PeranPeran PerbankanPerbankan SyariahSyariah dalamdalamPengembanganPengembangan EnergiEnergi TerbarukanTerbarukan dandan

KonservasiKonservasi EnergiEnergi

New Renewable Energy and Energy Conservation: Road to Energy Security and People Welfare

Jakarta, 22 Agustus 2013

KilasKilas ProfilProfil BSMBSMI

PerananPeranan BSMBSM terhadapterhadap EnergiEnergi TerbarukanTerbarukan dandan KonservasiKonservasi EnergiEnergiII

2

Success StorySuccess Story PembiayaanPembiayaan DNSDNS--KLHKLHIII

KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEPIV

I.I. KilasKilas ProfilProfil BSMBSM

I. Kilas Profil BSM

Kepemilikan

PT Bank Syariah Mandiri

Pemegang Saham: PT Bank Mandiri Tbk (99,999999%)*; PT Mandiri Sekuritas (0,000001%)

Alamat: Gd. Wisma MandiriJl. MH. Thamrin No.5Jakarta 10340 – Indonesia

58 %

Jakarta 10340 – Indonesia

Telepon: (021) 2300509, 39839000 (hunting)

Faks.: (021) 39832989 (Corporate Secretary)

Website: www.syariahmandiri.co.id

Tanggal Berdiri: 1 November 1999

Jenis Usaha: Banking (Sharia Principle)

I. Kilas Profil BSM

Visi dan Misi

VISI

Menjadi Bank Syariah Terpercaya

Pilihan Mitra Usaha1. Mewujudkan pertumbuhan dan

keuntungan yangberkesinambungan;

2. Mengutamakan penghimpunandana konsumer dan penyaluran

MISI

58 %

2. Mengutamakan penghimpunandana konsumer dan penyaluranpembiayaan pada segmen UMKM;

3. Merekrut dan mengembangkanpegawai profesional dalamlingkungan kerja yang sehat;

4. Mengembangkan nilai-nilai syariahuniversal;

5. Menyelenggarakan operasional banksesuai standar perbankan yangsehat.

I. Kilas Profil BSM

Keuangan Perusahaan

BSM lahir pada 1 November 1999, dan sudah 13 tahun lebih BSM hadir untukmemberikan layanan perbankan syariah yang modern dan profesional.Alhamdulillah atas kepercayaan nasabah, aset, DPK, laba dan penghargaanyang diterima BSM terus berkembang. Berikut rinciannya:

KeteranganDesember

2011

Desember

2012

Juni

2013

58 %

Total Asset Rp48,69Triliun Rp54,22Triliun Rp58,48Triliun

Total Pembiayaanyang disalurkan

Rp36,60Triliun Rp44,75Triliun Rp48,36Triliun

Dana Pihak Ketiga Rp42,62Triliun Rp47,40Triliun Rp51,33Triliun

Laba Rp549Miliar Rp805Miliar Rp367Miliar

I. Kilas Profil BSM

Jaringan BSM

Jaringan BSM mencapai 754 outlets di 33 provinsi di Indonesia (per Des 2012)

507

629

754754(Des 2012)

58 %8 13 29 47

88134

167212

270313

390

507

1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Dec-12

II.II. PerananPeranan BSMBSM terhadapterhadap EnergiEnergi TerbarukanTerbarukandandan KonservasiKonservasi EnergiEnergi

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

Shared Value

ExcellenceReaching for perfection through integrated and continuosimprovement;

TeamworkDeveloping mutually synergized workplace environment;

58 %

Developing mutually synergized workplace environment;

HumanityUpholding humanity and religious values;

IntegrityComplying with the professional code of ethics, thinking andbehaving in respectful manner;

Customer FocusUnderstanding and fulfilling customer needs to make BankSyariah Mandiri a trusted and advantageous business partner.

