1

الفصل1مـــقــــــــدمــــــــــــة

ن نـــبـــــذة عن جمعيــــــة االختصــاصــيي مــكافــحــــة غســـيل األمـــــوال املعـــتــــمــــديــن

ي. ى املستوى الدو العالم حقبة جديدة من الضوابط ملكافحة غسيل األموال عي مجال مكافحة ى ثورة ر إ ي 11 سبتم وقد أدت الهجمات اإلرهابية ال وقعت

ديد الجديد املتمثل ى السطح الضرورة امللحة ملواجهة ال غسيل األموال، وأظهرت عي كافة أنحاء العالم. ونتيجة لردود ي انتقال وتمويه األموال املوجهة لدعم اإلرهاب

ر املصرفية ي معظم الدول، أصبحت البنوك واملؤسسات املالية غ األفعال الحكومية ن ى املستوي ي جميع الدول تواجه متطلبات وشروطا قانونية ع ر املالية واألنشطة غ

. ر تشددا من أي وقت م ى عقوبات جزائية أك ي، باإلضافة إ الوط والدو

ى تلك األنشطة، وجهات تنفيذ ى نفس املنوال، أصبحت الجهات الرقابية ع وعي مواجهة تحديات ن الجنائية، ا تنفيذ القوان القانون، وجهات االدعاء املنوط

ي مجاالت عملها. ر ومسؤوليات أك

م ضمان حماية ونتيجة لذلك، ارتفع سقف املتطلبات الوظيفية لألفراد املنوط ي عمليات غسيل األموال وتمويل اإلرهاب، وتزايدت م من االستغالل مؤسسا

ر حدة. م وأصبحت أك الضغوط الوظيفية عل

ر ر تعقيدا وأك ي معظم الدول أصبحت أك ى أن قواعد مكافحة غسيل األموال ونظرا إن من حملة ن املؤهل ى املسؤول ي الطلب ع ، فقد شهد معظم الدول زيادة هائلة حجما

ي مكافحة غسيل ام واإلبالغ الرقابي ي مجال االل الشهادات املتخصصة واملعرفة

يشهد

1

2

CAMS الدليل الدراسي المتحان شهادة

ايد أهمية املكافآت ومقتضيات التأكد من حصول هؤالء ي الوقت ذاته، سوف ت األموال. وي تلك الوظيفة. ى املهارات األساسية لتو األفراد ع

(ACAMS) ي مكافحة غسيل األموال ن املعتمدين وقد تم تأسيس جمعية االختصاصيى اعتماد املعرفة املتخصصة، والتطوير الوظيفي ى الحاجة الحالية واملتنامية إ استجابة إ

ي مجال مكافحة غسيل األموال. ن رف واالستفادة من فرص الربط الشبكي لألفراد املحي منتصف عام 2001 من قبل الجهة الراعية املؤسسة "آلرت وقد تأسست الجمعية

ي مجال غسيل األموال وال ي العالم ي الجهة املستقلة الرائدة جلوبال ميديا إنك"، وروني قامت بنشر مجلة "التنبيه من غسيل األموال" وصاحبة املوقع اإللك

.www.moneylaundering.com

ن وارتفاع حجم التوقعات والتطلعات للمؤسسات املالية، فقد ازداد ى تشعب القوان ونظرا إعدد األفراد الذين يكرسون عملهم الوظيفي ملنع وكشف عمليات غسيل األموال والرقابة ي ن ا العتماد املتخصص ي هذا الصدد، كرست الجمعية عمليا ي أنحاء العالم. و ا عل

ي مجال معرفته، مع منحهم منظومة متكاملة من وسائل مجال مكافحة غسيل األموال، كال ي عملهم ومقتضيات وظائفهم. م ا مساعد التعلم ومزايا التعليم املستمر، ال من شأ

ى االرتقاء بمكافحة ي مكافحة غسيل األموال ع ن املعتمدين وتعمل جمعية االختصاصيي الجوانب املتعددة ملكافحة ن غسيل األموال من خالل دعم التطوير امل لألفراد العاملغسيل األموال. فه تزود أعضاءها بمزايا تعليمية ذات جودة عالية وأهمية قصوى لهذه

