado en una ideología conservadora,

neoliberal, basada en el llamado consenso de Washington. El consenso se viene fortaleciendo alrededor

de la retoma del poder en EE.UU. por el grupo de los halcones del partido republicano, quienes tienen

una forma agresiva y contundente de ―resolver‖ los problemas económicos y geopolíticos.

En esa dirección, el carácter conservador del nuevo programa de desarrollo se impone, es efectivo,

aunque no cuenta con la simpatía de las mayorías. Pero, funciona. Este pragmatismo hizo que finalmente

el consenso fuera cooptando a las propuestas alternativas, otros organismos internacionales como el

PNUD, la CEPAL, el BID, fueron orientándose hacia un proyecto de neoliberalismo con rostro humano.

Hacia dónde van las reformas en la actualidad eso dependerá de la correlación de fuerzas que se

presenten a escala de América Latina, en donde el pulso entre el gobierno de Washington con dirigentes

contestatarios Lula, Fidel, Chávez, Lucio Gutiérrez conjuntamente con la problemática de países con

tratados comerciales con Estados Unidos: México y Chile, así como posibles firmantes Guatemala, Costa

Rica, Honduras, Nicaragua y El Salvador, así como una intervención militar masiva yankee en algún lugar

de la región pueden alterar el curso de la historia.



En general, la experiencia ha mostrado que el paradigma neoliberal ha sufrido limitados cambios para

permitir su implantación, tomando en consideración intereses sociales, así como considerando aspectos

de la especificidad histórica de cada nación.

A los principios neoliberales de salvaguardar la estabilidad macroeconómica, la apertura comercial, la

liberalización de mercados, la reducción del gobierno, se le agregan proyectos focalizados de combate a

la pobreza que en general son marginales, y funcionales al mantenimiento del status quo. Aunque la

escuela neoliberal también tiene sus corrientes, un neoliberalismo de apertura y competitividad que

comprende programas de combate a la pobreza focalizados, y un neoliberalismo a ultranza, encabezado

por Anne Krueger, desde las filas del partido republicano, que enfatiza, que democracia electoral y

economías abiertas a la inversión extranjera son más que suficientes para garantizar el funcionamiento

del sistema.

ANÁLISIS DEL CAMBIO ESTRUCTURAL

LA SITUACIÓN GEOESTRATÉGICA DE COSTA RICA Costa Rica, tanto su pueblo como sus grupos dirigentes han mostrado siempre una gran madurez política.

Razón que explica porque siendo un país pequeño, tanto en población, 4.6 millones de habitantes, como en

territorio 50,100 km2, siempre ha sido una nación abierta a los cambios internacionales, participando en

cuanta modernización se produce en los sistemas dinámicos del planeta. Hasta el punto que el proceso de

independencia aunque fuera una sorpresa fue rápidamente asumida por la población que inició el proceso

de generar un sistema de poder y producción que permitiera diseñar el futuro Estado nacional.

Igualmente, los procesos de proteccionismo e industrialización sirvieron para realizar reformas sociales,

productivas y de organización burocrática en medio de un Estado del bienestar real (no teórico como en

los restantes Estados latinoamericanos), que le permitió a este pequeño país alcanzar a los dos líderes

regionales: Guatemala y El Salvador.

Finalmente, en este apretado resumen, los procesos de ajuste estructural fueron iniciados y

completados, en dos países. Chile y Costa Rica, que casualmente son los dos países que mejor enfrentan

los vaivenes de las crisis internacionales en la actualidad.

Costa Rica está situada en el istmo centroamericano, entre Nicaragua (al norte) y Panamá (al sureste),

con un territorio bañado al este y nordeste por el Mar Caribe y al oeste y al sur por el Océano Pacífico.

A pesar de su escaso territorio, la diversidad climática es favorecida por la existencia de un sistema

montañoso que atraviesa el país, confiriéndole una considerable altitud en su zona central. Este hecho

permite el mantenimiento de unas temperaturas bastante suaves y estables en torno a los 20 grados

centígrados, en el Valle Central del país, y a los 26 grados, en las zonas costeras. La actividad volcánica

y la conservación del bosque tropical y de sus costas confieren a este país una belleza paradisíaca que

recientemente se explota con intensidad en actividades turísticas.

La población es de unos 4.600,000 habitantes, con una densidad de 72 habitantes por kilómetro

cuadrado, la cual se encuentra concentrada en cerca del 60% en el Valle Central en cuatro grandes



núcleos urbanos, San José (la capital), Heredia, Cartago y Alajuela. El valle central se extiende entre La

Guácima, Alajuela, y Paraíso, en Cartago. Territorialmente el país se distribuye en siete provincias San

José, Heredia, Alajuela, Cartago, Limón, Puntarenas y Guanacaste, siendo las tres ciudades periféricas

más importantes, Limón, Puntarenas y Liberia. Aunque la población es mayoritariamente blanca, conviven

en el país importantes minorías étnicas tales como la negra y la oriental e indígenas, que se concentran

en el litoral caribeño, y un importante contingente de población inmigrante de Nicaragua, Chile, El

Salvador, Cuba, Colombia y otros. La religión es mayoritariamente católica (80% de la población), que

convive tranquilamente con otros credos.

Con una tasa de crecimiento parecida al juego de la montaña rusa de los juegos de Zapote de fin de año,

la economía nacional muestra auges inesperados y caídas aceleradas. Por ejemplo, estuvo creciendo 5,6%

en 1997, 8.4% en el 98 y 8.2% en el 99, para luego desacelerarse al 1.8%, 1.1% y 2.8% en los años 2000,

01 y 02, respectivamente, e iniciar un nuevo auge en el 2003, 5.3%. El promedio de crecimiento fue del

4% en el periodo entre 1990 y 1997; la renta per cápita pasó de 3.124 dólares a 4,200 en el 2002. Costa

Rica distribuye su producción sectorialmente de la siguiente forma, 18,0% para el sector primario,

25,1% para el sector secundario y 56,8% para el sector terciario. Es decir, es una sociedad de servicios.

Los principales productos de exportación son los productos industriales de alta tecnología y zonas

francas, y los tradicionales banano, café, carne, textiles, y no tradicionales: las plantas ornamentales y

flores, frutas, pescado y mariscos, así como el turismo. Su moneda es el colón costarricense que

cotizaba a finales de 1999 alrededor de los 300 por dólar, con tendencia permanente a la depreciación;

en abril del 2003 iba por 398 colones por dólar, finalizando en 418 en el 2003.

Gráfico

Evolución del PIB per capital en la historia reciente

Fuente: Universidad Nacional, Observatorio de Coyuntura, varios años.



Gráfico

PIB a precios constantes, variación anual

Fuente: cpjerez, basado en datos del BCCR, indicadores económicos, www.bccr.fi.cr

En el plano político, la República de Costa Rica disfruta de un sistema democrático basado en la

tradición colonial de pequeños productores, más o menos iguales, que se ha consolidado ante los

diferentes cambios que ha sufrido el sistema económico social del país. Con un sistema político de

república presidencialista, el poder ejecutivo lo ostenta el Presidente de la República, electo cada

cuatro años, sin posibilidad de reelección, hasta marzo del 2003, aunque en fiero debate en ese período;

el poder legislativo recae en la Asamblea Legislativa compuesta por 57 diputados, los cuales, durante la

última legislatura (1998-2002), se repartían en partes casi iguales entre el Partido Unidad Social

Cristiana, (27 diputados en las elecciones de 1998) y el Partido de Liberación Nacional, socialdemócrata,

(23 diputados). Esa composición sufrió una conmoción en las elecciones del año 2002.

En donde emergieron con mayor fuerza el partido Acción Ciudadana, con 14 diputados, aunque de

formación y procedencia heterogénea, que han dado lugar a dos fracciones, igualmente heterogéneas de

8 (el PAC) y 6 diputados independientes, así como el partido Movimiento Libertario que ganó 6

diputaciones, y sufrió a su vez una deserción, (lo que elevó a 7 los ―independientes‖); el PUSC tiene 19

diputados, el PLN 17, y el partido Renovación Nacional, 129.

El poder judicial lo constituye la Corte Suprema y los Tribunales Superiores y Juzgados; además de

estos tres poderes y de forma independiente, en Costa Rica existe el Tribunal Supremo de Elecciones,

como organismo encargado de velar por la legitimidad democrática de los comicios.

Una lección muy importante es que la aplicación de políticas de ajuste estructural a partir de mediados

de los años ochenta permitió que estos niveles de equidad y desarrollo nacional no se deterioraran. Es

cierto que el ajuste no puede ser galardonado por promover el crecimiento, pero tampoco puede ser

condenado por la existencia de la pobreza. Lo que es cierto empíricamente en América Latina, es que los

29

Diputados de la elección del 2006, partido: accesibilidad sin exclusion 1 diputado, accion ciudadana 17, unidad social cristiana 5,

liberacion nacional 25, restauracion nacional 1, frente amplio 1, movimiento libertario 6 y union nacional 1. Diputados 2010, , accion ciudadana 17, unidad social cristiana 5, liberacion nacional 25, restauracion nacional 1, frente amplio 1, movimiento libertario 6 y union nacional 1.

http://www.bccr.fi.cr/



dos países que hicieron primero y en forma más completa el ajuste, es decir una política competitiva y

de apertura, están mejor que los países que no hicieron ajuste, o lo hicieron incompleto (Brasil,

Argentina, Uruguay, Perú, Guatemala, Nicaragua, Bolivia, etc.).

Mayapán: desde el conflicto armado hacia la pacificación Los indígenas llamaban Mayapán, Universo Maya, a la región que desde 1821 conocemos con el extraño

nombre de Centroamérica. El cambio fue obligado, al caer en sus manos la independencia, tanto

mexicanos, salvadoreños, hondureños, nicaragüenses, como costarricenses, no menos que los mismos

guatemaltecos nadie quería cargar con la brasa de ser traidor a la corona española, aunque esta tampoco

existía ya como imperio desde la ocupación napoleónica de finales del siglo XVII, y consolidada en 1808.

Construir una patria llamada Guatemala significaba someterse a uno de los regímenes más odiados por su

incapacidad de generar una identidad nacional, y convivir únicamente del saqueo de indígenas y

provincias de la capitanía general.

Así que todos se desmarcaron del nombre, con el fin de fortalecer sus propias naciones. Los mexicanos

porque les interesaba que la unidad de Guatemala fuera disuelta y eso justificara la anexión de Chiapas,

Tabasco, Soconusco y Yucatán, y los restantes del área en la dirección de crear sus propios Estados. Los

guatemaltecos en la ingenuidad de creer que obviando el nombre, tarde o temprano el poder de la

capitanía volvería a sus manos.

Pues bien, esta región así llamada con nombre tan horrendo, se ha visto por siempre inmersa en guerras

y conflictos fraccionales, con la única y ejemplar actitud de madurez política de Costa Rica. La crisis

económica de principios de los años 70 se transformó en la región en una zona de conflicto entre las

superpotencias EE.UU y URSS, las facciones oficiales de los ejércitos entrenados y orientados por

Estados Unidos se enfrentaron a guerrillas ideologizadas y entrenadas por la URSS y simpatizantes

europeos. Los conflictos regionales tenían como base subyacente injusticias históricas contra las clases

trabajadoras, campesinas, así como la discriminación sobre los indígenas. Estos conflictos generaron el

desangramiento y sufrimiento generalizado de la población, y el estancamiento económico de los países y

el desplome del mercado común.

El resultado fue que en los últimos veinte años se diera el paso de regímenes dictatoriales a regímenes

democráticos electorales, pluralistas; luego del período de revoluciones, guerras civiles y pacificación.

La coincidencia de la situación de grave conflicto en la región con el pico de la crisis económica

internacional provocó que esta fuese más profunda y la recuperación más tardía. La influencia de la

visión de seguridad nacional de Estados Unidos al inicio de la guerra fría encontró un terreno fértil en la

región de Mayapán, sociedades acostumbradas a la violencia y la jerarquía militar, con militares con afán

de control pretoriano de la sociedad fueron fácil presa de la estrategia de ―seguridad nacional‖.

Con ejércitos que desde la colonia ejercían un poder omnímodo sobre la sociedad, en alianza con

oligarquías económicas y la iglesia católica los ejércitos centroamericanos arreciaron su poder en forma

despótica. Estados Unidos construyó en los años 60 y 70 unas democracias ―pretorianas‖, en donde la

última escala del servicio militar era una ―candidatura‖ democrática en elecciones en que se sabía el

resultado por anticipado. Incluso en Guatemala se llegó al ridículo de no permitir la participación de



partidos de la tendencia de la democracia cristina y la socialdemocracia hasta finales de los años 70,

por considerarlos, según las enseñanzas de Washington como sospechosos de ser portadores del

comunismo.

Los años 70 encuentran una Centroamérica gobernada por regímenes autoritarios con ejércitos

profesionales que ejercían el poder económico, político y militar en forma vertical, sobre sociedades de

fuerte composición indígena y analfabetas. Guatemala, El Salvador y Honduras tienen organizados

ejércitos que, además del monopolio de las armas, tenían, y en algunos casos aún tienen, participación

oficial en bancos, comisariatos (especie de supermercados militares), hospitales (por lo regular los de

mejor calidad), universidades o institutos militares, colegios, financieras, además del control de

ministerios como el de transportes, que siempre han estado en manos militares. Nicaragua y Costa Rica

marcaban diferencias, aunque radicalmente opuestas. En Nicaragua, no existía un ejército profesional

propiamente dicho, lo vino a conformar, como una mancha el frente sandinista, era más bien la familia

Somoza y sus aliados, un pequeño núcleo de familias que aún hoy concentran los ejes del poder en la

empobrecida sociedad nicaragüense, la que venía detentando el poder, con intermitencias, desde 1936.

Costa Rica, por su parte, se distinguía como una sociedad auténticamente democrática.

En El Salvador existía una democracia pretoriana desde la contrarrevolución de 1948 y el ejército

sustituía a los presidentes según la facción dominante en cada momento, en ocasiones en elecciones

espurias tildadas de democráticas; en Guatemala se mantenía una democracia de fachada tras la

invasión de Estados Unidos en 1954. Los militares eran quienes detentaban realmente el poder

interviniendo ya fuera abiertamente con permanentes golpes de estado o por medio de procesos

electorales controlados por el parámetro de la seguridad nacional, solamente se permitía partidos que

promovieran como candidatos coroneles o generales; y en Honduras, tras la dictadura de Tiburcio Carías

(1933-1948), se inició un proceso de construcción de una democracia simpática a los ojos de los

organismos de seguridad norteamericanos, es decir, de fachada, con periódicas interrupciones con

golpes de estado, como medio de demostración de que el árbitro era el ejército. Situación que no ha

cambiado como muestran los acontecimientos del más reciente golpe de Estado.

El autoritarismo militar en la región fue funcional para la implantación de la industrialización por

sustitución de importaciones y la conformación tranquila del MCCA. Hasta el punto que el mercado inició

sus funciones con los cuatro países más autoritarios en 1958, al que finalmente se adhirió Costa Rica, en

1962.

El peso ideológico del ejército puso un freno al crecimiento económico equitativo en la mayoría de países

que conformaron estrategias de mercados monopólicos de mano de obra barata, lo que significa

analfabetismo y control sin derechos humanos; fue por esa razón, que Costa Rica siendo el país más

pobre al iniciarse el proceso, alcanzara rápidamente a Honduras, luego a Nicaragua, y en dos décadas se

colocó en los mismos niveles de Guatemala y El Salvador. El resto de países les costó soportar la

competencia, incluso de economías obsoletas. A tal punto que en 1968 Honduras y El Salvador se

enfrascaron en una guerra del fútbol, que tenía como fundamento los reclamos hondureños por los

desequilibrios comerciales con el resto de la región. Nicaragua profundizó sus problemas sociales con el

somocismo, el malestar social se extendió por toda Nicaragua, afectando a la propia burguesía, a la

iglesia católica y a los sectores populares; surgiendo como expresión viable hacia 1963 el Frente



Sandinista de Liberación Nacional (FSLN), que inició una guerra de guerrillas que terminó con el

derrocamiento de Anastasio Somoza, en 1979.

En El Salvador, tras la Guerra del Fútbol con Honduras en 1969, el militarismo se extendió por el país

generando un malestar social que a afectó a la iglesia católica, a los sindicatos y a los sectores

populares; estos últimos apostaron por una respuesta político-militar al autoritarismo y se organizaron

en un sin fin de movimientos guerrilleros que terminaron por confluir a principios de los ochenta en el

Frente Farabundo Martí de Liberación Nacional (FMLN) y en el Frente Democrático Revolucionario

(FDR). Como reacción a los movimientos guerrilleros, el ejército y los grupos paramilitares iniciaron un

proceso de dura represión. Que culminó con una generalizada guerra civil, base de la conformación

actual de la democracia salvadoreña.

En Guatemala, el militarismo reinante tras la invasión de 1954 terminó por generar a principios de los

sesenta la respuesta político-militar de los sectores populares, que constituyeron las Fuerzas Armadas

Rebeldes (FAR) escisión del Partido Guatemalteco del Trabajo (PGT), que generaría nuevas

subdivisiones posteriormente el Ejército Guerrillero de los Pobres (EGP) y la Organización del Pueblo en

Armas (ORPA). La estrategia de exterminio masivo de indígenas, quitarle el agua al pez, generó un

proceso de pacificación en donde el ejército mantiene los hilos del poder y el control social, y los grupos

de izquierda no tienen una alternativa viable para resolver problemas sociales fundamentales. Por lo que

la sociedad guatemalteca es la que muestra los contrastes sociales, culturales y políticos más marcados

de la región.

La situación económica del MCCA a finales de los años setenta era insostenible. Tras la retirada de

Honduras en 1970, después de la Guerra del Fútbol con El Salvador, comenzaron las dificultades; la

desigual distribución de la renta en la región propició que la demanda de bienes industriales de consumo

se estancase, erosionando así el comercio en el interior de la región al tiempo que aumentaban las

importaciones de productos del resto del mundo; las exportaciones de productos primarios hacia los

países industriales se resintieron ante la crisis del petróleo y la inversión extranjera en la región se

detuvo; por todo ello que los distintos países centroamericanos se vieron abocados a recurrir al

endeudamiento externo como forma de reactivar sus economías.

Al no tener un proyecto auténticamente nacional las clases dirigentes de la mayoría de países, los

problemas sociales, políticos y económicos se fueron acumulando, dando lugar a confrontaciones y

guerras civiles generalizadas. Hacia finales de los setenta la tensión en la región había aumentado tanto

que los países se hicieron ingobernables, lo que aunado a la crisis internacional, permitió que los

militares solamente pudieran garantizar la represión, pero no tenían idea de cómo hacer viables a estas

sociedades. La insurrección multiclasista surgida en Nicaragua a mediados de la década desembocó en el

derrocamiento de Somoza en 1979; en El Salvador la insurrección popular se desencadenó 1978 a 1980,

generando la expectativa de un triunfo revolucionario, y en general provocando un empate técnico en lo

político-militar; en Guatemala, la intensificación de las acciones guerrilleras y la incorporación de

contingentes indígenas tuvieron como respuesta un feroz terrorismo de Estado (Fonseca, 1996).

El derrocamiento de Somoza en Nicaragua, la aparente radicalización del Frente Sandinista, y la llegada

de los halcones al poder en Estados Unidos, con Reagan en 1981, iniciaron un proceso de contragolpe



militar estadounidense. Los organismos de seguridad de Norteamérica inician sus acciones

antisandinistas, y crean la Fuerza Democrática Nicaragüense en 1981, transformada en Resistencia

Nicaragüense en 1987 y conocida como la Contra.

Los conflictos regionales, especialmente el nicaragüense llegaron a su fin tras un largo proceso de

negociación iniciado en 1983 por el Grupo de Contadora (México, Venezuela, Colombia y Panamá),

continuado en 1985 por el Grupo de Apoyo (Argentina, Brasil, Perú y Uruguay) y concluido por el Proceso

de Esquipulas, entre 1986 y 1987, auspiciado por Vinicio Cerezo y liderado por Óscar Arias y en el que

participaron activamente Guatemala, Costa Rica, Honduras, El Salvador y Nicaragua; la reducción del

conflicto en Nicaragua, generó condiciones para la profundización de las negociaciones en El Salvador y

Guatemala, aunque estas se prolongaron más.

En Nicaragua, en tragicómica continuidad de la dictadura somocista, este país ha probado todo tipo de

recetas para salir del atraso. A partir de 1979 hasta 1990 la izquierda sandinista del dictador Daniel

Ortega. Una continuidad que inicia en 1990, primero con el triunfo de Violeta Barrios, al frente de una

coalición antisandinista denominada Unidad Nacional Opositora (UNO), que transcurrió sin pena ni gloria.

Después las elecciones de 1996, donde de nuevo los sandinistas fueron derrotados, esta vez por el

conservador Arnoldo Alemán, del Partido Liberal Constitucionalista. En el 2002, una nueva derrota

electoral sandinista, que dio lugar a un gobierno intrascendente encabezado por Enrique Bolaños hasta el

2006, en que Ortega caerá por

cuarta vez, o tal vez gane haciendo una alianza con la embajada de Estados Unidos, culminando su

conversión hacia la derecha30. En fin, el pueblo nicaragüense está condenado a no encontrar luz al final

del túnel.

Este es el entorno regional en el que participa Costa Rica como estructura socioeconómica

independiente.

30 Finalmente, Ortega ganó las elecciones del 2006 con un confuso mensaje mesiánico, entre piratería de izquierda, sermones y llamados al “patriotismo”. La embajada norteamericana jugó un papel funcional al sandino-orteguismo, pues sus diarios llamados a votar por la “oposición”, llenaban de votos las urnas del exFSLN.



CAPITULO 03 LA EMPRESA FRENTE AL CAMBIO & LA TURBULENCIA


―Seguramente has visto como ha cambiado el mundo en este tiempo...

Tú deberías, por eso, armarte de coraje, y marcharte, hacia países lejanos y sonoros‖

(Otto René Castillo)

LOS FACTORES DEL CAMBIO ACELERADO La esperanza de los que emprenden un proyecto empresarial, sea en el área productiva o social,

solamente se concretará aplicando una fórmula que contenga una dosis acertada de realismo y un aporte

obstinado de utopía.

La gerencia de las empresas en los años venideros está ligada a la visión que se tenga del milenio que con

tanto traspié ha empezado. El siglo XXI ya ha germinado, y los signos que percibimos son los de

factores que cambian en forma acelerada y continua, produciendo un entorno calificado de turbulento

por los gurús de la administración31.

Las organizaciones tienen que prepararse para entender e interpretar los factores del cambio,

consolidando su visión del futuro para fortalecer sus estrategias, que ahora engloban objetivos tanto

microeconómicos que pueden ser el mejorar la visión del negocio, preparar una misión futurista y unos

objetivos eficientes y rentables; como objetivos macroeconómicos tales como el bienestar de la

población, estabilidad del sistema político, la cooperación internacional para la paz y la protección del

medio ambiente.

Naturalmente, hay empresas y gerentes que se preparan para enfrentar el entorno provocando

situaciones de caos y conflicto, creyendo que en situaciones de turbulencia sale ganando el mejor

preparado y el más fuerte. Por ello adquiere importancia, en el momento actual, la llamada

31

La voz gurú es tomada del sánscrito, y se utiliza en la prensa y textos de administración para señalar a los maestros o

guías espirituales que enseñan los principios de la administración de negocios y las técnicas de los mismos.

Principalmente los especialistas en realizar proyecciones sobre el futuro del entorno mundial en las próximas décadas.

Los nombres más conocidos son Paul Kénnedy, Alvin Tófler, Léster Thúrow, Peter Drucker y Paul Sámuelson en la

actualidad. Y, los clásicos Adam Smith, David Ricardo, Karl Marx, John Maynard Keynes, Vladimir Lenin, Alfred

Marshall, Joan Robinson y otros en el pasado. En el medio nuestro: Oscar Arias, Eduardo Lizano, Agustín Ellacuría,

Edelberto Torres.



administración para situaciones de crisis. Se cree que las crisis pueden provenir de múltiples fuentes:

crisis financieras internacionales, desastres naturales, derrocamiento de regímenes non gratos,

guerras, confrontaciones ideológicas, guerras de tipo de cambio, etc.

Los factores que configuran el entorno turbulento actual son los siguientes:

1 Globalización e Interdependencia El sistema económico actual no puede existir sino a condición de integrar constantemente nuevos

mercados y nuevos consumidores al ciclo internacional. El procedo de acercar a condiciones de mercado

mundial a todos los países de todos los continentes continúa. La globalización consiste en que la

producción mundial se vuelva cosmopolita al abarcar la producción y el consumo de todos los países. Las

industrias utilizan materias e insumos venidos de los más remotos rincones del mundo, así mismo

nuestros productos no se consumen en el país sino en diversos puntos de la Tierra.

En lugar de las necesidades tradicionales surgen todos los días necesidades nuevas, que reclaman para

satisfacerlas productos de todos los rincones de la tierra y que utilizan desde tecnologías

ultramodernas hasta elementos de lugares exóticos. Se produce una interdependencia universal entre

todas las naciones. Tanto en la producción material, y más aún en la producción intelectual.

Lo que sucede en un país afecta a todos los demás, la interdependencia aumenta la competencia, y

simultáneamente, se produce un incremento de los capitales que motivan a un nuevo auge del comercio y

de las relaciones económicas entre los Estados32.

Es tan amplio el aumento de las relaciones internacionales que se perciben ya los gérmenes de un posible

gobierno mundial futuro. Organismos como el FMI ofician casi como bancos centrales mundiales, el

Banco Mundial actúa como Ministerio de Planificación internacional; la OMS como Ministerio de Salud; y

la Asamblea General de Naciones Unidad, con su desorden e ineficiencia, se parece a los Congresos o

Asambleas Legislativas... Pero aún más, el Consejo de Seguridad de la ONU casi participa como un poder

ejecutivo del mundo.

Para un país pequeño como Costa Rica, la interdependencia se refleja claramente en el diseño de las

políticas económicas. Cada vez más la política monetaria, fiscal o de comercio exterior tienen un

enfoque, y a veces hasta el diseño provenientes de organismos o convenios internacionales.

2 La matriz tecnológica & el trabajo humano Un componente que tiene variaciones espectaculares es la matriz tecnológica33. A diferencia de los

siglos pasados, cuando la ciencia se utilizaba esencialmente con fines de buscar la verdad de las cosas y

el conocimiento de los principios y leyes que regían a los fenómenos en la actualidad la ciencia y la

32 Kliksberg (1991, p. 141) 33 En general, entendemos por matriz tecnológica la aplicación de los conocimientos científicos a la producción y el intercambio



investigación están orientados a buscar aplicaciones productivas, de mercadeo y consumo con el fin de

satisfacer mercados cada vez más sedientos de nuevos productos y necesidades.

Las principales áreas afectadas por la innovación tecnológica son la microelectrónica, la biotecnología, la

robótica, la genética, las redes informáticas y la automatización computadorizada34.

Este cambio tecnológico implica que el conocimiento (el know how) se haya convertido en un factor

estratégico en los procesos de producción, cambio, mercadeo y consumo de bienes y servicios. El cambio

tecnológico basado en el conocimiento es una inversión indispensable para un país que quiera promover su

desarrollo.

En torno a la polémica sobre las razones del rezago relativo de la productividad norteamericana en

relación con el Japón, Peter Drucker afirma que los pensadores que intentan aconsejar a Estados Unidos

reducir sus salarios con el fin de abaratar sus industrias y hacerlas competitivas en los mercados

mundiales pueden condenar al país al atraso y al subdesarrollo. ―Los niveles de salarios para obreros no

calificados van siendo cada vez menos significativos en la competencia mundial... La calidad, el diseño, el

servicio, la innovación y el márketing son todas cosas cuya importancia va en aumento, pero los jornales

obreros como costo directo se convierten rápidamente en un factor secundario‖35.

Salarios bajos orientan a la población a las actividades de baja productividad y poca preparación,

especializando al país en productos de baja productividad y escasa capacidad tecnológica. Los salarios

altos indican la necesidad de preparación y conocimientos en las industrias puntas del próximo siglo.

3 El Mundo de las Comunicaciones & el Mercado La rapidez y calidad de la información transforman en forma completa los mercados. La competencia, las

normas de calidad altas y el servicio al cliente son progresos indispensables para toda empresa u

organización que quiera competir en el mercado.

La navegación en redes informáticas es una realidad cotidiana en Costa Rica. Los usuarios pueden leer

ediciones triplicadas de periódicos nacionales e internacionales. Triplicadas en el sentido de que noticias

que no alcanzan un lugar en la edición impresa, si aparecen en el diseño de las redes informatizadas.

Incluso las modificaciones que sufre la noticia en el transcurso del día son incorporadas en la edición

electrónica. Son constantes los flujos de personas, capitales, bienes y servicios. Se producen

telesesiones de trabajos, clases por radar, pedidos digitales, todo lo cual tiene un impacto en el diseño

de los mercados y las organizaciones.

4 La Ciencia de la Inestabilidad Bernardo Kliksberg predice que estamos en los umbrales de la ciencia de la inestabilidad36. Ante la

afirmación reiterada, en América Latina y en el mundo, de que estamos en crisis desde los 70, cabe

34 Minian (1986) 35

Drucker (1993, p. 49) 36

Kliksberg (1991, pp. 142-144)



preguntarse... ¿No será que la realidad no está en crisis? Tal vez la lógica misma, el método científico

hasta hoy utilizado podría ser el que esté en crisis. Posiblemente la realidad evoluciona en forma

cambiante y a saltos por su propia esencia, mientras que la forma de visualizarla e interpretarla por

nosotros mismos ya no está funcionando.

El autor que ha puesto las bases para la búsqueda de un paradigma de la inestabilidad es Ilya Prigogine,

premio Nobel de química 197737. En la misma dirección, la revista El Correo de la UNESCO, desde hace

varios años viene publicando entrevistas con premios Nobel de las ciencias naturales y literatos acerca

de la ética en la manipulación genética y los experimentos científicos. En esta discusión se construye un

debate que señala que en las ciencias diversos procesos no funcionan de acuerdo a los modelos de

regularidad y racionalidad que supuestamente aporta el método científico, sino que una parte de los

fenómenos pareciera funcionar con base en una lógica aleatoria, generando tendencias hacia la

inestabilidad y el cambio.

Precisamente, para las ciencias económicas y administrativas, pueden sacarse conclusiones pertinentes:

primero, el funcionamiento normal de los fenómenos económicos, especialmente en los mercados, no es al

equilibrio o la tendencia hacia el mismo. Sino que lo normal es el cambio, la modificación. Los procesos de

la economía se orientan a la variación, la estructura de los fenómenos relacionados con los mercados es

la tendencia al desequilibrio con límites que son influidos en forma permanente por acontecimientos

externos, del medio ambiente.

En la economía y la administración se cumplen los procesos de la inestabilidad. La planificación

empresarial ya no es posible sobre la base de proyecciones con un final determinado. Más bien podemos

esperar estructuras con finales abiertos, en donde cada escenario es construido manejando variaciones

en las hipótesis y supuestos, permitiendo elaborar distintas direcciones del fenómeno, para interpretar

cada escenario ante diferentes datos.

Ya la ciencia y su método, heredados de Kant, Leibniz, Newton, Descartes, Darwin, se han vuelto

complicados. La tarea consistente en encontrar las leyes naturales que orientaban los fenómenos en

determinada dirección de desarrollo se desvanecen. El determinismo, especialmente en las ciencias

sociales, ante la evidencia de la bancarrota de los paradigmas es cuestionado. Las verdades absolutas y

las sentencias sobre causa y efecto se someten a la crítica. Los elementos componentes de una situación

histórica determinada, y los agentes sociales que participan, se vuelven numerosos, todo depende de

todo. El signo de los negocios y los mercados de la actualidad es ser complejos. Al interactuar muchos

factores y agentes producen gran variedad de posibles resultados en torno a las decisiones

estratégicas.

Ante estos cambios, una de las funciones de la administración, tal como la planificación está en

entredicho. ¿Cómo planificar? Cuando en cada momento las previsiones sobre el futuro inmediato tienen

que abarcar un número infinito de factores, interrelacionados entre sí por una gran cantidad de

37

Ilya Prigogine (1917), físico y químico belga, de origen soviético. Investigó la mecánica estadística de los procesos

irreversibles y los estados termodinámicos



vínculos, en combinaciones novedosas, que son en muchos casos territorio no explorado por el

conocimiento administrativo.

El tiempo, conforme el cambio se acelera, se hace más valioso. Como organizar en un viraje histórico en

donde el tiempo no existe. Como planificar cuando el futuro se presenta de inmediato, y el pasado deja

de ser una guía útil para diseñar el futuro, pues el futuro será completamente diferente al pasado. El

pasado puede convertirse más bien en desorientador, tal como nos indica Kliksberg38.

5 Puede cambiar de rumbo la globalización Siempre hay que recordar las sabias enseñanzas. ―Cada día se ven cosas nuevas en el mundo: las burlas

se vuelven en veras y los burladores se hallan burlados‖ (Cervantes, ). Y así pasa en la actualidad. Se

están marcando dos posturas en torno al proceso de globalización, que aunque parezca irreversible

cuenta con un gran número de detractores. Las dos posturas son: uno los que afirman que el proceso de

globalización se está profundizando de tal manera que prácticamente el mundo quedará integrado

tecnológica y económicamente en un período tan corto que será necesaria la integración la integración

política en un solo gobierno mundial. La otra posición afirma que la globalización ya alcanzó su máximo y

ya entró en un proceso de desintegración en donde los países desarrollados construirán sociedades

relativamente democráticas y estables al interior del primer mundo; mientras que el tercer mundo

quedará aislado, incapaz de alcanzar el desarrollo liberal, como proveedor de materias primas y en

constante inestabilidad social.

Uno de los autores más visionarios de la primera postura es Thomas Friedman. En su libro La Tierra es

plana resume las principales tendencias de la globalización integradora y orientada a un mundo diseñado

para la convivencia y la creatividad humana. Sus principales propuestas son las siguientes:

Todos somos testigos de los cambios alucinantes del entorno. No hay equipo tecnológico o proceso

productivo que no esté cambiando mes a mes o semana a semanal. Comprar un televisor, una

computadora, un ipod, o cualquier otro producto es jugar a lo obsoleto. En pocos días el aparato más

moderno queda descontinuado por la invención de nuevos aparatos que incorporan mayor velocidad y más

funciones al anterior.

Según Friedman (2006), estamos viviendo una era que contiene diez cambios que aplanan la tierra y

orientan a la humanidad a una interdependencia con una cooperación mayúscula. Cada tenemos que

comunicarnos más y mejor entre todos los habitantes del mundo para generar mayor bienestar y

colaboración. Según nuestro autor las diez tendencias que hacen plana la tierra y orientan a la

globalización compartida son los siguientes, resumen del capítulo 2 (Friedman, 2006, pp.57-238):

1 La caída del muro de Berlín. Afirma Thomas Friedman: ―Inclinó la balanza del poder en el mundo

entero a favor de quienes defienden un gobierno democrático, consensuado y orientado al libre

mercado, y en detrimento de quienes defienden el régimen autoritario y las economías dirigidas

desde un poder central‖. (p.57 y siguientes).

38

Kliksberg (1991, p. 142)



2 Netscape sale a bolsa. El mundo pasa de una plataforma de comunicaciones basada en las PC a

una plataforma basada en internet. Las aplicaciones que cambiaron el mundo fueron el correo

electrónico y los buscadores de internet. Le siguió la creación de Windows 95, y no puede parar

la innovación tecnológica.

3 Aplicaciones informáticas para el flujo de trabajo (workflow software). Gracias a las VPN (redes

privadas virtuales), a ordenadores conectados en banda ancha (Ethernet, por ejemplo), tanto las

personas como las empresas utilizan el intercambio de información sin límite de tiempo o espacio

para ―moldear, diseñar, crear, vender y comprar cosas, hacer seguimientos de inventarios,

hacerle la declaración de la renta a otra gente o ver la radiografía de otra persona a medio

mundo de distancia‖. Se hace realidad el trabajo real basado en la virtualidad. Es posible

trabajar, ―…hacer cualquiera cosa… entre dos puntos cualesquiera del planeta, y entre dos

ordenadores cualesquiera, sin cortes, a la perfección.

4 Acceso libre a los códigos fuente (open-sourcing). Personas y grupos que trabajan de forma

autónoma con el fin de colaborar para alcanzar objetivos propios o comunes. El milagro de

científicos y programadores que comparten en forma gratuita los códigos fuentes para

garantizar la comunicación de todos en el mundo. Uno de sus creadores es Brian Behlendorf,

creadores del ordenador Apache.

5 Subcontratación (outsourcing), Y2K. Desde los cambios informáticos para enfrentar el cambio

de fechas del paso del 1999 al 2000, efecto Y2K, hasta el diseño de programas informáticos,

construcción de partes de aviación, lanzamiento simultáneo de misiles y satélites espaciales,

hasta la declaración de impuestos. Las empresas en el mundo ya no cuentan con productos o

servicios originales, todas cuentan con partes construidas o preparadas por productores

independientes.

6 Traslado de fábricas para abaratar costos. En la ya lejana era de la industrialización (siglo

XVIII hasta años 70 del siglo XX), el símbolo del desarrollo era la posición de fábricas

manufactureras. En las últimas décadas, al finalizar la era industrial. Hoy, el símbolo de

desarrollo es la utilización de las poderosas redes de comunicación social para generar valor e

integrar los procesos productivos, agrícolas, industriales y de servicios, desde diferentes

lugares de la Tierra. El traslado de la industria hacia el tercer mundo, es una fuente de la nueva

realidad.

7 Cadena de suministros (supply-chaining). ―Cuando tu brazo se estira para coger un artículo del

estante de tu tienda Wal-Mart más próxima y después lo pasa por caja, otro brazo –mecánico-,

se pone a fabricar otro artículo igual en alguna parte del planeta. Llámalo ((la Sinfonía Wal-Mart.

en múltiples movimientos…‖ El uso de las tecnologías de la información permiten la interacción

activa de todos los productores de suministros, materias primas y bienes y servicios finales en

todo el mundo.

8 Intromisión de los subcontratistas en las empresas contratantes (insourcing). Tanto los

proveedores directos de materias primas, o bienes de capital, así como los subcontratistas de

servicios como transporte, contabilidad, finanzas y gerencia de recursos humanos tienen más

información e influencia sobre todas las empresas, que culminan siendo asesores y directores

indirectos de las operaciones de cualquier negocio.

9 Acceso libre a la información (in-forming). Por fin se alcanza un sueño de la humanidad. El acceso

libre y más completo a toda la información disponible para el promedio humano. Wikileaks ha

desnudado la manipulación y el control que ejercen los diplomáticos de Estados Unidos sobre la



mayor parte de gobiernos del mundo. La diplomacia con su cara de ingenuidad y displicencia se ha

trocado en el verdadero rostro de información completa y búsqueda de intereses inclinados

hacia el beneficio de un solo país. Todos tenemos la oportunidad de encontrar información sobre

cualquier tema y formarnos nuestra propia opinión.

10 Los esteroides. Todo se convierte en digital, móvil, virtual y personal. Digital significa que

―…todo el contenido y todos los procesos analógicos (cualquier cosa, desde fotos hasta

entretenimiento, pasando por comunicación, procesamiento de textos y diseño arquitectónico, y

hasta la programación del sistema de riego por aspersores del jardín de mi casa) se están

digitalizando y, por ende, pueden moldearse, manejarse y transmitirse a través de ordenadores,

de internet, de satélites o de cable de fibra óptica‖. Virtual significa comunicación directa y

personal con todos en todo momento.

¿QUÉ HACEN LOS GERENTES MODERNOS? Como se explica en los diferentes manuales de administración de empresas, el gerente planifica,

organiza, dirige, coordina y controla39. Lo cual significa dominar la rutina técnica para desempeñar esas

funciones y generar excedentes por su actividad. No obstante en los contextos más actualizados el

gerente tiene que ampliar su campo de actividad hacia la creación de sistemas de información y elaborar

instrumentos de análisis sistémico. Pero aún más, tiene que prepararse para ser eficaz en su labor.

¿Cómo resolver estas nuevas tareas?

1 Organizar en forma estratégica la agenda para la toma de decisiones Es muy amplio el conjunto de problemas y complejas informaciones al alcance de los tomadores de

decisiones modernos. Los gerentes realizan una actividad de identificación y clasificación de ese

conjunto. Realizando una labor de priorizar los problemas e informaciones más importantes y resaltar

los asuntos realmente estratégicos.

2 Establecer una red de comunicaciones directas con los distintos “clientes” de la organización La gerencia significa establecer todo un mecanismo de intercambio directo con los clientes de la

empresa, los proveedores, competidores, empleados, funcionarios y agentes complementarios. Con el fin

de mantener el pulso de los acontecimientos técnicos, productivos, de mercadeo, políticos y sociales del

entorno, para que la empresa pueda reaccionar a tiempo y con eficacia a los cambios ordenados por las

circunstancias. Los contactos con los mismos competidores sirven para palpar estrategias, problemas y

riesgos en el mercado.

39

Ver Stoner & Freeman (1994), Koontz & O’donnell (1987)



No esta lejano el día en que los grandes monstruos de las bebidas gaseosas Coca Cola y Pepsi Cola, ante

la ofensiva de las bebidas ―mineralizadas‖ para deportistas, tipo Gatorade y Powerade, y más aún ante la

valorización del agua natural, se vean en la necesidad de crear un proceso de integración comercial40.

3 Creación de Grupos de Trabajo La capacidad de conocimiento de los empleados en las industrias modernas impulsa a la creación de

grupos de trabajos con autonomía suficiente en la toma de decisiones. Los productos nuevos están

basados en procesos interdisciplinarios en industrias planas. Es en los contactos a través de redes de

información que el gerente puede implementar su capacidad de dirección.

CRITICAS AL MODELO TRADICIONAL El sagaz analista Bernardo Kliksberg resume ampliamente las objeciones al modelo piramidal de

organización41. Este autor objeta a la organización tradicional por su visión formalista de la estructura.

El modelo tradicional parte del diseño de una estructura de organización considerada óptima. Lo cual lo

conduce a generar inicialmente organigramas, descripciones de funciones, manuales operativos, normas

de circulación, formularios y una organización planificada.

Otro problema que se le señala es que los miembros de la organización actúan de acuerdo a múltiples

marcos de referencia, no únicamente la visión de la empresa. Por ejemplo, liderazgos informales, luchas

de poder, liderazgos técnicos, búsqueda del reconocimiento. La organización centralizada, en ocasiones,

es demostración del concepto equivocado de que compartir el poder es perderlo. ―La concentración el

poder y consiguiente rigidez del proceso de decisiones conspiran directamente contra el uso de las

experiencias y habilidades potenciales de los jefes y miembros de la organización atentando por tanto

contra la productividad‖42.

Kliksberg concluye ―es imprescindible compartir el poder para lograr eficiencia‖. A continuación cita a la

revista Fortune en su edición 60 aniversario de 1990, ―su poder se consolida en la medida que usted

delega poder‖.

La rapidez virtual de los 90 mas bien indica que la flexibilidad es una riqueza en las organizaciones.

Principalmente ante los cambios en la tecnología, en las plazas e instrumentos financieros, las

comunicaciones, los mercados, la publicidad y mercadotecnia. Las organizaciones punta requieren

organizaciones elásticas que puedan sufrir reorganización y reingeniería permanente, tanto de los

recursos financieros como humanos.

La unidad de mando, la jerarquía, la división detallada de funciones, la normas escrita pormenorizadas, la

organización compartimentada son un freno para el desempeño eficiente de la organización.

40 Escrito en 1995 41

Kliksberg (1991, p.142) 42

Heller(1988)



PLANIFICACIÓN, PRESUPUESTO E IMPLEMENTACIÓN La Contraloría General de la República (CGR), señala que el proceso presupuestario debiera de ser

utilizado para que el presupuesto sea la expresión financiera de la estrategia planificada y la acción

programada; convirtiéndose en una herramienta efectiva para la toma de decisiones43. Es decir, que el

esfuerzo inicial de una empresa o gobierno tiene que ser la planificación estratégica, la cual tendría que

continuarse con la preparación del presupuesto o contenido financiero del plan, para culminar en el

terreno operativo con las acciones programadas.

Precisamente, la experiencia indica que los problemas más comunes están relacionados con el divorcio

entre plan, presupuesto e implementación. En general los problemas son: carencia de planes operativos

anuales, lo cual impide la programación de las actividades y los gastos a realizar; deficiencias en los

sistemas de control, tanto en la recaudación de ingresos como en la programación de gastos; sistemas

de información obsoletos, que no brindan información oportuna para la toma de decisiones.

La integración en la empresa de un sistema de planificación-presupuesto-programas, es parte

importante de la solución del problema. Un sistema integrado permite la definición de misiones, metas,

políticas y objetivos; la asignación de responsabilidad de los ejecutores; para garantizar la

correspondencia entre planes operativos y planificación estratégica; y el buen uso de los recursos

empresariales44.

La apatía de las empresas en países de mercados débiles es la creencia difundida en esas organizaciones

tradicionales sobre de que es posible separar el proceso de planificación (que en última instancia fija las

estrategias), del proceso de implementación dedicado a la ejecución de las actividades. Es necesario que

el proceso de plan-presupuesto-programa se acompañe del control y seguimiento de los procesos con el

fin de utilizar el feed back de la realidad en un insumo real para el cambio organizacional.

POLÍTICA DE RECURSOS HUMANOS Las economías poco competitivas enfatizan el planeamiento y la estructura organizativa sobre la

administración del personal. Los recursos humanos no se forman y preparan para que den todo su

potencial creativo, sino que son seleccionados para que se ajusten a los perfiles indicados por los

manuales organizativos, debiendo amoldarse a las descripciones del cargo existentes en los manuales de

funciones. El manejo de personal se conduce como un instrumento de logística y no como un aporte

generador de valor.

Se enfatizan los aspectos puramente administrativos como descripción de funciones, reclutamiento,

tablas de remuneraciones, pagos, control de asistencia, horarios, licencias, adiestramiento específico,

etc.45

43

CGR (1992, p.1) 44

CGR (1993, pp.VI-VII) 45

Kliksberg (1991, p.151)



Una visión más moderna de administración proviene de los japoneses, que permite comprender el valor

de la identificación y cooperación de los empleados y funcionarios para el cumplimiento de los fines y

objetivos de la empresa. Los empleados deben compenetrarse con la misión de la empresa, es negativo si

son inducidos a la autodefensa, motivación baja, resistencia e interpretar que existen manipulaciones

por parte de la dirección.

La gerencia del recurso humano tiene que ser sofisticada, tiene que indagar en el conflicto aparente

para ir al fondo de los conflictos.

FORMACIÓN DE LOS GERENTES La empresa es una organización con fines sociales. En una discusión reciente, me indicaban que los

resultados en ingresos, ganancias, utilidades o excedentes de la empresa únicamente son la medida para

garantizar que el impacto en la sociedad de nuestra empresa se está cumpliendo, pero que no son un fin

en si mismos46. El desconocimiento de esta sencilla lección puede ser fuente de graves errores en la

conducción de empresas. Por ejemplo, el énfasis desmesurado en las ganancias de corto plazo sin un

planeamiento adecuado de largo alcance; las maniobras financieras sin aplicación de tecnologías

modernas; concentración en mercados disponibles sin enfatizar la norma de calidad internacional.

Las áreas prioritarias en la formación de gerentes eficientes: formulación de estrategias, gerencia de

recursos humanos, negociación y solución de conflictos, mercadeo, ventas y administración financiera.

La formulación de estrategias se orienta a manejar la complejidad de un mundo cambiante. Los estilos

de dirección tienen que ser abiertos, integradores de distintos puntos de análisis, evocadores de

escenarios múltiples. Con una visión siempre renovada del mundo asumiendo con responsabilidad y

entereza la inestabilidad y la incertidumbre. El empresario moderno tiene que desarrollar pistas rápidas

de información que permitan captar las señales originales del cambio del entorno.

Usando información procesada y canales no tradicionales de información. El gerente tiene que

capacitarse en el análisis exhaustivo de la información. Interpretar procesos, componer imágenes de la

realidad, comunicar la información a la organización.

El dirigente tiene que conocer a cabalidad el mundo externo. Debe integrar las visiones relativas al

medio político, económico y social. La gerencia moderna debe integrar a los empleados en un proyecto

solidario. El trabajo tiene que enriquecer al ser humano como tal, deben promoverse la participación, los

grupos de calidad, el alcance de normas, la transparencia organizativa, la difusión de información a

todos los niveles, la revisión de las políticas de remuneraciones, la política integral de adiestramiento.

Hay que desarrollar la potencialidad del ser humano, el seguimiento de la moral, la evolución de una

cultura organizativa y la integración con el proceso ecológico.

46

Muchos profesionales han contribuido a desarrollar estas ideas, Ana Cecilia Allen, Rigoberto Torres, Minor Garro,

William Salom, Gabriel Aguilera, Rosario Segura, Luz Ma.Chacón, Edar Gadiel, y tantos amigos más



En medio de procesos de integración internacional e interdependencia, surgen signos de conflicto y

confrontación. El gerente tiene que aprender a negociar y gerenciar conflictos. Los contactos a todo

nivel tienen esta característica: permiten palpar el ambiente diverso y los intereses comunes y

contrapuestos en todos los empleados.

Los problemas deben evaluarse por su contenido e intereses reales, buscando las ventajas mutuas y los

criterios de negociación.

El gerente en el contexto actual tiene que orientarse hacia el mercado, es decir, hacia condiciones

competitivas. Debe buscarse mejoras permanentes en el producto, que solo pueden provenir de

condiciones de mercado competitivas. El momento actual necesita de gerentes capaces de administrar la

reconversión industrial y productiva, la construcción de sociedades democráticas, la descentralización

del Estado, el promover la transparencia de los actos públicos, la generación por y con el Estado de

programas sociales.

GERENCIA SIGLO XXI El gerente que este convencido en construir organizaciones competitivas, modernas y eficientes hacia el

futuro tiene que prestar atención a las transformaciones fundamentales sobre las que vamos a insistir a

continuación, pues el entorno que rodea a las organizaciones juega un papel esencial en el crecimiento,

productividad y desempeño de las mismas. Las empresas pueden reaccionar en forma activa o pasiva a

los cambios en el entorno. En forma activa, las empresas pueden adaptarse, lo cual es una tarea

complicada, para mantenerse con vida y tener éxito; o, en el mejor de los casos, pueden intentar

transformar su entorno, influir activamente sobre él, lo cual indica una visión estratégica más

compleja47.

1 Desarrollar Capacidades para una Gerencia Compleja El potencial humano tiene que liberarse por medio de permitir el comportamiento racional, que busque

amoldarse en cada circunstancia para alcanzar los objetivos satisfactorios de acuerdo a la

interpretación de las condiciones del medio más competitivo. La presencia del cambio y los contextos

inestables propagan la necesidad de rápidas decisiones generando peligros y oportunidades. Sujetos a la

capacidad de análisis de los contextos y la fortaleza de ánimo para la toma de decisiones de los nuevos

líderes.

La incertidumbre tiene que convertirse en compromiso y motivación para las acciones; no ser fuente

para el temor a las innovaciones. Necesitamos no una retroalimentación con indicadores del pasado, sino

que un feed forward que ajuste las acciones no partiendo del pasado, sino que encarando los futuros

previsibles48.

47

Naturalmente, hay muchas empresas que ni se adaptan al entorno, ni mucho menos influyen sobre él. Por lo que

pueden desaparecer o mantener la inercia y languidecer eternamente. Siempre, al final, el cambio consustancial a la vida

misma terminará eliminando a todas las empresas, en algún momento. Es la ley de la selección natural y el desarrollo.

Todo nace, crece, se desarrolla y muere. Pero, una empresa de éxito es la que se mantiene y persevera durante un tiempo

más prolongado y con mayor éxito 48

Ver Kliksberg (1991, p. 155)



La realidad tiene que analizarse con un criterio ampliado, proyectando los diferentes escenarios

posibles, de acuerdo a la evolución que puedan derivar las variables más relevantes del fenómeno. Las

opiniones más diversas y contradictorias no deben juzgarse por su antagonismo, sino como diferentes

ángulos de lectura de una realidad compleja. Los marcos de referencia tan complicados necesitan

sistemas para inducir y procesar información en forma continua y profunda.

2 Construir Organizaciones Flexibles La nueva organización es de un tipo semejante a una orquesta sinfónica. Cada sección de la orquesta

tiene capacidad para producir por si sola una bella interpretación de la melodía; cada músico componente

de cada sección puede realizar sus propias variaciones en forma individual. La dirección de la orquesta

tiene el tacto y el sentido para orientar el orden de las interpretaciones para darle un destino de

magnífico al trabajo coordinado de todo el conjunto. Así mismo, la nueva organización cuenta con un

personal altamente calificado y eficiente capaz de desarrollar por sí mismo, dentro de las divisiones y

grupos de tarea respectivos, sus productos y funciones.

La gerencia es capaz de orientar la creatividad a través de la flexibilidad y cooperación, en forma de

unidades autónomas que producen como científicos y artistas. Con autonomía y jerarquías flexibles.

Descentralización, rotación de personal, visión compartida, información creativa son los elementos

claves del momento. Los distintos componentes tendrán mayor autonomía y capacidad de decisión, y

simultáneamente, por medio de redes de información compartida se favorecerá la innovación y

responsabilidad común en las actividades49.

3 Movilizar y Motivar la Participación El atractivo de la sociedad del conocimiento consiste en que los funcionarios y empleados de todos los

niveles tienen acceso cada vez mayor al discernimiento de la tecnología. La información compartida

permite al dirigente permearse de conocimientos creados cotidianamente por todos los participantes en

el proceso. Los empleados tienen su propia visión global de la marcha del negocio y pueden aportar

interesantes perspectivas.

El éxito de abrir la participación más amplia reside en que da salida a la aspiración humana. El

compromiso del empleado y funcionario se logra con la participación efectiva de todos ―Que todos se

levanten, que no haya ninguno entre nosotros que se quede atrás de los demás‖50. Los principios del

liberalismo a escala social se aplican igualmente a la empresa moderna: libertad para producir en los

mercados competitivos y democracia participativa para la conducción del Estado.

El reto del empresario moderno consiste en mejorar su lectura de la realidad, incrementando su

capacidad de análisis de los factores que afectan el desempeño. Una estructura participativa

incrementa las posibilidades de éxito en mercados cada vez más competitivos y abiertos.

49

Ver Tapscott & Caston (1995, pp.33 y ss) 50

Proverbio del Pop Vuj, libro sagrado de los mayas



Delegar la capacidad de tomar decisiones en forma eficiente aumenta el poder total de los ejecutivos.

EL OBJETO DE ESTUDIO: LA EMPRESA La dirigencia costarricense enfrenta su mayor desafío, al confrontar la competencia porvenir, con un

Estado nacional debilitado, ante los devaneos de un incipiente Estado mundial y con la exigencia de

promover un programa estratégico basado en una contradicción: El desarrollo sostenible y la promoción

de los recursos humanos51. Se producen en forma acelerada cambios y reformas en los sistemas

monetarios, comerciales, financieros y políticos que han transformado radicalmente la esencia de la

nación y sus pobladores.

La realidad se presenta como un torbellino de incesantes y rápidos cambios. El escenario político y

económico, nacional e internacional se modifica constantemente presentando desafíos relacionados con

factores fundamentales como: la globalización generalizada que convierte a nuestros mercados,

tradicionalmente protegidos y controlados, en partículas de un mercado global regido por normas de

calidad más elevadas que generan corrientes de interdependencia; las innovaciones tecnológicas cambian

la forma en que se producen, marketean y distribuyen los productos.

La investigación científica tiene como fin encontrar aplicaciones industriales al conocimiento. Las

industrias punta del próximo milenio son las industrias basadas en el conocimiento: microelectrónica,

genética, informática, biotecnología; en el campo político se busca reformar el Estado para que

represente en forma más amplia los intereses ciudadanos y también para que actúe con la eficiencia de

su contraparte: la sociedad civil.

El ambiente externo es central en el proceso de toma de decisiones y la conducción estratégica de la

empresa. Por lo tanto, se hace indispensable rediseñar los métodos para realizar el análisis del entorno,

que en cada momento incrementa su presencia en la vida de las organizaciones particulares. Con el fin de

mejorar la capacidad empresaria nacional aportamos las siguientes reflexiones con el fin de contribuir al

encuentro de caminos fértiles para la economía nacional que permitan el despegue económico, el

fortalecimiento democrático, la estabilidad nacional y el bienestar de la mayoría.

Conviene indicar que entendemos por empresa, es toda organización que tiene la responsabilidad de

tomar recursos del medio, ya sean recursos humanos (empresarios, gerentes, profesionales, operarios,

técnicos, etc.), recursos materiales (capital físico o financiero, materias primas, máquinas, equipos,

instalaciones, etc.), y llevarlos a la empresa que con sus instrumentos fundamentales (la estrategia, su

misión en la sociedad, su visión del mundo, sus objetivos, tecnología, organización, jerarquía, disciplina),

mezcla esos recursos y logra alcanzar sus resultados, sus productos, que en el caso de la administración

y la economía llamamos bienes y servicios, que a su vez tienen el fin de satisfacer las necesidades

humanas. Toda organización que realice este desempeño, es una aventura humana llamada empresa, ya

sea recolectar recursos y organización para el descubrimiento de América, la conquista de la Luna, la

educación primaria de un pueblo o la satisfacción de los afanes de justicia o equidad Un ejemplo de cómo

51

La dirigencia nacional está conformada por el liderazgo político, los gerentes empresariales, dirigentes sindicales y

solidaristas, gerentes cooperativistas y dirigentes deportivos y comunales.



están organizadas las empresas, en dos sectores de la producción de Costa Rica lo tenemos a

continuación:

Tabla

Estructura de las empresas en el sector industrial

Costa Rica (2000)

Empresas Cantidad Porcentaje

Microempresas 2,627 54.3

Pequeña empresa 1,582 32.7

Empresa mediana 375 7.7

Grandes 258 5.3

Total 4,842 100.0

Fuente: MEIC, 2002. El tamaño de las empresas se define en el decreto 26426-MEIC, Gaceta

No. 213 noviembre 05, 1997. En Costa Rica la microempresa es la que tiene de 1 a 5 empleados; la

pequeña, de 6 a 30; la mediana de 31 a 100 y la grande de 101 en adelante

Tabla

Estructura de las empresas en el sector comercial

Empresas Cantidad Porcentaje

Microempresas 10,683 71.2

Pequeña empresa 3,675 24.5

Empresa mediana 505 3.4

Grandes 140 0.9

Total 15,003 100.0

Fuente: MEIC, 2000

Atendiendo a otras formas de organización, las empresas pueden ser, públicas o privadas; lucrativas o

no lucrativas; grandes, pequeñas o medianas. No importa, sí cumplen con el fin social de tomar recursos

de la sociedad, del medio, y transformarlos en bienes y servicios para el consumo de la sociedad, son

empresas. Toda empresa tiene un fin social, toda empresa tiene una responsabilidad social. Sea pública o

privada, siempre tomará recursos sociales y producirá bienes para la sociedad, por lo tanto tienen que

comportarse en forma responsable, produciendo eficiente y competitivamente; y produciendo bienes de

calidad, haciendo el mejor usos de los recursos sociales.

Los bienes y servicios producidos, satisfacen las necesidades humanas, que pueden ser necesidades de

consumo o de producción. Las necesidades de consumo pueden ser, a su vez, de consumo individual o

familiar, o de consumo colectivo. Las necesidades de consumo individual se satisfacen con bienes y

servicios de consumo individual o familiar (como casi todos los bienes, por ejemplo, camisas, perfumes,

carros, panes, servicios de hotelería, medicina, educación, zapatos, diversión, transporte...); las

necesidades de consumo colectivo se satisfacen con el consumo de bienes y servicios de consumo

colectivo o social (verbigracia, la justicia, la seguridad nacional, la seguridad interna, la educación

nacional, la salud, los límites territoriales, etc.)



Tabla

Organización de las empresas por industria

Tipo # de

Empleados

# de

Empresas

% Características

Ventas

Anuales

Maquinaria

& Equipo

Planta Edifício

Microempresa 01-05 2,627 54.3 Muy

reducidas

Muy

limitado

Tecnologia

atrasada

Dimensiones

muy

pequeñas

Muy

pequeño

Pequeña

Empresa

06-10 807 16.7 Reducidas Tecnologia

mediana

Dimensiones

pequeñas

Local

regular

Mediana

Empresa

11-30 775 16.0 Significativas Mejor

tecnología

Grandes

dimensiones

Local

grande

Grande 31-?? 633 13.1 Muy

significativas

Tecnología

de punta

Muy

grandes

dimensiones

Locales em

distintas

zonas

geográficas

TOTAL 4,842 100.0

Fuente: MEIC, 2002

En el momento actual, para tener éxito, y cumplir su función social las empresas necesitan entender el

ambiente externo para mejorar su posición competitiva, aumentar la eficiencia operativa y ganar

batallas en la economía global. Al tratar de entender su entorno recopilando información sobre

competidores, clientes y grupos de interés.

Con base a la información y sus habilidades la empresa trata de tomar acciones para amortiguar las

variaciones bruscas del ambiente y establecer relaciones con los grupos de interés del medio. En

esencia, las empresas tratan de entender el presente y proyectarse hacia el futuro.

Tabla

CLASIFICACIÓN DE LAS EMPRESAS EN COSTA RICA

TIPO # DE EMPLEADOS ACTIVOS $ VENTAS ANUALES $

Microempresa 01-10 Desconocidos ...-15,000

Pequeña 11-30 250,000 Hasta 500,000

Mediana 31-100 500,000 Hasta 1¹000,000

Grande 101-... 600,000 Más de 1¹000,000

Fuente: MEIC, 2002

El objeto de estudio de nuestra materia es el medio ambiente que rodea e influye sobrela empresa. En

ese sentido, es necesario ubicar adecuadamente el sujeto que vamos a estudiar, la empresa. Empresa es

la unidad social organizada para la producción de bienes y servicios, por medio de la adquisición y mezcla

de factores de la producción e insumos tomados del medio natural y social que rodea a las

organizaciones, utilizando determinada tecnología al alcance de la empresa.



Estos bienes y servicios pueden estar orientados a satisfacer las necesidades de consumo de las

personas o familias, o satisfacer las necesidades de consumo de bienes de producción de otras

empresas.

La producción la realiza la empresa por medio de la compra en el mercado de los insumos y factores de

la producción, y su mezcla dentro de la empresa misma, por medio de una tecnología dada, para obtener

como resultado los bienes y servicios.

Al estudiar a la empresa y su entorno, estudiamos en forma detallada la llamada economía de la empresa.

Economía de la empresa es la aplicación de los principios administrativos y económicos a problemas

financieros, de mercadeo, productivos y de organización de una empresa.

Toda empresa funciona como parte de un sistema interactivo: Gerentes, propietarios, empleados,

consumidores y la sociedad en general.

Un entorno de oportunidades El entorno consiste en los agentes, factores y fuerzas que influyen sobre la capacidad de la gerencia

para desarrollar sus funciones. El ambiente es incierto y cambiante. Por lo que la empresa tiene dos

tareas fundamentales con respecto al entorno. Primero, adaptarse a las tendencias y evolución de su

ambiente, con el fin de adquirir las características de las empresas más sobresalientes. Segundo, tratar

de influir sobre su medio con el fin de orientarlo en una dirección positiva, relacionándolo con la

creación de un sistema de competencia en los mercados y democracia participativa de los ciudadanos.

Para entender el ambiente se necesitan la investigación, la información y el análisis para interpretar en

forma creativa el entorno.

El análisis del entorno es un método de estudio del medio que influye sobre las organizaciones, con el fin

de que permita comprender en forma conveniente las tendencias que van a orientar la realidad de

manera de permitir a las organizaciones que puedan adaptarse a las nuevas circunstancias, y en la

medida de lo posible puedan influir sobre el derrotero de los acontecimientos con el fin de promover la

eficiencia y la calidad de los bienes y servicios producidos.

Este método consiste en el estudio de los fenómenos económicos y sociales que influyen en la empresa y

la exposición, oral o escrita, adecuada para que la información permita a la empresa diseñar tácticas y

estrategias competitivas que le permitan triunfar en la competencia económica.

El análisis del entorno consiste en la determinación de los factores que afectan a las empresas y sus

actividades. Por análisis entendemos el examen de los elementos de una realidad económico-social que

afectan el desempeño de los negocios; así como las relaciones que dichos factores guardan entre sí.

Análisis es la distinción y separación de los distintos elementos que afectan a las empresas y

organizaciones con el fin de comprender las características de cada uno de dichos elementos y

descifrar como afectan a los negocios.



Absoluto Relativo Absoluto Relativo Absoluto Relativo

2005

Total 1 776 903 100,0 1 153 891 100,0 623 012 100,0

Nivel directivo de la administración pública y de la

empresa privada 50 371 2,8 37 841 3,3 12 530 2,0

Nivel profesional, científico e intelectual 177 556 10,0 84 312 7,3 93 244 15,0

Nivel técnico y profesional medio 204 140 11,5 143 698 12,5 60 442 9,7

Apoyo administrativo 133 146 7,5 58 543 5,1 74 603 12,0

Venta en locales y prestación de servicios directos a

personas 284 441 16,0 133 413 11,6 151 028 24,2

Agropecuarias, agrícolas y pesqueras, "calificadas" 77 882 4,4 73 044 6,3 4 838 0,8

Producción artesanal, construcción, mecánica, artes

gráficas y manufacturas "calificadas" 207 632 11,7 174 599 15,1 33 033 5,3

Montaje y operación de instalaciones y de máquinas 154 580 8,7 135 938 11,8 18 642 3,0

Ocupaciones no calificadas 483 555 27,2 310 007 26,9 173 548 27,9

No bien especificadas 3 600 0,2 2 496 0,2 1 104 0,2

Grupo ocupacionalTotal

Sexo

Hombres Mujeres

Población ocupada por sexo, según grupo ocupacional 1/

Julio 2005

fuente: INEC, 2006

http://www.inec.go.cr/02EstadSociales/01Empleo/totalPais/cuadrosTotalPais/C.01%20Población%20oc

upada%20por%20sexo,%20según%20grupo%20ocupacional/2005/C.01%20internet%20_%20c09_public

ación.xls

En la obra que usted tiene en sus manos queremos atender principalmente a un fin didáctico de

exposición, con el fin de difundir de mejor manera la metodología para el estudio de los componentes del

medio. Para ello atendemos los cinco elementos que componen una obra didáctica52:

1 La doctrina, es decir la teoría científica desarrollada en torno al estudio de la economía y la

administración de empresas, la cual es el fondo y esencia del estudio de las empresas y la

formulación de sus estrategias. Por lo general, la doctrina refleja los principios de la materia en

estudio, así como la ideología del autor. La primera condición de una doctrina científica es el

contenido de verdad de sus planteamientos.

La doctrina presentada en la obra, también tiene que ser una y completa. En este sentido, tramos de

presentar todas las materias relevantes que conforman el estudio del ambiente de las

organizaciones.

