2562 (แบบ 561) สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2562 ·...

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) แบบแสดงรายการขอมลประจ าป 2562

แบบแสดงรายการขอมลประจ าป 2562 (แบบ 56-1)

สนสดวนท 31 ธนวาคม 2562

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)


สารบญ

หนา

สวนท 1 การประกอบธรกจ 1. นโยบายและภาพรวมการประกอบธรกจ สวนท 1 หนา 1 2. ลกษณะการประกอบธรกจ สวนท 1 หนา 4 3. ปจจยความเสยง สวนท 1 หนา 14 4. ทรพยสนทใชในการประกอบธรกจ สวนท 1 หนา 19 5. ขอพพาททางกฎหมาย สวนท 1 หนา 21 6. ขอมลทวไป และขอมลส าคญอน สวนท 1 หนา 22

สวนท 2 การจดการและการก ากบดแลกจการ 7. ขอมลหลกทรพย และผถอหน สวนท 2 หนา 1 8. โครงสรางการจดการ สวนท 2 หนา 3 9. การก ากบดแลกจการ สวนท 2 หนา 5 10. ความรบผดชอบตอสงคม สวนท 2 หนา 36 11. การควบคมภายในและการบรหารจดการความเสยง สวนท 2 หนา 39 12. รายการระหวางกน สวนท 2 หนา 40

สวนท 3 ฐานะการเงนและผลการด าเนนงาน 13. ขอมลทางการเงนทส าคญ สวนท 3 หนา 1 14. การวเคราะหและค าอธบายของฝายจดการ สวนท 3 หนา 6

การรบรองความถกตองของขอมล

เอกสารแนบ

เอกสารแนบ 1 รายละเอยดเกยวกบกรรมการ ผบรหาร ผมอ านาจควบคม และเลขานการบรษท

เอกสารแนบ 2 รายละเอยดเกยวกบกรรมการของบรษทยอย

เอกสารแนบ 3 รายละเอยดเกยวกบหวหนางานตรวจสอบภายในและหวหนางานก ากบดแลการปฏบตงานของบรษทฯ

เอกสารแนบ 4 รายละเอยดเกยวกบการประเมนราคาทรพยสน

เอกสารแนบ 5 อน ๆ


สวนท 1 หนา 1

สวนท 1: การประกอบธรกจ

1. นโยบายและภาพรวมการประกอบธรกจ

1.1 วสยทศน วตถประสงค เปาหมาย หรอกลยทธในการด าเนนงาน

❖ วสยทศน (Vision): เปนพนธมตรของผประกอบการธรกจ มงเนนความเปนผน าในธรกจใหบรการสนเชอประเภทสถาบนการเงนทไมใช

ธนาคารอยางยงยน

❖ พนธกจ (Mission): ตงเปาหมายในการประยกตเทคโนโลยดจทล ผสมผสานความเชยวชาญในธรกจ พฒนาผลตภณฑและบรการทาง

การเงนส าหรบลกคาอยางครบวงจร ภายใตการด าเนนธรกจอยางมประสทธภาพ สรางการเตบโตอยางยงยนของธรกจ เพอบรรลผลตอบแทนทเหมาะสมแกผมสวนไดสวนเสย ตลอดจนตระหนกถงความส าคญในการรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม

❖ เปาหมายการด าเนนธรกจ (Goal):

บรษทฯ ตงเปาหมายทจะเปนบรษทชนน าดานแฟคตอรงในประเทศ เปนก าลงสนบสนนทางการเงนทส าคญแรงหนงในการเสรมสราง ผลกดนการขยายตวของภาคเศรษฐกจ ในภาพรวมระดบประเทศเพมขน โดยการเสรมสรางศกยภาพและสนบสนนผประกอบการใหมทางเลอกในการเขาถงแหลงเงนทนเพอสรางสภาพคลองไดงายขน โดยเนนกลมลกคาเปาหมายทบรษทฯ มความเขาใจถงแนวทางการด าเนนธรกจ และสงเสรมผประกอบการขนาดกลาง ขนาดเลกใหเตบโตเปนผประกอบการทเขมแขงตอไป ภายใตการบรหารจดการความเสยงในภาพรวมอยางมประสทธภาพ มกระบวนการพจารณาคณภาพของลกคาและลกหนการคาอยางตอเนอง โดยมความเขาใจธรกจลกคา อยางใกลชดเสมอนเปนหนสวนทางธรกจ พรอมทงบรหารตนทนทางการเงนอยางมประสทธภาพ

นอกเหนอจากเปาหมายการด าเนนธรกจขางตนแลว บรษทฯ ยงด าเนนธรกจภายใตหลกธรรมาภบาล และหลกการก ากบดแลกจการทด เพอสามารถสรางก าไรรวมถงผลตอบแทนทดตอผถอหน และการเตบโตอยางมคณภาพไดอยางยงยนในระยะยาวตอไป

1.2 การเปลยนแปลงและพฒนาการทส าคญ ประวตความเปนมา การเปลยนแปลง และพฒนาการทส าคญของบรษทฯ 1) ประวตความเปนมา

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) (“บรษทฯ”) จดทะเบยนกอตงเมอวนท 6 มกราคม 2540 เดมใชชอวา บรษท ธนมตร แฟคตอรง จ ากด ดวยทนจดทะเบยนจ านวน 20 ลานบาท โดยการรวมทนระหวาง บรษท เซนทรล รเทล คอรปอเรชน จ ากด ถอหนรอยละ 50 กลมธนาคารไทยพาณชย จ ากด (มหาชน) ถอหนรอยละ 38 และกลมผถอหนอนถอหนรอยละ 12 โดยมวตถประสงคในการจดตง เพอด าเนนธรกจแฟคตอรง และเมอวนท 2 มนาคม 2547 บรษทฯ ไดจดทะเบยนแปรสภาพจากบรษทจ ากด เปนบรษทมหาชนจ ากด บรษทฯ ไดจดทะเบยนกบตลาดหลกทรพย เอม เอ ไอ (mai) ในเดอนสงหาคม 2547 พรอมกบเสนอขายหนเพมทนตอประชาชนจ านวน 4 ลานหน ท าใหบรษทฯ มทนจดทะเบยนและทนช าระแลวจ านวน 100 ลานบาท แบงเปนหนสามญจ านวน 20 ลานหน

ตอมาเมอวนท 25 กมภาพนธ 2554 กลมผถอห นรายใหญ 2 กลม ไดแก กลมจราธวฒน และธนาคารไทยพาณชย จ ากด (มหาชน) ไดจ าหนายหนสามญของกจการใหกบ บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) จ านวน 11,470,200 หน คดเปนรอยละ 57.35 ของจ านวนหนสามญทจ าหนายไดแลวทงหมดของบรษทฯ และตอมาเดอนกนยายน 2554 บรษทฯ



ไดเพมทนจดทะเบยนจาก 100 ลานบาท เปน 200 ลานบาท และไดเปลยนชอบรษทจาก “บรษท ธนมตร แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)” เปน “บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)” ตอมาเมอวนท 25 สงหาคม 2558 บรษทฯ ไดด าเนนการจดทะเบยนเปลยนแปลงมลคาทตราไวของหนสามญจากเดมหนละ 5 บาท เปนหนละ 0.25 บาท และเมอวนท 30 กนยายน 2558 บรษทฯ ไดเพมทนจดทะเบยนจาก 200 ลานบาท เปน 400 ลานบาท แบงเปนหนสามญจ านวน 1,600 ลานหน

2) การเปลยนแปลงและพฒนาการทส าคญในชวง 5 ปทผานมา ป 2556 - กมภาพนธ: มการเปลยนโครงสรางผถอหนรายใหญของบรษทฯ โดยบรษท ซมมท คอรปอเรชน จ ากด ได

ขายหนจ านวน 6,420,000 ห น หรอคดเปนรอยละ 16.05 ของทนจดทะเบยนช าระแลวใหแกบรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) สงผลใหบรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) มหนสามญของบรษทฯ ทงหมดจ านวน 29,607,617 คดเปนรอยละ 74.02

- เมษายน : บรษทฯ ยายสถานประกอบการจากเดมเลขท 444 อาคารโอลมเปยไทยทาวเวอร ชน 6 ถนนรชดาภเษก แขวงสามเสนนอก เขตหวยขวาง กรงเทพมหานคร 10320 เปลยนเปนเลขท 319 อาคารจตรสจามจร ชน 20 ถนนพญาไท แขวงปทมวน เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330

ป 2558 - สงหาคม: บรษทฯ จดทะเบยนเปลยนแปลงมลคาทตราไวของห นสามญจากเดมหนละ 5 บาท เปนห นละ

0.25 บาท - กนยายน: บรษทฯ เพมทนจดทะเบยนจาก 200 ลานบาท เปน 400 ลานบาท ป 2559 - บรษทฯ เขารบรางวลองคกรนวตกรรมยอดเยยมประจ าป 2559 ทจดขนโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

รวมกบส านกงานนวตกรรมแหงชาต ภายใตโครงการสงเสรมความสามารถทางนวตกรรมผานกระบวนการประเมนความสามารถทางนวตกรรม

ป 2561 - พฤษภาคม: ทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 2/2561 มมตแตงตงนายสรสทธ สนทรเกศ เปนประธาน

กรรมการบรษท โดยใหมผลตงแตวนท 14 พฤษภาคม 2561 เปนตนไป - กรกฎาคม: ทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 4/2561 มมตแตงตงนายอครวทย สกใส เปนกรรมการและ

ประธานเจาหนาทบรหาร โดยใหมผลตงแตวนท 5 กรกฎาคม 2561 เปนตนไป

1.3 ความสมพนธกบกลมธรกจของผ ถอหนใหญ ธรกจแฟคตอรงของบรษทฯ เปนสวนหนงของธรกจในเครอ บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) ซงเปนผประกอบ

ธรกจการลงทนในบรษทอน (Holding Company) โดยถอหนหลกในบรษทฯ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 รอยละ 71.55 ของทนช าระแลว ซงบรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) มบรษท เจ อาร เค โฮลดงส จ ากด เปนผถอหนหลกรอยละ 36.68 ของทนช าระแลว โดยมโครงสรางธรกจทส าคญ ดงน



บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) (“AIRA”)

บรษท ไอรา แอดไวเซอร

จ ากด (“AD”)

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) (“AF”)

บรษท ไอรา แอนด ไอฟล

จ ากด (มหาชน) (“A&A”)

บรษท หลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน) (“AS”)

บรษท แอสไพเรชน วน จ ากด (ASP1)

AIRA International

Advisory (Singapore) Pte.

Ltd. (“AI”)

บรษท ไอรา ลสซง จ ากด (มหาชน) (“AIL”)

บรษท ไอรา เวนเจอร แคปปตอล

จ ากด (“AVC”)

บรษท ทราเวลเลกซ (ไทยแลนด)

จ ากด (“TVXT”)

บรษท ไอรา แอสเซท

แมเนจเมนท จ ากด

(“AIAM”)

บรษท ไอรา พรอพเพอรต

จ ากด (มหาชน) (“AIP”)

บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) มนโยบายใหบรษทในเครอแตละแหงมนโยบายและการบรหารงานของตวเอง เนองจากบรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) ด าเนนธรกจโดยการถอห นในบรษทอน (Holding Company) และไมมการประกอบธรกจโดยตรง ทงน รายไดสวนใหญจงมาจากบรษทยอย ดงรายละเอยดตอไปน

บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) เปนบรษทแกนโดยกลมธรกจหลกของบรษทฯ ซงประกอบดวยบรษทยอย 7 แหง ไดแก

1. บรษทหลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน) (มบรษท ไอรา แอดไวเซอรร จ ากด เปนบรษทยอย) 2. บรษท ไอรา อนเตอรเนชนแนล แอดไวเซอร (สงคโปร) จ ากด 3. บรษท ไอราแฟคตอรง จ ากด (มหาชน) 4. บรษท ไอรา ลสซง จ ากด (มหาชน) 5. บรษท ไอรา เวนเจอร แคปปตอล จ ากด 6. บรษท ไอรา พรอพเพอรต จ ากด (มหาชน) (มบรษท แอสไพเรชน วน จ ากด เปนบรษทยอย) 7. บรษท ไอรา แอสเซท แมเนจเมนท จ ากด และมบรษทรวมอก 2 แหง ไดแก 1. บรษท ไอรา แอนด ไอฟล จ ากด (มหาชน) 2. บรษท ทราเวลเลกซ (ไทยแลนด) จ ากด ดงนน การประกอบธรกจของบรษทแกนและบรษทยอย จงเปนทมาของแหลงรายไดหลกของ บรษท ไอรา แคปปตอล

จ ากด (มหาชน)

71.55% 99.99%

60.00%

96.67% 91.85% 99.99% 60.00%

99.99% 30.00% 38.00%

99.99%



2. ลกษณะการประกอบธรกจ

2.1 ภาพรวมการประกอบธรกจ บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) เปนบรษททประกอบธรกจแฟคตอรงภายในประเทศเปนหลก (Domestic

Factoring) บรษทฯ เปนผใหบรการเงนทนหมนเวยนระยะสน โดยการรบซอลดลกหนการคาจากการรบโอนสทธเรยกรองในการรบเงนคาสนคาหรอบรการ กลมลกคาหลกเปนธรกจทอยในภาคธรกจทมศกยภาพด มอตราการเจรญเตบโต และขยายตวอยางตอเนอง ลกคาของบรษทฯ ด าเนนธรกจหลากหลายประเภท อาทเชน ผผลต ผจ าหนายสนคาอปโภคบรโภค ใหกบธรกจคาปลกสมยใหม (Modern Trade) อตสาหกรรมชนสวนเครองใชไฟฟา อเลกทรอนกสโทรคมนาคม สนคาอปโภคบรโภค ภาคบรการแรงงาน และธรกจเกยวของกบสขภาพความงาม เปนตน เนองจากเปนภาคอตสาหกรรมขนาดใหญทส าคญของประเทศ มการขยายตวอยางตอเนอง จดเปนอตสาหกรรมทมภาวะธรกจอยในเกณฑปกต เปนภาคธรกจทมผเกยวของในอตสาหกรรมจ านวนมากประกอบกบลกษณะธรกรรมมความชดเจนตรวจสอบได ท าใหสามารถบรหารความเสยงไดอยางมประสทธภาพ ซงคาดวาจะเปนโอกาสในการเพมปรมาณธรกรรมของบรษทฯ ไดเปนอยางด

จดเดนของบรษทฯ ในการด าเนนธรกจ คอ บรษทฯ ประกอบธรกจแฟคตอรงมานานกวา 20 ป มความร ความเชยวชาญ มประสบการณเปนทยอมรบของวงการ นอกจากนยงไดรบการสนบสนนจากพนธมตรและกลมผถอหนเปนอยางด ท าใหการด าเนนธรกจมการเตบโตไดอยางมนคงตอเนอง ในสวนของการสอบทาน มลหนทลกคามธรกรรมทางการคาทเกยวของกบกจการของผถอหน รวมทงสามารถลดความเสยงในการอ านวยสนเชอจากการตอบรบการแจงโอนสทธ และการจดทะเบยนหลกประกนสทธเรยกรองลกหนการคา ตามพระราชบญญตหลกประกนทางธรกจ พ.ศ. 2558 ถอเปนองคประกอบส าคญของการด าเนนธรกจแฟคตอรง นอกจากนเพอใหการด าเนนธรกจของบรษทฯ และธรกจของลกคามการเตบโตอยางตอเนองและยงยน บรษทฯ จงไดใชกลยทธทงในรปแบบขยายธรกจรวมกบพนธมตร การน าขอมลธรกรรมเพอวเคราะหความตองการลกคา ตลอดจนมทมใหค าปรกษาหรอขอเสนอแนะทเปนประโยชนตอลกคา อาท การบรหารสนคาคงคลงและวตถดบ การจดหาแหลงวตถดบ การบรหารลกหน รวมถงการดแลและอ านวยความสะดวกในการขยายวงเงน เพอเพมโอกาสในการท าธรกจใหแกลกคา เปนตน

ส าหรบภาพรวมการประกอบธรกจของบรษทฯ ตลอดป 2562 บรษทฯ มรายไดรวมลดลงจากปกอน 0.22 ลานบาท โดยในป 2562 มรายไดจากการด าเนนงานรวม 230.61 ลานบาท หรอลดลงรอยละ 0.10 เมอเปรยบเทยบกบชวงเดยวกนกบปกอน โดยปจจยทท าใหรายไดในป 2562 ลดลงจากปกอนอนเนองมาจากสภาพเศรษฐกจทชะลอตวลงซงเปนไปตามภาวะเศรษฐกจโดยรวมของประเทศ

โครงสรางรายไดของบรษทฯ

โครงสรางรายไดของบรษทฯ แยกตามประเภทธรกจทใหบรการ มดงน

ประเภทบรการ ประเภทรายได แหลงทมาของรายได แฟคตอรงในประเทศ รายไดสวนลดรบจากการรบโอนสทธเรยกรอง ดอกเบยรบ

คาธรรมเนยมและบรการ คาธรรมเนยมการเปดวงเงน คาธรรมเนยมรบซอ



โครงสรางรายไดของบรษทฯ ตามงบการเงนป 2560 - 2562 เปนดงน

รายได 2562 2561 2560

พนบาท รอยละ พนบาท รอยละ พนบาท รอยละ สวนลดรบจากการรบโอนสทธเรยกรอง 177,199 76.84 179,721 77.86 172,274 77.98 คาธรรมเนยมและบรการ 47,756 20.71 47,294 20.49 46,805 21.18 รายไดอน 5,650 2.45 3,815 1.65 1,850 0.84

รวม 230,605 100.00 230,830 100.00 220,929 100.00

การประกอบธรกจของแตละสายผลตภณฑ ธรกจหลกของบรษทฯ คอ ใหบรการสนเชอการรบโอนสทธเรยกรองหรอสนเชอแฟคตอรง

• ลกษณะบรการ บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) (“บรษทฯ”) ประกอบธรกจแฟคตอรง หรอการโอนและรบโอนสทธ

เรยกรองภายในประเทศ (Domestic Factoring) บรษทฯ เปนผใหบรการเงนทนหมนเวยนระยะสน โดยการรบซอลดลกหน การคาจากการรบโอนสทธเรยกรองในการรบคาสนคาและบรการ กลมลกคาหลกของบรษทฯ เปนกลมลกคาในธรกจขนาดกลางและขนาดยอมทตองการเงนทนหมนเวยนในการด าเนนธรกจ โดยสวนใหญเปนธรกจทอยในชวงเจรญเตบโต หรอชวงการขยายตวของกจการ สนเชอแฟคตอรงจะชวยเพมใหกจการมสภาพคลอง สามารถเพมยอดขายใหกจการลกคาเพมมากขน

ดานการบรหารความเสยง บรษทฯ มระบบการบรหารจดการสนเชอและการควบคมความเสยงในกระบวนการตาง ๆ อยางมประสทธภาพ และเปนมาตรฐานเชนเดยวกบสถาบนการเงนทวไป เพอปองกนความเสยงทพงเกดขน เชน การใหความส าคญในการคมสดสวนลกคาในแตละภาคธรกจ เพอการบรหารความเสยงอยางเหมาะสม สนบสนนกจการทอยในภาคธรกจทมการขยายตว มศกยภาพสง เชน ปจจบนบรษทฯ พจารณาลกคาเปาหมายไปยงภาคธรกจ อตสาหกรรมชนสวนเครองใชไฟฟา อเลกทรอนกส โทรคมนาคม สนคาอปโภคบรโภค ภาคบรการแรงงาน และธรกจเกยวของกบสขภาพ เปนตน เนองจากเปนภาคธรกจทมผเกยวของในอตสาหกรรมจ านวนมาก ลกษณะธรกรรมระหวางลกคาและคคาในอตสาหกรรมดงกลาวสามารถตรวจสอบได ท าใหสามารถบรหารความเสยงไดอยางมประสทธภาพ ซงคาดวาจะเปนโอกาสในการเพมปรมาณธรกรรมของบรษทฯ ไดเปนอยางด

ทงน โดยปกตในธรกรรมการคาทวไป ลกคาจะใหเครดตในการช าระเงนแกลกหน เมอลกคาตองการเงนสดเพอน าไปใชเปนทนหมนเวยนหรอซอวตถดบเพม กอนถงงวดการช าระเงนของลกหน ลกคาสามารถน าเอกสารการคา ไดแก ใบสงสนคา ใบสงซอสนคา ใบวางบล มาขายลดพรอมกบโอนสทธการรบเงนใหแกบรษทฯ โดยบรษทฯ จะจายเงนสดใหแกลกคาลวงหนากอนประมาณรอยละ 80 ของยอดเงนตามเอกสารการคา และเมอถงก าหนดช าระเงนซงปกตจะมระยะเวลาไมเกน 180 วน บรษทฯ จะเปนผด าเนนการในการเรยกเกบคาสนคาหรอบรการจากลกหนตามจ านวนเงนทปรากฏในเอกสารการคา และด าเนนการคนเงนในจ านวนเทากบสวนตางของยอดรบซอกบยอดเงนทไดรบจากการเรยกเกบคาสนคาหรอบรการ



แผนภาพแสดงขนตอนการใหบรการของบรษท

วงจรสนเชอแฟคตอรง

2.2 การตลาดและภาวการณแขงขน

• ภาวะอตสาหกรรมและการแขงขน ภาพรวมของธรกจแฟคตอรงในป 2562 ยงคงทรงตว เมอเทยบกบป 2561 ซงเปนไปตามภาวะเศรษฐกจโดยรวมของประเทศทขยายตวในอตราลดลง โดยเศรษฐกจไทยในไตรมาสทสามของป 2562 ขยายตวรอยละ 2.4 ตอเนองจากการขยายตวรอยละ 2.3 ในไตรมาสกอนหนา ดานการใชจาย มปจจยสนบสนนจากการขยายตวตอเนองของการบรโภคภาคเอกชน และการขยายตวเรงขนของการลงทนภาคเอกชน การลงทนภาครฐ และการใชจายของรฐบาล ในขณะทปรมาณการสงออกสนคาลดลง ดานการผลต การผลตสาขาเกษตรกรรมกลบมาขยายตว การผลตสาขาทพกแรมและบรการดานอาหารขยายตวเรงขน การผลตสาขาการขนสงและสถานทเกบสนคาขยายตวตอเนอง ในขณะทการผลตสาขาการขายสง การขายปลก และการซอมฯ สาขากอสราง และสาขาไฟฟากาซฯ ชะลอตวลงจากไตรมาสกอนหนา สวนสาขาอตสาหกรรมปรบตวลดลงตอเนอง เมอปรบผลของฤดกาลออกแลว เศรษฐกจไทยในไตรมาสทสามของป 2562 ขยายตวจากไตรมาสทสองของป 2562 รอยละ 0.1 รวม 9 เดอนแรกของป 2562 เศรษฐกจไทยขยายตวรอยละ 2.5

• เศรษฐกจไทยในไตรมาสทสามของป 2562 - การบรโภคภาคเอกชน อยท รอยละ 4.2 ตอเนองจากการขยายตวรอยละ 4.6 ในไตรมาสกอนหนา

โดยไดรบปจจยสนบสนนจากอตราดอกเบย อตราเงนเฟอ และอตราการวางงานทยงอยในระดบต า และการด าเนนมาตรการดแลผมรายไดนอยของภาครฐ การขยายตวของการใชจายภาคครวเรอนในไตรมาสน สอดคลองกบการขยายตวตอเนองของเครองชดานการใชจายส าคญ ๆ โดยเฉพาะดชนปรมาณการใชไฟฟาภาคครวเรอน ดชนปรมาณการจ าหนายน ามนเบนซน



แกสโซฮอล และน ามนดเซล และดชนปรมาณการน าเขาสนคาหมวดสงทอเครองนงหม ซงขยายตวรอยละ 8.3 รอยละ 4.7 และรอยละ 5.0 ตามล าดบ ในขณะทยอดขายรถยนตนงสวนบคคลปรบตวลดลงรอยละ 6.5 ความเชอมนของผบรโภคเกยวกบภาวะเศรษฐกจโดยรวมอยทระดบ 60.8 เทยบกบระดบ 64.8 ในไตรมาสกอนหนา การใชจายเพอการอปโภคของรฐบาลขยายตวรอยละ 1.8 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 1.1 ในไตรมาสกอนหนา อตราการเบกจายงบประมาณรายจายรวมใน ไตรมาสนอยทรอยละ 21.0 (สงกวาอตราเบกจายรอยละ 20.5 ในไตรมาสเดยวกนของปกอน) รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การบรโภคภาคเอกชนขยายตวรอยละ 4.5 และการใชจายของรฐบาลขยายตวรอยละ 2.1

- การลงทนรวม เพมขนรอยละ 2.8 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 1.9 ในไตรมาสกอนหนา โดยการลงทนภาคเอกชนขยายตวรอยละ 2.4 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 2.1 ในไตรมาสกอนหนา เปนผลจากการลงทนในเครองมอเครองจกรทขยายตวรอยละ 3.1 ในขณะทการลงทนในสงกอสรางทรงตว สวนการลงทนภาครฐเพมขนรอยละ 3.7 เรงขนจากการเพมขนรอยละ 1.4 ในไตรมาสกอนหนา โดยการลงทนของรฐบาลขยายตวรอยละ 5.6 และการลงทนของรฐวสาหกจเพมขนรอยละ 0.8 ส าหรบอตราการเบกจายงบประมาณรายจายลงทนในไตรมาสนอยท รอยละ 21.6 เทยบกบอตราการเบกจาย รอยละ 16.8 ในไตรมาสกอนหนา และรอยละ 19.9 ในชวงเดยวกนของปกอน รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การลงทนรวมขยายตวรอยละ 2.6 โดยการลงทนภาครฐขยายตวรอยละ 1.7 และการลงทนภาคเอกชนขยายตว รอยละ 3.0

- การสงออกสนคา การสงออกสนคา มมลคา 63,295 ลานดอลลารสหรฐอเมรกา ทรงตว เทยบกบการลดลงรอยละ 4.2 ในไตรมาสกอนหนา โดยปรมาณการสงออกลดลงรอยละ 0.4 ในขณะทราคาสงออกเพมขนรอยละ 0.4 กลมสนคาสงออกทมลคาขยายตว เชน น าตาล (รอยละ 5.1) ชนสวนและอปกรณยานยนต (รอยละ 0.3) รถกระบะและรถบรรทก (รอยละ 0.5) รถจกรยานยนต (รอยละ 19.5) เครองปรบอากาศ (รอยละ 4.0) และผลไม (รอยละ 41.4) เปนตน กลมสนคาสงออกทมลคาลดลง เชน ขาว (ลดลงรอยละ 35.1) มนส าปะหลง (ลดลงรอยละ 27.3) ยางพารา (ลดลงรอยละ 3.9) แผงวงจรรวมและชนสวน (ลดลงรอยละ 8.4) เครองจกรและอปกรณ (ลดลงรอยละ 7.2) ผลตภณฑยาง (ลดลงรอยละ 14.2) รถยนตนง (ลดลงรอยละ 4.4) ชนสวนและอปกรณคอมพวเตอร (ลดลงรอยละ 10.6) ผลตภณฑปโตรเลยม (ลดลงรอยละ 29.3) และเคมภณฑ (ลดลงรอยละ 18.8) เปนตน การสงออกสนคาไปยงตลาดสหรฐอเมรกา จน ญป น ออสเตรเลย และตะวนออกกลาง (15) ขยายตว ขณะทการสงออกไปยงอาเซยน (9) และสหภาพยโรป (15) ปรบตวลดลง เมอหกการสงออกทองค าทยงไมขนรปออกแลว มลคาการสงออกลดลงรอยละ 4.8 เมอคดในรปของเงนบาท มลคาการสงออกสนคาลดลงรอยละ 6.9 รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การสงออกสนคามมลคา 183,700 ลานดอลลารสหรฐอเมรกา ลดลงรอยละ 2.7 โดยปรมาณการสงออกลดลงรอยละ 3.0 ในขณะทราคาสงออกเพมขนรอยละ 0.3 เมอคดในรปของเงนบาท การสงออกมมลคา 5,748 พนลานบาท ลดลงรอยละ 5.3

- ภาคเกษตรกรรม การปาไม และการประมง ขยายตวรอยละ 1.5 ปรบตวดขนจากการลดลงรอยละ 1.3 ในไตรมาสกอนหนา สอดคลองกบการเพมขนของดชนผลผลตสนคาเกษตรรอยละ 1.1 โดยผลผลตเกษตรส าคญทเพมขน ไดแก ยางพารา (รอยละ 5.9) มนส าปะหลง (รอยละ 6.9) และปาลมน ามน (รอยละ 10.8) เปนตน สวนผลผลตพชเกษตรส าคญทลดลง เชน ขาวเปลอก (ลดลงรอยละ 6.3) และขาวโพดเลยงสตว (ลดลงรอยละ 5.2) เปนตน ดานหมวดประมงขยายตวรอยละ 5.1 ในขณะทหมวดปศสตวลดลงรอยละ 1.0 สวนดชนราคาสนคาเกษตรเพมขนรอยละ 2.4 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 2.1 ในไตรมาสกอนหนา และเปนการเพมขนเปนไตรมาสทสองตดตอกน โดยเฉพาะการเพมขนของราคาขาวเปลอก (รอยละ 9.9) ราคาสกร (รอยละ 15.9) และราคากลมไมผล (รอยละ 5.7) เปนตน อยางไรกตาม ดชนราคาสนคาเกษตรส าคญบางรายการปรบตวลดลง เชน ราคามนส าปะหลง (ลดลงรอยละ 31.1) และราคาปาลมน ามน (ลดลงรอยละ 22.2) เปนตน การเพมขนของทงดชนผลผลตสนคาเกษตรและดชนราคาสนคาเกษตร สงผลใหดชนรายไดเกษตรกรโดยรวมเพมขนรอยละ 3.5 รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การผลตสาขาเกษตรกรรม การปาไม และการประมงเพมขนรอยละ 0.6 โดย



ดชนผลผลตสนคาเกษตรลดลงรอยละ 0.1 สวนดชนราคาสนคาเกษตรเพมขนรอยละ 1.3 และดชนรายไดเกษตรกรโดยรวมเพมขนรอยละ 1.0

- สาขาการผลตอตสาหกรรม ปรบตวลดลงรอยละ 1.5 ตอเนองจากการลดลงรอยละ 0.2 ในไตรมาสกอนหนา สอดคลองกบการลดลงของการสงออกทไดรบผลกระทบจากการชะลอตวของเศรษฐกจโลกและมาตรการกดกนทางการคา โดยดชนผลผลตอตสาหกรรมทมสดสวนการสงออกในชวงรอยละ 30 - 60 และดชนผลผลตอตสาหกรรมการผลตเพอการสงออก (สดสวนสงออกมากกวารอยละ 60) ลดลงรอยละ 5.9 และดชนผลผลตอตสาหกรรมกลมการผลตเพอบรโภคภายในประเทศ (สดสวนสงออกนอยกวารอยละ 30) ลดลงรอยละ 2.3 อตราการใชก าลงการผลตเฉลยอยท รอยละ 65.0 ลดลงจากรอยละ 65.6 ในไตรมาสกอนหนา และรอยละ 68.7 ในไตรมาสเดยวกนของปกอน ดชนผลผลตอตสาหกรรมส าคญ ๆ ทลดลง เชน การผลตยานยนต (ลดลงรอยละ 6.3) การผลตผลตภณฑปโตรเลยม (ลดลงรอยละ 7.4) และการผลตผลตภณฑยางอน ๆ (ลดลงรอยละ18.2) เปนตน ดชนผลผลตอตสาหกรรมส าคญ ๆ ทเพมขน เชน การตม การกลน และการผสมสรา (รอยละ 36.1) การผลตพลาสตกและยาง (รอยละ 3.8) และการผลตสตวน าและผลตภณฑสตวน าสดแชเยนหรอแชแขง (รอยละ 10.3) เปนตน รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การผลตสาขาการผลตอตสาหกรรมลดลงรอยละ 0.3 โดยดชนผลผลตอตสาหกรรมลดลงรอยละ2.6 อตราการใชก าลงการผลตเฉลยอยทรอยละ 67.3

- สาขาทพกแรมและบรการดานอาหาร ขยายตวรอยละ 6.6 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 3.7 ใน ไตรมาสกอนหนา ตามการขยายตวในเกณฑสงของจ านวนนกทองเทยวตางประเทศ โดยในไตรมาสนมจ านวนนกทองเทยวตางประเทศ 9.7 ลานคน เพมขนรอยละ 7.2 ปรบตวดขนจากการขยายตวรอยละ 1.4 ในไตรมาสกอนหนา เมอรวมกบการลดลงของนกทองเทยวชาวไทย สงผลใหในไตรมาสนมรายรบรวมจากการทองเทยว 738.5 พนลานบาท เพมขนรอยละ 2.5 ชะลอลงจากการขยายตวรอยละ 2.9 ในไตรมาสกอนหนา ประกอบดวย (1) รายรบจากนกทองเทยวตางประเทศ 476.7 พนลานบาท เพมขนรอยละ 5.8 โดยรายรบจากนกทองเทยวจากประเทศส าคญทยงขยายตวสง ประกอบดวย จน อนเดย ญป น เกาหลใต และไตหวน เปนตน และ (2) รายรบจากนกทองเทยวชาวไทย 261.8 พนลานบาท ลดลงรอยละ 3.0 อตราการเขาพกเฉลยอยทรอยละ 64.1 ลดลงจากรอยละ 69.8 ในไตรมาสกอนหนา และลดลงจากรอยละ 65.4 ในไตรมาสเดยวกนของปกอน รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การผลตสาขาทพกแรมและบรการดานอาหารเพมขนรอยละ 5.0 โดยจ านวนนกทองเทยวตางประเทศเพมขนรอยละ 3.5 รายรบจากนกทองเทยวตางประเทศอยท 1,429.3 พนลานบาท และอตราการเขาพกเฉลยอยทรอยละ 71.2

- สาขาการขนสงและสถานทเกบสนคา ขยายตวรอยละ 2.5 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 2.3 ใน ไตรมาสกอนหนา ตามการขยายตวเรงขนของบรการขนสงผโดยสาร เปนส าคญ โดยบรการขนสงทางบกและทอล าเลยงขยายตวรอยละ 4.2 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 3.8 ในไตรมาสกอนหนา และบรการขนสงทางอากาศขยายตวรอยละ 2.5 เรงขนจากการขยายตวรอยละ 1.2 ในไตรมาสกอนหนา ในขณะทบรการขนสงทางน าลดลงรอยละ 3.0 สวนบรการสนบสนนการขนสงและบรการไปรษณยขยายตวตอเนองรอยละ 3.9 และรอยละ 1.6 ตามล าดบ รวม 9 เดอนแรกของป 2562 การผลตสาขาการขนสงและสถานทเกบสนคาเพมขนรอยละ 2.8 โดยบรการขนสงเพมขนรอยละ 2.7 บรการสนบสนนการขนสงเพมขนรอยละ 5.6 และบรการไปรษณยเพมขนรอยละ 3.7

คาดวาเศรษฐกจไทยในป 2562 จะขยายตวรอยละ 2.6 โดยคาดวามลคาการสงออกสนคาจะลดลงรอยละ 2.0 การบรโภคภาคเอกชน และการลงทนรวมขยายตวรอยละ 4.3 และรอยละ 2.7 ตามล าดบ อตราเงนเฟอทวไปเฉลยอยท รอยละ 0.8 และบญชเดนสะพดเกนดลรอยละ 6.2 ของ GDP

แนวโนมเศรษฐกจไทยป 2563 คาดวาจะขยายตวรอยละ 2.7 - 3.7 โดยมแรงสนบสนนส าคญ ประกอบดวย



(1) แนวโนมการขยายตวในเกณฑทนาพอใจของอปสงคภายในประเทศทงในดานการใชจายภาคครวเรอน การลงทนภาคเอกชน และการลงทนภาครฐ

(2) การปรบตวดขนของการสงออกภายใตแนวโนมการปรบตวดขน ของเศรษฐกจโลก และการปรบตวของภาคการสงออกตอมาตรการกดกนทางการคา

(3) การด าเนนมาตรการขบเคลอนเศรษฐกจของภาครฐ (4) การปรบตวดขนของภาคการทองเทยว ทงน คาดวามลคาการสงออกสนคาจะขยายตวรอยละ 2.3 การบรโภคภาคเอกชน และการลงทนรวม

ขยายตวรอยละ 3.7 และรอยละ 4.8 ตามล าดบ อตราเงนเฟอทวไปเฉลยอยในชวงรอยละ 0.5 –1.5 และบญชเดนสะพดเกนดลรอยละ 5.6 ของ GDP

ทมา : ส านกงานสภาพฒนาการเศรษฐกจและสงคมแหงชาต (สศช.)

