2020.07.10—2020.07.17

威科先行金融合规实务每周精华

编辑推荐（2） 法律法规（21） 行政处罚一周概览（22） 监管动态（9） 专业文章（16）

编辑推荐

实务指南

（1） 境内私募基金法律实务指引

《境内私募基金法律实务指引》为金融系列实务指引其中一册，由竞天公诚律师事务所何凡律师悉心

写作而成。该指引结合私募基金监管变化及趋势，对境内私募基金法律实务所涉法律问题进行了全面

分析建议。该指引重点围绕基金管理实务、基金投资者实务、基金投资实务等问题展开。其中，在基

金投资实务中，指引就不同类型基金投资范围、投资单元区分限制、投资不良资产问题、公司对赌/

回购问题、明股实债认定风险等问题均予以了层次分明的分析，并在分析基础上提出了实务问题的破

解建议，极具参考性。

实务专题

（1） 现行有效外汇管理主要法规目录汇编

摘要： 近期，国家外汇管理局发布了更新截至 2019 年 6 月 30 日的《现行有效外汇管理主要法规

目录》。更新后《目录》共收录截至 2019 年 6 月 30 日发布的外汇管理主要规定 223 件。《目录》

按照综合、经常项目外汇管理、资本项目外汇管理、金融机构外汇业务监管、人民币汇率与外汇市场、

国际收支与外汇统计、外汇检查与法规适用、外汇科技管理 8 大项目分类，并根据具体业务类型分为

若干子项。本次新增入《目录》文件主要涉及支付机构外汇业务管理、跨国公司跨境资金集中运营管

理等。

法律法规

1. 关于发布《深圳证券交易所创业板交易特别规定》的通知

[深圳证券交易所] [深证上〔2020〕515 号] [2020.06.12 发布] [2020.06.12 实施]

2. 关于 2020 年 6 月查处违法违规行为情况的公告

[上海期货交易所] [上海期货交易所公告〔2020〕97 号] [2020.07.09 发布] [2020.07.09 实施]

3. 关于《中国清洁发展机制基金管理办法（修订草案征求意见稿）》向社会公开征求意见的通知

[财政部] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

4. 证券公司分类监管规定（2020 修订）

[中国证券监督管理委员会] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

5. 科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）（2020 修正）

[中国证券监督管理委员会] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

6. 首次公开发行股票并上市管理办法（2020 修正）

[中国证券监督管理委员会] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

7. 证券投资基金托管业务管理办法（2020）

[中国证券监督管理委员会] [中国证券监督管理委员会令第 172 号] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

8. 尚未生效 公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）

[中国证券监督管理委员会] [中国证券监督管理委员会公告〔2020〕41 号] [2020.07.10 发布] [2020.08.01 实

施]

9. 关于明确创业板首次公开发行股票网下投资者规则适用及自律管理要求的通知

[中国证券业协会] [中证协发〔2020〕112 号] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

10. 深圳证券交易所关于创业板风险警示股票和退市整理期股票交易制度安排的通知

[深圳证券交易所] [深证上〔2020〕620 号] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实施]

11. 关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书财务报告审计截止日后主要财务信息及经营状况信息披露指引

（2020 年修订）

[中国证券监督管理委员会] [中国证券监督管理委员会公告〔2020〕43 号] [2020.07.10 发布] [2020.07.10 实

施]

12. 关于证券公司场外期权业务挂钩个股标的名单的公告

[中国证券业协会] [中国证券业协会公告 2020 年第 3 号] [2020.07.10 发布] [2020.07.13 实施]

13. 关于发布《证券业务示范实践第 1 号——证券公司运营管理信息报告机制》的通知

[中国证券业协会] [中证协发〔2020〕109 号] [2020.07.13 发布] [2020.07.13 实施]

14. 关于调整燃料油等期货交易保证金比例和涨跌停板幅度的通知

[上海期货交易所] [上期发〔2020〕247 号] [2020.07.14 发布] [2020.07.14 实施]

