사용자 메뉴얼 인터넷뱅킹–현금관 y · 2017-07-06 ·...

하나은행(중국)유한공사 인터넷뱅킹 현금관리 시스템

구분

웹케시 하나은행(중국)유한공사

PM 현업 PM IT PM

서명

사용자 메뉴얼

(인터넷뱅킹–현금관리)

하나은행(중국)유한공사 인터넷뱅킹 현금관리 시스템

2017.3.30

하나은행（중국）유한공사 인테넷뱅킹 현금관리 시스템

하나은행（중국）유한공사 1

웹케시(천진)과기유한공사

Contents

1. 현금관리 MBS 서비스 이용 전 준비사항 ................................................................................................. 3

1.1 현금관리 MBS서비스 소개 ................................................................................................................. 3

1.2 하나은행(중국)현금관리 MBS서비스가입 계약 ............................................................................... 3

1.3 타행보안모듈/USB Key 드라이브설치 ............................................................................................... 3

1.4 MBS ActiveX 모듈 설치 ....................................................................................................................... 4

2. 계좌관리 ........................................................................................................................................................... 5

2.1 계좌관리 ................................................................................................................................................. 6

2.2CMS계좌권한관리 ................................................................................................................................. 14

2.3 타행계좌업데이트 ............................................................................................................................... 16

2.4수수료관리 ............................................................................................................................................. 18

3. 계좌조회 ...................................................................................................................................................... 20

3.1계좌잔액 조회 ....................................................................................................................................... 20

3.2 거래내역 조회 ..................................................................................................................................... 22

4. 회사자금집금 .............................................................................................................................................. 23

4.1 집금설정관리 ....................................................................................................................................... 24

4.2 집금신청 ............................................................................................................................................... 33

4.3 집금심사 ............................................................................................................................................... 37

4.4 집금처리상태 조회 ............................................................................................................................. 42

5．회사자금배분 ................................................................................................................................................ 43

5.1 배분설정관리 ....................................................................................................................................... 44

5.2 배분신청 ............................................................................................................................................... 52

5.3 배분심사 ............................................................................................................................................... 54

5.4 배분처리상태 조회 ............................................................................................................................. 55

6. 위탁대출 서비스 설명 ................................................................................................................................. 57

6.1 위탁대출 서비스 소개 ....................................................................................................................... 57

7. 그룹자금집금 ................................................................................................................................................. 58




8. 그룹내 자금배분 ........................................................................................................................................... 66

9. ERP관리 ........................................................................................................................................................... 75

10. 자금보고서 ................................................................................................................................................... 80




1. 현금관리 MBS 서비스 이용전 준비사항

1.1 현금관리 MBS서비스 소개

하나은행(중국)유한공사 현금관리 MBS서비스는 중국 각 사업장에서 사용하고 있는 계좌들에

대한 금융거래정보를 수집/조직화하여 필요한 정보를 제공한다. 이외 회사내부 자금이체의

수요를 만족시키기 위해 MBS서비스는 등록된 은행계좌간의 당행/타행자금집금,

당행/타행자금배분 기능을 제공한다.

하나은행 현금관리 MBS서비스는 주로 타행 계좌관리, 타행 계좌 온라인 잔액조회, 타행계좌

온라인 거래내용 조회, 자금집금과 자금배분 등 다양한 금융 서비스를 제공한다.

하나의 그룹이 동시에 하나은행 현금관리시스템에 가입시 MBS서비스를 통해 그룹내

지사들의 계좌잔액과 거래내역 등 금융정보를 본사와 공유함으로써 본사에서 전체 그룹의

자금현황을 파악할수 있게 한다.

MBS서비스 범위는 아래와 같다

금융정보조회（15개）：중국공상은행,중국은행,중국농업은행,교통은행,중국건설은행,흥업은행,

민생은행,상해포동발전은행,중신은행,광대은행,우리은행(중국)유한공사,기업은행(중국)유한공사,

신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한호사, 하나은행(중국)유한공사.

자금집금（14개）：중국공상은행,중국은행,중국농업은행,교통은행,중국건설은행，민생은행,상

해포동발전은행,중신은행,광대은행,우리은행(중국)유한공사,기업은행(중국)유한공사,

국민은행(중국)유한호사, 하나은행(중국)유한공사. 그중에서하나은행(중국)유한공사

계좌간에자동집금계획 설정이 가능하다.

자금배분（15개）： 하나은행(중국)유한공사를 모계좌로 하여

당행외에도중국공상은행,중국은행,중국농업은행,교통은행,중국건설은행,흥업은행,민생은행,상해

포동발전은행,중신은행,광대은행,우리은행(중국)유한공사,기업은행(중국)유한공사,신한은행(중국)

유한공사, 국민은행(중국)유한공사등에게 자동배분계획설정이 가능하다.

1.2 하나은행(중국)현금관리MBS서비스가입 계약

하나은행(중국)자금관리MBS서비스를 이용하기전, 우선 하나은행(중국)유한공사영업점에서

MBS서비스에 가입해야 한다. MBS서비스 가입후, 관계사 계좌의 금융정보를 공유하기 위해

별도의 관계사 자금관리 MBS서비스계약을 체결해야 한다.

1.3타행보안모듈/USB Key 드라이브설치

안전한 서비스 보장을 위해 MBS는 서비스 대상 은행의 보안 요구사항에 근거하여 서비스를

제공한다. 우선 현금관리MBS서비스를 이용하기전 현금관리MBS서비스를 이용하는 컴퓨터가




타행 인테넷뱅킹서비스를 이용할수있어야 하며, 고객은 타행의 인터넷뱅킹 웹페이지를

방문하여 그 은행에서 제공하는 보안모듈과 USB Key 드라이브 등 필요한 인터넷뱅킹

프로그램을 다운 및 설치해야 한다. 타행 인터넷뱅킹 모듈 설치완료후 사용자는 타행

인터넷뱅킹 시스템에 로그인하여 테스트를 진행한 후 정상적인 로그인/작동 가능시

MBS서비스를 이용할수 있다.

1.4 MBS ActiveX 모듈 설치

하나은행(중국)유한공사 현금관리MBS는 IE 프로그램을 이용하여 고객에 서비스를 제공한다.

사용자는 PC에 ActiveX 모듈을 설치해야 한다.

IE 가 ActiveX 실행할 수 있게 설정해야 한다. 인터넷 옵션 > 보안 > 사용자 지정수준 >

ActiveX 컨트롣 및 프러그인, ‘서명된 ActiveX 컨트롵 다운로드’는 ‘확인’으로 설정하며,

‘ActiveX 컨트롣 및 프러그인 실행’은 ‘사용’으로 설정한다.

설치방법

수동설치（추천）

하나은행(중국)기업 인터넷 뱅킹 홈페이지>상용 프로그램 다운로드>자금관리 보안

프로그램>다운로드

다운로드 완료후 설치프로그램이 안내하는 절차에 따라 설치한다

자동설치

하나은행(중국)유한공사 기업 인터넷뱅킹 로그인>현금관리>계좌관리>등록

해당 페이지에서 1-2 분정도 기다리면 IE 에 자동으로 MBS ActiveX 프로그램 설치

안내문구가 표시된다. 안내문구에 따라 ActiveX 프로그램을 설치한다( 브라우저 버전에

따라 ActiveX 를 설치하면서 인터넷 뱅킹에서 로그아웃 될 수도 있다.이 경우에는 다시

로그인한 후 자동설치 페이지에 가서 계속 진행하면 된다.

