1 julho 2009
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Financiamento e Incentivos às Empresas. 1 Julho 2009. Nuno Gonçalves [email protected]. REFORÇO DE CAPITAIS PRÓRIOS. CAPITAL DE RISCO. Conceito / Funcionamento do instrumento Objectivo: Valorizar as empresas alvo e sair com Mais-Valias Operadores (MEI; Bancos; Independentes) - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
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REFORÇO DE CAPITAIS PRÓRIOS
- Conceito / Funcionamento do instrumento
- Objectivo: Valorizar as empresas alvo e sair com Mais-Valias
- Operadores (MEI; Bancos; Independentes)
- IAPMEI é o maior investidor de CR orientado para o segmento das PME
- Vantagens para as empresas:
- Reforço da estrutura de capital próprio e logo também de capital alheio / Diversificação das fontes de financiamento
- Elevação qualitativa da gestão e da informação prestada ao mercado
- Sinalização junto dos stakeholders e maior visibilidade no mercado
CAPITAL DE RISCO
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REFORÇO DE CAPITAIS PRÓRIOS
- Operadores (MEI; Bancos; Independentes)
CAPITAL DE RISCO
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REFORÇO DE CAPITAIS ALHEIOS
- Conceito / Funcionamento do instrumento
- Objectivo: Facilitar o acesso ao crédito e aliviar as empresas na prestação de garantias
- Operadores: Sociedades de Garantia Mútua
- IAPMEI é o maior investidor do sistema (via FCGM)
- Aspectos de acesso à Garantia Mútua:
- Comissões de Garantia
- Mutualismo
GARANTIA MÚTUA
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CRÉDITO BANCÁRIO
LinhasVALOR Operações Aprovadas*
% UtilizaçãoM € Operações Valor M€
Linha PME Investe I 750 1.241 778,1 104%
Linha PME Investe II 1.000 3.209 768,8 77%
Linha PME Investe III 1.600 25.029 1.507,8 94%
Linha PME Investe IV 400 0%
TOTAL 3.750 29.479 3.054,7 81%
24.Mar LINHAS PME INVESTE
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Características Linha Geral Linha Comércio Linha +RestauraçãoDotação 750 M€ 200 M€ 50 M€
Valor Máximo por Empresa
750 mil€PMELíder:1.000 mil€
250 mil€PMELíder:300 mil€ 200 mil€
Finalidade do Financiamen
to
Investimentos novos em activos corpóreos e incorpóreosFundo de Maneio, limitado a 30% do total da operação (não elegível nas regiões do Algarve e de Lisboa)
Fundo de Maneio, limitado a 35% do total da operação
Fundo de Maneio, limitado a 30% do total da operação (não elegível nas regiões do Algarve e de Lisboa)
Taxa de Juro Euribor a 3 meses - 0,5% - com o limite MIN de 1,5%
Beneficiários PME da Indústria, Serviços e Turismo PME do Comércio
PME da Restauração e
BebidasPrazo 4 anos (podendo ir até 5 anos para as PME Líder)
Carência de Capital
18 mesesUtilização: até 6 meses após contratação
Garantias Garantia Mútua 50%
Linha de Crédito PME INVESTE II Linha de Crédito PME INVESTE II SÍNTESE - Condições SÍNTESE - Condições GeraisGerais
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Linha de Crédito PME Investe II TOTAL
Dotações
Valor da Linha Operações Aprovadas%
UtilizaçãoMilhões € Nº operações Milhões €
• Comércio 200 1.233 207.1 104%
• Restauração 50 170 21.3 43%
• Geral (Outros Sectores) 750 1.806 540.4 72%
Total 1.000 3.209 768.8 77%
Nível de utilização das Linhas
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Condições de AcessoCondições de Acesso Possuir certificação PME on-line, atribuída através do site
www.iapmei.pt Estarem localizadas nas regiões do Continente Não terem incidentes não justificados junto da banca Não terem dívidas à Administração Fiscal ou à Segurança Social Não terem beneficiado de financiamento ao abrigo da Linha PME
Investe I Não terem beneficiado de incentivos QREN para os mesmos
investimentos Terem pelo menos 1 ano de actividade completo fechado Terem EBITDA positivo, se não PME Líder
PME Líder, empresas que pelas suas qualidades de desempenho e perfil de risco se posicionem como motor da economia nacional em diferentes sectores de actividade, prosseguindo estratégias de crescimento e liderança competitiva
As empresas só podem beneficiar de uma operação ao abrigo da Linha
Linha de Crédito PME INVESTE IILinha de Crédito PME INVESTE II
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Operações ElegíveisOperações Elegíveis
Linha de Crédito PME INVESTE IILinha de Crédito PME INVESTE II
Investimentos novos em activos fixos corpóreos ou incorpóreos; Fundo de maneio associado ao incremento da actividade da
empresa, limitado a 30% do total da operação (não elegível nas regiões de Lisboa e Algarve)
Aquisição de terrenos, imóveis e viaturas Bens em estado de uso Trabalhos para a própria empresa Investimentos iniciados antes da apresentação do pedido de financiamento
junto da banca Investimentos aprovados no âmbito do QREN Operações que se destinem a reestruturação financeira ou a substituir
financiamentos anteriormente acordados com a banca
Exclusões
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Candidaturas e processo de decisão
1. A PME contacta um dos Bancos protocolados onde apresenta o pedido
2. O Banco analisa e aprova a operação,3. O Banco envia à uma Sociedade de Garantia Mútua (SGM) os
elementos necessários à análise da operação para obtenção da garantia
4. A SGM comunica a sua decisão ao Banco num prazo entre 3 e 7 dias úteis. Na Linha das Micro e Pequenas Empresas a garantia considera-se automaticamente aprovada.
