ДД , mm, ГГ , город
DESCRIPTION
Программа ОАО «Российский банк развития» по финансовой поддержке малого и среднего предпринимательства через региональные банки-партнеры Сибирского федерального округа. г. Иркутск 10 сентября 2008. ДД , MM, ГГ , город. Общие сведения. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
![Page 1: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/1.jpg)
1 ДД, MM, ГГ, город
Программа ОАО «Российский банк развития» по финансовой поддержке
малого и среднего предпринимательства через региональные банки-партнеры
Сибирского федерального округа
г. Иркутск10 сентября 2008
![Page 2: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/2.jpg)
2
Общие сведения
• «Российский банк развития» (РосБР) учрежден в 1999 г. в соответствии с Законом «О Федеральном бюджете на 1999 год»
Юридический статус: открытое акционерное общество (ОАО)
• В соответствии с Федеральным законом № 82 от 17 мая 2007 г. «О банке развития» сто процентов акций Российского банка развития принадлежат государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»
• Международные рейтинги:
• A - Baa 2
• Прогноз – позитивный
• Аудитор – «Ernst & Young»
Лицензии:
• Банка России на осуществление банковских операций № 3340 от 25 января 2000 г.
• Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление: - дилерской деятельности № 077-11355-010000 от 24.06.2008 г.
- брокерской деятельности № 077-11352-100000 от 24.06.2008 г.
- деятельности по управлению ценными бумагами № 077-11357-001000 от 24.06.2008г.
Поставлен на пересмотр
с возможностью повышения
![Page 3: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/3.jpg)
3
Динамика основных показателей РосБР (млрд. руб.)
01.01.02
01.01.03
01.01.04
01.01.05
01.01.06
01.01.07
01.01.08
01.07.08
01.09.08
Кредитный портфель,
в т.ч. по программе поддержки МСП
0,8 1,3 5,0
0,1
5,4
0,9
11,5
4,6
12,7
3,5
17,4
6,1
17,6
7,4
18,4
8,2
Собственные средства (капитал)
в т.ч. уставный капитал
4,9 5,2 5,6 5,8 6,0 6,3 6,6 7,3 7.3
4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4.66
Привлеченные средства, в т.ч.
0,3 1,0 2,2 3,0 11,1 15,5 19,3 16,9 16.9
целевое финансирование ВЭБ
5,0 8,0
еврооблигации 4,9 4,5 4,2 4,0
синдицированные кредиты
1,4 2,6 2,5 1,9 1,5
Балансовая прибыль 0,41 0,57 0,52 0,3 0,3 0,56 0,58 0,40 0,45
![Page 4: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/4.jpg)
4
Финансовая поддержка МСП - Двухуровневая система
Малые и средние
предприятия
РОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ
• Критерии отбора банков
• Критерии отбора субъектов МСП
• Кредитные продукты
• Межбанковские кредитные соглашения
• Кредитные соглашения с конечными заёмщиками-субъектами МСП
• Отчётность РосБР по целевому использованию средств
Программа РосБР реализуется с 2004 годаВ основе лежит двухуровневая процедура кредитования, широко применяемая банками развития зарубежных стран
РосБР – лауреат Национальной банковской премии (Ассоциации российских банков и «Национального банковского журнала») 2006 г. в номинации «За достижения в области кредитования малого предпринимательства»
Малые и средние
предприятия
Малые и средние
предприятия
Банки-партнерыв регионах
Банки-партнерыв регионах
![Page 5: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Параметры программы на 2008 год
Деятельность РосБР по финансовой поддержке МСП определена Наблюдательным советом Внешэкономбанка (решение от 28.12.07).
Общая сумма гарантий, поручительств и кредитов, предоставляемых кредитным организациям и юридическим лицам, осуществляющим поддержку МСП,
на 2008г.: 9 млрд. руб., в том числе:
- кредиты коммерческим банкам 6,5 млрд. руб.- кредиты юридическим лицам,
осуществляющим поддержку МСП 2,5 млрд. руб.
Общая сумма предоставленных кредитов (млн. руб.)
Количество предоставленных кредитов (ед.)
Фактическая задолженность (млн. руб.)
20 377
101
5 690
8 180
Количество банков-партнеров (ед.)