52

Ver Enrique Muñoz Meany (1979)



2 El método, conformado por el plan de exposición de nuestra obra. En este sentido, aunque la

obra se concentra en el método analítico, que trata de estudiar el ambiente en su conjunto, para

luego desmenuzar cada una de sus partes con el fin de establecer su importancia e influencia en

la empresa. Además, debemos establecer el método sintético, que estudia cada una de las partes

componentes del entorno, para después, hacer un esfuerzo de integrar como un todo los

factores que afectan nuestras decisiones empresariales.

Tratamos de respetar el orden lógico que guardan las distintas materias estudiadas, que por tratarse de

temas económicos y administrativos, guardan una estrecha relación entre sí.

3 El tecnicismo, buscamos las palabras apropiadas a las ciencias administrativas, pero acercándolas

a la experiencia del lector.

4 El lenguaje y,

5 El estilo, que en nuestro caso tratamos de adecuarlo al contenido de la obra que es didáctica,

tratando de presentar los temas con claridad y precisión.

Población ocupada por sexo, según rama de actividad 1/

Julio 2005

Rama de actividad Total

Sexo

Hombres Mujeres

Absoluto Relativo Absoluto Relativo Absoluto Relativo

2005

Total

1 776

903 100,0

1 153

891 100,0 623 012 100,0

Agricultura y ganadería 260 490 14,7 231 280 20,0 29 210 4,7

Pesca 9 485 0,5 8 928 0,8 557 0,1

Minas y canteras 3 985 0,2 3 214 0,3 771 0,1

Industria manufacturera 242 683 13,7 170 432 14,8 72 251 11,6

Electricidad, gas y agua 20 548 1,2 17 836 1,5 2 712 0,4

Construcción 115 731 6,5 112 957 9,8 2 774 0,4

Comercio y reparación 332 158 18,7 215 200 18,6 116 958 18,8

Hoteles y restaurantes 98 016 5,5 41 860 3,6 56 156 9,0

Transporte, almacenamiento y comunicaciones 111 858 6,3 97 754 8,5 14 104 2,3

Intermediación financiera 36 239 2,0 22 719 2,0 13 520 2,2

Actividades inmobiliarias y empresariales 103 002 5,8 72 982 6,3 30 020 4,8

Administración pública 81 357 4,6 53 171 4,6 28 186 4,5



Enseñanza 104 079 5,9 29 658 2,6 74 421 11,9

Salud y atención social 62 734 3,5 25 915 2,2 36 819 5,9

Servicios comunitarios y personales 64 853 3,6 33 892 2,9 30 961 5,0

Hogares con servicio doméstico 121 170 6,8 10 058 0,9 111 112 17,8

Organizaciones extraterritoriales 2 006 0,1 554 - 1 452 0,2

Actividades no bien especificadas 6 509 0,4 5 481 0,5 1 028 0,2

Fuente: INEC (2006)

Existen diversos niveles de análisis, los cuales dependen de la perspectiva utilizada para efectuar el

estudio del ambiente empresarial. Estos niveles están relacionados con la forma que adoptemos por

hacer la distinción y la separación de los distintos elementos que afectan a las empresas y

organizaciones. El análisis se aplica a estos elementos para entender las características de cada uno y la

manera en como afectan a los negocios.

El entorno es el ambiente que rodea a la empresa. Por la naturaleza compleja del conjunto de

componentes de ese medio vamos a utilizar varios puntos de vista para emprender su análisis.

Los distintos métodos que vamos a estudiar intentan mantener una perspectiva general o global con el

fin de que los objetivos estratégicos y tácticos no absorban el contenido del análisis. Pues del análisis

del entorno dependerá la formulación de una estrategia realista que es consustancial al éxito

empresarial.

Tabla

COSTA RICA: INVERSIÓN SOCIAL COMO PORCENTAJE DEL PIB

Período: 1994-2001

SECTOR 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001

Educación 4,3 3,8 4,4 4,4 4,5 4,1 4,7 5,2

Salud 4,8 4,6 4,8 4,6 4,8 4,7 5,0 5,5

Asistencia

social

5,3 5,1 5,4 6,1 5,9 5,5 6,0 6,4

Vivienda 1,8 1,6 1,9 1,6 1,6 1,5 1,5 1,7

Otros53 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2 0,1 0,2

Total 16,4 15,3 16,7 17,0 16,9 15,9 17,3 19,0

FUENTE: MIDEPLAN, 2002

MÉTODOS PARA EL ANÁLISIS DEL ENTORNO El gerente de la empresa actual, tiene que analizar en forma permanente y sistemática los factores del

ambiente, con el fin de reconocer sus principales direcciones, descifrar sus impactos sobre las

decisiones del negocio y ponderarlos a la hora de tomar decisiones y definir estrategias. Existen una

gran variedad de métodos para estudiar el entorno.

53 Incluye servicios recreativos, culturales y religiosos



Conforme la historia de las ciencias económicas y administrativas; y su alianza con la informática,

computación y comunicaciones se aceleran, surgen nuevas formas de interpretar la realidad. Estos

métodos los englobamos en un conjunto que llamaremos métodos para el análisis total del entorno.

1 MÉTODO FUNCIONAL Por este método se estudia el ambiente seleccionando los componentes de acuerdo a la función que

realizan dentro del mecanismo económico de una sociedad. Los factores se agrupan en grandes áreas:

Económicos, políticos, sociales, culturales y otros.

POLÍTICOS Los elementos políticos son los relacionados con la estructura del poder en una sociedad dada, así como

los mecanismos que utiliza dicha sociedad para distribuir el poder y las formas que tiene para alcanzar

el consenso en torno a los desequilibrios y contradicciones que se presentan entre los distintos grupos

de la sociedad.

Estos elementos afectan y determinan la forma en que se organizan las empresas y realizan sus

actividades gerenciales y productivas. Será diferente la organización y estructura de una empresa en

una sociedad con experiencia democrática que la misma empresa en una sociedad con tradiciones de

dictadura. En los aspectos de estructura del poder es importante si el Estado se organiza como un

poder presidencialista o legislativo; si existe división de poderes; si el poder es descentralizado o

centralista; si hay poderes locales, autónomos o municipales; como se organiza el poder central; si es un

régimen de partido único o pluripartidista.

Factores de gran impacto sobre la organización empresarial son la experiencia o existencia de las leyes,

institucionalidad, grupos de presión y grupos políticos de distinta ideología. Así como los enlaces

geopolíticos y regionales del país en donde se ubica la organización empresarial.

En algunos casos, como los centroamericanos, las empresas se han desempeñado en ambientes políticos

de confrontación social. Especialmente, en los años 70 y 80, los trabajadores y sus organizaciones

sindicales fueron empujados por interpretaciones que los motivaban a disputar el control y los

beneficios del poder político y la actividad empresarial.

En otros casos, en el entorno centroamericano nos encontramos con una concentración importante del

poder y la incertidumbre de las políticas económicas que no son diseñadas para alcanzar la igualdad de

los competidores, sino para favorecer a los sectores que se consideran ―indispensables‖. Las

instituciones no se orientan a la búsqueda del consenso general y el bienestar global de la población, sino

que se da una competencia para alcanzar el acceso a los niveles de preferencia política.

ECONÓMICOS Los factores económicos están determinados por la forma en que está organizada la economía nacional y

por el tipo de política económica que impulsa el gobierno.



Históricamente se utiliza el concepto de modelo de desarrollo para entender en términos generales los

grandes rasgos de la estrategia nacional implementada durante un período. Por política económica se

entienden las decisiones tomadas por las instituciones estatales en torno al manejo de ciertos

instrumentos institucionales para alcanzar los objetivos del desarrollo nacional.

Los distintos modelos estudiados en Costa Rica son el llamado ―modelo agroexportador‖ (o modelo

monoproductor); el ―modelo de industrialización por la vía de la sustitución de importaciones‖ (o modelo

proteccionista, del Estado dirigista o del mercado común centroamericano); y el ―modelo neoliberal‖ (o

de apertura al exterior). Por su lado, las principales políticas económicas están fundamentadas en la

política monetaria, la política fiscal y la política de comercio exterior.

Se refiere a como se organizan las funciones de demanda, consumo, precios, ingresos, ahorro nacional,

crédito y estabilidad. Algunos de los componentes más importantes en el estudios del medio económico

son la existencia de recursos naturales, los recursos humanos, el capital, la infraestructura, estructuras

de mercado, tecnología.

SOCIALES Son los factores organizados alrededor de como se constituye la sociedad civil. Se examina la

idiosincracia, la cultura, la religión, el tipo de educación y la forma en que se resuelven los problemas de

salud en el país. En la modernidad, el impacto de factores como la publicidad, el mercadeo, la influencia

de elementos de la subcultura comercial (como la música, los pornovideos, etc.), vienen conformando,

junto con realidades como el crecimiento masivo de las ciudades y las urbanizaciones, la influencia del

crimen organizado, y el lavado de dinero, una nueva cultura social que trae aparejados nuevos problemas

como la delincuencia, la drogadicción, el deterioro de la familia, y la caída de los indicadores sociales.

El núcleo de la sociedad, la familia, viene cambiando en forma constante. De una familia en sentido

amplio, que privó durante un largo período, hasta los años 60 y 70; en donde el concepto de familia

abarcada desde el abuelo hasta los nietos, pasando por padres, madres, tíos, sobrinos; hemos pasado a la

familia en sentido estricto de los 80, en donde la familia está compuesta simplemente por el padre, la

madre y los hijos.

Cuando un hijo tiene a su vez familia, es desplazado y conforma una nueva familia. Si los padres alcanzan

una determinada edad adulta o dejan de ser productivos también son expulsados hacia los asilos de

ancianos. Pero, aún más, en los 90, cerca del 40% de las familias está compuesta por la madre y los hijos.

El padre es una figura que desaparece de la constelación familiar. Aparece el fenómeno por medio del

cual las mujeres vienen asumiendo por si solas la carga de la organización del entramado social.

Las condiciones socioeconómicas agudizadas, por ejemplo, la pobreza generalizada de algunas sociedades

requiere de los gerentes actuales un mayor grado de sensibilidad y responsabilidad social. En los países

de centroamérica, y en amplias regiones de Costa Rica, las condiciones insalubres de vida, la falta de

agua potable y elevados niveles de analfabetismo y falta de educación motivan a la gerencia responsable

hacia un compromiso mayor con las políticas sociales y el aporte para el mejoramiento de salud y

educación de la población.



Los principales componentes sociales que afectan a la empresa son la estructura social del país, la

dinámica de esta estructura, las perspectivas que sobre la naturaleza del hombre y su libertad tenga la

sociedad, la religión, las relaciones de género, el idioma, la familia, la etnia, la educación y la salud.

DEMOGRÁFICOS Estudian la población humana, sus dimensiones, densidad, ubicación, edad, sexo, raza, ocupaciones. Los

cambios en la edad, en la familia, escolaridad. El crecimiento poblaciones, la estructura de edades, la

migración, la salud y la concentración de la población.

NATURALES Existencia de insumos, materias primas, contaminación del ambiente, recursos de agua, tierra y aire,

costos de la energía y la administración de los recursos naturales.

TECNOLÓGICOS Utilización de procedimientos médicos y medicinas modernas, como penicilinas, operaciones a corazón

abierto, ultrasonido, utilización de rayos láser y operaciones utilizando computadoras. También

educación en informática, existencia de uso de computadoras personales. Uso de gases nerviosos y

armas generalizado.

Posibilidades de cambio tecnológico, investigación y desarrollo, relación universidad-empresas.

Tabla

Índice de Desarrollo Humano

Años Valor del IDH Posición en IDH

1990 0,916 28

1991 0,876 40

1992 0,842 42

1993 0,852 42

1994 0,848 39

1995 0,883 28

1996 0,884 31

1997 0,889 33

1998 0,889 34

1999 0,801 45

2000 0,797 48

2001 0,82 43

FUENTES: PNUD. Informe sobre el Desarrollo Humano, varios años

2 MÉTODO POR EL TIPO DE AMBIENTE Este método explora el entorno de acuerdo con el grado de relación que tiene el ambiente con la

empresa u organización estudiada.



MICROAMBIENTE La empresa puede comprenderse como la unidad en un sistema más amplio y complejo de relaciones

económicas y sociales. En ese sentido, el microambiente examina la empresa en sus relaciones más

íntimas e inmediatas, tales como sus vínculos con los proveedores, con la competencia, los intermediarios

de mercado, los clientes, la tecnología de la industria, los gustos y preferencias de los consumidores, los

abastecedores y los canales de mercadeo; para vislumbrar la forma en que estos factores afectan las

decisiones empresariales.

En este sentido, en forma más amplia se analiza el papel de otros elementos, que cercanos a la empresa

tienen un impacto en su funcionamiento, tales como la organización de la empresa, la calidad del

personal, la experiencia de sus directivos, el tamaño de la empresa, la relación con los clientes.

En forma amplia, también se distingue el papel de la opinión pública sobre el desempeño de la empresa.

Tanto sus relaciones con la comunidad inmediata que rodea la producción, como la imagen pública de una

empresa sana, manejada con ética, de servicio a la comunidad y protectora del medio ambiente. Se han

dado casos en que una empresa manejada con eficacia productiva puede obtener beneficios económicos,

pero que por malos olores, difusión de desechos y contaminación se gana la antipatía de la población, lo

que en cierto momento ha significado hasta la quema y destrucción de unidades productoras.

AMBIENTE NACIONAL El ambiente nacional lo conforman el conjunto de condiciones demográficas, económicas, naturales,

políticas, étnica, religiosas, tecnológicas y políticas que integran la realidad del Estado nacional.

En ese sentido, los distintos elementos que inciden sobre el accionar empresarial son los competidores,

las organizaciones complementarias, la organización y naturaleza del Estado, la política económica, la

cultura, la estabilidad política y el medio social.

La estrategia del gobierno es un dato central en el análisis empresarial. En esa dirección cabe

preguntarse: ¿Cuál es la estrategia que sigue el gobierno y por qué? ¿Qué cambios son de esperar en la

estrategia del gobierno? ¿La estrategia del gobierno es de corto o mediano plazo? ¿Cómo se ve

afectada la empresa con las estrategias del gobierno?54. Un estudio de la influencia del gobierno sobre

el mercado tiene que abarcar factores estructurales y coyunturales que afecten el aparato de gobierno.

Estudiar las condiciones del ambiente que influyen para que el gobierno tome una u otra dirección,

definir cuáles son los objetivos y metas del gobierno, determinar las políticas públicas fundamentales

(instituciones, instrumentos, variables, programas), y evaluar su carga sobre la empresa.

54

Marín & Montiel (1993, p. 93)



La cadena del impacto de las políticas económicas55, va desde la influencia que los factores más

generales y específicos del ambiente que afectan el diseño de las estrategias de desarrollo nacionales,

pasando por la formulación de las metas y objetivos del Estado, las cuales se reflejan en las políticas

públicas que se expresan a través de instrumentos de política y actividades de las instituciones, todo lo

cual afecta a las industrias y empresas que operan en el país.

La participación del gobierno, que se produce en forma generalizada en la totalidad de países, por medio

del control de los recursos productivos y el poder regulador de las instituciones que afecta las

estructuras de los sectores económicos, la capacidad de competencia en las industrias y el acceso a los

recursos de las empresas.

Los gobiernos controlan recursos fundamentales, divisas, créditos, licencias de importación, precios

límites, entradas al mercado, salarios mínimos, etc. En muchos países, una distorsión fundamental del

mercado es que las empresas no compiten en términos comerciales o productivos, sino que buscan

ventajas por medio del disfrute de preferencias administrativas del gobierno. Las empresas se dedican

a la búsqueda del manejo de la relaciones empresa-gobierno, antes que mejorar la productividad56.

El gobierno, especialmente en economías de bajo desarrollo, tiende a ser influido para evitar la entrada

de competidores. Las regulaciones de gobierno excesivas pueden afectar el grado de negociación de

compradores y proveedores. Con sus políticas el gobierno afecta los precios relativos influyendo en la

redistribución de los recursos productivos.

En los países centroamericanos, existió la tendencia de generar una organización atomizada de

empresas. Existiendo varias categorías de empresas: empresas estatales, entidades monopólicas que

proveen de bienes y servicios públicos considerados estratégicos por el Estado; grupos empresariales

corporativos, como conglomerados poderosos, diversificados, de propiedad familiar y apoyados en

organizaciones patronales de mucha influencia; grupos cooperativos o de producción local, que juegan un

papel secundario en los grupos corporativos, pero que han adquirido influencia reciente; empresas

transnacionales, por su diversificación internacional y nacionalidad perteneciente a las potencias

comerciales poseen influencia en la dirección de los mercados; productores del mercado informal, que

conforman el amplio abanico de los productores desplazados de los mercados legales, no tienen acceso a

créditos subsidiados, están fuera de exoneraciones y programas deservicio social.

Principales Indicadores Económicos de la Región, Año 2005 1/

Costa

Rica

El

Salvador Guatemala Honduras Nicaragua

República

Dominicana

CA + R.

D.

Población y Crecimiento

55

Por política podemos entender, en sentido estricto las decisiones del gobierno, que por el imperio del Estado orienta

las decisiones de los ciudadanos, independientemente de la voluntad de estos. La política económica es propiamente una

decisión de los poderes públicos dirigida a conseguir los objetivos nacionales. En sentido lato, o más bien figurado, se

escribe que las empresas también tienen políticas. Sin embargo estas decisiones se circunscriben al ámbito restringido de

la empresa 56

Marín & Montiel (1993, p. 98)



Población (Miles de

habitantes) 4,322 6,874 12,700 7,347 5,483 8,993 45,719

Crecimiento PIB %

4.1

2.8

3.2

4.2

4.0

9.3

5.2

Tasa de desempleo abierto

6.6 n.d n.d

4.8

5.6

5.8

5.7

Producto Interno Bruto (mill

de MN)

9,468,594

148,900

244,427

157,705

82,162

884,839 n.a.

Producto Interno Bruto (mill

de US $)

19,814

17,017

32,038

8,384

4,910

29,330

111,493

PIB Percapita (US $)

4,584

2,476

2,523

1,141

896

3,261

2,439

Fuente: CMCA, 2006

AMBIENTE INTERNACIONAL Los fenómenos internacionales que tienen un peso mayor sobre las empresas nacionales son la

estructura del comercio internacional, las finanzas internacionales, los organismos internacionales de

regulación (FMI, Banco Mundial, GATT, BID, SIECA, BCIE), los organismos de la integración

centroamericana, la cooperación internacional, la inversión externa, los tratados de libre comercio, la

globalización y los avances de la tecnología.

Los países le dan gran importancia al seguimiento de sus transacciones comerciales con el exterior, pues

ellas garantizan un adecuado flujo de bienes y servicios que permitan elevar la capacidad de consumo y

de producción interna. No hay que obviar que la economía de un país, en la modernidad, depende de la

solidez y estabilidad de la economía mundial.

Para las empresas es relevante, además comprender cuáles son los principales vínculos de carácter

político de la nación con el resto de países del mundo. No es de poca importancia el nivel y monto de las

operaciones del compañías transnacionales en la actividad productiva del país.

Tabla

EVOLUCIÓN DE INDICADORES DE EDUCACIÓN

Quinquenios, 1975-2000

1975 1980 1985 1990 1995 2000

Años promedio educación1/ 5,3 5.5 5,9 6,4 6,8 6.1

% de PEA con educación

Primaria completa 27,4 28.2 31,7 33,4 33,9 31.0

Secundaria completa 4,8 10.0 12,2 13,5 13,4 10.1

Tasa bruta escolarización

Preescolar 28,5 39,3 52,9 61,7 70,3 82,4

Primaria Educación regular 107,1 104,5 99,1 102,0 107,5 105,3

Secundaria Educación

regular

52,7 60,9 49,6 50,5 58,4 60,9



1/ Para la población de 25 años y más

FUENTE: Lizano & Zúñiga (1999)

3 MÉTODO HISTÓRICO Por el método histórico, los fenómenos que afectan a la empresa se estudian de acuerdo a la

temporalidad y de acuerdo a la profundidad histórica de la estructura productiva.

FACTORES ESTRUCTURALES Los factores estructurales, son aspectos de largo plazo, relacionados con el tipo de organización y la

estrategia nacional de desarrollo del país. Los factores estructurales están relacionados con el tipo de

organización de la economía, con la experiencia histórica en la conducción de la política económica, con el

tipo de estructura de las relaciones económicas internacionales (estructura de exportaciones e

importaciones), la forma de organización del mercado, el tipo de recursos productivos que posee el país,

la pertenencia al proyecto regional de mercado común.

FACTORES COYUNTURALES Los Factores coyunturales se refieren a los hechos del momento, a los cambios circunstanciales que

pueden tener impacto profundo, pero de relativo alcance. Estos hechos se refieren a los virajes de la

actualidad y como afectan en el corto plazo los procesos productivos, comerciales y de consumo. Por

ejemplo, el agotamiento del modelo de desarrollo vía sustitución de importaciones, el retroceso del

mercado común, los cambios en los términos de intercambio, la conducción de la política económica y

estatal, los cambios en el gobierno.

4 MÉTODOS GENERAL Y PARTICULAR

PARTICULAR O INMEDIATO Toma en consideración las características de los factores que afectan en términos directos e

inmediatos a la empresa. Como los mercados, su estructura, competidores, precios, calidad,

competitividad, clientes, productos. Que la afectan directamente y sobre los cuales la empresa tiene

algún tipo de control o influencia.

GENERAL Tiene en cuenta los factores de índole social, política, económica e internacional. Sobre estos elementos

la empresa tiene una menor influencia y, en general, tienen la fuerza suficiente para reorientar la

situación real de la misma.

RELACIÓN EMPRESARIO, AMBIENTE & ESTRATEGIA El estudio de las funciones del gerente muestra en forma práctica la relación que guarda la actividad de

organizar una empresa con el conocimiento del ambiente y la determinación de la estrategia empresarial.



El gerente de la empresa tiene varias actividades fundamentales para administrar una empresa u

organización: uno, tiene que vigilar por la disminución de la ineficiencia; dos, tener capacidad para captar

las oportunidades del mercado; tres, estimar los futuros entornos y discernir su impacto sobre la

empresa; cuatro, proponerse la innovación constante para mejorar la producción, el aprovisionamiento de

insumos, materias primas, tecnología y caudal humano; así como el diseño de nuevos mercados y

productos.

Con el fin de desarrollar estas funciones empresariales, se necesita el diseño e implementación de

estrategias competitivas que permitan el progreso de la empresa. El proceso para promover el

desempeño competitivo del negocio requiere organizar un sistema completo de información que permita

diseñar e implementar la estrategia competitiva basada en una sólida capacidad de análisis del ambiente

complejo de la empresa.

LA ACTIVIDAD DEL GERENTE DE LA EMPRESA Si el fin último del análisis del entorno es diseñar una estrategia competitiva de la empresa, debe

apoyarse en el desarrollo de las ciencias económicas y administrativas, que son una sistematización y

simplificación de los problemas y relaciones económicas fundamentales de la sociedad. Estas ciencias

elaboran modelos explicativos con el fin de predecir los cambios en la realidad derivados de distintas

circunstancias históricas y evoluciones de las variables relevantes.

La estructura económica y de mercados nos permite conocer como es la realidad, como está organizada

la producción de bienes y servicios. El funcionamiento del aparato productivo nos permite comprender

cuáles son las relaciones que componen los procesos productivos. Derivar la evolución del sistema

económico permite interpretar los cambios en la realidad con el fin de moldear la estrategia de la

unidad productora.

En general los modelos económicos y administrativos que resultan del análisis del entorno nos permiten

explicar los principales problemas de la realidad y la empresa, así como diseñar políticas y acciones para

encontrar solución a la problemática planteada.

Cuadro

PAISES CENTROAMERICANOS: Producto Interno Bruto

Concepto y Países 1995 2000 2005 2006

PIB a Precios Corrientes, (Millones de US dólares)

Costa Rica 11.722 15.953

El Salvador 9.501 13.213

Guatemala 14.657 19.120

Honduras 3.961 5.924

Nicaragua 1.840 2.424

PIB Nominal Percápita

Costa Rica 3.345 4.046

El Salvador 1.676 2.105



Guatemala 1.380 1.680

Honduras 707 898

Nicaragua 416 478

FUENTE: Consejo Monetario Centroamericano, 2006

COMO PLANEAR EL ANÁLISIS DEL ENTORNO Para realizar en forma completa el análisis del entorno, tenemos que proceder a definir cuáles son los

objetivos del estudio; el alcance y la profundidad del estudio de los factores, dependiendo de las

necesidades de la empresa; así como los métodos y los procedimientos necesarios para conocer el medio;

las técnicas necesarios para indagar en el ambiente; y los sistemas de medición, control y fuentes de

datos.

En lo que respecta al estudio del medio, los factores por indagar dependen de la industria y la actividad

de la empresa que necesitamos evaluar. De acuerdo a las características de cada empresa, para conocer

el impacto que los factores del entorno tienen sobre sus actividades, es necesario realizar los siguientes

estudios:

Identificar los aspectos de importancia potencial como factores sociales, políticos, económicos, legales,

tecnológicos; así como comprender el perfil y la fuerza de los competidores en el mercado; y analizar los

fenómenos y tendencias del entorno para realizar un estudio de riesgos, amenazas y oportunidades.

En cuanto a la base legal, es importante analizar el acta de constitución de la empresa, para determinar

si su finalidad está actualizada. Así como un estudio de sus reglamentos y contratos buscando conciliar

sus objetivos, organización, programas y recursos.

En lo relativo al marco geográfico, se examinan aspectos físicos como el clima, distancia de los centros

productivos, industriales, agrícolas y comerciales fundamentales. Facilidad de obtención de recursos

humanos y materiales, cercanía con centros urbanos y proveedores. Ubicación de los centros de

consumo, facilidad de transporte, acceso a los servicios públicos (teléfono, agua, electricidad,

combustibles, municipalidades, entes del gobierno).

Gráfico

Centroamérica, participación en el PIB regional



Fuente: Consejo monetario centroamericano, 2006

Referente al desempeño económico, indagar sobre posibilidades de participación en el mercado,

posicionamiento, competencia, niveles de utilidad, rangos de precios, costos de producción, costos de

publicidad.

Es de gran importancia establecer el tipo de sociedad en que se encuentra la empresa, la idiosincrasia

de los consumidores, la cultura y educación de funcionarios y empleados, el medio en que participan.

OBJETIVOS DE LA EMPRESA Al diseñar los objetivos de la empresa, tiene que procurarse que sean realistas, adecuados al medio y al

mercado; vigentes y viables, tener compatibilidad con la estructura orgánica del negocio, sus programas

y recursos. También al analizar los métodos usados para que los empleados y funcionarios conozcan los

objetivos y se identifiquen con ellos.

Procurando diseñar un adecuado grado de cumplimiento y alcance de los objetivos. Así como su

cuantificación y control.



Fuente: CMCA, 2006

LOS AMBIENTES DE LA EMPRESA

El ambiente nacional Por razones de estudio vamos a descomponer el entorno de la organización en varios ambientes. El

primer ambiente es el nacional. El ambiente57 nacional será aquel ambiente compuesto por los grandes

factores de la nación y el Estado que interactúan en influyen en el desempeño de las organizaciones. El

ambiente nacional lo vamos a descomponer en segmentos ambientales, es decir, por aquellos elementos

que consideramos que son fundamentales. Es posible que el lector considere que existen algunos otros,

habrá que evaluar en forma concreta e histórica para determinar cuáles son en esencia los elementos

que más influyen en la tendencia de los mercados y las organizaciones.

Los principales segmentos ambientales a estudiar son: el demográfico, económico, la política económica,

política general, ámbito sociocultural, tecnológico y tendencias global-competitivas. En la siguiente tabla

descomponemos estos segmentos:

Tabla

Segmentos del Ambiente Nacional de la Empresa en Costa Rica

Segmento Componentes

Demográfico Tamaño de la población:

3¹400,000 costarricenses

600,000 extranjeros

Estructura por edad

Distribución geográfica

Composición étnica

Distribución del ingreso

Económico Crecimiento del PIB Nivel de exportaciones

57

Al estudiar los distintos factores que rodean a las organizaciones se suele utilizar en forma indistinta las

denominaciones de entorno, ambiente, realidad nacional, escenarios, contexto, medio y otros



Inflación

Tasas de interés

Tipo de cambio

Situación fiscal

PIB per cápita

Tipos de mercados

Política Económica Política monetaria

Política fiscal

Leyes de protección al

consumidor

Política comercial

Mercado laboral

Promoción de la competencia

Desregulación

Política General Combate de la corrupción

Democracia electoral

pluralismo

Partidos políticos alternativos

Derechos humanos

Medio Ambiente Áreas protegidas

Protección de las especies

Parques nacionales

Preocupación sobre el medio

ambiente

Sociocultural Política educativa

Sistema de salud

Población económicamente activa

Ambiente cultural

Mujeres en la fuerza laboral

Diversidad de la fuerza laboral

Calidad de vida en el trabajo

Exigencias en la calidad de

bienes y servicios

Tecnológico Promoción en la innovación de los

productos & los procesos

Modernización de las

telecomunicaciones

Uso de tecnología en la

enseñanza & aprendizaje

Relación de teoría y práctica

Proyectos de investigación &

desarrollo

Relación universidad-empresa

Aplicación creativa de la

tecnología de punta

Global-competitivo Participación estratégica en los

grandes acontecimientos

internacionales

Segmentación de los mercados

internacionales

Fomento de tratados

comerciales

Procesos de integración

Participación en la geopolítica

Situación internacional

Estrategia internacional del país

País riesgo

Atributos culturales y políticos

Fuente: cpjerez, 2006

Una característica de estos ambientes, es que por ajenos, lejanos a la empresa, esta no puede

controlarlos directamente, pero, por ser nacionales, la empresa puede intentar influir sobre éllos,

limitadamente y en forma indirecta.

Por estas razones, el análisis inicial del entorno, y su posterior síntesis son un arma poderosa para el

diseño estratégico, tanto de las empresas como del Estado.

ANÁLISIS DEL ENTORNO: UNA HERRAMIENTA GERENCIAL ESTRATÉGICA



El Análisis del Entorno es una herramienta de carácter estratégico, aplicable tanto al sector público

como privado, que se usa en el manejo sistemático de la información uno de cuyos propósitos es la

proyección que pueda darnos una fisión evolutiva, tanto para adaptarnos al medio como tener una fisión

futurista de la realidad.

¿Qué es el Análisis del Entorno? Es la aplicación de métodos de interpretación innovadora al cambiante mundo que vivimos, con el fin

último de la utilización organizada y sistemática de la información y la investigación de los factores del

entorno, para fundamentar las decisiones, orientar las negociaciones, diseñar las estrategias y prever

las perspectivas de las organizaciones de producción y servicios.

Esta teoría se fundamenta en una visión positiva del mundo, en que las organizaciones se visualizan por

medio de:

1 El estudio de los procesos y relaciones de interacción de toda organización con su entorno

2 En la aceptación de las necesidades de evolución y adaptación a través del aprendizaje

(información) y la práctica, como determinantes del logro de la sobrevivencia

3 En la argumentación de la dinámica de la complejidad como elemento orientador de las

condiciones de existencia y formación de las estructuras y sistemas evolutivos adaptativos

4 En la creciente presencia de los fenómenos de internacionalismo e interdependencia

OBJETIVOS 1 Capacitar y/o actualizar al ejecutivo público a privado en el entendimiento y manejo de los

efectos emergentes del internacionalismo (incremento del número de actores dentro del

universo internacional) así como de su consecuente interdependencia (aumento de la

frecuencia e intensidad de sus interacciones)

2 Proveer a los funcionarios y ejecutivos del sector público y privado de una visión y

metodología conducente a la factibilización de los ajustes programáticos o procedimentales,

demandados por las cada vez más complejas estructuras o comportamientos del entorno

3 Actualizar a los participantes, con teorías, conceptos y herramientas, promotoras de un

incremento de sus capacidades administrativas y sus habilidades estratégicas, de

negociación y decisión

4 Familiarizar a los asistentes con las estructuras y metodología, conducentes a la captación y

utilización de la información necesaria para el logro de los objetivos administrativos y

requerimientos gerenciales

ALGUNOS INDICADORES SOBRE LA SITUACIÓN NACIONAL Los niveles de pobreza muestran un relativo progreso al disminuir el componente de los pobres hasta un

20% de la población, en este nivel aparecen graves problemas estructurales que impiden alcanzar un

mayor nivel de equidad, y tienden a regenerar la pobreza, con problemas adicionales de drogas,

delincuencia, falta de urbanidad y tendencias hacia la violencia, que pueden revertir la tradicional

estabilidad del país.



Principales características de los hogares y de las personas con ingreso conocido por quintiles de

ingreso per cápita del hogar, según región de planificación (excluye servicio doméstico y

pensionistas)

Julio 2005

Región y principales características

de los hogares y de las personas Total

Quintiles de ingreso per cápita1/

Quintil

I

Quintil

II

Quintil

III

Quintil

IV

Quintil

V

Total país

Características de los hogares

Total de personas

3 915

076 904 562 886 803 766 692 736 496 620 523

Total de hogares 1 039 913 215 856 214 364 193 870 207 912 207 911

Miembros por hogar 3.8 4.2 4.1 4.0 3.5 3.0

Fuerza de trabajo por hogar 1.7 1.2 1.6 1.9 2.0 1.8

Ocupados por hogar 1.6 1.0 1.4 1.7 1.9 1.7

Ingreso por hogar 318 309 79 657 166 510 246 479 358 839 749 038

Ingreso per cápita por hogar2/ 84 548 19 009 40 250 62 326 101 300 250 971

Porcentaje hogares con jefatura

femenina 27.0 32.2 23.9 26.7 25.7 26.3

Distribución porcentual de ingreso

de los hogares 100.0 5.2 10.8 14.4 22.5 47.0

Características de las personas

Relación dependencia demográfica3/ 0.5 0.9 0.6 0.5 0.3 0.3

Relación dependencia económica4/ 1.3 2.5 1.6 1.1 0.8 0.7

Horas semanales trabajadas en la

ocupación principal 44.7 39.2 44.8 45.9 46.1 45.5

Escolaridad promedio personas de

15 años y más 8.0 5.6 6.7 7.4 8.8 11.8

Tasa de desempleo abierto 6.5 14.8 8.5 6.6 3.3 2.3

Tasa neta de participación 56.6 41.2 51.6 58.9 65.4 67.7

Fuente: INEC, 2006

1/ Los quintiles del ingreso per cápita del hogar se calcularon por separado para cada una de las

regiones de planificación cuyos límites se pueden consultar en el cuadro 29a. www.inec.go.cr

2/ Se refiere a los ingresos totales de los hogares entre el número de miembros de los hogares.

3/ Se refiere a la relación entre personas menores de 15 y mayores de 64, con respecto a la

población de 15 a 64 años.

4/ Se refiere a la relación entre la población inactiva y la fuerza de trabajo.



Hay una tendencia hacia la urbanización de la población, con los resultados de la problemática inherente

a centros urbanos superpoblados. Así como adicionales, como son la mayor demanda de servicios

públicos, y la necesidad de establecer una convivencia social, ambiental y política de mejor calidad, o

colapsar en el medio del caos.

Cuadro

Principales características de los hogares y de las personas con ingreso conocido por nivel de

pobreza, según región de planificación (excluye servicio doméstico y pensionistas).

Julio 2005

Región y principales características

de los hogares y de las personas Total

No

pobres

Pobres

Total

No

satisfacen

necesidades

básicas

Extrema

pobreza

Total país

Características de los hogares

Total de personas

3 915

076

2 982

999

932

077 694 566 237 511

Total de hogares

1 039

913 819 192 220 721 162 773 57 948

Miembros por hogar 3.8 3.6 4.2 4.3 4.1

Fuerza de trabajo por hogar 1.7 1.8 1.2 1.3 1.0

Ocupados por hogar 1.6 1.7 1.0 1.1 0.7

Porcentaje hogares con jefatura femenina 27.0 25.2 33.5 29.9 43.5

Características de las personas

Relación dependencia demográfica1/ 0.5 0.4 0.9 0.8 1.1

Relación dependencia económica2/ 1.3 1.0 2.5 2.3 3.2

Horas semanales trabajadas

en la ocupación principal 44.7 45.6 39.4 40.9 32.7

Escolaridad promedio personas de 15 años y

más 8.0 8.6 5.8 6.0 5.2

Tasa de desempleo abierto 6.5 5.0 14.9 12.1 25.6

Tasa neta de participación 56.6 60.6 41.5 43.4 35.5

Fuente: INEC, 2006



Cuadro

Indicadores demográficos

PROVINCIA

DENSI

DAD DE

POBLAC

ION

%

POBL.

URBA

NA

RELAC

ION

HOMB

RES

MUJE

RES

RELAC

ION

DEPEN

DENCI

A

DEMO

GRAFI

CA

% 65

Y

MAS

% POBL.

EXTRAN

JERO

TASA

DE

FECUN

DIDAD

GENER

AL

PORCEN

TAJE

DE

PERSON

AS

UNIDA

S O

CASAD

AS

POBL.TO

TAL

COSTA RICA

3,810,17

9 37.3 59.0 100 60.1 5.6 7.8 2.0 51.8

SAN JOSE

1,345,75

0 135.5 80.4 95 55.7 6.2 9.5 1.8 49.2

ALAJUELA 716,286 36.7 36.2 102 62.0 5.5 8.7 2.0 53.5

CARTAGO 432,395 69.2 66.2 100 59.7 5.1 3.1 2.0 51.7

HEREDIA 354,732 66.8 68.2 99 54.7 5.5 8.0 1.8 52.0

GUANACAST

E 264,238 13.0 41.9 102 65.1 6.4 6.7 2.2 52.8

PUNTARENA

S 357,483 15.9 40.1 105 67.6 5.3 4.6 2.3 54.5

LIMON 339,295 18.5 37.1 107 69.6 4.0 8.9 2.4 55.1

Fuente: INEC, 2006

Bibliografía

Miguel de Cervantes (). Don Quijote. Cap.XLIX.

Thomas Friedman (2006). La Tierra es plana. Breve historia del mundo globalizado del siglo XXI.

Madrid: Martínez Roca.



CAPITULO 04 EL OBJETO & MÉTODO DE LA ECONOMÍA


―Hasta ahora pronto que comencé a llenarme de sueños, a darle vuelo a las ilusiones.

Y de este modo se me fue formando un mundo alrededor de la esperanza...‖

(Juan Rulfo)

INTRODUCCIÓN A LA ECONOMIA El presente capítulo introduce al estudiante en el tema de la economía, al final del mismo deberá estar

en capacidad de:

1 Comprender cuál es el objeto de estudio de la economía y cuál es el método para estudiarla

2 Explicar las principales divisiones de la teoría económica, y en que consisten cada una de

ellas

3 Comprender los conceptos, definiciones y componentes que influyen en el comportamiento

global de la economía y las políticas económicas

4 Comprender los elementos básicos de las interacciones entre los distintos mercados, y las

diferentes unidades que componen la economía nacional y su apertura al exterior

1 LA ECONOMÍA COMO DISCIPLINA CIENTÍFICA Y CIENCIA SOCIAL

DEFINICIÓN DE LA ECONOMÍA La economía, conjuntamente con el derecho, la historia, la sociología, y otras ciencias, forma parte de

las ciencias sociales. Cada una de estas ciencias tiene su propio objeto de estudio, es decir, cada una de

ellas destaca dentro del polifacético conjunto de relaciones sociales un determinado tipo o grupo de

problemas, con el objetivo de encontrar sus leyes especificas y comprender su importancia para el

desarrollo humano.

La economía se ocupa de un aspecto particular del comportamiento humano: el uso y administración de

los recursos escasos que tienen a su disposición los hombres para satisfacer sus ilimitadas necesidades.

La economía es la ciencia encargada de estudiar el problema económico de la sociedad, que consiste en

que ―los recursos económicos que son los diferentes tipos de mano, capital, la tierra y el espíritu

empresarial que se utilizan para producir bienes y servicios‖ son limitados o escasos, y su ―capacidad



para producir bienes y servicios también es limitada. Debido a dicha escasez, todas las sociedades

tienen el problema de qué producir, cómo producir y para quién producir, cómo racionar los artículos en

el tiempo y cómo lograr el mantenimiento y crecimiento del sistema‖58.

La economía estudia las relaciones sociales que los hombres establecen para resolver el problema

económico de la producción, el intercambio y el consumo de bienes.

OBJETO DE LA ECONOMÍA Cada ciencia tiene su objeto especial de estudio. La economía estudia los sistemas económicos por medio

de los cuales la sociedad resuelve el problema fundamental de la economía y los problemas derivados del

mismo; es decir, estudia las relaciones sociales de producción, distribución y consumo de los bienes y

servicios.

―El fin último de la actividad económica es la satisfacción de las necesidades humanas. El problema

económico fundamentalmente radica, por lo tanto en la escasez de los medios disponibles para

satisfacer las necesidades humanas, lo que hace indispensable jerarquizar las necesidades que se

pretende satisfacer y ponderar la eficacia de los medios alternativos para lograrlo‖59

Los problemas económicos derivados son qué producir, cómo producir, para quién es la producción, el

racionamiento en el mismo tiempo y el mantenimiento del sistema productivo.

METODOLOGÍA La economía busca establecer principios, teorías y modelos para identificar las posibles causas y leyes

que rigen los fenómenos económicos. La tarea de la economía es revelar la esencia de los fenómenos

económicos, sus nexos, tanto entre sus partes, como con el resto de fenómenos sociales y naturales,

poner al descubierto la interacción de sus distintos componentes, para conocer la economía en forma

individual y global, dominar las leyes de su desarrollo y permitir la explicación de los fenómenos y la

predicción del desarrollo futuro60.

Para la investigación económica, la metodología empleada se basa en principios propios del método

científico, buscando la comprensión de la realidad económico-social de la manera objetiva. Dichos

principios son la observación, la inducción y la deducción. La observación es la base de los sistemas

metodológicos de la investigación científica. Consiste en el examen directo de las fuentes en donde se

encuentran los hechos y los datos objetos de estudio, el contacto directo con la realidad, la obtención

de hechos y datos conjuntamente con su descripción y clasificación adecuada.

58

Dominick Salvatore (2001, profesor de economía de la Fordham University) 59

Sylvia SABORIO (1985, economista y psicóloga costarricense de la British University of Vancouver, Canadá;

posgrado del Instituto de Estudios Sociales de la Haya y de la Universidad Libre de Amsterdam) 60

El enfoque científico de la economía está relacionado con las obras principales de los economistas ingleses Adam SMITH (1723-

1790): Investigación sobre la naturaleza y causas de la riqueza de las naciones (1776); y David RICARDO (1772-1823):

Principios de economía política y tributación (1817)



A partir de la información obtenida mediante la obsevación el proceso puede orientarse hacia la

inducción, que consiste en la formulación de hipótesis sobre el comportamiento de la realidad estudiada

que permitan elaborar principios, teorías, leyes y modelos explicativos de la mencionada realidad. La

inducción es una especie de generalización de la experiencia, partiendo del conocimiento de varios

hechos particulares descritos en la fase de observación o exploración para después establecer

determinadas hipótesis consideradas en su validez general.

Otra forma de abordar el estudio de los hechos consiste en la deducción, que consiste en definir a priori, a partir del conocimiento de determinados aspectos de la realidad, hipótesis sobre el

comportamiento de otros aspectos no conocidos en forma completa o desconocidos del todo.

Ya sea que se oriente hacia los procesos inductivos o bien a los procesos deductivos, la metodología de la

economía parte de la observación sistemática de la realidad, por medio de la cual se ordenan y clasifican

los hechos y fenómenos de la economía.

De dicha aplicación de las hipótesis a la explicación de la realidad y la constatación de los fenómenos, se

llega a la comprobación del orden interno de los hechos económicos.

Conforme se aplican los pasos del método científico se puede observar que la realidad no está formada

sólo por una sucesión de hechos caóticos. Parece más bien sujeta, en determinados momentos, a un

determinado tipo de orden, que muestra cierta uniformidad de causa y efecto, de causalidad sujeta a

leyes.

Tabla

ESQUEMA EXPLICATIVO DE LA METODOLOGÍA UTILIZADA EN LA ECONOMÍA

Observación sistemática de la

realidad

Inducción Hipótesis sobre el

comportamiento de hechos

conocidos y observados

Deducción Hipótesis sobre el

comportamiento de hechos no

conocidos o sobre posibles

relaciones entre estos y los

observados

Validez por la permanente

comparación con la realidad

Formulación de principios,

teorías, leyes y modelos

explicativos o interpretativos de

la realidad

Reelaboración o confirmación de

acuerdo con las nuevas

observaciones


En la tabla anterior, el proceso se origina en la observación sistemática de la realidad. La observación, la

descripción y la clasificación de los hechos son actividades preliminares mediante las cuales se obtiene



un primer conocimiento de la realidad. A continuación el empleo de elementos del método científico

como la inducción, la deducción o la combinación de los mismos permite una profundización y

sistematización de los conocimientos. Ambos elementos permiten establecer hipótesis explicativas del

comportamiento económico.

Este es un ciclo permanente, ya que nuevas observaciones y experiencias permiten ampliar los

conocimientos y reelaborar los principios, leyes y definiciones económicas.

CATEGORÍAS, DEFINICIONES Y LAS LEYES ECONÓMICAS La vida económica de la sociedad, es decir, la producción, el intercambio, la distribución y el consumo,

está regida por leyes económicas. Ley económica es un vínculo permanente, necesario, estable y

repetido, que refleja la interdependencia de los fenómenos y procesos de la producción y cambio en la

sociedad.

El descubrir estas leyes y nexos es una de las tareas permanentes de la ciencia económica. En el proceso

de estudio de las relaciones económicas, la ciencia forma conceptos lógicos denominados categorías

económicas.

Estas categorías son conceptos históricos, ya que aparecen conforme el sistema económico social se

desarrolla. Los principios, leyes, modelos y categorías económicos están determinados por los límites

inherentes a las ciencias sociales, En las ciencias exactas el investigador tiene la posibilidad de

reproducir los fenómenos por medio de experimentos en el laboratorio y mantenerse como un

observador imparcial ante cambios químicos o físicos. Mientras que en la economía el científico está

sujeto a la subjetividad pues sus propios intereses están en juego en las deducciones científicas,

mientras que ―en el análisis de las formas económicas de nada sirven el microscopio ni los reactivos

químicos.

El único medio de que disponemos en este terreno es la capacidad de abstracción‖61. Los fenómenos

históricos de que trata la economía son irrepetibles, de allí que las leyes de la economía gocen de un

rigurosidad menor y sean, incluso, fuente de constante debate entre los economistas.

El propósito de la teoría es predecir y explicar. ―Una teoría es una hipótesis completamente

comprobada. Una hipótesis se comprueba no por el realismo de sus supuestos, sino por su capacidad para

predecir con exactitud y explicar, así como para demostrar que el resultado se desprende lógica y

directamente de los supuestos‖ (Salvatore, 2001).

LA CONDICIÓN “CETERIS PARIBUS” Al estudiar un fenómeno económico o social es necesario aislar los principales factores que componen la

esencia de dicho fenómeno, con el objetivo de poder comprender adecuadamente las condiciones de

causa y efecto que se producen entre la variable dependiente y las variables independientes. Es

61

Karl MARX (1818-1883), economista alemán, autor de El Capital (1867), libro en que se expone en forma sistemática

una visión histórico-materialista del desarrollo de la sociedad



imposible estudiar un fenómeno en todas sus determinaciones y en todos los factores que la afectan.

Para construir una explicación científica de un hecho hay que establecer una serie de supuestos que

permitan establecer las relaciones más importantes y esenciales.

Para ello se ha concebido la condición ceteris paribus, expresión latina que significa literalmente

―mantener otras cosas iguales‖, y que en términos de economía puede interpretarse ―como mantener

inalterados todos los demás factores o determinantes‖ de un fenómeno o ―permanecer iguales todos los

demás elementos‖ que afectan un hecho económico, es decir, significa que para simplificar y encontrar

la relación esencial entre la variable central y la variable explicativa, vamos a proceder a mantener

todos los demás factores constantes.

Por ejemplo, cuando expresamos la ley de la demanda: la cual indica que la cantidad demandada de un

bien o servicio está en relación inversa con la variación de su precio, estamos suponiendo que todos los

demás determinantes se mantienen constantes, o en situación ceteris paribus.

2 PRINCIPALES DIVISIONES DE LA ECONOMÍA Como se mencionó anteriormente al analizar los procedimientos metodológicos aceptados para la investigación económica, la observación es la base original para el estudio científico. Ya que a través de

ella se recogen datos y hechos, se describen los mismos y se clasifican con el fin de someterlos al

análisis e interpretación. Con el propósito de especialización la economía tienen variadas divisiones de

acuerdo a diferentes criterios.

Conforme a sus objetivos se divide en economía positiva y economía normativa. Conforme a su visión del equilibrio en economía de estática comparativa y estática dinámica. Por su visión individual o global de

los agentes económicos en microeconomía y macroeconomía. Por su especialización, teoría de la moneda,

si estudia la influencia del dinero en la economía; comercio internacional, si estudia las causas y

consecuencia del comercio exterior de un país; finanzas o hacienda pública, si estudia las funciones y

consecuencias de la participación del aparato público; etc.

Nos vamos a concentrar en la división principal de la economía, que según sus objetivos se fracciona en

positiva y normativa.

ECONOMÍA POSITIVA Se interesa por describir o teorizar sobre determinados aspectos de la realidad, preocupándose por los

hechos en la forma como son o como se presentan. ―La economía positiva trata o estudia lo que es, es

decir, la manera como una sociedad resuelve en la práctica los problemas económicos que enfrenta‖

(Salvatore). Trata de ser objetiva. Comprende dos elementos: la economía descriptiva y la teoría

económica62.

62

De acuerdo con la definición de John Neville KEYNES: “...una ciencia positiva puede definirse como un cuerpo de

conocimientos sistematizado interesado en lo que es; una ciencia normativa o regulada es un cuerpo de conocimientos

sistematizado relacionado con los criterios de los que debe ser, e interesado, por lo tanto, con el ideal y diferenciado con

lo real” (The Scope and Method of Political Economy. Kelly & Millman, New York, 1955)



ECONOMÍA DESCRIPTIVA Es la parte encargada de la observación, a nivel descriptivo, de la forma como se comportan las diversas

entidades o sujetos de determinado sistema económico: como familias o consumidores, empresas

productoras, gobierno y sector externo. La tarea de la economía descriptiva está en la recopilación de

datos, descripción y clasificación de los hechos.

Como ciencia social, la economía se ocupa de estudiar el comportamiento de los consumidores,

productores, instituciones de gobierno y otros agentes, dedicados permanentemente a emplear recursos

escasos para atender, de la manera más eficiente, las necesidades de bienes y servicios de la

comunidad. La simple observación del mundo real, nos presenta una situación económica sumamente

compleja y dinámica. La mayor parte de los hechos económicos no tiene una relación simple de causa y

efecto, sino más bien hay encadenamientos de acciones y reacciones, de motivaciones e influencias

recíprocas.

Por ejemplo, disminución internacional en los precios del café, hace que se produzca una reacción en

cadena que va desde el abandono de las pequeñas parcelas y la migración hacia otras zonas productivas,

hasta el impulso de proyectos productivos no tradicionales. Variando en esa forma la estructura laboral

y productiva del país. En muchas ocasiones es difícil encontrar el hecho que generó los cambios

desencadenados. En otros momentos, algunas acciones aparentemente aisladas dan lugar a

transformaciones más profundas.

Por lo cual es estudioso de la ciencia económica tiene que mantenerse en permanente alerta para

clasificar y describir todos los hechos generados y las distintas situaciones nuevas que se aparecen.

Figura 01

DIVISIÓN DE LA ECONOMÍA SEGÚN SUS OBJETIVOS

Economía Positiva Economía Normativa

ECONOMÍA DESCRIPTIVA TEORÍA ECONÓMICA POLÍTICA ECONÓMICA

Describe la acción económica y

observa sistemáticamente el

comportamiento de sus diversos

agentes

Formula principios, teorías, leyes

o modelos sobre la base de las

descripciones y observaciones

de la economía descriptiva

Aplica los desarrollos hechos por

la teoría económica para

elaborar instrumentos de

conducción de la acción

Fuente: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado

La economía descriptiva es la encargada del levantamiento de datos, descripción y clasificación de los

hechos. Es el nivel básico en el cual se establecen las relaciones primordiales entre las variables

económicas.

TEORÍA ECONÓMICA La teoría económica es la parte fundamental de la economía. A ella le corresponde ordenar en forma

lógica y sistemática los datos proporcionales por la economía descriptiva. Produciendo generalizaciones

capaces de ligar los hechos entre sí; estableciendo las cadenas de acción y reacción entre los hechos;



descubriendo las relaciones que identifiquen los grados de dependencia entre un determinado fenómeno

en relación con los otros.

Esa transformación de los hechos observados en generalizaciones lógicas, sistemáticas y pragmáticas,

constituyen el paso de a economía descriptiva a la teoría económica. La teoría económica consiste en la

formulación de principios, leyes y modelos que explican la naturaleza del sistema económico.

Una definición completa de teoría económica comprendería el estudio de las relaciones de producción

entre los hombres como producto del desarrollo de las fuerzas productivas, y por consiguiente el

estudios de las leyes económicas que explican el funcionamiento de la producción, la distribución y el

consumo en las distintas fases del desarrollo humano.

FIGURA 02

DIVISIÓN DE LAS PARTES PRINCIPALES DE LA ECONOMÍA ↓

Economía Descriptiva

Observación y sistematización de la realidad ↓

Teoría Económica

Principios, leyes, teorías y modelos ↓

ANÁLISIS MICROECONÓMICO

Estudia individualmente el

comportamiento de los consumidores

y productores con el objeto de

comprender el funcionamiento

general del Sistema económico

TEORÍA DEL CONSUMIDOR

TEORÍA DE LA EMPRESA

TEORÍA DE LA PRODUCCIÓN

TEORÍA DE LA DISTRIBUCIÓN ↓

ANÁLISIS MACROECONÓMICO

Trata el estudio agregativo de la actividad

económica y se ocupa de las magnitudes globales,

con miras a determinar las condiciones de

desarrollo y equilibrio en el sistema económico

TEORÍA DE LOS AGREGADOS

TEORÍA GENERAL DEL EQUILIBRIO Y DEL

CRECIMIENTO ↓

POLÍTICA ECONÓMICA

Aplicación de los instrumentos

desarrollados por la teoría

económica relacionados con

objetivos determinados

TEORÍA DE LA MONEDA

TEORÍA DE LAS FINANZAS PÚBLICAS

TEORÍA DE LAS RELACIONES

INTERNACIONALES



TEORÍA DEL DESARROLLO

Fuente: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, 2006

FIGURA 03

PRINCIPALES OBJETIVOS E INSTRUMENTOS DE LA POLÍTICA ECONÓMICA

POLÍTICA

ECONÓMICA

PRINCIPALES

OBJETIVOS

DESARROLLO ECONÓMICO

ESTABILIDAD ECONÓMICA

EFICIENCIA DISTRIBUTIVA

INSTRUMENTOS

DESARROLLADOS POR

LA TEORÍA

ECONÓMICA

CORRELACIONADO S

POR EL ANÁLISIS

MACRO

INSTRUMENTOS

MONETARIOS

INSTRUMENTOS

FISCALES

INSTRUMENTOS

CAMBIARIOS

CORRELACIONADOS

POR EL ANÁLISIS

MICRO

INSTRUMENTOS

EMPRESARIALES


MICROECONOMÍA O TEORÍA DE LOS PRECIOS La microeconomía o teoría de los precios, se refiere al estudio del comportamiento de los individuos, las

familias, las empresas y los mercados en los cuales ellos operan. Es el estudio de las unidades

individuales y sus actividades de mercado. Le interesa estudiar el flujo de bienes y servicios de las

empresas productoras a las unidades familiares, la composición de dicho flujo y el proceso de establecer

los precios relativos de los bienes de dicho flujo.

Al estudiar los procesos de mercado, la microeconomía se concentra en la formación de los precios

relativos de los bienes y servicios, así como de los factores de producción. La microeconomía estudia la

formación de la oferta por parte de los productores, de acuerdo a la teoría de los costos y la eficiencia

económica; así como sobre la demanda por parte de los consumidores, de acuerdo a la teoría de la

conducta del consumidor.

Para llegar alcanzar las condiciones de equilibrio de la oferta y la demanda. De allí, analiza los

diferentes tipos de mercado, pasando de las situaciones de monopolio hasta la competencia perfecta.

Explica también, como se produce la oferta y demanda de factores productivos y sus correspondientes

remuneraciones, lo cual da lugar a la distribución del ingreso en la sociedad.

El análisis microeconómico es un proceso teórico que tiene el propósito de determinar las condiciones

generales del equilibrio en la economía a partir del comportamiento de las unidades económicas

individuales.

MACROECONOMÍA



La macroeconomía estudia los aspectos de la economía en su conjunto; ―analiza el comportamiento global

de la economía y las políticas económicas que influyen en el consumo y la inversión, la moneda y la

balanza de pagos, los determinantes de los precios y salarios, las políticas monetaria y fiscal, la cantidad

de dinero, el presupuesto público, los tipos de interés y la deuda pública‖ (Dornbush & Fischer). En

síntesis es la parte de la teoría encargada de analizar los grandes agregados de la economía.

La macroeconomía, como estudio global de la economía ha existido desde que se forjó la ciencia

económica, En sus orígenes, como mercantilismo o en la escuela fisiocrática, el énfasis principal estaba

dado sobre un concepto global de la economía, incluyendo el papel del Estado. Fueron los clásicos a

partir de Adam Smith, quienes hicieron énfasis en las decisiones de las unidades individuales para

alcanzar la eficiencia en la gestión de la económica.

El primer pensador que sistematizó la relación entre los distintos sectores productivos, para

determinar como se produce el valor y como se distribuye el ingreso entre los distintos estamentos

sociales fue Quesnay63, con su obra Tableau oeconomique (editada en 1758). En esta obra precursora de

la contabilidad nacional de nuestros días se establece una matriz de producción y distribución del valor

creado en la sociedad. Quesnay creía que el produit net, era el valor auténticamente creado y que este

se genera en el sector agrícola.

Este razonamiento inspiró la obra de Leontief64 creador del análisis de insumo-producto para estudiar la

estructura productiva de la sociedad.

El análisis macroeconómico, tal y como se ha sistematizado en la actualidad, tiene su fundamento en la

obra de Keynes: La teoría general de la ocupación, el interés y el dinero (1936)65. Con esta obra se inicia

la modernidad de la economía, que se complementa con el estudio puramente individual y microeconómico

de los marginalistas, en donde lo primordial son las decisiones de agentes individuales. Keynes supera

esta visión neoclásica al abordar los grandes agregados -tales como el producto nacional, el ingreso

nacional, el consumo, el ahorro, la inversión, los gastos e ingresos del gobierno, y el sector externo-.

Se pone atención sobre los niveles globales de precios, empleo e inversión.

El análisis macroeconómico se divide en dos campos: teoría de los agregados y teoría general del

equilibrio y del crecimiento.

63

Francois QUESNAY (1694-1774), economista francés fundador de la escuela fisiocrática. Aunque no tan reconocido como Smith,

fue quien sentó las bases del conocimiento de la economía global, hoy conocida como macroeconomía al estudiar el funcionamiento del conjunto de la economía nacional por medio de un sistema de cuentas nacionales y una matriz de insumo-producto (conceptos desarrollados posteriormente por Marx, Keynes y Leontiev) 64 Wassily LEONTIEF (1906- ). Premio Nobel 1973, nació en Rusia y emigró a los Estados Unidos, en donde desarrollo sus doctrinas económicas 65 John Maynard KEYNES (1883-1946), economista inglés, nacido en Cambridge. Fundador de una de las corrientes más importantes de pensamiento económico -el keynesianismo-. Junto con Adam Smith, David Ricardo y Karl Marx es uno de los economistas más influyentes de la historia. Sus principales obras: Economic Consequences of the Peace (1919), A Treatise on Money (1930) y The General Theory of Employment, Interest and Money (1936)



TEORÍA DE LOS AGREGADOS Estudia los conceptos y realiza los cálculos sobre los principales indicadores del funcionamiento de la

economía como un todo. Por ejemplo, el producto nacional y el ingreso nacional. Lo mismo que sus

componentes tales como el consumo, el ahorro, la inversión y el gasto.

TEORÍA GENERAL DEL EQUILIBRIO Y DEL CRECIMIENTO En este campo se reúnen los estudios sobre moneda, finanzas públicas, economía internacional y teoría

del desarrollo. Basado es estas cuatro divisiones el análisis macro trata de garantizar el mantenimiento

del pleno empleo de los recursos disponibles del sistema económico, eliminando los posibles focos de

subempleo o desempleo, así como de aumento generalizado en los precios o inflación; ocupándose a la vez

de las condiciones necesarias para impulsar el desarrollo económico, tratando de comprender su

significado, costos y beneficios.

En resumen, la macroeconomía trata del funcionamiento en su conjunto, estudiando las magnitudes

globales con el fin de determinar las condiciones para el desarrollo y el equilibrio en la economía.

ECONOMÍA NORMATIVA La economía normativa se interesa en lo que debería ser, como debieran ser las relaciones económicas.

Se refiere a la ética y a los juicios de valor, que forman parte integral en la jerarquización de los

objetivos de política económica. La elaboración de políticas económicas, es decir, la intervención

consciente en la actividad económica con el objetivo de alterar el curso que tomará.

La economía normativa para ser afectiva tiene que basarse en el análisis objetivo de la realidad

económica, es decir en la economía positiva.

POLÍTICA ECONÓMICA Es la rama de la economía encaminada a estudiar la influencia de las decisiones estatales en la economía. “La política económica es el ejercicio deliberado de los poderes legítimos del Estado mediante la

manipulación de diversos instrumentos, con el fin de alcanzar objetivos socio-económicos previamente

establecidos‖ (Saborío). La política económica está orientada a crear condiciones para enfrentar las

fluctuaciones o ciclos periódicos que se presentan en el sistema productivo afectando los niveles de

producción, empleo, precios, comercio, etc. y sentar las bases para el desarrollo nacional.

Cuando hay situaciones de desempleo, tasas de inflación elevadas, baja productividad, deuda externa

inmanejable, déficit fiscal elevado, déficit comercial creciente y otros problemas económicos, la opinión

pública exige que el gobierno haga algo por resolver los problemas. Las medidas gubernamentales

destinadas a influir en el comportamiento de la economía en su conjunto se conocen como política

económica.

La política económica se apoya en los principios, teorías, leyes y modelos elaborados por la teoría

económica para formular objetivos, diseñar instrumentos de política económica y plantear estrategias



para su aplicación. La formulación de la política económica comprende dos procedimientos

interdependientes.

a) La formulación de los objetivos económicos para ser alcanzados. Jerarquizándolos en orden de

importancia, estableciendo las relaciones entre ellos y tratando de cuantificar sus dimensiones;

b) La elección de los instrumentos de política económica necesarios para alcanzar los objetivos

planteados.

OBJETIVOS DE LA POLÍTICA ECONÓMICA Aunque las metas específica que persigue la política económica en un determinado momento son muy

diversas, y están sujetas a cambios a través del tiempo, hay ciertos objetivos generales que orientan

permanentemente la política económica. Estos objetivos se han planteado de la manera:

DESARROLLO ECONÓMICO Procurar un elevado nivel de producción, con ritmos de crecimiento sostenidos mediante el mejor

aprovechamiento de los recursos materiales y humanos de la sociedad. El desarrollo económico implica

un crecimiento constante del PIB, aumento proporcional del PIB por habitante, auge de las

exportaciones e importaciones, diversificación de la economía, apertura comercial, mejora sustancial en

la infraestructura económica (carreteras, puentes, puertos, telecomunicaciones, electrificación, fuentes

energéticas, etc.)

ESTABILIDAD ECONÓMICA Mantener la estabilidad interna y externa de la economía, evitando las fluctuaciones violentas, tanto en

los precios de los bienes, en los niveles de producción y empleo nacionales; como en el marco de las

relaciones comerciales y financieras con el exterior.

Para la estabilidad económica es importante alcanzar ciertos objetivos relacionado, como:

mantenimiento del empleo, con medida para evitar el desempleo, que junto a la mala distribución del

ingreso provocan desequilibrios sociales, que a la postre afectan la eficiencia de la economía; estabilidad

general de los precios, enfrentando la inflación que es un factor que desestabiliza el aparato productivo,

descapitaliza las empresas, distorsiona el crédito y reduce la capacidad adquisitiva de las personas;

equilibrio en el sector externo y balanza de pagos, que afectan la producción nacional y el empleo.

EFICIENCIA DE LA ASIGNACIÓN Procurar una adecuada distribución del ingreso y la producción para asegurar el mejoramiento social y el

aumento del bienestar de la población.

A pesar de un amplio consenso en torno a estos grandes objetivos, con frecuencia sucede que no es

posible alcanzarlos todos simultáneamente, o que incluso pueden contradecirse. El objetivo de utilizar

ampliamente los recursos productivos puede dar lugar a sacrificar la estabilidad del sistema; el impulso

del producción industrial puede llevar a importar materias primas y bienes de capital, suscitando la



inestabilidad del sector externo. Por lo cual se hace necesario asignar prioridades entre los diversos

objetivos.

INSTRUMENTOS DE POLÍTICA ECONÓMICA Para alcanzar los objetivos propuestos, la política económica cuenta con variados instrumentos, los

cuales pueden clasificarse en varias categorías:

INSTRUMENTOS MONETARIOS Relacionados con el costos y disponibilidad del dinero y el crédito. Componentes de la teoría de la

moneda.

INSTRUMENTOS FISCALES Relacionados con el gasto público, el financiamiento del gasto y la gestión de la deuda pública. A partir

de la teoría de la hacienda o finanzas públicas.

INSTRUMENTOS CAMBIARIOS Relacionados con el tipo de cambio y valorización de las divisas en los mercados de cambio. Estudiados

por las finanzas internacionales.

INSTRUMENTOS REGULATORIOS Tales como fijaciones de precios mínimos y máximos de determinados bienes y servicios; controles

directos, prohibiciones, cuotas, etc. Instrumentos residuales estudiados por diferentes teorías

económicas como la del consumidor, de empresas, producción o distribución.

3 ¿POR QUE SE ESTUDIA LA MACROECONOMÍA? El estudio de la economía en su conjunto, objeto de la macroeconomía, es importante pues permite

enfrentar los grandes problemas para el desarrollo de la sociedad y alcanzar el bienestar generalizado

de las personas. La macroeconomía intenta comprender el ciclo económico con el fin de lograr

estabilización de la economía.

El prestigio y destino de los países depende de su éxito en la economía. Los países que crecen

rápidamente, logran mercados de exportación para sus productos y alcanzan elevar el nivel de vida de

sus habitantes, obtienen prestigio y consideración.

Los países que se estancan, padecen procesos inflacionarios, déficits comerciales y elevado

endeudamiento externo, sufren el desdén de las naciones.

