501-10356-101 venta y asesoramiento · subscriu, íntegrament, la declaració universal de drets...
TRANSCRIPT
Normativa
Tema 1 Codi ètic i principis d'actuació
de CaixaBank i Política
d'actuació de CaixaBank en
matèria d'anticorrupció
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 2
ÍNDEX
CODI ÈTIC .............................................................................................................. 3
INTRODUCCIÓ ............................................................................................................ 3
FINALITAT I ÀMBIT D'APLICACIÓ ................................................................................ 3
VALORS I PRINCIPIS D'ACTUACIÓ ............................................................................ 4
PRINCIPI DE COMPLIMENT DE LES LLEIS I LES NORMES ........................................... 5
PRINCIPI DE RESPECTE ................................................................................................ 7
PRINCIPI D'INTEGRITAT I TRANSPARÈNCIA ............................................................... 9
PRINCIPI D'EXCEL·LÈNCIA i PROFESSIONALITAT .................................................... 12
PRINCIPI DE CONFIDENCIALITAT ............................................................................. 13
PRINCIPI DE RESPONSABILITAT SOCIAL .................................................................. 15
POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ ................................................................................. 16
INTRODUCCIÓ .......................................................................................................... 16
ÀMBIT D'APLICACIÓ ................................................................................................. 17
ACCEPTACIÓ DE REGALS ........................................................................................ 19
CONCESSIÓ DE REGALS .......................................................................................... 20
EXTORSIONS, SUBORNS I PAGAMENTS DE FACILITACIÓ ...................................... 21
TRÀFIC D'INFLUÈNCIES .............................................................................................. 21
RELACIONS AMB PARTITS POLÍTICS ......................................................................... 22
PATROCINIS ............................................................................................................... 22
DESPESES DE VIATGE I REPRESENTACIÓ ................................................................. 22
DONACIONS I APORTACIONS A FUNDACIONS I ALTRES ENTITATS ..................... 23
PROVEÏDORS DE RISC .............................................................................................. 23
CANAL DE DENÚNCIES ............................................................................................ 25
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 3
CODI ÈTIC
INTRODUCCIÓ
El Consell d'Administració de Caixabank, S. A., pretén posar de manifest els valors i
els principis ètics que inspiren la seva actuació. Aquests principis han de regir
l'activitat de tots els empleats, directius i membres del seu òrgan d'administració.
Al llarg d'aquest tema, ens referirem a CaixaBank com a l'Entitat o la Institució. I,
per parlar del Codi Ètic, farem referència al Codi.
FINALITAT I ÀMBIT D'APLICACIÓ DEL CODI ÈTIC
PRIMER.
El present Codi s'aplica a tots els empleats i empleades de CaixaBank; a tots els
directius i directives; i també a tots els membres de l'òrgan d'administració. D'ara
endavant, ens referirem a totes aquestes persones com a les “Persones Subjectes a
aquest Codi” o, simplement, les “Persones Subjectes”. Totes aquestes persones han
de conèixer i complir aquest Codi.
SEGON.
En la seva activitat professional, totes les Persones Subjectes hauran de respectar
els valors, els principis i les normes contingudes en el present Codi.
Les hauran de respectar en les seves relacions professionals internes amb l'Entitat, i
també en les relacions externes amb els accionistes, els clients, els proveïdors i amb
la societat en general.
TERCER.
Les comunicacions sobre possibles incompliments del Codi es tramitaran a través
del canal habilitat amb aquesta finalitat a la intranet dels empleats. També es
tramitaran a través d'aquest canal els dubtes que puguin suscitar la interpretació o
l'aplicació del Codi.
Les consultes plantejades les atendrà Compliment Normatiu. En el cas de les
denúncies, dirigirà la investigació i, amb aquesta finalitat, podrà requerir la
participació d'altres Àrees de l'Entitat. En tots els casos es garantirà sempre la
confidencialitat del comunicant.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 4
Per aquest motiu, únicament se'n facilitarà la identitat en cas que sigui
imprescindible per a la investigació i sempre amb el previ consentiment de
l'interessat.
Les comunicacions les resoldrà un òrgan col·legiat. La resolució es basarà en el
resultat de la investigació realitzada per l'àrea o les àrees corresponents.
En el cas que les comunicacions siguin suscitades per clients, es tramitaran pels
canals d'atenció al client establerts per CaixaBank.
QUART.
Les Persones Subjectes han de cooperar amb qualsevol investigació o auditoria,
interna o externa, que dugui a terme CaixaBank.
Per conèixer les característiques del Canal confidencial de consultes i denúncies,
consulteu la Norma 137.
VALORS I PRINCIPIS D'ACTUACIÓ
ELS VALORS CORPORATIUS
CaixaBank aspira a què la seva actuació es regeixi pels seus valors corporatius:
qualitat, confiança i compromís. Aquests són els pilars bàsics de la seva activitat.
Qualitat: compromís, integritat, professionalitat i treball en equip.
Confiança: Confiança dels clients i de la societat sobre la base d'una gestió
que prioritza la solvència; i sobre la base d'un servei i una atenció de
màxima qualitat.
Compromís social: Aquest és l'objectiu últim de la seva activitat.
