Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий...
DESCRIPTION
Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер». Оценка финансовой результативности бизнес-модели. Первоначальная задача. Банк – клиент среднего бизнеса. Задача: оценить кредитоспособность клиента. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
![Page 1: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/1.jpg)
Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна
управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»
Оценка финансовой результативности бизнес-модели
![Page 2: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/2.jpg)
Первоначальная задача Банк – клиент среднего бизнеса.
Задача: оценить кредитоспособность клиента. Проблема - отсутствие достоверной финансовой
отчетности. Кредитоспособность - способность и готовность заемщика
полностью и в срок рассчитываться по своим долговым обязательствам (основному долгу и процентам).
Финансовая отчетность – прошлая информация. Классический финансовый анализ настроен ни бизнес-
модели индустриальной экономики. Путь решения: оценить бизнес-модель и систему
управления.
2
![Page 3: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/3.jpg)
Общая терминология
3
![Page 4: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/4.jpg)
Требования к инструментарию
Простота визуализации модели. Наглядность для оценки.
Подходящая сегментация.
Финансовая составляющая модели, ориентированная на концепцию VBM (Value Based Management), т.е. генерирование денежных потоков.
4
![Page 5: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/5.jpg)
Трехмерное система оценки бизнеса
Доходы и расходы
Баланс
Денежные потоки
5
Ценность бизнеса определяется прежде всего его способностью генерировать свободные денежные потоки.
![Page 6: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/6.jpg)
Шаблон для финансовой составляющей бизнес-модели
6
ДОХОДЫ И РАСХОДЫ БАЛАНС
ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ
![Page 7: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/7.jpg)
Шаблон для финансовой составляющей бизнес-модели
7
ДОХОДЫ И РАСХОДЫ
Меняется принцип классификации доходов и расходов.Учитываются нематериальные активы. Затраты на создание ключевых ресурсов – не расходы, а инвестиции.
Маржа
Расходы
Прибыль
![Page 8: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/8.jpg)
Шаблон для финансовой составляющей бизнес-модели
ДЗ – дебиторская задолженность
ТМЗ –товарно-материальные запасы
КЗ- кредиторская задолженность
СК – собственный капитал 8
БАЛАНС
ДЗ
ТМЗ
Инвестициив т.ч. НМА
КЗ
Кредиты
СК
![Page 9: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/9.jpg)
Шаблон для финансовой составляющей бизнес-модели
9
ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ
Операционный
Инвестиционный
Свободный денежный поток
Финансовый
![Page 10: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/10.jpg)
Шаблон бизнес-модели
КР КВД ЦП ВК П
КП КС
Доходы и расходы
Баланс Денежные потоки
10
![Page 11: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/11.jpg)
Пять этапов анализа
Определяется цель. Ответ на какой вопрос должен дать анализ.
Сбор информации в соответствии с шаблоном.
Подбор и настройка критериев для диагностики.
Диагностика по каждому из критериев. Система «светофор».
Общая оценка. Рекомендации.
Важно: Отсутствие жесткости. Возможность
изменения критериев. Пропорции могут быть оцифрованы и
показывать тенденции. Оценка на основании суждений. 11
![Page 12: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/12.jpg)
Инновация ценности
Инновация ценности
Издержки
Ценность для покупателя
12
![Page 13: Докладчик: Гаврилова Ольга Анатольевна управляющий партнер консалтинговой компании «Фин-Мастер»](https://reader033.vdocuments.mx/reader033/viewer/2022061614/56813b4d550346895da43c75/html5/thumbnails/13.jpg)
Наши координаты
Консалтинговая компания «Фин-Мастер»
Тел: +7 (903) 774-63-13E-mail: [email protected]
www.fin-master.ru