15. 关于修订挂牌公司相关临时公告模板的通知

[全国中小企业股份转让系统有限责任公司] [股转系统办发〔2020〕94 号] [2020.07.15 发布] [2020.07.15 实

施]

16. 最高人民法院关于印发《全国法院审理债券纠纷案件座谈会纪要》的通知

[最高人民法院] [法〔2020〕185 号] [2020.07.15 发布] [2020.07.15 实施]

17. 关于发布《中国证券业协会自律措施实施办法（2020 年修订）》《中国证券业协会自律处分委员会办案规程

（2020 年修订）》的公告

[中国证券业协会] [中证协发〔2020〕116 号] [2020.07.15 发布] [2020.07.15 实施]

18. 天津市地方金融监督管理局关于对《天津市权益类交易场所监督管理办法》公开征求意见的公告

[天津市地方金融监督管理局] [2020.07.15 发布] [2020.07.15 实施]

19. 中国人民银行、国家发展和改革委员会、中国证券监督管理委员会关于《关于印发〈绿色债券支持项目目录

（2020 年版）〉的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知

[中国人民银行,国家发展和改革委员会,中国证券监督管理委员会] [2020.07.08 发布] [2020.07.08 实施]

20. 关于开展铝、锌期权仿真交易的通知

[上海期货交易所] [上期发〔2020〕249 号] [2020.07.15 发布] [2020.07.15 实施]

21. 关于进一步促进我市房地产市场平稳健康发展的通知

[深圳市住房和建设局,深圳市规划和自然资源局,深圳市市场监督管理局,深圳市公安局,深圳市地方金融监督管

理局,国家税务总局深圳市税务局,中国人民银行深圳市中心支行,中国银行保险监督管理委员会深圳监管局]

[深建字〔2020〕137 号] [2020.07.15 发布] [2020.07.15 实施]