• คแขงขน เนองจากธรกจสนเชอแฟคตอรงประกอบดวยผใหบรการหลายราย การแขงขนจงมความรนแรง โดยเฉพาะคแขง

ทเปนกลมธนาคาร หรอบรษทยอยตาง ๆ ของกลมธนาคารหนมาใหความสนใจการบรการดานสนเชอประเภทนมากขน อยางไรกตาม บรษทฯ ยงคงมงเนนการรกษาฐานลกคาเกาของตนเอง รวมถงการขยายฐานลกคาใหมอยางสม าเสมอโดยมงเนนกลมอตสาหกรรมทมแนวโนมทดเปนหลก อกทงมงเนนการใหบรการกบผประกอบการขนาดกลางและขนาดยอม (SMEs) ซงมความตองการเงนทนหมนเวยนเพอเพมความคลองตวทางกระแสเงนสดและเพอการขยายกจการ

โดยปจจบนสามารถแบงกลมผประกอบการแฟคตอรงไดเปน 3 กลม ตามลกษณะการประกอบธรกจ ดงน 1. กลมผประกอบการแฟคตอรงทเปนธนาคารพาณชยและธนาคารเปนผถอห น การแขงขนของผประกอบการ

กลมน มความไดเปรยบในดานเครอขายของธนาคารพาณชยในการเขาถงลกคา ตนทนทางการเงนทต า แตขาดความคลองตวหรอมขอจ ากดในการพจารณาสนเชอประเภทแฟคตอรงเนองจากเปนสนเชอทไมมหลกประกน

2. กลมผประกอบการแฟคตอรงทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย การแขงขนของผประกอบการกลมนจะม ขอไดเปรยบในเชงประสบการณเนองจากด าเนนธรกจมาเปนเวลานานมความคลองตวในการอนมตวงเงนและมแหลงเงนทนทสามารถระดมทนผานตลาดหลกทรพย

3. กลมผประกอบการแฟคตอรงทวไป กลมนมผประกอบการจ านวนมากกวากลมอน การแขงขนของผประกอบการกลมนมความหลากหลายในรปแบบของการแขงขน เนนทมสนเชอและการตลาดทมประสทธภาพสามารถเขาถงกลมลกคาเปาหมายตาง ๆ ได มความยดหยนสงในการใหบรการและหลกเกณฑดานสนเชอ แตมขอจ ากดทส าคญคอ เงนทน และบคลากรทมประสบการณ

• เปาหมายการด าเนนธรกจ บรษทฯ มเปาหมายในการด าเนนธรกจ คอ การเสรมสรางศกยภาพและสนบสนนผประกอบการใหมทางเลอกใน

การเขาถงแหลงเงนทนเพอสรางสภาพคลองไดงายขน นอกเหนอจากสถาบนการเงนหลกอน ๆ โดยเนนกลมผประกอบการขนาดกลาง และขนาดเลก ทตองการสภาพคลองในการด าเนนงาน อยระหวางพฒนาเพอน าเทคโนโลยสมยใหมมาใชกบธรกจ เพอสามารถตอบสนองความตองการเรงดวนใหแกลกคา เชน ระบบ E-Document และ E-Factoring ซงจะท าใหการบรการมประสทธภาพเพมขน เชน ลดเวลาเมอน าเอกสารมาขายโอนสทธจากเดม 2-3 วน เหลอเพยง 1-1.5 วนท าการ ลดธรกรรมขนตอนตาง ๆ รองรบปรมาณธรกรรมและลดความเสยงในการปลอยสนเชอ



นอกจากเปาหมายการด าเนนธรกจขางตนแลว บรษทฯ ยงด าเนนธรกจภายใตหลกธรรมาภบาล และหลกการก ากบดแลกจการทด เพอสามารถสรางก าไรรวมถงผลตอบแทนทดตอผถอหน และการเตบโตอยางมคณภาพไดอยางยงยนในระยะยาวตอไป

ในป 2562 บรษทฯ ไดจดท าแผนพฒนาธรกจป 2563 - 2565 ขนเพอเปนกรอบในการด าเนนธรกจและเตรยมความพรอมเขาสเทคโนโลยดจทล ทงดานการพฒนาระบบและดานการพฒนาผลตภณฑทางการเงน ดงน

1. โครงการ E-Factoring เปนชองทางการใหบรการออนไลน โดยการพฒนาระบบสนบสนนการท ารายการรบโอนสทธทางการคา เพอลดขนตอนในการโอนสทธและลดความเสยงในการรบซอ รวมถงอ านวยความสะดวกใหกบลกคาในการขอเอกสาร โดยลกคาสามารถท ารายการผานชองทางอนเตอรเนต

2. ปรบเปลยนโครงสรางอ านาจอนมต โดยเพมระดบอ านาจอนมตในรปของคณะอนกรรมการสนเชอ โดยการก าหนดระดบอ านาจอนมตในรปของคณะอนกรรมการสนเชอ จะสงผลใหเกดความคลองตวในการท าธรกจ และลด Turnaround Time ในการพจารณาอนมตสนเชอได โดยไมตองรอระยะเวลาการจดประชมคณะกรรมการ สนเชอ และสอดคลองกบเปาหมายของมาตรฐานการใหบรการ (Service Level Agreement : SLA) ภายใตความเสยงทยอมรบได

3. โครงการเพมประสทธภาพในการพฒนาเครดต และการพฒนากระบวนการอนมตเครดตออนไลนดวยเทคโนโลยดจทล เพอเพมความเรวในการอนมตเครดต

4. โครงการเพมผลตภณฑทางการเงน เชน Supply Chain Financing ซงจะเปนผลตภณฑทจะเขามาเพมรายไดใหแกบรษทฯ ในป 2563

• กลยทธในการแขงขน 1. บรษทฯ มกลยทธในการแขงขนโดยเนนการขยายฐานธรกจในรปแบบ B2B คอ การสรางฐานลกคาจากการ

แสวงหาพนธมตร หรอลกหนการคา (Sponsor) ทลกหนใหความรวมมอในการตอบรบการโอนสทธการรบเงน โดยพนธมตรจะแนะน า Supplier ใชบรการกบบรษทฯ เพอเสรมความแขงแกรงในดาน Supply Chain ซงจะสงผลดใหบรษทฯ มการบรหารความเสยงดานเครดตไดอยางมประสทธภาพ เนองจากฐานะการเงนลกหนการคามศกยภาพ ตลอดจนใหความรวมมอในการตรวจสอบมลหนทมาขายลด ท าใหความเสยงในการปลอยสนเชอลดลงและสามารถสอบทานความถกตองได

2. ในป 2563 บรษทฯ มนโยบายทจะขยายฐานลกคาในภาคอตสาหกรรมทมจะการขยายตวในอนาคต เชน เอกชนทรบงานโครงการภาครฐ, อปกรณการแพทยและสขภาพ, พลงงานทดแทน และสตารทอพ (Startup) เปนตน

3. น าเทคโนโลยมาประยกตใช เชน ม โครงการพฒนาระบบ E-Document, E-Factoring และ Digital Marketing เพอเพมประสทธภาพในการหาลกคา ใหบรการทรวดเรว และลดความเสยงในการท าธรกรรม เพอใหการบรการครอบคลมมากขน นอกจากน บรษทฯ ใหความส าคญกบ Digital Transformation ในหลายดาน เพอรองรบการเปลยนแปลงทางเทคโนโลย พฤตกรรมลกคา และลกหนการคา เพอใหมนใจไดวาขดความสามารถในการด าเนนธรกจเปนไ ปอยางสอดคลองสถานการณ

4. บรษทฯ มเปาหมายทจะขยายฐานลกคาโดยมงไปในพนทธรกจทมศกยภาพ EEC ไดแก ชลบร ระยอง เปนตน โดยน าโครงการทพฒนาส าเรจ เชน โครงการ E-Document และ E-Factoring มาประยกตใชเพอเพมประสทธภาพการใหบรการกบลกคาทอยในตางจงหวด

5. บรษทฯ มแผนพฒนาเพมความหลากหลายของการใหบรการ เพอตอบสนองความตองการของลกคาใหครบวงจร จงมบ รการเสรมเปนสนเชอรปแบบตาง ๆ เชน Supplier Chain Financing, สนเชอส าหรบผสงออก รวมถง Revolving Credit เปนตน



ทงน จดเดนในการด าเนนธรกจของบรษทฯ มดงน 1. บรษทฯ มกลมลกคาเปาหมายชดเจน เนนลกคาทมความเสยงต า ทสามารถสอบทานความถกตอง

ตลอดจนใหความส าคญกบลกหนทมความนาเชอถอ และโอนสทธการรบเงน ดงนน บรษทฯ จงมความเสยงในการเรยกเกบหน ต า

2. บรษทฯ มกลมผถอห นทมความมนคงสง สามารถใหการสนบสนนทงในเรองฐานธรกจและแหลงเงนทน และนอกจากนยงไดรบการสนบสนนเปนอยางดจากกลมผถอหนรายใหญของบรษทฯ

3. บรษทฯ มระบบอ านวยสนเชอมมาตรฐาน เชอถอได มกระบวนการกลนกรอง พจารณาความเสยงอยางเปนระบบ รวมทงมการตดตามสถานะลกคาอยางตอเนอง สามารถลดความเสยงในการด าเนนธรกจได

4. บรษทฯ ใหยดหลกการ Customer Centrix มการบรหารการจดการความสมพนธของลกคา (CRM) โดยยดลกคาเปนศนยกลาง สามารถใหค าปรกษา หรอขอเสนอแนะทเปนประโยชนตอลกคา และเนนการใหบรการลกคาทสะดวก รวดเรว ใกลชด มความยดหยนในการพจารณาประเดนตาง ๆ เพอตอบสนองความตองการของลกคาภายใตเงอนไขทเหมาะสม

5. บรษทฯ เตรยมความพรอมดานเทคโนโลย โดยการน าเทคโนโลย ดานอเลกทรอนกส มาปรบใชกบธรกจแฟคตอรง เพอชวยเพมประสทธภาพในการบรการ ซงเปนทศทางตอไปในอนาคตของธรกรรมทางการเงน

6. บรษทฯ มบคลากรทมประสบการณ ความร และความเชยวชาญในธรกจมานานกวา 20 ป สามารถใหค าแนะน า ค าปรกษา และบรการเพอตอบสนองตอความตองการของลกคาไดอยางเหมาะสม

• นโยบายดานราคา รายไดหลกของบรษทฯ ประกอบดวย รายไดสวนลดรบจากการรบโอนสทธเรยกรอง รายไดคาธรรมเนยมและ

บรการ (คาธรรมเนยมในการเปดวงเงนและรายไดจากคาธรรมเนยมรบซอ) ทงน การก าหนดอตราดอกเบยและคาธรรมเนยมดงกลาวขางตน บรษทฯ จะพจารณาจากปจจยตาง ๆ ดงน

1. คณสมบตและฐานะการเงนของลกคาและผค าประกน ขนาดของกจการ/ประเภทของธรกจ ประสบการณในการด าเนนกจการ และในธรกจของผบรหาร

2. คณสมบตของลกหนการคา ระยะเวลาทลกหนการคาไดรบเครดตจากลกคา ฐานะการเงนของลกหน 3. ตนทนการด าเนนงานอน ๆ เชน ตนทนในการบรหารจดการรบช าระหนจากลกหนการคา การจดท ารายงาน

ตาง ๆ เปนตน 4. ตนทนทางการเงนของบรษทฯ

หลกเกณฑขางตนจะน ามาประกอบกบอตราดอกเบยในตลาด และภาวะการแขงขนในตลาด รวมทงความเสยงในการรบช าระหน รวมทงความยากงายในการบรหารจดการเกบหน เพอหาอตราดอกเบยและคาธรรมเนยมทเหมาะสมเสนอใหกบลกคาตอไป

• การตลาด บรษทฯ ไดมการประชาสมพนธผานสอตาง ๆ เชน เวบไซตของบรษทฯ แผนปายโฆษณา Digital Media และใน

ป 2562 บรษทฯ มแผนประชาสมพนธใหครอบคลมสอหลากหลายยงขน เพอเขาถงกลมลกคาใหมเพมขน โดยการขอใชบรการสนเชอ ลกคาสามารถตดตอขอใชบรการแฟคตอรงของบรษทฯ ไดหลายชองทาง อาท ลกคา

ตดตอเขามายงบรษทฯ โดยตรงตามค าแนะน า โดยการบอกตอกนของกลมลกคาเดมของบรษทฯ จากความรวมมอของสมาคมธรกจตาง ๆ และกลมผถอหนใหญของบรษทฯ แนะน า หรอจากการทเจาหนาทของบรษทฯ ไปเสนอบรการแกลกคาโดยตรง



2.3 การจดหาผลตภณฑหรอบรการ

2.3.1 แหลงทมาของเงนทน แหลงทมาของเงนทนของบรษทฯ ณ วนท 31 ธนวาคม 2560 - 2562 เปนดงน

(หนวย: พนบาท)

แหลงทมาของเงนทน 2562 2561 2560

จ านวนเงน รอยละ จ านวนเงน รอยละ จ านวนเงน รอยละ เงนเบกเกนบญชและเงนกยมระยะสน 1,852,000 72.44 1,817,000 72.60 2,107,000 75.79

หนสนหมนเวยน 161,966 6.34 148,969 5.95 117,834 4.24

หนสนไมหมนเวยน 14,120 0.55 10,429 0.42 9,747 0.35

รวมหนสน 2,028,086 79.33 1,976,399 78.97 2,234,581 80.38

สวนของผถอหน 528,378 20.67 526,220 21.03 545,297 19.62 รวม 2,556,464 100.00 2,502,619 100.00 2,779,878 100.00

แหลงทมาของเงนทนในป 2562 มสดสวนมาจากสวนของผถอหนรอยละ 21 และมาจากสวนของหนสน รอยละ 79 โดยแหลงเงนทนของบรษทมาจากเงนกจากสถาบนการเงนในประเทศ ซงเปนวงเงนเบกเกนบญชและวงเงนกยมระยะสน รวม 1,852 ลานบาท

ส าหรบการจดหาเงนทนในอนาคต บรษทฯ มนโยบายจดหาเงนทนใหสอดคลองกบวตถประสงคการใชเงน โดยค านงถงตนทนของเงนทนทระดมได และระยะเวลาการช าระคนทสอดคลองกบระยะเวลาการใหสนเชอแฟคตอรง

2.3.2 นโยบายการใหสนเชอ 2.3.2.1 บรษทฯ มนโยบายการใหสนเชอโดยเนนคณภาพของลกคาและลกหนเปนส าคญ ทงน บรษทฯ ได

ก าหนดหลกเกณฑตาง ๆ ในการใหสนเชอ ดงน

การก าหนดวงเงนสนเชอ บรษทฯ มการพจารณาก าหนดวงเงนสนเชอใน 2 ลกษณะ ไดแก ❖ วงเงนลกคา (Client Credit Line) หมายถง วงเงนสงสดทก าหนดใหผกแตละราย สามารถกยมได

และเมอภาระหนลดลงแลว ผกสามารถกลบมาใชใหมได ทงน ในการก าหนดวงเงนดงกลาว บรษทฯ จะพจารณาจากยอดขายของลกคา ระยะเวลา เครดตการคา คณภาพของผลการตดตอระหวางลกคาและลกหน เอกสารทรบซอฐานะกจการของลกคา และความสามารถในการช าระหนของลกคาและลกหน ทงน บรษทฯ ไดใชระบบ Credit Rating เปนเครองมอในการพจารณาอนมตวงเงนเพอใหการบรหารความเสยงและการอ านวยสนเชอมประสทธภาพมากขน นอกจากน บรษทฯ มนโยบายในการก าหนด Single Lending Limit และ Single Lending Group ส าหรบลกคา และไดน าไปปฏบตเพอใหสอดคลองกบนโยบายการบรหารความเสยง และการกระจายฐานลกคาทมความเหมาะสมกบโครงสรางเงนทนของบรษทฯ ทงน บรษทฯ จะพจารณาความเสยงแลวแตกรณ โดยใหอยในดลยพนจของคณะกรรมการบรษทเปนผพจารณา

❖ วงเงนลกหน (Customer Credit Line) หมายถง วงเงนสงสดของลกหน แตละรายทผกรายเดยวหรอหลายราย สามารถน าสทธในการรบช าระเงนคาสนคาและบรการมาขายลดได ทงน ในการพจารณาวงเงนของลกหน บรษทฯ จะวเคราะหจากฐานะการเงนและผลการด าเนนงานของลกหนรวมทงประวตการช าระหน และเนองจากกลมลกหนสวนใหญเปนกลมธรกจขนาดใหญ ในขณะทวงเงนลกหนตอรายและตอกลม ในปจจบนยงอยในระดบทไมสงมากเมอเปรยบเทยบกบฐานะกจการของลกหนแตละราย ประกอบกบบรษทฯ ไมมนโยบายในการปลอยสนเชอทเนนลกหนรายใดรายหนงเปนส าคญ ดงนน



การก าหนดวงเงนลกหนตอรายและตอกลม จงก าหนดเพอใชเปนเครองมอบรหารความเสยงเทานน โดยบรษทฯ ไมมนโยบายในการก าหนด Single Lending Limit และ Single Lending Group ส าหรบลกหน

การก าหนดอ านาจในการอนมตวงเงนสนเชอ การพจารณาอนมตวงเงนสนเชอตองผานการพจารณาและอนมตจากคณะกรรมการบรษท และเปนไป

ตามนโยบายสนเชอของบรษทฯ ทก าหนดไว โดยไดก าหนดกรอบอ านาจในการอนมตวงเงนสนเชอ 2.3.2.2 ยอดลกหนสทธเรยกรองในการรบช าระหน

(1) ยอดลกหนสทธเรยกรองในการรบช าระหน คอ การทลกคาโอนสทธเรยกรองในการรบช าระหนจากลกหนใหแกบรษทฯ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 บรษทฯ มยอดหนรวมทงสน 3,080 ลานบาท โดยลกคารายใหญ 10อนดบแรกตามยอดหนคงคางมจ านวน 858 ลานบาท หรอรอยละ 27.86 โดยสดสวนลกคารายใหญ 10 อนดบแรกตามยอดหน คงคาง ในระหวางป 2560 ถงป 2562 มดงน

(หนวย: ลานบาท)

ลกคา 2562 2561 2560

ยอดหนคงคาง รอยละ ยอดหนคงคาง รอยละ ยอดหนคงคาง รอยละ 10 อนดบแรก 860 27.44 857 29.56 943 28.17 สวนทเหลอ 2,219 72.06 2,041 70.44 2,404 71.83 ณ 31 ธนวาคม 3,080 100.00 2,898 100.00 3,347 100.00 จ านวนราย 445 435 400

(2) การกระจกตวของยอดลกหนสทธเรยกรองในการรบช าระหนแตละประเภทธรกจเนองจากบรษทฯ มนโยบายการบรหารความเสยงจากการกระจกตวของลกหน โดยการทบทวนฐานะการเงนและผลการด าเนนงานอยางสม าเสมอ รวมทงการตดตามผลการตดตอระหวางลกคาและลกหนอยางใกลชด เพอใหสามารถปรบเปลยนเงอนไขการใหสนเชอไดทนทวงท โดยยอดหนคงคางของลกคาแยกตามประเภทธรกจ 3 อนดบแรก ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ไดแก กลมอปกรณชนสวน กลมจดหาแรงงาน และกลมบรการรบเหมากอสราง

2.3.2.3 ยอดลกหนเงนใหกยม บรษทฯ มยอดลกหนเงนใหกยม ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 จ านวน 89.38 ลานบาท

(หนวย: ลานบาท)

2562 2561 2560 ลกหนเงนใหกยมทถงก าหนดช าระภายในหนงป 53.12 41.79 15.69 ลกหนเงนใหกยม – สทธ 9.16 27.28 22.76

รวม 62.28 69.07 38.45

บรษทฯ มลกหนเงนใหกยมสทธหลงหกคาส ารองเผอหนสญจ านวน 62.28 ลานบาท ณ วนท 31 ธนวาคม 2562



3. ปจจยความเสยง

การด าเนนธรกจแฟคตอรง เปนธรกจทเกยวของกบการบรหารความเสยงโดยตรง ความสามารถในการบรหารความเสยงจงเปนปจจยส าคญตอความส าเรจในการด าเนนธรกจของบรษทฯ

ในป 2555 บรษทฯ ไดจดตงส านกบรหารความเสยงเพอรองรบการขยายตวทางธรกจ เพอวเคราะหและตดตามดแลการด าเนนการใหเปนไปตามแผนงาน และบรหารความเสยงในการปฏบตงาน ใหเปนไปตามนโยบายสนเชอ เพอชวยใหความเสยงทอาจเกดขนมการบรหารจดการอยางมประสทธภาพ และควบคมใหอยในระดบทยอมรบได

นอกจากบรหารความเสยงทางดานสนเชอแลว บรษทฯ ไดตระหนกถงความส าคญของการบรหารความเสยงภายใตการเปลยนแปลงทสงผลกระทบตอธรกจทงจากปจจยภายในและภายนอก โดยถอวาการบรหารความเสยงเปนองคประกอบทส าคญของทกกระบวนการในการด าเนนธรกจของบรษทฯ และจะตองมความเชอมโยงกนทกระดบ และถอเปนหนาทรบผดชอบของทกหนวยงานในการจดการและควบคมความเสยงใหอยในระดบทยอมรบได

การลงทนในหลกทรพยของบรษทฯ ผลงทนควรพจารณาปจจยความเสยงหลกทเกดจากลกษณะการประกอบธรกจของบรษทฯ ทงน นอกเหนอจากปจจยความเสยงทปรากฏในเอกสารฉบบน อาจมความเสยงอน ๆ ซงบรษทฯ ไมอาจทราบไดในขณะน หรอเปนความเสยงทบรษทฯ พจารณาในขณะนวาไมมผลกระทบในสาระส าคญตอการด าเนนธรกจของบรษทฯ ดงนนในการลงทนผลงทนจงควรพจารณาอยางรอบคอบ โดยปจจยความเสยง สามารถจ าแนกไดดงน

3.1 โครงสรางการก ากบดแลความเสยง ในป 2558 เพอใหการบรหารความเสยงทกดานมประสทธภาพมากขนบรษทฯ ไดเปลยน ส านกบรหารความเสยง เปน

สายงานบรหารความเสยงและแกไขหน และเพมฝายงานอก 2 ฝายงาน คอ ฝายกลนกรองสนเชอ และฝายแกไขหน ในป 2562 เพอใหมกระบวนการภายในบรษทฯ ในการพจารณาขอเทจจรง เมอพบวามการกระท าความผด หรอ

ขอผดพลาดใด ๆ ทท าใหเกดความเสยหายแกบรษทฯ จงไดเพมฝายบรหารความเสยงดานปฏบตการ โดยจะเรมด าเนนการตงแตป 2563 ดงนน สายงานบรหารความเสยงและแกไขหน ประกอบดวย 4 ฝายงาน คอ

1. ฝายบรหารความเสยงดานสนเชอ 2. ฝายบรหารความเสยงดานปฏบตการ 3. ฝายกลนกรองสนเชอ 4. ฝายแกไขหน

3.2 กระบวนการบรหารความเสยง บรษทฯ บรหารความเสยงผานทางกระบวนการส าคญ 3 ดาน คอ 1. การระบความเสยง บรษทฯ จ าแนกความเสยงหลก ทอาจเกดขนออกเปน 8 ดาน คอ

1.1 ความเสยงทางดานสนเชอ 1.2 ความเสยงจากการจดหาแหลงเงนทนเพอการขยายสนเชอ 1.3 ความเสยงจากการพงพงกลมผถอหนเดม 1.4 ความเสยงจากการพงพงลกคา และลกหนรายใหญ 1.5 ความเสยงจากความผนผวนของอตราดอกเบย 1.6 ความเสยงจากภาวะการแขงขน 1.7 ความเสยงจากการทบรษทฯ มผถอหนรายใหญถอหนมากกวารอยละ 50 ของทนจดทะเบยน



1.8 ความเสยงทางดานการปฏบตการ 2. การตดตามและควบคมความเสยง

บรษทฯ มการจดใหมระบบการเตอนภยลวงหนา (Early Warning Signs) ส าหรบความเสยงดานสนเชอ เพอเปนหนงในเครองมอทชวยตรวจหาลกคาทมแนวโนมวาอาจมผลประกอบการหรอคณภาพทเสอมถอย ประกอบกบบรษทฯ มนโยบายในการทบทวนวงเงนสนเชอของลกคาและลกหนทกป เพอดแนวโนมผลการด าเนนงานของลกคาและลกหนวามคณภาพทดขนหรอเสอมถอยลง เพอเปนแนวทางในการควบคมดแลการใชวงเงนของลกคาและลกหนตอไป

ทงน บรษทฯ ไดมการจดท านโยบายและระเบยบปฏบตงาน เพอเพมประสทธภาพในการบรหารความเสยงของบรษทฯ ไดแก

2.1 นโยบายการจดชนหน และการตงส ารองคาเผอหนสงสยจะสญ 2.2 นโยบายการปรบปรงโครงสรางหน 2.3 ระเบยบปฏบตงาน เรอง กระบวนการกลนกรองสนเชอ 2.4 ระเบยบปฏบตงาน เรอง การแกไขหน 2.5 ระเบยบปฏบตการตดตามสนเชอทมปญหา และการบงคบคด 2.6 ระเบยบปฏบตงาน เรอง กระบวนการรายงานเหตการณผดปกต

3. การรายงานความเสยง บรษทฯ มการรายงานสถานะของความเสยงดานตาง ๆ ตลอดจนการด าเนนการตาง ๆ ทงทไดด าเนนการไปแลว

และก าลงจะด าเนนการไปยงผทเกยวของ และผบรหารระดบสงอยางสม าเสมอ อกทงมการรายงานผลการตดตามแกไขหน ตอคณะกรรมการบรหาร เปนประจ าทกเดอน

3.3 ปจจยความเสยงหลก 1. ความเสยงทางดานสนเชอ

ในการด าเนนธรกจแฟคตอรง จะมผทเกยวของ 3 ฝาย คอ 1. บรษทฯ ในฐานะบรษทแฟคเตอรซงเปนผรบซอบญชลกหน 2. ลกคา (CLIENT) ซงเปนผขายบญชลกหน 3. บรษทลกหน (CUSTOMER) ซงเปนผซอสนคาเงนเชอ โดยลกคาจะท าการโอนสทธการรบช าระเงนในหนใหแกบรษทแฟคเตอร ดงนนในการวเคราะหความเสยงทางดาน

สนเชอของบรษทฯ จงตองพจารณาทงความเสยงดานของลกหน และลกคา ทงน ความ เสยงดานสนเชอของธรกจแฟคตอรง ประกอบดวย

ก. ความสามารถในการช าระหนของลกคา /ลกหน บรษทแฟคเตอรในฐานะผรบโอนสทธรบเงนคาสนคาจากลกคา (ผขายสนคา) เมอถงก าหนดระยะเวลาช าระคาสนคา หากไมสามารถเรยกเกบเงนจากลกหน (ผซอสนคา) ได บรษท แฟคเตอรสามารถเรยกรองใหลกคาช าระหนแทนได ยกเวนในบางกรณทมการรบแจงโอนสทธเรยกรองแบบมเงอนไข เชน การรบโอนสทธเรยกรองแบบไมมสทธไลเบยจากลกคา (Without Recourse) ดงนน บรษทแฟคเตอร จงตองพจารณาฐานะกจการของทงลกคาและลกหนเปนส าคญ ซงบรษทฯ มระบบขอมลการบรหารสนเชอทมประสทธภาพ ท าใหสามารถดแลทบทวนสถานะของลกคาและลกหนไดอยางรวดเรวโดยมการตดตามรายงานหนคงคางอยางสม าเสมอ ซงชวยใหบรษทฯ สามารถทราบปญหา และแกไขปญหาไดอยางรวดเรวในกรณทลกคาผดนดช าระหน นอกจากนบรษทฯ ยงเนนการใหสนเชอแกลกหนทมฐานะทางการเงนมนคง และใหความรวมมอในการตอบรบการโอนสทธ โดยเฉพาะอยางยงลกหนในกลมหางสรรพสนคา และธรกจคาปลกทมเครดตด และใหความรวมมอในการตรวจสอบมลหนกอนการรบซอได ซงสามารถลดความเสยงดานสนเชอลงไดอยางมากใน



อดตทผานมาในป 2560 , 2561 และในป 2562 บรษทฯ มหนสนทจดชนสงสยจะสญ (คางช าระมากกวา 6 เดอน) จ านวนเพยงรอยละ 2.50, 3.07 และ 2.95 ของจ านวนลกหนสทธเรยกรองในการช าระหนทงหมดตามล าดบ

ข. ความเสยงอนเกดจากการหกลดหนระหวางลกคา และลกหน หรอผขายและผซอสนคา เนองจากเปนไปตามขอตกลงการคาระหวางกน ซงอาจเกดขนไดในกรณทสนคามต าหน สนคาลาสมย การหกคาใชจายทางการคา เชน คาขนสงสนคา ผลตอบแทนจากการขายสนคา เปนตน ท าใหผซอสนคามสทธจะหกคาใชจายทเกดขนดงกลาวได กอนจะช าระเงนคาสนคาใหแกผขายสนคา ซงเปนความเสยงของธรกจแฟคตอรง เนองจากบรษทแฟคเตอรจะเปนผช าระเงนคาสนคาลวงหนาแทน ผซอสนคา (ลกหน) ใหแกผขายสนคา (ลกคา) ไปกอน ท าใหมโอกาสทบรษทแฟคเตอรไดรบช าระหนไมครบตามจ านวนในกรณทเกดเหตการณดงกลาว อยางไรกตามบรษทฯ มนโยบายปองกนความเสยงดงกลาวโดยการตรวจสอบผลการตดตอระหวางลกคา และลกหนยอนหลงอยางนอย 6 เดอน การพจารณาประเภทของสนคา เชน ตองไมเปนสนคาทลาสมยงาย หรอมโอกาสในการคนสนคามาก การก าหนดใหมอตราสวนรบซอเอกสารทางการคา (มลคารบซอคดเปนรอยละเมอเปรยบเทยบกบมลคาเอกสารทางการคา) ทเหมาะสม กรณทอาจมการจายคาสนคาไมครบตามมลคาเอกสาร รวมทงการก าหนดใหมเงนประกนวงเงนสนเชอดวยในบางกรณ

ทงน ทางบรษทฯ มการจดเครองมอในการบรหารความเสยงดานสนเชอ คอ Credit scoring ซงเปนเครองมอในการกลนกรองและแยกแยะระดบความเสยงของทงลกคาและลกหน

2. ความเสยงจากการจดหาแหลงเงนทนเพอการขยายสนเชอ เนองจากธรกจแฟคตอรงเปนการใหสนเชอระยะสนโดยเฉลยไมเกน 180 วน ดงนนแหลงเงนทนส าหรบธรกจจงควร

เปนแหลงเงนทนระยะสน ปจจบนบรษทฯ มสถาบนการเงนทใหความสนบสนนในดานการเงนหลายแหง โดยมวงเงนรวมทงสนกวา 2,740 ลานบาท ทงนวงเงนดงกลาวประกอบดวยวงเงนเบกเกนบญช และวงเงนกยมระยะสน ซงอาจมความเสยงในการถกเรยกใหช าระคนเงนกอนการไดรบช าระหนคนได อยางไรกตามบรษทฯ ไดมการบรหารสภาพคลองเพอปองกนความเ สยงดงกลาวโดยการกยมเงนใหมระยะเวลาทสอดคลองกบระยะเวลาในการรบซอล กหน เนองจากลกหน สวนใหญเปนกลม Modern Trade และกลมธรกจชนสวนยานยนตขนาดใหญซงมวนก าหนดช าระเงนทแนนอน ท าใหบรษทฯ สามารถบรหารสภาพคลองไดอยางมประสทธภาพ และมความยดหยนมากขนในเรองของแหลงเงนทนในการปลอยสนเชอในอนาคต ณ สนป 2560, 2561 และ 2562 บรษทฯ มสดสวนหนสนตอสวนของผถอหน เทากบ 4.1, 3.75 และ 3.84 เทา ตามล าดบ

3. ความเสยงจากการพงพงลกคา และลกหนรายใหญ ส าหรบการพงพงลกคารายใหญ ในป 2561 และในป 2562 บรษทฯ มสดสวนรายไดจากลกคา 10 รายแรก คดเปน

รอยละ 27.80 และ 25.12 ของรายไดรวมของบรษทฯ ตามล าดบ ซงบรษทฯ มการพงพงกลมลกคาในกลมธรกจอตสาหกรรมอปกรณชน สวนยานยนตและชนสวนโลหะเปนหลก โดย ณ สนป 2561 บ รษทฯ มมลคายอดคงคางของลกคาในกลมอตสาหกรรมดงกลาว (3 รายจากลกคา 10 รายแรก) ทงสน 244.19 ลานบาท หรอคดเปนรอยละ 8.43 ของสดสวนยอดลกคา คงคาง และมมลคายอดคงคางของลกคาในกลมอตสาหกรรมดงกลาว (3 รายจากลกคา 10 รายแรก) ทงสน 314.50 ลานบาท หรอคดเปนรอยละ 10.21 ของสดสวนลกคาคงคางส าหรบสนสด 31 ธนวาคม 2562

ส าหรบการพงพงลกหนรายใหญ ในป 2561 และในป 2562 บรษทฯ มมลคายอดคงคางของลกหน 10 รายแรก คดเปนรอยละ 51.17 และ 43.58 ของยอดคงคางของลกหนรวม ตามล าดบ ซงลกหนดงกลาวสวนใหญมาจากกลมลกหนในอตสาหกรรมคาปลก โดยบรษทฯ มมลคายอดคงคางของลกหนกลมดงกลาว (6 รายจากลกหน 10 รายแรก) ทงสน 825.71 ลานบาท หรอคดเปนรอยละ 28.49 ของสดสวนลกหนคงคางส าหรบสนสดป 2561 และมมลคา (2 รายจากลกหน 10 รายแรก) 521.73 ลานบาท หรอคดเปนรอยละ 16.94 ของสดสวนยอดหนคงคางส าหรบสนสดป 2562 และบรษทฯ มการพงพงลกหนราย



ใหญรายหนงซงอยในธรกจคาปลก ซงมยอดคงคางคดเปนรอยละ 16.49 และ 12.71 ของยอดคงคางของลกหน ณ สนสดป 2561 และสนสดป 2562 ตามล าดบ

อยางไรกตาม บรษทฯ มนโยบายในการด าเนนธรกจ โดยการก าหนดลกคากลมเปาหมายทมขนาดกลาง และขนาดเลกใหเพมมากขน ส าหรบกลมลกหนบรษทฯ มนโยบายในการด าเนนธรกจโดยใหความส าคญกบกลมลกหนทมฐานะการเงนทมนคง หรอมประวตการช าระหนทด ตลอดจนใหความรวมมอในการตอบรบการโอนสทธเรยกรอง ซงเปนฐานธรกจทส าคญ ท าใหยงคงมการกระจกตวของลกหนอยในอนาคต

4. ความเสยงจากความผนผวนของอตราดอกเบย เนองจากอตราดอกเบยเงนกซงเปนตนทนหลกของบรษทฯ แปรผนตามภาวะอตราดอกเบยในตลาด และมผลตอ

การก าหนดอตราดอกเบยทคดกบลกคาและความสามารถในการแขงขนกบคแขงขนในตลาด การเปลยนแปลงของอตราดอกเบยจงอาจสงผลกระทบตอผลการด าเนนงานของบรษทฯ ได อยางไรกตาม บรษทฯ ไดมมาตรการในการลดความเสยงดงกลาวโดยการจดหาแหลงเงนกยมกบเงนใหกจากการโอนสทธเรยกรองใหมความสอดคลองกน เพอใหบรษทฯ สามารถรกษาสวนตาง (Spread) เฉลยสะสมของอตราดอกเบยไวไดตามนโยบายของบรษทฯ รวมถงวเคราะหระยะเวลาการเปลยนแปลงอตราดอกเบยของลกหนสทธเรยกรองในการรบช าระหนและเงนกยมประเภทเผอเรยก และประเภทมระยะเวลา 1 ถง 3 เดอน และบรษทฯ ยงสามารถปรบอตราดอกเบยทเรยกเกบจากลกคาไดในกรณทอตราดอกเบยเปลยนแปลง ซงท าใหบรษทฯ มความยดหยนในการปรบตวในภาวะทอตราดอกเบยมความผนผวน ดงนน ความเสยงทางดานอตราดอกเบยจงไมมผลกระทบตอผลการด าเนนงานของบรษทฯ อยางเปนสาระส าคญ

5. ความเสยงจากภาวะการแขงขน ปจจบนมบรษทและธนาคารทประกอบธรกจแฟคตอรงและธรกจใกลเคยงในประเทศไทยประมาณ 15 ราย โดย