ФАКТ
ПЛАН
![Page 6: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/6.jpg)
6
Банки-участники программы
по федеральным округам
(всего банков-партнеров – 101)
3. ЮФО (11%)
1. ЦФО(23%)
2. СЗФО (6%)
4. ПФО (40%)
5. УФО (10%) 6. СФО
(8%)
7. ДФО(2%)
Данные по федеральным округам представлены в виде их доли в совокупном портфеле кредитов, предоставленных МСП в рамках программы РосБР
![Page 7: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/7.jpg)
7
Динамика кредитного портфеля МСП
8 180
6 074
3 513
4 584
875
0,00
1 000,00
2 000,00
3 000,00
4 000,00
5 000,00
6 000,00
7 000,00
8 000,00
9 000,00
01.01
.04
01.03
.04
01.05
.04
01.07
.04
01.09
.04
01.11
.04
01.01
.05
01.03
.05
01.05
.05
01.07
.05
01.09
.05
01.11
.05
01.01
.06
01.03
.06
01.05
.06
01.07
.06
01.09
.06
01.11
.06
01.01
.07
01.03
.07
01.05
.07
01.07
.07
01.09
.07
01.11
.07
01.01
.08
01.03
.08
01.05
.08
01.07
.08
01.09
.08
мл
н.
руб
ле
й
![Page 8: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/8.jpg)
8
14,9%
9,0%45,5%
11,7%
10,1%
8,8%
до 0,5 лет от 0,5 лет до 1 года
от 1 года до 1,5 лет от 1,5 лет до 2 лет
от 2 лет до 2,5 лет от 2,5 лет до 3 лет
Сроки предоставления кредитов
Структура портфеля кредитов конечным заемщикам - субъектам МСП
48%
12%
22%
2%
16% Промышленность
Строительство
Сельское хозяйство
Торговля
Услуги
21%
18%59%
2%
до 1 млн. рублей
от 1 до 5 млн. рублей
от 5 до 10 млн. рублей
свыше 10 млн. рублей
Отраслевая структура кредитов
Размер предоставленных кредитов
![Page 9: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/9.jpg)
9
Кредитные продукты для МСП
«Стартовый капитал»
«Капитал для роста»
Цель: приобретение недвижимости, оборудования и транспортных средств и другие
расходы в целях модернизации/реконструкции/расширения действующего производства или создания
нового вида деятельности
размер кредита - до 150 млн. руб. срок кредита - до 7 лет
Цель: приобретение недвижимости, оборудования и транспортных средств для создания нового
производства товаров (работ, услуг)
размер кредита - до 30 млн. руб. срок кредита - до 3 лет
![Page 10: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/10.jpg)
10
Кредитные продукты для МСП (продолжение)
«Оборотный капитал»
«Регион»
Цель: финансирование текущей деятельности (приобретение товарно-материальных ценностей, оплата работ и услуг и другие текущие расходы)
размер кредита - до 30 млн. руб. срок кредита - до 3 лет
Цель: приобретение недвижимости, оборудования и трансп. средств и
др. расходы по модернизации/ реконструкции/ расширению
действующего производства или созданию нового вида деятельности
размер кредита - до 150 млн. руб.
