ןיד יכרועל תונמאנ תונובשח :ןודנה · 2017-04-03 · 03-6918696 .סקפ...
TRANSCRIPT
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק הפועלים יועץ המשפטי -מר אילן מזור
קצין ציות -עו"ד ניב פולני תל אביב 50שדרות רוטשילד
7136146-03ובפקס:
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .1
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .2
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .3
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
ה, כדלקמן:אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתוו
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
שהבנק יעודכן מידית מעת בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
ימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף. הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקס
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .4
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .א
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .ב
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .ג
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -שס"אתאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, הת
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .5
נת ישראל( המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדי
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .6
ורכי הדין, אבקש לקיים פגישה קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור ע
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .7
בתודה מראש. .8
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
פורוםחברת נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"א, כ"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק לאומי יועץ המשפטי-עו"ד חנן פרידמן
קצין ציות-מר זאב מורג תל אביב 19רחוב הרצל
8859138-076מס': ובפקס
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .9
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .10
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .11
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
ה, כדלקמן:אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתוו
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
שהבנק יעודכן מידית מעת בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
ימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף. הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקס
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .12
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .ד
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .ה
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .ו
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
ת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של ( לצו איסור הלבנת הון )חוב7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
עות נזקי גוף )כאשר ברוב אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתבי .13
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
ר העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר לאור האמור לעיל ולאו .14
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .15
בתודה מראש. .16
בכבוד רב,
גרוסמן, עו"ד יעל
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
נזיקיןעו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום עו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק דיסקונט יועצת המשפטית -עו"ד אסתר דויטש
קצין ציות -עו"ד רמי ששון אביב תל 156הרצל רחוב
5153263-03ובפקס מס' :
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
כלפיהם לפתוח חשבונות לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם .17
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .18
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .19
ן לבעיה זו, לפיה תהיה ( והוצע פתרו"הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
שליטה", שאותו הוא ממלא עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
ת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחבר
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
ו בעניין.כמענה לפנייתנ
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .20
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .ז
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .ח
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .ט
שבון כפוף לתנאי הסף הקבועים לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך הח
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .21
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
א בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנוש
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .22
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
רבים.הצדדים המעו
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .23
בתודה מראש. .24
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד מטאנס
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק מזרחי טפחות יועצת המשפטית -רחלי פרידמן קצין ציות – משה קאופמן
רמת גן 7רחוב ז'בוטינסקי 7559820-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות לאחרונה פנו .25
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .26
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .27
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"במשרד המשפטים )להלן : טרור
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ש )לדוגמה ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חד
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מן, היועצת המשפטית של הרשות, מכתב מעו"ד מאיה לדר מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .28
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .י
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .יא
רך חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צו .יב
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בסוף כל יום בחשבון₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .29
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
עברות הכספים, אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות וה
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .30
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .31
בתודה מראש. .32
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: הדיןעו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה
עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק אגוד לישראל בע"מ יועצת משפטית-דורון-מוריה הופטמן
קצין ציות אביב-תל 6-8רחוב אחוזת בית
5191274-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:בשם לשכת עורכי הדין
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .33
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .34
ישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דר .35
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000מי כסף גם מעל ל ניתן יהיה להפקיד סכו
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה ידועים"(.
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
דרך על הסרת נהנה זה. באותה
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .36
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .יג
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .יד
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .טו
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -שס"אתאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, הת
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .37
נת ישראל( המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדי
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .38
ורכי הדין, אבקש לקיים פגישה קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור ע
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .39
בתודה מראש. .40
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
פורוםחברת נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק אוצר החייל בע"מ היועץ המשפטי
קצין ציות רמת גן 11רחוב מנחם בגין
7556007-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .41
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .42
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .43
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
ה, כדלקמן:אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתוו
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
שהבנק יעודכן מידית מעת בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
ימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף. הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקס
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .44
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .טז
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .יז
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .יח
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
זיהוי, דיווח וניהול רישומים של ( לצו איסור הלבנת הון )חובת7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
ות נזקי גוף )כאשר ברוב אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביע .45
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר לאור האמור לעיל ולאור .46
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .47
בתודה מראש. .48
בכבוד רב,
גרוסמן, עו"דיעל
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
נזיקיןעו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום עו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק דקסיה ישראל בע"מ היועץ המשפטי-זהר צאליםמר
קצינת ציות-גלית הרמן תל אביב 19רחוב הארבעה
6868336-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
ונות לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשב .49
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .50
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .51
תהיה ( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה"הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
הוא ממלא עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
ת המשפט( יודיע עורך כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבי
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3ך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק לפיכ .52
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .יט
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .כ
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .כא
י הסף הקבועים לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנא
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
בחשבון. לכל פעולה₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .53
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
פעול על פי הצעת הרשות באופן אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש ל
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .54
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
קבלת פנייתנו וטיפולכם בה.נא אשרו .55
בתודה מראש. .56
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה )משותף( פורום נזיקיןעו"ד מטאנס שאער, יו"ר
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער שמעון כץעו"ד
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק הבינלאומי הראשון בישראל בע"מ היועץ המשפטי קצין ציות-יעקב קונורטוב
רמלה 63רחוב הרצל 5100316-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
כדלקמן:בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם,
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .57
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .58
הלבנת הון ומימון לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור .59
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ח לפעולה. לשם כך על ש" 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
פים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כס
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .60
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .כב
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .כג
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .כד
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -שס"אתאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, הת
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .61
נת ישראל( המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדי
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .62
ורכי הדין, אבקש לקיים פגישה קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור ע
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .63
בתודה מראש. .64
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
םחברת פורו נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק יהב לעובדי המדינה בע"מ היועץ המשפטי
קצין ציות ירושלים 80רחוב ירמיהו 5385869-02ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .65
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .66
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .67
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
המתווה, כדלקמן:אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
ם כפי שהבנק יעודכן מידית מעת בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהני
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף. הדין על כך מידית לבנק, באמצעות
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
מן:סוגי חשבונות, כדלק 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .68
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .כה
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .כו
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .כז
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
)חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של ( לצו איסור הלבנת הון 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים .69
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר לאור האמור לעיל .70
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .71
בתודה מראש. .72
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
נזיקין עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורוםעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק ירושלים בע"מ היועצת המשפטית-ויסטוךשרית
קצין ציות ירושלים 2רחוב הרברט סמואל
6770415-02ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .73
₪. 100,000נות בנפרד, עבור כל סכום העולה על נאמ
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .74
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .75
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
יודיע עורך כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט(
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3הדין יוכלו לנהל בבנק לפיכך, עורכי .76
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .כח
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .כט
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .ל
בועים לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הק
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .77
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
פי הצעת הרשות באופן אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .78
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
יתנו וטיפולכם בה.נא אשרו קבלת פני .79
בתודה מראש. .80
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה פורום נזיקיןעו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף(
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער שמעון כץעו"ד
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק מסד בע"מ היועץ המשפטי
קצין ציות תל אביב 80שדרות רוטשילד
5602384-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות לאחרונה פנו אלינו .81
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .82
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .83
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"המשפטים )להלן : טרור במשרד
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
ין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא עורך הד
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
מה ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוג
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
עצת המשפטית של הרשות, מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היו מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .84
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .לא
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .לב
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .לג
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -שס"אתאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, הת
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .85
נת ישראל( המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדי
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .86