查看更多>>

行政处罚一周概览

截止 7 月 17 日：

中国人民银行宁波中心支行行政处罚信息公示表：

序号 当事人名称 行政处罚决定

书文号 违法行为类型 行政处罚内容

作出行政

处罚决定

日期

1

银 盛 支 付 服 务

股 份 有 限 公 司

宁波分公司

甬银处罚字

〔2020〕7 号

1.未按规定建立有关制度办法或

风险管理措施；

2.其他危害支付服务市场的违法

违规行为；

3.未按照规定履行客户身份识别

义务；

4.未按照规定报送可疑交易报

告；

5.与身份不明的客户进行交易。

罚款 535 万元

2020 年

7 月 3

日

2

缪勇（时任银盛

支 付 服 务 股 份

有 限 公 司 宁 波

分公司总经理）

对银盛支付服务股份有限公司

宁波分公司以下违法违规行为

负有责任：

1.未按照规定履行客户身份识别

义务；

2.未按照规定报送可疑交易报

告。

罚款 10 万元

2020 年

7 月 3

日

3

王磊（时任银盛

支 付 服 务 股 份

有 限 公 司 宁 波

分 公 司 助 理 总

经理）

对银盛支付服务股份有限公司

宁波分

公司以下违法违规行为负有责

任：

与身份不明的客户进行交易。

罚款 3.5 万元

2020 年

7 月 3

日

4

朱玲君（时任银

盛 支 付 服 务 股

份 有 限 公 司 宁

波 分 公 司 业 务

管理部经理）

对银盛支付服务股份有限公司

宁波分公司以下违法违规行为

负有责任：未按照规定报送可疑

交易报告。

罚款 5 万元

2020 年

7 月 3

日

5

魏佳丽（时任银

日 盛 支 付 服 务

股 份 有 限 公 司

宁 波 分 公 司 业

务 管 理 部 副 经

理）

对银盛支付服务股份有限公司

宁波分公司以下违法违规行为

负有责任：

1.未按照规定履行客户身份识别

义务；

2.与身份不明的客户进行交易。

罚款 8.5 万元

2020 年

7 月 3

日

6 中 信 银 行 宁 波

分行甬

甬银处罚字

〔2020〕8 号

1.未准确报送个人信用信息；

2.违规为存款人多头开立银行结

算账户；

3.超过期限或未向中国人民银行

报送账户开立、变更、撤销等资

料；

4.违反票据法规定进行承兑、贴

现；

5.未按照规定履行客户身份识别

义务；

6.未按照规定保存客户身份资料

警告，并处罚款 129

万元

2020 年

7 月 3

日

和交易记录；

7.未按照规定报送大额交易报告

和可疑交易报告。

7

朱兆良（时任中

信 银 行 宁 波 分

行副行长）

对中信银行宁波分行以下违法

违规行为负有

责任：未按照规定履行客户身份

识别义务。

罚款 3 万元

2020 年

7 月 3

日

8

王立民（时任中

信 银 行 宁 波 分

行副行长）

对中信银行宁波分行以下违法

违规行为负有责任：未按照规定

报送大额交易报告和可疑交易

报告。

罚款 1 万元

2020 年

7 月 3

日

9

何燕峰（时任中

信 银 行 宁 波 分

行 电 子 银 行 部

总经理）

对中信银行宁波分行以下违法

违规行为负有责任：未按照规定

履行客户身份识别义务。

罚款 3 万元

2020 年

7 月 3

日

10 稠 州 银 行 宁 波

分行

甬银处罚字

〔2020〕9 号

1.超过期限或未向中国人民银行

报送账户变更、撤销等资料；

2.违反票据法规定进行承兑；

3.未按照规定履行客户身份识别

义务；

4.未按照规定保存客户身份资料

和交易记录；

警告，并处罚款 92.5

万元

2020 年

7 月 3

日

5.未按照规定报送可疑交易报告

11

丁谨慎（时任稠

州 银 行 宁 波 分

行风险总监）

对稠州银行宁波分行以下违法

违规行为负有责任：

1.未按照规定履行客户身份识别

义务；

2.未按照规定报送可疑交易报

告。

罚款 5.7 万元

2020 年

7 月 3

日

12

翁良存（时任稠

州 银 行 宁 波 分

行 法 律 合 规 部

负责人）

对稠州银行宁波分行以下违法

违规行为负有责任：未按照规定

报送可疑交易报告。

罚款 3.5 万元

2020 年

7 月 3

日

13

高毓文（时任稠

州 银 行 宁 波 运

营 管 理 部 负 责

人）

对稠州银行宁波分行以下违法

违规行为负有责任：未按照规定

履行客户身份识别义务。

罚款 2.2 万元

2020 年

7 月 3

日

银保监会共公布了 81 份行政处罚，以下挑选出处罚结果较为严重的案例供参考：

行政处罚决

定书文号

处罚机构 被处罚对象 处罚事由 处罚结果 处罚日期

京银保监罚

决字〔2020〕

23 号

北京银保监

局