срок кредита - до 10летобеспечение - гарантия
субъекта РФ
![Page 11: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Региональная политика РосБР
Группа 1
•Высокий уровень развития сегмента МСП
•Низкий уровень насыщенности кредитованием субъектов МСП
Группа 2
•Высокий уровень развития сегмента МСП
•Достаточный уровень насыщенности кредитованием субъектов МСП
Группа 3
•Низкий уровень развития сегмента МСП
![Page 12: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/12.jpg)
12
Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 1
Особенности: значительное количество субъектов МСП, недостаточность банковского кредитования
Цель: наращивание объемов кредитования
Основные меры:
• Расширение сети банков-партнеров
• При недостаточности банков-партнеров на территории субъекта РФ – расширение сотрудничества с банками из других регионов, имеющими филиалы в данном регионе
Поддерживающие мероприятия:
• Активное взаимодействие с региональными органами власти, банковскими ассоциациями в целях поиска и отбора банков-партнеров
• Распространение информации о программе финансовой поддержки с привлечением партнеров среди региональных органов власти, банковских ассоциаций и общественных организаций
БАНКОВСКИЕ АССОЦИАЦИИАссоциация российских банков,
Ассоциация «Россия»
ОБЩЕСТВЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИИОПОРА России, Торгово-промышленная палата, Деловая Россия,
Российский микрофинансовый центр
![Page 13: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/13.jpg)
13
Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 2
Особенности: значительное количество субъектов МСП, достаточность банковского кредитования
Цель: предложение специализированных продуктов и технологий финансирования, позволяющих обеспечивать дальнейшее развитие сегмента МСП
Основные меры:•Разработка и предложение новых продуктов•Увеличение финансирования приоритетных отраслей реального сектора экономики за счет внедрения дифференцированных процентных ставок•Разделение риска с банками, предоставление банкам агентских функций – для снижения рисков и стоимости кредитования
Поддерживающие мероприятия:•Активное взаимодействие c международными институтами развития (ЕБРР, KfW), банковскими ассоциациями, консалтинговыми агентствами в целях разработки новых продуктов и модели ценообразования, а также методик оценки субъектов МСП
![Page 14: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/14.jpg)
14
Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 3
Особенности: недостаточное количество МСП
Цель: развитие сегмента МСП
Основные меры:• Реализация совместно с органами государственной власти мероприятий по
финансированию создания организаций инфраструктуры поддержки, активизации деятельности региональных фондов поддержки МСП
• Совместные проекты по финансированию субъектов МСП (с региональными фондами поддержки МСП, с микрофинансовыми организациями)
Поддерживающие мероприятия:• Участие в совершенствовании регионального законодательства с целью снижения
препятствий и создания благоприятных условий для развития МСП совместно c органами:
• Разработка мер по стимулированию роста МСП совместно с международными институтами развития (ЕБРР, KfW)
ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ
Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ, Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению, Комитет ГД по финансовому
рынку, Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству
ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ
Министерство экономического развития РФ Министерство регионального развития РФ,
Министерство финансов РФ
![Page 15: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/15.jpg)
15
Финансовая поддержка МСП в Сибирском федеральном округе. Банки-партнеры по состоянию на 01.09.2008
Банки-партнеры расположены в:Алтайском крае*(1), Новосибирской области (1), Омской области (2), Республике Хакасия(3), Кемеровской области (1) и Красноярском крае (2). В скобках приведена группа, к которой относится регион.*Доля финансирования субъектов МСП банками-партнерами Алтайского края в общем объеме кредитного портфеля по Сибирскому федеральному округу – 69%.
Подписаны соглашения о сотрудничестве с региональными органами исполнительной власти в 6 субъектах РФ Сибирского федерального округа:
Кемеровская область, Красноярский край, Омская область, Республика Бурятия, Республика Тыва, Республика Хакасия.
Количество банков-партнеров, которым установлены лимиты
Количество заключенных соглашений 17
Сумма установленных лимитов, млн. руб. 1 161
Сумма заключенных соглашений, млн. руб. 671
8
![Page 16: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/16.jpg)
16
Оптовая и розничная торговля
36,05%
Услуги и аренда 17,16%
Прочие производства
12,33%
Прочие 8,70%
Финансовая деятельность
2,79%Транспорт и связь
3,15%
Строительство 12,22%
Производство пищевых продуктов
4,12%
Сельское хозяйство 3,50%
Финансовая поддержка МСП в Сибирском федеральном округе. Субъекты МСП по состоянию на 01.09.2008
ОТРАСЛЕВАЯ СТРУКТУРА КРЕДИТОВ
Общая сумма предоставленных кредитов (млн. руб.)
Количество предоставленных кредитов (ед.)