0.213.29 3.62 4.14 4.79 5.74

6.218.03

10 10.05

1.96 2.00 2.23 3.28

5.54 7.519.80

15.84

26.60

34.28

Portfolio Pembiayaan UMKM di BSM

ProSmall

Business

Porsi Pembiayaan UMKM lebih besar dibandingkanPembiayaan Korporasi

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Des 2012

Korporasi UMKM

58 %62%56%

46% 43%39%

34%27%

23%

38%44%

54% 57%61%

66%73%

77%

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Des 2012

Korporasi UMKM

UMKM

KorporasiRp32.32 T

Rp9.84 T

Growth

Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup

ProEnvironment

BSM mengembangkan dan meningkatkankapasitas untuk bisnis ramah lingkungan…

1. Kerjasama dengan KementerianLingkungan Hidup dalam Program Debtfor Nature Swap (DNS-KLH)

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

58 %

for Nature Swap (DNS-KLH)

58 %

Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup

ProEnvironment

BSM mengembangkan dan meningkatkankapasitas untuk bisnis ramah lingkungan…

1. Kerjasama dengan KementerianLingkungan Hidup dalam Program Debtfor Nature Swap (DNS-KLH)

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

58 %

for Nature Swap (DNS-KLH)2. Segmentasi pada bisnis ramah

lingkungan

Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup

Site VisitGarbage

HandicraftHandicraft

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

58 %

Processing

ProcessingValueable Products

Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup

BiogasBiogas

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

58 %

Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup

Organic FertilizerOrganic Fertilizer

Cattle Dung Processing

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

58 %

Organic Fertilizer

Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup

ProEnvironment

BSM mengembangkan dan meningkatkankapasitas untuk bisnis ramah lingkungan…

1. Kerjasama dengan KementerianLingkungan Hidup dalam Program Debtfor Nature Swap (DNS-KLH)

II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi

58 %

for Nature Swap (DNS-KLH)2. Segmentasi pada bisnis ramah

lingkungan3. Membangun awareness tentang isu

lingkungan

Tree PlantingTree Planting

58 %

Mangrove PlantingMangrove Planting

58 %

Bapak Yuslam Fauzi

Bapak Zainal Fanani

III.III. Success StorySuccess Story PembiayaanPembiayaan DNSDNS--KLHKLH

Bisnis ModelBisnis Model

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

KementerianLingkungan

Hidup

KfW(Kreditanstalt für

Wiederaufbau, Germangovernment-owneddevelopment bank)

21

Micro & SmallEntreprise

(One or many)

RestrictedInvestment Account

(MMOB)

Customerfacility

(Dana KLH 80%)

Customerfacility

(Dana BSM 20%)

Pembiayaan DNS KLH disalurkan denganmenggunakan mekanisme mudharabahmuqqayadah on-balance-sheet. Porsi Pembiayaan DNS-KLH, Dana Kementerian LH

max. 80% dan Dana BSM min. 20%

Fitur PembiayaanFitur Pembiayaan

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

No Fitur Keterangan

1 Nama Program Debt for Nature Swap-Kementerian Negara Lingkungan Hidup (DNS-KLH)

80% dana KLH20% dana BSM

3 Sasaran Program Usaha Mikro dan Kecil (UMK) perorangan atau badan usaha

4 Objek Pembiayaan

• Peralatan Pencegahan Pencemaran

• Industri Daur Ulang

• Peralatan Reduce, Reuse, Recycle (3R)

Komposis i dana Program2

22

4 Objek Pembiayaan • Peralatan Reduce, Reuse, Recycle (3R)

• Peralatan Pengolahan Limbah

• Peralatan Laboratorium Lingkungan

5 Pola Pembiayaan Executing, Channeling dan Kemitraan

6 Price 9% p.a effektif

Investasi maks. 5 tahun

Modal kerja maks. 3 tahun

8 Limit Pembiayaan

• Executing: maksimal Rp500 juta per end user

• Channeling: maksimal Rp1 miliar (line facility)• Kemitraan: maksimal Rp1 miliar

Limit diatas Rp1 miliar dapat dimungkinkan sepanjang mendapatkanrekomendasi dari KLH dan disetujui KfW

9 Self Financing 5% dari kebutuhan dana

Jangka Waktu7

17,10015,600

17,000 17,00017,06815,594

17,032 17,016

Rp JutaTahap Penyaluran Dana DNS KLH (Porsi KLH)