L'objectiu de CaixaBank és fomentar l'estalvi i la inversió mitjançant l'oferta del
millor i més complet servei financer al nombre més gran de clients, per a la
cobertura, flexible i adaptada, de les seves necessitats financeres, aportant valor
als accionistes i realitzant una decidida contribució a la societat.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 5
COMPROMÍS DE CAIXABANK AMB ELS PRINCIPIS
D'ACTUACIÓ
CaixaBank s'ha compromès a dur a terme la seva activitat d'acord amb les més
altes exigències jurídiques i ètiques. L'Entitat està compromesa a assolir-ho amb uns
òptims estàndards de conducta professional, tant en interès dels seus clients com
en interès de la comunitat així com en el de tots aquells que de diverses maneres
es relacionen directament amb l'Entitat.
Els principis d'actuació de CaixaBank són:
El compliment en tot moment de les lleis I la normativa vigents.
El respecte
La transparència
La professionalitat
La integritat
L'excel·lència
La confidencialitat
La responsabilitat social
EMPRESES FILIALS I PROVEÏDORS
CaixaBank promourà que les empreses filials i participades per l'Entitat, així com els
seus proveïdors, es regeixin per patrons de conducta i valors anàlegs als que
s'estableixen en el Codi.
PRINCIPI DE COMPLIMENT DE LES LLEIS I LES NORMES
El respecte a les lleis i altres normes vigents ha de ser en tot moment un principi
rector de totes aquelles persones que integren CaixaBank.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 6
EL RESPECTE DE LES LLEIS COM A MÀXIMA
1. CaixaBank i totes les Persones Subjectes al present Codi han de complir en tot
moment la legislació i la normativa vigent: lleis, reglaments, disposicions dels
organismes reguladors, etc. Així mateix, també han de complir qualsevol
normativa o circular interna de CaixaBank.
2. S'haurà de tenir especial observança de les normes penals aplicables a les
activitats relacionades amb la comissió de delictes de corrupció, suborn,
tràfic d'influències i delictes societaris, entre d'altres.
3. CaixaBank pot ser declarada jurídicament responsable per l'incompliment de
les lleis i altres normes o reglaments jurídicament obligatoris per part dels seus
empleats, directius i administradors. Per tant, CaixaBank espera que totes
aquestes persones actuïn lícitament, èticament i professionalment en
l'acompliment de les seves funcions.
EL BLANQUEIG DE CAPITALS I EL FINANÇAMENT DEL
TERRORISME
Prioritat per a CaixaBank i per a totes les Persones Subjectes
La lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme, a la qual es
refereixen les recomanacions del Grup d'Acció Financera Internacional (GAFI) i les
normes que se'n deriven, a més d'una obligació legal, constitueix una prioritat per
a CaixaBank i per a totes les Persones Subjectes.
Matèria prioritària d'atenció per a totes les Persones Subjectes
La prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme són matèria
d'atenció prioritària per a totes les Persones Subjectes. D'acord amb la legislació
vigent, l'Entitat disposa de la seva pròpia normativa interna, que és d'obligat
compliment.
MOLT IMPORTANT: En cas que en l'activitat diària sorgeixi algun dubte sobre
aquesta matèria, les Persones Subjectes hauran de consultar d'immediat els seus
superiors. També podran consultar els responsables en l'Entitat sobre prevenció de
blanqueig de capitals.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 7
INFORMACIÓ SOBRE PROCEDIMENTS JUDICIALS O
ADMINISTRATIUS
Es pot donar la circumstància que qualsevol Persona Subjecta hagi de
comparèixer davant un òrgan judicial o un organisme administratiu, en qualitat de
denunciat, demandat, testimoni, perit (o en qualsevol altra condició que es derivi
de la prestació de serveis que du a terme per a CaixaBank).
En aquestes circumstàncies, la Persona Subjecta haurà d'informar l'Entitat a través
dels seus superiors.
RÈGIM SANCIONADOR
Les infraccions del present Codi Ètic podran ser objecte de sanció d'acord amb
allò que s'estableix a l'Estatut de Treballadors i al Conveni Col·lectiu aplicable.
PRINCIPI DE RESPECTE
Respectem les persones, i la seva dignitat i els seus valors fonamentals. Respectem
les cultures d'aquells territoris i països on opera CaixaBank. Respectem el medi
ambient.
Vegem-ho en detall.
RESPECTE A LES PERSONES
Veurem cinc punts referits al respecte a les persones.
PRIMER. Valor fonamental d'actuació de CaixaBank:
CaixaBank assumeix com a valor fonamental de la seva actuació el respecte a la
persona i la seva dignitat.
Subscriu, íntegrament, la Declaració Universal de Drets Humans adoptada per les
Nacions Unides l'any 1948 i els instruments que se'n deriven, especialment el Pacte
Internacional sobre Drets Civils i Polítics del 1966, el Pacte Internacional sobre Drets
Econòmics, Socials i Culturals del 1966, així com el Conveni per a la Protecció dels
Drets Humans i Llibertats Fonamentals del 1950.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 8
CaixaBank també assumeix i respecta la Declaració Tripartida de Principis sobre
Empreses multinacionals i Política social de l'OIT, així com el principi de
representació sindical dels seus empleats/ades.
SEGON. Respecte de la dignitat
Totes les Persones Subjectes han de respectar la dignitat d'accionistes, clients,
potencials clients, competidors, altres empleats i qualsevol persona que interactuï
amb l'Entitat.