4 FUNCIONAMIENTO DE UNA ECONOMÍA ABIERTA

DEFINICIÓN DE UNA ECONOMÍA ABIERTA



Economías abiertas son las economías que tienen relaciones comerciales con otras; es decir relaciones

económicas con el exterior o resto del mundo.

Hipotéticamente, una economía cerrada o autárquica sería aquella que no tuviera relaciones con el

exterior; ninguna economía en el mundo es completamente cerrada, al contrario, una característica del

presente es la creciente interdependencia entre los países. No obstante, por razones metodológicas

más sencillas, la macroeconomía como ciencia se desarrolló estudiando los agregados económicos de una

economía cerrada, y no ha sido hasta muy recientemente, en que los principios de la macroeconomía se

vienen aplicando al estudio de una economía abierta, aunque en realidad, todas las economías han sido

siempre abiertas.

Incluso la extrema Albania, que en su momento se declaró autárquica, o Korea del Norte, nunca

pudieron sustraerse de esta realidad de la modernidad.

SUJETOS DE LA ACTIVIDAD ECONÓMICA DE UN PAÍS

UNIDAD FAMILIAS O CONSUMIDORES La unidad familias no produce bienes ni servicios para la venta en el mercado. La participación de las

familias en la economía consiste en la utilización final de bienes y servicios finales o terminados, así

como suministrarle a las unidades productivas los servicios de los factores productivos, o sea, la fuerza

de trabajo, la tierra, el capital y la capacidad empresarial.

Por convención, la única inversión, en sentido económico, que realizan las unidades familiares es la

adquisición de casas habitacionales nuevas.

UNIDAD EMPRESAS O PRODUCTORES Su participación consiste en la producción de bienes y servicios, la cual es realizada por empresas

públicas y privadas. Existen además, entidades empresariales sin fines de lucro, que son aquellas

unidades productoras de bienes y servicios, como pueden ser hipotéticamente las fundaciones y

sociedades de beneficencia, que no tienen como fin último la obtención de ganancias por sus actividades.

ENTIDAD GOBIERNO Se considera una entidad productora de bienes y servicios indivisibles. Estos bienes y servicios se

caracterizan porque, en general, son consumidores por la comunidad en su conjunto. Su producción no

está dirigida al mercado ni tiene afán de lucro; aún cuando algunos bienes y servicios sean cobrados

directamente.

RESTO DEL MUNDO O SECTOR EXTERNO Comprende las unidades o entidades que están fuera del sistema nacional, siempre que hayan realizado

alguna transacción económica con las entidades residentes.



FLUJO CIRCULAR DE LA RENTA Y EL GASTO El flujo circular de la economía, mostrado en la Figura 4, presenta en forma resumida como interactúan

en los mercados de bienes los votos monetarios de las economías familiares con la oferta de las

empresas, determinando qué se produce; también, como la demanda de factores de las empresas con la

oferta de trabajo y otros factores productivos para determinar los salarios, los alquileres, intereses,

ganancias y rentas.

Cuando una empresa combina recursos materiales, trabajo y capital, obtiene como resultado un bien

determinado, el cual puede ser vendido a cualquiera de los siguientes entes:

A Las familias: que puedan utilizarlo para satisfacer sus necesidades de consumo; o, comprando

un bien de capital para su utilización (se supone que únicamente en casas habitacionales nuevas).

B El gobierno: que puede utilizarlo como insumo para el consumo intermedio en su proceso

productivo; o, como bien de capital.

C Las empresas: los bienes que compran las otras empresas las pueden utilizar en el proceso

productivo: como bienes de consumo intermedio o insumos, que estarían constituidos por las

materias primas, productos semielaborados, combustibles, etc. que se consumen o incorporan

transformándose en la producción de bienes; como bienes de capital que comprendería los

edificios, maquinarias, etc., bienes que se aplican en la producción de otros bienes, pero que no

se transforman o agotan de modo significativo por el uso de ellos en un período; sino que su

duración se extiende durante varios períodos.

D Sector externo: que adquiere insumos o bienes intermedios; bienes de capital y bienes de

consumo.

HIPÓTESIS SOBRE EL FUNCIONAMIENTO DE UNA ECONOMÍA ABIERTA Para entender el funcionamiento de una economía abierta se utilizan los siguientes supuestos básicos:

a Las entidades del sistema son: las familias, el gobierno, las empresas y el sector externo.

b Por el intercambio con el exterior, existen las exportaciones: ventas al exterior; y las

importaciones: compras en el exterior

c Todo lo que se produce no es necesariamente utilizado en su totalidad, hay lugar para las

existencias o stocks de mercaderías.

5 REPASO DE MICROECONOMÍA A continuación un resumen de principios importantes de microeconomía necesarios para el estudio de la

economía global:

CUADRO



PROBLEMAS ECONÓMICOS PRINCIPALES QUE TODO SISTEMA ECONÓMICO DEBE RESOLVER

PROBLEMA DEFINICIÓN ¿POR QUÉ ES UN

PROBLEMA?

NIVEL DE

REFERENCIA

ESQUEMA

TEÓRICO DE

SOLUCIÓN

¿Qué y cuánto

producir?

Determinar que

clase de bienes y

servicios y qué

cantidad de cada

uno de ellos se

debe producir

Al ser escasos o

limitados los

recursos con que

cuenta la

sociedad, no es

posible satisfacer

todas las

necesidades que

se le plantean a los

miembros de la

comunidad. Hay

que elegir entre

más de un bien y

menos de otro.

Hacer prioridades

de producción

Económico Para la producción

de artículos que

tienen mayor

demanda, deben

existir medios

para transmitir la

información a los

productores.

Existen

diferentes

sistemas

económicos para

determinar cuáles

bienes se han de

producir y que

necesidades han

de ser

satisfechas. La

finalidad del

aparato

productivo es

satisfacer las

necesidades

humanas,

escogiendo de

diferentes

maneras hasta

alcanzar el

beneficio óptimo

¿Cómo producir? Se refiere a como

se va a organizar

la producción de

los bienes y

servicios.

Comprende las

fases: 1) Qué

técnicas de

producción van a la

utilizarse; 2) Que

recursos utilizar y

Por lo limitado de

los recursos,

cuando se utilizan

para producir

ciertos bienes,

quedan menos para

producir otros.

Hay que escoger la

mejor técnica de

producción, ya sea

logrando el costo

Tecnológico La organización de

la producción

incluye la

asignación de los

recursos entre las

distintas

industrias y

empresas. La

eficiencia técnica

consiste en la

combinación



en que forma; 3)

Quiénes han de

organizar la

producción

mínimo posible, o

maximizando la

producción

óptima de los

recursos para

alcanzar

producción

máxima posible.

Tiene que existir

un mecanismo en la

combinación de los

recursos o en las

técnicas

productivas que

permitan

maximizar la

producción

¿Para quién

producir?

Se refiere a la

forma en que se

distribuirá la

producción de

bienes y servicios

entre los

miembros de la

sociedad

Como los recursos

y los bienes son

escasos, la

sociedad no puede

satisfacer todas

las necesidades de

todos los

miembros de la

comunidad. Se

presenta un

problema de

elección y

distribución

Social El bienestar

individual y el

colectivo están

relacionados.

Tiene que existir

un método por

medio del cual los

dueños de los

factores

productivos

alcancen una

participación del

ingreso de

acuerdo con la

productividad de

sus recursos

FUENTE: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, 2006

CUADRO

RÉGIMEN DE PROPIEDAD Y ORGANIZACIÓN DE LA PRODUCCIÓN EN EL MODELO DE MERCADO

CARACTERÍSTICAS DESCRIPCIÓN

Régimen de propiedad Prevalece el régimen de propiedad privada de los

recursos económicos, con plena libertad de

contratación de los mismos. No se excluye

totalmente la participación del Estado en la

propiedad de los recursos, pero se supone que la

participación del mismo será mínima y en apoyo del

mercado. La propiedad privada no significa un

régimen de propiedad individual únicamente;

existen varias formas por medio de las cuales la



propiedad de los recursos es compartida por un

grupo de personas. El tipo de propiedad de las

empresas dependerá del grado de desarrollo

económico y del régimen jurídico existente

Organización de la producción La principal institución económica del capitalismo

es el mercado, el cual juega el papel de

coordinador de la actividad económica. El

concepto económico del mercado implica el lugar,

físico o no, en donde se realizan las transacciones

de compra y venta de bienes y servicios. En el

mercado las transacciones entre compradores y

vendedores al establecer los precios de

intercambio de los bienes y servicios, determinan

la asignación de los recursos de producción, el tipo

de productos a producir, la organización de la

producción, los mecanismos de racionamiento y

expansión del sistema económico


CUADRO

SOLUCIÓN DE LOS PROBLEMAS ECONÓMICOS PRINCIPALES SEGÚN EL MODELO DE MERCADO

PROBLEMA SOLUCIÓN

¿Qué y cuánto producir? Para la producción de los artículos que tienen

mayor demanda, deben existir medios para

transmitir la información a los productores. Por

medio de los precios los consumidores transmiten

sus deseos a los productores, ya que por medio de

sus compras, los consumidores adquieren los

bienes que más desean. Los bienes más

demandados aumentan sus precios, dando lugar a

una mayor producción. Los consumidores al

destinar sus ingresos a la compra de los bienes

señalan que bienes deberán producirse y en qué

cantidades. Los productores se beneficiarán al

producir los bienes con mayor demanda. En el

diagrama de flujo, este problema se resuelve en el

mercado de bienes y servicios

¿Cómo producir? La organización de la producción incluye la

asignación de los recursos entre las distintas

industrias y empresas. Los precios de los artículos

en comparación con sus costos de producción

alientan a los productores a contratar recursos,

para utilizarlos en producir los bienes más

demandados. Los recursos más aptos



incrementarán sus precios, dando lugar al cambio

de técnicas y el uso de recursos más baratos. La

decisión de cómo producir se toma de acuerdo a

las mejores tecnologías existentes y a los precios

de los recursos. Por la existencia de tecnologías

alternativas se escogerán las de menor costo o

según el rendimiento del factor. En el diagrama de

flujo circular, este problema se resuelve en el

mercado de factores

¿Para quién producir? El sistema de precios dirige los recursos a la

producción de las mercancías que den mayores

utilidades. Los ingresos procedentes de su venta

se distribuye entre los propietarios de recursos.

Los propietarios de los recursos más productivos

tienen un acceso mayor a los productos

producidos. Lo que inclina a los dueños de los

recursos a transferirlos a la producción de los

bienes con mayor demanda. El ingreso de los

consumidores está en relación con las cantidades

de recursos poseídos y las remuneraciones de

dichos factores

Fuente: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, M.Sc.

CUADRO

EL SISTEMA ECONÓMICO COSTARRICENSE

CARACTERÍSTICAS DESCRIPCIÓN

Régimen de Propiedad El régimen de propiedad de los recursos es mixto,

en el sentido de que admite tanto la propiedad

estatal como la propiedad privada de los recursos

productivos; existen empresas de copropiedad

entre empresarios privados y del Estado

Participación del Estado en la actividad económica El sistema económico es mixto, toda vez que la

mayoría de bienes son producidos por el sector

privado, mientras que el Estado participa

activamente como productor, consumidor y

regulador de la actividad económica. Hay una

coexistencia de mercados libres, mercados

regulados y condicionados a la intervención estatal

y esferas económicas que funcionan al margen del

mercado

Solución del problema: Qué y Cuánto producir La decisión de qué se va a producir se determina

de diferentes maneras En los mercados libres, son

las preferencias de los consumidores las que

determinan qué y cuánto se va a producir. En



mercados con intervención estatal -mediante

fijación de precios o imposición de gravámenes- el

resultado está determinado por la interacción del

mercado y el mecanismo de intervención

respectivo. Los bienes proporcionados por el

Estado dependen de los objetivos generales de

política económica planteados por los gobernantes

Solución del problema: ¿Cómo producir? La decisión es tomada en dos instancias distintas:

el empresario privado o el dirigente político. En el

caso del mercado, se toman en cuenta los aspectos

tecnológicos y los precios de los factores. Para la

producción de bienes y servicios públicos, la

necesidad social y los precios de los insumos

Solución del problema: ¿Para quién producir? La distribución de la producción entre los

miembros de la sociedad se determina de la

siguiente manera: 1) En el caso de bienes y

servicios proporcionados por el Estado en forma

gratuita , de acuerdo a las necesidades de la

colectividad y los objetivos públicos;

2) en el caso de bienes y servicios cobrados, ya

sea por tarifas estatales o precios de mercado,

según la capacidad de pago del consumidor, que

está determinado por el ingreso personal

disponible y los precios de los bienes y servicios

Fuente: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, M.Sc.



CAPITULO 05 DINERO & POLÍTICA MONETARIA


―Esto sobre todo: Sé fiel a ti mismo,

y a eso seguirá, como la noche al día, que no podrás ser entonces falso para nadie...‖

Shakespeare, Hamlet

EL DINERO EN LA ECONOMÍA NACIONAL El dinero es un medio utilizado diariamente por todas las personas. Cualquier actividad del mundo actual

tiene como intermediario al dinero. El dinero aparece como el personaje principal de las transacciones

diarias, en la industria, el comercio, el gobierno y la manutención de las familias. En este capítulo vamos

a definir el dinero, sus funciones, y por lo tanto, su importancia para el desempeño del aparato

productivo nacional.

La función principal del dinero consiste en suministrar el material necesario para expresar el valor de

las mercancías y permitir su intercambio. En el proceso de producción los humanos elaboran una gran

cantidad de bienes y servicios de las más diversas cualidades y formas.

Los productores llevan al mercado mercancías de las más distintas naturalezas; desde líquidos hasta

gases, desde productos químicos hasta alimentos rápidos, desde bienes materiales como ropa, relojes,

martillos hasta servicios inmateriales como clases, comunicaciones, información; tanto para satisfacer

necesidades básicas: alimento, vivienda, vestido, como para satisfacer necesidades sociales diversas:

información, videos, diversión, educación, salud, justicia, ética.

Todos estos bienes tienen, físicamente, poco en común que permita compararlos entre sí para el

intercambio. Aunque la esencia de todos ellos es el trabajo social para intercambiarse necesitan

expresarse en magnitudes comunes, cualitativa y cuantitativamente comparables entre sí. Así como no

es posible comparar dos líquidos con medidas diferentes: por ejemplo 10 litros de agua con un kilo de

acero, tampoco es posible comparar las mercancías por su naturaleza directa o concreta, es necesaria

una medida común o abstracta; esta medida común es el valor, el cual es representado por medio del

dinero.

El dinero es la medida general de los valores, el equivalente de todas las demás mercancías. Los seres

humanos son iguales, por que sus diferentes trabajos se ven igualados por el dinero. Por medio del

dinero podemos comparar los valores de las distintas mercancías. Indiquemos que por tener todas las

mercancías como elemento universal el trabajo humano, este elemento permite medir sus valores, y por



lo tanto compararse entre sí, por medio de una mercancía que es la medida común de valor, o sea, el

dinero.

El sistema económico de Costa Rica es una estructura mercantil y monetaria, pues en ella se producen

bienes y servicios para el intercambio; y este intercambio es realizado mediante el uso de la moneda. Un

modelo completo del desarrollo económico nacional deberá incluir los sectores real y monetario.

El estudio del papel del dinero lo abordaremos desde la perspectiva de las funciones del dinero en el

mercado hasta la situación institucional de como está conformado el sistema financiero y bancario

nacional. Para establecer como se determina el financiamiento de los sectores productivos y la

incidencia del dinero en la actividad económica.

LAS FUNCIONES DEL DINERO ¿Qué es el dinero? Esta interrogante a desvelado siempre a los economistas y filósofos.

Tradicionalmente, se define el dinero como cualquier bien o activo que actúe como medio de cambio, unidad de cuenta, depósito de valor y patrón de pagos diferidos. La presencia del dinero en nuestra

vida cotidiana es tan permanente, que resulta difícil poder imaginar como funcionaría nuestro sistema

económico sin el mismo.

Por lo general, para explicar una economía que no tuviera al dinero como un instrumento importante para

el cambio, se propone a las economías primitivas en las cuales el cambio se realizaba por medio del

trueque. Sólo en dichas economías, en donde las unidades económicas se autoabastecen, podría suceder

que la ausencia del dinero no entrabase la producción y el intercambio, ya que el reducido numero de sus

transacciones se llevaría sin problemas por el trueque directo de las mercancías.

Una economía de trueque seria aquella en la que no existe ningún medio de cambio comúnmente

aceptado, todas las mercancías juegan el papel de equivalente de las demás. El dinero aparece hasta que

el grado de especialización y división del trabajo aumenta en forma considerable, y las transacciones

entre los productores se hacen voluminosas, por lo cual se hace necesario utilizar un instrumento que

facilite el intercambio.

El dinero facilita el intercambio, ya que divide toda transacción en dos partes independientes, que no

necesitan suceder simultáneamente: El intercambio de mercancías por el dinero y, luego, el intercambio

de dinero por mercancías.

CUALIDADES DEL DINERO Para servir como medio de intercambio, el dinero necesita reunir ciertas cualidades:

1 Aceptado: Debe ser aceptado a cambio de los bienes y servicios, así como para pagar deudas. Aunque

en la actualidad el dinero no tiene valor por sí mismo como mercancía, su valor está basado en la

confianza.

2 Duradero: Debe conservar su valor en el tiempo, es decir, entre el momento en que se obtiene y el

momento en que se gasta.



3 Divisible: La unidad monetaria debe ser divisible en pequeñas fracciones que permitan las

transacciones en términos de fracciones de los bienes y servicio.

4 Homogéneo: Cualquier unidad del bien dinero debe ser igual a las demás.

5 Transportable: Tener un valor elevado en relación con su peso, para permitir el traslado de sumas

importantes. Debe trasladarse con facilidad.

6 Oferta limitada: Para tener un valor económico. Una mercancía de oferta ilimitada no será dinero.

FUNCIONES DEL DINERO El dinero es un medio de cambio generalmente aceptado por la colectividad para la realización de

transacciones y la cancelación de deudas. El dinero evita el trueque directo ya que facilita el

intercambio acelerado de bienes al eliminar la necesidad de que exista una doble coincidencia de deseos

entre los productores. La existencias del dinero evita que el vendedor tenga que encontrar un

comprador que tenga, a su vez, los bienes que el vendedor desea. Por lo tanto se reducen los costos de la

transacción.

El dinero se utiliza como unidad de cuenta, pues por medio de él se fijan los precios de los bienes y

servicios y se llevan las cuentas. Es como una medida de valor, sirviendo para calcular cuanto valen los

distintos bienes.

El dinero es un depósito de valor, porque puede utilizarse para hacer compras de bienes y servicios en

el futuro. Es una manera de conservar la riqueza, ya que es un medio apto para conseguir bienes,

haciendo la salvedad de que el poder adquisitivo del dinero depende de su valor real, ligado a su vez a las

variaciones del nivel absoluto de precios.

El dinero también funciona como un patrón de pagos diferidos pues los convenios y contratos hacia el

futuro se realizan en unidades monetarias.

DEFINICIÓN DEL DINERO

El dinero es definido por sus funciones: Como medio de cambio,

Depósito de valor, Patrón de pagos diferidos,

& Unidad de cuenta

EL DINERO EN COSTA RICA En Costa Rica, se aceptan los siguientes tipos de dinero:

Tabla

El medio circulante

Medio Circulante=

M1 =

Oferta Monetaria

NPP =

Dinero Primario

+

Dinero de Cta. =

Monedas &

Billetes

DCC



Dinero Secundario

NUMERARIO EN PODER DEL PÚBLICO, NPP, denominado dinero primario o de alto poder &

DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE, DCC, dinero secundario o de cuenta:

Las monedas metálicas y el papel moneda (billetes), se denominan, NPP, recordando la esencia del dinero

como expresión del valor de las cosas. Más los depósitos en cuenta corriente = DCC, conforman los

medios de pago generalmente aceptados en el país.

El Cuadro 1, muestra datos resumidos del medio circulante en Costa Rica, formado por el numerario en

poder del público y los depósitos en cuenta corriente.

La cantidad de dinero, oferta monetaria o medio circulante se define como la suma del numerario en

poder del público (formado por los billetes y monedas) más los depósitos en cuenta corriente o

depósitos a la vista en los bancos.

CUADRO 01

MEDIO CIRCULANTE EN COSTA RICA

-millones de colones-

1975 % 1985 % 1990 % 1995 %

NPP1/ 853 30.3 9,937 30.9 27,506 40.6 80,668 48.2

+ DCC 1,963 69.7 22,185 69.1 40,298 59.4 86,744 51.8

= MC 2,816 100.0 32,122 100.0 67,804 100.0 167,412 100.0

FUENTE: cpjeres, con base en datos del BCCR. 1/ NPP = Numerario en poder del público; DCC =

Depósitos en cuenta corriente; MC = Medio circulante

Además del dinero existen una gran variedad de activos financieros no monetarios, que por mostrar

características semejantes pero no idénticas al dinero, se denominan cuasi-dinero. Algunos de estos

cuasi-dineros son los depósitos de ahorro, los depósitos a plazo, los bonos de la deuda pública, los OPAV,

y otros muchos valores negociables.

LT =

M2

MC Monedas +

Billetes

+ +

QM

Dep.Ahorro

Dep. a plazo

Bonos

Fondos de

inversión

Otros

LT = Liquidez total, o M2 = segunda definición del dinero; MC = Medio circulante; QM = Quasidineros

Cuadro

Liquidez total



Sistema bancario nacional

Millones de colones

La diferencia que distingue al dinero del cuasidinero son ciertas características que poseen los activos

financieros, que son:

1 LIQUIDEZ: La cual se refiere a la facilidad que tiene un activo en convertirse en bienes y servicios.

El dinero es directamente convertible en bienes y servicios, mientras que los cuasi-dineros tienen que

transformarse previamente en dinero para luego ser intercambiados.

2 MADUREZ: Esta característica se refiere al período de tiempo que debe transcurrir antes de que el

activo se pueda convertir en bienes y servicios. El dinero se puede convertir en forma inmediata en

bienes y servicios, mientras que los cuasidineros tienen que guardar un período más largo, mientras se

cumple su plazo de vencimiento para poder convertirse. En algunos casos el tiempo es muy corto, como

los ahorros a la vista, mientras que en otros casos, como depósitos a plazo el tiempo puede ser variable.

3 RIESGO: En períodos de estabilidad económica, el guardar dinero en efectivo no conlleva mayor

riesgo, ya que su poder se compra de bienes y servicios se mantiene relativamente invariable a través

del tiempo. En períodos inestables, en el caso de que los precios de los bienes y servicios no sean

estables, el dinero no logra mantener intacto su poder de compra.

Dicho poder de compra aumenta o disminuye dependiendo de si los precios bajan o suben. Con los activos

no monetarios se corre el riesgo de que al momento de ser convertidos en dinero, su precio de mercado

haya cambiado, o sea, que no se obtenga la misma cantidad de dinero que originalmente se pagó por ellos.

Por ejemplo, si alguna persona adquiere un bono de ¢1,000 cuya madurez es de un año, y lo mantiene

hasta su fecha de vencimiento, recibirá al cabo del año los ¢1,000 más los intereses correspondientes;

pero si esa persona quisiera negociarlo antes de esa fecha, se arriesga a no recuperar todo el valor y los

intereses, sino sólo una fracción de su valor, incurriendo así en una pérdida de capital.

Asumir el riesgo significa, naturalmente, que se tiene la probabilidad de una pérdida de capital o de una

ganancia de capital. Si, además, los precios de los bienes y servicios varían, el riesgo es doble, pues

incluye diferenciales inflacionarios y de tipo de cambio.

4 RENDIMIENTO: El rendimiento de un activo son los intereses que dicho activo devenga. El dinero no

devenga, hasta el momento, ningún interés, aunque hay esfuerzos competitivos en el sector financiero

que promueven el pagar intereses por los depósitos en cuenta corriente; en cambio, los activos no

monetarios sí devengan intereses, justamente como una compensación por su menor liquidez y mayor

riesgo en comparación con el dinero.

En general, el interés que devengue un activo financiero será mayor cuanto menor sea su liquidez, cuanto

mayor sea su riesgo y cuanto más largo sea su período de maduración.

LA CREACIÓN DE DINERO



¿Cómo se crea el dinero? En las economías modernas la creación de dinero la realizan fundamentalmente

los bancos, aunque el público también participa activamente, como veremos a continuación. La creación

de dinero la podemos dividir en dinero primario y dinero secundario. El dinero primario o de alto poder lo

crea el Banco Central, mientras que el dinero secundario lo generan los bancos comerciales.

EL DINERO PRIMARIO El numerario o dinero primario es emitido en forma exclusiva por el Banco Central. A diferencia de otros

bancos, el Banco Central no tiene ―caja‖. Esta particularidad significa que cualquier dinero que ingresa al

Banco Central se desmonetiza, o esteriliza, es decir, deja de ser dinero. Y cualquier dinero que sale del

Banco Central se convierte en dinero nuevo, es decir, es un dinero nuevo que se emite. De lo anterior se

concluye que el Banco Central crea dinero primario cada vez que realiza un pago o emite un crédito.

De acuerdo con su Ley Orgánica, el Banco Central está autorizado a emitir dinero solamente para los

siguientes fines:

1 comprar oro y divisas extranjeras;

2 conceder crédito al gobierno y a entidades oficiales;

3 otorgar préstamos y redescuentos a los bancos comerciales;

4 pagar los cheques librados contra sus cuentas corrientes, cancelar sus depósitos y rescatar los bonos

emitidos por el propio banco;

5 efectuar inversiones en valores mobiliarios e inmuebles (propiedades, vehículos, bonos de gobierno); y

6 satisfacer los gastos, intereses, sueldos, comisiones y demás obligaciones originadas para su normal

funcionamiento.

Estas son las operaciones que dan origen a una emisión monetaria. Obviamente, cuando el banco realiza

las operaciones inversas. Por ejemplo, en vez de adquirir una propiedad, la vende, reduce la cantidad de

numerario.

El dinero emitido por el Estado, a través de la autoridad monetaria, es conocido como dinero legal. El

dinero legal es el dinero-signo emitido el Banco Central, institución que monopoliza su emisión en forma

de monedas y billetes.

EL DINERO SECUNDARIO O DINERO BANCARIO El dinero secundario o dinero de cuenta es creado por los bancos comerciales al otorgar préstamos y

realizar inversiones. En nuestro medio existió el monopolio estatal de los depósitos hasta setiembre de

1996. O sea, que sólo los bancos del estado estaban autorizados hasta septiembre de 1996 a recibir

depósitos de cuenta corriente y, por lo tanto, eran los únicos bancos que tenían capacidad de crear

dinero de cuenta.

En la actualidad los bancos privados tienen esta misma posibilidad. Tres son las condiciones que

permiten a los bancos comerciales crear dinero en la forma de depósitos en cuenta corriente:



1 Existe un compromiso de los bancos con los cuentacorrentistas que consiste en restituirles en el

momento en que lo soliciten, por medio del giro de un cheque, una suma de dinero hasta por el

monto de lo depositado.

2 Los bancos operan con base en una reserva fraccionaria, esto es, no están obligados a mantener como

reserva el 100% de lo depositado sino solamente una fracción, que es determinada por el Banco

Central66.

La diferencia entre el monto del depósito y la reserva que el banco debe mantener es lo que utiliza el

banco para otorgar préstamos y realizar inversiones y es, por lo tanto, lo que determina su capacidad de

crear dinero de cuenta. Ahora bien, la razón por la que los bancos pueden tener obligaciones con sus

depositantes por un monto mayor que sus reservas es porque normalmente no todos los depositantes

retirarán simultáneamente sus fondos, de manera que el banco sólo necesita tener en caja lo suficiente

para atender los retiros netos de efectivo.

CUADRO 2 PANORAMA MONETARIO DE COSTA RICA

-millones de colores-

1950 1960 1970 1975 1980 1985 1990 1995

NPP 101 194 380 853 2.255 9.937 27.506 85.343

DCC 101 233 673 1.963 4.849 22.185 40.298 100.665

MC 202 427 1.053 2.816 7.104 32.122 67.804 186.008

QM 64 208 540 2.727 10.455 55.709 192.213 519.265

LT 266 635 1.593 5.543 17.559 87.831 260.017 705.273

FUENTE: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, NPP=Numerario en poder del público, compuesto por monedas

y billetes; DCC=Depósitos en cuenta corriente en los bancos comerciales; MC=Medio circulante, oferta

monetaria, cantidad de dinero en circulación, compuesta por NPP + DCC; QM=Cuasidinero: activos

financieros con propiedades cercanas a las del dinero. Los cuasidineros generan un rendimiento

financiero. LT=Liquidez total en la economía formada por el MC + QM

En realidad, el motivo para mantener la reserva fraccionaria no es respaldar los depósitos; pues si todos

los depositantes solicitaran al mismo tiempo sus fondos, el banco comercial no tendría suficientes

recursos para hacer frente a sus obligaciones, con lo cual su compromiso se vuelve apariencia. Aparte de

garantizar que los bancos tengan suficientes fondos en efectivo para hacerle frente a las necesidades

ordinarias de ventanilla, el propósito final de las reservas parciales, o encaje mínimo legal, (EML), es

permitirle al banco central regular la capacidad crediticia de los bancos comerciales.

Esto por cuanto, al ser mayor la fracción de cada colón depositado que los bancos tengan que mantener

como reservas, menor será la fracción de ese colón que podrán destinar a realizar préstamos o

inversiones. Por ejemplo, si un banco comercial recibe un depósito de ¢10.000 y el porcentaje de

66

En Costa Rica la reserva fluctúaba alrededor del 20% dependiendo del tipo depósitos de que se trate: cuenta corriente, de

ahorros o a plazo. A partir de una reforma monetaria fuerte desarrollada en 1995, el banco central puede establecer un encaje legal hasta del 15% sobre los depósitos, y luego, si supera ese quince por ciento, tiene que pagar intereses de mercado a los bancos comerciales por el porcentaje que se sobrepase.



reserva fuera del 30%, tendría que mantener en caja ¢3.000 y prestar ¢7.000; mientras que sí el

porcentaje de reserva fuera del 20%, del banco podría prestar ¢8.000.

3 Por lo general, una elevada proporción del dinero prestado por los bancos es depositado de nuevo en

ellos mismos, en las cuentas de algunos de sus clientes, estableciéndose una estrecha relación entre los

préstamos que otorgan y los depósitos que reciben entre todos los bancos.

EJEMPLO DE EXPANSIÓN DE LOS DEPÓSITOS En este ejemplo vemos como funciona el mecanismo mediante el cual los bancos comerciales crean dinero

de cuenta. Un supuesto inicial sería que todos los préstamos que otorgan los bancos son depositados de

nuevo en otra cuenta corriente de algún otro banco comercial, y que los bancos están obligados a

mantener como reservas el 25% del valor de los depósitos que reciben.

Entonces, a partir de un depósito inicial de ¢1.000 los bancos en su conjunto podrían crear depósitos por

el valor de ¢4.000. (Como vemos en la figura siguiente):

Reserva

250.0

Reserva

187.5

BNCR Recibe

Depósito

de ¢1,000

Banex Recibe

Depósito

de ¢750

Presta o

Invierte

750.0

Presta o

Invierte

562.5

Reserva

140.6

Reserva

105.5

BCR Recibe

Depósito

de ¢ 562.5

San José Recibe

Depósito

de ¢421.9

Presta o

Invierte

421.9

Presta o

Invierte

316.4

El total de nuevos depósitos vendría dado por los siguientes pasos:

1,000 + 750 + 562,5 + 421,9 + 316.4 + 237.3 + 178 + ... = 4,000

Lo cual se resume en la fórmula:

1

Variación de Depósitos = ----------- X Dep. Inicial

EML



En este caso:

1

Variación de

Depósitos

= ----------- X 1.000 = 4,000

0,25

Obsérvese que el total de depósitos creados es un múltiplo del depósito inicial. En este proceso de

creación de dinero de cuenta opera un efecto multiplicador de los depósitos. En el caso de los

depósitos el valor del multiplicador varía inversamente con el porcentaje de reserva que los bancos

están obligados a mantener.

CUADRO 3

PANORAMA MONETARIO DE COSTA RICA

Proporciones monetarias, 100%, en relación con la liquidez total

1950 1960 1970 1980 1990 1995

NPP 38,0 30,6 23,9 12,8 10,6 17.2

DCC 38,0 36,7 42,2 27,6 15,5 20.3

MC 75,9 67,2 66,1 40,5 26,1 37.4

QM 24,1 32,8 33,9 59,5 73,9 62.6

LT 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0

FUENTE: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, basado en datos del BCCR

CUADRO 4

PANORAMA MONETARIO DE COSTA RICA

Proporciones monetarias, en relación con el medio circulante=100%

1950 1960 1970 1980 1990 1995

NPP 50,0 45,4 36,1 31,7 40,6 45,9

DCC 50,0 54,6 63,9 68,3 59,4 54.1

MC 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0

QM 31,7 48,7 51,3 147,2 283,5 279.2

LT 131,7 148,7 151,3 247,2 383,5 379.2

FUENTE: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, basado en datos del BCCR

REGULACIÓN Y POLÍTICA MONETARIA El banco central es la máxima autoridad en materia monetaria y crediticia. Una de sus funciones

principales es velar por la existencia de una adecuada cantidad de medios de pago en la economía: es

decir que ni la falta de dinero obstaculice o impida la movilización de la producción, ni que sea tan

abundante que estimule un exceso de demanda por bienes y servicios superior a la capacidad productiva

del país. Lo cual viene a significar, que otra función importante es preservar el valor de la moneda.

El banco central también tiene que regular el crédito nacional; el crédito es un factor que permite

demandar más gastos en bienes y servicios a las unidades deficitarias de la economía por el acceso a los

recursos generadores por las unidades superavitarias; de no ser por el crédito la capacidad de compra



de algunos sectores estaría reducido exclusivamente al monto de sus ingresos, los cuales se derivan de

su participación en el proceso productivo. El mecanismo crediticio permite que la comunidad como un

todo, pueda reasignar los recursos en manos de los ahorrantes hacia los sectores productivos o de

consumo.

Para llevar a cabo su política monetaria y crediticia, el Banco Central cuenta con variados instrumentos,

los más importantes son los siguientes:

1 OPERACIONES DE MERCADO ABIERTO (OMA) Estas operaciones consisten en la compra y venta de valores públicos (bonos del gobierno o bonos del

mismo banco central), así como la compra y venta de divisas, efectuados con el público. De acuerdo con

el hecho mencionado de que el banco central emite dinero al realizar desembolsos, y que contrae el

numerario al percibir ingresos, tenemos que la adquisición de bonos por parte del banco central

implicaría una emisión monetaria mientras que la venta de valores conlleva a una reducción de la masa

monetaria

2 OPERACIONES DE REDESCUENTO (OR) El banco central actúa como ―banco de bancos‖ financiando a la banca comercial cuando esta presenta

situaciones transitorias de iliquidez. El redescuento es el mecanismo por medio del cual el banco central

presta recursos a los bancos comerciales con el respaldo de documentos que los clientes de los

mencionados

bancos han ofrecido como garantía de sus deudas. Por ejemplo, si Gerardo Lizano obtiene un préstamo

de ¢100,000 del Banco de Costa Rica, extenderá un pagaré a favor de dicho banco por el monto de su

deuda.

El banco de Costa Rica podría proceder a redescontar ese pagaré, ofreciéndolo a su vez como garantía

para obtener crédito del Banco Central. En Costa Rica, el Banco Central tiene facultades para fijar: el

costo para redescontar documentos por parte de los bancos comerciales, dicho costo recibe el nombre

de tasa de redescuento; así como el monto máximo por el que está dispuesto a realizar redescuento de

documentos y el tipo de documentos aceptados para el redescuento.

3 PORCENTAJE DE RESERVA O ENCAJE MÍNIMO LEGAL (EML) Los bancos comerciales deben guardar parte de sus depósitos en efectivo y parte en depósitos en el

Banco Central. El Banco Central tiene la facultad de fijar la proporción de los depósitos que los bancos

comerciales deben mantener como reserva legal, con lo cual determina la capacidad crediticia de los

mencionados bancos.

4 TOPES DE CARTERA: Los topes de cartera son límites cuantitativos y cualitativos a la actividad crediticia de los bancos

comerciales. Es un tipo de instrumento que ha entrado en desuso, que consistía en determinar, en primer

lugar, el monto total del crédito a conceder, llamado tope global. Luego, dicha suma global se asigna a

cada uno de los bancos comerciales, para finalmente, dentro de cada banco, se desglosaba asignando



montos entre las distintas actividades económicas y productivas (agricultura, industria, ganadería,

vivienda, etc.)

5 TASAS DE INTERÉS Las tasas de interés son interpretadas como el precio del crédito o el costo del crédito, es decir, lo que

hay que pagar para obtener dinero en préstamo, o en otro caso, el pago que se obtiene a cambio de

prestar dinero. El Banco Central, a nivel institucional, fija las tasas de interés activas, es decir, las

tasas que los bancos pueden cobrar en sus operaciones crediticias; además de fijar las tasas de interés pasivas, las tasas que los bancos pagan sobre los diversos tipos de depósitos recibidos.

Los distintos instrumentos mencionados tienen divergentes efectos sobre la cuantía del dinero primario.

Los dos primeros: operaciones de mercado abierto y de redescuento, afectan en forma inmediata la

cantidad del dinero primario existente. Mientras, la proporción de encaje legal, el redescuento y los

topes de cartera determinan la capacidad crediticia de los bancos comerciales, o sea, el dinero

secundario. Las tasas de interés determinan el costo del dinero y del crédito, tanto para los bancos

comerciales (tasas pasivas) como para el público (tasas activas).

6 TIPO DE CAMBIO Es valor de la moneda extranjera fijada en términos de la moneda nacional. El banco central podría

manipular el tipo de cambio como un instrumento para alcanzar objetivos monetarios, lo que según

algunos expertos provocaría adicionalmente incertidumbre. En Costa Rica el banco central a utilizado el

tipo de cambio más como instrumento de política comercial que como instrumento monetario.

El banco central pretende regular el gasto total mediante el control de la disponibilidad y el costo tanto del dinero como del crédito

RESUMEN Una de las tareas fundamentales del Banco Central, como autoridad monetaria, consiste en mantener la

estabilidad de la economía. De tal manera que en un período en que el gasto total resulte excesivo en

relación con la capacidad productiva del país, se tratará de reducir la disponibilidad de dinero y

encarecer el crédito para contraer la demanda global de bienes y servicios, evitando posibles presiones

al alza de los precios.

Por el contrario, sí existe capacidad productiva que esté ociosa por la falta de demanda, se deberá

estimular el gasto y las transacciones comerciales, incrementando la cantidad de dinero y reduciendo el

costo del crédito.

ESQUEMA DE RESUMEN El dinero cumple estas funciones económicas importantes:

Medio de cambio Unidad de cuenta

Depósito de valor Medio de pagos diferidos



En Costa Rica existen tres tipos de dinero:

Billetes, monedas metálicas y depósitos en cuenta corriente67

El dinero se diferencia del cuasi-dinero en cuatro aspectos:

su liquidez, madurez, riesgo y rendimiento

El numerario: billetes y monedas es creado exclusivamente por el Banco Central

El dinero de cuenta: depósitos en cuenta corriente es creado por los bancos comerciales al recibir

depósitos y otorgar préstamos

El Banco Central es la máxima autoridad monetaria y crediticia; mediante el control del costo y

disponibilidad del dinero y del crédito busca influir sobre la demanda agregada de bienes y servicios

Los principales instrumentos de que dispone el Banco Central para llevar adelante la política monetaria

son:

Operaciones de mercado

abierto

Operaciones de

redescuento

Topes de cartera

Encaje legal (encaje

mínimo legal)

Tasas de interés Tipos de cambio

LA BASE MONETARIA, LA OFERTA DE DINERO Y EL MULTIPLICADOR DEL DINERO Un ejemplo de balance ajustado del Banco Central nos puede servir para definir el concepto de base

monetaria o dinero de alta potencia.

Tabla

EJEMPLO DE BALANCE DEL BANCO CENTRAL

ACTIVO PASIVO

ORO, DIVISAS Y OTROS ACTIVOS EXTERNOS

CIRCULANTE MONETARIO

CRÉDITOS AL GOBIERNO CENTRAL *Valores públicos

*Bonos consolidados de la deuda pública

*Recursos devengados sobre créditos al

gobierno central

DEPÓSITOS: *Depósitos de entidades financieras

*Depósitos del gobierno nacional

FINANCIAMIENTO EXTERNO AL GOBIERNO NACIONAL

DEPÓSITOS DEL GOBIERNO EN MONEDA EXTRANJERA

CRÉDITOS AL SISTEMA FINANCIERO DEL PAÍS

OTRAS OBLIGACIONES CON EL GOBIERNO NACIONAL

67 En Estados Unidos, el principal socio de Costa Rica, existen cuatro. Se agregan los Traveler’s Checks



*Deuda de entidades financieras

*Recursos devengados sobre deudas del

sistema financiero del país

ORGANISMOS INTERNACIONALES *FMI OTRAS OBLIGACIONES EN MONEDAS EXTRANJERAS

OTRAS CUENTAS DEL ACTIVO OTRAS CUENTAS DEL PASIVO

La base monetaria se puede definir como la suma total de efectivo (billetes y monedas) más los

depósitos de los bancos comerciales en el Banco Central; o bien, como la suma del numerario en poder

del público más las reservas o activos líquidos del sistema bancario, siento estos últimos iguales a la

suma del efectivo en los banco comerciales y los depósitos de estos en el Banco Central. En resumen, la

base monetaria está formada por los pasivos monetarios del Banco Central en poder de particulares y

bancos comerciales.

Como resultado de la identidad contable entre activos y pasivos del balance en el ejemplo anterior,

tenemos otra forma de presentar el concepto de base monetaria:

BASE MONETARIA

=

TOTAL DE ACTIVOS DEL BANCO CENTRAL

-

PASIVOS NO MONETARIOS DEL BANCO CENTRAL

Los pasivos no monetarios del banco central están constituidos principalmente por los depósitos que el

sector público mantiene en el Banco Central, más los fondos propios del Banco Central.

DEFINICIÓN ANALÍTICA DE BASE MONETARIA A partir del balance del Banco Central, y ordenando convenientemente las distintas partidas en activos

y pasivos, la base monetaria puede expresarse como sigue:

BASE

MONETARIA

=

NUMERARIO EN PODER DEL PÚBLICO

+

RESERVAS DE LOS BANCOS

=

RESERVAS EXTERIORES DE ORO Y DIVISAS

+



CRÉDITO AL SECTOR PÚBLICO

+

PRÉSTAMOS AL SISTEMA BANCARIO

(+/-)

OTRAS CUENTAS

Resulta que la base monetaria tiene como contrapartida las reservas de oro y divisas en poder del Banco

Central, los préstamos del Central al sector público y los bancos comerciales y otras cuentas.

Cuadro

Sistema Bancario Nacional: Liquidez Total

Saldos en millones de colones, 31/12/2000

Tipo de cambio CR ¢/ EUA$ 317,74

Liquidez total 1,713,375

Medio Circulante 443,481

Numerario 143,027

Depósitos en cuenta corriente 300,454

Cuasidinero 1,269,894

En moneda nacional 572,750

Depósitos de ahorro 135,725

Depósitos a plazo 367,918

Plazo vencido 9,057

Otros 60,051

En moneda extranjera 697,144

Depósitos en cuenta corriente 93,931

Depósitos de ahorro 118,299

Depósitos a plazo 442,236

Plazo vencido 22,351

Otros 20,328

Fuente: Cristóbal Pérez-Jerez Alvarado, con base datos del BCCR

LA POLÍTICA MONETARIA La política monetaria se refiere a la utilización del control que tiene el Banco Central sobre la oferta de

dinero a modo de un instrumento para alcanzar los objetivos de la política general. Tiene que ver con el

mantenimiento o modificación de las condiciones del mercado monetario, ya sea modificando la cantidad

de dinero o los tipos de interés.

La política monetaria se deriva de la concepción teórica que posean las autoridades en cada momento

histórico, así como de las necesidades y situación del aparato productivo. La programación monetaria

determina los agregados monetarios de acuerdo con las actividades de los agentes económicos, la



necesidad de liquidez, la demanda de crédito todo lo cual dependen del nivel de actividad esperado; así

como los niveles razonables de tasas de interés que tienen que estar armonizadas con las tasas de

rentabilidad de los negocios reales, así como con los niveles de reservas monetarias internacionales que

permitan cumplir con los compromisos externos y de acuerdo con el tipo de cambio real.

Un objetivo importante del Banco Central es mantener las funciones dinero. Lo cual significa mantener

una adecuada relación entre la evolución de los medios de pago y el crecimiento de la producción

nacional, relación que se refleja a través de las tasas de interés de mercado. También, mantener una

adecuada relación entre la evolución del sector externo, el nivel de reservas internacionales y los tipos

de cambio.

Los problemas más comunes para explicar la intervención del banco central son: el desajuste entre la

oferta monetaria y la demanda de crédito que den lugar a la excesiva liquides o iliquidez del sistema;

desajustes elevados entre las tasas de interés y la tasa de rentabilidad de los negocios, diferencia que

puede derivar en aumentos o disminuciones significativas de los proyectos de inversión.

La diferencia entre tasas de interés de mercado y rentabilidad genera que los proyectos de inversión

planeados de acuerdo a una determinada rentabilidad entren en problemas por las derivaciones de las

tasas de interés, cuyas bruscas variaciones pueden generar pérdidas productivas y reasignaciones de

recursos improductivos. Un problema adicional consiste en el desajuste de los niveles de reservas

logrado y el necesario para financiar las importaciones y pagos internacionales, así como para respaldar

la moneda.

La política monetaria es el uso de los instrumentos monetarios y crediticios que realiza el banco

central con el fin de controlar la cantidad de dinero y las condiciones del crédito en la economía con el

fin de alcanzar los objetivos de la política económica del Estado.

La política monetaria, en forma específica, puede ser:

Contractiva o restrictiva: Cuando sus medidas tienden a reducir el crecimiento de la cantidad de dinero

y elevar los tipos de interés.

Expansiva: Cuando tiende al crecimiento de la cantidad de dinero y la disminución de las tasas de

interés.

La política monetaria está asociada directamente al banco central.

En Costa Rica el banco central tiene como funciones: Emitir el dinero primario (monedas y billetes);

Ser cajero del gobierno: el banco central sirve como recaudador y pagador del gobierno central;

Prestamista o banquero del gobierno: determinando las condiciones en las cuales puede dar

crédito al gobierno y entidades autónomas;



Agente financiero: en la colocación de bonos, el servicio de la deuda pública, venta de especies

fiscales y operaciones del gobierno en el extranjero;

Consejero del gobierno: en las operaciones de crédito que emprende el gobierno, así como en la

determinación del presupuesto de ingresos y egresos del Estado;

Guardián de los encajes legales: mantiene los recursos que por el mecanismo de encaje legal

tienen que realizar los bancos comerciales, así como la capacidad de utilizar estos recursos para

el control monetario y del crédito;

Guardián de las reservas monetarias internacionales: este control sirve para mantener la

estabilidad externa de la moneda, así como evitar oscilaciones y problemas de pagos externos;

Banco de redescuento y prestamista de última instancia: para controlar la estabilidad del

sistema bancario, y cooperar ante la falta de liquidez del sistema, así como enfrentar el pánico

bancario;

Controlador del crédito: mediante esta actividad influye sobre la actividad económica general y

la rentabilidad del crédito.

La política monetaria se refiere a las decisiones que toman las autoridades monetarias para alterar el

equilibrio en el mercado de dinero, modificando la cantidad de dinero, las condiciones de crédito y las

tasas de interés.

La política monetaria se alcanza por medio de manipular los siguientes instrumentos: Encaje mínimo

legal, operaciones de redescuento, operaciones de mercado abierto, tasas de interés, topes de cartera y

otros de menor relevancia.

QUÉ SON LAS TASAS DE INTERÉS 1 Las tasas de interés son uno de los precios relativos más importantes en la economía de un país

2 Las tasas de interés son con frecuencia controladas por la autoridad nacional

3 El control de las tasas de interés influye en la distribución de los recursos productivos del sistema

económico

DETERMINANTES DE LAS TASAS DE INTERÉS 1 Como precio, en parte, se determinan por la oferta y demanda de recursos en el mercado

2 Como instrumento de política económica dependen de diversos factores económico-sociales

TASA DE INTERÉS REAL Es la que refleja el rendimiento real del capital en una sociedad.

TASA DE INTERÉS NOMINAL Es la que se refleja en forma escrita en los documentos financieros, y que a su vez viene determinada

por factores tales como:

• Tasa de inflación, P

• Devaluación de la moneda, π



• Presiones del déficit fiscal, (G – Y)

• Presiones de balanza de pagos, (X – M)

• Inflación comparada de Costa Rica con su principal socio comercial, Estados Unidos, Pcr / Pee.uu.

• Evolución de las tasas de interés internacionales, i*

• Otras variables

LA TASA DE INTERÉS ES UN PRECIO En el sistema de mercado, las tasas de interés son un precio, y como precio son una señal que orienta la

toma de decisiones de los agentes económicos. En este sentido, podemos abordar la tasa de interés

desde diversas interpretaciones:

a La tasa de interés es el precio del futuro en términos del presente Afecta las decisiones de consumir en el presente o en el futuro, o sea, ahorrar. Orienta, también las

decisiones de producir en el presente o producir en el futuro, o sea, la formación de capital.

La tasa de interés debe reflejar el ritmo al que es posible transformar recursos presentes en

producción futura, lo cual depende a su vez, de los recursos disponibles y de la tecnología, entre mayor

es la producción futura a partir de recursos en el presente, mayor debiera de ser la tasa de interés. La

tasa de interés refleja además, el ritmo al que la comunidad está dispuesta a posponer el consumo

presente, a cambio de mayor consumo futuro; así como también refleja el grado de integración y

equidad que existe en la sociedad.

En algunos lugares las tasas de interés son variables y fragmentadas, como resultado que unos sectores

pagan mayores tasas de interés que otros, o que ciertas actividades pagan más por los recursos que

otros.

Mientras más alta sea la tasa de interés, más dispuesta estará la sociedad de posponer el consumo, y

ahorrar en la actualidad. La tasa de interés debe reflejar el promedio del rendimiento social de los

activos productivos. Por ejemplo, el Dow Jones de la bolsa de New York es un índice bursátil que

refleja la media aritmética no ponderada de los precios de 30 acciones industriales, recogiendo el

efecto de los splits y los dividendos, con el fin de reflejar el rendimiento de las empresas que producen

bienes y servicios reales, y no monetarios, o ficticios68.

Sí la tasa de interés se manipula, se cambian las expectativas de los agentes económicos y se varía

artificialmente la orientación de los recursos. Sí la tasa se fija a un nivel más bajo del promedio

entonces, la señal que se envía a los consumidores es que hay posibilidades altas de consumir ahora, y

que el ahorro no es necesario. A los inversionistas se les envía la señal de que el capital es barato y que

por lo tanto no hay que economizarlo.

68 En realidad, el índice Dow Jones está compuesto de cuatro elementos: el Dow Jones Industrial, que es una media aritmética no ponderada de los precios de 30 acciones industriales, recogiendo el efecto de los splits y los dividendos; el Dow Jones utility, que incluye 15 tipos de acciones de empresas de Estados Unidos de electricidad y gas; el Dow Jones transportation, incluye 20 tipos de acciones (11 de ferrocarriles, 6 de transporte aéreo, 3 de transportes por carretera); y el Dow Jones combinado, que es la mezcla de las anteriores.



¿Qué pasará sí la tasa de interés es más elevada que el promedio? ¿Cuál es la solución?

b La tasa de interés es el precio de los activos financieros Desde este punto de vista afectan las decisiones de ahorrantes e inversionistas, principalmente en lo

que se refiere a la composición de la cartera de activos.

Todo ahorrante tiene la posibilidad de colocar sus recursos en diversos activos, por ejemplo, adquirir

terrenos, inventarios de bienes de consumo, materias primas, bienes de capital, joyas y metales

preciosas, activos financieros, nacionales o extranjeros. A la hora de tomar sus decisiones de cartera se

compara el rendimiento, el riesgo y la liquidez. La tasa de interés determina las proporciones en que las

personas ordenan sus carteras.

c La tasa de interés es el precio de un factor de producción: el capital Afecta, por lo tanto, la proporción en que se utilizan los distintos factores de producción y la selección

entre proyectos de inversión alternativos. Si las tasas de interés son demasiado bajas, la señal a los

productores es hacia un menor uso de la mano de obra, y hacer procesos intensivos en capital, e incluso

generar capacidad de capital en exceso.

Los inversionistas serían inducidos a pensar que los proyectos intensivos en capital son más rentables.

Esto genera que los sectores que política o económicamente son hegemónicos tengan acceso a tasas de

interés subsidiadas, provocando el encarecimiento de las mismas tasas para los grupos de economía

informal.

Existen varias razones que tratan de explicar la intervención del Estado en el control de las tasas de

interés.

Razones no del todo erróneas ni convincentes. Veamos: 1 Promover el desarrollo de determinados sectores, que en algún momento se consideran

estratégicos, y la utilización de las políticas de crédito como elemento de redistribución del ingreso.

En general, lo que trata de solventarse es la inexistencia de una tecnología moderna, la necesidad de

caminos para conectarse al mercado, la insuficiencia de alguna materia o equipo clave o el reducido

tamaño del mercado. Aunque las tasas de interés, de por sí, no resuelven estos problemas, pueden

ayudar en su solución, siempre y cuando las medidas planteadas tengan una duración y control de

resultados determinados.

Sí el control determina que las metas no se alcanzan, o se superaron, entonces, en ese momento habría

que retornar a la liberalización.



En países con grupos hegemónicos que utilizan el Estado para generarse utilidades no económicas suele

suceder que los subsidios a las tasas de interés, o a cualquier otra actividad, hacen rentables las

actividades de esos grupos de interés, que política o económicamente influyen sobre el Estado para

alcanzar rentas extraeconómicas.

2 Otro argumento indica que las tasas cobradas a ciertas actividades deben subsidiarse en relación con

las imperfecciones en el mercado, lo cual introduce diferencias entre los rendimientos sociales y privado

de la actividad.

Existe una doctrina de la economía neoclásica que explica que la mejor corrección a una imperfección del

mercado es hacer la en la fuente misma del problema; y que hacer la corrección por medios indirectos

puede causar nuevas distorsiones en el mecanismo económico.

3 También se dice que el subsidio a las tasas de interés logra un mejor mecanismo de distribución del

ingreso. Hay que mencionar que el subsidio de tasas de interés puede tener varios efectos, por ejemplo,

la transferencia gratuita de recursos hacia determinados sectores económicos; también, la

discriminación del acceso al crédito que se genera.

Pues mientras algunos grupos reciben recursos subsidiados, otros, al ser escaso el capital, lo reciben

más caro o no lo reciben.

CONSIDERACIONES ADICIONALES SOBRE TASAS DE INTERÉS Existen diferentes razones para tratar de establecer unas tasas de interés que cumplan en forma

eficiente con la asignación de recursos. Veamos: 1 Deben reflejar la verdadera escasez y el costo de oportunidad del capital.

2 Tienen que tratar de igualar la oferta y la demanda del crédito. Pues si la diferencia es grande,

entonces las autoridades tienen que buscar mecanismos de racionamiento más allá del mercado.

Lo cual genera mecanismos de asignación extraeconómicos como garantías en vez de rentabilidad de los

proyectos; influencia de grupos de presión; y, más que todo, abuso de poder por parte de grupos

políticos y económicos privilegiados, lo cual, según las palabras de Claudio González Vega ―... el

empresario grande e influyente recibe préstamos grandes y subsidios grandes; el empresario mediano

recibe préstamos pequeños y subsidios pequeños; el empresario pequeño no recibe ni préstamos ni

subsidios‖.

Lo cual en lugar de mejorar la distribución la empeora, y al final quienes pagan el subsidio son los

tenedores de cuentas corrientes y cuentas de ahorro, así como el resto de agentes económicos.

3 Si las tasas son manipuladas en exceso y por períodos prolongados, entonces la fragmentación de los

mercados se produce generando excesos de brechas entre los mercados bancarios y financieros

formales e informales, condenando a la economía a una asignación ineficiente de los recursos.



MERCADOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS En la construcción de economías competitivas, basadas en lo fundamental en la lógica del mercado, la

asignación de los recursos es el resultado de las decisiones de muchos agentes económicos, de la

dinámica del mercado y su organización.

De acuerdo con el modelo del flujo circular, los mercados pueden dividirse en mercados para productos

y mercados de factores. En la presente materia nos vamos a concentrar en una parte del mercado de

factores: el mercado financiero.

ACTIVOS FINANCIEROS Qué se comercia en el mercado financiero, cuál es la función de estos mercados, y por qué se integran

los mercados financieros internacionales son algunas de las interrogantes que vamos a tratar de

dilucidar en el texto. Realicemos algunas definiciones básicas: Un activo es un valor que tiene la

capacidad de resolver una necesidad humana o social, y además tiene capacidad de intercambiarse en el

mercado.

Los activos pueden ser tangibles o intangibles. Los activos tangibles son aquellos cuyo valor depende de

características físicas (edificios, maquinarias, equipos, terrenos); los activos intangibles, representan

obligaciones legales sobre ciertos beneficios futuros o funciones de apoyo a la producción.

Los activos financieros son activos intangibles, para los activos financieros el valor o beneficio es una

obligación de dinero futuro. Por esta razón tenemos que preguntarnos qué tipos de activos financieros

existen, en qué mercados son comerciados y bajo que principios se valorizan. La entidad responsable de

realizar los pagos futuros de dinero se conoce como emisor del activo financiero. El poseedor del activo

financiero se conoce como el inversionista.

Qué ejemplos podemos dar de activos financieros:

1 Un préstamo del Banco Nacional (inversionista) a un individuo (emisor o prestatario), digamos que para

comprar un automóvil

2 Un bono emitido por el ministerio de hacienda

3 Un bono emitido por el gobierno de Venezuela

4 Un bono emitido por el gobierno de Japón

5 Un bono emitido por Microsoft Systems

6 Un bono emitido por la municipalidad de Heredia

7 Una acción común emitida por la cervecería de Costa Rica

8 Una acción común emitida por Honda Motor Company

¿Cuál es su operación y como funciona cada uno?

DIFERENCIA ENTRE DEUDA VERSUS ACCIONES



Las obligaciones que tiene el poseedor de un activo financiero pueden ser el derecho a una cantidad fija

en alguna moneda, o el derecho a una cantidad variable o residual.

En el primer caso, el activo financiero es un instrumento de deuda, que requieren pagos fijos en la

moneda determinada, por eso llamados instrumentos de renta fija.

Una obligación en acción o residual compromete al emisor del activo financiero a pagar al poseedor una

cantidad con base en las ganancias, si las hubiera, después de pagar a los poseedores de instrumentos

de deuda. Ejemplos de una obligación accionaria son las acciones comunes y la participación en

sociedades de negocios.

Algunos activos financieros son mixtos: Acciones preferentes, que pagan una suma fija, siempre y

cuando primero se pague a los poseedores de instrumentos de deuda; y los bonos convertibles, que

permiten transformar deuda en acciones, bajo determinadas circunstancias.

EL PRECIO Y EL RIESGO EN LOS ACTIVOS FINANCIEROS Vamos a iniciar estableciendo un principio económico que es fundamental: El precio de cualquier activo

financiero es igual al valor presente de su flujo de efectivo esperado, incluso si el flujo de efectivo está

sujeto a la incertidumbre y no se conoce con certeza.

Por ejemplo, un bono del gobierno de Costa Rica, un bono del gobierno de Estados Unidos o un préstamo

para la compra de una casa a un particular.

El retorno esperado de un activo financiero está directamente relacionado con su precio, ya que dado el

flujo de efectivo esperado de un activo financiero y su precio podemos determinar su tasa de retorno

esperada.

Naturalmente, el tipo de activo financiero, ya sea instrumento de deuda o acción, así como las

características del emisor, determinan el grado de certeza sobre el flujo de efectivo esperado. Si

tuviéramos un pagador seguro, por ejemplo un bono del tesoro de Estados Unidos, tendríamos certeza

del flujo de efectivo esperado.

Pero, aún así todavía sería incierto el poder de compra de dicho flujo de efectivo recibido; además, de

que no conoceríamos la cantidad de colones recibidos, pues eso depende del tipo de cambio en cada

momento de pagos recibidos.

Existe gran cantidad de riesgos en las transacciones financieras, algunos de éllos son:

1 Riesgo del poder de compra del flujo de efectivo esperado o riesgo inflacionario;

2 Riesgo de crédito o de incumplimiento;

3 Riesgo del tipo de cambio extranjero;

4 Variaciones en las tasas de interés entre países

5 Riesgo país



RELACIÓN ENTRE ACTIVOS FINANCIEROS & ACTIVOS TANGIBLES La razón para que se realicen inversiones y compras de activos tangibles e intangibles, es que se espera

que ambos generen flujos de efectivo en el futuro. Que es el fin en última instancia que persigue la

empresa. Entre los activos tangibles e intangibles existe una relación compleja. La adquisición y puesta

en funcionamiento de loa activos tangibles, generadores en última instancia de la riqueza, se financia por

medio de la emisión de deuda o de acciones, es decir, de activos financieros.

FUNCIÓN DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS Los activos financieros cumplen dos importantes funciones en la economía. Primero, transfieren

recursos de inversión, desde aquellos agentes económicos que tienen excedentes, hacia aquellos que

necesitan recursos para invertir en activos tangibles.

Segundo, al transferir fondos buscan distribuir el riesgo y la incertidumbre que se genera, tanto por la

adquisición de los activos tangibles, su puesta en marcha, así como por las condiciones en que se pactan

los activos financieros. Para facilitar la transferencia de recursos de los agentes superavitarios hacia

los deficitarios, se han desarrollado una serie de intermediarios financieros que favorecen la actividad,

y además, generan cierta estabilidad y seguridad al sistema.

Paradójicamente, como veremos más adelante, la existencia de estos intermediarios genera nuevos

riesgos en los mercados financieros.

MERCADOS FINANCIEROS Un mercado financiero es el lugar, físico o no, en el que se comercian activos financieros. Por ejemplo,

se le llama spot o de efectivo al mercado donde se comercia un activo financiero para su entrega

inmediata.

FUNCIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS Por su parte, los mercados financieros cumplen varias funciones económicas fundamentales para el

desarrollo empresarial y el bienestar de un país, cuáles son estas funciones:

1 Gracias a la interacción entre compradores y vendedores, en el mercado financiero, se determina el

precio del activo y su rendimiento.

Aunque obviamente, no existe una relación clara de causalidad de cual de los dos es primero, y estando

sujetos ambos elementos financieros, tanto el precio como el rendimiento del activo, a las fuerzas

reales de la oferta y la demanda de bienes y servicios, la productividad de los factores y las condiciones

imperantes en la economía. Este proceso es conocido como fijación de precios.

2 Los mercados financieros son un mecanismo para que el inversionista venda un activo financiero ya

existente. Esta importante función, conocida como mercados secundarios proporcionan liquidez al



sistema financiero, generando la posibilidad de comprar y revender activos financieros ya existentes,

permitiendo a los inversionistas a recuperar liquidez casi en cualquier momento.

La falta de liquidez obligaría al poseedor del activo a conservar el instrumento de deuda hasta su

vencimiento y los instrumentos accionarios hasta la liquidación de la compañía. Lo cual retardaría la

capacidad de financiamiento de estos mercados, y obstaculizaría la participación importantes sectores

sociales y económicos en el mercado financiero.

3 Reduce el costo de las transacciones. Tanto el costo de búsqueda como los costos de información. Los

costos de búsqueda que reflejan costos explícitos, tales como los gastos para anunciar la intención de

comprar o vender un activo financiero, y los costos implícitos, como el costo de oportunidad del tiempo

invertido en buscar una contraparte adecuada y segura para efectuar la transacción.

Los costos de información están relacionados con la percepción de los méritos de invertir o no en

determinado activo financiero, es decir, en conocer tanto la calidad, confiabilidad como la probabilidad

del flujo de efectivo esperado.

CLASIFICACIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS Existen muchas formas de clasificar los mercados financieros. Cada clasificación responde a las

necesidades de información de los participantes, la valoración de los activos, o el tipo de mercado en el

que nos encontramos.

Por ejemplo, una clasificación es por el tipo de obligación financiera que se negocia: Deuda o acciones;

otra es por el vencimiento de la obligación: Sí son instrumentos de deuda a corto plazo, se llaman

mercados de dinero; y si son mercados de vencimiento a largo plazo se denominan mercados de capital.

También se clasifican por el momento de creación de la obligación o grado de madurez de la misma:

Las obligaciones recientemente emitidas se transan en mercados primarios, y las obligaciones

previamente emitidas, que pasan a terceras manos, se conocen como transacciones en mercados

secundarios o mercados para instrumentos maduros.

Los mercados se pueden clasificar además como mercados de efectivo o mercados de instrumentos

derivados. Por otra parte, un mercado también puede ser clasificado por la estructura de su

organización: Mercados de subasta, mercados de mostrador o mercados intermediarios.

TABLA

CLASIFICACIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS

CLASIFICACIÓN MERCADOS

Naturaleza de la Obligación Mercado de Deuda

Mercado de Acciones

Vencimiento de la Obligación Mercado de Dinero

Mercado de Capitales

Madurez de la Obligación Mercado Primario



Mercado Secundario

Tiempo de Entrega de la Obligación Mercado Spot o en Efectivo

Mercado Derivado

Estructura Organizacional Mercado de Subasta

Mercado de Mostrador

Mercado Intermediado


PARTICIPANTES EN LOS MERCADOS FINANCIEROS Reguladores, Reglamentadores, Controladores, empresas, gobiernos, intermediarios financieros

GLOBALIZACIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS El proceso de apertura comercial, y el auge de la integración económica internacional ha generado que

las empresas y agentes económicos que buscan conseguir fondos para inversión real no tienen que

limitarse a los mercados financieros domésticos, ni tampoco, los inversionistas de capital se limitan a los

activos financieros emitidos en sus propios países.

El aumento de las transferencias de mercancías y la integración financiera se ven provocadas por varios

factores. Por un lado, el proceso de desregulación o liberalización de los mercados, que permite el

acceso cada vez más completo a los mercados de varias naciones; por otro lado, los avances en la

tecnología de las comunicaciones y la administración de datos, lo que permite monitorear

permanentemente los mercados internacionales, tomar decisiones, ejecutar órdenes y analizar

oportunidades minuto a minuto en el mundo; y además, la creación institucional de redes que permiten

integrar los mercados de diferentes continentes con reglas, lenguajes y actividades similares.

Los avances en la tecnología de las comunicaciones y el procesamiento de información permiten la

integración y eficiencia de los mercados financieros globales.

Los sistemas de telecomunicaciones permiten enlazar en forma simultánea a los participantes del

mercado en todo el mundo, y que las órdenes de compra-venta se realicen en cuestión de segundos. Se

ha producido un avance en la institucionalización de las inversiones.

Antes, eran inversionistas individuales, grandes propietarios, quienes realizaban las transacciones.

