《项目论证与评估》第二版

本章主要内容： 12.1 工业投资项目的评估与论证 12.2 农业投资项目的评估与论证 12.3 商业投资项目的评估与论证 12.4 银行贷款项目的评估与论证 12.5 政府采购项目的评估与论证 12.6 科学研究项目的论证与评估 12.7 新产品开发项目的评估与论证

第 12 章不同行业和种类的项目论证与评估


12.1 工业投资项目的评估与论证12.1.1 工业投资项目的独特性分析

1. 工业投资项目受社会经济规律的制约较强2. 工业投资项目有规模经济、比例性、连续性

和节奏性的要求 3. 工业投资项目对科学技术和科技进步的依

赖性强


12.1.2 工业投资项目论证与评估的原则 1. 工业投资项目论证与评估的基本原则（ 1 ）及时性原则。（ 2 ）全局性原则。（ 3 ）综合性原则。


2. 工业投资项目论证与评估的基本程序（ 1 ）确定项目论证与评估的内容。（ 2 ）组织项目论证与评估小组。（ 3 ）制订评估工作计划。（ 4 ）调查研究和搜集数据。（ 5 ）开展评估分析并给出报告。（ 6 ）项目论证与评估报告审查。（ 7 ）项目论证与评估报告的批准。


3. 这种评估中的数据的审查与鉴定工业投资项目论证与评估中最重要的工作之一是在

评估中必须开展对于项目预测数据和实际数据进行审查和鉴定。

（ 1 ）项目生产规模及产品方案数据。（ 2 ）工业投资项目建设的预测数据。（ 3 ）工业投资项目资金来源及筹措。（ 4 ）项目产品成本和收益预测数据。


12.1.3 工业投资项目论证与评估的内容1.工业投资项目建设必要性的评估2.工业投资项目建设与配套条件的评估3.工业投资项目的技术可行性评估4.工业投资项目财务效益可行性评估5.工业投资项目的国民经济可行性评估6.工业投资项目的社会与环境影响评估 7.工业投资项目可行性的综合评估


12.2 农业投资项目的评估与论证 12.2.1 农业投资项目的独特性分析 1.农业投资项目对土地有特殊的依赖性 2.农业投资项目的综合性强且涉及面比较广 3.农业投资项目的风险性高且不易评估 4.农业投资项目的地域性强的特性 5.农业投资项目具有多重目标的特性


12.2.2 农业投资项目论证与评估的原则 1.珍惜土地资源和提高土地生产率 2.目的评估和审批关。 3.要充分估计传统习惯对农业投资项目的影响 4.要充分评估农业投资项目的风险 5.要考虑支持落后地区农业的发展


12.2.2 农业投资项目论证与评估的内容 1.农业投资项目的财务效益评估 2.农业投资项目的国民经济评估 3.农业投资项目的运行条件评估 4.农业投资项目的环境影响评估 5.农业投资项目的社会影响评估 6.农业投资项目的风险评估 7.农业投资项目的综合评估


12.3 商业投资项目的评估与论证12.3.1 商业投资项目的独特性和原则1. 选址是商业投资项目成败的重要因素 2. 商业投资项目的评估更注重市场预测 3. 商业投资项目评估的关键是竞争评估 4. 商业投资项目评估要注重风险性评估 5. 商业投资项目的商圈分析最为关键


12.3.2 商业投资项目论证与评估的内容1. 商业投资项目的选址分析与评估 2. 商业投资项目所处商圈的分析与评估 3. 商业投资项目竞争和经营分析与评估 4. 商业投资项目的服务环境与条件评估 5. 商业投资项目的财务和国民经济评估


12.3.3 商业投资项目的商圈评估方法所谓商业投资项目的商圈也称为商业交易区，是指以商店所在地为中心沿着一定方向和距离扩展和吸引与辐射顾客的范围。

1. 雷利法则这是一种零售引力的法则，它用于说明两个竞

争商店吸引顾客的能力。该法则认为，一个商店吸引顾客的能力取决于该商店附近地区与沿边地区的人口和距离，所以确定一个商店的商圈大小就要考虑人口和距离两个变量，商店的吸引力由最邻近该商店的人口和里程距离共同发挥作用。一个商店吸引较多来自附近地区的人口，吸引较少的较远地区的人口。


2. 赫夫法则赫夫法则认为一个商业投资项目的商圈取决于它

的相关吸引力。在多个商业聚集区或商店集中于一地时，顾客利用哪一个商业聚集区或商店的概率是由商业聚集区或商店的规模和顾客到该商业聚集区或商店的距离决定的，即一个商店对顾客的相关吸引力取决于两个因素：商店的规模和距离。商店的规模可以根据销售场地面积计算，距离为时间距离或空间距离。

大商店比小商店有较大的吸引力，近距离商店比远距离商店更有吸引力。


3.饱和指数法则饱和指数法则是指通过计算零售市场饱和指数来测

定特定的商圈内假设的零售商店类型的每平方米的潜在需求。

饱和指数是通过需求和供给的对比来测量一个商圈内商店的饱和程度。

一个地区有较低的需求，同时竞争水平也是低的，那么这个地区可能是有吸引力的。

一般来说，饱和指数高就意味着零售潜力大，而饱和指数低意味着零售潜力小。


12.4 银行贷款项目的评估与论证

银行贷款项目主要是指银行贷款项目，银行贷款项目的评估是指在申请贷款正式批复之前银行对于贷款项目的必要性和可行性所进行的论证与评估工作。

12.4.1 银行贷款项目的独特性分析 1. 金融行业全面影响的特点 2.双重项目论证与评估的特点 3. 项目全生命周期中多次评估的特点


12.4.2 银行贷款项目论证与评估的阶段

一般银行贷款项目的评估所包括的主要内容有两个部分：其一是被贷款项目的评估，其二是银行贷款项目评估 .

