alidarma.files.wordpress.com file · web viewkingdom financial: arah yang benar -> tujuan...
TRANSCRIPT
Kingdom Financial:
1. Arah yang benar -> Tujuan Keuangan Illahi (Kingdom Financial Destiny)2. Posisi yang benar -> Kesehatan keuangan (Kingdom Financial Fitness)3. Cara yang benar -> Bijak mengelola (Financial Management)
Dana darurat ->
Find out your monthly cost (fixed and variable)
• Jika satu pencari nafkah 6 x biaya hidup bulanan
• Jika dua pencari nafkah 3 x biaya hidup bulanan
Tukar
Membuat Anggaran Rumah Tangga
• Budget sewa / beli rumah
• Budget beli perabot / isi rumah
• Budget biaya hidup
Mencatat pengeluaran
• Latih mulai sekarang
• Lakukan tiap hari (malam sebelum tidur)
• Evaluasi bulanan sesuai budget/tidak ?
3 Pertanyaan sebelum BELI…
1. Cek kebutuhan atau keinginan ?
2. Apakah bermanfaat buat kita ?
3. Apakah harus beli sekarang ?
Tanam
Investasi USAHA
Investasi FISIK/ASET
Investasi KEUANGAN
Financial fitness checkup -> isi form survey kesehatan keuangan keluarga
Sesi 2: lifestyle mapping
Sesi 3: facing the giants
Asuransi yg harus dimiliki:
1. Income protection/ass jiwa -> UP: 100 x income bulanan2. Health insurance: family health insurance + critical illness (if possible/have family
background)3. General insurance: Home insurance, auto
Sesi 4: multiplication
Investasi apa yang TEPAT ?1. T ujuan apa ?2. E stimasi waktu3. P rofil Risiko4. A lokasi aset5. T injau berkala
Reksadana, saham, dll
Sesi 5: tugu rumah kristus
Piramida keuangan 6 pilar proteksi:1. Kebutuhan dasar2. Keamanan keluarga3. Dana darurat4. Dana pendidikan5. Dana pension6. Warisan
Buka excel menghitung dana pendidikan anak dan pension
Bagaimana membuat anggaran:1. Tulis income bulanan2. Tulis kebutuhan bulanan:
Rutin:Non rutin:Pos2 keuangan (rumah kristus)
3. Bandingkan no.1 & 2, mana lebih besar ?4. Catat pengeluaran harian5. Bandingkan dengan Anggaran6. Revisi jika perlu
Anggaran berubah karena : - waktu, - jumlah tanggungan bertambah, dan - indikator ekonomi berubah
Lakukan Revisi jika 3 bulan berturut-turut terdapat selisih tetap dengan Anggaran
7. Monitor minimal 3 bulan8. Gaya hidup Anda sudah terbentuk
Sesi 6: road to riches
Blessing principles:1. Righteousness (Kebenaran)
Segala sesuatu yang kita terima adalah semata-mata berkat dari Tuhan, sama sekali bukan kita peroleh karena kekuatan sendiri, dan dengan tujuan untuk memuliakan Tuhan(Roma 11:36, Amsal 10:22)It is the blessing of the Lord that makes rich, and He adds no sorrow to it (Proverbs 10:22, NASB)
2. Generousity (Murah Hati/Memberi)Amsal 11:24 Ada yang menyebar harta tetapi bertambah kaya, ada yang menghemat secara luar biasa namun selalu berkekurangan2 Kor 9:6 Orang yang menabur sedikit akan menuai sedikit juga, orang yang menabur banyak akan menuai banyak juga
3. Gratefulness (Bersyukur)Yoh 6:1, 5 roti dan 2 ikan kuasa “pelipatgandaan”
Janganlah kamu menjadi hamba uang dan cukupkanlah dirimu dengan apa yang ada padamu. Karena Allah telah berfirman: "Aku sekali-kali tidak akan membiarkan engkau dan Aku sekali-kali tidak akan meninggalkan engkau." (Ibrani 13:5)
MY FINANCIAL DREAM
- Tulis detail : jumlah & kapan ?- lembar 3 buat arsip pribadi-Catat kapan JAWABAN tiba…-Ceritakan DREAM Anda…
Intelektual:1. Rajin membaca2. Ikuti perkembangan (peraturan, teknologi, trend)3. Ikut seminar 4. Bertanya kepada orang yang lebih tahu
Mulai dari hobby kita…Komputer ? Masak? Menyanyi? Melukis? Memotret? Menjahit? Bercocok tanam? Jadilah seorang AHLI di suatu bidang …
R Rohani
I Intelectual
C Cakap (Skilled)
H Hubungan
E Emotional Quotient
S Sikap (Attitude)
Penelitian Psikologi Amerika menemukan bahwa orang-orang seperti The Beatles dan Gates telah melakukan 10.000 jam untuk melatih diri terus menerus.
Hubungan:• Menabur perbuatan baik• Menjaga nama baik• Mengenal lebih banyak orang
EQ:
• Self awareness• Mindset• Confident• Self Image• Interpersonal
Sikap:
Hamba-hamba hendaklah taat kepada tuannya dalam segala hal dan berkenan kepada mereka, jangan membantah, jangan curang, tetapi hendaklah selalu tulus dan setia, supaya dengan demikian mereka dalam segala hal memuliakan ajaran Allah, Juruselamat kita (Titus 2:9-10)
My Commitment R.I.C.H.E.S• Rohani :• Ilmu :• Cakap / Keuangan : • Hubungan :• Emosi :• Sikap :
Sesi 7: 2 sisi mata uang
Tanamkan ke anak nilai keuangan yang benar
RETIREMENT PLANNING
1. Menetapkan Tujuan Hidup (gaya hidup)• Spesifik, misal : lunasi hutang, bisnis, kegiatan rohani, menikmati hidup dari deposito, dsb• Agar cukup di hari tua, bahkan ada sisanya
“Orang baik meninggalkan warisan bagi anak cucunya” – Amsal 13:22.
Pastikan saat Pensiun nanti…
• Semua hutang telah lunas • Dana Pendidikan Anak telah tersedia• Cukup untuk hidup dengan gaya hidup sama seperti saat ini, sampai akhir hayat
(biaya hidup, biaya kesehatan, kegiatan sosial, travelling & hiburan, komitmen ke anak)• Rumah tinggal layak & tidak dijaminkan• Pilih aktivitas yang disukai & produktif
Kondisi tubuh terawat baik
2. Menghitung kecukupan danaDana pensiun dapat dicukupi dengan :
1. Pembentukan Portofolio, investasi yg dimiliki2. Aset Pribadi, dijual atau disewakan untuk memenuhi target dana atau target pendapatan3. Program Pensiun Perusahaan (Jamsostek, DPPK/DPLK), Pesangon.4. Kepegawaian Berkelanjutan (Continued Employment)
Bisnis keluarga, warisan, dsb.
ESTATE PLANNING Perencanaan Distribusi Kekayaan
• Menentukan jumlah dan jenis harta warisan (semakin likuid semakin baik)• Memastikan legalitasnya. • Merencanakan pembagian
harta warisan (siapa, berapa, bagaimana, kapan).
• Meminimumkan biaya & pajakMembuat surat waris atau wasiat (testamen)