설치해야할MBSActiveX 는 아래와 같다.

ActiveX 명 프로그램명 기능 설치경로

iBBECtl for

Global Scraping

iBBECtl for

GlobalScraping MBS ActiveX

프로그램 운영

32bit：C:\Program

Files\Common Files

64bit：C:\Program Files

（x86）\Common Files iBASE –

CooconInformation




Engine

2. 계좌관리

현금관리 MBS서비스의 계좌관리 기능은 주로 네가지 업무로 구성되어 있다.

2.1 MBS 계좌관리（등록,수정,삭제）의 사용방법에 대한안내

인터넷뱅킹 사용자가 MBS서비스를 처음 사용할 시 직접당행 또는 타행의 계좌를 MBS시스템에

등록해야하며 계좌수정을 통해 각 계좌에 별칭을 추가할수 있다. 사용자는 MBS관리에 등록된

계좌를 더 이상 사용하지 않을 시 시스템에서 삭제해야 한다.

2.2 계좌권한 관리의 사용방법에 대한 안내

인터넷뱅킹 사용자가 계좌등록을 통해 당행 또는 타행의 계좌를 MBS시스템에 등록한 후 모든

인터넷뱅킹 사용자들의 당행 계좌권한은 기존권한을 적용하며 타행계좌의 경우는 기업관리자가

조작권한을 인터넷뱅킹 모든 사용자에 일일이 배정한다. 이외 그룹사인 경우 본사 관리자가

본사의 모든 인터넷뱅킹 사용자에 각 자회사 계좌(당행과 타행)에 대한 조회권한을 배정한다.

※ [제어판>프로그램 및 기능>프로그램 제거또는 변경]에서 설치여부를 확인하기 바란다.




2.3 타행계좌실시간 업데이트의 사용방법에 대한 안내

등록된 타행계좌의 경우 운영자는 그 잔액과 거래내역을 주기적으로 동기화 및 업데이트함으로써

기타 사용자 또는 그룹사의 본사와 공유한다.

2.4타행집금 관리시 수수료설정에 대한 안내

타행계좌의 자금을 하나은행계좌로 집금시, 타행이체 수수료가 발생할수 있다. 타행집금의

정상적인 실행을 보장하기 위해 시스템은 자동으로 집금금액에서 타행이체 수수료를 설정하여

지급계좌에서 부과하도록 설정할 수 있다. 또한 각 은행의 규정에 따라 기본적인 타행이체 참조

수수료를 제공하며 고객은 실제 은행별 수수료 계약에 따라 지급수수료를 수정할수 있다.

2.1 계좌관리

메뉴명 현금관리>계좌관리

단계 1

[1-1 계좌관리]




화면설명 및 업무요건

[1-1 계좌관리]

1) MBS 당/타행계좌를 관리하는 화면이다.

2) 현재 인터넷뱅킹 고객은 권한이 부여된 계좌만 관리 가능하다.（계좌권한은 기업 관리자가

모든 인터넷뱅킹 사용자를 위해 별도로 설정한다.）

3) 오른쪽 하단의 버튼을 통하여 계좌를 등록,수정,삭제 할 수 있다.

4) 버튼설명

[계좌조회]：조회조건에 근거하여 등록된 계좌리스트를 조회할수 있다.

[등록]：계좌등록 페이지로 이동한다【단계 2】

[수정]：한개 계좌를 선택한 후 계좌수정 버튼을 클릭하면 계좌정보를 수정하는 팝업창이

뜬다.

[삭제]：선택한 이미 등록된 계좌를 삭제한다. 주의해야할 점은 계좌 삭제시 시스템은 우선

삭제하고자 하는 계좌가 회사자금 집금그룹 또는 회사자금 배분그룹 소속여부를 체크한

다. 해당 거래가 등록되어 있을시 고객은 그 계좌를 그룹에서 삭제한 후에야 계좌삭제가

가능하다.




단계 2

[2-1 계좌등록（당행）]




[2-2 계좌수정 및 저장（당행）]


[2-1 계좌등록（당행）]

1) 하나은행을 선택한 후 당행계좌정보를 조회하고 선택한 계좌를 MBS 시스템에 저장한다.

2) 버튼설명

[계좌조회]：현재고객사의 당행계좌를 조회하고 가져온다. 주의해야할점은 조회결과 목록에

는 등록되지 않은 계좌만 나타난다.

[저장]：선택한 계좌를 MBS 시스템에 저장하여 고객이 계속 사용할수 있도록 한다

[수정]：계좌를 수정하는 팝업창이 뜬다. 등록되지 않은 계좌에 별칭 추가를 허용한다.

[취소]：계좌 등록을 취소한다.

[2-2 계좌수정（당행）]

1) 등록되지 않은 계좌를 선택한 후 수정버튼을 클릭하면 계좌에 별칭추가를 허용한다.




단계 3

[3-1 계좌등록（타행)




[3-2 타행인터넷뱅킹 로그인]

[3-3MBS ActiveX 실행]




[3-4 계좌수정（타행）]


[3-1 기업자금계좌등록]

1) 등록할 계좌의 개설은행을 타행으로 선택한 후 해당은행 계좌정보를 MBS ActiveX 를 통해

가져오며 그것을 MBS 시스템에 저장한다.

2) 버튼설명

[계좌조회]：현재 고객회사의 타행 계좌를 조회하고 가져온다. 팝업창을 띄운다 [3-2]

[저장]：선택한 계좌를 MBS 시스템에 저장하여 고객이 사용할수 있도록 한다.

[수정]：계좌를 수정하는 팝업창을 띄운다. 등록 계좌에 별칭 등을 추가하는것을 허용한다.

[취소]：계좌 등록을 취소한다

[3-2 타행 인터넷뱅킹 로그인]

1) 타행의 인터넷뱅킹 요구에 근거하여 로그인 가능한 방식이 출력되며 필요한 정보를 입력한

다

2) 사용자는 자신의 역할과 인터넷뱅킹 로그인 정보에 근거하여 로그인 방식을 선택한다.

3) 버튼설명

[로그인]：필수사항 입력여부를 판단하며 입력한 후 MBS ActiveX 모듈을 실행한다. 입력되

지 않을시 필수사항 입력에 관한 팝업창이 뜬다




[3-3MBS ActiveX 실행]

1) MBS ActiveX 실행하면서 타행의 인터넷뱅킹 요구에 따라 추가인증정보를 입력할수 있다.

2) 타행 인터넷뱅킹 응답속도에 근거하여 실행과정에 시간이 소요될수 있다.

3) 버튼설명

4)

[취소]: 타행 계좌가져오기를 취소한다.

[종료]: 타행 계좌가져오기가 완료되며 다음 단계로 넘어간다.

[3-4 기업계좌수정（타행）]

1) 등록할 계좌를 선택한 후 수정버튼을 클릭하면 사용자는 계좌의 기타정보에 대해 수정할수

있다.




2.2CMS계좌권한관리

매뉴얼 현금관리>계좌관리>CMS계좌권한관리

단계 1

[1-1 CMS 계좌권한관리]

[1-2 사용자 정보관리]





[1-1 CMS 계좌권한관리]

1) 기업 관리자는 모든 인터넷뱅킹 사용자에 업무가능한 계좌를 별도로 설정해준다. 설정가능

한 계좌는 본사 타행계좌, 자회사 당행계좌, 자회사 타행계좌가 포함된다.

