融资租赁的解决方案和实施经验介绍 leon 15900925898

融资租赁信息化建设方案及实施经验分享—— 亿达信息金融租赁行业解决方案中心

YIDATEC 2012For a flatter world YIDATEC 2012

议程

亿达信息公司介绍

融资租赁信息化建设方案

成功案例及实施经验分享


为入园企业提供 IT 外包增值服务

1998 2003 2006 2010

软件园咨询服务有限公司

2006 年 2 月 9 日成立主营业务：

服务外包、 IT 咨询、和相关服务等

亿达信息技术有限公司

2010 年 9 月 2 日更名主营业务：

IT 咨询、解决方案和相关服务

YIDATEC VALLEY

YIDATEC VALLEY 将立足于业务集群，完善开发服务技术设施、 IT基础服务设施、嵌入式研发实验设施三大基础设施支撑体系。根据

YIDATEC 及合作伙伴的业务特点，建成包括嵌入式产品研发和实验中心、国际数据中心（ IDC ）、国际文档及流程处理中心、软件开发与技

术支持中心、商务与服务中心等。

亿达集团

DLSP

IT 事业部

SPCS YIDATEC

公司历史

SPCS

IT 行业正在面临着日益更新的技术革命和渐趋激烈的市场竞争 ,2006 年 ,在 IT 服务时代的转折点上 ,YIDATEC 应运而生 , 以一亿元人民币的注册资

金表明了一个新力军的坚定信心。

地址：大连市高新园区七贤岭爱贤街 6 号合益大厦

邮编： 116023电话：（ 86 ） 411 8489 8800传真：（ 86 ） 411 8489 8801

YIDATEC 公司介绍及租赁行业经验


亿达信息技术有限公司日本株式会社

地址：东京都新宿区西新宿 2-6-1 新宿住友大厦 22F邮编： 163-0222

电话： (81)03 6304 5131传真： (81)03 6304 5132

亿达信息技术有限公司澳洲办事处

地址：澳大利亚新南威尔士州悉尼市马鲁布拉区马鲁布拉大街 156-158

号 B3邮编： 2035

电话：（ 61 ） 430 948 886传真：（ 61 ） 283 470 236

亿达信息技术有限公司北京分公司

地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 A605 邮编： 100027

电话：（ 86 ） 010 5108 7870传真：（ 86 ） 010 5108 7850

亿达信息技术有限公司成都分公司

地址：成都高新园区天府大道天府 A51F

邮编： 610041电话：（ 86 ） 028 8533

3715传真：（ 86 ） 028 8533

3232

全球化部署

BEIJINGTOKYOU

CHENGDU

亿达信息技术有限公司上海分公司

地址：上海市长宁区延安西路1566 号龙峰大厦 6F 邮编：

200052电话：（ 86 ） 021

6071 7575传真：（ 86 ） 021 6071

7578SHANGHAI SYDENY

多年的 IT 服务和管理经验 , 使得 YIDATEC 吸引国际客户的注目 , 通过我们的资源优化的配置 , 地理优势的发挥 , 满足和应对亚太地区的广

大客户的市场需求 .

亿达信息技术有限公司深圳分公司

地址：深圳市南山区南区科技南十二路长虹科技大厦 703

邮编： 518057电话：（ 86 ） 0755 8663

8100传真：（ 86 ） 0755 8663 8106

SHENZHEN



我们的规模

For a flatter world YIDATEC 2009

YIDATEC 注册资本 1 亿元，在亚太地区， YIDATEC 拥有超过2000 人的团队在为用户服务。并且，这一数字以每年 30% 的速度在增长，将为用户提高效率和降低成本而努力。不断增强整体实力，也为用户提供更有力的支持和服务。

YIDATEC 注册资本 1 亿元，资本实力雄厚，致力于与客户建立长期合作关系，为客户提供包括从 IT 规划、 IT 基础设施建设、信息系统咨询实施、 IT 服务、流程外包服务等全方位的产品和服务。


金融

制造业

ICT政

府与

公共事业

汽车电子

移动通讯

房地产

高科技

IT 基础服务IT 应用服务 IT 咨询服务

YIDATEC 在第三方 ERP （ SAP 、 ORACLE ）的咨询与实施、嵌入式系统咨询与研发、系统集成咨询、业务流程外包咨询等方面拥有着专业的团队和成熟的经验，能为用

