Особенности финансовой поддержки МСП банками...
DESCRIPTION
Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий. 1. 21 11 2012 , Москва. СОЦИАЛЬНО- ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ЗНАЧЕНИЕ МСП. КРИТЕРИИ ОТНЕСЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЙ К СУБЪЕКТАМ МСП В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. Средняя численность работников за предшествующий год: - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
![Page 1: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/1.jpg)
11
Особенности финансовой поддержки МСПбанками развития
Александр Стрелецкий
21 11 2012, Москва
![Page 2: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/2.jpg)
2
СОЦИАЛЬНО- ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ЗНАЧЕНИЕ МСП
Повышение конкурентоспособности и диверсификация национальной экономики
Источник инноваций
Создание рабочих мест
Формирование среднего класса – основы социальной стабильности
![Page 3: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/3.jpg)
3
КРИТЕРИИ ОТНЕСЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЙ К СУБЪЕКТАМ МСП В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Средняя численность работников за предшествующий год:
микро предприятия – до 15 человек
малые предприятия – до 100 человек
средние предприятия – до 250 человек
Выручка от реализации (без НДС) за предшествующий год:
микро предприятия – до 60 млн. руб.
малые предприятия – до 400 млн. руб.
средние предприятия – до 1 млрд. руб.
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, нерезидентов, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%
А
Б
В
![Page 4: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/4.jpg)
Критерии отнесения предприятий к субъектам МСП в разных странах (по численности работников)
499
249
249
249
99
19
199
Канада
Италия
Финляндия
Франция
Голландия
Новая Зеландия
Швеция
Швейцария
США
Россия
249
499
249
![Page 5: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/5.jpg)
5
ВКЛАД МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА В ЭКОНОМИКИ РАЗНЫХ СТРАН
Германия
Великобритания
Китай
США
Япония
Россия
Страна
< 90
99
< 90
98
99
27
Доля МСП в количестве
предприятий, %
70
49
75
50
78
26
Доля МСП в количестве занятых, %
50
52
60
< 50
< 50
20-25
Доля МСП в ВВП страны,
%
![Page 6: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/6.jpg)
6
ЗАНЯТОСТЬ В СЕГМЕНТЕ МСП
К 2020 году необходимо увеличить показатель занятости населения в
секторе МСП до 50%
![Page 7: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/7.jpg)
7
ЧИСЛО ПРЕДПРИЯТИЙ В СЕГМЕНТЕ МСП
* - по итогам сплошного наблюдения Росстата по итогам 2010 года. В настоящее время в Российской Федерации зарегистрировано 5,76 млн. МСП.
*
Доля выручки малого и среднего бизнеса в общем объеме выручки
предприятий по стране – 23,6%
![Page 8: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/8.jpg)
8
МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО В РОССИИ
0,0
1,0
2,0
3,0
4,0
5,0
6,0
7,0
2006 2007 2008 2009 2010
*По данным Федеральной службы государственной статистики и Минэкономразвития России
9,5
10,0
10,5
11,0
11,5
12,0
12,5
13,0
2006 2007 2008 2009 2010
Динамика количества субъектов МСП в России (с учетом ИП), в млн.
ед.
Динамика численности работников МСП (без учета ИП), млн. человек
среднегодовой прирост сектора за посткризисный период 2009 – 2011 гг. составил около 12,1%
![Page 9: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/9.jpg)
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СРЕДСТВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП (МЛРД. РУБЛЕЙ)
МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ
(федеральная финансовая программа поддержки малого и среднего предпринимательства)
МИНСЕЛЬХОЗ РОССИИ
(поддержка малых форм хозяйствования – субсидирование % ставки)
МИНЗДРАВСОЦРАЗВИТИЯ РОССИИ
(содействие самозанятости безработных)
МИНОБРАЗОВАНИЯ РОССИИ
(прикладные научные исследования и разработки)
20,8
11,2
0,1
4,0
36,1
2012 год
![Page 10: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/10.jpg)
10
Приоритеты поддержки:
ИННОВАЦИИ
МОДЕРНИЗАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА
ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ
ФИНАНСОВАЯ ПОДДЕРЖКА МСП ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ
В период 2009 – 2012 гг. Внешэкономбанком направлено на цели
поддержки субъектов МСП 51 млрд. рублей.
![Page 11: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/11.jpg)
11
СОПОСТАВЛЕНИЕ БАНКОВ РАЗВИТИЯ ПО ОБЪЕМАМ ПОДДЕРЖКИ МСП
Источники: Annual Report of KfW 2011. www.kfw.de Annual Report of CDB 2011. www.cdb.com.cn Corporate Presentation of BNDES. April 2012. www.bndes.gov.br Annual Report of IBK 2011. www.ibk.co.kr
![Page 12: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/12.jpg)
12
ОБЪЕМ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МСП ГРУППОЙ ВНЕШЭКОНОМБАНКА
Объем оказанной поддержки субъектам МСП Группой Внешэкономбанка, млрд. руб., в т.ч.