2) 버튼설명

[거래용계좌관리]: 권한 유지보수가 필요한 인터넷뱅킹 사용자를 선택하고 팝업창을 띄워，

기업의 업무가능한 계좌리스트를 가져옴으로써 인터넷뱅킹 사용자의 권한을 배정할수 있도

록 한다.

[1-2 사용자 정보관리]

1) 기업관리자는 선택한 소용자의 업무가능한 계좌범위를 설정한다

2) 버튼설명

[확인] : 선택된 계좌를사용자의 업무가능 계좌로 설정한다

[취소] : 설정을 포기하고 창구를 닫는다




2.3타행계좌업데이트

메뉴명 현금관리>계좌관리>타행계좌업데이트

단계 1

[1-1 타행계좌잔액/거래내역 조회일자 확인]




[1-2타행계좌 잔액/거래내역 업데이트]


[1-1 타행계좌 잔액/거래내역조회일자 확인]

1) 타행계좌 등록후, 사용자는 계좌의 잔액과 거래내역을 정기적으로 업데이트해야 한다. 인터

넷뱅킹 사용자는 본 페이지를 통해 타행의 실시간 잔액 및 거래내역을 조회하여 MBS 시스

템 데이터베이스에 저장하며 기타 사용자들이 공유 및 조회하도록 한다.

2) 버튼설명

[타행계좌업데이트]: 타행 계좌잔액/거래내역 업데이트 창을 가져온다

[1-2 타행계좌 잔액/거래내역 업데이트]

1) 타행의 관련 거래내용 및 계좌잔액 업데이트

2) 버튼설명

[업데이트] :설정한 업데이트 조건에 근거하여 MBS ActiveX 를 통해 타행의 관련 거래내역

및 계좌잔액을 업데이트한다.

[닫기] : 업데이트 취소하고 현재 창을 닫는다




2.4수수료관리

메뉴명 현금관리>계좌관리>수수료관리

단계 1

[1-1 수수료관리]




[1-2 수수료수정]


[1-1 수수료관리]

1) 타행계좌의 자금을 하나은행계좌로 집금시, 타행이체 수수료가 발생할수 있다. 이때 집금의

정상적인 실행을 보장하기 위해 시스템은 자동으로 집금금액에서 타행이체 수수료를 설정

하여 출금계좌에서 수수료가 부과되도록 할 수 있다. 각 은행의 규정에 따라 기본적인 타

행이체 기본 수수료를 제공한다. 사용자는 이체방식 및 이체금액에 근거하여 이체수수료를

수정할수 있다.

2) 버튼설명

[수정]：타행이체 기본수수료를 참고하여 실제부과되는 이체 수수료를 등록하면 된다.

[1-2 수수료수정]

1) 수수료정보 수정

2) 버튼설명

[저장]：수정한 사용자 입력 수수료정보를 저장한다

[취소]:수정을 포기하고 창을 닫는다




3. 계좌조회

현금관리 MBS 서비스의 계좌조회 기능은 주로 두가지 업무수요를 만족시킨다.

3.1MBS계좌잔액조회에 관한 조작과정을 소개한다.

3.2MBS 계좌 거래내역조회에 관한 조작과정을 소개한다.

이상 조회는 2.2에서 설정한 계좌조회 권한에 의거한다. 타행계좌에 관해서는 2.3에서 최종

업데이트한 최신정보를 조회할수 있다.

3.1계좌잔액 조회

메뉴명 현금관리>계좌조회>계좌잔액조회

단계 1

[1-1 계좌잔액조회]





[1-1 계좌잔액조회]

1) 사용자의 계좌권한과 결부하여 등록된 계좌잔액에 대한 통합 조회를 할 수 있다. 현재 사

용자가 그룹회사의 본사에 소속된 경우, 사용자는 자회사들의 등록된 계좌잔액도 조회 가

능하다. 이와 동시에 이 페이지는 자회사, 화폐종류에 근거하여 계좌잔액의 합계정보를 제

공한다. 주의해야할 점은 여기에서 당행계좌는 실시간 잔액을 조회할수 있지만 타행계좌

잔액은 마감이 “잔액조회시간”까지인 내용만 조회가능하다. 최신 타행계좌 잔액을 조회하려

면 관련 담당직원에 [2.3 타행계좌 잔액/거래내역 업데이트]를 통해 타행계좌 잔액을 신속

하게 업데이트할것을 요구해야 한다.

2) 버튼설명

[조회]：조회조건에 부합되는 계좌의 잔액정보를 가져온다




3.2 거래내역 조회

메뉴명 현금관리>계좌조회>거래내역조회

단계 1

[1-1 거래내역조회]


[1-1 거래내역조회]

1) 사용자의 계좌권한과 결부하여 등록된 계좌의 거래내역을 통합 조회 할 수 있다. 현재 사

용자가 그룹회사의 본사에 소속된 경우, 사용자는 산하 회사들의 등록된 계좌 거래내역도

조회가능하다. 이와 동시에 이 페이지는 화폐종류에 근거하여 거래내역의 수불금 합계정보

를 제공한다. 주의해야할 점은 여기에서 당행계좌는 실시간 거래내역을 조회할수 있지만

타행계좌 거래내역은 마감이 “거래내역 조회시간”까지인 내용만 조회가능하다. 최신 타행계

좌 잔액을 조회하려면 관련 담당직원에 [2.3 타행계좌 잔액/거래내역 업데이트]를 통해 타

행계좌잔액을 신속하게 업데이트할것을 요구해야 한다

2) 버튼설명

[조회]：조회조건에 부합되는 계좌의 거래내역 정보를 가져온다




4. 회사자금집금

현금관리 MBS 서비스의 회사자금집금기능은 회사내부（그룹과 무관함）에서 자금이 타행계좌

또는 당행계좌로부터 지정된 당행모계좌로 집금되는 요구를 만족시킨다. 그 중에서도

당행계좌로부터 당행모계좌로의 집금은자동집금계획으로 설정가능하다. 현재 회사자금집금은

인민폐 보통계좌만을 지원한다.

4.1MBS집금설정 관리에 관한 실행과정을 소개한다.

1) 수동집금의 설정: 하나은행의 한 계좌를 집금모계좌로 선택한 후 순서대로 일부 타행 또는

당행집금계좌를 추가하며 집금정보를설정한다. 추가가 완성된 후 하나의

수동집금그룹이형성된다. 사용자는 해당 집금그룹을 MBS시스템의 데이터베이스에 저장한 후

집금시 4.2에 소개된 집금신청 기능에 사용하여 다음 업무절차를 실행한다.

2) 자동집금의 설정: 하나은행의 한 계좌를 집금모계좌로 선택한 후 순서대로 일부 당행계좌를

집금자계좌로 추가하며 집금정보를 설정한다(예를 들자면 집금계획 효력발생일자, 효력만기

일자, 집금주기, 집금방식, 용도 등). 추가가 완성된 후 하나의 자동집금그룹이 형성된다.

자동집금계획이기 때문에 사용자가 저장한 후 즉시 효력을 발생하지 않으며 회사의

심사절차에 따라 최종승인자가 심사 통과한 후에야 집금계획이 효력을 발생한다. 집금계획의

심사과정은 4.3에서 소개된다.

이외 집금그룹의 등록사용자는 등록된 집금그룹을 수정, 삭제 가능하다.

4.2MBS집금신청에 관한 조작과정을 소개한다.