Ahora, existen fondos de inversión, fondos de pensiones, compañías de seguros, fondos mutuales,

bancos comerciales, asociaciones de ahorro y préstamo, que se encargan de asumir en nombre social las

actividades de reunir y colocar fondos.

MOTIVOS PARA EL USO DE MERCADOS EXTRANJEROS Varias son las razones que pueden explicar por qué una empresa busca conseguir recursos fuera de su

mercado doméstico:



1 Puede ser que el mercado doméstico de la empresa no esté completamente desarrollado, y que por

esta causa no puede satisfacer las necesidades actuales de la organización. Especialmente, si se

compara con los términos comparativos desarrollados por el mercado global.

Además, suele acontecer que los montos de los fondos que son necesarios en la actualidad, no es posible

encontrarlos libres en un solo mercado. Por lo cual es necesario buscar un mercado extranjero que

pueda realizar la actividad de reunir estos fondos. Los gobiernos de los países de menor desarrollo

utilizan los mercados internacionales para financiar proyectos de desarrollo y modernización de

empresas de punta.

2 La búsqueda de menores costos de fondos disponibles, especialmente, por que las tasas prime rate y

Libor, tienen la característica de reflejar de forma más exacta la productividad de las empresas

productivas, por lo cual son de montos mucho menores a las tasas de interés de los mercados internos.

3 Los emisores buscan diversificar sus fuentes de financiamiento, para reducir riesgos, costos y

dependencia de algunas fuentes de fondos. Las empresas y gobiernos tratan de diversificar sus fuentes

de financiamiento, pero además atraer nuevos inversionistas y lograr un financiamiento alternativo.

También se utilizan los mercados extranjeros e internacionales con el fin de facilitar la consecución de

recursos, aprovechar la presencia de subsidiarias, opciones de inversión, alianzas y la misma publicidad

que presupone una fuerte inversión internacional.

MERCADOS DERIVADOS El financiamiento relaciona, también, el riesgo y el tiempo. Algunos contratos permiten al poseedor del

documento la obligación o la alternativa de comprar o vender un activo en algún momento del futuro. El

precio de cualquier contrato realizado con estas condiciones deriva su valor del precio del activo

financiero subyacente, por lo que se conocen como instrumentos derivados.

TIPOS DE INSTRUMENTOS DERIVADOS Aunque existen multitud de posibilidades, los tipos de instrumentos derivados básicos que se utilizan

más son: los futuros y las opciones.

Un contrato futuro es un acuerdo por medio del cual dos partes formalizan una transacción con

respecto a un activo financiero, a un precio y una fecha futura determinada. Una parte se compromete a

comprar el activo financiero y, o la otra, se compromete a venderlo. Ambas partes están obligadas a

realizar la transacción de acuerdo a las condiciones establecidas.

Un contrato de opciones le dá al poseedor del contrato el derecho, pero no la obligación, de comprar o

vender, un activo financiero, a un precio específicado, en una fecha prevista. El comprador del contrato

debe pagar al vendedor una comisión, llamada precio de la opción. Cuando la opción garantiza a su

propietario el derecho de comprar un activo financiero se llama perogrullescamente, opción de compra;

lo contrario es una opción de venta.



FUNCIÓN DE LOS INSTRUMENTOS DERIVADOS Estos instrumentos tienen como fin esencial disminuir los riesgos de las transacciones futuras de las

empresas. Estos riesgos están asociados con las tasas de interés, los tipos de cambio, niveles de

precios, valor de las acciones, riesgo país, y otros riesgos asumidos en los mercados de capital.

LA REVOLUCIÓN EN EL DINERO Y LA BANCA El sistema bancario y financiero de las naciones tuvo la característica, durante mucho tiempo de tener

una estructura de cartel, fuertemente supervisada por agencias reguladoras del gobierno.

Lo cual permitió la existencia de la segmentación del mercado, políticas de fijación de precios y tasas de

interés para los activos financieros y restricciones a la entrada en el mercado. No obstante, la

consolidación de un mercado global competitivo ha generado una serie de cambios en las condiciones

competitivas de los mercados, avances tecnológicos y las telecomunicaciones han venido convirtiendo las

regulaciones en trabas de los negocios, con la consiguiente presión para desregular los mercados.

Por ejemplo, el esfuerzo de los gobierno por mantener separados los negocios bancarios y financieros,

especializando a ciertas agencias en algunos instrumentos se hizo imposible. Las mejoras en la tecnología

han permitido una situación en la cual cada institución financiera o bancaria, prácticamente pueda

prestar todos los servicios financieros en forma rentable.

Las nuevas tecnologías hacen desaparecer las diferencias entre instituciones financieras y bancarias,

entre instituciones financieras y no financieras, entre instituciones comerciales y de desarrollo.

La revolución tecnológica está cambiando la forma misma de presentarse el dinero, y hasta la esencia de

las transacciones comerciales. Veamos que ha pasado con algunas de las funciones de los agentes que

participan en los procesos financieros y bancarios.

OBJETIVOS DE LOS ENTES REGULADORES 1 Asegurar un sistema financiero estable, especialmente respaldar o resguardar el dinero de los

depositantes;

2 Contribuir al logro de los objetivos de la política económica nacional, por medio del control de la

oferta monetaria y el crédito.

Estas metas nacionales estaban relacionadas con la estabilidad de precios, elevadas tasas de empleo,

crecimiento económico y equilibrios en balanza de pagos y hacienda pública;

3 Regular la influencia de la política monetaria sobre los precios, empleo, producción nacional y balanza

de pagos;

4 Fomentar la eficiencia en el proceso de intermediación financiera.



Digresión monetaria:

1 Dolarizar: Solución o Pesadilla69

Desde hace mucho tiempo se conoce que los pueblos necesitan de mitos y leyendas que den cohesión a la

estructura social, que afirmen la confianza en el futuro y justifiquen los esquemas del poder. América

"latina" se encuentra en la encrucijada, en que muchos de los mitos hasta aquí vigentes están siendo

cuestionados por la práctica social, y por los nuevos conocimientos al alcance de la gente.

Una historia que se vuelve común es la esperanza que muchos tienen en la historia del mago (o la maga),

encerrados en una botella finamente entallada, que al ser encontrados y puestos en libertad, permiten al

casual descubridor, la dicha de pedir tres deseos. Que, por paradoja, se convierten en desgracias, pues,

por lo regular, el que pide los deseos, o no es suficientemente exacto, o la exageración convierte su

dicha en desgracia.

No obstante, continuamos soñando con hallar la mítica botella. Pues bien, los economistas más

trasnochados y los políticos más ingenuos parecen haber encontrado de nuevo el envase, y ahora

solamente le piden un deseo: la dolarización de la economía.

Lo peor de todo es que el deseo se volvió realidad. Algunos países quieren dolarizarse, otros ya estamos

dolarizados. Por lo que es conveniente preguntarnos ¿qué es dolarizar la economía? ¿Por qué estamos

dolarizándonos, por qué discutimos este tema? ¿Es viable la dolarización? Y, más importante, ¿para qué

sirve la dolarización? ¿Cuáles son los objetivos de dolarizar una economía?

¿QUÉ ES DOLARIZAR LA ECONOMÍA? Dolarizar una economía puede interpretarse de varias maneras; puede significar una medida formal o

informal; una dolarización directa o indirecta; una dolarización absoluta o una mixta. Veamos:

Una dolarización puede ser formal si un Estado decide legislar para que sus residentes utilicen el dólar

de las siguientes tres maneras posibles: Únicamente el dólar como moneda de curso legal, o el dólar y la

moneda nacional (en nuestro caso el colón) en forma simultánea, o solamente la moneda nacional pero

respaldada por la adquisición de dólares.

Una dolarización directa significa que el dólar sustituye a la moneda nacional, la cual deja de circular

completamente; una dolarización indirecta es cuando circula la moneda nacional en forma forzosa, pero

los residentes utilizan, formal o informalmente, la moneda extranjera en sus transacciones, convirtiendo

poco a poco la costumbre la moneda extranjera en un bien aceptable.

Dolarización absoluta es cuando la legislación nacional sustituye completamente la moneda nacional por

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dólares, como dinero legal; dolarización mixta significa que la autoridad deja circular libremente ambas

monedas, a discreción de los usuarios, los cuales de acuerdo a su experiencia y expectativas en torno a

tasas de interés, tipos de cambio y situación productiva deciden en que proporciones mantendrán sus

activos en cualquiera de las dos monedas.

¿POR QUÉ ESTAMOS DOLARIZANDO LA ECONOMÍA? Luego de un largo período de optimismo, generalizado luego del ajuste de los años 80, que permitió un

"crecimiento sin estabilidad" como lo llaman algunos, o "ni bien ni mal" como dicen otros durante los 90,

los nubarrones de la crisis han reaparecido en el año 2000. ¿Cuáles son los problemas más graves de la

economía nacional? Son muchos y variados, nosotros vamos a enfatizar únicamente algunos.

En primer lugar el elevado déficit fiscal, anualmente el gobierno central genera un déficit como

diferencia de sus ingresos y gastos de cerca de 85 mil millones de colones, lo cual se convierte en una

carga muy pesada para los distintos sectores económicos de la sociedad. Además, una parte importante

de ese déficit se utiliza para el pago de salarios, intereses y transferencias. En la actualidad ya están

acumulados cerca de 2 billones de colones en bonos del Estado. Eso es una pesada carga para la

población nacional, pues el Estado tendrá que ir reduciendo sus inversiones en educación, salud e

infraestructura para enfrentar los crecientes intereses de su deuda.

El segundo problema es el compromiso de pago anual de cerca de 500 millones de dólares sobre la deuda

externa. Esta es otra fuente de drenaje de recursos y reducción del bienestar de los costarricenses.

Que obliga al país a costosas renegociaciones que elevan el nivel de compromisos de política económica

del país.

El tercer problema es el mantenimiento de la competitividad del país. La industria necesita urgentes

cambios en su orientación, especialmente la generación de clústers reales, es decir unir la industria

nacional y la de exportación con productores nacionales de materias primas, insumos y equipos; la

agricultura necesita un programa concreto de adquisición de los avances de la biotecnología y la

genética; las empresas públicas tienen que encarar su reforma (no privatización), hacia una gerencia con

mentalidad empresarial, que permita que se conviertan de nuevo en un orgullo de la nación y proveedoras

de servicios de calidad a los clientes nacionales e internacionales; se necesita una reforma del Estado

que eleve el nivel de rendimiento de los funcionarios y empleados públicos en los niveles administrativos

y productivos. Es necesario tener solamente una ley de trabajo (un código de trabajo o una les de

"servicio" civil para todos).

Cuarto, la corrupción, la drogadicción en escuelas y colegios públicos, la s drogas en nichos de "diversión

social" en las principales ciudades del país, la existencia de bandas armadas y feroces, la apatía de la

mayoría, la pérdida de la unidad nacional son elementos que hay que variar.

¿Cuál es la salvación nacional? Resolver en lo fundamental los cuatro problemas mencionados arriba.

Seremos capaces de eso. Algunos analistas y los principales responsables de los organismos

internacionales parece que no creen en nuestra capacidad para resolver esos problemas. De allí la

búsqueda de una "pomada canaria" o de una "botella de mago". Si no podemos resolver con inteligencia,

compromiso y valor nuestros problemas. Dejémoslos en manos de los gringos: dolaricemos, que sería una



solución indirecta.

Por estas razones, quienes proponen dolarizar señalan como ventajas de ese método, que podremos

reducir el déficit fiscal, pues nuestros políticos y dirigentes no podrán generar un déficit basado en su

financiamiento por medio de la emisión monetaria. El país también reducirá su déficit, pues para

importar, primero tendrá que mejorar radicalmente su capacidad exportadora, para así obtener los

dólares necesarios para avanzar en la economía.

Cautela en EEUU y el FMI ante la idea de dolarizar en América Luego de la euforia neoliberal de fines de la era Clinton, y su consumación recesiva, con la presidencia

Busch, tanto la Casa Blanca como el FMI han apelado a la cautela a la hora de dar su opinión sobre la

dolarización de América y han desmentido que exista una negociación formal para aplicar una ―unión

monetaria radical‖. Los medios de Estados Unidos se oponen a la propuesta que ―convertiría a los países

latinoamericanos en un Estados asociados‖ de EEUU. Mientras el FMI insistió en que ―no está

involucrado‖ en el plan, pese a que le parece ―interesante‖. Incluso el secretario del Tesoro, Robert

Rubin, se hizo eco del proyecto, ―El bloque monetario único en América es una ―alternativa viable para

que las pequeñas economías del área se enfrenten a la volatilidad de los tipos de cambio‖, pero alertó de

los importantes obstáculos políticos de perder la soberanía.

No hay que olvidar que a principios de los 70, los propios Estados Unidos abandonaron el sistema

Bretton Woods, por lo cual el sistema generalizado de tasas de cambio fijas fracasó y fue sustituido

por el actual de tasas flexibles que se supone brinda una mayor estabilidad a la economía nacional y

absorbe mejor los cambios del comercio externo y la balanza de pagos. Las tasas fijas, ante la

especulación y volatilidad de los capitales de la actualidad, son totalmente desaconsejables, excepto en

aquellos países que experimentan repentinas entradas o salidas de fondos, que por otra parte son casi

imposibles de predecir.

La propuesta de dolarizar es discutible y tiene que compaginarse con un plan nacional de desarrollo muy

fuertemente dirigido (caso improbable en Costa Rica, en donde, en los últimos tiempos, nadie cree en

nada), que privilegie la inversión extranjera directa sobre la que se expresa en movimientos de capital

de cartera o portafolio, especialmente de corto plazo (menores de un año) de franco carácter volátil y

especulativo. Emitir bonos con cobertura en dólares, así sea a plazos mayores de un año, resulta

sumamente riesgoso, puede provocar una afluencia de capital especulativo del extranjero, estaremos

inflando una "burbuja", y volverse arma de dos filos, ante la interpretación nerviosa que los

inversionistas extranjeros hacen de los inevitables altibajos de la realidad política y económica de estos

países.

La disyuntiva es clara, o reformar el aparato productivo nacional llevándolo hacia la eficiencia y la

competitividad, complementado con una reforma del Estado que exija eficiencia en las instituciones

públicas; o el incremento de los déficit y la deuda, y la reforma por medio de la dolarización y el fin del

Estado nacional.

¿ES VIABLE LA DOLARIZACIÓN?



Dolarizar es como la existencia de un vecindario, en donde uno de los vecinos invierte una parte

importante de sus recursos en equipos, tecnología, contratación de más trabajadores y tiene una

mentalidad empresarial innovadora. No solamente tiene empresas sino que también bienes y servicios

de calidad. Sus vecinos, por el contrario, al recibir sus cheques de fin de mes se dedican a pagar

deudas anteriores, adquirir nuevas, consumir y tener un ritmo de fiesta y consumo parecido al vecino

próspero. Al finalizar la época, las deudas aniquilan a los vecinos que no utilizan sus recursos para

generar inversiones; por lo que alguno de ellos, decide endosarle el cheque de su salario al vecino, e

irle a pedir, que le administre su propia casa. "Tenga mi cheque, por favor, pague mis deudas y

administre mis gastos, pues si el cheque se lo doy a mi banco central, este me generará deudas luego

impagables", parece decirle al vecino próspero.

Un proceso como el de la dolarización de la economía, obliga a un análisis muy detallado del entorno.

Hay que tomar en cuenta factores políticos, culturales y sociales, que en su conjunto y como resultado

de una interacción forman la dinámica en nuestra sociedad. La sociedad costarricense es el resultado

de la confluencia de factores internos y externos ligados a un proceso de desarrollo histórico-social

en donde se mezclan elementos de distintas magnitudes y esencias, que constituyen el desempeño

práctico del país.

Los informes económicos de los últimos años son conservadores. El optimismo sobre el desempeño de

Costa Rica está en duda. El crecimiento de los precios en el segundo semestre del 02, las altas tasas

de interés que prevalecen casi sin cambio, y la incertidumbre que viven empresas y consumidores, así

como el estancamiento de las exportaciones se trajeron abajo el crecimiento que se esperaba, para

poner a Costa Rica en la ruta del desarrollo. El banco central ajusta constantemente sus metas: el

crecimiento en los últimos tres años ha sido lento, y el PIB per cápita tiende a deteriorarse. Los

comentarios económicos afirman que los factores que afectan el desempeño son las expectativas a la

baja en los precios del café y el banano, la inestabilidad en las cotizaciones internacionales del

petróleo, la incertidumbre sobre el futuro cercano de la economía de Estados Unidos y el contagio

recesivo en Europa, Japón & América Latina. Pero también influye la incertidumbre interna. Aunque

los distintos agentes pretenden conservar la calma, las noticias políticas & económicas del entorno no

son halagüeñas. ASCII mismo, existe en el país un sentimiento pesimista derivado de la posposición de

las reformas estructurales que pongan a la nación en la ruta del progreso efectivo, basado en la

eficiencia de la economía real y no en las apariencias de la competitividad empobrecedora de las

―minidevaluaciones".

Lo cual es una muestra de las dificultades que muestran los distintos sectores productivos nacionales

para mantener a flote la economía.

Claro, que discutir si debemos dolarizarnos parece una perogrullada. Si en realidad ya estamos

dolarizados. Sin recurrir a los traumas de la lucha política y la confrontación ideológica, Costa Rica,

en forma pausada y diligente ya utiliza la moneda extranjera. Y cada día que pasa, es mayor el número

de transacciones que se efectúa en dólares. Veamos los datos siguientes del banco central, para el

primer semestre del año. Que seguramente se han ampliado y se ampliarán más en los siguientes

meses.



CUADRO 1

SISTEMA BANCARIO NACIONAL: LIQUIDEZ TOTAL

Saldos en millones de colones

Jun-97 Dic-97 Jun-98 Dic-98 Jun-99 Dic-99 Jun-00

Tipo de cambio CR¢

/ EUA$

232,55 244,04 256,38 271,19 286,11 297,96 307,87

Liquidez total 2/ 829.317 950.605 1.025.294 1.189.841 1.282.125 1.411.024 1.470.947

Medio circulante 196.283 281.689 242.669 316.310 286.265 381.577 343.801

Numerario 76.587 106.815 89.264 124.167 97.257 144.264 120.981

Dep.cuenta Cte. 119.696 174.874 153.405 192.144 189.009 237.312 222.820

Cuasidinero 633.034 668.916 782.625 873.531 995.860 1.029.448 1.127.146

En moneda

nacional

339.659 337.233 382.058 410.949 473.832 465.258 520.879

Dep. de ahorro 46.974 58.476 59.335 72.001 72.887 79.037 84.323

Dep. a plazo 251.463 248.571 269.969 287.395 330.343 335.341 368.503

Plazo vencido 3.825 3.865 4.358 6.461 7.164 8.596 7.366

Otros 37.397 26.321 48.396 45.093 63.438 42.283 60.687

En moneda

extranjera

293.375 331.683 400.567 462.582 522.028 564.190 606.266

Dep. cuenta

cte.

27.129 29.874 39.276 41.280 55.801 72.541 75.120

Dep. de ahorro 44.651 51.536 58.199 66.654 71.329 73.372 82.817

Dep. a plazo 203.591 238.300 280.358 335.488 367.720 388.418 414.701

Plazo vencido 9.429 6.038 9.583 8.201 12.833 12.152 13.546

Otros 8.575 5.934 13.151 10.958 14.344 17.707 20.082

1/ Cifras preliminares.

2/ No incluye los BEM ni las ICP en el Banco Central.

De los cuasidineros, o sea los activos financieros, prácticamente el 53.8% está expresado en dólares,

mientras que el 46.2% en colones. Y, como se muestra en el siguiente cuadro, el crédito privado se

coloca en colones un 59.6% y en dólares un 40.3% Las cuentas corrientes están dolarizadas en un 50%

por bando.

CUADRO 2

SISTEMA BANCARIO NACIONAL: CRÉDITO INTERNO NETO

Saldos en millones de colones

Dic-97 Jun-98 Dic-98 Jun-99 Dic-99 Jun-00

Tipo de cambio CR¢ / EUA$ 244,04 256,38 271,19 286,11 297,96 307,87

SECTOR PÚBLICO 394.632 416.307 475.589 441.206 372.446 443.368

GOBIERNO CENTRAL 381.884 403.063 460.844 426.198 356.692 428.502

Del BCCR 304.665 354.777 363.801 353.694 243.439 315.065

Corriente 285.116 333.800 340.751 329.601 243.439 315.065

Por renegociación 19.550 20.978 23.049 24.093 0 0



De bancos comerciales 77.219 48.286 97.043 72.504 113.253 113.437

ENTIDADES PÚBLICAS 12.748 13.244 14.745 15.008 15.754 14.866

Del BCCR 11.217 11.369 11.926 12.484 11.350 11.531

Corriente 1.268 1.235 1.201 1.171 1.136 1,106

Por renegociación 9.949 10.134 10.725 11.313 10.214 10.425

De bancos comerciales 1.531 1.874 2.819 2.524 4.403 3.335

SECTOR PRIVADO 443.656 522.684 669.814 730.104 792.507 887.395

Moneda nacional 333.991 393.441 468.474 491.448 501.839 529.275

Moneda extranjera 109.665 129.242 201.341 238.655 290.668 358.120

Bancos estatales 259.240 320.497 413.462 468.355 480.880 528.167

Bancos privados 172.235 190.006 244.172 249.567 299.446 347.047

De BCCR(Junta Liq. BAC) 12.181 12.181 12.181 12.181 12.181 12.181

S.FINAN.NO BANCARIO 0 0 0 187 1.050 4.039

CRÉDITO INTERNO

NETO

838.288 938.990 1.145.403 1.171.498 1.166.002 1.334.802

1/ Cifras preliminares

QUEREMOS UNA MONEDA FUERTE... ¿CÓMO SE LOGRA UNA MONEDA FUERTE? Algunos sectores afirman que es necesario vincular la economía nacional a una moneda fuerte. Que

permita establecer con estabilidad los tipos de cambio, tasas de interés bajas y reducir los riesgos en la

economía. Este es un propósito loable. Que solamente puede alcanzarse si logramos influir

estratégicamente en los factores que determinan el tipo de cambio. ¿Cuáles son esos determinantes? y

¿Cómo influir sobre ellos?

Una moneda fuerte se alcanza mejorando los términos de intercambio entre nuestro país y el resto del

mundo; esto se alcanza realizando un cambio en la estructura productiva, produciendo productos que

acepten un cambio tecnológico rápido y que se produzcan en condiciones industriales y de servicio;

atrayendo capitales en inversión productiva y de tecnología de punta, con tasas de interés reales que

reflejen la competitividad y productividad de los sectores productivos, con un gasto público orientado al

mejoramiento de la infraestructura, el mejoramiento de la calidad de la educación, la saludo y los

servicios a los ciudadanos.

En síntesis:

La moneda es fuerte y estable solamente si introducimos cambios reales en la competitividad y

el control de la eficiencia en los sectores público y privado del país.

Es indispensable un proceso de reforma agraria que genere una redistribución de la tierra que

fortalezca la pequeña propiedad agraria, base de la democracia costarricense, con el

componente adicional moderno de una estrategia para industrializar el agro, introduciendo

tecnología y maquinarias modernas, así como adaptando los avances de la genética y la

biotecnología a la producción nacional.



Un programa de reconversión industrial que permita generar conglomerados (clústers), que

permitan el desarrollo de industrias nacionales productoras de bienes finales, así como

productores de materias primas y bienes de capital.

Es indispensable atraer al país industrias automotrices y de alta tecnología, con el fin de

generar proyectos de mejoramiento del empleo, y creación de tecnología propia, basada en los

avances de la tecnología internacional.

La dolarización es viable solamente sí el gobierno de los Estados Unidos interpreta que

estratégicamente el país tiene algún atractivo en su geopolítica global. De lo contrario no

apoyará semejantes proyectos, por la monetización en su propio país.

La dolarización es necesaria solamente si fracasamos: en la implantación de reformas

productivas, en la modernización del Estado y en la construcción de una sociedad progresista.

Solamente en ese caso, habrá que decirle a Estados Unidos y el FMI que desmantelen nuestro

Estado corrupto e ineficiente y que lo manejen hacia la apertura.

Las empresas nacionales deben ser orientadas hacia una administración estratégica empresarial,

sus utilidades no deben quedar en sindicatos o cámaras empresariales concentradores de

riqueza, sino que deben transnacionalizarse para sobrevivir, y sus excedentes trasladarse hacia

programas de educación técnica y fomento de pequeñas y medianas empresas.

En fin, tengamos una moneda fuerte, basada en la productividad del país, y no en una

―importación‖ de ―fortalezas‖ de Estados Unidos, que solamente son una ilusión.

2 EURO-DÓLAR, en lucha de posiciones

Fuente: BBC noticias, http://www.bbc.co.uk/spanish/especiales/euro/historyeuro/index.shtml

Gráfico

Evolución del tipo de cambio euro/dólar

Diciembre 05-noviembre 2006



Fuente: Banco Central de Europa, 2006

Gráfico

Tipo de cambio euro/dólar

Enero 99-julio 06

Fuente: Banco Central Europeo

3 EL MONSTRUO DE LAS DOS CABEZAS: INFLACIÓN & DESEMPLEO

Metas de inflación



Vamos a reseñar un interesante documento de Edward Gramlich70 escrito en lejano año de 1999, cuando

la humanidad creía que un nuevo siglo traería paz, confianza y bienestar para todos. Un sueño más que se

derrumba. Pero, detengámonos en el interesante documento sobre el tema de cómo mantener bajo

control esas dos variables que se contraponen: la inflación y el desempleo.

Cuenta la leyenda que al regresar a Itaca, Ulises no podía pasar por un estrecho formado por dos

grandes rocas. Ya que cuando eludía una, con su frágil embarcación, la otra lo embestía buscando hundir

a los navegantes. Esas rocas todavía existen en el Mediterráneo: son Caribdis & Escila71.

Pues bien, la economía moderna también tiene sus monstruosas rocas: son la inflación & el desempleo.

Cuando frenamos el gasto, la emisión de dinero o limitamos el crédito logramos niveles de inflación

menos alarmantes, pero a cambio, la economía se hunde ante el desempleo, la falta de inversión,

producción y consumo.

Por el contrario, si gastamos y emitimos dinero, o liberamos el crédito, entonces, nos enfrentamos a

inflación galopante y la desorganización del sistema. Cómo lograr la sabiduría para colocarnos entre

estos dos obstáculos.

Gramlich nos dice lo siguiente ―de tiempo en tiempo, las opiniones sobre la forma en que los bancos

centrales deben operar, se han enfocado hacia la fijación de los tipos de cambio, la estabilización de la

tasa de crecimiento de la oferta monetaria, la facilitación del crecimiento del ingreso nominal o el

establecimiento de tasas de interés a corto plazo a través de un instrumento regulador. Sin embargo,

recientemente tanto economistas académicos como banqueros han diseñado un nuevo procedimiento que

puede tener más eficacia que estos otros enfoques y que ciertamente ha sido adoptado ampliamente por

todo el mundo.

Este nuevo procedimiento, llamado "metas de inflación", compromete esencialmente a los bancos

centrales de los países a definir una meta de inflación, que usualmente se expresa como una baja y

positiva tasa de inflación sujeta a cierto margen de error y cierta tolerancia a los choques en los

precios externos‖.

Ciertamente, indicar una meta inflacionaria es un instrumento eficaz y necesario para mantener el poder

adquisitivo de la moneda y orientar la estabilidad. Sin embargo, es un punto de vista demasiado sesgado.

No toma en consideración los choques que puede tener sobre la producción y el empleo.

El mismo Gramlich reconoce, que la principal potencia comercial del mundo, actúa en forma más

estratégica. Nos dice Gramlich que ―una excepción notable es la de Estados Unidos (es decir, el

gobierno)72. Mientras que los banqueros estadounidenses frecuentemente han marcado la importancia

70 Lectura sobre la traducción del CEMLA. De E. M. Gramlich en aquel momento miembro de la Junta de Gobernadores del Sistema

Federal de Reserva, en una charla ante el Economic Club, de Charlotte, Carolina del Norte, el 13 de enero del 99 71

Estas rocas en el mar de Sicilia, fueron elevadas en la poderosa imaginación de Homero a dos monstruos que acechaban a los

navegantes. Quedar entre Escila & Caribdis, significaba estar entre dos peligros ineludibles, de manera que era difícil evitar uno sin caer en el otro. 72 Paréntesis de cpjerez



de controlar la inflación, Estados Unidos nunca ha adoptado un régimen formal de metas de inflación. El

Sistema Federal de Reserva opera con la Ley Federal de Reserva, que requiere que ésta logre máximo

empleo junto con estabilidad de precios‖.

Es decir, en Estados Unidos, los políticos son más sabios que los académicos de la economía. Pues toman

en consideración las dos variantes de la política económica. El sector real, representado por el empleo; y

el sector monetario, representado por la inflación.

Aspectos básicos de las metas de inflación Gramlich nos describe un régimen de metas de inflación: ―Un país, o su banco central, se compromete a

controlar la inflación con un objetivo explícito, usualmente con cierta tolerancia alrededor de este

objetivo‖. ―Normalmente se exigen tres requisitos de racionalidad para los países que deseen adoptar el

régimen de las metas de inflación: la adopción de un ancla nominal para la política, la transparencia y la

credibilidad. Un ancla nominal puede requerirse si los países permiten a sus tipos de cambio variar y

cuando no fijan un objetivo para el crecimiento de las cantidades monetarias o del ingreso nominal. Los

gobiernos o sus bancos centrales pueden necesitar de tal ancla para estabilizar la inflación y ellos

pueden generar el ancla al anunciar una meta de inflación y luego hacer lo necesario para lograr el

objetivo‖.

La ventaja del enfoque de metas inflacionarias, nos indica Gramlich es que ―generará políticas

monetarias más transparentes, ya que los actores económicos entenderán mejor las metas de las

autoridades monetarias. En la medida en que las autoridades monetarias puedan lograr su meta, los

bancos centrales también ganarán credibilidad, lo que puede necesitarse tras años de inflación. Los

ideales de la transparencia y la credibilidad ciertamente tienen un valor democrático por su propio

derecho pero también pueden dar dividendos en el más estricto sentido económico.

Se dice comúnmente que las expectativas inflacionarias son un aspecto clave en el proceso de la

inflación. En la disminución de las expectativas inflacionarias, las metas inflacionarias por sí mismas

pueden reducir las presiones de la inflación‖.

El paso hacia fijar metas inflacionarias es el resultado del descrédito de algunas visiones anteriores.

Por ejemplo, la propuesta de Milton Friedman, que la estabilización del crecimiento de la oferta del

dinero llevaría a la estabilización de los precios. Este enfoque ha sufrido por la evidencia empírica de

que en las sociedades existen choques de demanda de dinero y un mecanismo de transmisión inestable

provocados por el auge de la tecnología, el desarrollo estratégico competitivo de las empresas y

naciones, y el cambio poblacional en el mundo.

Lo que implica una presión permanente sobre los tipos de cambio, las tasas de interés y los precios. Otra

doctrina, que continuó la visión monetarista, pero que está siendo cuestionada es la de Bennett

Mackallum (1988) que planteó ―evitar las respuestas inapropiadas a los choques de demanda de dinero, a

base de tener al banco central, simplemente estabilizando el crecimiento del ingreso nominal‖. Sin

embargo, esta visión también debe ser relativizada en el sentido que el crecimiento del ingreso nominal,



está sometido a los choques de cambios en la productividad y competitividad; tanto a nivel mundial como

entre los mismos sectores productivos de un país.

Han fallado, relativamente, también otros puntos de vista, como el de John Taylor (1993), que requiere,

ya sea una predecible tasa de crecimiento del producto potencial o una predecible tasa natural de

desempleo. Pues esto está sujeto a la historia económico-social de un país, y los cambios estratégicos en

la región.

Muy importante es la distinción que hace Gramlich para discutir ―la diferencia entre una meta de una

baja y positiva tasa de inflación y una de cero inflación. Muchos fijadores de metas de inflación

potencial se preguntan ¿por qué no cero?‖ Según Gramlich hay tres razones para fijar metas para una

tasa de inflación arriba de cero. ―La primera es la medición de la desviación. Cualquiera que sea la forma

en la que la midan, la mayoría de los países sí tiene algunos desvíos en sus índices de precios‖. Las

desviaciones son el resultado de múltiples factores: problemas de medición estadística, la apertura de

mercados que genera la innovación constante de productos, y el cambio de preferencias que llevan a

consumir productos de más alta tecnología y más caros, la necesidad de infraestructura gubernamental,

que induce a más altos impuestos, y encarece los servicios públicos.

La segunda razón por la que se dispara la tasa de inflación un poco por encima de cero, se le conoce

como ―problema del vinculo cero‖. Si la variabilidad de las tasas de interés reales de un país ―están cerca

de cero al igual que su tasa de inflación, su tasa de interés nominal también estará cerca de cero. Ya que

los costos de retener efectivo son mínimos, un banco central no puede impulsar las tasas de interés

nominales por debajo de cero. Esto quiere decir que los países que fijan su objetivo de inflación en cero

podrían caer en el trecho de ser incapaces de suavizar la política monetaria en respuesta a los choques

recesivos‖. Una inflación cero puede atar las manos en cuanto al manejo de la demanda agregada como

instrumento de impulso del sector real de la economía.

Tal es caso del Japón, en donde las autoridades han propiciado una crisis prolongada de baja demanda

de consumo. Lo cual genera una crisis de sobreproducción.

Finalmente, nos dice nuestro Gramlich, la tercera razón para fijarse como objetivo una baja y positiva

tasa de inflación, ―son las ineficiencias del mercado laboral‖. El mercado laboral debe reaccionar con

variaciones en los salarios ante variaciones en la productividad relativa. Generando reformas en los

aparatos productivos. Mientras que con inflaciones de cero, los salarios se vuelven rígidos.

―Todos los países desarrollados tienen como metas de inflación una baja y positiva tasa de inflación y

países con economías de mercado en desarrollo aspiran a este mismo tipo de meta. Ningún país se enfoca

a la deflación‖. Es decir, la deflación permite mantener el poder adquisitivo de una minoría, que acumula

riquezas, mientras que los mercados laborales se vuelven rígidos, manteniendo ocupada una proporción

menor de la población de lo que sería potencial, pues cámaras patronales y sindicatos oficiales logran

salarios bajos en el sector privado y salarios inflexibles a la baja en el sector público deteriorando la

productividad del trabajo.



Ventajas y desventajas teóricas El tema es de amplio debate. Las metas de inflación parecen ser más valiosas para los países que tienen

una historia de inflación elevada. ―Los Bancos Centrales de estos países necesitan credibilidad y tienen

dos modos básicos de obtenerla. Uno es el de vincular su tipo de cambio a una divisa fuerte y

esencialmente atar las manos de su banco central. Juntas monetarias, vinculación al dólar, y dolarización

son ejemplos de tales políticas.

La segunda ruta es la de adoptar una meta de inflación y apegarse a ella. Si la inflación anterior es muy

alta, como es común en los países con una economía de mercado en desarrollo, estas metas podían

empezar a un nivel alto y ser bajadas gradualmente para disminuirlas mientras el banco central llega a

tener la inflación bajo control‖.

¿Qué pasa con los regímenes de metas de inflación cuando un país pasa por lo que se conoce como un

choque de productividad? En la actualidad ocurre que las olas de innovaciones internacionales hacen

crecer la productividad, empujando la producción y disminuyendo los costos unitarios laborales.

―Por un tiempo, este choque puede ser reflejado en tasas de crecimiento superiores a la tendencia de la

producción y en tasas de desempleo inferiores a la tendencia, haciendo difícil el basarse en indicadores

normales de crecimiento de la oferta y la demanda en la conducción de la política monetaria. En tales

circunstancias, un banco central cauteloso bien podría esperarse a ver señales de inflación por emerger

y acabar con la inflación, si ocurre, y no depender tanto de las medidas normales del crecimiento de la

demanda agregada o en lo apretado del mercado laboral‖.

Así como se considera la existencia de un tasa de ―desempleo natural‖, es importante considerar una

―tasa inflacionaria natural‖. En casos de una recesión o de un proceso deflacionario muy rápido, los

bancos centrales debierán de estar listos para suavizar la política para estabilizar la producción. ―Los

bancos centrales que miran hacia delante podrían aun actuar de manera afirmativa en contra de

recesiones para impedir que inflaciones futuras caigan por debajo de lo previsto‖.

Gramlich comenta ―otros casos en los que las metas de inflación podrían no funcionar tan bien. (Por

ejemplo) los choques de oferta negativos, tales como los que la mayoría de las economías

experimentaron a mitad de los años setenta, cuando los precios del petróleo explotaron. En estos

tiempos la inflación se eleva al caer la producción. Aun hasta el banco central más flexible y competente

del mundo se vería frente a un difícil dilema en tales circunstancias:‖

El dilema es arreglar la recesión impulsando la inflación o controlar la inflación dejando empeorar la

recesión. Esta es la importancia de tener una estrategia nacional clara, un banco central estratégico

tendría opciones. Mientras que un banco cercenado con metas de inflación no tendría muchas opciones.

―Estaría forzado a tratar de limitar la inflación basándose en políticas de contracción, y por lo tanto

haría peor la recesión‖.



En el corto plazo, un banco central será evaluado por su éxito al cumplir las metas inflacionarias, más

que por su éxito en colaborar con la producción. Pero, a la larga, el colapso será el mismo si no se

combina adecuadamente las metas inflacionarias con las metas de empleo y producción.

Experiencia empírica Una ventaja de aplicar metas inflacionarias ha sido, cuando menos, que los países que adoptaron esta

política generaron unas expectativas de inflación bajas en los agentes económicos, propiciando tasas de

interés controladas, precios controlados y tipos de cambio flexibles con cambios lentos.

Como es de esperarse, el crecimiento de la producción o del desempleo han mostrado ya sea poco cambio

o un empeoramiento muy pequeño. Y, no puede ser de otro modo, pues la producción y el empleo

dependen de la creación de mercados y empresas competitivas. Es decir, dependen de la competitividad,

la eficiencia y el cambio tecnológico.

¿Son apropiadas las metas de inflación? Eludamos esta pregunta, y digamos, que el objetivo final de un sistema económicopolítico-social, es

decir, de la sociedad es lograr el bienestar de la mayoría (―de todos‖) los ciudadanos. Por lo tanto, las

autoridades monetarias tienen que ser parte de toda una estructura de política económica que busque

alcanzar ese gran objetivo por medio del uso integral y sostenible de una serie de instrumentos.

De hecho se requiere abogar por el máximo empleo, por un crecimiento equilibrado junto con estabilidad

de precios y tasas de interés moderadas a largo plazo. Esto implica que el banco central continúe

fuertemente comprometido en controlar la inflación.

Existe una fuerte aversión a la inflación por parte de las autoridades del banco central. Lo cual indica

una especie de meta de inflación tácita.

¿Cómo responder nuestra pregunta? Bueno, debe ser una meta formal del sistema de banca central,

pueda genera credibilidad y transparencia en las autoridades monetarias. Las desventajas consisten en

que los bancos centrales podría reaccionar muy tarde a los procesos depresivos.

También, los bancos centrales pueden hacerse esclavos de ―modelos econométricos‖, que no permiten

observar los cambios estructurales reales, ni el cambiante mundo competitivo de los negocios, así como

las variaciones de la estrategia geopolítica mundial.

4 BREVE HISTORIA DEL DINERO En las sociedades antiguas, los bienes que hacían la función de dinero tenían, por lo general, valor en sí

mismas, como tales mercancías. Desde allí se inicia un proceso por medio del cual el avance de los

procesos productivos y comerciales llevarán a profundizar las funciones y el papel del dinero en la

economía.



Iniciemos estas reflexiones sobre la relación entre el dinero y las mercancías, indicando que todos los

bienes y servicios producidos tienen dos valores: valor de uso y valor de cambio73. El valor de uso es la

cualidad de las mercancías de satisfacer específicamente ciertas necesidades humanas; el valor de cambio, es la proporción en que pueden cambiarse unas mercancías por otras, lo cual viene determinado

como indicamos antes, por las proporciones de tiempo de trabajo invertidas en su producción o por su

equivalente costo de producción.

EL DINERO MERCANCÍA Dinero mercancía es aquel bien que además de su valor de uso, tiene un valor como unidad monetaria

para el intercambio.

Inicialmente, los metales preciosos: el oro y la plata fueron aceptados como dinero por cumplir las

cualidades mencionadas de duradero, divisible, transportable, etc. Primero se utilizaron comparando sus

pesos en contra de cantidades determinadas de las otras mercancías en cada transacción. Luego la

acuñación de monedas por determinadas autoridades, ―los príncipes‖, les dio garantía de peso y calidad a

las monedas.

EL DINERO SIGNO Al transcurrir el tiempo, aquellos que acuñaban las monedas, descubrieron que era posible emitir

monedas con un valor facial superior a su valor real. Obviamente, los que las recibían percibían la misma

realidad, pero se les daba curso por la utilidad intrínseca del dinero. Esto sentó las bases para la

impresión de valores en pedazos de metal de distinta calidad y valor, hasta comprender que la impresión

de valores podía realizarse igualmente sobre papel.

Las autoridades modernas utilizan esta manera para emitir dinero fiduciario, es decir basado en la fe de

que los demás lo aceptarán en las transacciones.

El dinero signo tiene un valor escaso como mercancía, pero mantiene su valor como medio de cambio

porque la gente tiene su confianza depositada en que el emisor responderá por los trozos de papel o las

monedas acuñadas, y cuidará de que las cantidades emitidas sean limitadas. El dinero signo se utiliza

porque la gente cree que lo puede utilizar para hacer sus pagos, bien porque le gobierno determina que

es de curso legal, bien porque la fuerza de la costumbre así lo autoriza.

El dinero de curso legal es aquel que el gobierno declara como aceptable como medio de cambio y como

forma legal de cancelar las deudas.

DINERO-METÁLICO & DINERO-PAPEL

73

Las mercancías, es decir, los bienes producidos para el intercambio reciben diferentes denominaciones en la literatura

económica; de acuerdo con las peculiares visiones de los autores. Algunos las llaman bienes y servicios por su carácter de satisfacer necesidades; otros, mercancías atendiendo al carácter mercantil que expresan; otros, productos por la función productiva de donde provienen, etc.



El dinero metálico, utilizado en un principio, fue sustituido por el papel-dinero de contenido pleno, o sea,

certificados de papel respaldados por depósitos de oro y la plata de igual valor. Los orfebres, artesanos

del oro y la plata, que promediaron en la edad media, se convirtieron en los primeros banqueros. De

centros del mercado de metales preciosos, pasaron a custodios de valores en oro y plata, cuidando

valores simplemente en contra de recibos de promesa por devolver los valores depositados.

Los depositarios empezaron a circular esos recibos como medios de pago en las transacciones,

saldándose las distintas cuentas por medio del orfebre. Ese papeldinero era plenamente convertible en

oro.

EL PAPEL-DINERO NOMINAL Por la comodidad de realizar transacciones en papel-dinero, los dueños del oro preferían no reclamar los

depósitos, sino compensar las deudas con papel. Los orfebres comenzaron a reconocer las deudas

emitiendo papel-dinero, teóricamente convertible en oro, por valores superiores al oro que realmente

poseían.

Así, los modestos artesanos se convirtieron en inmodestos banqueros. Al emitir papel-dinero por

cantidades cubiertas parcialmente por sus reservas de oro, crearon el papel-dinero nominalmente

convertible en oro, y dieron lugar al nacimiento de la banca.

DINERO Y CUASIDINERO En la actualidad se ha llegado a un sistema fiduciario, en el cual el papel-dinero y las monedas no tienen

ningún respaldo en términos de metales preciosos. El valor del papel-dinero descansa en la confianza de

los individuos de que sus tenencias de dinero serán aceptadas como medio de pago por demás. Se acepta

por la confianza de que las demás personas lo cambiarán por bienes y servicios que sí tienen un valor

intrínseco.

DINERO PAGARÉ Un medio nuevo, surgido del proceso anterior, es el dinero-pagaré. El dinero-pagaré es un medio de

cambio utilizado para saldar deudas entre empresas y personas. De esta manera, un depósito bancario

es dinero pagaré o deuda de un banco, ya que el banco tiene que entregar colones al depositante que los

solicite74. Los depósitos bancarios son dinero, pues la gente los acepta como medios de pago.

Una aclaración necesaria señala que un cheque no es dinero, ni crea dinero, sino que simplemente es una

forma de movilizar los depósitos bancarios. Las tarjetas de crédito son muy discutible pues con ellas

francamente, si se puede crear nuevo dinero, ya que ocasionalmente se puede efectuar pagos con ellas

sin tener depósitos en cuantía suficiente.

74

En Costa Rica es posible abrir cuentas también en dólares, por lo cual podemos ver que el dinero del país está

formado también en parte por la oferta monetaria de otro país



CAPITULO 06 RELACIONES ECONÓMICAS INTERNACIONALES: Globalización, libre comercio & desarrollo


―Abominad la boca que predice desgracias eternas, abominad los ojos que ven solo zodiacos funestos,

abominad las manos que apedrean las ruinas ilustres, o que la tea empuñan o la daga suicida‖

Rubén Darío

EL CONTENIDO DE LA ECONOMÍA INTERNACIONAL Al finalizar la segunda guerra mundial, la economía internacional inició un proceso acelerado de cambios

y transformaciones, mediante los cuales se profundizó la interdependencia entre las economías

nacionales y se fortaleció la transformación de la estructura productiva mundial, permitiendo que las

decisiones de cada nación dejen de ser cotos cerrados y caigan bajo el peso de grandes organismos

transnacionales.

Las relaciones económicas internacionales de cada nación muestran una tendencia discordante. Por una

parte las fuerzas y grupos sociales internos tratan de imponer su sello a los vínculos internacionales de

la nación, por otra parte los organismos internacionales definen ciertos principios y valores que tratan

de homogenizar a escala internacional. Cada país toma un rumbo y alcanza ciertos objetivos nacionales

de acuerdo a quien predomine en esta interacción.

El estudio de la economía internacional examina la manera como interactúan las diferentes economías en

el proceso de asignación de recursos productivos y la distribución de bienes y servicios a escala mundial.

Para su estudio, la economía internacional se divide en dos ramas principales: el comercio internacional y

las finanzas internacionales. El comercio internacional estudia el intercambio mundial de bienes,

servicios y factores productivos; las finanzas internacionales se concentran en el estudio de los

aspectos monetarios de las relaciones internacionales.

El devenir histórico pone a la discusión varias interrogantes, de cuya solución puede depender la mayor o

menor dependencia de una nación con respecto al resto del mundo. ¿Hay que promover el libre comercio

o diseñar políticas de proteccionismo?, ¿el libre comercio promueve el desarrollo o la dependencia?, ¿la

globalización perjudica o beneficia a los pueblos?, ¿debemos firmar o rechazar los tratados de libre

comercio? Estas y muchas otras preguntas generan incertidumbre y luchas entre las naciones. En este

documento vamos a repasar algunos principios de las relaciones económicas internacionales, con el fin de

determinar cuáles son las tendencias fundamentales.



LAS RELACIONES ECONÓMICAS INTERNACIONALES En un mundo interdependiente las relaciones económicas, políticas, sociales y ambientales entre las

naciones y regiones aumentan aceleradamente. El mundo está cada vez más integrado en una lucha

constante por fortalecer unas relaciones que sean democráticas, pacíficas, pluralistas, al mismo tiempo

que las naciones y comunidades buscan fortalecer sus tradiciones y valores con el fin de construir vías

para el bienestar colectivo.

Las relaciones económicas internacionales estudian las transacciones económicas que tienen lugar entre

un país y el resto del mundo, así como los vínculos económicos entre los distintos países de la tierra.

Aunque guardando las distancias, cada nación busca construir un mundo que tenga en cuenta el consejo

estratégico Zbigniew Brzezinski: ―en resumen, los Estados Unidos tienen la supremacía en los cuatro ámbitos decisivos del poder global: en el militar su alcance global es inigualado; en el económico sigue

siendo la principal locomotora del crecimiento global, pese a que en algunos aspectos Japón y Alemania

(que no disfrutan del resto de los atributos del poder global) se les acercan; en el tecnológico mantienen

una posición de liderazgo global en los sectores de punta de la innovación; y en el cultural, pese a cierto

grado de tosquedad, disfrutan de un atractivo que no tiene rival, especialmente entre la juventud

mundial‖ (Brzezinski, 1998, p.33)

Las relaciones económicas internacionales (REI), se concentran en el estudio de dos grandes ámbitos de

la interacción entre los países del mundo. El comercio internacional y las finanzas internacionales.

El comercio internacional busca explicar cuáles son las causas, los beneficios y las estrategias de un país

en su intercambio de bienes y servicios con el resto del mundo. Gracias al comercio internacional

tenemos acceso a bienes y servicios que tardaríamos siglos en descubrir y poder producir, tenemos

acceso a la tecnología de punta, así como a servicios culturales, financieros y legales más modernos. Para

interrelacionarnos con el mundo tenemos que mejorar nuestra competitividad y eficiencia con el fin de

producir bienes y servicios de calidad para intercambiarlos con el mundo. Por lo regular, la mayoría de

países de la tierra son deficitarios en el comercio internacional.

Las finanzas internacionales analizan las fuentes de financiamiento del comercio internacional y del

desarrollo interno. Los flujos de capital internacional permiten complementar el ahorro nacional y la

acumulación de capital interno. Los flujos de capital internacional toman la forma de préstamos

internacionales (deuda externa), ayuda para ―el desarrollo‖ (cooperación internacional), e inversión

extranjera directa (instalación de industrias y empresas).

Las finanzas internacionales permiten analizar el flujo de recursos financieros y de capital entre las

naciones, así como estudiar el mercado adicional que surge en las relaciones entre naciones: el mercado

cambiario. Al establecer relaciones comerciales entre sí los países intercambian también sus monedas.

El mercado cambiario analiza los sistemas por medio de los cuales cada país maneja el valor de las

diferentes monedas.



Las relaciones económicas internacionales se convierten en un fundamento del desarrollo nacional. De la

forma en que cada país participe en el intercambio mundial, de cómo se prepare, de las decisiones que

tome para especializarse, si promoverá el libre comercio y el intercambio activo, o promoverá el

proteccionismo, de ello dependerá su futuro.

EL COMERCIO INTERNACIONAL El sistema económico es un medio para la cooperación entre las personas. A través de la cooperación se

produce una mayor cantidad de bienes y servicios, como resultado de la división del trabajo y

especialización que permite incrementar la producción de bienes y el bienestar general.

Es reconocido que el comercio internacional provoca el aumento del bienestar general, al poner en

contacto a los pueblos y permitir conocer mejores sistemas productivos y diferentes productos para

consumir. La especialización genera un aumento en la producción, tanto en cantidad como en calidad de

bienes y servicios, al acumular bienes los países se orientan hacia el comercio. En esencia el predominio

del sistema capitalista como forma fundamental del comercio internacional se basa en que este sistema

es un modelo productivo basado en la producción de bienes para el intercambio. Al promover el

intercambio provoca un aumento inaudito en la producción y comercialización mundial. El comercio

internacional es el intercambio de bienes y servicios entre residentes de diferentes países.

La vida es contradictoria y cambiante. Una muestra de esto es el comercio internacional. El comercio

internacional se basa en la generación de excedentes como resultado de la especialización productiva, al

existir excedentes estos se intercambian luego con los excedentes de otros países Cada país tiende a

especializarse en la producción de ciertos bienes y servicios. Para especializarse puede seguir cualquiera

de dos caminos. Se especializa en la producción de aquellos bienes que puede producir más baratos o se

especializa en la producción de bienes con visión estratégica, buscando aquellos que generen un mayor

valor agregado, aunque sean más caros al producirse. Este proceso origina la división internacional del

trabajo que permite a los países consumir más de todos los bienes de los que consumirían en ausencia de

especialización.

La división internacional del trabajo (especialización en la producción) conlleva al comercio internacional

y no puede existir sin él. Llevando a incrementar el nivel de vida en todos los países. No sin algunos

riesgos esenciales.

RAZONES DEL AUGE DEL COMERCIO INTERNACIONAL DESDE EL SIGLO XVI Muchas son las razones que explican el incesante crecimiento del comercio internacional. Una muy

natural es que el comercio y el aumento de la población se determinan mutuamente. Al aumentar el

volumen productivo y los excedentes estos provocan un aumento del intercambio entre personas y

naciones. Estos excedentes a su vez provocan un auge del tamaño de la población, por las facilidades de

dotar de servicios de vida a más gente en el planeta. A su vez, el auge poblacional presiona a mejorar la

productividad y darle un nuevo impulso al comercio y los excedentes.



Una vez que la sociedad humana descubrió la especialización productiva y elevó en forma dramática el

volumen de mercancías producidas, eso dio lugar al aumento exponencial del intercambio comercial entre

regiones de un mismo país, y con el resto de naciones y regiones geográficas, alcanzando ya para el año

2002 cerca de 6 billones de dólares intercambiados en todo el mundo, posibilitando a la par el aumento

desproporcionado de la población mundial.

A su vez, el aumento de la población mundial, ya muy cercana a los 7 mil millones de habitantes, presiona

el auge del comercio. Son dos variables que semejan los dos cohetes de una nave espacial, uno potencia

al otro. Qué pasará cuando uno de los dos colapse. O, será que el comercio internacional jamás dejará de

crecer, y que la población humana completará la profecía de controlar todo el planeta y no dejará de

crecer y multiplicarse hasta los límites de la eternidad.

Otras causas del comercio internacional son los mismos beneficios derivados del comercio. Aunque

parezca tautológico, las facilidades del comercio dadas por el mejoramiento del transporte, la velocidad

del mismo, las telecomunicaciones y la publicidad influyen sobre la producción, el consumo y la

competencia internacionales.

También, es causa del comercio, la conciencia generalizada de que el comercio es beneficioso para

intensificar la producción y el consumo, lo que provoca una reducción progresiva del proteccionismo; la

acumulación de capital en los países del centro y en algunos focos de la periferia desbordan las

necesidades de capital de esos países. El capital al no encontrar inversiones rentables en sus lugares de

origen se proyecta hacia el control de los mercados emergentes, provocando la expansión de la

tecnología y obligando a las empresas transnacionales a expandirse por todos los puntos cardinales.

Al participar en el mercado mundial, los países se expanden, provocando una medida de calidad

internacional en los mercados locales. Todo lo cual se multiplica al aumentar la especialización, la cultura

competitiva y las economías de escala. Tanto la producción, la renta y el empleo de una país sufren una

presión al alza ante la promoción de la actividad exportadora.

Un elemento importante es medir cuál es la participación en el comercio internacional de un país. Con el

fin de evaluar en que proporción la economía nacional depende de sus relaciones con el resto del mundo.

Una medida desarrollada por la doctrina del comercio internacional es el grado de apertura de una

economía. Que se calcula por la suma de las importaciones más las exportaciones como proporción del

PIB:

X + M

Grado de apertura = -------------------------

PIB

Otro elemento que evalúa la importancia del sector externo es la cobertura de las importaciones, que

es determinado por el porcentaje de las importaciones que es posible financiar con las exportaciones:



Importaciones

COBERTURA = ------------------------ X 100

Exportaciones

Adicionalmente, es importante comprender como se acelera el comercio en el mundo. Los siguientes

datos muestran que el comercio es más dinámico que la producción. Desde finales de la segunda guerra

mundial, el comercio aumenta anualmente más rápido que la producción.

CUADRO 01

COMPARACIÓN DE COSTA RICA Y OTROS PAÍSES

GRADO DE APERTURA

-1990-

País Importaciones Exportaciones Grado de apertura Cobertura de las importaciones

-millones de dólares- Porcentajes

Costa Rica 2.026 1.457 61,1 71,9

Estados Unidos 515.635 371.466 16,5 72,0

Japón 231.223 286.768 17,6 124,0

Alemania 341.248 397.912 49,7 116,6

Noruega 26.889 34.072 57,6 126,7

Arabia Saudí 24.069 31.065 68,2 129,1

Angola 1.200 3.000 54,5 250,0

Haití 272 138 14,9 50,7

México 26.174 28.063 23,0 105,0

Guatemala 1.626 1.211 37,2 74,5

Colombia 5.590 6.766 30,0 121,0

Chile 7.023 8.579 56,1 122,2

Nicaragua 750 379 --- 50,5

El Salvador 1.200 550 32,4 45,8

Iraq 4.314 16.089 --- 372,9

FUENTE: Elaboración propia basado en Banco Mundial. ―Informe sobre el desarrollo mundial 1992‖

1/ Grado de apertura: ((X + M) / PIB) * 100

2/ Cobertura de las importaciones: (M / X) * 100

Cuadro 02

Crecimiento del volumen de las exportaciones y la producción mundiales de mercancías, por principales grupos de productos, 1995-02 (Variación porcentual anual)

1995-00 2000 2001 2002

Exportación mundial de mercancías 7,0 11,0 -0,5 3,0

Productos agrícolas 3,5 4,5 2,5 2,5

Productos de las industrias

extractivas

4,0 6,0 -0,5 0,5



Manufacturas 8,0 13,0 -1,5 3,0

Producción mundial de mercancías 4,0 5,0 -0,5 1,0 Agricultura 2,5 1,5 1,5 0,5

Industrias extractivas 2,0 3,5 -0,5 0,5

Industrias de manufacturas 4,0 6,0 -1,0 1,0

PIB mundial real 3,0 4,0 1,5 2,0

Nota: La producción mundial de mercancías difiere del PIB mundial porque excluye los servicios y la

construcción.

FUENTE: OMC, estadísticas del comercio internacional, 2003. Berna

Gráfico 01 Aumento del volumen del comercio mundial de mercancías y de la producción, por sectores, en 2004 Variación porcentual

Combustibles y

productos de las

industrias

extractivas

Agricultura

Artículos

manufacturados

0 2 4 6 8 10 12

Producción

Comercio

Comercio

mundial

Producción

mundial

Fuente: OMC, informe anual, 2005

Cuadro 03

Exportaciones mundiales de mercancías y servicios, 2000-2004

(En miles de millones de dólares y en porcentajes)

Valor Variación porcentual anual

2.004 2000-04 2002 2003 2004

Mercancías 8.907 9 5 17 21

Productos agrícolas 783 9 6 16 15

Combustibles y productos de las

industrias extractivas 1.281 10 0 23 32

Manufacturas 6.570 9 5 16 20

Servicios comerciales 2.125 9 7 14 18

Transporte 500 10 4 14 23

Viajes 625 7 4 10 18

Otros servicios comerciales 1.000 11 10 16 16

Fuente: OMC, informe anual, 2005



Gráfico 02

Exportaciones mundiales de mercancías en 2004, por grupos de productos

(Variación porcentual anual)

Productos de la industria

automotriz

(847.000 millones*)

Otra maquinaria

(1,134 billones*)

Otras semimanufacturas

(633.000 millones*)

Otros productos

químicos (729.000

millones*)

Instrumentos cientí f icos y

de control (188.000

millones*)

Productos agrícolas

(783.000 millones*)

M etales no ferrosos

(172.000 millones*)

M áquinas de of icina y

equipo para

telecomunicaciones

(1,134 billones*)

Hierro y acero

(266.000 millones*)

M enas y minerales

(116.000 millones*)

Combustibles

(993.000 millones*)

Productos farmacéuticos

(247.000 millones*)

Textiles

(195.000 millones*)

Prendas de vest ir

(258.000 millones*)

*En dólares EE.UU. 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50

Promedio

Fuente: OMC, Informe anual, 2005

Gráfico 03

Demanda de petróleo e importaciones netas de petróleo en economías seleccionadas, 1971-2004

(Millones de toneladas métricas)



Cuadro 04

Evolución del PIB y el comercio en América del Norte, 2000-2004


América del

Norte Estados Unidos Canadá

00-

04 2001 2002 2003 2004

00-

04 2001 2002 2003 2004

00-

04 2001 2002 2003 2004

PIB 2,3 0,8 1,7 2,6 4,1 2,3 0,8 1,6 2,7 4,2 2,5 1,8 3,4 2,0 2,8

Mercancías

Exportaciones

(valor) 2,0 -6,3 -3,6 5,1 13,9 1,2 -6,8 -4,9 4,6 13,0 3,4 -6,1 -2,9 8,1 16,1

Importaciones

(valor) 4,5 -6,2 1,4 7,6 16,5 4,9 -6,4 1,8 8,6 17,1 3,4 -7,1 0,1 7,7 14,2

Exportaciones

(volumen) 0,0 -5,0 -2,5 1,0 7,5 0,5 -6,0 -4,0 3,0 9,0 0,5 -4,0 0,0 -1,5 7,0

Importaciones

(volumen) 3,5 -3,5 3,5 4,5 10,5 4,5 -3,0 4,5 5,5 11,0 1,5 -6,0 0,5 4,0 8,0

Servicios

comerciales

Exportaciones

(valor) 3,4 -3,6 2,5 4,6 10,8 3,4 -3,6 2,4 4,7 10,6 4,5 -2,5 4,1 5,3 11,5

Importaciones

(valor) 5,6 -1,3 2,6 8,5 13,2 5,6 -1,4 2,5 8,2 13,8 6,4 -0,6 2,8 12,2 11,7

Fuente: OMC, informe 2005

Cuadro 05

Crecimiento del volumen del comercio mundial de mercancías de ciertas regiones, 1995-02




Exportaciones Importaciones

1995-00 2001 2002 1995-00 2001 2002

7,0 -0,5 3,0 Mundo 7,0 -0,5 3,0

7,0 -5,5 -3,0 América del Nortea/ 10,5 -3,5 4,0

9,5 2,0 1,5 América Latina 10,5 -1,0 -5,5

6,0 2,0 0,5 Europa Occidental 6,0 0,0 -0,5

6,0 1,5 0,5 Unión Europea (15) 6,0 0,0 -0,5

7,0 8,0 8,0 Europa C/O, Estados Bálticos, CEI 8,0 14,5 11,5

8,5 -4,0 10,5 Asia 5,5 -1,5 9,5

4,5 -10,0 8,5 Japón 4,5 -1,5 1,5

9,5 -6,5 8,0 Seis países comerciantes del Asia

Oriental

4,5 -7,0 8,5

a/ El informe del comercio internacional de la OMC para el 2003 no incluye a México en ―América del

norte‖

Fuente: OMC, Estadísticas del comercio mundial, 2003

A la par de las exportaciones en el mundo, crecen las importaciones. Siguiendo diferentes ritmos, de

acuerdo al grado de desarrollo de cada región. Por ejemplo, el siguiente cuadro:

Cuadro 06

Crecimiento del valor del comercio mundial de mercancías, por regiones, 2002

(Miles de millones de dólares y porcentajes)

Exportaciones Importaciones

Valor Variación porcentual anual Valor Variación porcentual anual

2002 1995-00 2001 2002 2002 1995-00 2001 2002

6,272 5 -4 4 Mundo 6,510 5 -4 4

946 6 -6 -4 América del Norte 1,431 10 -6 2

350 10 -3 0 América Latina 350 9 -2 -7

2,657 2 0 6 Europa Occidental 2,659 3 -2 4

2,449 2 0 6 Unión Europea (15) 2,447 3 -2 4

314 7 5 10 Europa Centro-

Oriental, Estados

Bálticos, CEI

299 4 11 11

148 8 12 14 Europa Central y

Oriental

177 9 9 11

107 5 -2 4 Federación de Rusia 61 -6 20 13

140 6 -6 2 África 135 0 2 2

244 12 -8 0 Oriente Medio 178 4 6 7

1,620 5 -9 8 Asia 1,458 3 -7 6

417 2 -16 3 Japón 337 2 -8 -3

326 11 7 22 China 295 11 8 21

603 5 -12 6 Seis países

comerciantes del

550 2 -13 4



Asia Oriental

Fuente: OMC, op.cit.

Aunque el comercio internacional continúa concentrando en Europa occidental & América del norte,

algunos países de Asía & América mestiza han logrado un papel más destacado, si bien la brecha entre

los países de ascendencia europea conservan las ventajas comerciales y del bienestar frente al tercer

mundo.

Cuadro 07

Principales exportadores e importadores mundiales de mercancías, 2002


Exportadores Importadores

Valor Parte Valor Part

e

01 Estados Unidos 694 10,7 01 Estados Unidos 1,202 18,0

02 Alemania 613 9,5 0

2

Alemania 494 7,4

03 Japón 417 6,5 0

3

Reino Unido 345 5,2

04 Francia 332 5,1 0

4

Japón 337 5,0

05 China 326 5,0 0

5

Francia 329 4,9

06 Reino Unido 280 4,3 0

6

China 295 4,4

07 Canadá 252 3,9 0

7

Italia 243 3,6

08 Italia 251 3,9 0

8

Canadá 227 3,4

09 Países Bajos 244 3,8 0

9

Países Bajos 220 3,3

10 Bélgica 214 3,3 10 Hong Kong 207 3,1

11 Hong Kong 201 3,1 11 Bélgica 197 2,9

12 Corea Sur 163 2,5 12 México 173 2,6

13 México 161 2,5 13 España 155 2,3

14 Taipei 135 2,1 14 Corea sur 152 2,3

15 Singapure 125 1,9 15 Singapur 116 1,7

16 España 119 1,8 16 Taipei 113 1,7

17 Rusia 107 1,7 17 Suiza 84 1,3

18 Malasia 93 1,4 18 Malasia 80 1,2

19 Irlanda 88 1,4 19 Austria 78 1,2

20 Suiza 88 1,4 2

0

Australia 73 1,1

FUENTE: OMC. Estadísticas del comercio mundial, 2003



Cuadro 08

Principales exportadores e importadores mundiales de servicios comerciales, 2002


Exportadores Importadores

Valor Parte Valor Part

e

01 Estados Unidos 273 17,4 01 Estados Unidos 206 13,3

02 Reino Unido 123 7,8 0

2

Alemania 149 9,6

03 Alemania 100 6,3 0

3

Japón 107 6,9

04 Francia 86 5,5 0

4

Reino Unido 101 6,6

05 Japón 65 4,1 0

5

Francia 68 4,4

06 España 62 4,0 0

6

Italia 62 4,0

07 Italia 59 3,8 0

7

Países Bajos 56 3,6

08 Países Bajos 54 3,4 0

8

China 46 3,0

09 Hong Kong 45 2,9 0

9

Canadá 42 2,7

10 China 39 2,5 10 Irlanda 40 2,6

11 Canadá 36 2,3 11 España 38 2,4

12 Austria 35 2,2 12 Corea sur 35 2,3

13 Bélgica 35 2,2 13 Bélgica 35 2,3

14 Irlanda 28 1,8 14 Austria 34 2,2

15 Suiza 28 1,8 15 Taipei 24 1,6

16 Corea Sur 27 1,7 16 Hong Kong 24 1,6

17 Singapure 27 1,7 17 Dinamarca 24 1,5

18 Dinamarca 26 1,6 18 Suecia 23 1,5

19 India 24 1,5 19 India 22 1,4

20 Suecia 23 1,4 2

0

Rusia 22 1,4

Fuente: OMC. Estadísticas del comercio mundial, 2003

TEORÍA DEL COMERCIO INTERNACIONAL Las doctrinas que explican el comercio internacional tienen una larga historia. El mercantilismo, teoría

basada en el superávit comercial, se preocupaba por la acumulación de metales preciosos (oro y plata), el

criterio de los mercantilistas partía de la necesidad de fortalecer el Estado, mediante la protección de

su industria y sus exportaciones, y la restricción de las importaciones por medio del proteccionismo.