ي هذا املجال. الصناعة، وتحتل موقع الريادة كمؤسسة مهنية تضم أعضاء وتمنح شهادات

ي مكافحة غسيل األموال ن املعتمدين رسالة جمعية االختصاصي

ي ي مكافحة غسيل األموال ن املعتمدين يتمثل الهدف األساس لجمعية االختصاصين ن العام والخاص املكلف ي القطاع رات لألفراد االرتقاء باملعرفة املهنية واملهارات والخ

رويج لوضع ي. وتقوم الجمعية بال ى املستوى الدو بالكشف عن غسيل األموال ومنعه عي مجال مكافحة غسيل األموال. وتطبيق السياسات واإلجراءات السليمة

األهداف

ر املهنية ملمارس ي مكافحة غسيل األموال املعاي ن املعتمدين تحدد جمعية االختصاصيي أنحاء العالم، وتزودهم بفرص التطوير الوظيفي واالرتباط مكافحة غسيل األموال

ى تحقيق ما ى الجمعية إ ى وجه الخصوص، تس ي هذا املجال. وع بالشبكات املتخصصة ي: ي

ي تعزيز تطورهم ي مجال مكافحة غسيل األموال ن رف مساعدة األفراد املح n

3

مـــقــــــــــدمـــــــــــــــــــــــة

ى مستويات التعليم، واالعتماد والتدريب. كما تعمل الوظيفي من خالل تقديم أعراتيجيات واألفكار من خالله. ن تبادل االس رف الجمعية كمنتدى يمكن لهؤالء املح

ى املمارسات واإلجراءات ال ثبتت ي وضع وتطبيق والحفاظ ع ن مساعدة املمارسي مجال مكافحة غسيل األموال. ا فاعلي

ن ي تحديد والبحث عن االختصاي ر املالية مساعدة املؤسسات املالية وغي مجال مكافحة ن ي مكافحة غسيل األموال (CAMS) واألفراد املكلف املعتمدين

غسيل األموال، الذي يشهد اتساعا متسارعا واسع النطاق.

العضوية

ي مكافحة غسيل األموال منظمة دولية ذات ن املعتمدين ر جمعية االختصاصي تعتن بمنع وكشف عضوية، وتوفر فرصا للتطور الوظيفي والربط الشبكي لألفراد املهتم

عمليات غسيل األموال.

، حيث را ي الجمعية ارتفاعا كب راير من عام 2002، شهد حجم العضوية ي ف ا ومنذ إنشاايدا كل شهر (الشكل 1). تشهد العضوية نموا م

n

n

4

CAMS الدليل الدراسي المتحان شهادة

ن ملكافحة غسيل األموال ويتكون أعضاء الجمعية من مجموعة مختارة من األفراد املمارسا أفرادا من مجموعة ي عضوي من ذوي املعرفة واملوهبة واملهارة. واليوم، تضم الجمعية ي أنحاء العالم، مثل موظفي البنوك واسعة من املهن والقطاعات واملؤسسات الحكومية

من سويسرا، والواليات املتحدة، وبرمودا، وجزر كايمان، وكولومبيا، وروسيا، واململكة ي من الواليات العربية السعودية، ومن جهات تنفيذ القانون وجهات الفحص املصر

ن وكوريا، وجهات تحويل األموال من رها من الدول، ومديري املخاطر من الص املتحدة وغام الرقابي وغسيل األموال من العديد من ي تقارير االل كافة أنحاء أمريكا الالتينية، ومسؤو

انيا. ن من ت ن من لندن ونيويورك، ومديري صناديق التأم الدول، والوسطاء واملتداول

ي اختصا معتمد ة مكافحة غسيل األموال CAMS – شهادة مم

ى شهادة اختصا معتمد أهمية الحصول عي مكافحة غسيل األموال

ى مدى السنوات القليلة املاضية أهمية ضوابط غسيل األموال وتمويل اإلرهاب. تزايدت عر ديد للمؤسسات املالية وغ ى ما يشكله غسيل األموال وتمويل اإلرهاب من ونظرا إ

ي مجال راء ى تطوير خ املالية، وللمجتمعات بالتأكيد، فقد ازدادت التحديات والحاجة إمكافحة غسيل األموال. وقد ساد جدل واسع حول كيفية قيام الحكومات وكيانات