회사는 수동집금시 4.1에 등록된 수동집금그룹을 이용하여 집금신청을한다. 선택한 집금자계좌가

타행계좌일 경우 신청시MBS ActiveX 프로그램을 실행하여 제출해야 한다.

4.3MBS집금심사의 조작과정에 대해 소개한다.

일반적으로 당행계좌또는 타행계좌 이체를 불문하고 전부 심사를 거쳐야만 최종이체가 완성된다.

여기에서는 MBS시스템을 통해 4.1에서 제출한 자동집금계획 또는 4.2에서 제출한 한건집금

신청을 심사하는 과정에 대해 소개하였다. 한건집금을 신청한 지불계좌가 타행계좌인 경우

심사대기 리스트와 심사과정 조회시MBS ActiveX 프로그램을 실행하여 제출한다.

4.4MBS집금처리상태를 조회하는 조작과정에 대해 소개한다.

집금신청 사용자 또는 심사 사용자는 관련 자동집금계획 또는 한건집금신청에 대한 심사처리

상태를 조회한다. 한건집금신청의 지불계좌가 타행계좌인 경우 심사상태 조회시 MBS




ActiveX프로그램을 작동하여 제출한다.

이상 조작과정은 2.2에서 설정한 계좌조작권한의 제약을 받는다. 타행계좌에 관한출력 또는

사용되는 계좌잔액정보는 전부 2.3에서 최종적으로 업데이트한 잔액정보이다.

4.1 집금설정관리

매뉴얼 현금관리>회사자금집금>집금설정관리

단계 1

[1-1 집금설정관리]




[1-2 집금설정수정]

[1-3 집금설정삭제]





[1-1 집금설정관리]

1) 기업은 MBS 서비스를 통해 자금 집금시, 자금집금그룹을 등록해야 한다. 사용자는 수동집금

그룹 또는 자동집금그룹에 등록할수 있다.단계 2 에서 수동집금그룹 등록 과정에 대해 안내

할것이다; 단계 3 에서 자동집금그룹에 등록하는 과정을 소개한다.

2) 버튼 설명

[등록]：새로운 자금집금그룹을 등록하는 화면으로 이동，단계 2 와 단계 3 참조

[수정]：선택한 자금집금그룹 수정화면으로 이동 [1-2]

[삭제]：선택한 자금집금그룹 삭제 [1-3]

[상세 조회]：선택한 자계좌와 모계좌간의 상세 이체설정정보를 조회한다.

[1-2 집금설정수정]

1) 인터넷뱅킹 고객은 자신이 등록했던 집금설정을 수정한다. 자동집금설정 수정시, 수정대기

설정이 대기승인 상태에 놓여서는 안된다.

2) 버튼설명

등록때와 유사하며 단계 2 와 단계 3 의 설명을 참조한다.

[1-3 집금설정삭제]

1) 인터넷뱅킹 고객은 자신이 등록했던 집금설정을 삭제한다. 자동집금 설정 삭제시 수정대기

설정이 대기승인 상태에 놓여서는 안된다.




단계 2

[2-1 집금설정등록（수동집금그룹）]




[2-2 타행 집금자계좌 추가（수동집금그룹）]


[2-1 집금설정등록（수동집금그룹）]

1) 집금방법을 수동으로 선택하고 등록되지 않은 집금그룹의 명칭, 집금그룹 모계좌(수취계좌)

를 설정하며 집금자계좌(지불계좌)를 추가하고 거래 매개변수를 설정한다. 모든 조작은 저

장후 효력이 발생한다.

2) 버튼설명

[조회]:조건에 부합되는 계좌를 조회하면 하단의 자계좌(지불계좌)정보 선택목록에 나타난

다.

[추가]：자계좌(지불계좌)정보 선택목록에서 선택된 집금자계좌를 집금그룹에 추가한다. 원

집금정보 입력 팝업창이 뜨며(당행계좌[2-2]，타행계좌[2-3]）사용자에 집금정보입력을 요

구한다.

[삭제]：집금그룹에 추가된, 그리고 자계좌(지불계좌)선택결과목록에서 선택된 집금자계좌를

집금그룹에서 삭제한다.

[수정]：집금그룹에 추가된, 그리고 (자계좌(지불계좌)선택결과목록)에서 선택된 집금자계좌

의 집금정보를 수정한다. [2-2]및 [2-3]참조

[상세조회]：집금그룹에 추가된, 그리고（자계좌(지불계좌)선택결과목록）에서 선택된 집금

그룹 자계좌의 집금정보를 조회한다.

[저장]：저장확인후 설정한 집금그룹정보를 데이터베이스에 저장하여 필요할때 사용하도

록 한다.




[취소]：취소확인후 해당 집금설정을 포기하고 집금설정관리 초기화면으로 돌아간다.

[2-2 당행 집금자계좌 추가（수동집금그룹）]

1) 자계좌(지불계좌)정보 선택목록에서 선택된 당행자계좌를 집금그룹에 추가하고 집금 매개

변수를 설정한다. 선택사항으로 사용자에 집금율, 집금금액과 유모금액 등 세가지 집금방식

을 제공한다.

2) 버튼설명

[저장]：당행 자계좌를 자계좌(지불계좌)선택결과 목록에 추가하며 팝업창을 닫는다.

[취소]：선택한 자계좌를 집금그륩 자계좌 목록에 추가하는것을 포기하고 팝업창을 닫는다.

[2-2 타행 집금자계좌 추가（수동집금그룹）]

1) 자계좌(지불계좌)정보 선택목록에서 선택된 타행 자계좌를 집금그룹에 추가하고 집금 매개

변수를 설정한다. 선택사항으로 사용자에 집금율, 집금금액과 유보금액 세가지 집금방식을

제공한다. 이외 이체방식 등 타행이체시 필요한 정보를 선정한다.

2) 버튼설명

[저장]：타행 자계좌를 자계좌(지불계좌) 선택결과 목록에 추가하고 팝업창을 닫는다.

[취소]：선택한 자계좌를 집금자계좌 목록에 추가하는것을 포기하고 팝업창을 닫는다.




단계 3

[3-1 집금 설정 등록（자동집금그룹）]




[3-2 당행 집금자계좌 추가（자동집금그룹）]


[3-1 집금 설정 등록（자동집금그룹）]

1) 집금방식을 수동으로 선택한 후 등록해야 할 집금그룹의 명칭, 집금모계좌(수취계좌)를 설

정하며 집금자계좌(지불계좌)를 추가하고 거래 매개변수를 설정한다. 모든 조작은 저장후

비로소 효력이 발생한다.

3) 버튼설명

[조회]:조건에 부합되는 계좌를 조회하면 하단의 자계좌(지불계좌)정보선택목록에 나타난다.

[추가]：자계좌(지불계좌)정보 선택목록에서 선택된 집금자계좌를 집금그룹에 추가한다. 원

집금정보 입력 팝업창이 뜨며(당행계좌[3-2])사용자에 집금정보입력을 요구한다.

[삭제]：집금그룹에 추가된, 그리고 자계좌(지불계좌)선택결과목록에서 선택된 집금자계좌를

집금그룹에서 삭제한다.

[수정]：집금그룹에 추가된, 그리고 (자계좌(지불계좌)선택결과목록)에서 선택된 집금자계좌

의 집금정보를 수정한다. [3-2]참조

[상세조회]：집금그룹에 추가된, 그리고（자계좌(지불계좌)선택결과목록）에서 선택된 집금




그룹 자계좌의 집금정보를 조회한다.