TERCER. Prohibició de tota discriminació
CaixaBank prohibeix tota discriminació, assetjament, abús o tracte inadequat
sobre la base de gènere, raça, color, nacionalitat, credo, religió, opinió política,
filiació, edat, orientació sexual, estat, incapacitat, minusvalidesa i altres situacions
protegides pel dret.
Aquesta prohibició s'aplica tant envers els empleats, directius o membres de
l'òrgan d'administració, com envers els accionistes, clients, potencials clients i
proveïdors o qualsevol persona que interactuï amb l'Entitat.
QUART. Ambient de treball digne
CaixaBank es compromet a mantenir un ambient de treball lliure d'assetjament,
intimidació i conductes ofensives o impròpies. Aquestes conductes inclouen
propostes o suggeriments sexuals, material gràfic i altres accions que puguin
ofendre la dignitat de la persona.
CINQUÈ. Conciliació de la vida familiar i professional
CaixaBank promou la conciliació entre les exigències de la vida familiar i les del
treball de les persones que integren la Institució.
Així mateix, promou la igualtat d'oportunitats entre els empleats de diferent sexe,
de conformitat amb les lleis i els acords subscrits amb la representació dels
treballadors i les treballadores.
RESPECTE A LES CULTURES
CaixaBank respecta les cultures locals de les comunitats i països on opera. Adopta
una actitud activa i compromesa amb les diferents comunitats i països, contribuint
al seu progrés i desenvolupament socioeconòmic.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 9
RESPECTE AL MEDI AMBIENT
CaixaBank està compromès amb la conservació del medi ambient. Respecta en
tots els casos la legalitat vigent en aquesta matèria, i adopta procediments per
reduir l'impacte mediambiental de les seves activitats.
RESPECTE A LES INSTITUCIONS
Les relacions amb les diverses Administracions Públiques s'han de basar en el màxim
respecte institucional i en una col·laboració adequada.
PRINCIPI D'INTEGRITAT I TRANSPARÈNCIA
Sent íntegres i transparents generem confiança. I la confiança és un valor
fonamental per a CaixaBank.
Per tant, a continuació parlarem d'integritat i de transparència.
INTEGRITAT
Dins del subapartat d'integritat, parlarem de:
Els principis generals.
Els conflictes d'interessos.
La protecció dels béns de CaixaBank.
La gestió dels assumptes propis.
INTEGRITAT: PRINCIPIS GENERALS
La confiança dels accionistes, dels clients i, en general, de l'entorn en el qual opera
CaixaBank, és a la base de la seva activitat empresarial. I la confiança només pot
existir si la integritat de CaixaBank no es pot posar en dubte.
CaixaBank creu en la lliure competència, honesta i lleial.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 10
INTEGRITAT: ELS CONFLICTES D'INTERESSOS
Dins dels conflictes d'interessos, s'han de destacar sis aspectes bàsics:
PRIMER. Totes les Persones Subjectes tenen l'obligació de promoure els interessos de
CaixaBank. Al mateix temps, totes les Persones Subjectes tenen la prohibició de
beneficiar-se personalment d'oportunitats sorgides en el marc de la seva activitat
professional, o a través de l'ús d'actius o d'informació de CaixaBank. També tenen
prohibit beneficiar tercers amb aquests mitjans. En relació amb l'actuació
professional, no es tolerarà que cap persona anteposi els interessos personals als
dels clients o als interessos de CaixaBank i els seus accionistes.
SEGON. L'Entitat disposa de normativa interna d'obligat compliment en matèria de
prevenció de conflictes d'interessos en diferents àmbits. Aquesta normativa interna
s'ha d'observar pel seu propi caràcter i també com a desenvolupament dels
principis generals continguts en aquest apartat. Formen part d'aquest conjunt, les
normes internes de conducta en l'àmbit del mercat de valors, així com el codi
telemàtic i les normes de concessió de riscos a persones vinculades amb l'Entitat.
TERCER. S'ha d'evitar incórrer en situacions de conflicte d'interessos reals o
potencials. S'inclouen també les situacions derivades de relacions de parentiu o
d'altres similars. En aquestes situacions, la persona afectada pel conflicte
d'interessos s'ha d'abstenir d'intervenir o de participar en la negociació o l'operació
que es tracti. Per tant, les Persones Subjectes a aquest Codi s'abstindran de
participar en transaccions de qualsevol tipus en les quals concorri algun interès
propi o el d'alguna persona o entitat vinculada.
QUART. No s'ha de fer ús en benefici propi de la informació privilegiada de la qual
es disposi com a conseqüència de l'exercici de l'activitat professional.
CINQUÈ. Les Persones Subjectes no han d'acceptar obsequis, avantatges, favors o
disposicions a títol gratuït. I, encara menys, amb motiu d'alguna operació o per
dur-la a terme. L'única excepció seran aquelles circumstàncies admeses pels usos
socials que es concretin en les normes internes de CaixaBank.
SISÈ. Tampoc es poden oferir a tercers obsequis que no siguin els expressament
autoritzats amb caràcter institucional.
De tots aquests principis que acabem d'estudiar, hem d'afegir que la Política
Anticorrupció de CaixaBank, aprovada pel seu Consell d'Administració,
desenvolupa alguns d'aquests principis i altres relacionats amb la prevenció de la
corrupció.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 11
INTEGRITAT: PROTECCIÓ DELS BÉNS DE CAIXABANK
Totes les Persones Subjectes a aquest Codi han de cuidar els béns i actius de
l'Entitat. Aquests només poden ser usats per a les seves finalitats pròpies i legítimes
dins l'àmbit de CaixaBank.
