осн фин расчетов практика (без инв)
TRANSCRIPT
МИРБИС 1
Занятие. ПРАКТИЧЕСКОЕ
Тема:
Основы финансовых расчетов с
применением формул и функций EXCEL
МИРБИС 2
Учебные вопросы занятия
1. Расчет наращенных сумм по схемам простых и сложных процентов.
2. Расчет наращенных сумм с учетом влияния инфляции.
3. Расчеты финансовых потоков.
МИРБИС 3
УЧЕБНЫЙ ВОПРОС № 1
Расчет наращенных сумм по схемам
простых и сложных
процентов
МИРБИС 4
Простые проценты (срок наращения более года)
1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D7 ввести значение длительности периода наращения (3 года).
4. В ячейку B13 ввести расчетную формулу
=D5*(1+D7*(D6/100)).
МИРБИС 5
Простые проценты (обыкновенные) (срок наращения менее года)
1. В ячейку D16 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D17 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D18 ввести значение длительности периода наращения (количество дней 90 дней).
4. В ячейку B25 ввести расчетную формулу
=D16*(1+(D18/360)*(D17/100)).
МИРБИС 6
Простые проценты (точные) (срок наращения менее года)
1. В ячейку D16 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D17 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D18 ввести значение длительности периода наращения (количество дней 90 дней).
4. В ячейку B26 ввести расчетную формулу
=D16*(1+(D18/365)*(D17/100)).
МИРБИС 7
Сложные проценты
1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D7 ввести значение длительности периода наращения (количество лет 3 года).
4. В ячейку B10 ввести расчетную формулу
=D5*(1+(D6/100))^D7.
МИРБИС 8
Сложные проценты(сравнение с простыми)
1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку B14 ввести расчетную формулу=$D5*(1+($D6/100))^B13.
4. Протянуть формулу от ячейки В14 до ячейки I14.
5. Сравнить наращенные суммы со схемой «простых процентов» (ячейки B19:I19).
МИРБИС 9
Cложные проценты(ежеквартальная капитализация)
1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).3. В ячейку С26 ввести расчетную формулу
=$D5*(1+($D6/($C22*100)))^C25.4. Протянуть формулу от ячейки C26 до ячейки I26 (в B26 – исходная сумма).5. Сравнить наращенные суммы со схемой «простых процентов» (ячейки B19:I19) и «сложных процентов» (ячейки B14:I14).
МИРБИС 10
Cложные проценты(ежемесячная капитализация)
1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку B33 ввести расчетную формулу=$D5*(1+($D6/($C29*100)))^B32.
4. Протянуть формулу от ячейки В33 до ячейки I33.
5. Сравнить наращенные суммы со схемой «простых процентов» (ячейки B19:I19) и «сложных процентов» (ячейки B14:I14 и B26:I26).
МИРБИС 11
УЧЕБНЫЙ ВОПРОС № 2
Расчет наращенных
сумм с учетом влияния
инфляции
МИРБИС 12
Простые проценты (с учетом инфляции)
1. В ячейку D3 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D4 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D5 ввести значение уровня инфляции за месяц (1%).
4. В ячейку B14 ввести расчетную формулу=$D3*(1+B10*($D4/100))/(1+$D5/100)^B13.5. Протянуть формулу от ячейки В14 до ячейки
N14.6. Сравнить наращенные суммы со схемой
«простых процентов» без учета инфляции (ячейки B9:N9).
МИРБИС 13
Сложные проценты (с учетом инфляции)
1. В ячейку D3 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D4 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D5 ввести значение уровня инфляции за месяц (1%).
4. В ячейку B15 ввести расчетную формулу=($D3*((1+($D4/100))^B10))/(1+$D5/100)^B13.5. Протянуть формулу от ячейки В15 до ячейки
N15.6. Сравнить наращенные суммы со схемой
«сложных процентов» без учета инфляции (ячейки B11:N11).
МИРБИС 14
Сложные проценты с учетом инфляции и внутригодовой
капитализацией 1
1. В ячейку D3 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку D4 ввести значение годовой ставки процентов (12%).
3. В ячейку D5 ввести значение уровня инфляции за месяц (1%).
4. В ячейку C17 ввести количество внутригодовых капитализаций процентов (4 раза или 12 раз).
5. В ячейку B22 ввести расчетную формулу
=$D3*(1+($D4/($C17*100)))^B21.
МИРБИС 15
Сложные проценты с учетом инфляции и внутригодовой
капитализацией 2
6. Протянуть формулу от ячейки В22 до ячейки N22.