ي مواكبة املنظومة املتسعة من القواعد واألساليب الكفيلة ن األعمال بمساعدة املوظفر املشروعة. ومن هذا املنطلق، ينشأ التساؤل األساس حول بمكافحة العمليات املالية غ

ن العام والخاص القيام به لكبح عمليات غسيل األموال. ى القطاع ما يجب ع

ن واللوائح ي األموال، وتشدد القوان ى تزايد حجم املوارد املتوفرة لغاس وكرد فعل عى املؤسسات بشكل حثيث الرقابية وتفاقم املخاطر الناجمة عن تمويل اإلرهاب، تسر جمعية ي مجال مكافحة غسيل األموال. وتعت ن من ذوي الكفاءة ى ضم املمارس إ

ي العالم من حيث ي مكافحة غسيل األموال الجهة الرائدة ن املعتمدين االختصاصيي مجال رات ي التوحيد القياس للخ ى املساعدة ى تلك الحاجة، فقد دأبت ع االستجابة إي مكافحة غسيل مكافحة غسيل األموال من خالل استحداث وظيفة "اختصا معتمد

ن الذين يجتازون بنجاح االمتحان املوضوع ي وظيفة ال تمنح إال للمرشح األموال"، و، مع إرشادات ملحتوى غسيل راء القياس النفس بعناية من قبل مجموعة مستقلة من خي محتوى مكافحة راء ى االستعانة بمشورة مجموعة عاملية من الخ األموال، باإلضافة إ

ى تحديد ومنع غسيل األموال غسيل األموال. أما املمارسون الذين ينطوي عملهم عى شهادة "اختصا م من خالل الحصول ع م اعتماد معرف وتمويل اإلرهاب، فيمك

5

مـــقــــــــــدمـــــــــــــــــــــــة

ي توظيف ي مكافحة غسيل األموال" الوظيفية. وتؤدي املهمة الحيوية املتمثلة معتمد ى تحف مئات من ي مجال مكافحة غسيل األموال إ ن معتمدين وذوي معرفة متخصص

ي مكافحة غسيل األموال ن املعتمدين ى مخاطبة جمعية االختصاصي املؤسسات عي هذا املجال. ا العتماد موظف

ام ي االل را مستمرا ن والشركات وكيانات األعمال والحكومات تغ ويواجه كل من املمارسي مجال مكافحة غسيل األموال. وهنا تأتي املهام واملسؤوليات امللقاة واملتطلبات الرقابية

، األمر ر تنوعا ي مكافحة غسيل األموال، وال أصبحت أك ن ن املختص ى عاتق املهني عى خلق بيئة مهنية تتم باملنافسة الحادة. وح يتس ملمارس مكافحة الذي يؤدي إم م واستيفاء توقعات وتطلعات مؤسسا م وزمال ى نظرا غسيل األموال التفوق عى شهادة ى الحصول ع ى هؤالء املمارسون من كافة أنحاء العالم إ بشكل أفضل، يس

ى ا تزودهم بفرصة للحصول ع ي مكافحة غسيل األموال"، حيث إ "اختصا معتمد ي مكافحة ن معتمدين هم كاخصائي م العملية من خالل تم قيمة مضافة واالرتقاء بحيا

غسيل األموال.

الغرض من الشهادة

ي مكافحة غسيل األموال" مكانة بارزة كمؤهل مطلوب احتلت وظيفة "اختصا معتمد ي مجال مكافحة غسيل األموال وأصبحت تشكل أحد الجوانب

. ويتمثل أحد ي التطور الوظيفي والوضع امل األساسية والهامة ي مكافحة رنامج شهادة "اختصا معتمد األهداف األساسية ل

ي تحديد املعيار ملهنة مكافحة غسيل األموال. غسيل األموال" ي ى شهادة "اختصا معتمد ويتمتع األفراد الحاصلون ع

ن ى نطاق واسع كمتخصص راف ع مكافحة غسيل األموال" باالعن. ن ومؤهل مدرب

ي مكافحة غسيل ن ايد حجم الفرص املتوفرة للمتخصص ويي كافة القطاعات املالية والجهات الرقابية األموال يوما بعد يوم ا أي شخص الحكومية. وقد انقضت األيام ال كان يستطيع ف