[저장]：저장확인후 설정한 집금그룹정보를 데이터베이스에 저장하여 필요할때 사용하도

록 한다.

[취소]：취소확인후 해당 집금설정을 포기하고 집금설정관리 초기화면으로 돌아간다.

[3-2 당행 집금자계좌 추가（자동집금그룹）]

1) 자계좌(지불계좌)정보 선택목록에서 선택된 당행자계좌를 집금그룹에 추가하고 집금 매개변

수를 설정한다. 선택사항으로 사용자에 집금율, 집금금액과 유모금액 등 세가지 깁금방식을

제공한다.

2) 버튼설명

[저장]：당행 자계좌를 자계좌(지불계좌)선택결과 목록에 추가하며 팝업창을 닫는다.

[취소]：선택한 자계좌를 집금그룹 자계좌 목록에 추가하는것을 포기하고 팝업창을 닫는다.




4.2 집금신청

매뉴얼 현금관리>회사자금집금>집금신청

단계 1

[1-1 집금신청]




[1-2 심사제출（당행자계좌）]




[1-3 심사신청（타행자계좌）]





[1-1 집금신청]

1) 사용자는 등록된 수동자금집금그룹을 이용하여 자신의 계좌권한 범위내에서 집금신청을 진

행한다.

2) 버튼설명

[조회]：조회조건에 근거하여 등록된 수동집금그룹을 조회하며 이를 [모계좌(수취계좌)선택]

목록에 가져온다. 집금명에 근거하여 한개 집금그룹을 선택하면 그룹중의 집금자계좌가 자

동으로 [자계좌(수취계좌)선택]에 나타난다.

[신청]：[자계좌（지불계좌）선택]에서 선택한 자계좌에 근거하여 신청창을 가져온다

[상세조회]：[자계좌（지불계좌）선택] 에서 선택한 자계좌에 근거하여 집금설정 상세창을

가져온다.

[1-2 심사신청（당행자계좌）]

1) 선택한 자계좌의 이미 설정된 집금내역을 가져오며 사용자 확인후 심사신청을한다. 고객의

수요에 따라 임시로 본 집금의 집금 매개변수를 수정할수 있다. 예를 들면 집금방식과 집

금금액 등이 있다.

2) 버튼설명

[심사신청]：사용자 권한과 이체 한도액을 체크한 후 집금신청을 제출한다. 기업이체 승인

절차에 근거하여 설정하며 심사 불필요시 직접 이체가 발생한다; 심사 필요시 관련 심사인

원에 발송하여 심사목록에 올린다.

[취소]：집금 신청을 취소하고 팝업창을 닫는다

[1-3 심사신청（타행자계좌）]

1) 선택한 자계좌의 이미 설정된 집금내역을 가져오며 사용자 확인후 심사신청을 한다. 사용

자 수요에 근거하여 임시로 본 집금의 집금 매개변수를 수정할수 있다. 예를 들면 집금방

식과 집금금액 등이 있다. 디폴트 또는 사용자가 2.4 에서 등록한 수수료정보에 근거하여

집금제출 전에 집금금액에서 수수료를 자동으로 예치해둔다.

2) 버튼설명

[심사신청]：MBS ActiveX 를 통해 이체신청을 하며 승인절차 역시 지불자계좌 개설은행의

설정사항에 근거하여 진행한다.

[닫기]：집금신청을 취소하고 팝업창을 닫는다.




4.3 집금심사

매뉴얼 현금관리>회사자금집금>집금심사

단계 1

[1-1 집금심사목록（당행집금）]




[1-2 집금심사발송（당행수동집금）]




[1-3 집금심사발송（당행자동집금）]


[1-1 집금심사（당행집금）]

1) 심사（승인 또는 부결）4.1 에서 제출한 자동집금계획 또는 4.2 에서 제출한 당행 한건집금

신청

2) 버튼설명

[조회]：조회조건(집금방식, 신청일자)에 부합되는 심사대기 거래목록을 조회하여 하단의 목

록에 가져온다.

[심사]：선택한 집금신청의 상세정보를 가져오며 조회 및 다음승인 또는 거절절차를 실행

한다.

[1-2 집금심사발송（당행수동집금）]

1) 당행 한건집금 신청의 상세정보를 가져오며 본 거래를 승인 또는 거절할수 있다.

2) 버튼설명




[승인]：선택한 거래를 승인한다. 기업의 이체 결제절차에 근거하여 최종 심사자의 심사를 거친

후 이체를 개시한다; 그렇지 않을 경우 다음 단계 심사자가 심사를 진행한다.

[부결]：선택한 거래를 거절하며 승인절차가 종료된다

[1-3 집금심사 발송（당행자동집금）]

1) 당행 자동집금계획의 상세정보를 가져오며 본 거래를 승인 또는 거절할수 있다.

2) 버튼설명

[승인]：선택한 자동집금계획을 승인한다. 기업의 집금계획 승인절차에 근거하여 최종 심사

자의 심사를 거친후 자동집금계획을 개시한다; 그렇지 않을경우 다음 단계 심사자가 심사

를 진행한다.

[부결]：선택한 자동집금계획을 거절하며 심사절차가 종료된다.

단계 2

[2-1 집금심사목록（타행집금）]


[2-1 집금심사]

1) 심사（승인 또는 거절）4.2 에서 제출한 타행 한건집금 신청

2) 버튼설명

[조회]：MBS ActiveX 를 통해 조회조건（집금방식，신청일자）에 부합되는 심사대기 거래




목록을 조회하며 하단의 리스트에 가져온다.

[심사]：선택한 집금신청에 관한 상세정보를 가져오며 조회 및 진일보의 승인 또는 거절

을 실행한다.[2-2]

[2-2 집금심사 발송（타행집금）]

1) 심사대기 집금그룹 하나를 선택하고 거래정보를 조회하며 거래를 승인 또는 거절한다.

2) 버튼설명

[승인]：MBS ActiveX 를 통해 집금신청을 승인한다

[거절]：MBS ActiveX 를 통해 집금신청을 거절한다.




4.4 집금처리상태 조회

매뉴얼 현금관리>회사자금집금>집금처리상태조회

단계 1

[1-1 집금처리상태 조회]


[1-1 집금처리상태조회]

1) 선택한 은행의 지정된 일자범위내(신청일자에 근거하여)에서의 집금처리상태를 조회한다.

2) 버튼설명

[조회]：조건에 근거하여 심사결과정보를 조회한다. 타행선택시 타행 인터넷뱅킹 로그인 화

면인 팝업창이 뜨며 사용자가 MBS ActiveX 를 통해 타행 인터넷뱅크에 로그인하여 조회조

건에 부합되는 집금심사결과 목록 조회를 허용한다.

[세부조회]：선택한 집금 상세정보를 가져온다.




5．회사자금배분

현금관리MBS서비스의 회사자금 배분기능은 회사내부(그룹과 무관함)의 자금을 당행 모계좌에서

지정된 타행계좌 또는 당행계좌로 배분하는 수요를 만족시킨다. 그 중에서 당행 모계좌로부터

당행 자계좌로의자동배분설계 설정이 가능하다. 현재 회사자금배분은 인민폐 보통계좌만

지원한다.

5.1에서는 MBS배분설정관리에 관한 조작과정을 설명하였다.

