2014 03 08 introducción al excel financiero
TRANSCRIPT
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
1/28
INTRODUCCIÓN ALEXCEL FINANCIERO
Diplomado en FinanzasDiplomado en Finanzaspara no fnancierospara no fnancieros
COREDUCACIÓN - 2!"COREDUCACIÓN - 2!"
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
2/28
Microsoft Excel es un paquete especializado encálculos de todo tipo y grácas, especialmentecreado para Nóminas, Inventarios, Base de datos,etc
INTRODUCCIÓN AL
EXCEL
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
3/28
A#RIENDO EXCEL
!olocar el cursor y "acer clic so#re el #otón Iniciar se despliega un men$% al colocar el cursor so#re$ro%ramas, aparece otra lista con los programasque "ay instalados en el computador% #uscarMicrosoft Excel, "acer clic so#re &l e iniciará elprograma
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
4/28
CO&$ONENTE'
FUNDA&ENTALE''a (arra de )*)+lo contiene el nom#re del documento so#re el que se
está tra#a(ando en ese momento !uando creamos un li#ro nuevo se leasigna el nom#re provisional Li(ro!, hasta que lo guardemos y ledemos el nombre que queramos. En el extremo de la derecha están losbotones para minimizar, restaurar y cerrar.
'a (arra de men,s contiene las operaciones de Excel, agrupadas enmen$s desplega#les En el men$ Inicio, por ejemplo, veremos lasoperaciones relacionadas con copiar y pegar. Además el formato de lahoja: fuente, alineacin, n!mero, entre otros.
'a (arra de .rm+las nos muestra el contenido de la celda activa, esdecir, la casilla donde estamos situados
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
5/28
Empezando a )ra(a/ar con E0cel&o1imien)o rpido en la 3o/a
)an solo una peque*a parte de la "o(a es visi#le en lapantalla Nuestra "o(a, la mayor+a de las veces,ocupará mayor n$mero de celdas que las visi#les enel área de la pantalla y es necesario moverse por eldocumento rápidamente !uando no está a#iertoning$n men$, las teclas activas para poderdesplazarse a trav&s de la "o(a son
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
6/28
In)rod+cir da)os en E0celEn cada una de las celdas de la "o(a, es posi#le
introducir textos, n$meros o fórmulas En todos loscasos, los pasos a seguir serán los siguientes - .ituar el cursor so#re la celda donde se van aintroducir los datos/ )eclear los datos
0atos de )E1)23lineados ala izquierda
0atos deN4ME523lineados a laderec"a
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
7/28
'as +nciones de E0cel se utilizan para realizar cálculos#asados en los valores de las celdas ó para modicar su
contenido 'as +nciones de E0cel se categorizan de acuerdoa su funcionalidad .e muestran insertando función ó dando clic en la#arra de fórmulas so#re fx
6unciones de #$squeda y referencia
6unciones lógicas6unciones de texto6unciones de fec"a y "ora6unciones de información6unciones estad+sticas6unciones matemáticas y trigonom&tricas
6unciones nancieras6unciones de ingenier+a6unciones de #ase de datos6unciones de cu#o
F+nciones de E0cel
http://exceltotal.com/funciones/busqueda-y-referencia/http://exceltotal.com/funciones/logicas/http://exceltotal.com/funciones/texto/http://exceltotal.com/funciones/texto/http://exceltotal.com/funciones/logicas/http://exceltotal.com/funciones/busqueda-y-referencia/
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
8/28
4ALOR DEL DINERO A TRA45' DEL
TIE&$O.e de#e reconocer que +n peso 6+e sereci(a en el +)+ro+)+ro, 1aldr menos 6+e+n peso 6+e se reci(a 3o73o7, ya que este$ltimo puede ganar un rendimien)o cuandoes in1er)ido por un cierto periodo 8or lo tanto, el concepto del valor del dinero
a trav&s del tiempo signica quecan)idades i%+ales de dinero no )ienenel mismo 1alor si se encuentran en puntosdieren)es del )iempo y si la )asa de)asa de
in)er8sin)er8s es mayor que cero
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
9/28
4ALOR DEL DINERO A TRA45' DEL
TIE&$O
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
10/28
4ALOR DEL DINERO A TRA45' DELTIE&$OEl dinero es un #ien cuya función principal es
la de in)ermediaci.nin)ermediaci.n en el proceso decam#io El valor del dinero no es otra cosaque su poder adquisitivo, capacidad de
compra o de intercam#ioEl valor del dinero cam#ia con el paso deltiempo
E6+i1alenciaE6+i1alencia
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
11/28
TA'A DE INTER5'INTER5' !antidad de dinero que excede a lo prestado
Es el costo de un pr&stamo
Interés = cantidad pagada - cantidad prestada
TA'A DE INTER5'
8orcenta(e que se co#ra por una cantidad de dineroprestada durante un periodo espec+co!on la tasa de inter&s el dinero se valoriza, perocon la in9ación se desvaloriza :entonces en quequedamos;"i partimos del supuesto que la tasa de inter#s esmayor que la tasa de in$acin.