ي مجال مكافحة غسيل األموال وتلقي "التدريب ي وظيفة توى خدمات ي"، ولم يعد لها وجود. فالجهات ال تحتاج إ العم

ر تطلعا ي مكافحة غسيل األموال أصبحت أك ام الرقابي أو املتخصص مسؤول االلر ، حيث ازداد حجم املسؤوليات القانونية والتوقعات الحكومية وأصبحت أك وتطلبا

ي نمو املسار الوظيفي تعزيز املعرفة واملهارات ر . ويتطلب التحسن الكب تعقيدا وإلحاحاي مكافحة غسيل األموال الدليل القاطع والقدرات. وتوفر شهادة اختصا معتمد

إلثبات تلك املعرفة املتقدمة.

أصبحت اجلهات التي تحتاج إلى خدمات مسؤول

االلزتام الرقابي أو المتخصص في مكافحة غسيل األموال أكرث تطلعا

، حيث ازداد حجم المسؤوليات وتطلبا

القانونية والتوقعات الحكومية . وإحلاحا

وأصبحت أكرث تعقيدا

6

CAMS الدليل الدراسي المتحان شهادة

ى النطاق رفا به ع ي مكافحة غسيل األموال مؤهال مع ر شهادة اختصا معتمد وتعتا صفة املتخصص امللم بكافة ى األشخاص الذين يحصلون عل ، وتضفي ع العالم

جوانب مكافحة غسيل األموال.

ي شهادة اختصا معتمد مكافحة غسيل األموال توفر مزايا للحياة الوظيفية

ى ي مكافحة غسيل األموال بمجوعة واسعة من املزايا ع رفون املعتمدون يتمتع املحي م العملية. وفيما ي ي حيا ر إيجابي ى إحداث تغي النطاق الشخ وامل تساعدهم ع

ي مكافحة غسيل األموال: بعض من املزايا ال توفرها شهادة اختصا معتمد

ي عاملنا اليوم الذي يتم بالدرجة العالية من التخصص، يتوقع الثـــقـــة: ى دراية متعمقة ومهارات تتيح راء مكافحة غسيل األموال أن يكونوا ع من خم، ا مؤسسا ى املشروعات واملهام ال تكلفهم لهم تطبيق تلك الدراية ع

م را م أن يتحلوا بالثقة بالنفس ال تأتي من معرفة أن خ كما يتوقع مم أخذ ن عل . وعليه، يتع ى النطاق العالم ا ع ر املتعارف عل تفي باملعايام الرقابي ومكافحة ي إجراء عمليات فحص االل زمام املبادرة بثقة عالية

رامج املتعلقة بمكافحة غسيل األموال، غسيل األموال، ووضع اإلجراءات والومواكبة القضايا التشريعية والرقابية أوال بأول.

النــمـــو: تتيح شهادة االعتماد تدعيم وتعزيز التطور الوظيفي، حيث يدرك ن املعتمدين يتمتعون بالسمات الشخصية أصحاب األعمال أن املمارس

م، وأن اإلنجازات ال واملهارات الفنية ال تشكل األعمدة الرئيسية ملؤسسام. ى أيد تتحقق إال ع

ي مجال مكافحة التوظــــيف: أصبح من الضروري امتالك مهارات مثبتة ي هذا املجال. ن ن مؤهل غسيل األموال ح يمكن لألفراد التأهل كممارس

ن األفراد من ذوي املعرفة والتخصص والتأهيل لوظائف وقد تزايد تعيي كل من املؤسسات املالية، وقطاع األعمال والجهات مكافحة غسيل األموال

ي مكافحة الحكومية. ومن هذا املنطلق، توفر شهادة اختصا معتمد ي مجال ى وظيفة ى الحصول ع ة هائلة ملن يسعون إ غسيل األموال م

مكافحة غسيل األموال.