户提供更全面的支持和服务。

在 IT 解决方案领域， YIDATEC 面向金融、制造、通讯、汽车、房地产、公共事业等行业，提供高质量、易扩展的解决方

案，帮助用户实现信息化管理最佳实践。

解决方案



亿达信息成功为多家金融租赁企业实施过专业的融资租赁软件项目，其中包括国银租赁、上海电气租赁、兴业租赁、厦门弘信租赁、农银租赁、日本 TIS租赁（与日本合作伙伴共同实施），团队部分成员在加入亿达之前，也为卡特比勒租赁、日新租赁、斗山租赁、工银租赁等多家融资租赁企业做过租赁软件项目的咨询、实施开发工作，在金融租赁行业，我们具有丰富的经验。

我们的优势不仅仅体现在我们为众多的租赁公司成功实施过软件项目，更多的体现在我们对金融租赁行业的专业性，从租赁业务到租赁财务，我们都具有丰富的行业知识和行业经验。

作为上海市租赁行业的理事单位，我们邀请行业内的租赁专家作为我们的顾问，为我们进行融资租赁业务的培训。

YIDATEC 在租赁行业的咨询实施经验

多年来在融资租赁行业信息化的经验注定了亿达信息在目前中国融资租赁信息化行业具有其他软件供应商无可比拟的优势

融资租赁行业专业性


客户和合作伙伴


议程





战略层

管理层

操作层

内部资源管理核心业务和分析管理客户关系管理

客户信息

经销商信息客户经理工作台

授信额度管理

客户项目跟踪

客户风险评级

目标市场定位

客户服务战略

数据仓库和企业智能

客户分类分析

IT 基础设施（局域网、虚拟专用网络）

统一单点登录，办公电脑、移动终端

项目机会和报价

项目放款

合同起租

合同变更

租金收款

租赁资产

调息处理

合同终止

项目全生命周期监控管理

租赁设备管理客户跟踪计划

总账

固定资产

付款

费用核算

采购

库存

收款

资金

人事

考勤

培训

招聘

费用审核

财务合并

预算执行资产证券化

评审流程管理融资管理

采购管理

薪酬管理

经营战略规划

人力资源

财务管理

政策与制度

资金管理

资产管理

业务拓展计划

风险抵御水平

盈利能力评估

客户关系战略

流动性风险评估

利率风险评估

汇率风险评估

资产负债质量评估

绩效指标评估

财务分析报表

系统应用架构规划建议


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财务系统接口

明细数据

ETL service

人事

绩效管理

交易层数据存储模型（ OFDM ）

资产负债管理

盈利分析

风险预测

资金管理

资金管理和风险绩效管理

信息分析和发布

财务管理报告

商务智能

信息访问入口

业务交易处理系统客户关系管理 ORACLE ERP 系统整体解决方案

技术平台（硬件、网络、中间件）

数据抽取

数据传输和导入

Oracle导入程序

Oracle接口程序

风险调节的绩效管理

预算计划

固定资产

费用报销

应收/

应付

总账/ 合并

预算控制

薪酬考核

财务核算管理人力资源管理

E-Business 数据存储

会计引擎

客户信息

诉讼管理

客户经理工作台

交互中心

跟踪分析

机会与报价

合同管理

合同执行

租金收取

明细核算

合同中止

资产管理

证券化

资产管理服务/营运服务

多渠道协同管理

租赁行业信息系统总体规划一览

Oracle客户关系

管理

Oracle租赁管理

系统

Oracle 财务管理系统

Oracle金融服务应

用系统

Oracle业务智能应用和工具

Oracle人力资源管理

系统


Oracle 租赁企业一体化系统数据流程

租赁业务管理OLM

会计核算总账GL

应付账款AP

应收账款AR

固定资产FA 人力资源

管理HRMS

采购PO

库存INV

客户关系管理CRM

绩效管理PA

资产负债管理ALM

风险管理RM

财务合并GL

客户信息

信用评级

采购租赁设备

验收入库

实物资产管理EAM

租赁放款

租金、手续费

收款

租赁资产购买固定

资产

匹配订单

起租、变更、调息

生成凭证

多法人合并抵消

租赁设备管理、维修

子模块凭证导入

