универсальный инструмент для обеспечения работы

Кредитного Потребительского Кооператива

ФИНАНСЫФИНАНСЫ КПККПКФИНАНСЫ КПК

Программное обеспечение для кредитных кооперативов:

Пайщик. Общие данные

Обязательными для заполнения являются поля Код, Наименование (ФИО),

Дата вступления, Отделение, Вид.

Для ведения реестрового номера, который должен быть

уникальным для всех пайщиков кооператива и иметь простую возрастающую нумерацию,

существует справочник «Реестр пайщиков»

Основным хранилищем данных о пайщиках является справочник

«Пайщики».

Данные в реестр пайщиков вносятся обработкой, которая отслеживает приход паевых взносов. В обработке есть возможность тестирования реестра пайщиков на наличие пропусков и повторяющихся пайщиков.

Пайщик. СозданиеВвод адреса осуществляется с

использованием Классификатора адресов (КЛАДР)

Из карточки пайщика осуществляется печать Свидетельство пайщика.

Если свидетельство печатается первый раз, то автоматически устанавливается дата выдачи

В справочник можно добавить примечания,

которые будут отображаться в

списке пайщиков, сообщая

дополнительную информацию

Пайщик. Семья и работа

Поле Состав семьи заполняется автоматически при заполнении

табличной части Семья.Поле Работа, расположенное на

вкладке Основные данные также заполняется

автоматически, получая данные из табличной части Работа.

Особый доступ подразумевает ограничение на просмотр. Ограниченный - для всех

пользователей, за исключением категории ответственных, у которых проставлена роль

«Доступ». Головной офис подразумевает доступ к данным пайщика для сотрудников головного офиса.

Вычеты НДФЛ заполняются в отдельном окне. Сумма на детей проставляется вручную

В 2011 году система вычетов не используется, потому что применяется расчет налога, исходя из ставки рефинансирования

Дополнительным хранилищем данных о пайщике является

Анкета пащика. Это подчиненный справочник,

открыть который можно из карточки пайщика.

Особенно полезно заполнять данные Анкеты у заемщиков

Пайщик. Анкета пайщика

Анкету пайщика можно выводить на печать в обычном варианте, в подробном и в виде анкеты поручителя.

Пайщик. Анкета пайщика

Личное дело пайщика

Основным местом работы с данными пайщика является

Личное дело

Показатели и данные, отображенные в личном деле рассчитаны на дату в правом

верхнем углу

В личном деле пайщика отображаются остатки и движения по взносам, сбережениям и займам пайщика.

Взносы

При вступлении в кооператив пайщик уплачивает взносы.

Паевой, разовый и ежегодный.

Для этого необходимо в меню Операции выбрать

«Движение прихода»

Создается новый документ прихода, в котором автоматически указаны виды взносов. Список этих видов единожды определяется справочником Виды взносов

Взносы

При вступлении в кооператив пайщик уплачивает взносы.

Паевой, разовый и ежегодный.

Для этого необходимо в меню Операции выбрать

«Движение прихода»

Кроме того, необходимо выбрать Вид движения, который определит счета бухгалтерского учета при проведении документа.

Взносы

В итоге личное дело будет отображать движения по взносам

Проводки в регистр бухгалтерии

ЗаймыСоздание договора займа и

графика займа производится на вкладке «Кредитная история»,

доступ к которой можно ограничить (только для

работников кредитного отдела)

Для создания договора необходимо нажать «Новый договор» в меню Операции

При отсутствии остатка на паевом взносе, кнопка будет неактивна

Открывается незаполненная форма нового договора займа

ЗаймыНомер счета займа присваивается

автоматически

В первую очередь следует указать Вид займа

Затем, обеспечение займа

Если заем обеспечивается залогом, тогда следует указать залог.

После выбора вида займа автоматически проставляются метод расчета, тип займа, ставки процентов

После изменения срока договора меняется срок и ставка страхования

Возобновляемый обозначает кредитную линию, а погашение в конце срока подразумевает уплату в течение всего срока только процентов, а основную сумму в конце

ЗаймыВо вкладке Кредитная

история личного дела в договорах займов

пайщика отображаются как открытые

(действующие) , так и закрытые.