614 8% от общего объема кредитного портфеля
24015% от общего
количества кредитов
![Page 17: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/17.jpg)
17
Меры по совершенствованию программы
•увеличение количества регионов, в которых реализуется программа•удвоение объемов финансирования региональных банков каждые два года•снижение стоимости ресурсов для субъектов МСП•разделение кредитного риска с банками для стимулирования финансирования ими приоритетных направлений МСП•повышение уровня финансовой культуры субъектов МСП
Расширение доступа к финансовым ресурсам
•разработка кредитных продуктов для предприятий, занятых в наукоемких, высокотехнологичных, экспортно-ориентированных отраслях
•финансирование создания и развития деятельности техно- и научных парков
•разработка дифференцированной процентной политики для стимулирования финансирования приоритетных направлений поддержки МСП
Поддержка производства и инновационного
бизнеса
•финансирование организаций инфраструктуры поддержки МСП•создание специализированных кредитных продуктов для организаций инфраструктуры поддержки МСП
Совершенствование финансирования инфраструктуры поддержки МСП
![Page 18: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/18.jpg)
18
Меры по совершенствованию программы (продолжение)
•создание и совершенствование информационного портала поддержки МСП на базе сайта РосБР
•постоянное информационное сопровождение Программы через интернет/ СМИ, каналы общественных организаций по поддержке МСП
•финансовая поддержка СМИ, которые имеют специализированные разделы, посвященные информационной поддержке МСП, или консультируют МСП
Повышение информированности
субъектов МСП
•предоставление консультаций субъектам МСП в рамках работы информационного портала на базе сайта РосБР
•предоставление финансирования учебным заведениям, имеющим в учебных планах образовательные программы для субъектов МСП
Повышение квалификации кадров
субъектов МСП
Совершенствование законодательства в
области поддержки МСП
•участие в работе:-правительственных комиссий и комитетов;-комитетов общественных организаций и профессиональных ассоциаций
![Page 19: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/19.jpg)
19
Информационный портал
Миссия проекта – предоставить возможность банкам получить информацию о параметрах и условиях реализуемой программы финансовой поддержки МСП, а субъектам МСП – получить собранную в едином месте информацию о финансировании, организации бизнеса, развитии и управлении.
Цели проектапредоставить банкам и организациям доступ к информации о программе
финансовой поддержки МСП;
предоставить российским предпринимателям доступ к информации по финансированию, открытию, ведению, и развитию бизнеса;
предоставить доступ к сервисам, помогающим представителям МСП в развитии своего бизнеса;
способствовать развитию управленческих, юридических, финансовых знаний у представителей МСП, развитию ответственности бизнеса;
способствовать реализации потенциала общественных, коммерческих и государственных организаций в их деятельности по поддержке МСП.
![Page 20: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/20.jpg)
20
Общий вид информационного портала
![Page 21: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/21.jpg)
21
Разделы информационного портала в части поддержки МСП
Главная
Финансовая поддержка МСП
Банки-участники программы в регионах
Условия кредитования банков
Кредитные продукты для малых и средних предприятий
Ход реализации программы
Как стать участником программы финансовой поддержки
Малый и средний бизнес
О Проекте
Открой свой бизнес
Финансирование бизнеса
Развивай свой бизнес
Внешнеэкономическая деятельность
Часто задаваемые вопросы Закрытие бизнеса
Новости и события
Консультации экспертов
![Page 22: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/22.jpg)
22
Партнеры Российского банка развития
•Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ •Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению
•Комитет ГД по финансовому рынку •Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству
СоветФедерации
ГосударственнаяДума
Региональныеорганы
Общественные организации
Консалтинговаякомпания
Министерства иведомства
![Page 23: ДД , MM, ГГ , город](https://reader035.vdocuments.mx/reader035/viewer/2022070402/568137d1550346895d9f70db/html5/thumbnails/23.jpg)
23
Контактная информация
Общее руководство программой финансовой поддержки МСП
Заместитель Председателя ПравленияМартынова Надежда Владимировна
Вопросы обеспечения реализации программы финансовой поддержки МСП
Директор Департамента программ развития малого и среднего предпринимательстваБобырь Юрий Александровичтел.: 783-7987 [email protected]
Заместитель Директора Департамента программ развития малого и среднего предпринимательстваАфанасьев Михаил Кузьмичтел.: 783-7987 [email protected]
Заместитель Директора Департамента программ развития малого и среднего предпринимательстваТарелкина Ирина Викторовнател.: 783-7992 [email protected]
Начальник клиентского отдела Начальник отдела методологии и анализаЖильцова Елена Вячеславовна Литянская Наталья Дмитриевнател.: 783-7923 [email protected] тел.: 783-7987 [email protected]