ي: عادة ما يقوم أصحاب األعمال بتقديم حوافز مالية مجزية املردود املاي الوظيفي. ر ى سرعة ال ن املعتمدين، باإلضافة إ رف للمح

n

n

n

n

7

مـــقــــــــــدمـــــــــــــــــــــــة

كيفية وضع االمتحان لشهادة اختصا ي مكافحة غسيل األموال معتمد

ي مكافحة غسيل األموال مع شركة مستقلة ن املعتمدين تتعاقد جمعية االختصاصيى وضع دف إ ي علم النفس القياس لتصميم وإجراء دراسة ن رف ن مح تضم متخصصامتحان شهادة دولية سارية املفعول وحيادية وفقا للمبادئ العاملية ملراقبة غسيل األموال،

ر الدولية، والوثائق الصادرة عن املجموعات الدولية ملكافحة غسيل األموال، واملعاين محلية ألية دولة أو منطقة ا. وال تشكل أي قوان رات أعضا واملبادئ املستمدة من خ

أساسا لالمتحان.

ي التحديد الدقيق ملا يقوم به ى لوضع االمتحان الساري املفعول وتتمثل الخطوة األوي مكافحة غسيل األموال، ومن ثم إجراء تحليل ملهام الوظيفة. ويحدد املتخصصون

تحليل مهام الوظيفة بالتفصيل واجبات وشروط املمارس واألهمية النسبية لكل ممارس ى وجه ي تتمثل ع فيما يتعلق بوظيفة معينة. وينتج عن ذلك وصف دقيق للمهنة، و

ي مهنة "اختصا مكافحة غسيل األموال". ي هذه الحالة التحديد

ي مكافحة غسيل األموال بتشكيل فرق ن املعتمدين بعد ذلك، تقوم جمعية االختصاصيمهام من ممارس مكافحة غسيل األموال من دول ومجاالت تخصص مختلفة، بحيث يكون

ي مكافحة غسيل األموال. م إملام عميق بواجبات وظيفة املتخصص لد

وقد أسفرت جهود مجموعة العمل وأعمال الشركة املستقلة عن قيام جمعية ي ي مكافحة غسيل األموال بإصدار دراسة للمهام الوظيفية ن املعتمدين االختصاصي

ى تحليل يحدد العناصر األساسية لوظيفة االختصا عامي 2002 و2006، باإلضافة إي مكافحة غسيل األموال. وقد شكلت هذه الدراسة أساسا ألول امتحان رف املح

ى رة من 2003 إ ي مكافحة غسيل األموال تم إجراؤه خالل الف لالختصا املعتمد 2006. وأسفرت دراسة وتحليل املهام الوظيفية ال أجريت عام 2006 عن تحديد أربعة ي مكافحة غسيل رف ى املح ن مهمة تسري ع ن وسبع مجاالت أساسية للمحتوى واثنت

األموال.

ي عام ا الدراسة ال أجريت ي مجاالت الكفاءة األربعة األساسية ال حدد وفيما ي:2006

مخاطر وطرق غسيل األموال وتمويل اإلرهاب.

ام الرقابي ملكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب. ر االل معاي

ام الرقابي ملكافحة غسيل األموال. برنامج االل

إجراء أو تدعيم عملية التحقيق.

n

n

n

n

8

CAMS الدليل الدراسي المتحان شهادة

ي مكافحة غسيل األموال والدعامة وتشكل هذه املجاالت جوهر املمارسة املتخصصة ي مكافحة غسيل األموال، والدليل الرئيسية المتحان الشهادة الجديد الختصا معتمد

الدراس المتحان الشهادة.

من يمكنه التقدم المتحان ي مكافحة غسيل األموال شهادة اختصا معتمد

ي مكافحة غسيل األموال ن املعتمدين ر من نصف أعضاء جمعية االختصاصي حصل أكرفون املعتمدون ي مكافحة غسيل األموال"، وينتم املح ى مسم "اختصا معتمد عي مجال مكافحة ن م كمتخصص رف ة من األفراد املع ى مجموعة مم ي هذا املجال إ

ي مكافحة ن غسيل األموال. ويتوقع أن يرتفع عدد األشخاص املعتمدين كمتخصصي تعزيز املسار ى اإلمكانات الهائلة لهذا االعتماد ى تعرف األعضاء ع غسيل األموال نظرا إ

الوظيفي لهؤالء األفراد املعتمدين.