De conformitat amb la normativa interna, s'han de respectar les matèries següents:
Les normes d'utilització de recursos.
Les normes de seguretat informàtica de CaixaBank.
Els drets d'autor dels programes utilitzats en l'Entitat.
En els terminals de l'Entitat, no es podran utilitzar programes no homologats
per CaixaBank.
Els béns i actius que es creen per a CaixaBank, en el marc de la relació professional
de prestació de serveis, pertanyen a CaixaBank. Això és així tant si s'utilitzen els
recursos de l'Entitat com si no s'utilitzen. I seguirà sent així fins i tot després que tingui
fi la relació que es mantingui amb l'Entitat.
INTEGRITAT: GESTIÓ DELS ASSUMPTES PROPIS
La reputació de CaixaBank depèn de la percepció que aconsegueixi generar en
la societat, a través de l'activitat desenvolupada per l'Entitat en tots els seus àmbits
d'actuació. I també depèn de la conducta dels seus empleats i dels membres de
l'òrgan de administració.
En l'exercici d'activitats privades, especialment si poden tenir una repercussió
pública, s'ha d'evitar involucrar o utilitzar el nom o la imatge de CaixaBank en
benefici d'opcions socials o polítiques.
CaixaBank respecta la vida privada dels seus empleats/ades, directius/ives i
membres del seu òrgan d'administració, sense immiscir-se en les activitats o les
conductes que observin fora de l'àmbit de treball en l'Entitat. Això és així sempre
que aquestes activitats o conductes no afectin al bon nom de CaixaBank o als
seus interessos legítims.
Qualsevol vinculació, pertinença o col·laboració amb partits polítics o amb un altre
tipus d'entitats, institucions o associacions amb finalitats públiques, hauran de dur-
se a terme deixant clar el seu caràcter personal. S'evitarà involucrar CaixaBank de
cap manera.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 12
TRANSPARÈNCIA
CaixaBank ha de mostrar una actitud de transparència davant la societat, davant
els clients i els accionistes, i també amb els seus proveïdors.
PRIMER. En relació a la transparència amb la societat: CaixaBank aposta per la
transparència davant la societat com a valor fonamental de la seva actuació.
SEGON. En relació a la transparència amb els clients i accionistes: CaixaBank
assumeix el compromís de facilitar als seus clients informació precisa, veraç i
comprensible de les seves operacions, de les seves comissions i dels seus
procediments, per canalitzar reclamacions i resoldre incidències. A banda d'això,
CaixaBank posa a la disposició dels seus accionistes tota la informació financera i
corporativa rellevant, de conformitat amb la normativa vigent.
TERCER. En relació a la transparència amb els seus proveïdors. CaixaBank ha de dur
a terme la contractació de proveïdors en un marc de lliure competència i al
marge de qualsevol vinculació o interferència aliena als interessos de CaixaBank.
Sense perjudici de les condicions econòmiques i tècniques, les relacions de
col·laboració amb els proveïdors hauran de generar valor per a ambdues parts.
La compra de béns o la contractació de serveis s'ha de fer amb objectivitat i
transparència, eludint situacions que poguessin afectar l'objectivitat de les
persones que hi participen. Per tant, s'ha de fer al marge de qualsevol vinculació
familiar, econòmica o d'amistat amb el proveïdor.
PRINCIPI D'EXCEL·LÈNCIA I PROFESSIONALITAT
Treballem amb rigor i eficàcia. L'excel·lència constitueix un dels valors fonamentals
de CaixaBank. Per això, situem la satisfacció dels nostres clients i accionistes en el
centre de la nostra actuació professional.
EL SERVEI ALS CLIENTS
CaixaBank situa els clients com a centre de la seva activitat. A través d'aquest
compromís, CaixaBank crea valor per als seus clients i per a l'entorn en el qual
opera.
En totes les relacions amb els clients, CaixaBank es compromet a mantenir un alt
compromís d'honestedat i responsabilitat professional.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 13
Els serveis i productes que CaixaBank ofereix als seus clients es posen al mercat
després d'un estudi minuciós. S'ha de procedir a la seva comercialització segons les
normes i les condicions establertes. Qualsevol queixa cal que es tracti de manera
ràpida i seriosa.
CaixaBank té establerts procediments per resoldre divergències. En aquests
supòsits, s'actua de manera honesta i raonable i es mira de resoldre els problemes
amb rapidesa i eficàcia.
COMPROMÍS AMB ELS ACCIONISTES
CaixaBank segueix els estàndards més elevats i les millors pràctiques en matèria de
govern corporatiu. Així mateix, informa del compliment de les recomanacions de
bon govern recollides en el Codi Unificat de Bon Govern.
La transparència en la relació amb els seus accionistes, el rigor en les seves
inversions, la solidesa i la professionalitat amb la qual treballa CaixaBank, dia a dia,
permeten analitzar i estudiar, constantment, noves oportunitats de negoci i aportar
valor als seus accionistes.
PROFESSIONALITAT I TREBALL EN EQUIP
El principal actiu de CaixaBank són les persones que l'integren i els valors i principis
que les motiven. CaixaBank valora les capacitats i contribucions de cada persona.
Com a equip, CaixaBank està orientat per un sentit de dedicació i desig
d'excel·lència.