1) 수동배분의 설정： 하나은행의 한 계좌를 배분 모계좌로 선택한 후 일부 타행 또는 당행

배분자계좌를 차례대로 추가하고 배분정보(예들 들자면 배분금액, 용도 등)를 설정한다.

추가완료 후 즉시 하나의 수동배분팀그룹이형성된다. 사용자는 해당 배분그룹을 MBS시스템의

데이터베이스에 저장하며 배분 필요시 5.2에 소개된 배분신청기능에 근거하여 다음

업무조작을 실행한다.

2) 자동배분의 설정: 하나은행의 한 계좌를 배분모계좌로 선택한 후 일부 기타 당행계좌를

배분자계좌로 추가하고 배분정보(예를 들면 배분계획 효력발생일자, 배분주기, 배분방식, 용도

등)를 입력한다. 추가완료 후 즉시 하나의 자동배분그룹이 형성된다. 배분계획에 대한

심사과정은 5.3에서 소개된다.

이외 배분그룹의 등록 사용자는 등록된 배분그룹을 수정 및 삭제 가능하다.

5.2에서 MBS 배분신청에 관한 조작과정을 소개하였다. 회사에서 수동배분이 필요시 5.1에서

등록된 수동배분그룹을 이용하여 배분신청을 실행한다. 선택한 배분자계좌가 타행계좌일 경우

신청시 MBS ActiveX 프로그램을 실행하여 제출한다.

5.3에서는 MBS 배분심사에 관한 조작과정을 소개하였다. 일반적으로 당행계좌 또는 타행계좌

이체를 불문하고 모두 심사를 거쳐야만 최종적으로 이체가 발생한다. 이 장에서는 MBS시스템을

이용하여 5.1에서 제출한 자동배분계획 또는 5.2에서 제출한 단건배분신청을 심사하는

조작과정에 대해 소개하였다. 단건배분신청의 지불계좌가 타행계좌일 경우 심사대기목록과

심사과정 조회시 MBS ActiveX 프로그램을 실행하여 제출한다.

5.4에서는 MBS심사처리상태를 조회하는 조작과정에 대해 소개하였다. 배분신청 사용자 또는 심사

사용자는 자동배분계획 또는 단건배분신청의 심사처리상태를 조회한다. 한건배분신청의

지불계좌가 타행계좌일 경우 심사상태 조회시 MBS ActiveX 프로그램을 가동하여 제출한다.

이상 조작은 전부 2.2에서 설정한 계좌조작권한에 의해 제한을 받는다. 타행계좌에 있어서 출력

및 사용되는 계좌잔액정보는 전부 2.3에서 최종적으로 업데이트한 잔액정보이다.




5.1 배분설정관리

매뉴얼 현금관리>회사자금배분>배분설정관리

단계 1

[1-1 배분설정관리]




[1-2 배분설정수정]


[1-1 배분설정관리]

1) 기업은 MBS 서비스를 이용하여 자금배분을 실행하기 전에 반드시 자금배분그룹을 등록해

야 한다. 사용자는 수동배분그룹 또는 자동배분그룹을 등록할수 있다. 단계 2 에서 수동배분

그룹등록과정을 소개하고 단계 3 에서 자동배분그룹 등록과정을 소개한다.

2) 버튼설명

[등록]：새로운 자금배분그룹 등록화면으로 이동한다. 단계 2 와 단계 3 을 참조한다.

[수정]：선택한 자금배분그룹을 수정하는 화면으로 이동한다. [1-2]

[삭제]：선택한 자금배분그룹을 삭제한다. [1-3]

[상세조회]：선택한 자금배분그룹의 자계좌로부터 모계좌까지의 이체 관련 상세설정정보를

조회한다.

[1-2 배분설정수정]

1) 인터넷 사용자는 자신이 등록했던 배분설정을 수정한다. 자동배분설정 수정시 수정하고자

하는 설정이 심사상태에 놓여있어서는 안된다.

2) 버튼설명

등록과정과 유사하다. 단계 2 와 단계 3 의 설명을 참조한다.




[1-3 배분설정삭제]

1) 인터넷뱅킹 사용자는 자신이 등록했던 배분설정을 삭제한다. 자동배분설정 삭제시, 수정하

고자하는 설정이 심사대기상태에 놓여있어서는 안된다




단계 2

[2-1 배분설정등록（수동배분그룹）]




[2-2 당행배분자계좌 추가（수동배분그룹）]




[2-3 타행배분자계좌 추가（수동배분그룹）]





[2-1 배분설정등록（수동배분그룹）]

1) 배분방법을 수동으로 선택하며 등록대기 중인 배분그룹의 배분명, 배분모계좌(지불계좌)를

설정하고 배분자계좌를 추가함과 동시에 거래 매개변수를 설정한다.

2) 모든 조작은 저장 후 비로소 효력을 발생한다.

3) 버튼설명

[조회]: 조건에 부합되는 계좌를 조회한 후 하단의 자계좌(수추계좌)정보 선택대기

목록에가져온다.

[추가]：자계좌(수취계좌)정보 선택 목록에서 선택된 배분자계좌를 배분그룹에 추가한다.

우선 배분정보 입력창(당행계좌[2-2],타행계좌[2-3])을 띄워 사용자에 배분정보를 입력

할것을 요구한다.

[삭제]：배분그룹에 추가된, (자계좌(수취계좌)선택결과 리스트)에서 선택된

배분자계좌를배분그룹에서 삭제한다.

[수정]：배분그룹에 추가된 (자계좌(수취계좌)선택결과 리스트)에서 선택된 배분자계좌의 배

분정보를 수정하며 [2-2]및 [2-3]를 참조한다.

[상세조회]：배분그룹에 추가된, (자계봐(수취계좌)선택결과 리스트)에서 선택된 배분자계좌

의 배분정보를 조회한다.

[저장]：저장 확인 후 설정한 배분정보를 데이터베이스에 저장하여 필요시 사용할수 있게

한다.

[취소]：취소 확인 후, 본 배분설정을 포기하고 배분설정관리의 초기화면으로 이동한다.

[2-2 당행배분자계좌 추가（수동배분그룹）]

1) 자계좌(수취계좌)정보 선택리스트에서 선택한 당행자계좌를 배분그룹에 추가하며 배분 매

개변수를 설정한다.

2) 버튼설명

[저장]：당행자계좌를 자계좌(수취계좌)선택결과 리스트에 추가한 후 팝업창을 닫는다.

[취소]：선택한 자계좌를 배분자계좌 리스트에 추가하는 것을 포기하고 팝업창을 닫느다.

[2-3 타행배분자계좌 추가（수동배분그룹）]

1) 자계좌(수취계좌)정보 선택 리스트에서 선택한 타행자계좌를 배분그룹에 추가하고 배분 매

개변수를 설정한다. 원인은

2) 버튼설명

[저장]：타행자계좌를 자계좌(지불계좌) 선택결과 리스트에 추가한 후 팝업창을 닫는다.

[취소]：선택한 자계좌를 배분계좌 리스트에 추가하는것을 포기하고 팝업창을 닫는다.

단계 3





[3-1 배분설정등록（자동배분그룹）]

1) 배분방법을 자동으로 선택한 후 등록 대기중인 배분그룹의 배분명, 배분모계좌(수취계좌)를

설정하며 배분자계좌(지불계좌)를 추가하고 거래 매개변수를 설정한다. 모든 조작은 저장

후 비로소 효력을 발생한다.