Penyaluran Pembiayaan DNS-KLHPenyaluran Pembiayaan DNS-KLH

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

TotalPenyaluran

Dana ProgramDNS (porsi KLH

+ porsi BSM)cut off per 31

Juli 2011 =Rp89,39 M

5,000 4,988

Dana DNS KLH

Realisasi Penyaluran Dana DNS KLH

Tahap I2006

Tahap II2007

Tahap III2008

Tahap IV2009

Tahap V2010

(cut off perJuli 2011)

23

Portfolio Pembiayaan DNS-KLHPortfolio Pembiayaan DNS-KLH

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

Total Portfolio: IDR89,39 Milyar (USD9,98 Juta) Kementerian LH (80%): IDR71,51 Milyar (USD7,98 Juta) BSM (20%): IDR17,88 Milyar (USD 1,97 Juta)

24

Penghapusan Hutang IndonesiaPenghapusan Hutang Indonesia

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

TotalPenghapusan

HutangPemerintah

Indonesia Tahap I(2006-2008)

IDR38,52 MiliarUSD4,29 Juta Grand Total

Program Debt for Nature Swap(DNS KLH) merupakan salahsatu mekanisme PemerintahJerman dalam mengkonversi

Penghapusan Hutang PemerintahIndonesia Berdasarkan Penyaluran

Pembiayaan dana DNS

25

Potensi TotalPenghapusan

HutangPemerintah

Indonesia Tahap II(2008-2011)

IDR104,29 MiliarUSD11,67 Juta

Grand TotalPenghapusan

HutangIDR142,81 Miliar

USD15,95 Juta

Jerman dalam mengkonversipengurangan hutangPemerintah Indonesia kedalampenyaluran pembiayaan kepadausaha mikro kecil di sektorlingkungan. Pemerintah Jermanakan melakukan penghapusanhutang pemerintah sebanyak 2kali dari dana yang dialokasikanuntuk program DNS termasuksalah satunya dana yangdisalurkan untuk pembiayaanUMK.

Peternak

1PerjanjianKerjasama

Monitoring AlatReaktor Biogas

3

Pengrajin Tahu

KementerianLingkungan Hidup

Skema Kerjasama-IPembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)Pembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

• Pembiayaan Reaktor Biogas sejak tahun 2008• Per Desember 2011 telah membiayai 1145 Reaktor Biogas bagi peternak

sapi dan pengrajin tahu• Penyaluran Pembiayaan Reaktor Biogas s.d. Desember 2011 sebesar

Rp12,3 Miliar

Seleksi Peternak & Pengrajin Tahu& penyaluran pembiayaan

2

Supply ReaktorBiogas untuk

peternak, bimbinganteknis, dan subsidi

biaya

Pembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)Pembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)

III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH

Pemasangan Biogas Digester

Instalasi Biogas Digester

27

Instalasi Biogas Digester

Pemasangan Biogas Digestersebagai salah satu alternatif

energi.

Memasak

Pemanas Penerangan Alat Pengontrol Gas

IV.IV. KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEP

Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)

IV. KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEP

Mobilisasi akses finansial untuk teknologi energi

Objectives of FACET

Mandat & dana

Kolaborasi: Financialsupport mechanismdan TechnicalAssistance(Dalam Bentuk

29

Farmers

Mobilisasi akses finansial untuk teknologi energi

bersih (cth. solar home systems, biogas digesters,

EE appliances) bagi rumah tangga dan usaha mikro

di Asia Tenggara

Memberikan financial support mechanisms

sementara, digabung dengan technical assistance

dan capacity building

GOAL-nya adalah mendukung bank dalam

membangun segmen bisnis baru yaitu pembiayaan

dibidang teknologi energi bersih

(Dalam BentukSubsidi Margin)

Pembiayaan untukbiogas digester

Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)

IV. KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEP

BSMFACETJaminan Kredit

Indonesia(Jamkrindo)

Dana FACET untukmeringankan tingkat margindan technical assistance

Jaminan parsialatas pinjamandibawah skemaKUR

Pinjaman lunakbagi koperasi

Kerja sama

30

Farmer Farmer Farmer Farmer

Koperasi

BIRU

Ko

rdin

asi

BantuanTeknis Target

Peternak

Subsidi

Pinjaman lunakuntuk peternak

Kerja samadalam halsosialisasi,pemasaran, dll

TerimaTerima KasihKasihTerimaTerima KasihKasih