แตละรายตางมงเนนกลมลกคาทแตกตางกน ซงการแขงขนมผลตอสวนตาง (Spread) ของอตราดอกเบยบางแตสงผลใหอตราการขยายตวของสนเชอเพมขน เนองจากท าใหผประกอบการรจกและเขาใจธรกจแฟคเตอรงและสนใจเขามาใชบรการมากขน ส าหรบบรษทฯ มงเนนการใหบรการแฟคตอรงภายในประเทศเพยงอยางเดยว โดยเนนกลมลกคาอตสาหกรรมขนาดกลางและขนาดยอมทเปน Supplier ของกลมลกหนในระบบคาปลกสมยใหม (Modern Trade) และกลมบรษทชนสวนยานยนต ซ ง บรษทฯ มความช านาญเปนหลก ไดแก กลมหางสรรพสนคารายใหญ ซปเปอรมารเกต รวมทงรานสะดวกซอตาง ๆ และกลมลกคาธรกจผลตชนสวนยานยนต เปนตน ซงสวนใหญเปนลกหนทใหความรวมมอในการตอบรบการแจงโอนสทธการรบเงนและใหความรวมมอในการตรวจสอบมลหนกอนทบรษทฯ จะรบซอ อนเปนการชวยลดความเสยงใหแกบรษทฯ ปจจยดงกลาวขางตนท าใหบรษทฯ มจดเดนในการใหบรการ ประกอบกบบรษทฯ มความใกลชดกบลกคา มสมพนธภาพทด มขอมลทเพยงพอทจะใหค าปรกษาหรอขอเสนอแนะท เปนประโยชนตอธรกจของลกคา มระบบขอมลการบรหารสนเชอทมประสทธภาพ มตนทนการด าเนนงานทต า ท าใหบรษทฯ มความโดดเดนในดานความสามารถในการแขงขน

6. ความเสยงจากการทบรษทฯ มผ ถอหนรายใหญถอหนมากกวารอยละ 50 ของทนจดทะเบยน เนองจากบรษทฯ มผถอห นรายใหญคอ บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) ซงถอห นในบรษทจ านวน

1,144,751,099 หน หรอคดเปนรอยละ 71.55 ของทนช าระแลวของบรษทฯ และ บรษท ซมมท คอรปอเรชน จ ากด ซงมผถอหนกลมเดยวกบ บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) คอ ตระกลจฬางกร ถอหนในบรษทฯ จ านวน 46,672,000 ห น คดเปน รอยละ 2.92 ของทนช าระแลวของบรษทฯ ท าใหสามารถทจะควบคมการลงมตผถอหนเกอบทงหมดในเรองส าคญตาง ๆ ได เชน การแตงตงกรรมการ หรอการขอมตในเรองอนทตองใชเสยงสวนใหญของทประชมผถอห น ดงนน ผถอห นรายอน ๆ อาจไม



สามารถถวงดลกบผถอหนรายใหญได (ขอมลรายชอผถอหนจากบรษท ศนยรบฝากหลกทรพย (ประเทศไทย) จ ากด ณ วนท 30 ธนวาคม 2562)

อยางไรกตาม บรษทฯ ไดแตงตงกรรมการทเปนกรรมการอสระจ านวน 4 ทาน ซงทง 3 ทานเปนกรรมการตรวจสอบดวย โดยคณะกรรมการตรวจสอบท าหนาทตรวจสอบ และพจารณาเพอใหรายการทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนเปนไปตามกฎหมายและขอก าหนดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย (ก.ล.ต.) ทงน เพอใหมนใจวารายการดงกลาวสมเหตสมผล และเปนประโยชนสงสดตอบรษทฯ อกท งยงท าใหการบรหารของบรษทฯ มความโปรงใสและตรวจสอบได

7. ความเสยงดานปฏบตการ ในป 2562 บ รษทฯ ไดพฒนาระบบงานของบรษทฯ เปนระบบ Core System ซงระบบดงกลาวท าใหการ

ด าเนนการตาง ๆ ภายในบรษทฯ มความถกตองรดกม รวดเรวมากขน ลดความผดพลาดทเกดจาก Human Error และสามารถตรวจสอบความผดปกตของขอมลไดทนเหตการณ



4. ทรพยสนทใชในการประกอบธรกจ

ทรพยสนทใชในการประกอบธรกจของบรษทฯ ตามมลคาทางบญชสทธ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 มรายละเอยดดงน

4.1 สญญาเชา (อาคาร)

รายการ คสญญา ระยะเวลาการเชา มลคาตามบญชสทธ

(ลานบาท) ภาระผกพน

สญญาเชาพนท และสาธารณปโภค ชน 20

ส านกงานจดการทรพยสน จฬาลงกรณมหาวทยาลย (กจการทไมเกยวของกน)

9 ป ตงแต 1 พฤษภาคม 2556 ถง 30 เมษายน 2565

- - ไมม -

สญญาเชาพนท และสาธารณปโภค ชน 12

ส านกงานจดการทรพยสน จฬาลงกรณมหาวทยาลย (กจการทไมเกยวของกน)

6 ป ตงแต 1 พฤศจกายน 2559 ถง 31 ตลาคม 2565

- - ไมม -

คาเชารถยนต รนวออส

บรษท เภตรา จ ากด (กจการทไมเกยวของกน)

4 ป ตงแต 1 กรกฎาคม 2562 ถง 30 มถนายน 2566

- - ไมม -

คาเชารถยนต รน ออลตส

บรษท เภตรา จ ากด (กจการทไมเกยวของกน)

4 ป ตงแต 1 ตลาคม 2562 ถง 30 กนยายน 2566

- - ไมม -

บรษทฯ ไดมการท าสญญาเชา เพอใชในการประกอบกจการดงน

1. การเชาพนท: บรษทฯ ไดท าสญญาเชาพนทและสาธารณปโภคกบส านกงานจดการทรพยสนจฬาลงกรณมหาวทยาลย ซงไมมความเกยวของกบกจการ จ านวน 2 ชน มรายละเอยดดงน

• เชาพนทอาคารชน 20 เนอทรวม 540 ตารางเมตร เปนระยะเวลาทงสน 9 ป โดยบอกเลกสญญาไมได (อตราคาเชาพนทและคาบรการสวนกลางส าหรบป 2562 จ านวน 375,307.56 บาทตอเดอน ระยะเวลา 4 เดอน และจ านวน 431,603.68 ระยะเวลา 8 เดอน เปนเงนรวม 4,954,059.68 บาทตอป)

• เชาพนทอาคารชน 12 เนอทรวม 211.70 ตารางเมตร เปนระยะเวลาทงสน 3 ป โดยบอกเลกสญญาไมได นอกจากนผใหเชาไดใหสทธตอสญญาเชาอก 3 ป รวมระยะเวลาเชาทงสน 6 ป (อตราคาเชาพนทและคาบรการสวนกลางส าหรบป 2562 จ านวน 154,413.98 บาทตอเดอน ระยะเวลา 10 เดอน และจ านวน 177,576.57 บาท ระยเวลา 2 เดอน เปนเงนรวม 1,899,292.94 บาทตอป)

2. การเชารถยนต: บรษทฯ ไดท าสญญาเชารถยนตกบ บรษท เภตรา จ ากด ซงไมมความเกยวของกบกจการ จ านวน 5 คน มรายละเอยดดงน

• รถยนต ยหอ Toyota รน Vios 1.5 High จ านวน 3 คน เปนระยะเวลาทงสน 4 ป โดยบอกเลกสญญาไมได (อตราคาเชาเดอนละ 44,940.00 เปนเงนรวม 269,640.00 บาทตอป)



• รถยนต ยหอ Toyota รน Altis 1.6 G A/T จ านวน 2 คน เปนระยะเวลาทงสน 4 ป โดยบอกเลกสญญาไมได (อตราคาเชาเดอนละ 33,812.00 เปนเงนรวม 101,436.00 บาทตอป)

ทงน ในป 2562 บรษทฯ มคาใชจายในการเชาพนทส านกงานเพอประกอบธรกจเปนเงนทงสน 6,853,352.62 บาท และคาใชจายในการเชารถยนตเพอประกอบธรกจเปนเงนทงสน 371,076.00 บาท

4.2 อปกรณ - ส านกงาน ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 บรษทฯ มสนทรพยอปกรณ ประกอบดวยรายการดงน

รายการ ลกษณะกรรมสทธ มลคาตามบญชสทธ

(ลานบาท) ภาระผกพน (พนบาท)

1. เครองคอมพวเตอร เปนเจาของ 1.31 -

2. เครองตกแตงและตดตงส านกงาน เปนเจาของ 1.42 -

3. อปกรณส านกงาน เปนเจาของ 0.29 -

4. ยานพาหนะ เปนเจาของ 3.73 -

5. สนทรพยไมมตวตน - โปรแกรมคอมพวเตอร เปนเจาของ 7.10

รวม 13.85 -

4.3 ยอดลกหนสทธเรยกรองในการรบช าระหน (รายละเอยดตามทปรากฏในหวขอ 2.3.2.2 อยในสวนท 1 หนา 13)

4.4 ยอดลกหนเงนใหกยม (รายละเอยดตามทปรากฏในหวขอ 2.3.2.3 อยในสวนท 1 หนา 13)



5. ขอพพาททางกฎหมาย

ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 บรษทฯ ไมไดเปนคความหรอคกรณ ในคดดงตอไปน 1. คดทอาจมผลกระทบดานลบตอสนทรพยของบรษทฯ (คดทมจ านวนทนทรพยสงกวารอยละ 5 ของสวนของผถอหน ณ

วนสนปบญชลาสด) 2. คดทกระทบตอการด าเนนธรกจอยางมนยส าคญ แตไมสามารถประเมนผลกระทบเปนตวเลขได 3. คดทมไดเกดจากการประกอบธรกจโดยปกต



6. ขอมลทวไป และขอมลส ำคญอน

6.1 ขอมลทวไป

ชอบรษท : บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) ชอบรษทภาษาองกฤษ “AIRA Factoring Public Company Limited” ชอยอ “AF” ทตงส านกงานใหญ : 319 อาคารจตรสจามจร ชน 20 ถนนพญาไท แขวงปทมวน เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330 ลกษณะการประกอบธรกจ : ธรกจแฟคตอรง หรอการใหบรการเงนทนหมนเวยนระยะสนโดยการรบซอลด

ลกหนการคา โดยการรบโอนสทธเรยกรองในการรบเงน เลขทะเบยนบรษท : 0107547000141 เวบไซต : www.airafactoring.co.th โทรศพท : 0 2657 6222 โทรสาร : 0 2657 6244, 0 2657 6245 ทนจดทะเบยน : 400,000,000 บาท ทนทเรยกช าระแลว : 400,000,000 บาท มลคาทตราไวตอหน : 1,600,000,000 หน จ านวนหนสามญ : 0.25 บาทตอหน

บคคลอำงอง

นายทะเบยนหลกทรพย : บรษท ศนยรบฝากหลกทรพย (ประเทศไทย) จ ากด เลขท 93 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0 2009 9000 โทรสาร 0 2009 9991

ผสอบบญช : นายวลลภ วไลวรวทย ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 6797 หรอ นายชวาลา เทยนประเสรฐกจ ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 4301 หรอ ดร. สวจชย เมฆะอ านวยชย ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 6638 หรอ นางนสากร ทรงมณ ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 5035

บรษท ดลอยท ทช โธมทส ไชยยศ สอบบญช จ ากด อาคารเอไอเอ สาทร ทาวเวอร ชน 23-27 11/1 ถนนสาทรใต แขวงยานนาวา เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท 0 2034 0000 โทรสาร 0 2034 0100

6.2 ขอมลส ำคญอน

-ไมม-



สวนท 2: การจดการและการก ากบดแลกจการ

7. ขอมลหลกทรพยและผถอหน

7.1 จ านวนทนจดทะเบยน และทนช าระแลว บรษทฯ มท นจดทะเบยน 400 ลานบาท และทนช าระแลว 400 ลานบาท แบงออกเปนห นสามญจ านวน

1,600,000,000 หน มลคาหนละ 0.25 บาท

7.2 ผ ถอหน

รายชอกลมผถอหนใหญ 10 รายแรก ณ วนท 30 ธนวาคม 2562

รายชอ จ านวนหนทถอ (หน) รอยละ (ของจ านวนหนทงหมด) 1. บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) 1,144,751,099 71.55 2. นายกลวฒ วรตนมาล 88,024,300 5.50 3. นายณฐพล จฬางกร 78,631,100 4.91 4. บรษท ซมมท คอรปอเรชน จ ากด 46,672,000 2.92 5. นางปยะพร วชตพนธ 42,578,000 2.66 6. นายววฒน คงคาสย 40,237,600 2.51 7. นายทวฉตร จฬางกร 35,667,700 2.23 8. นายคณากร เมฆใจด 16,000,000 1.00 9. นายนท รงครตนะกล 15,700,000 0.98 10. นายภชงค วรตนมาล 11,096,700 0.69

รวม 1,519,358,499 94.96 ผ ถอหนอน ๆ 80,641,501 5.04 รวมจ านวนหน 1,600,000,000 100.00

ขอจ ากดการถอหนของชาวตางชาต ผถอหนทเปนชาวตางชาตสามารถถอครองหนของบรษทฯ รวมกนไดไมเกนรอยละ 49 ของจ านวนหนทออกและช าระ

แลว โดย ณ วนท 30 ธนวาคม 2562 มหนของบรษททถอครองโดยชาวตางชาตคดเปนรอยละ 0.00001 ของจ านวนหนทงหมด

7.3 การออกหลกทรพยอน -ไมม-



7.4 นโยบายการจายเงนปนผล บรษทฯ มนโยบายการจายเงนปนผลในแตละปในอตราไมนอยกวารอยละ 50 ของก าไรสทธภายหลงจากหกเงนส ารอง

ตาง ๆ ตามทไดก าหนดไวในขอบงคบของบรษทฯ และตามกฎหมาย และหากไมมเหตจ าเปนอนใดทการจายเงน ปนผลนนมผลกระทบตอการด าเนนงานปกตของบรษทฯ อยางมนยส าคญ

รายละเอยดการจายเงนปนผลของบรษทในระยะเวลาทผานมา 3 ปยอนหลง

รายละเอยดการจายเงนปนผล ป 2561 ป 2560 ป 2559

ก าไรสทธ (ลานบาท) 48.92 53.27 50.76 จ านวนหน (ลานหน) 1,600 1,600 1,600 เงนปนผลจาย - เงนปนผลระหวางกาล (บาท/หน) - เงนปนผลประจ าป

0.03

-

0.022 0.0125

0.043 0.01

จ านวนเงนปนผลจาย (ลานบาท) 48.00 44.00 36.80 สดสวนการจายเงนปนผลเทยบกบก าไรสทธ (รอยละ) 65.41 82.60 72.50



8. โครงสรางการจดการ

8.1 คณะกรรมการบรษท และคณะกรรมการชดยอย โครงสรางการจดการของบรษทฯ ประกอบดวย คณะกรรมการบรษท และคณะกรรมการชดยอยตาง ๆ ไดแก

คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน คณะกรรมการบรหาร และคณะกรรมการสนเชอ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 มรายละเอยดดงน

ชอ คณะกรรมการ

บรษท คณะกรรมการ ตรวจสอบ

คณะกรรมการสรรหาและพจารณา

คาตอบแทน

คณะกรรมการ บรหาร

คณะกรรมการ สนเชอ

1. นายสรสทธ สนทรเกศ - - - - 2. นายคณากร เมฆใจด - - - 3. นางญาใจ พฒนสขวสนต - - 4. นายพนศกด เธยไพรตน - - 5. นางลดาวลย ธนะธนต - - - 6. นายวศษฐ วงศรวมลาภ - - -

7. นางนลน งามเศรษฐมาศ - - 8. นางนงลกษณ จนทรสมบต - - -

9. นายวฒภม จฬางกร* - - - - 10. นายอครวทย สกใส - -

11. นายชานนท โชตวจตร - - - - 12. นางกองแกว เปยมดวยธรรม - - - -

13. นายสทธพร ตณฑกล* - - -

รวม 10 3 3 5 5 ประธาน กรรมการ

โดยมนางสาวนนทนตย ราชกจ เปนเลขานการบรษท หมายเหต:

* นายสทธพร ตณฑกล ไดรบแตงตงใหด ารงต าแหนงกรรมการบรหาร แทนนายวฒภม จฬางกร ทลาออกจากต าแหนงกรรมการบรหาร โดยทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 3/2562 เมอวนท 13 สงหาคม 2562

ทงน กรรมการผมอ านาจลงนามของบรษทฯ ประกอบดวย นางนลน งามเศรษฐมาศ นางลดาวลย ธนะธนต

นางนงลกษณ จนทรสมบต นายวฒภม จฬางกร และนายอครวทย สกใส กรรมการสองในหาคนนลงลายมอชอรวมกนและประทบตราส าคญของบรษท



8.2 ผบรหาร ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 บรษทมโครงสรางองคกร ดงน

ผบรหารของบรษทฯ ตามนยามของส านกงานก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 มดงน

ชอ ต าแหนง

1. นายอครวทย สกใส ประธานเจาหนาทบรหาร 2. นางพรพไล บราสย กรรมการผจดการ 3. นายพทธวฒ วระประดษฐ ผชวยกรรมการผจดการสายงานการเงนและบรหาร 4. นายพภพ จรวงศกร ผชวยกรรมการผจดการสายงานปฏบตการและสารสนเทศ 5. นายพรยสถ เกตฉตร ผชวยกรรมการผจดการสายงานบรหารความเสยงและแกไขหน 6. นายวฒพงษ อนรตนธาดา ผชวยกรรมการผจดการสายสนเชอและการตลาด 1 7. นางไพศร ฝกเจรญผล ผอ านวยการอาวโสฝายบญชและการเงน



9. การก ากบดแลกจการ

คณะกรรมการบรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) (“บรษทฯ”) ไดตระหนกและใหความส าคญของการก ากบดแลกจการทด (Good Corporate Governance) ทจะชวยสงเสรมใหบรษทฯ และสงคมสามารถเตบโตไปดวยกนไดอยางยงยน รวมทงยงเปนการเสรมสรางความเชอมนใหแกผมสวนไดเสยทกฝาย ไมวาจะเปนผถอหน ลกคา ลกหน คแขงขน คคา พนกงาน และสงคม เปนตน

บรษทฯ เชอมนวาการมนโยบายการก ากบดแลกจการทด และจรรยาบรรณธรกจ เปนพนฐานทส าคญในการเสรมสรางและยกระดบการก ากบดแลกจการทด บรษทฯ จงไดก าหนดนโยบายการก ากบดแลกจการทด และก าหนดจรรยาบรรณธรกจไวเปนลายลกษณอกษร โดยไดรบความเหนชอบและผานการทบทวนจากคณะกรรมการบรษทเปนประจ าทกป ทงน บรษทฯ ไดเผยแพรนโยบายการก ากบดแลกจการทด และจรรยาบรรณธรกจใหกรรมการ ผบรหาร และพนกงานไดรบทราบและถอปฏบตตามอยางเครงครด นอกจากน บรษทฯ ยงไดเผยแพรนโยบายการก ากบดแลกจการทด และจรรยาบรรณธรกจ ไวบนเวบไซตของบรษทฯ www.airafactoring.co.th ภายใตหวขอ “นกลงทนสมพนธ”

ในป 2562 บรษทฯ ไดรบการประเมนการก ากบดแลกจการจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย (IOD) รอยละ 87 สงขนกวาปกอนทอยท 79 และอยในระดบ 4 ดาว ซงถอวาอยในเกณฑดมาก นอกจากน บรษทฯ ไดมการทบทวนและยดหลกปฏบตตามนโยบายและหลกการก ากบดแลกจการครอบคลมเนอหาทง 5 หมวด ไดแก หมวดสทธของผถอห น หมวดการปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยม หมวดบทบาทของผมสวนไดเสย หมวดการเปดเผยขอมลและความโปรงใส และหมวดความรบผดชอบของคณะกรรมการตามแนวทางของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และวางหลกปฏบตส าหรบคณะกรรมการ ตามหลกการก ากบดแลกจการทดส าหรบบรษทจดทะเบยนป 2560 ทมจ านวน 8 ขอหลก ดงน

1. ตระหนกถงบทบาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการในฐานะผน าทสรางคณคาใหแกกจการอยางยงยน 2. ก าหนดวตถประสงค เปาหมายหลกของกจการทเปนไปเพอความยงยน 3. เสรมสรางคณะกรรมการทมประสทธผล 4. สรรหาและพฒนาผบรหารระดบสงและการบรหารบคลากร 5. สงเสรมนวตกรรม และการประกอบธรกจอยางมความรบผดชอบ 6. ดแลใหมระบบการบรหารความเสยงและการควบคมภายในทเหมาะสม 7. รกษาความนาเชอถอทางการเงนและการเปดเผยขอมล 8. สนบสนนการมสวนรวมและการสอสารกบผถอหน

นโยบายการก ากบดแลกจการ ในป 2562 ทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 6/2562 เมอวนท 16 ธนวาคม 2562 ไดมการพจารณาทบทวนนโยบาย

การก ากบดแลกจการของบรษทฯ ใหมความเหมาะสม และสอดคลองกบแนวทางของหนวยงานทมอ านาจก ากบดแลบรษท จดทะเบยน ประกอบกบหลกการก ากบดแลกจการทดส าหรบบรษทจดทะเบยนป 2560 โดยมเปาหมายทจะมงไปสมาตรฐานการก ากบดแลกจการในระดบสากล และเพอใหบรษทฯ เตบโตอยางแขงแกรง ยงยนในระยะยาวตอไป

ส าหรบการปฏบตตามหลกการก ากบดแลกจการของบรษทฯ ในป 2562 สามารถสรปไดดงน 1. สทธของผ ถอหน

บรษทฯ ไดปฏบตตามนโยบายการก ากบดแลกจการทด ทมงเนนใหผถอหนไดรบสทธอยางเหมาะสมและสามารถใชสทธดงกลาวไดอยางเทาเทยมกน อาท การซอขายหรอโอนห น การรบเงนปนผล การไดรบขอมลขาวสารของบรษทฯ อยาง

http://www.airafactoring.co.th/



รวดเรว ครบถวนและเพยงพอ ผานชองทางทเขาถงไดงาย เปนตน นอกจากน ผถอห นยงไดรบสทธในการเขารวมประชม ผถอหนเพอรวมตดสนใจในเรองส าคญของบรษทฯ อาท การจายเงนปนผล การแตงตงหรอถอดถอนกรรมการ การก าหนดคาตอบแทนกรรมการ การแตงตงผสอบบญช การก าหนดจ านวนเงนคาสอบบญช การแกไขขอบงคบ บรษทฯ และหนงสอบรคณหสนธ การอนมตรายการพเศษ (อาท การเพมทนหรอลดทน การไดมาหรอจ าหนายไปซงสนทรพยทส าคญ การท ารายการเกยวโยง เปนตน) โดยผถอหนสามารถใชสทธออกเสยงลงคะแนนในแตละเรองตามรายละเอยดทระบไวในหนงสอบอกกลาวการประชมผถอหน ทงน หลกการทบรษทฯ ใชปฏบตเกยวกบสทธของผถอห นมรายละเอยดตามทปรากฏบนเวบไซต www.airafactoring.co.th ภายใตหวขอ “นกลงทนสมพนธ”

1.1 การประชมผ ถอหน ในป 2562 บรษทฯ ไดจดใหมการประชมสามญผถอห นในวนท 23 เมษายน 2562 โดยบรษทฯ ไดด าเนนการ

เพอใหผถอหนไดรบสทธส าหรบการประชมผถอหนตามกฎหมายและหลกเกณฑการก ากบดแลกจการทด ดงน 1) บรษทฯ มนโยบายใหผถอห นไดรบขอมลทชดเจน ถกตอง ครบถวน และมระยะเวลาเพยงพอในการ

พจารณาแตละวาระ รวมถงสามารถเขาถงรายละเอยดของหนงสอบอกกลาวเชญประชมสามญผถอห น และเอกสารประกอบในแตละวาระของการประชมไดโดยงาย โดยบรษทฯ ไดมการเผยแพรหนงสอบอกกลาวเชญประชมสามญผถอห น เอกสารประกอบในแตละวาระ และหนงสอมอบฉนทะทงฉบบภาษาไทยและภาษาองกฤษผานเวบไซตของ บรษทฯ ลวงหนากอนการประชมไมนอยกวา 30 วน และไดจดสงหนงสอบอกกลาวเชญประชมสามญผถอห น เอกสารประกอบวาระการประชม และหนงสอมอบฉนทะทงฉบบภาษาไทยและภาษาองกฤษ รวมถงรายงานประจ าป 2561 ในรปแบบ QR Code ใหกบผถอห นลวงหนา ซงหนงสอบอกกลาวเชญประชมสามญผถอหน ประกอบดวย วน เวลา สถานทประชม รายละเอยดวาระการประชมพรอมดวยขอเทจจรงและเหตผล ความเหนของคณะกรรมการในแตละวาระ เอกสารประกอบวาระการประชม และเอกสารประกอบอน ๆ ตลอดจนรายละเอยดขนตอนการประชม การออกเสยงลงคะแนน การมอบฉนทะของผถอห น นอกจากน บรษทฯ ไดลงประกาศทางหนงสอพมพตามกฎหมาย อกทงบรษทฯ เปดโอกาสใหกบผถอหนทมความประสงคจะรบรายงานประจ าป 2561 ทเปนรปเลมตดตอขอรบไดทเลขานการบรษท

2) บรษทฯ ไดเปดโอกาสใหผถอห นสามารถเสนอวาระการประชมและรายชอบคคลทมคณสมบตเหมาะสมเพอรบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการของบรษทฯ ลวงหนากอนการประชมสามญผถอหนประจ าปผานชองทางและภายใตกฎ เกณ ฑท ก าหนดตามท แ จ งไวบนเวบ ไซ ตของบ รษ ทฯ ไดแ ก จดหมายถงเลขาน การบ รษ ท ห รอ อ เม ล ไปยง [email protected] ต งแ ต วนท 1 ตลาคม 2561 ถ งวนท 31 ธ น วาคม 2561 ท งน ท กวาระท ผ ถอห น เสนอมา คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทนจะเปนผพจารณา เพอน าเสนอตอคณะกรรมการบรษทพจารณาตอไป

3) บรษทฯ มนโยบายสงเสรมและอ านวยความสะดวกใหแกผถอหนทกราย (ทงผถอห นทเปนบคคลธรรมดา นตบคคล และนกลงทนสถาบน) เขารวมประชมผถอหน เพอใหผถอหนสามารถใชสทธในทประชมผถอหนไดอยางเทาเทยมกน โดยบรษทฯ มการสงหนงสอมอบฉนทะแบบ ข. เพอใหผถอห นทไมสะดวกเขารวมประชมใชในการมอบฉนทะใหผอนเขารวมประชมแทนได

4) บรษทฯ อ านวยความสะดวกแกผถอหนและผรบมอบฉนทะทเขารวมประชมทกรายอยางเทาเทยมกน มการก าหนดการประชมในวนและเวลาท าการ โดยบรษทฯ ไดก าหนดสถานทจดประชม คอ หองบษบา ชนท 1 โรงแรมแมนดารน ถนนพระราม 4 เขตปทมวน กรงเทพมหานคร ซงสะดวกในการเดนทางและมความพรอมทจะอ านวยความสะดวกใหกบ ผถอหน โดยในวนประชมบรษทฯ เปดใหผถอหนลงทะเบยนเขาประชมลวงหนา 1 ชวโมงกอนการประชม ดวยการจดเจาหนาทตรวจสอบเอกสารการเขารวมประชมและจดลงทะเบยน มการลงทะเบยนดวยระบบบารโคด พรอมทงจดท าและสงมอบบตรลงคะแนนเสยงในแตละวาระการประชมทมบารโคดเดยวกนกบบารโคดของผถอหนทใชในการลงทะเบยนเขารวมประชมใหแก


mailto:[email protected]



ผถอหน เพอใชออกเสยงลงคะแนนในหองประชม ท าใหการลงทะเบยนเปนไปดวยความสะดวกรวดเรว นอกจากน ยงไดจดใหผถอหนสามารถลงทะเบยนเขารวมประชมไดตลอดเวลาการประชม เพอทจะใชสทธออกเสยงในวาระทยงไมไดมการลงมต

5) ในระหวางการประชมประธานกรรมการท าหนาทเปนประธานทประชมผ ถอหน มกรรมการของบรษทฯ เขารวมประชมจ านวน 8 คน จากทงหมด 10 คน เนองจากนายคณากร เมฆใจด กรรมการอสระและประธานกรรมการตรวจสอบ และนางญาใจ พฒนาสขวสนต กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน ตดภารกจกะทนหนจงไมสามารถเขารวมประชมได อยางไรกตาม ยงมประธานของคณะกรรมการชดยอยอน พรอมกบคณะผบรหารระดบสงของบรษทฯ และผสอบบญช เขารวมประชมเพอรวมกนตอบขอซกถามของผถอห นและผรบมอบฉนทะ กอนเรมการประชมตามระเบยบวาระ เลขานการบรษทไดแจงใหทประชมทราบถงวธปฏบตในการออกเสยงลงคะแนนในแตละวาระ โดยผถอหนรวมถงผรบมอบฉนทะทเขารวมประชมตางมสทธออกเสยง 1 เสยง ตอ 1 หน และเพอใหกระบวนการนบคะแนนเปนไปอยางมประสทธภาพและรวดเรว บรษทฯ ไดเกบบตรลงคะแนนเสยงเฉพาะบตรของผถอห นทลงคะแนนเสยงไมเหนดวยและงดออกเสยงเทานน ยกเวนวาระเรองพจารณาเลอกตงกรรมการทออกตามวาระบรษทฯ จะเกบบตรลงคะแนนเสยงทงหมด ทงน การลงคะแนนเสยงและการนบคะแนนเสยงในแตละวาระไดกระท าอยางเปดเผย โดยใชระบบบารโคดเพอประมวลผลและรายงานคะแนนเสยง และบรษทฯ มอบหมายให นายประวฒ ปราบพาล ซงเปนทนายความอสระท าหนาทตรวจสอบความถกตองของการมอบฉนทะ การนบองคประชม รวมถงการนบและการรายงานคะแนนเสยง สงผลใหบรษทฯ สามารถรายงานคะแนนเสยงใหทประชมรบทราบเปนรายวาระไดอยางรวดเรว ถกตอง และโปรงใส นอกจากน บรษทฯ ยงไดน าเสนอผลการด าเนนงานทส าคญในรอบป 2561 และกลยทธการด าเนนงานป 2562 โดยสรปใหทประชมผถอหนไดรบทราบ ทงน ประธานในทประชมไดเปดโอกาสใหผถอห นซกถามและแสดงความคดเหน รวมถงขอเสนอแนะตาง ๆ อยาง เทาเทยมกน และไดมการตอบค าถาม รวมทงใหขอมลตาง ๆ ตามท ผถอหนสอบถามอยางครบถวน โดยมกรรมการและผบรหารรวมกนชแจงและตอบค าถามของผถอห นในประเดนท เกยวของ และเลขานการบรษทท าหนาทจดบนทกรายงานการประชมและการออกเสยงลงคะแนนในแตละวาระ นอกจากน ในระหวางการประชม ไมมการสลบ เพม หรอแกไขวาระการประชม หรอเปลยนแปลงขอมลการประชมจากทไดแจงผถอหนไวแลวลวงหนา

6) ภายหลงการประชม บรษทฯ ไดเผยแพรมตทประชมผถอหนทงภาษาไทยและภาษาองกฤษ ผานเวบไซตของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและเวบไซตของบรษทฯ ภายในวนประชม นอกจากน บรษทฯ ไดจดสงรายงานการประชมใหแกตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย พรอมทงเผยแพรรายงานการประชมทงภาษาไทยและภาษาองกฤษบนเวบไซตของบรษทฯ ภายใน 14 วนนบจากวนประชม โดยเปดโอกาสใหผถอห นแสดงความเหนและแกไขเพมเตมรายงานการประชมภายในระยะเวลา 1 เดอน และไดจดเกบรายงานการประชมไวเพอการอางอง ทงน รายงานการประชมดงกลาวไดบนทกรายชอกรรมการและผบรหารทเขารวมประชม วธการออกเสยงลงคะแนน ขอซกถามของผถอห นและค าชแจงของคณะก รรมการบรษทและผบรหาร รวมทงมตทประชมพรอมคะแนนเสยงของผถอห นทออกเสยงเหนดวย ไมเหนดวย และงดออกเสยง ในแตละวาระทตองมการลงมตอกดวย

1.2 การเลอกตงกรรมการเปนรายบคคล ส าหรบการเลอกตงกรรมการ บรษทฯ ไดเปดเผยประวตยอของบคคลทไดรบการเสนอชอเปนกรรมการใหผถอหน

ไดรบทราบไวในหนงสอบอกกลาวการประชมสามญผถอหน อาท อาย ประวตการศกษา ประวตการท างาน การด ารงต าแหนงในกจการอนทเปนบรษทจดทะเบยนและบรษททวไป วน เดอน ปทไดรบแตงตงเปนกรรมการบรษท ขอมลการเขารวมประชมคณะกรรมการและคณะกรรมการชดยอยในปทผานมา ประเภทของกรรมการทเสนอแตงตง เปนตน เพอใหผถอหนมขอมลทเปนประโยชนในการพจารณาเลอกตงบคคลทมคณสมบตเหมาะสมทจะเปนกรรมการของบรษทฯ ทงน ในกรณทเปนการเสนอแตงตงกรรมการอสระ บรษทฯ จะเปดเผยนยามกรรมการอสระทบรษทฯ ก าหนด พรอมระบขอมลอนเพมเตม อาท การม



ความสมพนธหรอการมสวนไดเสยกบบรษทฯ บรษทใหญ บรษทรวม ผมอ านาจควบคมของบรษทฯ หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง เปนตน ทงในปจจบนและอดต กอนหนาทจะไดรบการแตงตงใหเปนกรรมการอสระของบรษทฯ

ในการประชมสามญผถอหนประจ าปทกป จะมกรรมการของบรษทฯ ทครบก าหนดออกจากต าแหนงตามวาระจ านวน 1 ใน 3 ของจ านวนกรรมการทงหมด โดยในการประชมสามญผถอหนประจ าป 2562 มกรรมการทครบก าหนดออกจากตามวาระจ านวน 4 คน ซงบรษทฯ ไดจดใหผถอห นพจารณาลงคะแนนเสยงเลอกตงกรรมการเปนรายบคคล และในการประมวลผลการลงคะแนนเสยง บรษทฯ ไดจดเกบเฉพาะบตรลงคะแนนเสยงส าหรบผถอหนทไมเหนดวยและงดออกเสยง เพอตรวจนบคะแนนเชนเดยวกนกบวาระอน รวมทงไดเปดเผยมตในรายงานการประชมโดยแสดงผลการออกเสยงลงคะแนนของ ทประชมผถอหนในการเลอกตงกรรมการแยกเปนรายบคคลอยางชดเจน

1.3 การก าหนดคาตอบแทนกรรมการ ตามขอบงคบของบรษทฯ ซงได รบการอนมตจากทประชมสามญ ผถอห น กรรมการบรษทม สท ธ ได รบ

คาตอบแทนในรปของเบยประชม บ าเหนจ หรอผลประโยชนตอบแทนในลกษณะอนตามขอบงคบหรอตามมตทประชมผถอหน โดยก าหนดเปนจ านวนแนนอนหรอวางเปนหลกเกณฑ ซงจะก าหนดไวเปนคราวไป หรอจะใหมผลตลอดไปจนกวาจะมการเปลยนแปลงกได ทงน คณะกรรมการบรษทไดมอบหมายใหคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน เปนผพจารณาคาตอบแทนกรรมการและใหค าแนะน าแกกรรมการบรษทกอนเสนอทประชมผถอหนพจารณาอนมตคาตอบแทนกรรมการในการประชมสามญผถอห นทกป โดยคณะกรรมการบรษทไดก าหนดนโยบายคาตอบแทนกรรมการบรษท ใหอยในระดบทเหมาะสมและสอดคลองกบภาระหนาทและความรบผดชอบของกรรมการ โดยมหลกเกณฑทเทยบเคยงกบบรษทจดทะเบยนในอตสาหกรรมเดยวกน

1.4 การสอสารระหวางกนของผ ถอหนของบรษทฯ บรษทฯ ไมมนโยบายปดกนการสอสารระหวางกนของผถอห น ทงน ผถอห นสามารถสอสารและเขาถงขอมล

ระหวางกนไดอยางอสระ ซงผถอหนสามารถคดส าเนาบญชรายชอผถอหนของบรษทฯ ไดทกรมพฒนาธรกจการคา กระทรวงพาณชย

2. การปฏบตตอผ ถอหนอยางเทาเทยมกน บรษทฯ มนโยบายในการสนบสนนใหผถอหนทกรายทงผถอห นรายใหญ ผถอหนรายยอย ผถอห นสถาบน รวมถง