业务数据导入

财务数据导入

薪酬及员工信

息

数据导入分析

数据导入分析

12

资金管理CM


议程





挑战和机会• 为以前国银的新老客户提供更高水准

的服务• 解决银行的金融产品单一化 ,扩展了从银行只做贷款到专业租赁的行业发展奠定了基础

解决方案• oracle 电子商务套件，包括租赁管理和财务管理

现状 / 收益• 实现了项目一期总体建设目标，即实现统

一数据资源，规范工作流程，细化分析指标，业务驱动财务，初步建立起统一高效的业务和财务管理平台

• 期望能够…- 提高租赁公司的业务规范性和风险控制- 提高公司的业务数据的准确性和及时性- 提高报告的实效性和质量- 为客户和供应商提供更高价值

公司情况►国银金融租赁有限公司是国家开发银行控股

经营的非银行金融机构，注册资本 80 亿元，公司现有员工 180余人，资产总额超过1000 亿元，是国内最大的金融租赁公司。

►作为国家开发银行的租赁业务平台，形成了航空、船舶、商用车、基础设施、轨道交通、能源电力、工程机械、企业设备、商业房产等租赁业务并举的发展格局。

客户的感想“作为多年从事租赁业务的公司 ,Oracle为我们提供了’经营租赁 ‘+’ 融资租赁‘的统一的端到端平台 ,帮助我们解决了很多手工以及事务性的工作 , 为我们业务部门和平台部门节省了大量的时间和提高

了效率和数据质量” -- 张远为 , IT 部门总经理

成功案例：国银租赁案例分享

14


15

一期系统上线为客户带来的好处

规范流程管理，实现业务财务一体化

满足多组织架构和国际化业务需求

集中统一的数据和风险绩效指标体系

支持租赁公司下属多家项目子公司的统一管理需求，支持多语言，多币种，多会计准则，可配置的合同条款，统一平台上支持国际业务需求

建立了集中统一的数据资源和风险绩效分析指标体系，更好的为决策提供支持。

通过项目实施梳理并规范了业务流程操作，实现了从业务到财务的端到端的一体化，提高了效率和准确性

支持业务快速增长和业务扩展

系统性能和效率高，并与数据库高度集成，配置灵活，支持模块化功能扩展


租赁管理系统实施经验总结

• 总体规划分阶段建设 ——规划时通盘考虑和平衡各部门的需求和整体需求 ——建设时结合业务特点和人员情况分步实施

• 自上而下的推动 ——租赁管理信息化建设是“一把手”工程，项目成功实施离不开公司高层领导的大力支持和推动 ——租赁信息化建设涉及前中后台多个部门，业务流程的改善涉及多个部门，信息化建设需要得到公司分管领导和部门领导重视和支持

• 租赁管理信息系统的实施不仅是信息化本身 ——租赁管理信息系统实施过程伴随着企业管理变革 ——业务流程标准化和岗位职责分工的调整需要管理

• 丰富的租赁行业经验的实施合作伙伴 ——项目成功实施的有效保证 ——已积累的经验和成果有效降低项目总投入成本 ——降低与业务人员的沟通时间和成功


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项目实施方案建设总体规划和分阶段建设图

总帐资产

应付应收

财务管理系统（一期）

报表平台（一期）

租赁管理系统（一期）

自助查询

统一的数据基础平台

资金借款

资金调拨

资金预测

资金管理（一、二期）

风险绩效管理系统（建议二期）客户经理

工作台

机会与报价

流程审批

合同执行租金收取

明细核算

合同中止

资产管理

证券化

人事薪酬考核

人力资源管理系统（三期）

集团接口发票打印

绩效管理

资产负债管理

盈利分析

风险预测

财务接口（一期）

设备管理（三期）

租赁设备管理

财务分析报表

业务分析报表

监管报送报表

客户管理

信用评级

网银直连


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项目一期系统功能架构图

基础数据管理一期

Oracle ERP平台共享基础数据

系统管理一期

Oracle ERP自带功能

• 客户评级• 项目信息• 项目报价• 项目审批• 合同信息• 租赁资产• 租金偿付• 收入计提• 租赁设备• 租赁放款• 合同变更• 调息处理• 合同中止• 租金收款• 自助查询

