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Conférence du Jeudi 14 avril 2016
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises
et aux investisseurs ? »
Sommaire
I. Données du marché du crowdfunding
II. Données du marché du crowdfunding immobilier
III. Quels sont les avantages pour les investisseurs et promoteurs immobiliers ?
IV. Présentation de Fundimmo
V. Présentation des projets
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
Le crowdfunding, aussi appelé financement participatif, permet à des entreprises de financer leur projet en faisant appel à des particuliers au travers d’une plateforme web.
Sélectionne les projets les plus qualitatifs
INVESTISSEURSENTREPRISE
Sollicite la plateforme pour soumettre son projet
Investissent librement dans les projets proposés par la plateforme
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
Les 3 types de plateforme de crowdfunding
• Taux moyen : n/c
• Montant maximum : 4.000€
• Durée moyenne : n/c
• Autorisation nécessaire : aucune
• Taux moyen proposé : 7 %
• Montant maximum : 1.000€
• Durée moyenne : 35 mois
• Autorisation nécessaire : IFP
• Taux : 10 %
• Montant moyen : 5.000€
• Durée moyenne : 24 mois
• Autorisation nécessaire : CIP
I – Données du marché du crowdfunding
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
Montants collectés en Millions € dans le monde 2 zones majeures : Etats-Unis & Europe
Sources : Massolution, Crowdfunding Industry Report, Baromètre FPF 2014, Baromètre FPF 2015
Montants investis en Millions € en France Répartition des montants investis selon le type de projet (France – 2015)
0
5000
10000
15000
20000
25000
30000
35000
2010 2011 2012 2013 2014 2015
6801064
20784519
12207
31542
0
50
100
150
200
250
300
350
2010 2011 2012 2013 2014 2015
8 827
78
152
297
17%17%
66%
Capital Don Prêt
* TCAM : Taux de croissance annuel moyen
I – Données du marché du crowdfunding
*
*
Sources : Massolution, Crowdfunding Industry Report, crowdsourcing.org, 2013; Xerfi forecasts, 2012; Forbes, 2013, Fundimmo 2016
Prévisions sur le marché du crowdfunding (en millions d’euros)
4 519
78
2
12 207
152
10
31 542
297
46
925 000
12 000
2400
Dans le monde
En France
Immobilier en France
2013 2014 20202015
I – Données du marché du crowdfunding
* TCAM : Taux de croissance annuel moyen
II – Données du marché du crowdfunding immobilier
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
Le marché total du crowdfunding s’est élevé à
297M€ en 2015.
Une augmentation de 95% par rapport à 2014
Le marché du crowdfunding immobilier
a représenté 46M€ en 2015 .
Une augmentation de 360% par rapport à 2014
La part de marché du crowdfunding
immobilier a atteint 15% du marché total
en 2015.
II –Données du marché du crowdfunding immobilier
Informations clés
La part du crowdfunding immobilier sur lemarché total du crowdfunding est passée de3% à 15% entre 2013 et 2015.
78
152
297
3%7%
15%
2013 2014 2015
En M€
Crowdfunding France Crowdfunding immobilier France (en %)
Avec un taux de croissance estimé à 150% pour lemarché du crowdfunding immobilier et de 100% pour lemarché global du crowdfunding, la part du marché ducrowdfunding immobilier sur l’ensemble du marchéfrançais atteindra 30% en 2018.
297
594
1 187
2 374
15%19%
24%
30%
0
500
1000
1500
2000
2500
2015 2016 2017 2018
En M€
Crowdfunding en France Crowdfunding immobilier France (en%)
II –Données du marché du crowdfunding immobilier
Sources : Baromètre FPF 2014, Baromètre FPF 2015, Fundimmo 2016
III – Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers ?
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
Pour les porteurs de projet immobilier Pour les investisseurs
Un nouveau canal pour les opérateurs etdéveloppeurs immobiliers d’accéder à desmoyens financiers alternatifs pour lancerou consolider la réalisation de leursprojets immobiliers
Simplicité, rapidité et sécurisation de lamise en place de la levée de fonds
Un service clé en main et un seul pointd’entrée Fundimmo se charge de toutesles prestations jusqu’au remboursementdes fonds aux investisseurs)
Possibilité d’investir à partir de 1 000 €
Maîtrise du choix des investissements
Sélection des projets en amont par lecomité consultatif de la plateforme
Diversifier ses placements financiers
Bénéficier de revenus significatifs enfinançant des opérations de construction(8% à 12%), sur des courtes durées (12 à24 mois)
III – Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers ?
InvestisseurInvestisseurs
Banques privées
Fonds d’investissement
Promoteurs et
porteurs de projets
immobiliers
SCPI
Fonds de pension
Banques
OPCI
Plateforme Fundimmo :
• Sélection par des experts des projets
immobiliers
• Libre choix d’investissement par l’investisseur
• Gestion automatisée du processus
d’investissement
• Suivi industrialisé des flux financiers
• Contrôle permanent de l’investissement pour
l’investisseur
Courtiers
De nombreux
intermédiaires
Le Crowdfunding Immobilier simplifie le processus d’investissement en permettant un
accès direct à l’investissement
La digitalisation désintermédiarise le processus d’investissement immobilier
III – Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers ?