МСП Банк (с начала реализации), млрд. рублей
Связь-банк, Глобэксбанк (с 2008 года), млрд. рублей
Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП по группе Внешэкономбанка, млрд. руб., в т.ч.
Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП по Программе МСП Банка
Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП перед Связь-банком и Глобэксбанком
155,8
87,2
68,6
61,0
34,3
26,7
На 1 января 2011 г.
319,5
178,8
140,5
112,7
73,7
39,0
На 1 января 2012 г.
![Page 13: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/13.jpg)
13
ОГРАНИЧЕНИЯ ПО ПОДДЕРЖКЕ МСП ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ
Не финансирует субъекты МСП напрямую, а предоставляет целевое фондирование юридическим лицам, осуществляющим поддержку МСП
Максимальный размер кредита субъекту МСП
- 150 млн. рублей
Минимальный срок кредитования субъекта МСП
- 2 года
А
Б
В
В период 2009 – 2012 гг. Внешэкономбанком направлено на цели поддержки субъектов МСП почти 51 млрд. рублей
![Page 14: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/14.jpg)
1414
ГРУППА ВНЕШЭКОНОМБАНКА
ОАО «МСП Банк»
(Россия)
100% собственность
Росэксимбанк
(Россия)
100% собственность
ВЭБ Капитал
(Россия)
100% собственность
ВЭБ Лизинг
(Россия)
78.07% собственность
Связь-Банк
(Россия)
99.47% собственность
Проминвестбанк
(Украина)
97.85% собственность
Глобэксбанк
(Россия)
99.16% собственность
Белвнешэкономбанк
(Беларусь)
97.42% собственность
VEB CAPITAL
САНИРОВАННЫЕ В ПЕРИОД КРИЗИСА БАНКИ ПРЕДСТАВЛЯЮТ ИНТЕРЕСЫ В СТРАНАХ СНГ
ОСНОВНЫЕ РОССИЙСКИЕ ДОЧЕРНИЕ КОМПАНИИ
ОАО «ЭКСАР»
(Россия)
100% собственность
![Page 15: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/15.jpg)
15
ПОДДЕРЖКА МСП ЧЕРЕЗ МСП БАНК
БАНКИ ОРГАНИЗАЦИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ
Микро-, малые и средние субъекты МСП
Фондирование на привлекательных условиях
Фондирование на привлекательных условиях
Фондирование на привлекательных условиях
Фондирование на привлекательных условиях
ФондированиеФондирование
Микро-финансовые организации
Лизинговые компании
Гарантийные фонды
КредитыКредиты
КредитыКредиты ЛизингЛизинг ГарантииГарантии
![Page 16: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/16.jpg)
16
СОГЛАШЕНИЕ О НЕПРЕРЫВНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ ИННОВАЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ – 11 участников
● организация компании, ● патентование, ● запуск производства опытной партии продукции.
● организация компании, ● патентование, ● запуск производства опытной партии продукции.
● организация серийного производства, ● расширение производства.
● организация серийного производства, ● расширение производства.
● создание идеи,● проведение научно-исследовательских работ.
● создание идеи,● проведение научно-исследовательских работ.
«Допосевная» стадия развития:
«Посевная» стадия развития:
Ранняя стадия развития (стартап):
Стадия расши-рения и роста:
● создание концепции продукта,● проведение прикладных опытно-конструкторских работ, ● разработка бизнес-плана.
● создание концепции продукта,● проведение прикладных опытно-конструкторских работ, ● разработка бизнес-плана.
![Page 17: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/17.jpg)
17
ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МАЛЫХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ В РФ
Источники финансирования инвестиционной деятельности малых и средних предприятий
Кредитование является основным источником финансирования инвестиционной деятельности малого и среднего бизнеса
Для действующих предприятий, в отличие от стартапов, прямые инвестиции менее приемлемы в силу опасения потери контроля над бизнесом (в структуре финансирования инвестиционной деятельности прямые инвестиции составляют менее 1%)
Многие предприятия финансируют инвестиционную деятельность за счет краткосрочных кредитов по причине:
затрудненного доступа к долгосрочному финансированию
наличия уверенности в возможности рефинансировать кредит на тех же условиях
Низкую доступность долгосрочных ресурсов отмечают, по результатам различным опросов, порядка 35-40% руководителей малых и средних предприятий
Доля предприятий, испытывающих сложности с доступом к финансированию (% от опрошенных)
7%
11%
12%
14% 19
%
20%
21%
21%
23% 25% 27%
29%
38% 45
%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
Fin
land
Spa
in
Est
onia
Net
herla
nds
UK
Latv
ia
EU
7
Fra
nce
Ger
man
y
Italy
Pol
and
Hun
gary
Rus
sia
Tur
key
Δ=17%
![Page 18: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/18.jpg)
18
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВНЕШЭКОНОМБАНКА: ОТСУТСТВИЕ «ОКНА» ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
Объем финансирования, млн. руб.