PRINCIPI DE CONFIDENCIALITAT
Preservem la confidencialitat de la informació que ens confien els nostres
accionistes i clients.
La confidencialitat de la informació, relativa als nostres clients i accionistes,
constitueix el pilar fonamental sobre el qual s'estableix la relació de confiança que
constitueix l'essència de la nostra activitat.
Cal respectar les normes internes sobre tractament i confidencialitat de les dades
personals; en particular la Directiva 95/46 CE del Parlament Europeu i del Consell
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 14
sobre Protecció de les dades personals de 24 d'octubre del 1995; i la Llei Orgànica
de Protecció de Dades de Caràcter Personal 15/1999 de 13 de desembre; (última
modificació: 5 de març del 2011) o qualsevol altra disposició que en el futur es
pugui dictar.
Cal respectar la privadesa de les dades personals dels empleats, especialment les
relatives a la seva salut.
Són importants tres aspectes:
PRIMER. CaixaBank té l'obligació de protegir al màxim la informació personal dels
seus clients, accionistes, persones empleades, membres dels seus òrgans
d'administració o de qualsevol altra persona física o jurídica amb la qual es
relacioni.
SEGON. S'ha de presumir que tota la informació que es rep és confidencial, tret
que el contrari resulti evident.
TERCER. Així mateix, s'ha d'exigir a terceres empreses proveïdores o amb les quals
tinguem relació, que preservin la confidencialitat de la informació a la qual puguin
accedir en ocasió de la relació contractual que mantinguin amb CaixaBank.
Addicionalment, és convenient conèixer alguns aspectes concrets sobre l'ús de la
informació i sobre la correspondència escrita i la documentació.
Sobre l'ús de la informació:
PRIMER. Només es pot fer ús de la informació rebuda dels accionistes, clients,
proveïdors i persones empleades per a la finalitat per a la qual va ser
transmesa. I, tot això, s'ha de fer de conformitat amb la normativa vigent en
aquesta matèria.
SEGON. No es pot accedir a informació que no sigui estrictament l'exigida
per a l'acompliment del nostre treball.
TERCER. Abans de transmetre informació a tercers, cal que ens assegurem
que estem autoritzats a fer-ho. I també que ho fem a favor dels empleats i
les empleades; els directius i les directives; o els membres de l'òrgan
d'administració que tinguin una raó legítima per conèixer-la o tenir-ne
notícia.
Fins i tot en el cas que estiguem autoritzats, cal limitar el volum d'informació
que revelarem a allò que sigui estrictament necessari.
En cas que tinguem qualsevol dubte, cal que el consultem amb el superior
jeràrquic.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 15
Sobre la correspondència escrita i la documentació:
PRIMER. La correspondència escrita i el lliurament de documents a clients o
tercers es limitarà als textos establerts amb caràcter general.
SEGON. Per a l'enviament o l'emissió de documents com ara cartes o
certificacions que no estiguin previstos en les normatives internes, s'ha de
consultar prèviament al departament corresponent. Els requeriments de
lliurament que puguem rebre els hem de contestar a través dels circuits
establerts amb caràcter general.
TERCER. Quan l'autoritat requeridora o la informació sol·licitada no estiguin
incloses a les normes internes de CaixaBank, o es tracti de citacions per
declarar personalment, s'ha de consultar amb la Direcció de l'Assessoria
Jurídica.
PRINCIPI DE RESPONSABILITAT SOCIAL
Estem compromesos amb la societat i el medi ambient. En el desenvolupament de
la nostra activitat, tenim en compte aquests objectius.
LA RESPONSABILITAT SOCIAL
CaixaBank assumeix que, avui dia, les empreses, a més d'un benefici econòmic,
han d'integrar en els seus objectius el respecte dels drets humans i la sostenibilitat
del medi ambient.
L'ADHESIÓ A INSTRUMENTS INTERNACIONALS
CaixaBank s'ha adherit als Principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides i als
Principis d'Equador.
PRIMER. Els Principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides.
L'adhesió a aquests principis constitueix un compromís integral per la responsabilitat
social i per la sostenibilitat. La intenció de CaixaBank és desenvolupar aquesta
actitud en tota la seva cadena de valor. En aquest sentit ha inclòs una clàusula
contractual perquè els seus proveïdors respectin també aquests principis.
Drets humans
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 16
Normes laborals
Medi ambient
Anticorrupció
SEGON. Els Principis d'Equador.
Són un conjunt de directrius d'acceptació voluntària per a la gestió social i
mediambiental de projectes relacionats amb el finançament d'inversions.
Amb l'adopció d'aquests principis, CaixaBank ha adquirit el compromís que tots els
projectes de finançament importants disposin d'una avaluació social i
mediambiental positiva conforme als estàndards establerts per la Corporació
Internacional Financera (CIF), membre del Grup del Banc Mundial.
POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ
INTRODUCCIÓ
CaixaBank, S. A., disposa d'un Codi Ètic aprovat pel seu Consell d'Administració. En
l'apartat segon s'estableix que els principis bàsics de l'actuació del banc són:
El compliment en tot moment de les lleis I la normativa vigents.
El respecte,
La integritat.
La transparència.
L'excel·lència.
La professionalitat,
La confidencialitat.
I la responsabilitat social.
Com a signant del Pacte Mundial de Nacions Unides, CaixaBank es compromet a
complir els 10 principis que s'hi estableixen. Entre aquests principis, s'inclou el de
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 17
treballar contra la corrupció en totes les seves formes, incloses l'extorsió i el suborn.