ผถอหนตางชาต ไดรบสทธและการปฏบตอยางเทาเทยมและเปนธรรม ซงเปนหนงในนโยบายการก ากบดแลกจการของบรษทฯ ท งน ห ลกการท บ รษ ท ฯ ใช ในการปฏ บ ต เ กย วกบ ผ ถอห น อ ยาง เท า เท ยม กนม รายละ เอ ยดป ราก ฏ ใน เวบ ไซ ต www.airafactoring.co.th ภายใตหวขอ “นกลงทนสมพนธ”

2.1 การใหสทธผ ถอหนเสนอวาระ รายชอบคคลเพอรบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการ และค าถามเปนการลวงหนา บรษทฯ ไดเปดโอกาสใหผถอห นมสทธในการเสนอเรอง เพอพจารณาบรรจเปนวาระและเสนอชอบคคลทม

คณสมบตเหมาะสม เพอเขารบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการของบรษทฯ ในการประชมสามญผถอหนประจ าป โดยไดก าหนดหลกเกณฑไวอยางชดเจนและเผยแพรผานเวบไซตของบรษทฯ ซงผถอห นสามารถเสนอวาระและรายชอบคคลเพอรบการเลอกตงเปนกรรมการเปนการลวงหนาผานชองทางท บรษทฯ ไดก าหนด หรออเมลไปยง [email protected] ทงน เลขานการบรษทจะเปนผพจารณากลนกรองในเบองตนกอนน าเสนอตอคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน และคณะกรรมการบรษทเพอพจารณาตามล าดบตอไป และจะมการแจงผลการพจารณากลบไปยงผถอหนทเสนอเรองดงกลาวเพอ




รบทราบ ในกรณทคณะกรรมการบรษทเหนชอบกบเรองทผถอห นเสนอ จะมการบรรจไวในวาระการประชมสามญผถอห นตอไป

ส าหรบการประชมผถอห นสามญประจ าป 2562 บรษทฯ ไดเปดโอกาสใหผถอห นเสนอวาระและรายชอบคคลเพอรบการเลอกตงเปนกรรมการ ในระหวางวนท 1 ตลาคม 2561 ถงวนท 31 ธนวาคม 2561 และส าหรบการประชมผถอห นสามญประจ าป 2563 บรษทฯ ไดเปดโอกาสใหผถอหนเสนอวาระและรายชอบคคลเพอรบการเลอกตงเปนกรรมการ ในระหวางวนท 1 ตลาคม 2562 ถงวนท 31 ธนวาคม 2562 ทงน ไมมผถอหนรายใดเสนอวาระและรายชอบคคลเพอเขารบการคดเลอกเปนกรรมการแตอยางใด

2.2 การมอบฉนทะในการเขาประชมผ ถอหน ในการประชมผถอหนทกครง บรษทฯ ไดจดเตรยมหนงสอมอบฉนทะในกรณท ผถอหนไมสะดวกเขารวมประชม

ดวยตนเอง เพอเปนการรกษาสทธประโยชนของผถอหน ส าหรบการประชมผถอหนสามญประจ าป 2562 บรษทฯ ไดจดสงหนงสอมอบฉนทะแบบ ข. ทมการก าหนดวาระ

ตาง ๆ ทจะมอบฉนทะอยางละเอยด โดยจดสงไปพรอมกบหนงสอบอกกลาวเชญประชมสามญผถอห น และไดมการเสนอทางเลอกใหแกผถอหนในการแตงตงผรบมอบฉนทะเพอเขารวมประชมผถอห นแทน โดยการเสนอชอกรรมการอสระจ านวน 2 คน ซงเปนบคคลทไมมความขดแยงทางผลประโยชนเกยวกบวาระการประชมสามญผถอหนประจ าป ซงบรษทฯ ไดใหขอมลของกรรมการอสระอยางครบถวน ทงน ผถอหนสามารถทจะพจารณาเลอกมอบฉนทะใหแกกรรมการอสระของบรษทฯ คนใดคนหนงตามรายชอทเสนอดงกลาวหรอบคคลอนตามทผถอหนเหนสมควรกได

2.3 การใชบตรลงคะแนนเสยงในการประชมผ ถอหน ในการประชมสามญผถอหนประจ าป 2562 บรษทฯ ไดใชบตรลงคะแนนเสยงในการประชมผถอหนทกวาระและ

เกบบตรลงคะแนนเสยงส าหรบผถอห นทไมเหนดวยและงดออกเสยง ยกเวนวาระเรองพจารณาเลอกตงกรรมการทออกตามวาระบรษทฯ จะเกบบตรลงคะแนนเสยงทงหมด โดยไดจดเกบบตรลงคะแนนดงกลาวไวเพอใหสามารถตรวจสอบในภายหลงได

บรษทฯ มการใชระบบบารโคด เปนเครองมอชวยในการนบคะแนนและรวบรวมคะแนนเสยงเพอใหกระบวนการนบคะแนนเปนไปอยางมประสทธภาพ ถกตอง รวดเรว และตรวจสอบได โดยเลขานการบรษทไดชแจงวธการใชบตรลงคะแนนเสยงและหลกเกณฑการนบคะแนนกอนเรมเขาสการพจารณาตามระเบยบวาระการประชม ภายหลงเสรจสนการประชมแลว ไดขอใหผถอหนน าสงบตรลงคะแนนทเหลอทงหมดคนใหกบเจาหนาทของบรษทฯ เพอเกบรวบรวมไวเปนหลกฐาน

2.4 การปองกนการใชขอมลภายในของกรรมการและพนกงาน คณะกรรมการบรษทไดใหความส าคญเรองการควบคมภายใน เพอปองกนมใหกรรมการ ผบรหาร และพนกงาน

ใชขอมลภายใน เพอหาผลประโยชนโดยมชอบ นอกจากน ยงก าหนดแนวทางในการเขาท ารายการทเกยวโยงกน เพอปองกนความขดแยงทางผลประโยชน รวมถงก าหนดใหมการรายงานการมสวนไดเสยตามกฎหมายทเกยวของ สรปไดดงน

1) คณะกรรมการบรษท มนโยบายการปองกนการใชขอมลภายใน โดยก าหนดมาตรการหามไมใหมการใชโอกาสหรอขอมลทไดจากการเปนกรรมการ ผบรหาร หรอพนกงาน ในการหาประโยชนสวนตน หรอท าธรกจทแขงขนกบ บรษทฯ หรอธรกจทเกยวเนอง รวมทงไมใชขอมลภายในเพอประโยชนของตนในการซอขายห นของบรษทฯ หรอใหขอมลภายในแกบคคลอนเพอประโยชนในการซอขายห นของบรษทฯ โดยก าหนดระยะเวลาหามการซอขายหลกทรพยของบรษทฯ เปนระยะเวลา 1 เดอน กอนประกาศงบการเงนรายไตรมาสและประจ าป หรอเผยแพรสถานะของบรษทฯ รวมถงขอมลส าคญอน ๆ และควรรออยางนอย 24 - 48 ชวโมงภายหลงการเปดเผยขอมลตอสาธารณชนแลวกอนทจะซอขายหนของบรษทฯ และ



ก าหนดไวเปนลายลกษณอกษรในนโยบายการก ากบดแลกจการ ทงน กรรมการและผบรหารจะตองมการรายงานการถอครองหลกทรพยครงแรก และรายงานการเปลยนแปลงการถอหลกทรพยตามมาตรา 59 แหงพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2559 รวมถงน าเสนอการเปลยนแปลงการถอหลกทรพยของกรรมการ และผบรหารตอทประชมคณะกรรมการเพอรบทราบทกไตรมาส

2) คณะกรรมการบรษท ก าหนดหลกเกณฑใหกรรมการและผบรหาร รายงานการมสวนไดเสยของตนเองและบคคลทมความเกยวของ ตามมาตรา 89/14 แหงพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2551 และ/หรอทกครงทมการเปลยนแปลงขอมล โดยใหสงรายงานถงฝายเลขานการบรษทภายใน 3 วน เมอมการเปลยนแปลงการถอครองหลกทรพย

ในป 2562 กรรมการและผบรหารของบรษทฯ มการเปลยนแปลงการถอครองหนของบรษทฯ ดงน

ชอ

จ ำนวนหน รอยละ (จ ำนวนหน

ทงหมด 1,600 ลำนหน)

ณ 31 ธ.ค. 61 ไดมำ

ระหวำงป จ ำหนำยระหวำงป

ณ 31 ธ.ค. 62

1. นายสรสทธ สนทรเกศ ประธานกรรมการ และกรรมการอสระ

- - - - 0.00%

2. นายคณากร เมฆใจด กรรมการอสระ และประธานกรรมการตรวจสอบ

16,000,000 - - 16,000,000 1.00%

3. นางญาใจ พฒนสขวสนต กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

- - - - 0.00%

4. นายพนศกด เธยไพรตน กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

8,440,000 - - 8,440,000 0.53%

5. นางลดาวลย ธนะธนต กรรมการ และประธานกรรมการบรหาร

- - - - 0.00%

6. นายวศษฐ วงศรวมลาภ กรรมการ และประธานกรรมการสนเชอ

- - - - 0.00%

7. นางนลน งามเศรษฐมาศ กรรมการ กรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน และกรรมการบรหาร

- - - - 0.00%

8. นางนงลกษณ จนทรสมบต กรรมการ และกรรมการสนเชอ

- - - - 0.00%

9. นายวฒภม จฬางกร กรรมการ

- - - - 0.00%



ชอ

จ ำนวนหน รอยละ (จ ำนวนหน

ทงหมด 1,600 ลำนหน)

ณ 31 ธ.ค. 61 ไดมำ

ระหวำงป จ ำหนำยระหวำงป

ณ 31 ธ.ค. 62

10. นายอครวทย สกใส กรรมการ กรรมการบรหาร กรรมการสนเชอ และประธานเจาหนาทบรหาร

- - - - 0.00%

11. นายชานนท โชตวจตร กรรมการบรหาร

- - - - 0.00%

12. นายสทธพร ตณฑกล* กรรมการบรหารและกรรมการสนเชอ

- - - - 0.00%

13. นางพรพไล บราสย กรรมการผจดการ

- - - - 0.00%

14. นายวฒพงษ อนรตนธาดา ผชวยกรรมการผจดการสายงานสนเชอและการตลาด 1

- - - - 0.00%

15. นายพทธวฒ วระประดษฐ ผชวยกรรมการผจดการสายงานการเงนและบรหาร (ไดรบแตงตงเมอวนท 16 ธ.ค. 2562)

- - - - 0.00%

16. นายพภพ จรวงศกร ผชวยกรรมการผจดการสายงานปฏบตการและสารสนเทศ (ไดรบแตงตงเมอวนท 12 พ.ย. 2562)

- - - - 0.00%

17. นายพรยสถ เกตฉตร ผชวยกรรมการผจดการสายงานบรหารความเสยงและแกไขหน (ไดรบแตงตงเมอวนท 12 พ.ย. 2562)

- - - - 0.00%

18. นางไพศร ฝกเจรญผล ผอ านวยการอาวโสฝายบญชและการเงน

905,000 - - 905,000 0.06%

รวม (หน) 25,345,000 - - 25,345,000 1.58%

3. บทบาทของผ มสวนไดเสย ผมสวนไดเสยทกกลมควรไดรบการปฏบตอยางเปนธรรมตามทกฎหมายก าหนด คณะกรรมการบรษทจงสงเสรม และ

สนบสนนใหมแนวทางปฏบตตอผมสวนไดเสยทกกลมอยางชดเจนและเปนธรรม คณะกรรมการบรษทไดก าหนดแนวทางปฏบตตอผมสวนไดเสยกลมตาง ๆ ดงน



3.1 ผ ถอหน บรษทฯ มงมนเปนตวแทนทดของผถอหนในการด าเนนธรกจ เพอสรางความพงพอใจสงสดแกผถอหน โดยค านงถง

การเจรญเตบโตของมลคาบรษทฯ ในระยะยาว รวมทงการด าเนนการเปดเผยขอมลอยางโปรงใส และเชอถอได

3.2 กรรมการ ผบรหาร และพนกงาน บรษทฯ ถอวากลมกรรมการ ผบรหาร และพนกงาน เปนทรพยากรทส าคญทสดทท าใหองคกรสามารถด าเนนธรกจ

บรรลเปาหมายทวางไวได ดงนน บรษทฯ จงใหความส าคญและก าหนดใหมแนวทางปฏบตดงน 1) การสรางกระบวนการบรหารงาน เพอใหเกดความสมพนธทดระหวางระดบผบรหารและพนกงาน 2) บรษทฯ มหลกเกณฑในการสรรหา และคดเลอกบคลากรทชดเจน โดยน าขอมลจาก Job Description มาเปน

ขอมลประกอบในการสรรหาและคดเลอกบคลากรโดยพจารณาความสอดคลองกบกลยทธในการด าเนนธรกจของบรษทฯ เปนหลก รวมทงมการตดตามและประเมนผลการทดลองงานของพนกงานใหมทกคน

3) บรษทฯ ไดสงเสรมใหพนกงานไดรบการฝกอบรมอยางเทาเทยม และเหมาะสมเพอความกาวหนาและความมนคง โดยไดจดสรรงบประมาณดานการฝกอบรม และจดท าแผนการฝกอบรมและพฒนาพนกงาน มงเนนการฝกอบรมพนกงานเพอใหเกดทกษะ เสรมสรางความร และแลกเปลยนประสบการณ รวมทงปรบปรงจดออนอนเกดจากการประเมนผลของการปฏบตงาน รวมถงการจดท าแผนพฒนาบคลากรในระยะยาว เพอรองรบการเจรญเตบโตกาวหนาในอนาคต นอกจากน บรษทฯ ยงไดจดวางแผนการเจรญเตบโตความกาวหนาในสายอาชพใหกบพนกงาน เพอใหพนกงานไดมโอกาสกาวหนาในหนาทการงานตามความรความสามารถ และไดใชศกยภาพของแตละคนไดอยางเตมท

4) การรกษาพนกงานทมความสามารถในการปฏบตงาน บรษทฯ ถอวาการรกษาพนกงานไวกบองคกรเปนสงทส าคญ จงไดก าหนดใหมสวสดการ ดงตอไปน

4.1) การจายผลตอบแทนในการปฏบตงานใหกบพนกงานอยางเหมาะสม ตามคณวฒ ความรความสามารถและประสบการณในการท างาน รวมถงการก าหนดใหมการพจารณาปรบเพมอตราเงนเดอนประจ าปใหแกพนกงานปละ 1 ครง โดยยดตามผลการปฏบตงานของพนกงาน ซงบรษทฯ น าระบบ Key Performance Indicator (KPI) มาใชเปนเครองมอในการพจารณาจากผลการปฏบตงานของพนกงานและหนวยงาน

4.2) การใหสวสดการดานตาง ๆ แกพนกงาน ไดแก ประกนอบตเหต ประกนชวต ประกนสขภาพ และ คารกษาพยาบาล เพอใหพนกงานสามารถเบกคารกษาพยาบาลไดนอกเหนอจากการเบกจากประกนสงคม และเพอชวยแบงเบาภาระคาใชจายในการรกษาพยาบาลของพนกงาน การจดใหมการตรวจสขภาพประจ าป ปละ 1 ครง เพอใหพนกงานมสขภาพทด และการใหสวสดการดานอน ๆ ไดแก เงนสมรส เงนฌาปนกจ การอบรมสมมนาแกพนกงานทงในและนอกสถานท เปนตน

4.3) การจดใหมกองทนส ารองเลยงชพส าหรบพนกงานทมอายการปฏบตงานครบตามทบรษทฯ ก าหนด 4.4) การจดใหมกจกรรมภายในบรษทฯ เพอใหพนกงานทกระดบไดมสวนรวม โดยทางฝายจดการไดจดใหม

กจกรรมตาง ๆ อาท Team building การจดงานปใหม เปนตน เพอใหเกดความสมพนธทดระหวางกรรมการ ผบรหารระดบสง และพนกงาน รวมทงยงเปดโอกาสใหพนกงานไดมสวนรวมแสดงความคดเหนตาง ๆ อยางอสระ เพอจะไดน าขอเสนอแนะตาง ๆ มาพจารณาและน าเสนอตอฝายจดการตอไป

5) การสบทอดการด ารงต าแหนงหรอการเตรยมผบรหาร บรษทฯ มนโยบายในการด าเนนการจดเตรยมผบรหารทดแทนอยางตอเนอง ใหเพยงพอกบการขยายธรกจรวมไปถงการปรบเปลยนโครงสรางองคกร เพอเตรยมความพรอม และพฒนาขดความสามารถของผบรหารในการบรหารงานทจะเกดขนในอนาคต



3.3 คแขงขน บรษทฯ ปฏบตตอคแขงทางการคาตามกรอบกตกาการแขงขนทเปนธรรมโดยรกษาบรรทดฐานของขอพงปฏบตใน

การแขงขน โดยไมละเมดความลบหรอลวงรความลบทางการคาของคแขงขนดวยวธฉอฉล และไมสรางความไดเปรยบทางการแขงขนอยางไมเปนธรรม

3.4 คคา บรษทฯ มนโยบายเกยวกบการประกอบธรกจของบรษทฯ อยางชดเจน อาทเชน นโยบายสนเชอและอ านาจอนมต

นโยบายการใหเงนกยม นโยบายหลกประกน นโยบายการจดชนหนและการตงส ารองคาเผอหนสงสยจะสญ นโยบายการปรบปรงโครงสรางหน เปนตน นอกจากน บรษทฯ มการก าหนดระเบยบปฏบตงานเรองการจดซอ โดยระบถงขอบเขต หลกเกณฑ และวธปฏบตตาง ๆ ทเกยวของไวอยางชดเจน เพอใหมความโปรงใสและมขนตอนทสามารถตรวจสอบได

3.5 ลกคาและลกหน บรษทฯ มความมงมนทจะตอบสนองและใหบรการทด เพอสรางความพงพอใจและความเชอมนใหกบลกคาและ

ลกหน ดงน 1) จดท าสญญาทเปนธรรม และสอสารขอมลเกยวกบการใหบรการของบรษทฯ ใหลกคาเกดความเขาใจท

ถกตอง 2) รกษาความลบของลกคาและลกหนอยางรดกม และไมเปดเผยขอมลอนเปนความลบนนแกบคคลอน เวนแต

จะไดรบความยนยอมจากลกคาหรอลกหน หรอเปนการด าเนนการตามกฎหมายเทานน 3) ใหค าแนะน าโดยใชความระมดระวงอยางสมเหตผล เพอมงใหลกคาและลกหนไดรบประโยชนและความพง

พอใจอยางเหมาะสม

3.6 เจาหน บรษทฯ ยดมนในการด าเนนธรกจอยางมหลกการและมวนย เพอสรางความเชอถอใหกบเจาหนทกกลมอยางเสมอภาค ตงอยบนพนฐานของการไดรบผลตอบแทนทเปนธรรมตอทงสองฝาย ตามสญญาหรอเงอนไขตาง ๆ ทตกลงกนไวอยางเครงครด ในการช าระคนหน เงนกยม ดอกเบย และการบรหารเงนทน และมความรบผดชอบในเงอนไขการค าประกนหน นอกจากน บรษทฯ มการปฏบตตอคแขงทางการคาตามกรอบกตกาการแขงขนทเปนธรรมโดยรกษาบรรทดฐานของขอพงปฏบตในการแขงขน โดยไมละเมดความลบหรอลวงรความลบทางการคาของคแขงขนดวยวธฉอฉล

3.7 องคกรก ากบดแลและหนวยงานของรฐ บรษทฯ ปฏบตตามกฎหมาย ประกาศ ขอก าหนด และกฎระเบยบตาง ๆ ทก าหนดโดยองคกรทก ากบดแล และ

หนวยงานทเกยวของ เชน กรมพฒนาธรกจการคา กระทรวงพาณชย กรมสรรพากร กระทรวงการคลง ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย เปนตน

3.8 สงคมและสงแวดลอม บรษทฯ ยดมนในการด าเนนธรกจอยางมคณธรรมตามหลกบรรษทภบาลควบคไปกบการดแลสงคมและ

สงแวดลอม สงเสรม และสนบสนนใหเตบโตอยางยงยน บนพนฐานของหลกจรยธรรมและความโปรงใส ดงนน การใหสนเชอของบรษทฯ จงมงเนนกลมลกคาทเปนกลม SME เพราะมความเชอมนวาเปนกลมทจะชวยขบเคลอนเศรษฐกจของประเทศใหเตบโตได นอกจากน บรษทฯ ยงสนบสนนการใชพลงงานอยางคมคาและมประสทธภาพ อาท การพฒนาระบบปฏบตงาน เพอลดการ



ใชกระดาษในขนตอนการท างาน สงเสรมใหพนกงานรวมกนรกษโลกรอน โดยตดค าเชญชวนใหพนกงานไดคดกอนปรนท รวมถงการใชกระดาษทใชแลว เปนตน

3.9 การตอตานการทจรตคอรรปชน บรษทฯ มความมงหมายเปนองคกรทโปรงใสและปราศจากการทจรตคอรรปชน รวมทงไมมสวนเกยวของกบการ

ทจรตคอรรปชน สนบสนนผมสวนไดเสยทกกลมรวมกนตอตานการทจรต บรษทฯ ไดมการก าหนดนโยบายใชบงคบภายในองคกร โดยนโยบายดงกลาวจะไดรบการทบทวนและปรบปรงเปนประจ าอยางนอยปละ 1 ครง ทงน ในป 2561 บรษทฯ ไดยนค าประกาศเจตนารมณเขารวมโครงการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรต และมการสอสารและเผยแพรไปยงพนกงาน และกลมผมสวนไดเสยตาง ๆ และในเดอนธนวาคม 2562 บรษทฯ ไดยนค าขอรบรองการเปนสมาชกแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานทจรต นอกจากน ยงเปดโอกาสใหผมสวนไดเสยทกกลมสามารถรายงานหรอรองเรยนในเรองทอาจท าใหเกดความเสยหายตอบรษทฯ รวมถงการคอรรปชน และคมครองใหความเปนธรรมกบผรองเรยน โดยมอบหมายใหคณะกรรมการตรวจสอบเปนผรบรายงานหรอเรองรองเรยนเหลานนผานส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน เพอท าการตรวจสอบและรายงานตอคณะกรรมการบรษท

3.10 กำรไมละเมดสทธมนษยชน บรษทฯ ใหการสนบสนนและเคารพตอสทธมนษยชนของผมสวนไดเสยทกคน โดยไมกระท าการใด ๆ อน

กอใหเกดการละเมดสทธมนษยชน ไมเลอกปฏบตระหวางเพศ อาย เชอชาต หรอศาสนา และเปดโอกาสใหพนกงานไดรบความรจากการฝกอบรม และไดรบสวสดการอยางเทาเทยมและเปนธรรม

3.11 กำรไมละเมดทรพยสนทำงปญญำหรอลขสทธ บรษทฯ มการปฏบตตามกฎหมายเกยวกบทรพยสนทางปญญา โดยไมละเมดทรพยสนทางปญญาหรอลขสทธ

ไมวาจะเปนดานการออกแบบ การใชงานโปรแกรมคอมพวเตอร และเรองอน ๆ ทเกยวของ โดยซอฟตแวรตาง ๆ ทจะน ามาใชภายในบรษทฯ ตองไดรบอนญาตและมลขสทธถกตอง เปนไปตามพระราชบญญตวาดวยการกระท าความผดเกยวกบคอมพวเตอร พ.ศ. 2550 กฎหมายเกยวกบลขสทธ หรอกฎหมายอนทเกยวของ บรษทฯ ไมอนญาตใหพนกงานตดตงระบบซอฟตแวรทละเมดลขสทธ

3.12 ความปลอดภย และสขอนามยในสถานทท างาน ในป 2562 พนกงานมอตราการลาปวยเฉลยจ านวน 4 วนท าการ และไมพบการเกดอบตเหตหรอการไดรบเชอ

อนเนองมาจากการปฏบตงานแตอยางใด นอกจากน บรษทฯ ไดใหความรวมมอกบฝายบรหารอาคารจตรสจามจร ในการสงตวแทนพนกงานเขารวมการซอมอพยพหนไฟ ประจ าป 2562

3.13 ชองทางการตดตอของผ มสวนไดเสยในการแจงเบาะแสหรอขอรองเรยนการกระท าความผด และขอเสนอแนะ

ผมสวนไดเสยทกกลมสามารถใชกลไกในการตดตอ การรบทราบขอมล การแจงขาวของบรษทฯ รวมถงการแจงเบาะแสหรอขอรองเรยนการกระท าความผด และขอเสนอแนะ ผานชองทางตาง ๆ ไดดงน

➢ เวบไซตของบรษทฯ www.airafactoring.co.th หวขอ “ตดตอเรา” เลอกเรองตดตอ “กรรมการตรวจสอบ”หรอ “ส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน”



➢ สงจดหมายอเลกทรอนกสหรอตดตอส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน อเมล : - [email protected] ถงกรรมการตรวจสอบ

- [email protected] ถงส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน โทรศพท : 0 2657 6222 โทรสาร : 0 2657 6244

➢ ไปรษณย : เรยน ส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) 319 อาคารจตรสจามจร ชน 20 ถนนพญาไท แขวงปทมวน เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330

ส าหรบพนกงาน สามารถรองเรยนหรอเสนอแนะขอคดเหนตอคณะกรรมการบรษทและผบรหารไดโดยตรงทางอเมลภายในของบรษทฯ อกชองทางหนง นอกจากน พนกงานทกคนมหนาทตองรายงานเหตการณหรอพฤตกรรมในทท างานทไมถกตอง หรอสงสยวาจะไมถกตอง หรอมผลกระทบตอผมสวนไดเสยกลมอน หรอเขาขายการทจ รตและคอรรปชน หรอละเมดนโยบายการก ากบดแลกจการ หรอละเมดตอธรรมาภบาลของบรษทฯ กฎระเบยบ หรอกฎหมายใด ๆ ตอผบงคบบญชา โดยบรษทฯ จะด าเนนการตรวจสอบโดยไมเปดเผยชอผแจงเบาะแส เพอคมครองผลกระทบทอาจเกดขนกบผแจงขอรองเรยนหรอขอกลาวหาดงกลาว หากพบวาการกระท าความผดเกดจากพนกงานใหรายงานการกระท าความผดตามสายการบงคบบญชา และก าหนดบทลงโทษส าหรบการกระท าความผดนน ๆ อยางเปนธรรมตามระเบยบของบรษทฯ และหากการกระท าความผดเกดจากบคคลซงไมใชพนกงาน บรษทฯ จะด าเนนคดตามกฎหมายตอไป

ในป 2562 บรษทฯ ไมมขอพพาทใด ๆ ในเรองทเกยวกบผมสวนไดเสยแตอยางใด

4. การเปดเผยขอมลและความโปรงใส บรษทฯ มการเปดเผยขอมลส าคญทเกยวของกบบรษทฯ ทงขอมลทางการเงนและทมใชขอมลทางการเงนอยางถกตอง

ครบถวน ทนเวลา โปรงใส ผานชองทางทเขาถงขอมลไดงาย มความเทาเทยมกนและนาเชอถอ

4.1 การเปดเผยขอมล บรษทฯ มการเปดเผยขอมลตาง ๆ ผานเวบไซตของบรษทฯ เพอใหผมสวนไดเสยทกกลมสามารถเขาถงขอมลของ

บรษทฯ ไดงายและสอดคลองกบกฎหมายและหลกเกณฑทเกยวของ ดงน 1. นโยบายการก ากบดแลกจการ จรรยาบรรณธรกจ และนโยบายตอตานการทจรตและคอรรปชน 2. งบการเงนประจ าปทไดรบการตรวจสอบโดยผสอบบญชแลว จะด าเนนการภายใน 60 วนนบจากวนสนรอบป

บญชของบรษทฯ และงบการเงนแตละไตรมาสทไดรบการสอบทานโดยผสอบบญชแลว จะด าเนนการภายใน 45 วนนบจากวนสนรอบไตรมาส โดยบรษทฯ ไดจดมการจดท าค าอธบายและวเคราะหของฝายจดการ (Management Discussion and Analysis: MD&A) เพอใหนกลงทนไดรบทราบขอมลทชดเจนและสามารถเขาใจในผลประกอบการไดดยงขน

3. ขอมลตาง ๆ เกยวกบผถอห น อาท แบบแสดงขอมลประจ าป หรอแบบ 56-1 รายงานประจ าป (Annual Report) และเอกสารเกยวกบการประชมผถอหน เปนตน



4. อ านาจหนาทของคณะกรรมการบรษท คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน คณะกรรมการบรหาร คณะกรรมการสนเชอ และคณะผบรหาร รวมทงเปดเผยขอมลเกยวกบกรรมการ และผบรหาร ไวบนเวบไซตของบรษทฯ ประกอบดวย ชอ ต าแหนง การศกษาและฝกอบรม การถอหนในบรษทฯ และประสบการณท างาน

4.2 ผสอบบญช บรษทฯ โดยคณะกรรมการตรวจสอบไดพจารณาคณสมบตของผสอบบญชโดยค า นงถงความเปนอสระ

ความเหมาะสม การปฏบตหนาทดวยความรบผดชอบ รวมถงการไมมความสมพนธหรอสวนไดเสยหรอรายการทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนกบบรษทฯ ผบรหาร ผถอหนรายใหญ หรอผทเกยวของกบบคคลดงกลาว และเปนผสอบบญชทไดรบความเหนชอบจากส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย นอกจากน คณะกรรมการตรวจสอบยงไดพจารณาก าหนดจ านวนเงนคาสอบบญชในแตละปใหมความเหมาะสมกบขอบเขตการสอบบญช โดยคณะกรรมการตรวจสอบจะน าเสนอผสอบบญชทมคณสมบตเหมาะสม พรอมทงจ านวนเงนคาสอบบญชใหคณะกรรมการบรษท พจารณากอนทจะน าเสนอตอทประชมผถอหน เพอพจารณาแตงตงผสอบบญชและก าหนดคาสอบบญชในการประชมสามญผถอหนประจ าป

ส าหรบป 2562 ทประชมสามญผถอห นไดพจารณาแตงตงบรษท ดลอยท ท ช โธมทส ไชยยศ สอบบญช จ ากด เปนผสอบบญช ซงมคณสมบตตามหลกเกณฑของส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย และไมมความสมพนธหรอสวนไดเสยใด ๆ กบบรษทฯ ผบรหาร ผถอหนใหญ หรอผทเกยวของของบคคลดงกลาว โดยคาตอบแทนการสอบบญชประจ าป 2562 จ านวน 930,000 บาท สงกวาป 2561 จ านวน 30,000 บาท หรอคดเปนรอยละ 3.33 โดยไมรวมคาบรการอน (Non-audit fee) ซงบรษทฯ จะจายตามจรง

4.3 นกลงทนสมพนธ บรษทฯ ใหความส าคญกบการเปดเผยขอมลของบรษทฯ และก าหนดให “นกลงทนสมพนธ” เปนผทสอสารและ

เผยแพรขอมลทมความถกตอง ทนเวลา และโปรงใส ผสนใจสามารถตดตอนกลงทนสมพนธไดท สวนงานนกลงทนสมพนธ บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) 319 อาคารจตรสจามจร ชน 20 ถนนพญาไท แขวงปทมวน เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330 โทรศพท: 0 2657 6222 โทรสาร: 0 2657 6244 จดหมายอเลกทรอนกส: [email protected] เวบไซต: www.airafactoring.co.th

ในป 2562 บรษทฯ มการประชาสมพนธขอมลของบรษทฯ ผานสอตาง ๆ ดงน 1. รวมจดบธงาน mai Forum 2019 ทจดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ณ โรงแรมเซนทารา แกรนด แอท

เซนทรลเวลด ในเดอนกรกฎาคม 2. รวมกจกรรม "บรษทจดทะเบยนพบผลงทน" (Opportunity Day) เพอเปดเผยผลประกอบการของบรษทฯ ใน

ไตรมาส 1/2562 3. นายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร ใหสมภาษณผานสอตาง ๆ เพอใหขอมลเกยวกบ

ผลประกอบการ และนโยบายการด าเนนธรกจของบรษทฯ อาทเชน ส านกขาวออนไลนอนโฟเควทส และหนงสอพมพทนห น เปนตน



5. ความรบผดชอบของคณะกรรมการ 5.1 โครงสรางคณะกรรมการบรษทฯ

คณะกรรมการบรษทไดแตงตงคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน ท าหนาทในการพจารณาบคคลทมคณสมบตเหมาะสม โดยใหพจารณาจากวชาชพ ความเชยวชาญ ทกษะ ความร ทมความจ าเปนตอการด าเนนธรกจของบรษทฯ เพอใหบรษทฯ มความเขมแขงยงขน โดยกรรมการของบรษทฯ ประกอบดวย ตวแทนของผถอหนจ านวน 5 ทาน กรรมการอสระจ านวน 4 ทาน และกรรมการทเปนผบรหารจ านวน 1 ทาน ทงน เพอใหการบรหารงานภายในเกดความสมดล มความถกตองเปนธรรม และเกดประโยชนสงสดตอผถอหน บรษทฯ มนโยบายก าหนดใหกรรมการแตละคนด ารงต าแหนงในบรษทจดทะเบยนอนไดไมเกนกวา 5 บรษท ทงน บรษทฯ ไมมกรรมการทด ารงต าแหนงใหบรษท จดทะเบยนอนเกนกวา 5 แหงแตอยางใด รายละเอยดการด ารงต าแหนงปรากฏในหวขอ “คณะกรรมการและผบรหาร”

คณะกรรมการบรษทไดแตงตงกรรมการอสระใหด ารงต าแหนงประธานกรรมการบรษท ซงแบงแยกหนาทจากประธานกรรมการบรหาร และประธานเจาหนาทบรหาร เพอใหการบรหารงานของบรษทฯ มประสทธภาพและมความโปรงใส

ในการคดเลอกกรรมการ บรษทฯ มงเนนถงความโปรงใสในการสรรหาและคดเลอกบคคลทเขามาด ารงต าแหนงกรรมการบรษท บรษทฯ มนโยบายในการใหสทธผถอหนเสนอรายชอผทเหมาะสมเขาเปนกรรมการ โดยมกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน ท าหนาทกลนกรองคณสมบต และความเหมาะสมของผสมคร หรอกรรมการบรษททด ารงต าแหนงครบวาระ หรอลาออก และเสนอความเหนตอคณะกรรมการบรษทเพอเหนชอบใหเสนอตอทประชม ผถอหนเพอแตงตงเปนกรรมการบรษทตอไป

คณสมบตของกรรมการอสระ เปนไปตามแนวปฏบตของส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ดงน

1. ถอหนไมเกนรอยละหนงของจ านวนหนทมสทธออกเสยงทงหมดของบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ ทงน ใหนบรวมการถอหนของผทเกยวของของกรรมการอสระรายนน ๆ ดวย

2. ไมเปนหรอเคยเปนกรรมการทมสวนรวมบรหารงาน ลกจาง พนกงาน ทปรกษาทไดเงนเดอนประจ า หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม บรษทยอยล าดบเดยวกน ผถอหนรายใหญ หรอของผมอ านาจควบคมของบรษทฯ เวนแตจะไดพนจากการมลกษณะดงกลาวมาแลวไมนอยกวาสองปกอนวนทไดรบต าแหนง ทงนลกษณะตองหามดงกลาวไมรวมถงกรณทกรรมการอสระเคยเปนขาราชการ หรอทปรกษาของสวนราชการซงเปนผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ

3. ไมเปนบคคลทมความสมพนธทางสายโลหต หรอโดยการจดทะเบยนตามกฎหมาย ในลกษณะทเปน บดามารดา คสมรส พนอง และบตร รวมทงคสมรสของบตร ของผบรหาร ผถอหนรายใหญ ผมอ านาจควบคม หรอบคคลทจะไดรบการเสนอใหเปนผบรหารหรอผมอ านาจควบคมของผขออนญาตหรอบรษทยอย

4. ไมมหรอเคยมความสมพนธทางธรกจกบบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ ในลกษณะทอาจเปนการขดขวางการใชวจารณญาณอยางอสระของตน รวมทงไมเปนหรอเคยเปนผถอหนทมนย หรอผมอ านาจควบคมของผทมความสมพนธทางธรกจกบบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญหรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ เวนแตจะไดพนจากการมลกษณะดงกลาวมาแลวไมนอยกวาสองปกอนวนทไดรบต าแหนง

ความสมพนธทางธรกจตามวรรคหนง รวมถงการท ารายการทางการคาทกระท าเปนปกตเพอประกอบกจการ การเชาหรอใหเชาอสงหารมทรพย รายการเกยวกบสนทรพยหรอบรการ หรอการใหหรอรบความชวยเหลอทางการเงน ดวยการรบหรอใหกยม ค าประกน การใหสนทรพยเปนหลกประกนหนสน รวมถงพฤตการณอนท านองเดยวกน ซงเปนผลใหบรษทฯ หรอคสญญามภาระหน ทตองช าระตออกฝายหนง ตงแตรอยละสามของสนทรพยทมตวตนสทธของบรษทฯ หรอตงแตยสบลานบาท