50 100 150 1000 2000
Программа финансовой поддержки МСП
Финансирование по двухуровневой системе (через банки-партнеры и организации инфраструктуры)
Конечные получатели средств – субъекты МСП в соответствии с требованиями 209-ФЗ (выручка до 1 млрд. руб., численность до 250 чел., корпоративная независимость от крупного бизнеса)
Максимальный размер кредита – 150 млн. рублей
Финансирование крупных инвестиционных проектов
Финансирование проектов в стратегических отраслях экономики в соответствии с Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка
Срок окупаемости – от 5 лет
Минимальный объем проекта – 2 млрд. рублей
Минимальный объем участия ВЭБ – 1 млрд. рублей
![Page 19: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/19.jpg)
19
Конечные получатели средств: малые и средние предприятия
Объекты финансирования:
- Средние предприятия (объем сделок фонда: от 150 млн. до 1 млрд. рублей)
- Коммерческие банки
- Организации финансовой инфраструктуры
Основные финансовые инструменты:
- Долговое финансирование
/в т.ч. долгосрочное кредитование
- Гарантии
- Мезонинное финансирование
- Участие в капитале
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФОНД ПОДДЕРЖКИ МСП: ОСНОВНЫЕ ОСОБЕННОСТИ
74% 70%64% 62% 58%
53%48%
38%
7%
0%
20%
40%
60%
80%
Доля МСП в инвестициях*
*Источник: Исследование Ernst&Young, Global Insight, 2010
![Page 20: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/20.jpg)
20
СТРУКТУРА ФИНАНСИРОВАНИЯ
Прямое фин-еПрямое фин-е Связанное фин-еСвязанное фин-е
ОблигацииОблигацииДолиДоли
Эффект мультипликации
Эффект мультипликации
ИНВЕСТОРЫИНВЕСТОРЫ
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНДИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД
НАДЕЖНЫЕ СРЕДНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ
ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ
Микро-, малые и средние предприятияМикро-, малые и средние предприятия
![Page 21: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/21.jpg)
21
Эффективное международное государственно-частное партнерство
Мультипликация выделенных фонду средств ВЭБа: до 6 раз
Привлечение международных инвестиций в российский сектор МСП
Поддержка средних предприятий, проекты которых «выпадают» из нормативных требований ВЭБ и РосБР по объему (больше 150 млн. рублей, но меньше 2 млрд. рублей)
Внедрение на российском рынке сложных банковских продуктов (мезонинное финансирование)
Сочетание привлекательных условий финансирования (в т.ч. длительные сроки) и технической помощи (обучающие мероприятие, методическая поддержка, повышение эффективности управления)
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
![Page 22: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/22.jpg)
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ФОНДА
Фонд
Двухуровневое финансирование (целевые межбанковские кредиты)
Прямое финансирование
Долгосрочные инвестиционные кредиты (% ставка на нижней границе рынка, наличие обеспечения)
Мезонинное финансирование и участие в капитале (после стабилизации работы Фонда)
Для кого будут интересны инструменты Фонда?