La doctrina mercantilista, aunque menospreciada, sigue siendo la doctrina dominante en el terreno

práctico de las relaciones internacionales.

PROBLEMAS FUNDAMENTALES DE LA TEORÍA DEL COMERCIO INTERNACIONAL La teoría moderna del comercio internacional se fundamente en los criterios de la llamada escuela

clásica, que descansa en los hombros de Adam Smith, David Ricardo, Roberto Torrens y John Stuart

Mill se ocupa de responder las siguientes preguntas, las cuales se pueden considerar fundamentales para

entender el comercio internacional:

1 ¿Cuáles son las ganancias del comercio exterior? Trata de explicar cómo se benefician los países

participantes en el comercio internacional. Estudia de dónde provienen los beneficios del comercio y

cómo se reparten estos beneficios entre los países participantes. Viéndolo desde el punto de vista

contrario, podemos preguntarnos ¿Cuáles son los costos de la protección? ¿Cuál es el costo de la

autosuficiencia?

2 ¿Cuál es la estructura o patrón del comercio? Es decir, ¿Qué bienes se exportan y qué bienes se

importan por cada país que comercia? ¿Qué leyes dirigen la asignación internacional de los recursos y el

flujo de comercio?

3 ¿Cuáles son los términos de intercambio? ¿A qué precios se intercambian los bienes exportados e

importados?

Una teoría inicial que trata de dar respuesta a dichas interrogantes es la teoría de Adam Smith75. La

teoría smithiana se resume en la llamada teoría de la ventaja absoluta, fundamento de la mayoría de

doctrinas del comercio internacional actual.

CAUSAS DEL COMERCIO INTERNACIONAL Los países comercian pues les resulta beneficioso, las razones para las ganancias del comercio

internacional son diversas.

Podría afirmarse que el comercio internacional no necesita justificaciones, ni encontrar las causas

últimas del mismo. El comercio entre grupos humanos y naciones es un proceso natural. Así como los

planetas giran alrededor de una estrella que los atrae hacia sí misma, sin el completo poder de

absorberlos, y solamente los obliga a girar a su alrededor, así mismo las naciones comercian, por un

instinto natural del ser humano de especializarse en la producción de pocos bienes, e intercambiarlos

con sus congéneres.

75 Adam Smith (1723-1790), economista escocés, fundador de la escuela clásica, en 1776 publicó su obra fundamental: La investigación acerca de la naturaleza y causas de la riqueza de las naciones.



No obstante, así como tratamos de comprender las causas de por qué los planetas giran alrededor de

una estrella, hasta finalmente desprenderse de la estrella materna y lanzarse a vagar por el espacio, o

ser atraídos hacia su estrella madre hasta ser evaporados en su seno, asimismo vamos a discutir las

causas del comercio con el fin de comprender su esencia y determinar como el comercio puede

brindarnos sus beneficios, y cómo podemos evadir sus riesgos.

La primera causa que podemos vislumbrar es la diferencia en los precios de las mercancías entre países.

Los precios están determinados, en primera instancia, por los costos de producción. Aunque también

dependen del tipo de mercado, de la competitividad, acceso a nuevas tecnologías, institucionalidad,

infraestructura económica, etc. En algunos países los costos de producir una mercancía son menores que

en otros, eso lleva a que en algún momento algunos países produzcan más de los bienes que les resultan

más baratos y menos de los que les resulten caros. Generando una sobreoferta de bienes que su

producción es menos cara y un faltante relativo de bienes cuya producción es cara.

Aunque un país pueda producir determinada mercancía, siempre buscará importarla, si es que en otros

países se produce a un precio más barato, o con algún grado de diferenciación. Las diferencias en los

precios se deben en lo inmediato a la diferencia en los costos de producción entre los países. Las causas

fundamentales, sin embargo, están relacionadas con explicaciones más profundas del proceso. Las

causas últimas se encuentran en las diversas dotaciones de factores de producción; las diversas

condiciones de producción; diferentes tecnologías; diferencias en los gustos y patrones de consumo y la

existencia de economías de escala.

VENTAJA ABSOLUTA Mientras que los mercantilistas sostenían que el beneficio en el comercio internacional para un país

solamente era posible a expensas de otros países; Adam Smith argumentaba que el beneficio es mutuo

entre los países como resultado de la especialización del intercambio internacional, lo cual hace que al

concentrarse en la producción de aquellos bienes en que es más eficiente, cada país contribuirá de

mejor manera en la producción internacional, lo cual llevará a un aumento del bienestar de todos los

países.

Por la razón anterior, Smith proclamó el laissez-faire o libre comercio como la mejor política posible.

Con el libre comercio la asignación de los recursos internacionales sería más eficiente.

VENTAJA ABSOLUTA Un país posee una ventaja absoluta sobre otros países en la

producción de un bien cuando puede producir mayor cantidad del

mencionado bien con los mismos recursos que sus competidores

Esta doctrina tiene la virtud de levantar la bandera de la integración de todos los países, en el marco de

un sistema de libre empresa, con derechos ciudadanos y democracia. Tiene el sesgo de ser estática, y

plantear que los países anglosajones, germánicos y noreuropeos tienen ventajas en la industria, y los

países sureños ventajas en agricultura.



Como para nadie es secreto que la agricultura tiene una tendencia al estancamiento tecnológico y la

caída relativa tendencial de los precios, y la industria es intrínsicamente dinámica, con cambios

tecnológicos rápidos y orientados a la eficiencia y la mejora en los precios. Es obvio que tenía una

tendencia ideológica orientada a fortalecer el poder estratégico de la Europa comercial y protestante.

Luego de 230 años de predominio demostró lo útil que fue para los países de cultura europea, y lo

nefasto que fue para nuestros países, todavía hoy rezagados en torno a la especialización del comercio

mundial.

LA VENTAJA COMPARATIVA Al ser la teoría de la ventaja absoluta rígida y alejada de un mundo cambiante. David Ricardo76,

consideró necesario diseñar una doctrina que recogiera los cambios que en la competencia y la tecnología

tenían lugar en el mercado mundial. Considerando como típico el caso en que algunos países son más

eficientes que otros en todas las líneas de producción (o por lo menos, en la mayoría).

El principio de la ventaja comparativa señala que un país comerciará con otros países aún cuando sea

absolutamente más eficiente o más ineficiente en la producción de todos los bienes. Es decir, aunque

pueda parecer autárquico un país que pueda producir todos los bienes a un costo menor que otros países,

siempre podrá producir unos bienes más baratos que otros. Por lo tanto le conviene concentrarse en la

producción de los bienes que le salen más baratos e importar los bienes que comparativamente le salen

más caros.

Un principio económico fundamental es la ventaja comparativa de Ricardo. Para nuestro distinguido

autor cada país debe considerar que bienes puede producir comparativamente, o relativamente, a menor

costo y especializarse en ellos, dejando que otros países produzcan los bienes que relativamente son

más caros de producir en su propio territorio.

VENTAJA COMPARATIVA Existe un grupo de bienes que pueden ser producidos dentro de un mismo país

más baratos, a menor costo, que otros. Un país debe especializarse en la

producción de los bienes relativamente más baratos, con el fin de mejorar su

especialización y su capacidad de producción, dejando que otros países

produzcan los bienes más caros relativamente, luego importándolos con el

excedente de la especialización

Cuando un país se especializa en la producción de un bien en el cual tiene una ventaja comparativa, la

producción total en el mundo se incrementa.

TEORÍA DE LA VENTAJA COMPETITIVA

76

David Ricardo (1772-1835), destacado pensador inglés, desarrollo ampliamente los criterios de la escuela de

pensamiento clásico en economía. Su principal obra Principios de economía política y tributación fue publicada en

1817



Aunque en los primeros tiempos varios autores criticaron las teorías de la ventaja comparativa

(derivada de la ventaja absoluta), señalando que esta doctrina trataba de justificar el predominio del

capital de los países industrializados sobre las naciones que estaban iniciando apenas su camino

histórico, las críticas no surtieron efecto, por la sencilla razón de que Alemania, los Países Bajos,

Inglaterra y Francia solamente estaban poniendo los pilares de un sistema económico mundial que

conoceríamos después como globalización.

VENTAJA COMPETITIVA Decisión estratégica de un país de incorporarse al mercado mundial buscando

nichos de mercado en sectores de tecnología de punta, industria o servicios, e

incluso agricultura basada en modernas tecnologías, que le permitan obtener

ingresos más altos, acceso a tecnologías modernas y elevar el precio de su

mano de obra con el fin de garantizar competitiva y eficiencia en sus procesos

productivos

No fue sino después de la crisis de la industrialización, a finales de los años 70 del siglo XX, y el inicio

de un nuevo sistema mercantil basado en las telecomunicaciones y la informática que por fin se

comprende que ningún país nace con ninguna ventaja comparativa, sino que las ventajas en el comercio

son el resultado de estrategias, por lo que una doctrina más adecuada, más propositiva es la de las

ventajas competitivas.

Michael Porter77 desarrolló el concepto de ventaja competitiva, como un modelo conciente de orientar

las estrategias de una país hacia la eficiencia. Para maniobrar en los mercados globales los países se

enfrentan a tres opciones de diseño estratégico:

Pueden escoger liderazgo de costos

Liderazgo por medio de diferenciación de procesos y productos, o

Estrategia de enfoque

Con el fin de promover una teoría del comercio internacional con una visión estratégica, Porter

desarrollo su teoría de las cinco fuerzas.

Según Porter un país se enfrenta a cinco fuerzas que determinan la competitividad de las naciones, ya

que estas cinco fuerzas influyen sobre los precios de los productos, sobre la estructura de costos y en

los requisitos para el uso del capital.

Las cinco fuerzas sobre las que hay que influir son:

La institucionalidad del país, el papel del Estado de derecho

77

Michael Porter (1947- ) apareció en plena crisis de los años 70 y principios de los 80 con sus propuestas

desarrolladas en varios libros, hoy, muy conocidos: Competitive Strategy (Free Press, 1980), Competitive Advantage

(1985), y Nation’s Competitive Advantage (1992)



La amenaza de nuevos competidores y las barreras a la entrada a los mercados, hay que crear

economías de escala, clúster de integración de sectores productivos, lealtad a nuestras marcas,

y facilidad de acceso a capitales de inversión;

amenaza de sustitutos, hay que mejorar constantemente en costos y tecnologías, haciendo

innovación en los productos;

poder de negociación de los compradores, hay que abrir nuevos mercados, con tratados de libre

comercio y apertura comercial, reducción del proteccionismo, generar la capacidad de tener

proveedores de calidad y disponibilidad de insumos de calidad;

y, presencia de rivales internos, para motivar la competencia y la innovación, basados en el

crecimiento de la industria y los servicios, aumento en la demanda y mejora en el poder

adquisitivo de la población.

ESTRUCTURA COMERCIAL DE COSTA RICA Una característica importante de Costa Rica es su tendencia hacia la apertura al comercio exterior. Si

analizamos la evolución de sus exportaciones podemos observar su constante crecimiento. Por ejemplo,

los datos del Banco Central78, muestran que en la década de 1959 a 1969 el valor de las exportaciones

creció en un 147%, lo que quiere decir que más que se duplicaron.

En términos absolutos aumentaron aproximadamente en 113 millones de dólares. En la siguiente década

(69-79) crecieron en 392%, es decir se quintuplicaron; en términos absolutos aumentaron más de 740

millones de dólares. Finalmente, entre el 79 y 1989, su crecimiento fue más lento, pero importante, del

62%, ya que en términos absolutos ello significó un crecimiento en más de 580 millones de dólares.

Por su lado, las importaciones han tenido una evolución similar, aunque en ciertos momentos más rápida,

dando lugar a un incremento constante del déficit comercial del país con el resto del mundo (Cuadro 09).

El Cuadro 10 nos muestra el destino de las exportaciones de Costa Rica. Como es posible observar, el

país presenta una doble característica. Por un lado, más del 45% de las exportaciones van dirigidas

hacia los Estados Unidos, una de varias razones del enorme peso del país norteño en la vida nacional. Por

otra parte, en forma paradójica, no existe ningún competidor importante al mercado norteamericano, ya

que el restante 60% de las exportaciones van dirigidas en forma bien distribuida hacia una gran

variedad de mercados de naciones.

CUADRO 09

COMERCIO EXTERIOR DE COSTA RICA

-millones de dólares-

Año EXPORTACIÓN FOB IMPORTACIÓN CIF SALDO DE

INTERCAMBIO

1960 84 110 -26

1965 112 178 -66

1970 231 317 -86

78 BANCO CENTRAL. Principales estadísticas sobre las transacciones internacionales de Costa Rica. Depto. Monetario, 1990, p.11



1975 493 694 -201

1980 1.002 1.524 -522

1985 976 1.098 -122

1990 1.448 2.026 -578

1995 3.476 4.090 -614

2000 5.850 6.389 -539

2005 7.026 9.824 -2.798

FUENTE: Banco Central. ―Principales estadísticas sobre las transacciones internacionales de Costa Rica‖. 1990 El mercado común centroamericano representa un importante segmento que oscila en un 9% hasta un

15% para las exportaciones de Costa Rica. Aunque se concentra básicamente en dos países, Guatemala y

El Salvador. Los países europeos en su conjunto representan es segundo destino importante, de una

magnitud superior a los principales países asiáticos. Del resto de América Latina, solamente México y

Venezuela son relevantes.

La economía costarricense tiene una elevada apertura hacia el exterior; en 1985 las exportaciones

representaban un 30% de la producción total del país; para 1992 ese dato aumentó al 40%. Las políticas

de ajuste estructural de la economía se han concentrado en promover las exportaciones de productos no

tradicionales, como un mecanismo de alcanzar una productividad mayor y el mejoramiento en las

condiciones de vida de la población. Un elemento de las políticas de promoción exportadora consiste en

eliminar las altas tasas de protección efectiva y el sesgo anti-exportador.

Gráfico 04

Exportaciones 1980-05, millones de $



Con la eliminación arancelaria han tenido una evolución importante. Para 1992 las exportaciones no

tradicionales alcanzaron los 885 millones de dólares, mientras que el café proporcionó 202 millones y el

banano 489. La maquila exportó 110 millones de dólares. Comparando este desempeño con el de 1985,

vemos que en ese año las exportaciones no tradicionales eran de 346 millones, el café 316, el banano

208 y la maquila 35.

CUADRO 10

ESTRUCTURA DE LAS EXPORTACIONES DE COSTA RICA


País o Región 1990 % 2005 %

CENTROAMÉRICA 135 9,3 985 14,1

Guatemala 52 3,6 291 4,2

El Salvador 36 2,5 204 2,9

Honduras 18 1,3 226 3,2

Nicaragua 28 1,9 264 3,8

RESTO DEL

MUNDO

1.314 90,7 6,016 85,9

Panamá 50 3,5 207 3,0

Estados Unidos 606 41,9 2,992 42,7

Canadá 56 3,9 54 0,8

México 15 1,0 175 2,5

Venezuela 2 0,2 31 0,4

Alemania 173 11,9 188 2,7

Japón 15 1,1 51 0,7

Holanda --- --- 449 6,4

Taiwán 6 0,4 84 1,2

TOTAL 1.448 100,0 7,001 100,0

FUENTE: Banco Central. ―Principales estadísticas sobre las transacciones internacionales‖

Las importaciones muestran una situación parecida, aunque la importancia de Estados Unidos es menor;

su peso como el mercado internacional por excelencia para Costa Rica es notorio. Alrededor del 40% de

las importaciones costarricenses provienen del mercado de Estados Unidos, (ver anexos al final del

capítulo). Las importaciones desde Centroamérica tienen una importancia aún menor.

Al eliminar las restricciones arancelarias, se incrementa el volumen y valor de lo importado. La tarifa

máxima esperada para 1992 fue de 40% para bienes finales y del 10% para materias primas y bienes de

capital. Esta situación ha traído un auge de las importaciones: en 1989 se incrementó la importación en

un 20,9%, en 1990 en un 18,9%, en el 91 decayó en -8,5%, pero se compensó esta situación con un rápido

auge del 32,9% en el 92. El rubro más importante de las importaciones lo constituyen las materias

primas y bienes intermedios, en 1992 se importaron 1 mil millones de dólares en dicho rubro. Mientras

que los bienes de consumo importaron 621 millones y los combustibles 163.

LAS FINANZAS INTERNACIONALES



Las finanzas internacionales se ocupan de estudiar el mercado de cambio de monedas extranjeras y la

balanza de pagos. En particular se ocupan de los procesos de ajuste en el corto plazo y las dificultades

de la economía por alcanzar una situación de equilibrio internacional. Especialmente, en este terreno se

estudian los mecanismos automáticos y las políticas que tienden al equilibrio de las variables

internacionales.

La importancia de un sistema monetario internacional estable es permitir que los procesos de producción

y distribución de bienes y servicios funcionen ordenadamente. Su función es conferir un ambiente

adecuado a la división internacional del trabajo y a la especialización, para garantizar que las ganancias

de comercio se distribuyan entre las naciones.

LA BALANZA DE PAGOS La balanza de pagos es un registro contable de las transacciones económicas de un país con el resto del

mundo. Las transacciones económicas internacionales son intercambio de valores entre los países e

incluyen transferencias de propiedad de bienes, prestación de servicios y transferencias de dinero y

otros activos entre residentes de un con país con el resto del mundo.

El concepto de residente incluye no solamente a los individuos, sino también a las instituciones. Por

ejemplo, los ciudadanos de un país, los gobiernos centrales, las instituciones públicas, las empresas

comerciales, las organizaciones sin fines de lucro localizadas en el país.

LA BALANZA DE PAGOS Es un registro sistemático de todas las transacciones económicas entre los residentes del país

que informa y los residentes del resto del mundo, en un período de tiempo determinado (por lo

general un año)

El concepto de residente no siempre es tan claro. Los países lo resuelven por medio de reglas

arbitrarias de sus autoridades, por ejemplo, una corporación empresarial puede ser residente del país

en el que se encuentra incorporada, pero sus filiales y subsidiarias extranjeras son residentes del país

en donde se encuentren localizadas; los turistas, el personal diplomático y militar, los trabajadores

temporales inmigrantes, los estudiantes y personas en tratamiento médico son considerados residentes

de su país de origen.

La balanza de pagos se elabora en forma homogénea en la mayoría de países del mundo, por lo cual sirve

para establecer comparaciones a nivel internacional entre los países y entre los diferentes componentes

de la balanza de pagos.

Las diferentes cuentas que componen la balanza de pagos reflejan las distintas transacciones

internacionales. Los diferentes tipos de transacciones económicas entre un país y los demás son las

siguientes:

Por un lado el intercambio de mercancías, lo cual da lugar a que en la balanza comercial se reflejen el

conjunto de las importaciones y las exportaciones de un país. Junto a las mercancías los países compran



y venden servicios, tales como asesoramiento técnico, turismo, transporte, seguros, fletes, correos, etc.

Este intercambio de servicios se anota en la balanza de servicios.

Las transferencias es la anotación de aquellas transacciones sin contrapartida o gratuitas, como

remesas, cooperación internacional, ayudas humanitarias, etc. Estas son anotadas en la balanza de

transferencias.

Las transacciones de la cuenta corriente, es decir, en bienes y servicios, implican la entrega y recibo en

cada intercambio de valores iguales, uno por el otro, en cada período. Los cambios de mercancías son

simples cambios que no implican que en siguientes períodos se tengan que hacer de nuevo las

importaciones o exportaciones.

Por otra parte, las transacciones de la cuenta de capital, que suponen cambios en los activos y pasivos

entre los países se tratan en forma diferente. Si una empresa invierte en un país N, el intercambio

supone para el país N un ingreso de divisas, y a partir de ese momento, también el pago periódico de

utilidades y ganancias, hasta el retiro en un momento dado de la inversión. Sí un banco extranjero

concede un préstamo a una empresa internacional, ello supone, también, una entrada de capital, pero es

una deuda que implica a la larga el pago de intereses y la amortización.

Las transacciones de la cuenta de capital reflejan las disponibilidades de un país para financiar su

formación de capital o modificar su posición acreedora o deudora frente al resto del mundo.

Las transacciones unilaterales de capital tienen la cualidad de afectar la disponibilidad de capital del

país sin modificar su posición acreedora o deudora.

COMPONENTES DE LA BALANZA DE PAGOS El conjunto de cuentas que integran las balanzas comerciales, de servicios y transferencias corrientes

forman la balanza de cuenta corriente. Las transacciones contenidas en estas cuentas afectan el

ingreso nacional y el ingreso disponible para el gasto.

Tabla 01 ESTRUCTURA DE LA BALANZA DE PAGOS DE COSTA RICA

BALANZA DE CUENTA

CORRIENTE

Balanza Comercial

Importaciones de bienes

-Exportaciones de bienes

Balanza de Servicios

Transportes

Fletes

Seguros

Pasajeros

Portuarios

Viajes

Rentas de Inversión

Transferencias Unilaterales Transf. Privadas



Transf. Oficiales

Privada largo plazo Inversión directa

Préstamos

Privada corto plazo Depósitos en el exterior

Créditos comerciales

BALANZA DE CUENTA DE

CAPITAL

Oficial largo plazo Préstamos

Inversión de cartera

Amortizaciones

Recompra de la deuda comercial

Oficial corto plazo Servicio no pagado y atrasado

Amortizaciones a intereses

Renegociación deuda externa

atrasada

Revalorización del oro

Derechos especiales de giro

Re/desvalorización crédito del

fondo

Recompra deuda banca comercial

Errores & Omisiones Ajustes

VARIACIÓN DE RESERVAS

INTERNACIONALES

Aumentos (-)

Disminuciones (+)

Fuente: Elaboración cpjerez

Las cuentas de capital modifican la posición acreedora o deudora del país con respecto al resto del

mundo.

Los saldos totales de balanza de pagos estarán siempre en equilibrio por razones de contabilidad. Por lo

cual, para efectos de análisis económico, el interés se concentra en el saldo de determinados grupos de

transacciones. Así al sumar el saldo de la cuenta corriente y saldo de la cuenta capital a largo plazo se

obtienen el saldo de la balanza básica.

BALANZA BÁSICA = CUENTA CORRIENTE + CUENTA DE CAPITAL A LARGO

PLAZO

El saldo de la balanza básica se utiliza como muy representativo de la balanza de pagos. Refleja el

suministro regular de capital a largo plazo con que cuenta el país, para financiar un déficit en cuenta

corriente. El déficit en cuenta corriente puede mantenerse si se cuenta con el financiamiento que

permita mantener el equilibrio del conjunto de sus transacciones regulares.

Si al saldo de la balanza básica se le añade el saldo de los movimientos de capital a corto plazo, ese saldo

resultante será igual a la variación de las reservas internacionales.

VARIACIÓN EN LAS

RESERVAS

= BALANZA BASICA + CUENTA DE CAPITAL A CORTO

PLAZO



INTERNACIONALES

Si la suma de todas las transacciones anteriores da lugar a más pagos que cobros, tendrá lugar una

salida neta de reservas internacionales; mientras que si los cobros superan a los pagos, habrá una

entrada neta de divisas. La cuenta de reservas internacionales refleja los movimientos de ingresos y

egresos en el país. La reserva de divisas son activos que representan una capacidad de compra sobre el

resto del mundo, que funcionan como reservas estratégicas para enfrentar los desequilibrios del

comercio internacional.

En general, los distintos saldos muestran como algunas partidas pueden compensar posibles

desequilibrios en otras.

CUADRO 11

RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES DE COSTA RICA

-Saldos a fin de año, miles de dólares-

1985 1990

RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES BRUTAS 579.123 658.592

BANCO CENTRAL 529.071 527.592

Oro y divisas 380.035 500.682

Acuerdos compensación con Centroamérica y México 129.860 171

Tenencias de DEG 0 957

Aporte al Fondo Centroamericano de Estabilización

Monetaria

19.176 25.782

BANCOS COMERCIALES 50.052 131.000

PASIVOS MONETARIOS CON EL EXTERIOR 266.939 187.794

RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES NETAS 312.184 470.798

FUENTE: Banco Central de Costa Rica

Cuadro 12

Balanza de pagos acumulada

Trimestres 2006

Millones de dólares

1/2006 2/2006 3/2006

Cuenta corriente -141 -345 -768

Bienes -563 -1,164 -1,903

Exportaciones FOB 1,998 4,088 6,170

Importaciones FOB -2,562 -5,252 -8,073

Servicios 410 714 1,008

Transportes -84 -160 -242

Viajes 404 687 954



Otros servicios 90 186 297

Renta -56 -45 -110

Remuneración de empleados -5 -10 -16

Renta de la inversión -50 -35 -95

Transferencias corrientes 68 150 237

Gobierno General 4 7 15

Otros sectores 64 143 221

Cuenta de capital y financiera 265 184 935

Cuenta de capital 0 0 0

Transferencias de capital 0 0 0

Cuenta financiera 265 184 935

Inversión directa 278 533 1,074

En el extranjero 4 5 -81

En la economía declarante 274 528 1,155

Inversión de cartera -235 -787 -1,569

Títulos de participación en el capital -1 1 2

Títulos de deuda -234 -788 -1,572

Otra inversión 222 438 1,431

Créditos comerciales 33 5 86

Préstamos -51 -102 16

Moneda y depósitos 235 538 1,303

Otros activos y pasivos 4 -3 26

Errores omisiones y capital no determinado 329 462 285

Activos de reserva -453 -301 -452

Fuente: cpjerez, con base datos del BCCR, www.bccr.fi.cr

EL MERCADO DE CAMBIO EXTRANJERO O MERCADO DE DIVISAS El mercado de cambio es el mercado en el cual las monedas de los distintos países se compran y se

venden. La multitud de monedas existentes en el mundo confieren un problema extra a las transacciones

internacionales; cada una de estas transacciones va acompañada de la conversión de la moneda de un

país en la de otro.

FUNCIONES DEL MERCADO DE CAMBIO El mercado de cambio cumple tres funciones importantes:

1. Transfiere poder de compra de la moneda de un país a la moneda de otro país, es decir, de un país a

otro país

2. Suministra crédito para la realización del comercio exterior

3. Brinda facilidades para los riesgos de cobertura de cambio extranjero

El flujo de bienes y servicios entre países requiere la conversión de la moneda del país importador a la

moneda del país exportador. Por ejemplo, el flujo de bienes y servicios de un país exportador, digamos



Estados Unidos, hacia Costa Rica, genera una oferta de colones (moneda del país importador), y una

demanda de dólares (moneda del exportador).

La oferta y demanda por monedas extranjeras tiene múltiples causas: el flujo comercial, el turismo, las

transferencias de emigrantes, para comprar activos a los extranjeros y para especulación financiera.

El mercado de cambio resuelve el problema de la conversión de monedas por medio de la función de

compensación. Supongamos que Costa Rica establece una cámara de compensación (que puede estar

adscrita al Banco Central), con un pequeño saldo de colones y dólares. La cámara de compensación esta

dispuesta a intercambiar cualquier moneda por la otra, a un determinado tipo (¢230 por $1), y espera

que el ingreso de cada moneda sea compensado por su salida.

Hipotéticamente, podemos observar esta cámara en la Tabla 02. La primer flecha, indica el flujo de

dólares hacia la cámara D, que resulta de la oferta de dólares por la actividad de los importadores de

los Estados Unidos, los exportadores de Costa Rica, los turistas norteños en Limón y otros. Este grupo

necesita convertir dólares a colones. La demanda de colones de este grupo se muestra por la flecha 4.

Las siguientes flechas, representan la conversión de colones a dólares que requieren los importadores

de Costa Rica, los exportadores de los Estados Unidos, los turistas costarricenses en ciudades

norteamericanas, etc. La flecha 2 muestra el ingreso, oferta de colones en la cámara; en tanto que la

flecha 3 indica la salida, demanda de dólares.

Cuando el ingreso de una moneda en la cámara de compensación no iguala su salida, la diferencia se

refleja en aumentos o disminuciones en la cantidad mantenida en la cámara.

Tabla 02

OFERTA DE $ OFERTA DE ¢

Importadores de Estados Unidos,

exportadores de Costa Rica, turistas

norteamericanos en Cahuita, otros

Importadores costarricenses, exportadores

de Estados Unidos, turistas ticos en Miami,

otros

1 2

D C

Cantidad de $ mantenida por la cámara de

compensación

Cantidad de ¢ mantenida por la cámara

de compensación

4 3

DEMANDA DE $ DEMANDA DE ¢

Importadores costarricenses, exportadores Importadores de los Estados Unidos,



de los Estados Unidos, turistas de Costa Rica

en Miami, otros

exportadores de Costa Rica, turistas ticos

en Cahuita, otros

SISTEMA DE TIPOS DE CAMBIO: DETERMINACIÓN DEL TIPO DE CAMBIO El tipo de cambio79, el precio de una moneda extranjera en términos de la moneda nacional, se determina

en diferentes clases alternativas de regímenes de cambio. Aunque existe una amplia variedad de

regímenes de tipo de cambio, aquí únicamente vamos a estudiar los tipos de cambio fijos, flexibles y

ajustables.

¿Qué es un sistema de tipos de cambio? Un sistema de tipos de cambio es el conjunto de reglas y

procesos que describen y determinan el papel del banco central en el mercado de divisas.

Los dos sistemas opuestos en los extremos son los flexibles y los fijos. Los tipos de cambio flexibles

son aquellos en los cuales el tipo de cambio se determina sin la intervención directa del banco central.

Únicamente por las fuerzas de la oferta y la demanda de divisas extranjeras. Tipos de cambio fijos son

los determinados rígidamente por el banco central.

TIPO DE CAMBIO

es le precio de una moneda extranjera en términos de la moneda nacional

TIPO DE CAMBIO EN COSTA RICA

es el precio de las divisas (principalmente el dólar) expresado en colones

SISTEMA DE TIPO DE CAMBIO FLEXIBLE O FLUCTUANTE Cuando el tipo de cambio se establece a través de la libre interacción de las fuerzas de la oferta y la

demanda se dice que es un tipo de cambio flexible o flotante.

Gráfico 05

Determinación del Tipo de Cambio

Flexible o Fluctuante

79 O, tasa de cambio



Mercado de cambio: La curva 0$ refleja la oferta de divisas, la curva D$ la demanda. Al tipo de cambio

de ¢520 por $1 el mercado está en equilibrio. Sí el colón se depreciara, pasando a valer ¢525 habrá un

superávit de divisas; sí el colón se apreciara, por ejemplo a 510 por dólar, habrá un déficit de divisas.

Los tipos de cambio flexibles permiten que los ajustes de la balanza de pagos se realicen en forma

automática, pues las demandas y ofertas del tipo de cambio operan en forma automática, haciendo

innecesaria la participación del banco central.

SISTEMA DE TIPO DE CAMBIO FIJO En un sistema de tipo de cambio fijo, el banco central interviene en el mercado de cambio en un

esfuerzo por mantener la tasa de cambio dentro de los límites aprobados. El tipo fijado se conoce como

valor de paridad, o fijo de la moneda. Para mantener la paridad declarada oficialmente, el banco central

debe permanecer atento y subsanar cualquier diferencia entre la oferta y la demanda de divisas.

Para lograr el objetivo de tipo de cambio fijo, el Banco Central tiene que mantener reservas

internacionales. ¿Cómo funciona el sistema de tipo de cambio fijo?

Un exceso de demanda de divisas tendría que ser llenado por las autoridades vendiendo dólares al tipo

de cambio fijo. Con el costo de reducir sus reservas de divisa extrajera, generando el riesgo de

cumplimiento de pagos internacionales, además de generar una calificación de riesgo financiero negativa

en los mercados mundiales.

TC

¢/$

TC eq

O$

D$

Dólares



Una sobreoferta de dólares en el mercado tendría que ser adquirida por el Banco Central. Provocando el

mantenimiento del tipo de cambio fijo al costo de un exceso de liquidez en colones, y la consecuente

presión inflacionaria y el posible incremento de las importaciones, con una probable caída de las

exportaciones.

Una situación persistente de desequilibrio tiene que obligar al Banco central a variar la paridad de la

moneda.

El sistema de tipo de cambio fijo ha tomado varias formas en la historia:

A) El patrón-oro clásico, que prevaleció aproximadamente entre 1800 y 1914, implicaba que los países

ataban su tipo de cambio al valor del oro (cuya esencia era ser fijo, paridad mint), permitiendo que sus

saldos de pagos fueron cancelados con entradas y salidas libres del oro. El oro era el dinero mundial.

Este sistema colapso cuando la realidad monetaria del comercio rebasó proporcionalmente en términos

siderales las reservas reales del metal. El comercio mundial crece en progresión geométrica mientras

que la ubicación de minas y producción aurífera crece en progresión aritmética80.

B) En el período de interguerras existieron innumerables intentos que iban de la creación acuerdos

sobre el manejo del tipo de cambio, hasta la abierta competencia entre los países. Por ejemplo, tasas

fluctuantes entre el 18 y 25; entre 1925 y 31 un intento por restablecer el patrón-oro; y guerras

cambiarias, hasta el inicio de las operaciones militares en el 38.

C) Sistema de Bretton Woods, elaborado por las potencias aliadas al terminar la segunda guerra

mundial, este sistema es de tipo de cambio ajustable (adjustable peg). Abarca entre 1944 hasta 1971,

consistía en el intento de regulación internacional de las relaciones financieras y monetarias entre los

países del mundo. Dio lugar al nacimiento institucional del FMI, el Banco Mundial y una organización

nonata de comercio internacional. En este sistema los países indicaban un valor de paridad con respecto

al dólar y declaraban su intención de defender dicha paridad. D) En la actualidad los países utilizan un

sistema de flotación dirigida.

El patrón oro clásico fue el régimen de tipo de cambio fijo, en el cual el valor de la moneda nacional se

fijaba con respecto al valor del oro, con el compromiso del banco central de mantener la paridad

comprando o vendiendo oro a dicho precio. Las entradas de oro provocaban una expansión monetaria y

las salidas una destrucción de dinero.

DIFERENCIAS ENTRE:81

DEVALUAR & DEPRECIAR REVALUAR & APRECIAR

80 Parafraseando un poco a Thomas Robert Malthus (1766-1834) 81 Idiomáticamente estas palabras son sinónimos



Devaluar y revaluar se refieren a los aumentos y disminuciones del tipo de cambio

por decisiones de política económica de la autoridad monetaria

Mientras que depreciar y apreciar se refieren a las variaciones del tipo de

cambio producidas en el mercado por la operación de las fuerzas de la oferta y la

demanda

La terminología diferente es válida pues refleja la existencia de diferentes

sistemas de tipo de cambio; así como las diferencias entre la estrategia de

maximización de beneficios que operan en el mercado y la estrategia de intereses

nacionales evidenciada por la actividad del Banco Central

Equilibrio en el mercado de cambio: En el sistema de cambio fijo, el banco central puede mantener un

tipo de cambio determinado, vendiendo divisas en el caso de un exceso de demanda, o comprando divisas

en el caso de una sobreoferta de dólares. En el sistema de cambio flexible, el equilibrio tiene lugar en E,

en donde las fuerzas de mercado, la oferta y la demanda, determinan el tipo de cambio.

FLOTACIÓN “SUCIA” O DIRIGIDA La flotación sucia o dirigida es un sistema por medio del cual los bancos centrales modifican a corto

plazo los márgenes a través de los cuales se permite a las monedas flotar. El banco central señala el

límite máximo y el límite mínimo más convenientes para el tipo de cambio. Interviniendo en forma

directa únicamente cuando las variaciones del tipo de cambio superan hacia arriba o hacia abajo

cualquiera de esos límites. La operación se realiza ya sea comprando o vendiendo monedas extranjeras

con el objetivo de alcanzar objetivos de estabilización económica nacional.

Costa Rica realiza este proceso por medio de las llamadas minidevaluaciones82. Las cuales consisten en

un proceso por medio del cual se le dá seguimiento a la inflación interna y la inflación del principal socio

comercial del país, los Estado Unidos de América. Al comparar los procesos inflacionarios en el país, se

tiene una visión sobre la pérdida de poder adquisitivo del colón y el dólar, con el fin de tener una

comparación real de ambas monedas, así como la evolución efectiva del precio de cada una de ellas

expresadas en términos de la otra.

El tipo de cambio indica el precio del dólar en términos de colones. Este es el tipo de cambio nominal

fijado de acuerdo a los procedimientos administrativos y bancarios normales. Estos tipos de cambio

nominales no siempre son buenos indicadores de la competitividad internacional de Costa Rica. Si de

acuerdo con la inflación de precios en el país los precios de los bienes costarricense crecen más rápido

que los precios de los bienes norteamericanos, los productores nacionales despliegan una

desventaja de precios, los productores del país pierden competitividad83.

82 El sistema de minidevaluaciones estuvo vigente aproximadamente entre 1985 hasta octubre del 2006. A principios del 2007 está en observación el nuevo sistema de bandas 83 Ver Chacholiades (1992, pp. 406-4)



Para apreciar mejor los procesos competitivos es necesario observar el tipo de cambio real, que es el

tipo nominal ajustado por las variaciones de precios de Costa Rica y Estados Unidos (o cualquier otro

país). El tipo de cambio real (TCr) es igual al tipo de cambio nominal (TCn) multiplicado por la relación de

los precios del país extranjero (Peeuu) y el nivel de precios domésticos (Pcr):

Peeuu

Tcr = TCn x -----------------------

Pcr

El término TCn x Peeuu, indica el nivel de precios norteños en términos de colones. Así, el tipo de cambio

real nos muestra la relación de los precios de los bienes de Estados Unidos y Costa Rica, ambos

expresados en colones. Cuando el tipo de cambio real aumenta, los precios nacionales se hacen

atractivos para los importadores extranjeros. Este indicador, entonces, nos permite seguir la

competitividad de Costa Rica en relación con sus principales socios comerciales.

El tipo de cambio real nos muestra un seguimiento de los principales índices de precios en comparación

con el índice de precios equivalente a escala nacional.

POLÍTICA Y MERCADO CAMBIARIO La política cambiar, es decir, el manejo del tipo de cambio con ciertos objetivos claramente establecidos

y en función de la estrategia de comercio exterior de una nación, son claves para el buen desempeño de

un país. Costa Rica mostró una clara tendencia a generar un ajuste económico que le permitiera salir de

la crisis desarrollada entre 1975 & 1982, siendo uno de los países pioneros en impulsar un programa de

ajuste orientado a mejorar la competitividad externa de la nación y alcanzar nichos de mercado

modernos.

En el marco de esta estrategia orientada a buscar estándares de calidad internacionales que motiven al

costarricense a transformarse en un agente económico más eficiente, dentro de la trayectoria

democrática y equitativa de la nación tica, podemos observar claramente que la política cambiaria en los

últimos veinte años está orientada a mantener la rentabilidad relativa de los sectores exportadores e

impedir un deterioro muy pronunciado en la posición del sector externo, especialmente en espacios

internacionales inestables, como muestran las recurrentes crisis financieras regionales: Asía, América

del sur, Europa y Wall Street, así como la oscura situación geoestratégica generada por la invasión y

ocupación de Irak, seguida por la desaceleración económica en los principales centros de actividad

económica industrial, Estados Unidos, Unión Europea y Japón.

El banco central de Costa Rica mantuvo una pauta de ajuste diaria del tipo de cambio nominal que se

incrementó periódicamente pasando de 13, 14 y 15 y 17 céntimos en enero, febrero y abril y septiembre

del 2002, por ejemplo. Llegando en algunos días de noviembre y diciembre del 2003 hasta 20 céntimos

diarios. Y, así fue durante varios episodios del período analizado. En el primer semestre del 2003 la

pauta de devaluación diaria se mantuvo en 16 céntimos diarios, lo que originó una variación de 5,2%,

similar a la registrada en la primera mitad del 2002.



Según informa el banco central, el Índice de Tipo de Cambio Efectivo Real Multilateral experimentó de

enero a junio del 2003 una depreciación real del colón de 4,3% producto del incremento del tipo de

cambio nominal que superó en 2% el diferencial entre la inflación interna84 y externa y de la ganancia de

poder adquisitivo de 2,3% que en conjunto registraron las monedas de los principales socios comerciales

frente al dólar de los Estados Unidos. Así este indicador se ubicó en un nivel preliminar de 106,7 a junio

del 2003.

Cuadro 12

Tasa de variación acumulada de los componentes y de los índices de tipo de cambio efectivo real

multilateral y bilateral

- enero-junio del 2003, en porcentajes –

Variación precios externos 1/ 3,0

Variación IPP Estados Unidos de América 3,8

Apreciación monedas socios comerciales con respecto al dólar 2,3

Variación IPPI Costa Rica 6,2

Variación del Tipo de Cambio Nominal 5,2

Variación ITCER Multilateral 2/ 4,3

Variación ITCER bilateral EUA 2/ 2,8

Fuente: BCCR, memoria anual de labores, 2004

1/ Inflación de los 19 socios comerciales más representativos del país, ponderada por la importancia

relativa.

2/ (-) apreciación, (+) depreciación.

El mismo banco central afirma que el Índice de Tipo de Cambio Efectivo Real Bilateral con los Estados

Unidos registró una depreciación real de 2,8% en los primeros seis meses del 2003, con lo cual alcanza

un nivel preliminar de 106,2. Esta pérdida de poder adquisitivo de la moneda nacional obedeció a que la

variación del tipo de cambio nominal más que compensó el diferencial inflacionario entre Costa Rica y

ese país.

SECTOR EXTERNO RECIENTE En los años 50 del siglo pasado Costa Rica apostó a un modelo proteccionista de sustitución de

importaciones con el fin de buscar la industrialización del país. Este modelo perseguía promover

sectores industriales en el territorio nacional con el fin de complementar o desplazar el anterior modelo

agroexportador, que existía desde la época de la colonia española y que continuó en toda la primera

etapa de la independencia.

El modelo de sustitución de importaciones buscó ampliar el mercado por medio de la integración

centroamericana y la creación de barreras arancelarias a la importación de ciertos bienes industriales.

84 Medida por el Índice de Precios al Productor Industrial con combustibles



Especialmente se buscó una industria primaria, productora de alimentos y textiles, con algunos

productos de consumo masivo como productos de caucho y medicinas.

Este modelo fue relativamente positivo para el país, surgió un nuevo sector productivo que generó

opciones de empleo en la nación costarricense. Además de promover una nueva clase empresarial

orientada al comercio y la industria primaria, que ha sido fundamento de una clase media poderosa y

dinámica que es el fundamento del mayor desarrollo relativo de Costa Rica en la región de América

mestiza.

La decisión tomada en esa época promovió además un Estado empresario, que por medio de un gobierno

democrático y representativo promueve una amplia estructura del sector público que genera empleo y

servicios que cubren una amplia mayoría de la población. El gobierno se concentra en una amplia variedad

de empresas públicas que tienen un peso específico en la realidad nacional.

El modelo, pese a todo, tenía un defecto esencial. Al basarse en el proteccionismo genero una baja

competitividad, escaso cambio tecnológico y una estructura rígida que no permitía progresar. El modelo

se enfrentó a una situación histórica de cambios acelerados que no pudo soportar. Estados Unidos

ingresó a una curva de crisis financieras y políticas desde 1968, convirtiéndose de país superavitario en

deficitario, abriendo la existencia a los conocidos déficit gemelos (déficit de cuenta corriente de

balanza de pagos y déficit fiscal), con éllo arrastró a la crisis a los otros polos de la tríada: Europa y

Japón.

La crisis norteamericana tuvo una miríada de efectos sobre la economía mundial. Al ampliar sus déficit

gemelos, Estados Unidos, decidió abandonar el acuerdo de tipos de cambio fijos de Bretton Woods,

generando un nuevo ciclo de guerras de tipos de cambio; provocando un cambio de paradigma del

desarrollo, que pasó de concentrarse en la industria para evolucionar hacia un estresante cambio

tecnológico basado en la informática, las telecomunicaciones y los sistemas digitales.

Como diría Alvin Toffler, pasamos a la cuarta ola del desarrollo, la era de la informática, las tecnologías

de punta y las telecomunicaciones (con todas sus secuelas de avance científico aplicado al mercado:

biogenética, tecnología aeroespacial, búsqueda del metaplasma, digitalización de la vida civil,

armamentos ―inteligentes‖, etc.).

La crisis gringa tuvo efectos adicionales. En conjunción con el trepidante crecimiento de la población

mundial, provocó la noción de la crisis energética que tuvo como señal de alarma el surgimiento de la

organización de países exportadores de petróleo (OPEP), y con élla el inicio de la crisis energética

mundial, al producirse la primer alza acelerada de los precios del crudo en 1973-74.

Estos fenómenos tuvieron, finalmente, un impacto decisivo en la realidad económico-social de Costa

Rica. El cambio de paradigma económico, desde la industrialización hacia el cambio tecnológico,

generaron un mundo más abierto, globalizado, cambiante. Provocando que el sistema del proteccionismo

latinoamericano, del que formaba parte Costa Rica, quedara obsoleto y con escasa capacidad

competitiva.



Además, el aumento acelerado del precio petrolero provocó la quiebra del mercado común

centroamericano, así como una urgente necesidad de financiamiento.

Ante los cambios mundiales, era obvia la necesidad de un cambio de rumbo estratégico. Era

indispensable cambiar de paradigma económico y buscar un nuevo modelo de desarrollo, orientarse hacia

la apertura. La dirigencia nacional de la primera etapa de la crisis 1968-1971 (año del abandono de

Richard Nixon del acuerdo de Bretton Woods), y de la segunda etapa, 1971-1978, guerras de tipo de

cambio, auge del precio del petróleo y orientación hacia las telecomunicaciones y la informática como

modelo económico, no percibieron el cambio.

Equiparándose al avestruz iniciaron un ciclo de endeudamiento externo, pasando la deuda de $200

millones en 1971 a $4,500 millones en 1980. Creyeron, ingenuamente, que la deuda aliviaría los problemas

no resueltos, y que enviaría las señales de crisis hacia el futuro. Pero, el futuro no tardó en llegar. En

1978 el modelo de proteccionismo entró en crisis y colapso a mediados de 1982. La mayoría de países de

la América mestiza sufrieron un impacto negativo en sus economías que generaron un retroceso del

desarrollo relativo. Algunos retrocedieron 10 años, otros 20, algunos más en sus indicadores

macroeconómicos previos.

Al final, solamente dos países se salvaron. Aunque por razones paradójicamente opuestas. Desde la

dictadura y desde la democracia.

Chile, que vivía casi el décimo año de dictadura militar, con un régimen autoritario en manos de una junta

militar represiva, tuvo un pequeño receso. Los consejeros neoliberales del consenso de Washington y de

las academias conservadoras de Chicago y Harvard atinaron aconsejar al militar la oportunidad de

implantar un modelo de apertura que sustituyera el proteccionismo. Cercado por la presión internacional,

principalmente de la casa blanca y de la crisis económica, Pinochet, implantó, manu militari, el nuevo

modelo, de apertura, en la forma más completa posible para países latinoamericanos.

Costa Rica, por su parte, en el momento más profundo de la crisis, en 1982, apeló a su sentido de la

democracia y el valor de las mayorías. En forma amplia, con un 62% del voto electoral, el más

socialdemócrata de los sindicalistas y del partido ―liberación nacional‖. Inició un gobierno que

inmediatamente se puso a la tarea de detener la crisis, utilizando las recetas del Banco Mundial y el

Fondo Monetario Internacional, sobre estabilización de la economía y ajuste.

Una vez estabilizada la economía en 1983, Luis Alberto Monge y su equipo de gobierno, negociaron el

inicio de los programas de ajuste estructural. Con el fin de orientar la economía costarricense hacia la

apertura y la competencia internacional.

Desmantelaron el ―Estado‖ empresario expresado en su más faraónico proyecto: la corporación

costarricense de desarrollo, CODESA, enorme elefante que tenía en sus manos la producción de

alimentos, azúcar, transporte público, estancos de productos básicos, fertilizantes, y una larga lista de

productos más. Desmantelar aquel monstruo burocrático aún hoy cuesta colones en el presupuesto anual

de la república.



LA NUEVA ESTRATEGIA COMERCIAL: LA APERTURA HACIA EL MUNDO El nuevo modelo que se implantó en Costa Rica está basado en la apertura comercial. ¿En qué consiste

esta nueva estrategia?

Primero, la disminución del proteccionismo. En forma unilateral, al principio, y luego en forma concertada

en negociaciones multilaterales, bilaterales y regionales, Costa Rica fue reduciendo sus barreras

arancelarias de más de un 400% en algunos productos hasta casi un 10% en la actualidad. La nación

buscaba mejorar su competitividad y espíritu emprendedor con la reducción del proteccionismo y su

apertura a la competencia mundial

Segundo, la promoción de exportaciones. El país generó proyectos de subsidios a los exportadores y

exenciones y subsidios a empresas que se instalaran en el territorio nacional para exportar. Surgen las

zonas francas, las zonas de perfeccionamiento activo y otras ventajas para exportar.

Tercero, atracción de inversión extranjera directa (IED). Costa Rica comprendió que el capital criollo no

era suficiente para provocar un aumento drástico de su producción, exportaciones y empleo. Decidió

atraer IED masivamente con el fin de generar empleo, aumento de la competitividad, auge de la

productividad, mayor capacitación de la gente del país y lograr un posicionamiento estratégico en el

mundo como país dinámico, competitivo, moderno y orientado a los negocios de alto rendimiento.

En forma inteligente Costa Rica ha motivado la atracción de inversiones alta tecnología con salarios y

beneficios sociales caros, con el fin de persuadir a los inversionistas de tecnologías de punta, que pagan

altos salarios y utilizan mano de obra calificada. Los países que se especializan en maquilas de mano de

obra barata condenan a sus pueblos a la miseria, la ignorancia, el analfabetismo y la baja autoestima.

Cuarto, Costa Rica se propuso una estrategia realista. En lugar de discursos sobre la explotación de las

transnacionales y el imperialismo, esta nación decidió ponerse objetivos numéricos para provocar su

desarrollo integral y además tener control sobre el mismo. Una estrategia sin objetivos numéricos no es

estrategia. Costa Rica se propuso alcanzar unas exportaciones de 10 mil millones de dólares para el año

2010, en la actualidad, 2006, sus exportaciones superan levemente los 8 mil millones. Ya Costa Rica está

marcando su nuevo hito, 20 mil millones de dólares exportados para el 2015.

En inversión extranjera directa el país se propuso alcanzar los mil millones de dólares para el 2010. En

el 06, ya superó esa cifra, ahora vislumbra alcanzar los 5 mil millones en el 2010, y por qué no, 10 mil, en

el 15.

Quinto, negociar tratados de libre comercio. Participar en la competencia a través de la firma de

tratados de libre comercio tiene un fundamento estratégico adicional. Competir en el mercado

internacional genera un reto al enfrentar a las empresas y las personas del país a una norma de calidad

internacional. La norma de calidad internacional siempre es superior a la norma interna. Lo que obliga a

los agentes económicos nacionales a tomar decisiones más rápidas, hacer esfuerzos de mejor desempeño

y prepararse mejor para la confrontación internacional.



De hecho, desde el momento que Costa Rica decidió firmar tratados de libre comercio en forma intensa,

con México en 1993, esta nación empezó a separarse en producto interno bruto per cápita, nivel de

exportaciones, atracción de inversión extranjera e ingreso de turistas del resto de la región. Hasta el

punto que la productividad de un costarricense hoy es el doble que la de un guatemalteco o salvadoreño,

es más un tico produce casi 8 veces al año de lo que produce un nicaragüense.

Los avances indiscutibles de Costa Rica en términos macroeconómicos no son compatibles con el avance

de los aspectos sociales y organizativos. El ajuste estructural de la economía no fue acompañado de un

cambio en la generación de una infraestructura productiva adecuada. Y menos de un ajuste o reforma en

las políticas y programas sociales. Estas son tareas aún pendientes.

DOLARIZAR EN BÚSCA DE LA QUIMERA85

Dolarizar es visto como una solución mágica, ante la incapacidad de los países de América Latina de

resolver los graves problemas del desarrollo económico, la brecha social y la gobernabilidad de los

Estados, y ante el crecimiento de los problemas macroeconómicos como el desempleo, la inflación y la

devaluación, todos esperan un milagro.

Dolarizar aparece como la solución mágica esperada. El autor de este artículo, pretende demostrar que

la dolarización no es la solución, sino un indicador más de los problemas de la región. La única solución

pasa por la reforma agraria, que convierta a la agricultura en un sector industrializado, merced a la

inversión en maquinarias & equipos, así como la predistribución radical de la tierra, permitiendo

mercados competitivos, y acceso a los avances modernos de la biotecnología & la genética.

Simultáneamente la reconversión industrial que permita ampliar la base exportadora a productos de alta

tecnología e industria pesada, pasando por la reforma del Estado, convirtiéndolo en un ente competitivo

y responsable.

Desde hace mucho tiempo se conoce que los pueblos necesitan de mitos y leyendas que den cohesión a la

estructura social, que afirmen la confianza en el futuro y justifiquen los esquemas del poder. América

"latina" se encuentra en la encrucijada, en que muchos de los mitos hasta aquí vigentes están siendo

cuestionados por la práctica social, y por los nuevos conocimientos al alcance de la gente.

Una historia que se vuelve común es la esperanza que muchos tienen en la historia del mago (o la maga),

encerrados en una botella finamente entallada, que al ser encontrados y puestos en libertad, permiten al

casual descubridor, la dicha de pedir tres deseos. Que, por paradoja, se convierten en desgracias, pues,

por lo regular, el que pide los deseos, o no es suficientemente exacto, o la exageración convierte su

dicha en desgracia.

No obstante, continuamos soñando con encontrar el mítico envase. Pues bien, los economistas más

trasnochados y los políticos más ingenuos parecen haber encontrado de nuevo el envase, y ahora

solamente le piden un deseo: la dolarización de la economía.

85 Charla impartida por el autor de estos apuntes en la Universidad Interamericana en septiembre, 00. [email protected]



Lo peor de todo es que el deseo se volvió realidad. Algunos países quieren dolarizarse, otros ya estamos

dolarizados. Por lo que es conveniente preguntarnos ¿qué es dolarizar la economía? ¿Por qué estamos

dolarizándonos, por qué discutimos este tema? ¿Es viable la dolarización? Y, más importante, ¿para qué

sirve la dolarización? ¿Cuáles son los objetivos de dolarizar una economía?

¿QUÉ ES DOLARIZAR LA ECONOMÍA? Dolarizar una economía puede interpretarse de varias maneras; puede significar una medida formal o

informal; una dolarización directa o indirecta; una dolarización absoluta o una mixta. Veamos:

Una dolarización puede ser formal si un Estado decide legislar para que sus residentes utilicen el dólar

de las siguientes tres maneras posibles: Únicamente el dólar como moneda de curso legal, o el dólar y la

moneda nacional (en nuestro caso el colón) en forma simultánea, o solamente la moneda nacional pero

respaldada por la adquisición de dólares.

Una dolarización directa significa que el dólar sustituye a la moneda nacional, la cual deja de circular

completamente; una dolarización indirecta es cuando circula la moneda nacional en forma forzosa, pero

los residentes utilizan, formal o informalmente, la moneda extranjera en sus transacciones, convirtiendo

poco a poco la costumbre la moneda extranjera en un bien aceptable.

Dolarización absoluta es cuando la legislación nacional sustituye completamente la moneda nacional por

dólares, como dinero legal; dolarización mixta significa que la autoridad deja circular libremente ambas

monedas, a discreción de los usuarios, los cuales de acuerdo a su experiencia y expectativas en torno a

tasas de interés, tipos de cambio y situación productiva deciden en que proporciones mantendrán sus

activos en cualquiera de las dos monedas.

¿POR QUÉ ESTAMOS DOLARIZANDO LA ECONOMÍA? Luego de un largo período de optimismo, generalizado luego del ajuste de los años 80, que permitió un

"crecimiento sin estabilidad" como lo llaman algunos, o "ni bien ni mal" como dicen otros durante los 90,

los nubarrones de la crisis han reaparecido en el año 2000. ¿Cuáles son los problemas más graves de la

economía nacional? Son muchos y variados, nosotros vamos a enfatizar únicamente algunos.

En primer lugar el elevado déficit fiscal, anualmente el gobierno central genera un déficit como

diferencia de sus ingresos y gastos de cerca de 85 mil millones de colones, lo cual se convierte en una

carga muy pesada para los distintos sectores económicos de la sociedad. Además, una parte importante

de ese déficit se utiliza para el pago de salarios, intereses y transferencias. En la actualidad ya están

acumulados cerca de 2 billones de colones en bonos del Estado. Eso es una pesada carga para la

población nacional, pues el Estado tendrá que ir reduciendo sus inversiones en educación, salud e

infraestructura para enfrentar los crecientes intereses de su deuda.

El segundo problema es el compromiso de pago anual de cerca de 500 millones de dólares sobre la deuda

externa. Esta es otra fuente de drenaje de recursos y reducción del bienestar de los costarricenses.



Que obliga al país a costosas renegociaciones que elevan el nivel de compromisos de política económica

del país.

El tercer problema es el mantenimiento de la competitividad del país. La industria necesita urgentes

cambios en su orientación, especialmente la generación de clústers reales, es decir unir la industria

nacional y la de exportación con productores nacionales de materias primas, insumos y equipos; la

agricultura necesita un programa concreto de adquisición de los avances de la biotecnología y la

genética; las empresas públicas tienen que encarar su reforma (no privatización), hacia una gerencia con

mentalidad empresarial, que permita que se conviertan de nuevo en un orgullo de la nación y proveedoras

de servicios de calidad a los clientes nacionales e internacionales; se necesita una reforma del Estado

que eleve el nivel de rendimiento de los funcionarios y empleados públicos en los niveles administrativos

y productivos.

Es necesario tener solamente una ley de trabajo (un código de trabajo o una ley de "servicio" civil para

todos).

Cuarto, la corrupción, la drogadicción en escuelas y colegios públicos, las drogas en nichos de "diversión

social" en las principales ciudades del país, la existencia de bandas armadas y feroces, la apatía de la

mayoría, la pérdida de la unidad nacional son elementos que hay que variar.

¿Cuál es la salvación nacional? Resolver en lo fundamental los cuatro problemas mencionados arriba.

Seremos capaces de eso. Algunos analistas y los principales responsables de los organismos

internacionales parece que no creen en nuestra capacidad para resolver esos problemas. De allí la

búsqueda de una "pomada canaria" o de una "botella de mago". Si no podemos resolver con inteligencia,

compromiso y valor nuestros problemas. Dejémoslos en manos de los gringos: dolaricemos, que sería una

solución indirecta.

Por estas razones, quienes proponen dolarizar señalan como ventajas de ese método, que podremos

reducir el déficit fiscal, pues nuestros políticos y dirigentes no podrán generar un déficit basado en su

financiamiento por medio de la emisión monetaria.

El país también reducirá su déficit, pues para importar, primero tendrá que mejorar radicalmente su

capacidad exportadora, para así obtener los dólares necesarios para avanzar en la economía.

Cautela en EEUU y el FMI ante la idea de dolarizar en América. Luego de la euforia neoliberal de fines

de la era Clinton, y su consumación recesiva, con la presidencia Bush, tanto la Casa Blanca como el FMI

han apelado a la cautela a la hora de dar su opinión sobre la dolarización de América y han desmentido

que exista una negociación formal para aplicar una ―unión monetaria radical‖.

Los medios de Estados Unidos se oponen a la propuesta que ―convertiría a los países latinoamericanos en

un Estados asociados‖ de EEUU. Mientras el FMI insistió en que ―no está involucrado‖ en el plan, pese a

que le parece ―interesante‖. Incluso el secretario del Tesoro, Robert Rubin, se hizo eco del proyecto,

―El bloque monetario único en América es una ―alternativa viable para que las pequeñas economías del



área se enfrenten a la volatilidad de los tipos de cambio‖, pero alertó de los importantes obstáculos

políticos de perder la soberanía.

No hay que olvidar que a principios de los 70, los propios Estados Unidos abandonaron el sistema

Bretton Woods, por lo cual el sistema generalizado de tasas de cambio fijas fracasó y fue sustituido

por el actual de tasas flexibles que se supone brinda una mayor estabilidad a la economía nacional y

absorbe mejor los cambios del comercio externo y la balanza de pagos.

Las tasas fijas, ante la especulación y volatilidad de los capitales de la actualidad, son totalmente

desaconsejables, excepto en aquellos países que experimentan repentinas entradas o salidas de fondos,

que por otra parte son casi imposibles de predecir.

La propuesta de dolarizar es discutible y tiene que compaginarse con un plan nacional de desarrollo muy

fuertemente dirigido (caso improbable en Costa Rica, en donde, en los últimos tiempos, nadie cree en

nada), que privilegie la inversión extranjera directa sobre la que se expresa en movimientos de capital

de cartera o portafolio, especialmente de corto plazo (menores de un año) de franco carácter volátil y

especulativo.

Emitir bonos con cobertura en dólares, así sea a plazos mayores de un año, resulta sumamente riesgoso,

puede provocar una afluencia de capital especulativo del extranjero, estaremos inflando una "burbuja",

y volverse arma de dos filos, ante la interpretación nerviosa que los inversionistas extranjeros hacen de

los inevitables altibajos de la realidad política y económica de estos países.

La disyuntiva es clara, o reformar el aparato productivo nacional llevándolo hacia la eficiencia y la

competitividad, complementado con una reforma del Estado que exija eficiencia en las instituciones

públicas; o el incremento del déficit y la deuda, y la reforma por medio de la dolarización y el fin del

Estado nacional.

¿ES VIABLE LA DOLARIZACIÓN? Dolarizar es como la existencia de un vecindario, en donde uno de los vecinos invierte una parte

importante de sus recursos en equipos, tecnología, contratación de más trabajadores y tiene una

mentalidad empresarial innovadora. No solamente tiene empresas sino que también bienes y servicios de

calidad. Sus vecinos, por el contrario, al recibir sus cheques de fin de mes se dedican a pagar deudas

anteriores, adquirir nuevas, consumir y tener un ritmo de fiesta y consumo parecido al vecino próspero.

Al finalizar la época, las deudas aniquilan a los vecinos que no utilizan sus recursos para generar

inversiones; por lo que alguno de éllos, decide endosarle el cheque de su salario al vecino, e irle a pedir,

que le administre su propia casa. "Tenga mi cheque, por favor, pague mis deudas y administre mis gastos,

pues si el cheque se lo doy a mi banco central, este me generará deudas luego impagables", parece

decirle al vecino próspero.

Un proceso como el de la dolarización de la economía, obliga a un análisis muy detallado del entorno. Hay

que tomar en cuenta factores políticos, culturales y sociales, que en su conjunto y como resultado de



una interacción forman la dinámica en nuestra sociedad. La sociedad costarricense es el resultado de la

confluencia de factores internos y externos ligados a un proceso de desarrollo histórico-social en donde

se mezclan elementos de distintas magnitudes y esencias, que constituyen el desempeño práctico del

país.

Los informes económicos de los últimos años son conservadores. El optimismo sobre el desempeño de

Costa Rica está en duda. El crecimiento de los precios en el segundo semestre del 02, las altas tasas de

interés que prevalecen casi sin cambio, y la incertidumbre que viven empresas y consumidores, así como

el estancamiento de las exportaciones se trajeron abajo el crecimiento que se esperaba, para poner a

Costa Rica en la ruta del desarrollo.

El banco central ajusta constantemente sus metas: el crecimiento en los últimos tres años ha sido lento,

y el PIB per cápita tiende a deteriorarse. Los comentarios económicos afirman que los factores que

afectan el desempeño son las expectativas a la baja en los precios del café y el banano, la inestabilidad

en las cotizaciones internacionales del petróleo, la incertidumbre sobre el futuro cercano de la

economía de Estados Unidos y el contagio recesivo en Europa, Japón & América Latina. Pero también

influye la incertidumbre interna.

Aunque los distintos agentes pretenden conservar la calma, las noticias políticas & económicas del

entorno no son halagüeñas. Así mismo, existe en el país un sentimiento pesimista derivado de la

posposición de las reformas estructurales que pongan a la nación en la ruta del progreso efectivo,

basado en la eficiencia de la economía real y no en las apariencias de la competitividad empobrecedora

de las ―minidevaluaciones".

Lo cual es una muestra de las dificultades que muestran los distintos sectores productivos nacionales

para mantener a flote la economía.

Claro, que discutir si debemos dolarizarnos parece una perogrullada. Si en realidad ya estamos

dolarizados. Sin recurrir a los traumas de la lucha política y la confrontación ideológica, Costa Rica, en

forma pausada y diligente ya utiliza la moneda extranjera. Y cada día que pasa, es mayor el número de

transacciones que se efectúa en dólares.

Cuadro 14

Panorama monetario del sistema bancario

- Saldos a fin de mes en millones de colones -

Diciembre/2005 Octubre/2006

Reservas internacionales netas 1,444,522 1,898,711

Crédito interno 3,505,585 4,037,740

Gobierno 583,983 547,912

Crédito corriente neto 583,983 547,912

Resto del sector público 56,965 58,431

Crédito corriente neto 48,467 50,103

Crédito renegociado 8,499 8,328

Sector privado no financiero 2,801,593 3,347,362



Moneda nacional 1,268,480 1,590,071

Moneda extranjera 1,533,112 1,759,079

Sector privado financiero no bancario 63,044 84,035

Crédito al exterior 13,535 34,903

Otros activos netos 365,244 273,750

Liquidez total 4,236,947 4,945,804

Cuasidinero 3,361,246 4,027,246

Moneda nacional 1,281,900 1,585,574

Moneda extranjera 2,079,346 2,441,673

Medio circulante (M1) 875,701 918,557

Numerario en poder del público 251,064 250,984

Depósitos en cuenta corriente en moneda

nacional 624,638 667,574

Operaciones de mercado abierto 750,301 958,989

SICP /n1 84,157 58,246

DEP en moneda nacional /n2 0 15,562

BEM en moneda nacional /n3 508,407 733,347

BEM en moneda extranjera /n3 157,737 151,835

Endeudamiento externo de mediano y largo plazo 341,639 340,311

Fuente: BCCR, indicadores económicos, 2006

De los cuasidineros, o sea los activos financieros, prácticamente el 61,9% está expresado en dólares

(diciembre 2005), mientras que el 38,1% en colones. El crédito privado se coloca en dólares un 54.7% y

en colones el restante 45.3% Las cuentas corrientes están dolarizadas en un 50% por bando.

QUEREMOS UNA MONEDA FUERTE... ¿CÓMO SE LOGRA UNA MONEDA FUERTE? Algunos sectores afirman que es necesario vincular la economía nacional a una moneda fuerte. Que

permita establecer con estabilidad los tipos de cambio, tasas de interés bajas y reducir los riesgos en la

economía. Este es un propósito loable. Que solamente puede alcanzarse si logramos influir

estratégicamente en los factores que determinan el tipo de cambio. ¿Cuáles son esos determinantes? y

¿Cómo influir sobre éllos?