ขนไป แลวแตจ านวนใดจะต ากวา ทงนการค านวณภาระหนดงกลาวใหเปนไปตามวธการค านวณมลคาของรายการทเกยวโยงกนตามประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑในการท ารายการทเกยวโยงกนโดยอนโลม แตในการพจารณาภาระหนดงกลาว ใหนบรวมภาระหนทเกดขนในระหวางหนงปกอนวนทมความสมพนธทางธรกจกบบคคลเดยวกน

5. ไมเปนหรอเคยเปนผสอบบญชของบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ และไมเปนผถอหนทมนย ผมอ านาจควบคม หรอหนสวนของส านกงานสอบบญช ซงมผสอบบญชของบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ สงกดอย เวนแตจะไดพนจากการมลกษณะดงกลาวมาแลวไมนอยกวาสองปกอนวนทไดรบต าแหนง

6. ไมเปนหรอเคยเปนผใหบรการทางวชาชพใด ๆ ซงรวมถงการใหบรการเปนทปรกษากฎหมายหรอทปรกษาทางการเงน ซงไดรบคาบรการเกนกวาสองลานบาทตอปจากบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ และไมเปนผถอหนทมนย ผมอ านาจควบคม หรอหนสวนของผใหบรการทางวชาชพนนดวย เวนแตจะไดพนจากการมลกษณะดงกลาวมาแลวไมนอยกวาสองปกอนวนทไดรบต าแหนง

7. ไมเปนกรรมการทไดรบการแตงตงขนเพอเปนตวแทนของกรรมการของบรษทฯ ผถอหนรายใหญ หรอผถอหนซงเปนผทเกยวของกบผถอหนรายใหญ

8. ไมประกอบกจการทมสภาพอยางเดยวกนและเปนการแขงขนทมนยกบกจการของบรษทฯ หรอบรษทยอย หรอไมเปนหนสวนทมนยในหางหนสวน หรอเปนกรรมการทมสวนรวมบรหารงาน ลกจาง พนกงาน ทปรกษาทรบเงนเดอนประจ า หรอถอหนเกนรอยละหนงของจ านวนหนทมสทธออกเสยงทงหมดของบรษทอน ซงประกอบกจการทมสภาพอยางเดยวกนและเปนการแขงขนทมนยกบกจการของบรษทฯ หรอบรษทยอย

9. ไมมลกษณะอนใดทท าใหไมสามารถใหความเหนอยางเปนอสระเกยวกบการด าเนนงานของบรษทฯ ภายหลงไดรบการแตงตงใหเปนกรรมการอสระทมลกษณะเปนไปตามขอ 1 ถง 9 แลว กรรมการอสระอาจไดรบ

มอบหมายจากคณะกรรมการ ใหตดสนใจในการด าเนนกจการของบรษทฯ บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม บรษทยอยล าดบเดยวกน ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมของบรษทฯ โดยมการตดสนใจในรปแบบขององคคณะ (collective decision) ได

คณสมบตของกรรมการ บคคลทด ารงต าแหนงกรรมการบรษท ตองเปนผมความร ความสามารถ รวมถงมความพรอมในการปฏบตหนาท

และมคณสมบต ดงน - มคณสมบตและไมมลกษณะตองหามตามทก าหนดไวในกฎหมายวาดวยบรษทมหาชนจ ากด และตองไมม

ลกษณะทแสดงถงการขาดความเหมาะสมทจะไดรบความไววางใจใหบรหารจดการบรษทฯ จากผถอห น ตามประกาศของส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย

- มความร ทกษะ หรอประสบการณ เหมาะสมกบการด าเนนธรกจของบรษทฯ - สามารถอทศตนอยางเตมท โดยเฉพาะในการตดสนใจทส าคญและในการท าหนาทเพอผลประโยชนของ

บรษทฯ และเขารวมประชมคณะกรรมการบรษท และการประชมผถอหนไดทกครง เวนแตมเหตสดวสย - เปนผมคณธรรม จรยธรรม และคณสมบตอนใดทอาจก าหนดเพมเตมตามกฎหมาย หรอตามความเหมาะสม

ของคณะกรรมการบรษท บรษทฯ มกรรมการอสระ จ านวน 4 ทาน (คดเปนสดสวนรอยละ 40.00) ไดแก นายสรสทธ สนทรเกศ นายคณากร

เมฆใจด นางญาใจ พฒนสขวสนต และนายพนศกด เธยไพรตน



รายละเอยดกรรมการบรษทและจ านวนปทด ารงต าแหนง ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 มรายละเอยดดงน

ชอ – นำมสกล ต ำแหนง วนทไดรบกำร

แตงตงเปนกรรมกำร จ ำนวนปทด ำรง ต ำแหนงกรรมกำร

1. นายสรสทธ สนทรเกศ ประธานกรรมการ และกรรมการอสระ 14 พฤษภาคม 2561 1 ป 8 เดอน 2. นายคณากร เมฆใจด กรรมการอสระ และประธานกรรมการ

ตรวจสอบ 10 พฤศจกายน 2559 3 ป 2 เดอน

3. นางญาใจ พฒนสขวสนต กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และ ประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

14 สงหาคม 2557 5 ป 4 เดอน

4. นายพนศกด เธยไพรตน กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และกรรมการสรรหาและพ จารณ าคาตอบแทน

25 กมภาพนธ 2547 15 ป 11 เดอน

5. นางลดาวลย ธนะธนต กรรมการ ประธานกรรมการบรหาร และกรรมการผมอ านาจลงนาม

1 มนาคม 2554 8 ป 10 เดอน

6. นายวศษฐ วงศรวมลาภ กรรมการ และประธานกรรมการสนเชอ 29 เมษายน 2554 9 ป 9 เดอน 7. นางนลน งามเศรษฐมาศ กรรมการ กรรมการบรหาร

กรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน และกรรมการผมอ านาจลงนาม

1 มนาคม 2554 8 ป 10 เดอน

8. นางนงลกษณ จนทรสมบต กรรมการ กรรมการสนเชอ และกรรมการผมอ านาจลงนาม

14 พฤษภาคม 2561 1 ป 8 เดอน

9. นายวฒภม จฬางกร กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม 29 เมษายน 2554 8 ป 9 เดอน 10. นายอครวทย สกใส กรรมการ กรรมการบรหาร กรรมการ

สนเชอ และกรรมการผมอ านาจลงนาม 5 กรกฎาคม 2561 1 ป 6 เดอน

5.2 วาระการด ารงต าแหนงกรรมการบรษทฯ กรรมการจ านวนหนงในสามของคณะกรรมการบรษทจะตองออกจากต าแหนงตามวาระในทกครงของการประชม

สามญผถอหนประจ าป โดยกรรมการซงอยในต าแหนงนานทสดจะเปนผออกจากต าแหนง ในกรณทกรรมการทจะพนจากต าแหนงดงกลาวไมอาจแบงไดพอดหนงในสามใหใชจ านวนทใกลทสดกบหนงในสาม อยางไรกตาม กรรมการซงออกจากต าแหนงอาจไดรบการเลอกตงใหกลบเขาด ารงต าแหนงไดอกวาระหนง

5.3 การแบงแยกบทบาท หนาท และความรบผดชอบ บรษทฯ ไดมการแบงแยกต าแหนงและอ านาจหนาทของประธานกรรมการบรษท ประธานกรรมการบรหาร และ

ประธานเจาหนาทบรหาร ไวอยางชดเจน เพอประโยชนในการปฏบตหนาทการก ากบดแล และความโปรงใสของการด าเนนงานภายใน ซงมรายละเอยดดงตอไปน

ประธานกรรมการบรษท - ประธานกรรมการของบรษทฯ เปนกรรมการอสระและไมเปนบคคลเดยวกบประธานกรรมการบรหาร และประธานเจาหนาทบรหาร รวมทงไมมสวนรวมในการบรหารงานประจ าของบรษทฯ ซงเปนไปตามหลกการแบงแยกหนาทระหวางการก าหนดนโยบายการก ากบดแลกจการและการบรหารงาน โดยประธานกรรมการบรษทมบทบาทและ



หนาทส าคญในการก ากบดแลการประชมคณะกรรมการบรษทใหเปนไปอยางมประสทธภาพ ดแลใหมวาระการประชมทส าคญและจ าเปนตอการด าเนนธรกจของบรษทฯ โดยเฉพาะเรองกลยทธขององคกร จดสรรเวลาใหฝายบรหารมการน าเสนอขอมลทชดเจนและทนการณ เปดโอกาสใหกรรมการทเขารวมประชมไดแสดงความคดเหนและสอบถามไดอยางทวถง ตลอดจนดแลใหมตทประชมมความชดเจน พรอมใหมการบนทกรายงานการประชมอยางถกตอง ครบถวน รวมถงท าหนาทเปนประธานในทประชมผถอห น นอกจากน ประธานกรรมการยงมหนาทส าคญในการดแลใหการก ากบดแลกจการของบรษทฯ เปนไปตามนโยบายทก าหนดไว เชน เรององคประกอบของคณะกรรมการบรษท การท าหนาทกรรมการ และแผนสบทอดต าแหนงของผบรหารระดบสง

ประธานกรรมการบรหาร - คณะกรรมการบรษทแตงตงกรรมการคนหนงเปนประธานกรรมการบรหาร โดยใหมอ านาจหนาทควบคมดแลบรษทฯ ตามทคณะกรรมการบรษทมอบหมาย ทงน ประธานกรรมการบรหารไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษทใหท าหนาทรบผดชอบในการพฒนาและด าเนนกลยทธ รวมถงนโยบายทส าคญทเกยวเนองกบธรกจของบรษทฯ

ประธานเจาหนาทบรหาร - มหนาทความรบผดชอบหลกในการก าหนดนโยบายและกลยทธของบรษทฯ รวมถงการบรหารงานตาง ๆ ใหเปนไปตามแผนงานทก าหนดภายใตหลกการก ากบกจการทด เพอใหบรษทฯ สามารถบรรลวสยทศนและเปนองคกรทเตบโตอยางยงยน ทงน ในกรณทประธานเจาหนาทบรหารตองไปด ารงต าแหนงบรษทอน ตองไดรบความเหนชอบจากคณะกรรมการบรษท

5.4 บทบาทหนาท และความรบผดชอบของคณะกรรมการบรษท

1. คณะกรรมการบรษท มหนาททบทวนและอนมตวสยทศน และพนธกจของบรษทฯ เพอใหผบรหารและพนกงาน มจดมงหมายไปในทศทางเดยวกน เปนประจ าทกป และก าหนดแนวปฏบตของการมสวนรวม ไวดงน

1.1 ก าหนดวสยทศน พนธกจ กลยทธ เปาหมาย แผนธรกจ และงบประมาณประจ าปของบรษทฯ โดยจดใหมการแสดงความคดเหนอยางเปนอสระเพอรวมกนก าหนดทศทางองคกร ระหวางคณะกรรมการบรษท และผบรหารระดบสงเปนประจ าทกป

1.2 ก าหนดใหมการทบทวนแผนการปฏบตงานและตดตามใหฝายบรหารปฏบตตามแผนงาน ใหเปนไปตามทศทางและกลยทธองคกรอยางสม าเสมอ

1.3 ใหค าแนะน าขอคดเหน และแนวทางการบรหารจดการองคกร เพอใชในการจดท าแผนงานทชดเจน ตอบสนองเปาหมายองคกร

1.4 สอสารนโยบาย เปาหมาย และทศทางการด าเนนงาน ใหพนกงานทกระดบทวทงองคกรรบทราบผานกจกรรมประธานเจาหนาทบรหารพบพนกงาน อยางนอยปละ 2 ครง

2. คณะกรรมการบรษท มหนาทจดใหมระบบควบคมภายในทครอบคลมทงดานการเงน การปฏบตงาน การด าเนนการ ใหเปนไปตามกฎหมาย ขอบงคบ และระเบยบทเกยวของ รวมทงจดใหมการบรหารความเสยงทเหมาะสมเพยงพอ ตลอดจนจดใหมกลไกการตรวจสอบและถวงดลทมประสทธภาพ เพยงพอในการปกปองรกษาและดแลทรพยสน บรษทฯ มส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน ภายใตการดแลของ นางสาวสมใจ อมรชยนพคณ หวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน ซงเปนหนวยงานอสระรายงานตรงตอคณะกรรมการตรวจสอบ และจดท ารายงานคณะกรรมการตรวจสอบไดอยางมคณภาพประกอบดวยขอมลส าคญอยางครบถวน และมก าหนดนโยบายบรหารความเสยงไวอยางชดเจน

3. คณะกรรมการบรษท มหนาทดแลใหบรษทฯ มระบบบรหารความเสยงทเพยงพอ และการตดตามการบรหารความเสยงอยางสม าเสมอ จงไดจดตงฝายบรหารความเสยงเพอพจารณาปจจยความเสย งทมผลตอการด าเนนงานและเปาหมายเชงกลยทธของบรษทฯ โดยพจารณาความเสยงทกดานอยางละเอยดรอบคอบทงในเชงปรมาณและคณภาพ พรอมให



ขอเสนอแนะทเปนประโยชนเพอปองกนและเฝาระวงความเสยงจากสถานการณปจจบน และตดตาม ดแล วเคราะหการบรหารความเสยงในระดบจดการ และรายงานผลการบรหารความเสยงตอคณะกรรมการบรษททราบ

4. คณะกรรมการบรษท มหนาทจดใหการประเมนผลการปฏบตงานของประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการทกสนป โดยคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน เปนผประเมนและน าเสนอตอคณะกรรมการบรษท เพอพจารณาอนมต ทงนผลการประเมนประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการถอเปนขอมลอนเปนความลบเฉพาะบคคลไมสามารถเปดเผยได โดยมเกณฑการประเมน 2 สวน ดงน

สวนท 1: ประเมนจากดชนชวดผลประกอบการ ผลการด าเนนงานของบรษทฯ สวนท 2: ประเมนผลดานความเปนผน า การสรางทมงาน การสอสาร การมงเนนความส าเรจ การบรหาร

การเปลยนแปลง ทงน ผลการประเมนจะถกน าไปพจารณาก าหนดเปนอตราการขนเงนเดอนของประธานเจาหนาทบรหาร โดย

ตองไดรบอนมตจากคณะกรรมการบรษท 5. การจดท าแผนสบทอดต าแหนงงานของประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ เพอมนใจวา บรษทฯ

มผบรหารทมความร ความสามารถเพยงพอตอการปฏบตหนาท ดงน 5.1 คณะกรรมการบรษทก าหนดใหมแผนพฒนาศกยภาพผบรหาร เพอจดท าแผนสบทอดต าแหนงงาน

ประกอบดวย ประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ 5.2 คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน พจารณาก าหนดความร ความสามารถ (Competency)

ประสบการณของแตละต าแหนงงาน เพอคดเลอกผบรหารทมคณสมบตสอดคลองตามทก าหนด และสามารถสบทอดงานของแตละต าแหนงงานได

5.3 ประธานเจาหนาทบรหาร ประเมนการปฏบตงานและความร ความสามารถของผบรหารทมคณสมบตสอดคลองเทยบกบระดบความสามารถทตองการ เพอจดท าแผนการพฒนารายบคคลในการลด Competency Gap

5.4 มอบหมายใหฝายทรพยากรบคคลและธรการ ท าหนาทดแลตดตามการอบรมและการพฒนาความร ความสามารถของผสบทอดต าแหนงประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ

5.5 คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน ทบทวนและสรปผลการจดท าแผนการสบทอดต าแหนงงานของประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ รายงานตอคณะกรรมการบรษทเพอรบทราบ

6. การพฒนาศกยภาพของพนกงาน บรษทฯ มนโยบายทจะพฒนาศกยภาพของพนกงานทกระดบเพอรองรบการการเตบโตของธรกจในอนาคต โดยไดสงพนกงานไปอบรมเพมพนทกษะ ความร ความสามารถ และมงเนนใหพนกงานเปนกลไกหลกในการพฒนาใหบรษทฯ กาวไปสองคกรแหงความส าเรจตอไปในอนาคต

7. การตอตานคอรรปชน คณะกรรมการบรษทไดเหนชอบนโยบายตอตานการทจรตและคอรรปชน และสงเสรมใหผมสวนไดเสยทกกลมรวมกนปฏบตตามนโยบายดงกลาวดวย โดยไดมการทบทวนนโยบายตอตานการทจรตและคอรรปชนโดยทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 6/2562 เมอวนท 16 ธนวาคม 2562

5.5 คณะกรรมการชดยอย บรษทฯ มคณะกรรมการชดยอยจ านวน 4 ชด เพอชวยพจารณากลนกรองงานตาง ๆ เฉพาะดานตามทไดรบ

มอบหมายจากคณะกรรมการบรษท ประกอบดวย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน คณะกรรมการบรหาร และคณะกรรมการสนเชอ ซงมบทบาทหนาทตามหลกเกณฑทก าหนดในกฎบตรคณะกรรมการชดยอย แตละคณะ และในนโยบายการก ากบดแลกจการ โดยมการก าหนดวนประชมของแตละคณะไวลวงหนาตลอดทงป คณะกรรมการชดยอยมขอบเขตอ านาจหนาทและความรบผดชอบไดดงน



• คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการบรษทไดก าหนดใหมคณะกรรมการตรวจสอบตงแตป 2547 เพอท าหนาทและรบผดชอบงานในดานตาง ๆ ไดแก การสอบทานรายงานดานการเงนของบรษทฯ สอบทานความเพยงพอของระบบการควบคมภายใน และระบบการบรหารความเสยง การปฏบตตามกฎหมาย กฎเกณฑ และระเบยบทเกยวของ และจดท ารายงาน หรอใหความเหนตอคณะกรรมการบรษทเพออนมต หรอเพอเสนอตอทประชมผถอหนแลวแตกรณ ดงน

1. สอบทานใหบรษทฯ มการรายงานทางการเงนอยางถกตองและเพยงพอ

2. สอบทานใหบรษทฯ มระบบการควบคมภายใน (Internal Control) และการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) ทเหมาะสมและมประสทธผล และพจารณาความเปนอสระของส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน ตลอดจนใหความเหนชอบในการแตงตงโยกยาย เลกจางหวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน หรอหนวยงานอนใดทรบผดชอบเกยวกบการตรวจสอบภายใน รวมทงพจารณาและประเมนผลการปฏบตงานประจ าปของหวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน

3. สอบทานใหบรษทฯ ปฏบตตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ขอก าหนดของตลาดหลกทรพย หรอกฎหมายทเกยวของกบธรกจของบรษทฯ

4. พจารณา คดเลอก เสนอแตงตงบคคลซงมความเปนอสระเพอท าหนาทเปนผสอบบญชของบรษทฯ และเสนอคาตอบแทนผสอบบญชของบรษทฯ รวมทงเขารวมประชมกบผสอบบญชโดยไมมฝายจดการเขารวมประชมอยางนอยปละ 1 ครง

5. พจารณารายการทเกยวโยงกนหรอรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชน ใหเปนไปตามกฎหมายและขอก าหนดของตลาดหลกทรพย ทงน เพอใหแนใจวารายการดงกลาวสมเหตสมผลและเปนประโยชนสงสดตอบรษทฯ

6. สอบทานการปฏบตตามนโยบายคอรรปชนตามนโยบายตอตานการทจรตและคอรรปชน

7. จดท ารายงานการก ากบดแลกจการของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยเปดเผยไวในรายงานประจ าปของบรษทฯ ซงรายงานดงกลาวตองลงนามโดยประธานคณะกรรมการตรวจสอบ และตองประกอบดวยขอมลอยางนอยดงตอไปน

(ก) ความเหนเกยวกบความถกตอง ครบถวน เปนทเชอถอไดของรายงานทางการเงนของบรษทฯ (ข) ความเหนเกยวกบความเพยงพอของระบบควบคมภายในของบรษทฯ (ค) ความเหนเกยวกบการปฏบตตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ขอก าหนดของ

ตลาดหลกทรพย หรอกฎหมายทเกยวของกบธรกจของบรษทฯ (ง) ความเหนเกยวกบความเหมาะสมของผสอบบญช (จ) ความเหนเกยวกบรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชน (ฉ) จ านวนการประชมคณะกรรมการตรวจสอบ และการเขารวมประชมของกรรมการตรวจสอบแตละ

ทาน (ช) ความเหนหรอขอสงเกตโดยรวมทคณะกรรมการตรวจสอบไดรบจากการปฏบตหนาทตามกฎบตร

(Charter) (ซ) รายการอนทเหนวาผถอหนและผลงทนทวไปควรทราบ ภายใตขอบเขตหนาทและความรบผดชอบท

ไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษท 8. ปฏบตการอนใดตามทคณะกรรมการบรษทมอบหมายดวยความเหนชอบ จากคณะกรรมการตรวจสอบ

อนง คณะกรรมการตรวจสอบมความรบผดชอบตอคณะกรรมการบรษทโดยตรง และคณะกรรมการบรษทยงคงมความรบผดชอบในการด าเนนงานของบรษทตอบคคลภายนอก



ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 คณะกรรมการตรวจสอบมกรรมการอสระจ านวน 3 ทาน ซงมวาระการด ารงต าแหนงเทากบระยะเวลาการด ารงต าแหนงกรรมการบรษท ประกอบดวย

ชอ ต าแหนง 1. นายคณากร เมฆใจด* ประธานกรรมการตรวจสอบ 2. นางญาใจ พฒนสขวสนต* กรรมการตรวจสอบ 3. นายพนศกด เธยไพรตน กรรมการตรวจสอบ

โดยมนางสาวสมใจ อมรชยนพคณ เปนเลขานการคณะกรรมการตรวจสอบ หมายเหต * นายคณากร เมฆใจด และนางญาใจ พฒนสขวสนต เปนผ มความรและประสบการณดานบญชและ

การเงนเพยงพอทจะท าหนาทสอบทานความนาเชอถอของงบการเงนของบรษทฯ

• คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทนมหนาทรบผดชอบในเรองดงตอไปน 1. ก าหนดนโยบายตาง ๆ เพอเสนอตอคณะกรรมการบรษทพจารณา ดงน

1.1 นโยบาย หลกเกณฑ วธการในการสรรหากรรมการ และผบรหารระดบสง 1.2 นโยบาย หลกเกณฑ วธการจายคาตอบแทนและผลประโยชนอนทจายใหแกคณะกรรมการบรษท

คณะกรรมการชดยอย ประธานเจาหนาทบรหาร และผบรหารระดบสง 2. คดเลอกและเสนอชอบคคลทมคณสมบตเหมาะสม เพอเสนอตอคณะกรรมการบรษท พจารณาดงน

2.1 กรรมการ 2.2 กรรมการในคณะกรรมการชดยอยตาง ๆ ทไดรบมอบอ านาจ หนาท และความรบผดชอบโดยตรง

จากคณะกรรมการบรษท 2.3 ประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการ ส าหรบต าแหนงกรรมการผจดการมอบหมายให

ประธานเจาหนาทบรหารพจารณาเบองตน เพอเสนอคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน ใหความเหนชอบและเสนอคณะกรรมการบรษทพจารณาอนมต

3. ดแลใหคณะกรรมการบรษท มขนาดและองคประกอบทเหมาะสมกบองคกร รวมทงการปรบเปลยนใหสอดคลองกบสภาพแวดลอมทเปลยนแปลงไป

4. พจารณาคาตอบแทนทงทเปนตวเงนและไมเปนตวเงนทเหมาะสมของคณะกรรมการบรษท และคณะกรรมการ ชดยอย และเสนอตอคณะกรรมการบรษทพจารณาเพอขออนมตจากทประชมผถอหนตอไป

5. ก าหนดแนวทาง น าเสนอ และใหความเหนชอบผลการประเมนการปฏบตงานของประธานเจาหนาทบรหารและผบรหารระดบสงเพอพจารณาปรบคาตอบแทนและการจายเงนรางวลจงใจประจ าป

6. พจารณาหลกเกณฑการก าหนดคาตอบแทนทเหมาะสมของกรรมการและผบรหารระดบสง และเสนอตอคณะกรรมการบรษทเพอพจารณาอนมต

7. จดท าแผนการสบทอดต าแหนงและตดตามความตอเนองในการบรหารทเหมาะสมส าหรบต าแหนงประธานกรรมการบรหาร ประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการและผมอ านาจในการจดการ และเสนอแนะตอคณะกรรมการบรษทเพอพจารณารบทราบและ/หรออนมต แลวแตกรณ



8. จดท าแผนการพฒนากรรมการเพอพฒนาความรกรรมการปจจบนและกรรมการเขาใหมใหเขาใจธรกจทกรรมการบรษทด ารงต าแหนงอย บทบาทหนาทของกรรมการ และพฒนาการตาง ๆ ทส าคญ รวมถงจดใหมการปฐมนเทศ และแจกเอกสารและขอมลทเปนประโยชนตอการปฏบตหนาทของกรรมการในกรณกรรมการเขาใหม

9. รายงานผลการปฏบตงานตอคณะกรรมการบรษท อยางนอยปละ 1 ครง 10. ด าเนนการอน ๆ ตามทคณะกรรมการบรษทมอบหมาย ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทนมจ านวน 3 ทาน ซงมวาระการ

ด ารงต าแหนงเทากบระยะเวลาการด ารงต าแหนงกรรมการบรษท ประกอบดวย

ชอ ต าแหนง 1. นางญาใจ พฒนสขวสนต ประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน 2. นายพนศกด เธยไพรตน กรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน 3. นางนลน งามเศรษฐมาศ กรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

โดยมนางสาวนนทนตย ราชกจ เปนเลขานการคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

• คณะกรรมการบรหาร คณะกรรมการบรหารไดรบการแตงตงจากคณะกรรมการบรษท ซงประกอบดวยกรรมการบรษทจ านวนหนง

และอาจประกอบดวยบคคลอนใดคนหนงหรอหลายคนซงด ารงต าแหนงเปนผบรหารของบรษทฯ หรอเปนบคคลภายนอกอนอกจ านวนหนงกได โดยกรรมการบรหารทเปนกรรมการบรษทมวาระการด ารงต าแหนงเทากบระยะเวลาการด ารงต าแหนงกรรมการบรษท

คณะกรรมการบรหารมอ านาจ หนาท และความรบผดชอบในการบรหารงานในเรองเกยวกบการด าเนนงานตามปกตธระและงานบรหารของบรษทฯ ก าหนดนโยบาย แผนธรกจ งบประมาณ โครงสรางการบรหารงาน และอ านาจการบรหารตาง ๆ ของบรษทฯ หลกเกณฑในการด าเนนธรกจใหสอดคลองกบสภาพเศรษฐกจ เพอเสนอใหทประชมคณะกรรมการบรษทพจารณาและอนมต และ/หรอใหความเหนชอบ รวมถงการตรวจสอบและตดตามผลการด าเนนงานของบรษทฯ ตามนโยบายทก าหนด โดยอ านาจหนาทและความรบผดชอบทส าคญสรปไดดงน

1. ด าเนนกจการและบรหารกจการของบรษทฯ ตามวตถประสงค ขอบงคบ นโยบาย ระเบยบ ขอก าหนด ค าสง และมตของทประชมคณะกรรมการ และ/หรอมตทประชมผถอหนของบรษทฯ ทกประการ

2. พจารณาก าหนดนโยบาย ทศทาง และกลยทธ การด าเนนธรกจของบรษทฯ ก าหนดแผนการเงน งบประมาณ เพอน าเสนอตอคณะกรรมการบรษท รวมทงควบคมก ากบดแลใหการด าเนนงานของคณะท างานทแตงตงบรรลตามเปาหมาย

3. พจารณาเรองการจดสรรงบประมาณประจ าปตามทฝายจดการเสนอกอนทจะน าเสนอตอคณะกรรมการบรษทพจารณาและอนมต

4. มอ านาจพจารณา อนมต การใชจายเงนในการด าเนนการ ตามปกตธรกจของบรษทฯ 5. อนมตการใชจายเงนลงทนทส าคญ ๆ ทไดก าหนดไวในงบประมาณรายจายประจ าปตามทจะไดรบ

มอบหมายจากคณะกรรมการบรษท หรอตามทคณะกรรมการบรษทไดเคยมมตอนมตในหลกการไวแลว 6. มอ านาจพจารณา อนมต การใหกยมเงนหรอการใหสนเชอใด ๆ ของบรษทฯ ภายใตหลกเกณฑอ านาจใน

การอนมตสนเชอของบรษทฯ



7. มอ านาจพจารณา อนมต การกยมเงน การจดหาวงเงนสนเชอ การปรบปรงโครงสรางหน หรอการออกตราสารหน รวมถงการใหหลกประกน การค าประกนเงนกหรอสนเชอ หรอการขอสนเชอใด ๆ ภายใตหลกเกณฑตามท ไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษท

8. กลนกรองการอนมตและทบทวนค าขออนมตสนเชอทไดรบอนมตจากคณะกรรมการสนเชอ 9. เปนคณะทปรกษาของฝายจดการในเรองเกยวกบนโยบายดานการเงน การตลาด การบรหารงานบคคล

และดานการปฏบตการอน ๆ 10. ด าเนนการอนใด ๆ ตามทคณะกรรมการบรษทมอบหมายเปนคราวๆ ไป ทงน อ านาจ และ/หรอการมอบ

อ านาจแกบคคลอนทเหนสมควรจะไมรวมถงอ านาจ และ/หรอการมอบอ านาจในการอนมตรายการใดทอาจมความขดแยง มสวนไดเสยหรอมผลประโยชนในลกษณะอนใดขดแยงกบบรษทฯ หรอบรษทยอยตามกฎเกณฑของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ซงการอนมตรายการในลกษณะดงกลาวจะตองเสนอตอคณะกรรมการบรษท และ/หรอทประชมผถอหนเพอพจารณาอนมตตามทขอบงคบของบรษทฯ หรอกฎหมายทเกยวของก าหนด

ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 คณะกรรมการบรหาร มจ านวน 5 ทาน ประกอบดวย

ชอ ต าแหนง 1. นางลดาวลย ธนะธนต ประธานกรรมการบรหาร 2. นางนลน งามเศรษฐมาศ กรรมการบรหาร 3. นายชานนท โชตวจตร กรรมการบรหาร 4. นายสทธพร ตณฑกล* กรรมการบรหาร 5. นายอครวทย สกใส กรรมการบรหาร

โดยมนางสาวนนทนตย ราชกจ เปนเลขานการคณะกรรมการบรหาร

หมายเหต *นายสทธพร ตณฑกล ไดรบแตงตงใหด ารงต าแหนงกรรมการบรหาร แทนนายวฒภม จฬางกร ทลาออกจากต าแหนงกรรมการบรหาร โดยทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 3/2562 เมอวนท 13 สงหาคม 2562

• คณะกรรมการสนเชอ คณะกรรมการสนเชอมหนาทรบผดชอบในเรองดงตอไปน 1. พจารณาอนมตเรองดงตอไปนตามทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษท และ/หรอ คณะกรรมการ

บรหารทอยนอกเหนอจากอ านาจอนมตของฝายจดการใหเปนไปตามนโยบายสนเชอ รวมถงค าสง ประกาศอน ๆ ทเกยวของทไดก าหนดไว

ก) สนเชอแฟคตอรง การใหกยมเงน สนเชอประเภทอน ๆ ข) การบรหารความเสยงทเกยวของกบสนเชอ ค) หลกประกน ง) การปรบปรงโครงสรางหน

2. กลนกรองและทบทวนค าขออนมตเรองตามขอ 1 กอนน าเสนอเพอขออนมตตอคณะกรรมการบรหาร และ/หรอคณะกรรมการบรษท ตามล าดบอ านาจอนมต

3. ใหค าปรกษาหรอแนะน าการบรหารความเสยงดานสนเชอแกฝายจดการ เพอประโยชนในการสรางฐานลกคาและลกหนทมคณภาพของบรษท



4. ด าเนนการอน ๆ ตามทคณะกรรมการบรหารและ/หรอคณะกรรมการบรษทมอบหมาย ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 คณะกรรมการสนเชอมจ านวน 5 ทาน โดยกรรมการสนเชอทเปนกรรมการบรษทม

วาระการด ารงต าแหนงเทากบระยะเวลาการด ารงต าแหนงกรรมการบรษท ประกอบดวย ชอ ต าแหนง

1. นายวศษฐ วงศรวมลาภ ประธานกรรมการสนเชอ 2. นางกองแกว เปยมดวยธรรม กรรมการสนเชอ 3. นางนงลกษณ จนทรสมบต กรรมการสนเชอ 4. นายสทธพร ตณฑกล กรรมการสนเชอ 5. นายอครวทย สกใส กรรมการสนเชอ

โดยมนางสาวกษรา ศรลอยเมอง เปนเลขานการคณะกรรมการสนเชอ

5.6 การประชมคณะกรรมการบรษทฯ และคณะกรรมการชดยอย บรษทฯ ก าหนดตารางการประชมคณะกรรมการบรษท และคณะกรรมการชดยอยเปนการลวงหนาทงป โดย

ก าหนดการจดประชมคณะกรรมการบรษทไวอยางนอยไตรมาสละ 1 ครง และอาจมการประชมพเศษเพมเตมตามความจ าเปน ในการประชมแตละครงไดก าหนดวาระการประชมทชดเจน ทงวาระเพอพจารณา เพอทราบ เพอการอภปรายและแสดงความคดเหน โดยมเอกสารประกอบการประชมทครบถวนเพยงพอ และจดสงใหกรรมการลวงหนาไมนอยกวา 7 วน เพอใหกรรมการไดมเวลาศกษาขอมลอยางเพยงพอกอนเขารวมประชม และในการประชมประธานทประชมไดจดสรรเวลาอยางเพยงพอ เพอใหกรรมการทกคนสามารถแสดงความคดเหนไดอยางอสระ และประธานทประชมจะเปนผประมวลความเหนและสรปประเดนทไดจากการประชม โดยเลขานการบรษทเปนผจดบนทกการประชม และหลงจากทผานการรบรองจากทประชมรายงานจะถกจดเกบไวในหองกฎหมาย หากกรรมการตองการรบทราบขอมลเพมเตม สามารถขอขอมลไดโดยการตดตอผานเลขานการบรษท

ในการประชมคณะกรรมการบรษททกครง ผบรหารจะไดรบเชญใหเขารวมประชมในวาระทเกยวของกบตนเองเพอใหขอมลแกกรรมการโดยละเอยด อกทงยงเปนโอกาสใหกรรมการไดท าความรจกกบผบรหารซงเปนประโยชนในการพจารณาแผนสบทอดต าแหนงดานบรหารตอไป นอกจากนคณะกรรมการบรษทยงไดก าหนดไวเปนนโยบายอยางชดเจนวา หากการประชมมวาระทจะตองมการลงมต จะตองมกรรมการไมนอยกวา 2 ใน 3 ของจ านวนกรรมการทงหมดอยในทประชม

ส าหรบป 2562 บรษทฯ มการประชมระหวางกรรมการโดยไมมฝายจดการ 1 ครง และมการประชมคณะกรรมการบรษทและคณะกรรมการชดยอยแตละคณะ โดยสรปการเขารวมประชมของกรรมการแตละคนไดดงน

รำยชอ คณะ

กรรมกำรบรษท

คณะ กรรมกำรตรวจสอบ

คณะ กรรมกำรสรรหำและพจำรณำคำตอบแทน

คณะ กรรมกำร บรหำร

คณะ กรรมกำร สนเชอ

กำรประชม สำมญ ผถอหน ป 2562

1. นายสรสทธ สนทรเกศ 6/6 - - - - 1/1

2. นายคณากร เมฆใจด 5/6 5/6 - - - 0/1

3. นางญาใจ พฒนสขวสนต 6/6 6/6 4/4 - - 0/1

4. นายพนศกด เธยไพรตน 6/6 6/6 4/4 - - 1/1

5. นางลดาวลย ธนะธนต 6/6 - - 12/13 - 1/1

6. นายวศษฐ วงศรวมลาภ 5/6 - - - 12/12 1/1

7. นางนลน งามเศรษฐมาศ 3/6 - 3/4 12/13 - 1/1



รำยชอ คณะ


คณะ กรรมกำรตรวจสอบ

คณะ กรรมกำรสรรหำและพจำรณำคำตอบแทน

คณะ กรรมกำร บรหำร

คณะ กรรมกำร สนเชอ

กำรประชม สำมญ ผถอหน ป 2562

8. นางนงลกษณ จนทรสมบต 6/6 - - - 12/12 1/1

9. นายวฒภม จฬางกร* 3/6 - - 4/7 - 1/1

10. นายอครวทย สกใส 6/6 - - 13/13 12/12 1/1

11. นายชานนท โชตวจตร - - - 12/13 - -

12. นายววฒน คงคาสย** - - - - 6/6 -

13. นางกองแกว เปยมดวยธรรม - - - - 3/12 -

14. นายสทธพร ตณฑกล*** - - - 6/6 12/12 -

หมายเหต: * นายวฒภม จฬางกร ลาออกจากต าแหนงกรรมการบรหาร เมอวนท 13 สงหาคม 2562 ** นายววฒน คงคาสย ลาออกจากต าแหนงกรรมการสนเชอ เมอวนท 28 มถนายน 2562 *** นายสทธพร ตณฑกล ไดรบแตงตงใหด ารงต าแหนงกรรมการบรหาร แทนนายวฒภม จฬางกร ทลาออกจากต าแหนง