És el Principi número 10.
El Consell d'Administració aprova la present Política com una manifestació més de
compliment d'aquests principis. Aquesta Política ha de ser entesa com una eina
essencial per evitar que, tant l'Entitat com la resta de persones que entren dins
l'àmbit d'aplicació de la present Política, incorrin en conductes que puguin resultar
contràries no només a disposicions normatives sinó també, si s'escau, als principis
bàsics d'actuació esmentats.
Per aquesta raó, la present Política regula les actuacions i indica les que estan
prohibides, tant si es duen a terme directament o indirectament com a través de
persona interposada.
ÀMBIT D'APLICACIÓ
La present Política és aplicable a CaixaBank i a tots els seus empleats, directius i
membres dels òrgans d'administració. Tots ells l'han de conèixer i complir-la.
CaixaBank promourà que les empreses filials i els proveïdors es regeixin per patrons
de conducta i valors anàlegs als establerts en aquesta Política.
Quan així s'estableixi de manera expressa, la contractació de proveïdors es podrà
condicionar al compromís de complir amb la present Política.
A continuació es comentaran una sèrie de definicions d'interès.
Corrupció entre particulars
És l'acte pel qual un particular, en nom propi o per persona interposada, promet,
ofereix o concedeix a directius, administradors, empleats o col·laboradors d'una
empresa mercantil o d'una societat, associació, fundació o organització, un
benefici o avantatge no justificat de qualsevol naturalesa que l'afavoreixi a ell o a
un tercer davant d'altres, incomplint les seves obligacions en l'adquisició o la venda
de mercaderies o en la contractació de serveis professionals.
Corrupció de funcionari públic
És l'acte pel qual un particular ofereix o lliura un obsequi o una retribució de
qualsevol altra classe a una autoritat, funcionari públic o persona que participi en
l'exercici de la funció pública perquè dugui a terme un acte contrari als deures
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 18
inherents al seu càrrec o un acte propi del seu càrrec, per tal que no dugui a
terme o retardi l'acte que hauria de dur a terme.
Corrupció en transaccions comercials internacionals
És l'oferiment, la promesa o la concessió de qualsevol benefici indegut, pecuniari o
d'una altra classe, per corrompre o intentar corrompre, en nom propi o per
persona interposada, als funcionaris públics o estrangers o d'organitzacions
internacionals, en benefici d'aquests o d'un tercer, o perquè atenguin les seves
sol·licituds respecte d’això, amb la finalitat que actuïn o s'abstinguin d'actuar en
relació amb l'exercici de les funcions públiques per aconseguir o conservar un
contracte o un altre benefici irregular en la realització d'activitats econòmiques
internacionals.
Extorsió
És que una persona, amb ànim de lucre, obligui a una altra, amb violència o
intimidació, a dur a terme o a ometre un acte o negoci jurídic en perjudici del seu
patrimoni o del d'un tercer.
Grup de pressió o lobby
És un grup de persones influents, organitzat per pressionar a favor de determinats
interessos.
Pacte Mundial de Nacions Unides
És la iniciativa voluntària de civisme empresarial que demana a les empreses que
facin seus, recolzin i portin a la pràctica un conjunt de valors fonamentals en
matèria de drets humans, normes laborals, medi ambient i lluita contra la
corrupció, que es materialitzen en 10 principis.
Patrocini
És l'ajuda econòmica o d'un altre tipus que, generalment amb finalitats publicitàries
o fiscals, s'atorga a una persona o a una entitat perquè realitzi l'activitat a la qual
es dedica.
Pagaments de facilitació
Són els pagaments o els regals de petita quantia que es fan a una persona (un
funcionari públic o un empleat d'una empresa privada) per aconseguir un favor,
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 19
com accelerar un tràmit administratiu, obtenir un permís, una llicència o un servei,
o evitar un abús de poder.
Regals
En sentit ampli, en aquesta Política s'inclouen sota aquest epígraf els regals
pròpiament dits i els següents: obsequis, avantatges, favors, disposicions a títol
gratuït o qualsevol altre present físic o donació pecuniària.
Suborn
És quan una persona corromp algú amb obsequis per aconseguir-ne alguna cosa.
Tràfic d'influències
És quan una persona influeix en un funcionari públic o una autoritat, prevalent-se
de qualsevol situació derivada de la seva relació personal amb aquest funcionari
públic o autoritat o amb altres, per aconseguir una resolució que li pugui generar
directament o indirectament un benefici econòmic per a si o per a un tercer.
ACCEPTACIÓ DE REGALS
No es podrà demanar ni acceptar cap tipus de regal la finalitat del qual consisteixi
en què la Persona Subjecta, incomplint les seves obligacions, afavoreixi,
directament o indirectament, en la contractació de béns o serveis la persona o
l'entitat que concedeix el regal.
Únicament s'acceptaran regals en els supòsits admesos pels usos socials i conforme
als següents criteris:
PRIMER. No es podran acceptar regals en els supòsits en els quals, pel seu
extraordinari valor o per les circumstàncies en què es fan, es pugui entendre que el
motiu o la finalitat excedeix de la tradicional felicitació, tant si és per celebracions
tradicionals com per motius personals (com ara onomàstiques, aniversaris, etc.).
SEGON. No s'acceptaran regals oferts per persones o societats quan estiguin
intervenint en processos de licitació de proveïdors.