7. В ячейку B23 ввести расчетную формулу
=($D$3*(1+($D$4/($C$17*100)))^^B21)/(1+$D$5/100)^B20.8. Протянуть формулу от ячейки В23 до
ячейки N23.9. Изменяя в ячейке С17 количество
внутригодовых капитализаций (4 и 12) сравнить наращенные суммы по всем расчетным схемам.
МИРБИС 16
УЧЕБНЫЙ ВОПРОС № 3
Расчеты финансовых
потоков
МИРБИС 17
Погашение кредита (с уменьшаемыми платежами) 11. В ячейку A5 ввести значение исходной
суммы (100000 рублей).2. В ячейку B5 ввести значение периода
погашения кредита (в годах n = 1,5).3. В ячейку C5 ввести значение внутригодовых
выплат (m = 12).4. В ячейку D5 ввести значение годовой ставки
процентов в долях единицы (0,19). 5. В ячейку F8 ввести формулу
=B5*C5.6. В ячейку C8 ввести формулу
=A5/F8.
МИРБИС 18
Погашение кредита (с уменьшаемыми платежами) 27. В ячейку D10 ввести формулу (месячный
платеж на погашение суммы основного долга) =$С$8.8. Протянуть формулу от ячейки D10 до
ячейки D27.9. В ячейку C10 ввести формулу =$A$5-A10*D10.10. Протянуть формулу от ячейки C10 до
ячейки C27.11. В ячейку E10 ввести расчетную формулу =C10*B10*$D$5/365.
МИРБИС 19
Погашение кредита (с уменьшаемыми платежами) 312. Протянуть формулу от ячейки E10 до
ячейки E27.13. В ячейку F10 ввести формулу (суммарный
месячный платеж)
=D10+E10.14. Протянуть формулу от ячейки F10 до
ячейки F27.15. В ячейку F28 ввести формулу (общая
сумма выплат)
=СУММ(F10:F27).
МИРБИС 20
Погашение кредита (равными платежами) 1
1. В ячейку A5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку B5 ввести значение периода погашения кредита (в годах n = 1,5).
3. В ячейку C5 ввести значение внутригодовых выплат (m = 12).
4. В ячейку D5 ввести значение годовой ставки процентов в долях единицы (0,19).
5. В ячейку C32 ввести формулу (общая сумма выплат)
=A5*(1+B5*D5).
МИРБИС 21
Погашение кредита (равными платежами) 2
6. В ячейку F33 ввести формулу =B5*C5.
7. В ячейку C33 ввести формулу =C32/F33.8. В ячейку C35 ввести формулу
=$C$8и протянуть формулу до ячейки C52.
9. В ячейку B35 ввести формулу
=A$5-C$35*A35и протянуть формулу до ячейки B52.
МИРБИС 22
Погашение кредита (равными платежами) 3
10. В ячейку D35 ввести формулу =$A$5*$D$5/$C$5
и протянуть формулу до ячейки D52.11. В ячейку E35 ввести формулу =C35+D35.и протянуть формулу до ячейки E52.12. В ячейку E53 ввести формулу
=СУММ(E35:E52).13. Сравнить полученную сумму с вариантом уменьшаемых платежей.
МИРБИС 23
Погашение кредита (равными платежами - аннуитет) 1
1. В ячейку A5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).
2. В ячейку B5 ввести значение периода погашения кредита (в годах n = 1,5).
3. В ячейку C5 ввести значение внутригодовых выплат (m = 12).
4. В ячейку D5 ввести значение годовой ставки процентов в долях единицы (0,19).
5. В ячейку F58 ввести формулу =B5*C5.
МИРБИС 24
Погашение кредита (равными платежами - аннуитет) 2
6. В ячейку C58 ввести формулу =-ПЛТ(D5/C5;B5*C5;A5;;0).
7. В ячейку C60 ввести формулу=-ОСПЛТ($D$5/$C$5;A60;
$B$5*$C$5;$A$5;;$E$5)и протянуть формулу до ячейки C77.8. В ячейку D60 ввести формулу
=-ПРПЛТ($D$5/$C$5;A60;$B$5*$C$5;$A$5;;$E$5)
и протянуть формулу до ячейки D77.
МИРБИС 25
Погашение кредита (равными платежами - аннуитет) 3
9. В ячейку E60 ввести формулу =-ОБЩДОХОД($D$5/$C$5;
$B$5*$C$5;$A$5;1;A60;$E$5)и протянуть формулу до ячейки E77.10. В ячейку B60 ввести формулу
=$A$5-E60и протянуть формулу до ячейки B77.11. В ячейку F78 ввести формулу (общая сумма выплат)
=E77+F77.12. Сравнить полученную сумму с вариантами уменьшаемых платежей и равных ежемесячных сумм.