กรรมการบรหาร โดยทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 3/2562 เมอวนท 13 สงหาคม 2562

5.7 การประเมนผลการปฏบตงานของคณะกรรมการ และผบรหารระดบสง

• การประเมนตนเองของกรรมการ คณะกรรมการบรษทไดมการประเมนผลการปฏบตงานของตนเองของคณะกรรมการบรษท คณะกรรมการชด

ยอยทกคณะ และแบบรายบคคลอยางนอยปละ 1 ครง เพอทบทวนวาไดมการก ากบดแลใหมการก าหนด และ/หรอด าเนนการตาง ๆ ไดอยางเพยงพอ และใชเปนขอมลสนบสนนฝายบรหารน าไปปรบปรง / พฒนาการบรหารจดการใหมประสทธภาพมากยงขน โดยใชแบบฟอรมทบรษทฯ ปรบปรงจากตวอยางแบบประเมนตนเองของคณะกรรมการของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ตามความเหมาะสมและสอดคลองกบลกษณะเฉพาะของคณะกรรมการแตละคณะ และแจงผลการประเมนใหคณะกรรมการบรษททราบ และวเคราะหผลการประเมน เพอน าไปสการด าเนนการของฝายจดการ

• การประเมนผลการปฏบตหนาทของประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผ จดการ คณะกรรมการบรษทมอบหมายใหคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทนประเมนผลการปฏบตงาน

ของประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการเปนประจ าทกป โดยใชแบบฟอรมทบรษทฯ ปรบปรงจากตวอยางแบบประเมนตนเองของคณะกรรมการของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ควบคกบแบบประเมนผลการปฏบตงานของบรษทฯ ทใชส าหรบผบรหารระดบสง โดยปรบใหสอดคลองกบเปาหมายและหลกเกณฑทเชอมโยงกบแผนกลยทธของบรษทฯ และน าเสนอผลการประเมนตอคณะกรรมการบรษทเพอพจารณาก าหนดคาตอบแทน และเงนรางวล จงใจทเหมาะสม

5.8 การสรรหากรรมการและผบรหารระดบสง คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน มหนาทในการสรรหากรรมการทมคณสมบตเหมาะสมและ

สอดคลองกบกลยทธในการด าเนนธรกจของบรษทฯ เพอด ารงต าแหนงกรรมการและกรรมการชดยอยตาง ๆ โดยพจารณาจากความร ความสามารถ ความเชยวชาญ และประสบการณการท างานในอดตทสามารถตอบสนองความตองการของต าแหนงทวางลงอยางเปนอสระในกรณทมการสรรหากรรมการอสระ ส าหรบกรรมการทเปนตวแทนผถอหนรายใหญนน มหลกการคอ ผถอหนรายใหญจะเสนอชอบคคลเพอเขารบการเลอกตงเปนกรรมการตามทเหนสมควร โดยคณะกรรมการบรษทมหนาทตรวจสอบ



คณสมบตของบคคลทไดรบการเสนอชอดงกลาววาไมขดกบกฎหมายทเกยวของ โดยคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทนจะพจารณารายชอบคคลผมความเหมาะสมจากฐานขอมลกรรมการ (Director Pool) ของสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย และจากการเสนอชอโดยกรรมการแตละคน และจากการเสนอชอโดยผถอหนทไดผานการกลนกรองวามคณสมบตเปนไปตามกฎหมายและหลกเกณฑตาง ๆ ท เกยวของ เพอน าเสนอตอคณะกรรมการบรษท ซงภายหลงทคณะกรรมการบรษทไดใหความเหนชอบรายชอกรรมการทเสนอดงกลาวแลว บรษทฯ จะเสนอตอทประชมผถอหน แลวแตกรณ เพอพจารณาแตงตงตอไป

ทงน ในการสรรหา คดเลอก และแตงต งกรรมการและผบ รหารดงกลาวขางตน คณะกรรมการบ รษท คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน และผบรหารของบรษทฯ ทเกยวของไดด าเนนการโดยปราศจากการเลอกปฏบตในเรองความแตกตางดานเชอชาต ศาสนา เพศ สถานภาพการสมรส หรอความบกพรองในสมรรถภาพทางรางกาย

5.9 การสบทอดต าแหนงผบรหารระดบสง คณะกรรมการบรษทมอบหมายใหคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน เปนผรบผดชอบเรองความ

ตอเนองในการบรหารทเหมาะสม รวมถงการพจารณาแผนพฒนาเพอทดแทนต าแหนงงาน (Succession Plan) โดยเฉพาะในต าแหนงประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และผบรหารระดบสงสรายแรก เพอใหมนใจวาบรษทฯ มการวางแผน สรรหา คดเลอก และเตรยมความพรอมของบคลากรเพอทดแทนในต าแหนงงานหลกทมความส าคญตอการด า เนนธรกจของบรษทฯ เมอผด ารงต าแหนงนน ๆ ไดรบการแตงตง โยกยาย เกษยณอาย ลาออก หรอเหตประการอน จนสงผลใหต าแหนงนน ๆ วางลง

โดยคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน จะเปนผก าหนดหลกเกณฑและวธการในการสรรหาคดเลอก ทงนขนอยกบความเหมาะสมของสถานการณของบรษทฯ ในชวงเวลานน และตองเสนอความเหนขออนมตตอบรษทแม (บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน)) ตามขอบงคบของบรษทใหญ หมวด 7 ขอ 56 วาดวยเรองการก ากบดแลและบรหารบรษทยอยและบรษทรวมดวย

นอกจากน บรษทฯ ยงไดมการปรบปรงเสนทางอาชพการท างานของพนกงาน ส าหรบแตละระดบและแตละต าแหนงงาน เพอน ามาใชในการจดท าแผนพฒนาเพอทดแทนต าแหนงงานตาง ๆ ของบรษทฯ ดวย

5.10 การปฐมนเทศกรรมการใหม บรษทฯ ไดจดใหมการปฐมนเทศส าหรบกรรมการทไดรบแตงตงใหม ในรปแบบของการบรรยายเพอใหขอมลสรป

เกยวกบธรกจของบรษทฯ วสยทศน กลยทธ เปาหมายการด าเนนธรกจ การด าเนนงานทส าคญ และกฎเกณฑทางการทเกยวของ พรอมทงจดใหมเอกสารส าหรบกรรมการทไดรบการแตงตงใหมเพอเปนขอมลประกอบการท าหนาทกรรมการ ไดแก คมอกรรมการบรษท หนงสอบรคณหสนธและขอบงคบของบรษทฯ รายงานประจ าปของบรษทฯ นโยบายการก ากบดแลกจการ นโยบายตอตานการทจรตและคอรรปชน และจรรยาบรรณทางธรกจ ซงเอกสารเหลานประกอบดวยขอมลทส าคญและจ าเปนตอการปฏบตหนาทของกรรมการ เพอใหทราบถงบทบาทและหนาทความรบผดชอบของกรรมการ รวมถงอ านาจอนมต ขอหามการกระท าของกรรมการบรษทตามกฎหมายทเกยวของ บทบาทหนาทของคณะกรรมการชดยอยตาง ๆ เปนตน

5.11 การพฒนากรรมการ และผบรหาร บรษทฯ ไดสงเสรม สนบสนน ใหมการฝกอบรม และใหความรท เกยวของแกกรรมการและผบรหาร เพอใหมการ

ปรบปรงการปฏบตอยางตอเนอง อาทเชน สงเสรมใหมการพบปะระหวางกรรมการและผบรหารระดบสง เพอแลกเปลยนความคดเหนซงกนและกน สงเสรมใหจดท าแผนพฒนาศกยภาพผบรหารระดบสง



ในป 2562 กรรมการและผบรหารของบรษทฯ ไดเขารวมอบรมและสมมนาหลกสตรตาง ๆ ดงน 1. นายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร เขารวมอบรมและสมมนาดงน

- อบรมหลกสตร Director Certification Program (DCP 286/2019) ซงจดโดยสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

- สมมนาแนวทางการเขารวมเปนสมาชกโครงการแนวรวมการตอตานคอรรปชนของภาคเอกชนไทย ซงจดโดยสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

- สมมนาหวขอการบรหารลกคา Key Account ซงจดโดย Professional Training Solution - กจกรรม mai FANZI CLUB 2019 ซงจดโดยตลาดหลกทรพย เอม เอ ไอ - สมมนาวชาการ "เวทการประชดบภมภาควาดวยการคาและการพฒนา ประจ าป 2562" (Trade and

Development Regional Forum 2019) ซงจดโดยสถาบนระหวางประเทศเพอการคาและการพฒนา (องคการมหาชน) International Institute for Trade and Development

- สมมนา Microsoft Envision Forum: Office 365 Fan Meet ซงจดโดย Microsoft 2. นายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร นายวฒพงษ อนรตนธาดา ผชวยกรรมการ

ผจดการสายงานสนเชอและการตลาด 1 และนางสาวเบญจวรรณ จนทรวรวทย ผอ านวยการอาวโสสายงานสนเชอและการตลาด 2 เขารวมสมมนาวชาการประจ าป 2562 ครงท 41 "นวตกรรมพลกโลก: การเปลยนผานและความทาทายของประเทศไทย" ซงจดโดยคณะเศรษฐศาสตร มหาวทยาลยธรรมศาสตร

3. นายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร นายพทธพงศ แกนจกษ ผอ านวยการอาวโส ฝายสารสนเทศ เขารวมงานสมมนาหวขอ International Digital ID Use Cases งาน Thailand Digital ID Symposium 2019 ซงจดโดยส านกงานพฒนาธรกรรมทางอเลกทรอนกส (ETDA)

4. นายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร นางพรพไล บราสย กรรมการผจดการ และ นายพทธวฒ วระประดษฐ ผชวยกรรมการผจดการสายงานการเงนและบรหาร เขารวมงานเสวนาหวขอ Compensation Strategy ซงจดโดยตลาดหลกทรพย เอม เอ ไอ

5. นายพทธวฒ วระประดษฐ ผชวยกรรมการผจดการสายงานการเงนและบรหาร เขารวมอบรมหลกสตร Refreshment of the Role and Expectation of A CFO ซงจดโดยสภาวชาชพบญช

6. นางสาวเบญจวรรณ จนทรวรวทย ผอ านวยการอาวโสสายงานสนเชอและการตลาด 2 เขารวมงานสมมนาหวขอ TEA Annual Forum 2019 ซงจดโดยสมาคมเศรษฐศาสตรธรรมศาสตร

5.12 คาตอบแทนกรรมการ และผบรหาร คณะกรรมการบรษทไดก าหนดนโยบายคาตอบแทนกรรมการไวอยางชดเจนโปรงใส โดยมคณะกรรมการ สรรหา

และพจารณาคาตอบแทน เปนผพจารณาและก าหนดนโยบายคาตอบแทนส าหรบกรรมการเสนอคณะกรรมการบรษทพจารณา กอนน าเสนอตอทประชมผถอหนเพอพจารณาอนมต และพจารณาคาตอบแทนของผบรหารระดบสง ไดแก ประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และผชวยกรรมการผจดการ เสนอตอคณะกรรมการบรษทเพอพจารณาอนมต

1. นโยบายและหลกเกณฑการจายคาตอบแทนคณะกรรมการบรษท บรษทฯ ไดแตงตงคณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทนเพอพจารณา ก าหนดนโยบายคาตอบแทน

กรรมการ ไวอยางชดเจนและมความโปรงใส และอยในระดบทเหมาะสมเทยบไดกบธรกจประเภทเดยวกน ทงนคาตอบแทนกรรมการจะตองผานการพจารณาจากทประชมคณะกรรมการบรษทและทประชมผถอหน โดยคาตอบแทนกรรมการจะอยในรปของเบยประชม และบ าเหนจกรรมการ



2. นโยบายและหลกเกณฑการจายคาตอบแทนผบรหาร บรษทฯ ไดก าหนดนโยบายการก าหนดคาตอบแทนผบรหารเปนไปตามหลกการ และนโยบายทคณะกรรมการ

บรษทก าหนด ซงเชอมโยงกบผลการด าเนนงานของบรษทฯ ตามเปาหมายทไดก าหนดไวลวงหนา และผลการปฏบตงานของผบรหารแตละทาน และสอดคลองกบภาระหนาทความรบผดชอบทไดรบมอบหมาย โดยจะอยในรปของเงนเดอน โบนส และ อน ๆ

1) คาตอบแทนกรรมการ โครงสรางคาตอบแทนของกรรมการแตละคณะทเปนตวเงนอยในรปของคาเบยประชมดงน

(หนวย: บาท) รำยชอคณะกรรมกำร ประธำน กรรมกำร

คณะกรรมการบรษท1 25,000 15,000 คณะกรรมการตรวจสอบ 25,000 15,000 คณะกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน1 15,000 10,000 คณะกรรมการบรหาร2 15,000 10,000 คณะกรรมการสนเชอ2 15,000 10,000 หมายเหต: 1. กรรมการทเปนผบรหารไดรบคาเบยประชมกงหนง

2. กรรมการทเปนผบรหารไมไดรบคาเบยประชม

ในป 2562 คาตอบแทนของคณะกรรมการ ในรปคาเบยประชมทเปนตวเงนสรปได ดงน (หนวย: บาท)

รำยชอ เบยประชม บ ำเหนจ


รวม คณะกรรมกำร บรษท

คณะกรรมกำร ตรวจสอบ

คณะกรรมกำร บรหำร

คณะกรรมกำร สรรหำฯ

คณะกรรมกำร สนเชอ

1. นายสรสทธ สนทรเกศ 150,000 - - - - 130,000 280,000 2. นายคณากร เมฆใจด 75,000 125,000 - - - 130,000 330,000 3. นางญาใจ พฒนสขวสนต 90,000 90,000 - 60,000 - 130,000 370,000 4. นายพนศกด เธยไพรตน 90,000 90,000 - 40,000 - 130,000 350,000 5. นางลดาวลย ธนะธนต 90,000 - 180,000 - - 130,000 400,000

6. นายวศษฐ วงศรวมลาภ 75,000 - - - 180,000 130,000 385,000 7. นางนลน งามเศรษฐมาศ 45,000 - ไมไดรบ

เบยประชม 30,000 - 130,000 205,000

8. นางนงลกษณ จนทรสมบต 90,000 - - - 120,000 90,000 300,000 9. นายวฒภม จฬางกร* 45,000 - 40,000 - - 130,000 215,000 10. นายอครวทย สกใส 45,000 - ไมไดรบ

เบยประชม - ไมไดรบ

เบยประชม 70,000 115,000

11. นายชานนท โชตวจตร - - 120,000 - - - 120,000 12. นายววฒน คงคาสย** - - - - 60,000 - 60,000 13. นางกองแกว เปยมดวยธรรม - - - - 30,000 - 30,000



รำยชอ เบยประชม บ ำเหนจ


รวม คณะกรรมกำร บรษท

คณะกรรมกำร ตรวจสอบ

คณะกรรมกำร บรหำร

คณะกรรมกำร สรรหำฯ

คณะกรรมกำร สนเชอ

14. นายสทธพร ตณฑกล*** - - 60,000 - 120,000 - 180,000 รวมทงสน 795,000 305,000 400,000 130,000 510,000 1,200,000 3,340,000

หมายเหต: * นายวฒภม จฬางกร ลาออกจากต าแหนงกรรมการบรหาร เมอวนท 13 สงหาคม 2562 ** นายววฒน คงคาสย ลาออกจากต าแหนงกรรมการสนเชอ เมอวนท 28 มถนายน 2562 *** นายสทธพร ตณฑกล ไดรบแตงตงใหด ารงต าแหนงกรรมการบรหาร แทนนายวฒภม จฬางกร ทลาออกจากต าแหนง

กรรมการบรหาร โดยทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 3/25562 เมอวนท 13 สงหาคม 2562

2) คำตอบแทนอนของกรรมกำร -ไมม-

3) คาตอบแทนผบรหาร

คาตอบแทนทเปนตวเงนของผบรหารของบรษทฯ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 และ 2561 ในรปของเงนเดอน โบนส และสวสดการอน ๆ รายละเอยดดงน

(หนวย: บาท)

ประเภทคำตอบแทน จ ำนวนเงน

2562 2561 เงนเดอน และโบนส 11,643,118.00 9,786,156.00 เงนสมทบกองทนส ารองเลยงชพ 604,830.24 669,490.92 สวสดการอน ๆ 485,166.00 2,840,934.00

รวม 12,733,114.24 13,296,580.92 จ ำนวนผบรหำร 7 5

หมายเหต: - ป 2562 มผบรหารจ านวน 7 คน ประกอบดวย นายอครวทย สกใส นางพรพไล บราสย นายพทธวฒ

วระประดษฐ (เขาด ารงต าแหนงเมอวนท 16 ธนวาคม 2562) นายพภพ จรวงศกร (เขาด ารงต าแหนงเมอวนท 12 พฤศจกายน 2562) นายพรยสถ เกตฉตร (เขาด ารงต าแหนงเมอวนท 12 พฤศจกายน 2562) นายวฒพงษ อนรตนธาดา และนางไพศร ฝกเจรญผล

- ป 2561 มผบรหารจ านวน 5 คน ประกอบดวย นายอครวทย สกใส นายกนกกต นวสร นางพรพไล บราสย นายวฒพงษ อนรตนธาดา และนางไพศร ฝกเจรญผล

6. บคลำกร ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 บรษทฯ มพนกงานจ านวนทงสน 98 คน ซงเปนพนกงานประจ าทงหมด โดยแบงพนกงาน

ตามสายงานตาง ๆ ไดดงน



สำยงำน / ฝำย จ ำนวนพนกงำน (คน) 2562 2561

สายการเงนและบรหาร 31 15

สายงานสนเชอและการตลาด 24 25

สายงานปฏบตการและสารสนเทศ 23 34

สายงานบรหารความเสยงและแกไขหน 9 9

ส านกประธานเจาหนาทบรหาร 9 6

ส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน 2 2 รวม 98 91

ทงน บรษทฯ ไมมขอพพาทดานแรงงานในระยะ 3 ปทผานมา

• ผลตอบแทน และสวสดกำรตำง ๆ ของพนกงำน บรษทฯ มการจายคาตอบแทนพนกงานในระยะเวลา 3 ปทผานมา ดงน

(หนวย: บาท) คำตอบแทน ป 2562 ป 2561 ป 2560

- เงนเดอน และโบนส 44,109,432.85 36,655,799.28 36,338,313.77 - สวสดการอน ๆ 6,565,522.69 5,547,887.53 3,982,178.35

รวม 50,674,955.54 42,203,686.81 40,320,492.12 จ ำนวนพนกงำน 91 91 82

• กองทนส ำรองเลยงชพ บรษทฯ ไดจดตงกองทนส ารองเลยงชพ ไทยพาณชยมาสเตอรฟนด ซงจดทะเบยนแลว บรหารโดยบรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จ ากด โดยมวตถประสงคหลกเพอสรางขวญและก าลงใจใหแกพนกงาน และเพอจงใจใหพนกงานท างานกบบรษทฯ ในระยะยาว ซงในป 2562 บรษทฯ มเงนสมทบกองทนส ารองเลยงชพเปนเงนจ านวน 2,245,998.46 บาท

• คำตอบแทนอนของพนกงำน บรษทฯ ไดจดใหมสวสดการและคาตอบแทนอน ๆ นอกเหนอจากเงนเดอน โบนส และเงนสมทบกองทนส ารองเลยง

ชพใหแกพนกงานตามความเหมาะสม สอดคลองกบภาวะเศรษฐกจและผลการด าเนนงานของบรษทฯ ทงในปจจบนและอนาคต กลาวคอจดใหมโครงการบรหารคนเกง คนด และมศกยภาพสง (Talent Management) เพอใหองคกรสามารถขบเคลอนภารกจใหบรรลเปาหมาย มการกระบวนการสบทอดต าแหนงอยางเปนรปธรรม และชวยใหพนกงานมความพงพอใจและเกดความผกพนกบองคกรจากการทไดรบโอกาสในการท างานทมความทาทายมากขน

• การพฒนาบคลากร นโยบายการพฒนาบคลากร และแนวปฏบตในการบรหารทรพยากรบคคลไดถกน ามาเชอมโยงกบ กลยทธและ

ทศทางการด าเนนธรกจของบรษทฯ โดยบรษทฯ เชอมนวา การเจรญเตบโตขององคกรขนอยกบพนกงานทมคณภาพ ดงนน บรษทฯ จงมนโยบายมงเนนทจะพฒนาและปรบปรงระบบการบรหาร และระบบการพฒนาบคลากรใหมความทนสมย สอดคลองกบเทคโนโลย และเปนไปตามมาตรฐานสากล เพอทจะเสรมสรางและพฒนาใหพนกงาน เปนทงคนด และคนเกง



ตลอดจนมสวนรวมในการพฒนาและชวยเหลอสงคมโดยสวนรวม และมงเนนใหพนกงานเปนกลไกหลกในการพฒนาใหบรษทฯ กาวไปสองคกรแหงความส าเรจ และเพอเปนการเพมขดความสามารถในการแขงขน

นอกจากน ยงไดมการปรบต าแหนงใหกบพนกงานทมศกยภาพและเหมาะสม เพอสอดคลองกบแผนการเจรญเตบโตความกาวหนาในสายอาชพ โดยบรษทฯ ไดน าตวชวด (Key Performance Indicators: KPIs) มาใชเปนกรอบในการปฏบตงานและประเมนผลการปฏบตงานของพนกงานแตละบคคลรวมทงปรบปรงการประเมนขดความสามารถของพนกงานใหสอดคลองกบองคกรและมงไปสจดหมายเดยวกนไดอยางมประสทธภาพ

ในป 2562 บรษทฯ มการจดอบรมพนกงานทกระดบทงภายในและภายนอกองคกร ดงน - การอบรมภายนอกองคกร

1. หลกสตร การบรหารความเสยงเรองการทจรต (Fraud Risk Management) จดโดยสภาวชาชพบญช 2. หลกสตร พระราชบญญตคมครองขอมลสวนบคคล พ.ศ. 2562: กระบวนการและแนวปฏบต จดโดย

สมาคมรฐศาสตรแหงมหาวทยาลยเกษตรศาสตร 3. หลกสตรพนฐานดานความยงยนของธรกจ (P01) Preliminary to Corporate Sustainability จดโดย

ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 4. โครงการทนอบรมหลกสตร "เจาะลกมาตรฐาน TFRS 9, TFRS 15 และ TFRS 16: สาระส าคญ

ผลกระทบ แนวทางปฏบต และกรณศกษา” จดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 5. หลกสตรการวเคราะหความเสยงและประเดนส าคญดานความยงยน (S04) (Sustainability Risk and

Materiality Analysis) รนท 2 จดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 6. หลกสต ร 20483B /Programming in C# (5 Days) จด โด ย The Enterprise Resources Training

Company Limited 7. หลกสตร 20486DC /Developing ASP.NET Core MVC Web Application# (5 Days) จดโดย The

Enterprise Resources Training Company Limited 8. หลกสตร ความเหมอนและความตางหลกทางบญชกบหลกภาษสรรพากรของ TFRS ใหมทตองร จดโดย

บรษท เอน วาย ซ แมนเนจเมนท จ ากด 9. หลกสตร เทคนคการวเคราะหอตราก าลงเพอการวางแผนก าลงคน รนท 51 จดโดยบรษท เอน วาย ซ

แมนเนจเมนท จ ากด 10. หลกสตร ออกแบบระบบการบรหารคาตอบแทนและสวสดการ จดโดย บรษท ธงค พเพล คอนซลตง

จ ากด 11. หลกสตร Fundamental of TFRS 9 ท าความเขาใจหลกการพนฐานของ TFRS9 จดโดยสภาวชาชพบญช 12. หลกสตรการเรยนรของเครองจกรส าหรบตรวจจบทจรตในธรกจการเงน จดโดยสมาคมสถาบนการศกษา

การธนาคารและการเงนไทย 13. หลกสตร Fraud Risk in Financial Institutions รนท 5 สมาคมสถาบนการศกษาการธนาคารและ

การเงนไทย 14. หลกสตร TFRS Version 2019 and 2020 Practical Implication จดโดย บรษท ดลอยท ท ช โธมทส

ไชยยศ สอบบญช จ ากด 15. หลกสตร HR Digital Transformation จดโดยมหาวทยาลยหอการคาไทย 16. หลกสตร การบรหารลกหนและทวงหนทไดผล จดโดยหางหนสวนจ ากดโมตวา



17. หลกสตร Director Certification Program (DCP 286/2019) จดโดยสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

18. หลกสตร IT Pros-Security / Compliance Microsoft Office 365 จดโดย At Microsoft (Thailand) 19. หลกสตร OutSystem จดโดย Close Mobile 20. หลกสตร Angular+ASP.NET CORE + SQL SERVER + DOCKER จดโดย Close Mobile

- การอบรมภายในองคกร 1. หลกสตร Team Building การจดกจกรรม รวมแรงรวมใจกบการท างานเปนทม เพ อ เสรมสราง

ความสมพนธทดภายในองคกรส าหรบพนกงานทกระดบ โดยเชญวทยากรนายจรล กองจนดา มาเปนผบรรยายและจดกจกรรม ณ ภสกธาร รสอรท จงหวดนครนายก

2. หลกสตร การตรวจสอบงบการเงน ความผดปกตทผท าบญชตองระมดระวง โดยเชญวทยากรนายค านง สารสระ จากสถาบนฝกอบรมธรรมนต ณ โรงแรมจสมน สขมวท กรงเทพมหานคร มาเปนผบรรยายและใหความรแกพนกงานทกคนทสงกดสายงานสนเชอและการตลาด และสายงานบรหารความเสยงและแกไขหน

ในป 2562 บรษทฯ มกจกรรม Knowledge Sharing ภายในองคกร เพอแบงปนและแลกเปลยนความรตาง ๆ ภายในองคกร ซงมหวขอดงตอไปน

1. หวขอ “Trade Finance” น าเสนอโดยทปรกษาสายงานบรหารความเสยงและแกไขหน 2. หวขอ “Anti-corruption” น าเสนอโดยนายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร 3. หวขอ “Body Language” น าเสนอโดยฝายทรพยากรบคคล สรปจ านวนชวโมงการฝกอบรมของพนกงานในป 2562 ไดดงน - อบรมภายนอกองคกรจ านวนเฉลย 2.74 ชวโมงตอคนตอป - อบรมภายในองคกรจ านวนเฉลย 8.45 ชวโมงตอคนตอป

• เลขานการบรษท ทประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 5/2561 เมอวนท 28 กนยายน 2561 ไดมมตแตงตงใหนางสาวนนทนตย ราชกจ

เปนเลขานการบรษท เพอท าหนาทใหเปนไปตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพยมาตรา 89/15 ดงน 1. เปนศนยกลางในการจดท า/เกบรกษาเอกสาร 2. ทะเบยนกรรมการ 3. จดประชมผถอหน หนงสอนดประชม และรายงานการประชมผถอหน 4. รายงานการมสวนไดเสยของกรรมการและผบรหาร 5. จดกจกรรมระหวางกรรมการและผบรหาร 6. ประสานใหมการปฏบตตามมตของคณะกรรมการบรษท 7. ใหความเหนเกยวกบกฎหมาย และประกาศตาง ๆ 8. เรองอน ๆ ทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษท

ประวตโดยสงเขปของเลขานการบรษท ชอ: นางสาวนนทนตย ราชกจ การศกษา: ปรญญาโท เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราช ปรญญาตร บรหารธรกจ มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราช ปรญญาตร นตศาสตร มหาวทยาลยรามค าแหง



การอบรม: - หลกสตรเลขานการบรษท (CSP) รนท 93/2018 สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย - หลกสตรพนฐานเลขานการบรษท รนท 1/2558 สมาคมบรษทจดทะเบยนไทย การท างาน: - 2561 - ปจจบน เลขานการบรษท

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) - 2557 - 2561 ผชวยเลขานการบรษท บรษท ทอารซ คอนสตรคชน จ ากด (มหาชน)



10. ความรบผดชอบตอสงคม (Corporate Social Responsibilities: CSR)

บรษทฯ ใหความส าคญและตระหนกกบความรบผดชอบตอสงคม โดยเรมจากสงคมภายในของบรษท ฯ นนกคอ “พนกงาน” ซงหากพนกงานไดรบความเปนอยทด สงคมเลก ๆ แหงนกจะมความสข โดยบรษทฯ ไดใหสวสดการตาง ๆ แกพนกงาน นอกเหนอจากสวสดการพนฐานตามทกฎหมายแรงงานก าหนด อาท เงนชวยเหลอกรณพนกงานแตงงาน หรอ กรณทบคคลในครอบครวถงแกกรรม เปนตน รวมทงการพฒนาและฝกอบรมพนกงานในทกระดบใหมความรความสามารถพรอมทจะแขงขนกบคแขงไดอยางมประสทธภาพ นอกจากน ยงไดมการจดตงคณะท างานเพอรบเรองรองเรยน เพอใหพนกงานสามารถแจงเรองรองเรยนในกรณทไมไดรบความเปนธรรม พรอมกบก าหนดวธการและขนตอนในการพจารณาเรองตาง ๆ โดยแจงผานทางส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายในซงเปนหนวยงานทมความเปนอสระ ท าหนาทเปนผรบเรองรองเรยนจากพนกงาน

บรษทฯ มการปฏบตตามแนวทางความรบผดชอบตอสงคมของกจการตามหลกการ 8 ขอ ดงน 1. การประกอบกจการดวยความเปนธรรม 2. การตอตานการทจรตคอรรปชน 3. การเคารพสทธมนษยชน 4. การปฏบตตอแรงงานอยางเปนธรรม 5. ความรบผดชอบตอผบรโภค 6. การดแลรกษาสงแวดลอม 7. การรวมพฒนาชมชนหรอสงคม 8. การมนวตกรรมและเผยแพรนวตกรรมซงไดจากการด าเนนงานทมความรบผดชอบตอ สงคม สงแวดลอม และผมสวน

ไดเสย บรษทฯ มความมงมนในการด าเนนงานเพอการพฒนาอยางยงยนในมตตาง ๆ ดงน

• มตดานเศรษฐกจ ในป 2562 บรษทฯ ยงคงอยระหวางการพฒนาผลตภณฑใหม ๆ ทางธรกจเพอเตมเตมการใชบรการทางการเงนของ

ลกคาจากแหลงตาง ๆ ประกอบกบการพฒนากระบวนการคดกรองคณภาพของลกคาและลกหนทรวดเรวและยดหยน โดยพจารณาความเสยงอยางรอบคอบ เพอเสรมความแขงแกรงในภาพรวมของบรษทฯ ไดอยางยงยน และในอนาคตบรษทฯ มแผนการน าเทคโนโลย ในรปแบบ e-Factoring ซงเปนการใหบรการรปแบบออนไลนมาใช ซงปจจบนอยระหวางการพจารณาออกแบบพฒนาระบบอยางละเอยดจากนน อาจตองใชเวลาในการศกษาและทดสอบระบบอยางถถวนกอนน ามาใชอยางเปนทางการในไมชา โดยในการพฒนาศกยภาพทางเศรษฐกจของบรษทฯ จะตงมนอยบนหลกธรรมาภบาล และความพงพอใจสงสดของลกคา นอกจากน บรษทฯ ยงใหความส าคญกบกลมธรกจขนาดกลางหรอ SMEs ซงเปนกลมธรกจทส าคญในการขบเคลอนประเทศ หากกลมธรกจนสามารถเตบโตอยางยงยนได กยอมท าใหเศรษฐกจของประเทศเตบโตไดอยางยงยนเชนกน บรษทฯ จงมความมงมนทจะสงเสรมโดยสนบสนนเงนทนแกธรกจขนาดกลาง หรอ SMEs อยางเชนทผานมา รวมทงยงเปนคนกลางใหธรกจทแตกตางกนสามารถมาพบกน และรวมกนด าเนนธรกจตอไปไดอยางยงยน

• มตดานสงแวดลอม บรษทฯ ใหความส าคญกบการสรางจตส านกใหแกพนกงานในการรวมกนลดโลกรอน รณรงคใหพนกงานรวมกนใช

ทรพยากรอยางรคณคาและประหยด เพอใหเกดความคมคามากทสด อาทเชน การจดท า โครงการ “คดกอน ปรนท” การใชกระดาษ Reuse หรอการปดไฟในจดทไมไดใชงาน เปนตน นอกจากน บรษทฯ ยงอยระหวางการพฒนาระบบการใหบรการแก



ลกคาใหสามารถรบ-สงขอมลผานเทคโนโลยตาง ๆ เพอลดการใชกระดาษ เพมความรวดเรวในการท างาน อกทงยงชวยสรางความสามารถในการแขงขนไดอกดวย

• มตดานสงคม บรษทฯ สนบสนนและมงเนนทจะสงเสรมใหสงคมทงภายในและภายนอกบรษทฯ มความสขอยางยงยน ควบคกบการ

ด าเนนธรกจอยางมจรรยาบรรณ และมความเปนมออาชพ โดยในป 2562 บรษทฯ ไดจดกจกรรมเพอประโยชนตอสงคม และสงแวดลอม ดงน

- เดอนกมภาพนธ 2562 มอบเครองคอมพวเตอรและอปกรณ แกมลนธกระจกเงา ในโครงการคอมพวเตอรเพอนอง ส าหรบสงมอบไปยงโรงเรยนและชมชนทขาดแคลนตอไป

- เดอนกนยายน 2562 บรจาคเงนและเวชภณฑ ใหแกกลมเพอนโรงพยายาลอมผาง มลนธเพอนบรพา เพอผปวยในการดแลของโรงพยายาลอมผาง จงหวดตาก

- บรษทฯ เขารวมโครงการ maiA Virtual Run for สภากาชาดไทย กบตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ซงเปนการวงสะสมระยะทางตงแตวนท 15 กนยายน 2562 - 15 พฤศจกายน 2562



- เดอนธนวาคม 2562 บรจาค “ลกแมกซ” ทใชงานแลว จ านวน 1.304 กโลกรม ใหสมาคมคนพการทางการเคลอนไหวสากล เพอน าไปเปนสวนผสมในการหลอม ท าไมค า ไมเคน วอรคเกอร รวมถงใชหลอมเพอท าขาเทยม โดย “ลกแมกซ” น เกดจากความรวมมอของพนกงานทกคน ทชวยกนรวบรวมลกแมกซทใชงานแลวตลอดทงป 2562



11. การควบคมภายในและการบรหารความเสยง

บรษทฯ ใหความส าคญตอระบบการควบคมภายในเปนอยางมาก เพราะระบบการควบคมภายในทดจะท าใหระบบการท างานของบรษทฯ มความถกตอง โปรงใส และสามารถตรวจสอบได อกทงยงเปนการปองกนความเสยหายทอาจจะเกดขน บรษทฯ จงไดมการพฒนาระบบการควบคมภายในใหมประสทธภาพและเกดประสทธผลอยางตอเนอง คณะกรรมการบรษทไดแตงตงคณะกรรมการตรวจสอบประกอบดวยกรรมการอสระจ านวน 3 ทาน ซงทง 3 ทาน เปนกรรมการตรวจสอบทมความรและประสบการณในการสอบทานความนาเชอถอของงบการเงน และมคณสมบตครบถวนตามกฎหมายทเกยวของ รวมถงประกาศขอบงคบและ/หรอระเบยบของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

ในการประชมคณะกรรมการบรษท ครงท 1/2563 เมอวนท 25 กมภาพนธ 2563 คณะกรรมการโดยมคณะกรรมการตรวจสอบจ านวน 3 ทาน เขารวมประชมดวยไดพจารณาและประเมนความเพยงพอของระบบการควบคมภายในของบรษทฯ ในดานตาง ๆ ไดแก การควบคมภายในองคกร การประเมนความเสยง การควบคมการปฏบตงาน ระบบสารสนเทศ และการสอสารขอมล และระบบการตดตาม ทงน จากการประเมนระบบการควบคมภายในของบรษทฯ คณะกรรมการเหนวาระบบการควบคมภายในของบรษทฯ มความเพยงพอและเหมาะสม สามารถท าใหการบรหารจดการ และการด าเนนกจการของบรษทฯ มความ ถกตอง โปรงใส และสามารถตรวจสอบได

คณะกรรมการตรวจสอบไดมอบหมายใหส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน ซงเปนหนวยงานทมความเปนอสระจากฝายบรหาร ท าหนาทสอบทานการปฏบตงานตาง ๆ ภายในบรษทฯ รวมถงการปฏบตตามกฎเกณฑของหนวยงานภายนอกทเกยวของ และก าหนดใหท าหนาทเปนเลขานการคณะกรรมการตรวจสอบเพอสนบสนนการด าเนนงานของคณะกรรมการตรวจสอบตามทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษทใหบรรลผล และเปนทปรกษาเพอใหค าแนะน าในดานตาง ๆ