1.被贷款项目鉴定阶段的评估2. 银行贷款项目准备阶段的评估 3. 银行贷款项目自身的评估阶段4. 银行贷款项目谈判阶段评估 5. 银行贷款项目实施阶段的评估6. 银行贷款项目的后评估


12.4.3 银行贷款项目论证与评估的内容 1. 银行贷款项目前评估和跟踪评估阶段的主要

评估内容包括如下几个方面。（ 1 ）借款人的评估。（ 2 ）被贷款项目的条件评估。（ 3 ）被贷款项目筹资方案评估。（ 4 ）银行贷款项目的贷款回收评估。（ 5 ）银行贷款项目风险与效益评价。（ 6 ）被贷款项目的实施绩效评估。


2. 银行贷款项目后评估阶段的评估内容主要包括如下几个方面。

（ 1 ）被贷款项目实际必要性的后评估。（ 2 ）被贷款项目实际运行条件的后评估。（ 3 ）被贷款项目的技术后评估。（ 4 ）被贷款项目的经济效益的后评估。（ 5 ）被贷款项目国民经济效益后评估。（ 6 ）银行贷款项目的全面后评估。（ 7 ）银行贷款政策的全面评估。


12.5 政府采购项目的评估与论证 12.5.1 政府采购项目的独特性分析1.采购资金来源的公共性2 .政府采购项目的非赢利性3.政府采购项目的公开性4.政府采购项目的政策性 5.政府采购项目的复杂性6.政府采购项目的宏观调控性7.政府采购项目的程序性8.政府采购项目的合法性


12.5.2 政府采购项目评估与论证的内容

政府采购一般有两种买卖的方式，一种是议价的方式，一种是招投标的方式。议价的方式只能用于小型的政府采购项目，其他一般需要使用招投标的方式进行政府采购。

1. 政府采购项目的内容评估 2. 政府采购项目的预算评估 3. 政府采购项目的采购方式评估 4. 政府采购项目的供应方案评估


12.6 科学研究项目的论证与评估所谓科学研究项目就是人们对新知识和新技术的探求项目，

由于是探索新得知识和新的技术，所以这类项目最大的特征是首创性，正是这种首创性使得这种项目的评估内容和方法完全不同。

基础科学研究项目是人们为认识自然和社会的全新知识而开展的科学研究工作（属于人类认识世界的范畴），它不以任何专门或特定的应用推广或使用盈利为目的。

应用科学研究项目是指人们运用所获得的新知识去改造自然和社会从而为人类创造更多财富和福利所开展的首创性的研究（属于人类改造世界的范畴），它具有应用特定知识去实现盈利或发展目的特征。


12.6.1 科学研究项目的独特性分析科学研究项目就是人们对新知识和新技术的探求项目，

由于是探索新得知识和新的技术，所以这类项目最大的特征是首创性 .

科学研究项目本身就是一种对于人类认识世界和改造世界的知识创造过程，所以这种项目最主要的特性是它具有很高的开放性（或叫不确定性）。


12.6.2 科学研究项目论证与评估的方法科学研究项目的论证与评估方法主要是定性的方法（如同行评估，权威决策，领导拍板等），也有一些定量的评估方法。


选择科学研究项目的评估方法必须明确六个具体因素：项目的战略意义明确，目标与功能相配合，项目有创造

性，能够获得足够的信息，组织目标清晰，合理地评估项目结果，提高组织信誉化。

科学研究项目综合集成方法的构造应满足特定的评估对象和评估要求：

可发挥单个评估方法所长，又可弥补各自所短；能解决单一评估方法所不能解决的问题，或比单一的评估方法能更好地解决问题；这种评估方法有系统性。

构建科学研究项目综合集成方法的基本步骤是：由定性方法确定评估指标，计算权重并构成评估体系，

用定量方法与模型计算评估值。


1. 科学研究项目立项评估方法（ 1 ）同行评议法。（ 2 ）多指标多决策的模型评估方法（MCDM ）。（ 3 ）同行评议与 MCDM 的综合集成评估方法。


12.7 新产品开发项目的评估与论证 12.7.1 新产品开发项目的独特性分析1. 新产品的独特性（ 1 ）新产品的核心要素和特征。（ 2 ）新产品的实体要素和特征。（ 3 ）新产品的引申要素和特征。（ 4 ）新产品的扩张要素和特征。


2. 新产品开发项目的特征（ 1 ）新产品开发项目的创新性。（ 2 ）新产品开发项目的过程性。（ 3 ）新产品开发项目的学习性。（ 4 ）新产品开发项目的风险性。（ 5 ）新产品开发项目的开放性。


12.7.2 新产品开发项目论证与评估的原则1. 新产品开发项目自身的基本原则先应考虑顾客的喜好，新产品必须满足顾客的各方的要

求；其次应考虑对于环境的影响，新产品的生产和使用应能

节约资源，另外还应考虑企业自身的生产能力，考虑生产程序和装配步骤，不能将设计功能和生产功能分裂开来，要用更低的成本生产出高质量的新产品。

2.消费者对新产品概念的认可原则3. 新产品概念开发中的主导用户分析的原则


12.7.3 新产品开发项目论证与评估的程序和方法

图 13-5 新产品开发项目论证与评估程序制定评价指标体系

产品开发项目论证和评定

计算产品开发可行度

指标量化和归一化处理

制定分指标标准确定权重系数


新产品开发项目论证与评估的过程的主要步骤和方法 :1.制定新产品开发项目评价指标体系 2.确定项目论证与评估指标的权重系数 3.制定项目论证与评估指标的期望标准4.项目论证与评估指标的量化和归一化处理 5.分析和计算新产品开发项目的可行情况

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