北京银行、张

华

同业投资对资产转让业

务承担回购义务，同业

投资资产风险分类调整

不及时、延缓风险暴露，

收费管理政策执行不

严、违规收取相关费用，

个人贷款自主支付管理

薄弱、贷款资金违规流

入股市、房市。

责令北京银行改正，

并给予合计 150 万元

罚款的行政处罚；对

张华给予警告的行政

处罚。

2020 年 7 月

11 日

京银保监罚

决字〔2020〕

22 号

北京银保监

局

北京银行北京

分行、周岳

违规发放贷款、延缓风

险暴露，房地产开发贷

款资金回流用于归还股

东投入土地款，员工行

为管理不到位。

责令北京银行北京分

行改正，并给予合计 3

90 万 元 罚 款 的 行 政

处罚；对周岳给予警

告的行政处罚。

2020 年 7 月

11 日

京银保监罚决

字〔2020〕21

号

北京银保监

局

平安银行北京

分行、刘静

采取不正当手段发放贷

款，个人贷款资金违规

流入房地产领域、二手

房按揭首付比例不符合

规定，个人贷款业务内

控管理存在多项缺陷，

以表外资金掩盖表内承

兑汇票垫款，以结构化

责令平安银行北京分

行改正，并给予罚没

款合计 777.22 万元

的行政处罚；对刘静

给予禁止 3 年内从事

银行业工作的行政处

罚。

2020 年 7 月

11 日

融资提供资金用于缴纳

土地出让金，以融资租

赁公司为通道违规为县

级公立医院融资。

京银保监罚决

字〔2020〕20

号

北京银保监

局

北京银行中关

村分行

服务收费“质价不符”、

向 客 户 收 取 不 合 理 费

用，贷后管理不到位、

部分贷款资金转存定期

存款并续作存单质押贷

款，员工行为管理不到

位。

责令北京银行中关村

分行改正，并给予合

计 120 万元罚款的行

政处罚。

2020 年 7 月

11 日

粤 银 保 监 罚

决字〔2020〕

29 号

中国银保监

会广东监管

局

中国平安财产

保险股份有限

公司湛江中心

支公司、黄伟

忠

给予投保人和被保险人

保险合同约定以外的利

益、虚构经济业务事项、

利用保险代理人以虚构

保险中介业务方式套取

费用

对中国平安财产保险

股份有限公司湛江中

心支公司罚款 98 万

元；

对黄伟忠给予警告并

处罚款 22 万元

2020 年 7 月

8 日

京银保监罚决

字〔2020〕19

号

北京银保监

局

中国信达北京

分公司

为同业投资行为违规提

供担保、非金融机构不

良资产收购业务尽职调

查不到位、不良债权管

理不到位、资产质量管

责令中国信达北京分

公司改正，并给予合

计 250 万元罚款的行

政处罚。

2020 年 7 月

7 日

理不到位、借新还旧掩

盖不良。

粤银保监罚决

字〔2020〕28

号

中国银保监

会广东监管

局

广发银行股份

有限公司信用

卡中心

未向持卡人披露信用卡

总授信额度信息、未审

慎设定信用卡预借现金

业务授信额度、以全程

自助发卡方式办理客户

首张信用卡、未有效履

行信用卡客户身份识别

义务

罚款 180 万元

2020 年 7 月

7 日

粤银保监罚决

字〔2020〕27

号

中国银保监

会广东监管

局

广发银行股份

有限公司

贷款分类、从业人员处

罚信息报送、信用卡“财

智金”业务贷后管理严

重违反审慎经营规则

罚款 220 万元

2020 年 7 月

7 日

衢银保监罚决

字〔2020〕14

号

中国银保监

会衢州监管

分局

浙江龙游农村

商业银行股份

有限公司

贷款“三查”不尽职，

贷款资金由他人使用

罚款人民币 150 万元

2020 年 7 月

6 日

查看更多>>

监管动态

1. 央行回应：“转账超 10 万将被严查”系误读（2020.07.10）

摘要：7 月 1 日起，河北省全面开展大额现金管理试点工作。据报道网上有消息称“转账超 10 万将被严查”，

对此央行回应称，网传信息中“转账超 10 万将被严查”系无中生有，明显与大额现金试点政策不符。..…..

2. 工信部：支持工业互联网企业在境内外上市融资（2020. 07.10）

摘要：7 月 10 日，工信部公布《工业互联网专项工作组 2020 年工作计划》（下称《工作计划》），明确了

建设工业互联网平台、推动政策落地等重点任务。 其中，在推动政策落地方面，《工作计划》提出，支持........

3. 银保监会拟规范车险综合改革事项（2020. 07.10）

摘要: 7 月 9 日，银保监会《关于实施车险综合改革的指导意见（征求意见稿）》（下称《意见》）向社会公

开征求意见至 2020 年 8 月 8 日。 《意见》包括提升交强险保障水平、拓展和优化商车险保障服务、健全商

车险条款费..........