2) 버튼설명

[조회]: 조건에 부합되는 계좌 조회 후 하단의 자계좌(지불계좌)정보 선택리스트에 가져온

다. 자동인 경우 자계좌는 무조건 당행계좌이다.

[추가]：자계좌(지불계좌)정보 선택리스트에서 선택한 배분자계좌를 배분그룹에 추가한다.

우선 배분정보 입력창 당행계좌가 뜨며[3.2] 사용자에 자동배분계획 정보입력할것을 요구한

다.

[삭제]：배분그룹에 추가된, (자계좌(지불계좌)선택결과 리스트)에서 선택한 배분자계좌를 배

분그룹에서 삭제한다.

[수정]：배분그룹에 추가된, (자계좌(지불계좌)선택결과 리스트)에서 선택한 배분자계좌의 배

분정보를 수정한다. [3-2]참조.

[상세조회]：배분그룹에 추가된, (자계좌(지불계좌)선택결과 리스트)에서 선택한

배분자계좌정보를 조회한다.

[저장]：저장확인 후, 설정한 배분정보를 데이터베이스에 저장하여 필요시 사용한다.

[취소]：취소확인 후, 본 배분설정을 포기하고 배분설정관리 초기화면으로 이동한다.

[3-2 당행배분자계좌 추가（자동배분그룹）]

1) 자계좌(지불계좌)정보 선택리스트에서 선택한 당행자계좌를 배분그룹에 추가하며 배분 매

개변수(자동배분계획, 배분유형, 배분효력발생일, 배분효력만기일 등)를 설정한다.

2) 버튼설명

[저장]：당행계좌를 자계좌(지불계좌)선택결과 리스트에 추가한 후 팝업창을 닫는다.

[취소]：선택한 자계좌를 배분자계좌 리스트에 추가하는 것을 포기하고 팝업창을 닫는다.




5.2 배분신청

매뉴얼 현금관리>회사자금배분>배분신청

단계 1 배분신청

[1-1 배분신청]




[1-2 심사제출]


[1-1 배분신청]

1) 등록된 자금배분그룹을 이용하여 사용자는 자신의 계좌권한 범위내에서 배분신청을 실행한

다.

2) 버튼설명

[신청]：【자계좌（수취계좌）선택】에서 선택한 자계좌에 근거하여 신청창을 가져온다.

[상세조회]：【자계좌（수취계좌）선택】에서 선택한 자계좌에 근거하여 상세창을 가져온다.

[1-2 심사제출]

1) 계좌배분 내역을 가져오며 심사를 제출한다.

2) 버튼설명

[결재상신]：자계좌 배분설정에 근거하여 배분신청을 제출한다.

[닫음]：신청창을 닫는다.




5.3배분심사

매뉴얼 현금관리（MBS）>회사자금 배분>배분심사

단계 1

[1-1 배분심사]




5.4 배분처리상태 조회

[1-2 심사]


[1-1 배분심사]

1) 조회조건을 통해 지정일자 범위내에서 심사대기중인 배분신청을 조회한다.

2) 버튼설명

[상세조회]：선택한 배분신청 상세정보를 선택한다.

[결재]：선택한 배분신청을 조회하며 상세정보를 가져와 승인한다.

[1-2 심사]

1) 심사대기중인 거래 하나를 선택하며 거래정보를 조회하고 본 거래를 승인 또는 거절한다.

2) 버튼설명

[승인]：선택한 심사대기 거래를 승인한다.

[부결]：선택한 심사대기 거래를 거절한다.




매뉴얼 현금관리（MBS）>회사자금배분>배분처리상태조회

단계 1

[1-1 배분처리상태조회]



1) 배분 심사내용 관련 상세정보를 조회한다

2) 버튼설명

[조회]： 조건에 따라 심사결과정보를 조회한다. 일반조회를 선택하고 거래조건/신청일자를 설

정할수있다.

[세부조회]： 선택한 심사내용 상세정보를 가져온다.




6. 위탁대출 서비스 설명

6.1위탁대출 서비스 소개

위탁대출은 주로 모회사와 자회사간에 발생하는 대차관계를 말한다.

자금 대차방식은 그룹자금집금과 그룹자금배분을 통해 실행된다.

그룹자금집금은 모회사가 자회사로부터 자금을 빌리는 것이며 반면 그룹자금배분은 모회사가

자회사에 대출을 제공하는 것이다.

집금과 배분은 한건 및약정과 관련된다.




7. 그룹자금집금

매뉴얼 그룹자금집금>기본정보관리

단계 1

[1-1 기본정보관리]


[1-1 기본정보관리]

1) 모회사는 자회사와 관련해 설정한 위탁대출 기본정보를 조회한다.

2) 버튼설명

[수정]：클릭후 수정 팜업화면이 뜨며 주로 이자정산 계획을 수정한다.




매뉴얼 그룹자금집금>기본정보관리

단계 2

[1-2 집금/배분 기본정보 수정]


[1-2 집금/배분 기본정보 수정]

1) 주로 이자정산 계획을 수정한다. 즉 매월 몇일(한달을 28 일로 정함), 계도별 몇번째월 몇

일, 매년 몇월몇일로 구분한다. 분기당가 3 개월이므로 첫번째달, 두번째달 등으로 규정한

다.

2) 버튼설명

[업데이트]： 대응하는 이자 계획정보를 업데이트한다.

[취소]： 현재창을 닫는다.




매뉴얼 그룹자금집금>집금계획약정관리

단계 2

[2-1 집금계획약정관리]


[2-1 집금계획약정관리]

1) 화면로드시등록된 협의집금을 자동조회한다.

2) 버튼설명

[등록]：등록 팝업화면으로 이동한다.

[수정]：수정 팝업화면으로 이동하며 등록화면과 마찬가지로 수정가능하다.

[상세조회]：팝업화면이 상세조회팝업화면으로 이동하며등록화면과 마찬가지이다. 다만 그

어떤 옵션도 수정이 안된다.




매뉴얼 그룹자금집금>집금그룹약정등록

단계 2

[2-2 집금계획약정 등록]


[2-2 집금계획약정 등록]

1) 매일 배치집금의 기본설정을 설정한다. 여기에서 설정시 시스템은 자동으로 설정한 규칙에

따라 일괄처리한다.

집금계획：매일 몇시, 매주 몇째주 몇시, 매월 몇째일 몇시

집금방식：설정치에 따라 잔액을 상납한다. 집금율은 율에 따라 잔액을 이체하는 것이고

집금금액은 고정잔액에 근거하여지급하는 것이며 유보금액은 설정한 금액을 보류하는 외

전부지급 하는것을 말한다.

2) 버튼설명

[심사제출]：설정한 규칙은 심사절차가 필요하다. 심사절차에 반드시 신청권한이 있는 자만

이 신청가능하며 그렇지 않을 경우 신청실패를 초래하게되는 부분이 있다. 본인 신청사항

을 본인이 심사할수가 없다.

[닫음]：현재화면을닫는다.




매뉴얼 그룹자금집금>한건집금계획관리

단계 2

[2-3 한건집금계획관리]


[2-3 한건집금계획관리]

1) 한건집금계획은 자회사가 직접 모회사에 자금을 신청하는것이다.

화면로드시 등록된 한건집금계획 내용을 자동조회한다.

2) 버튼설명

[등록]：등록팝업창을 띄운다

[취소신청]：현재 신청하였지만 아직 승인완료되지 않은 한건 지급을 취소한다.