En qualsevol cas, el receptor es podrà dirigir al responsable del seu centre o al seu
superior jeràrquic per consultar-li tots els dubtes que se li plantegin en aquesta
matèria.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 20
CONCESSIÓ DE REGALS
No es podrà oferir ni concedir cap tipus de regal la finalitat del qual consisteixi en
què la persona destinatària afavoreixi CaixaBank o la persona que el concedeix
en la contractació de béns o serveis o en la resolució, gestió o tramitació
d'expedients o decisions de qualsevol naturalesa.
A continuació veurem una sèrie d'aspectes relacionats amb la concessió de regals
a particulars i amb la concessió de regals a autoritats o funcionaris.
Concessió de regals A PARTICULARS
En els supòsits aprovats per l'Àrea de Relacions Institucionals, d'acord amb els usos
socials es podran oferir a tercers regals, obsequis, avantatges o disposicions a títol
gratuït sempre que es tracti d'aquells que apareixen al catàleg aprovat amb
caràcter institucional. Fora d'aquests, l'oferiment a tercers de Regals requerirà
l'autorització de l'Àrea de Relacions Institucionals i haurà d'atenir-se a dos principis:
PRIMER. Que es tracti d'un regal moderat.
SEGON. Que no es pugui considerar un mitjà per influir en la decisió del receptor
del regal.
Concessió de regals A AUTORITATS
No es podran oferir ni concedir regals a autoritats o funcionaris públics en
consideració al seu càrrec o funció, tret que siguin estrictament conformes amb els
usos socials.
Quan es tracti d'autoritats estrangeres i la normativa local no prohibeixi el lliurament
de regals, l'oferiment o el lliurament únicament es podrà fer conforme als criteris i
requisits assenyalats en l'apartat anterior. A més, s'haurà de disposar de
l'autorització de Relacions Institucionals, que, a través d'Assessoria Jurídica, haurà
de sol·licitar un informe als assessors legals del lloc.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 21
EXTORSIONS, SUBORNS I PAGAMENTS DE FACILITACIÓ
En el marc de l'activitat mercantil de l'Entitat s'evitaran aquelles conductes que
poguessin constituir extorsió, per mitjà de violència o d'intimidació, amb la finalitat
d'obtenir un benefici.
Més concretament, es tindran en compte els aspectes següents:
PRIMER. S'evitarà tota conducta que pugui constituir suborn o intent de
suborn en relació amb autoritats o funcionaris, ja sigui directament o
indirectament o a través de persona interposada.
En conseqüència, queda absolutament prohibit el lliurament de regals,
quantitats, béns, drets o qualsevol altra cosa per tal que les autoritats o els
funcionaris facin o deixin de complir allò que hagin de fer o que duguin a
terme qualsevol altra actuació il·lícita.
SEGON. Igualment queden prohibits els pagaments de facilitació la finalitat
dels quals consisteixi en agilitar tràmits o facilitar la prestació d'un servei, fins i
tot en el supòsit que no tinguin el propòsit d'obtenir un benefici indegut.
TERCER. Quan es tracti de països estrangers en els quals els regals formin part
del costum local, la seva concessió requerirà l'autorització de l'àrea de
Relacions Institucionals que, a través d'Assessoria Jurídica, haurà de disposar
d'un informe favorable dels assessors del lloc.
TRÀFIC D'INFLUÈNCIES
Es prohibeix qualsevol tipus d'activitat que pugui ser constitutiva de tràfic
d'influències.
Concretament, es prohibeix l'activitat tendent a influir en un funcionari o en una
autoritat prevalent-se de qualsevol situació derivada de relacions personals, amb
la finalitat d'aconseguir una resolució que, directament o indirectament, pugui
comportar un benefici o evitar una pèrdua (econòmica o no), ja sigui a
CaixaBank, a la resta de les Persones Subjectes o a un tercer.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 22
RELACIONS AMB PARTITS POLÍTICS
CaixaBank complirà en tot moment amb les normatives nacionals de finançament
dels partits polítics.
Més concretament, es tindran en compte els aspectes següents:
PRIMER. Es prohibeixen les donacions a partits polítics i a les seves fundacions
vinculades. Únicament es podran aconseguir acords de condonació de deute
amb els partits polítics i les seves fundacions vinculades, quan així ho permeti la llei i
l'acord sigui conforme amb els criteris generals de risc de l'Entitat.
SEGON. La possible participació de CaixaBank en grups d'influència, que també es
relacionin amb institucions polítiques, es farà en el marc dels principis d'actuació
establerts en el Codi Ètic i en compliment de la present Política.
PATROCINIS
L'activitat de patrocini tindrà com a finalitat la concessió d'ajudes econòmiques als
patrocinats per a la realització de les seves activitats esportives, benèfiques,
culturals, científiques o d'índole similar. A canvi, els patrocinats es comprometen a
col·laborar en l'activitat publicitària de CaixaBank.
Més concretament, es tindran en compte els aspectes següents:
PRIMER. L'activitat de patrocini ha d'anar encaminada, en tot cas, a enfortir
la marca i el negoci de CaixaBank.
SEGON. L'àrea responsable de la gestió de patrocinis implementarà
procediments i controls. La finalitat és evitar que sota el concepte de
patrocini es puguin dur a terme activitats contràries a la present Política.