Una moneda fuerte se alcanza mejorando los términos de intercambio entre nuestro país y el resto del

mundo; esto se alcanza realizando un cambio en la estructura productiva, produciendo productos que

acepten un cambio tecnológico rápido y que se produzcan en condiciones industriales y de servicio;

atrayendo capitales en inversión productiva y de tecnología de punta, con tasas de interés reales que

reflejen la competitividad y productividad de los sectores productivos, con un gasto público orientado al

mejoramiento de la infraestructura, el mejoramiento de la calidad de la educación, la saludo y los

servicios a los ciudadanos.

En síntesis:



La moneda es fuerte y estable solamente si introducimos cambios reales en la competitividad y

el control de la eficiencia en los sectores público y privado del país.

Es indispensable un proceso de reforma agraria que genere una predistribución de la tierra que

fortalezca la pequeña propiedad agraria, base de la democracia costarricense, con el

componente adicional moderno de una estrategia para industrializar el agro, introduciendo

tecnología y maquinarias modernas, así como adaptando los avances de la genética y la

biotecnología a la producción nacional.

Un programa de reconversión industrial que permita generar conglomerados (clústers), que

permitan el desarrollo de industrias nacionales productoras de bienes finales, así como

productores de materias primas y bienes de capital.

Es indispensable atraer al país industrias automotrices y de alta tecnología, con el fin de

generar proyectos de mejoramiento del empleo, y creación de tecnología propia, basada en los

avances de la tecnología internacional.

La dolarización es viable solamente sí el gobierno de los Estados Unidos interpreta que

estratégicamente el país tiene algún atractivo en su geopolítica global. De lo contrario no

apoyará semejantes proyectos, por la monetización en su propio país.

La dolarización es necesaria solamente si fracasamos: en la implantación de reformas

productivas, en la modernización del Estado y en la construcción de una sociedad progresista.

Solamente en ese caso, habrá que decirle a Estados Unidos y el FMI que desmantelen nuestro

Estado corrupto e ineficiente y que lo manejen hacia la apertura.

Las empresas nacionales deben ser orientadas hacia una administración estratégica empresarial,

sus utilidades no deben quedar en sindicatos o cámaras empresariales concentradores de

riqueza, sino que deben transnacionalizarse para sobrevivir, y sus excedentes trasladarse hacia

programas de educación técnica y fomento de pequeñas y medianas empresas.

En fin, tengamos una moneda fuerte, basada en la productividad del país, y no en una

―importación‖ de ―fortalezas‖ de Estados Unidos, que solamente son una ilusión.



ANEXO ESTADÍSTICO DEL COMERCIO MUNDIAL

Gráfico 04

Aumento del volumen del comercio mundial de mercancías y de la producción, por

sectores, en 2005

(Variación porcentual)

FUENTE: http://www.wto.org/spanish/res_s/statis_s/its2006_s/its06_appendix_s.htm

Cuadro 15

World merchandise exports by region and selected economy, 1995-05

(Million dollars)

1995 2000 2005

World a

5,164,000

6,452,000

10,431,000

North America

856,550

1,224,975

1,477,530

Canada

192,197

276,635

359,399

Mexico

79,542

166,367

213,711

United States

584,743

781,918

904,383

South and Central

America

148,900

195,800

354,900

Argentina

http://www.wto.org/spanish/res_s/statis_s/its2006_s/its06_appendix_s.htm



20,967 26,341 40,044

Belize

162

218

215

Venezuela

18,457

33,529

55,487

Bolivia

1,100

1,230

2,671

Brazil

46,506

55,086

118,308

Chile

16,024

19,210

40,574

Colombia

10,056

13,040

21,146

Costa Rica

3,453

5,865

7,039

Cuba

1,600

1,676

2,682

Dominican Republic

3,780

5,737

6,133

Ecuador

4,307

4,927

10,100

El Salvador

1,652

2,941

3,390

Guatemala

2,155

2,696

5,381

Haiti

110

318

470

Honduras

1,220

1,370

1,695

Jamaica

1,427

1,304

1,500

Nicaragua

466

645

858

Panama

625

859

1,010

Peru

5,575

7,028

17,206

Trinidad and

Tobago

2,455

4,274

9,035

Uruguay

2,106

2,295

3,405

Europe

2,335,635

2,633,930

4,371,915

France



301,162 327,616 460,157

Germany

523,461

551,818

969,858

Ireland

44,705

77,414

109,853

Netherlands

203,171

233,133

402,407

Spain

97,849

115,252

187,182

United Kingdom

237,953

285,429

382,761

European Union

(25) b ...

2,437,355

4,001,136

extra-EU(25)

exports ...

792,245

1,328,273

European Union

(15)

2,083,745

2,316,290 ...

extra-EU(15)

exports

749,850

870,085 ...

Commonwealth of

Independent

States (CIS)

112,545

145,725

340,205

Russian Federation

81,095

105,565

243,569

Ukraine

13,128

14,573

34,287

Africa

112,000

147,800

297,700

Middle East

151,000

268,000

538,000

Iran, Islamic Rep.

of

18,360

28,739

56,252

Iraq

496

20,603

24,096

Israel

19,046

31,404

42,659

Asia a

1,446,800

1,836,200

3,050,900

China

148,780

249,203

761,954

Hong Kong, China

173,871

202,683

292,119

domestic exports

29,946

23,536

20,050



re-exports

143,925

179,147

272,069

India

30,630

42,379

95,096

Indonesia

45,417

65,403

86,226

Japan

443,116

479,249

594,905

Korea, Republic of

125,058

172,267

284,419

Malaysia

73,914

98,229

140,949

Taipei, Chinese

113,047

151,357

197,776

Thailand

56,439

69,057

110,110

Viet Nam

5,449

14,449

31,625

Fuente: cpjerez, con base en OMC, estadísticas del comercio mundial, 2006

Cuadro 16

Growth in the value of world merchandise trade by region

(Billion dollars and percentage)

Exports Imports

Value

Annual percentage

change Value

Annual percentage

change

2005

2000-

05 2004 2005 2005

2000-

05 2004 2005

10159 10 22 13 World 10511 10 22 13

1478 4 14 12 North America 2285 6 16 14

355 13 30 25 South and Central America 298 8 28 23

4372 11 20 8 Europe 4543 10 20 9

4001 10 19 7 European Union (25) 4135 10 20 9

340 18 36 28

Commonwealth of Independent States

(CIS) 216 22 31 25

244 18 35 33 Russian Federation 125 23 28 29

298 15 30 29 Africa 249 14 29 19

538 15 32 35 Middle East 322 14 31 17

2779 11 25 16 Asia 2599 12 27 16

762 25 35 28 China 660 24 36 18



595 4 20 5 Japan 515 6 19 13

983 9 24 12 Six East Asian traders 905 8 27 14

Note: It should be mentioned at the outset that there are breaks in the continuity of the figures at the

country and regional levels. These breaks are indicated in Appendix Tables A6 and A7. Explanations of

significant breaks are given in the Technical Notes. FUENTE: http://www.wto.org/spanish/res_s/statis_s/its2006_s/its06_appendix_s.htm

Cuadro 17

Leading exporters and importers in world merchandise trade, 2005

(Billion dollars and percentage)

Rank Exporters Value Share

Annual

percentage

change Rank Importers Value Share

Annual

percentage

change

1 Germany 969.9 9.3 7 1 United States 1732.4 16.1 14

2 United States 904.4 8.7 10 2 Germany 773.8 7.2 8

3 China 762.0 7.3 28 3 China 660.0 6.1 18

4 Japan 594.9 5.7 5 4 Japan 514.9 4.8 13

5 France 460.2 4.4 2 5 United Kingdom 510.2 4.7 8

6 Netherlands 402.4 3.9 13 6 France 497.9 4.6 6

7 United Kingdom 382.8 3.7 10 7 Italy 379.8 3.5 7

8 Italy 367.2 3.5 4 8 Netherlands 359.1 3.3 12

9 Canada 359.4 3.4 14 9 Canada 319.7 3.0 15

10 Belgium 334.3 3.2 9 10 Belgium 318.7 3.0 12

11 Hong Kong, China 292.1 2.8 10 11

Hong Kong,

China 300.2 2.8 10

domestic exports 20.1 0.2 0

retained

imports a 28.1 0.3 3

re-exports 272.1 2.6 11

12 Korea, Republic of 284.4 2.7 12 12 Spain 278.8 2.6 8

13

Russian

Federation 243.6 2.3 33 13

Korea, Republic

of 261.2 2.4 16

14 Singapore 229.6 2.2 16 14 Mexico 231.7 2.1 12

domestic exports 124.5 1.2 17 15 Singapore 200.0 1.9 15

re-exports 105.1 1.0 14

retained

imports a 94.9 0.9 16

15 Mexico 213.7 2.0 14

FUENTE: http://www.wto.org/spanish/res_s/statis_s/its2006_s/its06_appendix_s.htm

CUADRO 17

ESTRUCTURA DE LAS IMPORTACIONES DE COSTA RICA






Fuente: Ministerio de Comercio Exterior, comex, 2006

Cuadro 18

Estructura de las importaciones

Costa Rica




Fuente: COMEX, 2006



CAPITULO 07 EL DESARROLLO SUSTENTABLE


―Pero esto ya pasó, y todas las cosas se pasan: las memorias se acaban, las vidas no vuelven,

las lenguas se cansan, los sucesos nuevos hacen olvidar los pasados‖

(Miguel de Cervantes y Saavedra)

EL DESARROLLO SUSTENTABLE: IMPLICACIONES PARA LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL Costa Rica un país con una gran variedad de recursos naturales, con una diversidad biológica

considerable, una trayectoria democrática amplia y una población educada, es paradójicamente un país

de ingresos bajos con una tendencia a mantener profundos desequilibrios económicos y un riesgo hacia

el retroceso social. ¿Cuáles son las razones para que los recursos que posee el país no le permitan

despegar hacia el progreso?

Los signos de la crisis solamente pueden ser superados con un cambio productivo profundo y un

mejoramiento en la distribución de los recursos productivos a nivel global. Dada la universalización de la

productividad humana y uso intensivo de los recursos naturales para generar bienes y servicios de una

creciente población, la problemática que surge solamente podrá ser resuelta con una toma de decisiones

global: que abarque un límite por kilómetro cuadrado de población sustentable por el planeta, un área

mínima de protección de la naturaleza, el aseguramiento de no exterminar a todas las especies de aves,

peces y mamíferos, con el fin de que el ser humano no termine sus días completamente solo en este

pequeño mundo.

Para entender esta problemática se hace necesario estudiar la problemática social y ambiental en forma

integral.

Ya está naciendo la ciencia llamada a establecer este estudio: la ciencia medioambiental. Que comprende

el medio ambiente, todo aquello que rodea a un organismo; la ecología, la ciencia que estudia la

interacción entre los organismos vivos y su entorno; en fin, la ciencia medioambiental es una ciencia

interdisciplinaria que pretende utilizar conceptos e información de las ciencias naturales (ecología,

biología, química, geología), y de las ciencias sociales (economía, política, ética), para tratar de

comprender en su conjunto como funciona la Tierra, como interactúan los sistemas inertes y los vivos en



torno al planeta y proponer y evaluar soluciones de cara a los problemas medioambientales, que ya

padecemos, y que parece se intensificarán en el futuro86.

El diagnostico nos indica que ―los problemas medioambientales a los que nos enfrentamos (crecimiento

de la población, sobreexplotación de los recursos, destrucción y degradación de los hábitat de la flora y

de la fauna, extinción de plantas y animales, pobreza y contaminación), están relacionados entre sí y

crecen en progresión geométrica‖87.

Para notar el impacto de esta problemática basta ver el crecimiento poblacional: en la siguiente tabla

observamos los ritmos extenuantes de crecimiento poblacional. Desde la aparición del capitalismo como

sistema productivo eficiente y competitivo la población humana tiende a crecer en términos maltusianos,

geométricos, hasta el punto que cada 10 años aumentamos en mil millones de habitantes, con la presión

sobre agua, tierra, flora y fauna. En el año 1950 la población era 2,500 millones de habitantes, en 48

años, en el 2000 alcanzó la cifra de 5,900 millones y sin mayor recuerdo, en el 2006 llegamos a la

cantidad impresionante de 6,600 millones de gentes.

Antes del 2010 podríamos ser 7 mil millones, y en el 2015 8 mil millones. ¿Cuál será el límite que pueda

soportar la Tierra? Tan solo en el año 2000 la población aumentó en 82 millones de habitantes.

Tabla Crecimiento poblacional mundial

Año Millones de habitantes

Años de Diferencia

1000 0.600 1000

1500 0.850 500

1830 1.000 330

1930 2.000 100

1960 3.000 30

1975 4.000 15

1987 5.000 12

1998

(97)

6.000 11 (10)

2011

(07)

7.000 13 (10)

2025

(16)

8.000 14 (09)

2042

(24)

9.000 15 (08)

2058

(31)

10.000 16 (07)

86

Tyler Miller (2002) 87

Ib. p. 1



Fuente: cpjerez, con datos de Bernard Nebel (1995), entre paréntesis una hipótesis pesimista (o, más

realista, de años y diferencia de años)

Sabemos, que las propuestas académicas tienen un sello ideológico. Como dice el filosofo Karl-Hermann

Flach se sabe ―que el camino del conocimiento está empedrado de errores y que la verdad de hoy lleva

en su seno el error de mañana‖88. No obstante, hay que crear un nuevo paradigma de crecimiento

económico que considere el bienestar humano, y sobre todo el respeto a la naturaleza. En palabras

hermosas lo expresó Ramón Tamames: ―... el desarrollo sostenible consiste en la reconciliación del

hombre con la naturaleza‖89.

DESARROLLO SOSTENIBLE, INTERPRETACIONES DEL CONCEPTO El concepto conocido como ―desarrollo‖ es una de las fuerzas ideológicas que impulsan la modernidad. La

revolución francesa amplió el concepto político de igualdad y participación de los hombres, el

descubrimiento de América demostró la existencia de otras realidades y mundos que explorar e

integrar al mal llamado mundo civilizado, conocido ahora como occidental; la revolución industrial trajo

los cambios tecnológicos y culturales asociados a la aplicación de las ciencias, a la producción y avance

de conocimiento científico.

El desarrollo representa para las fuerzas sociales un proceso que refleja el cambio permanente en la

sociedad y en la economía. En sus inicios la medición del progreso se relacionaba con el crecimiento de

las variables económicas (producción, empleo, exportaciones, importaciones, gastos del gobierno, masa

circulante), un país era desarrollado cuando su producto interno bruto alcanzaba determinado niveles de

producción y una determinada tasa de crecimiento anual.

Recientemente, se considera necesario incluir en el concepto de desarrollo el bienestar social medido a

través de la expectativa de vida, el descenso de la mortalidad infantil, la mortalidad materna, la salud,

alfabetización, acceso a la educación. Finalmente, el concepto de desarrollo se hace más integral: incluye

indicadores económicos, sociales, y se le agregan índices relacionados con el deterioro del medio

ambiente y la protección de la ecología.

En esta dirección, algunos autores consideran necesario incluir una distinción semántica sobre sí, el

desarrollo tienen que considerarse sostenible, sostenido o sustentable. Por considerar de una gran

importancia para la comprensión de las tareas del desarrollo, la interpretación más detallada del

concepto, vamos a enumerar algunas de las explicaciones más divulgadas: en su comprensión de

sostenido, se considera que el desarrollo tiene que ser constante, mantener los programas y proyectos

de conservación ambiental sin tregua, con el fin de que permitan su progreso continuo.

Sostenido es un ambiente natural que puede mantenerse evolucionando en el tiempo. Sostenible, sería

aquel tipo de desarrollo que contiene elementos del entorno que le dan soporte, cuando existen fuerzas

y recursos necesarios para apoyarlo. El desarrollo sostenible se mantiene en armonía con el medio

económico y natural. Sustentable, es aquel desarrollo que cuenta con fundamentos reales que permiten

88 FLACH (1970), p.16 89 TAMAMES (1995), p.14



diseñar el progreso de los mecanismos sociales, culturales, naturales y económicos en forma sistemática

y coordinada.

El desarrollo Sustentable tendrá elementos de política racional que permitan el avance simultáneo y

concatenado de todos los elementos de la realidad.

Orlando Morales nos indica que ―el tipo de desarrollo deseable, debe contener los tres adjetivos:

sostenido, sostenible y Sustentable, por cuanto va a vivir en armonía con la naturaleza, sin deteriorar o

contaminar el entorno, nuestra acción ha de ser constante (sostenida) en la protección de los recursos

naturales, sin que la actividad productiva deteriore el ambiente sostenible, y además debe hacerse

racionalmente (Sustentable)‖90.

ALGO MÁS SOBRE EL DESARROLLO SUSTENTABLE Partimos de la definición del desarrollo Sustentable como la actividad productiva ―que satisface las

necesidades del presente sin comprometer la capacidad de las futuras generaciones para satisfacer las

propias‖91. Es decir, es una forma de desarrollo que trata de promover el crecimiento económico y las

actividades productivas con el fin de que limiten el agotamiento o degradación de los recursos naturales,

de los cuales, obviamente, dependen el crecimiento actual y futuro de la humanidad.

Como se explica en el documento del BID y PUNA ―Nuestra propia agenda‖, existen límites en el uso de

los recursos del medio ambiente y de la biosfera para la actividad explotadora que realizan la tecnología

y la organización humana.

Hasta el momento, en el futuro previsible, la actividad productiva del hombre se ha concentrado en la

factibilidad y eficiencia en el uso de los recursos para la producción, sin analizar su impacto sobre la

sociedad, y menos aún sobre la naturaleza. Aquí cabe la discusión sobre la necesidad de encontrar

medios propios para promover el desarrollo, sin olvidar el derecho histórico de las generaciones futuras

próximas a los conocimientos, prácticas y técnicas de la cultura universal.

El crecimiento económico nuevo tiene que combinar el uso eficiente de la racionalidad económica, la

protección adecuada del medio ambiente y la equidad del desarrollo.

Los proyectos productivos tienen que preocuparse de la satisfacción de las necesidades del conjunto de

la población, buscando incorporar a la mayoría a condiciones de cultura, educación y salud que les

permita obtener los recursos para llenar sus necesidades, así como impulsar procesos en los cuales los

habitantes aprendan a respetar los recursos de la naturaleza.

Precisamente, las reformas económicas que tienen lugar en nuestros países dirigidas a la eficiencia y la

productividad deberán tomar en cuenta elementos estratégicos de largo plazo en un mundo que tiene

oportunidades para salir adelante, pero que en los temas ambientales le esperan riesgos fundamentales.

90

Morales (1994) 91

Comisión de desarrollo y medio ambiente de América latina & el caribe (1990, p. 50)



Es posible la escasez de alimentos, falta de materias primas, desastres ecológicos y reducción de

energéticos naturales.

La reforma debe orientarse hacia objetivos que garanticen la satisfacción de las necesidades

esenciales: como alimentación, políticas agrícolas que puedan garantizar la oferta de alimentos, atención

a salud, la educación y mejoramiento del hábitat: vivienda, servicios de agua, alcantarillados, desagües,

recolección y disposición de desechos.

Para impulsar una visión estratégica se requiere acceso a tecnologías limpias y recursos financieros

sanos92. También, de un proceso democratizador, sincero, que promueva la participación activa de la

población, con mayor presencia de la sociedad civil y modernización de las estructuras políticas e

institucionales93.

Los problemas ambientales tienen que enfrentarse con una política poblacional que sea ordenada sobre

el territorio nacional, sin fuertes desplazamientos de la población y que evite la concentración de masas

humanas en espacios reducidos.

FACTORES INTERNOS Los factores de origen interno que engendraron la crisis de desarrollo de la región centroamericana, los

podemos especificar como sigue:

AUSENCIA DE LA DEMOCRACIA Muchos países han sufrido largos períodos históricos de gobiernos autoritarios, conservadores a

ultranza que se han opuesto a cualquier mínima reforma social o económica. Que limitan en última

instancia la libertad y creatividad de la población. El acceso reciente a la democracia cuenta aún con

obstáculos que reducen los derechos de las personas algunos que podemos mencionar son grupos de

poder muy cerrados, enormes concentraciones de riqueza y pobreza en polos opuestos, falta de

educación y salud de la mayoría, así como poca experiencia política que permita conocer y ejercer los

deberes y derechos de los ciudadanos.

La falta de la democracia conduce hacia grupos autoritarios insensibles al cambio, eliminando la

posibilidad de procesos gerenciales ágiles y participativos. La poca cultura democrática afecta a los

sectores productivos del país en varios sentidos:

Por un lado, en lo nacional, la existencia de argollas de influencia política en la asignación de los recursos

desde instituciones públicas orientan a las empresas a buscar la rentabilidad basados en cortejar a los

grupos y círculos políticos antes que en mejorar la eficiencia productiva; la democracia participativa

limitada en la escogencia de los dirigentes de las instituciones públicas y sociales que no se basan en la

92

Tecnologías limpias: aplicaciones científicas a la producción que no provoquen un excesivo efecto contaminador.

Recursos financieros sanos: recursos en condiciones adecuadas para ser invertidos en inversión real. No recursos atados

a programas de pago de deuda, ni condicionalidades puramente financieras 93

Comisión, op.cit. ( pp. 50-51)



sana competencia en procesos electorales abiertos y participativos, sino que están diseñados para que

pequeños grupos se enquisten en el poder (no hay procesos electorales obligatorios y que eliminen la

reelección en sindicatos, cámaras patronales, asociaciones solidaristas, partidos políticos, cooperativas

y otras instituciones de interés público); la falta de transparencia y el caudillismo fomenta un espíritu

conservador y de padrinazgo que no da lugar a la competencia y a la participación activa de las mayorías.

En lo regional, Costa Rica se ve afectada en sus procesos de modernización y organización para la

eficiencia, en la medida en que los países con los que mantiene lazos geográficos, culturales y

económicos mantienen regímenes autoritarios que se desgarran en continuas guerras intestinas y que

provocan inestabilidad, para la región y condiciones de vida para sus pobladores de enfermedad,

ignorancia y desempleo, los cuales finalmente repercuten al interior el sistema nacional.

ESTADOS BASADOS EN LA FUERZA Y LA COERCIÓN Estados fuertemente armados, enfrentados a grupos de presión también militarizados, que aparentan

una sociedad de confrontación y violencia sistemática. Fuertes en la coerción son Estados débiles para

formular políticas estables en el tiempo, institucionalizadas y de acatamiento por la población civil.

Las características de muchos estados es que son altamente centralizados y poco cumplidores de las

leyes por ellos mismos emitidas o distorsionadas.

En lo nacional, el estado es cuestionado por su crecimiento poco operativo y sin rumbo en cuanto a un

diseño integral de política económica y social. La reforma del estado 9 tiene que orientarse hacia la

redefinición de las funciones del mismo y su papel como órgano estratégico de la sociedad.

ESTRATEGIAS ECONÓMICAS POCO VIABLES La estrategia de crecimiento hacia adentro que por la vía de la sustitución de importaciones pretendía

industrializar los países usando en forma generalizada el proteccionismo arancelario y no arancelario,

terminó en un estancamiento generalizado en América Latina.

No se tomaron en cuenta aspectos cardinales como la promoción de la competencia en el sector

industrial como método probado de acrecentar los procesos industriales, no se consideró la posibilidad

de impulsar patrones de redistribución del ingreso más amplio y equitativo, la deuda social se vio

incrementada por la violencia estatal y la ideología contestataria que responde ―ojo por ojo‖, generando

en algunos casos países muy empobrecidos y confrontados por el odio y la frustración.

REZAGO CIENTÍFICO-TECNOLÓGICO No ha sido una fuente de preocupación permanente el generar sistemas científicos y tecnológicos

propios que permitieran desplegar ventajas competitivas dinámicas, basadas en el acerbo de recursos

naturales y el conocimiento acumulado por los distintos sectores de la sociedad.

Somos usuarios de bienes y servicios portadores de tecnologías generados en otros ambientes, con

escaso esfuerzo por asimilar esas tecnologías y dotarlas de conocimientos nuestros.



RELACIÓN SOCIEDAD-NATURALEZA Durante un largo período los países de la región han sido proveedores de materias primas y bienes

primarios para los mercados de Europa y los Estados Unidos, que por sus bajos precios y oscilaciones

frecuentes en la demanda, obligaron a una explotación intensiva de las riquezas de la naturaleza,

especialmente los bosques, la flora y la fauna, hasta el punto de estar en proceso de extinción la

mayoría de mamíferos en Centroamérica y con una sustancial reducción del bosque.

Ni los empresarios ni los dirigentes del gobierno fueron capaces de diseñar una actividad productiva

racional en la utilización económica de los recursos naturales. Incluso, la población pobre, que vive un

sistema de subsistencia, es factor de exterminio de la riqueza ecológica.

EL MARCO DE LA ESTRATEGIA DE DESARROLLO SUSTENTABLE La comisión mundial del medio ambiente y el desarrollo, señala que este proceso tiene que comprenderse

como un proyecto de cambio social en el cual la explotación de los recursos, las inversiones, la tecnología

y las reformas institucionales tienen que realizarse en forma armónica, ampliando el potencial actual y

futuro para satisfacer las necesidades y aspiraciones humanas94.

Una sociedad basada en el desarrollo sustentable, tiene que apelar a la democracia más participativa, a

la libertad de los individuos en la producción, la distribución equitativa del ingreso, la igualdad de

oportunidades y el mejoramiento de la calidad de vida. Todo lo cual tiene como marco garantizar la

protección del medio ambiente, y la existencia de los animales y vegetales de la creación.

CARACTERÍSTICAS DE LA ESTRATEGIA DE DESARROLLO SUSTENTABLE El desarrollo sustentable95 es un proceso basado en una estrategia de cambios profundos en el orden

político, económico, institucional y tecnológico; variando las relaciones con los países desarrollados en

cuanto al manejo y explotación de los recursos del medio ambiente. Las características básicas de esta

interpretación son las siguientes:

LA ESTRATEGIA TIENE QUE SER SELECTIVA En torno a un planteamiento de crecimiento estratégico, las acciones fundamentales tienen que recaer

selectivamente en los puntos críticos con el fin de alcanzar la mayor incidencia e impacto sobre los

problemas que impiden el desarrollo. No tiene que ser un inventario de medidas para corregir un menú

de asuntos indeseables.

Más bien tiene que ser un diseño de líneas maestras orientadas a la solución de los elementos cardinales

que nos orienten hacia el desarrollo96. Los grandes problemas a resolver se concentran en los siguientes

puntos, mencionados en forma especial por el BIDPNUD:

94

WCED (1987) 95

Basado en los argumentos del Comisión (1990, pp.52 y siguientes) 96

Comisión (1990, pp. 52-53)



1 Erradicar la pobreza

2 Aprovechamiento sostenible de los recursos naturales

3 Ordenamiento territorial

4 Asimilación tecnológica

5 Nueva estrategia económica y social

6 Organización y movilización social, y

7 Reforma del Estado

COMPLEMENTARIEDAD DE LAS LÍNEAS MAESTRAS Los problemas relacionados con una estrategia de desarrollo sustentable son muy complejos. De tal

suerte que el diseño de soluciones para alcanzar los grandes objetivos del avance productivo, la

competencia, democracia participativa, apertura al exterior, bienestar de la población y protección del

medio ambiente son de una magnitud que desborda cualquier intento unilateral o basado en un solo

centro de gravedad.

Los objetivos son incluso contradictorios entre sí, y a no ser con una gran dosis de fe y esperanza,

parecieran ser mutuamente excluyentes. Por lo tanto el intento de resolverlos simultáneamente y darle

un rumbo vital a la sociedad, sólo puede ser posible si trabajamos en todos los frentes agregadamente.

ESTRATEGIA GRADUAL Y REALISTA La aspiración de contar con una sociedad democrática complementada por un sistema productivo de

competencia generalizado, no pude alcanzarse sin fortalecer el consenso social, por lo cual la

gradualidad de los cambios tiene que ser acompañada de las reformas productivas y participativas más

urgentes.

Para alcanzar el consenso se requiere de organizaciones representativas, que en su interacción generen

el diálogo respetuoso y fraterno, con el fin de alcanzar acuerdos en torno a los grandes objetivos de la

Nación. El gobierno central, los gobiernos locales, empresarios, trabajadores y académicos, así como

partidos políticos debieran de funcionar como interlocutores de un gran debate patriótico.

En general, en una sociedad democrática, tanto los órganos del gobierno, como las organizaciones de

interés social (sindicatos, cooperativas, asociaciones solidaristas, partidos políticos, cámaras patronales

y organizaciones no gubernamentales), debieran contar con el principio de no reelección con el fin de

garantizar el cambio permanente y las transparencia en el manejo de bienes y principios de interés

social.

UN NUEVO ORDEN INTERNACIONAL Las relaciones internacionales son fundamentales para resolver problemas de desarrollo sustentable.

Especialmente en un tema como el ambiente en el cual los desequilibrios de una región afectan en forma

efectiva al resto de componentes, mostrando una verdad oculta: el planeta es uno solo.



Los acuerdos y políticas económicas internacionales debieran ser fruto del consenso y la negociación.

Abarcando a todos los países del mundo, y no ser impuestas en interés de las potencias comerciales.

LOS FACTORES DE ORIGEN INTERNO: UN REPASO La estrategia para respaldar el desarrollo sostenible tiene que ser integral. Tomar en consideración la

mayoría de factores extremos que impiden el desarrollo global de la sociedad. Tanto de índole

económica, social, cultural y política. Los principales factores que tienen que tomarse en cuenta y

conjugarse son los siguientes:

EL COMBATE A LA POBREZA El combate a la pobreza generalizada se logra impulsando políticas sociales de educación, salud y

condiciones de vida que permitan desarrollar las potencialidades de todos los habitantes,

complementado con un régimen jurídico de igualdad y justicias reales, y oportunidades de competencia

con acceso al financiamiento y la organización empresarial de todos los sectores.

El aumento de la población, la corrupción y la falta de ideales en la sociedad orillan al Estado a

plantearse objetivos de más corto alcance como el combate a la pobreza crítica. La pobreza crítica sería

aquella que golpea a los sectores más marginales de la sociedad y con los niveles de ingreso más bajos.

Aún dentro de este panorama menos alentador es necesario comprender que para erradicar la pobreza

extrema es necesario: promover un sistema productivo que proteja las necesidades básicas de los

grupos vulnerables, fomentar programas productivos que generen ingresos y empleos, elevar la

productividad de las pequeñas y medianas empresas, especialmente en la agricultura y sector informal.

La pobreza se tiene que enfrentar además mejorando la equidad y eficiencia del sector social del

gobierno, promoviendo servicios básicos de bajo costo y productividad para los pobres. La democracia

tiene que fundamentarse en las oportunidades de todos los ciudadanos, se tiene que prestar servicios de

salud, educación, seguridad social con eficiencia y oportunidad.

Nadie debe quedar desprotegido frente al desempleo, la invalidez, la enfermedad, vejez, drogadicción,

prostitución y los accidentes.

Hay que impulsar la medicina preventiva y la atención primaria de la salud. Se necesitan programas de

ampliación del sistema de escolaridad, que capaciten para el trabajo y la protección ambiental. El

combate a la pobreza necesita del esfuerzo directo de la comunidad, el fortalecimiento del gobierno

local, el mejorar los procesos electorales democráticos y de amplia participación en las organizaciones

sociales y la descentralización del poder.

EXPLOTACIÓN, BAJO UN PROGRAMA RACIONAL, DE LOS RECURSOS NATURALES Hay que estudiar a profundidad, para poder aprovecharlos racionalmente, la potencialidad de los

recursos naturales. Ordenar los procesos de explotación agrícola: desde un punto de vista estratégico



de la agricultura depende aliviar la pobreza, mejora la calidad de vida y, en general, garantizar la

seguridad alimentaria nacional.

La agricultura es fuente de vida y también de problemas, las grandes amenazas ambientales provienen

de la rápida urbanización, la deforestación de los bosques, la ampliación de la frontera agropecuaria, la

explotación de la madera, la erosión y pérdida de fertilidad del suelo, la contaminación de las aguas, el

uso de agroquímicos y la desertificación de ciertas áreas.

¿Cuáles son las soluciones? El aumento de la productividad agropecuaria que permita el incremento de la

producción nacional de alimentos, el aumento en la remuneración de los trabajadores y la población del

campo y detener la expansión de las fronteras agrícolas.

Hay que aprovechar mejor los recursos naturales dentro de las extensiones actualmente ocupadas para

la producción. Evitar el desperdicio del agua de riego, las inversiones en carreteras tienen que diseñarse

de acuerdo al desarrollo integral del campo, mejorar la tecnología en cuanto a sistemas integrados de

producción rural (investigación agronómica y biotecnológica, agricultura, ganadería, explotación forestal

y acuacultura).

Es importante a estas alturas tener estrategias de recuperar los ecosistemas deteriorados, pagar

precios justos por los productos agrícolas y dar asistencia técnico-financiera a los agricultores.

Racionalidad ecológica en la agricultura: con la racionalización del uso de agroquímicos, el uso de abonos

orgánicos, subsidio a los campesinos por restauración de cuencas hidrográficas y ecosistemas,

desarrollo artificial de bosque maderable, ordenamiento del uso del suelo de acuerdo con la vocación

ecológica, controlar la erosión hídrica y eólica, asignación de precios por el agua de riego para evitar su

desperdicio.

El sector agrícolas presenta paradojas: el gobierno es presionado por dos fuerzas opuestas: elevar los

precios de los artículos de primera necesidad para estimular la producción agropecuaria o bajar los

precios para garantizar el consumo de bajo costo.

La justa distribución de la tierra necesita de la reforma agraria que dote a los agricultores de tierra y

asistencia técnica y financiera, así como leyes que eviten el minifundio y el latifundio.

Enfrentar esos problemas requiere: voluntad política, conciencia ambiental y modificación de la manera

de concebir la racionalidad económica97.

ORDENAMIENTO TERRITORIAL El desarrollo requiere una relación adecuada naturaleza-sociedad, para prever los cambios ecológicos y

la destrucción ambiental que la actividad humana ocasiona. Es importante planificar el impacto del

97

BID (1992, pp. 55-61)



proceso de poblamiento y urbanización acelerados, así como la localización y profundidad de las

actividades productivas.

La expansión de la sociedad humana, la falta de recursos para la planificación de infraestructura, la

vivienda y los servicios públicos, así como el aumento poblacional hace que las ciudades crezcan rodeadas

o hacinadas por cinturones de miseria y ambientes sociales y físicos degradados. El ordenamiento

territorial pasa por la reorientación de los flujos migratorios.

Idealmente, el ordenamiento territorial tendría que conducir a la distribución de la población y sus

actividades de acuerdo con las condiciones y potencialidades de los recursos naturales.

Las medidas a desarrollar tienen que inducir a las actividades económicas y sociales a ubicarse de

acuerdo al aprovechamiento racional de los recursos, orientar el proceso ordenado de ocupación del

espacio, controlar las actividades contaminantes, la descentralización y desconcentración del desarrollo

regional, definición de los usos de la tierra de acuerdo a su vocación ecológica, establecimiento de un

régimen especial de protección, conservación y mejoramiento del medio, conservación del paisaje.

TECNOLOGÍA DE ACUERDO A LA REALIDAD SOCIAL Y CULTURAL DE LA NACIÓN Existe una relación entre una sociedad auténticamente democrática, economías abiertas y

participativas, y la disposición de dominio sobre la ciencia y la tecnología. Las sociedades que avanzan

más son aquellas en las que existe un vínculo orgánico entre la investigación y la producción. En países de

bajo desarrollo productivo existe escasa inversión en el desarrollo de tecnologías propias. No hay

suficientes bases propias para sustentar la formación de capital, única fuente de desarrollo.

Es importante el uso de tecnologías tradicionales complementarias de tecnologías modernas o de punta

(lo que se llama pluralismo tecnológico), y la integración de las tecnologías a la realidad nacional

(Hibridación tecnológica). Hay que estimular la formación de una base cultural-científica en los

ciudadanos.

DISEÑO DE LA NUEVA ESTRATEGIA NACIONAL DE DESARROLLO Una auténtica estrategia nacional de desarrollo tiene que contener ciertas condiciones:

Ser de largo plazo, para darle continuidad en el tiempo a las políticas de ordenamiento territorial,

agricultura o vivienda; viable y realista económicamente; basarse en la concertación y participación

ciudadana, es decir en la democracia; maximizar el bienestar de la mayoría; ser ecológicamente factible.

Para lo cual se requiere que la transformación de la economía y la sociedad sé de sobre bases

equitativas. Las principales categorías que hay que tomar en cuenta son:

Selectiva, centrada en los sectores más dinámicos del aparato productivo.



Productiva, que utilice los recursos naturales sostenidamente, dando satisfacción a las necesidades

básicas de la población, con el uso de tecnologías modernas y su uso eficiente a la energía, impulsar las

sociedades de producción.

Ocupacional, fomentando el aumento de la ocupación laboral reintegrando al aparato total al sector

marginal. Con programas de capacitación destinados a los microempresarios, artesanos, trabajadores

independientes y campesinos.

Política económica, las políticas agrícolas e industriales deben orientarse a mejorar la calidad de vida a

través de principios como especialización, eficiencia y productividad. Es decir, se tiene que valorizar los

recursos nacionales y mejorar su uso, a través de reducción de costos, economías de escala, desarrollo

regional integrado, uso de tecnologías que ahorren energía, reciclar los desechos, evitar la

contaminación y evitar procesos productivos prohibidos en los países desarrollados.

Financiera, manejo de las variables monetarias y financieras orientadas a fomentar la producción real.

Mantener valores reales del tipo de cambio, las tasas de interés y el dinero. Hacer eficiente al sistema

financiero, profundizar las reformas tributarias hacia evitar la evasión y motivar el pago progresivo de

impuestos.

Comercial, abrir la economía para someterla a las normas de competencia y calidad internacional, para

estimular el progreso técnico y la productividad.

ORGANIZACIÓN Y MOVILIZACIÓN SOCIAL El desarrollo es un concepto solidario y social. Que requiere el aporte del gobierno, mercado y la

sociedad civil. La participación ciudadana se expresa mejor en los sistemas democráticos y

participativos, en donde los grupos políticos, sociales, académicos y de interés expresan demandas que

pueden constituirse en temas políticos.

Aquí los políticos pueden ser susceptibles de percibir y responder a las necesidades de la población. Es

necesario fomentar la existencia de sociedades bien informadas y organizadas para la participación, así

como la maduración de Estados capaces de reaccionar con eficacia y urgencia a las necesidades de su

pueblo.

La democracia requiere de pluralismo y consenso. Debe permitir la proliferación de organizaciones,

formas de pensar, tiene que existir respeto a disentir y compromiso con los principios democráticos.

LA REFORMA DEL ESTADO La reforma del Estado pasa por la discusión sobre la adecuada representatividad de los dirigentes del

Estado. Tiene que eliminarse el autoritarismo y la falta de voluntad para interpretar las señales que

provienen de la población. La garantía del Estado de derecho reside en la representatividad y voluntad

de servicio a la ciudadanía.

En el momento actual, los cambios necesarios tienen como telón de fondo la corrupción y otros delitos,

la falta de profesionalismo de la burocracia, el compadrazgo y la corruptela, así como la inexistencia de

previsión para formular estrategias de largo aliento.



La reforma del Estado debería proponer cambios estructurales e institucionales que modifiquen la

distorsionada relación gobierno-sociedad. El Estado tiene que ser intérprete de los sentimientos y

objetivos de la ciudadanía. La sociedad civil solamente se fortalece con su capacidad de control del

sector político. Los principales objetivos de la reforma pueden ser:

1 Representación política. Mejorar la representatividad en los órganos del Estado, desarrollando

en forma más eficiente los canales de participación popular con el fin de que la sociedad ejerza un

control sobre las actividades estatales. El ciudadano a través de su participación se hace representar

en las instituciones y en la toma de decisiones.

Es importante a este fin mejorar los sistemas electorales y los medios de evaluación de la gestión

pública Los partidos políticos, los sindicatos, cooperativas, solidarismo, fundaciones, cámaras

empresariales y cualquier otra institución de interés público tienen que ser legislada para que se

permita la más amplia participación y asociación libre, directa y secreta para elegir a los dirigentes;

además, de que los funcionarios no puedan ser reelectos más allá de dos periodos.

2 Descentralización. Para aumentar la eficiencia de las instituciones públicas, acercar los

servicios públicos a los ciudadanos y abrir causes de participación es importante, entre otros, la

descentralización política, administrativa y financiera a todos los niveles. Los gobiernos locales y

regionales deben aumentar su peso con mayor autonomía y capacidad de orientar sus propios

desarrollos.

3 Estado de derecho. El ordenamiento jurídico y los sentimientos de justicia e igualdad motivan a

los ciudadanos a mejorar cada uno y elevar el nivel de vida de la sociedad.

La justicia permite dirimir los conflictos entre personas y grupos de forma en que todos queden

satisfechos con las decisiones. Para ello es indispensable que exista un conjunto de leyes modernas que

reflejen las aspiraciones de la sociedad. Que el poder judicial sea autónomo con el control popular que

permita que los jueces mantengan condiciones de integridad moral.

Que haya tribunales organizados y eficientes que garanticen la rápida y oportuna resolución de los

juicios. Generar una protección amplia para el ciudadano ante la manipulación del poder.

4 Profesionalización de la función pública. Las instituciones públicas para cumplir sus funciones

en forma organizada y eficaz requieren un proceso de preparación de los recursos humanos. El ascenso,

la capacitación y estabilidad deben estar condicionados al mérito. Los proyectos económicos deben

tener estudios del impacto ambiental sobre la salud humana.

FACTORES DE ORIGEN EXTERNO La interdependencia es un fenómeno que genera un condicionamiento mutuo entre países, instituciones y

procesos internacionales. Los grandes temas que dominan el acontecer internacional determinan las

relaciones entre países. Los equilibrios de poder político, la cultura de masas transmitida por las



telecomunicaciones, el comercio mundial, el progreso tecnológico, la homogeneización cultural, el

armamentismo, el deterioro del medio ambiente y las negociaciones intensas empujan la orientación del

mundo hacia un estado global.

Cualquier proceso de desarrollo nacional pierde autonomía y soberanía. El desarrollo está condicionado

por el contexto internacional. La misma distribución mundial de recursos y tecnologías, así como de

acumulación de capital obligan a una negociación perpetua.

Todavía repercuten en el mundo los montos financieros acumulados por los países productores y

comercializadores del petróleo como resultado de las alzas espectaculares de los años 1973-74 y 78.

La dinámica de endeudamiento a que dio lugar en América Latina aquella situación aún repercute en los

países de la región. De la dinámica de aumento de la deuda se paso a la sequedad de los flujos. La

economía mundial entró en problemas, los mismos Estados Unidos para financiar sus enormes déficit

fiscales y de comercio exterior impulsaron el aumento general de las tasas de interés.

La capacidad de pago de los latinoamericanos se redujo, Costa Rica se declaró en moratoria en 1982, y

luego, con un proceso complicado y complejo logró una serie de renegociaciones sin fin, que no alcanzan a

obtener capitales en montos adecuados para promover la inversión nacional, ni logra disminuir la deuda.

Los términos internacionales de intercambio oscilan en contra de las economías nacionales, las tasas de

interés se elevan por encima de la rentabilidad y el mal uso de los recursos del endeudamiento provocan

incertidumbre en la economía nacional.

Costa Rica enfrenta desde 1982 su más clara situación de dependencia externa. Recurre en forma

permanente a renegociar programas económicos con los organismos especializados del capitalismo,

adopta políticas de austeridad para enfrentar el pago de la deuda externa, afecta severamente sus

programas y servicios públicos, se olvidan los programas de subsidio alimentario, así como la atención a

la salud, la educación y programas de vivienda.

En el campo ecológico Costa Rica, al igual que otros países, sufre un deterioro del bosque. Algunas de las

causas de este fenómeno están relacionadas con políticas de subsidio que favorecían la conversión del

bosque en pastizales, el aumento de la ganadería extensiva, la especulación sobre la tierra.

UNA AGENDA INTERNACIONAL PARA NEGOCIAR CON EL NORTE Hay ciertos puntos fundamentales que se tienen que considerar para negociar con el mundo

desarrollado:

1 Los procesos de paz y el desarme mundial. La paz y la convivencia pacífica son indispensables

para crear un entorno viable para el crecimiento económico y el avance de la sociedad. Sin una cultura

de paz y procesos prácticos de la desmilitarización y el desarme internacional no existirá un clima de

confianza y cordialidad entre los países.



Existen poderosas fuerzas económicas, de la droga, el tráfico de armas, la confrontación ideológica y

política de ocupación que conspiran en contra de la paz y la armonía. La existencia de ejércitos de

volumen más allá de la lógica de países pobres, la existencia de arsenales nucleares generan

incertidumbre sobre el futuro de la

humanidad.

2 La negociación de un nuevo orden mundial. Un nuevo orden económico solo puede surgir bajo

ciertas premisas. La eliminación de la deuda externa de los países pobres, con la única condición de

promover su inversión interna con recursos propios y el impulso de un programa que promueva una

sociedad basada en principios democráticos, de libertad de mercados y convivencia pacífica.

3 Combatir la pobreza. La pobreza en Costa Rica abarca un poco más del 21% de la población. La

manera de enfrentarla es con negociaciones que disminuyan la deuda y eliminen fuerzas armadas,

trasladando recursos hacia los sectores productivos rurales y de pequeña y mediana empresa. Es

importante promover la producción de materias primas y bienes de capital nacionales, fomentar la

distribución del ingreso y la creación de condiciones de vida que permitan que los pobres enfrenten la

problemática con sus propios medios.

4 Fomentar políticas económicas relacionadas con los grandes objetivos propios de país en desarrollo.

5 Aprovechamiento y defensa de los recursos naturales.

6 Tratamiento de problemas ambientales con un espíritu global. Contribuir a la solución del

efecto invernadero, control en la destrucción de la biomasa y plantaciones forestales.

7 Crear mecanismos para financiar programas de conservación ambiental. Crear un fondo

internacional de protección del medio ambiente. Creación de políticas impositivas que graven la emisión

de contaminantes y sustancias tóxicas.

8 Que la educación genere programas para la formación de cuadros especializados en recursos naturales, medio ambiente y desastres naturales. Tener programas de información

ambiental hacia la población en su conjunto.

9 Impulsar el desarrollo con la cooperación para mejorar el ambiente urbano, velar por el agua y el suelo y generar la seguridad alimentaria.

10 El tema de las drogas es particularmente espinoso. Se necesitan programas de valorizar la

vida de los jóvenes, reeducar a los usuarios, promover la reducción del consumo en los países

industrializados.

11 Elaborar programas que orienten en forma general los movimientos de población, los temas del género, la familia, los niños desamparados, la vejez y la seguridad internacional futura.

Recientemente Gro Brundtland mencionaba que ―... al acercarnos al tercer milenio, debemos modelar un



concepto global de seguridad, que integre la noción de desarrollo sustentable, la necesidad de enfrentar

el subdesarrollo, la injusta distribución de la riqueza, la degradación del ambiente y el agotamiento de

los recursos.‖

ECONOMÍA Y MEDIO AMBIENTE La economía es la ciencia que induce al uso eficiente de los escasos recursos existentes, con el fin de

producir bienes y servicios para la satisfacción de las necesidades humanas. La ampliación de la

productividad relacionada con el rápido desarrollo de la división del trabajo motivada por la revolución

industrial, la aplicación de los conocimientos científicos a la producción, la comercialización y el

financiamiento, la generalización del comercio mundial y la consolidación de la regulación económica

mundial ha promovido la expansión e interacción del aparato productivo.

No obstante, es momento que la economía se detenga a reflexionar sobre el deterioro de las condiciones

naturales del planeta. Se tiene que desalentar el crecimiento que degrade el ambiente.

La economía tiene una posición moral: oponerse a los productos no desechables y no degradables, al uso

del petróleo y el carbón, la energía nuclear, la deforestación, uso extensivo del pastoreo, agotamiento

de mantos freáticos (acumulaciones de agua subterránea), erosión del suelo y no-prevención de la

contaminación.

Tiene que cumplir su papel con impuestos y leyes sobre comercialización que internalicen los costos

externos de la producción de bienes contaminantes; para que los precios de mercado reflejen los costos

de la contaminación. Eliminar los subsidios de actividades productivas que generen contaminación y

derroche de recursos naturales. Eliminar las actividades que destruyen las condiciones de vida y la

existencia de otras especies.

La economía debe incorporar a su lógica la transición demográfica hacia una población estable con tasas

de crecimiento (natalidad bajas) y tasas de mortalidad (bajas); uso de recursos energéticos eficientes y

renovables; disminuir necesidades artificiales por necesidades básicas para todos; utilización y reciclaje

de la energía solar; limitación de la descarga de desechos, procurar que la naturaleza pueda diluirlos,

absorverlos y

Degradarlos.

Generar una agricultura sustentable que conserve el suelo, el agua, resalte el policultivo y promueva el

uso de fertilizantes naturales y el manejo integral de plagas; impulso de políticas planetarias de

cooperación con un trabajo conjunto de los países para promover la paz y sostener la vida en la tierra;

definir en forma amplia la seguridad nacional no solo política, militar y económica, sino que incluir a la

población, el ambiente y el ecosistema.

Una condición para el desarrollo es que la economía y la ecología se integren en un sistema más amplio

para la toma de decisiones. Hay que utilizar subsidios e impuestos para estimular la prevención de la

contaminación y la conservación de recursos; eliminando la deuda externa de los países en desarrollo y



comprometiéndolos al mejoramiento de la calidad ambiental, la educación y cuidados de la salud, la

reducción de la pobreza y la utilización de recursos en programas ambientales.



CAPITULO 08 LAS FINANZAS PÚBLICAS: SINAPSIS DE GOBIERNO & MERCADO


―Estas anotaciones -y da lo mismo que tengan por base mucho o poco de sucesos reales son

un intento de vencer la gran enfermedad de la época no con medios indirectos ni paliativos,

sino procurando hacer a la misma enfermedad el objeto de la exposición…‖ (Hermann Hess)

LAS FINANZAS PÚBLICAS Y EL MERCADO: HACIA UNA CONCEPCIÓN GLOBAL DE LA SOCIEDAD El aparato productivo nacional se ha conformado como un sistema económico capitalista. En el cual el

grueso de la producción está orientado para ser realizado en el mercado. Es decir, a través de la compra

y venta orientadas por las leyes de la oferta y la demanda de mercado. El sistema de producción

capitalista es un régimen de producción históricamente determinado.

Es decir, se realiza en un momento histórico y bajo las condiciones políticas, sociales y económicas

relacionadas con el desarrollo del Estado nacional y en relación con sus vínculos con el resto de

economías y sociedades del mundo. Por lo tanto, surge para satisfacer las necesidades de la doble

naturaleza del ser humano: El ser un individuo y un ser social, simultáneamente.

Los humanos consumimos, simultáneamente, en forma individual (o familiar) y en forma social. Por lo cual

es necesario producir bienes de consumo individual (o familiar) y bienes de consumo colectivo (o social).

En nuestro sistema, se producen bienes públicos y bienes de mercado. Por esta razón se le conoce como

un sistema mixto.

Sistema mixto pues produce en forma simultánea y concatenada bienes públicos (en lo fundamental,

para el consumo colectivo y social), y bienes de mercado (en lo fundamental, para el consumo individual y

familiar). Los bienes públicos son los bienes de interés nacional, que sirven para el consumo general de

todos los habitantes del país, y que no puede excluirse a nadie de su uso. Los bienes de mercado son los

producidos para intercambiarlos por medio del mecanismos de los precios.

A los bienes de mercado les podemos aplicar el principio de exclusión, o sea, podemos señalarles un

principio de propiedad, que faculta al poseedor para determinar quien puede utilizarlos. Principio de

exclusión significa la posibilidad de excluir a los demás del uso o propiedad de un bien. Se dice que un



bien es de mercado cuando podemos aplicarle este principio. Mientras que un bien será público cuando

no sea susceptible de aplicarle el principio de exclusión.

Los dos tipos de bienes pueden ser producidos por instituciones gubernamentales o de mercado, allí se

confirma el carácter mixto del sistema.

Para determinar el papel del Estado en la economía, y sus relaciones de cooperación y conflicto con el

mercado, tenemos que partir de un concepto de sociedad muy amplio98. Partimos de que las sociedades

se organizan como complejos sistemas económicos, políticos y sociales. Que sirven para la reproducción

en escala ampliada de las condiciones de vida de los seres humanos y su arrollador paso en la

construcción de sociedades cada vez más complejas y tecnologizadas, aún en desmedro de las

condiciones naturales originarias.

Estas sociedades humanas podemos denominarlas como formaciones económico-sociales. El término

formaciones económico-sociales engloba dos de los aspectos más característicos de la sociedad humana:

que los hombres se organizan para satisfacer sus necesidades en forma colectiva o social, y para

producir los bienes y servicios, individuales o colectivos, indispensables para satisfacer esas

necesidades99.

LA BASE ECONÓMICA DE LA SOCIEDAD: SUS PRINCIPIOS IDEOLÓGICOS Analizar las sociedades como formaciones socio-económicas permite la interpretación de la historia

social como un proceso integral, histórico y objetivo; compuesto por una amplia variedad de

acontecimientos que se entrelazan para explicar el desenvolvimiento de lo social. Vamos a mencionar que

la base de la vida en sociedad está compuesta por un entramado de factores constituidos, en esencia, en

factores económicos, políticos y sociales.

En la base de la organización social está la producción de bienes y servicios; ya que los hombres antes de

ponerse reflexionar o crear obras de inteligencia o imaginación, tienen que producir los bienes

indispensables para satisfacer sus necesidades. El Estado y sus funciones no pueden ser comprendidos

sino en el marco de determinadas condiciones sociales de producción, organización de lo político y

generación de la identidad social.

Cuando enfocamos el Estado y su papel dentro de una formación socio-económica, entonces surge la

subordinación relativa de los fenómenos sociales con respecto a las relaciones de producción.

Al estudiar el papel del Estado notamos la interdependencia y concatenación orgánica de todos los

fenómenos sociales, incluidos el Estado y el mercado. Por eso, cuando hablamos de formación

98

En Costa Rica el sector público produce cerca del 20% del producto nacional, además de cumplir sus funciones de

fomentar y delimitar las actividades de los mercados. 99 En toda esta parte tengo que agradecer los atinados comentarios del Ing. Minor Garro



socioeconómica, estamos pensando que tanto el Estado como el mercado son dos realidades sociales que

forman parte de un sistema mayor que es la formación económico-social.

Cuando hablamos de NACIÓN, nos referimos al concepto que nos dá idea de IDENTIDAD. Una nación es

un conglomerado de personas que se identifican por la raza, la religión, las costumbres, la idiosincracia,

los gustos, las formas de ser, de pensar, de manifestarse. Es decir, personas que comparten un conjunto

de valores e ideologías que las hacen comunes. Al referirnos a ESTADO, estamos pensando en el

concepto que otorga UNIDAD a la nación. El Estado se define políticamente por medio de una ley

fundamental o principios normativos que señalan territorio, principios, objetivos, fundamentos, órganos

e instituciones comunes. Es más, cuando nos referimos a GOBIERNO, estamos pensando en las

instituciones que orientan en forma orgánica al Estado. El gobierno forma parte de las instituciones

públicas, es decir, quienes representan y cumplen las funciones del Estado. Siendo así, el MERCADO es

parte de la nación.

Al estudiar la economía empezamos por analizar la microeconomía, la empresa y los mercados, para luego

abordar el estudio del sistema social íntegro; ya que cada uno de éllos debe estudiarse en conexión con

los demás fenómenos sociales, pues cada uno desempeña un papel especial en el funcionamiento de la

sociedad.

Por razones metodológicas estudiamos en forma separada el mercado, la educación, la administración, el

comercio exterior, los mercados monetarios y financieros, las finanzas públicas, etc. pero, al final

tenemos que englobarlos en una ―teoría general‖ como decía Keynes, o en un sistema social orgánico.

Esto nos lo permite, de alguna manera, el estudio de las finanzas públicas, pues parten del hecho de

analizar todo el entramado social como una realidad única y en desarrollo.

Consideramos el análisis del Estado, desde el punto de vista de las relaciones económicas, como el

principal orientador del desarrollo. Precisamente, las finanzas públicas tratan de profundizar la relación

entre los aspectos financieros y productivos del gobierno en comparación con la producción de bienes y

servicios en general, para satisfacer las necesidades humanas.

Por lo tanto, la teoría económica nos indica que hay que utilizar determinada racionalidad para

aprovechar los medios de producción escasos para la satisfacción de necesidades sociales y particulares

ilimitadas; por lo tanto, es indispensable analizar cómo el mercado y el Estado deben combinarse para el

uso apropiado de los factores productivos con el fin de alcanzar eficiencia en la generación de bienes y

servicios.

En su proceso de evolución, las formaciones económico-sociales, interactúan con el medio ambiente, que

es considerado en sus orígenes como ilimitado y hostil al hombre, mientras que conforme avanza la

experiencia productiva humana, nos vamos acercando a la noción de un entorno natural finito, y que tiene

especies que se extinguen conforme la capacidad depredadora humana acciona frente a la naturaleza,

ojalá que finalmente, la postrer etapa le permita a la humanidad, interrelacionarse en forma positiva y

respetuosa con el ambiente, protegiendo la vida vegetal y animal que sobreviva.



La formación económico social se organiza alrededor de una experiencia social que determina las

relaciones sociales, las instituciones políticas, con ciertas aspiraciones culturales y morales, con ciertas

actitudes e idiosincracia. Las relaciones sociales más importantes, desde el punto de vista de la

producción, son las relaciones materiales e ideológicas que encuadran el conjunto de estas relaciones.

Estas relaciones materiales son las relaciones de producción, es decir, la forma como los hombres se

organizan en un momento determinado para impulsar la producción de bienes y servicios sociales. Si lo

hacen generando condiciones de competencia o proteccionismo, buscando eficiencia o subterfugios

legales. Las relaciones ideológicas, culturales, políticas, religiosas conforman el conjunto de

interpretaciones que hacen los hombres sobre sus relaciones sociales y su existencia individual.

Todo el aparato ideológico y político que rodea sus relaciones sociales está relacionado con la conciencia

de los intereses y objetivos de los diversos grupos sociales, así como la manera que tienen estos grupos

de interés de solucionar sus conflictos.

Algunos autores100 han mencionado que la base de la sociedad son el conjunto de relaciones de

producción, que son, por así decirlo, la estructura, el esqueleto de la vida social. Mientras que la

superestructura sería el conjunto de ideas e instituciones que se levantan sobre esa base. Esta

superestructura estaría formada por las ideas sociales, tales como el estado de ánimo, la motivación, la

psicología, la cultura, la idiosincracia; las organizaciones e instituciones sociales como el gobierno, la

iglesia, los tribunales, asociaciones deportivas, clubes, etc.; y las relaciones ideológicas como religión,

creencias, hábitos.

La superestructura es el conjunto de instituciones, ideas y relaciones sociales que surgen sobre la base

de la producción social.

No existe un sentido de determinación absoluto entre base y superestructura de una sociedad. Ambas

se condicionan y se influyen mutuamente. En algunos momentos, por circunstancias históricas

específicas, una o la otra adoptan el papel determinante u orientador. Avances en la producción

modifican las formas de pensar, de creer, de sentir. En otros momentos, el desarrollo de teorías y

doctrinas, el cambio de paradigmas, modifican las relaciones de producción, las instituciones, las formas

de ser.

SUPERESTRUCTURA

Ideas Instituciones

Relaciones Sociales Sociedad Civil en su reproducción nacional y cultural

↓ ↓ ↓ ↑ ↑ ↑

100

Karl Marx, Federico Engels, Osvaldo Sunkel, Ramón Tamames, Fernando Cardozo, John Maynard Keynes, en

general, los autores relacionados con las teorías socialistas y estructuralistas.



BASE

Relaciones de Producción Sociedad Civil en su reproducción económica

Modo de Organización de Mercados

Podemos imaginarnos que la base económica orienta, en general, los sistemas de concepciones políticas,

jurídicas, religiosas y filosóficas de la sociedad, así como las correspondientes instituciones y formas de

organización en que ellas se asientan, sin olvidar, que al adquirir conciencia de estas relaciones

económicas, los hombres las racionalizan, justifican y promueven por medio de la ciencia y la

idiosincracia.

La superestructura refleja la base económica, señalando las características y causas que la condicionan,

permitiendo su mejoramiento y reforma continua. La organización social no es un fenómeno rígido y

mecánico, la determinación que la base realiza sobre la superestructura, está mediada por una serie de

peculiaridades basadas en la historia concreta de cada país y sus relaciones con el mundo.

La superestructura determina a la estructura cuando promueve los cambios y formas de organización

viables y deseables en cada etapa histórica. Cómo se forman las ideas e instituciones de una sociedad

determinada depende de los intereses económicos y políticos de los distintos grupos y clases sociales,

depende de la idiosincracia para resolver conflictos, de la historia nacional, de la manera de ser de sus

habitantes.

Aunque cuenten con bases productivas similares, Guatemala, Nicaragua y Costa Rica, el cuerpo social

construido es diferente en cada país.

El sistema social, cultural, político es una fuerza activa en la sociedad. Actúa sobre la misma base

productiva y la refuerza y desarrolla. Precisamente, esta experiencia es la que permite entender la

esperanza que los hombres depositan en su poder de aplicar la tecnología y los conocimientos científicos

en la formulación de políticas públicas en la regulación de los distintos fenómenos sociales, políticos y

económicos desde una perspectiva globalizadora de desarrollo sostenible.

LA INTERACCIÓN ESTADO & MERCADO El Estado y el mercado son dos sistemas sociales que interactúan en forma dinámica y constante. Ambos

han sido diseñados, en forma más o menos consciente, en el transcurso de la historia de la humanidad,

especialmente en los últimos 500 años, con el fin de resolver problemas diferenciados: la parte

organizativa y jerárquica de la sociedad y la producción de bienes y servicios para la reproducción del

ser humano. Uno y otro sistema funcionan en forma simultánea e interactiva, generando una

supeditación de una con la otra.

La historia de los Siglos XIX y XX mostró que no es posible separar al Estado del mercado, ni suplantar

uno por el otro. Son dos fenómenos que rivalizan y se complementan perpetuamente. Luchan en el



sentido que sus intereses y funciones, en ciertas etapas, parecen separarse y contradecirse, motivando

una controversia sobre su papel y protagonismo; la disputa adquiere fuerza al discutir a quién le

corresponde orientar el desarrollo social y a quién le toca utilizar los recursos productivos de la

sociedad.

Hay períodos de calma, cuando parece que el aspecto complementario de ambos es lo principal,

adquieren, entonces, un carácter reposado sus relaciones y se enaltece la negociación como elemental.

Sea cual sea el momento histórico en que nos encontremos, la realidad demuestra que el sistema

productivo actual se caracteriza por la presencia conjunta de los dos fenómenos sociales en su

influencia sobre la producción, el consumo y el cambio.

En términos generales, cuando hablamos de economía mixta, básicamente entendemos que la unión y

conflicto entre Estado y mercado es la conjunción de un solo mecanismo que caracteriza al sistema

económico-social en que vivimos.

¿Cuál es la importancia del Estado para el mercado? En las condiciones de una creciente interdependencia internacional, y de una elevada competencia

mundial, los sectores productivos nacionales no pueden desarrollarse, ni el mecanismo de inversión bruta

fija101 es posible impulsarlo sin la participación activa del Estado.

El Estado encarna los intereses globales de todos los grupos sociales, especialmente, de los grupos

hegemónicos en la sociedad. En el mecanismo del gobierno, que es el representante material del Estado,

se concentra una gran fuerza económica, ya que contiene en su seno importantes recursos económicos,

así como las instituciones sociales de administración global de la economía. Los diferentes grupos de

presión, especialmente los grupos dirigentes, tratan de utilizar los mecanismos del Estado, tanto

financieros como de regulación, con el fin de movilizar este poderío económico y aumentar su influencia

política.

La importancia del gobierno se manifiesta, además, en el complejo y ramificado sistema de regulación

estatal de la economía, que se orienta hacia todos los mercados, tanto nacionales como internacionales,

tanto agrícolas como industriales, financieros y de comercio exterior.

La plataforma para el lanzamiento del sistema de producción mixto, que abarca al gobierno y al mercado,

es la elevada socialización productiva internacional, que engloba no solamente la utilización eficiente de

todos los recursos productivos en el mundo, sino que también, abarca el desarrollo sostenible, es decir,

la satisfacción de las necesidades de la población actual, garantizando, además, la utilización futura de

los recursos.

La búsqueda de un desempeño productivo basado en la eficiencia, es decir, la maximización de la

producción y el uso intensivo de los factores productivos, genera un problema adicional en donde tiene

que intervenir el Estado: el problema de la distribución de la riqueza. Es reconocido que el mecanismo de

101

Inversión bruta fija son los gastos que realizan los sectores públicos y privados con el objeto de adicionar bienes

nuevos duraderos a las existencias de activos fijos más el aumento de existencias en la economía



mercado, competitivo y transparente, es un buen sistema102 para el uso eficiente de los recursos y el

incremento de la producción.

Pero, no asegura, necesariamente, la adecuada distribución del bienestar entre el conjunto de la

población. En algunos países centroamericanos, por ejemplo, el crecimiento económico derivó en

sangrientas confrontaciones civiles. El mercado produce el uso del mecanismo social de producción en

forma adecuada, pero la apropiación privada en forma ampliamente sesgada en favor de un sector

rentista minoritario, en contra de la mayoría de los productores puede generar conflictos sociales

intensos. El Estado tiene que cumplir una función de regulador del sistema social por medio de la

distribución del ingreso.

El aparato productivo está siendo acelerado a lo largo del planeta. Varios son los factores que motivan

este desempeño. Uno, es la creciente interdependencia entre las economías del mundo, lo cual promueve

una mayor participación de los gobiernos en la regulación de los sistemas económicos; dos, está en

marcha un proceso revolucionario de la industria mundial, en que la investigación se promueve como una

ciencia aplicada a los procesos productivos103, en que las inversiones se dan con enorme cuantía en su

componente científico tecnológico: por ejemplo, la producción energética, el procesamientos de

desechos humanos e industriales, el transporte mundial y las comunicaciones.

El mercado se afana por inversiones en importantes áreas de infraestructura. Pero, no tiene ni los

medios ni la visión global por impulsarlas. Por lo cual, siempre recae en el gobierno la tarea nacional de

generación y mantenimiento de la infraestructura, tanto de soporte a la económica como a la

reproducción social. Como la construcción de carreteras, puentes, centrales eléctricas,

telecomunicaciones, sistemas de emergencia, sistemas de salud y educación, sin las cuales la sociedad

moderna no podría funcionar.

El Estado se hace cargo, en nombre de la sociedad, del mantenimiento de la infraestructura global, así

como de las ramas empresariales que considerándose estratégicas reporten pérdidas o insuficientes de

inversión privada para impulsarlas. Cuántas veces no sale el gobierno al paso del deterioro de precios del

café, de los riesgos del comercio del banano, dando incentivos a los exportadores de productos no

tradicionales y tradicionales, la construcción de vías de transporte, etc.