ي مكافحة غسيل ى مسم "اختصا معتمد ن ع ن الحاصل رف وتتم مجموعة املحي مجموعة ر من 80 دولة ويعملون ي أك األموال" بالتنوع بشكل خاص. فهم يعيشون ي مكافحة ن املعتمدين واسعة من القطاعات املهنية املختلفة. والعديد من االخصائي

ي الجهات الرقابية م ر م ي مجال البنوك، بينما يعمل الكث غسيل األموال يعملون ن، ي شركات التأم ن لألوراق املالية، و الحكومية وجهات تنفيذ القانون، وكمتداول

وشركات تحويل األموال، واملكاتب القانونية ومكاتب املحاماة، ومكاتب املحاسبة، ر ذلك من جهات العمل. والشركات االستشارية، وغ

ي مكافحة غسيل األموال" ى مسم "اختصا معتمد ويتم األشخاص الحاصلون عي مجال مكافحة غسيل األموال، ويتمتعون ن رف ة من املح م مجموعة حصرية متم بأ

ن رك أعضاء جمعية االختصاصي ي مجال مكافحة غسيل األموال. ويش بمعرفة معتمدة ن: مراقبة غسيل األموال ومكافحة ن أساسي ي هدف ي مكافحة غسيل األموال املعتمدين

رفون من حملة ي مجال مكافحة غسيل األموال، يشكل املح تمويل اإلرهاب. وكقادة م ي مكافحة غسيل األموال" مصدرا ملهما للثقة لدى مؤسسا شهادة "اختصا معتمد

م. ر م وخ ي نزاه واملجتمع بشكل عام

ي مكافحة غسيل ي دخول امتحان "اختصا معتمد ن ن الراغب ى املرشح ن ع ويتعي "كتيب اإلرشادات للمرشح لشهادة اختصا معتمد ر املحددة األموال" استيفاء املعاي

روني www.ACAMS.org للحصول ى زيارة املوقع اإللك ي مكافحة غسيل األموال". يرى أحدث نسخة من هذا كتيب اإلرشادات. ع

ي مكافحة غسيل للمزيد من املعلومات حول التقدم بطلب المتحان اختصا معتمد األموال، وتواريخ االمتحانات، وآخر املواعيد لتقديم الطلبات، وااللتحاق بمركز االختبارات،

9

مـــقــــــــــدمـــــــــــــــــــــــة

ي ى العنوان التا روني ع ريد اإللك ى إرسال رسالة بال أو ملعرفة شروط التأهل، يرى الهاتف رقم: info@acams.org أو زيارة املوقع www.ACAMS.org أو االتصال بنا ع

.1+-305-373-0020

محتويات امتحان شهادة ي مكافحة غسيل األموال اختصا معتمد

ي مكافحة غسيل األموال رة الضرورية ى املجاالت األساسية للخ يرتكز امتحان الشهادة عا من خالل تحليل مهام الوظيفة الوارد بيانه ا وتحديد أولويا وال يتم التعرف عل

ا تلك الخاصة بمجموعة العمل أعاله. كما أن املبادئ الدولية، واملراجع والوثائق، بما فرها من رج، ولجنة بازل، ومجموعة إيجمونت، وغ ي (الفاتف)، ومجموعة وولفس املا

ن العام والخاص، وقد ي القطاع الجهات، تشكل إطارا لضوابط مكافحة غسيل األموال . وقد ى النطاق العالم صممت بحيث تكتسب أهمية عاملية، وتكون ذات صلة وفائدة عر الدولية واملبادئ صمم االمتحان األساس لتقييم مدى فهم املرشح وتطبيقه لتلك املعاي

ي مجال مكافحة غسيل األموال. ا املتعارف عل

ى ى تحليل مهام الوظيفة، الذي ينشأ عن نتائج الدراسة املسحية وال تجرى ع وبناء عي مكافحة غسيل األموال حول العالم، وتجريه املؤسسة ن عدة مئات من االخصائي

ن راء علم النفس القياس الوارد شرحها أعاله، قامت جمعية االختصاصي املستقلة لخي مكافحة غسيل األموال بتحديد أربعة مجاالت أساسية ملحتوى امتحان املعتمدين

ي ن ى االخصائي شهادة مكافحة غسيل األموال، وال تشكل أساس األسئلة ال يجب عم حيالها: م وكفاء مكافحة غسيل األموال إثبات معرف

1. مخاطر وطرق مكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب.

ام الرقابي ملكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب. ر االل 2. معاي

ام الرقابي ملكافحة غسيل األموال. 3. برنامج االل

4. إجراء أو تدعيم عملية التحقيق.