Изменения ставок по договору также меняют и

состояние договора (открытый / закрытый)

После создания договора необходимо создать

график займа

Указать параметры заполнения графика

График можно перезаполнить

ЗаймыГрафики можно изменять и создавать новые на остаток

займа. Редактировать графики займа можно

только из вкладки «Кредитная история»

Изменить ставки по займу (приостановить начисление

процентов, открыть или закрыть заем) можно в окне Изменение ставок

Ставки будут действовать с даты, указанной в документе изменения ставок

Представлена возможность печати договоров займа, поручительства и различных вариантов залога

ЗаймыВыдача денежных средств,

а также прием платежей осуществляется через

вкладку «Займы»

При условии, что создан график займа можно

сделать расход по займу, то есть выдачу денежных

средств

Создается документ расхода, в котором автоматически прописаны сумма и расход на страховую часть. Необходимо выбрать Вид движения

ЗаймыПри проведении документа

создаются Приходный и Расходный кассовые ордера, проводятся и

выводятся их печатные формы

Для просмотра созданных документов и проводок

нужно дважды щелкнуть левой кнопкой мыши по

строчке в списке операций по займу

КПК Займы – непосредственно сам документ, а Приходный и Расходный кассовые ордера – документы, автоматически созданные

Если открыть КПК Займы, то можно посмотреть проводки, созданные этим документом

ЗаймыПроводки, созданные документом КПК Займы

Приходный кассовый ордер, созданный автоматически и его проводки

ЗаймыПроводки, созданные документом КПК Займы

Расходный кассовый ордер, созданный автоматически и его проводки

ЗаймыЕсли перевести дату

расчета на дату следующего платежа, то в

области расчеты будут отображаться актуальные

на эту дату суммы

Смоделируем ситуацию на дату первого платежа. Для

этого нужно, изменить рабочую дату

Обычно рабочая дата меняется автоматически и равняется текущей дате компьютера

Для того чтобы установить другую рабочую дату, нужно снять галочку, установить дату и нажать «Выполнить»

Таким образом при создании Прихода по займу, дата документа будет равна дате, установленной рабочей.

ЗаймыУ документа заполнена сумма и распределение платежей

Следует указать Вид движения

Виды взносов также определяют проводки в бухгалтерию. Настройки эти находятся в справочнике

Виды взносов по займам

После проведения документа автоматически выводится печатная форма приходной квитанции Проводки документа

ЗаймыПосле проведения прихода по займу сумму в расчете обнуляются, потому что результат выводится на

конец дня даты

При необходимости можно удалить операцию, однако, рабочая дата должна быть

равна дате операции (иначе удаление будет

недоступно)

ВкладыНовый договор вклада создается через меню

Операции

В договоре следует указать Вид счета

Затем указывается срок действия договора. После чего автоматически проставляются ставки, даты начала и окончания

Затем следует проставить сумму

После проведения выводится печатная форма договора вклада

ВкладыПриход по вкладу

осуществляется через меню Операции

В новом документе следует выбрать Вид движения

Вклады

Проводки документа прихода

Вклады

Если поменять дату расчета, будут видны

суммы всего начисленных процентов

Сумма, которую получит пайщик при полном закрытии вклада (в данном случае

досрочном)

Кроме того, отображается остаток по всем вкладам пайщика

Снять сумму со вклада можно не только

операцией расхода, но и переводом по счетам. Причем по желанию

либо на вклад, либо в погашение займа

Вклады

Проводки документа Перевод по счетам

Учетная политикаНастройки программы по бухгалтерскому учету и расчетам находятся в регистре сведений

«Учетная политика»

Учетная политика

Общее

Длина рабочей недели используется при формировании графика платежей по займу для того, чтобы дата платежа не выпадала на нерабочий день.Предел суммы договора используется для выбора формы печати ответственного за выдачу займа.Использовать квитанции определяет политику формировать в течение дня приходные квитанции, для того, чтобы в конце дня создать один Приходный кассовый ордер (сводный), а не формировать на каждую операцию отдельный Приходный кассовый ордер.Использовать ставку рефинансирования значит облагать доходы по сбережениям пайщиков с учетом дохода по ставке рефинансирования плюс Превышение ставки рефинансированияПроцент паевого определяет часть суммы сбережений, которая откладывается в качестве паевого взноса на беспроцентный счет. Используется при операциях со счетами «С паевым».Принимать за оформление приходным отключает возможность приёма взносов за оформление документов в Личном деле и разрешает создавать Приходные кассовые ордера вручную со счетом учета, субконто в котором «За оформление»

Учетная политика. Счета

Если транзитные счета не указаны, то проводки создаваться не будут

ОтчетыРазнообразные отчеты и обработки позволяют облегчить контроль и аналитический учёт.

Для кредитного отдела: реестр должников, список открытых счетов займов, контроль доходов, займы свыше суммы.

Для аналитического отдела: статистика по пайщикам, средневзвешенная ставка (сводная аналитика), досрочно закрытые счета.

ОтчетыДля юридического отдела: предупреждения, карточка займа.

Для бухгалтерии: ручная проводка, выпавшие номера, ведомость оборотов по сбережениям.

А также, обработки массовых операций: зачисление пенсий, зачисление зарплат.

Вот лишь некоторые используемые обработки и отчеты