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
12/28
LI9UIDE:; RENTA#ILIDAD <RIE'=O
Liquidez disponi#ilidad de dinero,capacidad de pagar deudas a cortoplazo
Rentabilidad grado de valorizacióndel dinero o de una inversión a lolargo del tiempo
Riesgo posi#ilidad que se de o noun pago en el momento y en lacantidad estipulada
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
13/28
;RIE'=O
E/emplo>
Li6+idez 'a lec"e
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
14/28
TA'A DE INTER5'
.i nos referimos a un periodo tendremos lasiguiente fórmula
$ pr&stamo o valor presente al principio delperiodo
F pago o valor futuro al nal del periodo6 > 8 intereses del periodo
i tasa efectiva de inter&s por periodo
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
15/28
TA'A DE INTER5'
E(emplo .e invirtieron ?-@A@@@@@@ el /de (unio y se retiró un total de ?-@AC@@@@@exactamente un a*o despu&s !alcular elin)er8s ganado so#re la inversión inicial y la
)asa de in)er8s ganado so#re la inversión.olución
in)er8s D -@AC@@@@@ > -@A@@@@@@ D ?C@@@@@
x -@@ D ? @ anC@@@@@ por a*o -@A@@@@@@
)asa de in)er8s D
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
16/28
INTER5' 'I&$LE E INTER5'CO&$UE'TO
INTER5' 'I&$LE'os intereses no se capi)alizan .e calcula con#ase en la inversión o pr&stamo original
Interés = capital x n°de periodos x
tasa de interés
INTER5' CO&$UE'TO.e calcula con #ase en el saldo al principio delperiodo 'os intereses generan intereses, es decir,
se capi)alizan
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
17/28
INTER5' 'I&$LE E INTER5'CO&$UE'TO
E(emplo .e prestan ?-@@@ al - anual:!uánto dinero se de#erá al ca#o de tresa*os si se utiliza inter&s simple y cuánto si
se utiliza inter&s compuesto;
.olución
In)er8s simpleIn)er8s simpleinter&s por a*o D -@@@ x @- D ? -@total de intereses D -@@@ x F x @- D ?
/@
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
18/28
INTER5' 'I&$LE E INTER5'
CO&$UE'TO In)er8sIn)er8ssimplesimple
Fin deao
Can)idad
pres)ada
In)er8s
Can)idadade+dada
Can)idadpa%ada
!B
! !" !B !" !B!"
2 !" !B!" !"
!B2
G !" !B2 !" !B"2 !B"2
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
19/28
INTER5' 'I&$LE E INTER5'
CO&$UE'TO In)er8sIn)er8scomp+es)ocomp+es)oFindeao
Can)idad
pres)ada
In)er8s
Can)idad ade+dada Can)idadpa%ada
!B
! !"; !B !"B !B!"B
2 !H;? !B!" !HB?
!B2;?
G !!;" !B2;? !!;" !B"!;H" !B"!;H"
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
20/28
INTER5' 'I&$LE
6órmulas I D 8 G i G n6 D 8 H I6 D 8
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
21/28
INTER5' CO&$UE'TOINTER5' CO&$UE'TO
6órmulaF $ JK! in
Nomenclatura
8 !antidad inicial, principal, actual opresente6 !antidad futurai )asa de inter&sn N$mero de periodos
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
22/28
ANUALIDADE'ANUALIDADE'
4ALOR $RE'ENTE4ALOR $RE'ENTE8 D 3 G < - H i =n > -
< - H i =n G i
8 D valor presente
3 D anualidad
i D tasa de inter&s para un solo per+odo
n D n$mero de per+odos
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
23/28
MMLA CUOTALA CUOTA
C+o)a con 4alor $resen)e KE/emplo>C+o)a con 4alor $resen)e KE/emplo>
Clc+lo c+o)a de +n pr8s)amoClc+lo c+o)a de +n pr8s)amo
3 D 8 G < - H i =n G i
< - H i =n
> -
3 D 6 G i < - H i =n > -
C+o)a con 4alor F+)+ro KE/emplo>C+o)a con 4alor F+)+ro KE/emplo>Clc+lo c+o)a de +n a3orroClc+lo c+o)a de +n a3orropro%ramadopro%ramado
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
24/28
!onversiones de )asas de
Inter&s
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
25/28
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
26/28
!onstrucción del 6lu(o deEfectivo
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
27/28
!onstrucción del 6lu(o de Efectivo
-
8/18/2019 2014 03 08 Introducción Al Excel Financiero
28/28