[상세조회]：상세조회팝업창을 띄우며 화면이 등록화면과 일치하다.




매뉴얼 그룹자금집금>한건집금계획등록

단계 2

[2-4 한건집금계획등록]


[2-4 한건집금계획등록]

1) 자회사는 지급금액 및 용도를 작성한후 신청한다.모회사 승인자가 승인 후 실제로 지급이

발생한다.

2) 버튼설명

[결재상신]：자회사에서 지급 한건을 신청한다.

[닫기]：현재 창을 닫는다.




매뉴얼 그룹자금집금>집금계획심사

단계 2

[2-5 집금계획심사]


[2-5 집금계획심사]

1) 모회사는 로그인 후 자회사에서 신청한 위탁대출 집금 신청에 관한 내용을 볼수 있다.

2) 버튼설명

[결재]：심사후 약정에 따라 그룹내 집금업무가 개시된다.




매뉴얼 그룹자금집금>집금계획처리상태 조회

단계 2

[2-6 집금계획처리상태조회]


[2-6 집금계획처리상태조회]

1) 설정한 조회조건에 따라 그룹자금집금 신청, 승인, 부결 등 상태의 집금상태를 조회한다.

2) 버튼설명

[세부조회]：상세팝업창을 띄우며 화면이 신청화면과 일치한다.




8. 그룹내 자금배분

매뉴얼 그룹자금배분>배분계획약정관리

단계 1

[1-1 배분계획약정관리]


[1-1 배분계획약정관리]

1) 모회사에서 Batch 배분계획을 설정하며 이 배분은 일괄처리하는 배분이다.

2) 버튼설명

[등록]：등록팝업창을 띄운다.

[수정]：수정팝업창을 띄운다. 이는 등록화면과 일치하다. 단 화면 수정이 가능하다.

[상세조회]：상세조회팝업창을 띄운다. 이는 등록화면과 일치하며 화면 수정이 불가능하다.




매뉴얼 그룹자금배분>배분계획약정등록

단계 2

[1-2 배분계획약정등록]


[1-2 배분계획약정등록]

1) 모회사등록은 배분설정을 일괄처리해야 한다.

2) 버튼설명

[결재상신]：모회사의 신청권한자는 일괄처리해야할 배분계획을 신청한다.

[닫기]：현재팝업창을 닫는다.




매뉴얼 그룹자금배분>한건배분계획관리

단계 2

[1-3 한건배분계획관리]


[1-3 한건배분계획관리]

1) 모회사에서 한건배분계획을 신청한다.

2) 버튼설명

[등록]：모회사 신청자가 신청해야할 배분 정보를 등록한다.

[취소신청]：모회사 신청자는 신청내용을 취소할수 있다.

[상세조회]：상세조회팝업화면을 띄운다.




매뉴얼 그룹자금배분>한건배분계획등록

단계 2

[1-4 한건배분계획등록]


[1-4 한건배분계획등록]

1) 모회사 신청자는 등록내용을 추가하고 신청배분해야 한다.

2) 버튼설명

[결재상신]：모회사 신청자가 심사를 제출한다.

[닫기]：현재창을 닫는다.




매뉴얼 그룹자금배분>한건배분계획취소신청

단계 2

[1-5 한건배분계획취소신청]


[1-5 한건배분계획취소신청]

1) 모회사 신청자는 취소신청을 제출할수 있다.

2) 버튼설명

[취소신청]：모회사 신청자는 방금전에 제출한 내용을 취소할수 있다.





매뉴얼 그룹자금배분>상세한 한건배분계획

단계 2

[1-6 상세한 한건배분계획]


[1-6 상세한 한건배분계획]

1) 모회사는 신청한 배분상세정보를 조회할수 있다.

2) 버튼설명





매뉴얼 그룹자금배분>배분계획심사

단계 2

[1-7 배분계획심사]



1) 모회사 심사자는신청한 배분정보를 조회할수 있다.

2) 버튼설명

[결재]：심사팝업창을 띄운다.




매뉴얼 그룹자금배분>배분상세내용

단계 2

[1-8 배분상세내용]



1) 모회사 심사자는 이 화면에서 상응한 신청배분 내용에 대해 승인 또는 거절할수 있다.

2) 버튼설명

[승인]：관리자가 배분신청내용을 승인하면 이때 배분이 실제로 발생한다.

[거절]：과리자가 신청내용을 거절한다.





매뉴얼 그룹자금배분>배분계획처리상태조회

단계 2

[1-9 배분계획처리상태조회]



1) 모회사는 자신이 신청 또는 승인하였거나 거절한 배분정보를 조회한다.

2) 버튼설명

[세부조회]：상세팝업화면을 띄우며 이는 등록화면과 일치하다




9. ERP관리

매뉴얼 ERP관리>ERP이체관리

단계 1

[1-1 ERP 이체관리]


[1-1 ERP 이체관라]

1) ERP 대량이체에 관한 신청정보를 조회한다

2) 버튼설명

[상세조회]：ERP 대량이체 상세정보팝업창을 띄운다.




매뉴얼 ERP관리>ERP이체조회

단계 2

[1-3 ERP 이체조회]


[1-3 ERP 이체조회]

1) 이미 승인한 이체정보를 조회한다.

2) 버튼설명

[상세조회]：이체결과에 관한 팝업창을 띄운다.




매뉴얼 ERP관리>ERP타행연계 대량이체 결과 상세조회

단계 2

[1-4 ERP 타행연계 대량이체결과 상세조회]


[1-4 ERP 연계타행대량이체결과 상세조회]

1) ERP 이체결과에 관한 상세정보를 조회한다

2) 버튼설명

[취소]：현재창을 닫는다.




매뉴얼 ERP관리>ERP통계관리

단계 2

[1-5 ERP 통계관리]


[1-5 ERP 통계관리]

1) ERP 를 통한 이체 통계정보를 조회한다

2) 버튼설명

[상세조회]：ERP 상세정보 팝업창을 띄운다.




매뉴얼 ERP관리>ERP통계관리 상세조회

단계 2

[1-6 ERP 통계관리 상세조회]


[1-6 ERP 통계관리 상세조회]

1) ERP 통계관리 상세정보를 조회한다

2) 버튼설명

[취소]：현재창을 닫는다.




10. 자금보고서

매뉴얼 자금보고서>당행거래현황

단계 2

[1-1 당행거래현황]


[1-1 당행거래현황]

1) 예금업무에 관한 상세정보를 조회한다.

2) 버튼설명

[조회]：조회조건에 근거하여 상응한 예금계좌 상세정보를 조회한다.

[다운로드]：Excel 로 된 조회정보를 다운로드한다.




매뉴얼 자금보고서>자금거래현황

단계 2

[1-2 예금거래현황]


[1-2 예금거래현황]

1) 자금흐름 정보를 조회한다.

2) 버튼설명

[조회]：조회조건에 근거하여 상응한 계좌자금 흐름정보를 조회한다.

[다운로드]：Excel 로된 조회정보를 다운로드한다.




매뉴얼 자금보고서>위탁대출 보고서

단계 2

[1-3 위탁대출 보고서]


[1-3 위탁대출 보고서]

1) 위탁대출 정보 흐름을 조회한다.

2) 버튼설명

[조회]：조회조건 모회사/자회사의 위탁대출 흐름정보를조회한다.

Comment [A1]: xkr

Comment [A2]:

사용자 메뉴얼 인터넷뱅킹–현금관 y · 2017-07-06 ·...

Documents