• 客户管理

• 经销商• 生产商• 账户管

理• 业务分

类• 机构• 部门• 会计科

目• 主数据

• 资金调拨

• 资金借款

• 资金还款

• 资金台账

• 利息分摊

• 利率调整

• 同业拆出

• 资金预测

• 账务处理

• 付款管理• 收款管理• 发票打印• 固定资产• 银行对账• 凭证录入• 凭证导入• 预算管理• 费用报销• 合并管理• 集团接口

• 用户管理

• 职责管理

• 表单管理

• 权限管理

• 日志管理

• 备份管理

• 恢复管理

• 测试管理

• 客户分类统计表

• 逾期情况统计表

• 借款情况分析表

• 五级分类报表

• 现金流预测报表

• 监管报送报表…

租赁管理系统一期

使用 Oracle OLM+ 客户化开发成果

财务管理系统一期

使用 Oracle财务系统

报表平台一期使用基于

Oracle 产品开发成果

资金管理系统一期

基于 Oracle客户化开发

成果


租赁报价方案

进行客户信用评级

项目开始客户管理项目商谈

业务信息文件资料设备信息担保信息信用信息

项目初审否决项目终止补充材料

通过

项目终审

通过

担保管理租赁合同设备采购保险管理

租赁履约

租金管理变更管理逾期管理资产管理

租金利率变更

逾期利率变更

逾期宽限日变更

逾期起算日变更

逾期减免变更

期末管理

期满结束中途偿还中途解约

项目结束法律诉讼

设备维修保养

GPS 定位系统

备注：详细的业务流程和审核流程通过工作流进行配置

实地调查

财务结算

应收应付发票管理网银划扣核销管理实收实付财务接口

说明：每一步的业务流程都设置不同的项目状态，便于查看和分析

项目预审

通过

设备验收租金催收

款项支付

短信平台

无纸化传真

通过业务数据和财务数据进行风险控制、五级分类、风

险预测

融资管理

资产出售

示例：融资租赁业务基本流程图

客户及

项目资料电子归档


财务核算管理—— 总帐与子模块的集成

应付

租赁

资产

其它数据接口

应收

总帐

总帐是储存会计信息的“中心”，接收来自财务子模块

和租赁等模块的会计信息

费用报销


财务核算管理—会计科目结构

机构机构责任中心责任中心会计科目会计科目项目项目客商客商某某租赁

项目子公司租赁 1部租赁 2部

资产科目负债科目损益科目

会计科目结构是会计信息记录的数据模型，是总帐的主数据结构

Dr Cr 借：某某租赁 . 租赁 1 部 . 应收帐款 . 2012-001.0.0.甲公司贷：某某租赁 . 租赁 1 部 . 租赁收入 .2012-001.0.0.甲公

司

借：某某租赁 . 租赁 1 部 . 应收帐款 . 2012-001.0.0.甲公司贷：某某租赁 . 租赁 1 部 . 租赁收入 .2012-001.0.0.甲公

司

分类帐遵循相关的会计准则和会计政策下制定的会计处理办法和报表结构，决定了哪些借贷分录会过帐，需要生成哪

些报表

会计科目结构

会计分录是总帐的主数据，作为单一完整的总帐系统，需要接收、存储完整的会计分录即凭证

会计分录

。。。内部往来内部往来资金资金

租赁项目编号合同编号

资金项目编号

项目子公司某某租赁

甲公司张三


22

财务核算管理—财务合并

22

XX项目子公司

2

XX 项目子公司 1

XX项目子公司 3

合并账套输入合并抵消分录

其它国家项目子公司

财务合并报表和报告

核算账套导入

租赁本部


报表平台—财务及风险分析指标

金额类型

期初金额期末余额本期发生金额原币金额本位币币金额…

维度类型

行业分类区域分类客户属性五级分类期间机构币种项目…

风险分析报表

业务分析报表

财务报告

指标类型

租赁款余额租赁收入未实现融资收益逾期金额借款余额利息支出项目收益率资金成本率…


技术开发团队• 技术领队

• 技术开发人员

• 组长 / 高级技术顾问

• 技术开发顾问

• 远程开发团队

• 数据库顾问

项目管理某某租赁公司项目经理

亿达信息高级项目经理

财务咨询实施团队

说明• 亿达信

息某某租赁公司

Oracle

租赁相关接口实施团队• 组长 / 高级租赁顾问

• 租赁业务顾问

• 某某租赁公司各业务领域专家

• 租赁业务关键用户

• 相关部门关键用户产品方支持 : 产品

技术问题支持（远程）

项目指导委员会某某租赁公司领导管理层

亿达信息咨询实施总监

项目专家顾问委员会租赁行业老专家和其他同行

业信息化负责人

• 组长 / 高级财务顾问 :