ى 120 سؤال ي مكافحة غسيل األموال ع ويحتوي امتحان شهادة اختصا معتمد ي الخيار األفضل. ويتوفر متعدد االختيارات. ولكل سؤال أربع إجابات محتملة، إحداها

ية واإلسبانية فقط. ويمكنك االتصال بإدارة خدمات ن اإلنجل االمتحان حاليا باللغتي مكافحة غسيل األموال للمزيد من ن املعتمدين ي جمعية االختصاصي األعضاء

ر ذلك من الجوانب الخاصة به. املعلومات والتفاصيل حول إدارة االمتحان وغ

10

CAMS الدليل الدراسي المتحان شهادة

ي مكافحة كتيب اإلرشادات للمرشح لشهادة اختصا معتمد غسيل األموال والتقدم بطلب للجلوس المتحان الشهادة

ى معلومات حول املؤهالت األساسية للتسجيل يحتوي كتيب اإلرشادات للمرشح عي ذلك شروط ي مكافحة غسيل األموال، بما المتحان شهادة اختصا معتمد

ى ن ع وسياسات التأهل، وموجز محتوى االمتحان ونموذج الطلب والتعليمات. ويتعي مكافحة غسيل األموال االحتفاظ بكتيب ن لشهادة اختصا معتمد املرشح

اء من االمتحان. ويمكن تحميل نسخة من كتيب اإلرشادات للرجوع إليه ح بعد االني مكافحة ن املعتمدين روني لجمعية االختصاصي اإلرشادات للمرشح من املوقع اإللك

ائي ي: ACAMS.org. وبصفة عامة، يحدد املوعد ال ى العنوان التا غسيل األموال عى زيارة املوقع ر قبل تاريخ االمتحان. ير للتسجيل لالمتحان خالل شهرين أو أك

ر ذلك من املعلومات. ائية لتقديم الطلبات وغ ى املواعيد ال ACAMS.org للتعرف ع

ي مكافحة غسيل األموال إعادة اعتماد االختصا املعتمد

ى التأكد من قيام ي مكافحة غسيل األموال إ دف شروط اعتماد االختصا املعتمد م بمجال ى معرف ي الحفاظ ع متخص مكافحة غسيل األموال املعتمدين باالستمرار

ن رف ى الدوام. وعليه، يتوقع من املح مكافحة غسيل األموال وتعزيز تلك املعرفة عي ي مكافحة غسيل األموال" مواصلة التعلم ى مسم "اختصا معتمد ن ع الحاصل

ي ا ر ذلك من أنشطة التطوير امل الوارد بيا هذا املجال من خالل التدريب والتعليم وغى زيارة موقع كتيب اإلرشادات للمرشح، مثل املؤتمرات والندوات املعتمدة. ير

ى معلومات كاملة حول إعادة االعتماد ملتخص مكافحة ACAMS.org للحصول عغسيل األموال املعتمدين.

الدليل الدراس المتحان الشهادة

تنظيم الدليل

ى ستة أقسام: يحتوي الدليل الدراس المتحان الشهادة ع

ي مكافحة ن املعتمدين مقدمة: تعرض املقدمة نبذة عن جمعية االختصاصيا، وأهدافها، والعضوية، وبرنامج شهادة ي ذلك رسال غسيل األموال، بما

ي مكافحة غسيل األموال. االختصا املعتمد

n

11

مـــقــــــــــدمـــــــــــــــــــــــة

ي مكافحة مجاالت الكفاءة األساسية المتحان شهادة اختصا معتمد غسيل األموال: يضم هذا القسم تفاصيل مجاالت الكفاءة ال حددها

ى أربعة فصول: ي عام 2006، ويقسمها إ تحليل مهام الوظيفة الذي أجري

مخاطر وطرق مكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب.

ام الرقابي ملكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب. ر االل معاي

برنامج مكافحة غسيل األموال.

إجراء أو تدعيم عملية التحقيق.

ى صيغة ن ع عينة من األسئلة المتحان الشهادة: يعرف هذا القسم املرشحي. ي االمتحان الفع وأنواع األسئلة املستخدمة

ي مجال مكافحة ر من املصطلحات األساسية املسرد: يشرح هذا املسرد الكثغسيل األموال وتمويل اإلرهاب.