5. Obtida a aprovação da operação pela SGM6. O Banco envia candidatura para enquadramento à PME
Investimentos,7. A PME Inv confirma o enquadramento até 5 dias úteis e envia
ao Banco8. A operação aprovada deverá ser contratada pelo Banco com a
PME Até 30 dias úteis após a referida confirmação. Prazo prorrogável por 20 dias úteis mediante pedido fundamentado.
Linhas de Crédito
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Linha de Crédito PME Investe III
Linhas Específicas
Valor da Linha Operações aprovadas
% utilizaçãoMilhões € Nº
operações Milhões €
Sector Exportador 500 1.023 616,3 123%Sector Automóvel 200 50 61,5 31%Sector do Turismo 500 61 84,3 17%Micro e Pequenas Empresas 400 23.895 745,7 186%
Total 1.600 25.029 1.507,8 94%
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Linha de Crédito PME Investe III -Linha de Crédito PME Investe III - Síntese - Condições gerais
Características Sector Automóvel Sector do Turismo
Montante global 200 M€ 500 M€
Montante max. por Empresa
(mil €)
2.000PME Líder: 2.500
5.000PME Líder: 6.000
Finalidade do financiamento Reforço de cap. permanentes Investimentos
Taxa de juro (Empresa)
Euribor + 1% Euribor + 1.5%Taxa Mínima 1.5%
BeneficiáriosEmpresas ind. do sector automóvel,
componentes auto e moldes Empresas hoteleiras e de animação
turística
Prazo 5 anos 7 anos
Carência de Capital 2 anos 2 anos cap+juros
Garantias Garantia Mútua 50%
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Linha de Crédito PME Investe IV -Linha de Crédito PME Investe IV - Síntese - Condições gerais
Características Sector Exportador Micro e Pequenas Empresas
Montante global 200 M€ 200 M€
Montante max. por Empresa (mil €)
1.000PMELíder: 1.500
50 (Peq.)25 (Micro)
Finalidade do financiamento Reforço de cap. permanentes Cap. permanentes
Taxa de juro (Empresa)
Euribor + 1% Euribor – 0.25%
Taxa Mínima 1.5% Taxa Mínima 1.5%
BeneficiáriosEmpresas industriais , serviços e
comerciais (exportem de Portugal) >10% vendas ou >150 mil M€
Micro/Pequenas empresas com Vendas < 10 M€
Prazo 5 anos 3 anos
Carência de Capital 2 anos 1 ano
Garantia Mútua 50% 75%
Financiamentos na Linha IV são acumuláveis com financiamentos obtidos noutras Linhas
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LINHAS DE APOIO AO CREDITO COMERCIAL
Linha Mercados Valor AcessoCobertura G Mútua OCDE 1.000 M€ Cias Seguro (*)Cobertura Estado OCDE 1.000 M€ Cias Seguro (*)Cobertura Estado Fora OCDE+Turquia+México 1.000 M€ COSEC
24.Mar SEGURO DE CRÉDITO
Companhias de Seguro: COSEC, MAPFRE, CRÉDITO Y CAUCIÓN, COFACE, CESCE
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LINHAS DE FINANCIAMENTOPME CONSOLIDA
Financiamento de operações de reestruturação e consolidação das empresas em especial das PME
Instrumentos Valor
Fundo de Fusões e Aquisições -Fundo Autónomo de Apoio à Concentração e Consolidação de Empresas (FACCE)Incentivar o redimensionamento de PMEs, através de mecanismos de fusão e aquisição, em Portugal e no estrangeiro
175 M€
Fundo de Investimento Imobiliário -Fundo Imobiliário Especial de Apoio às Empresas (FIEAE)Promover o acesso à liquidez por parte de PME economicamente viáveis
100 M€
Reforço de Instrumentos de Capital de Risco Capitalizar as PME nacionais exportadoras e de base tecnológica para expansão da actividade e modernização ou lançamento de novas unidades.
125 M€
400 M€
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BragançaPorto
Coimbra
Braga
Lisboa
Leiria
AveiroViseu
CovilhãGuarda
Évora
Faro
Centros de Desenvolvimento Empresarial
www.iapmei.pt Linha Azul IAPMEI: 808 201
Contactos e Informações
Obrigado!