TERCER. Quan l'activitat de patrocini es dugui a terme de manera
descentralitzada, s'actuarà en tot moment de conformitat amb els criteris
fixats segons el punt anterior.
DESPESES DE VIATGE I REPRESENTACIÓ
Les despeses de viatge i representació seran raonables sense que es puguin
qualificar com a excessives o extravagants.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 23
Així mateix, no poden donar lloc a la presumpció que estan retribuint alguna
prestació diferent a la que els és pròpia, o que estan intentant facilitar la
consecució d'algun negoci.
Més concretament, es tindran en compte els aspectes següents:
PRIMER. Quan es tracti de despeses relatives a autoritats o funcionaris i,
especialment, quan es tracti d'autoritats estrangeres, la seva gestió s'haurà
d'acordar amb els organismes de procedència, sense que tampoc es puguin
qualificar com a excessius o extravagants segons el lloc.
SEGON. Les despeses de viatge i representació s'abonaran tant com sigui possible
directament al prestador del servei i, en tot cas, hauran de disposar de la
presentació del justificant corresponent.
DONACIONS I APORTACIONS A FUNDACIONS I ALTRES ENTITATS NO GOVERNAMENTALS
CaixaBank forma part del Grup "la Caixa", la matriu de la qual és una institució
beneficosocial. En conseqüència, les donacions a fundacions i a altres entitats no
governamentals hauran d'estar justificades per l'activitat de l'Obra Social del Grup
"la Caixa".
Així mateix, hauran de ser conformes amb les línies d'actuació fixades en l'activitat
benèfica del grup, per a la qual s'establiran els procediments oportuns.
Més concretament, es tindran en compte els aspectes següents:
PRIMER. Aquests procediments inclouran controls per d'evitar que les
donacions i les aportacions a fundacions i altres entitats no governamentals
es puguin utilitzar com a subterfugi per dur a terme pràctiques contràries a la
present Política i als Codis ètic i de conducta.
SEGON. Quan l'activitat es dugui a terme de manera descentralitzada,
s'actuarà en tot moment de conformitat amb els criteris fixats segons el punt
anterior.
PROVEÏDORS DE RISC
En determinades circumstàncies, CaixaBank es podria veure afectada per les
activitats de corrupció realitzades per determinats proveïdors que actuen en
interès de la Companyia. Aquestes activitats podrien tenir un impacte legal i/o
reputacional.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 24
Es consideren proveïdors de risc aquells que, a Espanya o en països estrangers,
col·laboren amb CaixaBank en les relacions amb governs o autoritats. Igualment
tenen aquesta consideració aquells prestadors de serveis la comesa dels quals és
la consecució de negoci per a CaixaBank.
La contractació de proveïdors de risc requerirà l'acceptació expressa per la seva
part de la present Política. Addicionalment, les àrees que per al compliment de les
seves activitats contracten a proveïdors de risc tindran en compte, entre altres
circumstàncies possibles, la concurrència d'alguna de les següents. Aquestes
circumstàncies poden ser reveladores de possibles supòsits de corrupció:
PRIMERA. Qualsevol relació familiar que pugui intervenir entre els clients o
potencials clients i els proveïdors. O entre els proveïdors i les autoritats o els
funcionaris.
SEGONA. La negativa dels proveïdors a acceptar la present Política o la seva
negativa a signar per escrit que no faran pagaments per a l'assoliment de la seva
comesa.
TERCERA. Requeriments dels clients o proveïdors per preparar factures o
documentació falsa.
QUARTA. Peticions per part de clients o potencials clients, així com de proveïdors,
per tal que la seva identitat no sigui coneguda.
CINQUENA. Informació pública que reveli que en el lloc d'actuació existeix un alt
nivell de corrupció.
SISENA. Peticions inusuals, o notòriament elevades, de donacions benèfiques o
d'aportacions a partits polítics allà on s'admetin.
SETENA. Requeriments de pagament en paradisos fiscals o a empreses sense
activitat (pantalla).
VUITENA. Requeriments de pagament en efectiu.
NOVENA. Comissions inusuals o extravagants en relació amb el servei prestat.
Sol·licituds injustificades d'increment de la quantia de la comissió per continuar
amb el negoci, quan ja s'havia acordat prèviament.
DESENA. La insuficiència de mitjans materials i humans per part del prestador de
serveis per a la realització de les activitats previstes.
ONZENA. Despeses de viatge i/o de representació inexplicables o justificades de
manera deficient.
DOTZENA. Persones o companyies la contractació de les quals és recomanada
expressament per autoritats o funcionaris.
NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank
i Política d'actuació de CaixaBank
en matèria d'anticorrupció
Tea Cegos, S.A. 2016 25
La mera concurrència d'alguna de les circumstàncies anteriors no impedirà per
complet la contractació del proveïdor.
No obstant això, la signatura del contracte requerirà l'autorització expressa de
l'Assessoria Jurídica.
CANAL DE DENÚNCIES
Les denúncies que les Persones Subjectes a l'àmbit d'aplicació de la present
Política formulin sobre el seu incompliment, es tramitaran pel canal confidencial. Es
fa referència al canal a l'apartat 1.3 del Codi Ètic i les denúncies es resoldran
protegint la confidencialitat del remitent.
En cas que les denúncies les presentin clients, es tramitaran pels canals d'atenció al
client que té establerts CaixaBank.
Per conèixer les característiques del Canal confidencial de consultes i denúncies
consulta la Norma 137.