• 财务顾问

• 某某租赁公司财务领域专家

• 财务关键用户

产品方支持 : 产品技术问题支持（远程）

项目组织架构的合理设置更好的协调项目组各项工作


应用与改进

任务活动任务活动

现有业务流程与优化后流程系统实施与测试系统投入使用与流程持续改进

团队计划业务需求实施分析系统搭建系统过渡系统使用持续改进

项目阶段性总结项目阶段性总结

阶段方案设计阶段

流程优化系统实施

流程图

定义定义测量与分析测量与分析控制控制改善（优化）改善（优化）

流程访谈并收集流程数据识别并收集业务需求理解流程指标识别子流程确认项目输出团队与时间计划利用价值流图识别流程步骤设计未来流程

• 质量关键点指标基准化• 确认项目计划• 现阶段流程图• 未来流程图

任务活动任务活动流程与系统实现可行性分析明确系统搭建及安全要求设计并搭建系统应用架构设计并搭建应用系统延展范围设计并搭建界面 / 报表设计并搭建客户化系统搭建测试环境测试计划与数据准备进行单元测试

• 功能模块应用架构• 技术应用架构• 单元测试 / 系统测试 / 系统集成测试计划

• 系统用户使用手册

主要产出主要产出主要产出主要产出

任务活动任务活动

系统测试与系统集成测试最终用户培训用户认可测试保证系统使用准备就绪数据校验与导入开始系统使用为用户提供培训并提供系统手

册

• 系统培训 / 系统集成测试 / 客户认可测试

• 系统开始使用• 项目结束文档

主要产出主要产出

项目实施方法


标准化的技术标准化的技术

租赁管理系统平台租赁管理系统平台

企业商务解决方案

企业商务解决方案

通用的流程数据及定义

通用的流程数据及定义

生产力生产力

‘可升级性’• 技术标准化 &精简化

‘成本高效性’• 通用的应用系

统• 共享的 IT 资源• 流程数字化

‘增长可能性’• 给客户提供一致的

流程 , 信息• 信息可视化 , 控制 , 风险管理

• 加快获取数据后吸收

‘产出性’• 对于数据的统一见

解• 协作• 共享服务

项目的进程管理

系统定义

系统定义

系统设计

系统设计

系统建立

系统建立

系统测试

系统测试

系统运行系

统运行系统

提高系统

提高

卓越的业务管理卓越的业务管理风险管控风险管控

租赁管理系统咨询实施项目 – 打通租赁企业信息命脉的关键

YIDATEC 金融租赁的实施步骤

价值实现计划

系统落地计划

业务推进步骤利润增长利润增长


亿达信息在 Oracle 系统基础上的客户化功能经验需求说明

客户管理模块使用 Oracle租赁管理系统的客户管理功能并在此基础上进行部分客户化报表开发工作满足信息跟踪和分析等工作

项目报价和审批工作流

在 Oracle 系统基础上进行部分客户化开发，满足国内客户报价和审批工作流程需求

合同调息功能对利息变动引起的租金和收入的调整计算根据国内业务特点，进行相关开发

资金管理根据租赁公司资金管理的业务特点，客户化开发资金借款、还款、利息支出计提、拆出资金等功能，满足租赁公司日常资金管理需要。

租赁业务统计分析报表

根据租赁公司的特点开发一套相关租赁业务统计和分析报表

报表分析平台根据数据分析和报送的要求，开发了业务分析报表、财务分析报表和监管报表等。

发票打印平台为承租人提供相关租金和手续费等发票，可按照数据格式要求自动打印，满足增值税征税要求

与集团财务接口将租赁公司合并后的财务数据通过数据接口提供给集团财务进行合并抵消


希望各位专家提出您的宝贵建议和问题，我们共同讨论研究

融资租赁的解决方案和实施经验介绍 leon 15900925898

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