Для быстрорастущих компаний, нуждающихся в инвестиционных кредитах объемом 150 млн. – 1 млрд. рублей (сделки, которые сейчас «выпадают» из диапазона инвестиционных инструментов ВЭБ)
Для предприятий с валютной выручкой (ввиду возможности валютного финансирования на привлекательных условиях)
Для финансирования сделок LBO (в том числе при обратном выкупе доли в инновационной компании у венчурных фондов и фондов прямых инвестиций)
Субординированные займы банкам
![Page 23: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/23.jpg)
БАЗОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ОБЪЕКТАМ ФИНАНСИРОВАНИЯ ФОНДА
Для средних предприятий (при прямом финансировании):
предприятие относится к сфере обрабатывающей промышленности, агропромышленного комплекса либо связи;
средняя численность работников за предшествующий год не превышает 250 человек;
выручка от реализации без НДС за предшествующий год составляет не менее 100 млн. рублей и не более 2 млрд. рублей;
суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не превышает 25%;
объем предоставляемого Фондом финансирования не может превышать 85% от стоимости проекта
Для банков (при финансировании в виде целевых межбанковских кредитов):
наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности на уровне по международной шкале не ниже B+/B1 (в исключительных случаях возможно предоставление кредитов банкам с уровнем рейтинга B/B2)
соблюдение обязательных нормативов и требований Банка России
прозрачная структура собственности и положительная деловая репутация
наличие опыта работы по кредитованию МСП
банк-реципиент обязуется обеспечить доведение средств, выделенных Фондом, до субъектов МСП в пропорции не менее чем 1:2 к объему полученных от Фонда средств (в том числе на цели кредитования МСП неторгового сектора в объеме не менее чем размер полученного от Фонда финансирования)
![Page 24: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/24.jpg)
ПРЕДЛАГАЕМАЯ СТРУКТУРА ФОНДА
Международные институциональные инвесторы
Участие Внешэкономбанка в качестве инвестора транша С – ключевое условие привлечения инвесторов в старшие транши
Транш «А»(max. USD 600 mm)
Транш «B» (max. USD 150 mm)
Транш «С» (max. USD 150 mm)
![Page 25: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/25.jpg)
25
25
РАБОТА МСП С ГАРАНТИЙНЫМИ ФОНДАМИ
Гарантии фондов – обеспечение по обязательствам организаций инфраструктуры перед МСП Банком
Включение банков-партнеров в перечень уполномоченных банков, работающий с фондами
Заемщик
Гарантийный фонд
Банк
4
5
3
5
6
1
2
1 – Заемщик подает в уполномоченный гарантийным фондом банк кредитную заявку и заполняет заявку на предоставление поручительства гарантийного фонда.2 – Банк проводит проверку кредитоспособности заемщика и принимает решение о предоставлении кредита.3 – Банк передает заявку заемщика в гарантийный фонд, которые проверяет ее на соответствие своим требованиям.4 – Гарантийный фонд проводит собственную проверку кредитоспособности заемщика (зависит от специфики деятельности гарантийного фонда).5 – Гарантийный фонд заключает с уполномоченным банком и заемщиком трехсторонний договор о предоставлении поручительства по кредиту.6 – Банк предоставляет кредит заемщику.
Заемщик Банк
Гарантийный фонд
![Page 26: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/26.jpg)
ГАРАНТИЙНАЯ СИСТЕМА ПОДДЕРЖКИ МСП В РОССИИ
Число гарантийных фондов в России
Капитализация гарантийных фондов, млрд. руб
Отсутствие инструментов гарантийной поддержки для
растущих предприятий с объемом кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей
Отсутствие инструментов гарантийной поддержки для
растущих предприятий с объемом кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей
На 01.01.2012 г.:
79 региональных гарантийных фонда.
Капитализация гарантийных фондов составляет более 30,3 млрд. руб.
Выдано 24,7 тыс. поручительств на сумму более 58,9 млрд. руб.
Объем привлеченных кредитных средств - более 122,7 млрд. руб.
Ограничение по сумме поручительства – 30 млн. руб.
![Page 27: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/27.jpg)
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ГАРАНТИЙНЫЙ ФОНД
ОСНОВАНИЕНизкая доступность финансовых ресурсов для средних предприятий ввиду недостаточности залогового обеспечения
Предложение ВЭБПредложение ВЭБ
Создание Федерального гарантийного фонда как дочернего общества ВЭБа
Необходимое фондирование из федерального бюджета – 10 млрд. рублей
Прогнозируемый объем кредитов, обеспеченных гарантией Фонда – 70 млрд. рублей за 10 лет
Президентом Российской Федерации поставлена задача создания механизма предоставления гарантий для среднего бизнеса (Указ Президента РФ № 596 от 7 мая 2012 «О долгосрочной государственной экономической политике)