إرشادات وأساليب للدراسة واالمتحان: يتضمن هذا القسم شرحا لكيفية ي شهادة راتيجيات ال تساعد مرش التقدم لالمتحان وإعداد االس

ي اإلعداد المتحان الشهادة. ي مكافحة غسيل األموال اختصا معتمد

املستندات واملواد املرجعية اإلرشادية: يضم هذا القسم قائمة باملواد رونية ذات الصلة.. املرجعية واملواقع اإللك

الـــــــــغــــــــــــــرض

دف ي مكافحة غسيل األموال وضع الدليل الدراس المتحان شهادة اختصا معتمد ي مكافحة غسيل األموال بأداة مفيدة لتعلم ن ملسم اختصا معتمد تزويد املرشح

ا االمتحان. ويمكن استخدام مفاهيم ومبادئ مكافحة غسيل األموال ال يتطرق إلن الدليل كمادة مصاحبة للندوات الخاصة باإلعداد المتحان جمعية االختصاصي

ى جدول ى زيارة املوقع ACAMS.org للحصول ع ي مكافحة غسيل األموال (ير املعتمدين ومواقع الندوات والحلقات الدراسية حول العالم)، ويمكن استخدامه كأداة مساعدة

ي مكافحة غسيل األموال. شاملة وذاتية لإلعداد المتحان شهادة اختصا معتمد

الجهات املتلقية

ر من التخصصات ي الكث وضع هذا الدليل الدراس خصيصا ملجموعة متنوعة من األفراد ي ى مسم اختصا معتمد ى الحصول ع ى إ املختلفة. وقد يكون املرشح الذي يس

n

q

q

q

q

n

n

n

n

12

CAMS الدليل الدراسي المتحان شهادة

ي مجال مكافحة غسيل رة ن ذوي الخ مكافحة غسيل األموال أن يكون إما من املمارسي مجال مكافحة ن بالدخول ن املهتم رف ن واملح ر ذلك من االختصاصي األموال أو غ

غسيل األموال. وسيجد املتقدم بالطلب الذي يقوم باإلعداد المتحان شهادة اختصا ي مكافحة غسيل األموال أن الدليل يتم بقيمة خاصة عند استخدامه كمادة معتمد

ي مكافحة ن املعتمدين مصاحبة لندوة اإلعداد لالمتحان ال تقدمها جمعية االختصاصيى الحصول ن الذين ال يسعون إ رف ر مفيدا للغاية للمح غسيل األموال. كما أن الدليل يعت

ي مكافحة غسيل األموال أو الذين حصلوا ى شهادة االعتماد كاختصا معتمد ع. ويمكن استخدامه إلثراء املعرفة بموضوعات مكافحة غسيل ى هذا املسم بالفعل ع

األموال ومحتوياته.

وبصرف النظر عن األهداف الشخصية، فإن صيغة وأسلوب الدليل يجعالنه مصدرا ي مجال مكافحة غسيل األموال أو يتابعه. ومن هذا مرجعيا ممتازا ألي شخص يعمل

ي ن رف راء املح املنطلق، فإن الدليل يخدم احتياجات التعلم لكل من املستجدين والخي أي ي أي قطاع م أو هيئة حكومية ى حد سواء، و مجال مكافحة غسيل األموال ع

مكان من العالم.

خــــاتمـــــــــــة

كم ا توج ذه الرحلة الشيقة، وال من شأ ى القيام يسرنا أن نرحب بكم وندعوكم إن الزمالء والرؤساء، حيث إن مسم رام ب ي، واالح راف الدو نحو االرتقاء الوظيفي، واالع

ر الدليل ي مكافحة غسيل األموال" يفتح الفرص أمامكم. ويعت "اختصا معتمد ي الدراس المتحان الشهادة أداة حيوية وفعالة نحو اكتساب مسم "اختصا معتمد

ى قراركم بمتابعة نئكم ع ى استخدام هذا الدليل. ونود أن مكافحة غسيل األموال". يري مجال مكافحة غسيل األموال. ى النطاق العالم رافا ع رها اع راما وأك ر املؤهالت اح أك

ي الدراسة، ونتم لكم كل التوفيق والسداد. اد ى قراءة الدليل، واالج ير