Lever les fonds nécessaires avec simplicité
Accès simplifié à une nouvelle source de
financement
Des montages financiers et juridiques adaptés aux
besoins du projet
Pourquoi faire financer un projet pour un promoteur immobilier avec Fundimmo ?
1
2
3
Jusqu’à 1 M€ par opération
Réduction du BFR
Augmentation des Fonds
propres
Emprunt obligataire /
action via holding SAS
III – Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers ?
IV - Présentation de Fundimmo
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
1ère plateforme de financement participatif
spécialisée en immobilier enregistrée auprès de
l’AMF
2 projets fiancés à ce jour : 400 000 € collectés en deux
semaines
3 fondateurs à
l’origine du développement de la
plateforme Fundimmo
5 professionnels de l’immobilier
composent le comité consultatif de
Fundimmo
4 collaborateurs forment
aujourd’hui l’équipe de Fundimmo
Nos chiffres clés
IV – Présentation de Fundimmo
Jonathan ZISERMANN
Responsable Marketing
Une équipe professionnelle, complémentaire et expérimentée structurée autour de 4 associés
Jérémie BENMOUSSA
Directeur des Opérations
Jonathan est un entrepreneurreconnu (co-fondateur de Mediastay),expert du marketing en ligne.
Jérémie est issu du monde de la banqued’investissement et du conseil enmanagement. Il est en charge de lagestion quotidienne des opérations deFundimmo.
William de CESPEDES
Directeur du développement
Près de 15 ans d’expérience reconnue dans lemontage d’opérations et la promotion immobilière,William est en charge du développement deFundimmo et de la relation Investisseurs
Stéphane Bombon
Président
Fort de près de 20 ans d’expérience,Stéphane est un expert reconnudans le montage d’opérations et lapromotion immobilières.
IV – Présentation de Fundimmo
Plus de 30 années d’expérience dans le montage et la gestion de programmes immobiliers résidentiels
Président Fondateur de PLAZA IMMOBILIER depuis 2006, promoteur immobilier spécialisé dans la construction de logements
Rémy BOURGEON Plus de 30 années d’expérience dans le financement, l’investissement et la gestion de programmes immobiliers
(immobilier d’entreprise, de tourisme, commercial, résidentiel)
Président-Fondateur d’OJIREL, société d’investissement immobilier – Valeur des actifs gérés: 220M€
[…]
Frédéric ROUSSET Plus de 30 années d’expérience en aménagement urbain et restructuration immobilière. Forte expertise dans le
montage d'opérations immobilières neuves (logement, bureaux)
Gérant de la SARL BOGDAN, société spécialisée dans le développement immobilier. Ancien DG adjoint d’OGIC Développement.
Joël SOULIGNAC 30 années d’expérience dans le financement immobilier sous toutes ses formes
Directeur Commercial et membre du comité de Direction chez BATI LEASE, filiale de crédit-bail immobilier du CREDIT COOPERATIF
[…]
Antoine LABOUREUR Plus de 15 années d’expérience dans la construction, le développement et la gestion d’actifs immobiliers divers
(bureaux, activités, commerces, logistique).
Directeur du Développement et membre du Comité de Direction chez PROUDREED
Le comité consultatif est composé de professionnels de l’immobilier justifiant de longues années d’expérience dans la promotion, le financement et l’investissement immobiliers
Patrick MERLAY – PRESIDENT DU COMITE CONSULTATIF
IV – Présentation de Fundimmo
Analyse complète du dossier par le Comité
Consultatif
Mise en ligne des projets retenus
Collecte sur la plateforme
2 3
4
Réception des projets des promoteurs
immobiliers
1
Mise à disposition des fonds au promoteur
5Remboursement des fonds avec intérêts aux investisseurs
6
Etapes clés de notre intervention
IV – Présentation de Fundimmo
IV – Présentation de Fundimmo
Montage financier et juridique type de notre intervention
V – Présentation des projets
« Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux
investisseurs ? »
Projet Calaistones
Réalisation d'un ensemble commercial de 10.000 m² à Calais (62)
Commercialisé à 70%
Rendement annuel net de frais: 10%
150 000€ collectés auprès de 19 investisseurs
Projet Rodian
Construction d'un immeuble de près de 1.800 m² de bureaux à Valence (26)
Intégralement commercialisé
Rendement annuel net de frais: 8%
250 000€ collectés auprès de 26 investisseurs
V - Présentation de nos projets
Nos deux premiers projets financés
Projet PARIWEST Projet LES TERRES DE CARVINProjet CHARTRES ROSERAIE
• Construction d’un bâtiment d’activités à Maurepas (78)
• Promoteur : OJIREL• Montant recherché : 500K €• Durée : 12 mois
• Taux de rentabilité annuel : 8%
• Aménagement de 68 parcelles de terrain libres et d’un ilot locatif à Carvin (62)
• Promoteur : STEMPNIAK• Montant recherché : 200K€• Durée : 12 mois • Taux de rentabilité annuel :
9%
• Construction de 4 immeubles collectifs & 10 maisons individuelles à Chartres (28)
• Promoteur : JMP Expansion
• Montant recherché : 400K €• Durée : 12 mois
• Taux de rentabilité annuel : 8%
V - Présentation de nos projets
Détail de nos projets à venir