EL ESTADO COMO PROMOTOR DEL DESARROLLO NACIONAL

102

Hay quienes afirman que no es el mejor, pero sí el menos malo que existe. Otros creen que no puede existir uno

mejor. Hay quienes fantasean con la idea de que lo sucedido es que los sistemas sociales (socialdemócratas,

socialcristianos, socialistas, comunistas, etc.) no fueron bien implantados. Empíricamente, el que ha llevado mayor

felicidad y bienestar a la población es el sistema liberal democrático: un sistema económico de mercado competitivo y

una democracia electoral 103

El científico J.J.Thompson argumentó que “la investigación en ciencia aplicada conduce a revoluciones y las

revoluciones, bien sean políticas o industriales, son cosas extremadamente beneficiosas si uno está en el lado de los

ganadores.” (citado por Warner Chávez en Transferencia de Tecnología, revista del ITCR)



Los gobiernos juegan un papel fundamental en la asignación de recursos de la sociedad. Desde la

perspectiva económica su actividad principal se concentra en la creación de condiciones materiales e

intelectuales para la creación del mercado nacional.

El gobierno integra el mercado nacional tanto con actividades directas como indirectas en función de la

producción. Directamente, el gobierno proporciona la inversión en infraestructura económica, social y de

seguridad nacional, indispensables para que los sectores productivos de mercado, desarrollen sus

actividades productivas en forma integradora del proceso de reproducción del capital, producción,

intercambio y acumulación de capital.

1 El gobierno proporciona la infraestructura económica, que representa el esqueleto orgánico de

los mercados, básicamente: electrificación, comunicaciones, carreteras, caminos, aeropuertos,

aduanas, telefonía, puertos, mantenimiento, equipos técnicos. Infraestructura básica para el

surgimiento y desarrollo del mercado nacional, la capacidad empresarial y los nexos

internacionales.

2 También, la infraestructura social, que permite la reproducción del capital humano, así como la

reproducción de las condiciones sociales, ideológicas y de identidad nacional, por ejemplo, la

inversión en hospitales, escuelas, colegios, universidades, centros comunales, colegios

profesionales, centros culturales e instalaciones deportivas.

3 El gobierno invierte recursos en infraestructura de seguridad, para enfrentar los modernos

problemas de tráfico de drogas, lavado de dinero, delincuencia organizada (nacional e

internacional), sicarios a sueldo, bandas juveniles. El Estado invierte en cárceles, policía,

inteligencia, información, edificios de justicia, centros de interrogatorios, policía judicial, etc.

Indirectamente, el gobierno orienta la asignación de los servicios, por medio de otorgar subsidios,

impuestos, realizar regulaciones, establecer controles de precios, restricciones cuantitativas a las

importaciones.

En los períodos de consolidación del Estado, la actividad principal del gobierno se concentra en proveer

infraestructura económica (carreteras, medios de transporte, comunicaciones y puertos) con el fin de

consolidar el mercado nacional, fomentar el intercambio y generar posibilidades de crecimiento de las

empresas. En una siguiente fase, el Estado tiende a complementar el sentido empresarial con una

participación activa en la inversión y la producción, ante la falta de empresarialismo, o ante la necesidad

de acelerar la acumulación de capital.

Cuando el mercado tiende a madurar y puede hacerse competitivo, el Estado pasa a oficiar más como

controlador y regulador de la actividad de las empresas, que como participante en la producción.

Simultáneamente, el Estado promueve acciones de educación, justicia, seguridad y políticas sociales con

el fin de fundamentar el sentido de nacionalidad y promover la identidad de la población con el Estado.

Una actividad más, por medio de la cual El Estado se relaciona con el mercado, consiste en la

redistribución del ingreso nacional. Ocupación realizada por intermedio del presupuesto nacional, la



política monetaria y crediticia, la regulación de precios y salarios, el control del mercado cambiario y las

políticas comerciales con el exterior.

El Estado asegura un mercado cautivo a ciertas empresas, en ciertos períodos, principalmente a las

actividades industriales y agroexportadoras, a través del proteccionismo. Proteccionismo que viene

reflejado a través de aranceles y otras barreras comerciales. El Estado, también, es un consumidor de

gran parte del producto social.

Constituye un comprador de privilegio para ciertas empresas que obtienen elevados beneficios de sus

contratos estatales.

El Estado también configura la inserción de los sectores productivos nacionales con el exterior. A

través de todo un sistema de negociaciones y políticas de incentivos a las exportaciones, inversiones

nacionales y extranjeras, movilidad de personas y medios materiales (factores productivos y productos)

el gobierno incita la inserción con el exterior.

Los Estados son los actores principales en las relaciones internacionales, agentes activos en la creación

del entramado de los países del mundo. En la creación del mercado mundial, los agentes privados, por

mucho que reluzcan, solo son comparsas en las negociaciones de los dirigentes políticos, y se ajustan a la

normativa jurídica impuestas por los Estados. El G-7, conformado por los Presidentes o jefes de Estado

de las siete superpotencias comerciales104, es el gran árbitro de la regulación económica internacional.

Son la cabeza estratégica en el diseño del nuevo orden económico internacional. Grupo diseñado en los

momentos previos y posteriores al derrumbe del oso soviético y su imperio. El paso anunciado será la

incorporación de Rusia formalmente y el nacimiento del G-8.

EL ESTADO EN UNA ECONOMÍA “MIXTA” La sociedad es un componente humano altamente contradictorio. Su historia muestra una expansión

económica, política y socio-cultural ascendente. La eficiencia y armonía del cuerpo social, así como sus

contradicciones internas y sus problemas vienen reflejadas en la actividad del Estado. El Estado es la

instancia política y organizativa de la sociedad que se encarga de regular, promover y desarrollar la

reproducción de los aspectos económicos, políticos y sociales.

Costa Rica tiene una economía basada en la concepción del liberalismo económico, que podemos definir

como aquel sistema que se fundamenta, teórica y jurídicamente, en la libertad de mercados

competitivos, en lo económico y, en la democracia electoral en lo político e institucional105. El sistema

104 Estados Unidos, Japón, Alemania, Reino Unido, Francia, Italia y Canadá, en ese orden de importancia. Aunque la realidad

siempre difiere de la teoría. En realidad China es la segunda economía del mundo, en volumen de producción, e India es la cuarta. España, incluso es la octava. 105

“La ciencia económica se creó y desarrolló bajo la denominación de economía política, que es la ciencia que se

ocupa de las leyes de la producción, la distribución, el intercambio y el consumo” (Martínez, 1995, p.7). El paradigma

central de la política económica es la libertad, de acuerdo como fue formulada por los economistas clásicos (Cantillón,



productivo costarricense está centrado en la asignación de recursos y productos por la vía de los

mercados, con una activa participación del Estado en cuanto a promover la protección y generación de

condiciones oligopólicas de mercado.

Es decir, aunque en general se argumenta la necesidad de la competencia, en la realidad se promueve la

creación de garantías y privilegios para ciertos sectores productivos, bajo el argumento que son

indispensables para el mantenimiento del empleo y la producción. 4/5 partes de las transacciones son

realizadas por medio de mercados, es decir, individuos y empresas privadas. El Estado, no obstante,

juega un papel muy importante. El 25.8% del producto nacional responde al gasto público106. El cometido

del Estado se realiza desde la formulación de leyes y estrategias nacionales, hasta la compra de bienes

y servicios, la producción y la realización de transferencias.

¿Por qué hablamos de economía mixta? Dentro del largo e inextinguible debate sobre quién debe

predominar en la conducción estratégica de la producción: ¿El Estado o el mercado? Las dos grandes

tendencias siguen siendo las escuelas socialistas y las escuelas neoclásicas.

Las primeras, que forman un amplio abanico como socialdemócratas, socialcristianas, doctrina social de

la iglesia, comunistas, estructuralistas e institucionalistas han planteado, en diferentes grados de

participación, la necesidad de que el Estado intervenga activamente en la economía, ya sea para sustituir

al mercado por la planificación, o simplemente para que el Estado regule las imperfecciones del mercado.

Las segundas afirman la perfección en las decisiones racionales tomadas en el mercado y la tendencia

natural al equilibrio que tienen los mercados hacen innecesaria, y hasta perjudicial, la participación del

Estado.

En un afán por superar estas contradicciones teóricas, un grupo de cientistas sociales, encabezados por

Paul Samuelson, han tratado de construir un sistema ecléctico al que denominan ―la síntesis neoclásica‖.

Está ―síntesis‖ ha desarrollado el concepto de economía mixta, al constatar la verdad empírica de las

naciones producen dos tipos de bienes y servicios: públicos y privados; por medio de dos subsistemas

productivos, el Estado y el mercado.

La interacción entre el Estado y el mercado responden, en última instancia, a la doble realidad de la

naturaleza humana. Los hombres somos, simultáneamente, seres sociales e individuales, tenemos

necesidades personales y familiares, y a la vez, en nuestra esencia social, necesidades colectivas.

Siempre será necesario producir bienes y servicios de calidad que satisfagan las necesidades

individuales de los individuos que les permitan sobrevivir y reproducirse como personas; y, a la vez,

producir bienes y servicios públicos, que permitan reproducir las condiciones sociales de convivencia

humana.

Smith, Ricardo, Malthus, Sismondi, Stuart Mill, Marx). Por libertad se entienden estos autores: libre competencia,

libertad de contratación de la mano de obra, libertad de productores y consumidores, libre comercio entre naciones,

libertad de movimiento de personas y capital 106 Los ingresos corrientes del gobierno en Costa Rica eran del 24.4% del PIB en 1982; el 30.3% en 1986; y el 31.1% en 1991. Los

gastos corrientes del gobierno representaban el 20.6% del PIB en 1982; el 23.9% en 1986; y el 25.8% en 1991 (BID. Informe 1992)



¿QUÉ HACE EL ESTADO EN COSTA RICA? Los analistas de la economía tienden a generar una gran cantidad de mitos. Uno de ellos está relacionado

con la creencia sobre la disminución del papel del Estado en la economía. Nada más lejos de la

experiencia empírica en el mundo.

En todos los países de la tierra crece constantemente la participación estatal. Tantos en sus labores de

control y dirección, como en sus actividades de participación y producción los gobiernos ven

incrementarse permanentemente sus actividades. El caso costarricense no es la excepción107. Las

principales actividades que desarrolla el gobierno son:

A ESTABLECER LEYES, NORMAS Y REGLAMENTOS Para el funcionamiento justificado del sistema económico, y sus condiciones de propiedad, intercambio y

consumo, el Estado determina el marco jurídico en el cual se van a desenvolver los derechos de

propiedad privada y colectiva, así como las áreas y ciertos límites de funcionamiento del mercado y del

sector público.

No pueden existir sistemas económicos absolutamente socialistas, de propiedad colectiva totalizada;

tampoco existirán sociedades liberales absolutas, de propiedad privada total. El límite entre propiedad

privada y social es relativo. Flexible de acuerdo con las condiciones sociopolíticas imperantes, al grado

de desarrollo de la sociedad y la correlación de fuerzas económicas y regionales dominantes.

El Estado regula el comportamiento y el modus operandi de las empresas públicas y privadas, de acuerdo

con los principios y paradigmas sociales aceptados. Las normas van desde la regulación urbana, la

seguridad e higiene en el trabajo, normas de construcción de obra, prohibición de actividades

consideradas ilícitas o que atenten contra la seguridad de la nación, la obligación de llenar ciertos

requisitos para el ejercicio de profesiones liberales, sobre el tema de relaciones raciales y los

monopolios en la economía.

B COMPRAR Y VENDER SERVICIOS El Estado produce, compra y vende enormes masas de bienes y servicios. En 1992, por ejemplo, el

gobierno central compró materiales por valor cercano a los 5 mil millones de colones, lo cual constituyó

2.6% de los gastos del gobierno central. El siguiente cuadro nos muestra los principales gastos del

gobierno:

Cuadro 01

107

El sector público crece en forma acelerada. En 1973, el valor agregado por el sector público era del 20.5% del PIB a

precios corrientes. En 1978 subió al 23.5%; en 1980 al 25.2%. El déficit del sector público, que indica el peso del

gobierno en las finanzas nacionales, ha seguido la misma trayectoria; en 1975 era del 5.3% del PIB, aumentando para

1981 al 13.7%; aunque los programas de ajuste han tratado de domeñar esta magnitud reduciéndola sustancialmente. El

empleo del sector público era de 158 mil empleados en 1985, que representaban el 19.1% del total de empleados en el

país. Pasando luego a 173 mil en 1990, aunque reduciendo su participación en el total a un 17.0% Situación que ha

evolucionado en forma sinuosa, pues en 1991 el total de empleados públicos alcanzó los 160 mil, situándose en un

mínimo del 15.8% del total.



Clasificación funcional del gasto

2005 millones de colones

DETALLE EducaciónCultura y

RecreaciónVivienda

Seguridad y

Asistencia

Social

Asuntos y

Servicios de

Sanidad

Total

GASTO TOTAL Y CONCESIÓN NETA DE PRÉSTAMOS 503,388.9 14,372.3 157,504.8 532,125.7 464,512.1 1,671,903.9

Gasto Total 499,726.7 14,372.3 153,439.3 532,892.3 464,552.5 1,664,983.0

Gastos Corrientes 479,665.7 12,231.6 111,545.3 528,420.3 447,582.0 1,579,444.8

Sueldos y Salarios 343,277.8 6,419.0 45,888.5 15,336.9 255,920.1 666,842.2

Contribuciones a la Seguridad Social 34,698.5 1,330.8 6,155.7 21,991.0 3,198.2 67,374.2

CCSS 33,181.6 1,301.5 5,961.3 21,924.4 2,098.1 64,467.0

BPDC 1,516.8 29.3 194.4 66.5 1,100.1 2,907.2

Compra de Bienes y Servicios 25,561.7 2,777.8 45,175.7 14,221.2 130,920.5 218,657.0

Intereses 218.4 - 3,715.7 83.4 483.4 4,500.8

Internos 218.4 - 2,866.0 83.4 454.5 3,622.3

Sector Público Financiero 217.6 - 1,617.4 - - 1,835.0

Sector Público no Financiero - - 1,248.7 - 454.5 1,703.2

Otros 0.7 - - 83.4 - 84.1

Externos - - 849.7 - 28.8 878.5

Transferencias Corrientes 75,909.3 1,704.0 10,609.6 476,787.9 57,059.8 622,070.6

Sector Público 28,310.4 645.9 6,094.0 33,626.3 15,495.5 84,172.1

Educación 25,798.3 - 5,381.1 3,164.3 - 34,343.7

Asuntos y Servicios de Sanidad - - - 3,159.5 - 3,159.5

Otras 2,512.1 645.9 712.9 27,302.5 15,495.5 46,668.9

Sector Privado 47,347.7 1,051.4 4,515.6 443,097.9 41,549.5 537,562.1

Sector Externo 251.2 6.8 - 63.8 14.8 336.4

Déficit de Operación - - - - - -

Gasto de Capital 20,061.0 2,140.6 41,894.0 4,472.0 16,970.5 85,538.2

Inversión Real 13,018.0 1,080.4 14,075.0 1,424.0 14,412.7 44,010.2

Maquinaria y Equipo 10,276.4 333.5 5,535.8 1,253.8 6,117.6 23,517.0

Formación de Capital 2,741.6 747.0 8,539.3 170.2 8,295.2 20,493.2

Inversión Financiera 4,166.6 - 300.8 320.9 1,500.9 6,289.2

Compra de Terrenos 527.0 - 291.3 - - 818.3

Compra de Edificios 3,639.6 - 9.4 320.9 1,500.9 5,470.9

Transferencias de Capital 2,876.5 1,060.2 27,518.2 2,727.0 1,056.9 35,238.7

Sector Público 2,862.0 978.0 639.6 807.5 1,056.9 6,344.0

Educación 2,862.0 - - - - 2,862.0

Otras - 978.0 639.6 807.5 1,056.9 3,482.0

Sector Privado 14.5 82.2 26,878.6 1,919.5 - 28,894.8

Sector Externo - - - - - -

Concesión Neta de Préstamos 3,662.3 - 4,065.6 (766.6) (40.4) 6,920.9

Concesión 5,138.2 - 9,606.0 2,728.4 33.3 17,505.9

Recuperación 1,475.9 - 5,540.4 3,495.0 73.7 10,585.1

FUENTE: Contraloría General de la República, 2006

Puede observarse que los tres rubros que se apropian de ¾ partes de los gastos son sueldos y salarios,

pago de intereses y transferencias. Cada uno de ellos absorbe más del 20% del total de gastos, y en

conjunto con la amortización de la deuda generan un gasto cercano al 88% del total, con lo cual la

inversión en infraestructura estatal para el desarrollo se vé minimizada.

Según datos del banco central (Ver cuentas nacionales 1982-1991, Cuadros 20 & 40), la participación del

valor agregado del sector público, a precios corrientes, en el PIB es cercano al 30% Pues participa en la

producción de electricidad y agua, transporte y comunicaciones, establecimientos financieros,

construcción y producción de servicios sociales.

C TRANSFERENCIAS



El gobierno costarricense realiza importantes transferencias a los individuos y empresas. Las

principales transferencias son para la previsión y asistencia social, que en 1992 rondaban los 21,500

millones de colones corrientes, especialmente la contribución a los regímenes de pensión y el aporte a la

caja del seguro social; para la educación superior, 14,674 millones; para la regulación económica y

financiera 7,500 millones; el transporte 3,600 millones, especialmente para la comisión nacional de

emergencias; para la vivienda 2,200 millones.

Las transferencias son pagos realizados por el Estado sin contraprestación de servicios. Son traslados

de recursos con el fin de promover capacitación profesional, producción de determinados sectores o

apoyo a sectores sociales en riesgo, a cambio de los cuales los sectores beneficiados no prestan ningún

servicio como contraparte al Estado.

En general, el gasto público es la suma de las compras de bienes y servicios por parte del Estado más

sus transferencias.

CUADRO 02

GOBIERNO CENTRAL

ESTRUCTURA DEL GASTO

-miles de millones de colones, 1995-

Fuente: BCCR. Informe mensual, octubre, 2006

D IMPUESTOS Para pagar los bienes y servicios que compra y realizar las transferencias que ejecuta hacia los sectores

sociales y productivos, el Estado recauda impuestos, vende bienes y servicios, o adquiere empréstitos.



Los ingresos totales108 del Estado están compuestos por ingresos corrientes (ingresos tributarios,

ingresos no tributarios y transferencias corrientes) e ingresos de capital.

Los impuestos o ingresos tributarios se dividen en impuestos directos e indirectos. Conforme pasa el

tiempo, la estructura tributaria tiende a concentrarse en los impuestos indirectos. En 1982 los

impuestos indirectos representaban el 80.9% del total de impuestos; en 1990, el 85.9% Varios ingresos

provenientes de la aplicación limitada de mecanismos de cobro de mercado, como tarifas de servicios

públicos aumentaron su promedio de participación en relación con los impuestos, por ejemplo rentas de

la propiedad y tarifas públicas.

La mayor proporción de los ingresos totales del gobierno proceden de los impuestos al consumo y las

cotizaciones al seguro social. Según datos del banco central los impuestos indirectos, que recaen

principalmente sobre el consumo, constituyeron cerca del 15% del PIB durante la década 82-92 13.Los

impuestos directos a sociedades de capital fueron del 2.6% del PIB en el año 82, para situarse luego en

el 1.9% en el 90.

CUADRO 3

GOBIERNO CENTRAL

ESTRUCTURA DE INGRESOS EFECTIVOS

-millones de colones, 1995-

FUENTE: BCCR, Informe mensual, octubre, 2006

Al igual que los países del resto del mundo, Costa Rica muestra la característica de que el gasto público

crece más rápidamente que el producto interno bruto. Por lo general, los aumentos del gasto vienen

acompañados de un incremento en los déficit del gobierno, pues, los gastos trepan más de prisa que los

108

Básicamente se financia con impuestos y venta de algunos bienes y servicios. Pues los empréstitos son activos de particulares,

nacionales o extranjeros, sean de organismos internacionales o gobiernos extranjeros, que tarde o temprano hay que pagar por la vía de los impuestos.



ingresos, lo que a su vez conduce a un incremento de la deuda del gobierno. Podemos observar en el

cuadro siguiente que el PIB nacional viene aumentando anualmente en forma acelerada, a precios

corrientes; asimismo, los aceleradores del gasto y los ingresos del Estado provocan un aumento

desproporcionadamente mayor, generando una estructura de gastos y necesidades financieras de gran

magnitud en la economía.

CUADRO 4

COSTA RICA

PRODUCTO INTERNO BRUTO,

GASTOS, INGRESOS Y DÉFICIT DEL GOBIERNO CENTRAL

-Millones de colones corrientes-

CONCEPTO PIB Gastos Ingresos Déficit (-)

1950 1,446 127 138 11

1960 2,861 376 371 - 5

1970 6,525 975 1,071 96

1980 41,406 8,972 8,677 - 295

1990 522,925 99,143 76,010 - 23,133

2000 4.914,498 739,274 599,101 -140,173

2005 9.542,858 1.441,267 1.290,286 -150,981

Fuente: cpjerez, basado en datos del banco central de Costa Rica

E ESTABILIDAD DE LA ECONOMÍA Una característica distintiva de las economías capitalistas modernas es la frecuente oscilación en el

nivel de actividad económica, tanto en la producción, el empleo, los ingresos y precios, así como la

presencia recurrente de ciclos de auge y crisis del aparato productivo.

ESTADO Y SOCIEDAD CIVIL: E PLURIBUS UNUM109 HACIA UN FINAL DE SIGLO INCIERTO Iniciamos el siglo XXI con desconcertantes señales de fé y esperanza en el futuro de la humanidad y la

naturaleza, pues contamos enormes avances de la humanidad, tanto en los campos económicos, políticos y

sociales. La humanidad profundizó su control en los campos científicos, tecnológicos y productivos.

Cada nuevo avance de la ciencia produce rupturas epistemológicas y revoluciones en los campos del

conocimiento, lo cual genera constantes cambios en los modelos explicativos renovándolos para

comprender los fenómenos de las distintas partes de la realidad y promoviendo nuevas tecnologías que

provocan amplísimas posibilidades para la satisfacción de las necesidades humanas y generación de

nuevos conocimientos.

Los avances en campos como las telecomunicaciones, la microelectrónica, la biotecnología, la ciencia de

los materiales, las máquinas-herramientas, la informática, y la robótica entre otros, están

109 Documento preparado en diciembre, 1998



transformando las matrices productivas básicas. La posibilidad de producir bienes y servicios se ha

expandido y multiplicado rápidamente, generando nuevos productos y procesos productivos novedosos

constantemente.

Las potencialidades productivas no son acompañadas con el incremento de la representatividad de los

agentes económicos y sociales. La humanidad pugna por en doble sentido: hacia la democratización

internacional o hacia la hegemonía dictatorial de las ideologías, las armas o la economía. Los sectores

progresistas pugnan por ampliar la base de los sistemas democráticos, desarrollando una mayor

participación de los ciudadanos en la solución de los problemas socio-económicos, ampliando la equidad

de los grupos minoritarios, sean étnicos, de género, religión o cultura.

Pese al potencial productivo alcanzado por la humanidad, esto no se traduce en capacidad de

representación de los ciudadanos en su conjunto. Existen grandes segmentos de la población que no está

representados en los diferentes órganos de poder de la sociedad civil. Se avanza en la economía pero no

en la democratización del poder en el gobierno, los sindicatos, los partidos, las cooperativas, las

universidades, colegios y otras instituciones de representación social.

Los avances en los ajustes económicos y la productividad no van acompañados de similares procesos de

desarrollo en lo político: la mayoría de la población continúa excluida de la toma de decisiones y la

conducción de los asuntos estratégicos de la sociedad; en lo social: gran parte de los ciudadanos no tiene

acceso a la salud, la educación, vivienda y servicios básicos; en lo ambiental: continuamos depredando el

planeta, destruyendo las especies animales y vegetales, y poniendo en riesgo las delicadas condiciones

de vida existentes.

Algunos datos de organismos internacionales son claros al mostrar las exclusiones del desarrollo. El

Banco Mundial indica que 1,300 millones de habitantes del planeta reciben un ingreso menor a un dólar

por día, hallándose por tanto en situación de pobreza extrema. Dos quintas partes de la población

mundial carecen de servicios sanitarios adecuados y electricidad.

En los informes anuales del PNUD se indica que hay un aumento marcado en el número de pobres y que

sus ingresos son menores, relativamente en casi todas las sociedades. Al escarbar más nos enteramos

que 800 millones de personas no reciben suficientes alimentos, y cerca de 500 millones tienen un estado

de desnutrición crónico. 17 millones de personas mueren cada año de infecciones y enfermedades

parasitarias curables como diarrea, malaria, y tuberculosis.

Las condiciones del empleo se hallan en la base de la problemática social. Ya que por medio del trabajo

las personas tienen acceso al ingreso, el consumo, la capacitación y la seguridad social. Indicadores de

empleo, emanados del World Employment Report de la OIT, indican que existe un proceso de aumento

del desempleo como resultado de complejos procesos sociales, como son la aplicación de la ciencia y la

tecnología a la producción, el aumento proporcional del comercio y los servicios en la producción social,

que generan una ―informalización‖ del trabajo, y la desregulación del empleo que aumenta la competencia

entre trabajadores genera un proceso todavía no regular de presencia del trabajo en la economía.



Las cifras de OIT muestran estas tendencias, hacia una clara disminución de la jornada laboral en el

mundo, lo que traerá problemas adicionales de tiempo ocioso, incultura y organización social ―no formal‖

o callejera. Como decíamos, OIT señala que en 1995, el 30% de toda la mano de obra del mundo se

hallaba desempleada o subempleada. Junto al elevado desempleo, hay un traslado continuo de personas

hacia la llamada economía informal.

Aunque heterogénea, la economía informal se caracteriza por estar constituida por trabajos inestables,

sin perspectivas futuras, sin protección social de ninguna índole, con bajos ingresos, y con niveles de

productividad muy inferiores a la economía formal por las limitaciones de recursos, tecnologías y

créditos. Los expertos señalan que la existencia de desempleo matizado con trabajo informal provoca

efectos negativos sobre la personalidad marginados.

Provoca apatía, orientación al desinterés social, baja productividad, potencialidades a delinquir, a las

drogas y el alcoholismo. Los datos de los organismos internacionales muestras que la problemática social

afecta esencialmente a las mujeres y los niños; así como a grupos indígenas y negros. OIT y UNICEF

señalan que una tercera parte de los niños de los países en desarrollo se hallan malnutridos. La

mortalidad infantil para niños menores de 5 años es en del 97 por mil, casi seis veces mayor que la de los

países desarrollados.

Entre otras regiones, según los datos suministrados por UNICEF perecen por año en América Latina y el

Caribe 600,000 niños por causas evitables. Forzados por las circunstancias son parte creciente de la

mano de obra en diversos países, en condiciones deplorables de explotación. Se ha extendido el

problema de poblaciones de niños viviendo en las calles en numerosas ciudades, y los niños pobres se han

constituido en un blanco preferido de los narcotraficantes.

Las tensiones sociales acumuladas por esta problemática son el caldo de cultivo favorable para el

debilitamiento del tejido social nacional, la acelerada desintegración del núcleo familiar y el ascenso de

la criminalidad. La familia tradicional, célula de las sociedades, como hasta ahora se entendía está en un

proceso de deterioro y transformación. Su papel de generadora de entrenamiento de la autoridad

central y jerárquica está desapareciendo.

Pero con élla algunos aspectos positivos de su existencia como su función de pedagógica en normas

morales, educación básica, salud preventiva, urbanidad, precaución sexual, apoyo social y generadora de

modelos de referencia. Al desaparecer los fundamentos de autoridad paterna, que reproducían los

también obsoletos papeles de autoridad central de las autoridades políticas, se desintegra la familia, y

se dá paso a un estamento intermedio sin la presencia masculina.

Incluso Costa Rica, sociedad más evolucionada socialmente, muestra que el 40% de los hogares están

compuestos solamente por la mujer y los hijos.

El hombre abandona o es excluido de la familia. ¿Cuál será en el futuro la célula de la sociedad? No lo

sabemos, estamos en el proceso de transición. No estamos ante la ruina social. Estamos ante procesos

de cambio que generan nuevos modelos de organización social, y por lo tanto necesitan nuevas formas de

poder y nuevas explicaciones teóricas de estos fenómenos.



Las amenazas provienen de las tendencias hacia la pobreza generadas por los problemas mencionados:

Las dificultades nutricionales iniciales, la carencia de marcos familiares sólidos, las limitaciones para

acceder y permanecer en la escuela, la marginación del mercado de trabajo, van conformando una

situación de exclusión social que se autorreproduce. Pero hay oportunidades, generar procesos de

capacitación en una cultura emprendedora, que permita que los jóvenes y sectores informales tengan

acceso a financiamiento y capacitación en la conformación de empresas de pequeño y mediano comercio,

servicios y producción.

Las universidades tienen que cambiar sus obsoletos parámetros de acceso a la educación superior, hay

que superar los criterios academicistas y poner al acceso de cada niño y joven, de acuerdo con su edad y

capacidades, el acceso a los conocimientos técnicos, culturales, sociales y productivos que les permitan

sobrevivir en un mundo cada vez más competitivo y próspero.

Algunos datos muestran el ascenso de la brecha de pobreza y exclusión social en la aldea mundial. Las

cifras del PNUD indican que en los últimos 30 años el volumen de ingresos del 20% de las personas más

pobres del mundo cayó de 2,00 a 1,45 del ingreso mundial, mientras que la parte del 20% más rico pasó

del 70 al 85% de la riqueza mundial.

Las distancias sociales se duplicaron de 1960 a 1990. En los dos extremos de la marcada polarización

mundial de ingresos, 358 multimillonarios tienen actualmente un patrimonio que es superior a los

ingresos acumulados del 45% de la población más pobre del mundo, 2.300 millones de personas. Existe la

paradoja, la acumulación de riquezas en manos de pocas personas, Bill Gates o Michael Jackson, por

ejemplo, son indicios de las desigualdades en ingresos que genera el mercado, pero a su vez, son indicios

de que esos recursos económicos fueron creados y existen.

Ni Gates ni Jackson son capaces de consumirlos, por lo tanto, están ubicados en bancos y financieras,

que en los casos de Estados Unidos y Europa se transforman en inyección de recursos para proyectos

productivos.

La pregunta es: ¿En los países no desarrollados, como Centroamérica, no existen también brechas de

fortuna? ¿Por qué esos recursos creados no son depositados en nuestro sistema financiero y generan

riquezas nuevas? o ¿por qué si son depositados no se trasladan a la producción y el empleo?

Una hipótesis siempre rondante nos diría, lo que pasa es que en los países no desarrollados los sistemas

productivos y políticos están organizados para servir a una pequeña fracción de la sociedad en forma

autoritaria. Lo cual genera a su vez exclusiones del crédito, el sistema educativo y la calidad de los

servicios que se brindan a la población.

La nueva era de la información y el manejo sistemático del conocimiento por medio de ordenadores

genera un nuevo reto. Poner al alcance de las mayorías estos avances. Se necesita liberar los mercados y

que los productores pongan en términos económicos sus productos para el conjunto de la población. Y, se

necesita el apoyo complementario y coordinado de los gobiernos y los organismos internacionales.



El Presidente en 1988 del Banco Mundial James Wolfensohn señaló que "La distribución de los

beneficios del crecimiento presenta uno de los mayores desafíos a la estabilidad del mundo. Las

injusticias sociales pueden destruir los avances económicos y políticos", y planteó que "debemos

aprender más acerca del por qué y el cómo de la distribución del ingreso".

Varios analistas subrayan110 que para poder esperar compromisos de la población con las políticas de

desarrollo se "requiere una percepción de justicia por todos los grupos sociales, en el sentido de que

cada uno recibe una parte justa del progreso económico". La pobreza acentuada y las altas

polarizaciones sociales conforman un escenario que daña severamente las posibilidades de crecimiento

económico sostenido, y al mismo tiempo afectan seriamente la gobernabilidad en los países en

desarrollo.

La falta de logros que mejoren la precaria calidad de vida cotidiana de amplios sectores de la población

genera márgenes significativos de pérdida de credibilidad en los dirigentes. Provocando búsquedas de

salidas, que pueden ser optimistas, como en el caso del comandante Chávez en Venezuela, o

manipuladoras como en el caso de ciertos dirigentes populistas (como el sandinismo) que solamente

manipulan un discurso populista y agresivo para las tribunas, pero que en esencia comparten la

concentración de la riqueza y el poder.

NECESIDAD DE UN DEBATE SOBRE EL DESARROLLO Ante los retos del auge de la productividad y el uso de la tecnología en los procesos productivos, que

vienen rindiendo enormes capacidades a los países hegemónicos del capitalismo, Estados Unidos y la

Comunidad Europea, así como la pausa crítica de Japón y los países emergentes de Asia, se ha iniciado un

debate sobre cuáles son los fundamentos del desarrollo.

En nuestra región esta discusión es necesaria para redefinir el papel del Estado, formular la reforma

del rol y funciones del gobierno en la conducción estratégica de la sociedad, y el papel de la sociedad

civil en sus múltiples manifestaciones: el mercado, la familia, la educación, la salud, la organización

social, el combate a la delincuencia y las drogas, la moral y la ética social, y finalmente, cómo alcanzar el

bienestar generalizado de la población.

Partamos de un resumen de los cuestionamientos hechos a ciertas ―recetas del desarrollo‖, planteadas

en general por Bernardo Kliksberg111:

DISCUSIÓN SOBRE EL MODELO DEL "DERRAME" Una propuesta generalizada por la economía neoclásica consiste en la afirmación de que una vez

realizado el ajuste económico, al estabilizarse las economías vendría un período de apertura comercial y

ampliación del mercado que llevaría a la eficiencia a las empresas, generando un aumento de la

producción, el empleo y el ingreso.

110 Robert Solow, Noam Chomsky y Lawrence Harrison, por ejemplo 111 En “Repensando el papel del Estado”, en Revista del Sur, Montevideo, 1998. pp.10-24



Riqueza que finalmente se derramaría sobre el resto de la población, incluyendo a los pobres. Aliviando

sus necesidades de supervivencia. Algo así como un chorro que al gotear sobre un vaso de vidrio,

finalmente lo llena y de continuar cayendo agua se derramaría sobre el mantel que lo contiene. Kliksberg

lo explica así ―... Las conocidas hipótesis básicas giran en torno a la visión de que realizando ingentes

sacrificios para conseguir metas de carácter macroeconómico que impliquen equilibrios económicos y

financieros, habrá progreso económico, y finalmente el mismo se "derramará" al conjunto de la población

y llegará a los sectores más pobres, arrancándolo de su situación de pobreza "dura"‖.

Nuestro autor indica que ―se requeriría entonces una espera difícil, para que esta etapa de

postergaciones y acumulación casi forzada, genere hacia adelante un "escenario feliz".

Como ha sucedido tantas veces en la historia, una vez más los hechos reales no han respondido a las

suposiciones del modelo‖. Kliksberg continúa ―las evidencias muestran que es imprescindible para un país

alcanzar estabilidad económica, equilibrios financieros, mejorar su competitividad, y aumentar su

producto bruto, pero ello no "se derrama" automáticamente‖.

El Banco Mundial en su Informe Anual 1995 constata el anterior criterio, al decir que "mejorar la

distribución del ingreso y reducir la pobreza no puede dejarse al trickle down effect del crecimiento".

Plantea la misma institución en un trabajo de análisis de las causas de la crisis de la economía mexicana

"Por muchos años se creyó que la manera más eficiente de reducir la pobreza y la desigualdad social era

a través del crecimiento económico acelerado. Sin embargo la evidencia empírica ha demostrado que si

bien un elevado crecimiento económico es una condición necesaria, no es condición suficiente para

reducir la pobreza y la desigualdad social".

Es importante destacar que el modelo del derrame supone la existencia de una sociedad basada en la

democracia y la libertad individual, así como el respeto a los derechos humanos, para que ocurra el

mencionado derrame. Que como todo lo que se cae del plato a la boca, no es perfecto. Sin embargo, es

indiscutible que las economías que tienen una cultura de productividad y eficiencia, marcadas por el

respeto a los derechos humanos, con una orientación hacia la educación universal, la salud y vivienda

digna, con una formación basada en el reconocimiento de la incertidumbre y la crítica abierta y

transparente, han logrado que los efectos de derrame si funcionen.

No hay que olvidar que las sociedades liberales: es decir, con democracia electoral, libertad de mercado

y respeto a los derechos humanos tienen niveles de bienestar, incluidos los pobres, superiores a los

países con sistemas económico-sociales precapitalistas (América Latina, Asia, Europa oriental y África).

Aunque hay que señalar en esas regiones hay países con orientaciones más progresistas que otros.

LA REVALORIZACION DEL CAPITAL HUMANO Y EL CAPITAL SOCIAL La teoría neoclásica, mecanicista en su interpretación social, y conservadora por ser una respuesta de

matemáticas estáticas a las corrientes revolucionarias del marxismo y el estructuralismo ricardiano en



la economía, planteó una solución técnico-economicista a los problemas de la sociedad112. Precisamente

bajo esta visión, se planteó como fundamentos para de crecimiento económico la acumulación de capital

representado por el capital natural, es decir, la dotación de recursos de naturales expresados en las

teorías de Heckscher y Ohlin; y, el capital económico-financiero, representado por el capital comercial,

capital físico (infraestructuras), industrial, agrícola y financiero.

Según la doctrina neoclásica, el incremento de este tipo de capitales era la fuente primordial para el

crecimiento económico y por lo tanto para la riqueza de las naciones.

Al avanzar la nueva etapa de la producción, es necesario ampliar nuestro concepto de capital, abarcando

la riqueza del desarrollo social, incluyendo por lo tanto, el capital humano y el capital social, y

revalorizando el capital natural. El capital humano está relacionado con el aumento de la riqueza de la

participación humana, y el aumento de las cualidades intelectuales y materiales de todos los

componentes de la sociedad, para que puedan aportar todas sus cualidades y habilidades en la

construcción de mejores sociedades, más productivas, más éticas y más equitativas.

El capital social está relacionado con aumentar los elementos cualitativos propios de lo mejor de la

sociedad humana, como son los valores compartidos, la cultura, la sinergia del trabajo en conjunto, y la

generación de redes y concertaciones en forma organizada, pluralista y democrática.

Formar capital humano implica invertir en forma sistemática en áreas como educación, salud y nutrición.

Además de generar las condiciones para que la gente reciba en compensación por sus acciones lo que

espera. Brindándole a las personas la posibilidad de desarrollar toda su capacidad creativa. A fines de

siglo la inversión en educación se ha transformado en una de las ramas económicas de más alta

rentabilidad. Ello tiene que ver con los cambios radicales que se están produciendo en las estructuras de

producción.

Las nuevas industrias de punta tienden a privilegiar el conocimiento como elemento básico de las nuevas

matrices productivas. Lester Thurow sostiene que el siglo XXI será "un siglo conocimiento intensivo", y

que el conocimiento "se ha convertido en la única fuente de ventajas competitivas relativas sostenibles

de largo plazo‖. La inversión en educación y capacitación alienta una tasa de retorno superior a

inversiones en planta y equipos.

El antiguo secretario del trabajo de los Estados Unidos, Robert Reich, resalta el peso decisivo de la

educación destacando que "los ganadores de esta nueva economía globalizada y volátil son aquellos que

puedan identificar y resolver problemas, manipular y analizar símbolos, crear y manejar información".

Recomienda "invertir en la educación y capacitación de nuestra gente; buenas escuelas públicas y

excelentes Universidades Públicas. Públicas en el más verdadero sentido de la palabra: accesibles a

todos, sostenidas por todos".

112 No es este el lugar para una más amplia apreciación del rol histórico de la teoría neoclásica, todavía dominante en las escuelas

económicas del mundo “occidental”. Pero no hay que dejar de lado su gran aporte al crecimiento acelerado de la productividad y el auge de la modernización del empresarialismo. Lo que a la postre ha significado un salto hacia el bienestar del conjunto de la humanidad.



Jacques Delors resalta el papel histórico trascendental de la educación en nuestro tiempo: "de ella

depende en gran medida el progreso de la humanidad... Hoy está cada vez más arraigada la convicción de

que la educación constituye una de las armas más poderosas de que disponemos para forjar el futuro".

Datos aportados por el experto Bernardo Kliksberg indican que los países de punta en el ámbito

económico y tecnológico han multiplicado sus presupuestos en educación y ciencia y tecnología. Japón

maneja un elevado presupuesto para ciencia y tecnología de carácter quinquenal. En el primer quinquenio

del siglo XXI será de 155,000 millones de dólares.

El financiamiento gubernamental de la ciencia y la tecnología del año 2000 sería el doble del asignado en

1992. En la República de Corea la inversión en educación asciende al 10% del producto bruto, nivel muy

superior al del mundo en desarrollo. Israel está realizando desde 1994 una nueva reforma de su

avanzado sistema educativo que ha significado un aumento de un 33% en términos reales en los recursos

asignados a educación, que permitirá entre otros aspectos una actualización integral de los maestros de

todas las escuelas en los adelantos informáticos, y la introducción universalizada de dichos adelantos en

el aula.

Las empresas privadas de avanzada, han incrementando considerablemente sus presupuestos para

entrenamiento y formación de su personal, y ascienden actualmente en algunas de ellas a cerca del 10%

del monto total de sus nóminas salariales.

Los gastos en salud también se privilegian. Quienes impulsan programas generalizados son organismos

como la Organización Mundial de la Salud, la Oficina Sanitaria Panamericana y la UNICEF en terrenos

causantes de alta mortalidad como la diarrea infantil y el cólera. La combinación de esfuerzos de salud y

educación integrados tiene potenciales muy elevados. Se considera que una de las inversiones más

rentables de fin de siglo es extender y mejorar la educación de niñas de áreas desfavorecidas.

Según los cálculos del Banco Mundial agregando tres años más de escolaridad básica a dichas niñas, se

reduciría la mortalidad infantil en un 15 por mil. Esos años significarían incrementar su capital educativo

y ello les permitiría manejarse mucho mejor frente a cuestiones como el embarazo adolescente, la

planificación familiar, la prevención preparto, la atención a los recién nacidos, la gestión nutricional.

Se avanza en promover una nueva visión del capital social. Robert Putnam señala que se trata de un bien

público "una característica especial del capital social, como la confianza, las normas y las redes es que

normalmente es un bien público". El capital social, como los valores que defiende una sociedad requiere,

a menudo, la cooperación entre el poder legislativo y el poder ejecutivo, entre los trabajadores y los

gerentes, entre los partidos políticos, entre el gobierno y los grupos privados, entre las pequeñas firmas

y los sectores financieros, entre los intelectuales y los agentes productivos.

La confianza lubrica la cooperación. A mayor nivel de confianza en la comunidad, mayor probabilidad de

cooperación. Y la cooperación en sí genera confianza. La constante acumulación de capital social es una

parte crucial de la historia económica y social. Un caso evidente es Costa Rica. Su mayor desarrollo



relativo en América latina depende de los niveles de confianza y autorregulación que la propia sociedad

establece en forma espontánea.

El capital humano y el capital social han sido "redescubiertos" en los últimos años, y no resulta posible

pensar sólidamente sobre el desarrollo sin tener en cuenta su relevante peso como "palancas" del mismo.

REDISCUTIR EL TEMA DE LA DESIGUALDAD SOCIAL Como plantean Nancy Birdsall, David Ross, y Richard Sabot "Afirmar que hay una relación inversa entre

el aumento del crecimiento y la reducción de la desigualdad ha sido un postulado básico de las teorías

económicas convencionales acerca de la naturaleza del proceso de desarrollo". Birdsall, Ross, y Sabot se

preguntan "¿por qué entonces hallamos tasas relativamente bajas de crecimiento económico y una gran

desigualdad en América Latina y una baja desigualdad y un rápido crecimiento en Asia oriental?"

Mientras que en los países del Sudeste Asiático hubo un esfuerzo activo por reducir la inequidad que

bajó sus umbrales pronunciadamente, y la participación en el ingreso entre el 20% superior y el 20%

inferior pasó a ser 8 a 1 en Corea, y el 4,1 a 1 en Taiwan, en América Latina la polarización se acentuó, y

las distancias son de 26 a 1 en Brasil, y se han ampliado considerablemente en México, Argentina, y toda

la región.

Entre otros aspectos, se detecta la presencia de "círculos perversos o virtuosos" según empeore o

mejore la equidad, entre equidad, educación, y crecimiento.

Según la investigación mencionada en los años 50 la tasa de egreso de la escuela primaria en Brasil era

de un 60%, muy superior a la de Corea que tenía un 35%. En las tres décadas siguientes mientras la

inequidad crecía en Brasil, decrecía sustancialmente en Corea. Este y otros factores determinaron que

la tasa de egreso de Brasil se redujera considerablemente mientras en Corea superaba el 90%. Según la

renombrada publicación británica The Economist la evolución de la desigualdad en Brasil ha sido del

siguiente tipo:

CUADRO 05

EVOLUCION DE LA DISTRIBUCION DEL INGRESO EN BRASIL

Porcentaje del ingreso nacional

1970 1994

1% más rico de la población 08 15

25% más pobre 16 12

Fuente: The Economist, 29 de abril de 1995

La aplicación del coeficiente de Gini que mide los grados de desigualdad en la distribución del ingreso en

América Latina, Africa, el SudesteAsiático, y el Este Asiático permite apreciar cómo el coeficiente que

sube cuando aumenta la desigualdad refleja diferencias apreciables a su favor en las dos últimas

regiones, que a su vez han crecido mejor y más sostenidamente que las anteriores. Y eso, a pesar de la

crisis de Asia desde julio de 1997.



CUADRO 2

PARTICIPACION DE LA POBLACION EN EL INGRESO NACIONAL (en proporción del ingreso, %)

Población Sudeste Asiático Este Asiático Africa América Latina

1er quintil 08,1 06,6 06,0 03,3

2do quintil 12,2 11,4 08,2 07,2

3er quintil 16,1 16,6 11,5 11,9

4to quintil 21,8 24,9 18,5 19,8

5to quintil 42,0 40,4 55,9 57,9

Coef. de Gini 0.31 0.32 0,44 0.49

Los quintiles siguen el orden creciente de ingresos. Fuente: Weawer J. y R. Sprout en Michael Rock "25

years of economic development revisited", World Development, Vol. 21, No. 11, 1993.

La situación es la que describe Joseph Stiglitz: "Hay relaciones positivas entre crecimiento e igualdad.

Altas tasas de crecimiento proveen recursos que pueden ser usados para promover la igualdad, así como

un alto grado de igualdad ayuda a sostener altas tasas de crecimiento‖113.

Junto a la inequidad en los ingresos, se están explorando entre otras la inequidad en la posesión de

activos, y las inequidades en el acceso a créditos ambas de alta significación económica. Siempre se ha

conocido que una distribución inequitativa de la tierra genera un efecto negativo sobre el crecimiento

del resto de sectores productivos.

Situación que siempre se ha resuelto para el impulso del capitalismo con un proceso de reforma agraria

que genere un uso racional y mercantil de la tierra, como base del desarrollo productivo.

DESARROLLO INTEGRAL Y SOSTENIBLE El éxito avasallador en la producción y comercialización internacional de bienes y servicios. El auge de

Estados Unidos como superpotencia única y monopolítistica. El incremento de la confrontación militar a

escala planetaria. La subsistencia de desequilibrios sociales y ambientales en medio de la abundancia. El

aumento de la delincuencia y la corrupción. Todos son problemas que afectan las expectativas y temores

de la población internacional.

¿Cómo responder a los retos del desarrollo? ¿Cómo lograr mantener el auge del crecimiento con una

mejor distribución del ingreso? ¿Cómo resolver el problema de la pobreza y el atraso simultáneamente

con incentivos a la productividad? ¿Cómo incrementar la democracia y la representatividad de la

población global en la toma de decisiones?

Ya se han puesto en cuestionamiento las teorías que afirmaban que simplemente el incremento del

producto interno bruto llevaría por sí mismo a un efecto derrame sobre el resto de la población.

También están cuestionadas las teorías que afirman que hay que hacer una revolución social para

magnificar lo social sobre lo económico. Las teorías simplemente populistas (sean de derecha o

izquierda) terminaron con el mismo resultado, el ascenso al poder de figurones (caudillos), que ejercen

un poder dictatorial sobre las mismas organizaciones ―revolucionarias‖.

113 Stiglitz, 1996



La democracia para magnificar el derecho del individuo a participar en la toma de decisiones y la

libertad de competencia son la respuesta más adecuada que ha logrado el sistema social para enfrentar

los retos con humanismo. Democracia y competencia talvez no son el mejor sistema social, pero al menos

son el menos malo de los que hemos intentado los humanos.

En esta dirección, es importante indicar que la estrategia nacional de desarrollo tiene que ser integral:

tomar en cuenta la necesidad de fortalecer la democracia electoral y el respeto a los derechos humanos

como ejes de lo político; promover la competencia y el acceso a crear empresas pequeñas y medianas

como eje de lo económico; relanzar la educación primaria y secundaria, la salud para todos y el acceso a

servicios públicos básicos como bienes públicos como eje de lo social y la protección y cuidado de la

naturaleza, especialmente el respeto a las especies animales y vegetales, como eje de lo ambiental.

Solamente en esa dirección el desarrollo será posible y sostenible.

En la actualidad asistimos a un nuevo momento productivo, en que la base esencial del aparato de

producción es el conocimiento y la estabilidad social. Llega nuevamente el momento de valorizar el

capital humano y del capital social, y el replanteo de las relaciones entre desigualdad y crecimiento.

Desde Engels sabemos que las relaciones entre lo económico y lo social son complejas y mutuamente

relacionadas114.

Tanto el crecimiento económico es vital para el mejoramiento de las condiciones sociales, no se puede

distribuir lo que no se ha producido, como las condiciones sociales de democracia y bienestar generan

mejores condiciones para la productividad y el aumento de la producción. Sin olvidar que en la base

misma del sistema democrático está el hecho de incrementar el bienestar de la población en salud y

educación, lo cual a su vez es funcional para el auge de la competencia y el surgimiento de empresas.

El mismo BID en su informe de 1996 destaca el caso de América Latina: "Las persistentes brechas

sociales en la acumulación de "capital humano" han incrementado la gran proporción de personas que

viven en la pobreza y la distribución sumamente desigual de la riqueza en la región. Estas brechas

sociales siguen limitando la productividad y el crecimiento económico regional, y demoran los procesos

de democratización y modernización de los Estados".

Se destaca que hay que enfrentar la problemática en todas las direcciones, en lo social, lo político, lo

económico y lo ambiental. Por ejemplo, es imprescindible que exista crecimiento económico, estabilidad

monetaria, equilibrios económicos y financieros, sin ellos no habrá medios para apoyar el desarrollo

social, pero a su vez ellos no serán sostenibles, si no se produce un desarrollo social activo.

Un problema tan complejo solamente puede ser resuelto con la participación de los ciudadanos y con la

toma de decisiones políticas. Es decir, hay que revalorar el papel del Estado y del mercado en la solución

de las nuevas problemáticas.

114 Engels, 1848



Rediseñar el rol del Estado y el papel del mercado en la solución de la problemática económico-social Las funciones del Estado están relacionadas con el fortalecimiento de la nación. La nación es un

concepto cultural que engloba la búsqueda del bienestar compartido y la fijación de una cultura nacional

progresista que abarque al conjunto de miembros de un conglomerado humano. No basta con comisiones

de reforma del Estado que abarquen las explicaciones superficiales del fenómeno: cambiar sus

estructuras organizacionales, eficientizar su gestión, incorporar técnicas modernizantes de gestión o

mejorar su administración geográfica.

Estos son elementos imprescindibles para mejorar el desempeño gubernamental, pero no bastan. Es

indispensable discutir ¿qué tipo de Estado queremos?, cuáles son sus funciones y objetivos, cuál es el

futuro que queremos para nuestra gente. El debate tiene que ser político y social.

Abarcar los órganos de poder del Estado y las instituciones de la sociedad civil. Sin olvidar involucrar en

forma efectiva al conjunto de la población. Hay que buscar métodos que permitan que toda la población

tenga conocimiento de lo que se discute, debe abrirse el debate en escuelas, colegios, universidades,

cooperativas, sindicatos, asociaciones solidaristas, cámaras patronales, organizaciones comunales,

órganos de prensa, etc. Sin el pueblo las políticas de consenso no son más que reuniones de políticos con

pseudo representantes de la sociedad civil.

Ya se ha repasado sobre los aspectos positivos y negativos de varias propuestas históricas. Cada

propuesta no es más que un hito en la búsqueda histórica de una sociedad mejor. No hay un péndulo que

privilegie un resultado y luego vuelva al anterior.

Por ejemplo, la idea de la empresa mecánica que midiera tiempos y movimientos para incrementar la

producción tuvo su momento histórico y generó mayor productividad a costa de la robotización del ser

humano, luego la planificación, central o indicativa, que supuso que el Estado era capaz de planificar

integralmente el desarrollo en todos sus aspectos, que a través de su maquinaria podía implementar la

asignación óptima y consciente de los recursos para generar una satisfacción integral de las necesidades

sociales, económicas y del desarrollo, esta visión también tuvo sus partes positivas y negativas.

En lo positivo permitió generar las bases de una inversión en infraestructura que es fuente de

desarrollo, pero en lo social subestimó a la sociedad civil, generando rigideces y burocratismo en la toma

de decisiones. Luego ha venido la etapa de la apertura comercial y el reacomodo del Estado a funciones

de control y dirección, y no tanto de producción. Pero, la apertura y la globalización han reducido la

función fundamental del Estado, mantener la coherencia y la identidad de la sociedad civil.

Eso hay que rescatarlo. Tenemos que ir hacia la reconstrucción de la sociedad nacional, complementando

adecuadamente los aspectos del Estado, del mercado, lo ambiental y lo cultural. Etapa de reconstrucción

que debe baserse en una nueva concepción del Estado y del mercado, en la búsqueda de una estrategia

de cooperación y complementariedad entre el gobierno, la fuerza laboral, los empresarios, intelectuales

y todo el pueblo. La nación tienen que fortalecerse para negociar con posibilidades de progreso frente al

sector externo.



Es un falso dilema la discusión sobre el tamaño del Estado, plantear la solución de los complejos

problemas moderas de esa manera es construir una "falsa trampa" no hay que creer que la reducción del

mismo proveerá automáticamente soluciones. Y, peor aún. Es imposible reducir la participación del

Estado.

Por el contrario, en todas las naciones modernas del planeta el tamaño del Estado aumenta año con año.

Hasta el punto que en Costa Rica ya constituye el 21% del total del gasto nacional, mientras que cuando

se inició el ajuste, uno de cuyos supuestos objetivos es la reducción del tamaño del Estado este era

apenas el 16% del total del gasto nacional. Siendo este tamaño, que para muchos es excesivo, apenas un

pequeño porcentaje del tamaño del Estado en las naciones desarrolladas como Japón, Estados Unidos,

Alemania, Suecia.

El tema central no es el tamaño del Estado. Sino el problema fundamental es cuáles son las funciones del

Estado en la conducción del proceso histórico de desarrollo y cómo dotarlo de capacidad de gestión

empresarial para que pueda cumplir su rol con eficiencia.

La agenda del Estado en el nuevo mundo globalizado, donde se ha producido una "explosión de

complejidad", al ampliarse la interdependencia acompañada de profundos cambios y reacomodos

geopolíticos, geoeconómicos, y tecnológicos en espacios breves de tiempo, genera la necesidad de que el

Estado lleve a cabo funciones que no formaban parte de ninguno de sus roles previos en la historia o de

que amplie sus horizontes ante la nueva realidad.

La globalización, el cambio acelerado, la complejidad, van acompañados de amplias dosis de

incertidumbre. Edgar Morin, tocando a rebato, previene "... el devenir no es necesariamente sinónimo de

desarrollo... De aquí en adelante el futuro se llama incertidumbre". Y subraya las dificultades para

examinar el futuro, cayendo en el más absoluto de los agnosticismos: ―No podemos dar un rostro a

nuestro futuro, ni siquiera a nuestro presente". La misma sensación frente a una sociedad "cada vez más

globalizada y porque globalizada también más compleja y multidimensional".

Hemos llegado al punto en que todo el mundo mira con ansiedad el futuro, y desde todos los sectores,

surge el clamor por la ―mano visible‖ del Estado. Desde grupos tan disímiles como sindicatos y

empresarios, intelectuales y grupos de presión, todos vuelven, con fé, su mirada hacia la autoridad. No

olvidemos que toda la fanfarria de la prensa anunciando el caos ante la eventual victoria del coronel

Hugo Chávez en las elecciones de diciembre del 98 en Venezuela, fue seguido por un clamor de

inversiones en la bolsa venezolana al día siguiente de su triunfo.

Los empresarios mostraron con hechos su apoyo a la ―mano dura‖ del nuevo caudillo. La fé del pueblo

expresada claramente en las urnas dio apoyo a la economía.

El Estado no va a cumplir solamente funciones catalizadoras y facilitadoras en la conducción de la

apertura, la integración y la generación de bloques regionales, también va a cumplir un papel estratégico

en la integración interna y la conformación de la unidad nacional. En este sentido el gobierno se vé como



el gran árbitro que va a fijar las pautas y los límites al mercado. Es decir el Estado es convocado a

cumplir su función regulatoria.

La regulación surge como una exigencia de eficiencia económica y una sentida inquietud social, frente a

los costos enormes que la sociedad toda puede pagar si se dejaran funciones básicas del mecanismo

social en poder de una ―mano invisible" que no fuera responsable socialmente.

También hay demandas hacia el Estado que tienen que ver con la inequidad y sus costos. Dornbusch las

identifica del siguiente modo: "el mercado no facilita una distribución del ingreso que sea socialmente

aceptable. La intervención del Estado por lo tanto, es legítima cuando se trata de equiparar la

distribución del ingreso producida por el mercado... La igualdad de oportunidades y en cierta medida de

resultados constituye no sólo un precepto ético sino una necesidad imperiosa porque cada vez son

mayores las evidencias de que la excesiva desigualdad provoca el conflicto social... "115

En esencia el argumento de Dornbusch nos indica que el Estado debiera intervenir para eliminar las

fallas del mercado, pero siendo funcional al mismo. Es decir, es un Estado reformista, que vá a

complementar al mercado generando redistribución para evitar el conflicto social, que a la postre

amenaza al mercado mismo.

Pero, la experiencia histórica también enseña, que en los Estados paternalistas y redistributivos por la

vía política, y no por la vía económica, a la postre, los pobres mismos y la clase media terminan pagando

la redistribución, mientras que los grandes capitales y riquezas quedan exentas de estos costos.

Como bien lo señala Kliksberg116, se plantea la necesidad de reconstruir el Estado teniendo como

horizonte deseable la conformación de lo que se podría llamar un "Estado inteligente". O, más bien, un

Estado estratégico con un diseño institucional y un desarrollo de capacidades gerenciales que le

permitan cumplir sus funciones esenciales con rendimiento y logros objetivos.

En la visión del derrame, asumida esencialmente por organismos internacionales ―de desarrollo‖ como el

BID, Cepal y otros, ―la visión de que el mero crecimiento solventaría de por sí los problemas de pobreza,

llevaba a una concepción minimalista y asistencialista del rol del Estado en el campo social. Si ello fuese

así, el Estado debería limitarse a ayudar a cubrir el desfase transitorio que se daría mientras el

derrame se ponía en funcionamiento.

Su papel debía ser montar programas totalmente coyunturales y focalizados para atenuar impactos. Las

asignaciones de recursos a su actividad social debían ser limitadas por cuanto esos eran recursos que se

estaban "distrayendo" de la política central de crecimiento y derrame que generaría las soluciones

reales.

Consecuentemente con estas directrices, se produjo un fuerte movimiento de "desarme" del Estado en

el campo social‖, como bien lo define Kliksberg, aunque creyendo que crítica a otros. Ahora, de lo que se

115 Dornbush & Fischer (1998) 116 Kliksberg (1996)



trata es de recuperar el papel del Estado como representante de la sociedad civil en su conjunto. Y no

solamente de la parte empresarial. Pues la visión no democrática del Estado en América Latina permitió

construir un Estado capitalista pervertido, en función solamente de los intereses de los grupos

hegemónicos y no del conjunto de la sociedad.

En este sentido Bernardo Kliksberg hace un aporte fundamental al poner en blanco y negro toda la

anterior política. El rol de un Estado democrático y progresista es representar en forma equitativa el

conjunto de intereses que se mueven en la base de la sociedad capitalista. Es decir, generar condiciones

para que el empresarialismos se desarrolle, pero a la vez garantizar a los sectores trabajadores el

acceso a la empresa, sus bienes y el bienestar.

Continuando con el pensamiento de Kliksberg ―... el incremento del capital humano supone una política

sistemática de largo plazo de una sociedad en esa dirección, donde el Estado tiene un papel clave. El

desarrollo del capital social, requiere de un Estado que esté protegiéndolo, y promoviendo activamente

las sinergias. El mejoramiento de la equidad necesita de una labor activa del Estado en esa dirección‖.

La búsqueda de la complementariedad entre el Estado y el mercado, necesita que el Estado juegue un

papel concertador y sinergizante.

Un Estado estratégico debiera de ser aquel Estado que se trace políticas de Estado, es decir políticas

de unidad nacional, no leguleyas, ni de partido, sino comprensivas de todo el espectro social y de la

nacionalidad. Que emprenda acciones de largo alcance en educación, salud, nutrición, cultura, en

búsqueda de la integración nacional y de sostener los grandes principios de la patria: democracia,

libertad de mercado, igualdad, seguridad social, bienestar para todos y superación del país como el

mejor de América Latina en cuanto a sus logros en todos los terrenos.

No hay que olvidar que los países desarrollados, y que son el paradigma de la modernidad, como los

escandinavos, Europa occidental, Japón, Estados Unidos avanzan tratando de asegurar una amplia

cobertura de seguridad social a sus ciudadanos.

Nancy Birdsall, en conferencia convocada por el BID en 1996, sobre el tema del desarrollo en Japón

destacaba el papel cumplido por el Gobierno del Japón promoviendo la pequeña y mediana empresa,

enmarcado en una estrategia de "crecimiento desde abajo", productora de empleos: "el Ministerio de

Comercio Exterior e Industria del Japón consideró la falta de modernización de la pequeña empresa

como un posible obstáculo fundamental para el crecimiento", el apoyo del Gobierno Japonés a la misma

fue "uno de los aspectos más perdurables y constantes de la política industrial".

Paul Streeten confirma nuestra hipótesis de que los resultados sociales no son maniqueos, o buenos o

malos, sino que el constante ascenso de la humanidad hacia su propio bienestar, destrozando eso sí la

naturaleza, es el resultado de estrategias y luchas entre intereses de diversos grupos.



Streeten afirma el problema de la dicotomía entre lo social y lo económico ―no surge del fracaso del

mercado sino de su éxito‖117, que el mercado al triunfar genera concentración de poder y riqueza, que de

no existir un Estado concertador y democrático se convierte en una dictadura de las fuerzas

económicas que utilizan su influencia sobre el Estado para mantener en pobreza a las mayorías.

La exclusión social tampoco es resultado ―del fracaso de ciertas burocracias gubernamentales sino de lo

contrario‖, como dice Streeten, por contrario, las burocracias, ―en nombre de lo social‖ se apoderan de

los recursos sociales y los utilizan a favor del pequeño grupo dirigente, de las argollas. En América

Latina, por desgracia, actúan las dos tendencias en forma simultánea.

Rediseñar el Estado unitario en América Latina, para que juegue un papel de dirección estratégica Vender políticamente las ideas del ajuste ha sido complicado. El ajuste necesario del aparato productivo

y estatal, como resultado de los cambios de la economía y le geopolítica a nivel global ha resultado

traumático. Las reformas se pasaron de contrabando, o en el mejor de los casos no se realizaron en

forma completa.

En cualquier dirección las reformas han sido limitadas y mantienen a la América Latina en un clima de

crisis permanente, una especie de trauma eterno. Al no enfrentarse las causas políticas y económicas

del atraso, nos encontramos ante un ajuste sin fin. Del que emerge un Estado postajuste débil, sin

autoridad, corrupto, confuso. Se requiere una transformación del papel del Estado, la cual a de llegar en

las condiciones de la democracia, el pluralismo y la conformación de proyectos de desarrollo

alternativos, es decir, por la reforma institucional como elemento estratégico; o tiene que llegar, por la

vía traumática y más incierta de las confrontaciones sociales.

Ojalá escojamos el camino reformista democrático.

La recomendación de Kliksberg es oportuna ―es necesario conectar al Estado social con las nuevas

fronteras tecnológicas en desarrollo institucional y gerencia‖. Para alcanzar una nueva propuesta de

Estado se necesita afrontar los siguientes problemas:

¿Cuáles son los problemas reales que obstruyen la eficiencia de nuestros Estados? La versión tradicional

subrayaba problemas de índole formal conectados con organigramas, procedimientos, manuales de

funciones, normas, circuitos. Pero obviamente los problemas están relacionados con elementos

fundamentales de carácter estratégico como la representatividad del poder, la distribución del ingreso,

la propiedad de la tierra, la legalidad e igualdad real de los ciudadanos.

Cómo lograr que el Estado cumpla con los roles obligatorios en el campo social, en los países en

desarrollo, entre ellos el mejoramiento de la educación y la salud, el desarrollo del capital social, el

mejoramiento de la equidad, un uso optimizante de recursos escasos, la generación de soluciones con

117

Paul Streeten (1993)



sostenibilidad, la promoción activa de la participación de la sociedad civil en todas sus expresiones en la

tarea social, el desarrollo de las capacidades propias de las comunidades desfavorecidas.

Participación de base, una estrategia posible Aunque limitada, la estrategia que impulsan varios organismos internacionales, como resultado del

fracaso de las burocracias, ONGs y otros grupos verticales, el nuevo Estado puede aprovechar esta

experiencia de los ―analistas de lo social‖ para tratar de generar soluciones ante varios problemas de

base económico-social.

El Banco Mundial, por ejemplo, publicó su "Participation Source Book". Se indica que "presenta la nueva

dirección que el Banco está tomando en apoyo de la participación"118. Lo planteado hace evidente algo ya

conocido, desde la época de los pensadores utópicos, ―los proyectos de lucha contra la pobreza y por

desarrollo social‖ que utilizan modelos de participación popular tienen resultados superiores a los que se

basan en estructuras burocráticas y jerárquicas.

Las modernas técnicas de gestión empresarial pueden permitir los diseños participativos en la

programación, la gestión y la evaluación de programas de salud, educación, vivienda, desarrollo rural,

mejoramiento de áreas urbanas marginales, nutrición, derechos de las minorías y protección del

ambiente.

Mejora de la calidad de los servicios Tener calidad en los servicios públicos implica una mentalidad gerencial en la conducción del Estado. Lo

cual significa elevar la capacidad del Estado hacia una mentalidad estratégica que sostenga la

gobernabilidad del Estado cumpliendo objetivos de interés nacional y que simultáneamente sea eficiente

en el uso de los recursos. Es un reto difícil, pero no imposible.