4. 证监会拟对广发证券采取行政监管措施（2020. 07.14）

摘要：7 月 10 日，证监会对广发证券在康美药业相关投行业务中的违规行为依法下发行政监管措施事先告知

书，拟对广发证券采取暂停保荐机构资格 6 个月、暂不受理债券承销业务有关文件 12 个月的监管措施。对

14 名直接责任人..…..

5. 央行上海总部要求加强征信信息安全管理（2020. 07.14）

摘要：2020 年 7 月 10 日，人民银行上海总部召开 2020 年上海征信管理工作会议。会议总结了 2019 年以

来上海市征信工作成效，分析了当前征信履职面临的形势和要求，并就下一阶段工作作出部署。 会议要求，

各机构.........

6. 央行银保监会接连发声 下半年金融政策路线图显现（2020. 07.14）

摘要：上半年金融数据出炉，相关金融监管部门也接连发声。7 月 10 日，央行举行 2020 年上半年金融统计

数据新闻发布会，11 日，银保监会新闻发言人在官方网站发布答记者问，为市场勾勒出下半年货币政策、金

融监管政.…..

7. 外管局更新现行有效法规目录（2020. 07.15）

摘要：7 月 14 日，国家外汇管理局更新发布《现行有效外汇管理主要法规目录》（下称《目录》），旨在进

一步提升外汇管理政策透明度，便利社会公众查询使用。 更新后的《目录》共收录截至 2020 年 6 月 30 日

发布的外汇.......

8. 央行上海总部要求做好 2020 年上海跨境人民币业务（2020. 07.16）

摘要：7 月 15 日，人民银行上海总部召开 2020 年上海跨境人民币业务工作会议。会议分析了当前扩大人民

币跨境使用面临的形势，并就下一阶段工作作出部署。 会议要求，各金融机构要重点做好以下工作：抓好各

项惠企政策.…..

9. 财政部规范中央金融企业名录管理（2020. 07.16）

摘要：7 月 16 日，财政部印发《中央金融企业名录管理暂行规定》（下称《规定》），旨在加强国有金融资

本管理，更好地履行国有金融资本出资人职责。 《规定》所称中央金融企业指由国务院及其授权机构代表国

家履行国…..

查看更多>>

专业文章

资本市场

1. 债券违约诉讼何去何从？——简评《债券座谈会纪要》

2. 香港有限合伙基金条例三读通过，私募基金落户香港或将成为趋势

3. 新《证券法》对证券账户借用及出借规制的法理分析及适用探讨

4. 合伙制私募基金中的普通合伙人义务性条款！

5. 开曼私募基金法案修订 — 私募基金范围扩大

6. 证券行业监管动态周报：2020 年 7 月 6 日—7 月 12 日

7. 外国投资者对 A 股上市公司投资方式分析

8. 香港上市申请被退回及拒绝案例重点探析

9. 新加坡可变动资本公司（VCC）— 境外私募基金设立地新选择

10. 《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》解读

11. 扩展“私募基金”定义及近期注册实践解析

银行

12. 银行放贷需注意“借名贷款”，容易触犯违法发放贷款罪 ！

13. 保证制度修订要点解析（上）

信托

14. 首发 信托新规背景下信托公司参与公募 REITS 的机遇与挑战

保险

15. 并购交易的风险太高？那买个保险吧

16. 短期出口信用保险中“纠纷先决条款”在司法实务中的效力分析

查看更多>>

温馨提示：

以上推荐内容源自威科先行金融合规实务模块，仅为部分更新，如需阅读更多内容，欢迎登录威科先行金融合规

实务模块！

为更好地提升服务质量，助力您的法律合规工作，欢迎填写使用反馈问卷 。

如有疑问，欢迎联系：fle@wkinfo.com.cn

如需申请试用，请扫码获取