Оперативность принятия решений о предоставлении гарантий
Признание банками гарантий в качестве первоклассного обеспечения
Распределение кредитных рисков между гарантийным механизмом, банками и заемщиками
Приемлемая стоимость гарантий для среднего бизнеса
Самоокупаемость и экономическая эффективность
Принципы работыПринципы работы
![Page 28: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/28.jpg)
28
ГАРАНТИЙНЫЕ МЕХАНИЗМЫ ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА: ВОЗМОЖНЫЕ ВАРИАНТЫ
Банк-партнер
Соглашения о предоставлении
гарантии
Субъекты МСП
Федеральный гарантийный фонд
контргарантия
Заявка на предоставление контргарантии
Региональный фонд
Гарантийный фонд
Заявка на кредит
Банк-партнер
Кредитная документац
ия
Соглашение о предоставлении
гарантии
Среднее предприятие
Заявка на кредит
Вариант 1: прямые гарантии по кредитам средних предприятий за счет федерального гарантийного фонда
!! В настоящее время механизма гарантирования кредитов в размере 100 млн. руб. – 1 млрд. руб. в России не существует
Вариант 2: предоставление контргарантий в пользу региональных гарантийных фондов для расширения их портфелей
![Page 29: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/29.jpg)
29
ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ЗА РУБЕЖОМ ДЛЯ ПОДДЕРЖКИ МСП
Германия
Страны
Швейцария
Италия
Европа
Италия
Австрия
02/09; 04/10
Дата (м/г)
03/10
12/09
12/09
12/10
05/11
Финансовые институты
Франция 06/11
Южная Корея 11/12
США 06/10
![Page 30: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/30.jpg)
30
СХЕМА ПОДДЕРЖКИ ВНЕШНЕТОРГОВЫХ ПРОЕКТОВ СУБЪЕКТОВ МСП ЧЕРЕЗ РЕГИОНАЛЬНЫЕ ЦЕНТРЫ ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА
Центры поддержки экспорта
МСПОбращение
за поддержко
й
В случае импорта РФ
Финансирование в рублях
В случае экспорта из РФ
Валюта
Валюта
Рубли
Региональные гарантийные фонды
Страховое покрытие Гарант
ииГарантии
Кредиты
Информация о
проекте
![Page 31: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/31.jpg)
31Экспортер
(поставщик)
Импортер
(субъект МСП)
1. Внешнеторговый Контракт (на поставку оборудования,
строительство, модернизацию производства и т.д.)
4. Предоставление страхового покрытия
7.
Опл
ата
ко
ми
ссий
и с
тра
хово
й
пре
ми
и
3. Оплата авансового платежа
5. Открытие аккредитива
7. Оплата комиссии за предоставление финансирования
8.
Док
уме
нты
об
отг
рузк
е
9.
Пл
ате
жи
по а
ккр
еди
тиву
10
. Во
звр
ат
сум
мы
акк
ре
ди
тива
/
кред
ита
и н
ачи
сле
нны
х пр
оц
ент
ов
6. Предоставление кредитной линии
2.
Дог
ово
р о
б о
ткр
ыти
и а
ккр
ед
ити
ва,
Кр
едит
ный
До
гово
р
2. Кредитное Соглашение
8. Поставка товаров, оборудования, материалов и т.д.
11. Возврат кредитных ресурсовФинансирующий банк
или ЭКА страны Экспортера
СХЕМА КРЕДИТОВАНИЯ МСП РАЙФФАЙЗЕН ЛАНДЕСБАНКОМ ВЕРХНЯЯ АВСТРИЯ С УЧАСТИЕМ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ
![Page 32: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/32.jpg)
32
РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ДЛЯ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: ОСНОВАНИЕ
Основано в 2011 Юридические рамки: - Гражданский кодекс РФ - Федеральный закон N 236-ФЗ of 18.07.2011 “О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков”
Форма регистрации: открытое акционерное общество (ОАО)Единственный акционер: Внешэкономбанк (100% капитала)Уставный капитал: 1 млрд. долларов США Оценка объемов страхового покрытия:
- 2012 – 850 млн. долл. США - 2013 – 4500 млн. долл. США - 2014 - 5500 млн. долл. США
Финансовая поддержка Внешэкономбанка и государственная поддержка
![Page 33: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/33.jpg)
33
Агентство предназначено для возмещения потерь по обширному перечню страховых услуг тем экспортёрам, которые не имеют приемлемых предложений от коммерческих страховых компаний
РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ДЛЯ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: ПРИОРИТЕТЫ
Посредством поддержки экспортного проектного финансирования, с использованием традиционных страховых услуг и продуктов, Агентство предложит ориентированные на МСП страховые инструменты и механизмы
Страхование краткосрочных экспортных кредитов от политических рисков,
Страхование средне- и долгосрочных кредитов от предпринимательских и политических рисков,
Страхование российских инвестиций в зарубежных странах от политических рисков.
EXIAR.RU
![Page 34: Особенности финансовой поддержки МСП банками развития Александр Стрелецкий](https://reader036.vdocuments.mx/reader036/viewer/2022081801/56813b06550346895da3a8f2/html5/thumbnails/34.jpg)
3434
Спасибо за внимание
Пр-т Академика Сахарова, д. 9Москва, Россия
тел.: +7 (495) 721 18 63 факс: +7 (499) 975 21 43
www.veb.ru