Para muchos es todavía un enigma determinar qué es calidad y eficiencia en la prestación de servicios

públicos. En diversos escritos se ha indicado que las instituciones públicas están sujetas a una mayor

variedad de sujetos económicosociales con influencia. Y, que prácticamente todos los grupos de presión

se sienten con derecho a determinar el rumbo y el ritmo de rendimiento de los activos del Estado.

El grupo de los políticos levantan la bandera de la estabilidad y gradualidad de los procesos, con el fin

de preservar sus posiciones y ventajas sobre los activos estatales; la plana burocrática, tiende a

mantener un nivel bajo en el rendimiento y la rendición de cuentas, con el fin de mantener privilegios

logrados sobre el promedio social, como son mejores condiciones en la estabilidad del empleo, aumentos

salariales, derechos de feriados y descansos, ventajas sindicales, acceso a negociaciones directas con

los grupos de poder; los grupos intelectuales, principalmente universitarios y sindicatos magisteriales

que han logrado ventajas sobre el resto de usuarios de los servicios públicos, y finalmente, los usuarios

populares, los cuales en la empresa pública se encuentran en el último escalón de los grupos de interés.

Hacia un estilo gerencial

118 World Bank (1996)



Renovación de las estructuras organizacionales Un cambio de estrategia a nivel del Estado genera una obligatoria revisión de las estructuras

organizativas e institucionales prevalecientes. Las estructuras organizativas de las áreas públicas

existentes responden al modelo gerencial de la etapa de la industrialización, y en el caso

latinoamericano, las estructuras militares, cercanas a la mentalidad seguidora de cacicazgos propios en

la región, aún hoy en día.

Estructuras que tienden a seguir los difundidos modelos verticales, piramidales, jerárquicos con

estructuras rígidas y numerosos escalones para la toma de decisiones. Dichos modelos presentan

marcadas disfuncionalidades con relación a los requerimientos que surgen de los procesos de

descentralización, la orientación a la toma de decisiones en la comunidad y en los centros de trabajo, así

como entran en contradicción con la necesidad moderna de promover la participación más activa de los

distintos sectores de la comunidad y promover estilos gerenciales estratégicos.

Al suceder el cambio organizativo y del conocimiento, y difundirse modernos métodos de gestión, las

organizaciones tradicionales tienden a "encerrarse en sí mismas", convertir a las "rutinas" en metas,

desarrollar serias resistencias a la participación de actores externos a la estructura como otros

posibles "socios" y las mismas comunidades asistidas, y tienen marcadas rigideces para reaccionar al

cambio.

Se requiere avanzar hacia estructuras más abiertas, flexibles, y participativas. La tendencia hacia el

rediseño de las estructuras organizacionales no es un fin en sí mismo, sino un medio para facilitar el

cumplimiento de una tendencia estratégica hacia la conformación de un Estado nacional participativo y

democrático. Henry Mintzberg argumenta que hay que mirar a las organizaciones como círculos en lugar

de cómo pirámides. Así entenderemos que hay quienes trabajan en la frontera, en los límites del borde

del círculo, en contacto activo con los beneficiarios, muy cercanos a ―la realidad‖, y que por lo tanto

tienen los feedbacks de qué sucede, pero como su trabajo es en áreas muy delimitadas, su enfoque es

parcelado119.

En el centro del círculo se halla el nivel ejecutivo superior, que sí sabe para dónde trata de ir la

organización, pero su contacto con la realidad puede ser pobre. Suele hallarse encerrado en las clásicas

"campanas de cristal".

La atención a la especificidad de la gestión social ¿Cuál debe ser la orientación estratégica para las imprescindibles renovaciones institucionales y

gerenciales a llevar a cabo en el nuevo Estado? Se desea que todos contribuyan a mejorar la equidad, a

superar las discriminaciones de género, favorezcan la preservación del medio ambiente, y logren

desarrollar la sostenibilidad.

La nueva gerencia estratégica está más consciente de tratar con actores institucionales múltiples,

necesidades de articulación complejas, redes multiétnicas, "turbulencias", incertidumbres por la

119 Mintzberg (1996)



multiplicidad de intereses, necesidad de respeto por las culturas locales e incidencia de factores

políticos, sociales, demográficos, y de diversa índole.

HACIA LA UNIÓN ESTADO Y MERCADO COMO FUERZAS CONTRADICTORIAS DE LA SOCIEDAD CIVIL El Estado es un complejo sistema político organizativo que representa las relaciones de poder y

organización, que son necesarios para que la sociedad humana pueda reproducirse y avanzar. En el se

refleja la capacidad que tiene la sociedad humana para darse un orden lógico y sistemático para

aprovechar las condiciones materiales y espirituales con el fin de lograr el control de las circunstancias

materiales y avanzar.

El Estado tiene una lógica histórica de desarrollo, y en cada momento refleja los intereses de los

distintos grupos sociales de acuerdo a las condiciones materiales e ideológicas de los grupos

hegemónicos.

El mercado es el sistema económico de producción, intercambio y consumo, en el cual se establecen las

relaciones entre los distintos sectores sociales con el fin de generar los recursos y los medios para su

distribución, de acuerdo con las necesidades y capacidades de cada momento histórico.

Ambos sistemas reflejan distintas necesidades de la población. Que en la época del capitalismo adquiere

cierta independencia de los poderes políticos y económicos, y en ese sentido es llamada sociedad civil.

Aunque esta relativa independencia es solamente aparente, en realidad, tanto el Estado como el

mercado reflejan dos momentos, dos actividades distintas de la sociedad civil: la política y la económica.

Por la presencia del conjunto de la población en sus actividades es más representativo el mercado que el

Estado. El Estado representa al conjunto de la sociedad, pero tienen influencia en sus decisiones y

orientación, y uso de recursos, solamente un reducido grupo de políticos, medios de comunicación,

grupos de presión e intelectuales; la mayoría es excluida o se autoexcluye de la participación en la

política. El mercado es más representativo, el mercado es el conjunto de acciones que diariamente

ejecutan todas las personas para proveerse de los medios necesarios para su supervivencia.

En ese sentido, el mercado es abarcador, no es posible que nadie se excluya del mismo diariamente.

Todos participamos en el intercambio permanente de bienes y servicios. Incluso las personas del sector

informal y los pordioseros están incluidos en las actividades de producción y consumo, aunque sea en

forma puramente funcional.

El Estado es la consciencia política, estratégica de la sociedad, es la suma de los dirigentes y las

doctrinas más representativas del momento. El mercado es una consciencia social, intuitiva, hasta los

que están en ―contra del mercado y del neoliberalismo‖ actúan buscando proveerse de ingresos, medios

de consumo y el mayor bienestar posible, quieren repartir lo de otros, pero no reparten lo propio.



El Estado y el mercado son dos sistemas sociales que interactúan en forma dinámica y constante. Ambos

han sido diseñados, en forma más o menos consciente, en el transcurso de la historia de la humanidad,

especialmente en los últimos 500 años, con el fin de resolver problemas diferenciados: la parte

organizativa y jerárquica de la sociedad y la producción de bienes y servicios para la reproducción del

ser humano. Uno y otro sistema funcionan en forma simultánea e interactiva, generando una

supeditación de una con la otra.

La historia de los Siglos XIX y XX mostró que no es posible separar al Estado del mercado, ni suplantar

uno por el otro. Son dos fenómenos que rivalizan y se complementan perpetuamente. Luchan en el

sentido que sus intereses y funciones, en ciertas etapas, parecen separarse y contradecirse, motivando

una controversia sobre su papel y protagonismo; la disputa adquiere fuerza al discutir a quién le

corresponde orientar el desarrollo social y a quién le toca utilizar los recursos productivos de la

sociedad.

Hay períodos de calma, cuando parece que el aspecto complementario de ambos es lo principal,

adquieren, entonces, un carácter reposado sus relaciones y se enaltece la negociación como elemental.

Sea cual sea el momento histórico en que nos encontremos, la realidad demuestra que el sistema

productivo actual se caracteriza por la presencia conjunta de los dos fenómenos sociales, decisiva en su

influencia sobre la producción, el consumo y el cambio.

En términos generales, cuando hablamos de economía mixta, básicamente entendemos que la unión y

conflicto entre Estado y mercado es la conjunción de un solo mecanismo que caracteriza al sistema

económico-social en que vivimos.

El Estado como escenario de la lucha consciente de los distintos grupos sociales que buscan orientar el

rumbo de la sociedad, en las sociedades democráticas se convierte en el componente estratégico y de

consenso.

Que permite la manifestación de las distintas fuerzas políticas e ideológicas, y simultáneamente, y de

acuerdo con las condiciones materiales y esprituales de cada momento, así como por la correlación de

fuerzas imperante, se tome el rumbo que cada sociedad, en lo fundamental determina.

En el momento actual, el Estado nacional está ante el reto de firjarse un nuevo rumbo. Con el fin de

permitir que la sociedad nacional pueda enfrentar los riesgos, oportunidades, amenazas y compromisos

determinados por la globalización de la economía, la cultura y la tecnología. Como dicen algunos autores,

se necesita un Estado inteligente. Es decir, un Estado consciente de sus posibilidades y limitaciones, que

por medio de la democracia pueda tomar el pulso de los distintos grupos de la sociedad, y por medio de

la competencia de mercado logre generar los recursos y la competitividad adecuados para garantizar en

forma estable y permanente el bienestar a la mayoría.

"Grises son las teorías, verde es el árbol de oro de la vida" decía Goethe. Cualquier teoría solo alcanza a

explicar en forma unilateral la realidad. En este sentido no existe la verdad absoluta, todas las verdades

son relativas, están acordes con el momento, las circunstancias y las posibilidades. La tarea hoy es



reconstruir la noción de representación política y económica de la sociedad civil, expresadas ambas en

dos sistemas que hasta hoy son competitivos y complementarios, el Estado y el mercado.

Es necesario reconstruir la sociedad civil, mejorando la capacidad de los distintos sectores sociales a

expresar sus demandas.



CAPITULO 09 EL DESARROLLO COMO FUNCIÓN DEL CAPITALISMO


―El espíritu de un pueblo, su nivel cultural, su estructura social, las acciones que su política pueda preparar,

todo esto & más está escrito en su historia fiscal... El que sepa escuchar aquí a su mensajero

podrá distinguir el trueno de la historia mundial con mayor claridad que en ningún otro lugar...‖

(Joseph Schumpeter)120

El progreso y el desarrollo humanos son el resultado de la interacción de grandes factores. Tanto

materiales como intelectuales. Los materiales están conformados por el medio, ya sea la dotación de

recursos naturales o la existencia de medios de capital, como maquinarias, instituciones, equipos,

instalaciones, herramientas, tecnologías, creadas por el ingenio y el trabajo humanos. Los intelectuales

son la cultura, la ética, la política, las ideologías, las actitudes del ser humano hacia el progreso y la

creatividad.

La conjunción de estos medios permite sentar las bases del progreso o el atraso de los pueblos. En el

momento actual, el surgimiento del sistema económico-social llamado capitalismo ha sido el aguijón

esencial del progreso humano en los últimos doscientos años.

Si midiéramos el progreso por la cantidad de seres humanos que habitan el planeta, asumiendo que

progreso significa más y mejores medios para dotar al ser humano de condiciones propicias para su

desenvolvimiento, es decir, alimentarlo, dotarlo de vivienda, espacio, calidad de vida, seguridad, salud,

educación, ocio, cultura, etc. Entonces, tendríamos la siguiente comparación del desarrollo:

Asumiendo que el ser humano apareció como tal hará unos dos millones de años (como especie parece ser

que los monos de que descendemos, y que seguimos siendo, aparecieron hace 10 millones de años),

tendríamos que después de ser manadas de humanos derivando como muy pequeños grupos, nómadas, allá

por todo lo ancho del continente africano, durante un millón de años los humanos no pasaron de ser 100

mil personas (no en el sentido de personas hoy, sino individuos), en sus largas caminatas las pequeñas

manadas eran diezmadas por otros depredadores que luchaban por la sobrevivencia.

120 Joseph Schumpeter, 1883-1950, nacido en Austria, emigró en 1932 a Estados Unidos. Teorizó ampliamente sobre el tema del

papel del empresario en el progreso económico de las naciones. Veía el progreso como un proceso de destrucción creativa.



También, las manadas depredaban a pequeños animales que encontraban, y primordialmente vivían de

encontrar bosques con árboles frutales en abundancia. Al encontrar un lugar con frutos o carroña, la

manada humana se alimentaba, se satisfacía y tendía a incrementar su número, luego, al terminarse el

alimento tenían que reemprender el largo viaje hacia el progreso final.

Hace un millón de años la cantidad de seres humanos que habitaban el planeta no llegaba a las 125 mil

personas, aunque ya ocupaban toda el África. Su largo camino hacia el control del planeta continuó y

hará 2,300 años, los seres humanos alcanzaron el millón de habitantes y ya se habían expandido por toda

Eurasia, sentando las bases del progreso y los conflictos que aun hoy vivimos, surgieron las primeras

sociedades sedentarias, se produjo la primera gran revolución productiva, con el descubrimiento de la

agricultura, y el control del poder económico y social de las mujeres.

A la agricultura siguió la caza, la ganadería, las artesanías, las religiones, los ejércitos, la

intelectualidad, y otras muchas profesiones económicas que hicieron surgir el intercambio, al principio

como trueque y finalmente como sistemas de mercado.

El avance en la invención de sistemas productivos, la división del trabajo, la especialización y el

intercambio fomentaron un rápido avance que permitió que al llegar hasta 10 mil años antes de nuestra

era los seres humanos ya fueran 5 millones y ocuparan todo el mundo. Es decir, la agricultura, la vida

nómada, y el intercambio fomentaron el progreso económico y la expansión de las condiciones de vida

para alimentar y mantener un mayor número de gentes.

Durante el imperio de Alejandro Magno, y luego con las guerras púnicas, hace 2,500 años los seres

humanos, provistos de mejores medios de transporte, herramientas y armas más sofisticadas,

construyeron formas de poder más elaboradas, y la mejor organización permitió que llegáramos a ser

100 millones de personas. Hace aproximadamente 2 mil años, durante el imperio romano, la expansión

mundial del comercio y formas de organización social más avanzadas permitieron que el comercio en

todo el mediterráneo, y los primeros contactos con las culturas musulmanas y de la lejana tierra asiática

permitieron que los humanos llegaran a ser 200 millones de gentes.

Luego, hace ya 1,250 años, durante la expansión del islam, como cultura y formas comerciales, su control

del mediterráneo y el norte de África, con el gran avance de las matemáticas, la literatura y el

comercio, nos llevaron a 300 millones de personas. Las cruzadas, ya sea en su forma de contraataque

europeo a la expansión islámica, o como forma de expansión del comercio entre Europa del norte y

central con el mundo asiático y musulmán dieron lugar a nuevos avances en la productividad, permitiendo

que los humanos llegáramos a la no deleznable cifra de 400 millones121.

121

Las Cruzadas: campañas militares de colonización del Oriente emprendidas por los grandes señores feudales de

Europa Occidental, por los caballeros y por las ciudades comerciales italianas en los siglos XI-XIII bajo la bandera

religiosa de la liberación de los santuarios cristianos en Jerusalén y otros «santos lugares» que se hallaban en poder de

los musulmanes. Los ideólogos e inspiradores de las cruzadas eran la Iglesia católica y el Papa, movidos por su afán de

conquistar predominio mundial, la fuerza militar principal eran los caballeros feudales europeos, movidos por el interés

del predominio de Europa, unida por una ideología cristiana, frente al avance comercial y cultural de los musulmanes.

No se planteaban sólo la conquista de los Estados musulmanes de Siria, Palestina, Egipto y Túnez, sino también del



Como se puede observar, cada avance tecnológico, cada nueva forma social, ha llevado a un aumento en la

acumulación de riqueza productiva, generando excedentes que permiten alimentar y mantener una mayor

cantidad de personas en el mundo. El proceso hasta aquí fue lento, aunque jalonado en forma más o

menos rápida en ciertos periodos.

Hace 750 años, los viajes de Marco Polo hacia el oriente asiático, en medio de la expansión de los medios

de transporte, permitieron una nueva expansión de la vida humana, llegamos a 450 millones.

Pero, súbitamente, hará 500 se produjo un terremoto social, un cambio espectacular. El descubrimiento

y conquista de América, generó una angustiante sed de viajes y conquistas por parte de las naciones

europeas, que las llevaron a colonizar y someter a todos los pueblos de la tierra. La colonización avanzó a

grandes pasos, y con élla los avances en los descubrimientos científicos, para aplicarlos a la navegación,

la construcción de medios de transporte, la construcción de vías de acceso al mundo, el control de

puertos y ciudades. El mundo se hizo redondo.

Este rápido cambio fue acompañado de la consciencia de que el ser humano puede conocer y comprender

las propiedades de la naturaleza y la realidad, que por medio de la investigación y la creatividad puede

someter las fuerzas de la naturaleza y la sociedad a su dominio y control, de que el método científico es

un instrumento para comprender las leyes que gobiernan los procesos naturales y sociales.

Estos avances fueron acompañados de la revolución industrial, primero en Inglaterra, y luego en el resto

de Europa, así como de la revolución social, la revolución francesa, que sentó las bases de la moderna

democracia con la declaración de los derechos humanos, en donde se indica, que todos los seres humanos

somos iguales.

Estos avances hicieron llegar a los humanos a la cantidad de 800 millones. De tal suerte, que si en 2

millones de años crecimos hasta llegar a ser 450 millones de personas, en apenas 150 años llegamos a

1,000 millones en el año 1900. El desarrollo del sistema capitalista, que es un sistema basado en una

doctrina liberal, que conjuga economías de mercado, con democracia, fortalecimiento del Estado y

promoción de la iniciativa individual, promovió en 400 años la misma cantidad de personas que 2 millones

de años.

Pero esto sólo es el principio de la historia. En apenas 48 años, al salir a la luz los primeros acordes de

Chuck Berry, las Suprimes, los Temptetion, los Beatles y la invasión de rock británica, llegamos a ser

300 millones de habitantes, 3 veces más que en toda la historia, desde nuestra aparición ya tan lejana

en tierras africanas hace tanto tiempo.

Y, al finalizar el siglo, en el año 2000 completamos, gracias a los avances de la robótica, la informática,

la computación, las comunicaciones satelitales, el tráfico aéreo, la energía termodinámica, la eléctrica, la

del petróleo y la nuclear, los 6 mil millones.

Imperio Bizantino ortodoxo. Las conquistas de los cruzados en el Mediterráneo oriental eran efímeras, y sus posesiones

no tardaron en volver a manos de los musulmanes.



Hasta donde llegaremos. Brevemente. Hay dos escenarios generales, la extinción final al alcanzar los 10

mil millones y agotar los recursos vitales del planeta (agua, bosques, tierras cultivables, uso indebido de

los recursos, agotamiento de los recursos, contaminación del aire, destrucción masiva de los árboles que

son los creadores de la vida, urbanización asfixiante), o colmaremos el planeta de un enjambre de naves

y viviendas orbitales, que nos permitan girar alrededor de la Tierra, alimentándonos de productos

transgénicos y viviendo una vida planetaria, con rumbo, igual que desde África, a colonizar la Luna, luego

Marte, y hacia el infinito... ¿quién sabe...?

Por el momento seguimos preocupados por resolver los problemas de cada nación, con vista a darle

continuidad estratégica y viabilidad en el contexto del desarrollo mundial. Por está razón, tratamos de

entender qué es el Estado, qué es el gobierno, qué es el mercado con el fin de establecer nuestro futuro

como naciones y el papel en las negociaciones para crear un mundo de progreso para todos, en paz, en

igualdad, con democracia participativa, respeto a los derechos humanos y economías competitivas.

La historia de todas las sociedades que han existido hasta nuestros días conjuga la búsqueda constante

de generar recursos para satisfacer, originalmente, las necesidades básicas de la gente, y luego con la

expansión económica y social del ser humano por el mundo, también de satisfacer las necesidades

intelectuales, tecnológicas y de poder, es decir, las necesidades sociales. Los seres humanos, se han

perfeccionado, y simultáneamente perfeccionan sus sistemas sociales (tanto en el aspecto político, de

convivencia social como económico), la raza humana ha mantenido una lucha constante, al principio por

sobrevivir y luego por dominar la naturaleza y controlar sus relaciones con el resto de grupos humanos,

ya sea a través de la dominación o de la convivencia.

La interacción entre las sociedades humanas, que finalmente devienen en Estados, que representan a las

naciones, es oscura algunas veces y otras franca y abierta; está lucha se manifiesta en múltiples

direcciones, ya sea militar, económica, política, cultural, religiosa, ideológica o de sobrevivencia, hasta

hoy la lucha terminó siempre con la transformación de toda la sociedad humana y su paso hacia formas

de producción, organización estatal y convivencia cada vez más avanzadas. Hasta finalmente, dar lugar a

una convivencia planetaria basada en la paz y el derecho, que todos deseamos.

En las anteriores épocas históricas encontramos casi por todas partes una completa división de la

sociedad en diversos estamentos, una múltiple escala gradual de condiciones sociales. En la antigua Roma

hallamos patricios caballeros, plebeyos y esclavos; en la Edad Media señores feudales, vasallos,

maestros, oficiales y siervos, y, además, en casi todas estas clases todavía encontramos gradaciones

especiales.

La moderna sociedad capitalista no ha eliminado ni las contradicciones, ni los problemas de convivencia

social, eliminación de la pobreza, igualdad de las personas, solución pacifica de los conflictos entre

grupos sociales y naciones, deterioro de la naturaleza, sino que al contrario, ha potenciado estos

problemas. Pero, al mismo tiempo, genera consciencia de la necesidad de enfrentarlos y resolverlos. En

una forma progresiva, es decir, respetando los derechos fundamentales de todos.



La organización social que recibe el nombre de capitalismo, que es la organización social en la que

nosotros nos desenvolvemos, tiene su forma superior en la creación simultanea de cuatro grandes

componentes: un sistema productivo (con empresas públicas y privadas), basado en la competencia y la

eficiencia; un sistema social (educación básica para todos, salud y bienes y servicios básicos –agua

potable, electricidad, acueductos, alcantarillados-); un sistema político de democracia representativa

(pluralista, laico, con elecciones periódicas, respetuoso del derecho y reconocimiento de los derechos

humanos); y un sistema ambiental (convivir con la naturaleza, tratando de preservarla, como condición

sine qua non de la vida).

Nuestra época, la del capitalismo, simplifica los problemas, gracias al avance de la ciencia y la

tecnología, permitiendo que podamos encontrar soluciones eficaces a la mayoría de problemas, por medio

del consenso, la aplicación del método científico y la racionalidad en las relaciones humanas.

Ya hemos visto que el descubrimiento y conquista de América, la circunnavegación de África, los

mercados de las Indias y de China, el intercambio con las colonias, la multiplicación de los medios de

cambio, el descubrimiento de minas de oro, materiales productivos, materias estratégicas, usos

energéticos, medios de transporte y comunicaciones, aceleraron el avance de la organización social.

Permitiendo la urbanización y haciendo cada vez más complejas las necesidades humanas a ser

satisfechas. Desde el descubrimiento de América, la expansión de los medios de cambio con masas de

oro y plata fluyendo hacia España y Portugal, que se convirtieron en consumidores universales,

promoviendo la industria el Inglaterra, Alemania y Francia.

Las antiguas formas de organización gremial de la industria, creadas en la edad media para satisfacer a

los dueños feudales, ya no podían satisfacer la creciente demanda de una población en expansión, que

crecía por la existencia de nuevos medios de riqueza extraídos de los nuevos territorios, así como por la

misma necesidad de atender la creciente migración colonizadora, todo lo cual crecía con la apertura de

nuevos mercados.

Surgió entonces la manufactura, como forma de organización productiva más avanzada, concentrando

enormes masas de trabajadores disciplinados, en un solo lugar, compartiendo la división del trabajo, la

especialización en el seno de la misma fábrica. Se da la aplicación intensiva de la ciencia y sus avances a

la producción industrial, se produce la fusión entre ciencia e industria, a esto se le llamó la revolución

industrial inglesa.

Los avances en la aplicación de la ciencia y la tecnología, cada vez más avanzada, a la producción

industrial, generó un nuevo campo económico, los servicios, como elementos de apoyo y logística para la

producción industrial, la gran industria, genera masivas actividades productivas, que rebasan la demanda

nacional de los países avanzados, generan excedentes financieros, provocan el agotamiento de la

rentabilidad interna, y finalmente se lanzan a la conquista de los mercados externos.

La gran industria creó el mercado mundial, la globalización, ya preparados por el descubrimiento de

América. El mercado mundial, a su vez, acelera el desarrollo del comercio, tan solo en el siglo XX, el



comercio crece más rápido que la producción122, también de los medios de transporte, las

comunicaciones, la información y el uso de satélites, así como todos los medios de transporte por

diversas vías. La expansión del capitalismo, como sistema productivo basado en la competencia, el uso de

tecnologías, el acceso a sistemas financieros sofisticados, el uso racional de modelos empresariales, la

organización de empresas con mentalidad competitiva y estratégica, no tiene fin.

Al capitalismo no le puede acusar de no crear riqueza para todos, si se le puede condenar por crear

excesos de riqueza, y una eficiencia tan abierta, un uso tan intensivo de los recursos, que más bien

ponen en peligro la existencia del planeta.

Los cambios en los procesos de producción se realizan simultáneamente con las transformaciones de los

sistemas sociales y políticos. Al final no se sabe quien va primero, si un cambio social, en la cultura, la

idiosincrasia, la ciencia, la innovación, va primero, o es por el contrario un avance político en las formas

de organización del poder social, y la institucionalidad la que permite el progreso, o si es simplemente el

avance en las formas de productividad las que acicatean el avance político.

Finalmente, parece que todos se concatenan, y lo que a veces es causa, en otras parece resultado. El

asunto es que el ser humano avanza hacia un sistema integral de desarrollo que tiene que tomar en

consideración la competitividad económica coexistiendo con el modelo político, el avance social y la

protección del ambiente.

En la república moderna, un Estado nacional conducido por un gobierno democráticamente electo, con

pluralismo político, separación de poderes, régimen laico, respetuoso de los derechos humanos y basado

en el derecho, permite crear las condiciones para el desarrollo económico por medio del diseño de

estrategias competitivas, creación de la infraestructura material para el desempeño del mercado y

eficiencia productiva; generando estabilidad social por medio de una cultura de igualdad, premio al

esfuerzo, predistribución del ingreso y promoción de una cultura de convivencia nacional; al mismo

tiempo con respeto a la vida natural.

El gobierno administra, regula, condiciona y promueve los intereses de toda la nación a través del

impulso de las condiciones inteligentes de los grupos hegemónicos123. En este sentido, el capitalismo,

definido en forma superficial, a veces, como el Estado que abarca una economía mixta, en el sentido de

la existencia simultánea de procesos de producción de empresas públicas y privadas, juega un elevado

papel modernizador. Al expandirse la economía mercantil capitalista, con su consiguiente sistema

político y social, tiende a igualar las condiciones de vida de todas las personas.

El capitalismo es contradictorio en este punto, uno de sus componentes, el mercado tiende a diferenciar

a los seres humanos, por su control de la propiedad de los factores de producción, su iniciativa en la

122 Anne McGuirk. “El programa de Doha para el desarrollo” en Finanzas & Desarrollo, revista del FMI, Vol.39, sept.2002, pp.4-7 123

Obviamente, también pueden fomentarse Estados autoritarios, corruptos y excluyentes, dando lugar a sociedades

inestables, explotadoras, violadoras de los derechos humanos como cultura de sostenibilidad social, es decir, modelos

precapitalista de Estado. Que es el caso de la mayoría de países del planeta, con excepción de la mayoría de miembros

de la OCDE, y algunas honrosas excepciones adicionales, como el caso de Costa Rica.



creación de empresas, su capacidad de innovación de procesos y productos. Quienes pertenecen a los

grupos hegemónicos, o tienen la capacidad de ascender estas posiciones son premiados, el mercado

termina enriqueciéndolos, mientras que excluye al resto relegándolos al papel de asalariados.

Aquí median el gobierno y los entes financieros, aliviando la situación de clases medias y empobrecidas,

dotándolas de subsidios y exoneraciones, aunque en una magnitud mínima en comparación con el

financiamiento y los subsidios a los grandes negocios.

En última instancia el mercado tiene como función premiar al competitivo y castigar al menos

competitivo, allí su fuerza como acicate al desarrollo, y su debilidad como fuente de tensión social. La

contradicción reside en que otro de sus componentes, la democracia se empeña en afirmar que todos

somos iguales, y dotarnos de capacidad de influir sobre la distribución del ingreso y la riqueza por medio

de la política, los partidos, las elecciones, los grupos de presión y la opinión pública.

El sistema democrático avanzado de los países centrales no necesariamente tiende a reproducirse en

sus colonias o países en los que se invierten sus capitales. Por motivaciones políticas o pragmáticas, el

capitalismo democrático puede convivir con dictaduras en países con regímenes excluyentes y

autoritarios, promoviendo, incluso formas de dictadura militar con el fin de asegurar aliados ―firmes‖.

El capitalismo tiene la tendencia universal de proclamar la competitividad y la democracia como

elementos del progreso, y simultáneamente, sin mayor bochorno, impulsar el armamentismo, la represión

y la dictadura de aliados que son ―amigos‖.

Sea como sea, dondequiera que se instala, el capitalismo muestra en forma clara la inoperancia y

obsolescencia de las relaciones feudales, patriarcales, idílicas. Las relaciones serviles, feudales o

semifeudales que someten a la gente a sus ―superiores naturales‖, los dueños de la tierra, de las armas y

el comercio son desgarradas sin piedad, por medio de su control productivo industrial, el auge del capital

financiero, los medios de comunicación y productos modernos el capitalismo deja subsistir otro vínculo

entre los seres humano que el frío interés del dinero, las deudas, el pago al contado y el crédito.

Todo se somete al interés comercial, tanto el fervor religioso, el entusiasmo caballeresco y el

sentimentalismo, todo se ahoga y nada en las aguas heladas del cálculo egoísta, ―…Todo individuo trata

de emplear su capital de tal forma que su producto tenga el mayor valor posible. Generalmente, ni

pretende promover el interés público ni sabe cuánto lo está promoviendo. Lo único que busca es su

propia seguridad, su propio provecho. Y al hacerlo, una mano invisible le lleva a promover un fin que no

estaba en sus intenciones. Al buscar su propio interés, a menudo promueve el de la sociedad más

eficazmente que si realmente pretendiera promoverlo‖124.

Todo adquiere valor, tanto las mercancías mondas y lirondas, como la dignidad personal, los valores, el

deterioro del ambiente, la corrupción. A todo se le busca el óptimo. Hay que buscar la contaminación

óptima, el crimen óptimo, la corrupción óptima. Todo es un simple ―valor de cambio‖. Todo se reduce a

124 Smith (1776)



buscar la libertad de comercio, se cree que si hay libre comercio, las ―otras‖ libertades y derechos

vendrán después, como un efecto derrame.

En fin, en lugar de la explotación velada por ilusiones religiosas y políticas, de la edad media y los

sistemas religiosos, que prometen sufrimiento aquí y dicha en el más allá, el capitalismo muestra las

cosas en forma abierta y descarnada.

El capitalismo, en su actitud igualadora del ser humano, al medir todo con el rasero de los precios

competitivos y las utilidades, despoja a las profesiones liberales de su aureola, y las convierte en

servicios, en parte de la logística del mercado. Al médico, al jurisconsulto, al sacerdote, al poeta, al

sabio, los ha convertido en servidores asalariados la servicio del libre comercio y la globalización.

La misma familia, con todo su sentimentalismo anterior ha caído bajo las fuerzas de la oferta y la

demanda. Al liberar a la mujer de la esclavitud del hogar y incrustarla en los mercados laborales, ha

generado un primer momento de hogares pequeños de esposa y esposo, con dos hijos, dos ingresos, doble

capacidad de consumo, relajamiento de las relaciones familiares, todo sujeto al interés del dinero.

Los hijos ya no son cuidados por la madre, y no se les transmiten los valores de la sociedad en el hogar.

Ahora su cuidado y educación está a cargo, o de instituciones especializadas o personas casuales, que

sirven en el hogar. Y, en su desarrollo, el hombre es finalmente expulsado, y ahora la mayoría de hogares

son mujeres solas con sus hijos, y hombres solos.

Todo bajo la furia y el desconsuelo de curas, sociólogos y politólogos, que ven en esto la destrucción de

la célula de la sociedad y la perdida de valores, y bajo la sonrisa socarrona del tendero, el comerciante,

el financiero que ahora venden más refrigeradoras, más televisores, celulares, construyen más

apartamentos, esperando el momento en que los niños y los adolescentes también se vayan a su propio

apartamento para llenarlo de baratijas.

El capitalismo es tan dinámico que no puede existir sino a condición de revolucionar incesantemente los

instrumentos de producción, tecnología y los procesos productivos, cambiando constantemente el

entorno, y sometiendo las relaciones sociales a movimientos teutónicos constantes.

El cambio, la modernización, la transformación permanente de todos los procesos es el signo del

capitalismo, buscar nuevas formas de producción, nuevos productos, nuevos mercados es su signo.

Cambiar todo, no dejar en equilibrio nada, una incesante conmoción de todas las condiciones sociales y

políticas, la inquietud, la inestabilidad, el riesgo son su divisa.

El movimiento constante distingue la época del libre mercado. Todas las relaciones estancadas y

enmohecidas, que duraban siglos, con su conjunto de creencias y de ideas veneradas por la fe durante

siglos, son quebrantadas; cualquier idea nueva, cualquier tecnología, cualquier producto se hace añejo

antes de poder respirar por primera vez.

Todo lo establecido, todo lo estancado, todo se esfuma, quiebran bancos centenarios, son destruidas

empresas insignia, nada es permanente, todo es sometido al único interés social, el de las utilidades, si



las acciones caen, todo se derrumba; todo lo sagrado es profanado, la misma existencia de la naturaleza

no importa, construimos babeles de cemento sobre la tierra fértil, avanzamos con urbanizaciones y

carreteras sobre la tierra para producir frutos, nada queda y nada quedará.

Es el momento que los seres humanos revisen el pasado y la actualidad, y consideren una forma

diferente de organizarse, reproducirse, consumir y convivir. Hay que revisar la velocidad de está

maquinaria, y la expansión demográfica o prepararse a perecer, como el suicida que al lanzarse del

noveno piso se arrepiente al llegar al séptimo.

Hay que reorganizar el sistema capitalista humanamente, sin despreciar sus cualidades, pero sin ser

rehenes de sus defectos.

El capitalismo en su afán de progreso, se enfrenta a la necesidad permanente de dar salida a sus

productos, de producir en mayores cantidades enormes masas de bienes y servicios, para satisfacer

está necesidad recorre el mundo entero. Necesita establecerse en todas partes, tener vínculos en todo

el mundo. No echar raíces en ninguna parte, crecer libre como el viento, surcar cielos y mares, abarcar

continentes e islas, sociedades modernas y grupos primitivos, todos son sujetos de la inversión y el

comercio mundial, todos son clientes potenciales.

Mediante el comercio internacional, bajo las banderas de exportar e importar, se creo el mercado

mundial, el capitalismo dió un carácter cosmopolita a la producción y al consumo, hizo que todos

produzcan y consuman de todo. Nada humano nos es ajeno. Pese a las lágrimas y la demagogia de los

reaccionarios ha quitado a la industria su base nacional.

No existen industrias, empresas ni productos nacionales, toda la base de la producción nacional se

destruye, y se está deconstruyendo continuamente. Las industrias y las empresas desaparecen y son

suplantadas por nuevas industrias, todos los productos tradicionales desaparecen, y surgen nuevos

bienes y servicios cuya introducción se convierte en cuestión vital para todas las naciones civilizadas, no

tener acceso a los productos y tecnologías nuevas puede significar el atraso milenario, los productos y

las empresas nacionales ya no emplean materias primas del país, las materias primas vienen de regiones

remotas y lejanas, los productos producidos por empresas, nacionales y extranjeras, no sólo se

consumen en el propio país, sino en todas las partes del globo125.

En lugar de las antiguas necesidades, satisfechas con productos nacionales, surgen necesidades nuevas,

que reclaman para su satisfacción productos de los países más apartados y de los climas más diversos.

Incluso hay naciones que surgidas de la colonización de América, siempre han vivido del consumo y

producción de bienes sin base auténticamente autóctona.

En lugar del antiguo aislamiento de las regiones y naciones que se bastaban a sí mismas, como el caso de

Centroamérica, se establece un intercambio universal, una interdependencia universal de las naciones.

125

Fajnzylber (1983)



La misma producción intelectual y de consumo de una nación se convierte en patrimonio común de todas,

pese al afán reaccionario de Estados Unidos y Europa de patentizar los productos indígenas de

diferentes naciones para apropiarse de sus riquezas, tarde o temprano, está actitud retrograda tendrá

que ser revisada, para devolverle al humano la dignidad de compartir con sus semejantes.

No como el caso del actual gobierno republicano de Estados Unidos que ha vetado vender medicinas

baratas a países del tercer mundo, o la desabrida Nestlé que quiere una ―indemnización‖ de la

empobrecida Etiopía. Las estrecheces y exclusivismos nacionales resultan cada vez más difíciles, por no

decir, imposibles. El mundo es uno, aunque con la contradicción actual de estar al servicio de pocos.

Merced al rápido perfeccionamiento de los instrumentos de producción, el mejoramiento y

reestructuración industrial y tecnológica en los competitivos centros industriales de Europa, Asia y

Estados Unidos, el constante progreso de los medios de comunicación, las telecomunicaciones y el uso de

la informática al servicio de la producción, hace que las empresas del capitalismo arrastren a la

corriente de la civilización a todas las naciones, hasta las más rezagadas126.

Los bajos precios de sus bienes y servicios, la diferenciación de productos, la innovación constante, la

gasificación de la producción, el mercadeo y la publicidad constituyen la artillería pesada que derrumba

todas las murallas proteccionistas y hacen capitular a los antiglobalizadores más fanáticos y hostiles a

los extranjeros.

Todo el que no quiera sucumbir en el atraso y el abandono tiene que adoptar el modelo capitalista de

desarrollo, hasta los que más ferozmente se oponen al desarrollo de la globalización, no dejan de tomar

café sentados frente a la televisión por cable, mientras conversan con teléfonos inalámbricos o

celulares, o envían criticas al mercado por medio de sus servicios de internet, mientras reciben

―solidaridad‖ para estudiar los males de la globalización de fundaciones europeas y norteamericanas.

El capitalismo está concentrando la población en las ciudades, ya existen más de 40 ciudades con más de

un millón de habitantes, al concentrar la producción, la población y los medios de consumo en las grandes

ciudades127, el capitalismo concentra, a su vez, el poder, sometiendo el área rural a los vaivenes e

intereses de los centros urbanos.

Ha creado urbes inmensas, con todas las ventajas de información, educación, salud, acceso a servicios,

cerca del poder; y las desventajas, hacinamiento, crimen organizado, uso de drogas, etc. El capitalismo

tiende a generar una riqueza universal, que ha llegado a todos los pueblos, aunque tiende a subordinar

los países periféricos a los países centrales, los pueblos de economía agrícola a los países con hegemonía

del capital, con su sesgada teoría de las ventajas comparativas, subordina el Oriente al Occidente.

Con el fin de integrar los mercados, y generar una norma competitiva y de calidad, el capitalismo

suprime cualquier fraccionamiento social, lo integra todo bajo la igualdad, en el sustento de la

126

Minian (1986) 127 San José, la capital de Costa Rica, es una ciudad que va de Paraíso de Cartago hasta la Guácima en Alajuela, con cerca de dos

millones y medio de habitantes



desigualdad. El mercado es uno en la diversidad. La constitución política y las leyes nos igualan ante el

Estado, la propiedad privada y la competencia nos hace desiguales.

Con el fin de mejorar la productividad suprime el fraccionamiento de los medios de producción,

fomentando economías de escala al desarrollar procesos productivos integrados bajo grandes

corporaciones transnacionales, que al actuar conjuntamente en varios países al mismo tiempo, genera

encadenamientos, uso racional de los recursos financieros y tecnológicos, integra la dirección de las

organizaciones y permite planes de largo y corto plazo, con ello eleva la productividad de las

organizaciones e inunda el mundo de productos; simultáneamente concentra la propiedad y el capital en

grandes centros financieros, como la bolsa, la deuda pública, los organismos internacionales, que

coordinan los intereses de todo el capital en su conjunto, generando grandes posibilidades de orientar el

capital hacia las actividades y países que generen mayores márgenes de utilidad, generando una

predistribución del capital internacional eficiente; aunque, al mismo tiempo, la concentración del capital

permite utilizarlo con fines geopolíticos, sin transparencia y que lindan con la corrupción y el uso

ineficiente de los recursos al dotar de capital a grupos de interés geopolítico; finalmente, el capitalismo,

multiplica sin cesar la población mundial, al dotarla de mayores medios de consumo, y termina

concentrando las masas humanas en grandes centros y corredores urbanos.

Al aglomerar la población, centralizar los medios de producción y concentrado la propiedad del capital en

manos de pocas empresas y centros de bolsa internacionales, se dirige el capital hacia la concentración y

centralización política.

En la actualidad el 44% de la población mundial vive en áreas urbanas, y para el año 2025 este

porcentaje será del 61% En 1960 existían 111 ciudades con poblaciones superiores al millón de

habitantes; en el 2001 eran ya 293, y en el 2025 serán 400. En la actualidad 1 de cada 10 habitantes del

planeta vive en una ciudad de un millón o más de habitantes, existen 21 megaciudades, urbes de más de

10 millones de habitantes128, 17 de las cuales pertenecen a países no desarrollados129.

El capital, en su ascenso concentró las anteriores provincias independientes, que tenían intereses, leyes,

gobiernos y tarifas aduaneras en un solo Estado, bajo un solo Gobierno, una sola ley & un solo interés

nacional hegemónico. Y, en la actualidad, en la década 00 del siglo XXI, se dirige a la creación de un

Estado mundial, que puede darse en un escenario democrático, bajo la conducción de un proceso de

consenso desde Naciones Unidas, o puede darse en un escenario autoritario, bajo el liderazgo de la

superpotencia Estados Unidos, y el apoyo del resto de potencias económico-militares del G-8.

Nadie pone en duda que la emergencia del sistema capitalista ha creado fuerzas productivas más

abundantes y más grandiosas que todas las generaciones pasadas juntas, prácticamente ha dotado al

planeta de una cultura de la productividad y la eficiencia arrolladoras.

128 Miller (2002) 129

Países subdesarrollados, en vías de desarrollo, atrasados, dependientes, satélites, emergentes, en transición, endeudados, eje

del mal, etc. Son denominaciones para reflejar una única realidad, la gran mayoría de naciones del mundo que no tienen un sistema capitalista (democracia electoral, mercados competitivos e instituciones sociales) desarrollados.



En términos reales hay alimentos, ropa, vivienda y medios de vida, para todos los habitantes del mundo,

la paradoja es que al no estar extendida la cultura empresarial y competitiva en todos los rincones,

existen grandes masas humanas en la pobreza extrema, el hambre y el embrutecimiento.

El capitalismo ha sometido al control humano las fuerzas de la naturaleza, el empleo de las máquinas,

tecnologías, robots, genética, biotecnología, la aplicación de la química a la industria y a la agricultura,

los medios de comunicación modernos, ya no basados en la navegación trasatlántica, ni aérea, sino cerca

de la navegación interespacial, así como el desarrollo de ferrocarriles computarizados de altas

velocidades, el uso intensivo del teléfono digital, la comunicación inalámbrica, internet, extranet,

intranet a escala global, la asimilación para el cultivo de alimentos transgénicos por continente enteros,

la apertura de ríos vírgenes a la navegación, la construcción de canales secos interoceánicos, el

surgimiento de urbanizaciones enteras como por encanto, la tecnología de la construcción de hoteles,

moteles, viviendas, centros comerciales, todo como si salieran por magia de la tierra.

¿Cómo balancear semejantes fuerzas productivas provenientes del ingenio y trabajo humanos, y

combinarlo con una vida rica en cultura, plena en realizaciones, dichosa en cooperación, amplia en

estabilidad social?

El capitalismo como sistema puede funcionar en varios escenarios, llamados estructuras de mercado.

En su presentación ideal, el capitalismo puede funcionar con un mercado de competencia, de libre

concurrencia, en donde participen una gran variedad y cantidad de empresas que no puedan controlar los

precios, y que sobre la base de la competencia tengan que innovar permanentemente los productos,

mejorar su presentación y calidad, dar el mejor servicio al público, al usuario, satisfacer la demanda con

eficiencia y rapidez, no engañar a los consumidores, respetar los parámetros de calidad y fomentar el

desarrollo tecnológico, esto con una producción masiva y de bajos precios; este sistema económico es

acompañado, por lo general, con una constitución política democrática, respetuosa del Estado de

derecho y de las demandas y derechos de los individuos, en forma pluralista.

Un segundo escenario, es el del mercado de monopolio, en donde una sola empresa, en un sentido muy

estricto, o un reducido número de empresas, en términos de esencia del tema, pueden controlar la

producción, y a través de la producción determinar la demanda y el precio de los bienes y servicios.

El monopolio puede surgir por diversas causas: control de materias primas esenciales, control del

mercado por leyes, permisos, concesiones, licencias, o prohibiciones del gobierno, experiencia

productiva, manipulación del mercado por medios financieros, tecnológicos o de marketing. Al controlar

el precio e inducir la demanda, el monopolio puede generar condiciones de ineficiencia social, ganancias

excesivas, injusticia redistributiva o poder político, que llevan a una asignación ineficiente de los

recursos productivos de la sociedad.

Por está razón, los Estados con una mentalidad estratégica y democrática tienden a combatir los

monopolios, y tratar de fomentar condiciones de competencia. Los monopolios, desde otro punto de

vista, pueden ser beneficiosos para la sociedad al permitir economías de escala, es decir, abaratar los

costos como resultado de la producción masiva de bienes y servicios, y también, puede ser positivo ya



que al concentrar enormes masas de recursos puede orientar parte de estos recursos a la investigación

y el desarrollo de nuevos productos, recursos productivos y tecnologías.

Un tercer escenario, intermedio, ecléctico, se presenta cuando existe la competencia monopolística o

imperfecta. En este escenario se presentan una mayor cantidad de empresas a competir, pero en

condiciones en que podrían coligarse para controlar el precio y determinar la demanda, mientras que al

mismo tiempo el número de empresas, y la competencia por los mercados generarían mejoramiento de la

tecnología, abaratamiento de los productos y mejora de la calidad.

Está teoría es la menos desarrollada, pero la más realista. Ante nosotros se produce un fenómeno

impactante. La economía capitalista, que por medio de relaciones mercantiles de producción y de cambio,

basadas en la propiedad privada de los medios de producción, ha hecho surgir como por encanto tan

potentes fuerzas productivas, acompañadas de gigantescas relaciones de cambio, se asemeja al aprendiz

de brujo que ya no es capaz de dominar las potencias infernales que ha desencadenado con sus conjuros.

La capacidad productiva del sistema capitalista hace aparecer enormes problemas ambientales y

geopolíticos. Los problemas ambientales son el rápido crecimiento de la población mundial, la

sobreexplotación de los recursos naturales, la destrucción o degradación de los hábitat de la flora y la

fauna, extinción de plantas y animales, la pobreza masiva de sociedades humanas, y la contaminación.

La población se duplicó en 48 años, en 1950 éramos 2,500 millones de personas, en 1998 ya éramos

5,900, en el 2010 seremos entre 7 y 8 mil millones. La producción económica global, en gran parte dañina

para el medio ambiente, se multiplico por seis desde 1950130.

Todos los años desaparecen mayor cantidad de bosques, pastizales y humedales; algunos desiertos se

hacen más grandes. Desde hace algunas décadas, la historia de la industria, del comercio y de los

sistemas financieros internacionales no es más que la historia de la rebelión de las fuerzas productivas

modernas sin control. Basta mencionar las crisis financieras y comerciales en México, Asia, América del

sur, Wall Street, Japón que, con su retorno periódico y sistemático, plantean, en forma cada vez más

amenazante, la cuestión de la existencia de toda la sociedad moderna.

Durante cada crisis comercial, se destruye sistemáticamente, no sólo una parte considerable de

productos elaborados, sino incluso de las mismas fuerzas productivas ya creadas. Los países

industrializados, y su hoja de parra, las Naciones Unidas, se ven obligadas a intervenir desaforadamente

en todo el mundo, ya sea con programas de ajuste, cómodos bloqueos comerciales y hasta ―tormentas del

desierto‖ con el fin de tratar de regular un sistema exquisito de productividad fuera de control y

estabilidad.

Durante las crisis, una epidemia social, que en cualquier época anterior hubiera parecido absurda, se

extiende sobre la sociedad: la epidemia de la superproducción, Japón, por ejemplo, tiene cerca de 7

años de estar en crisis de sobreproducción, obligando a Estados Unidos y Europa, ha realizar enormes

130 Miller (2002, cap.1)



operaciones a corazón abierto de destrucción de fuerzas productivas, entierro de puntocoms y cierres

empresariales con despidos masivos.

La sociedad se encuentra súbitamente en retorno a estado de barbarie, volvemos al principio: diríase

que el hambre, que una guerra devastadora mundial la han privado de todos sus medios de subsistencia;

la industria y el comercio parecen aniquilados.

Todos se preguntan ¿por qué? Porque la sociedad posee demasiada civilización, demasiados medios de

vida. Las mejoras en la higiene y la medicina han duplicado la esperanza de vida, la mortalidad infantil ha

descendido en casi dos tercios en el siglo XX. La producción mundial de alimentos sobrepasa, desde

1960, el crecimiento de la población; como resultados de los avances de la tecnología minera

computarizada y los satélites de detección aumenta el número de yacimientos de combustibles y

energéticos, tanto de combustibles fósiles como de minerales estratégicos para la industria131.

En las próximas tres décadas el clima terrestre puede hacerse lo suficientemente cálido para

trastornar la productividad agrícola, alterar la distribución y lucha por el agua, eliminar completamente

las especies animales que subsisten, y provocar un caos económico debido a la liberalización de gases

provenientes de la quema de combustibles fósiles y la quema de pastizales para la preparación de

tierras para el cultivo y la urbanización.

Existe ya demasiada industria, demasiado comercio, demasiada población humana. Las actuales

relaciones de producción son demasiado estrechas para contener las riquezas creadas en su seno, es

indispensable crear un nuevo orden internacional basado en la racionales, tanto para la explotación de

los recursos como para restringir el crecimiento de la masa humana; así como para garantizar la

predistribución de la producción y de los recursos en un clima de paz, consenso y participación.

Es indispensable un nuevo orden internacional, con una ONU menos burocrática y con salarios bajos,

promedio al ingreso de cualquier trabajador de la Tierra. ¿Cómo se enfrentan las crisis en la actualidad?

De una parte, por la destrucción en bolsa de una parte de las empresas ya existentes, con renovados

esfuerzos por engañar al público con informaciones contables con ―beneficios‖, el despido masivo, la

presión a la baja de los salarios, la destrucción de fuerzas productivas; de otra, por la conquista de

nuevos mercados, la búsqueda incesante de nuevas localizaciones para la producción de bienes y

servicios a bajos costos, principalmente salariales; la incorporación de todos los países al sistema

productivo eficiente del capitalismo; así como la explotación más intensa de los mercados.

En síntesis, preparando crisis más extensas, más violentas y con el riesgo de bancarrota, ya no solo del

sistema capitalista, sino, también de las condiciones de vida del planeta. La histeria puede llevar a las

superpotencias hasta el uso ―limitado‖ del armamento nuclear.

En la misma proporción en que se desarrolla el capitalismo, crecen los grupos de comerciantes, aquellas

cantidades humanas que viven de realizar los productos de la industria, sin una productividad real;

también aumenta la participación de los servicios, aditamentos logísticos del capitalismo (finanzas,

131 Miller (2002, cap.1)



banca, comercio, leyes, consultorías, administraciones, transportes, medicina, turismo, etc.), que,

también, sin aportar bienes reales al proceso productivo participan de una tajada cada vez más grande

de laproducción; se concentran multitudes humanas de mano de obra de salarios bajos en viviendas en

forma de tugurios alrededor de las grandes construcciones de la producción, el comercio y las

urbanizaciones de las clases media y poderosa; y, finalmente, una proporción mayor, tanto de operarios

como de funcionarios se convierten en asalariados, no viven sino a condición de encontrar trabajo, y lo

encuentran únicamente mientras su trabajo cumple con la lógica de incrementar el capital invertido.

Los asalariados, ya sean operarios sin mayor formación o profesionales con maestrías, están obligados a

venderse al detalle, son una mercancía como cualquier otra, sujeta, por tanto, a todas las vicisitudes de

la competencia, a todas las fluctuaciones del mercado.

Simultáneamente, al fomentar la producción industrial y agrícola, las verdaderamente productivas,

utilizando maquinarias, equipos y herramientas cada vez más sofisticadas y capaces de realizar hasta las

más complejas y delicadas acciones humanas, hasta el extremo de que las obras de arte más sensibles,

las operaciones a corazón abierto más complejas, se facilitan con el uso de robots computarizados.

Lo que conjuntamente con la división del trabajo van quitando al trabajo todo carácter propio, individual

y le hacen convirtiéndolo en una acción mecánica y repetitiva, que le quita todo atractivo. Generando

masas de desempleados, ya que mientras más sencilla la acción humana, más fácil sustituirlo por

maquinas dotadas de ―inteligencia artificial‖.

Cada vez menos técnicos, que desde la casa, el hotel de playa o el automóvil pueden poner como por

encanto en funcionamiento millares de robots que producen masivamente productos de mayor calidad, a

mayor velocidad y en mayor cantidad. Masas de trabajadores quedan sin empleo, otros, en forma

multitudinaria, también, quedan con tiempo ocioso, pues a pesar de tener empleo, este consiste en poner

en marcha programas de computo.

Y, todo esto se produce, cuando para encontrar trabajo, no solamente hay que tener una profesión

superior, sino que hay que dominar más de un idioma, conocer los programas de computación, tener una

educación continua, varias profesiones y una preparación constante. De lo contrario, la gente está fuera

del mercado.

Y este proceso es tanto más mezquino, odioso y exasperante, cuanto mayor es la franqueza con que

proclama que no tiene otro fin que el lucro, la utilidad, la ganancia.

Toda la maquinaria no se mueve con el fin de mejorar la calidad de vida de la gente, lo que lleva a la

destrucción acelerada de la naturaleza, la contaminación de los ríos y el aire.

El desarrollo del sistema productivo, ya no basado en elementos reales, industria y agricultura, sino en

servicios: educación, salud, finanzas, turismo, capacitación, consultoras, diversión light, todo eso

acreciente el número de gente con problemas de estrés, soledad y, paradójicamente, conocimientos. Los

seres humanos son concentrados en masas urbanas, que adquieren mayor conciencia de la situación

social, el deterioro del ambiente y la necesidad de relaciones humanas duraderas.



Los intereses y las condiciones de existencia de la gente en todo el mundo se igualan132 cada vez más en

la medida en que la tecnología y el comercio van borrando las diferencias en el trabajo, la cultura

nacional y el idioma. Los salarios se reducen en los países industrializados, y aumentan en los países en

vías de desarrollo que reciben inversión extranjera directa, influencias del marketing internacional y la

influencia de los medios de comunicación de masas.

Pero este proceso no se da en la misma proporción, en los países industrializados el salario se reduce

más rápido que el aumento en los países subdesarrollados, de tal manera que la media internacional de

salarios se termina reduciendo, aunque levemente en periodos de auge comercial, y rápidamente en los

momentos de crisis.

Desde la caída del muro de Berlín, y el triunfo del liberalismo, la crisis general del capitalismo, en vez de

atenuarse, se ha relanzado. Estuvo mediatizada 70 años, por la existencia de la unión soviética, un

proyecto de reorganización productiva diferente, pero al fracasa este modelo, el capitalismo se lanzo

abiertamente, ya sin trabas a cumplir su misión elevar la productividad económica, y generalizar las

crisis sociales.

Como resultado de la creciente competencia entre los países industrializados y la competencia sin

cuartel de sus empresas transnacionales, las crisis se han incrementado desde 1989. Ante está situación

las crisis comerciales que ella ocasiona, permite que los salarios sean cada vez más fluctuantes, la

capacidad de consumo tenga vaivenes más rápidos, la sobreproducción se presente de nuevo en forma

recurrente, los despidos masivos y el descontento social.

Al desaparecer la doctrina del socialismo, es decir, del pueblo en partido político, solamente queda la

inconformidad contra los partidos políticos y contra la política en general. No se vislumbra en la

sociedad la fuerza capaz de aglutinar los intereses humanos y de la naturaleza frente a la poderosa

fuerza natural del beneficio.

La globalización actual es una guerra comercial permanente, nadie pide ni da tregua. Las empresas y los

países del capitalismo solamente pueden vivir si están en lucha permanente: dentro del país en contra de

aquellos estamentos que buscan privilegios no económicos, contra aquellas fracciones de mercado

precapitalista, que no ven la necesidad de los progresos de la integración económica internacional, la

caída de barreras comerciales, el uso de tecnologías de producción modernas basada en los avances de

las comunicaciones, la biotecnología, la genética, la aplicación de la ciencia a la producción; en lucha

entre las empresas del mismo pais por mantener su tajada del mercado, y siempre, en fin, contra las

empresas y gobiernos de todos los demás países.

Ya se sabe, las clases medias —el pequeño industrial, el pequeño comerciante, el artesano, el pequeño y

mediano campesino, el sindicalista gubernamental, el universitario, el cooperativista, en alianza con las

cámaras empresariales que buscan ganancia de pescadores—, todos ellos luchan contra la globalización

132 Teorema de Heckscher-Ohlin, cuanto más se desarrolla el comercio internacional más tienden a igualarse los precios de los

factores de producción.



capitalista, únicamente en la medida en que obtienen la seguridad de subsistir, en la medida en que

logran algunas migajas, para salvarse de caer en eso lago incierto que es la posiciona asalariada, actúan

en una posición conservadora, aunque con frases resonantes.

HACIA DONDE VA LA HUMANIDAD Sin duda, la humanidad es consciente de su enorme poder. Ya el ser humano culminó su lucha por el

control de la tierra y sus fuerzas. La ciencia y la publicidad controlan las causas y las consecuencias de

todos los fenómenos que ocurren en el mundo.

Con el control genético el ser humano es capaz de clonarse y clonar todo en la tierra. Ese poder puede

utilizarse, de aquí en adelante para explotar el mundo hasta convertirlo en un planeta estéril, o pueden

diseñarse estrategias para controlar el crecimiento población y lograr un mundo en donde los seres

humanos puedan convivir, realizando todas sus aspiraciones, y simultáneamente, dejar existir al resto de

especies para disfrutar de la creación en forma creativa.

Para alcanzar una utopía de convivencia con la naturaleza, es necesario un movimiento humano que se

distinga por destacar los intereses comunes a todos los seres humanos, por sobre las disputas

nacionales, étnicas y de clase, representando los intereses del planeta en su conjunto.

Este movimiento tiene que ser el más resuelto para impulsar las reformas progresistas, el que impulse

hacia adelante a los demás; tiene la tarea historica de prepararse ideológicamente y transmitir una

clara visión de las condiciones existentes en la sociedad y en el planeta con el fin de promover cambios

positivos, en un ambiente de paz y democracia.

Para que el mundo se salve, y con él el ser humano en forma humanamente auténtica, las banderas a

levantar no se basan en ideas mesiánicas, ni en la pretensión de algún reformador social iluminado, no

sencillamente deben ser la expresión de conjunto de las condiciones reales de vida social y ecológica del

planeta, deben ser el reflejo y resultado de las reales condiciones del movimiento histórico que se está

desarrollando ante nuestros ojos.

El capital tiene que mantener incentivos a la propiedad. Para ser eficiente y productivo el capital

necesita el incentivo de la libertad, de la propiedad individual. Con ello logra su gran objetivo, producir

todos los bienes que la sociedad necesita, y generar nuevos e innovados procesos productivos para

satisfacer las necesidades futuras, hasta para inventar necesidades futuras. Ser empresario es una

posición beneficiosa a la sociedad.

La cultura empresarial promueve el progreso y el avance social. Pero, logra un resultado no deseable,

también, la exclusión de la mayoría de la propiedad, al acrecentar la brecha entre ricos y pobres. Para

mantener el beneficio social que significa la propiedad privada y sus incentivos, es indispensable

comprender que el ser empresario significa ocupar no sólo una posición puramente personal en la

producción, sino también una posición social.



La empresa capitalista es un producto colectivo; no puede ser puesta en movimiento sino por la actividad

conjunta de todos los miembros de la sociedad. La empresa capitalista es una fuerza social.

Para convertirla en una fuerza beneficiosa para todos los miembros de la sociedad y en consonancia con

la naturaleza, es indispensable, además, que exista una regulación social, un Estado estratégico, a la

manera del gobierno federal de los Estados Unidos, que actúan en función de la defensa de grandes

principios ideológicos nacionales, provocando la seguridad y defensa nacional, simultáneamente con la

defensa a ultranza de la democracia, la racionalidad y las libertades individuales.

En la sociedad democrática, representativa y en convivencia con la naturaleza, el capital acumulado, el

capital físico y financiero no deben ser más que un medio de ampliar, enriquecer y hacer más fácil la

vida de todos los ciudadanos, los empresarios deben ser vistos como ciudadanos ejemplares, los

trabajadores como ciudadanos dignos de una vida digna.

En la nueva sociedad respetuosa de la naturaleza y reglas sociales de reproducción progresistas, el

presente debe dominar sobre el pasado, los individuos tienen que recuperar su independencia y

personalidad, la cultura debe ser la expresión más elevado del ser humano, no debemos someter al ser

humano a las maquinas y la tecnología, no debe someterse a la vida de la naturaleza al interés de las

inversiones muertas, la vulgaridad y la superficialidad de la cultura y el consumismo light deben dar paso

al disfrute de la ciencia, la cultura y el sentimiento.

No debemos querer simplemente la libertad del comercio, la libertad de comprar y vender sin barreras,

debemos querer la libertad para disfrutar el consumo, para convivir humanamente, son elevados

sentimientos, con acceso a las bellas artes, con el orgullo de compartir entre humanos.

La cultura en la actualidad no es más que el adiestramiento de los seres humanos en maquinas para la

producción, en consumidores pasivos de paquetes enlatados de música digital, deportes clonados,

actores y deportistas dopados, todo es superficial, comedias, músicas de cantautores que no cantan sino

que se contonean en bronceados cuerpos sin música.

Todo para consumidores que no aspiran a entender lo que se les ofrece, solo deliran y gritan ante el gol,

el touchdown, el hundimiento, el beso novelesco y el chiste sobre defectos personales.

Ha llegado el momento de evaluar en forma detenida, en forma racional, la organización nacional e

internacional. La interdependencia real surgida de las actuales relaciones económica, políticas y sociales

del capitalismo permiten la integración mundial. El aislamiento nacional y los antagonismos entre los

pueblos desaparecen día a día, con la globalización, las geoestrategias de Estados Unidos & la OTAN,

con la libertad de comercio y el mercado mundial, con la uniformidad de la producción industrial, agrícola

y de servicios, y con la cultura light que se nos receta por cable y por internet.

Ha llegado el momento de la acción común, de todos los países, de todos los pueblos, de todas las

naciones, de todas las gentes. Si queremos emancipar al ser humano de las cadenas de la ignorancia y la

pobreza, si queremos salvar al planeta y sus especies, si queremos redimir al ser humano, debemos



bregar por un Estado multinacional democrático, representativo, progresista respetuoso de la

naturaleza.

Por fin el hombre dejará de ser lobo del hombre. Por fin entraremos a una nueva etapa de la humanidad,

la etapa de la civilización. Los hombres deberán respetarse entre sí, las naciones deberán convivir en

paz y armonía, sin hostilidad de los hombres entre sí, tampoco existirá hostilidad de las naciones entre

sí. Para que la humanidad se convierta en un proceso de convivencia y conquista espacial positiva, se

necesita la conquista de la democracia.

Cuando hablamos de los temas ambientales, como por ejemplo: ―El medio ambiente está padeciendo una

tensión critica... Nuestra forma masiva de alterar la complejidad de la vida y sus interdependencias,

unido al daño medioambiental inflingido por la deforestación, la perdida de especies y el cambio

climático, podrían desencadenar efectos negativos generales, incluyendo derrumbamientos imprevisibles

de sistemas biológicos esenciales, cuyas interacciones y dinámicas comprendemos solo de forma

imperfecta‖133, debemos superar la tentación de componer canciones satíricas contra el sistema sin

criticarlo y sin superarlo, limitándonos a musitarle al oído profecías más o menos siniestras.

La única propuesta pragmática, realista consiste en plantear la necesidad de un sistema internacional

coordinado por un Estado supranacional democrático representativo, con económicas competitivas,

políticas sociales de alcanzar indicadores iguales en todas las naciones y protección del ambiente

natural, de lo contrario, nos estamos limitando a ecos del pasado y amenazas del porvenir, no apelemos a

la crítica amarga, mordaz e ingeniosa, sino a la capacidad de unión y raciocinio de la raza humana.

Ya hace mucho que se hizo un recuento de los problemas del capitalismo: ―... los efectos destructores de

la maquinaria y de la división del trabajo, la concentración de los capitales y de la propiedad territorial,

la superproducción, las crisis, la inevitable ruina de los pequeños burgueses y de los campesinos, la

miseria del proletariado, la anarquía en la producción, la escandalosa desigualdad en la distribución de

las riquezas, la exterminadora guerra industrial de las naciones entre sí, la disolución de las viejas

costumbres, de las antiguas relaciones familiares, de las viejas nacionalidades‖.

Cuando se critica al capitalismo, hay que criticar lo que ya se tiene y que se puede superar, y no criticar

los derechos, los avances que aún no se tienen134.

Cuáles son los avances del capitalismo: el liberalismo en sus formas de libertad de pensamiento,

democracia y libertad de empresa; el Estado representativo, como forma de participación popular en el

diseño del gobierno; la competencia, como forma de participación libre en el mercado que permite los

avances tecnológicos y el acceso masivo a la producción; la libertad de prensa, el Estado de derecho, la

libertad y la igualdad expresadas en la Constitución.

133 Miller (2002, cap.1) 134

Como, atinadamente mencionó Lula DaSilva en su primera toma de posesión de la presidencia de Brasil, “...lo que más conviene

a Brasil es la unidad nacional, para preservar la independencia y las posibilidades de desarrollo, por lo que la estrategia es buscar una alianza entre el capital y el trabajo”



Los que critican el capitalismo de esa forma, no se dan cuenta que las crisis en los países menos

desarrollados es el resultado de la falta de las correspondientes condiciones materiales de vida, es

decir, mercados competitivos, desarrollo tecnológico e industrialización avanzada; con la

correspondiente constitución política democrática, con todos sus derechos. Antes de superar este

estadio de desarrollo hay que alcanzarlo.

alegoría realidad nacional costa rica

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