ในการประชมคณะกรรมการตรวจสอบ ครงท 3/2549 เมอวนท 7 สงหาคม 2549 ไดแตงตง นางสาวสมใจ อมรชยนพคณ ใหด ารงต าแหนงหวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายในของบรษทฯ ตงแตวนท 14 กรกฎาคม 2549 เนองจากเปนผมประสบการณในการปฏบตงานดานการตรวจสอบภายในและมความเขาใจในกจกรรมด าเนนงานของบรษทฯ เปนอยางด ทงน การพจารณาและอนมต แตงตง ถอดถอน โยกยายผด ารงต าแหนงหวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายในของบรษทฯ จะตองผานการอนมตจากคณะกรรมการตรวจสอบ

หวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน มประวตและคณสมบตโดยสงเขปดงน นางสาวสมใจ อมรชยนพคณ วฒการศกษา : - ปรญญาโท บรหารธรกจ สาขาการบญช วทยาลยพาณชยศาสตร มหาวทยาลยบรพา

- ปรญญาตร บญช มหาวทยาลยสยาม ประสบการณการท างาน : - 2549 - ปจจบน หวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) - 2547 - 2549 ผจดการ ฝายตรวจสอบภายในและก ากบดแล

บรษทเงนทน แอดวานซ จ ากด (มหาชน) - 2544 - 2547 เจาหนาทตรวจสอบ ฝายตรวจสอบภายใน

บรษท ไมเนอร โฮลดง (ไทย) (ไมเนอรกรป) จ ากด คณสมบต : มความรและประสบการณในการท างานดานการตรวจสอบระบบการควบคมภายใน

รายงานทางการเงน และกฎหมายหลกทรพยและตลาดหลกทรพย



12. รายการระหวางกน

ในป 2562 บรษทฯ ไมมการท ารายการระหวางกนแตอยางใด

นโยบายหรอแนวโนมการท ารายการระหวางกนในอนาคต ในกรณทมการท ารายการระหวางกนในอนาคต บรษทฯ มนโยบายทจะด าเนนการใหเปนไปตามลกษณะธรกจการคาปกต

ของบรษทฯ และบรษทฯ จะปฏบตตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย และขอบงคบ ประกาศ ค าสง หรอขอก าหนดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และหนวยงานอนทเกยวของ และบรษทฯ จะเปดเผยรายการระหวางกนไวในหมายเหตประกอบงบการเงน แบบแสดงรายการขอมลประจ าป (แบบ 56-1) และรายงานประจ าปของบรษทฯ (แบบ 56-2)

ความจ าเปนและความสมเหตสมผลของรายการระหวางกน ในกรณทบรษทฯ เขาท าสญญาใด ๆ กตาม หรอมการท ารายการระหวางกนกบบรษทฯ บรษทยอย บรษทรวม บรษทท

เกยวของ และ/หรอบคคลภายนอก บรษทฯ จะพจารณาถงความจ าเปนและความเหมาะสมในการเขาท าสญญานน ๆ โดยค านงถงผลประโยชนของบรษทฯ เปนหลก

มาตรการหรอขนตอนการอนมตการท ารายการระหวางกน ในกรณทบรษทฯ เขาท าสญญาใด ๆ กตาม หรอมการท ารายการระหวางกนกบบรษทยอย บรษทรวม บรษททเกยวของ

บคคลภายนอก และ/หรอบคคลทอาจมความขดแยง เพอประโยชนของบรษทฯ คณะกรรมการบรษทมหนาทพจารณาและอนมต รวมทงก าหนดใหตองปฏบตตามหลกเกณฑของประกาศคณะกรรมการตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย เรองการเปดเผยขอมลและการปฏบตการของบรษทจดทะเบยนในรายการท เกยวโยงกน และใหมราคาและเงอนไข เสมอนการท ารายการกบบคคลภายนอก โดยกรรมการทมสวนไดเสยในรายการนนจะตองไมมสวนรวมในการพจารณาอนมต



สวนท 3: ฐานะการเงนและผลการด าเนนงาน

13. ขอมลทางการเงนทส าคญ

สรปรายงานการสอบบญช

งบการเงนส าหรบป สนสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562

ตรวจสอบโดย นายวลลภ วไลวรวทย ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 6797 จาก บรษท ดลอยท ท ช โธมทส ไชยยศ สอบบญช จ ากด ซงไดแสดงความเหนวางบการเงนแสดงฐานะทางการเงนของบรษท ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ผลการด าเนนงานและกระแสเงนสด ส าหรบปสนสดวนเดยวกนของบรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) โดยถกตองตามทควรในสาระส าคญตามมาตรฐานการรายงานทางการเงน


ตรวจสอบโดย นายวลลภ วไลวรวทย ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 6797 จาก บรษท ดลอยท ท ช โธมทส ไชยยศ สอบบญช จ ากด ซงไดแสดงความเหนวางบการเงนแสดงฐานะทางการเงนของบรษท ณ วนท 31 ธนวาคม 2561 ผลการด าเนนงานและกระแสเงนสด ส าหรบปสนสดวนเดยวกนของบรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) โดยถกตองตามทควรในสาระส าคญตามมาตรฐานการรายงานทางการเงน


ตรวจสอบโดย นายชยพล ศภเศรษฐนนท ผสอบบญชรบอนญาตเลขท 3972 จาก บรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ซงไดแสดงความเหนวางบการเงนแสดงฐานะทางการเงนของบรษท ณ วนท 31 ธนวาคม 2560 ผลการด าเนนงานและกระแสเงนสด ส าหรบปสนสดวนเดยวกนของ บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) โดยถกตองตามทควรในสาระส าคญตามมาตรฐานการรายงานทางการเงน



ตารางสรปงบการเงน บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) ณ วนท 31 ธนวาคม 2562, 2561 และ 2560


งบแสดงฐานะการเงน 31 ธ.ค. 62 % 31 ธ.ค. 61 % 31 ธ.ค. 60 %

สนทรพยหมนเวยน

เงนสดและรายการเทยบเทาเงนสด 51,139,744 2.00% 101,111,311 4.04% 61,065,496 2.20% ลกหนจากการซอสทธเรยกรอง 2,399,113,551 93.84% 2,292,068,340 91.59% 2,648,427,861 95.27% ลกหนเงนใหกยมเงนทถงก าหนดช าระภายในหนงป 53,124,642 2.08% 41,786,828 1.67% 15,689,503 0.56% ลกหนอน 343,149 0.01% 1,793,962 0.07% 46,002 0.00% สนทรพยภาษเงนไดของงวดปจจบน - 0.00% - 0.00% 4,286,285 0.15% สนทรพยหมนเวยนอน 1,162,063 0.05% 1,158,574 0.05% 430,291 0.02%

รวมสนทรพยหมนเวยน 2,504,883,149 97.98% 2,437,919,015 97.41% 2,729,945,438 98.20%

สนทรพยไมหมนเวยน

ลกหนเงนใหกยม– สทธจากสวนทถงก าหนดช าระ

9,155,900 0.36% 27,280,586 1.09% 22,762,961 0.82% ภายในหนงป อปกรณ 6,756,314 0.26% 5,685,096 0.23% 7,946,888 0.29% สนทรพยไมมตวตน 7,097,692 0.28% 8,913,578 0.36% 6,099,617 0.22% เงนมดจ าและเงนประกน 2,135,000 0.08% 1,784,066 0.07% 1,729,148 0.06% สนทรพยภาษเงนไดรอการตดบญช 22,817,726 0.89% 15,554,515 0.62% 4,317,913 0.16% สนทรพยรอการขาย 3,619,000 0.14% 5,481,700 0.22% 7,076,300 0.25%

รวมสนทรพยไมหมนเวยน 51,581,632 2.02% 64,699,541 2.59% 49,932,827 1.80%

รวมสนทรพย 2,556,464,781 100.00% 2,502,618,556 100% 2,779,878,265 100%

หนสนหมนเวยน

เงนเบกเกนบญชและเงนกยมระยะสนจาก

1,852,000,000 72.44% 1,817,000,000 72.60% 2,107,000,000 75.79% สถาบนการเงน เงนประกนจากการซอสทธเรยกรอง 40,291,518 1.58% 40,884,858 1.63% 37,252,109 1.34%

หนสนตามสญญาเชาการเงนทถงก าหนดภายใน 1 ป 807,187 0.03% - - เงนปนผลคางจาย 40,000,000 1.56% 48,000,000 1.92% 35,200,000 1.27% เจาหนเงนรอคน 67,246,601 2.63% 47,823,934 1.91% 37,099,930 1.33% เจาหนอน 9,639,704 0.38% 8,348,306 0.33% 6,007,195 0.22% ภาษเงนไดคางจาย 2,345,917 0.09% 2,334,208 0.09% - - หนสนหมนเวยนอน 1,635,283 0.06% 1,578,056 0.06% 2,274,841 0.08%

รวมหนสนหมนเวยน 2,013,966,210 78.78% 1,965,969,362 78.56% 2,224,834,075 80.03%

หนสนไมหมนเวยน

หนสนตามสญญาเชาการเงน 2,303,077 0.09% - - ส ารองผลประโยชนระยะยาวของพนกงาน 11,238,053 0.44% 9,689,018 0.39% 9,017,600 0.32% หนสนไมหมนเวยน 578,794 0.02% 740,405 0.03% 729,129 0.03%

รวมหนสนไมหมนเวยน 14,119,924 0.55% 10,429,423 0.42% 9,746,729 0.35%

รวมหนสน 2,028,086,134 79.33% 1,976,398,785 78.97% 2,234,580,804 80.38%



ตารางสรปงบการเงน บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) (ตอ) ณ วนท 31 ธนวาคม 2562, 2561 และ 2560

(หนวย: บาท) งบแสดงฐานะการเงน 31 ธ.ค. 62 % 31 ธ.ค. 61 % 31 ธ.ค. 60 %

สวนของผถอหน

ทนจดทะเบยนช าระเตมมลคาแลว 400,000,000 15.65% 400,000,000 15.98% 400,000,000 14.39% สวนเกนมลาหนสามญ 75,844,889 2.97% 75,844,889 3.03% 75,844,889 2.73% สวนทนจากบรษทใหญ 406,077 0.02% 406,077 0.02% 406,077 0.01% ก าไรสะสมจดสรรแลว- ส ารองตามกฎหมาย 30,000,000 1.17% 27,860,000 1.11% 25,410,000 0.92% ยงไมไดจดสรร 22,127,681 0.87% 22,108,805 0.88% 43,636,495 1.56%

รวมสวนของผถอหน 528,378,647 20.67% 526,219,771 21.03% 545,297,461 19.62%

รวมหนสนและสวนของผถอหน 2,556,464,781 100.00% 2,502,618,556 100.00% 2,779,878,265 100.00%

งบก าไรขาดทนเบดเสรจ ส าหรบปสนสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562, 2561 และ 2560

(หนวย: บาท) งบก าไรขาดทนเบดเสรจ 31 ธ.ค. 62 % 31 ธ.ค. 61 % 31 ธ.ค. 60 %

รายได รายไดดอกเบยจากการซอสทธเรยกรอง 177,199,201 76.84% 179,721,181 77.86% 172,274,151 77.98% คาธรรมเนยมและบรการรบ 47,755,888 20.71% 47,294,075 20.49% 46,805,042 21.19% คาใชจายทางการเงน -54,892,770 -23.80% -54,023,815 23.40% -51,082,782 23.12%

ก าไรขนตน* 170,062,319 73.75% 172,991,441 74.94% 167,996,411 76.04% รายไดอน 5,650,744 2.45% 3,814,825 1.65% 1,850,042 0.84%

รวมรายได 230,605,833 100% 230,830,081 100% 220,929,235 100%

คาใชจาย

คาใชจายในการบรหาร -127,080,602 -55.11% -125,000,486 54.15% -114,599,660 51.87%

ก าไรกอนคาใชจายภาษเงนได 48,632,461 21.09% 51,805,7803 22.44% 55,246,793 25.01% คาใชจายภาษเงนได -6,473,585 -2.81% -2,883,470 1.25% -1,977,129 0.89%

ก าไรส าหรบป 42,158,876 18.28% 48,922,310 21.19% 53,269,664 24.11%

ก าไร (ขาดทน)เบดเสรจอน:

ก าไร (ขาดทน)จากการประมาณการทางคณตศาสตร

ประกนภยส าหรบโครงการผลประโยชนพนกงาน สทธจากภาษเงนได -

- 3,765,191 -

ก าไร (ขาดทน)เบดเสรจรวมส าหรบป 42,158,876 18.28% 48,922,310 21.19% 57,034,855 25.81%

จ านวนหนสามญถวเฉลยถวงน าหนก (หน) 1,600,000,000

1,600,000,000 1,600,000,000

EPS 0.0263

0.0306 0.0333



งบกระแสเงนสด ส าหรบปสนสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562, 2561 และ 2560


งบกระแสเงนสด 31 ธ.ค. 62 31 ธ.ค. 61 31 ธ.ค. 60

กระแสเงนสดจากกจกรรมด าเนนงาน ก าไรกอนภาษ 48,632,461 51,805,780 55,246,793 รายการปรบกระทบยอดก าไรกอนภาษเปนเงนสดรบ (จาย)จากกจกรรมด าเนนงาน

คาเสอมราคา 4,953,364 4,404,128 5,519,905 หนสญและหนสงสยจะสญ 21,598,651 30,194,725 18,716,870 ก าไรจากการจ าหนายอปกรณ -1,241,238 -567,673 -6,094 ก าไรจากการจ าหนายสนทรพยรอการขาย - - -93,400 คาเผอดอยคาของสนทรพยรอการขาย 1,862,700 1,594,600 1,848,000 ส ารองผลประโยชนระยะยาวของพนกงาน 1,549,035 2,946,268 2,431,125 รายการจายโดยใชหนเปนเกณฑ - - - คาใชจายดอกเบย 54,892,770 54,023,814 51,082,782

ก าไรจากการด าเนนงานกอนการเปลยนแปลงในสนทรพยและหนสนด าเนนงาน 132,247,743 144,401,642 134,745,981 สนทรพยด าเนนงาน (เพมขน) ลดลง

ลกหนจากการซอสทธเรยกรอง -115,420,924 341,032,304 -549,489,466 ลกหนเงนใหกยม -4,801,058 -44,911,265 -9,006,663 ลกหนอน -184,196 -2,319,154 2,340,509 สนทรพยหมนเวยนอน -3,489 -728,282 348,604 สนทรพยไมหมนเวยนอน - - - เงนมดจ าและเงนประกน -350,934 -54,918 - หนสนด าเนนงานเพมขน (ลดลง)

เงนประกนจากการซอสทธเรยกรอง -593,340 3,632,749 -15,340,020 เจาหนเงนรอคน 19,422,667 10,724,004 - เจาหนอน 1,733,953 -556,911 -1,289,099 หนสนหมนเวยนอน 57,227 -696,785 -19,604,205 จายผลประโยชนระยะยาวพนกงาน - -2,274,850 -2,199,820 หนสนไมหมนเวยนอน -161,611 11,276 11,275

เงนสดจากกจกรรมด าเนนงาน 31,946,038 448,259,809 -459,482,904 จายภาษเงนได -13,725,086 -7,499,579 -13,189,325

เงนสดสทธจากกจกรรมการด าเนนงาน 18,220,952 440,760,230 -472,672,229

กระแสเงนสดจากกจกรรมลงทน

ซออปกรณ -1,170,499 -1,470,719 -2,657,100 ซอสนทรพยไมมตวตน -207,045 -295,484 -2,366,974 เงนสดรบจากการจ าหนายอปกรณ 1,241,629 661,900 6,100 เงนสดรบจากการจ าหนายสนทรพยรอการขาย - - 400,000

เงนสดสทธใชไปในกจกรรมลงทน -135,915 -1,104,303 -4,617,974 กระแสเงนสดจากกจกรรมจดหาเงน

เงนกยมระยะสนจากสถาบนการเงนลดลง 35,000,000 -290,000,000 562,000,000

เงนสดจายตามสญญาเชาการเงน -371,076 - - เงนสดรบจากการเพมทน - - - จายดอกเบย -54,685,528 -54,410,112 -49,784,908 จายเงนปนผล -48,000,000 -55,200,000 -36,800,000

เงนสดสทธจากกจกรรมจดหาเงน -68,056,604 -399,610,112 475,415,092



งบกระแสเงนสด (ตอ) ส าหรบปสนสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562, 2561 และ 2560

(หนวย: บาท) งบกระแสเงนสด 31 ธ.ค. 62 31 ธ.ค. 61 31 ธ.ค. 60

เงนสดและรายการเทยบเทาเงนสดเพมขน (ลดลง) สทธ -49,971,567 40,045,815 -1,875,111 เงนสดและรายการเทยบเทาเงนสดตนป 101,111,311 61,065,496 62,940,607

เงนสดและรายการเทยบเทาเงนสดปลายป 51,139,744 101,111,311 61,065,496

อตราสวนทางการเงนทส าคญ ส าหรบปสนสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562, 2561 และ 2560

อตราสวนทางการเงน 31 ธ.ค. 62 31 ธ.ค. 61 31 ธ.ค. 60

อตราสวนสภาพคลอง (Liquidity Ratio)

อตราสวนเงนทนหมนเวยน (Current Ratio) เทา 1.24 1.24 1.23

อตราสวนแสดงความสามารถในการท าก าไร (Profitability Ratio)

อตราสวนก าไรขนตน (Gross Profit Margin) % 75.60 76.20 76.68 อตราสวนก าไรสทธ (Net Profit Margin) % 18.28 21.19 24.11

อตราผลตอบแทนผถอหน (Return On Equity or ROE) % 8.00 9.3 9.82

อตราสวนแสดงประสทธภาพในการท างาน (Efficiency Ratio)

อตราผลตอบแทนจากสนทรพยรวม (Return on Asset or ROA) % 1.67 1.95 1.92

อตราสวนวเคราะหนโยบายทางการเงน (Financial Ratio)

อตราสวนหนสนตอสวนของสนทรพยรวม (Debt to Asset Ratio) เทา 0.79 0.79 0.80

อตราหนสนตอสวนของผถอหน (Debt to Equity) เทา 3.84 3.76 4.10

อตราสวนความสามารถในการจายดอกเบย (Interest Coverage Ratio) เทา 1.89 1.96 2.08



14. การวเคราะหและค าอธบายของฝายจดการ (Management Discussion and Analysis: MD&A)

ค ำอธบำยและกำรวเครำะหฐำนะกำรเงนและผลกำรด ำเนนกำร

➢ ภำพรวมกำรด ำเนนงำนทผำนมำ ส ำหรบภำพรวมกำรประกอบธรกจของบรษทฯ ณ วนสนป 2562 เทยบกบ ณ วนสนป 2561 บรษทฯ มรำยไดรวม

230.61 ลำนบำท ลดลง 0.22 ลำนบำท หรอรอยละ 0.1 และก ำไรส ำหรบงวด 42.16 ลำนบำท ลดลง 6.76 ลำนบำท หรอรอยละ 13.8 มำจำกกำรเพมขนของคำใชจำยในกำรบรหำร ในสวนผลประโยชนพนกงำนและคำใชจำยทำงภำษ

➢ ภำวะเศรษฐกจและปจจยทมผลตอกำรด ำเนนกำร

ภำพรวมของเศรษฐกจไทยในไตรมำสท 4 ป 2562 ชะลอลงตอเนองจำกไตรมำสกอน จำกกำรหดตวของอตสำหกรรมรถยนต ผลของมำตรกำรกดกนทำงกำรคำระหวำงสหรฐอเมรกำและจน ผลของเงนบำททแขงคำขน รวมถงภำวะเศรษฐกจโลก ทชะลอตว อยำงไรกตำม ธรกจคำปลกคำสงไดรบอำนสงสจำกนโยบำยบตรสวสดกำรแหงรฐ และมำตรกำรชมชอปใช สวนภำวะดำนตลำดกำรเงนไทยโดยรวมยงผอนคลำย สะทอนจำกอตรำดอกเบยนโยบำยทแทจรงทยงอยในระดบต ำ เมอเทยบกบกลมประเทศตลำดเกดใหม (Emerging Markets : EMs) อปสงคในประเทศโดยรวมยงขยำยตวได โดยเครองชวดกำรบรโภคภำคเอกชนขยำยตวชะลอลงในเกอบทกหมวด ขณะทเครองชวดกำรลงทนภำคเอกชนหดตว และกำรใชจำยภำครฐ มแนวโนมชวยกระตนเศรษฐกจไดต ำกวำทคำดกำรณ จำกกำรลงทนของรฐวสำหกจทลำชำกวำแผน และลำสดมกำรปรบลดสดสวนงบประมำณรำยจำยลงทนลงและเพมสดสวนงบประมำณรำยจำยประจ ำ สงผลใหแนวโนมกำรลงทนภำครฐชะลอลงตอเน อง อยำงไรกตำม คำดวำรำยจำยเพอกำรอปโภคภำครฐจะปรบเพมขนในป 2563 ดำนเสถยรภำพเศรษฐกจ อตรำเงนเฟอทวไปมแนวโนมต ำกวำทประเมนไว เนองจำกรำคำหมวดพลงงำนมแนวโนมปรบลดลงตำมรำคำน ำมนดบในตลำดโลก อตรำกำรวำงงำนททรงตวจำก

ไตรมำสกอน ส ำหรบดลบญชเดนสะพดเกนดลลดลงจำกไตรมำสกอนตำมดลกำรคำทปรบลดลงและฤดกำลสงผลกบก ำไรและเงนปนผล ขณะทดลบญชเงนทนเคลอนยำยขำดดลสทธจำกดำนสนทรพย

➢ กำรวเครำะหผลกำรด ำเนนงำนส ำหรบป 2562 และป 2561 1. ผลการด าเนนงานและความสามารถในการท าก าไร

ในป 2562 บรษทฯ มรำยไดรวม 230.61 ลำนบำท ลดลง 0.22 ลำนบำท คดเปนรอยละ 0.1 เมอเทยบกบปกอน โดย บรษทฯ มรำยไดดอกเบยจำกกำรซอสทธเรยกรอง 177.20 ลำนบำท คดเปนรอยละ 76.8 ของรำยไดรวม คำธรรมเนยมและคำบรกำรรบ 47.76 ลำนบำท คดเปนรอยละ 20.7 ในสวนคำใชจำยทำงกำรเงนอยท 54.89 ลำนบำท คดเปนรอยละ 23.8 ของรำยไดรวม มก ำไรขนตน 170.06 ลำนบำท คดเปนรอยละ 75.6 ของรำยไดรวม



(หนวย: พนบำท)

งบก ำไรขำดทนเบดเสรจ ณ วนท

31 ธ.ค. 62 รอยละ

ณ วนท 31 ธ.ค. 61

รอยละ เปลยนแปลง

มลคำ รอยละ

รำยได

รำยไดดอกเบยจำกกำรซอสทธเรยกรอง 177,199 76.8 179,721 77.9 (2,522) -1.4 คำธรรมเนยมและบรกำรรบ 47,756 20.7 47,294 20.5 462 1.0 คำใชจำยทำงกำรเงน 54,893 23.8 54,024 23.4 869 1.6 ก ำไรขนตน 170,062 75.6 172,991 76.2 (2,929) -1.7 รำยไดอน 5,651 2.5 3,815 1.7 1,836 48.1

รวมรำยได 230,606 100.0 230,830 100.0 (224) -0.1 * อตรำรอยละของก ำไรขนตน ค ำนวณจำกมลคำก ำไรขนตน หำรดวยรำยไดหลก ซงประกอบดวย รายไดดอกเบยจากการซอสทธ

เรยกรอง คาธรรมเนยมและบรการรบ ซงสอดคลองกบอตรำรอยละของก ำไรขนตนทเปดเผยในอตรำสวนทำงกำรเงนทส ำคญในครงน

ในป 2562 บรษทฯ มคำใชจำยในกำรบรหำร 105.48 ลำนบำท คดเปนรอยละ 45.7 ของรำยไดรวม เพมขน 10.68 ลำนบำท คดเปนรอยละ 4.6 เมอเทยบกบปกอน มหนสญและหนสงสยจะสญ 21.60 ลำนบำท ลดลง 8.60 ลำนบำท ท ำใหในป 2562 บรษทฯ มก ำไรกอนคำใชจำยภำษเงนได ลดลง 3.17 ลำนบำท อยท 48.63 ลำนบำท เมอเทยบกบปกอน ดำนก ำไรสทธส ำหรบป 2562 ลดลง 6.76 ลำนบำท อยท 42.16 ลำนบำท คดเปนรอยละ 18.3 ของรำยไดรวม (หนวย: พนบำท)

งบก ำไรขำดทนเบดเสรจ ณ วนท

31 ธ.ค. 62 รอยละ

ณ วนท 31 ธ.ค. 61


มลคำ รอยละ คำใชจำย คำใชจำยในกำรบรหำร 105,482 45.7 94,806 41.1 10,676 11.3 หนสญและหนสงสยจะสญ 21,599 9.4 30,195 13.1 (8,596) 28.5 ก ำไรกอนคำใชจำยภำษเงนได 48,632 21.1 51,805 22.4 (3,173) -6.1 คำใชจำย (รำยได) ภำษเงนได 6,474 2.8 2,883 1.2 3,591 124.6

ก ำไรส ำหรบงวด 42,158 18.3 48,922 21.2 (6,764) -13.8 ก ำไรตอหน 0.026 บำท/หน 0.031 บำท/หน

2. ฐำนะกำรเงนของบรษทฯ สนทรพยรวม ณ สนป 2562 มมลคำ 2,556.47 ลำนบำท เพมขน 53.85 ลำนบำท หรอเพมขนรอยละ 2.2 เมอ

เทยบกบสนป 2561 โดยเพมขนจำกสนทรพยหมนเวยนประเภทลกหนซอสทธเรยกรอง สนทรพยหมนเวยนรวม 2,504.88 ลำนบำท เพมขน 66.97 ลำนบำท คดเปนรอยละ 2.7 เมอเทยบกบสนป 2561

ประกอบดวย ลกหนจำกกำรซอสทธเรยกรอง 2,399.11 ลำนบำท คดเปนรอยละ 93.8 ของสนทรพยรวม

สนทรพยไมหมนเวยน 51.58 ลำนบำท ลดลง 13.12 ลำนบำท คดเปนรอยละ 2.0 ของสนทรพยรวม




งบแสดงฐำนะกำรเงน สนงวด ป 2562

รอยละ สนงวด ป 2561


มลคำ รอยละ สนทรพยหมนเวยน เงนสดและรำยกำรเทยบเทำเงนสด 51,140 2.0 101,111 4.0 (49,971) -49.4 ลกหนจำกกำรซอสทธเรยกรอง 2,399,113 93.8 2,292,068 91.6 107,045 4.7

ลกหนเงนใหกยมเงนทถงก ำหนดช ำระ ภำยในหนงป

53,125 2.1 41,786 1.7 11,339 27.1

ลกหนอน 343 0.0 1,794 0.1 (1,451) -80.9 สนทรพยหมนเวยนอน 1,162 0.0 1,159 0.0 3 0.3

รวมสนทรพยหมนเวยน 2,504,883 98.0 2,437,918 97.4 66,965 2.7 สนทรพยไมหมนเวยน ลกหนเงนใหกยม 9,156 0.4 27,281 1.1 (18,125) -66.4 อปกรณ 6,756 0.3 5,685 0.2 1,071 18.8 สนทรพยไมมตวตน 7,098 0.3 8,914 0.4 (1,816) -20.4 เงนมดจ ำและเงนประกน 2,135 0.1 1,784 0.1 351 19.7 สนทรพยภำษเงนไดรอกำรตดบญช 22,818 0.9 15,554 0.6 7,264 46.7 สนทรพยรอกำรขำย 3,619 0.1 5,482 0.2 (1,863) -34.0 รวมสนทรพยไมหมนเวยน 51,582 2.0 64,700 2.6 (13,118) -20.3 รวมสนทรพย 2,556,465 100.0 2,502,618 100.0 53,847 2.2

หนสนรวม ณ สนป 2562 มมลคำ 2,028.09 ลำนบำท คดเปนรอยละ 79.3 ของหนสนและสวนของผถอหนรวม เพมขน 51.69 ลำนบำท หรอเพมขนรอยละ 2.6 เมอเทยบกบสนป 2561 หลก ๆ มำจำกเงนกยมระยะสนจำกสถำบนกำรเงน ซงเปนไปในทศทำงเดยวกบกำรเพมขนของสนทรพยลกหนกำรซอสทธเรยกรอง (หนวย: พนบำท)





หนสนหมนเวยน เงนกยมระยะสนจำกสถำบนกำรเงน 1,852,000 72.4 1,817,000 72.6 35,000 1.9 เงนประกนจำกกำรซอสทธเรยกรอง 40,291 1.6 40,885 1.6 (594) -1.5

หนสนตำมสญญำเชำทำงกำรเงนทถง ก ำหนดช ำระภำยในหนงป

807 0.0 0 0.0 807 0.0

เงนปนผลคำงจำย 40,000 1.6 48,000 1.9 (8,000) -16.7 เจำหนรอเงนคน 67,247 2.6 47,824 1.9 19,423 40.6 เจำหนอน 9,640 0.4 8,348 0.3 1,292 15.5 ภำษเงนไดคำงจำย 2,346 0.1 2,334 0.1 12 0.5 หนสนหมนเวยนอน 1,635 0.1 1,578 0.1 57 3.6








รวมหนสนหมนเวยน 2,013,966 78.8 1,965,969 78.6 47,997 2.4 หนสนไมหมนเวยน หนสนตำมสญญำเชำทำงกำรเงน 2,303 0.1 0 0.0 2,303 0.0 ประมำณกำรหนสนผลประโยชนพนกงำน 11,238 0.4 9,689 0.4 1,549 16.0 หนสนไมหมนเวยน 579 0.0 740 0.0 (161) -21.8 รวมหนสนไมหมนเวยน 14,120 0.6 10,429 0.4 3,691 35.4 รวมหนสน 2,028,086 79.3 1,976,398 79.0 51,688 2.6

3. สภำพคลองและควำมเพยงพอของเงนทน

สวนของผถอหนของบรษทฯ ณ สนป 2562 อยท 528.38 ลำนบำท เพมขน 2.16 ลำนบำท เมอเทยบกบสนป 2561

ณ สนป 2562 บรษทฯ มวงเงนเบกเกนบญชและเงนกยมระยะสนทยงไมไดเบกใช 992.00 ลำนบำท และ ณ สนงวดป 2561 จ ำนวน 1,023 ลำนบำท เหนไดวำบรษทฯ มสวนของทนและแหลงเงนทนอยำงเพยงพอ ท ำใหโครงสรำงทำงกำรเงนมควำมเหมำะสม และมสภำพคลองในกำรด ำเนนธรกจอยำงตอเนอง (หนวย: พนบำท)





สวนของผ ถอหน ทนจดทะเบยนช ำระเตมมลคำแลว 400,000 15.6 400,000 16.0 0 0.0 สวนเกนมลำหนสำมญ 75,845 3.0 75,845 3.0 0 0.0 สวนทนจำกบรษทใหญ 406 0.0 406 0.0 0 0.0

ก ำไรสะสม จดสรรแลว- ส ำรองตำม กฎหมำย

30,000 1.2 27,860 1.1 2,140 7.7

ยงไมไดจดสรร 22,128 0.9 22,109 0.9 19 0.1 รวมสวนของผ ถอหน 528,379 20.7 526,220 21.0 2,159 0.4 รวมหนสนและสวนของผ ถอหน 2,556,465 100.0 2,502,618 100.0 53,847 2.2



อตรำสวนทำงกำรเงน อตรำสวนทำงกำรเงน 2562

อตรำสวนสภำพคลอง อตรำสวนเงนทนหมนเวยน 1.24 เทำ อตรำสวนแสดงควำมสำมำรถในกำรท ำก ำไร อตรำสวนก ำไรขนตน 75.6 % อตรำสวนก ำไรสทธ 18.3 % อตรำผลตอบแทนผถอหน 8.0 % อตรำสวนแสดงประสทธภำพในกำรท ำงำน อตรำผลตอบแทนจำกสนทรพยรวม 1.7 % อตรำสวนวเครำะหนโยบำยทำงกำรเงน อตรำสวนหนสนตอสวนของสนทรพยรวม 0.79 เทำ อตรำหนสนตอสวนของผถอหน 3.84 เทำ

จำกอตรำสวนตำมตำรำงขำงตน อตรำสวนทำงกำรเงนยงอยในเกณฑทยอมรบได

4. ภำระผกพนดำนหนสนและกำรบรหำรจดกำรภำระนอกงบดล บรษทฯ มภำระผกพนเกยวกบสญญำเชำพนทในอำคำรเพอเปนส ำนกงำนและสญญำบรกำร อำยของสญญำม

ระยะเวลำ 2 ป 10 เดอน บรษทฯ มจ ำนวนเงนขนต ำทตองจำยในอนำคตทงสนภำยใตสญญำเชำด ำเนนงำนทบอกเลกไมได

5. ปจจยทมผลกระทบตอกำรด ำเนนงำนในอนำคต

• ควำมเสยงดำนเครดต ดวยลกษณะของธรกรรมสนเชอแฟคตอรง อำจเผชญควำมเสยงดำนเครดตเชนเดยวกบสนเชอประเภทอน

แตลกษณะธรกรรมแฟคตอรงเปนกำรใหสนเชอหลงกำรสงมอบสนคำและบรกำรแกผซอแลว และจำกกำรซอลดลกหนกำรคำท ำใหไดรบสทธเรยกรองตำมกฎหมำย กอปรกบ บรษทฯ มกำรก ำหนดนโยบำยและวธกำรควบคมสนเชอทรดกม โดยมกระบวนกำรพจำรณำเครดต (Underwriting) และตดตำม (Monitoring) คณภำพสนเชอ จำกกำรวเครำะหขอมลตำง ๆ ทงดำนลกคำและลกหนกำรคำ ทงกอนและหลงอนมตสนเชอ ตลอดจนมกำรก ำหนดนโยบำยเครดตเพอเปนมำตรฐำนในกำรประเมนควำมเสยงดำนเครดต ก ำหนดใหมกำรทบทวนเครดตลกคำและลกหนกำรคำอยำงนอยปละ 1 ครง ตลอดจนมกำรตดตำมและปรบปรงกระบวนกำรดำนเครดตอยตลอดเวลำเพอปรบกระบวนกำรใหมประสทธภำพ เหมำะสมกบสภำพเศรษฐกจแตละชวงเวลำ โดยอำศยเทคโนโลยและฐำนขอมลในกำรบรหำรควำมเสยง ทผำนมำจงมคณภำพกำรบรหำรสนเชออยในระดบทด

• ควำมเสยงจำกอตรำดอกเบย ควำมผนผวนของอตรำดอกเบยอำจสงผลตอผลประกอบกำรของบรษทฯ ดงนน บรษทฯ จงไดมมำตรกำรในกำรลดควำมเสยงดงกลำว โดยจดหำแหลงเงนกยมและคดอตรำผลตอบแทนใหสอดคลองกบควำมเสยง จำกธรกรรมลกหน จำกกำรซอสทธเรยกรอง เพอใหบรษทฯ สำมำรถรกษำสวนตำง (Spread) ของดอกเบยไดตำมทบรษทฯ ตองกำร และบรษทฯ ยงสำมำรถปรบอตรำดอกเบยทเรยกเกบได ท ำใหบรษทฯ มควำมยดหยนในกำรปรบตวในภำวะทอตรำดอกเบยมควำมผนผวน



• ควำมเสยงดำนสภำพคลอง เปนควำมเสยงเนองจำกกรณบรษทฯ ไมสำมำรถเปลยนสนทรพยเปนเงนสด หรอไมสำมำรถจดหำเงนไดเพยงพอตำมควำมตองกำรในเวลำทเหมำะสม อยำงไรกตำม ทผำนมำบรษทฯ มกำรบรหำรสภำพคลองและไดรบกำรสนบสนนเงนกยมจำกสถำบนกำรเงนและพนธมตรทำงธรกจอยำงเพยงพอและตอเนอง ท ำใหสำมำรถรองรบกำรด ำเนนธรกจและขยำยธรกจในอนำคต ไดอยำงมประสทธภำพ พรอมทงมกำรบรหำรสภำพคลองทเหมำะสมระหวำงตนทนและผลตอบแทน น ำมำซงผลประกอบกำรทดอยำงตอเนอง


การรบรองความถกตองของขอมล หนา 1

การรบรองความถกตองของขอมล

การรบรองความถกตองของขอมลในแบบแสดงรายการขอมลประจ าปนน ใหกรรมการผมอ านาจลงนามผกพนบรษท* ลงลายมอชอพรอมทงประทบตราบรษท (ถาม) ในแบบแสดงรายการขอมลประจ าป พรอมทงมอบอ านาจใหบคคลใดลงนามก ากบเอกสารในแบบแสดงรายการขอมลประจ าปแทนดวย โดยใหใชขอความและรปแบบ ดงน

“บรษทไดสอบทานขอมลในแบบแสดงรายการขอมลประจ าปฉบบนแลว ดวยความระมดระวง บรษทขอรบรองวา ขอมลดงกลาวถกตองครบถวน ไมเปนเทจ ไมท าใหผอนส าคญผด หรอไมขาดขอมลทควรตองแจ งในสาระส าคญ นอกจากน บรษทขอรบรองวา

(1) งบการเงนและขอมลทางการเงนทสรปมาในแบบแสดงรายการขอมลประจ าปไดแสดงขอมลอยางถกตองครบถวนในสาระส าคญเกยวกบฐานะการเงน ผลการด าเนนงาน และกระแสเงนสดของบรษทและบรษทยอยแลว

(2) บรษทไดจดใหมระบบการเปดเผยขอมลทด เพอใหแนใจวาบรษทไดเปดเผยขอมลในสวนทเปนสาระส าคญทงของบรษทและบรษทยอยอยางถกตองครบถวนแลว รวมทงควบคมดแลใหมการปฏบตตามระบบดงกลาว

(3) บรษทไดจดใหมระบบการควบคมภายในทด และควบคมดแลใหมการปฏบตตามระบบดงกลาว และบรษทไดแจงขอมลการประเมนระบบการควบคมภายใน ณ วนท 18 กมภาพนธ 2563 ตอผสอบบญชและกรรมการตรวจสอบของบรษทแลว ซงครอบคลมถงขอบกพรองและการเปลยนแปลงทส าคญของระบบการควบคมภายใน รวมทงการกระท าทมชอบทอาจมผลกระทบตอการจดท ารายงานทางการเงนของบรษท และบรษทยอย

ในการน เพอเปนหลกฐานวาเอกสารทงหมดเปนเอกสารชดเดยวกนกบทขาพเจาไดรบรองความถกตองแลว ขาพเจาไดมอบหมายให นายอครวทย สกใส เปนผลงลายมอชอก ากบเอกสารนไวทกหนาดวย หากเอกสารใดไมมลายมอชอของ นายอครวทย สกใส ก ากบไว ขาพเจาจะถอวาไมใชขอมลทขาพเจา ไดรบรองความถกตองของขอมลแลวดงกลาวขางตน”

ชอ - นามสกล ต าแหนง ลายมอชอ

1. นางลดาวลย ธนะธนต กรรมการผมอ านาจลงนาม _________________________

2. นายอครวทย สกใส กรรมการผมอ านาจลงนาม _________________________

ผ รบมอบอ านาจ

ชอ - นามสกล ต าแหนง ลายมอชอ

นายอครวทย สกใส กรรมการและประธานเจาหนาทบรหาร _________________________


เอกสารแนบ 1 หนา 1

รายละเอยดเกยวกบกรรมการ ผบรหาร ผ มอ านาจควบคม และเลขานการบรษท เอกสารแนบ 1

1. ขอมลของกรรมการ และผมอ านาจควบคม ดงรายละเอยด ดงน

ชอ-สกล/ ต าแหนง/

วนทไดรบแตงตง

อาย (ป)

คณวฒการศกษา/ประวตการอบรม

สดสวน การถอหน ในบรษทฯ

(%)

ความสมพนธ ทางครอบครว

ระหวางกรรมการและ

ผบรหาร

ประสบการณการท างานในระยะ 5 ปยอนหลง

ชวงเวลา ต าแหนง ชอหนวยงาน/บรษท

1. นายสรสทธ สนทรเกศ ประธานกรรมการ และกรรมการอสระ

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 14 พฤษภาคม 2561

67 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท เศรษฐศาสตรมหาบณฑต (เศรษฐศาสตรธรกจ) มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ปรญญาโท การบญช จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ปรญญาตร การบญช จฬาลงกรณมหาวทยาลย

ประวตการอบรม - Senior Executive Program สถาบนบรหารธรกจศศนทรแหงจฬาลงกรณมหาวทยาลย

- Executive Development Program (Wharton School) University of Pennsylvania, U.S.A.