ורכי הדין, אבקש לקיים פגישה קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור ע
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .87
בתודה מראש. .88
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
םחברת פורו נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק מרכנתיל דיסקונט בע"מ היועץ המשפטי
קצין ציות תל אביב 103רחוב אלנבי
5647205-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .89
₪. 100,000נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .90
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .91
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
המתווה, כדלקמן:אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
ם כפי שהבנק יעודכן מידית מעת בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהני
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף. הדין על כך מידית לבנק, באמצעות
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
מן:סוגי חשבונות, כדלק 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .92
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .לד
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .לה
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .לו
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
)חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של ( לצו איסור הלבנת הון 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים .93
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר לאור האמור לעיל .94
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .95
בתודה מראש. .96
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
נזיקין עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורוםעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
בנק ערבי ישראלי בע"מ המשפטי היועץ
קצין ציות נשר 48רחוב בר יהודה
8205250-04ובפקס מ':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח חשבונות .97
₪. 100,000כום העולה על נאמנות בנפרד, עבור כל ס
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .98
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .99
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:אפשרות לפתוח חשבון עם
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
"יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת בעת פתיחת החשבון, כי
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף. הדין על כך
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .100
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .לז
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .לח
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .לט
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של ( 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"א
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
גע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב אנו סבורים כי בכל הנו .101
המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל(
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
רף.גו
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .102
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .103
דה מראש.בתו .104
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד שמעון עו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
פועלי אגודת ישראל בע"מבנק היועץ המשפטי
קצין ציות תל אביב 9רחוב אחד העם
5196785-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח .105
₪. 100,000חשבונות נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף הנזיקין וענף ההוצאה לפועל. .106
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .107
לפיה תהיה ( והוצע פתרון לבעיה זו, "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
ו הוא ממלא עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאות
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
לעת" )תחת הסעיף "יש נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
בית המשפט( יודיע עורך כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מ
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
לאחר יציאת הכספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3יכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק לפ .108
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .מ
חשבון שבו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל. .מא
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .מב
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -שס"אתאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, הת
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .109
נת ישראל( המכריע של התביעות דנן הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדי
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצר .110
ורכי הדין, אבקש לקיים פגישה קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור ע
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .111
בתודה מראש. .112
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( ועדת איסור הלבנת הון
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
םחברת פורו נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
נזיקין פורום יו"ר הוועדה:
עו"ד מטאנס שאער עו"ד שמעון כץ
ז"ה אדר התשע"כ, א"ת23/03/2017 00336317
לכבוד
יובנק בע"מ היועץ המשפטי
קצין ציות תל אביב 38שדרות רוטשילד
5645210-03ובפקס מס':
שלום רב,
הנדון: חשבונות נאמנות לעורכי דין
בשם לשכת עורכי הדין בישראל, הרינו לפנות אליכם, כדלקמן:
לאחרונה פנו אלינו מס' רב של עורכי דין בעניין דרישתכם כלפיהם לפתוח .113
₪. 100,000חשבונות נאמנות בנפרד, עבור כל סכום העולה על
הנזיקין וענף ההוצאה לפועל.עיקר התלונות הגיעו מעורכי הדין העוסקים בענף .114
לאור הבעיות שנוצרו בעקבות דרישתכם, פנינו לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון .115
( והוצע פתרון לבעיה זו, לפיה תהיה "הרשות"טרור במשרד המשפטים )להלן :
אפשרות לפתוח חשבון עם נהנים משתנים, על פי המתווה, כדלקמן:
שבו קיימים נהנים משתנים. בחשבון זה עורך הדין יפתח חשבון נאמנות כללי
ש"ח לפעולה. לשם כך על 100,000ניתן יהיה להפקיד סכומי כסף גם מעל ל
עורך הדין לציין ב"טופס הצהרה על נהנה לבעל שליטה", שאותו הוא ממלא
בעת פתיחת החשבון, כי "יתווספו ויוסרו נהנים כפי שהבנק יעודכן מידית מעת
נהנה בזכויות כאמור, אולם פרטי הזיהוי שלו טרם לעת" )תחת הסעיף "יש
ידועים"(. בכל פעם שיתווספו לחשבון כספים השייכים לנהנה חדש )לדוגמה
כספים שהתקבלו עבור לקוח חדש מחברת ביטוח או מבית המשפט( יודיע עורך
הדין על כך מידית לבנק, באמצעות הפקסימיליה ויפרט את שם הנהנה הנוסף.
כספים השייכים לנהנה מהחשבון, יודיע עורך הדין לבנק לאחר יציאת ה
באותה דרך על הסרת נהנה זה.
מכתב מעו"ד מאיה לדרמן, היועצת המשפטית של הרשות, מצ"ב -
כמענה לפנייתנו בעניין.
__________________________________________________________________________________ 03-6918696פקס. 1-599-500-606, טל. 64731אביב -, תל10רח' דניאל פריש
02-5610062 , פקס. 1-599-500-606, טל. 92190, ירושלים 1רח' שופן
http://www.israelbar.org.il - E-mail: [email protected]
סוגי חשבונות, כדלקמן: 3לפיכך, עורכי הדין יוכלו לנהל בבנק .116
חשבון נאמנות ספציפי עבור לקוח מסוים. .מג
בו קיימים נהנים משתנים, כמפורט לעיל.חשבון ש .מד
חשבון נאמנות כללי, עבור נהנים בלתי מזוהים. בחשבון מסוג זה אין צורך .מה
לעדכן את הבנק בנוגע לזהות הנהנים, אך החשבון כפוף לתנאי הסף הקבועים
( לצו איסור הלבנת הון )חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של 7)א( ) 5בסעיף
. תנאי 2001 -יים למניעת הלבנת הון ומימון טרור(, התשס"אתאגידים בנקא
בחשבון בסוף כל יום ₪ 300,000סף אלה קובעים יתרה מקסימלית של
לכל פעולה בחשבון.₪ 100,000עסקים וסכום מקסימאלי של
אנו סבורים כי בכל הנוגע לסכומים המתקבלים בתביעות נזקי גוף )כאשר ברוב .117
הכספים מתקבלים מחברות ביטוח ו/או מדינת ישראל( המכריע של התביעות דנן
אין ולא צריכה להיות מגבלה של הבנק בכל הקשור להפקדות והעברות הכספים,
אך בשלב זה ועל מנת לקדם הנושא בהקדם נבקש לפעול על פי הצעת הרשות באופן
גורף.
ר לאור האמור לעיל ולאור העובדה כי המצב כיום הוא כמעט בלתי נסבל ויוצ .118
קשיים רבים ומעמסה מיותרת על ציבור עורכי הדין, אבקש לקיים פגישה
מסודרת בעניין, על מנת להסדיר הסוגיה בדרך היעילה והמהירה ביותר, לכל
הצדדים המעורבים.
נא אשרו קבלת פנייתנו וטיפולכם בה. .119
בתודה מראש. .120
בכבוד רב,
יעל גרוסמן, עו"ד
יו"ר )משותף( הוןועדת איסור הלבנת
ענת )כהן( קאופמן, עו"ד
חברת פורום נזיקיןפורום
העתקים: עו"ד אפי נוה, ראש לשכת עורכי הדין
מר אורי אלפרסי, מנכ"ל הלשכה עו"ד מטאנס שאער, יו"ר )משותף( פורום נזיקין
עו"ד שמעון כץ, יו"ר )משותף( פורום נזיקיןעו"ד רוית טוכמן, ממונה פורום נזיקין