дисциплина:

Процессы и стандарты банковской деятельности

К.э.н.Кирюшина Анастасия Алексеевна

http://kirushina.wordpress.comРаздел: Банковское дело

Содержание курса

Тема 1. Основы банковского дела и аналитикиТема 2. Коммерческие банки – основное звено банковской

системыТема 3. Банковский менеджмент и регулирование

деятельностиТема 4. Банковские бизнес-процессыТема 5. Бизнес-модель банкаТема 6. Бизнес-архитектура и системы управления банкаТема 7. Современная банковская аналитика

«Основы банковского дела и

аналитики»

Лекция по дисциплинеПроцессы и стандарты банковской деятельности

Тема: 1

План лекции1. Общие положения,

характеристика и структура банковской системы.

2. Значение и роль банковской аналитики

3. Анализ состава и структуры банковской системы РФ

Подразделы1.1 Банк: понятие, значение, функции1.2 Банковская система России1.3 Центральный банк РФ, значение и функции 1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы 1.5 Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора

Содержание Темы 1 «Основы банковского дела и аналитики»

Темы для самостоятельной работыБанковская инфраструктура как фактор влияющий на устойчивость банковской системыНаправления развития банковской инфраструктурыСовременные требования к банковскому аналитику

Источники информацииЛаврушин О.И. Банковская система в современной экономике: учебное пособие. М.: КНОРУС, 2012. (стр. 38, 322)Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) - http://www.cbr.ru

Оформлениеwww.fullhdoboi.ru

Банк – это …

Привлечение денежных средств

Размещениеденежных средств

Банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: • привлечение во вклады

денежных средств физических и юридических лиц,

• размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности,

• открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

1.1 Банк: понятие, значение, функции

Основные функции банков …

Привлечение денежных средств

Размещениеденежных средств

• Функция аккумуляции денежных средств

• Функция регулирования денежного оборота

• Посредническая функция

MV = PQ

1.1 Банк: понятие, значение, функции

Банковская система

1027 67117

1.2 Банковская система России

Зарегистрировано на 01.01.2013 г.:

Банковская система с позиции методологии

1.2 Банковская система России

I. Фундаментальный блок• Банк и его деятельность• Принципы банковской деятельности

II. Организационный блок• Виды кредитных организаций• Организационная основа банковской

деятельности• Банковская инфраструктура

III. Регулирующий блок• Государственное регулирование• Законодательство• Нормативные положения ЦБ РФ• Инструкции, разработанные банками

Только как целостное образование банковская система может обеспечить свое эффективное функционирование

Банк России

учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР

Цели Банка России

• являются защита и обеспечение устойчивости рубля;

• развитие и укрепление банковской системы;

• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России

Конституцией (ст. 75) установлен особый статус ЦБ, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии.

Закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)

1.3 Центральный банк РФ, значение и функции

Функции Банка России

1) Проведение единой государственной денежно-кредитной политики;

2) Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения;

3) Организация системы рефинансирования.

4) Организация системы платежей и расчетов;

5) Функция банковского регулирования и надзора;

6) Валютное регулирование и валютный контроль;

7) Функция макроэкономического анализа и прогнозирования.

1.3 Центральный банк РФ, значение и функции

Основные задачи развития банковского сектора

- усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков;- повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции;- повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций;- предотвращение использования кредитных организаций для

осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях (прежде всего таких, как финансирование терроризма и легализация доходов, полученных преступным путем);

- развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций;

- укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков.

1.3 Центральный банк РФ, значение и функции

Банковская инфраструктура – это . . .

совокупность взаимосвязанных элементов, обеспечивающих жизнедеятельность отдельно взятого банка и банковского сектора в целом.

1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы

I. Фундаментальный блок• Банк и его деятельность• Принципы банковской деятельности

II. Организационный блок• Виды кредитных организаций• Организационная основа банковской

деятельности• Банковская инфраструктура

III. Регулирующий блок• Государственное регулирование• Законодательство• Нормативные положения ЦБ РФ• Инструкции, разработанные банками

Значение: обеспечение целостности и связи банковского сектора и внешней среды.

Информационное-аналитическое обеспечение

Для осуществления своей деятельности (например:- оценивать кредитоспособность клиента,- - экономический и де ловой рынок, - проводить систематические

консультации предприятий и на селения,- управлять доверенным имуществом

клиента) банкам необходима достоверная информация.

Система сбора и аналитической обработки деловой информации

1.4 Банковская инфраструктура, понятие, значение и элементы

Банковская аналитика это…1.5 Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора

Источник: http://slon.ru/business/

Банковская аналитика 1.5 Место и роль банковской аналитики в развитии банковского сектора

Источник: http://slon.ru/business/

«Аналитик должен досконально знать банковский сектор, от порядка составления финансовой отчетности на микроуровне до макроэкономических тенденций и умонастроений регуляторов».

Банковская аналитика - работа по анализу финансово-

экономических банковских процессов, их результатов и

факторов влияния.

Цель банковской аналитики - обеспечение бесперебойной и прибыльной деятельности банка, повышение его конкурентоспособности.

Задачи • Оценка результатов деятельности;• Выявление резервов повышения

эффективности;• Получение информационной основы для

планирования;• Принятия управленческих решений ;• Управление рисками• Контроль;• Регулирование .

1) В чем отличие банка от других хозяйствующих субъектов?

2) Какую роль играет банк в регулировании денежного оборота

страны?

3) В чем особенности современной российской банковской

системы?

4) Какую роль играет Центральный банк РФ в развитии

банковского сектора?

5) Что представляет собой банковская инфраструктура?

6) Какие современные требования предъявляются к

банковской аналитике)

Контрольные вопросыТема 1. Основы банковского дела и аналитики

1. Специфику банковской деятельности

2. Общие положения функционирования банковского сектора

3. Состав и структура банковской системы России

4. Элементы банковской инфраструктуры

5. Место информационно-аналитического обеспечения в

банковском секторе

6. Значение и роль банковской аналитики для развития

банковского сектора

Надо знатьТема 1. Основы банковского дела и аналитики

Работать с таблицами 4, 5, 6 документа Банка России Обзор Банковского сектора Российской федерации №132 октябрь 2013 года.

Надо уметьТема 1. Основы банковского дела и аналитики

Способность учиться быстрее конкурентов является единственным источником конкурентного преимущества над ними. Анри де Гейз президент компании Royal Dutch Shell .

Всего доброго

Приложения к презентации

Приложения к Презентации

Закон № 86-ФЗ от 10 июля 2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)

Приложения к Презентации

Приложения к Презентации

Банковская система

Информация о регистрации и лицензировании кредитных организацийhttp://www.cbr.ru/statistics/?prtid=pdko_sub