-ไมม- -ไมม- 2561 - ปจจบน

2561 - ปจจบน




ประธานกรรมการ และกรรมการอสระ กรรมการอสระ และประธานกรรมการตรวจสอบ กรรมการอสระ และประธานกรรมการตรวจสอบ กรรมการอสระและประธานกรรมการตรวจสอบ กรรมการตรวจสอบ

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท อลอนซ อยธยา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) บรษท เจ. ด. ฟด โปรดกทส จ ากด บรษท อลอนซ อยธยา ประกนภย จ ากด (มหาชน) ส านกงานคณะกรรมการนโยบายเขตพฒนาพเศษภาคตะวนออก





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- หลกสตรผบรหารระดบสงสถาบนวทยาลยการตลาดทน (วตท.) รนท 8

- หลกสตรวชาการทหารบกชนสง หลกสตรหลกประจ าชดท 46 วทยาลยการทพบก

ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - หลกสตร Advanced Audit

Committee Program Class 33/2019

- หลกสตร Director Certification Program (DCP) รนท 91/2007


2560 - ปจจบน 2560 - ปจจบน

2555 - 2559

ทปรกษา และประธานกรรมการบรหารความเสยง กรรมการตรวจสอบ ผอ านวยการส านกตรวจสอบ ส านกงานสภามหาวทยาลย ผอ านวยการ และกรรมการ

บรษท สายการบนนกแอร จ ากด (มหาชน) ธนาคารแหงประเทศไทย จฬาลงกรณมหาวทยาลย สถาบนคมครองเงนฝาก





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



2. นายคณากร เมฆใจด กรรมการอสระ และประธานกรรมการตรวจสอบ

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 10 พฤศจกายน 2559

64 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ Delta State University, U.S.A. - ปรญญาตร การบญช มหาวทยาลยหอการคาไทย

ประวตการอบรม - Certificate of Attendance,

Capital Market Academy Leader Program from Capital Market Academy (CMA), The Stock Exchange of Thailand Class 8

ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Certificate of Attendance,

Chartered Director Class 5/2009 - Certificate of Attendance, Audit

Committee Program Class 17/2007

รอยละ 1.00 (16,000,000 หน)

-ไมม- 2559 - ปจจบน





2534 - ธ.ค. 2562 2561 - ต.ค. 2562

กรรมการอสระ และ ประธานกรรมการตรวจสอบ กรรมการ กรรมการตรวจสอบ สมาชกผทรงคณวฒอาวโส คณะผกอตง คณะผกอตง กรรมการ กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท เจาคณเกษตรพชผลอตสาหกรรมอาหาร จ ากด หอการคาไทย และสภาหอการคาแหงประเทศไทย สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการ บรษทไทย สมาคมไทยผประกอบธรกจแฟคตอรง สมาคมไทยผประกอบธรกจเงนรวมลงทน บรษท ธนสถาปนา จ ากด บรษท ไฮโดรควพ จ ากด





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- DCP Re-Refresher Course Class 7/2005

- Diploma of Director Certificate Program and Australian Institute of Company Directors (AICD) Class 7/2001

- Certificate of Attendance, Chairman 2001 and Australian Institute of Company Directors (AICO) Class 5/2001

2561 - เม.ย. 2562

2545 - ม.ค. 2562 2554 - 2559

กรรมการอสระ และกรรมการตรวจสอบ กรรมการ กรรมการ

บรษท อสเทรน เอเนอรจ พลส จ ากด บรษท ทปรกษาธรกจ บ ว พ จ ากด บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



3. นางญาใจ พฒนสขวสนต กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 14 สงหาคม 2557

60 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท รฐประศาสนศาสตร จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ปรญญาตร การบญช มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ปรญญาตร นตศาสตร มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราช

- ประกาศนยบตร ทางกฎหมายมหาชน มหาวทยาลยธรรมศาสตร

ประวตการอบรม ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Boards that Make a Difference

(BMD) รนท 6/2018 - Risk Management Program for

Corporate Leader รนท 16 - Advanced Audit Committee

Program (AACP) รนท 22/2016

-ไมม- -ไมม- ก.ย. 2562 - ปจจบน




ม.ค. - ก.ย. 2562

กรรมการ อปนายก กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน กรรมการและเหรญญก กรรมการ ประธานกรรมการบรหารความเสยง และกรรมการ สรรหาและก าหนดคาตอบแทน

บรษท ไอรา แอสเซท แมเนจเมนท จ ากด สมาคมนกศกษาเกา คณะพาณชยศาสตรและการบญช มหาวทยาลยธรรมศาสตร บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) มลนธสถาบนวจยและพฒนาองคกรภาครฐ ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- Audit Committee Program (ACP) รนท 4/2005

- Director Certification Program (DCP) รนท 43/2004

เม.ย. - ก.ย. 2562

2561 - ก.ย. 2562

2559 - เม.ย. 2562

2557 - ก.ย. 2562

2558 - 2562

ผตรวจราชการ กระทรวงการคลง กรรมการ และ กรรมการตรวจสอบ กระทรวงการคลง ทปรกษาดานนโยบายและยทธศาสตร กรรมการ กรรมการบรหาร และกรรมการทปรกษา ดานกฎหมาย เลขาธการ

ส านกปลดกระทรวงการคลง การกฬาแหงประเทศไทย ส านกปลดกระทรวงการคลง องคการเภสชกรรม สมาคมนกศกษาเกา คณะพาณชยศาสตรและการบญช มหาวทยาลยธรรมศาสตร





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



4. นายพนศกด เธยไพรตน กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 25 กมภาพนธ 2547

55 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท (Finance and

International Business) สถาบนบณฑตบรหารธรกจศศนทรแหงจฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ปรญญาโท วทยาศาสตร สาขาวชาการจดการโลจสตกส จฬาลงกรณมหาวทยาลย

ประวตการอบรม ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Finance for Non-Finance

Director (FN) 23/2005 - Directors Accreditation Program

(DAP) 11/2004

รอยละ 0.53 (8,440,000 หน)

-ไมม- 2558 - ปจจบน 2557 - ปจจบน


กรรมการ กรรมการบรษท และ ทปรกษาอาวโส กรรมการอสระ กรรมการตรวจสอบ และกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน

กลมบรษทพน บรษท อเทอรนต แกรนด โลจสตคส จ ากด (มหาชน) และบรษทในเครอ บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



5. นางลดาวลย ธนะธนต กรรมการ ประธานกรรมการบรหาร และกรรมการผมอ านาจลงนาม

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 1 มนาคม 2554

74 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ ดานการเงนการธนาคาร Eastern New Mexico University, U.S.A.

- ปรญญาตร พาณชยศาสตรบณฑต ดานบรหารการเงน มหาวทยาลยธรรมศาสตร

ประวตการอบรม - Director Certification Program

(DCP) รนท 96/2007 สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

- Advanced Bank Management Program (ABMP), Asian Institute of Management, Republic of the Philippines

- หลกสตรปองกนราชอาณาจกรภาครฐรวมเอกชน วทยาลยปองกนราชอาณาจกร รนท 9 (ปรอ. 9)




ผพพากษาสมทบ ทปรกษาดานการเงนและอสงหารมทรพย กรรมการ ประธานกรรมการบรหาร และกรรมการผมอ านาจ ลงนาม

ศาลทรพยสนทางปญญาและการคาระหวางประเทศกลาง บรษท ดทจโอ คอรปอเรชน จ ากด บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- หลกสตรผบรหารระดบสง สถาบนวทยาการตลาดทน รนท 6 (วตท. 6)

- หลกสตรการเมองการปกครองในระบอบประชาธปไตยส าหรบนกบรหารระดบสง สถาบนพระปกเกลา รนท 13 (ปปร. 13)

- หลกสตรผบรหารกระบวนการยตธรรมระดบสง วทยาลยการยตธรรม ส านกงานยตธรรม รนท 17 (บยส. 17)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



6. นายวศษฐ วงศรวมลาภ กรรมการ และ ประธานกรรมการสนเชอ

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 29 เมษายน 2554

70 คณวฒการศกษา - ปรญญาตร สาขาบญช มหาวทยาลยธรรมศาสตร

ประวตการอบรม - หลกสตรการก ากบดแลกจการส าหรบกรรมการและผบรหารระดบสงของรฐวสาหกจและองคการมหาชน รนท 1 จดโดยสถาบนพระปกเกลา

- ประกาศนยบตร Improving The Quality of Finance Reporting

ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Director Accreditations Program

(DAP) รนท 14/2004

- Director Certification Program (DCP) รนท 44/2004



2558 - 2561

2559 - 2560

2551 - 2559

2550 - 2558

กรรมการอสระ กรรมการ และประธานกรรมการสนเชอ กรรมการ กรรมการ ส านกงานจดการทรพยสนและกฬา กรรมการ และ กรรมการตรวจสอบ กรรมการ

บรษท ทางยกระดบดอนเมอง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท บางจาก คอรปอเรชน จ ากด (มหาชน) มหาวทยาลยธรรมศาสตร ส านกจดการทรพยสน มหาวทยาลยธรรมศาสตร บรษท ด.ท.ซ อนดสตรส จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



7. นางนลน งามเศรษฐมาศ กรรมการ กรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน กรรมการบรหาร และ กรรมการผมอ านาจลงนาม

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 1 มนาคม 2554

60 คณวฒการศกษา - ดษฎบณฑตกตตมศกด ศลปศาสตร สาขาวชาการเงน มหาวทยาลย ศรปทม

- Certificate Master in Marketing Managementมหาวทยาลยธรรมศาสตร และ University of Gothenberg

- ปรญญาโท บรหารการเงน สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร

- ปรญญาตร วทยาศาสตร มหาวทยาลยศรนครนทรวโรฒ

ประวตการอบรม - หลกสตรวทยาการจดการส าหรบ นกบรหารระดบสง รนท 1 (วบส.) สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร

-ไมม- -ไมม- 2561 - ปจจบน 2560 - ปจจบน 2560 - ปจจบน 2559 - ปจจบน 2559 - ปจจบน 2558 - ปจจบน

กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม ประธานกรรมการบรษท กรรมการผมอ านาจ ลงนาม และประธานกรรมการบรหาร กรรมการผมอ านาจ ลงนาม ประธานกรรมการบรหาร และประธานเจาหนาทบรหาร

บรษท ไอรา เวนเจอร แคปปตอล จ ากด บรษท สายการบนนกแอร จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แอสเซท แมเนจเมนท จ ากด บรษท ทราเวลเลกซ (ไทยแลนด) จ ากด บรษท ไอรา ลสซง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา พรอพเพอรต จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- หลกสตรวทยาการประกนภยระดบสง รนท 7 (วปส.) ส านกงานคณะกรรมการก ากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนภย (คปภ.)

- หลกสตรนกบรหารระดบสง “ธรรมศาสตรเพอสงคมและโลก” รนท 1 (นมธล.) มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- หลกสตร Leadership Succession Program รนท 4 (LSP) สถาบนวจยและพฒนาองคกรภาครฐ (IRDP)

- หลกสตรนกบรหารระดบสง “ธรรมศาสตรเพอสงคม” รนท 3 (นมธ.) มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- หลกสตรการบรหารจดการดานความมนคงขนสง รนท 3 (วปอ.มส.) วทยาลยปองกนราชอาณาจกร

2558 - ปจจบน 2557 - ปจจบน 2556 - ปจจบน 2554 - ปจจบน

ประธานกรรมการบรษท และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม และประธานกรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน ประธานกรรมการบรษท และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการสรรหาและพจารณาคาตอบแทน และกรรมการบรหาร

บรษท แอสไพเรชน วน จ ากด บรษท ไอรา แอนด ไอฟล จ ากด (มหาชน) AIRA International Advisory (Singapore) Pte., Ltd. บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- หลกสตรผบรหารระดบสง รนท 8 (วตท.) สถาบนวทยาการตลาดทน

ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Director Forum 2017: The Board’s

role in CEO Succession Planning - CAC Conference 2017 “Bright

Spot: Lighting the way to a corruption free society”

- หลกสตร Corporate Governance for Capital Market Intermediaries (CGI) รนท 15/2016

- หลกสตร IOD Exclusive Event (M-IEE) รนท 1/2015

- หลกสตร Role of Chairman Program (RCP) รนท 31/2013

- หลกสตร Directors Accreditation Program (DAP) รนท 61/2007

2553 - ปจจบน 2550 - ปจจบน 2560 - 2562 2557 - 2562 2560 - 2562 2560 - 2561 2555 - 2559 2550 - 2559

กรรมการผมอ านาจ ลงนาม ประธานกรรมการลงทน และประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการบรหาร ประธานกรรมการบรหาร ประธานกรรมการบรษท และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการ ประธานกรรมการบรษท และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการบรหาร

บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) บรษทหลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน) บรษท สายการบนนกแอร จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แอนด ไอฟล จ ากด (มหาชน) บรษท สายการบนนกสกต จ ากด บรษท นกมงคง จ ากด บรษท ไอรา แอดไวเซอร จ ากด บรษท หลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



8. นางนงลกษณ จนทรสมบต กรรมการ กรรมการสนเชอ และกรรมการ ผมอ านาจลงนาม

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 14 พฤษภาคม 2561

63

คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ มหาวทยาลยเกษตรศาสตร

- ปรญญาตร เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยรามค าแหง

ประวตการอบรม - หลกสตร Director Accreditation

Program (DAP) รนท 152/2018 สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

- Situational Leadership for Top Leaders

- Digital Banking & Inspirational Leadership

- Executive Leadership Development Program (ELDP) Compass Institute, LEAD Business รวมกบ Cornell University


2557 - 2560

2558

2556

กรรมการ กรรมการสนเชอ และกรรมการ ผมอ านาจลงนาม ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารกลม กลมปรบปรงโครงสรางหน 2 ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารกลม กลมปรบปรงโครงสรางหน 2 และรกษาการผบรหารกลมบรหารทรพยสนพรอมขาย ผอ านวยการฝายอาวโส ผบรหารกลม กลมปรบปรงโครงสรางหน 2

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) ธนาคารกรงไทย จ ากด (มหาชน) ธนาคารกรงไทย จ ากด (มหาชน) ธนาคารกรงไทย จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



- Business Strategy - Strategic Management for Growth - The 7 Habits of Highly Effective

9. นายวฒภม จฬางกร กรรมการ และกรรมการ ผมอ านาจลงนาม

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 29 เมษายน 2554

40 คณวฒการศกษา - Executive MBA สถาบนบณฑตบรหารธรกจศศนทรแหงจฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ปรญญาตร นตศาสตร มหาวทยาลยรามค าแหง

ประวตการอบรม ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Director Certification Program

(DCP) รนท 148/2011 - Finance for Director (FFD) รนท

12/2011







กรรมการ และประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการ กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการ และกรรมการสรรหาและพจารณาผลตอบแทน กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการ กรรมการ บรหาร และกรรมการ ผมอ านาจลงนาม กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม

บรษท สายการบนนกแอร จ ากด (มหาชน) บรษท สายการบนนกสกต จ ากด บรษท ไทยสตลเคเบล จ ากด (มหาชน) บรษท ซเอดยเคชน (มหาชน) บรษท แอสไพเรชน วน จ ากด บรษท ไอรา แอนด ไอฟล จ ากด (มหาชน) บรษท แฟคทอร ดโป ซพพลาย จ ากด





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร






2556 - 2562

กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม กรรมการ กรรมการบรหาร และผอ านวยการสายงานจดซอจดหา กรรมการ และกรรมการผมอ านาจลงนาม

บรษท ซมมท คยแลกซ (ประเทศไทย) จ ากด บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)

- บรษท ซมมท โอโต บอด อนดสตร จ ากด - บรษท ซมมท แหลมฉบง โอโต บอด เวรค จ ากด

- บรษท ซมมท โอโต เทค อนดสตร จ ากด - บรษท ไทยออโต อนดสตร จ ากด - บรษท ซมมท อาร แอนด ด เซนเตอร จ ากด

- บรษท ซมมท แอดวานซ แมททเรยล จ ากด บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



10. นายอครวทย สกใส กรรมการ กรรมการบรหาร กรรมการสนเชอ กรรมการผมอ านาจ ลงนาม และ ประธานเจาหนาทบรหาร

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 5 กรกฎาคม 2561

46 คณวฒการศกษา

- ปรญญาโท สาขาเศรษฐศาสตรธรกจ มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ปรญญาตร สาขาเศรษฐศาสตรการเงน มหาวทยาลยรามค าแหง

ประวตการอบรม - Credit Process Re-Engineering

& Banking Platform - Digital Banking Transformation

& Framework - Enterprise Risk Management

for Financial Institutions - Capital and Money Market

Instruments for Risk Management

- Certificate for Credit Underwriting, OMEGA


2561 – ปจจบน

2554 - 2561

กรรมการ กรรมการบรหาร กรรมการสนเชอ กรรมการผมอ านาจ ลงนาม และประธานเจาหนาทบรหาร นายกสมาคมไทย ผประกอบธรกจ แฟคตอรง

รองผอ านวยการฝายพจารณาเครดต และ รองผอ านวยการฝายนโยบายและบรหารความเสยงดานเครดต

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) สมาคมไทยผประกอบธรกจแฟคตอรง

ธนาคารกสกรไทย จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



(Financial Accounting for Banker & Credit Policy for Banker)

ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Director Certification Program

(DCP) รนท 286/2019 - Director Accreditation Program

(DAP) รนท 152/2018 11. นายชานนท โชตวจตร

กรรมการบรหาร ไดรบการแตงตงเมอ วนท 5 กรกฎาคม 2561

60 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท กฎหมายเศรษฐกจ จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ปรญญาโท เศรษฐศาสตรการเงน สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร

- ปรญญาตร เกยรตนยมอนดบ 2 เศรษฐศาสตรระหวางประเทศ จฬาลงกรณมหาวทยาลย

-ไมม- -ไมม- 2561 - ปจจบน 2560 - ปจจบน 2559 - ปจจบน

กรรมการบรหาร ทปรกษา ประธานกรรมการบรหาร

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) สมาคมนกประเมนราคาอสระไทย บรษท เบรน คอนซลแทนท อนเตอรเนชนแนล จ ากด





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



ประวตการอบรม - ปรญญาบตรวทยาลยปองกนราชอาณาจกร (วปอ. 51)

- หลกสตรผบรหารระดบสงสถาบนวทยาการตลาดทน (วตท. 23)

- หลกสตรผบรหารระดบสงดานการคาและการพาณชย (TEPCOT 10)

ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - หลกสตรประกาศนยบตรส าหรบกรรมการสถาบนการเงน (FGP) รนท 4/2012

- หลกสตร Director Certification Program (DCP) รนท 55/2005

- หลกสตร Audit Committee Program (ACP) รนท 4/2005

- หลกสตร Directors Accreditation Program (DAP) รนท 29/2004





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



12. นางกองแกว เปยมดวยธรรม กรรมการสนเชอ


67 คณวฒการศกษา - Master of Business

Administration (Finance), Washington State University, U.S.A.

- ปรญญาตร สาขาเศรษฐศาสตร มหาวทยาลยเชยงใหม

- ปรญญาตร สาขานตศาสตร มหาวทยาลยรามค าแหง

- Sasin Senior Executive Program

ประวตการอบรม ผานการอบรมจากสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย ดงน - Role of the Nomination and

Governance Committee (RNG) รนท 7/2015

- Advanced Audit Committee Programs (AACP) รนท 13/2013

- Director Certification Programs (DCP) รนท 157/2012

-ไมม- -ไมม- 2557 - ปจจบน 2555 - ปจจบน



กรรมการสนเชอ ประธานกรรมการตรวจสอบ กรรมการผมอ านาจ ลงนาม และประธานกรรมการบรรษทภบาล ทปรกษา

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท เมองไทยลสซง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน) บรษทหลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน)





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



13. นายสทธพร ตณฑกล กรรมการบรหาร และกรรมการสนเชอ

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 5 กรกฎาคม 2561

58 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท พฒนาการเศรษฐกจ สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร

- ปรญญาตร เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยหอการคาไทย

ประวตการอบรม - หลกสตร Director Certification

Program (DCP) รนท 215/2559 สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

- หลกสตร Leadership Succession Program รนท 5 มลนธสถาบนวจยและพฒนาองคกรภาครฐ

- หลกสตรนกบรหารระดบสง “ธรรมศาสตรเพอสงคม” (นมธ. 4) มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- หลกสตรการบรหารความเสยงองคกร รนท 2 จฬาลงกรณมหาวทยาลย

-ไมม- -ไมม- 2562 - ปจจบน 2561 - ปจจบน 2559 - ปจจบน






กรรมการบรหาร กรรมการสนเชอ กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม และกรรมการบรหาร กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผมอ านาจ ลงนาม กรรมการผจดการ และกรรมการบรหาร ความเสยง

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แอสเซท แมเนจเมนท จ ากด บรษท ไอรา เวนเจอร แคปปตอล จ ากด บรษท ไอรา ลสซง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แอนด ไอฟล จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา พรอพเพอรต จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แคปปตอล จ ากด (มหาชน)



2. ขอมลของผบรหาร และเลขานการบรษท ดงรายละเอยด ดงน

ชอ-สกล/ ต าแหนง

อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



1. นางพรพไล บราสย กรรมการผจดการ ไดรบการแตงตงเมอ วนท 1 มนาคม 2562

56 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร

- Mini MBAจฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ปรญญาตร เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- Graduated Diploma in English for Business and Management (EBM) มหาวทยาลยธรรมศาสตร

ประวตการอบรม Executive Director Program (EDP) Capital Market Academy รนท 9/2011 สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

-ไมม- -ไมม- 2562 - ปจจบน 2561

2554 - 2561

กรรมการผจดการ รกษาการกรรมการผจดการ ผชวยกรรมการผจดการ สายงานสนเชอและการตลาด 2

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)




อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



2. นายวฒพงษ อนรตนธาดา ผชวยกรรมการผจดการสายงานสนเชอและการตลาด 1

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 28 กนยายน 2561

48 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ มหาวทยาลยหอการคาไทย

- ปรญญาตร บรหารธรกจ สาขาการเงน มหาวทยาลยหอการคาไทย

ประวตการอบรม หลกสตร Executive Development Program (EDP) รนท 6 สมาคมบรษทจดทะเบยนไทย


2547 - 2561

ผชวยกรรมการผจดการสายงานสนเชอและการตลาด 1 ผอ านวยการอาวโสฝายสนเชอและการตลาด 1

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน)




อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



3. นายพทธวฒ วระประดษฐ ผชวยกรรมการผจดการ สายงานการเงนและบรหาร ไดรบการแตงตงเมอ วนท 16 ธนวาคม 2562

47 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ สาขาการเงนธรกจ มหาวทยาลยดลลส เทกซส ประเทศสหรฐอเมรกา

- ปรญญาตร การเงนการธนาคาร คณะพาณชยศาสตร และการบญช มหาวทยาลยธรรมศาสตร

ประวตการอบรม - หลกสตร CFO’s Orientation

Course for New IPOs รนท 4 - หลกสตร Refreshment of the

Role and Expectation of A CFO สภาวชาชพบญช ใน พระบรมราชปถมถ


2553 - 2562

ผชวยกรรมการผจดการสายงานการเงนและบรหาร ผอ านวยการสายงานการเงน และผจดการส านกงานตวแทนในประเทศไทย

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) เทล แมเนจเมนท คอมพาน (มาเลเซย) เซนดอเรยน เบอรฮารด




อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



4. นายพภพ จรวงศกร ผชวยกรรมการผจดการสายงานปฏบตการและสารสนเทศ


49 คณวฒการศกษา - ปรญญาตร บรหารธรกจบณฑต (การบญช) มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราช

- ปรญญาตร ศลปศาตรบณฑต (การจดการทวไป) วทยาลยครสวนดสต

ประวตการอบรม หลกสตรการพฒนาการจดการ สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร


2560 - 2562

2554 - 2560

ผชวยกรรมการผจดการสายงานปฏบตการและสารสนเทศ ผอ านวยการฝายปฏบตการ ผอ านวยการฝายปฏบตการ

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท อาคเนยแคปปตอล จ ากด บรษท กรงเทพแกรนดแปซฟคลส จ ากด (มหาชน)




อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



5. นายพรยสถ เกตฉตร ผชวยกรรมการผจดการสายงานบรหารความเสยงและแกไขหน


45 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท บรหารธรกจ มหาวทยาลยบรพา

- ปรญญาตร การเงน มหาวทยาลยธรกจบณฑตย

ประวตการอบรม หลกสตรประกาศนยบตรกฎหมายการเงนการธนาคาร รนท 4 มหาวทยาลยธรรมศาสตร


2557 - 2561

ผชวยกรรมการผจดการสายงานบรหารความเสยงและแกไขหน ผชวยผอ านวยการ ส านกพจารณาความเสยงสนเชอธรกจ 2

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) ธนาคารแลนด แอนด เฮาส จ ากด (มหาชน)

6. นางไพศร ฝกเจรญผล ผอ านวยการอาวโส ฝายบญชและการเงน

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 25 สงหาคม 2547

56 คณวฒการศกษา ปรญญาตร สาขาบญชและการเงน มหาวทยาลยหอการคาไทย

รอยละ 0.06 (905,000 หน)

-ไมม- 2544 - ปจจบน ผอ านวยการอาวโส ฝายบญชและการเงน





อาย (ป)



(%)



ผบรหาร



7. นางสาวนนทนตย ราชกจ เลขานการบรษท

ไดรบการแตงตงเมอ วนท 28 กนยายน 2561

35 คณวฒการศกษา - ปรญญาโท เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราช

- ปรญญาตร บรหารธรกจ มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราช

- ปรญญาตร นตศาสตร มหาวทยาลยรามค าแหง

ประวตการอบรม - หลกสตรเลขานการบรษท (CSP) รนท 93/2018 สมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย

- หลกสตรพนฐานเลขานการบรษท รนท 1/2558 สมาคมบรษท จดทะเบยนไทย

-ไมม- -ไมม- 2561 - ปจจบน 2557 - 2561

เลขานการบรษท ผชวยเลขานการบรษท

บรษท ไอรา แฟคตอรง จ ากด (มหาชน) บรษท ทอารซ คอนสตรคชน จ ากด (มหาชน)



เอกสารแนบ 2

รายละเอยดการด ารงต าแหนงของกรรมการ ผบรหาร และผมอ านาจควบคมในบรษทยอย บรษทรวม และบรษททเกยวของของบรษทฯ ณ วนท 31 ธนวาคม 2562

รายชอกรรมการ

บมจ.

ไอรา

แฟ

คตอร

ง

บมจ.

ไอรา

แค

ปปตอ

ล

บลจ.

ไอรา

บจก.

ไอรา

เวนเ

จอร

แคปป

ตอล

บมจ.

ไอรา

แอ

นด ไอ

ฟล

บจก.

ไอรา

แอส

เซท

แมเน

จเมน

ท

บจก.

ทรา

เวลเ

ลกซ

(ไทยแ

ลน)

บมจ.

ไอรา

ลสซ

ง

บมจ.

ไอรา

พร

อพเพ

อรต

บจก.

แอ

สไพเ

รชน

วน

AIRA

Inte

rnat

ional

Ad

visor

y (S

ingap

ore)

Pt

e. L

td.

บจก.

ซมม

ท คอ

รปอเ

รชน

1. นายสรสทธ สนทรเกศ A - - - - - - - - - - - 2. นายคณากร เมฆใจด B, C - - - - - - - - - - - 3. นางญาใจ พฒนสขวสนต B, D, G - - - - B - - - - - - 4. นายพนศกด เธยไพรตน B, D, H - - - - - - - - - - - 5. นางลดาวลย ธนะธนต B, E - - - - - - - - - - - 6. นางนลน งามเศรษฐมาศ B, F, H B, K B B B, G B B A, E B, E, K A A - 7. นายวศษฐ วงศรวมลาภ B, I - - - - - - - - - - - 8. นางนงลกษณ จนทรสมบต B, J - - - - - - - - - - - 9. นายวฒภม จฬางกร B - - - B, F - - - - B - B 10. นายอครวทย สกใส B, F, J, K, L - - - - - - - - - - - 11. นายชานนท โชตวจตร F 12. นางกองแกว เปยมดวยธรรม J - - - - - - - - - - - 13. นายสทธพร ตณฑกล F, J L - B B B - B, F B - - - 14. นางพรพไล บราสย L - - - - - - - - - - - 15. นายวฒพงษ อนรตนธาดา L - - - - - - - - - - - 16. นายพทธวฒ วระประดษฐ L - - - - - - - - - - - 17. นายพภพ จรวงศกร L - - - - - - - - - - -



รายชอกรรมการ

บมจ.

ไอรา

แฟ

คตอร

ง

บมจ.

ไอรา

แค

ปปตอ

ล

บลจ.

ไอรา

บจก.

ไอรา

เวนเ

จอร

แคปป

ตอล

บมจ.

ไอรา

แอ

นด ไอ

ฟล

บจก.

ไอรา

แอส

เซท

แมเน

จเมน

ท

บจก.

ทรา

เวลเ

ลกซ

(ไทยแ

ลน)

บมจ.

ไอรา

ลสซ

ง

บมจ.

ไอรา

พร

อพเพ

อรต

บจก.

แอ

สไพเ

รชน

วน

AIRA

Inte

rnat

ional

Ad

visor

y (S

ingap

ore)

Pt

e. L

td.

บจก.

ซมม

ท คอ

รปอเ

รชน

18. นายพรยสถ เกตฉตร L - - - - - - - - - - - 19. นางไพศร ฝกเจรญผล L - - - - - - - - - - -

หมายเหต: A = ประธานกรรมการ B = กรรมการ C = ประธานกรรมการตรวจสอบ D = กรรมการตรวจสอบ E = ประธานกรรมการบรหาร F = กรรมการบรหาร G = ประธานกรรมการสรรหาฯ H = กรรมการสรรหาฯ I = ประธานกรรมการสนเชอ J = กรรมการสนเชอ K = ประธานเจาหนาทบรหาร L = ผบรหาร




รายละเอยดเกยวกบหวหนางานตรวจสอบภายในและหวหนางานก ากบดแลการปฏบตงานของบรษท

ทประชมคณะกรรมการตรวจสอบ ครงท 3/2549 เมอวนท 7 สงหาคม 2549 ไดแตงตงนางสาวสมใจ อมรชยนพคณ ใหด ารงต าแหนงหวหนาส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน เนองจากเปนผมคณสมบต มความร และประสบการณในการท างานดานการตรวจสอบภายระบบการควบคมภายใน รายงานทางการเงน การบญช และกฎหมายหลกทรพยและตลาดหลกทรพย และมความเขาใจในกจกรรมและการด าเนนงานของบรษท จงเหนวามความเหมาะสมทจะปฏบตหนาทดงกลาวไดอยางเหมาะสมเพยงพอ โดยมบทบาทหนาท และความรบผดชอบ ดงน

1. ปฏบตหนาทหวหนา “ผตรวจสอบภายใน” มความรบผดชอบตามกฎบตรของผตรวจสอบภายใน ทไดรบอนมตจากคณะกรรมการตรวจสอบและธรรมาภบาล

2. เลขานการคณะกรรมการตรวจสอบ จดประชมคณะกรรมการตรวจสอบ จดท าเอกสารประกอบระเบยบวาระการประชม และรายงานการประชม

ประวตโดยสงเขปของหวหนาตรวจสอบภายใน มดงน ชอ: นางสาวสมใจ อมรชยนพคณ อาย: 47 ป ต าแหนง: ผอ านวยการอาวโสส านกก ากบดแลและตรวจสอบภายใน วนทไดรบแตงตง: 7 สงหาคม 2549 (13 ป 5 เดอน) ประวตการศกษา: - ปรญญาโท บรหารธรกจ สาขาการบญชบรหาร วทยาลยพาณชยศาสตร มหาวทยาลยบรพา

- ปรญญาตร บญช มหาวทยาลยสยาม สดสวนการถอหนของบรษท: ไมม

ประสบการณการท างานในระยะ 5 ปยอนหลง:

- 2549 - ปจจบน หวหนาส านกก ากบดแล และตรวจสอบภายใน


ประเภทธรกจ: การเงน - 2547 - 2549 ผจดการ ฝายตรวจสอบภายในและก ากบดแลกจการ

บรษทเงนทน แอดวานซ จ ากด (มหาชน)

ประเภทธรกจ: เงนทน - 2544 - 2547 เจาหนาทตรวจสอบฝายตรวจสอบภายใน

บรษท ไมเนอร โฮลดง (ไทย) (ไมเนอรกรป) จ ากด ประเภทธรกจ: ลงทนในบรษทยอย




รายละเอยดเกยวกบรายการประเมนราคาทรพยสน

-ไมม-




เอกสารแนบอน ๆ

-ไมม-

2562 (แบบ 561) สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2562 ·...

Documents